Зарегистрировано в Минюсте России 30 мая 2014 г. N 32512
ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
УКАЗАНИЕ
от 5 апреля 2014 г. N 3229-У
О ПОРЯДКЕ ДОВЕДЕНИЯ ДО СВЕДЕНИЯ БАНКОВ ИНФОРМАЦИИ О ВЫЯВЛЕНИИ В ИХ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ УСЛОВИЙ, НАЛИЧИЕ КОТОРЫХ ПРИВОДИТ К ПРЕКРАЩЕНИЮ ПРАВА БАНКА НА ПРИВЛЕЧЕНИЕ ВО ВКЛАДЫ ДЕНЕЖНЫХ СРЕДСТВ ФИЗИЧЕСКИХ ЛИЦ И НА ОТКРЫТИЕ И ВЕДЕНИЕ БАНКОВСКИХ СЧЕТОВ ФИЗИЧЕСКИХ ЛИЦ
Настоящее Указание в соответствии со статьей 48 Федерального закона от 23 декабря 2003 года N 177-ФЗ "О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2003, N 52, ст. 5029; 2004, N 34, ст. 3521; 2005, N 1, ст. 23; N 43, ст. 4351; 2006, N 31, ст. 3449; 2007, N 12, ст. 1350; 2008, N 42, ст. 4699; N 52, ст. 6225; 2011, N 1, ст. 49; N 27, ст. 3873; N 29, ст. 4262; N 49, ст. 7059; 2013, N 19, ст. 2308; N 27, ст. 3438, N 49, ст. 6336, N 52, ст. 6975) (далее - Федеральный закон "О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации") устанавливает порядок доведения до сведения банков, включенных в перечень банков, состоящих на учете в системе страхования вкладов, информации о выявлении в их деятельности условий, наличие которых приводит к прекращению права банка на привлечение во вклады денежных средств физических лиц и на открытие и ведение банковских счетов физических лиц.
1. Территориальное учреждение Банка России (Департамент надзора за системно значимыми кредитными организациями Банка России), осуществляющее надзор за деятельностью банка, доводит до сведения банка информацию о признании:
учета и отчетности банка недостоверными, с указанием перечня форм отчетности банка, установленных Указанием Банка России от 12 ноября 2009 года N 2332-У "О перечне, формах и порядке составления и представления форм отчетности кредитных организаций в Центральный банк Российской Федерации", зарегистрированным Министерством юстиции Российской Федерации 16 декабря 2009 года N 15615, 18 июня 2010 года N 17590, 22 декабря 2010 года N 19313, 20 июня 2011 года N 21060, 16 декабря 2011 года N 22650, 10 июля 2012 года N 24863, 20 сентября 2012 года N 25499, 20 декабря 2012 года N 26203, 29 марта 2013 года N 27926, 14 июня 2013 года N 28809, 11 декабря 2013 года N 30579, 28 марта 2014 года N 31760 ("Вестник Банка России" от 25 декабря 2009 года N 75-76, от 25 июня 2010 года N 35, от 28 декабря 2010 года N 72, от 28 июня 2011 года N 34, от 23 декабря 2011 года N 73, от 19 июля 2012 года N 41, от 26 сентября 2012 года N 58, от 27 декабря 2012 года N 76, от 30 марта 2013 года N 20, от 25 июня 2013 года N 34, от 28 декабря 2013 года N 79-80, от 31 марта 2014 года N 34), и отчетной даты (отчетных дат), по состоянию на которую (которые) данная отчетность была признана недостоверной;
одного или нескольких обязательных нормативов невыполненными банком, с указанием перечня нормативов и отчетной даты (отчетных дат), по состоянию на которую (которые) обязательные нормативы были признаны нарушенными (невыполненными), исходя из требований Инструкции Банка России от 3 декабря 2012 года N 139-И "Об обязательных нормативах банков", зарегистрированной Министерством юстиции Российской Федерации 13 декабря 2012 года N 26104, 29 ноября 2013 года N 30498 ("Вестник Банка России" от 21 декабря 2012 года N 74, от 30 ноября 2013 года N 69), Инструкции Банка России от 15 июля 2005 года N 124-И "Об установлении размеров (лимитов) открытых валютных позиций, методике их расчета и особенностях осуществления надзора за их соблюдением кредитными организациями", зарегистрированной Министерством юстиции Российской Федерации 5 августа 2005 года N 6889, 26 июня 2007 года N 9703, 6 декабря 2007 года N 10636, 18 мая 2012 года N 24222 ("Вестник Банка России" от 19 августа 2005 года N 44, от 4 июля 2007 года N 38, от 17 декабря 2007 года N 69, от 25 мая 2012 года N 27), Инструкции Банка России от 31 марта 2004 года N 112-И "Об обязательных нормативах кредитных организаций, осуществляющих эмиссию облигаций с ипотечным покрытием", зарегистрированной Министерством юстиции Российской Федерации 5 мая 2004 года N 5783, 14 марта 2005 года N 6394, 26 июня 2007 года N 9704, 10 февраля 2011 года N 19798, 17 декабря 2012 года N 26140 ("Вестник Банка России" от 19 мая 2004 года N 30, от 13 апреля 2005 года N 19, от 4 июля 2007 года N 38, от 22 февраля 2011 года N 12, от 26 декабря 2012 года N 75);
оценки группы показателей прозрачности структуры собственности банка "неудовлетворительной", с указанием оценок, присвоенных каждому показателю прозрачности структуры собственности в соответствии с методикой, установленной нормативным актом Банка России, определяющим порядок оценки финансовой устойчивости банка в целях признания ее достаточной для участия в системе страхования вкладов, и даты (дат) по состоянию на которую (которые) группе показателей присвоена оценка "неудовлетворительно";
оценки группы показателей качества управления банком, включая показатели, характеризующие систему управления рисками, состояние внутреннего контроля, в том числе в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, а также качество бизнес-планирования "неудовлетворительной", с указанием даты (дат), по состоянию на которую (которые) группе показателей присвоена оценка "неудовлетворительно", с расчетом соответствующих показателей и их обобщающего результата в соответствии с методикой, установленной нормативным актом Банка России, определяющим порядок оценки финансовой устойчивости банка в целях признания ее достаточной для участия в системе страхования вкладов;
банка не соблюдающим порядок раскрытия неограниченному кругу лиц информации о лицах, под контролем либо значительным влиянием которых находится банк, установленный нормативными актами Банка России, регламентирующими порядок раскрытия информации о лицах, под контролем либо значительным влиянием которых находятся банки - участники системы обязательного страхования вкладов физических лиц в банках Российской Федерации, с указанием даты (дат), по состоянию на которую (которые) банк не соблюдает данный порядок.
2. Одновременно с информацией, указанной в абзацах втором - шестом пункта 1 настоящего Указания, территориальное учреждение Банка России (Департамент надзора за системно значимыми кредитными организациями Банка России) доводит до сведения банка информацию о недостатках в его деятельности, которые могут привести к несоблюдению банком одного из условий, указанных в части 1 статьи 48 Федерального закона "О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации", и о возможных последствиях в виде прекращения права банка на привлечение во вклады денежных средств физических лиц и на открытие и ведение банковских счетов физических лиц, если данные условия будут сохраняться в течение сроков, установленных частью 1 статьи 48 Федерального закона "О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации".
3. Информация, предусмотренная пунктами 1 и 2 настоящего Указания, направляется единоличному исполнительному органу банка в следующие сроки:
при выявлении нарушений на месячную дату - не позднее 15 рабочего дня месяца, следующего за отчетным;
при выявлении нарушений на 1 января - не позднее 15 февраля года, следующего за отчетным;
при выявлении нарушений на любую иную дату - в срок, не превышающий пяти рабочих дней со дня выявления нарушения.
Единоличному исполнительному органу банка указанную информацию рекомендуется доводить до совета директоров (наблюдательного совета) и коллегиального исполнительного органа банка.
4. Настоящее Указание вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования в "Вестнике Банка России".
Председатель Центрального банка
Российской Федерации
Э.С.НАБИУЛЛИНА