ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИИ
ПИСЬМО
от 14 марта 1996 г. N 252
О ПОРЯДКЕ УВЕДОМЛЕНИЯ ОБ ОТКРЫТИИ ФИЛИАЛА КРЕДИТНОЙ ОРГАНИЗАЦИИ
В связи с вступлением в силу Федерального закона "О банках и банковской деятельности" Центральный банк Российской Федерации устанавливает следующий порядок открытия филиалов кредитных организаций.
1. В соответствии со ст. 22 Федерального закона "О банках и банковской деятельности" филиалы кредитных организаций открываются с момента письменного уведомления об этом территориальных Главных управлений (Национальных банков) Центрального банка Российской Федерации (далее Главные управления) по месту нахождения кредитной организации и месту открытия филиала.
2. Кредитные организации, открывающие филиалы, в соответствии с положениями главы X Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" обязаны:
- иметь устойчивое финансовое положение;
- располагать помещением для размещения филиала (помещение должно принадлежать кредитной организации на правах собственности или аренды и отвечать Требованиям к устройству и технической укрепленности кассового узла в зданиях коммерческих банков, введенных в действие письмом Центрального банка РФ от 26.02.96 N 247);
- назначать на должности руководителей и главных бухгалтеров филиалов лиц, отвечающих квалификационным требованиям, изложенным в пункте 8 ст. 14 Федерального закона "О банках и банковской деятельности".
3. Уведомление об открытии филиала по форме Приложения N 1 направляется кредитной организацией в Главные управления по месту открытия филиала и по месту нахождения кредитной организации либо только в Главное управление по месту нахождения кредитной организации, если филиал открывается на территории, подведомственной тому же Главному управлению. Вместе с уведомлением, в котором должна быть указана информация о почтовом адресе филиала, его полномочиях и функциях, сведения о руководителях, масштабах и характере планируемых операций, кредитная организация направляет положение о филиале, содержащее только те банковские операции и сделки, совершение которых делегировано филиалу, и анкеты на руководителя и главного бухгалтера филиала по форме Приложения N 2, а также копию платежного документа об оплате сбора за открытие филиала.
4. Главное управление по месту открытия филиала в двухнедельный срок с момента получения уведомления рассматривает представленные документы, изучает кандидатуры руководителя и главного бухгалтера филиала, осматривает с выходом на место помещение для размещения филиала. По результатам рассмотрения документов и осмотра помещения Главное управление по месту открытия филиала направляет свое заключение в Главное управление по месту расположения кредитной организации (по форме Приложения N 3).
При выявлении нарушений требований банковского законодательства и/или нормативных актов Банка России, препятствующих открытию филиала (отсутствие помещения для филиала либо несоответствие его установленным требованиям к техническому оборудованию, несоответствие руководителя и главного бухгалтера квалификационным требованиям), Главное управление по месту открытия филиала сообщает кредитной организации и Главному управлению по месту нахождения кредитной организации о невозможности начала деятельности филиала и присвоения ему порядкового номера.
5. Главное управление, осуществляющее надзор за кредитной организацией, получив ее уведомление об открытии филиала, обязано оценить финансовое состояние кредитной организации и проверить наличие или отсутствие у кредитной организации ограничений на открытие филиалов, а также соответствие банковских операций и сделок, указанных в положении о филиале, лицензии кредитной организации.
После получения заключения от Главного управления по месту открытия филиала и при отсутствии оснований, препятствующих открытию филиала, Главное управление по месту нахождения кредитной организации не позднее месячного срока со дня получения ее уведомления направляет в Департамент банковского надзора Банка России сообщение об открытии кредитной организацией филиала по форме Приложения N 4. В сообщении Главного управления указывается: наименование кредитной организации, открывшей филиал; ее финансовое состояние; почтовый адрес филиала и его наименование; сведения о руководителе и главном бухгалтере; перечень разрешенных филиалу кредитной организацией операций и сделок сведения об оплате сбора за открытие филиала. К сообщению прилагаются анкеты руководителя и главного бухгалтера филиала.
6. Департамент банковского надзора Банка России после получения информации от Главного управления по месту нахождения кредитной организации об открытии кредитной организацией филиала в течение трех рабочих дней вносит сведения о филиале в базу данных кредитных организаций, присваивает филиалу порядковый номер и направляет кредитной организации и Главным управлениям по месту нахождения кредитной организации и месту открытия ее филиала, а также Департаменту методологии и организации расчетов и Департаменту информатизации Банка России, письменное сообщение о присвоении филиалу порядкового номера по форме Приложения N 5.
7. Кредитная организация на основании сообщения Департамента банковского надзора о присвоении филиалу порядкового номера открывает своему филиалу счета в Расчетно-кассовом центре Главного управления по месту открытия филиала и/или в других кредитных организациях. Для открытия счета кредитная организация представляет оттиск печати, нотариально удостоверенные образцы подписей руководителя и главного бухгалтера филиала, копию положения о филиале и сообщение Департамента банковского надзора о присвоении филиалу порядкового номера.
Кредитная организация обязана в трехдневный срок письменно сообщить в Департамент информатизации Банка России и в Главное управление по месту своего нахождения по форме Приложения N 6 об открытии каждого счета с указанием Расчетно-кассового центра или наименования кредитной организации, в которой он открыт.
8. Несоблюдение технических требований к помещению и квалификационных кадровых требований, неудовлетворительное финансовое положение кредитной организации, создающее угрозу ее кредиторам и вкладчикам, влечет отказ в присвоении филиалу порядкового номера.
При неуведомлении кредитной организацией Главных управлений об открытии филиала либо открытии филиалу корреспондентского счета до получения сообщения Департамента банковского надзора о присвоении филиалу порядкового номера, либо несообщении Департаменту информатизации об открытии корреспондентского счета, а также в случае неудовлетворительного финансового положения кредитной организации на момент уведомления об открытии своего филиала Главные управления (Национальные банки) по месту нахождения кредитной организации обязаны возбудить проверку в связи с допущенным нарушением и решить вопрос о применении к кредитной организации санкции в соответствии со статьей 75 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)", в том числе в части запрета на открытие филиалов на срок до одного года. Открытый в нарушение установленного порядка филиалу корреспондентский счет подлежит закрытию и вопрос о его открытии рассматривается с учетом результатов проверки.
К кредитной организации, открывшей корреспондентский счет филиалу другой кредитной организации с нарушением порядка, предусмотренного пунктом 7 настоящих указаний (без предъявления письменного сообщения Департамента банковского надзора о присвоении порядкового номера филиалу), может быть применена санкция в соответствии со ст. 75 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)".
9. Документы на открытие филиалов кредитных организаций, поступившие в Главные управления и в Департамент банковского надзора Банка России, по которым не было принято решение до вступления в силу Федерального закона "О банках и банковской деятельности", следует рассматривать как уведомление кредитной организацией Банка России об открытии филиала со дня вступления в силу указанного Закона.
10. С введением в действие настоящих указаний утрачивает силу подраздел 2.б "Открытие филиалов" Методических указаний "О создании и деятельности банков на территории РСФСР".
Главным управлениям (Национальным банкам) Центрального банка Российской Федерации довести настоящие указания до сведения всех кредитных организаций, расположенных на подведомственной территории, и обеспечить их исполнение.
Председатель Центрального банка
Российской Федерации
С.К.ДУБИНИН
Приложение N 1
к письму Центрального банка
Российской Федерации
от 14 марта 1996 г. N 252
(ОБРАЗЕЦ УВЕДОМЛЕНИЯ ОБ ОТКРЫТИИ ФИЛИАЛА,
НАПРАВЛЯЕМОГО КРЕДИТНОЙ ОРГАНИЗАЦИЕЙ В ТЕРРИТОРИАЛЬНЫЕ
ГЛАВНЫЕ УПРАВЛЕНИЯ ЦЕНТРАЛЬНОГО БАНКА РФ
ПО МЕСТУ НАХОЖДЕНИЯ КРЕДИТНОЙ ОРГАНИЗАЦИИ
И МЕСТУ ОТКРЫТИЯ ФИЛИАЛА)
Главное управление (Национальный банк)
Центрального банка РФ по
_______________________ области (краю)
(по месту открытия филиала)
Главное управление (Национальный банк)
Центрального банка РФ по
_______________________ области (краю)
(по месту нахождения кредитной
организации)
Настоящим ____________________________________________________
(наименование кредитной организации (рег. номер))
уведомляет, что по решению _______________________________________
(наименование органа управления
__________________________________________________________________
кредитной организации, принявшего в соответствии с уставом
решение об открытии филиала)
открыт филиал ________________________ по адресу _________________
(наименование филиала) (указывается точный
почтовый адрес)
Данный филиал наделен полномочиями на право совершения следующих операций и сделок:
-
-
-
(указываются все операции и сделки, право совершения которых делегировано филиалу в соответствии с положением о филиале в рамках лицензии, выданной кредитной организации Банком России).
Руководителем и главным бухгалтером филиала назначены ________
__________________________________________________________________
(указываются фамилии, имена и отчества руководителя и главного
__________________________________________________________________
бухгалтера филиала)
_________________________________________ оплачен сбор за открытие
(наименование кредитной организации)
филиала в сумме ______________ тыс. рублей.
Приложение: положение о филиале анкеты руководителя и главного бухгалтера филиала, копия платежного документа всего на __________ листах. Руководитель исполнительного органа кредитной организации __________________
Приложение N 2
к письму Центрального банка
Российской Федерации
от 14 марта 1996 г. N 252
АНКЕТА РУКОВОДИТЕЛЯ, ГЛАВНОГО БУХГАЛТЕРА ФИЛИАЛА КРЕДИТНОЙ ОРГАНИЗАЦИИ, ПОЛУЧАЮЩЕГО ПРАВО ПОДПИСИ БАНКОВСКИХ (БУХГАЛТЕРСКИХ) ДОКУМЕНТОВ
Кредитная организация "_____________________________" (рег. N)
(полное и сокращенное название)
Филиал кредитной организации _________________________________
(наименование филиала)
1. Должность, на которую выдвинут кандидат _______________________
2. Фамилия, Имя, Отчество <*> ____________________________________
3. Дата и место рождения <**> ____________________________________
4. Гражданство ___________________________________________________
4. Данные личного паспорта <**> __________________________________
5. Домашний адрес, телефон <***> _________________________________
6. Образование: __________________________________________________
Какие учебные заведения окончил, год окончания <****> _________
_______________________________________________________________ 7. Специальность по образованию __________________________________ 8. Повышение квалификации <****> _________________________________
_______________________________________________________________ 9. Знание иностранных языков _____________________________________ 10. Наличие судимости ____________________________________________
Применялось ли запрещение заниматься определенным видом
деятельности _________________________________________________ 11. Место работы и должность на момент заполнения анкеты (дать
подробное описание служебных обязанностей)___________________
______________________________________________________________
______________________________________________________________ 12. Сведения о работе <*****> ____________________________________
______________________________________________________________ Дата Подпись заполняющего Дата Ф.И.О. и подпись руководителя исполнительного органа кредитной организации Печать кредитной организации Пояснения к заполнению анкеты
<*> Если изменялась фамилия, указать причины изменения и все предыдущие фамилии.
<**> Паспортные данные сверяются Главным управлением.
<***> Домашний адрес и телефон записывается со слов кандидата.
<****> Прилагается копия диплома, сверенная с подлинником сотрудником Главного управления (НБ) ЦБ РФ, о чем на копии должна быть сделана соответствующая отметка с заверением подписи печатью Главного управления (Национального банка) и копия свидетельства (письма) кредитной организации, в котором проходила стажировка, с указанием участка и срока.
<*****> В анкете следует указать все места работы и занимаемые должности, включая совместительство; дату поступления и увольнения с занимаемой должности; по работе в банковской системе указать дополнительно характер работы в каждой должности и причину увольнения (освобождения занимаемой должности). Сроки работы, место, должность и причины освобождения сверяются сотрудником Главного управления (Национального банка) с трудовой книжкой.
Приложение N 3
к письму Центрального банка
Российской Федерации
от 14 марта 1996 г. N 252
(ОБРАЗЕЦ ЗАКЛЮЧЕНИЯ ГЛАВНОГО УПРАВЛЕНИЯ ПО МЕСТУ
ОТКРЫТИЯ ФИЛИАЛА КРЕДИТНОЙ ОРГАНИЗАЦИИ О РЕЗУЛЬТАТАХ
РАССМОТРЕНИЯ ДОКУМЕНТОВ И ОСМОТРА ПОМЕЩЕНИЙ
ОТКРЫВАЕМОГО ФИЛИАЛА КРЕДИТНОЙ ОРГАНИЗАЦИИ.
НАПРАВЛЯЕТСЯ В ГЛАВНОЕ УПРАВЛЕНИЕ,
ОСУЩЕСТВЛЯЮЩЕЕ НАДЗОР ЗА КРЕДИТНОЙ ОРГАНИЗАЦИЕЙ,
ОТКРЫВАЮЩЕЙ ФИЛИАЛ)
Главное управление
(Национальный банк)
Центрального банка
Российской Федерации
______________________________
(наименование и почтовый адрес
кредитной организации)
Настоящим сообщаем, что в связи с получением от ______________ (наименование __________________________________________________________________ кредитной организации, открывающей филиал, ее регистрационный __________________________________________________________________ номер и дата выдачи лицензии) уведомления об открытии филиала по адресу ________________________ __________________________________________________________________
(указывается точный почтовый адрес открываемого филиала) Главное управление Центрального банка Российской Федерации по ____ ________________ области (краю) (Национальный банк Республики ___) рассмотрело вопрос о соблюдении _____________________________ при (наименование кредитной организации) открытии филиала указаний Банка России от ____________ N _______ и сообщает следующее.
Руководителем и главным бухгалтером филиала назначены ________
(указываются
_________________________________________________________________.
фамилии, имена, отчества руководителя и главного бухгалтера филиала, а также заключение о соответствии их квалификационным требованиям)
Осмотр помещения филиала с выходом на место показал: _________
(отражаются
_________________________________________________________________.
результаты осмотра помещения; указывается мнение Главного
управления (Национального банка) об открытии филиала)
Начальник Главного управления
(Председатель Национального банка) __________________Приложение N 4
к письму Центрального банка
Российской Федерации
от 14 марта 1996 г. N 252
(ОБРАЗЕЦ СООБЩЕНИЯ ТЕРРИТОРИАЛЬНОГО ГЛАВНОГО УПРАВЛЕНИЯ (НАЦИОНАЛЬНОГО БАНКА) ЦЕНТРАЛЬНОГО БАНКА РФ, ОСУЩЕСТВЛЯЮЩЕГО НАДЗОР ЗА ДЕЯТЕЛЬНОСТЬЮ
КРЕДИТНОЙ ОРГАНИЗАЦИИ ОБ ОТКРЫТИИ ПОСЛЕДНЕЙ ФИЛИАЛА.
НАПРАВЛЯЕТСЯ В ДЕПАРТАМЕНТ БАНКОВСКОГО НАДЗОРА
ЦЕНТРАЛЬНОГО БАНКА РФ)
Департамент банковского надзора
Центрального банка
Российской Федерации
Главное управление по _______________ области (краю) (Национальный банк Республики _______________) рассмотрело вопрос о соблюдении _____________________________________________________ (наименование кредитной организации, открывшей филиал) условий открытия филиала ______________________________ по адресу (наименование филиала) _______________________________________ и сообщает следующее.
(точный почтовый адрес филиала)
При открытии данного филиала _________________________________
(наименование кредитной организации)
полностью выполнены условия, установленные Банком России для
кредитных организаций, открывающих филиалы.
Открываемому филиалу делегируется право совершения следующих операций и сделок:
-
-
-
(перечисляются все операции и сделки, совершение которых делегировано филиалу в соответствии с положением о филиале в рамках выданной кредитной организации лицензии Банка России; сообщается о финансовом положении кредитной организации, при этом особое внимание должно быть уделено размеру и динамике изменения за последние 6 месяцев собственных средств, выполнению экономических нормативов, отсутствию убытков, отсутствию задолженности перед бюджетом и фондом обязательных резервов; подготовленности помещения, в котором размещается филиал; называются фамилии, имена и отчества руководителя и главного бухгалтера филиала, а также сообщается о соответствии их квалификационным требованиям, изложенным в п. 8 статьи 14 Федерального закона "О банках и банковской деятельности", а также уплате кредитной организацией сбора за открытие филиала).
В случае положительного заключения Главного управления (Национального банка) Центрального банка РФ при неполном выполнении кредитной организацией условий открытия филиалов, Главное управление (Национальный банк) указывает основания для выдачи такого заключения, а также сроки, установленные кредитной организации для устранения выявленных недостатков.
Приложение: анкеты руководителя и главного бухгалтера филиала на ___________ листах. Начальник Главного управления (Председатель Национального банка) __________________
Приложение N 5
к письму Центрального банка
Российской Федерации
от 14 марта 1996 г. N 252
(ОБРАЗЕЦ СООБЩЕНИЯ ДЕПАРТАМЕНТА БАНКОВСКОГО НАДЗОРА О ВНЕСЕНИИ В КНИГУ ГОСУДАРСТВЕННОЙ РЕГИСТРАЦИИ КРЕДИТНЫХ ОРГАНИЗАЦИЙ И ПРИСВОЕНИИ ПОРЯДКОВОГО НОМЕРА ФИЛИАЛУ КРЕДИТНОЙ ОРГАНИЗАЦИИ.
ЯВЛЯЕТСЯ ОСНОВАНИЕМ ДЛЯ ОТКРЫТИЯ КОРРЕСПОНДЕНТСКОГО СУБСЧЕТА
ФИЛИАЛУ КРЕДИТНОЙ ОРГАНИЗАЦИИ)
Главное управление (Национальный банк)
Центрального банка РФ по
_______________________ области (краю)
(по месту открытия филиала)
Главное управление (Национальный банк)
Центрального банка РФ по
_______________________ области (краю)
(по месту нахождения кредитной
организации)
___________________________________
(наименование и почтовый адрес
кредитной организации, открывающей
филиал)
Департамент информатизации
Центрального банка РФ
Департамент методологии и
организации расчетов
Центрального банка РФ
Настоящим сообщаем, что филиал _______________________________
(наименование и место нахождения
___________________ внесен в Книгу государственной регистрации
филиала)
кредитных организаций и ему присвоен порядковый номер ____________
(указывается
___________________________.
порядковый номер) Директор (заместитель) Департамента банковского надзора __________________
Приложение N 6
к письму Центрального банка
Российской Федерации
от 14 марта 1996 г. N 252
(ОБРАЗЕЦ СООБЩЕНИЯ КРЕДИТНОЙ ОРГАНИЗАЦИИ
ОБ ОТКРЫТИИ СЧЕТА ФИЛИАЛУ,
НАПРАВЛЯЕМОГО В ДЕПАРТАМЕНТ ИНФОРМАТИЗАЦИИ
ЦЕНТРАЛЬНОГО БАНКА РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ)
Департамент информатизации
Центрального банка
Российской Федерации
Настоящим ____________________________________________________ (наименование кредитной организации, открывшей __________________________________________________________________ филиал, ее регистрационный номер, код ОКПО, девятизначный код ________________________________________________________ сообщает, по Справочнику РКЦ и полный почтовый адрес) по филиалу _______________________________________________________ (наименование филиала и его порядковый номер) _____________________________ открыт счет N ______________________ (дата открытия счета, дата (номер счета)
и номер договора об установлении кор. отношений) __________________________________________________________________ (указывается наименование РКЦ и его девятизначный код по справочнику РКЦ; либо наименование, регистрационный номер,
код ОКПО, девятизначный код по Справочнику РКЦ и полный почтовый адрес кредитной организации, в которой открывается счет)
Названному филиалу присвоен код ОКПО ________________________,
(указывается код ОКПО)
девятизначный код _______________________________________________.
(указывается девятизначный код по Справочнику
РКЦ, в случае открытия филиалу корреспондентского
субсчета в РКЦ)
Филиал расположен по адресу _____________________________________.
(указывается точный почтовый адрес
филиала)
Счет открыт в ____________________________________________________
(указывается название и код валюты по
Общероссийскому классификатору валют)
Руководитель исполнительного органа
кредитной организации __________________