Зарегистрировано в Минюсте России 22 июля 2014 г. N 33196
ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
УКАЗАНИЕ
от 25 июня 2014 г. N 3294-У
О ПОРЯДКЕ ПРИМЕНЕНИЯ К ОПЕРАТОРАМ ПЛАТЕЖНЫХ СИСТЕМ ШТРАФОВ, ПРЕДУСМОТРЕННЫХ СТАТЬЯМИ 82.4, 82.5 ФЕДЕРАЛЬНОГО ЗАКОНА ОТ 10 ИЮЛЯ 2002 ГОДА N 86-ФЗ "О ЦЕНТРАЛЬНОМ БАНКЕ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ (БАНКЕ РОССИИ)"
(в ред. Указаний ЦБ РФ от 07.04.2015 N 3617-У, от 04.10.2017 N 4565-У)
На основании статей 82.4 и 82.5 Федерального закона от 10 июля 2002 года N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2002, N 28, ст. 2790; 2003, N 2, ст. 157; N 52, ст. 5032; 2004, N 27, ст. 2711; N 31, ст. 3233; 2005, N 25, ст. 2426; N 30, ст. 3101; 2006, N 19, ст. 2061; N 25, ст. 2648; 2007, N 1, ст. 9, ст. 10; N 10, ст. 1151; N 18, ст. 2117; 2008, N 42, ст. 4696, ст. 4699; N 44, ст. 4982; N 52, ст. 6229, ст. 6231; 2009, N 1, ст. 25; N 29, ст. 3629; N 48, ст. 5731; 2010, N 45, ст. 5756; 2011, N 7, ст. 907; N 27, ст. 3873; N 43, ст. 5973; N 48, ст. 6728; 2012, N 50, ст. 6954; N 53, ст. 7591, ст. 7607; 2013, N 11, ст. 1076; N 14, ст. 1649; N 19, ст. 2329; N 27, ст. 3438, ст. 3476, ст. 3477; N 30, ст. 4084; N 49, ст. 6336; N 51, ст. 6695, ст. 6699, N 52, ст. 6975; 2014, N 19, ст. 2311, ст. 2317) (далее - Федеральный закон "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)") настоящее Указание устанавливает порядок применения Банком России к операторам платежных систем штрафов, предусмотренных статьями 82.4, 82.5 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" (далее при совместном упоминании - штрафы).
1. Штрафы применяются к операторам платежных систем по основаниям, предусмотренным статьями 82.4, 82.5 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)".
2. Решение о взыскании штрафов с операторов платежных систем принимается Председателем Банка России, его заместителем, курирующим надзор в национальной платежной системе, руководителем структурного подразделения Банка России, осуществляющего функции надзора за операторами платежных систем, или лицами, их замещающими. (в ред. Указания ЦБ РФ от 04.10.2017 N 4565-У)
При принятии решений о взыскании штрафов с оператора платежной системы, не являющейся национально значимой платежной системой, в рамках которой определяются правила эмиссии международных платежных карт и осуществляются на территории Российской Федерации переводы денежных средств с использованием международных платежных карт, учитывается соблюдение кредитными организациями требований Указания Банка России от 16 декабря 2014 года N 3493-У "Об организации взаимодействия и получении операционных услуг и услуг платежного клиринга по переводам денежных средств с использованием международных платежных карт", зарегистрированного Министерством юстиции Российской Федерации 30 декабря 2014 года N 35490 ("Вестник Банка России" от 31 декабря 2014 года N 117 - 118). (в ред. Указания ЦБ РФ от 07.04.2015 N 3617-У)
3. Штраф, предусмотренный статьей 82.4 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)", взыскивается с оператора платежной системы за каждый день приостановления (прекращения) в одностороннем порядке оказания услуг платежной инфраструктуры участнику (участникам) платежной системы и его (их) клиентам в размере, не превышающем величину, предусмотренную статьей 82.4 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)".
4. Штраф, предусмотренный статьей 82.5 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)", взыскивается с оператора платежной системы, не являющейся национально значимой платежной системой, в размере невнесенного обеспечительного взноса либо внесенного не в полном размере обеспечительного взноса в сумме недоплаты.
Основанием для взыскания штрафа является невнесение денежных средств, составляющих сумму обеспечительного взноса, на специальный счет в Банке России по учету обеспечительного взноса оператора платежной системы, не являющейся национально значимой платежной системой, в порядке, определяемом Положением Банка России от 12 июня 2014 года N 423-П "Об обеспечительных взносах операторов платежных систем, не являющихся национально значимыми платежными системами", зарегистрированным Министерством юстиции Российской Федерации 20 июня 2014 года N 32820, 4 февраля 2015 года N 35859, 17 апреля 2015 года N 36892 ("Вестник Банка России" от 26 июня 2014 года N 60, от 19 февраля 2015 года N 15, от 22 апреля 2015 года N 36) (далее - Положение Банка России N 423-П). (в ред. Указания ЦБ РФ от 07.04.2015 N 3617-У)
5. Требования об уплате штрафов оформляются предписаниями Банка России, в которых указываются: фамилия, имя, отчество (Ф.И.О.) должностного лица Банка России, принявшего решение о взыскании штрафа за приостановление (прекращение) в одностороннем порядке оказания услуг платежной инфраструктуры участнику (участникам) платежной системы и его (их) клиентам, взыскании штрафа за невнесение, внесение не в полном размере обеспечительного взноса операторами платежных систем, не являющихся национально значимыми платежными системами; полное наименование и регистрационный номер оператора платежной системы, выявленные нарушения, являющиеся основанием для взыскания штрафа, со ссылкой на соответствующие федеральные законы и принятые в соответствии с ними нормативные акты Банка России; требование об уплате штрафа, сумма штрафа, дата (даты) приостановления (прекращения) в одностороннем порядке оказания услуг платежной инфраструктуры участнику (участникам) платежной системы и его (их) клиентам, срок для уплаты штрафа, реквизиты счета для уплаты штрафа.
В требовании об уплате штрафа, предусмотренного статьей 82.4 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)", могут быть указаны суммы штрафов за несколько дней приостановления (прекращения) в одностороннем порядке оказания услуг платежной инфраструктуры участнику (участникам) платежной системы и его (их) клиентам. В этом случае в требовании об уплате штрафа также указывается общая сумма штрафа, подлежащая уплате (в ред. Указания ЦБ РФ от 07.04.2015 N 3617-У)
6. Предписание Банка России направляется оператору платежной системы, допустившему нарушение, предусмотренное статьями 82.4 и 82.5 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)", в срок, не превышающий двух месяцев со дня выявления нарушения. Событие нарушения устанавливается актом об обнаружении нарушения, составляемым уполномоченным должностным лицом Банка России. Копия акта об обнаружении нарушения подлежит направлению оператору платежной системы, допустившему нарушение, в течение трех рабочих дней со дня составления акта. (в ред. Указания ЦБ РФ от 07.04.2015 N 3617-У)
6.1. Предписание Банка России с требованием об уплате штрафа, предусмотренного пунктом 1 статьи 82.4 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)", не направляется оператору платежной системы, не являющейся национально значимой платежной системой, в случае возврата ему Банком России обеспечительного взноса в соответствии с абзацем третьим пункта 2.1 Положения Банка России N 423-П. (в ред. Указания ЦБ РФ от 07.04.2015 N 3617-У)
7. В случае неисполнения в добровольном порядке в срок, установленный предписанием, требования об уплате штрафа, предусмотренного пунктом 1 статьи 82.4 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)", указанный штраф взыскивается с оператора платежной системы, не являющейся национально значимой платежной системой" посредством списания денежных средств со специального счета по учету обеспечительного взноса оператора платежной системы, открытого в Банке России, на основании инкассового поручения, составленного Банком России в соответствии с Положением Банка России от 19 июня 2012 года N 383-П "О правилах осуществления перевода денежных средств", зарегистрированного Министерством юстиции Российской Федерации 22 июня 2012 года N 24667, 14 августа 2013 года N 29387, 19 мая 2014 года N 32323 ("Вестник Банка России" от 28 июня 2012 года N 34, от 28 августа 2013 года N 47, от 28 мая 2014 года N 46), с учетом следующих особенностей: (в ред. Указания ЦБ РФ от 07.04.2015 N 3617-У)
в реквизите "Плательщик" указывается полное или сокращенное наименование оператора платежной системы;
в реквизите "Сч. N" плательщика указывается номер специального счета по учету обеспечительного взноса оператора платежной системы, не являющейся национально значимой платежной системой, открытого в подразделении Банка России;
в реквизите "Назначение платежа" указываются сведения о предписании Банка России, на основании которого осуществляется уплата штрафа.
8. Штрафы, взысканные в соответствии с настоящим Указанием, уплачиваются (зачисляются) в бюджетную систему Российской Федерации.
9. Пункт утратил силу. (в ред. Указания ЦБ РФ от 07.04.2015 N 3617-У)
10. Настоящее Указание вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования в "Вестнике Банка России".
Председатель Центрального банка
Российской Федерации
Э.С.НАБИУЛЛИНА