Зарегистрировано в Минюсте РФ 17 июля 2007 г. N 9858
ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
3 июля 2007 г. N 306-П
ПОЛОЖЕНИЕ
О ПРОВЕДЕНИИ БАНКОМ РОССИИ ПРОВЕРОК ДЕЯТЕЛЬНОСТИ КОНКУРСНЫХ УПРАВЛЯЮЩИХ И ЛИКВИДАТОРОВ КРЕДИТНЫХ ОРГАНИЗАЦИЙ
(в ред. Указания ЦБ РФ от 26.11.2007 N 1923-У)
Настоящее Положение в соответствии с Федеральным законом "О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций" (Собрание законодательства Российской Федерации, 1999, N 9, ст. 1097; 2001, N 26, ст. 2590; 2002, N 12, ст. 1093; 2004, N 31, ст. 3220; N 34, ст. 3536; 2007, N 1, ст. 10), Федеральным законом "О банках и банковской деятельности" (Ведомости Съезда народных депутатов РСФСР и Верховного Совета РСФСР, 1990, N 27, ст. 357; Собрание законодательства Российской Федерации, 1996, N 6, ст. 492; 1998, N 31, ст. 3829; 1999, N 28, ст. 3459, ст. 3469; 2001, N 26, ст. 2586; N 33, ст. 3424; 2002, N 12, ст. 1093; 2003, N 27, ст. 2700; N 50, ст. 4855; N 52, ст. 5033, ст. 5037; 2004, N 27, ст. 2711; N 31, ст. 3233; N 45, ст. 4377; 2005, N 1, ст. 18, ст. 45; N 30, ст. 3117; 2006, N 6, ст. 636; N 19, ст. 2061; N 31, ст. 3439; 2007, N 1, ст. 9; N 22, ст. 2563) определяет случаи и порядок проведения Банком России проверок деятельности конкурсных управляющих и ликвидаторов кредитных организаций (далее - конкурсные управляющие (ликвидаторы)).
Глава 1. Общие положения
1.1. Банк России проводит проверки соответствия деятельности конкурсных управляющих (ликвидаторов) требованиям нормативных правовых актов, регулирующих отношения, связанные с ликвидацией кредитных организаций, в том числе при несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций (далее - проверки).
1.2. Проверки проводятся уполномоченными представителями Банка России, а именно:
работниками Департамента лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций Банка России (далее - Департамент);
работниками подразделений территориальных учреждений Банка России (далее - территориальные учреждения), осуществляющих функции контроля за ликвидацией кредитных организаций.
Иные служащие Банка России могут быть привлечены к участию в проверках по решению должностного лица Банка России, обладающего правом назначать проверку.
Глава 2. Проведение проверки
2.1. Банк России вправе провести проверку в следующих случаях:
наличие у Банка России сведений, дающих основания предполагать нарушение конкурсным управляющим (ликвидатором) при осуществлении своей деятельности нормативных правовых актов, регулирующих отношения, связанные с ликвидацией кредитных организаций, в том числе при несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций;
поступление в Банк России жалобы собрания кредиторов и (или) комитета кредиторов на действия (бездействие) конкурсного управляющего (ликвидатора) и ходатайства об аннулировании аккредитации при Банке России арбитражного управляющего в качестве конкурсного управляющего при банкротстве кредитной организации (далее - аккредитация при Банке России);
наличие у Банка России сведений, дающих основания предполагать, что представляемая в Банк России отчетность ликвидируемой кредитной организации недостоверна;
неоднократное нарушение конкурсным управляющим (ликвидатором) установленного Банком России порядка составления и представления отчетности ликвидируемой кредитной организации;
несоблюдение конкурсным управляющим (ликвидатором) сроков осуществления мероприятий в ходе ликвидационных процедур, установленных Федеральным законом "О банках и банковской деятельности", Федеральным законом "О несостоятельности (банкротстве)" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2002, N 43, ст. 4190; 2004, N 35, ст. 3607; 2005, N 1, ст. 18, ст. 46; N 44, ст. 4471; 2006, N 30, ст. 3292; 2007, N 7, ст. 834) и Федеральным законом "О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций", в том числе в случаях направления конкурсным управляющим (ликвидатором) ходатайств о продлении этих сроков;
поступление заявления конкурсного управляющего (ликвидатора), аккредитованного при Банке России (далее - аккредитованное лицо), о продлении срока аккредитации при Банке России;
необходимость проверки исполнения конкурсным управляющим (ликвидатором) предписания об устранении нарушений нормативных правовых актов, регулирующих отношения, связанные с ликвидацией кредитных организаций, в том числе при несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций (далее - предписание);
представление конкурсным управляющим сведений для осуществления выплат Банка России в соответствии с Федеральным законом "О выплатах Банка России по вкладам физических лиц в признанных банкротами банках, не участвующих в системе обязательного страхования вкладов физических лиц в банках Российской Федерации" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2004, N 31, ст. 3232; 2006, N 31, ст. 3449; 2007, N 12, ст. 1350);
истечение 1 года после даты завершения последней проверки;
если проверка Банком России не проводилась.
Глава 3. Порядок назначения и проведения проверки
3.1. К должностным лицам Банка России, обладающим правом назначать проверку, относятся:
Председатель Банка России; первый заместитель Председателя Банка России; заместитель Председателя Банка России, курирующий Департамент - в случае назначения проверки, проводимой Департаментом, в том числе совместно с территориальным учреждением;
директор Департамента - в случае назначения проверки, проводимой Департаментом;
руководитель территориального учреждения; заместитель территориального учреждения - в случае назначения проверки, проводимой территориальным учреждением по месту нахождения ликвидируемой кредитной организации.
3.2. Назначение проверки оформляется поручением на проведение проверки деятельности конкурсного управляющего (ликвидатора) (далее - поручение), в котором определяется персональный состав уполномоченных на проведение проверки представителей Банка России (далее - рабочая группа Банка России), с указанием руководителя рабочей группы Банка России и членов рабочей группы Банка России.
Поручение составляется в 2 экземплярах по форме приложения 1 к настоящему Положению, подписывается должностным лицом Банка России, назначившим проверку.
Первый экземпляр поручения руководитель рабочей группы Банка России вручает конкурсному управляющему (ликвидатору).
Факт получения конкурсным управляющим (ликвидатором) поручения удостоверяется на его втором экземпляре подписью и оттиском печати конкурсного управляющего (ликвидатора) с указанием даты.
В случае невозможности вручения поручения конкурсному управляющему (ликвидатору) в течение 3 рабочих дней после даты регистрации поручения в базе данных системы автоматизации документооборота и делопроизводства Банка России (далее - САДД) первый экземпляр поручения направляется конкурсному управляющему (ликвидатору) в срок не позднее рабочего дня, следующего за днем истечения указанного 3-дневного срока, заказным почтовым отправлением с уведомлением о вручении.
В случае направления первого экземпляра поручения заказным почтовым отправлением с уведомлением о вручении подтверждением факта получения поручения конкурсным управляющим (ликвидатором) является отметка о получении почтового отправления в уведомлении о вручении.
Копия второго экземпляра поручения, врученного (направленного) конкурсному управляющему (ликвидатору) территориальным учреждением, направляется в Департамент в срок не позднее 2 рабочих дней после даты вручения (направления) поручения.
3.3. При необходимости изменения персонального состава рабочей группы Банка России, включения дополнительных вопросов в перечень вопросов, которые надлежит рассмотреть рабочей группе Банка России в ходе проверки, продления срока действия поручения и в иных случаях составляется дополнение к поручению на проведение проверки деятельности конкурсного управляющего (ликвидатора) (далее - дополнение к поручению) в 2 экземплярах по форме приложения 2 к настоящему Положению, которое подписывается должностным лицом Банка России, назначившим проверку. Дополнения к поручению являются неотъемлемой частью поручения.
Первый экземпляр дополнения к поручению вручается (направляется) конкурсному управляющему (ликвидатору) в порядке, аналогичном установленному абзацами третьим - шестым пункта 3.2 настоящего Положения в отношении поручения.
Копия второго экземпляра дополнения к поручению, врученного (направленного) конкурсному управляющему (ликвидатору) территориальным учреждением, направляется в Департамент в срок не позднее 2 рабочих дней после даты вручения (направления) дополнения к поручению.
3.4. Документы, необходимые для проведения проверки, их копии, а также письменные пояснения запрашиваются у конкурсного управляющего (ликвидатора) на основании заявки на представление документов (далее - заявка). Заявка составляется в 2 экземплярах по форме приложения 3 к настоящему Положению и подписывается руководителем рабочей группы Банка России. Заявки могут составляться до начала проверки и в ходе проверки.
Первый экземпляр заявки, составленной до начала проверки, вручается (направляется) конкурсному управляющему (ликвидатору) вместе с поручением.
Первый экземпляр заявки, составленной в ходе проверки, вручается конкурсному управляющему (ликвидатору) в ходе проверки.
Факт получения заявки удостоверяется конкурсным управляющим (ликвидатором) на ее втором экземпляре подписью и оттиском печати конкурсного управляющего (ликвидатора) с указанием даты.
В случае невозможности вручения заявки конкурсному управляющему (ликвидатору) в течение 3 рабочих дней после даты ее составления первый экземпляр заявки направляется конкурсному управляющему (ликвидатору) в срок не позднее рабочего дня, следующего за днем истечения указанного 3-дневного срока, заказным почтовым отправлением с уведомлением о вручении.
В случае направления первого экземпляра заявки заказным почтовым отправлением с уведомлением о вручении подтверждением факта получения заявки конкурсным управляющим (ликвидатором) является отметка о получении почтового отправления в уведомлении о вручении.
Представляемые конкурсным управляющим (ликвидатором) копии документов должны быть прошиты и заверены подписью и оттиском печати конкурсного управляющего (ликвидатора).
3.5. Конкурсный управляющий (ликвидатор) в период проверки обязан содействовать ее проведению.
Невыполнение или ненадлежащее выполнение конкурсным управляющим (ликвидатором) требований настоящего Положения рассматривается как противодействие проведению проверки.
В качестве фактов противодействия проведению проверки (далее - факт противодействия) могут быть признаны, в том числе:
отказ конкурсного управляющего (ликвидатора) от получения поручения (дополнения к поручению) или отказ от удостоверения факта получения поручения (дополнения к поручению);
отказ конкурсного управляющего (ликвидатора) от получения заявки или отказ от удостоверения факта получения заявки;
непредставление конкурсным управляющим (ликвидатором) рабочей группе Банка России указанных в заявке документов, необходимых для проведения проверки, их копий, оформленных надлежащим образом, а также письменных пояснений в установленные заявкой сроки.
3.6. По каждому факту противодействия составляется акт о противодействии проведению проверки деятельности конкурсного управляющего (ликвидатора) (далее - акт о противодействии). Акт о противодействии составляется в 2 экземплярах по форме приложения 4 к настоящему Положению и подписывается руководителем рабочей группы Банка России.
Первый экземпляр акта о противодействии вручается (направляется) конкурсному управляющему (ликвидатору) в порядке, аналогичном установленному абзацами третьим - шестым пункта 3.2 настоящего Положения в отношении поручения.
Второй экземпляр акта о противодействии передается руководителем рабочей группы Банка России должностному лицу Банка России, назначившему проверку, для принятия в срок не позднее 5 рабочих дней после дня получения акта о противодействии одного из следующих решений:
о продолжении проверки;
о прекращении проверки.
Копия второго экземпляра акта о противодействии, врученного (направленного) конкурсному управляющему (ликвидатору) территориальным учреждением, направляется в Департамент в срок не позднее 2 рабочих дней после даты его вручения (направления).
Решение о прекращении проверки может быть принято при наличии обстоятельств, свидетельствующих о нецелесообразности или невозможности продолжения проверки, в том числе в случае неустранения конкурсным управляющим (ликвидатором) факта, послужившего основанием для оформления акта о противодействии в течение 4 рабочих дней после дня его возникновения.
Решение о прекращении проверки оформляется уведомлением о прекращении проверки деятельности конкурсного управляющего (ликвидатора) (далее - уведомление о прекращении проверки). Уведомление о прекращении проверки составляется в 2 экземплярах по форме приложения 5 к настоящему Положению и подписывается должностным лицом Банка России, назначившим проверку.
Первый экземпляр уведомления о прекращении проверки вручается (направляется) конкурсному управляющему (ликвидатору) в порядке, аналогичном установленному абзацами третьим - шестым пункта 3.2 настоящего Положения в отношении поручения.
Копия второго экземпляра уведомления о прекращении проверки, врученного (направленного) конкурсному управляющему (ликвидатору) территориальным учреждением, направляется в Департамент в срок не позднее 2 рабочих дней после даты вручения (направления) уведомления о прекращении проверки.
3.7. Датой начала проверки признается дата вручения конкурсному управляющему (ликвидатору) поручения. В случае направления поручения конкурсному управляющему (ликвидатору) заказным почтовым отправлением с уведомлением о вручении датой начала проверки признается дата, указанная в уведомлении о вручении.
Датой завершения проверки признается дата вручения акта проверки деятельности конкурсного управляющего (ликвидатора) (далее - акт проверки) конкурсному управляющему (ликвидатору). В случае направления акта проверки конкурсному управляющему (ликвидатору) заказным почтовым отправлением с уведомлением о вручении датой завершения проверки признается дата направления акта проверки заказным почтовым отправлением с уведомлением о вручении.
Глава 4. Порядок оформления результатов проверки
4.1. По результатам проверки составляются акт проверки и докладная записка о результатах проверки деятельности конкурсного управляющего (ликвидатора) (далее - докладная записка) на имя должностного лица Банка России, назначившего проверку.
Акт проверки составляется в 2 экземплярах по форме приложения 6 к настоящему Положению и подписывается руководителем и членами рабочей группы Банка России. В случае невозможности подписания акта проверки кем-либо из членов рабочей группы Банка России (болезнь, отпуск, служебная командировка и иные объективные причины) руководитель рабочей группы Банка России делает отметку о причине отсутствия подписи данного члена рабочей группы Банка России.
В случае выявления в ходе проверки нарушений нормативных правовых актов, регулирующих отношения, связанные с ликвидацией кредитных организаций, в том числе при несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций, обязательным приложением к акту проверки, промежуточному акту проверки (составляемому в случае, предусмотренном пунктом 4.5 настоящего Положения), докладной записке (составляемой в случае, предусмотренном подпунктом 4.2.2 пункта 4.2 настоящего Положения) являются документы либо их копии, подтверждающие выявленные нарушения.
Первый экземпляр акта проверки вручается (направляется) конкурсному управляющему (ликвидатору) в порядке, аналогичном установленному абзацами третьим - шестым пункта 3.2 настоящего Положения в отношении поручения.
При наличии оснований для применения по результатам проверки в отношении конкурсного управляющего (ликвидатора) мер, указанных в главе 5 настоящего Положения, в докладную записку включаются предложения о применении таких мер для принятия решения.
4.2. При принятии решения о прекращении проверки результаты проверки оформляются следующим образом:
4.2.1. в случае когда конкурсным управляющим (ликвидатором) за период с даты начала проверки до даты прекращения проверки, указанной в уведомлении о прекращении проверки, были представлены документы, необходимые и достаточные для проведения проверки, составляются акт проверки и докладная записка;
4.2.2. в случае когда конкурсным управляющим (ликвидатором) за период с даты начала проверки до даты прекращения проверки, указанной в уведомлении о прекращении проверки, не были представлены документы, необходимые и достаточные для проведения проверки, составляется докладная записка.
4.3. При несогласии с результатами проверки конкурсный управляющий (ликвидатор) вправе представить письменные возражения на акт проверки в структурное подразделение Банка России, проводившее проверку, в срок не позднее 5 рабочих дней после даты вручения акта проверки или даты получения соответствующего заказного почтового отправления.
Письменные возражения на акт проверки, представленные в установленный настоящим пунктом срок, являются неотъемлемой частью акта проверки и рассматриваются при решении вопроса о применении в отношении конкурсного управляющего (ликвидатора) мер, указанных в главе 5 настоящего Положения.
4.4. Не позднее рабочего дня, следующего за днем истечения указанного в пункте 4.3 настоящего Положения 5-дневного срока, второй экземпляр акта проверки, письменные возражения на акт проверки (при их наличии) и докладная записка передаются руководителем рабочей группы Банка России должностному лицу Банка России, назначившему проверку, для принятия в течение 3 рабочих дней после дня получения перечисленных документов решения о применении мер, указанных в главе 5 настоящего Положения.
В случае составления только докладной записки последняя передается не позднее рабочего дня, следующего за днем ее составления, должностному лицу Банка России, назначившему проверку, для принятия в течение 3 рабочих дней после дня ее получения решения о применении мер, указанных в главе 5 настоящего Положения.
При проведении проверки территориальным учреждением копии второго экземпляра акта проверки (при его наличии), письменных возражений на акт проверки (при их наличии) и докладной записки направляются в Департамент в срок не позднее 5 рабочих дней после истечения срока представления конкурсным управляющим (ликвидатором) письменных возражений на акт проверки (после даты прекращения проверки, указанной в уведомлении о прекращении проверки) вместе с информацией о принятом решении о применении по результатам проверки мер, указанных в главе 5 настоящего Положения, и документами, подтверждающими применение указанных мер (при их наличии).
В случае выявления территориальным учреждением в ходе проверки деятельности аккредитованного лица установленных подпунктами 2 и 3 пункта 7 статьи 50.20 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций" оснований для аннулирования аккредитации при Банке России или отказа в продлении срока аккредитации при Банке России территориальное учреждение, в целях подготовки материалов для рассмотрения Комиссией по аккредитации при Банке России арбитражных управляющих в качестве конкурсных управляющих при банкротстве кредитных организаций (далее - Комиссия по аккредитации при Банке России), вместе с перечисленными выше документами направляет в Департамент предложение об аннулировании аккредитации при Банке России или предложение об отказе в продлении срока аккредитации при Банке России.
4.5. В случае выявления в ходе проверки нарушений нормативных правовых актов, регулирующих отношения, связанные с ликвидацией кредитных организаций, в том числе при несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций, до завершения проверки могут быть составлены промежуточный акт проверки и докладная записка на имя должностного лица Банка России, назначившего проверку.
4.5.1. Промежуточный акт проверки может составляться при наличии следующих оснований:
выявление обстоятельств, предусмотренных подпунктом 3 пункта 1 статьи 50.24 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций", являющихся основанием для обращения Банка России в арбитражный суд с ходатайством об отстранении аккредитованного лица от исполнения обязанностей конкурсного управляющего (ликвидатора);
выявление предусмотренных подпунктом 2 пункта 1 и пунктом 4 статьи 50.24 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций" оснований для обращения Банка России в арбитражный суд с жалобой на действия аккредитованного лица, представителя государственной корпорации "Агентство по страхованию вкладов" (далее - Агентство), действующего на основании доверенности Агентства;
выявление установленных подпунктами 2 и 3 пункта 7 статьи 50.20 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций" оснований для аннулирования аккредитации при Банке России или отказа в продлении срока аккредитации при Банке России.
4.5.2. Промежуточный акт проверки составляется в порядке, аналогичном установленному абзацем вторым пункта 4.1 настоящего Положения в отношении акта проверки, и вручается (направляется) конкурсному управляющему (ликвидатору) в порядке, аналогичном установленному абзацами третьим - шестым пункта 3.2 настоящего Положения в отношении поручения.
При несогласии с выводами, изложенными в промежуточном акте проверки, конкурсный управляющий (ликвидатор) вправе представить в структурное подразделение Банка России, проводившее проверку, письменные возражения на промежуточный акт проверки в порядке и в сроки, аналогичные установленным пунктом 4.3 настоящего Положения в отношении представления письменных возражений на акт проверки.
4.6. Не позднее рабочего дня, следующего за днем истечения срока представления конкурсным управляющим (ликвидатором) письменных возражений на промежуточный акт проверки, второй экземпляр промежуточного акта проверки, письменные возражения на промежуточный акт проверки (при их наличии) и докладная записка передаются должностному лицу Банка России, назначившему проверку, для принятия в течение 3 рабочих дней после дня получения перечисленных документов решения о применении мер, указанных в главе 5 настоящего Положения, а также принятия решения о продолжении (прекращении) проверки.
При принятии решения о продолжении проверки она проводится в установленном настоящим Положением порядке до даты завершения проверки.
В случае принятия решения о прекращении проверки результаты проверки оформляются документами, предусмотренными пунктом 4.2 настоящего Положения.
Решение о прекращении проверки оформляется в порядке, аналогичном установленному абзацем восьмым пункта 3.6 настоящего Положения в отношении решения о прекращении проверки, принятого по результатам рассмотрения акта о противодействии. Первый экземпляр уведомления о прекращении проверки вручается (направляется) конкурсному управляющему (ликвидатору) в порядке, аналогичном установленному абзацами третьим - шестым пункта 3.2 настоящего Положения в отношении поручения.
При проведении проверки территориальным учреждением копии второго экземпляра промежуточного акта проверки, письменных возражений на промежуточный акт проверки (при их наличии), докладной записки направляются в Департамент в срок не позднее 5 рабочих дней после истечения срока представления конкурсным управляющим (ликвидатором) письменных возражений на промежуточный акт проверки вместе с информацией о принятом решении о применении по результатам проверки в отношении конкурсного управляющего (ликвидатора) мер, указанных в главе 5 настоящего Положения, и документами, подтверждающими применение указанных мер (при их наличии).
В случае выявления территориальным учреждением в ходе проверки деятельности аккредитованного лица установленных подпунктами 2 и 3 пункта 7 статьи 50.20 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций" оснований для аннулирования аккредитации при Банке России или отказа в продлении срока аккредитации при Банке России территориальное учреждение, в целях подготовки материалов для рассмотрения Комиссией по аккредитации при Банке России, вместе с перечисленными выше документами направляет в Департамент предложение об аннулировании аккредитации при Банке России или предложение об отказе в продлении срока аккредитации при Банке России.
4.7. В случае выявления в ходе проверки нарушений нормативных правовых актов, регулирующих отношения, связанные с ликвидацией кредитных организаций, в том числе при несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций, Банк России вправе направить конкурсному управляющему (ликвидатору) предписание.
Предписание составляется в 2 экземплярах по форме приложения 7 к настоящему Положению, подписывается должностным лицом Банка России, назначившим проверку.
Первый экземпляр предписания вручается (направляется) конкурсному управляющему (ликвидатору) в порядке, аналогичном установленному абзацами третьим - шестым пункта 3.2 настоящего Положения в отношении поручения.
Конкурсный управляющий (ликвидатор) обязан в течение 10 дней со дня получения предписания принять меры по устранению выявленных нарушений и уведомить об этом проводившее проверку структурное подразделение Банка России.
Копия второго экземпляра предписания, врученного (направленного) конкурсному управляющему (ликвидатору) территориальным учреждением, направляется в Департамент в срок не позднее 2 рабочих дней после даты вручения (направления) предписания конкурсному управляющему (ликвидатору).
Территориальное учреждение в срок не позднее 5 рабочих дней после истечения срока, установленного настоящим пунктом для уведомления конкурсным управляющим (ликвидатором) о мерах, принятых для устранения выявленных нарушений, информирует Департамент об исполнении (неисполнении) предписания.
В случае неисполнения предписания, врученного (направленного) аккредитованному лицу территориальным учреждением, территориальное учреждение, в целях подготовки материалов для рассмотрения Комиссией по аккредитации при Банке России, вместе с информацией об этом направляет в Департамент предложение об аннулировании аккредитации при Банке России.
4.8. В случае неисполнения предписания, врученного (направленного) аккредитованному лицу, материалы направляются в Комиссию по аккредитации при Банке России для рассмотрения вопроса об аннулировании аккредитации при Банке России в порядке, установленном Положением Банка России от 14 декабря 2004 года N 265-П "Об аккредитации арбитражных управляющих при Банке России в качестве конкурсных управляющих при банкротстве кредитных организаций", зарегистрированным Министерством юстиции Российской Федерации 28 января 2005 года N 6280 ("Вестник Банка России" от 9 февраля 2005 года N 7) (далее - Положение Банка России от 14 декабря 2004 года N 265-П).
В случае выявления в ходе проверки деятельности аккредитованного лица установленных подпунктами 2 и 3 пункта 7 статьи 50.20 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций" оснований для аннулирования аккредитации при Банке России или отказа в продлении срока аккредитации при Банке России материалы направляются в Комиссию по аккредитации при Банке России для рассмотрения вопроса об аннулировании аккредитации при Банке России или отказе в продлении срока аккредитации при Банке России в порядке, установленном Положением Банка России от 14 декабря 2004 года N 265-П.
4.9. Поручение, дополнение к поручению, промежуточный акт проверки, акт проверки, акт о противодействии, уведомление о прекращении проверки, предписание регистрируются в САДД в соответствии с нормативными актами Банка России, регламентирующими документооборот и делопроизводство в системе Банка России.
4.10. Поручение, дополнение к поручению, заявка, промежуточный акт проверки, письменные возражения на промежуточный акт проверки, акт проверки, письменные возражения на акт проверки, докладная записка, акт о противодействии, уведомление о прекращении проверки, предписание, информация об исполнении (неисполнении) предписания, переписка по результатам проверки, а также другие документы, полученные в ходе проверки и являющиеся приложением к акту проверки (промежуточному акту проверки), помещаются в дело проверки, которое хранится в Департаменте (территориальном учреждении) в порядке, предусмотренном нормативными актами Банка России для хранения документов, содержащих конфиденциальные сведения.
Глава 5. Меры, принимаемые по результатам проверки
5.1. В случае выявления в ходе проверки деятельности аккредитованного лица нарушений нормативных правовых актов, регулирующих отношения, связанные с ликвидацией кредитных организаций, в том числе при несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций, Банк России вправе:
направить аккредитованному лицу предписание;
аннулировать аккредитацию при Банке России в случае неисполнения предписания;
аннулировать аккредитацию при Банке России или отказать в продлении срока аккредитации при Банке России в случае выявления установленных подпунктами 2 и 3 пункта 7 статьи 50.20 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций" оснований для аннулирования аккредитации при Банке России или отказа в продлении срока аккредитации при Банке России;
обратиться в арбитражный суд с жалобой в случае, предусмотренном подпунктом 2 пункта 1 статьи 50.24 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций";
обратиться в арбитражный суд с ходатайством об отстранении аккредитованного лица от исполнения обязанностей конкурсного управляющего (ликвидатора) в случае выявления обстоятельств, предусмотренных подпунктом 3 пункта 1 статьи 50.24 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций";
направить информацию о результатах проверки в федеральный орган исполнительной власти, осуществляющий контроль за деятельностью саморегулируемых организаций арбитражных управляющих;
направить информацию о результатах проверки в саморегулируемую организацию арбитражных управляющих, членом которой является аккредитованное лицо;
информировать о результатах проверки арбитражный суд, рассматривающий дело о несостоятельности (банкротстве) (ликвидации) кредитной организации, и собрание кредиторов (комитет кредиторов) кредитной организации;
направить при выявлении в деятельности аккредитованного лица признаков состава преступления в сфере экономики информацию об этом в правоохранительные органы.
5.2. В случае выявления в ходе проверки деятельности конкурсного управляющего (ликвидатора), которым в силу закона является Агентство, нарушений нормативных правовых актов, регулирующих отношения, связанные с ликвидацией кредитных организаций, в том числе при несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций, Банк России вправе:
направить в Агентство предписание;
обратиться в арбитражный суд с жалобой на действия Агентства в случае неисполнения предписания;
обратиться в арбитражный суд с жалобой на действия представителя Агентства, действующего на основании доверенности Агентства, в случае, предусмотренном пунктом 4 статьи 50.24 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций";
информировать о результатах проверки арбитражный суд, рассматривающий дело о несостоятельности (банкротстве) (ликвидации) кредитной организации, и собрание кредиторов (комитет кредиторов) кредитной организации;
направить при выявлении в деятельности Агентства признаков состава преступления в сфере экономики информацию об этом в правоохранительные органы.
Глава 6. Заключительные положения
6.1. Настоящее Положение вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования в "Вестнике Банка России".
6.2. Со дня вступления в силу настоящего Положения признать утратившими силу:
Положение Банка России от 17 января 2001 года N 132-П "О проведении Банком России проверок деятельности арбитражных управляющих при банкротстве кредитных организаций", зарегистрированное Министерством юстиции Российской Федерации 20 февраля 2001 года N 2585 ("Вестник Банка России" от 24 января 2001 года N 7);
Положение Банка России от 11 января 2002 года N 175-П "О внесении изменений и дополнений в Положение Банка России от 17 января 2001 г. N 132-П "О проведении Банком России проверок деятельности арбитражных управляющих при банкротстве кредитных организаций", зарегистрированное Министерством юстиции Российской Федерации 14 февраля 2002 года N 3250 ("Вестник Банка России" от 20 февраля 2002 года N 10).
Председатель
Центрального банка
Российской Федерации
С.М.ИГНАТЬЕВ
Приложение 1
к Положению Банка России
от 3 июля 2007 г. N 306-П
"О проведении Банком России
проверок деятельности конкурсных
управляющих и ликвидаторов
кредитных организаций"
Для служебного пользования Экз. N _____ Поручение на проведение проверки деятельности конкурсного управляющего (ликвидатора) __________________________________________________________________
(полное фирменное наименование кредитной организации;
регистрационный номер кредитной организации, присвоенный ей
Банком России;сведения о конкурсном
управляющем (ликвидаторе)) <1>
(в ред. Указания ЦБ РФ от 26.11.2007 N 1923-У)
Руководителю рабочей группы Банка России ____________________, (Ф.И.О.) членам рабочей группы Банка России _______________________________ (Ф.И.О.) поручается на основании Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций", Федерального закона "О банках и банковской деятельности" <2> и 3 июля 2007 306-П Положения Банка России от "--" ------------- года N ----- "О проведении Банком России проверок деятельности конкурсных управляющих и ликвидаторов кредитных организаций" провести проверку деятельности конкурсного управляющего (ликвидатора) _____ __________________________________________________________________
(полное фирменное наименование кредитной организации;
регистрационный номер кредитной организации, присвоенный ей
Банком России; сведения о конкурсном
управляющем (ликвидаторе)) <1>
по следующим вопросам: __________________________________________.
(приводится пронумерованный перечень
вопросов)
Конкурсный управляющий (ликвидатор) в соответствии с
3 июля 2007 306-П
Положением Банка России от "--" ------------- года N ----- "О
проведении Банком России проверок деятельности конкурсных
управляющих и ликвидаторов кредитных организаций" обязан
содействовать рабочей группе Банка России в проведении проверки.
Поручение на проведение проверки деятельности конкурсного управляющего (ликвидатора) действительно до "__" __________ года. Наименование должности лица, назначившего проверку ________________________ (инициалы, фамилия) (подпись) Поручение на проведение проверки деятельности конкурсного управляющего (ликвидатора) получено (направлено)"__" __________ года <3>. Конкурсный управляющий (ликвидатор) _________________ (инициалы, фамилия) <4> (подпись, печать)
<1> В случае назначения проверки деятельности Агентства указывается его полное наименование. В случае назначения проверки деятельности аккредитованного лица указываются инициалы и фамилия данного лица и реквизиты его аккредитации при Банке России. <2> Ссылка на Федеральный закон "О банках и банковской деятельности" не приводится в случае назначения проверки деятельности конкурсного управляющего кредитной организации. <3> Указываются данные, относящиеся к способу передачи конкурсному управляющему (ликвидатору) поручения на проведение проверки. <4> В случае исполнения обязанностей конкурсного управляющего (ликвидатора) Агентством указываются данные о его представителе и реквизиты доверенности Агентства. При направлении поручения на проведение проверки заказным почтовым отправлением с уведомлением о вручении строка не заполняется.
Приложение 2
к Положению Банка России
от 3 июля 2007 г. N 306-П
"О проведении Банком России
проверок деятельности конкурсных
управляющих и ликвидаторов
кредитных организаций"
Для служебного пользования Экз. N _____ Дополнение к поручению на проведение проверки деятельности конкурсного управляющего (ликвидатора) от "__" _________ года N _____ __________________________________________________________________
(полное фирменное наименование кредитной организации;
регистрационный номер кредитной организации,присвоенный
ей Банком России; сведения о конкурсном
управляющем (ликвидаторе)) <1>
(в ред. Указания ЦБ РФ от 26.11.2007 N 1923-У)
Внести следующие дополнения (изменения) в поручение от на проведение проверки деятельности конкурсного управляющего (ликвидатора) "__" _______ года N ___ ___________________________:
(полное фирменное наименование кредитной организации;
регистрационный номер кредитной организации, присвоенный ей
Банком России; сведения о конкурсном
управляющем (ликвидаторе)) <1>
__________________________________________________________________
(приводится перечень вносимых дополнений (изменений))
Настоящее дополнение к поручению на проведение проверки деятельности конкурсного управляющего (ликвидатора) является неотъемлемой частью поручения на проведение проверки деятельности конкурсного управляющего (ликвидатора) от "__" ______ года N _______. Наименование должности лица, назначившего проверку ________________________ (инициалы, фамилия) (подпись) Дополнение к поручению на проведение проверки деятельности конкурсного управляющего (ликвидатора) получено (направлено) "__" ________ года <2>. Конкурсный управляющий (ликвидатор) _________________ (инициалы, фамилия) <3> (подпись, печать)
<1> В случае проверки деятельности Агентства указывается его полное наименование. В случае проверки деятельности аккредитованного лица указываются инициалы и фамилия данного лица и реквизиты его аккредитации при Банке России. <2> Указываются данные, относящиеся к способу передачи конкурсному управляющему (ликвидатору) дополнения к поручению на проведение проверки. <3> В случае исполнения обязанностей конкурсного управляющего (ликвидатора) Агентством указываются данные о его представителе и реквизиты доверенности Агентства. При направлении дополнения к поручению на проведение проверки заказным почтовым отправлением с уведомлением о вручении строка не заполняется.
Приложение 3
к Положению Банка России
от 3 июля 2007 г. N 306-П
"О проведении Банком России
проверок деятельности конкурсных
управляющих и ликвидаторов
кредитных организаций"
Для служебного пользования
Экз. N _____
Конкурсному управляющему
(ликвидатору)
__________________________
(полное фирменное
наименование
кредитной организации;
регистрационный номер
кредитной организации,
присвоенный ей Банком
России; сведения
о конкурсном управляющем
(ликвидаторе)) <1>
(в ред. Указания ЦБ РФ от 26.11.2007 N 1923-У)
Заявка
на представление документов
N _____ "__" ___________ года
В связи с проверкой, проводимой на основании поручения на проведение проверки деятельности конкурсного управляющего (ликвидатора) от "__" ___________ года N ____, прошу представить в срок до "__" ________ года <2> рабочей группе Банка России: _________________________________________________________________.
(приводится пронумерованный перечень документов, их копий, вопросов, по которым необходимо представить письменные пояснения)
В случае невозможности представления указанных документов в установленный срок прошу представить в тот же срок письменное пояснение с указанием причин.
Непредставление конкурсным управляющим (ликвидатором)
запрашиваемых документов и письменных пояснений в установленный
настоящей заявкой срок рассматривается как противодействие
проведению проверки в соответствии с пунктом 3.5 Положения Банка
3 июля 2007 306-П
России от --------------- года N -------- "О проведении Банком
России проверок деятельности конкурсных управляющих и ликвидаторов
кредитных организаций".
Руководитель
рабочей группы Банка России __________________ (инициалы, фамилия)
(подпись)
Заявка на представление документов получена (направлена) "__" ____
года <3>.
Конкурсный
управляющий (ликвидатор) _________________ (инициалы, фамилия) <4>
(подпись, печать)
<1> В случае проверки деятельности Агентства указывается его
полное наименование. В случае проверки деятельности
аккредитованного лица указываются инициалы и фамилия данного лица.
<2> При необходимости указываются дата и время представления
запрашиваемых документов, их копий и письменных пояснений, а также
адрес, по которому они должны быть представлены.
<3> Указываются данные, относящиеся к способу передачи конкурсному
управляющему (ликвидатору) заявки на представление документов.
<4> В случае исполнения обязанностей конкурсного управляющего
(ликвидатора) Агентством указываются данные о его представителе и
реквизиты доверенности Агентства. При направлении заявки на
представление документов заказным почтовым отправлением с
уведомлением о вручении строка не заполняется.
Приложение 4
к Положению Банка России
от 3 июля 2007 г. N 306-П
"О проведении Банком России
проверок деятельности конкурсных
управляющих и ликвидаторов
кредитных организаций"
Для служебного пользования
Экз. N _____
Акт
о противодействии проведению проверки деятельности
конкурсного управляющего (ликвидатора)
_______________________________________________________ (полное фирменное наименование кредитной организации; регистрационный номер кредитной организации, присвоенный ей Банком России; сведения о конкурсном управляющем (ликвидаторе)) <1> (в ред. Указания ЦБ РФ от 26.11.2007 N 1923-У)
N _____ "__" ___________ года
Настоящий акт составлен по факту противодействия проведению проверки деятельности конкурсного управляющего (ликвидатора) ____.
(полное фирменное наименование кредитной организации;
регистрационный номер кредитной организации, присвоенный ей
Банком России; сведения о конкурсном
управляющем (ликвидаторе)) <1>
Рабочая группа Банка России в составе: _______________________ (инициалы и фамилии руководителя и членов рабочей группы Банка России) в соответствии с поручением на проведение проверки деятельности конкурсного управляющего (ликвидатора) от "__" ____ года N ___ проводила проверку (должна была приступить к проверке) деятельности конкурсного управляющего (ликвидатора) ______________ _________________________________________________________________.
(полное фирменное наименование кредитной организации; регистрационный номер кредитной организации, присвоенный ей Банком России; сведения о конкурсном управляющем (ликвидаторе)) <1>
Для проведения проверки рабочей группе Банка России было
необходимо ______________________________________________________.
(приводится перечень документов, их копий, вопросов,
по которым необходимо было представить письменные
пояснения, а также иных действий, которые необходимо
было осуществить в ходе проверки)
Конкурсным управляющим (ликвидатором) ________________________ (инициалы и фамилия конкурсного управляющего (ликвидатора)) <2> 3 июля 2007 в нарушение Положения Банка России от "--" ------------------ года
306-П N ------- "О проведении Банком России проверок деятельности конкурсных управляющих и ликвидаторов кредитных организаций" оказано противодействие проведению проверки, выразившееся в следующем: ______________________________________________________. (указываются нарушенные пункты Положения Банка 3 июля 2007 306-П России от "--" ------------------ года N ------- "О проведении Банком России проверок деятельности конкурсных управляющих и ликвидаторов кредитных организаций", а также факты противодействия проведению проверки) Руководитель рабочей группы Банка России __________________ (инициалы, фамилия) (подпись) Акт о противодействии проведению проверки деятельности конкурсного управляющего (ликвидатора) получен (направлен) "__" _______ года <3>. Конкурсный управляющий (ликвидатор) _________________ (инициалы, фамилия) <4> (подпись, печать)
<1> В случае проведения проверки деятельности Агентства указывается его полное наименование. В случае проведения проверки деятельности аккредитованного лица указываются инициалы и фамилия данного лица и реквизиты его аккредитации при Банке России. <2> В случае исполнения обязанностей конкурсного управляющего (ликвидатора) Агентством указываются данные о его представителе и реквизиты доверенности Агентства. <3> Указываются данные, относящиеся к способу передачи конкурсному управляющему (ликвидатору) акта о противодействии проведению проверки. <4> В случае исполнения обязанностей конкурсного управляющего (ликвидатора) Агентством указываются данные о его представителе и реквизиты доверенности Агентства. При направлении акта о противодействии проведению проверки заказным почтовым отправлением с уведомлением о вручении строка не заполняется.
Приложение 5
к Положению Банка России
от 3 июля 2007 г. N 306-П
"О проведении Банком России
проверок деятельности конкурсных
управляющих и ликвидаторов
кредитных организаций"
Уведомление о прекращении проверки деятельности конкурсного управляющего (ликвидатора) __________________________________________________________________
(полное фирменное наименование кредитной организации;
регистрационный номер кредитной организации,
присвоенный ей Банком России;
сведения о конкурсном управляющем (ликвидаторе)) <1>
(в ред. Указания ЦБ РФ от 26.11.2007 N 1923-У)
Настоящим уведомляем, что в связи с невозможностью (нецелесообразностью) продолжения проверки деятельности конкурсного управляющего (ликвидатора) _________________________________________________________________,
(полное фирменное наименование кредитной организации;
регистрационный номер кредитной организации,
присвоенный ей Банком России;сведения
о конкурсном управляющем (ликвидаторе)) <1>
проводимой в соответствии с поручением на проведение проверки
деятельности конкурсного управляющего (ликвидатора) от "__"
_______ года N ___, вследствие ___________________________________
(указываются причины невозможности
(нецелесообразности) продолжения
проверки)
принято решение о прекращении указанной проверки с "__" ____ года.
Наименование должности лица,
назначившего проверку ________________________ (инициалы, фамилия)
(подпись)
Уведомление о прекращении проверки деятельности конкурсного
управляющего (ликвидатора) получено (направлено)"__" ______ года
<2>.
Конкурсный
управляющий (ликвидатор) _________________ (инициалы, фамилия) <3>
(подпись, печать)
<1> В случае проверки деятельности Агентства указывается его
полное наименование. В случае проверки деятельности
аккредитованного лица указываются инициалы и фамилия данного лица
и реквизиты его аккредитации при Банке России.
<2> Указываются данные, относящиеся к способу передачи конкурсному
управляющему (ликвидатору) уведомления о прекращении проверки.
<3> В случае исполнения обязанностей конкурсного управляющего
(ликвидатора) Агентством указываются данные о его представителе и
реквизиты доверенности Агентства. При направлении уведомления о
прекращении проверки заказным почтовым отправлением с уведомлением
о вручении строка не заполняется.
Приложение 6
к Положению Банка России
от 3 июля 2007 г. N 306-П
"О проведении Банком России
проверок деятельности конкурсных
управляющих и ликвидаторов
кредитных организаций"
Для служебного пользования Экз. N _____ Акт проверки деятельности конкурсного управляющего (ликвидатора)
_______________________________________________________
(полное фирменное наименование кредитной организации;
регистрационный номер кредитной организации,
присвоенный ей Банком России; сведения
о конкурсном управляющем (ликвидаторе)) <1>
(в ред. Указания ЦБ РФ от 26.11.2007 N 1923-У)
Настоящий акт составлен по результатам проверки деятельности конкурсного управляющего (ликвидатора) ___________________________ _________________________________________________________________,
(полное фирменное наименование кредитной организации;
регистрационный номер кредитной организации,
присвоенный ей Банком России; сведения
о конкурсном управляющем (ликвидаторе)) <1>
проведенной в соответствии с поручением на проведение проверки
деятельности конкурсного управляющего (ликвидатора) от
"__" _____
года N _________ рабочей группой Банка России в составе:
_________________________________________________________________.
(инициалы и фамилии руководителя и членов рабочей группы
Банка России)
Проверка проводилась по следующим вопросам:
_________________________________________________________________.
(приводится пронумерованный перечень вопросов)
I. Вводная часть
В данной части акта проверки приводятся следующие сведения:
об отзыве у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций;
о признании кредитной организации несостоятельной (банкротом) и открытии конкурсного производства либо о ликвидации;
о назначении конкурсного управляющего (ликвидатора).
II. Аналитическая часть
Структура аналитической части акта проверки определяется перечнем вопросов, рассмотренных в ходе проверки.
Данная часть акта проверки должна содержать характеристику деятельности конкурсного управляющего (ликвидатора) по каждому из рассмотренных вопросов с отражением фактов нарушений нормативных правовых актов, регулирующих отношения, связанные с ликвидацией кредитных организаций, в том числе при (несостоятельности) банкротстве кредитных организаций, и ссылками на документы, подтверждающие указанные нарушения.
Документы, подтверждающие указанные нарушения (либо их копии), прилагаются к акту проверки, о чем делается ссылка в тексте акта проверки. III. Заключительная часть
Заключительная часть акта проверки должна содержать обобщенную информацию об основных результатах проверки. Приложение
В приложении указывается количество листов прилагаемых
документов.
Руководитель
рабочей группы Банка России __________________ (инициалы, фамилия)
(подпись)
Члены рабочей группы Банка России: ___________ (инициалы, фамилии)
(подпись)
Акт проверки деятельности конкурсного управляющего (ликвидатора)
получен (направлен) "__" ______ года <2>.
Конкурсный
управляющий (ликвидатор) ________________ (инициалы, фамилия) <3>.
(подпись, печать)
<1> В случае проверки деятельности Агентства указывается его
полное наименование. В случае проверки деятельности
аккредитованного лица указываются инициалы и фамилия данного лица
и реквизиты его аккредитации при Банке России.
<2> Указываются данные, относящиеся к способу передачи конкурсному
управляющему (ликвидатору) акта проверки.
<3> В случае исполнения обязанностей конкурсного управляющего
(ликвидатора) Агентством указываются данные о его представителе и
реквизиты доверенности Агентства. При направлении акта проверки
заказным почтовым отправлением с уведомлением о вручении строка не
заполняется.
Приложение 7
к Положению Банка России
от 3 июля 2007 г. N 306-П
"О проведении Банком России
проверок деятельности конкурсных
управляющих и ликвидаторов
кредитных организаций"
Для служебного пользования
Экз. N _____
Предписание
об устранении нарушений нормативных
правовых актов, регулирующих отношения, связанные
с ликвидацией кредитных организаций, в том числе
при несостоятельности (банкротстве)
кредитных организаций
________________________________________________________
(полное фирменное наименование кредитной организации;
регистрационный номер кредитной организации,
присвоенный ей Банком России; сведения
о конкурсном управляющем (ликвидаторе)) <1>
(в ред. Указания ЦБ РФ от 26.11.2007 N 1923-У)
В соответствии с поручением на проведение проверки деятельности конкурсного управляющего (ликвидатора) от "__" ______ года N _____ рабочая группа Банка России в составе: ______________ _________________________________________________________________
(инициалы и фамилии руководителя и членов рабочей группы
Банка России)
провела проверку деятельности конкурсного управляющего
(ликвидатора) ___________________________________________________.
(полное фирменное наименование кредитной организации;
регистрационный номер кредитной организации,
присвоенный ей Банком России; сведения
о конкурсном управляющем (ликвидаторе)) <1>
В ходе проверки выявлены следующие нарушения: ________________
_________________________________________________________________.
(перечисляются выявленные факты нарушений со ссылками
на конкретные положения нормативных правовых актов)
В соответствии с пунктом 4.7 Положения Банка России от "--" 3 июля 2007 306-П ------------- года N ------- "О проведении Банком России проверок деятельности конкурсных управляющих и ликвидаторов кредитных организаций" конкурсному управляющему (ликвидатору) надлежит в течение 10 дней со дня получения настоящего предписания уведомить __________________________________________________________________ (наименование проводившего проверку структурного подразделения Банка России) о мерах, принятых для устранения выявленных нарушений. Наименование должности лица, назначившего проверку ________________________ (инициалы, фамилия) (подпись) Предписание об устранении нарушений нормативных правовых актов, регулирующих отношения, связанные с ликвидацией кредитных организаций, в том числе при несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций получено (направлено) "__" _______ года <2>. Конкурсный управляющий (ликвидатор) _________________ (инициалы, фамилия) <3> (подпись, печать)
<1> В случае проверки деятельности Агентства указывается его полное наименование. В случае проверки деятельности аккредитованного лица указываются инициалы и фамилия данного лица и реквизиты его аккредитации при Банке России. <2> Указываются данные, относящиеся к способу передачи предписания конкурсному управляющему (ликвидатору). <3> В случае исполнения обязанностей конкурсного управляющего (ликвидатора) Агентством указываются данные о его представителе и реквизиты доверенности Агентства. При направлении предписания заказным почтовым отправлением с уведомлением о вручении строка не заполняется.