Положение о порядке предоставления Банком России кредитным организациям кредитов, обеспеченных активами

Зарегистрировано в Минюсте РФ 10 декабря 2007 г. N 10658

ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

ПОЛОЖЕНИЕ
от 12 ноября 2007 г. N 312-П

О ПОРЯДКЕ ПРЕДОСТАВЛЕНИЯ БАНКОМ РОССИИ КРЕДИТНЫМ ОРГАНИЗАЦИЯМ КРЕДИТОВ, ОБЕСПЕЧЕННЫХ АКТИВАМИ

Настоящее Положение разработано в соответствии с Федеральным законом "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2002, N 28, ст. 2790; 2003, N 2, ст. 157; N 52, ст. 5032; 2004, N 27, ст. 2711; N 31, ст. 3233; 2005, N 25, ст. 2426; N 30, ст. 3101; 2006, N 19, ст. 2061; N 25, ст. 2648; 2007, N 1, ст. 9, ст. 10; N 10, ст. 1151; N 18, ст. 2117) и устанавливает порядок предоставления Банком России кредитным организациям кредитов, обеспеченных активами, предусмотренными настоящим Положением (далее - кредиты Банка России).

Глава 1. Общие положения

1.1. Кредиты Банка России предоставляются кредитным организациям - резидентам Российской Федерации (далее - банки), отвечающим требованиям настоящего Положения, на условиях срочности, платности, возвратности и обеспеченности.

1.2. В соответствии с настоящим Положением Банк России предоставляет банкам следующие виды кредитов:

1.2.1. внутридневные кредиты - при осуществлении платежа с банковских счетов (корреспондентских счетов, корреспондентских субсчетов) банков сверх остатка денежных средств на них;

1.2.2. кредиты овернайт - в сумме не погашенных банками на конец операционного дня внутридневных кредитов, указанных в подпункте 1.2.1 настоящего пункта;

1.2.3. иные кредиты.

1.3. Процентные ставки по кредитам Банка России (в том числе ставки отсечения и средневзвешенные процентные ставки по результатам кредитных аукционов), сроки, на которые предоставляются кредиты Банка России, указанные в подпункте 1.2.3 пункта 1.2 настоящего Положения, размер и порядок взыскания платы за пользование внутридневными кредитами и иные условия проведения Банком России кредитных операций с банками устанавливаются Банком России и публикуются в "Вестнике Банка России".

1.4. Кредиты Банка России предоставляются на банковские счета (корреспондентские счета, корреспондентские субсчета) банков, открытые в Банке России или расчетных небанковских кредитных организациях, заключивших с Банком России договор о взаимодействии при осуществлении операций в соответствии с настоящим Положением (далее - уполномоченные РНКО). Банковские счета банков, на которые предоставляются кредиты Банка России, именуются, в целях настоящего Положения, основными счетами.

Банк России вправе устанавливать ограничения на перечень банковских счетов, на которые предоставляются кредиты Банка России в соответствии с настоящим Положением. Информация о таких ограничениях и уполномоченных РНКО публикуется в "Вестнике Банка России".

1.5. Общие условия проведения кредитных операций, осуществляемых в соответствии с настоящим Положением, определяются генеральными кредитными договорами на предоставление кредитов Банка России, обеспеченных активами (далее - генеральные кредитные договоры), заключаемыми между Банком России и банками на условиях, приведенных в приложении 1 к настоящему Положению. Условия каждой кредитной операции (кроме предоставления внутридневного кредита), включая ее обеспечительную (залоговую) составляющую, осуществляемой в соответствии с настоящим Положением, фиксируются в извещении о предоставлении кредита Банка России, обеспеченного залогом активов (приложение 2 к настоящему Положению) (далее - Извещение), направляемом Банком России банкам-заемщикам.

1.6. Возврат банками-заемщиками кредитов Банка России производится в сроки, указанные в Извещениях.

Проценты по кредитам Банка России уплачиваются в порядке, предусмотренном генеральным кредитным договором.

1.7. При изменении условий предоставления кредитов Банка России, указанных в пункте 1.3 настоящего Положения, предоставление кредитов Банка России с применением новых условий осуществляется со дня, указанного в решении Банка России об изменении условий предоставления кредитов Банка России. Изменение условий предоставления кредитов Банка России не затрагивает условий кредитов Банка России, предоставленных по состоянию на день, начиная с которого применяются новые условия предоставления кредитов Банка России, если иное не установлено решением Банка России об изменении указанных условий.

1.8. Порядок осуществления операций, связанных с предоставлением и погашением кредитов Банка России, изложен в приложении 3 к настоящему Положению.

Глава 2. Критерии для банков - потенциальных заемщиков и банков-заемщиков по кредитам Банка России

2.1. Банк, имеющий в соответствии с настоящим Положением и генеральным кредитным договором право на получение кредитов Банка России (далее - банк - потенциальный заемщик), и банк-заемщик должны соответствовать следующим критериям:

2.1.1. отнесен к I категории финансового состояния "Финансово стабильные кредитные организации" в соответствии с нормативными актами Банка России;

2.1.2. не имеет просроченных денежных обязательств перед Банком России, в том числе по кредитам Банка России и процентам по ним;

2.1.3. не имеет недовзноса в обязательные резервы, неуплаченных штрафов за нарушение нормативов обязательных резервов, непредставленного расчета размера обязательных резервов;

2.1.4. предоставил на основании договоров банковского счета право на списание денежных средств на основании инкассовых поручений Банка России без распоряжения банка - владельца счета:

в объеме обязательств банка-заемщика по кредитам Банка России, срок исполнения которых наступил, - с основных счетов банка;

в объеме просроченных обязательств банка-заемщика по кредитам Банка России - с корреспондентского счета и корреспондентских субсчетов банка-заемщика, открытых в Банке России, не являющихся основными счетами;

2.1.5. заключил с Банком России генеральный кредитный договор, предусматривающий предоставление соответствующего вида кредитов Банка России на соответствующий основной счет банка.

2.2. Внутридневные кредиты и кредиты овернайт предоставляются на основной счет банка - потенциального заемщика (банка-заемщика), если помимо соответствия указанного банка критериям, установленным пунктом 2.1 настоящего Положения, банк соответствует следующим критериям:

2.2.1. предоставил Банку России право осуществлять платежи с соответствующего основного счета банка сверх остатка денежных средств на нем в соответствии с условиями генерального кредитного договора, а также право на списание платы за право пользования внутридневными кредитами с соответствующего основного счета банка на основании инкассовых поручений Банка России без распоряжения банка - владельца счета;

2.2.2. на момент предоставления внутридневного кредита на основной счет банка банк не имеет ограничений по распоряжению денежными средствами, находящимися на данном основном счете банка, и с данного основного счета банка взыскана плата за право пользования внутридневными кредитами в порядке, установленном настоящим Положением.

2.3. Кредиты Банка России предоставляются на основной счет банка - потенциального заемщика (банка-заемщика), открытый в уполномоченной РНКО, если помимо соответствия указанного банка критериям, установленным пунктом 2.1 настоящего Положения, банк предоставил Банку России право на получение информации об операциях по указанному основному счету банка.

Глава 3. Обеспечение по кредитам Банка России

3.1. Активами, предоставляемыми банками в обеспечение кредитов Банка России, являются векселя и (или) права требования по кредитным договорам, соответствующие критериям, установленным настоящим Положением.

3.2. Кредит Банка России является обеспеченным, если выполняются следующие условия:

3.2.1. Активы, являющиеся обеспечением по кредиту Банка России, соответствуют критериям, установленным пунктами 3.4, 3.5 настоящего Положения.

3.2.2. Банк соблюдает порядок предоставления информации в Банк России, предусмотренный приложением 5 к настоящему Положению, а также порядок предоставления иных документов, предусмотренный генеральным кредитным договором.

3.2.3. Стоимость активов, предоставленных банком в обеспечение по кредиту Банка России, умноженная на соответствующие поправочные коэффициенты, установленные Банком России, в течение всего предполагаемого (оставшегося) срока пользования банком кредитом Банка России, увеличенного на 60 календарных дней, больше либо равна сумме подлежащего предоставлению (оставшегося к погашению) кредита Банка России и процентов по нему за предполагаемый (оставшийся) срок пользования кредитом Банка России (для внутридневных кредитов - сумма процентов рассчитывается исходя из процентной ставки по кредиту овернайт и возможного периода пользования кредитом овернайт).

Под стоимостью векселя в целях настоящего Положения понимается выраженная в рублях и копейках стоимость его покупки банком (но не выше вексельной суммы), под стоимостью права требования по кредитному договору - непогашенная часть суммы основного долга по соответствующему кредиту.

Вексельная сумма (сумма основного долга по кредиту), указанная в иностранной валюте, пересчитывается в рубли исходя из курса соответствующей иностранной валюты к рублю, обусловленного в векселе (кредитном договоре) для осуществления выплаты вексельной суммы (суммы основного долга по кредиту), а если указанный курс в векселе (кредитном договоре) не обусловлен - исходя из установленного Банком России официального курса соответствующей иностранной валюты к рублю:

на день расчета стоимости соответствующего векселя (права требования по кредитному договору) - в период, когда вексель (право требования по кредитному договору) не находится в залоге по кредиту Банка России;

на день предоставления кредита Банка России - в период нахождения векселя (права требования по кредитному договору) в залоге по кредиту Банка России.

При расчете стоимости активов применяются поправочные коэффициенты, установленные Банком России на день расчета стоимости соответствующих активов (в период, когда активы не находятся в залоге по кредиту Банка России) или на день предоставления кредита Банка России, обеспеченного соответствующими активами (в период, когда активы находятся в залоге по кредиту Банка России).

3.3. При предоставлении кредитов Банка России, помимо выполнения условий их обеспеченности, должны соблюдаться лимиты кредитования, установленные по соответствующим основным счетам в генеральном кредитном договоре. Лимит кредитования определяет максимальный размер единовременной задолженности банка по внутридневному кредиту и кредитам, указанным в подпункте 1.2.3 пункта 1.2 настоящего Положения (в части суммы основного долга), предоставленным на соответствующий основной счет. При этом максимальный размер единовременной задолженности банка по внутридневному кредиту по основному счету (лимит внутридневного кредита и кредита овернайт) рассчитывается в соответствии с формулой, приведенной в приложении 4 к настоящему Положению.

3.4. Вексель, предоставляемый банком в обеспечение по кредиту Банка России, должен соответствовать следующим критериям:

3.4.1. вексель оформлен с соблюдением законодательства Российской Федерации, а также стандартов выдачи и погашения векселей, утвержденных саморегулируемыми организациями участников вексельного рынка, заключившими с Банком России соглашение о взаимодействии (далее - Стандарты) (информация об указанных организациях публикуется в "Вестнике Банка России");

3.4.2. все надписи на векселе совершены на русском языке;

3.4.3. вексель выписан в рублях или в одной из иностранных валют, перечень которых установлен Банком России;

3.4.4. вексель является простым;

3.4.5. вексель имеет срок платежа "по предъявлении", или "по предъявлении, но не ранее", или "на определенный день", или "во столько-то времени от составления";

3.4.6. срок платежа по векселю (дата истечения срока предъявления векселя к платежу) наступает не раньше, чем через 60 календарных дней после наступления срока (предполагаемого срока) возврата кредита Банка России;

3.4.7. вексель отнесен к I или II категории качества в соответствии с Положением Банка России от 26 марта 2004 года N 254-П "О порядке формирования кредитными организациями резервов на возможные потери по ссудам, по ссудной и приравненной к ней задолженности", зарегистрированным Министерством юстиции Российской Федерации 26 апреля 2004 года N 5774, 20 апреля 2006 года N 7728, 27 декабря 2006 года N 8676 ("Вестник Банка России" от 7 мая 2004 года N 28, от 4 мая 2006 года N 26, от 15 января 2007 года N 1) (далее - Положение Банка России N 254-П);

3.4.8. вексель не обременен другими обязательствами банка-заемщика, в отношении векселя отсутствуют споры и предъявленные в установленном порядке требования;

3.4.9. банк-заемщик является собственником векселя (в качестве первого векселедержателя или на основании непрерывного ряда индоссаментов);

3.4.10. векселедатель или лицо, солидарно с ним отвечающее за платеж по векселю, отвечает требованиям Банка России, установленным пунктом 3.6 настоящего Положения.

3.5. Право требования по кредитному договору, предоставляемое банком-заемщиком в обеспечение по кредиту Банка России, кредитный договор, которым удостоверяется указанное право, а также кредит, предоставленный в соответствии с указанным договором, должны соответствовать следующим критериям:

3.5.1. кредитный договор заключен с соблюдением законодательства Российской Федерации между банком-заемщиком и организацией - резидентом Российской Федерации;

3.5.2. сумма основного долга по кредиту выражена в рублях или в одной из иностранных валют, перечень которых установлен Банком России;

3.5.3. кредитный договор предусматривает погашение суммы (последней части суммы) основного долга по кредиту в срок не ранее, чем через 60 календарных дней после наступления срока (предполагаемого срока) погашения суммы (последней части суммы) основного долга по кредиту Банка России;

3.5.4. кредитный договор не содержит ограничений на переход прав требований кредитора к другому лицу без согласия заемщика;

3.5.5. право требования по кредитному договору не обременено иными обязательствами банка-заемщика, в отношении указанного права требования отсутствуют споры и предъявленные в установленном порядке требования;

3.5.6. кредит отнесен к I или II категории качества в соответствии с Положением Банка России N 254-П;

3.5.7. заемщик или лицо, солидарно с ним отвечающее за возврат суммы основного долга по кредиту, отвечает требованиям, установленным пунктом 3.6 настоящего Положения.

3.6. В качестве лица, указанного в подпункте 3.4.10 пункта 3.4 и в подпункте 3.5.7 пункта 3.5 настоящего Положения, может выступать организация, соответствующая критериям, указанным в подпунктах 3.6.1 - 3.6.2 настоящего пункта, или критериям, указанным в подпунктах 3.6.2 - 3.6.4 настоящего пункта (далее - организация), а именно:

3.6.1. организация включена в перечень, установленный Банком России (указанный перечень публикуется в "Вестнике Банка России");

3.6.2. организация имеет доли в уставном капитале банка-заемщика (банка - потенциального заемщика) в размере не более 20 процентов от суммы его уставного капитала или имеет не более 20 процентов акций банка-заемщика (банка - потенциального заемщика), и банк-заемщик (банк - потенциальный заемщик) имеет не более 20 процентов акций организации;

3.6.3. организация является резидентом Российской Федерации;

3.6.4. организация отвечает следующим требованиям:

зарегистрирована в организационно-правовой форме акционерного общества и не имеет статуса субъекта малого и среднего предпринимательства;

период деятельности составляет не менее 3 лет с даты государственной регистрации (включая организации, реорганизованные в форме преобразования) или с даты реорганизации (в форме, отличной от преобразования);

осуществляет следующие виды экономической деятельности: добыча полезных ископаемых; обрабатывающие производства; производство и распределение электроэнергии, газа и воды; строительство; транспорт и связь (разделы C - F, I Общероссийского классификатора видов экономической деятельности ОК 029-2001 (ОКВЭД) (КДЕС Ред. 1); в целях настоящего Положения вид экономической деятельности, осуществляемой организацией, определяется по коду ОКВЭД, проставленному на титульном листе бухгалтерского баланса организации (форма N 1, утвержденная Приказом Министерства финансов Российской Федерации от 22 июля 2003 года N 67н "О формах бухгалтерской отчетности организаций" ("Финансовая газета", 2003, N 33; 2005, N 6; от 16 ноября 2006 года N 46) <*>;

<*> Приказ Министерства финансов Российской Федерации от 22 июля 2003 года N 67н "О формах бухгалтерской отчетности организаций" и изменения в него не нуждаются в государственной регистрации на основании писем Министерства юстиции Российской Федерации от 5 августа 2003 года N 07/8121-АК, от 31 января 2005 года N 01/677-ВЯ и от 27 октября 2006 года N 01/9423-СВ.

бухгалтерская отчетность и другая информация об организации соответствуют требованиям, установленным отдельным нормативным актом Банка России.

Глава 4. Заключительные положения

4.1. Настоящее Положение вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования в "Вестнике Банка России".

Председатель Центрального банка
Российской Федерации
С.М.ИГНАТЬЕВ

Приложение 1
к Положению Банка России
от 12 ноября 2007 г. N 312-П
"О порядке предоставления Банком
России кредитным организациям
кредитов, обеспеченных активами"

ГЕНЕРАЛЬНЫЙ КРЕДИТНЫЙ ДОГОВОР N _____
НА ПРЕДОСТАВЛЕНИЕ КРЕДИТОВ БАНКА РОССИИ, ОБЕСПЕЧЕННЫХ АКТИВАМИ

Центральный банк Российской Федерации (Банк России) в лице

действующего на основании доверенности от "__" _________ ____ года

N ______, в дальнейшем именуемый "Банк России", с одной стороны, и

в дальнейшем именуемый "Банк", с другой стороны, в дальнейшем совместно именуемые "Стороны", заключили настоящий договор о нижеследующем.

<*> Указываются также номер и дата доверенности.

1. Предмет договора

1.1. Банк России обязуется предоставлять Банку на условиях и в порядке, установленных Положением Банка России от 12 ноября 2007 года N 312-П "О порядке предоставления Банком России кредитным организациям кредитов, обеспеченных активами" (далее - Положение) и настоящим договором, на следующий банковский счет (следующие банковские счета) Банка:

N __________________________________________________________________________,

БИК ___________________________________________, корреспондентский счет в Банке России N ____________________________________________ (только для уполномоченной РНКО) (далее - основной счет N __ <**>)

лимит кредитования по счету

(далее - основной счет, основные счета), а Банк обязуется погашать задолженность по полученным в соответствии с настоящим договором кредитам и уплачивать проценты по ним на условиях и в порядке, определенных Положением и настоящим договором.

<*> Строка приводится только для основных счетов, являющихся корреспондентскими субсчетами.

<**> Указывается порядковый номер основного счета (1, 2, 3 и т.д.) в порядке перечисления основных счетов в договоре.

<***> Текст данного абзаца до настоящей сноски включается в текст договора необходимое количество раз в зависимости от количества основных счетов.

2. Условия кредитования

2.1. Процентные ставки по кредитам Банка России устанавливаются Банком России или определяются на кредитном аукционе.

Начисление процентов по кредиту Банка России производится по формуле простых процентов за период со дня, следующего за днем предоставления кредита, по день погашения кредита включительно за каждый календарный день исходя из количества календарных дней в году (365 или 366 дней соответственно). Проценты начисляются на остаток задолженности по основному долгу по кредиту Банка России на начало операционного дня.

2.2. Кредиты Банка России предоставляются Банком России на сроки, указанные в Заявлении на получение кредита Банка России по фиксированной процентной ставке (приложение 6 к Положению) или Заявке на участие в кредитном аукционе (приложение 7 к Положению), с учетом условий предоставления соответствующих кредитов Банка России, установленных Банком России. Кредиты овернайт предоставляются на срок 1 рабочий день.

3. Заключение кредитных и обеспечительных договоров

3.1. Кредитные договоры, на основании которых предоставляются кредиты Банка России в рамках настоящего договора, считаются заключенными:

3.1.1. для кредитов овернайт - при наличии непогашенного на конец операционного дня внутридневного кредита по основному счету Банка - после зачисления Банком России на основной счет Банка денежных средств в сумме указанного непогашенного внутридневного кредита;

3.1.2. для иных кредитов - при наличии Заявления Банка на получение кредита Банка России по фиксированной процентной ставке или Заявки Банка на участие в кредитном аукционе - после зачисления Банком России (уполномоченной РНКО) суммы кредита Банка России на основной счет Банка на основании указанного Заявления (указанной Заявки) Банка. При этом Банк соглашается с тем, что по итогам проведенного кредитного аукциона его Заявка на участие в кредитном аукционе может быть удовлетворена частично в порядке, предусмотренном Положением, по ставке, определенной Банком России в соответствии с Положением.

3.2. Существенные условия заключенных кредитных договоров фиксируются в Извещении о предоставлении кредита Банка России, обеспеченного залогом активов (приложение 2 к Положению) (далее - Извещение), являющемся неотъемлемой частью настоящего договора.

Извещения оформляются при каждой выдаче Банку кредита Банка России (кроме внутридневного кредита). Банк соглашается с суммой предоставленного кредита, размером процентной ставки за пользование кредитом, суммой причитающейся к уплате процентов, днем получения и возврата кредита, а также с составом предмета залога и его оценкой, указываемыми в Извещениях.

3.3. Существенные условия договоров залога, обеспечивающих исполнение обязательств Банка перед Банком России по кредитным договорам, заключенным в рамках настоящего договора, фиксируются в Извещениях. Договоры залога, за исключением договоров, оформляющих обеспечение кредитов овернайт, заключаются в отношении активов, предоставленных Банком и принятых Банком России для обеспечения возможности получения Банком кредитов Банка России на данный основной счет, свободных от залога, обеспечения внутридневного кредита, Заявлений на получение кредита Банка России по фиксированной процентной ставке или Заявок на участие в кредитном аукционе (за исключением Заявки (Заявления), на основании которой (которого) предоставляется соответствующий кредит Банка России) в количестве, необходимом и достаточном для выполнения условий обеспеченности кредита Банка России, установленных Положением. Договоры залога, оформляющие обеспечение кредита овернайт, заключаются в отношении активов, являющихся обеспечением внутридневного кредита, погашаемого за счет указанного кредита овернайт.

3.4. Активы, принятые Банком России для обеспечения возможности получения Банком кредитов Банка России на соответствующий основной счет, свободные от залога, от обеспечения Заявлений на получение кредита Банка России по фиксированной процентной ставке или Заявок на участие в кредитном аукционе, являются обеспечением внутридневных кредитов, предоставляемых на указанный основной счет Банка.

3.5. Банк предоставляет Банку России право отбора активов, в отношении которых будут заключаться указанные выше договоры залога, и соглашается со следующим принципом отбора соответствующих активов Банком России: в первую очередь осуществляется отбор активов, проверенных на соответствие критериям, установленным подпунктами 3.6.1, 3.6.2 пункта 3.6 Положения, во вторую очередь - активов, проверенных на соответствие критериям, установленным подпунктами 3.6.2 - 3.6.4 пункта 3.6 Положения; внутри каждой из указанных групп активов в первую очередь осуществляется отбор активов с минимальной стоимостью, определенной в порядке, установленном Положением, а при равенстве стоимости - с минимальным сроком до погашения (погашения последней части суммы основного долга, окончания срока предъявления к платежу).

3.6. Банк подтверждает, что знает установленный Положением порядок принятия Банком России активов в целях обеспечения возможности получения Банком кредитов Банка России, исключения активов из состава активов, принятых Банком России, и возврата указанных активов Банку, и согласен с ним.

3.7. Банк соглашается с тем, что он несет риски любых убытков, которые могут возникнуть в связи с неполучением Банком от Банка России (по вине Банка) в соответствии с процедурой, предусмотренной Положением, активов, исключенных из состава активов, принятых Банком России в целях обеспечения возможности получения Банком кредитов Банка России, или не включенных Банком России в состав указанных активов, начиная с третьего рабочего дня, следующего за днем получения Банком соответствующего уведомления Банка России, предусмотренного Положением.

3.8. Банк соглашается, что при обращении Банком России взыскания на активы, являющиеся обеспечением кредитов Банка России, предоставленных в рамках настоящего договора, начальная цена, с которой начинаются торги по реализации указанных активов, устанавливается в размере, равном стоимости данных активов, определенной в порядке, установленном Положением. При этом применяются значения курсов иностранных валют к рублю и поправочных коэффициентов Банка России, действующие на день расчета стоимости активов.

3.9. Днем предоставления кредита Банка России (кроме внутридневного кредита) в соответствии с настоящим договором является день зачисления суммы кредита на основной счет Банка; днем предоставления внутридневного кредита - день исполнения Банком России расчетного документа, предъявленного к основному счету Банка, сумма которого превышает остаток денежных средств, имеющихся на данном счете.

4. Порядок погашения кредитов Банка России

4.1. Кредиты Банка России (за исключением внутридневных кредитов) погашаются путем предъявления Банком России инкассовых поручений к основным счетам Банка, на которые были предоставлены соответствующие кредиты. В аналогичном порядке осуществляется уплата процентов по кредитам Банка России.

4.2. Внутридневной кредит погашается путем зачисления на основной счет Банка, на который был предоставлен указанный внутридневной кредит, денежных средств в сумме, достаточной для погашения указанного внутридневного кредита.

4.3. Днем прекращения обязательств Банка по кредиту Банка России является:

4.3.1. по внутридневному кредиту - день зачисления денежных средств на основной счет Банка в сумме, достаточной для погашения требований Банка России по выданному на данный счет внутридневному кредиту;

4.3.2. по иному кредиту - день списания денежных средств с банковских счетов Банка в погашение требований Банка России по кредиту Банка России или день поступления в Банк России выручки от реализации активов, принятых в залог для обеспечения кредита Банка России, в сумме, достаточной для погашения требований Банка России по кредиту Банка России.

При этом к требованиям по кредиту Банка России относятся: сумма процентов по кредиту Банка России, сумма основного долга по кредиту Банка России, сумма неустойки (пени), а также расходы Банка России, связанные с реализацией залога, и иные расходы, связанные с погашением требований Банка России.

4.4. Погашение требований Банка России по кредиту Банка России должно осуществляться в следующем порядке: в первую очередь возмещаются расходы Банка России, связанные с реализацией залога, во вторую очередь погашается задолженность Банка по процентам по кредиту Банка России, далее погашается задолженность Банка по основному долгу по кредиту Банка России и в последнюю очередь - причитающаяся к уплате сумма неустойки (пени) за неисполнение (ненадлежащее исполнение) обязательств Банка по кредиту Банка России.

4.5. Погашение суммы основного долга по кредитам, предоставленным в рамках настоящего договора, осуществляется в сроки, указанные в Извещениях, уплата процентов - одновременно с погашением суммы основного долга (кроме досрочного погашения части суммы основного долга). По кредитам, предоставленным на срок более 30 календарных дней, Банк уплачивает проценты 20 числа каждого календарного месяца за период со дня, следующего за днем предоставления кредита (предыдущей уплаты Банком процентов по данному кредиту Банка России) по день уплаты процентов включительно.

4.6. Допускается полное или частичное досрочное погашение Банком кредитов Банка России, при условии предварительного уведомления Банком Банка России об этом в произвольной письменной форме. Указанное уведомление должно быть подписано уполномоченным должностным лицом Банка и содержать ссылку на Извещение, в котором указаны условия предоставления досрочно погашаемого кредита Банка России, а также сумму, которую Банк намерен досрочно погасить, и дату предполагаемого досрочного погашения (частичного погашения) кредита Банка России.

Досрочное погашение кредитов Банка России осуществляется в порядке, предусмотренном пунктом 4.1 настоящего договора. Уведомление Банка о досрочном погашении кредита в неисполненной части после дня предполагаемого досрочного погашения (частичного погашения) кредита Банка России, указанного в уведомлении Банка, считается аннулированным.

5. Права, обязанности и ответственность сторон

5.1. Стороны обязуются:

5.1.1. соблюдать порядок предоставления и погашения кредитов Банка России, условия обеспеченности кредитов Банка России, установленные Положением и настоящим договором;

5.1.2. сохранять конфиденциальность сведений об операциях, осуществляемых в рамках настоящего договора, за исключением случаев, когда раскрытие информации об этих операциях третьим лицам осуществляется в целях исполнения требований законодательных и иных нормативных актов или процедур, предусмотренных настоящим договором.

5.2. Банк обязуется:

5.2.1. погашать задолженность по кредитам Банка России и уплачивать проценты по нему в порядке и в сроки, установленные настоящим договором, Извещениями или требованиями Банка России о досрочном погашении кредитов Банка России, указанными в подпункте 5.4.7 пункта 5.4 настоящего договора;

5.2.2. оформлять документы на получение кредита Банка России и другие документы, представляемые Банком в Банк России на бумажном носителе, подписями уполномоченных должностных лиц Банка, а представляемые в электронном виде - аналогами собственноручной подписи в соответствии с соглашением между Банком и Банком России;

5.2.3. письменно извещать Банк России о планируемом изменении своих реквизитов, указанных в настоящем договоре, не менее чем за 30 календарных дней до их изменения;

5.2.4. в случае неисполнения (ненадлежащего исполнения) обязательств по погашению суммы основного долга по кредиту Банка России уплачивать неустойку (пеню). Неустойка (пеня) начисляется исходя из ставки рефинансирования Банка России, действующей на день погашения кредита, установленный Извещением или требованием Банка России о досрочном погашении кредитов Банка России, указанным в подпункте 5.4.7 пункта 5.4 настоящего договора, на остаток просроченной задолженности по основному долгу по кредиту Банка России на начало операционного дня за каждый календарный день просрочки по день удовлетворения требований Банка России по возврату основного долга по кредиту включительно;

5.2.5. предоставлять в Банк России информацию, предусмотренную приложением 5 к Положению, об организациях, указанных в пункте 3.6 Положения, если указанные организации подлежат проверке соответствия требованиям Банка России, установленным подпунктами 3.6.2 - 3.6.4 пункта 3.6 Положения, а также представлять в Банк России с сопроводительным письмом, подписанным уполномоченным должностным лицом Банка, выписки из лицевых счетов, подтверждающих не погашенную сумму основного долга по кредитам, права требования по которым приняты Банком России в целях обеспечения возможности получения Банком кредитов Банка России, не позднее рабочего дня, следующего за днем изменения указанной суммы основного долга по кредиту и по состоянию на первое число каждого месяца в срок не позднее 3-го рабочего дня соответствующего месяца;

5.2.6. в письменной форме уведомлять Банк России о ставших ему известными фактах несоответствия активов, предоставленных Банком Банку России в целях обеспечения возможности получения Банком кредитов Банка России, тем критериям, соответствие которым указанных активов было подтверждено Банком в порядке, предусмотренном Положением, не позднее следующего рабочего дня после получения Банком документального подтверждения указанных нарушений;

5.2.7. в случае получения требования Банка России о замене (предоставлении дополнительного) обеспечения вследствие нарушения условий обеспеченности кредита Банка России не позднее 10 рабочих дней после получения указанного требования осуществлять замену (предоставление дополнительного) обеспечения по кредиту Банка России.

5.3. Банк России обязуется:

5.3.1. предоставлять Банку кредиты в соответствии с Положением с учетом лимитов кредитования, установленных настоящим договором, при соблюдении условий обеспеченности кредитов Банка России, установленных Положением, процедуры заключения кредитных договоров и договоров залога, предусмотренной Положением и настоящим договором, а также в случае если право Банка на получение кредитов Банка России не приостановлено в соответствии с подпунктами 5.4.1, 5.4.2 пункта 5.4 настоящего договора;

5.3.2. в случае излишнего взыскания в погашение требований Банка России по кредиту Банка России денежных средств с банковских счетов Банка - возвращать денежные средства, излишне взысканные Банком России, на соответствующий основной счет Банка и уплачивать Банку проценты на сумму излишне взысканных денежных средств.

Сумма процентов рассчитывается отдельно по каждой излишне взысканной сумме, исходя из ставки рефинансирования, установленной Банком России на день возникновения обязательства по возврату излишне взысканных денежных средств. Начисление процентов осуществляется начиная со дня, следующего за днем излишнего взыскания денежных средств, по день возврата излишне взысканных денежных средств Банку включительно. При расчете суммы процентов количество календарных дней в году принимается равным 365 (366).

5.3.3. перечислить превышение суммы выручки от реализации активов, принятых в залог по кредиту Банка России, предоставленному в рамках настоящего договора, над суммой требований Банка России к Банку по указанному кредиту, на основной счет Банка, на который был предоставлен соответствующий кредит Банка России, не позднее следующего рабочего дня после полного погашения требований Банка России по соответствующему кредиту Банка России.

5.4. Банк России вправе:

5.4.1. приостанавливать право Банка на получение кредитов Банка России в рамках настоящего договора при несоответствии Банка критериям, установленным Положением, со дня, на начало которого Банк России располагает документальным подтверждением несоответствия Банка указанным критериям, по день, на начало которого Банк России (подразделение Банка России, осуществляющее предоставление кредитов в соответствии с настоящим договором) располагает документальным подтверждением соответствия Банка указанным критериям, а также приостанавливать право Банка на получение кредитов Банка России на основные счета в случае начала осуществления процедуры исключения соответствующих основных счетов из настоящего договора или уменьшения лимитов кредитования, установленных по соответствующим основным счетам;

5.4.2. приостанавливать право Банка на получение кредитов Банка России на неопределенный срок, направив Банку соответствующее уведомление (в произвольной письменной форме) не позднее чем за 1 рабочий день до дня приостановления указанного права Банка;

5.4.3. в одностороннем порядке изменять сумму лимита (лимитов) кредитования, указанного в настоящем договоре, и условия кредитов, предоставленных Банку в рамках настоящего договора, а также устанавливать максимальную общую сумму кредитов Банка России, указанных в подпункте 1.2.3 пункта 1.2 Положения, которую вправе получить Банк в рамках настоящего договора, и (или) максимальную величину единовременной задолженности Банка по указанным кредитам Банка России, направляя в срок не менее чем за 1 рабочий день Банку соответствующее уведомление (в произвольной письменной форме);

5.4.4. осуществлять отбор обеспечения по кредиту Банка России из состава активов, предоставленных Банком в этих целях Банку России, в порядке, определенном настоящим договором;

5.4.5. включать активы, предоставленные Банком, в состав активов, принятых Банком России в целях обеспечения возможности получения Банком кредитов Банка России, и исключать активы из состава указанных активов в порядке, установленном Положением;

5.4.6. при нарушении условий обеспеченности кредита Банка России, установленных Положением, осуществлять в одностороннем порядке изменение состава обеспечения соответствующего кредита Банка России в порядке, предусмотренном Положением, с направлением Банку нового Извещения, а при невозможности такого изменения в случаях, предусмотренных Положением, направлять Банку требование (в произвольной письменной форме) о замене (предоставлении дополнительного) обеспечения;

5.4.7. направлять Банку требование (в произвольной письменной форме) о досрочном погашении кредита Банка России в случае:

несоответствия Банка критерию, установленному подпунктом 2.1.1 пункта 2.1 Положения;

несоответствия Банка хотя бы одному из критериев, указанных в подпунктах 2.1.2, 2.1.3 пункта 2.1 Положения, если кредит Банка России предоставлен на срок более 30 календарных дней;

невыполнения Банком требований Банка России о замене (предоставлении дополнительного) обеспечения;

5.4.8. в случае неисполнения (ненадлежащего исполнения) Банком обязательств по кредитам Банка России:

осуществлять списание денежных средств в размере неисполненных обязательств Банка с банковских счетов, указанных в пункте 1.1 настоящего договора, а также иных банковских счетов Банка, открытых в Банке России, не являющихся основными счетами, без распоряжения Банка - владельца счета;

обратить взыскание во внесудебном порядке на активы, являющиеся предметом залога по кредитам Банка России, предоставленным в рамках настоящего договора, в том числе с привлечением третьих лиц. В случае реализации активов с публичных торгов Банк России вправе подписать протокол о результатах торгов. Банк России вправе также заключить договор со специализированной организацией на реализацию активов.

5.5. Банк вправе:

5.5.1. досрочно (полностью или частично) погасить кредиты Банка России, полученные в рамках настоящего договора, при условии соблюдения процедуры досрочного погашения кредитов Банка России, установленной настоящим договором;

5.5.2. обратиться в Банк России с просьбой о возврате активов, ранее принятых Банком России с целью обеспечения возможности получения Банком кредитов Банка России (возврат Банком России Банку указанных активов осуществляется в порядке, предусмотренном приложением 3 к Положению);

5.5.3. осуществить замену активов, находящихся в залоге по кредитам Банка России, в порядке, предусмотренном Положением.

6. Прочие положения. Ответственность сторон

6.1. Стороны не обязаны страховать активы, переданные в залог по кредитам Банка России, предоставленным в рамках настоящего договора.

6.2. Стороны соглашаются, что обмен документами при осуществлении операций по предоставлению кредитов Банка России может осуществляться посредством почтовой, телетайпной, электронной или иной связи, позволяющей достоверно установить, что документ исходит от стороны по настоящему договору.

6.3. Стороны освобождаются от ответственности за неисполнение (ненадлежащее исполнение) своих обязательств по настоящему договору, если данное неисполнение (ненадлежащее исполнение) явилось следствием действия обстоятельств непреодолимой силы, определяемых в соответствии с гражданским законодательством Российской Федерации, возникших после заключения настоящего договора и непосредственно повлиявших на возможность исполнения Сторонами обязательств по настоящему договору. При наступлении обстоятельств непреодолимой силы исполнение Сторонами своих обязательств по настоящему договору приостанавливается на срок действия этих обстоятельств.

7. Срок действия договора. Порядок его изменения и расторжения

7.1. Настоящий договор вступает в силу со второго рабочего дня, следующего за днем его подписания последней из Сторон.

7.2. Изменения в настоящий договор вносятся путем заключения дополнительного соглашения к нему (в письменной форме), подписанного уполномоченными должностными лицами сторон, или путем направления Банком России Банку уведомления в соответствии с подпунктом 5.4.3 пункта 5.4 настоящего договора. Процедура заключения дополнительных соглашений к настоящему договору установлена Положением.

7.3. Стороны вправе в одностороннем порядке расторгнуть настоящий договор при одновременном соблюдении следующих условий:

7.3.1. Сторона, инициирующая расторжение настоящего договора, направила другой Стороне уведомление о расторжении настоящего договора (в произвольной письменной форме) с указанием предполагаемой даты расторжения настоящего договора, причем указанная дата наступает не ранее чем через 5 рабочих дней после дня направления указанного уведомления;

7.3.2. между Сторонами на дату предполагаемого расторжения настоящего договора отсутствуют неисполненные денежные обязательства, возникшие в рамках настоящего договора;

7.3.3. Банк России возвратил Банку активы, принятые Банком России для обеспечения возможности получения Банком кредитов Банка России в рамках настоящего договора.

7.4. Уведомление о расторжении настоящего договора, не соответствующее требованиям, установленным подпунктом 7.3.1 пункта 7.3 настоящего договора, считается недействительным.

7.5. При выполнении всех указанных в пункте 7.3 настоящего договора условий на день предполагаемого расторжения настоящего договора, указанный в уведомлении инициативной Стороны, настоящий договор считается расторгнутым с указанного дня.

7.6. При невыполнении условий, установленных в подпунктах 7.3.2, 7.3.3 пункта 7.3 настоящего договора, на день предполагаемого расторжения настоящего договора, указанный в уведомлении инициативной Стороны, настоящий договор считается расторгнутым со дня, отстоящего от дня выполнения указанных условий на 10 календарных дней.

7.7. С рабочего дня, предшествующего дню, указанному в уведомлении инициативной Стороны в качестве предполагаемой даты расторжения настоящего договора, кредиты Банка России в рамках настоящего договора не предоставляются.

8. Заключительные положения

8.1. Настоящий договор составлен в 3-х экземплярах, каждый из которых имеет одинаковую юридическую силу и состоит из __________ страниц; 1 экземпляр передается Банку, 2 экземпляра хранятся в Банке России.

8.2. Местонахождение и реквизиты сторон:

Приложение 2
к Положению Банка России
от 12 ноября 2007 г. N 312-П
"О порядке предоставления Банком
России кредитным организациям
кредитов, обеспеченных активами"

                            ИЗВЕЩЕНИЕ
              о предоставлении кредита Банка России,
                  обеспеченного залогом активов
 

    N ___________                      от "__" ___________ ____ г.
 
__________________________________________________________________
         (наименование Банка и его регистрационный номер)
в  соответствии  с  Положением  Банка России  от  12  ноября  2007
года  N  312-П  "О  порядке предоставления Банком России кредитным
организациям кредитов, обеспеченных активами" (далее - Положение),
генеральным  кредитным  договором на предоставление кредитов Банка
России,  обеспеченных  активами,  от  "__"  ____________ ____ г. N
_____ (далее - генеральный кредитный договор),
Заявлением на получение кредита по фиксированной процентной ставке
от "__" ___________ ____ г. N _____ <*>
Заявкой на участие в кредитном аукционе от "__" __________ ____ г.
N ______ <**> "__" ____________ ____ г. Банком России предоставлен
__________________________________________________________ в сумме
       (кредит; кредит овернайт - нужное вписать)
__________________________________________________________ рублей,
       (сумма цифрами)           (сумма прописью)
на срок __________ календарный день (календарных дней) под _______
процентов годовых.

    <*> Включается  в  текст  Извещения  в  случае  предоставления
кредита Банка России по фиксированной процентной ставке.

    <**> Включается  в  текст  Извещения  в случае  предоставления
кредита Банка России по результатам кредитного аукциона.
 

    Банк России вправе в одностороннем порядке изменить процентную
ставку, указанную  в  настоящем Извещении, путем направления Банку
уведомления  в  произвольной  письменной  форме.  Новая процентная
ставка   подлежит   применению   со   дня,   указанного  в  данном
уведомлении.

    Сумма  кредита  Банка  России  перечислена  на банковский счет
Банка N __________________________________________________________
______________________________________________________________ <*>
 (наименование филиала банка, который имеет право совершения
                операций по банковскому счету)
в   подразделении   расчетной  сети Банка России   (уполномоченной
расчетной        небанковской       кредитной         организации)
_________________________________________________________________.
  (БИК подразделения расчетной сети Банка России; наименование
                    и БИК уполномоченной РНКО)

    <*> Строка приводится  только  для основных счетов, являющихся
корреспондентскими субсчетами банка, открытыми в Банке России.
 

    Обеспечением  исполнения  обязательств  Банка по кредиту Банка
России   является   залог   активов,   перечисленных  ниже,  общей
стоимостью,   определенной в  порядке, установленном Банком России
___________________________________________________ рублей, копеек
      (сумма цифрами)       (сумма прописью)
 

N 
п/п 

Серия, номер и 
дата выдачи 
векселя; 
номер и дата 
кредитного 
договора 

Векселедатель 
(заемщик) 

Стоимость 
активов, 
определенная 
 в порядке, 
установленном 
Банком России 
(руб. коп.) 

Поправочный 
коэффициент, 
установленный 
Банком России

 1 

      2 

      3 

      4 

      5 

    Банк  обязан  погасить  сумму основного долга по кредиту Банка
России "__" __________ года.

    Сроки  погашения  процентов  по  кредиту,  предоставленному  в
соответствии с настоящим Извещением, определяются в соответствии с
генеральным кредитным договором.

    Банк  России  вправе потребовать досрочного погашения кредита,
предоставленного  в соответствии с настоящим Извещением, в случаях
и в порядке, предусмотренном генеральным кредитным договором.

    Допускается  полное  или  частичное досрочное погашение Банком
кредитов  Банка  России  в  порядке,  предусмотренном  генеральным
кредитным договором.

    Погашение требований Банка России по кредиту, предоставленному
в соответствии с настоящим Извещением, производится в соответствии
с порядком, предусмотренным генеральным кредитным договором.

    Настоящее  Извещение  составлено в трех экземплярах, каждый из
которых  имеет одинаковую юридическую силу и является неотъемлемой
частью  генерального  кредитного  договора;  1 экземпляр Извещения
передается Банку, 2 других хранятся в Банке России.
 
Уполномоченное должностное лицо Банка
России:
 
Должность:
 
Ф.И.О.:
 
Подпись:
 
Главный бухгалтер
 
Ф.И.О.:
 
Подпись:
 
М.П.
 
 
 

Приложение 3
к Положению Банка России
от 12 ноября 2007 года N 312-П
"О порядке предоставления Банком
России кредитным организациям
кредитов, обеспеченных активами"

РЕГЛАМЕНТ
ПРЕДОСТАВЛЕНИЯ И ПОГАШЕНИЯ КРЕДИТОВ БАНКА РОССИИ, ОБЕСПЕЧЕННЫХ АКТИВАМИ

1. Процедура заключения генерального кредитного договора.

1.1. В любой рабочий день банк вправе обратиться в территориальное учреждение Банка России по месту ведения его корреспондентского счета с ходатайством (в произвольной письменной форме) о заключении генерального кредитного договора в соответствии с настоящим Положением. Указанное ходатайство должно содержать:

1.1.1. полное наименование банка;

1.1.2. номера основных счетов банка, открытых в территориальных учреждениях Банка России, уполномоченных на совершение операций в соответствии с настоящим Положением, с указанием подразделений расчетной сети Банка России, где открыты указанные счета, и запрашиваемых банком лимитов кредитования для каждого из указанных основных счетов.

Ходатайство о заключении генерального кредитного договора, а также другие документы, направляемые банком в соответствии с настоящим приложением в Банк России или подписываемые со стороны банка, оформляются подписями уполномоченных должностных лиц банка.

Если уполномоченное должностное лицо действует на основании доверенности, то вместе с ходатайством в Банк России представляется соответствующая доверенность, содержащая образец подписи лица, которому выдана доверенность (если указанная доверенность ранее не представлялась банком в Банк России). Данная доверенность может не содержать образца подписи уполномоченного лица, в случае если образец подписи ранее представлялся в Банк России (например, в карточке образцов подписей и оттиска печати).

Банк России вправе отказаться принимать и (или) рассматривать документы, подписанные лицами, полномочия которых не подтверждены документами, имеющимися в соответствующем территориальном учреждении Банка России.

1.2. Не позднее 15 рабочих дней после дня получения ходатайства о заключении генерального кредитного договора территориальное учреждение Банка России, принявшее указанное ходатайство, письменно в произвольной форме сообщает банку о согласии Банка России на заключение генерального кредитного договора или об отказе в заключении генерального кредитного договора (в последнем случае - с указанием причины). Основанием для отказа в заключении генерального кредитного договора является неправильное оформление ходатайства, несоответствие его содержания требованиям нормативных актов Банка России, определяющих условия предоставления кредитов Банка России, отсутствие в территориальном учреждении Банка России документов, подтверждающих полномочие лица, подписавшего ходатайство, или несоответствие банка критериям, установленным подпунктами 2.1.1 - 2.1.3 пункта 2.1 настоящего Положения.

В сообщении о согласии Банка России на заключение генерального кредитного договора указывается:

сумма лимита кредитования по каждому основному счету либо

общая сумма лимитов кредитования по всем основным счетам, которую согласен установить Банк России в случае, если указанная общая сумма лимитов кредитования меньше общей суммы лимитов кредитования, приведенных в ходатайстве банка, и предложение банку распределить общую сумму лимитов кредитования, которую согласен установить Банк России, между основными счетами банка.

1.3. Не позднее 10 рабочих дней после дня получения от территориального учреждения Банка России письменного сообщения о согласии Банка России на заключение генерального кредитного договора банк представляет в территориальное учреждение Банка России, направившее указанное сообщение, 3 экземпляра генерального кредитного договора по форме приложения 1 к настоящему Положению, подписанного уполномоченными должностными лицами банка. Указанные экземпляры генерального кредитного договора должны быть идентичны и заполнены в соответствии с данными, приведенными в сообщении о согласии Банка России на заключение генерального кредитного договора. В генеральных кредитных договорах в качестве основных счетов могут указываться только банковские счета банка, открытые в территориальных учреждениях Банка России, уполномоченных на совершение операций в соответствии с Положением, и (или) уполномоченной РНКО.

1.4. По каждому основному счету, указанному в генеральном кредитном договоре, кроме корреспондентского счета банка, открытого в Банке России, банк одновременно с экземплярами генерального кредитного договора представляет в территориальное учреждение Банка России копии заключенных договоров (дополнительных соглашений к договорам) банковского счета, содержащих условие, предусмотренное первым и вторым абзацами подпункта 2.1.4 пункта 2.1 настоящего Положения.

Если генеральный кредитный договор предусматривает в качестве основного счета корреспондентский счет банка, открытый в Банке России, банк одновременно с экземплярами генерального кредитного договора представляет в территориальное учреждение Банка России 2 экземпляра подписанного со своей стороны дополнительного соглашения к договору корреспондентского счета, содержащего условие, предусмотренное первым и вторым абзацами подпункта 2.1.4 пункта 2.1 настоящего Положения, если договор корреспондентского счета не содержит указанного условия.

По каждому основному счету (кроме корреспондентского счета банка, открытого в Банке России), для которого в представленных в территориальное учреждение Банка России экземплярах генерального кредитного договора банк предусматривает возможность получения внутридневных кредитов и кредитов овернайт, банк одновременно с экземплярами генерального кредитного договора представляет в территориальное учреждение Банка России копии заключенных договоров (дополнительных соглашений к договорам) банковского счета, содержащих условие, предусмотренное подпунктом 2.2.1 пункта 2.2 настоящего Положения.

Если генеральный кредитный договор предусматривает предоставление внутридневных кредитов и кредитов овернайт на корреспондентский счет банка, открытый в Банке России, банк представляет два экземпляра подписанного со своей стороны дополнительного соглашения к договору корреспондентского счета, содержащего условие, предусмотренное подпунктом 2.2.1 пункта 2.2 настоящего Положения, если договор корреспондентского счета не содержит указанного условия.

Если генеральный кредитный договор предусматривает предоставление кредитов Банка России на банковские счета банка, открытые в уполномоченных РНКО, банк представляет копии договоров (дополнительных соглашений к договорам) банковского счета, заключенных с уполномоченной РНКО, предусматривающих условия, указанные в подпункте 2.1.4 пункта 2.1 и пункте 2.3 настоящего Положения.

1.5. Если в течение установленного в пункте 1.3 настоящего приложения срока банк не представил в территориальное учреждение документы, указанные в пунктах 1.3, 1.4 настоящего приложения, Банк России направляет банку сообщение об отказе в заключении генерального кредитного договора. Банк в любое время вправе повторно подать ходатайство о заключении генерального кредитного договора.

Не позднее 3 рабочих дней со дня получения документов, указанных в пунктах 1.3, 1.4 настоящего приложения, в случае полноты и правильности их оформления, а также при условии соответствия банка критериям, установленным подпунктами 2.1.1 - 2.1.4 пункта 2.1 настоящего Положения, территориальное учреждение Банка России передает банку под расписку подписанные со стороны Банка России экземпляр генерального кредитного договора и экземпляр дополнительного соглашения к договору корреспондентского счета банка (если последнее представлялось банком). В случае несоответствия банка указанным выше критериям Банк России направляет банку сообщение об отказе в заключении генерального кредитного договора.

В случае неправильного оформления документов, которые банк представляет в Банк России в соответствии с настоящим пунктом, или неполного представления требуемых документов Банк России уведомляет банк о приостановлении подписания генерального кредитного договора до исправления выявленных ошибок. Если в течение 10 рабочих дней со дня направления указанного уведомления банк не исправил указанные ошибки, Банк России направляет банку сообщение об отказе в заключении генерального кредитного договора.

1.6. Банк, получивший сообщение Банка России об отказе в заключении генерального кредитного договора, вправе в любой рабочий день повторно подать в Банк России ходатайство о заключении генерального кредитного договора. Вопрос о необходимости повторного представления банком документов, ранее представленных банком в Банк России в ходе незавершенной процедуры заключения генерального кредитного договора, согласовывается банком с территориальным учреждением Банка России.

2. Внесение изменений в генеральный кредитный договор и его расторжение.

2.1. В любой рабочий день в течение срока действия генерального кредитного договора банк вправе обратиться в территориальное учреждение Банка России по месту заключения генерального кредитного договора с ходатайством (в произвольной письменной форме) о внесении изменений в генеральный кредитный договор в части условий, которые могут быть изменены. Предложение банка об изменении сумм лимитов кредитования, указанных в генеральном кредитном договоре, должно быть обосновано.

2.2. Ходатайство банка о внесении изменений в генеральный кредитный договор отклоняется, если обязательства Банка России по предоставлению кредитов в соответствии с генеральным кредитным договором приостановлены или если банк или Банк России инициировал процедуру расторжения генерального кредитного договора или если предложенные банком изменения генерального кредитного договора противоречат настоящему Положению. Без объяснения причин может быть отклонено ходатайство банка о внесении изменений в генеральный кредитный договор в части изменения лимитов кредитования. При отклонении ходатайства банка об увеличении лимитов кредитования Банк России может сообщить банку максимальную общую сумму лимитов кредитования, которую согласен установить Банк России, и предложить банку перераспределить указанную сумму между основными счетами банка. В случае получения такого сообщения банк представляет в Банк России новое ходатайство о внесении изменений в генеральный кредитный договор в части изменения лимитов кредитования с соблюдением максимальной общей суммы лимитов кредитования, указанной в сообщении Банка России.

2.3. Не позднее 15 рабочих дней со дня принятия ходатайства банка о внесении изменений в генеральный кредитный договор территориальное учреждение Банка России, принявшее ходатайство банка о внесении изменений в генеральный кредитный договор, направляет в банк сообщение в произвольной письменной форме об отклонении указанного ходатайства или о согласии на заключение соответствующего дополнительного соглашения.

Принятие решения Банка России по ходатайству банка об исключении основных счетов из генерального кредитного договора и (или) об уменьшении лимитов кредитования, установленных генеральным кредитным договором, при отсутствии оснований для отклонения указанного ходатайства приостанавливается до одновременного выполнения следующих условий:

приостановлено право банка на получение кредитов Банка России на соответствующие основные счета;

отсутствует непогашенная задолженность банка по кредитам, предоставленным на соответствующий основной счет (в случае ходатайства банка об исключении основного счета из генерального кредитного договора) или непогашенная задолженность по кредитам Банка России (в части суммы основного долга), за исключением кредитов овернайт, предоставленным на соответствующий основной счет, не превышает сумму лимита кредитования, об установлении которой ходатайствует банк.

В случае согласия Банка России на заключение дополнительного соглашения, предусматривающего дополнение перечня основных счетов или изменение сумм лимитов кредитования, территориальное учреждение Банка России в соответствующем сообщении указывает также суммы лимитов кредитования.

2.4. Не позднее 10 рабочих дней со дня получения сообщения о согласии на заключение дополнительного соглашения к генеральному кредитному договору банк представляет в территориальное учреждение Банка России:

2.4.1. 3 экземпляра указанного дополнительного соглашения, подписанного уполномоченным должностным лицом банка; дополнительное соглашение, касающееся внесения изменений в состав основных счетов, указанных в генеральном кредитном договоре, и (или) изменения лимитов кредитования, должно предусматривать его вступление в силу на второй рабочий день после подписания его последней из сторон;

2.4.2. документы, указанные в пункте 1.4 настоящего приложения, - в случае если указанное дополнительное соглашение предусматривает предоставление внутридневных кредитов и кредитов овернайт на основные счета банка, на которые ранее эти виды кредитов в соответствии с генеральным кредитным договором не предоставлялись.

В случае непредставления банком документов в указанный срок согласие Банка России на заключение соответствующего дополнительного соглашения с банком аннулируется.

2.5. Не позднее 3 рабочих дней со дня принятия от банка документов, указанных в пункте 2.4 настоящего приложения, в случае правильного оформления указанных документов, а также при отсутствии оснований для отклонения ходатайства банка о внесении изменений в генеральный кредитный договор, предусмотренных пунктом 2.2 настоящего приложения, территориальное учреждение Банка России передает банку под расписку подписанные со стороны Банка России экземпляр дополнительного соглашения к генеральному кредитному договору и экземпляр дополнительного соглашения к договору корреспондентского счета (если последнее представлялось банком). В противном случае территориальное учреждение Банка России направляет банку сообщение в произвольной письменной форме об отказе в заключении дополнительного соглашения к генеральному кредитному договору.

2.6. Расторжение генерального кредитного договора осуществляется в порядке, предусмотренном генеральным кредитным договором.

После расторжения генерального кредитного договора банк вправе в любой рабочий день обратиться в территориальное учреждение Банка России по месту ведения корреспондентского счета банка с ходатайством о заключении нового генерального кредитного договора.

3. Обеспечение кредитов Банка России.

3.1. В целях обеспечения кредитов Банка России, получаемых в рамках генерального кредитного договора, в любой рабочий день банк, заключивший с Банком России генеральный кредитный договор, вправе представить активы, предусмотренные настоящим Положением, в территориальное учреждение Банка России по месту нахождения основного счета банка, на который банк предполагает получать кредиты Банка России. Для получения кредитов на банковский счет, открытый в уполномоченной РНКО, банк представляет активы в территориальное учреждение Банка России, в котором открыт корреспондентский счет банка.

При этом банк представляет соответствующие векселя и соответствующие кредитные договоры, а также (при их наличии) договоры, которыми обеспечены требования банка, вытекающие из указанных кредитных договоров.

Одновременно с представлением документов и (или) активов, указанных в предыдущем абзаце, банк представляет в территориальное учреждение Банка России сопроводительное письмо.

3.2. В указанном сопроводительном письме:

3.2.1. должны быть перечислены все единицы активов, представляемые банком в Банк России, с указанием сведений о каждой единице активов, достаточных для ее идентификации;

3.2.2. должно быть указано, что банк представляет указанные единицы активов в целях обеспечения возможности получения банком кредитов Банка России в соответствии с настоящим Положением, а также обеспечения возможности осуществления замены обеспечения кредитов Банка России в порядке, предусмотренном настоящим Положением и генеральным кредитным договором;

3.2.3. в отношении каждой указанной в сопроводительном письме единицы активов должно быть:

указана покупная стоимость (в рублях и копейках) для векселей и непогашенная сумма основного долга по кредиту для прав требования по кредитным договорам;

указана организация, обязанная по соответствующему векселю (кредитному договору), которая подлежит проверке на соответствие критериям, установленным пунктом 3.6 настоящего Положения;

определено, подлежит ли данная организация проверке на соответствие критериям, установленным подпунктами 3.6.1, 3.6.2 пункта 3.6 настоящего Положения, или данная организация подлежит проверке на соответствие критериям, установленным подпунктами 3.6.2 - 3.6.4 пункта 3.6 настоящего Положения;

подтверждено, что указанная организация соответствует критериям, установленным подпунктом 3.6.2 пункта 3.6 настоящего Положения;

подтверждено, что в отношении данной единицы активов выполняются критерии, установленные подпунктами 3.4.7 - 3.4.9 пункта 3.4 или подпунктами 3.5.5, 3.5.6 пункта 3.5 настоящего Положения (в зависимости от активов).

3.3. Если в сопроводительном письме банк указывает, что какая-либо единица активов подлежит проверке на соответствие критериям, установленным подпунктами 3.6.2 - 3.6.4 пункта 3.6 настоящего Положения, то банк в дополнение к информации по указанной единице активов прикладывает к сопроводительному письму информацию в соответствии с приложением 5 к настоящему Положению.

3.4. Передача активов (документов), указанных в абзаце втором пункта 3.1 настоящего приложения, осуществляется по акту приема-передачи, подписываемому уполномоченными должностными лицами банка и территориального учреждения Банка России.

3.5. Банк России вправе проводить проверку соответствия активов с выходом в банк (по решению руководителя территориального учреждения Банка России). Если проверка активов производится при рассмотрении вопроса о согласии Банка России принять соответствующие активы, срок, установленный пунктом 3.6 настоящего приложения, может быть продлен, но не более чем на 10 рабочих дней.

В ходе проверки Банк России вправе запросить любые документы (в том числе составленные третьими лицами), необходимые для проверки соответствия активов, представленных банком, требованиям Банка России.

Если при проверке активов выявлена недостоверность представленных банком сведений в соответствии с подпунктом 3.2.3 пункта 3.2 настоящего приложения и (или) банк не представил запрошенные Банком России документы, необходимые для проверки соответствия представленных банком активов требованиям Банка России, Банк России вправе:

направить банку отказ в принятии соответствующих активов и (или) приостановить право банка на получение кредитов Банка России (в случае, если проверка активов осуществляется до их принятия Банком России);

вправе потребовать от банка замены (представления дополнительного) обеспечения в порядке, предусмотренном генеральным кредитным договором и настоящим приложением, и (или) приостановить право банка на получение кредитов Банка России (в случае, если активы находятся в залоге по кредиту Банка России).

Активы, которые в результате проведенной Банком России проверки признаны не соответствующими требованиям Банка России, исключаются из состава активов, принятых Банком России в целях обеспечения возможности получения банком кредитов Банка России (если указанные активы находятся в залоге по кредиту Банка России - после прекращения залога, при условии, что они не были реализованы Банком России и на день прекращения залога указанные активы не соответствовали требованиям Банка России), о чем банк уведомляется Банком России в произвольной письменной форме.

3.6. Не позднее 10 рабочих дней после принятия от банка активов (документов), указанных в абзаце втором пункта 3.1 настоящего приложения, территориальное учреждение Банка России направляет банку в произвольной письменной форме сообщение о согласии Банка России принять соответствующие активы или об отказе в их принятии. Банк России вправе направить банку сообщение о согласии принять часть активов и об отказе принять другую их часть. Не принятые Банком России активы возвращаются уполномоченному представителю банка с составлением акта приема-передачи.

В указанном сообщении Банк России указывает единицы активов, которые Банк России согласен принять, и их стоимость, определенную в порядке, установленном настоящим Положением, с учетом поправочных коэффициентов Банка России.

3.7. Основанием для отказа Банка России принять активы банка является:

3.7.1. несоответствие указанных активов критериям, установленным подпунктами 3.2.1, 3.2.2 пункта 3.2 настоящего Положения, а также наличие у Банка России информации об указанных активах, свидетельствующей о возможности возникновения повышенных рисков при принятия указанных активов в обеспечение кредитов Банка России;

3.7.2. отсутствие в сопроводительном письме банка, названном в пункте 3.1 настоящего приложения, информации, предусмотренной пунктом 3.2 настоящего приложения;

3.7.3. предоставление банком в Банк России активов, которые не указаны в сопроводительном письме, названном в пункте 3.1 настоящего приложения, или которые не могут быть идентифицированы в качестве активов, указанных в данном сопроводительном письме;

3.7.4. несовершение банком на векселях, переданных в целях обеспечения возможности получения банком кредитов Банка России, в установленный срок именного индоссамента в пользу Банка России;

3.7.5. инициированное банком или Банком России расторжение генерального кредитного договора.

3.8. В случаях когда основанием для отказа Банка России принять какую-либо единицу активов является ненадлежащее представление банком по указанной единице активов информации, предусмотренной приложением 5 к настоящему Положению, банк вправе в течение 10 рабочих дней после получения отказа Банка России принять указанную единицу активов, представить недостающие документы с сопроводительным письмом, подписанным уполномоченным должностным лицом банка, в котором должно быть указано, какие документы и для какой единицы активов представляются банком. После истечения указанного выше срока дополнительные документы от банка не принимаются и соответствующие активы подлежат возврату банку.

3.9. В случаях когда основанием для отказа Банка России принять какую-либо единицу активов является невыполнение критериев, установленных пунктом 3.6 настоящего Положения, банк вправе не позднее 10 рабочих дней после получения указанного отказа Банка России направить в Банк России просьбу (в произвольной письменной форме) о повторной проверке указанной единицы активов на соответствие критериям, установленным пунктом 3.6 настоящего Положения, в отношении иной организации, обязанной по соответствующему векселю (кредитному договору). При этом в соответствующем письме, подписанном уполномоченным должностным лицом банка, должно быть указано:

3.9.1. в отношении какой единицы активов банк просит провести повторную проверку;

3.9.2. организация, обязанная по соответствующему векселю (кредитному договору), которая подлежит проверке на соответствие критериям, установленным пунктом 3.6 настоящего Положения;

3.9.3. подлежит ли данная организация проверке на соответствие критериям, установленным подпунктами 3.6.1, 3.6.2 пункта 3.6 настоящего Положения, или данная организация подлежит проверке на соответствие критериям 3.6.2 - 3.6.4 пункта 3.6 настоящего Положения (в последнем случае к письму банка должна быть приложена информация в соответствии с приложением 5 к настоящему Положению);

3.9.4. подтверждено, что указанная организация соответствует критериям, установленным подпунктом 3.6.2 пункта 3.6 настоящего Положения.

3.10. В случаях когда в целях обеспечения возможности получения кредитов Банка России банк представляет в Банк России векселя и Банк России направил банку сообщение о согласии принять указанные векселя, банк не позднее 10 рабочих дней со дня получения данного сообщения совершает на указанных векселях именной индоссамент в пользу Банка России.

3.11. Активы, предоставленные банком, считаются принятыми Банком России в целях обеспечения кредитов Банка России с первого рабочего дня, следующего за днем направления территориальным учреждением Банка России банку сообщения о согласии принять указанные активы, а для векселей - за днем совершения банком на соответствующих векселях именного индоссамента, предусмотренного пунктом 3.10 настоящего приложения. В указанном сообщении Банк России указывает общую стоимость активов, принятых Банком России в целях получения банком кредитов Банка России на соответствующий основной счет.

3.12. При получении документального подтверждения несоответствия принятых Банком России активов критериям, установленным настоящим Положением, если соответствующие активы не являются обеспечением кредита Банка России (в том числе внутридневного кредита), Банк России незамедлительно по получении документального подтверждения указанного несоответствия исключает соответствующие активы из состава активов, принятых Банком России, и не позднее следующего рабочего дня письменно в произвольной форме уведомляет об этом банк. В указанном уведомлении Банк России также указывает единицы активов, оставшиеся принятыми Банком России в целях обеспечения возможности получения банком кредитов Банка России на соответствующий основной счет, и их общую стоимость на день направления указанного уведомления.

3.13. При получении сообщения Банка России об исключении какой-либо единицы активов из состава активов, принятых Банком России в целях обеспечения возможности получения банком кредитов Банка России, по причине несоответствия указанных активов критериям, установленным пунктом 3.6 настоящего Положения, банк вправе направить в Банк России просьбу (в произвольной письменной форме), подписанную уполномоченным должностным лицом банка, о проверке указанной единицы активов на соответствие критериям, установленным пунктом 3.6 настоящего Положения, в отношении иного лица, обязанного по соответствующему векселю (кредитному договору). В соответствующем письме банка должна быть указана информация, указанная в пункте 3.9 настоящего приложения. Кроме того, в случае, предусмотренном в пункте 3.9 настоящего приложения, к указанному письму должна быть приложена информация в соответствии с приложением 5 к настоящему Положению.

3.14. При восстановлении соответствия указанных активов, ранее исключенных из состава активов, принятых Банком России в целях обеспечения получения банком кредитов Банка России, критериям, установленным Банком России, последний не позднее следующего рабочего дня после получения документального подтверждения указанного факта включает соответствующие активы в состав активов, принятых Банком России (если указанные активы не были возвращены банку), и не позднее следующего рабочего дня уведомляет об этом банк. В указанном уведомлении Банк России также указывает состав и общую стоимость активов, принятых в целях получения банком кредитов Банка России на соответствующий основной счет, с учетом вновь принятых активов.

3.15. При изменении стоимости ранее принятых Банком России активов (за исключением изменения, связанного с изменением валютных курсов) Банк России направляет банку уведомление с указанием измененной общей стоимости активов, принятых в целях получения кредитов Банка России на соответствующий основной счет, не позднее рабочего дня, следующего за днем, когда Банк России получил документальное подтверждение изменения стоимости указанных активов.

3.16. При нарушении условий обеспеченности непогашенного кредита Банка России последний осуществляет следующие действия:

при наличии активов, принятых для обеспечения кредитов Банка России, предоставляемых на соответствующий основной счет банка, не являющихся обеспечением кредита Банка России, и сроке до погашения кредита более 2 рабочих дней осуществляет переформирование (замену) обеспечения по кредиту Банка России с использованием указанных свободных активов. При отборе активов для переформирования обеспечения Банком России применяется принцип, установленный пунктом 3.5 генерального кредитного договора, а именно: в первую очередь осуществляется отбор активов, проверенных на соответствие критериям, установленным подпунктами 3.6.1, 3.6.2 пункта 3.6 настоящего Положения, во вторую очередь - активов, проверенных на соответствие критериям, установленным подпунктами 3.6.2 - 3.6.4 пункта 3.6 настоящего Положения; внутри каждой из указанных групп активов в первую очередь осуществляется отбор активов с минимальной стоимостью, а при равенстве стоимостей - с минимальным сроком до погашения (погашения последней части суммы основного долга, окончания срока предъявления к платежу). Переформирование обеспечения оформляется направлением Банком России банку нового Извещения с указанием переформированного обеспечения. Одновременно Банк России исключает активы, не соответствующие требованиям Банка России, из состава активов, принятых Банком России в целях обеспечения возможности получения банком кредитов Банка России. Соответствующее уведомление (в произвольной письменной форме) направляется Банком России банку одновременно с новым Извещением;

при невозможности переформирования (замены) обеспечения и сроке до погашения кредита более 30 рабочих дней - предъявляет банку требование о замене (представлении дополнительного) обеспечения в течение 10 рабочих дней в соответствии с генеральным кредитным договором;

при невозможности переформирования (замены) обеспечения и сроке до погашения кредита 30 рабочих дней и менее, а также при возможности переформирования (замены) обеспечения и сроке до погашения кредита 2 рабочих дня и менее - после погашения соответствующего кредита исключает соответствующие активы из состава активов, принятых Банком России, и немедленно уведомляет об этом банк (при условии, что активы не были реализованы Банком России и соответствующие активы на дату погашения кредита Банка России не отвечают требованиям Банка России, установленным настоящим Положением).

3.17. В случаях когда Банк России направил банку требование о замене (предоставлении дополнительного) обеспечения по причине несоответствия активов, находящихся в залоге по кредиту Банка России, критериям, установленным пунктом 3.6 настоящего Положения, банк вправе в сроки, установленные для замены обеспечения, совершить действия, предусмотренные пунктом 3.9 настоящего приложения.

3.18. Банк вправе в любой рабочий день направить в Банк России (территориальное учреждение Банка России, ранее принявшее соответствующие активы) просьбу (в произвольной письменной форме), подписанную уполномоченным должностным лицом банка, о возврате одной или нескольких единиц активов, ранее принятых Банком России в целях обеспечения возможности получения банком кредитов Банка России и не находящихся в залоге по кредиту Банка России. Указанная просьба должна содержать информацию об активах, которые банк просит вернуть, достаточную для идентификации соответствующих активов. Под возвратом прав требования по кредитным договорам понимается возврат соответствующих кредитных договоров и договоров, обеспечивающих исполнение требований банка по указанным кредитным договорам (если они представлялись банком в Банк России).

3.19. В случае если активы, которые просит вернуть банк, являются на момент рассмотрения просьбы банка о возврате активов обеспечением внутридневного кредита Банка России или Заявления банка на получение кредита Банка России по фиксированной процентной ставке или Заявки банка на участие в кредитном аукционе, Банк России приостанавливает рассмотрение просьбы банка о возврате соответствующих активов до конца операционного дня (если активы являются обеспечением внутридневного кредита Банка России) или до окончания рассмотрения указанных выше Заявления (Заявки) банка, и в случае если по окончании периода приостановления соответствующие активы не подлежат использованию в качестве залога по кредиту Банка России, направляет банку сообщение в произвольной письменной форме о согласии удовлетворить указанную просьбу. Одновременно с направлением указанного сообщения Банк России исключает соответствующие активы из состава активов, принятых Банком России.

В случае если активы, которые банк просит вернуть, находятся в залоге или подлежат использованию в качестве залога, Банк России направляет банку сообщение (в произвольной письменной форме) об отказе в возврате соответствующих активов с указанием причины.

3.20. Возврат Банком России активов осуществляется лицу, надлежащим образом уполномоченному банком, и оформляется актом приема-передачи, подписываемым уполномоченными лицами Банка России и банка. При возврате векселей Банком России на них совершается именной индоссамент в пользу банка с оговоркой "без оборота на Банк России".

3.21. Активы, находившиеся в залоге по кредиту Банка России, не позднее дня, следующего за днем полного погашения указанного кредита Банка России, включаются Банком России в состав активов, принятых в целях обеспечения возможности получения банком кредитов Банка России на основной счет, на который был предоставлен погашенный кредит Банка России, если соответствующие активы не были реализованы Банком России и если они соответствуют требованиям, установленным настоящим Положением, о чем банк уведомляется Банком России в произвольной письменной форме с указанием всех активов, принятых в целях обеспечения возможности получения банком кредитов Банка России на соответствующий основной счет, и их общей стоимости на день направления указанного уведомления. По итогам замены или возврата банку части обеспечения Банк России направляет банку новое Извещение с указанием актуальной информации об обеспечении по кредиту Банка России.

3.22. В случае расторжения генерального кредитного договора Банк России в день приостановления своих обязательств по предоставлению кредитов банку исключает активы, предоставленные банком, из состава активов, принятых Банком России в целях обеспечения возможности получения банком кредитов Банка России в рамках расторгаемого генерального кредитного договора, и направляет банку уведомление об этом (в произвольной письменной форме).

4. Оформление предоставления Банком России банкам-заемщикам кредитов овернайт.

4.1. На следующий рабочий день после предоставления Банком России кредита овернайт осуществляются следующие действия.

Уполномоченный сотрудник территориального учреждения Банка России, в котором открыт соответствующий основной счет банка-заемщика, выдает уполномоченному сотруднику банка-заемщика оформленное в установленном порядке Извещение. Указанный сотрудник должен предъявить документ, удостоверяющий личность, и доверенность на получение указанного документа, подписанную уполномоченным должностным лицом банка-заемщика. Факт передачи Извещения фиксируется территориальным учреждением Банка России в журнале, в котором указываются дата и время передачи Извещения, название банка-заемщика, фамилия, имя и отчество уполномоченного сотрудника банка-заемщика, реквизиты предъявленного им удостоверения личности. В указанном журнале названный уполномоченный сотрудник банка-заемщика расписывается в получении Извещения.

В случае невозможности передачи Извещения уполномоченному сотруднику банка-заемщика в установленный срок Банк России вправе направить Извещение в банк-заемщик заказным почтовым отправлением с уведомлением о вручении.

5. Предоставление Банком России банкам кредитов по фиксированной процентной ставке.

5.1. Для получения кредита по фиксированной процентной ставке банк направляет в Банк России Заявление на получение кредита Банка России по фиксированной процентной ставке по форме приложения 6 к настоящему Положению (далее - Заявление на получение кредита) (на бумажном носителе или в электронном виде, если это предусмотрено соглашением между Банком России и банком) в территориальное учреждение Банка России по месту ведения основного счета банка, на который в соответствии с указанным заявлением банк запрашивает кредит Банка России (по месту корреспондентского счета банка, если банк запрашивает кредит на основной счет, открытый в РНКО) <*>.

<*> Совершение отдельных действий, предусмотренных настоящим приложением, может быть на основании акта Банка России возложено на уполномоченное подразделение Банка России.

5.2. Заявления на получение кредита, поступившие до окончания рабочего дня в соответствующем территориальном учреждении Банка России, исполняются в установленном порядке в течение этого рабочего дня; Заявления на получение кредита, поступившие после окончания рабочего дня в соответствующем территориальном учреждении Банка России, исполняются в установленном порядке на следующий рабочий день.

5.3. Заявление на получение кредита подлежит удовлетворению, если:

5.3.1. банк вправе получать соответствующий вид кредитов Банка России на соответствующий основной счет в соответствии с генеральным кредитным договором и предоставление кредита Банка России в соответствии с Заявлением не приведет к превышению лимита кредитования, установленного в генеральном кредитном договоре;

5.3.2. параметры Заявления на получение кредита соответствуют условиям предоставления Банком России кредитов по фиксированной процентной ставке;

5.3.3. на день рассмотрения Заявления на получение кредита (на момент предоставления кредита Банка России) не приостановлены обязательства Банка России по предоставлению кредитов соответствующему банку в соответствии с генеральным кредитным договором;

5.3.4. на день рассмотрения Заявления на получение кредита Заявление является обеспеченным (на момент предоставления кредита Банка России он является обеспеченным).

При невыполнении указанных условий (или при получении территориальным учреждением Банка России информации об их нарушении до момента предоставления кредита в соответствии с Заявлением на получение кредита) территориальное учреждение Банка России направляет банку отказ в предоставлении кредита Банка России.

5.4. Заявление на получение кредита считается обеспеченным, если активов, принятых Банком России в целях обеспечения возможности получения банком кредитов Банка России в соответствии с настоящим Положением на соответствующий основной счет Банка, свободных от обеспечения внутридневных кредитов, предоставленных на указанный основной счет в соответствии с настоящим Положением, других Заявлений на получение кредита на соответствующий основной счет и Заявок на участие в кредитном аукционе, предусматривающих предоставление кредита на соответствующий основной счет, достаточно для выполнения условий обеспеченности соответствующего кредита Банка России, установленных настоящим Положением.

5.5. На следующий рабочий день после предоставления кредита по фиксированной процентной ставке осуществляются действия, предусмотренные пунктом 4.1 настоящего приложения. В случае если кредит Банка России предоставлен на банковский счет банка, открытый в уполномоченной РНКО, передача уполномоченному представителю банка Извещения осуществляется территориальным учреждением Банка России по месту нахождения корреспондентского счета банка.

6. Проведение Банком России кредитных аукционов.

6.1. Кредитные аукционы проводятся на основании официальных сообщений Банка России, публикуемых в "Вестнике Банка России". Указанное официальное сообщение содержит информацию о дате и условиях проведения кредитного аукциона.

6.2. Кредитные аукционы могут проводиться по "американскому" способу (предоставление кредитов по процентным ставкам, указанным в удовлетворенных заявках) или по "голландскому" способу (предоставление кредитов по удовлетворенным заявкам по ставке отсечения, сложившейся по итогам кредитного аукциона).

6.3. В день проведения кредитного аукциона банк до установленного Банком России времени направляет Заявку на участие в кредитном аукционе (далее - Заявку) по форме приложения 7 к настоящему Положению (на бумажном носителе или в электронном виде, если это предусмотрено соглашением между Банком России и банком) в территориальное учреждение Банка России по месту ведения основного счета, на который в соответствии с указанной заявкой подлежит предоставлению кредит Банка России (по месту нахождения корреспондентского счета банка, если банк запрашивает кредит на основной счет, открытый в уполномоченной РНКО).

6.4. Банк вправе направить для участия в кредитном аукционе одну или несколько конкурентных Заявок, подлежащих удовлетворению по указанным в них процентным ставкам (если она выше или равна ставке отсечения, объявленной Банком России по итогам кредитного аукциона), и одну или несколько неконкурентных Заявок, подлежащих удовлетворению по средневзвешенной процентной ставке, сложившейся по итогам кредитного аукциона.

6.5. Заявка допускается до участия в кредитном аукционе, если:

6.5.1. Заявка представлена до установленного времени;

6.5.2. параметры Заявки соответствуют условиям проведения кредитного аукциона, установленным в официальном сообщении Банка России о проведении кредитного аукциона (в том числе о максимальной доле неконкурентных заявок, которые могут быть поданы для участия в кредитном аукционе одним банком);

6.5.3. банк вправе получать соответствующий вид кредитов Банка России на соответствующий основной счет в соответствии с генеральным кредитным договором и предоставление кредита Банка России в соответствии с Заявкой не приведет к превышению лимита кредитования, установленного Банком России в генеральном кредитном договоре;

6.5.4. на день рассмотрения Заявки не приостановлены обязательства Банка России по предоставлению кредитов соответствующему банку в соответствии с генеральным кредитным договором;

6.5.5. на день рассмотрения Заявки указанная Заявка является обеспеченной (обеспеченность Заявки определяется в порядке, установленном пунктом 5.4 настоящего приложения; для проверки обеспеченности неконкурентной Заявки процентная ставка по кредиту принимается равной ставке рефинансирования Банка России).

Если по результатам проверки Заявка не допускается до участия в кредитном аукционе, территориальное учреждение Банка России, принявшее Заявку, до 16 часов 00 минут местного времени направляет банку соответствующее сообщение в произвольной письменной форме с указанием причины отклонения Заявки.

6.6. На следующий рабочий день после проведения кредитного аукциона осуществляются следующие действия.

6.6.1. Территориальное учреждение Банка России, принявшее Заявку, до 10 часов 00 минут местного времени рабочего дня, следующего за днем проведения кредитного аукциона, направляет банкам, Заявки которых не подлежат удовлетворению по результатам проведенного кредитного аукциона, соответствующие сообщения.

6.6.2. Основанием для отказа в удовлетворении Заявки является:

признание аукциона несостоявшимся;

невыполнение на начало следующего рабочего дня после проведения кредитного аукциона условий, установленных подпунктами 6.5.3 - 6.5.5 пункта 6.5 настоящего приложения;

процентная ставка, указанная в конкурентной Заявке, ниже ставки отсечения, установленной по итогам кредитного аукциона.

6.6.3. Банк России вправе частично удовлетворить конкурентные Заявки, в которых указана процентная ставка, равная ставке отсечения, установленной по итогам кредитного аукциона, пропорционально сократив сумму кредита, указанную в каждой из указанных Заявок, с учетом общей суммы денежных средств, которые Банк России намерен предоставить банкам по итогам кредитного аукциона. Если по итогам кредитного аукциона удовлетворено несколько Заявок банка, кредиты Банка России предоставляются в порядке убывания процентных ставок, указанных в удовлетворенных Заявках банка, а при равенстве процентных ставок - в порядке очередности поступления Заявок банка в Банк России.

6.6.4. В соответствии с удовлетворенными по итогам кредитного аукциона Заявками территориальные учреждения Банка России, принявшие указанные Заявки на участие в кредитном аукционе, предоставляют кредиты Банка России, если банки, Заявки которых удовлетворены, соответствуют требованиям настоящего Положения и выполняются условия обеспеченности кредитов Банка России, установленные настоящим Положением.

6.6.5. При наличии технической возможности у Банка России указанные в настоящем пункте действия Банка России, связанные с предоставлением кредитов Банка России по результатам кредитного аукциона, могут осуществляться в день проведения кредитного аукциона.

6.7. Не позднее следующего рабочего дня после предоставления кредитов Банка России по результатам кредитного аукциона осуществляются действия, установленные пунктом 4.1 настоящего приложения.

7. Погашение банками-заемщиками кредитов Банка России в срок, установленный Извещением (требованием Банка России о досрочном погашении кредита).

7.1. В день наступления срока исполнения обязательств по выданным кредитам Банка России территориальное учреждение Банка России или уполномоченное подразделение Банка России, предоставившее соответствующий кредит Банка России, предъявляет инкассовые поручения на сумму требований Банка России по кредиту Банка России (на уплату процентов, на погашение кредита) к основному счету банка-заемщика, на который был предоставлен соответствующий кредит Банка России, в течение операционного дня в интервалы времени, установленные нормативными актами Банка России или уполномоченной РНКО для принятия расчетных документов на исполнение.

8. Осуществление операций в случае неисполнения (ненадлежащего исполнения) банком обязательств по погашению кредита Банка России.

8.1. При неисполнении (ненадлежащем исполнении) банком-заемщиком обязательств по возврату суммы основного долга по кредиту Банка России и (или) уплате процентов по нему территориальное учреждение Банка России или уполномоченное подразделение Банка России не позднее первого рабочего дня, следующего за днем, когда обязательства банка-заемщика должны быть исполнены, начинает осуществлять действия, предусмотренные подпунктом 5.4.8 пункта 5.4 генерального кредитного договора.

Если в результате указанных выше действий подлежащие удовлетворению требования Банка России полностью удовлетворены, Банк России не позднее рабочего дня, следующего за днем полного погашения требований Банка России:

прекращает осуществление действий, направленных на погашение обязательств банка по кредиту Банка России, включая обращение взыскания на обеспечение;

перечисляет платежным поручением излишне поступившие в погашение требований Банка России суммы денежных средств, а также проценты, начисленные по указанным суммам в порядке, предусмотренном договором на предоставление кредита Банка России на корреспондентский счет (корреспондентские субсчета) банка-заемщика;

направляет банку-заемщику уведомление:

о полном удовлетворении требований Банка России по договору на предоставление кредита Банка России;

о составе реализованных активов, находившихся в залоге по кредиту Банка России.

Приложение 4
к Положению Банка России
от 12 ноября 2007 года N 312-П
"О порядке предоставления Банком
России кредитным организациям
кредитов, обеспеченных активами"

Величина лимита внутридневного кредита и кредита овернайт рассчитывается по формуле:

где:

L_ГКД - лимит кредитования по соответствующему основному счету банка, указанный в генеральном кредитном договоре;

O - величина задолженности банка по кредитам Банка России, указанным в подпункте 1.2.3 пункта 1.2 настоящего Положения, а также суммы кредитов Банка России, указанные в принятых, но не отклоненных и не исполненных Банком России Заявках банка на участие в кредитном аукционе и Заявлениях банка на получение кредита по фиксированной процентной ставке;

P - стоимость активов, принятых Банком России в целях обеспечения возможности получения банком кредитов на соответствующий основной счет банка в порядке, предусмотренном настоящим Положением, не находящегося в залоге по кредитам Банка России и не являющегося обеспечением Заявок банка на участие в кредитном аукционе и Заявлений банка на получение кредита по фиксированной процентной ставке, умноженная на соответствующий поправочный коэффициент (поправочные коэффициенты);

N_365 - число календарных дней в периоде времени со дня, следующего за предполагаемым днем предоставления кредита овернайт, до предполагаемого дня погашения кредита овернайт включительно, приходящихся на календарный год с количеством дней 365;

N_366 - число календарных дней в периоде времени со дня, следующего за предполагаемым днем предоставления кредита овернайт, до предполагаемого дня погашения кредита овернайт включительно, приходящихся на календарный год с количеством дней 366;

N - число календарных дней в периоде времени со дня, следующего за предполагаемым днем предоставления кредита овернайт, до предполагаемого дня погашения кредита овернайт включительно.

При этом должно выполняться следующее равенство: N = N_365 + N_366;

i - процентная ставка Банка России по кредитам овернайт Банка России (в процентах годовых);

[X] - операция выделения целой части величины X с точностью до копеек.

Приложение 5
к Положению Банка России
от 12 ноября 2007 года N 312-П
"О порядке предоставления Банком
России кредитным организациям
кредитов, обеспеченных активами"

ПЕРЕЧЕНЬ
ИНФОРМАЦИИ ОБ ОРГАНИЗАЦИИ И ПОРЯДОК ЕЕ ПРЕДСТАВЛЕНИЯ В ТЕРРИТОРИАЛЬНОЕ УЧРЕЖДЕНИЕ БАНКА РОССИИ

1. Бухгалтерская отчетность и другая информация, получаемые банком-заемщиком (банком - потенциальным заемщиком) (далее - банк) от организации:

1.1. копия Свидетельства о государственной регистрации юридического лица;

1.2. годовая бухгалтерская отчетность, включающая бухгалтерский баланс - форма N 1, отчет о прибылях и убытках - форма N 2, отчет о движении денежных средств - форма N 4 - за последние два отчетных года;

1.3. промежуточная бухгалтерская отчетность на квартальные даты, включающая бухгалтерский баланс (форма N 1), отчет о прибылях и убытках (форма N 2), отчет о движении денежных средств (форма N 4):

за предыдущий год - представляется в том случае, если на день предоставления банком в территориальное учреждение Банка России подлежащих проверке активов не наступили сроки представления годовой бухгалтерской отчетности за предыдущий год, установленные нормативными актами Министерства финансов Российской Федерации (далее - установленные сроки представления бухгалтерской отчетности);

за период с начала текущего года до дня представления банком подлежащих проверке активов;

за период со дня представления банком подлежащих проверке активов до дня направления территориальным учреждением Банка России банку сообщения о согласии Банка России принять указанные активы или об отказе принять указанные активы;

за период со дня направления территориальным учреждением Банка России банку сообщения о согласии Банка России принять активы до дня исключения активов из состава активов, принятых Банком России;

1.4. данные о не погашенных в срок кредитах, займах, полученных организацией; данные о просроченных платежах по выданным организацией векселям; данные о просроченной кредиторской задолженности длительностью свыше 3 месяцев; данные о величине чистых активов.

Указанные данные представляются за те же периоды, за которые представляется бухгалтерский баланс.

2. Сведения банка об организации:

наличие у организации положительного аудиторского заключения по результатам работы по крайней мере за один отчетный год, годовая бухгалтерская отчетность за который представляется в Банк России в соответствии с пунктом 1.2 настоящего приложения;

наличие (отсутствие) статуса субъекта малого или среднего предпринимательства;

данные о наличии у организации долей в уставном капитале банка или акций банка (в процентах);

данные о наличии у банка акций организации (в процентах к уставному капиталу).

3. Порядок представления в Банк России информации об организации.

3.1. При представлении банком подлежащих проверке активов банк одновременно представляет следующие документы:

бухгалтерскую отчетность и другую информацию, полученную банком от организации в соответствии с пунктами 1.1, 1.2, абзацами вторым и третьим пункта 1.3, пунктом 1.4 настоящего приложения;

сведения банка об организации в соответствии с пунктом 2 настоящего приложения - на последнюю отчетную дату.

В дальнейшем документы, представление которых предусмотрено пунктами 1.1, 2 настоящего приложения, представляются в случае произошедших изменений.

В текущем году при повторном обращении банка в Банк России может представляться бухгалтерская отчетность и другая информация только с даты ее последнего представления в Банк России.

3.2. В период со дня представления банком подлежащих проверке активов до дня направления территориальным учреждением Банка России банку сообщения о согласии Банка России принять указанные активы банк представляет следующие документы:

годовую бухгалтерскую отчетность в составе, удовлетворяющем требованиям пункта 1.2 настоящего приложения; другую информацию в соответствии с пунктом 1.4 настоящего приложения - при наступлении установленных сроков представления годовой бухгалтерской отчетности за предыдущий год, но не позднее 3 апреля текущего года;

промежуточную бухгалтерскую отчетность в соответствии с абзацем четвертым пункта 1.3 настоящего приложения; другую информацию в соответствии с пунктом 1.4 настоящего приложения - не позднее чем на 32-й календарный день по окончании отчетного квартала;

информацию об организации в соответствии с пунктами 1.1, 2 настоящего приложения - в случае изменения соответствующей информации - не позднее следующего рабочего дня после получения банком информации об указанном изменении.

3.3. В период со дня направления территориальным учреждением Банка России банку сообщения о согласии Банка России принять указанные активы до дня исключения активов из состава активов, принятых Банком России, банк представляет следующие документы:

годовую бухгалтерскую отчетность в составе, удовлетворяющем требованиям пункта 1.2 настоящего приложения; другую информацию в соответствии с пунктом 1.4 настоящего приложения - при наступлении установленных сроков представления годовой бухгалтерской отчетности за предыдущий год, но не позднее 3 апреля текущего года;

промежуточную бухгалтерскую отчетность в соответствии с абзацем пятым пункта 1.3 настоящего приложения; другую информацию в соответствии с пунктом 1.4 настоящего приложения - не позднее чем на 32-й календарный день по окончании отчетного квартала;

информацию об организации в соответствии с пунктами 1.1, 2 настоящего приложения - в случае изменения соответствующей информации - не позднее следующего рабочего дня после получения банком информации об указанном изменении.

3.4. Годовая и промежуточная бухгалтерская отчетность представляется по формам, установленным Приказом Министерства финансов Российской Федерации от 22 июля 2003 года N 67н "О формах бухгалтерской отчетности организаций" ("Финансовая газета" от 14 августа 2003 года N 33; от 9 февраля 2005 года N 6; от 15 ноября 2006 года N 46) <*>.

<*> Приказ Министерства финансов Российской Федерации от 22 июля 2003 года N 67н "О формах бухгалтерской отчетности организаций" и изменения в него не нуждаются в государственной регистрации на основании писем Министерства юстиции Российской Федерации от 5 августа 2003 года N 07/8121-АК, от 31 января 2005 года N 01/677-ВЯ и от 27 октября 2006 года N 01/9423-СВ.

Информация в соответствии с пунктами 1.4, 2 настоящего приложения представляется по произвольной форме на бланке банка в адрес территориального учреждения Банка России, подписанном руководителем банка (или лицом, его замещающим).

3.5. Информация об организации представляется в Банк России на бумажном носителе либо на бумажном носителе и в электронном виде в порядке, согласованном с территориальным учреждением Банка России.

Приложение 6
к Положению Банка России
от 12 ноября 2007 г. N 312-П
"О порядке предоставления Банком
России кредитным организациям
кредитов, обеспеченных активами"

                                                 (на бланке банка)
 
                            ЗАЯВЛЕНИЕ
        на получение кредита Банка России по фиксированной
                        процентной ставке
               N _______ от "__" __________ ____ г.
 
__________________________________________________________________

   (полное наименование банка, его регистрационный номер и БИК)
генеральный кредитный договор на предоставление   кредитов   Банка
России,  обеспеченных  активами,  от  "__"  ___________  ____ г. N
________ (далее - генеральный кредитный договор)
 
Просим  предоставить  "__" ________________ ____ года кредит Банка
России  в соответствии с Положением Банка России от 12 ноября 2007
года  N  312-П  "О  порядке предоставления Банком России кредитным
организациям  кредитов, обеспеченных активами" (далее - Положение)
в сумме (цифрами и прописью) _____________________________________
___________________________________________________________ рублей
на основной счет банка N ________________________________________,
открытый в _______________________________________________________
                 (наименование подразделения расчетной сети
                     Банка России; уполномоченной РНКО)
БИК _________________________,
на срок _______ календарных дня (дней) по процентной ставке ______
(в процентах годовых)

    Обеспечение  по  кредиту  Банка  России сформируйте в порядке,
установленном  Положением  и  генеральным  кредитным договором, из
состава  активов,  предоставленных  в  Банк  России  в  надлежащем
порядке  для обеспечения кредитов Банка России, предоставляемых на
основной счет, указанный в настоящем заявлении.
 
Уполномоченное должностное лицо банка:
Должность: ___________________________________________
Ф.И.О.: ______________________________________________
Подпись: _____________________________________________
                            М.П.
 

                   (Заполняется Банком России)
 
Регистрационный N заявления ____________________
Дата поступления заявления  "__" _________ ____ г.
Время поступления заявления __ часов __ мин.
Подпись ответственного лица за прием документов __________
(Должность, Ф.И.О.)
 
 
 

Приложение 7
к Положению Банка России
от 12 ноября 2007 г. N 312-П
"О порядке предоставления Банком
России кредитным организациям
кредитов, обеспеченных активами"

(на бланке банка)
 
                              ЗАЯВКА
                 на участие в кредитном аукционе
               N ___________ от "__" ______ ____ г.
 
__________________________________________________________________
      (полное наименование, его регистрационный номер и БИК)
генеральный кредитный договор на предоставление   кредитов   Банка
России,  обеспеченных  активами,  от  "__"  ___________  ____ г. N
_______ (далее - генеральный кредитный договор).
 
Просим   предоставить   по  результатам    кредитного    аукциона,
проводимого "__" ___________ ____ года в соответствии с Положением
Банка   России   от  12  ноября  2007  года  N  312-П  "О  порядке
предоставления  Банком  России  кредитным  организациям  кредитов,
обеспеченных   активами" (далее - Положение) на основой счет банка
N _______________________________________________________________,
открытый в _______________________________________________________
                 (наименование подразделения расчетной сети
                      Банка России; уполномоченной РНКО)
БИК __________________, кредит Банка России на следующих условиях:
сумма кредита (цифрами и прописью) _______________________________
__________________________________________________________ рублей,
срок ____ календарных дня (дней),
процентная ставка _____ (в процентах годовых); по средневзвешенной
процентной ставке, сложившейся по итогам кредитного аукциона <*>.
 

    Банк  согласен  с  удовлетворением  настоящей заявки по ставке
отсечения, сложившейся по итогам проведения кредитного аукциона по
"голландскому" способу.

    Банк  согласен  с частичным удовлетворением настоящей заявки в
случае  если  указанная в ней процентная ставка будет равна ставке
отсечения, сложившейся по итогам проведения кредитного аукциона.

    Обеспечение  по  кредиту  Банка  России сформируйте в порядке,
установленном  Положением  и  генеральным  кредитным договором, из
состава  активов,  предоставленных  в  Банк  России  в  надлежащем
порядке  для обеспечения кредитов Банка России, предоставляемых на
основной счет, указанный в настоящем заявлении.
 
Уполномоченное должностное лицо банка:
Должность: ___________________________________________
Ф.И.О.: ______________________________________________
Подпись: _____________________________________________
                            М.П.
 

                   (Заполняется Банком России)
 
Регистрационный N заявки ____________________
Дата поступления заявки  "__" _________ ____ г.
Время поступления заявки __ часов __ мин.
Подпись ответственного лица за прием документов __________
(Должность, Ф.И.О.)
 

<*> В зависимости от вида заявки (конкурентная/неконкурентная).