Зарегистрировано в Минюсте РФ 25 ноября 2002 г. N 3947
ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
5 ноября 2002 г. N 203-П
ПОЛОЖЕНИЕ
О ПОРЯДКЕ ПРОВЕДЕНИЯ ЦЕНТРАЛЬНЫМ БАНКОМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ ДЕПОЗИТНЫХ ОПЕРАЦИЙ С КРЕДИТНЫМИ ОРГАНИЗАЦИЯМИ В ВАЛЮТЕ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
1. Общие положения
1.1. Настоящее Положение определяет порядок проведения Центральным банком Российской Федерации операций по привлечению денежных средств кредитных организаций, а именно, банков, расчетных небанковских кредитных организаций, небанковских кредитных организаций, осуществляющих депозитные и кредитные операции, которые являются резидентами Российской Федерации (далее - кредитные организации), в валюте Российской Федерации в депозиты, открываемые в Банке России (далее - депозитные операции).
Банк России проводит депозитные операции в соответствии со статьями 4, 46 Федерального закона от 10.07.2002 N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" ("Собрание законодательства Российской Федерации", 2002, N 28, ст.2790).
Цель проводимых операций - регулирование ликвидности (изъятие излишней ликвидности) банковской системы путем привлечения в депозиты денежных средств кредитных организаций.
1.2. Банк России осуществляет следующие виды депозитных операций:
1.2.1. Депозитные аукционы;
1.2.2. Депозитные операции по фиксированной процентной ставке;
1.2.3. Депозитные операции по фиксированным процентным ставкам на стандартных условиях, по процентным ставкам, определенным на аукционной основе (по результатам депозитного аукциона), проводимые с использованием системы "Рейтерс-Дилинг" с кредитными организациями, заключившими с Банком России Генеральные соглашения о проведении депозитных операций в валюте Российской Федерации с использованием системы "Рейтерс-Дилинг" (далее - Генеральное соглашение);
1.2.4. Депозитные операции на основе отдельных соглашений, определяющих условия депозитов.
1.3. Участниками депозитных операций являются Центральный банк Российской Федерации (его уполномоченные учреждения/подразделения) с одной стороны и кредитные организации с другой стороны.
При проведении депозитных аукционов и депозитных операций по фиксированным процентным ставкам в соответствии с подпунктами 1.2.1, 1.2.2 настоящего Положения сбор заявок кредитных организаций на участие в соответствующей депозитной операции и открытие счетов по учету депозитов кредитных организаций осуществляется в территориальных учреждениях Банка России (далее - уполномоченные учреждения Банка России). Проведение депозитных операций с использованием системы "Рейтерс-Дилинг", а также на основе отдельных соглашений, определяющих условия депозита, открытие счетов по учету депозитов кредитных организаций по этим операциям осуществляется в подразделениях центрального аппарата Банка России и других подразделениях Банка России, назначаемых распорядительным документом Банка России (далее - уполномоченные подразделения Банка России).
Банк России вправе выбирать кредитные организации, с которыми он осуществляет депозитные операции.
Кредитные организации, с которыми Банк России осуществляет депозитные операции, должны отвечать следующим критериям по состоянию на день (дату) проведения депозитной операции, а также при заключении Генерального соглашения о проведении депозитных операций в валюте Российской Федерации с использованием системы "Рейтерс-Дилинг" (далее - Генеральное соглашение):
- должны быть отнесены к I категории финансового состояния "Финансово стабильные кредитные организации" (в соответствии с требованиями соответствующих нормативных актов Банка России);
- выполнять обязательные резервные требования Банка России (не иметь недовзноса в обязательные резервы, неуплаченных штрафов за нарушение нормативов обязательных резервов, не представленного расчета регулирования размера обязательных резервов);
- не иметь просроченных денежных обязательств перед Банком России, в том числе по кредитам Банка России и процентам по ним;
Кредитные организации, с которыми Банк России заключает Генеральные соглашения, или которые допускаются к участию в депозитных аукционах, в депозитных операциях по фиксированной ставке должны иметь заключенное с Банком России Дополнительное(ые) соглашение(я) к Договору(ам) корреспондентского счета (корреспондентского(их) субсчета(ов)) кредитной организации о предоставлении Банку России права на взыскание с корреспондентского счета (корреспондентского(их) субсчета(ов)) кредитной организации без распоряжения кредитной организации - владельца счета суммы штрафа за неисполнение (ненадлежащее исполнение) кредитной организацией обязательств по депозитной операции на основании инкассового поручения в очередности, установленной законодательством.
Банк России не осуществляет депозитных операций с кредитными организациями, перешедшими под управление Государственной корпорации "Агентство по реструктуризации кредитных организаций" (далее - Агентство), с момента (даты) перехода кредитной организации под управление Агентства.
1.4. Дата и способ проведения депозитных аукционов и депозитных операций по фиксированной процентной ставке устанавливаются Банком России. Депозитные аукционы, депозитные операции по фиксированной процентной ставке оформляются двусторонним Договором-Заявкой на участие в депозитном аукционе Центрального банка Российской Федерации, на размещение в Центральном банке Российской Федерации депозита по фиксированной процентной ставке (далее - Договор-Заявка) соответственно, содержащим основные условия размещения денежных средств кредитной организации в депозит, открываемый в Банке России. Кредитная организация в целях участия в депозитных аукционах, депозитных операциях по фиксированной ставке, заключает с уполномоченным учреждением Банка России Соглашение об использовании аналога собственноручной подписи уполномоченных лиц при обмене Договорами-Заявками на участие в депозитном аукционе Центрального банка Российской Федерации, на размещение в Центральном банке Российской Федерации депозита по фиксированной ставке (далее - Соглашение) по типовой форме, установленной Приложением 1 к настоящему Положению.
Договор-Заявка должен быть подписан со стороны кредитной организации уполномоченными лицами кредитной организации, подписи которых соответствуют образцам подписей, представленным в карточке образцов подписей, находящейся в уполномоченном учреждении Банка России, со стороны Банка России - уполномоченными лицами уполномоченного учреждения Банка России.
1.5. Проценты по депозитам, привлеченным Банком России (размещенным в Банке России), начисляются по формуле простых процентов, начиная со дня, следующего за днем фактического привлечения Банком России (размещения кредитной организацией) денежных средств в депозит, до дня (даты) возврата депозита включительно, исходя из количества календарных дней в году (365 или 366 дней соответственно).
Проценты начисляются на входящие остатки средств по счетам по учету депозитов, открытым в Банке России в разрезе каждого привлеченного Банком России депозита.
День (дата) перечисления кредитной организацией средств в депозит не учитывается при расчете суммы процентов по депозиту.
Если дни периода начисления процентов по депозиту, привлеченному Банком России (размещенному в Банке России), приходятся на календарные годы с различным количеством дней (365 и 366 дней соответственно), то начисление процентов за дни, приходящиеся на календарный год с количеством дней 365, производится из расчета 365 календарных дней в году, а за дни, приходящиеся на календарный год с количеством дней 366, производится из расчета 366 календарных дней в году.
Уплата процентов по депозиту, привлеченному Банком России (размещенному в Банке России), производится Банком России одновременно с возвратом кредитной организации суммы депозита.
Уплата процентов по депозиту на стандартном условии "до востребования" производится в порядке, установленном пунктом 4.8 настоящего Положения.
По депозиту, привлекаемому Банком России (размещаемому в Банке России), срок которого исчисляется месяцами, возврат суммы депозита и уплата процентов по депозиту (т.е. дата окончания срока депозита) наступает в то же число соответствующего месяца, что и дата поступления (перечисления) денежных средств на счет по учету депозита. При этом, если дата окончания срока депозита приходится на такой месяц, в котором нет соответствующего числа, то дата окончания срока депозита наступает в последний день этого месяца. В случае, если дата окончания срока депозита приходится на нерабочий день, возврат Банком России суммы депозита и уплата процентов осуществляется в следующий за ним рабочий день.
1.6. Перечисление средств в депозит, открываемый в Банке России, производится платежным поручением кредитной организации на списание средств со своего корреспондентского счета, открытого в Головном расчетно-кассовом центре Банка России, расчетно-кассовом центре Банка России, отделении, операционном управлении, другом расчетном подразделении Банка России (далее - подразделение расчетной сети Банка России), на счет по учету депозита, открытый в уполномоченном учреждении/подразделении Банка России.
При проведении депозитных операций с использованием системы "Рейтерс-Дилинг" перечисление средств в депозит региональной кредитной организацией, расположенной не в Московском регионе (далее - региональная кредитная организация), но имеющей филиал в Московском регионе, т.е. в Москве, Московской области (далее - Московский филиал кредитной организации) осуществляется платежным поручением Московского филиала кредитной организации на списание средств с корреспондентского субсчета, открытого Московскому филиалу кредитной организации в подразделении расчетной сети Банка России, на счет по учету депозита, открытый в уполномоченном подразделении Банка России.
Возврат суммы депозита, открытого в Банке России, и уплата начисленных процентов по депозиту производится платежным поручением Банка России на корреспондентский счет кредитной организации (корреспондентский субсчет кредитной организации, открытый Московскому филиалу кредитной организации - при совершении с региональной кредитной организацией депозитных операций с использованием системы "Рейтерс-Дилинг") в подразделении расчетной сети Банка России.
1.7. Досрочное изъятие кредитной организацией средств, размещенных в депозит в Банке России, не допускается.
1.8. Депозиты, открытые в Банке России, пролонгации не подлежат.
1.9. Вся информация о совершенных с конкретной кредитной организацией депозитных операциях является конфиденциальной.
2. Проведение Банком России депозитного аукциона
2.1. Депозитные аукционы проводятся Банком России как процентный конкурс Договоров-Заявок кредитных организаций на участие в депозитном аукционе Центрального банка Российской Федерации (по форме, установленной Приложением 2 к настоящему Положению) с назначением Банком России максимальной начальной процентной ставки либо без ее назначения.
При принятии решения о проведении депозитного аукциона Банк России публикует сообщение в "Вестнике Банка России", в котором указывается:
2.1.1. Способ проведения аукциона;
2.1.2. Перечень уполномоченных учреждений Банка России тех регионов, с кредитными организациями которых проводится аукцион;
2.1.3. Дата перечисления средств в депозит, открываемый в Банке России;
2.1.4. Дата возврата суммы депозита и уплаты процентов кредитным организациям;
2.1.5. Минимальная сумма, принимаемая Банком России в депозит (в целых рублях);
2.1.6. Максимальная начальная процентная ставка по депозиту (в процентах годовых) - в случае ее назначения Банком России;
2.2. Договоры-Заявки кредитных организаций, принятые к аукциону, ранжируются по величине предложенной кредитными организациями процентной ставки, начиная с минимальной, вплоть до уровня, признаваемого Банком России в качестве ставки отсечения. При этом кредитные организации вправе подавать Договоры-Заявки с указанием процентной ставки с точностью до сотых долей процента. Количество принимаемых к депозитному аукциону Договоров-Заявок одной кредитной организации, в которых указаны одинаковые процентные ставки, ограничивается одним Договором-Заявкой.
Окончательное решение о ставке отсечения и (или) объеме средств, привлекаемых в депозиты, принимается Банком России после анализа поступивших Договоров-Заявок кредитных организаций. При этом сложившаяся по результатам аукциона ставка отсечения может не совпадать по величине с максимальной начальной процентной ставкой по депозиту (в том случае, если максимальная начальная процентная ставка была назначена Банком России).
Исчерпание установленного объема средств, привлекаемых в депозиты, является основанием для пропорционального сокращения суммы каждого Договора-Заявки кредитной организации, в котором указана процентная ставка, принятая Банком России в качестве ставки отсечения в списке удовлетворенных Договоров-Заявок. При этом Договоры-Заявки кредитных организаций, по которым сумма сокращенного депозита меньше установленной в официальном сообщении Банка России минимальной суммы депозита, удовлетворяются Банком России.
2.3. Депозитные аукционы Банка России проводятся одним из следующих способов:
2.3.1. По "американскому" способу, при котором Договоры-Заявки (вошедшие в список удовлетворенных) удовлетворяются по предлагаемым кредитными организациями процентным ставкам, которые не превышают либо равны ставке отсечения, устанавливаемой Банком России по результатам аукциона;
2.3.2. По "голландскому" способу, при котором Договоры-Заявки (вошедшие в список удовлетворенных) удовлетворяются по ставке отсечения, устанавливаемой Банком России по результатам аукциона.
2.4. После проведения депозитного аукциона Банк России публикует его итоги в "Вестнике Банка России".
3. Проведение Банком России депозитной операции по фиксированной процентной ставке
3.1. При проведении Банком России депозитной операции по фиксированной процентной ставке кредитные организации, имеющие намерение перечислить денежные средства в депозит, открываемый в Банке России, направляют в уполномоченное учреждение Банка России Договор-Заявку на размещение в Центральном банке Российской Федерации депозита по фиксированной процентной ставке (по форме, установленной Приложением 3 к настоящему Положению). При этом количество Договоров-Заявок одной кредитной организации, принимаемых к депозитной операции по фиксированной процентной ставке, не ограничивается.
3.2. При принятии решения о проведении депозитной операции по фиксированной процентной ставке Банк России публикует сообщение в "Вестнике Банка России", в котором указывается:
3.2.1. Перечень уполномоченных учреждений Банка России тех регионов, кредитные организации которых принимают участие в депозитной операции;
3.2.2. Дата перечисления средств в депозит, открываемый в Банке России;
3.2.3. Дата возврата суммы депозита и уплаты процентов кредитным организациям;
3.2.4. Минимальная сумма депозита (в целых рублях);
3.2.5. Фиксированная процентная ставка по депозиту (в процентах годовых);
4. Проведение Банком России депозитных операций с использованием системы "Рейтерс-Дилинг"
4.1. Депозитные операции с использованием системы "Рейтерс-Дилинг" проводятся с кредитными организациями, заключившими с Банком России в лице территориального учреждения Банка России по месту открытия корреспондентского счета кредитной организации, Генеральное соглашение.
Типовая форма Генерального соглашения, заключаемого с кредитными организациями Московского региона, приводится в Приложении 4 к настоящему Положению.
Типовая форма Генерального соглашения, заключаемого с региональными кредитными организациями, приводится в Приложении 5 к настоящему Положению.
4.2. Генеральное соглашение заключается на неопределенный срок. К Генеральному соглашению прилагаются списки с указанием дилинг-кодов системы "Рейтерс-Дилинг" Банка России и кредитной организации, которые являются его неотъемлемой частью.
4.3. Проведение Банком России депозитных операций с использованием системы "Рейтерс-Дилинг" осуществляется:
4.3.1. По фиксированным процентным ставкам на следующих стандартных условиях:
4.3.1.1. "овернайт" - депозитная операция сроком на 1 рабочий день (при совершении депозитной операции в пятницу - на период от пятницы до понедельника включительно), при которой поступление (перечисление) средств на счет по учету депозита, открытый в Банке России, осуществляется в день совершения операции, а возврат суммы депозита и уплата процентов осуществляется на следующий рабочий день после установленной даты поступления (перечисления) средств на счет по учету депозита, открытый в Банке России;
4.3.1.2. "том-некст" - депозитная операция сроком на 1 рабочий день (при совершении депозитной операции в четверг - на период от пятницы до понедельника включительно), при которой поступление (перечисление) средств на счет по учету депозита, открытый в Банке России, осуществляется на следующий рабочий день после совершения операции, а возврат суммы депозита и уплата процентов осуществляется на следующий рабочий день после установленной даты поступления (перечисления) средств на счет по учету депозита, открытый в Банке России;
4.3.1.3. "1 неделя" - депозитная операция сроком на семь календарных дней, при которой поступление (перечисление) средств на счет по учету депозита, открытый в Банке России, осуществляется в день совершения операции, а возврат суммы депозита и уплата процентов осуществляется на седьмой календарный день после установленной даты поступления (перечисления) средств на счет по учету депозита, открытый в Банке России;
4.3.1.4. "2 недели" - депозитная операция сроком на четырнадцать календарных дней, при которой поступление (перечисление) средств на счет по учету депозита, открытый в Банке России, осуществляется в день совершения операции, а возврат суммы депозита и уплата процентов осуществляется на четырнадцатый календарный день после установленной даты поступления (перечисления) средств на счет по учету депозита, открытый в Банке России;
4.3.1.5. "спот-некст" - депозитная операция сроком на 1 рабочий день (при совершении депозитной операции в среду - на период с пятницы до понедельника включительно), при которой поступление (перечисление) средств на счет по учету депозита, открытый в Банке России, осуществляется на второй рабочий день после совершения операции, а возврат суммы депозита и уплата процентов осуществляется на следующий рабочий день после установленной даты поступления (перечисления) средств на счет по учету депозита, открытый в Банке России;
4.3.1.6. "спот-неделя" - депозитная операция сроком на семь календарных дней, при которой поступление (перечисление) средств на счет по учету депозита, открытый в Банке России, осуществляется на второй рабочий день после совершения операции, а возврат суммы депозита и уплата процентов осуществляется на седьмой календарный день после установленной даты поступления (перечисления) средств на счет по учету депозита, открытый в Банке России;
4.3.1.7. "спот-2 недели" - депозитная операция сроком на четырнадцать календарных дней, при которой поступление (перечисление) средств на счет по учету депозита, открытый в Банке России, осуществляется на второй рабочий день после совершения операции, а возврат суммы депозита и уплата процентов осуществляется на четырнадцатый календарный день после установленной даты поступления (перечисления) средств на счет по учету депозита, открытый в Банке России;
4.3.1.8. "1 месяц" - депозитная операция сроком на 1 месяц, при которой поступление (перечисление) средств на счет по учету депозита, открытый в Банке России, осуществляется в день совершения операции, а возврат суммы депозита и уплата процентов осуществляется в срок, определяемый в соответствии с пунктом 1.5 настоящего Положения;
4.3.1.9. "3 месяца" - депозитная операция сроком на 3 месяца, при которой поступление (перечисление) средств на счет по учету депозита, открытый в Банке России, осуществляется в день совершения операции, а возврат суммы депозита и уплата процентов осуществляется в срок, определяемый в соответствии с пунктом 1.5 настоящего Положения;
4.3.1.10. "до востребования" - депозитная операция, при которой поступление (перечисление) средств на счет по учету депозита до востребования, открытый в Банке России, осуществляется в день совершения операции, а возврат суммы депозита и уплата процентов осуществляется на основании обращения кредитной организации в Банк России по системе "Рейтерс-Дилинг" с требованием возврата суммы размещенного депозита до востребования, в срок, указанный кредитной организацией в Документарном подтверждении переговоров о возврате кредитной организации депозита до востребования.
4.3.1.11. Банк России вправе проводить депозитные операции с использованием системы "Рейтерс-Дилинг" на иных стандартных условиях.
4.3.2. По процентным ставкам, определенным на аукционной основе (по результатам депозитного аукциона).
4.4. В день поведения депозитных операций с использованием системы "Рейтерс-Дилинг" Банк России передает по информационной системе "Рейтер", а также размещает на сервере Банка России в сети Интернет сообщение об условиях привлечения средств кредитных организаций в депозиты, открываемые в Банке России, в котором указывается:
4.4.1. при проведении депозитных операций по фиксированным процентным ставкам на стандартных условиях:
4.4.1.1. Процентные ставки по депозитным операциям, проводимым Банком России на стандартных условиях - в процентах годовых;
4.4.1.2. Минимальная сумма, принимаемая Банком России в депозит - в целых рублях.
4.4.1.3. Банк России в течение рабочего дня имеет право изменять условия привлечения средств кредитных организаций в депозиты, открываемые в Банке России. Время вступления в силу принятых Банком России измененных условий привлечения средств кредитных организаций в депозиты, открываемые в Банке России, указывается в соответствующем сообщении, передаваемом по информационной системе "Рейтер", размещаемом на сервере Банка России в сети Интернет.
Банк России в день прекращения/временного прекращения проведения депозитных операций с использованием системы "Рейтерс-Дилинг" передает по информационной системе "Рейтер", а также размещает на сервере Банка России в сети Интернет соответствующее сообщение.
4.4.2. при проведении депозитных операций с использованием системы "Рейтерс-Дилинг" на аукционной основе:
4.4.2.1. Срок депозита, открываемого в Банке России;
4.4.2.2. Дата перечисления кредитными организациями средств в депозит, открываемый в Банке России;
4.4.2.3. Дата возврата Банком России суммы депозита и уплаты процентов по депозиту;
4.4.2.4. Способ проведения аукциона;
4.4.2.5. Максимальная начальная процентная ставка по депозиту (в процентах годовых) - в случае ее назначения Банком России;
4.4.2.6. Минимальная сумма, принимаемая Банком России в депозит - в целых рублях;
4.4.2.7. Время окончания приема заявок кредитных организаций на участие в депозитных операциях с использованием системы "Рейтерс-Дилинг", проводимых на аукционной основе.
4.5. В течение рабочего дня согласование Банком России и кредитной организацией условий депозитных операций, совершаемых по системе "Рейтерс-Дилинг" осуществляется:
4.5.1. На условиях "овернайт" - до 13.00 по московскому времени;
4.5.2. На других стандартных условиях, объявленных Банком России, и на аукционной основе - до 17.00 по московскому времени.
4.5.3. Банк России в течение рабочего дня имеет право изменять время согласования условий депозитных операций, совершаемых по системе "Рейтерс-Дилинг". Указанные изменения вступают в силу с момента передачи Банком России соответствующего сообщения по информационной системе "Рейтер".
4.5.4. При неоднократном обращении кредитной организации в Банк России в течение рабочего дня с предложением о совершении депозитной операции по системе "Рейтерс-Дилинг" по фиксированной процентной ставке на одинаковом стандартном условии Банк России вправе ограничить количество принимаемых им предложений. Банк России в течение одного рабочего дня принимает от кредитной организации одно предложение о совершении депозитной операции по системе "Рейтерс-Дилинг" на стандартном условии "до востребования".
4.6. Банк России в день проведения депозитных операций с использованием системы "Рейтерс-Дилинг" на аукционной основе осуществляет прием заявок кредитных организаций на участие в депозитных операциях с использованием системы "Рейтерс-Дилинг" на аукционной основе (далее - Заявка) в форме листа переговоров кредитной организации и Банка России по системе "Рейтерс-Дилинг".
Банк России принимает от кредитной организации не более одной Заявки по каждому условию депозита, привлекаемому Банком России на аукционной основе.
Заявка кредитной организации должна содержать следующие обязательные реквизиты:
4.6.1 Слово "Аукцион" (латинскими буквами) - AUCTION;
4.6.2. Способ проведения аукциона американский/голландский (латинскими буквами) - AMER/HOLL;
4.6.3. Срок депозита;
4.6.4. Сумму депозита (в целых рублях);
4.6.5. Процентную ставку по депозиту (в процентах годовых), предлагаемую кредитной организацией;
4.6.6. Дату размещения денежных средств в депозит, открываемый в Банке России;
4.6.7. Дату возврата суммы депозита и уплаты процентов на корреспондентский счет кредитной организации (корреспондентский субсчет кредитной организации, открытый Московскому филиалу кредитной организации) в подразделении расчетной сети Банка России;
4.6.8. Согласие кредитной организации на частичное удовлетворение Заявки в случае исчерпания Банком России установленного объема средств, привлекаемых в депозиты.
Размер процентной ставки, предложенной кредитной организацией, указывается с учетом сотых долей процента.
О приеме Заявки Банк России сообщает кредитной организации в листе переговоров.
Кредитная организация вправе отказаться от участия в депозитной операции с использованием системы "Рейтерс-Дилинг" на аукционной основе, отозвав поданную им Заявку до установленного Банком России времени окончания приема Заявок кредитных организаций. В этом случае, повторно подаваемая кредитной организацией в день проведения депозитной операции на аукционной основе Заявка на участие в депозитной операции с использованием системы "Рейтерс-Дилинг" на аукционной основе на тот же срок депозита, что и в ранее отозванной Заявке, Банком России не принимается.
Информация об установленных по результатам аукционов размерах ставок отсечения передаются Банком России по информационной системе "Рейтер", а также размещаются на сервере Банка России в сети Интернет. Согласование Банком России и каждой конкретной кредитной организацией условий депозитных операций, совершаемых по системе "Рейтерс-Дилинг" по итогам аукционов осуществляется в период времени, установленный подпунктом 4.5.2 настоящего Положения.
Исчерпание Банком России установленного объема средств, привлекаемых в депозиты, является основанием для пропорционального сокращения суммы каждой Заявки каждой кредитной организации, в которой указана процентная ставка, принятая Банком России в качестве ставки отсечения.
Если по результатам аукциона Заявка кредитной организации не подлежит удовлетворению, соответствующее сообщение передается Банком России такой кредитной организации по системе "Рейтерс-Дилинг".
В том случае, если при проведении депозитного аукциона в Заявке, поданной кредитной организацией по системе "Рейтерс-Дилинг" в уполномоченное подразделение Банка России, указан тот же размер процентной ставки, что и в Договоре-Заявке на участие в депозитном аукционе, поданной кредитной организацией в уполномоченное учреждение Банка России, Банк России оставляет за собой право выбора заявки, принимаемой к депозитному аукциону.
4.7. Факт согласования Банком России и кредитной организацией условий депозитной операции, совершаемой по системе "Рейтерс-Дилинг", подтверждается листом переговоров Банка России и кредитной организации по системе "Рейтерс-Дилинг", содержащим принятие (акцепт) Банка России предложения (оферты) кредитной организации (далее - Документарное подтверждение переговоров), в котором указываются основные условия совершенной операции:
4.7.1. Сумма депозита (в целых рублях);
4.7.2. Процентная ставка по депозиту (в процентах годовых);
4.7.3. Стандартное условие депозитной операции (для депозитных операций, проводимых по фиксированным процентным ставкам на стандартных условиях);
4.7.4. Дата и время согласования условий депозитной операции;
4.7.5. Дата размещения денежных средств кредитной организации в депозит, открываемый в Банке России;
4.7.6. Дата возврата суммы депозита и уплаты процентов на корреспондентский счет кредитной организации (корреспондентский субсчет кредитной организации, открытый Московскому филиалу кредитной организации) в подразделении расчетной сети Банка России (по депозиту до востребования - не указывается);
4.7.7. Реквизиты корреспондентского счета кредитной организации (корреспондентского субсчета кредитной организации, открытого Московскому филиалу кредитной организации) в подразделении расчетной сети Банка России (БИК кредитной организации/Московского филиала кредитной организации, ИНН кредитной организации/Московского филиала кредитной организации, номер корреспондентского счета кредитной организации/корреспондентского субсчета кредитной организации, открытого Московскому филиалу кредитной организации);
4.7.8. Реквизиты депозитного счета, открытого кредитной организации в Банке России;
4.7.9. Дилинг-коды Банка России и кредитной организации.
4.8. Депозит до востребования размещается на счете по учету депозита до востребования, открываемом в уполномоченном подразделении Банка России на неопределенный срок, и может быть востребован кредитной организацией в размере всей суммы размещенных денежных средств.
Кредитная организация, имеющая намерение востребовать сумму депозита до востребования, должна обратиться в Банк России по системе "Рейтерс-Дилинг" не позднее, чем за два рабочих дня до даты востребования депозита. Указанное обращение кредитной организации, оформленное листом переговоров Банка России и кредитной организации по системе "Рейтерс-Дилинг" о возврате кредитной организации депозита до востребования (далее - Документарное подтверждение переговоров о возврате кредитной организации депозита до востребования), не может быть отозвано кредитной организацией.
Обращение кредитной организации в Банк России с требованием возврата суммы размещенного депозита до востребования в день совершения депозитной операции не допускается.
Факт обращения кредитной организации в Банк России с требованием возврата суммы размещенного депозита до востребования подтверждается Документарным подтверждением переговоров о возврате кредитной организации депозита до востребования, в котором указываются следующие основные условия:
4.8.1. дата и время обращения кредитной организации в Банк России с требованием возврата суммы размещенного депозита до востребования;
4.8.2. сумма депозита (в целых рублях);
4.8.3. дата размещения денежных средств в депозит до востребования, открытый в Банке России;
4.8.4. дата возврата кредитной организации суммы размещенного депозита до востребования;
4.8.5. реквизиты счета по учету депозита до востребования, открытого кредитной организации в Банке России;
4.8.6. реквизиты корреспондентского счета кредитной организации (корреспондентского субсчета кредитной организации, открытого Московскому филиалу кредитной организации) в подразделении расчетной сети Банка России;
4.8.7. дилинг-коды Банка России и кредитной организации.
Частичное востребование денежных средств, размещенных на счете по учету депозита до востребования, либо довнесение кредитной организацией дополнительных денежных средств на счет по учету депозита до востребования, открытый в уполномоченном подразделении Банка России, не допускается. В случае частичного востребования кредитной организацией денежных средств, размещенных на счете по учету депозита до востребования, такое требование кредитной организации считается недействительным.
При изменении Банком России процентной ставки по депозитной операции на стандартном условии "до востребования" при расчете процентов по ранее привлеченным депозитам до востребования вновь установленная процентная ставка применяется, начиная с третьего рабочего дня, следующего за днем ее установления.
Уплата процентов по депозиту на стандартном условии "до востребования" осуществляется Банком России: при нахождении средств кредитной организации на счете по учету депозита до востребования, открытом в уполномоченном подразделении Банка России, от семи календарных дней и более - еженедельно по средам (в случае, если среда является нерабочим днем проценты уплачиваются кредитной организации в следующий за ним рабочий день), и одновременно с возвратом кредитной организации суммы депозита.
4.9. Банк России прекращает принятие от кредитной организации предложений о совершении новых депозитных операций в рамках Генерального соглашения по следующим основаниям:
4.9.1. при несоответствии кредитной организации по состоянию на дату проведения депозитной операции критериям, установленным в пункте 1.3 настоящего Положения;
4.9.2. при неисполнении (ненадлежащем исполнении) кредитной организацией обязательств по депозитной операции (пункт 5.4 настоящего Положения);
4.9.3. при перечислении кредитной организацией денежных средств в депозит в сумме, установленной Документарным подтверждением переговоров, на счет, отличный от указанного кредитной организации в Документарном подтверждении переговоров;
4.9.4. при несогласовании кредитной организацией условий депозитной операции, совершаемой по системе "Рейтерс-Дилинг" в случае, когда Заявка кредитной организации подлежит удовлетворению по итогам аукциона;
4.9.5. при выявлении Банком России факта изменения наименования, юридического адреса и (или) реквизитов корреспондентского счета кредитной организации/Московского филиала кредитной организации, указанных в Генеральном соглашении.
4.10. По основаниям, указанным в подпункте 4.9.1, 4.9.2 настоящего Положения, Банк России принимает решение о прекращении принятия от кредитной организации предложений о совершении новых депозитных операций в рамках Генерального соглашения на неопределенный срок (не ранее полного погашения кредитной организацией недовзноса в обязательные резервы, уплаты штрафов за нарушение нормативов обязательных резервов, погашения просроченных обязательств по кредитам Банка России, других просроченных денежных обязательств перед Банком России либо не ранее отнесения кредитной организации к I категории финансового состояния "Финансово стабильные кредитные организации" (в соответствии с требованиями соответствующих нормативных актов Банка России), уплаты штрафа за неисполнение (ненадлежащее исполнение) обязательств по депозитной операции).
По основаниям, указанным в подпунктах 4.9.3 - 4.9.4 Банк России принимает решение о прекращении принятия от кредитной организации предложений о совершении новых депозитных операций в рамках Генерального соглашения с момента выявления допущенных нарушений на срок до 30 календарных дней.
По основанию, указанному в подпункте 4.9.5, Банк России принимает решение о прекращении принятия от кредитной организации предложений о совершении новых депозитных операций в рамках Генерального соглашения с момента выявления факта изменения реквизитов кредитной организации и (или) Московского филиала кредитной организации до дня подписания сторонами Дополнительного соглашения к Генеральному соглашению (в количестве экземпляров, установленном п.3.1.2 Регламента проведения Банком России депозитных операций с кредитными организациями в валюте Российской Федерации - Приложение 6 к настоящему Положению), содержащее измененные реквизиты кредитной организации и (или) Московского филиала кредитной организации.
4.11. Решение Банка России о прекращении принятия от кредитной организации предложений о совершении новых депозитных операций в рамках Генерального соглашения передается кредитной организации по системе "Рейтерс-Дилинг" при обращении кредитной организации с предложением о совершении депозитной операции (с последующим подтверждением в простой письменной форме).
Прием от кредитной организации предложений о совершении новых депозитных операций в рамках Генерального соглашения возобновляется:
4.11.1 с того рабочего дня, когда Банком России получено документальное подтверждение об устранении кредитной организацией выявленных нарушений (при выявлении у кредитной организации несоответствия основаниям, установленным подпунктами 4.9.1, 4.9.2 настоящего Положения), о подписании кредитной организацией Дополнительного соглашения (подпункт 4.9.5 настоящего Положения);
14.11.2. со дня (даты), указанной в письме Банка России о приостановлении действия Генерального соглашения (при выявлении у кредитной организации несоответствия основаниям, установленным подпунктами 4.9.3, 4.9.4 настоящего Положения).
Сообщение Банка России о возобновлении приема от кредитной организации предложений о совершении новых депозитных операций передается кредитной организации Банком России по системе "Рейтерс-Дилинг".
Исполнение Банком России обязательств по депозитным операциям, условия совершения которых были согласованы с кредитной организацией до дня выявления у кредитной организации нарушений, указанных в подпунктах 4.9.1 - 4.9.5 настоящего Положения, производится в общеустановленном порядке в соответствии с настоящим Положением.
4.12. При переходе кредитной организации под управление Агентства, а также при отзыве у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций, Банк России вправе в одностороннем порядке расторгнуть Генеральное соглашение, направив кредитной организации уведомление на расторжение Генерального соглашения (в простой письменной форме) с указанием даты расторжения Генерального соглашения, наступающей не ранее следующего рабочего дня после дня (даты) завершения расчетов по ранее совершенным депозитным операциям.
Со дня (даты) перехода кредитной организации под управление Агентства, отзыва у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций Банк России прекращает проведение новых депозитных операций с кредитной организацией.
4.13. При расторжении Генерального соглашения возврат Банком России суммы привлеченного депозита до востребования и уплата начисленных процентов (либо доначисленных со дня, следующего за днем последней уплаты процентов по депозиту до востребования до дня возврата депозита включительно) на корреспондентский счет кредитной организации (корреспондентский субсчет кредитной организации, открытый Московскому филиалу кредитной организации) в подразделении расчетной сети Банка России, осуществляется не позднее, чем за один рабочий день до установленной Банком России даты расторжения Генерального соглашения. При этом обращение кредитной организации в Банк России по системе "Рейтерс-Дилинг" с требованием возврата суммы размещенного депозита до востребования не требуется.
4.14. При прекращении проведения Банком России депозитных операций на стандартном условии "до востребования" Банк России передает сообщение соответствующего содержания (с указанием даты прекращения проведения депозитных операций до востребования) по информационной системе "Рейтер", а также размещает на сервере Банка России в сети Интернет.
Не позднее третьего рабочего дня после дня (даты) прекращения проведения депозитных операций на стандартном условии "до востребования" Банк России осуществляет возврат суммы привлеченного Банком России депозита и уплату начисленных процентов (либо доначисленных со дня, следующего за днем последней уплаты процентов по депозиту до востребования, до дня возврата депозита включительно) на корреспондентский счет кредитной организации (корреспондентский субсчет кредитной организации, открытый Московскому филиалу кредитной организации) в подразделении расчетной сети Банка России. Возврат депозита и уплата начисленных по нему процентов осуществляется с таким условием, чтобы срок нахождения денежных средств кредитной организации на счете по учету депозита до востребования, открытом в Банке России, составлял не менее трех рабочих дней.
При этом обращение кредитной организации в Банк России по системе "Рейтерс-Дилинг" с требованием возврата суммы размещенного депозита до востребования не требуется.
5. Порядок исполнения депозитных операций
5.1. Надлежащим исполнением кредитной организацией обязательств по депозитной операции считается своевременное и полное списание денежных средств с корреспондентского счета кредитной организации (корреспондентского субсчета кредитной организации, открытого Московскому филиалу кредитной организации - при совершении с региональной кредитной организацией депозитной операции с использованием системы "Рейтерс-Дилинг") в подразделении расчетной сети Банка России, для размещения в депозит, открываемый в Банке России (в срок и в сумме, установленные Договором-Заявкой или Документарным подтверждением переговоров).
Документами, подтверждающими надлежащее исполнение кредитной организацией обязательств по депозитной операции, являются:
5.1.1. Платежное поручение кредитной организации (Московского филиала кредитной организации - при совершении с региональной кредитной организацией депозитной операции с использованием системы "Рейтерс-Дилинг") на перечисление средств в депозит, открываемый в Банке России, оформленное в соответствии с установленными Банком России правилами и представленное в подразделение расчетной сети Банка России;
5.1.2. Выписка из корреспондентского счета кредитной организации (корреспондентского субсчета кредитной организации, открытого Московскому филиалу кредитной организации - при совершении с региональной кредитной организацией депозитной операции с использованием системы "Рейтерс-Дилинг") в подразделение расчетной сети Банка России, подтверждающая факт списания денежных средств с корреспондентского счета кредитной организации (корреспондентского субсчета кредитной организации, открытого Московскому филиалу кредитной организации - при совершении с региональной кредитной организацией депозитной операции с использованием системы "Рейтерс-Дилинг") для перечисления на счет по учету депозита, открытый в уполномоченном учреждении/подразделении Банка России;
5.2. Надлежащим исполнением Банком России обязательств по депозитной операции считается своевременное и полное зачисление суммы депозита и уплата кредитной организации процентов, начисленных на сумму привлеченного депозита, на корреспондентский счет кредитной организации (корреспондентский субсчет кредитной организации, открытый Московскому филиалу кредитной организации - при совершении с региональной кредитной организацией депозитной операции с использованием системы "Рейтерс-Дилинг") в подразделении расчетной сети Банка России.
Документом, подтверждающим надлежащее исполнение Банком России обязательств по депозитной операции, является выписка из корреспондентского счета кредитной организации (корреспондентского субсчета кредитной организации, открытого Московскому филиалу кредитной организации - при совершении с региональной кредитной организацией депозитной операции с использованием системы "Рейтерс-Дилинг") в подразделении расчетной сети Банка России, подтверждающая факт зачисления суммы депозита и уплаты суммы процентов по депозиту на корреспондентский счет кредитной организации (корреспондентский субсчет кредитной организации, открытый Московскому филиалу кредитной организации).
5.3. В случае перечисления кредитной организацией денежных средств на счет по учету депозита, открытый в Банке России, в сумме, большей, чем сумма, установленная Договором-Заявкой или Документарным подтверждением переговоров, Банк России не позднее следующего рабочего дня возвращает на корреспондентский счет кредитной организации (корреспондентский субсчет кредитной организации, открытый Московскому филиалу кредитной организации - при совершении с региональной кредитной организацией депозитной операции с использованием системы "Рейтерс-Дилинг") в подразделении расчетной сети Банка России, излишне перечисленную сумму средств, при этом проценты на указанную сумму не начисляются. Начисление процентов на перечисленную сумму депозита, установленную Договором-Заявкой или Документарным подтверждением переговоров, производится в порядке, предусмотренном пунктом 1.5 настоящего Положения.
5.4. Неисполнением (ненадлежащим исполнением) кредитной организацией обязательств по депозитной операции является:
5.4.1. Неперечисление суммы депозита, установленной Договором-Заявкой или Документарным подтверждением переговоров, на счет по учету депозита, открытый в Банке России;
5.4.2. Перечисление на счет по учету депозита, открытый в Банке России, денежных средств в сумме, меньшей, чем сумма, установленная Договором-Заявкой или Документарным подтверждением переговоров;
5.4.3. Перечисление на счет по учету депозита, открытый в Банке России, денежных средств в сроки, отличные от установленных Договором-Заявкой или Документарным подтверждением переговоров;
5.5. В случае неисполнения (ненадлежащего исполнения) кредитной организацией обязательств по депозитной операции (подпункты 5.4.2, 5.4.3 настоящего Положения), Банк России не позднее следующего рабочего дня возвращает на корреспондентский счет кредитной организации - плательщика в подразделении расчетной сети Банка России, перечисленную ею сумму денежных средств, проценты на указанную сумму не начисляются.
5.6. В случае неисполнения (ненадлежащего исполнения) кредитной организацией обязательств по депозитной операции (подпункты 5.4.1 - 5.4.3 настоящего Положения) Банк России на следующий рабочий день после установленного срока перечисления средств в депозит, открываемый в Банке России, начисляет штраф за неисполнение (ненадлежащее исполнение) обязательств по депозитной операции, исходя из суммы депозита, установленной Договором-Заявкой или Документарным подтверждением переговоров, за один день в размере двойной ставки рефинансирования Банка России, действующей на дату, установленную для перечисления денежных средств в депозит, открываемый в Банке России, деленной на 365 (366) дней.
Взыскание Банком России суммы штрафа производится без распоряжения владельца счета инкассовым поручением с корреспондентского счета кредитной организации, открытого в Банке России, а при отсутствии возможности взыскания суммы штрафа с указанного счета - с корреспондентского(их) субсчета(ов) кредитной организации, открытого(ых) в подразделении(ях) расчетной сети Банка России, в очередности, установленной законодательством.
В случае неисполнения (ненадлежащего исполнения) региональной кредитной организацией, обязательств по депозитной операции с использованием системы "Рейтерс-Дилинг", взыскание Банком России суммы штрафа производится без распоряжения владельца счета инкассовым поручением с корреспондентского субсчета кредитной организации, открытого Московскому филиалу кредитной организации в подразделении расчетной сети Банка России, а при отсутствии возможности взыскания суммы штрафа с указанного счета - с корреспондентского счета/ корреспондентского(их) субсчета(ов) кредитной организации, открытого(ых) в подразделении(ях) расчетной сети Банка России, в очередности, установленной законодательством.
Под отсутствием возможности взыскания суммы штрафа с корреспондентского счета кредитной организации/корреспондентского субсчета кредитной организации, открытого Московскому филиалу кредитной организации, в целях настоящего Положения понимается отсутствие/недостаточность денежных средств на корреспондентском счете кредитной организации/корреспондентском субсчете кредитной организации, открытом Московскому филиалу кредитной организации, арест денежных средств, находящихся на корреспондентском счете кредитной организации/корреспондентском субсчете кредитной организации, открытом Московскому филиалу кредитной организации.
При неисполнении (ненадлежащем исполнении) кредитной организацией обязательств по депозитной операции проведение с ней новых депозитных операций осуществляется Банком России с того рабочего дня, когда Банком России получено документальное подтверждение о полном взыскании суммы начисленного штрафа.
5.7. В случае неисполнения обязательств по депозитной операции Банком России последний уплачивает кредитной организации штраф за один день в размере двойной ставки рефинансирования Банка России, действующей на установленную дату возврата депозита и уплаты процентов кредитной организации, деленной на 365 (366) дней, от суммы невозвращенного депозита.
Одновременно Банк России доначисляет и уплачивает кредитной организации проценты на сумму депозита за фактическое количество календарных дней просрочки возврата депозита (начиная со дня, следующего за днем, установленным Банку России для возврата депозита и уплаты процентов, до дня фактического исполнения Банком России обязательств по депозитной операции включительно).
6. Заключительные положения
6.1. Регламент проведения Банком России депозитных операций с кредитными организациями в валюте Российской Федерации установлен в Приложении 6 к настоящему Положению.
6.2 Бухгалтерский учет депозитных операций Банка России осуществляется в порядке, установленном нормативными актами Банка России.
6.3 Настоящее Положение подлежит опубликованию в "Вестнике Банка России" и вступает в силу по истечении 10 дней после дня его опубликования.
Председатель Центрального банка
Российской Федерации
С.М.ИГНАТЬЕВ
Приложение 1
к Положению Банка России
"О порядке проведения Центральным
банком Российской Федерации
депозитных операций с кредитными
организациями в валюте Российской
Федерации" от 05.11.02 N 203-П
Соглашение
об использовании аналога собственноручной подписи
уполномоченных лиц при обмене Договорами-Заявками на участие в депозитном аукционе Центрального банка Российской Федерации, на размещение в Центральном банке Российской Федерации депозита по фиксированной ставке. (типовая форма) ________ "__" __________г. Центральный банк Российской Федерации, в дальнейшем именуемый Банк России, в лице руководителя территориального учреждения Центрального банка Российской Федерации __________________________ _________________________________________________________________, (Ф.И.О.) действующего на основании доверенности от "__" ______ N__, с одной стороны, и _______________________________________________________ (наименование кредитной организации) __________________________________________________________________ в дальнейшем именуемый(ая) Кредитная организация, в лице _________ __________________________________________________________________ (Ф.И.О., должность) действующего на основании ________________________________________ (Устава/Доверенности) с другой стороны, заключили настоящее Соглашение о нижеследующем: 1. При проведении Банком России депозитных операций в соответствии с Положением Банка России от 5 ноября 2002 N 203-П "О порядке проведения Центральным банком Российской Федерации депозитных операций с кредитными организациями в валюте Российской Федерации" Банк России и Кредитная организация используют факсимильное воспроизведение подписей лиц, уполномоченных подписывать Договоры-Заявки на участие в депозитном аукционе Центрального банка Российской Федерации, Договоры-Заявки на размещение в Центральном банке Российской Федерации депозита по фиксированной процентной ставке (далее - Договоры-Заявки) при обмене Договорами-Заявками. 2. Факсимильное воспроизведение подписей уполномоченных лиц Банка России и Кредитной организации на Договорах-Заявках признаются сторонами аналогом собственноручной подписи уполномоченных лиц Банка России и Кредитной организации. 3. Договоры-Заявки, содержащие факсимильное воспроизведение подписей уполномоченных лиц Банка России и Кредитной организации имеют силу договора между Банком России и Кредитной организацией. Подпись уполномоченного Подпись лица Банка России уполномоченного лица Кредитной организации (Должность, Ф.И.О.) (Должность, Ф.И.О.) ___________________________ ___________________________ М.П. М.П.
Приложение 2
к Положению Банка России
"О порядке проведения Центральным
банком Российской Федерации
депозитных операций с кредитными
организациями в валюте Российской
Федерации" от 05.11.02 N 203-П
(направляется кредитной организацией по факсу с подтверждением на бумажном носителе) (на бланке кредитной организации) Договор-заявка* на участие в депозитном аукционе Центрального банка Российской Федерации, проводимом "__" ____ __ года. N ____ от "__" ____ __ года.
* Договор-Заявка составляется в 2-х экземплярах и подписывается уполномоченными лицами кредитной организации, подписи которых соответствуют образцам подписей, представленным в карточке образцов подписей, находящейся в уполномоченном учреждении Банка России. __________________________________________________________________ (наименование кредитной организации) регистрационный номер____ корреспондентский счет N _________ в РКЦ ГУ (НБ) ЦБ РФ ___________________ БИК N __________________ телефон _________________ e-mail _________________ факс __________________ Объем размещаемого депозита _________________________ рублей. (сумма цифрами и прописью) Процентная ставка по размещаемому депозиту __________ (% годовых). Дата перечисления средств в депозит, открываемый в Банке России "__"___________ ____ года. Дата возврата депозита и получения процентов "__"________ __ года. Подтверждаю, что согласен с условиями и порядком проведения депозитных операций Банка России, определенными в Положении Банка России "О порядке проведения депозитных операций Центральным банком Российской Федерации с кредитными организациями в валюте Российской Федерации" от 05.11.02 г. N 203-П (далее - Положение), в том числе с частичным удовлетворением Договора-Заявки в соответствии с пунктом 2.2 Положения. В случае неисполнения (ненадлежащего исполнения) обязательств по депозитной операции (пункт 5.4 Положения) согласен с порядком взыскания штрафа за неисполнение (ненадлежащее исполнение) обязательств по депозитной операции, установленным пунктом 5.6 Положения, с корреспондентского счета (корреспондентского(их) субсчета(ов)) кредитной организации в соответствии с заключенным(и) Дополнительным(и) соглашением(ями) к Договору(ам) корреспондентского счета (корреспондентского(им) субсчета(ам)) кредитной организации о предоставлении Банку России права на взыскание без распоряжения владельца счета суммы штрафа за неисполнение кредитной организацией обязательств по депозитной операции на основании инкассового поручения в очередности, установленной законодательством. Обязуюсь не уступать третьим лицам право требования денежных средств, размещенных в депозит в Банке России. Уполномоченное лицо Кредитной организации, действующее на основании _________ _________ (подпись, Ф.И.О.) (Устав/Доверенность) М.П. Главный бухгалтер (Заместитель Главного бухгалтера) Кредитной организации _____ (подпись, Ф.И.О.) __________________________________________________________________ Итоги участия в депозитном аукционе (заполняется уполномоченным учреждением/подразделением Банка России) Регистрационный N Договора-Заявки __________________ Дата поступления Договора-Заявки "__"_________ __ года. Дата принятия средств в депозит, открываемый в Банке России "__"_________ __ года. Дата возврата депозита и уплаты процентов "__"__________ ___ года. Сумма размещаемого депозита _______________________________ рублей (сумма цифрами и прописью) Процентная ставка по депозиту _______ (в % годовых) Кредитной организации ___________________ (наименование) открыт отдельный лицевой счет N _____ в _____ (наименование подразделения расчетной сети Банка России) для перечисления средств в депозит. При возникновении у ____________________ (наименование кредитной организации), далее именуемой - Кредитная организация, просроченной задолженности по кредиту Банка России в течение срока действия совершенной с Банком России депозитной операции Банк России на основании статьи 410 Гражданского кодекса Российской Федерации вправе прекратить неисполненное Кредитной организацией обязательство по кредиту зачетом денежных средств, размещенных Кредитной организацией на счете по учету депозита, открытом в Банке России, и процентов, начисленных по депозиту, о чем Кредитная организация извещается в простой письменной форме. При этом зачет сумм встречных требований производится в срок, установленный Банку России для исполнения обязательств по депозитной операции (возврату депозита и уплате процентов по нему). В случае превышения суммы привлеченного Банком России депозита и начисленных по нему процентов над суммой требований Банка России по предоставленному Кредитной организации кредиту, сумма превышения направляется на корреспондентский счет Кредитной организации. Уполномоченное лицо уполномоченного учреждения Банка России, действующее на основании ____________ _________ (подпись, Ф.И.О.) (Доверенность) М.П. Главный бухгалтер (Заместитель Главного бухгалтера) уполномоченного учреждения Банка России _________ (подпись, Ф.И.О.)
Приложение 3
к Положению Банка России
"О порядке проведения Центральным
банком Российской Федерации
депозитных операций с кредитными
организациями в валюте Российской
Федерации" от 05.11.02 N 203-П
(направляется кредитной организацией по факсу с подтверждением на бумажном носителе) (на бланке кредитной организации) Договор-заявка* на размещение в Центральном банке Российской Федерации депозита по фиксированной процентной ставке "__" ______ __ года. N ___ от "__" ____ __ года.
* Договор-Заявка составляется в 2-х экземплярах и подписывается уполномоченными лицами кредитной организации, подписи которых представлены в карточке образцов подписей, находящейся в уполномоченном учреждении Банка России. __________________________________________________________________ (наименование кредитной организации) регистрационный номер_____ корреспондентский счет N ________ в РКЦ ГУ (НБ) ЦБ РФ_______________________ БИК N _______________________ телефон ____________ e-mail _______________ факс _________________ Объем размещаемого депозита __________________________ рублей. (сумма цифрами и прописью) Процентная ставка по размещаемому депозиту __________ (% годовых). Дата перечисления средств в депозит, открываемый в Банке России "_"________ ____ года. Дата возврата депозита и получения процентов "__"_______ __ года. Подтверждаю, что согласен с условиями и порядком проведения депозитных операций Банка России, определенными в Положении Банка России "О порядке проведения депозитных операций Центральным банком Российской Федерации с кредитными организациями в валюте Российской Федерации" N 203-П от 05.11.02 (далее - Положение). В случае неисполнения (ненадлежащего исполнения) обязательств по депозитной операции (пункт 5.4 Положения) согласен с порядком взыскания штрафа за неисполнение (ненадлежащее исполнение) обязательств по депозитной операции, установленным пунктом 5.6 Положения, с корреспондентского счета (корреспондентского(их) субсчета(ов)) кредитной организации в соответствии с заключенным(и) Дополнительным(и) соглашением(ями) к Договору(ам) корреспондентского счета (корреспондентского(им) субсчета(ам)) кредитной организации о предоставлении Банку России права на взыскание без распоряжения владельца счета суммы штрафа за неисполнение кредитной организацией обязательств по депозитной операции на основании инкассового поручения в очередности, установленной законодательством. Обязуюсь не уступать третьим лицам право требования денежных средств, размещенных в депозит в Банке России. Уполномоченное лицо Кредитной организации, действующее на основании ________________ ______ (подпись, Ф.И.О.) (Устав/Доверенность) Главный бухгалтер (Заместитель М.П. Главного бухгалтера) Кредитной организации _____ (подпись, Ф.И.О.) __________________________________________________________________ Итоги участия в депозитной операции
(заполняется уполномоченным учреждением/подразделением
Банка России)
Регистрационный N Договора-Заявки ___________________
Дата поступления Договора-Заявки "__"__________ __ года.
Дата принятия средств в депозит, открываемый в Банке России
"__"__________ __ года.
Дата возврата депозита и уплаты процентов "__"__________ __ года.
Сумма размещаемого депозита _______________________________ рублей
(сумма цифрами и прописью)
Процентная ставка по депозиту ______ (в % годовых)
Кредитной организации ______________________ (наименование) открыт
отдельный лицевой счет N ________ в _________________(наименование
подразделения расчетной сети Банка России) для перечисления
средств в депозит.
При возникновении у ____________________ (наименование кредитной
организации), далее именуемой - Кредитная организация,
просроченной задолженности по кредиту Банка России в течение срока
действия совершенной с Банком России депозитной операции Банк
России на основании статьи 410 Гражданского кодекса Российской
Федерации вправе прекратить неисполненное Кредитной организацией
обязательство по кредиту зачетом денежных средств, размещенных
Кредитной организацией на счете по учету депозита, открытом в
Банке России, и процентов, начисленных по депозиту, о чем
Кредитная организация извещается в простой письменной форме. При
этом зачет сумм встречных требований производится в срок,
установленный Банку России для исполнения обязательств по
депозитной операции (возврату депозита и уплате процентов по
нему). В случае превышения суммы привлеченного Банком России
депозита и начисленных по нему процентов над суммой требований
Банка России по предоставленному Кредитной организации кредиту,
сумма превышения направляется на корреспондентский счет Кредитной
организации.
Уполномоченное лицо
уполномоченного учреждения Банка России,
действующее на основании ______________ _______ (подпись, Ф.И.О.)
(Доверенность)
М.П.
Главный бухгалтер (Заместитель
Главного бухгалтера) уполномоченного
учреждения Банка России _________ (подпись, Ф.И.О.)
Приложение 4
к Положению Банка России
"О порядке проведения Центральным
банком Российской Федерации
депозитных операций с кредитными
организациями в валюте Российской
Федерации" от 05.11.02 N 203-П
ГЕНЕРАЛЬНОЕ СОГЛАШЕНИЕ
N _____________
О ПРОВЕДЕНИИ ДЕПОЗИТНЫХ ОПЕРАЦИЙ В ВАЛЮТЕ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ С ИСПОЛЬЗОВАНИЕМ СИСТЕМЫ "РЕЙТЕРС-ДИЛИНГ" С КРЕДИТНОЙ ОРГАНИЗАЦИЕЙ МОСКОВСКОГО РЕГИОНА
(типовая форма)
Центральный банк Российской Федерации, в дальнейшем именуемый Банк России, в лице
действующего на основании доверенности от "_____" __________ N ___________, с одной стороны, и
в дальнейшем именуемый(ая) Кредитная организация, в лице
с другой стороны (вместе именуемые - Стороны), заключили настоящее Генеральное соглашение о нижеследующем:
1. Предмет генерального соглашения
1.1. Банк России проводит операции по привлечению денежных средств Кредитной организации в валюте Российской Федерации с использованием системы "Рейтерс-Дилинг" (далее - депозитные операции) на условиях и в порядке, определенных Положением Банка России "О порядке проведения депозитных операций Центральным банком Российской Федерации с кредитными организациями в валюте Российской Федерации" от 5 ноября 2002 N 203-П (далее - Положение) и Генеральным соглашением.
1.2. Депозитные операции осуществляются на основании следующих документов:
1.2.1. Положения;
1.2.2. Генерального соглашения;
1.2.3. Листов переговоров Банка России и Кредитной организации по системе "Рейтерс-Дилинг", содержащих принятие (акцепт) Банка России предложения (оферты) Кредитной организации о совершении депозитной операции (далее - Документарные подтверждения переговоров);
1.2.4. Дополнительного(ых) соглашения(ий) к Договору(ам) корреспондентского счета (корреспондентского(их) субсчета(ов)) Кредитной организации о предоставлении Банку России права на взыскание с корреспондентского счета (корреспондентского(их) субсчета(ов)) Кредитной организации без распоряжения Кредитной организации - владельца счета суммы штрафа за неисполнение Кредитной организацией обязательств по депозитной операции на основании инкассового поручения в очередности, установленной законодательством.
1.3. Условия депозитной операции по Генеральному соглашению считаются согласованными с момента их фиксирования и взаимного подтверждения Сторонами в Документарном подтверждении переговоров.
Документарное подтверждение переговоров оформляется при каждом обращении Кредитной организации в Банк России с предложением о совершении депозитной операции и является неотъемлемой частью Генерального соглашения.
В Документарном подтверждении переговоров указываются следующие условия совершенной депозитной операции:
1.3.1. Сумма депозита (в целых рублях);
1.3.2. Процентная ставка по депозиту (в процентах годовых);
1.3.3. Стандартное условие депозитной операции (для депозитных операций, проводимых по фиксированным процентным ставкам на стандартных условиях);
1.3.4. Дата и время согласования условий депозитной операции;
1.3.5. Дата размещения денежных средств Кредитной организации в депозит, открываемый в Банке России;
1.3.6. Дата возврата суммы депозита и уплаты процентов Кредитной организации (по депозиту до востребования - не указывается);
1.3.7. Реквизиты корреспондентского счета Кредитной организации (БИК, ИНН, номер корреспондентского счета Кредитной организации);
1.3.8. Реквизиты депозитного счета, открытого в Банке России;
1.3.9. Дилинг-коды Банка России и Кредитной организации.
1.4. Дилинг-коды системы "Рейтерс-Дилинг" Банка России и Кредитной организации указываются в Приложении 1 к Генеральному соглашению, являющемуся неотъемлемой частью Генерального соглашения.
1.5. Стороны принимают на себя всю ответственность за полномочия дилеров, осуществляющих согласование условий депозитных операций с использованием системы "Рейтерс-Дилинг" и их исполнение.
Факт направления в Банк России от имени Кредитной организации предложения о совершении депозитной операции по системе "Рейтерс-Дилинг" лицом, не уполномоченным совершать указанные действия по системе "Рейтерс-Дилинг" от имени Кредитной организации, но которое имело доступ к терминалу системы "Рейтерс-Дилинг", равно как и факт принятия от имени Банка России предложения Кредитной организации о совершении депозитной операции по системе "Рейтерс-Дилинг" лицом, не уполномоченным совершать указанные действия по системе "Рейтерс-Дилинг" от имени Банка России, но которое имело доступ к терминалу системы "Рейтерс-Дилинг", не может служить основанием для признания недействительным факта согласования и подтверждения условий депозитной операции.
Факт обращения в Банк России с требованием возврата суммы размещенного депозита до востребования от имени Кредитной организации лицом, не уполномоченным совершать указанные действия по системе "Рейтерс-Дилинг" от имени Кредитной организации, но которое имело доступ к терминалу системы "Рейтерс-Дилинг", не может служить основанием для признания недействительным факта востребования Кредитной организацией суммы размещенного депозита до востребования.
2. Условия Генерального соглашения
2.1. Банк России проводит депозитные операции с использованием системы "Рейтерс-Дилинг" по фиксированным процентным ставкам на стандартных условиях, определенных подпунктом 4.3.1 Положения, и по процентным ставкам, определенным на аукционной основе по результатам депозитного аукциона.
2.2. В день проведения депозитной операции с использованием системы "Рейтерс-Дилинг" Банк России передает по информационной системе "Рейтер" и размещает на сервере Банка России в сети "Интернет" Сообщение об условиях привлечения средств кредитных организаций в депозиты, открываемые в Банке России (далее - Сообщение), которое содержит параметры, установленные пунктом 4.4 Положения.
Согласование Банком России и Кредитной организацией условий депозитных операций, совершаемых по системе "Рейтерс-Дилинг" в рамках Генерального соглашения, осуществляется в соответствии с параметрами, содержащимися в Сообщении, в период времени, установленный пунктом 4.5 Положения.
Банк России в течение рабочего дня имеет право изменять условия привлечения средств кредитных организаций в депозиты, открываемые в Банке России и время согласования условий депозитных операций, совершаемых по системе "Рейтерс-Дилинг".
Время вступления в силу принятых Банком России изменений определяются в соответствии с подпунктами 4.4.1.3, 4.5.3 Положения.
2.3. При неоднократном обращении Кредитной организации в Банк России в течение рабочего дня с предложением о совершении депозитной операции, по системе "Рейтерс-Дилинг" по фиксированной процентной ставке на одинаковом стандартном условии Банк России вправе ограничить количество принимаемых им предложений. Банк России в течение одного рабочего дня принимает от Кредитной организации одно предложение о совершении депозитной операции по системе "Рейтерс-Дилинг" на стандартном условии "до востребования".
2.4. В день проведения Банком России депозитных операций с использованием системы "Рейтерс-Дилинг" на аукционной основе (депозитного аукциона) Банк России принимает Заявки Кредитной организации на участие в депозитных операциях с использованием системы "Рейтерс-Дилинг" на аукционной основе (далее - Заявка) в порядке, установленном пунктом 4.6 Положения.
О приеме Заявки Банк России сообщает Кредитной организации в листе переговоров.
В случае отказа Кредитной организации от участия в депозитной операции с использованием системы "Рейтерс-Дилинг" на аукционной основе, выразившемся в отзыве поданной им Заявки до установленного Банком России времени окончания приема Заявок кредитных организаций, повторно подаваемая Кредитной организацией в день проведения депозитной операции на аукционной основе Заявка на участие в депозитной операции с использованием системы "Рейтерс-Дилинг" на аукционной основе на тот же срок депозита, что и в ранее отозванной Заявке, Банком России не принимается.
Информация об установленных по результатам аукционов размерах ставок отсечения передается Банком России в порядке, установленном Регламентом проведения Банка России депозитных операций с кредитными организациями в валюте Российской Федерации (Приложение 6 к Положению).
Исчерпание Банком России установленного объема средств, привлекаемых в депозиты, является основанием для сокращения суммы Заявки Кредитной организации, в соответствии с подпунктом 4.6.8 Положения.
Если по результатам аукциона Заявка Кредитной организации не подлежит удовлетворению, соответствующее сообщение передается Банком России Кредитной организации по системе "Рейтерс-Дилинг".
В том случае, если при проведении депозитного аукциона в Заявке, поданной Кредитной организацией на участие в депозитном аукционе по системе "Рейтерс-Дилинг", указан тот же размер процентной ставки, что и в Договоре-Заявке на участие в депозитном аукционе, поданной Кредитной организацией в уполномоченное учреждение Банка России, Банк России вправе выбрать заявку, принимаемую к участию в депозитном аукционе.
2.5. Проценты по депозитам, привлеченным Банком России (размещенным в Банке России), начисляются по формуле простых процентов, начиная со дня, следующего за днем фактического привлечения Банком России (размещения кредитной организацией) денежных средств в депозит, до дня (даты) возврата суммы депозита на корреспондентский счет Кредитной организации, открытый в подразделении расчетной сети Банка России, включительно, исходя из количества календарных дней в году (365 или 366 дней соответственно). День (дата) перечисления (поступления) средств Кредитной организации на счет по учету депозитов, открытый в Банке России, в расчет суммы процентов не включается. Если дни периода начисления процентов по депозиту, открытому в Банке России, приходятся на календарные годы с различным количеством дней (365 и 366 дней соответственно), то начисление процентов за дни, приходящиеся на календарный год с количеством дней 365, производится из расчета 365 календарных дней в году, а за дни, приходящиеся на календарный год с количеством дней 366, производится из расчета 366 календарных дней в году.
Начисление процентов по депозитам, привлеченным Банком России, производится на входящие остатки средств по отдельным лицевым счетам по учету депозитов, открытым в Банке России в разрезе каждого привлеченного депозита.
Уплата процентов по депозиту, привлеченному Банком России, осуществляется одновременно с возвратом Кредитной организации суммы депозита.
При нахождении средств Кредитной организации на счете по учету депозита до востребования, открытом в Банке России, от семи календарных дней и более, начисленные проценты уплачиваются Кредитной организации еженедельно по средам. В случае, если среда является нерабочим днем, проценты уплачиваются Кредитной организации в следующий за ним рабочий день.
При изменении Банком России процентной ставки по депозитной операции на стандартном условии "до востребования" при расчете процентов по ранее привлеченным депозитам до востребования вновь установленная ставка применяется, начиная с третьего рабочего дня, следующего за днем ее установления.
По депозиту, привлекаемому Банком России (размещаемому в Банке России), срок которого исчисляется месяцами, возврат суммы депозита и уплата процентов по депозиту (т.е. дата окончания срока депозита) определяется в соответствии с пунктом 1.5 Положения.
2.6. В установленный Документарным подтверждением переговоров день Кредитная организация перечисляет денежные средства на присвоенный ей отдельный лицевой счет по учету депозита, открытый в ОПЕРУ-1 при Банке России, указанный в Документарном подтверждении переговоров.
Размещение Кредитной организацией средств в депозит, открываемый в Банке России, производится платежным поручением, в котором в разделе "Назначение платежа" указывается "перечисление средств в депозит, открываемый в Банке России", а также дата и номер Генерального соглашения.
При этом надлежащим исполнением Кредитной организацией обязательств по депозитной операции считается своевременное и полное списание денежных средств с корреспондентского счета N _________, открытого в __________________ /наименование подразделения расчетной сети Банка России/ (далее - корреспондентский счет Кредитной организации), для размещения в депозит, открываемый в Банке России.
2.7. Возврат суммы депозита и уплата процентов по депозиту осуществляется Банком России платежным поручением на корреспондентский счет Кредитной организации в день, установленный Документарным подтверждением переговоров (за исключением депозита на стандартном условии "до востребования").
Надлежащим исполнением Банком России обязательств по совершенной депозитной операции считается своевременное и полное зачисление суммы депозита и уплата процентов, начисленных на сумму привлеченного депозита, на корреспондентский счет Кредитной организации.
Возврат Кредитной организации суммы депозита на стандартном условии "до востребования" и уплата начисленных по нему процентов осуществляется Банком России на условиях и в порядке, установленных пунктом 4.8 Положения. Дата возврата суммы депозита до востребования и уплаты процентов по депозиту до востребования считается согласованной Банком России и Кредитной организацией с момента фиксирования и подтверждения Сторонами условий возврата депозита до востребования в листе переговоров Банка России и Кредитной организации по системе "Рейтерс-Дилинг" о возврате Кредитной организации депозита до востребования, являющемся неотъемлемой частью Генерального соглашения.
2.8. Документами, подтверждающими надлежащее исполнение Кредитной организацией обязательств по депозитной операции, являются:
2.8.1. Платежное поручение Кредитной организации на перечисление средств в депозит, размещаемый в Банке России, оформленное в соответствии с установленными Банком России правилами и представленное в подразделение расчетной сети Банка России;
2.8.2. Выписка из корреспондентского счета Кредитной организации, подтверждающая факт списания денежных средств с корреспондентского счета Кредитной организации для перечисления на счет по учету депозита, открытый в Банке России;
2.9. Документом, подтверждающими надлежащее исполнение Банком России обязательств по депозитной операции, является выписка из корреспондентского счета Кредитной организации, подтверждающая факт зачисления суммы депозита и уплаты суммы процентов по депозиту на корреспондентский счет Кредитной организации.
2.10. Неисполнением (ненадлежащим исполнением) Кредитной организацией обязательств по депозитной операции является:
2.10.1. Неперечисление суммы депозита, установленной Документарным подтверждением переговоров, на счет по учету депозита, открытый в Банке России, указанный в Документарном подтверждении переговоров;
2.10.2. Перечисление на счет по учету депозита, открытый в Банке России, указанный в Документарном подтверждении переговоров, денежных средств в сумме, меньшей, чем сумма, установленная Документарным подтверждением переговоров;
2.10.3. Перечисление на счет по учету депозита, открытый в Банке России, указанный в Документарном подтверждении переговоров, денежных средств в сроки, отличные от установленных Документарным подтверждением переговоров;
2.11. В случае неисполнения (ненадлежащего исполнения) Кредитной организацией обязательств по депозитной операции Банк России на следующий рабочий день без распоряжения владельца счета взыскивает с Кредитной организации штраф за один день в размере двойной ставки рефинансирования Банка России, действующей на дату, установленную для перечисления денежных средств в депозит, открываемый в Банке России, деленной на 365 (366) дней, от суммы совершенной депозитной операции.
Взыскание суммы штрафа за неисполнение (ненадлежащее исполнение) Кредитной организацией обязательств по депозитной операции производится Банком России с корреспондентского счета Кредитной организации, инкассовым поручением в очередности, установленной законодательством. При отсутствии возможности взыскания суммы штрафа с указанного счета, взыскание производится с корреспондентского(их) субсчета(ов) Кредитной организации, открытого(ых) в подразделении(ях) расчетной сети Банка России, в очередности, установленной законодательством. Под отсутствием возможности взыскания суммы штрафа с корреспондентского счета Кредитной организации в целях Генерального соглашения понимается отсутствие/недостаточность денежных средств на корреспондентском счете Кредитной организации, арест денежных средств, находящихся на корреспондентском счете Кредитной организации.
2.12. Банк России прекращает принятие от Кредитной организации предложений о совершении новых депозитных операций в рамках Генерального соглашения по следующим основаниям:
2.12.1. при несоответствии Кредитной организации по состоянию на дату проведения депозитной операции критериям, установленным пунктом 1.3 Положения;
2.12.2. при неисполнении (ненадлежащем исполнении) Кредитной организацией обязательств по депозитной операции (пункт 2.10 Генерального соглашения);
2.12.3. при перечислении Кредитной организацией денежных средств в депозит в сумме, установленной Документарным подтверждением переговоров, на счет, отличный от указанного Кредитной организации в Документарном подтверждении переговоров;
2.12.4. при несогласовании Кредитной организацией условий депозитной операции, совершаемой по системе "Рейтерс-Дилинг" в случае, когда Заявка Кредитной организации подлежит удовлетворению по итогам аукциона;
2.12.5. при выявлении Банком России факта изменения наименования, юридического адреса и (или) реквизитов корреспондентского счета Кредитной организации, указанных в Генеральном соглашении;
2.13. По основаниям, перечисленным в подпунктах 2.12.1, 2.12.2 Генерального соглашения Банк России принимает решение о прекращении принятия от Кредитной организации предложений о совершении новых депозитных операций в рамках Генерального соглашения на неопределенный срок (не ранее полного погашения Кредитной организацией недовзноса в обязательные резервы, уплаты штрафов за нарушение нормативов обязательных резервов, погашения просроченных денежных обязательств перед Банком России, в том числе по кредитам Банка России и процентам по ним, либо не ранее отнесения Кредитной организации к I категории финансового состояния "Финансово стабильные кредитные организации" (в соответствии с требованиями соответствующих нормативных актов Банка России), уплаты штрафа за неисполнение (ненадлежащее исполнение) обязательств по депозитной операции).
По основаниям, указанным в подпунктах 2.12.3, 2.12.4 Генерального соглашения Банк России принимает решение о прекращении принятия от Кредитной организации предложений о совершении новых депозитных операций в рамках Генерального соглашения с момента выявления допущенных нарушений на срок до 30 календарных дней.
По основанию, указанному в подпункте 2.12.5 Генерального соглашения, Банк России принимает решение о прекращении принятия от Кредитной организации предложений о совершении новых депозитных операций в рамках Генерального соглашения с момента выявления факта изменения реквизитов Кредитной организации до дня подписания сторонами Дополнительного соглашения к Генеральному соглашению (в трех экземплярах), содержащее измененные реквизиты Кредитной организации.
2.14. Решение Банка России о прекращении принятия от Кредитной организации предложений о совершении новых депозитных операций в рамках Генерального соглашения передается Кредитной организации по системе "Рейтерс-Дилинг" при обращении Кредитной организации с предложением о совершении депозитной операции с последующим подтверждением в простой письменной форме.
2.15. Прием от Кредитной организации предложений о совершении новых депозитных операций в рамках Генерального соглашения возобновляется:
2.15.1. с того рабочего дня, когда Банком России получено документальное подтверждение об устранении Кредитной организацией выявленных нарушений (при выявлении у Кредитной организации несоответствия основаниям, установленным подпунктами 2.12.1, 2.12.2 Генерального соглашения), о подписании Кредитной организацией Дополнительного соглашения (подпункт 2.12.5 Генерального соглашения);
2.15.2. со дня (даты), указанной в письме Банка России о приостановлении действия Генерального соглашения (при выявлении у Кредитной организации несоответствия основаниям, установленным подпунктами 2.12.3, 2.12.4 Генерального соглашения);
Сообщение Банка России о возобновлении приема от Кредитной организации предложений о совершении новых депозитных операций передается Кредитной организации Банком России по системе " Рейтерс-Дилинг".
2.16. Исполнение Банком России обязательств по депозитным операциям, условия совершения которых были согласованы Сторонами до дня выявления у Кредитной организации несоответствий основаниям, указанным в подпунктах 2.12.1 - 2.12.5 Генерального соглашения, производится в установленном порядке в соответствии с Генеральным соглашением и Положением.
2.17. Депозиты, открытые в Банке России, пролонгации не подлежат.
3. Обязанности и ответственность Сторон
3.1. Стороны обязуются:
3.1.1. соблюдать условия проведения депозитных операций, установленные Генеральным соглашением и Положением.
3.1.2. обеспечивать конфиденциальность содержания совершаемых депозитных операций;
3.1.3. не отказываться от исполнения обязательств по совершенным депозитным операциям;
3.1.4. не взимать комиссионных сборов за проведение депозитных операций.
3.2. Кредитная организация обязуется:
3.2.1. В установленный срок перечислить указанную в Документарном подтверждении переговоров сумму денежных средств на отдельный лицевой счет по учету депозита, открытый в ОПЕРУ-1 при Банке России, в порядке, установленном в пунктом 2.6 Генерального соглашения.
3.2.2. Не уступать третьим лицам право требования денежных средств, размещенных в депозит в Банке России.
3.2.3. Не предъявлять требования о досрочном возврате средства размещенных в депозит в Банке России.
3.2.4. Обращаться в Банк России по системе "Рейтерс-Дилинг" с требованием возврата суммы размещенного депозита до востребования не позднее, чем за 2 рабочих дня до даты возврата суммы размещенного депозита до востребования.
3.2.5. Не предъявлять требования о возврате суммы размещенного депозита до востребования в день совершения указанной депозитной операции.
3.3. Банк России обязуется:
3.3.1. В установленный срок возвратить сумму депозита на корреспондентский счет Кредитной организации и уплатить Кредитной организации проценты по указанной в Документарном подтверждении переговоров ставке в порядке, установленном в пункте 2.7 Генерального соглашения.
3.3.2. В случае перечисления Кредитной организацией на счет по учету депозита, открытый в Банке России, денежных средств в сумме меньшей, чем сумма, установленная Документарным подтверждением переговоров, не позднее следующего рабочего дня возвратить на корреспондентский счет Кредитной организации перечисленную в депозит сумму денежных средств, при этом проценты на указанную сумму не начисляются.
3.3.3. В случае перечисления Кредитной организацией денежных средств на счет по учету депозита, открытый в Банке России, в срок, отличный от установленного Документарным подтверждением переговоров, не позднее следующего рабочего дня возвратить на корреспондентский счет Кредитной организации перечисленную им сумму средств, при этом проценты на указанную сумму не начисляются.
3.3.4. В случае перечисления Кредитной организацией средств на счет по учету депозита, открытый в Банке России, в сумме большей, чем сумма, установленная Документарным подтверждением переговоров, не позднее следующего рабочего дня возвратить на корреспондентский счет Кредитной организации излишне перечисленную сумму средств, при этом проценты на указанную сумму не начисляются.
Начисление процентов на перечисленную сумму депозита, установленную Документарным подтверждением переговоров, произвести в порядке, установленном пунктом 2.5 Генерального соглашения.
3.3.5. В случае неисполнения обязательств по депозитной операции уплатить Кредитной организации штраф за один день в размере двойной ставки рефинансирования Банка России, действующей на установленную дату возврата депозита и уплаты процентов Кредитной организации, деленной на 365 (366) дней, от суммы невозвращенного депозита.
Одновременно доначислить и уплатить Кредитной организации проценты на сумму депозита за фактическое количество календарных дней просрочки возврата депозита (начиная со дня, следующего за днем, установленным Банку России для возврата депозита и уплаты процентов, до дня фактического исполнения Банком России обязательств по депозитной операции включительно).
3.4. При возникновении у Кредитной организации просроченной задолженности по кредиту Банка России в течение срока действия совершенной с Банком России депозитной операции Банк России на основании статьи 410 Гражданского кодекса Российской Федерации вправе прекратить неисполненное Кредитной организацией обязательство по кредиту зачетом денежных средств, размещенных Кредитной организацией на счете по учету депозита, открытом в Банке России, и процентов, начисленных по депозиту, о чем Кредитная организация извещается в простой письменной форме.
При этом зачет сумм встречных требований производится в срок, установленный Банку России для исполнения обязательств по депозитной операции (возврату депозита и уплате процентов по нему). В случае превышения суммы привлеченного Банком России депозита и начисленных по нему процентов над суммой требований Банка России по предоставленному Кредитной организации кредиту, сумма превышения направляется на корреспондентский счет Кредитной организации.
3.5. При прекращении проведения Банком России депозитных операций на стандартном условии "до востребования" Банк России не позднее третьего рабочего дня после дня (даты) прекращения их проведения Банк России осуществляет возврат суммы привлеченного депозита и уплату начисленных процентов (либо доначисленных со дня, следующего за днем последней уплаты процентов по депозиту до востребования, до дня возврата депозита включительно) на корреспондентский счет Кредитной организации. Возврат депозита и уплата начисленных по нему процентов осуществляется с таким условием, чтобы срок нахождения денежных средств Кредитной организации на счете по учету депозита до востребования, открытом в Банке России, составлял не менее трех рабочих дней.
При этом обращение Кредитной организации в Банк России по системе "Рейтерс-Дилинг" с требованием возврата суммы размещенного депозита до востребования не требуется.
4. Порядок разрешения споров
4.1. Разногласия, возникающие в процессе выполнения Генерального соглашения, рассматриваются Сторонами для достижения взаимоприемлемых решений.
4.2. Неурегулированные Сторонами споры разрешаются в порядке, установленном законодательством Российской Федерации.
5. Срок действия Генерального соглашения и порядок его прекращения
5.1. Генеральное соглашение вступает в силу с даты его подписания Сторонами и действует в течение неопределенного срока.
5.2. Действие Генерального соглашения может быть прекращено по инициативе одной из Сторон с предварительным уведомлением другой Стороны не позднее, чем за 3 (три) рабочих дня, но не ранее завершения расчетов по осуществленным депозитным операциям.
В случае неисполнения (ненадлежащего исполнения) Кредитной организацией обязательств по депозитным операциям Банк России вправе в одностороннем порядке расторгнуть Генеральное соглашение.
5.3. При переходе Кредитной организации под управление Государственной корпорации "Агентство по реструктуризации кредитных организаций" (далее - Агентство), а также при отзыве у Кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций, Банк России вправе в одностороннем порядке расторгнуть Генеральное соглашение, направив Кредитной организации уведомление на расторжение Генерального соглашения (в простой письменной форме) с указанием даты расторжения Генерального соглашения, наступающей не ранее следующего рабочего дня после дня (даты) завершения расчетов по ранее совершенным депозитным операциям.
Со дня (даты) перехода Кредитной организации под управление Агентства, отзыва у Кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций Банк России прекращает проведение новых депозитных операций с Кредитной организацией.
5.4. При расторжении Генерального соглашения возврат Банком России суммы привлеченного депозита до востребования и уплата начисленных процентов (либо доначисленных со дня, следующего за днем последней уплаты процентов по депозиту до востребования, до дня возврата депозита включительно) на корреспондентский счет Кредитной организации осуществляется не позднее, чем за один рабочий день до установленной Банком России даты расторжения Генерального соглашения. Возврат депозита и уплата процентов по нему осуществляется с таким условием, чтобы срок нахождения денежных средств Кредитной организации на счете по учету депозита до востребования, открытом в Банке России, составлял не менее трех рабочих дней.
При этом обращение Кредитной организации в Банк России по системе "Рейтерс-Дилинг" с требованием возврата суммы размещенного депозита до востребования не требуется.
6. Заключительные положения
6.1. Изменения и дополнения к Генеральному соглашению совершаются в письменной форме в виде приложений к Генеральному соглашению и подписываются уполномоченными лицами Сторон.
6.2. Все приложения к Генеральному соглашению являются его неотъемлемыми частями.
6.3. Генеральное соглашение составлено в трех экземплярах, имеющих одинаковую юридическую силу, и состоит из __ страниц, на каждой из которых проставлены подписи представителей Сторон. Два экземпляра Генерального соглашения хранятся в Банке России, третий передается Кредитной организации.
7. Юридические адреса и реквизиты Сторон
Приложение 5
к Положению Банка России
"О порядке проведения Центральным
банком Российской Федерации
депозитных операций с кредитными
организациями в валюте Российской
Федерации" от 05.11.02 N 203-П
ГЕНЕРАЛЬНОЕ СОГЛАШЕНИЕ
N _____________
О ПРОВЕДЕНИИ ДЕПОЗИТНЫХ ОПЕРАЦИЙ В ВАЛЮТЕ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ С ИСПОЛЬЗОВАНИЕМ СИСТЕМЫ "РЕЙТЕРС-ДИЛИНГ" С РЕГИОНАЛЬНОЙ КРЕДИТНОЙ ОРГАНИЗАЦИЕЙ, ИМЕЮЩЕЙ ФИЛИАЛ В МОСКОВСКОМ РЕГИОНЕ
(типовая форма)
Центральный банк Российской Федерации, в дальнейшем именуемый Банк России, в лице
действующего на основании доверенности от "_____" __________ N ___________, с одной стороны, и
в дальнейшем именуемый(ая) Кредитная организация, в лице
с другой стороны (вместе именуемые - Стороны), заключили настоящее Генеральное соглашение о нижеследующем:
1. Предмет генерального Соглашения
1.1. Банк России проводит операции по привлечению денежных средств Кредитной организации в валюте Российской Федерации с использованием системы "Рейтерс-Дилинг" (далее - депозитные операции) на условиях и в порядке, определенных Положением Банка России "О порядке проведения депозитных операций Центральным банком Российской Федерации с кредитными организациями в валюте Российской Федерации" от 5 ноября 2002 г. N 203-П (далее - Положение) и Генеральным соглашением.
Расчеты по совершенным с Банком России депозитным операциям Кредитная организация осуществляет со своего корреспондентского субсчета N _____________, открытого в ________________________________ /наименование подразделения расчетной сети Банка России/ Московскому филиалу Кредитной организации _______________________________ /наименование, порядковый номер филиала/ (далее - корреспондентский субсчет Кредитной организации, открытый ее Московскому филиалу).
1.2. Депозитные операции осуществляются на основании следующих документов:
1.2.1. Положения;
1.2.2. Генерального соглашения;
1.2.3. Листов переговоров Банка России и Кредитной организации по системе "Рейтерс-Дилинг", содержащих принятие (акцепт) Банка России предложения (оферты) Кредитной организации о совершении депозитной операции (далее - Документарные подтверждения переговоров);
1.2.4. Дополнительного(ых) соглашения(ий) к Договору(ам) корреспондентского счета (корреспондентского(их) субсчета(ов)) Кредитной организации о предоставлении Банку России права на взыскание с корреспондентского счета (корреспондентского(их) субсчета(ов)) Кредитной организации без распоряжения Кредитной организации - владельца счета суммы штрафа за неисполнение Кредитной организацией обязательств по депозитной операции на основании инкассового поручения в очередности, установленной законодательством.
1.3. Условия депозитной операции по Генеральному соглашению считаются согласованными с момента их фиксирования и взаимного подтверждения Сторонами в Документарном подтверждении переговоров.
Документарное подтверждение переговоров оформляется при каждом обращении Кредитной организации в Банк России с предложением о совершении депозитной операции и является неотъемлемой частью Генерального соглашения.
В Документарном подтверждении переговоров указываются следующие условия совершенной депозитной операции:
1.3.1. Сумма депозита (в целых рублях);
1.3.2. Процентная ставка по депозиту (в процентах годовых);
1.3.3. Стандартное условие депозитной операции (для депозитных операций, проводимых по фиксированным процентным ставкам на стандартных условиях);
1.3.4. Дата и время согласования условий депозитной операции;
1.3.5. Дата размещения денежных средств Кредитной организации в депозит, открываемый в Банке России;
1.3.6. Дата возврата суммы депозита и уплаты процентов Кредитной организации (по депозиту до востребования - не указывается);
1.3.7. Реквизиты корреспондентского субсчета Кредитной организации, открытого ее Московскому филиалу (БИК, ИНН, номер корреспондентского субсчета Кредитной организации, открытого ее Московскому филиалу);
1.3.8. Реквизиты депозитного счета, открытого в Банке России;
1.3.9. Дилинг-коды Банка России и Кредитной организации.
1.4. Дилинг-коды системы "Рейтерс-Дилинг" Банка России и Кредитной организации указываются в Приложении 1 к Генеральному соглашению, являющемуся неотъемлемой частью Генерального соглашения.
1.5. Стороны принимают на себя всю ответственность за полномочия дилеров, осуществляющих согласование условий депозитных операций с использованием системы "Рейтерс-Дилинг" и их исполнение.
Факт направления в Банк России от имени Кредитной организации предложения о совершении депозитной операции по системе "Рейтерс-Дилинг" лицом, не уполномоченным совершать указанные действия по системе "Рейтерс-Дилинг" от имени Кредитной организации, но которое имело доступ к терминалу системы "Рейтерс-Дилинг", равно как и факт принятия от имени Банка России предложения Кредитной организации о совершении депозитной операции по системе "Рейтерс-Дилинг" лицом, не уполномоченным совершать указанные действия по системе "Рейтерс-Дилинг" от имени Банка России, но которое имело доступ к терминалу системы "Рейтерс-Дилинг", не может служить основанием для признания недействительным факта согласования и подтверждения условий депозитной операции.
Факт обращения в Банк России с требованием возврата суммы размещенного депозита до востребования от имени Кредитной организации лицом, не уполномоченным совершать указанные действия по системе "Рейтерс-Дилинг" от имени Кредитной организации, но которое имело доступ к терминалу системы "Рейтерс-Дилинг", не может служить основанием для признания недействительным факта востребования Кредитной организацией суммы размещенного депозита до востребования.
2. Условия Генерального соглашения
2.1. Банк России проводит депозитные операции с использованием системы "Рейтерс-Дилинг" по фиксированным процентным ставкам на стандартных условиях, определенных подпунктом 4.3.1 Положения, и по процентным ставкам, определенным на аукционной основе по результатам депозитного аукциона.
2.2. В день проведения депозитной операции с использованием системы "Рейтерс-Дилинг" Банк России передает по информационной системе "Рейтер" и размещает на сервере Банка России в сети Интернет Сообщение об условиях привлечения средств кредитных организаций в депозиты, открываемые в Банке России (далее - Сообщение), которое содержит параметры, установленные пунктом 4.4 Положения.
Согласование Банком России и Кредитной организацией условий депозитных операций, совершаемых по системе "Рейтерс-Дилинг" в рамках Генерального соглашения, осуществляется в соответствии с параметрами, содержащимися в Сообщении, в период времени, установленный пунктом 4.5 Положения.
Банк России в течение рабочего дня имеет право изменять условия привлечения средств кредитных организаций в депозиты, открываемые в Банке России и время согласования условий депозитных операций, совершаемых по системе "Рейтерс-Дилинг".
Время вступления в силу принятых Банком России изменений определяются в соответствии с подпунктами 4.4.1.3, 4.5.3 Положения.
2.3. При неоднократном обращении Кредитной организации в Банк России в течение рабочего дня с предложением о совершении депозитной операции, по системе "Рейтерс-Дилинг" по фиксированной процентной ставке на одинаковом стандартном условии Банк России вправе ограничить количество принимаемых им предложений. Банк России в течение одного рабочего дня принимает от Кредитной организации одно предложение о совершении депозитной операции по системе "Рейтерс-Дилинг" на стандартном условии "до востребования".
2.4. В день проведения Банком России депозитных операций с использованием системы "Рейтерс-Дилинг" на аукционной основе (депозитного аукциона) Банк России принимает Заявки Кредитной организации на участие в депозитных операциях с использованием системы "Рейтерс-Дилинг" на аукционной основе (далее - Заявка) в порядке, установленном пунктом 4.6 Положения.
О приеме Заявки Банк России сообщает Кредитной организации в листе переговоров.
В случае отказа Кредитной организации от участия в депозитной операции с использованием системы "Рейтерс-Дилинг" на аукционной основе, выразившемся в отзыве поданной им Заявки до установленного Банком России времени окончания приема Заявок кредитных организаций, повторно подаваемая Кредитной организацией в день проведения депозитной операции на аукционной основе Заявка на участие в депозитной операции с использованием системы "Рейтерс-Дилинг" на аукционной основе на тот же срок депозита, что и в ранее отозванной Заявке, Банком России не принимается.
Информация об установленных по результатам аукционов размерах ставок отсечения передается Банком России в порядке, установленном Регламентом проведения Банка России депозитных операций с кредитными организациями в валюте Российской Федерации (Приложение 6 к Положению).
Исчерпание Банком России установленного объема средств, привлекаемых в депозиты, является основанием для сокращения суммы Заявки Кредитной организации, в соответствии с подпунктом 4.6.8 Положения.
Если по результатам аукциона Заявка Кредитной организации не подлежит удовлетворению, соответствующее сообщение передается Банком России Кредитной организации по системе "Рейтерс-Дилинг".
В том случае, если при проведении депозитного аукциона в Заявке, поданной Кредитной организацией на участие в депозитном аукционе по системе "Рейтерс-Дилинг", указан тот же размер процентной ставки, что и в Договоре-Заявке на участие в депозитном аукционе, поданной Кредитной организацией в уполномоченное учреждение Банка России, Банк России вправе выбрать заявку, принимаемую к участию в депозитном аукционе.
2.5. Проценты по депозитам, привлеченным Банком России (размещенным в Банке России), начисляются по формуле простых процентов, начиная со дня, следующего за днем фактического привлечения Банком России (размещения кредитной организацией) денежных средств в депозит, до дня (даты) возврата суммы депозита на корреспондентский субсчет Кредитной организации, открытый ее Московскому филиалу включительно, исходя из количества календарных дней в году (365 или 366 дней соответственно). День (дата) перечисления (поступления) средств Кредитной организации на счет по учету депозитов, открытый в Банке России, в расчет суммы процентов не включается. Если дни периода начисления процентов по депозиту, открытому в Банке России, приходятся на календарные годы с различным количеством дней (365 и 366 дней соответственно), то начисление процентов за дни, приходящиеся на календарный год с количеством дней 365, производится из расчета 365 календарных дней в году, а за дни, приходящиеся на календарный год с количеством дней 366, производится из расчета 366 календарных дней в году.
Начисление процентов по депозитам, привлеченным Банком России, производится на входящие остатки средств по отдельным лицевым счетам по учету депозитов, открытым в Банке России в разрезе каждого привлеченного депозита.
Уплата процентов по депозиту, привлеченному Банком России, осуществляется одновременно с возвратом Кредитной организации суммы депозита.
При нахождении средств Кредитной организации на счете по учету депозита до востребования, открытом в Банке России, от семи календарных дней и более, начисленные проценты уплачиваются Кредитной организации еженедельно по средам. В случае, если среда является нерабочим днем проценты уплачиваются Кредитной организации в следующий за ним рабочий день.
При изменении Банком России процентной ставки по депозитной операции на стандартном условии "до востребования" при расчете процентов по ранее привлеченным депозитам до востребования вновь установленная ставка применяется, начиная с третьего рабочего дня, следующего за днем ее установления.
По депозиту, привлекаемому Банком России (размещаемому в Банке России), срок которого исчисляется месяцами, возврат суммы депозита и уплата процентов по депозиту (т.е. дата окончания срока депозита) определяется в соответствии с пунктом 1.5 Положения.
2.6. В установленный Документарным подтверждением переговоров день Кредитная организация перечисляет денежные средства на присвоенный ей отдельный лицевой счет по учету депозита, открытый в ОПЕРУ-1 при Банке России, указанный в Документарном подтверждении переговоров.
Размещение Кредитной организацией средств в депозит, открываемый в Банке России, производится платежным поручением Московского филиала Кредитной организации, в котором в разделе "Назначение платежа" указывается "перечисление средств в депозит, открываемый в Банке России", а также дата и номер Генерального соглашения.
При этом надлежащим исполнением Кредитной организацией обязательств по депозитной операции считается своевременное и полное списание денежных средств с корреспондентского субсчета Кредитной организации, открытого ее Московскому филиалу, указанного в пункте 1.1 Генерального соглашения.
2.7. Возврат суммы депозита и уплата процентов по депозиту осуществляется Банком России платежным поручением на корреспондентский субсчет Кредитной организации, открытый ее Московскому филиалу, в день, установленный Документарным подтверждением переговоров (за исключением депозита на стандартном условии "до востребования").
Надлежащим исполнением Банком России обязательств по совершенной депозитной операции считается своевременное и полное зачисление суммы депозита и уплата процентов, начисленных на сумму привлеченного депозита, на корреспондентский субсчет Кредитной организации, открытый ее Московскому филиалу.
Возврат Кредитной организации суммы депозита на стандартном условии "до востребования" и уплата начисленных по нему процентов осуществляется Банком России на условиях и в порядке, установленных пунктом 4.8 Положения. Дата возврата суммы депозита до востребования и уплаты процентов по депозиту до востребования считается согласованной Банком России и Кредитной организацией с момента фиксирования и подтверждения Сторонами условий возврата депозита до востребования в листе переговоров Банка России и Кредитной организации по системе "Рейтерс-Дилинг" о возврате Кредитной организации депозита до востребования, являющемся неотъемлемой частью Генерального соглашения.
2.8. Документами, подтверждающими надлежащее исполнение Кредитной организацией обязательств по депозитной операции, являются:
2.8.1. Платежное поручение Московского филиала Кредитной организации на перечисление средств в депозит, размещаемый в Банке России, оформленное в соответствии с установленными Банком России правилами и представленное в подразделение расчетной сети Банка России;
2.8.2. Выписка из корреспондентского субсчета Кредитной организации, открытого ее Московскому филиалу, подтверждающая факт списания денежных средств с корреспондентского субсчета Кредитной организации, открытого ее Московскому филиалу, для перечисления на счет по учету депозита, открытый в Банке России;
2.9. Документом, подтверждающим надлежащее исполнение Банком России обязательств по депозитной операции, являются выписка из корреспондентского субсчета Кредитной организации, открытого ее Московскому филиалу, подтверждающая факт зачисления суммы депозита и уплаты суммы процентов по депозиту на корреспондентский субсчет Кредитной организации, открытый ее Московскому филиалу.
2.10. Неисполнением (ненадлежащим исполнением) Кредитной организацией обязательств по депозитной операции является:
2.10.1. Неперечисление суммы депозита, установленной Документарным подтверждением переговоров, на счет по учету депозита, открытый в Банке России, указанный в Документарном подтверждении переговоров;
2.10.2. Перечисление на счет по учету депозита, открытый в Банке России, указанный в Документарном подтверждении переговоров, денежных средств в сумме, меньшей, чем сумма, установленная Документарным подтверждением переговоров;
2.10.3. Перечисление на счет по учету депозита, открытый в Банке России, указанный в Документарном подтверждении переговоров, денежных средств в сроки, отличные от установленных Документарным подтверждением переговоров;
2.11. В случае неисполнения (ненадлежащего исполнения) Кредитной организацией обязательств по депозитной операции Банк России на следующий рабочий день без распоряжения владельца счета взыскивает с Кредитной организации штраф за один день в размере двойной ставки рефинансирования Банка России, действующей на дату, установленную для перечисления денежных средств в депозит, открываемый в Банке России, деленной на 365 (366) дней, от суммы совершенной депозитной операции.
Взыскание суммы штрафа за неисполнение (ненадлежащее исполнение) Кредитной организацией обязательств по депозитной операции производится Банком России с корреспондентского субсчета Кредитной организации, открытого ее Московскому филиалу, инкассовым поручением в очередности, установленной законодательством.
При отсутствии возможности взыскания суммы штрафа с корреспондентского субсчета Кредитной организации, открытого ее Московскому филиалу, указанного в пункте 1.1 Генерального соглашения, его взыскание производится с корреспондентского счета Кредитной организации N ______, открытого в ________________________________________ (наименование подразделения расчетной сети Банка России) /корреспондентского(их) субсчета(ов) Кредитной организации, открытого(ых) в подразделении(ях) расчетной сети Банка России, в очередности, установленной законодательством. Под отсутствием возможности взыскания суммы штрафа с корреспондентского субсчета Кредитной организации, открытого ее Московскому филиалу, в целях Генерального соглашения понимается отсутствие/недостаточность денежных средств на корреспондентском субсчете Кредитной организации, открытом ее Московскому филиалу, арест денежных средств, находящихся на корреспондентском субсчете Кредитной организации, открытом ее Московскому филиалу.
2.12. Банк России прекращает принятие от Кредитной организации предложений о совершении новых депозитных операций в рамках Генерального соглашения по следующим основаниям:
2.12.1. при несоответствии Кредитной организации по состоянию на дату совершения депозитной операции критериям, установленным пунктом 1.3 Положения;
2.12.2. при неисполнении (ненадлежащем исполнении) Кредитной организацией обязательств по депозитной операции (пункт 2.10 Генерального соглашения);
2.12.3. при перечислении Кредитной организацией денежных средств в депозит в сумме, установленной Документарным подтверждением переговоров, на счет, отличный от указанного Кредитной организации в Документарном подтверждении переговоров;
2.12.4. при несогласовании Кредитной организацией условий депозитной операции, совершаемой по системе "Рейтерс-Дилинг" в случае, когда Заявка Кредитной организации подлежит удовлетворению по итогам аукциона;
2.12.5. при выявлении Банком России факта изменения наименования, юридического адреса Кредитной организации и(или) Московского филиала Кредитной организации, реквизитов корреспондентского счета Кредитной организации и (или) корреспондентского субсчета Московского филиала Кредитной организации, указанных в Генеральном соглашении;
2.13. По основаниям, перечисленным в подпунктах 2.12.1, 2.12.2 Генерального соглашения Банк России принимает решение о прекращении принятия от Кредитной организации предложений о совершении новых депозитных операций в рамках Генерального соглашения на неопределенный срок (не ранее полного погашения Кредитной организацией недовзноса в обязательные резервы, уплаты штрафов за нарушение нормативов обязательных резервов, погашения просроченных денежных обязательств перед Банком России, в том числе по кредитам Банка России и процентам по ним, либо не ранее отнесения Кредитной организации к I категории финансового состояния "Финансово стабильные кредитные организации" (в соответствии с требованиями соответствующих нормативных актов Банка России), уплаты штрафа за неисполнение (ненадлежащее исполнение) обязательств по депозитной операции).
По основаниям, указанным в подпунктах 2.12.3, 2.12.4 Генерального соглашения Банк России принимает решение о прекращении принятия от Кредитной организации предложений о совершении новых депозитных операций в рамках Генерального соглашения с момента выявления допущенных нарушений на срок до 30 календарных дней.
По основанию, указанному в подпункте 2.12.5 Генерального соглашения Банк России принимает решение о прекращении принятия от Кредитной организации предложений о совершении новых депозитных операций в рамках Генерального соглашения с момента выявления факта изменения реквизитов Кредитной организации и (или) Московского филиала Кредитной организации до дня подписания сторонами Дополнительного соглашения к Генеральному соглашению (в четырех экземплярах), содержащее измененные реквизиты Кредитной организации и (или) Московского филиала Кредитной организации.
2.14. Решение Банка России о прекращении принятия от Кредитной организации предложений о совершении новых депозитных операций в рамках Генерального соглашения передается Кредитной организации по системе "Рейтерс-Дилинг" при обращении Кредитной организации с предложением о совершении депозитной операции с последующим подтверждением в простой письменной форме.
2.15. Прием от Кредитной организации предложений о совершении новых депозитных операций в рамках Генерального соглашения возобновляется:
2.15.1. с того рабочего дня, когда Банком России получено документальное подтверждение об устранении Кредитной организацией выявленных нарушений (при выявлении у Кредитной организации несоответствия основаниям, установленным подпунктами 2.12.1, 2.12.2 Генерального соглашения), о подписании Кредитной организацией Дополнительного соглашения (подпункт 2.12.5 Генерального соглашения);
2.15.2. со дня (даты), указанной в письме Банка России о приостановлении действия Генерального соглашения (при выявлении у Кредитной организации несоответствия основаниям, установленным подпунктами 2.12.3, 2.12.4 Генерального соглашения);
Сообщение Банка России о возобновлении приема от Кредитной организации предложений о совершении новых депозитных операций передается Кредитной организации Банком России по системе "Рейтерс-Дилинг".
2.16. Исполнение Банком России обязательств по депозитным операциям, условия совершения которых были согласованы Сторонами до дня выявления у Кредитной организации несоответствий основаниям, указанным в подпунктах 2.12.1 - 2.12.5 Генерального соглашения, производится в установленном порядке в соответствии с Генеральным соглашением и Положением.
2.17. Депозиты, открытые в Банке России, пролонгации не подлежат.
3. Обязанности и ответственность Сторон
3.1. Стороны обязуются:
3.1.1. соблюдать условия проведения депозитных операций, установленные Генеральным соглашением и Положением.
3.1.2. обеспечивать конфиденциальность содержания совершаемых депозитных операций;
3.1.3. не отказываться от исполнения обязательств по совершенным депозитным операциям;
3.1.4. не взимать комиссионных сборов за проведение депозитных операций.
3.2. Кредитная организация обязуется:
3.2.1. В установленный срок перечислить указанную в Документарном подтверждении переговоров сумму денежных средств на отдельный лицевой счет по учету депозита, открытый в ОПЕРУ-1 при Банке России, в порядке, установленном в# пунктом 2.6 Генерального соглашения.
3.2.2. Не уступать третьим лицам право требования денежных средств, размещенных в депозит в Банке России.
3.2.3. Не предъявлять требования о досрочном возврате средств, размещенных в депозит в Банке России.
3.2.4. Обращаться в Банк России по системе "Рейтерс-Дилинг" с требованием возврата суммы размещенного депозита до востребования не позднее, чем за 2 рабочих дня до даты возврата суммы размещенного депозита до востребования.
3.2.5. Не предъявлять требования о возврате суммы размещенного депозита до востребования в день совершения указанной депозитной операции.
3.3.1. В установленный срок возвратить сумму депозита на корреспондентский субсчет Кредитной организации, открытый ее Московскому филиалу, и уплатить Кредитной организации проценты по указанной в Документарном подтверждении переговоров ставке в порядке, установленном в пункте 2.7 Генерального соглашения.
3.3.2. В случае перечисления Кредитной организацией на счет по учету депозита, открытый в Банке России, денежных средств в сумме меньшей, чем сумма, установленная Документарным подтверждением переговоров, не позднее следующего рабочего дня возвратить на корреспондентский субсчет Кредитной организации, открытый ее Московскому филиалу, перечисленную в депозит сумму денежных средств, при этом проценты на указанную сумму не начисляются.
3.3.3. В случае перечисления Кредитной организацией денежных средств на счет по учету депозита, открытый в Банке России, в срок, отличный от установленного Документарным подтверждением переговоров, не позднее следующего рабочего дня возвратить на корреспондентский субсчет Кредитной организации, открытый ее Московскому филиалу, перечисленную им сумму средств, при этом проценты на указанную сумму не начисляются.
3.3.4. В случае перечисления Кредитной организацией средств на счет по учету депозита, открытый в Банке России, в сумме большей, чем сумма, установленная Документарным подтверждением переговоров, не позднее следующего рабочего дня возвратить на корреспондентский субсчет Кредитной организации, открытый ее Московскому филиалу, излишне перечисленную сумму средств, при этом проценты на указанную сумму не начисляются.
Начисление процентов на перечисленную сумму депозита, установленную Документарным подтверждением переговоров, произвести в порядке, установленном пунктом 2.5 Генерального соглашения.
3.3.5. В случае неисполнения обязательств по депозитной операции уплатить Кредитной организации штраф за один день в размере двойной ставки рефинансирования Банка России, действующей на установленную дату возврата депозита и уплаты процентов Кредитной организации, деленной на 365 (366) дней, от суммы невозвращенного депозита.
Одновременно доначислить и уплатить Кредитной организации проценты на сумму депозита за фактическое количество календарных дней просрочки возврата депозита (начиная со дня, следующего за днем, установленным Кредитной организации России для возврата депозита и уплаты процентов, до дня фактического исполнения Банком России обязательств по депозитной операции включительно).
3.4. При возникновении у Кредитной организации просроченной задолженности по кредиту Банка России в течение срока действия совершенной с Банком России депозитной операции Банк России на основании статьи 410 Гражданского кодекса Российской Федерации вправе прекратить неисполненное Кредитной организацией обязательство по кредиту зачетом денежных средств, размещенных Кредитной организацией на счете по учету депозита, открытом в Банке России, и процентов, начисленных по депозиту, о чем Кредитная организация извещается в простой письменной форме.
При этом зачет сумм встречных требований производится в срок, установленный Банку России для исполнения обязательств по депозитной операции (возврату депозита и уплате процентов по нему). В случае превышения суммы привлеченного Банком России депозита и начисленных по нему процентов над суммой требований Банка России по предоставленному Кредитной организации кредиту, сумма превышения направляется на корреспондентский счет Кредитной организации, открытый в подразделении расчетной сети Банка России.
3.5. При прекращении проведения Банком России депозитных операций на стандартном условии "до востребования" Банк России не позднее третьего рабочего дня после дня (даты) прекращения их проведения Банк России осуществляет возврат суммы привлеченного депозита и уплату начисленных процентов (либо доначисленных со дня, следующего за днем последней уплаты процентов по депозиту до востребования, до дня возврата депозита включительно) на корреспондентский субсчет Кредитной организации, открытый ее Московскому филиалу. Возврат депозита и уплата начисленных по нему процентов осуществляется с таким условием, чтобы срок нахождения денежных средств Кредитной организации на счете по учету депозитов до востребования, открытом в Банке России, составлял не менее трех рабочих дней.
При этом обращение Банка в Банк России по системе "Рейтерс-Дилинг" с требованием возврата суммы размещенного депозита до востребования не требуется.
4. Порядок разрешения споров
4.1. Разногласия, возникающие в процессе выполнения Генерального соглашения, рассматриваются Сторонами для достижения взаимоприемлемых решений.
4.2. Неурегулированные Сторонами споры разрешаются в порядке, установленном законодательством Российской Федерации.
5. Срок действия Генерального соглашения и порядок его прекращения
5.1. Генеральное соглашение вступает в силу с даты его подписания Сторонами и действует в течение неопределенного срока.
5.2. Действие Генерального соглашения может быть прекращено по инициативе одной из Сторон с предварительным уведомлением другой Стороны не позднее, чем за 3 (три) рабочих дня, но не ранее завершения расчетов по осуществленным депозитным операциям.
В случае неисполнения (ненадлежащего исполнения) Кредитной организацией обязательств по депозитным операциям Банк России вправе в одностороннем порядке расторгнуть Генеральное соглашение.
5.3. При переходе Кредитной организации под управление Государственной корпорации "Агентство по реструктуризации кредитных организаций" (далее - Агентство), а также при отзыве у Кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций, Банк России вправе в одностороннем порядке расторгнуть Генеральное соглашение, направив Кредитной организации уведомление на расторжение Генерального соглашения (в простой письменной форме) с указанием даты расторжения Генерального соглашения, наступающей не ранее следующего рабочего дня после дня (даты) завершения расчетов по ранее совершенным депозитным операциям.
Со дня (даты) перехода Кредитной организации под управление Агентства, отзыва у Кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций Банк России прекращает проведение новых депозитных операций с Кредитной организацией.
5.4. При расторжении Генерального соглашения возврат Банком России суммы привлеченного депозита до востребования и уплата начисленных процентов (либо доначисленных со дня, следующего за днем последней уплаты процентов по депозиту до востребования, до дня возврата депозита включительно) на корреспондентский субсчет Кредитной организации, открытый ее Московскому филиалу, осуществляется не позднее, чем за один рабочий день до установленной Банком России даты расторжения Генерального соглашения. Возврат депозита и уплата процентов по нему осуществляется с таким условием, чтобы срок нахождения денежных средств Кредитной организации на счете по учету депозита до востребования, открытом в Банке России, составлял не менее трех рабочих дней.
При этом обращение Кредитной организации в Банк России по системе "Рейтерс-Дилинг" с требованием возврата суммы размещенного депозита до востребования не требуется.
6. Заключительные положения
6.1. Изменения и дополнения к Генеральному соглашению совершаются в письменной форме в виде приложений к Генеральному соглашению и подписываются уполномоченными лицами Сторон.
6.2. Все приложения к Генеральному соглашению являются его неотъемлемыми частями.
6.3. Генеральное соглашение составлено в четырех экземплярах, имеющих одинаковую юридическую силу, и состоит из __ страниц, на каждой из которых проставлены подписи представителей Сторон. Три экземпляра Генерального соглашения хранятся в Банке России, четвертый передается Кредитной организации.
7. Юридические адреса и реквизиты Сторон
Приложение 6
к Положению Банка России
"О порядке проведения Центральным
банком Российской Федерации
депозитных операций с кредитными
организациями в валюте Российской
Федерации" от 05.11.02 N 203-П
РЕГЛАМЕНТ
ПРОВЕДЕНИЯ БАНКОМ РОССИИ ДЕПОЗИТНЫХ ОПЕРАЦИЙ С КРЕДИТНЫМИ ОРГАНИЗАЦИЯМИ В ВАЛЮТЕ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
1. Основные положения.
1.1. Место проведения депозитных аукционов, депозитных операций с использованием системы "Рейтерс-Дилинг" - г. Москва.
1.2. Банк России вправе изменять установленное настоящим Регламентом время проведения депозитных операций в зависимости от технических возможностей уполномоченных учреждений/подразделений Банка России.
Информация об изменениях времени проведения депозитных аукционов, депозитных операций по фиксированной процентной ставке указывается в акте Банка России и доводится до уполномоченных учреждений Банка России в соответствии с пунктом 1.3 настоящего Регламента.
При изменении времени проведения депозитных операций с использованием системы "Рейтерс-Дилинг" соответствующая информация передается по информационной системе "Рейтер" и размещается на сервере Банка России в сети "Интернет" в день проведения депозитной операции.
1.3. Банк России в соответствии с принятым решением о проведении депозитной операции (депозитного аукциона, депозитной операции по фиксированной процентной ставке, проводимых в соответствии с подпунктами 1.2.1 и 1.2.2 Положения) не позднее, чем за 1 рабочий день до дня (даты) проведения соответствующей депозитной операции направляет в уполномоченные учреждения Банка России телеграмму о ее проведении, а также публикует сообщение в "Вестнике Банка России".
1.4. По получении указанной в пункте 1.3 телеграммы (не позднее начала рабочего дня проведения депозитной операции) уполномоченные учреждения Банка России доводят информацию о проведении депозитной операции (депозитного аукциона, депозитной операции по фиксированной процентной ставке) до кредитных организаций.
2. Проведение Банком России депозитного аукциона и депозитной операции по фиксированной процентной ставке.
2.1. В день проведения депозитного аукциона (Т_ДА+0)/депозитной операции по фиксированной процентной ставке (Т_ДФ-0) осуществляются следующие действия.
2.1.1. Для участия в депозитном аукционе/для размещения денежных средств в депозит, открываемый в Банке России, по фиксированной процентной ставке кредитная организация направляет в уполномоченное учреждение Банка России Договор-Заявку (в 2-х экземплярах) по форме Приложения 2 к Положению/Приложения 3 к Положению соответственно:
не позднее 14.00 часов по московскому времени - при проведении депозитного аукциона;
не позднее 14.00 по местному времени - при проведении депозитной операции по фиксированной процентной ставке.
Договор-Заявка должен быть надлежащим образом оформлен и подписан.
Допускается представление Договора-Заявки по факсимильной связи с обязательным представлением его на бумажном носителе:
до конца текущего рабочего дня - при проведении депозитного аукциона;
не позднее 14.00 по местному времени - при проведении депозитной операции по фиксированной процентной ставке.
Договоры-Заявки кредитных организаций, поступившие после установленного времени, а также Договоры-Заявки кредитных организаций, не соответствующих критериям, установленным пунктом 1.3 Положения, при проведении депозитной операции Банка России не рассматриваются. Уполномоченное учреждение Банка России до конца рабочего дня сообщает об этом кредитной организации (в письменной форме) и возвращает ей Договор-Заявку.
2.1.2. Уполномоченное учреждение Банка России осуществляет свод поданных кредитными организациями Договоров-Заявок и не позднее 15.00 по московскому времени установленными каналами связи направляет Сводную заявку кредитных организаций участников депозитного аукциона Банка России в уполномоченное подразделение Банка России.
2.1.3. При проведении депозитной операции по фиксированной процентной ставке уполномоченное учреждение Банка России до 17.00 по местному времени передает кредитной организации надлежащим образом оформленный и подписанный оригинал Договора-Заявки. Допускается передача кредитной организации Договора-Заявки по факсимильной связи с обязательной передачей его до конца текущего рабочего дня на бумажном носителе. Первый экземпляр Договора-Заявки хранится в уполномоченном учреждении Банка России, другой - в кредитной организации.
2.1.4. Кредитная организация по получении от уполномоченного учреждения Банка России Договора-Заявки до конца операционного дня (кредитные организации московского региона - любым рейсом многорейсовой обработки платежей) направляет в подразделение расчетной сети Банка России платежное поручение на списание установленной Договором-Заявкой суммы денежных средств со своего корреспондентского счета, открытого в подразделении расчетной сети Банка России, на отдельный лицевой счет по учету депозита, открытый в Банке России, указанный уполномоченным учреждением Банка России в Договоре-Заявке.
В платежном поручении в разделе "Назначение платежа" указывается: "перечисление средств в депозит, открываемый в Банке России", а также дата и регистрационный номер Договора-Заявки кредитной организации.
Подразделения расчетной сети Банка России при необходимости продлевают операционный день и зачисляют сумму средств на счет по учету депозитов, открытый в Банке России.
2.2. На следующий рабочий день после проведения депозитного аукциона (Т_ДА+1) осуществляются следующие действия.
2.2.1. Уполномоченное учреждение Банка России до 12.00 по московскому времени сообщает кредитной организации результаты проведения депозитного аукциона и передает кредитной организации надлежащим образом оформленный и подписанный оригинал удовлетворенного по результатам аукциона Договора-Заявки кредитной организации. Допускается передача кредитной организации Договора-Заявки по факсимильной связи с обязательной передачей его на бумажном носителе в установленное время. Первый экземпляр Договора-Заявки хранится в Банке России, другой - в кредитной организации.
Если по результатам депозитного аукциона Договор-Заявка кредитной организации не подлежит удовлетворению, уполномоченное учреждение Банка России до 12.00 по московскому времени сообщает об этом кредитной организации (в письменной форме) и возвращает ей Договор-Заявку.
2.2.2. Кредитная организация, Договор-Заявка которого удовлетворен по результатам депозитного аукциона, должна перечислить средства в депозит, открываемый в Банке России, в порядке, установленном подпунктом 2.1.4 настоящего Регламента.
2.3. Непредставление кредитной организацией/Банком России в сроки, установленные в подпунктах 2.1.1, 2.1.3, 2.2.1 настоящего Регламента, надлежащим образом оформленного и подписанного оригинала Договора-Заявки не освобождает кредитную организацию /Банк России от обязательств по депозитной операции.
2.4. На следующий рабочий день после дня, установленного для перечисления средств в депозит (Т_ДА+2)/(Т_ДФ+1), уполномоченное учреждение Банка России при неисполнении кредитной организацией обязательств по депозитной операции начисляет штраф и взыскивает без распоряжения владельца счета инкассовым поручением сумму штрафа в соответствии с пунктом 5.6 Положения.
2.5. В установленный Договором-Заявкой день возврата депозита (Т_ДА+Х)/(Т_ДФ+Х) уполномоченное учреждение Банка России списывает сумму депозита и зачисляет ее на корреспондентский счет кредитной организации, открытый в подразделении расчетной сети Банка России, а также осуществляет уплату процентов по депозиту.
2.6. В случае неисполнения Банком России обязательств по депозитной операции уполномоченное учреждение Банка России в день выявления факта неисполнения перечисляет на корреспондентский счет кредитной организации, открытый в подразделении расчетной сети Банка России, сумму депозита, сумму процентов, подлежащих уплате кредитной организацией, и сумму штрафа в соответствии с пунктом 5.7 Положения.
3. Проведение депозитных операций с использованием системы "Рейтерс-Дилинг".
3.1. Процедура заключения Генерального соглашения.
3.1.1. В любой рабочий день кредитная организация, имеющая намерение размещать денежные средства в депозиты, привлекаемые Банком России по системе "Рейтерс-Дилинг", в письменной форме обращается в уполномоченное учреждение Банка России по месту открытия своего корреспондентского счета с предложением заключить Генеральное соглашение.
3.1.2. Уполномоченное учреждение Банка России, проверив соответствие кредитной организации критериям, установленным пунктом 1.3 Положения, заключает с кредитной организацией Генеральное соглашение по установленной форме (в трех экземплярах - с кредитной организацией московского региона, в четырех экземплярах - с региональной кредитной организацией).
Проверка соответствия кредитной организации установленным требованиям и критериям и заключение Генерального соглашения (либо направление письменного отказа) осуществляется уполномоченным учреждением Банка России в сроки, не превышающие 10 рабочих дней.
3.1.3. Уполномоченное учреждение Банка России после подписания Генерального соглашения со стороны Банка России и присвоения ему номера передает один экземпляр Генерального соглашения кредитной организации. Остальные экземпляры хранятся в Банке России.
Каждый экземпляр подписанного сторонами (Банком России и кредитной организацией) Генерального соглашения имеет одинаковую юридическую силу.
3.2. Процедура расторжения Генерального соглашения.
3.2.1. Банк России и кредитная организация, подписавшие Генеральное соглашение, вправе расторгнуть Генеральное соглашение.
При намерении Банка России расторгнуть Генеральное соглашение (в том числе при переходе кредитной организации под управление Агентства, а также при отзыве у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций) уполномоченное учреждение Банка России после письменного согласования даты расторжения с уполномоченным подразделением Банка России не позднее, чем за 3 рабочих дня до даты расторжения (Т_с-3), представляет в кредитную организацию уведомление на его расторжение (письменно в произвольной форме) с указанием даты расторжения.
Кредитная организация при намерении расторгнуть Генеральное соглашение не позднее, чем за 3 рабочих дня (Т_с-3) представляет в уполномоченное учреждение Банка России уведомление на его расторжение (письменно в произвольной форме) с указанием предполагаемой даты расторжения. Уполномоченное учреждение Банка России после согласования даты расторжения с уполномоченным подразделением Банка России направляет кредитной организации подтверждение о расторжении Генерального соглашения (письменно в произвольной форме) с указанием конкретной даты расторжения.
При этом дата расторжения Генерального соглашения должна наступать не ранее следующего рабочего дня после дня (даты) завершения расчетов по ранее совершенным депозитным операциям.
При расторжении Генерального соглашения возврат Банком России суммы привлеченного депозита до востребования и уплата начисленных (доначисленных) процентов осуществляется в соответствии с п.4.13 Положения. При этом возврат депозита и уплата процентов по нему осуществляется с таким условием, чтобы срок нахождения денежных средств кредитной организации на счете по учету депозита до востребования, открытом в Банке России, составлял не менее трех рабочих дней.
3.2.2. Кредитная организация, представив/получив уведомление на расторжение Генерального соглашения в уполномоченное учреждение Банка России/от уполномоченного учреждения Банка России, имеет право на размещение средств в депозиты, открываемые в Банке России с использованием системы "Рейтерс-Дилинг", в период до расторжения Генерального соглашения, но с таким расчетом, чтобы установленные Банку России сроки возврата суммы депозита и уплаты процентов наступали не позднее чем за 1 рабочий день до даты расторжения Генерального соглашения (Т_с-1). При этом кредитная организация имеет право на размещение в Банке России депозита до востребования с таким расчетом, чтобы срок нахождения денежных средств кредитной организации на счете по учету депозита до востребования, открытом в Банке России, до дня его возврата Банком России и уплаты процентов составлял не менее трех рабочих дней.
3.2.3. Уполномоченное учреждение Банка России в день расторжения Генерального соглашения информирует об этом кредитную организацию в простой письменной форме.
За кредитной организацией сохраняется право в любой рабочий день обратиться в уполномоченное учреждение Банка России с предложением заключить новое Генеральное соглашение.
3.3. В день проведения депозитных операций с использованием системы "Рейтерс-Дилинг" (Т_ДР+0) осуществляются следующие действия.
3.3.1. Банк России до 11.00 по московскому времени передает Сообщение об условиях привлечения средств кредитных организаций в депозиты, открываемые в Банке России, на текущий рабочий день, в соответствии с пунктом 4.4 Положения.
3.3.2. Банк России в день проведения депозитных операций с использованием системы "Рейтерс-Дилинг" на аукционной основе осуществляет прием Заявок кредитных организаций (до указанного в Сообщении об условиях привлечения средств кредитных организаций в депозиты, открываемые в Банке России, времени окончания их приема). Заявка кредитной организации должна содержать обязательные реквизиты, установленные пунктом 4.6 Положения,
Депозитные операции с использованием системы "Рейтерс-Дилинг" на аукционной основе проводятся "американским" либо "голландским" способом в соответствии с пунктом 2.3 Положения.
Информация об установленных по результатам аукционов размерах ставок отсечения передается Банком России по информационной системе "Рейтер", а также размещается на сервере Банка России в сети Интернет не позднее 16.15 по московскому времени.
Согласование условий депозитных операций с использованием системы "Рейтерс-Дилинг" по фиксированным процентным ставкам и по процентным ставкам, определенным по результатам аукционов, осуществляется дилерами Банка России и кредитной организации в период времени, установленный пунктом 4.5 Положения и оформляется Документарным подтверждением переговоров по системе "Рейтерс-Дилинг". содержащим перечень основных условий операции в соответствии с пунктом 4.7 Положения.
Прием от кредитной организации обращения по системе "Рейтерс-Дилинг" с требованием возврата суммы размещенного депозита до востребования осуществляется Банком России в течение рабочего дня до 17.00 по московскому времени.
3.4. В день, установленный Документарным подтверждением переговоров для перечисления денежных средств кредитной организации в депозит, открываемый в Банке России /(Т_ДР+0), или (Т_ДР+1), или (Т_ДР+2)/, кредитная организация в течение операционного дня любым рейсом системы многорейсовой обработки платежей должен# направить в подразделение расчетной сети Банка России платежное поручение на списание установленной Документарным подтверждением переговоров суммы денежных средств со своего корреспондентского счета (корреспондентского субсчета, открытого ее Московскому филиалу), открытого в подразделении расчетной сети Банка России, на отдельный лицевой счет по учету депозита, открытый в Банке России, указанный в Документарном подтверждении переговоров.
В платежном поручении в разделе "Назначение платежа" указывается: "перечисление средств в депозит, открываемый в Банке России", а также дата и номер заключенного Генерального соглашения.
(Т_ДР+0) - день, установленный для перечисления средств по депозитным операциям, по которым поступление (перечисление) средств в депозит, открываемый в Банке России, осуществляется в день проведения операции, (Т_ДР+1) - по депозитным операциям, по которым поступление (перечисление) средств в депозит, открываемый в Банке России, осуществляется на следующий рабочий день после дня проведения операции, (Т_ДР+2) - по депозитным операциям, по которым поступление (перечисление) средств в депозит, открываемый в Банке России, осуществляется на второй рабочий день после дня проведения операции.
3.5. На следующий рабочий день после размещения кредитной организацией средств в депозит, открытый в Банке России /(Т_ДР+1), или (Т_ДР+2), или (Т_ДР+3)/, уполномоченное подразделение Банка России при неисполнении кредитной организацией обязательств по депозитной операции начисляет штраф и инициирует процедуру взыскания начисленной суммы штрафа в установленном порядке.
(Т_ДР+1) - следующий рабочий день после дня размещения кредитной организацией средств по депозитным операциям, по которым поступление (перечисление) средств в депозит, открываемый в Банке России, осуществляется в день проведения операции, (Т_ДР+2) - по депозитным операциям, по которым поступление (перечисление) средств в депозит, открываемый в Банке России, осуществляется на следующий рабочий день после дня проведения операции, (Т_ДР+3) - по депозитным операциям, по которым поступление (перечисление) средств в депозит, открываемый в Банке России, осуществляется на второй рабочий день после дня проведения операции.
3.6. В установленный Документарным подтверждением переговоров день возврата депозита (Т_ДР+Х) /за исключением депозита на стандартном условии "до востребования"/ уполномоченное подразделение Банка России платежным поручением осуществляет возврат суммы депозита на корреспондентский счет кредитной организации (корреспондентский субсчет кредитной организации, открытый ее Московскому филиалу), открытый в подразделении расчетной сети Банка России, и уплату начисленных процентов по депозиту.
В день возврата депозита до востребования, установленный Документарным подтверждением переговоров о возврате кредитной организации депозита до востребования, уполномоченное подразделение Банка России платежным поручением осуществляет возврат суммы депозита до востребования на корреспондентский счет кредитной организации (корреспондентский субсчет кредитной организации, открытый ее Московскому филиалу), открытый в подразделении расчетной сети Банка России, и уплату начисленных по нему процентов (либо доначисленных со дня, следующего за днем последней уплаты процентов по депозиту до востребования, до дня возврата депозита включительно).
3.7. В случае неисполнения Банком России обязательств по депозитной операции уполномоченное подразделение Банка России в день выявления факта неисполнения перечисляет на корреспондентский счет кредитной организации (корреспондентский субсчет кредитной организации, открытый ее Московскому филиалу) в подразделении расчетной сети Банка России, сумму депозита, сумму процентов, подлежащих уплате кредитной организации и сумму штрафа в порядке, установленном пунктом 5.7 Положения.