Указание ЦБ РФ от 25.04.2007 N 1822-У

Зарегистрировано в Минюсте РФ 17 мая 2007 г. N 9493

ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

УКАЗАНИЕ
от 25 апреля 2007 г. N 1822-У

О ПОРЯДКЕ ПРОВЕДЕНИЯ ПЛАТЕЖЕЙ И ОСУЩЕСТВЛЕНИЯ РАСЧЕТОВ В СИСТЕМЕ ВАЛОВЫХ РАСЧЕТОВ В РЕЖИМЕ РЕАЛЬНОГО ВРЕМЕНИ БАНКА РОССИИ

(в ред. Указаний ЦБ РФ от 29.09.2010 N 2504-У, от 20.01.2012 N 2776-У, от 31.05.2012 N 2822-У, от 17.06.2014 N 3284-У, от 02.10.2015 N 3811-У, от 17.11.2016 N 4201-У)

Настоящее Указание разработано на основании Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2002, N 28, ст. 2790; 2003, N 2, ст. 157; N 52, ст. 5032; 2004, N 27, ст. 2711; N 31, ст. 3233; 2005, N 25, ст. 2426; N 30, ст. 3101; 2006, N 19, ст. 2061; N 25, ст. 2648; 2007, N 1, ст. 9, ст. 10), Федерального закона "О банках и банковской деятельности" (Собрание законодательства Российской Федерации, Ведомости Съезда народных депутатов РСФСР и Верховного Совета РСФСР, 1990, N 27, ст. 357; Собрание законодательства Российской Федерации, 1996, N 6, ст. 492; 1998, N 31, ст. 3829; 1999, N 28, ст. 3459, 3469; 2001, N 26, ст. 2586; N 33 (часть I), ст. 3424; 2002, N 12, ст. 1093; 2003, N 27 (часть I), ст. 2700; N 50, ст. 4855; N 52 (часть I), ст. 5033; 2004, N 27, ст. 2711; N 31, ст. 3233; N 45, ст. 4377; 2005, N 1, ст. 18, 45; N 30, ст. 3117; 2006, N 6, ст. 636; N 31, ст. 3439; 2007, N 1, ст. 9), части второй Гражданского кодекса Российской Федерации (Собрание законодательства Российской Федерации, 1996, N 5, ст. 410, ст. 411; N 34, ст. 4025; N 43, ст. 4903; 1999, N 51, ст. 6228; 2002, N 48, ст. 4737; 2003, N 2, ст. 160, ст. 167; N 13, ст. 1179; 2003, N 46, ст. 4434; N 52, ст. 5034; 2005, N 1, ст. 15, ст. 45; N 13, ст. 1080; N 19, ст. 1752; N 30, ст. 3100; 2006, N 6, ст. 636; 2007, N 1, ст. 39, N 5, ст. 558) и в соответствии с решением Совета директоров Банка России (протокол заседания Совета директоров Банка России от 18 апреля 2007 года N 9) определяет порядок проведения платежей и осуществления расчетов в системе валовых расчетов в режиме реального времени Банка России, именуемой системой банковских электронных срочных платежей (далее - система БЭСП), участниками системы БЭСП и управления участием в системе БЭСП.

Используемые в настоящем Указании термины и определения применяются в значениях, определенных нормативными актами Банка России.

Глава 1. Общий порядок проведения платежей в системе БЭСП

1.1. Проведение платежа в системе БЭСП включает следующие обязательные этапы:

составление электронного платежного сообщения (далее - ЭПС) участником системы БЭСП (далее - участник-составитель) и передача ЭПС в систему БЭСП в порядке, определенном нормативными актами Банка России и договором, в котором определяются права и обязанности кредитной организации (ее филиала), другого клиента Банка России, не являющегося кредитной организацией (ее филиалом), и Банка России, возникающие при осуществлении расчетов и проведении платежей через систему БЭСП (далее - договор);

прием, обработка ЭПС в системе БЭСП и осуществление расчета в порядке, установленном настоящим Указанием;

прием участниками системы БЭСП электронных сообщений об осуществлении расчетов в системе БЭСП и отражение суммы проведенного платежа на банковских счетах участников системы БЭСП в Банке России датой осуществления расчета в системе БЭСП. (в ред. Указаний ЦБ РФ от 20.01.2012 N 2776-У, от 31.05.2012 N 2822-У, от 17.06.2014 N 3284-У)

1.2. На каждом из обязательных этапов проведения платежа выполняются операции, обеспечивающие проведение платежа между прямыми участниками расчетов (далее - ПУР), особыми участниками расчетов (далее - ОУР), ассоциированными участниками расчетов (далее - АУР). Состав и последовательность указанных операций устанавливаются настоящим Указанием. (в ред. Указания ЦБ РФ от 17.06.2014 N 3284-У)

1.3. Для осуществления расчетов в системе БЭСП используется расчетный документ в виде платежного поручения, инкассового поручения или платежного требования, который составляется в соответствии с правилами заполнения полей расчетных документов, установленными нормативными актами Банка России (далее - исходный расчетный документ). (в ред. Указания ЦБ РФ от 20.01.2012 N 2776-У)

В исходном расчетном документе указывается: (в ред. Указания ЦБ РФ от 20.01.2012 N 2776-У)

в поле "Вид платежа" платежного поручения - значение "срочно"; (в ред. Указания ЦБ РФ от 20.01.2012 N 2776-У)

в реквизитах банка плательщика - реквизиты участника системы БЭСП (ПУР, ОУР или АУР, если АУР - кредитная организация (ее филиал)), являющегося плательщиком или банком, обслуживающим плательщика (далее - участник-плательщик);

в реквизитах банка получателя - реквизиты участника системы БЭСП (ПУР, ОУР или АУР, если АУР - кредитная организация (ее филиал)), являющегося получателем или банком, обслуживающим получателя (далее - участник-получатель).

1.4. Участник системы БЭСП на основании реквизитов исходного расчетного документа составляет ЭПС и оформляет его в соответствии с порядком, установленным нормативными актами Банка России и договором.

1.4.1. При составлении ЭПС ПУР-плательщик при необходимости дополняет реквизиты ЭПС условиями его проведения в виде значения приоритета "экстренный" в соответствии с параметрами управления, указанными в Справочнике участников системы БЭСП, порядок ведения которого установлен настоящим Указанием.

Для проведения платежа через систему БЭСП ПУР передает ЭПС непосредственно в систему БЭСП.

1.4.2. Для проведения платежа через систему БЭСП ОУР (АУР) передает ЭПС в платежную систему Банка России на уровне территориального учреждения (далее - ТУ).

При составлении ЭПС ОУР (АУР) не дополняет реквизиты ЭПС условиями его проведения, все платежи ОУР (АУР) проводятся в системе БЭСП на общих основаниях. (в ред. Указания ЦБ РФ от 20.01.2012 N 2776-У)

1.5. ЭПС для представления в систему БЭСП составляются датой текущего операционного дня системы БЭСП, обеспечиваются средствами криптографической защиты информации, принятыми в Банке России для защиты информации, передаваемой в электронном виде.

1.6. ЭПС составляется участником-составителем для передачи в систему БЭСП (далее - исходное ЭПС) в соответствии с форматами электронных сообщений.

1.7. ЭПС должно содержать следующие обязательные реквизиты электронных сообщений:

группу реквизитов, позволяющих однозначно идентифицировать электронное сообщение в системе (порядковый номер, дату составления, уникальный идентификатор составителя);

реквизиты, установленные требованиями нормативных актов Банка России, регулирующими правила осуществления безналичных расчетов, необходимые для проведения платежа в системе БЭСП, состав которых определен перечнем обязательных реквизитов для каждого вида электронного сообщения в соответствии с форматами электронных сообщений;

код аутентификации, применяемый в соответствии с требованиями, установленными нормативными актами Банка России.

1.8. При составлении ЭПС в системе БЭСП на основании принятого к исполнению в системе БЭСП исходного ЭПС в дополнение к перечисленным выше обязательным реквизитам включается ссылочная группа реквизитов исходного ЭПС (его порядковый номер, дата составления, уникальный идентификатор составителя ЭПС).

1.9. ЭПС, составленные участниками расчетов в нарушение требований нормативных актов Банка России и договора, не принимаются в систему БЭСП и исключаются из дальнейшей обработки по следующим причинам:

контроль целостности и неизменности ЭПС (аутентификации ЭПС) и контроль соответствия кода аутентификации ЭПС реквизитам участника - составителя ЭПС завершился с отрицательным результатом;

структурный контроль завершился с отрицательным результатом;

контроль дублирования ЭПС завершился с отрицательным результатом.

1.10. ЭПС, принятые в систему БЭСП, могут остаться неисполненными в следующих случаях:

при отзыве ЭПС из внутридневной очереди отложенных ЭПС;

при недостаточности ликвидности до конца текущего операционного дня системы БЭСП для исполнения ЭПС из внутридневной очереди отложенных ЭПС ПУР;

в результате проведения регламентных контрольных процедур. (в ред. Указания ЦБ РФ от 29.09.2010 N 2504-У)

1.11. ЭПС, принятые в систему БЭСП, но не принятые в расчет в течение операционного дня, аннулируются до завершения функционирования системы БЭСП датой этого операционного дня.

1.12. При исключении (аннулировании) ЭПС в адрес участника системы БЭСП передается электронное служебно-информационное сообщение (далее - ЭСИС), содержащее следующие обязательные реквизиты:

ссылку на группу реквизитов ЭПС, позволяющих его однозначно идентифицировать;

статус ЭПС (исключено (аннулировано)) с указанием причины исключения (аннулирования) ЭПС в системе БЭСП;

ссылку на обязательные реквизиты ЭСИС, позволяющие его однозначно идентифицировать (если ЭСИС передается по запросу участника).

Глава 2. Порядок проведения платежей между ПУР (в ред. Указания ЦБ РФ от 20.01.2012 N 2776-У)

2.1. ПУР составляет ЭПС и передает его в систему БЭСП.

2.2. ЭПС, переданное ПУР в систему БЭСП, принимается и обрабатывается в соответствии с порядком, установленным в главах 5 и 6 настоящего Указания, и при соответствии реквизитов ЭПС правилам проведения платежей в системе БЭСП и условиям критерия немедленного расчета, определенным Положением Банка России от 25 апреля 2007 года N 303-П "О системе валовых расчетов в режиме реального времени Банка России", зарегистрированным Министерством юстиции Российской Федерации 17 мая 2007 года N 9490, 8 июля 2010 года N 17765, 1 марта 2012 года N 23393, 18 июня 2012 года N 24595, 22 июля 2014 года N 33215, 28 октября 2015 года N 39511 ("Вестник Банка России" от 25 мая 2007 года N 31, от 14 июля 2010 года N 40, от 14 марта 2012 года N 14, от 27 июня 2012 года N 33, от 13 августа 2014 года N 73, от 12 ноября 2015 года N 102) (далее - Положение Банка России N 303-П), в системе БЭСП осуществляется расчет.

При осуществлении расчета в системе БЭСП: (в ред. Указания ЦБ РФ от 17.11.2016 N 4201-У)

уменьшается ликвидность для расчетов в системе БЭСП ПУР-плательщика с отражением в режиме реального времени операций по списанию суммы платежа на корреспондентском счете (субсчете) ПУР-плательщика, в результате чего платеж становится безотзывным;

увеличивается ликвидность для расчетов в системе БЭСП ПУР-получателя с отражением в режиме реального времени операций по зачислению суммы платежа на корреспондентском счете (субсчете) ПУР-получателя, в результате чего платеж становится окончательным.

При осуществлении расчета в системе БЭСП по платежу ПУР-плательщика в адрес ПУР-получателя ликвидность для расчетов в системе БЭСП этих ПУР изменяется одновременно.

По платежу, по которому осуществлен расчет, участникам расчетов из системы БЭСП передаются следующие электронные сообщения:

ПУР-получателю - ЭСИС о зачислении суммы платежа на корреспондентский счет (субсчет) и, если платеж проведен на основании ЭПС, составленного участником-плательщиком (далее - ЭПС плательщика), ЭПС, составленное в системе БЭСП на основании исходного ЭПС плательщика;

ПУР-плательщику - ЭСИС о списании суммы платежа с корреспондентского счета (субсчета) и, если платеж проведен на основании ЭПС, составленного участником системы БЭСП - получателем (далее - ЭПС получателя), ЭПС, составленное в системе БЭСП на основании исходного ЭПС получателя; (в ред. Указания ЦБ РФ от 02.10.2015 N 3811-У)

в платежную систему Банка России на уровне ТУ ПУР-плательщика - ЭПС, составленное в системе БЭСП на основании исходного ЭПС ПУР-плательщика или участника-получателя, в платежную систему Банка России на уровне ТУ ПУР-получателя - ЭПС, составленное в системе БЭСП на основании исходного ЭПС ПУР-плательщика или ПУР-получателя. (в ред. Указания ЦБ РФ от 02.10.2015 N 3811-У)

2.3. Сумма проведенного в системе БЭСП платежа отражается датой осуществления расчета в системе БЭСП:

ПУР-плательщиком на основании исходного расчетного документа ПУР-плательщика или ЭПС, составленного в системе БЭСП на основании исходного ЭПС получателя, и ЭСИС о списании суммы платежа с корреспондентского счета (субсчета);

ПУР-получателем на основании инкассового поручения, составленного ПУР-получателем, или ЭПС, составленного в системе БЭСП на основании исходного ЭПС плательщика, и ЭСИС о зачислении суммы платежа на корреспондентский счет (субсчет).

Глава 3. Порядок проведения платежей ОУР (АУР) (в ред. Указания ЦБ РФ от 20.01.2012 N 2776-У)

3.1. ОУР (АУР) составляет ЭПС и передает его в платежную систему Банка России на уровне ТУ.

3.2. В платежной системе Банка России на уровне ТУ устанавливается возможность проведения платежа ОУР (АУР) в системе БЭСП, для чего проводится предварительная обработка ЭПС, включающая входной контроль ЭПС, логический контроль реквизитов ЭПС и контроль возможности осуществления расчета в системе БЭСП.

ЭПС, успешно прошедшее предварительную обработку в платежной системе Банка России на уровне ТУ участника-составителя, передается в систему БЭСП.

3.3. ЭПС принимается в систему БЭСП согласно порядку, установленному в главе 5 настоящего Указания, после чего проводится логический контроль реквизитов ЭПС согласно порядку, установленному главой 6 настоящего Указания.

Логический контроль ЭПС плательщика по платежу в адрес ОУР, АУР - структурного подразделения центрального аппарата Банка России включает также контроль наличия счета ОУР, АУР - структурного подразделения центрального аппарата Банка России, проводимый в соответствии с пунктом 6.3 настоящего Указания. (в ред. Указаний ЦБ РФ от 17.06.2014 N 3284-У, от 02.10.2015 N 3811-У)

По ЭПС плательщика, успешно прошедшему логический контроль, в системе БЭСП осуществляется расчет.

По ЭПС получателя по платежу АУР - кредитной организации (ее филиала), успешно прошедшему в системе БЭСП логический контроль, проводится также контроль возможности осуществления расчета в соответствии с пунктом 6.12 настоящего Указания.

По ЭПС получателя, по которому успешно завершены регламентные контрольные процедуры, в системе БЭСП осуществляется расчет.

3.4. По платежу ОУР (АУР), по которому в системе БЭСП осуществлен расчет, из системы БЭСП передаются следующие электронные сообщения:

в платежную систему Банка России на уровне ТУ ОУР (АУР) - плательщика - ЭСИС о списании суммы платежа со счета ОУР (АУР);

в платежную систему Банка России на уровне ТУ ОУР (АУР) - получателя - ЭПС, составленное на основании исходного ЭПС плательщика, в порядке, установленном пунктом 6.3 настоящего Указания, и ЭСИС о списании суммы платежа со счета АУР, если платеж проведен на основании ЭПС получателя.

3.5. На основании полученного из системы БЭСП ЭСИС о списании суммы платежа со счета ОУР (АУР) - плательщика в платежной системе Банка России на уровне ТУ на сумму платежа уменьшается (изменяется) остаток средств по банковскому (корреспондентскому) счету (субсчету) АУР - клиента (по счету ОУР, АУР - структурного подразделения центрального аппарата Банка России). Платеж ОУР (АУР) становится безотзывным. (в ред. Указания ЦБ РФ от 17.06.2014 N 3284-У)

Из платежной системы Банка России на уровне ТУ ОУР (АУР) - плательщику передается ЭСИС о списании суммы платежа с его счета и, если платеж АУР - кредитной организации (ее филиала) проводился на основании ЭПС получателя, - ЭПС, составленное на основании исходного ЭПС получателя, полученного из системы БЭСП. (в ред. Указания ЦБ РФ от 02.10.2015 N 3811-У)

При получении из системы БЭСП ЭПС, составленного на основании исходного ЭПС плательщика, в платежной системе Банка России на уровне ТУ получателя на сумму платежа увеличивается (изменяется) остаток средств по банковскому (корреспондентскому) счету (субсчету) АУР - клиента, являющегося получателем (по счету ОУР, АУР - структурного подразделения центрального аппарата Банка России, являющегося получателем). Платеж ОУР (АУР) становится окончательным. (в ред. Указания ЦБ РФ от 17.06.2014 N 3284-У)

Из платежной системы Банка России на уровне ТУ ОУР (АУР) - получателю передается ЭСИС о зачислении суммы платежа на его счет и, если платеж проведен на основании ЭПС плательщика, ЭПС, составленное на основании исходного ЭПС плательщика.

Исполненное ЭПС и составленные ЭСИС передаются ОУР (АУР) - плательщику, ОУР (АУР) - получателю при условии неизменности реквизитов ЭПС в процессе его обработки в системе БЭСП в соответствии с требованиями Банка России по обеспечению информационной безопасности.

Глава 4. Порядок осуществления расчета в системе БЭСП (в ред. Указания ЦБ РФ от 20.01.2012 N 2776-У)

4.1. Прием ЭПС по платежам участника расчетов в систему БЭСП осуществляется немедленно при их поступлении в систему БЭСП с соблюдением последовательности представления ЭПС по платежам данного участника расчетов.

4.2. Прием в расчет ЭПС осуществляется в системе БЭСП при соответствии ЭПС правилам проведения платежей в системе БЭСП и положительном результате контроля возможности осуществления расчета в системе БЭСП.

Положительным результатом контроля возможности осуществления расчета в системе БЭСП является:

по ЭПС, составленному ПУР-плательщиком или участником-получателем для проведения платежа ПУР (далее - ЭПС по платежу ПУР), - выполнение условий критерия немедленного расчета; (в ред. Указания ЦБ РФ от 02.10.2015 N 3811-У)

по ЭПС, составленному участником-получателем для проведения платежа АУР, являющегося кредитной организацией (ее филиалом), - достаточность денежных средств на счете АУР-плательщика в платежной системе Банка России на уровне ТУ. (в ред. Указания ЦБ РФ от 02.10.2015 N 3811-У)

4.3. Расчет в системе БЭСП при приеме ЭПС в расчет осуществляется немедленно.

4.4. Порядок приема и обработки ЭПС в системе БЭСП и осуществления расчета устанавливается настоящим Указанием и предусматривает следующий состав и последовательность выполнения обязательных операций в системе БЭСП:

прием в обработку ЭПС, проведение регламентных контрольных процедур в отношении реквизитов ЭПС, составление ЭПС на основании ЭПС получателя и его направление в платежную систему Банка России на уровне ТУ плательщика;

прием в расчет ЭПС, успешно прошедшего регламентные контрольные процедуры;

расчет и составление ЭПС на основании реквизитов исполненного ЭПС плательщика для участника-получателя, исполненного ЭПС получателя для ПУР-плательщика и соответствующих ЭСИС о списании (о зачислении) суммы платежа для участников расчетов.

4.5. Обработка ЭПС в системе БЭСП завершается одним из следующих результатов:

осуществление расчета, при этом исполненное ЭПС регистрируется в системе БЭСП со статусом "ЭПС оплачено";

помещение ЭПС по платежу ПУР во внутридневную очередь отложенных ЭПС, ЭПС по платежу АУР в очередь отложенных ЭПС АУР, ведущуюся в платежной системе Банка России на уровне ТУ (далее - очередь отложенных ЭПС АУР), при этом ЭПС регистрируется в системе БЭСП со статусом "ЭПС отложено";

исключение ЭПС, составленного участником расчетов в нарушение требований нормативных актов Банка России и договора, из расчета, при этом исключенное ЭПС регистрируется в системе БЭСП со статусом "ЭПС исключено".

Глава 5. Порядок приема электронных платежных сообщений в систему БЭСП

5.1. При приеме ЭПС в систему БЭСП осуществляется входной контроль, по результатам которого устанавливается возможность обработки ЭПС в системе.

Входной контроль в системе БЭСП включает в себя проведение следующих проверок (при условии, что каждая последующая проверка начинается, если предыдущая завершена с положительным результатом):

контроль целостности и неизменности ЭПС (аутентификация ЭПС) и контроль соответствия кода аутентификации ЭПС реквизитам участника - составителя ЭПС;

контроль корректности структуры ЭПС - путем проведения структурного контроля ЭПС на соответствие требованиям к форматам электронных сообщений для расчетов в системе БЭСП, установленным Банком России;

контроль дублирования обязательных реквизитов ЭПС, позволяющих однозначно идентифицировать ЭПС в системе БЭСП, исключающий возможность повторного поступления в систему одного и того же ЭПС.

Прием ЭПС в систему БЭСП может завершиться с одним из следующих результатов:

приемом в обработку ЭПС, успешно прошедшего все указанные проверки;

исключением ЭПС, не прошедшего хотя бы одну из указанных проверок.

Прием ЭПС в систему БЭСП регистрируется и выполняется независимо от состояния ликвидности для расчетов в системе БЭСП ПУР-плательщика.

5.2. Аутентификация ЭПС проводится в порядке, определенном нормативными актами Банка России.

В случае завершения аутентификации ЭПС с отрицательным результатом ЭПС, не прошедшее входной контроль, исключается из дальнейшей обработки в системе БЭСП. В адрес участника - составителя ЭПС составляется и передается ЭСИС о результате приема ЭПС в систему БЭСП, с указанием причины исключения.

ЭПС, достоверность которого подтверждена в результате его аутентификации, проходит структурный контроль ЭПС.

5.3. Структурный контроль ЭПС осуществляется путем проверки соответствия его структуры требованиям к форматам электронных сообщений для расчетов в системе БЭСП в части состава и максимальной длины полей, допустимых значений реквизитов ЭПС.

В случае завершения структурного контроля с отрицательным результатом ЭПС исключается из дальнейшей обработки.

В адрес участника - составителя ЭПС составляется и передается ЭСИС о результатах приема ЭПС в систему БЭСП, с указанием результата завершения структурного контроля ЭПС и причины исключения ЭПС.

5.4. ЭПС при приеме в систему БЭСП проверяется на дублирование путем проверки совпадения уникального сочетания следующих обязательных реквизитов принимаемого ЭПС с ЭПС, принятыми в обработку в течение операционного дня ранее:

порядкового номера ЭПС в течение операционного дня;

даты составления ЭПС;

уникального идентификатора участника - составителя ЭПС.

Если в результате проверки установлено дублирование ЭПС, то вновь поступившее ЭПС не принимается в систему БЭСП и исключается.

Участнику - составителю дублирующего ЭПС составляется и передается ЭСИС о результатах приема ЭПС в систему БЭСП, содержащее результат завершения контроля на дублирование ЭПС и отражающее причину исключения ЭПС.

5.5. Если входной контроль завершен с положительным результатом, ЭПС принимается в обработку.

Глава 6. Порядок выполнения регламентных контрольных процедур

6.1. Принятые в обработку ЭПС проходят регламентные контрольные процедуры, которые включают в себя логический контроль реквизитов ЭПС в соответствии с пунктами 6.2 - 6.5 настоящего Указания и контроль возможности осуществления расчета, который заключается в проверке соответствия условиям критерия немедленного расчета в соответствии с пунктами 6.7 - 6.9 настоящего Указания по платежам ПУР либо в проверке достаточности денежных средств на корреспондентском счете (субсчете) АУР - кредитной организации (ее филиала) в соответствии с пунктом 6.12 настоящего Указания по платежам АУР на основании ЭПС получателя. (в ред. Указания ЦБ РФ от 02.10.2015 N 3811-У)

Особенности выполнения регламентных контрольных процедур по экстренным платежам ПУР и платежам ПУР на основании ЭПС получателей определены в главе 7 настоящего Указания, особенности выполнения регламентных контрольных процедур для лимитных платежей - в главе 8 настоящего Указания. (в ред. Указания ЦБ РФ от 20.01.2012 N 2776-У)

6.2. Логический контроль реквизитов ЭПС включает в себя следующие проверки:

соответствия значений реквизитов ЭПС по их составу и заполнению требованиям нормативных актов Банка России и нормативно-справочной информации;

допустимости взаимного соответствия значений реквизитов ЭПС правилам проведения платежей в системе БЭСП с учетом значений параметров управления, установленных участнику-плательщику и участнику-получателю в Справочнике участников системы БЭСП;

наличия ограничений в параметрах участия ПУР, АУР в системе БЭСП, установленных в Справочнике участников системы БЭСП. (в ред. Указания ЦБ РФ от 29.09.2010 N 2504-У)

6.3. Логический контроль реквизитов ЭПС осуществляется при приеме ЭПС в обработку, а также в части отсутствия ограничений в параметрах участия ПУР, АУР - клиента в системе БЭСП, установленных в Справочнике участников системы БЭСП, перед приемом в расчет ЭПС.

Параметры участия ПУР, АУР - клиента в системе БЭСП проверяются как по участнику-плательщику, так и по участнику-получателю платежа.

При проведении проверки соответствия значений реквизитов ЭПС по платежу с участием ОУР, АУР - структурного подразделения центрального аппарата Банка России нормативно-справочной информации контролируется наличие в Справочнике участников системы БЭСП номера балансового счета второго порядка, указанного в ЭПС в номере счета ОУР, АУР - структурного подразделения центрального аппарата Банка России. (в ред. Указания ЦБ РФ от 17.06.2014 N 3284-У)

При отрицательном результате контроля ЭПС в системе БЭСП исключается из дальнейшей обработки, в системе БЭСП формируется ЭСИС с результатом контроля "номер балансового счета второго порядка отсутствует в Справочнике участников системы БЭСП". ЭСИС с результатом контроля ЭПС направляется ПУР-плательщику либо в платежную систему Банка России на уровне ТУ АУР-плательщика или ОУР, АУР - структурного подразделения центрального аппарата Банка России, являющегося составителем ЭПС. В платежной системе Банка России на уровне ТУ АУР-плательщика или ОУР, АУР - структурного подразделения центрального аппарата Банка России, являющегося составителем ЭПС, ЭПС аннулируется, участники расчетов информируются об аннулировании ЭПС и причине его аннулирования. (в ред. Указания ЦБ РФ от 17.06.2014 N 3284-У)

При положительном результате контроля ЭПС, составленного участником-плательщиком по платежу в адрес ОУР (АУР), в платежную систему Банка России на уровне ТУ получателя направляется ЭПС, составленное в системе БЭСП на основании ЭПС участника-плательщика, для осуществления контроля наличия счета ОУР, АУР - структурного подразделения центрального аппарата Банка России, являющегося получателем, либо отсутствия ограничений по счету АУР - клиента в платежной системе Банка России на уровне ТУ получателя, по завершении которого в систему БЭСП передается ЭСИС, содержащее результат контроля. (в ред. Указания ЦБ РФ от 17.06.2014 N 3284-У)

При отрицательном результате контроля ЭПС исключается из дальнейшей обработки, в системе БЭСП формируется ЭСИС с отрицательным результатом контроля, которое направляется ПУР-плательщику либо в платежную систему Банка России на уровне ТУ ОУР, АУР - плательщика. В платежной системе Банка России на уровне ТУ аннулируется ЭПС, участник-плательщик информируется об аннулировании ЭПС и причине аннулирования.

При положительном результате контроля в системе БЭСП продолжается обработка ЭПС плательщика. (в ред. Указания ЦБ РФ от 20.01.2012 N 2776-У)

6.4. В системе БЭСП не осуществляется контроль правильности указания в ЭПС текстовых реквизитов, включая наименования плательщика и получателя и назначение платежа. Ответственность за правильное составление ЭПС несет участник - составитель ЭПС.

Претензии, возникающие вследствие неправильного указания реквизитов в ЭПС, урегулируются между участниками расчетов - клиентами в установленном законодательством Российской Федерации порядке без участия Банка России. (в ред. Указания ЦБ РФ от 20.01.2012 N 2776-У)

6.5. В случае несоответствия значений реквизитов ЭПС правилам проведения платежей в системе БЭСП и допустимости их сочетания ЭПС исключается из дальнейшей обработки в системе БЭСП.

В адрес участника - составителя ЭПС составляется и передается ЭСИС о результатах контроля, с указанием причины исключения ЭПС из дальнейшей обработки в системе БЭСП.

Указанное ЭСИС передается участнику - составителю ЭПС только при завершении логического контроля с отрицательным результатом.

6.6. Если проверки реквизитов ЭПС в составе логического контроля в системе БЭСП завершены с положительным результатом, ЭПС, составленное для проведения платежа ПУР, проходит контроль возможности осуществления расчета в соответствии с условиями критерия немедленного расчета, установленными Положением Банка России N 303-П. (в ред. Указания ЦБ РФ от 20.01.2012 N 2776-У)

6.7. При приеме в расчет ЭПС по платежу ПУР проверяется выполнение первого условия критерия немедленного расчета.

Для установления возможности исполнения ЭПС проводится проверка наличия во внутридневной очереди отложенных ЭПС данного ПУР ЭПС с таким же или более высоким приоритетом платежа, а также ЭПС получателя.

Если первое условие критерия немедленного расчета соблюдено и в системе БЭСП во внутридневной очереди отложенных ЭПС отсутствуют ЭПС ПУР-плательщика с приоритетом, равным принимаемому в расчет платежу, либо с более высоким приоритетом, а также ЭПС по платежам данного ПУР, составителями которых являются участники-получатели, проводится проверка выполнения второго условия критерия немедленного расчета. (в ред. Указаний ЦБ РФ от 20.01.2012 N 2776-У, от 02.10.2015 N 3811-У)

6.8. Если при приеме в расчет в систему БЭСП ЭПС по платежу ПУР на общих основаниях (за исключением ЭПС получателя) во внутридневной очереди отложенных ЭПС находятся ЭПС по платежам ПУР на общих основаниях (за исключением лимитных платежей) или ЭПС по экстренным платежам, а также, в случае если при приеме в расчет ЭПС по экстренному платежу или ЭПС получателя во внутридневной очереди отложенных ЭПС находятся ЭПС по экстренным платежам или ЭПС получателя, то проверка соблюдения второго условия критерия немедленного расчета не проводится.

Контроль соблюдения третьего условия критерия немедленного расчета проводится по платежам на общих основаниях, за исключением платежей ПУР на основании ЭПС получателей. (в ред. Указания ЦБ РФ от 20.01.2012 N 2776-У)

6.8.1. Если при приеме в расчет ЭПС, проводимого в системе БЭСП на общих основаниях (за исключением ЭПС получателя), для данного ПУР-плательщика ведется внутридневная очередь отложенных ЭПС, то немедленный расчет не может быть осуществлен. ЭПС помещается во внутридневную очередь отложенных ЭПС. (в ред. Указания ЦБ РФ от 20.01.2012 N 2776-У)

6.8.2. При помещении ЭПС во внутридневную очередь отложенных ЭПС проверяется возможность приема его в расчет в режиме двустороннего взаимозачета по встречным платежам при соблюдении следующих условий:

в системе БЭСП по ПУР-получателю ведется внутридневная очередь отложенных ЭПС, и в ее начале находится ЭПС по встречному платежу, по которому может быть осуществлен расчет одновременно с расчетом по данному платежу с применением механизма двустороннего взаимозачета;

двусторонний взаимозачет по двум встречным платежам не уменьшит ликвидности для расчетов в системе БЭСП ПУР-плательщика по данному платежу. (в ред. Указания ЦБ РФ от 20.01.2012 N 2776-У)

6.8.3. При соответствии перечисленным условиям критерия немедленного расчета выполнение регламентных контрольных процедур для реквизитов такого ЭПС прекращается, ЭПС принимается в расчет, осуществляемый в режиме двустороннего взаимозачета одновременно с приемом в расчет встречного платежа из внутридневной очереди отложенных ЭПС.

Если какое-либо из перечисленных условий критерия немедленного расчета для платежа, проводимого на общих основаниях (за исключением платежа, проводимого на основании ЭПС получателя), не выполнено, то регламентные контрольные процедуры в отношении такого платежа приостанавливаются. ЭПС помещается во внутридневную очередь отложенных ЭПС. (в ред. Указания ЦБ РФ от 20.01.2012 N 2776-У)

6.9. Для ЭПС, в отношении которых проверка выполнения первого условия критерия немедленного расчета завершена с положительным результатом, проводится проверка ликвидности для расчетов в системе БЭСП ПУР-плательщика для осуществления расчета (второе условие критерия немедленного расчета).

ЭПС принимается в расчет, если ликвидность для расчетов в системе БЭСП ПУР-плательщика является достаточной для осуществления немедленного расчета. (в ред. Указания ЦБ РФ от 20.01.2012 N 2776-У)

6.9.1. Достаточность ликвидности в системе БЭСП для осуществления немедленного расчета по платежу на общих основаниях (за исключением платежей, проводимых на основании ЭПС получателей) устанавливается в результате сравнения суммы платежа и ликвидности для расчетов в системе БЭСП ПУР-плательщика.

Ликвидность для расчетов ПУР в системе БЭСП при приеме в расчет ЭПС по платежам на общих основаниях определяется исходя из ликвидности для расчетов в системе БЭСП, сложившейся на момент проведения контроля возможности приема в расчет ЭПС и (за исключением платежей, проводимых на основании ЭПС участника-получателя) уменьшения ликвидности для расчетов ПУР в системе БЭСП на сумму общего лимита, определенного ПУР-плательщиком для проведения экстренных платежей. (в ред. Указаний ЦБ РФ от 20.01.2012 N 2776-У, от 02.10.2015 N 3811-У)

6.9.2. Если сумма принимаемого в расчет ЭПС больше суммы ликвидности для расчетов ПУР в системе БЭСП, ЭПС помещается во внутридневную очередь отложенных ЭПС ПУР-плательщика.

При помещении ЭПС во внутридневную очередь отложенных ЭПС проверяется возможность приема его в расчет в режиме двустороннего взаимозачета встречных платежей при соблюдении следующих условий:

в системе БЭСП для ПУР-получателя ведется внутридневная очередь отложенных ЭПС, и в ней находится встречный платеж, по которому может быть осуществлен расчет одновременно с расчетом по данному платежу с применением механизма двустороннего взаимозачета;

двусторонний взаимозачет по двум встречным платежам не уменьшит ликвидности для расчетов в системе БЭСП ПУР-плательщика по встречному платежу.

Если двусторонний взаимозачет по платежу ПУР-плательщика, помещенному первым во внутридневную очередь отложенных ЭПС, осуществляется со встречным платежом, находящимся не в начале внутридневной очереди отложенных ЭПС, ведущейся для ПУР-получателя, то двусторонний взаимозачет проводится по двум встречным платежам только при условии, что результат взаимозачета не уменьшит ликвидность для расчетов в системе БЭСП ПУР-получателя платежа. (в ред. Указания ЦБ РФ от 20.01.2012 N 2776-У)

6.9.3. При соблюдении условий, перечисленных в подпункте 6.9.2 настоящего пункта, выполнение регламентных контрольных процедур для реквизитов такого платежа прекращается, платеж принимается в расчет, осуществляемый в режиме двустороннего взаимозачета, одновременно с приемом в расчет встречного платежа из внутридневной очереди отложенных ЭПС.

Если какое-либо из перечисленных условий критерия немедленного расчета не выполнено, регламентные контрольные процедуры в отношении такого платежа приостанавливаются. ЭПС по платежу ПУР на общих основаниях (за исключением платежа, проводимого на основании ЭПС получателя) помещается первым во внутридневную очередь отложенных ЭПС ПУР-плательщика, проводимых на общих основаниях.

При достаточности ликвидности у ПУР-плательщика устанавливается завершение регламентных контрольных процедур и в системе БЭСП по ЭПС получателя осуществляется расчет. (в ред. Указания ЦБ РФ от 20.01.2012 N 2776-У)

6.10. В результате завершения регламентных контрольных процедур при приеме ЭПС в обработку в системе БЭСП в адрес ПУР-плательщика составляется и передается соответствующее ЭСИС с информацией о статусе ЭПС в системе БЭСП и, при необходимости, об увеличении размера ликвидности для расчетов ПУР-плательщика в системе БЭСП. ЭСИС с информацией о статусе ЭПС в системе БЭСП также направляется в адрес участника-получателя, если ЭПС им составлено. (в ред. Указания ЦБ РФ от 20.01.2012 N 2776-У)

ЭСИС с информацией о статусе ЭПС в системе БЭСП должно содержать следующие обязательные реквизиты платежа:

ссылку на обязательные реквизиты исходного ЭПС, позволяющие его однозначно идентифицировать в системе БЭСП;

информацию о статусе ЭПС в результате завершения регламентных контрольных процедур;

информацию о завершении регламентных контрольных процедур.

ЭСИС с информацией о статусе ЭПС в системе БЭСП, извещающее о помещении его во внутридневную очередь отложенных ЭПС системы БЭСП, передается ПУР-плательщику, а также участнику-получателю, если ЭПС им составлено. (в ред. Указания ЦБ РФ от 20.01.2012 N 2776-У)

Если регламентные контрольные процедуры завершены с положительным результатом, ЭСИС с информацией о статусе ЭПС в системе БЭСП не составляется. (в ред. Указания ЦБ РФ от 20.01.2012 N 2776-У)

6.11. В результате успешного завершения всех проверок устанавливается завершение регламентных контрольных процедур, и ЭПС по платежу ПУР принимается в расчет. (в ред. Указания ЦБ РФ от 20.01.2012 N 2776-У)

6.12. ЭПС получателя для проведения платежа АУР - кредитной организацией (ее филиалом), поступившее в систему БЭСП, при положительном результате входного и логического контроля проходит контроль возможности осуществления расчета, заключающийся в контроле достаточности денежных средств на корреспондентском счете (субсчете) АУР-плательщика в платежной системе Банка России на уровне ТУ, в следующем порядке.

ЭПС регистрируется в системе БЭСП со статусом "ЭПС ожидает подтверждения", а в платежную систему Банка России на уровне ТУ АУР-плательщика направляется ЭПС, составленное в системе БЭСП на основании исходного ЭПС получателя.

В платежной системе Банка России на уровне ТУ АУР-плательщика осуществляется контроль достаточности денежных средств на корреспондентском счете (субсчете) АУР-плательщика для проведения платежа на основании поступившего ЭПС, и по его результатам формируется и передается в систему БЭСП ЭСИС, содержащее результат контроля.

При положительном результате контроля устанавливается завершение регламентных контрольных процедур, и в системе БЭСП по ЭПС получателя осуществляется расчет.

При отрицательном результате контроля в системе БЭСП формируется и направляется ПУР-получателю либо в платежную систему Банка России на уровне ТУ ОУР, АУР - получателя ЭСИС с результатом контроля и реквизитами ЭПС получателя для информирования участника-получателя. ЭПС, направленное из системы БЭСП, помещается в очередь отложенных ЭПС АУР. Статус ЭПС в системе БЭСП "ЭПС ожидает подтверждения" изменяется на статус "ЭПС отложено". АУР-плательщику направляется из платежной системы Банка России на уровне ТУ ЭСИС о помещении ЭПС получателя во внутридневную очередь отложенных ЭПС АУР. (в ред. Указания ЦБ РФ от 02.10.2015 N 3811-У)

ЭПС со статусом "ЭПС отложено" находится в системе БЭСП до окончания ее операционного дня, либо отзыва ЭПС его составителем, осуществляемого согласно порядку, установленному пунктом 10.20 настоящего Указания, либо исключения его в связи с введением полного ограничения участия в системе БЭСП ПУР, АУР - получателя или АУР-плательщика, либо осуществления по нему расчета в системе БЭСП. Данное ЭПС аннулируется по окончании операционного дня системы БЭСП, при этом формируется и направляется в платежную систему Банка России на уровне ТУ АУР-плательщика и ПУР-получателю либо в платежную систему Банка России на уровне ТУ ОУР, АУР - получателя ЭСИС об аннулировании ЭПС. (в ред. Указания ЦБ РФ от 02.10.2015 N 3811-У)

ЭПС, находящееся в очереди отложенных ЭПС АУР, аннулируется по получении из системы БЭСП ЭСИС об аннулировании в системе БЭСП ЭПС со статусом "ЭПС отложено".

При положительном результате контроля достаточности денежных средств на корреспондентском счете (субсчете) АУР-плательщика по ЭПС, находящемуся в очереди отложенных ЭПС АУР, устанавливается завершение регламентных контрольных процедур. (в ред. Указания ЦБ РФ от 20.01.2012 N 2776-У)

Глава 7. Особенности выполнения регламентных контрольных процедур по экстренным платежам ПУР и платежам ПУР на основании ЭПС получателей (в ред. Указания ЦБ РФ от 20.01.2012 N 2776-У)

7.1. Порядок проведения платежей ПУР на основании ЭПС плательщика с приоритетом платежа "экстренный" (далее - экстренный платеж) и на основании ЭПС получателей, а также порядок осуществления расчета в системе БЭСП в части последовательности выполнения обязательных операций в системе БЭСП в процессе обработки ЭПС соответствуют порядку, установленному в главах 1 - 4 настоящего Указания.

7.2. ЭПС по экстренному платежу и ЭПС получателя до приема в расчет проходят в системе БЭСП этап обработки, включающий в себя выполнение регламентных контрольных процедур, в результате которого устанавливается возможность осуществления расчета по экстренному платежу ПУР и по платежу ПУР на основании ЭПС получателя в системе БЭСП немедленно или в режиме двустороннего взаимозачета.

Для приема в расчет экстренного платежа и платежа на основании ЭПС получателя в составе регламентных контрольных процедур выполняются логический контроль и дополнительные проверки на соответствие условиям критерия немедленного расчета.

7.3. В составе логического контроля реквизитов экстренного платежа дополнительно к проверкам логического контроля реквизитов платежа на общих основаниях выполняется проверка допустимости применения приоритета "экстренный" в соответствии со значением параметров управления ПУР, установленных в Справочнике участников системы БЭСП.

Если проверки реквизитов ЭПС в составе логического контроля завершены с отрицательным результатом, экстренный платеж не проводится, ЭПС исключается из дальнейшей обработки.

В адрес участника-составителя ЭПС составляется и передается ЭСИС о результатах контроля, содержащее причину исключения ЭПС из дальнейшей обработки.

7.4. Если проверки реквизитов ЭПС в составе логического контроля завершены с положительным результатом, ЭПС проходит контроль возможности осуществления расчета в соответствии с условиями критерия немедленного расчета по экстренному платежу и по платежу ПУР на основании ЭПС получателя.

В соответствии с условиями критерия немедленного расчета по экстренному платежу и по платежу ПУР на основании ЭПС получателя, принятым в обработку, проверяется следующее:

в системе БЭСП на момент приема экстренного платежа в обработку не ведется внутридневная очередь отложенных ЭПС по платежам данного ПУР, поступивших ранее от него со значением приоритета "экстренный" или от получателя;

ликвидность для расчетов в системе БЭСП ПУР-плательщика достаточна для приема в расчет экстренного платежа или платежа, проводимого на основании ЭПС получателя.

Если ЭПС по экстренному платежу или ЭПС по платежу ПУР, составленное получателем, не может быть принято в расчет в системе БЭСП по причине несоответствия условиям критерия немедленного расчета, то данное ЭПС помещается во внутридневную очередь отложенных ЭПС по экстренным платежам с приоритетом первоочередного осуществления расчета по сравнению с платежами, проводимыми на общих основаниях.

7.5. Для приема в расчет экстренного платежа или платежа ПУР на основании ЭПС получателя проверяется выполнение первого условия критерия немедленного расчета, которое считается выполненным, если при приеме данного платежа в системе БЭСП не ведется внутридневная очередь отложенных ЭПС по экстренным платежам.

7.6. Если при приеме в расчет экстренного платежа или платежа ПУР на основании ЭПС получателя в системе БЭСП ведется внутридневная очередь отложенных ЭПС по экстренным платежам, то проверка выполнения второго условия критерия немедленного расчета не проводится, и данный платеж помещается во внутридневную очередь отложенных ЭПС по экстренным платежам.

Реквизиты экстренного платежа и платежа ПУР, проводимого на основании ЭПС ПУР-получателя, проверяются на возможность осуществления расчета в режиме двустороннего взаимозачета при соблюдении третьего условия критерия немедленного расчета. Порядок проверки соответствует порядку, установленному для платежей на общих основаниях.

7.7. Экстренный платеж или платеж ПУР на основании ЭПС получателя, для которого в результате контроля установлено соблюдение первого условия критерия немедленного расчета, с целью приема в расчет проверяется на соблюдение второго условия критерия немедленного расчета.

7.8. Достаточность ликвидности для расчетов в системе БЭСП для осуществления немедленного расчета по экстренному платежу или платежу ПУР на основании ЭПС получателя устанавливается в результате сравнения сумм платежа и ликвидности для расчетов в системе БЭСП ПУР-плательщика.

Ликвидность для расчетов в системе БЭСП при приеме в расчет экстренного платежа или платежа ПУР на основании ЭПС получателя определяется исходя из ликвидности для расчетов в системе БЭСП, сложившейся на момент проведения контроля возможности приема платежа в расчет.

7.9. Экстренный платеж или платеж ПУР на основании ЭПС получателя немедленно принимается в расчет, если ликвидности для расчетов в системе БЭСП ПУР-плательщика достаточно для расчета по платежу.

Если у ПУР-плательщика недостаточно ликвидности для расчетов в системе БЭСП для осуществления немедленного расчета по его экстренному платежу или по его платежу на основании ЭПС получателя, то ЭПС по экстренному платежу или ЭПС получателя помещается во внутридневную очередь отложенных ЭПС по экстренным платежам, и по ЭПС по экстренному платежу и по платежу ПУР на основании ЭПС ПУР-получателя осуществляется проверка возможности расчета в режиме двустороннего взаимозачета при условии соблюдения третьего условия критерия немедленного расчета.

Порядок проверки возможности расчета по платежу в режиме двустороннего взаимозачета соответствует порядку, установленному для платежей на общих основаниях.

Если ЭПС, находящееся первым во внутридневной очереди отложенных ЭПС, составлено участником-получателем, то в системе БЭСП формируется и направляется в платежную систему Банка России на уровне ТУ ПУР-плательщика ЭСИС об увеличении ликвидности для расчетов данного ПУР в системе БЭСП, которое содержит информацию о размере ликвидности, необходимом для проведения платежа. До увеличения ликвидности ПУР-плательщика в системе БЭСП до размера, необходимого для проведения данного платежа, уменьшение ликвидности для расчетов ПУР в системе БЭСП ПУР-плательщиком не осуществляется. (в ред. Указания ЦБ РФ от 02.10.2015 N 3811-У)

При недостаточности денежных средств на корреспондентском счете (субсчете) ПУР-плательщика с учетом установленного лимита внутридневного кредита и кредита овернайт, а также ограничений на распоряжение денежными средствами (ареста средств и других ограничений) для исполнения ЭСИС, проверка достаточности ликвидности для исполнения данного ЭСИС осуществляется в платежной системе Банка России на уровне ТУ при поступлении денежных средств на корреспондентский счет (субсчет), в том числе за счет поступления платежей через систему БЭСП.

Если денежных средств на корреспондентском счете (субсчете) ПУР в платежной системе Банка России на уровне ТУ достаточно для исполнения ЭСИС, ликвидность для расчетов ПУР в системе БЭСП увеличивается до размера, необходимого для проведения платежа.

7.10. Если перечисленные в пункте 7.4 настоящего Указания условия критерия немедленного расчета по экстренному платежу и по платежу ПУР на основании ЭПС получателя не соблюдаются, проведение регламентных контрольных процедур в отношении платежа приостанавливается, ЭПС помещается во внутридневную очередь отложенных ЭПС по экстренным платежам.

В адрес ПУР-плательщика и, при необходимости, участника-получателя составляется и передается соответствующее ЭСИС с информацией о статусе ЭПС в системе БЭСП в результате завершения регламентных контрольных процедур при приеме ЭПС в обработку. (в ред. Указания ЦБ РФ от 02.10.2015 N 3811-У)

Глава 8. Особенности выполнения регламентных контрольных процедур для лимитных платежей

8.1. Порядок проведения платежа в системе БЭСП и осуществления расчета в соответствии с реквизитами платежа, определенного в системе как лимитный платеж, в части последовательности выполнения обязательных операций системы БЭСП в процессе обработки лимитного платежа соответствует порядку проведения платежа на общих основаниях, установленному в главах 1 - 4 настоящего Указания.

8.2. Лимитный платеж до приема в расчет проходит в системе БЭСП этап обработки, включающий в себя выполнение регламентных контрольных процедур, в результате которого устанавливается возможность осуществления расчета в системе БЭСП немедленно или в режиме двустороннего взаимозачета.

8.3. Условиями критерия немедленного расчета по лимитному платежу ПУР, принятому в обработку, являются следующие:

в системе БЭСП на момент приема лимитного платежа в обработку не ведется внутридневная очередь отложенных ЭПС; (в ред. Указания ЦБ РФ от 20.01.2012 N 2776-У)

ликвидность для расчетов в системе БЭСП ПУР-плательщика достаточна для приема в расчет лимитного платежа с учетом суммы установленного лимита в отношении ПУР - получателя платежа;

во внутридневной очереди отложенных ЭПС системы БЭСП находятся ЭПС, которые могут быть приняты в расчет одновременно с лимитным платежом в режиме двустороннего взаимозачета.

8.4. Для приема в расчет лимитного платежа проверяется выполнение первого условия критерия немедленного расчета, которое считается выполненным, если на момент приема в расчет лимитного платежа в системе БЭСП по данному ПУР-плательщику не ведется внутридневная очередь отложенных ЭПС. (в ред. Указания ЦБ РФ от 20.01.2012 N 2776-У)

Лимитные платежи ПУР проводятся в системе БЭСП по принципу наиболее подходящего по сумме, если во внутридневной очереди отложенных ЭПС при приеме в расчет нового лимитного платежа находятся только лимитные платежи, представленные данным ПУР-плательщиком в систему БЭСП ранее. В соответствии с принципом наиболее подходящего по сумме вновь принятый в обработку лимитный платеж принимается в расчет независимо от наличия других лимитных платежей во внутридневной очереди отложенных ЭПС данного ПУР-плательщика, если для приема его в расчет соблюдается второе условие критерия немедленного расчета.

8.5. Если во внутридневной очереди отложенных ЭПС находятся не только лимитные платежи, но экстренные и (или) платежи на общих основаниях, проводимые без учета лимита, выполняется проверка возможности осуществления расчета в режиме двустороннего взаимозачета с учетом расположения во внутридневной очереди отложенных ЭПС встречного платежа.

Лимитный платеж может быть принят в расчет в режиме двустороннего взаимозачета сумм встречных платежей при соблюдении третьего условия критерия немедленного расчета, если в результате осуществления расчета ликвидность для расчетов в системе БЭСП у ПУР-плательщика по встречному платежу не уменьшается.

8.6. Если первое условие критерия немедленного расчета для принимаемого в расчет лимитного платежа выполняется, то проверяется соблюдение второго условия критерия немедленного расчета.

Достаточность ликвидности для расчетов в системе БЭСП определяется при приеме в расчет лимитного платежа:

в порядке определения достаточности ликвидности для расчетов в системе БЭСП для немедленного расчета по платежу на общих основаниях;

с учетом превышения суммы платежей, проведенных ПУР-плательщиком в результате расчетов в системе БЭСП в пользу отдельного (всех) ПУР - получателя (ПУР-получателей) лимитного платежа, над суммой платежей, поступивших от отдельного (всех) ПУР - получателя (ПУР-получателей) лимитного платежа в пользу данного ПУР-плательщика в результате расчетов в течение операционного дня системы БЭСП, в сравнении с суммой лимита, установленного ПУР-плательщиком в отношении отдельного (всех) ПУР - получателя (ПУР-получателей) лимитного платежа.

Лимитный платеж немедленно принимается в расчет, если ликвидность для расчетов в системе БЭСП ПУР-плательщика достаточна для расчета и сумма лимита, установленного ПУР в отношении платежей в пользу отдельного (всех) ПУР - получателя (ПУР-получателей) лимитного платежа, не будет превышена с учетом суммы принимаемого в расчет лимитного платежа.

8.7. Если ликвидности для расчетов в системе БЭСП ПУР-плательщика недостаточно для осуществления расчета по лимитному платежу либо сумма установленного лимита в отношении определенного (всех) ПУР - получателя (ПУР-получателей) лимитного платежа будет превышена с учетом суммы принимаемого в расчет лимитного платежа, то лимитный платеж помещается во внутридневную очередь отложенных ЭПС на общих основаниях.

Если лимитный платеж помещается во внутридневную очередь отложенных ЭПС, в которой находятся только лимитные платежи, он может быть принят в расчет при соблюдении третьего условия критерия немедленного расчета для лимитных платежей в режиме двустороннего взаимозачета по принципу наиболее подходящего по сумме.

8.8. Возможность осуществления расчета по лимитному платежу в режиме двустороннего взаимозачета по принципу наиболее подходящего по сумме устанавливается в системе БЭСП для лимитного платежа, помещаемого во внутридневную очередь отложенных ЭПС, в результате успешного завершения следующих проверок:

наличие у ПУР-получателя внутридневной очереди отложенных лимитных ЭПС и наличие в ней лимитного платежа ПУР-получателя, по которому может быть осуществлен расчет одновременно с расчетом по данному лимитному платежу в режиме двустороннего взаимозачета;

ликвидности для расчетов в системе БЭСП ПУР-плательщика, предъявившего более крупный платеж из двух встречных платежей, достаточно для осуществления расчета с учетом суммы встречного платежа в пределах суммы установленного лимита.

При соблюдении перечисленных условий выполнение регламентных контрольных процедур для реквизитов такого платежа завершается, лимитный платеж принимается в расчет, осуществляемый в режиме двустороннего взаимозачета, одновременно с приемом в расчет встречного лимитного платежа из внутридневной очереди отложенных ЭПС, в отношении проведения которых установлены лимиты (двусторонние, многосторонние) в системе БЭСП.

8.9. Если перечисленные условия критерия немедленного расчета для лимитного платежа не соблюдаются, проведение регламентных контрольных процедур в отношении ЭПС приостанавливается, ЭПС помещается во внутридневную очередь отложенных ЭПС ПУР на общих основаниях в системе БЭСП и может быть исполнено после выполнения условий критерия немедленного расчета.

В адрес ПУР - составителя ЭПС составляется и передается соответствующее ЭСИС с информацией о статусе ЭПС в системе БЭСП в результате завершения регламентных контрольных процедур при приеме ЭПС в обработку.

Глава 9. Порядок приема в расчет платежа

9.1. Прием в расчет является этапом обработки ЭПС в системе БЭСП, в результате выполнения которого осуществляется расчет в системе БЭСП с отражением в режиме реального времени операции по списанию денежных средств с банковского счета участника-плательщика, в результате чего платеж становится безотзывным. (в ред. Указания ЦБ РФ от 17.06.2014 N 3284-У)

В адрес участника-плательщика составляется ЭСИС о списании суммы платежа со счета участника-плательщика. (в ред. Указания ЦБ РФ от 17.06.2014 N 3284-У)

9.2. Расчет в системе БЭСП осуществляется немедленно при приеме в расчет платежа, исходя из значений цифровых реквизитов участника-плательщика и участника-получателя.

9.3. Расчет в системе БЭСП по платежам ПУР может осуществляться в одном из двух следующих режимов, применяемых в зависимости от результата завершения регламентных контрольных процедур, полученного на этапе проверки соответствия платежа условиям критерия немедленного расчета:

немедленный расчет по платежу, который соответствует условиям критерия немедленного расчета;

расчет в режиме двустороннего взаимозачета по платежам, соответствующим третьему условию критерия немедленного расчета.

9.3.1. При осуществлении немедленного расчета уменьшается ликвидность для расчетов в системе БЭСП ПУР-плательщика и увеличивается ликвидность для расчетов в системе БЭСП ПУР-получателя с отражением в режиме реального времени операций по списанию (зачислению) суммы платежа по банковскому (корреспондентскому) счету (субсчету) ПУР-плательщика и ПУР-получателя. В адрес ПУР-получателя составляется ЭСИС о зачислении суммы платежа на счет ПУР-получателя. По завершении этого этапа в системе БЭСП устанавливается окончательность платежа. (в ред. Указания ЦБ РФ от 17.06.2014 N 3284-У)

ЭСИС о списании, ЭСИС о зачислении сумм платежей передаются при условии подтверждения неизменности реквизитов ЭПС в процессе его обработки в системе БЭСП в соответствии с требованиями Банка России по обеспечению информационной безопасности.

9.3.2. Расчет в режиме двустороннего взаимозачета проводится одновременно для двух встречных платежей, находящихся во внутридневной очереди отложенных ЭПС. Ликвидность для расчетов в системе БЭСП двух ПУР, участвующих в расчете, изменяется на разность сумм двух встречных платежей, уменьшая ликвидность для расчетов в системе БЭСП ПУР-плательщика, представившего платеж на большую сумму, с отражением в режиме реального времени операций по списанию (зачислению) суммы платежа по банковскому (корреспондентскому) счету (субсчету) ПУР-плательщика и ПУР-получателя. (в ред. Указания ЦБ РФ от 17.06.2014 N 3284-У)

В адрес каждого ПУР-получателя по двум встречным платежам составляются ЭСИС о зачислении сумм платежей на банковские (корреспондентские) счета (субсчета) ПУР-получателей. По завершении этого этапа в системе БЭСП устанавливается окончательность платежа одновременно для двух встречных платежей. (в ред. Указания ЦБ РФ от 17.06.2014 N 3284-У)

ЭСИС о списании, ЭСИС о зачислении сумм платежей передаются при условии подтверждения неизменности реквизитов ЭПС в процессе его обработки в системе БЭСП в соответствии с требованиями Банка России по обеспечению информационной безопасности.

9.4. При осуществлении расчета по платежу ОУР, АУР в системе БЭСП в Справочнике участников системы БЭСП изменяются позиция ОУР по осуществленным платежам и позиция ОУР по поступившим платежам. В системе БЭСП составляются и передаются в платежную систему Банка России на уровне ТУ ОУР, АУР - плательщика и в платежную систему Банка России на уровне ТУ ОУР, АУР - получателя электронные сообщения для изменения в платежной системе Банка России на уровне ТУ в режиме реального времени остатка средств по счетам ОУР, АУР в соответствии с порядком, установленным пунктами 3.4 и 3.5 настоящего Указания. (в ред. Указания ЦБ РФ от 02.10.2015 N 3811-У)

Глава 10. Порядок ведения внутридневной очереди отложенных ЭПС

10.1. В системе БЭСП ПУР предоставляются следующие услуги по управлению платежами, не соответствующими условиям критерия немедленного расчета:

централизованное на уровне Банка России ведение в системе БЭСП внутридневной очереди отложенных ЭПС ПУР;

управление ПУР платежами, находящимися во внутридневной очереди отложенных ЭПС.

10.2. Для ведения внутридневной очереди отложенных ЭПС в системе БЭСП выполняются следующие операции:

помещение ЭПС по платежу ПУР, во внутридневную очередь отложенных ЭПС, если при приеме в обработку ЭПС не соответствует условиям критерия немедленного расчета. В отношении ЭПС регистрируется статус "ЭПС отложено"; (в ред. Указания ЦБ РФ от 20.01.2012 N 2776-У)

исключение ЭПС из внутридневной очереди отложенных ЭПС в результате приема его в расчет и осуществления расчета в системе БЭСП; (в ред. Указания ЦБ РФ от 20.01.2012 N 2776-У)

аннулирование ЭПС из внутридневной очереди отложенных ЭПС в результате отзыва отложенного ЭПС участником-составителем либо в результате завершающей обработки внутридневной очереди отложенных ЭПС и ЭПС, исполнение которых не обеспечено ликвидностью для расчетов в системе БЭСП ПУР-плательщика. (в ред. Указания ЦБ РФ от 20.01.2012 N 2776-У)

исключение ЭПС из внутридневной очереди отложенных ЭПС в связи с введением полного ограничения участия в системе БЭСП ПУР-плательщика, ПУР-получателя, АУР-получателя (в ред. Указания ЦБ РФ от 20.01.2012 N 2776-У)

10.3. Помещение ЭПС во внутридневную очередь отложенных ЭПС осуществляется в порядке поступления ЭПС.

Внутридневная очередь отложенных ЭПС ведется с учетом приоритета платежей: очередь отложенных ЭПС со значением приоритета "экстренный", в которую также помещаются ЭПС получателя, и очередь отложенных ЭПС на общих основаниях, в том числе ЭПС по лимитным платежам.

Платежи во внутридневной очереди отложенных ЭПС располагаются в последовательности их помещения в нее. (в ред. Указания ЦБ РФ от 20.01.2012 N 2776-У)

10.4. Обработка ЭПС, находящегося во внутридневной очереди отложенных ЭПС системы БЭСП, в течение операционного дня может завершиться с одним из следующих результатов: (в ред. Указания ЦБ РФ от 20.01.2012 N 2776-У)

прием в расчет ЭПС из внутридневной очереди отложенных ЭПС, по которому осуществляется расчет, при этом в отношении ЭПС регистрируется статус "ЭПС оплачено";

исключение ЭПС из внутридневной очереди отложенных ЭПС в результате проведения регламентных контрольных процедур в части логического контроля, при этом в отношении ЭПС регистрируется статус "ЭПС исключено"; (в ред. Указания ЦБ РФ от 20.01.2012 N 2776-У)

аннулирование ЭПС из внутридневной очереди отложенных ЭПС в результате завершения ее обработки либо в результате отзыва ЭПС, при этом в отношении ЭПС регистрируется статус "ЭПС аннулировано".

10.5. Обработка ЭПС во внутридневной очереди отложенных ЭПС с целью выявления ЭПС, отвечающего условиям критерия немедленного расчета, проводится непрерывно в течение всего операционного дня системы БЭСП с учетом последовательности их расположения во внутридневной очереди отложенных ЭПС ведущейся для одного и того же ПУР-плательщика, кроме случаев обработки ЭПС из внутридневной очереди отложенных ЭПС в режиме двустороннего взаимозачета. (в ред. Указания ЦБ РФ от 20.01.2012 N 2776-У)

10.6. Обработка ЭПС (за исключением ЭПС по платежам на основании ЭПС ОУР, АУР - получателя) во внутридневной очереди отложенных ЭПС осуществляется в режиме двустороннего взаимозачета встречных платежей при выполнении третьего условия критерия немедленного расчета одновременно для двух встречных платежей независимо от приоритета, времени помещения и от того, кем составлено ЭПС (ПУР-плательщиком или ПУР-получателем), если при проведении двустороннего взаимозачета не уменьшится ликвидность для расчетов в системе БЭСП того ПУР, ЭПС которого находился не первым во внутридневной очереди отложенных ЭПС. (в ред. Указаний ЦБ РФ от 20.01.2012 N 2776-У, от 02.10.2015 N 3811-У)

10.7. При выполнении условий критерия немедленного расчета в процессе непрерывной обработки ЭПС во внутридневной очереди отложенных ЭПС платеж принимается в расчет и исключается из внутридневной очереди отложенных ЭПС, после чего начинается обработка следующего ЭПС по платежу данного ПУР-плательщика. (в ред. Указания ЦБ РФ от 20.01.2012 N 2776-У)

Если все ЭПС во внутридневной очереди отложенных ЭПС не соответствуют условиям критерия немедленного расчета, то непрерывная обработка внутридневной очереди отложенных ЭПС временно приостанавливается до изменения ликвидности для расчетов в системе БЭСП ПУР.

10.8. Завершающая обработка ЭПС во внутридневной очереди отложенных ЭПС выполняется ежедневно в завершающем сеансе системы БЭСП и заключается в последовательном выполнении следующих операций в системе БЭСП: (в ред. Указания ЦБ РФ от 29.09.2010 N 2504-У)

Абзац 2 - Утратил силу. (в ред. Указания ЦБ РФ от 29.09.2010 N 2504-У)

аннулирование ЭПС из внутридневной очереди отложенных ЭПС; (в ред. Указания ЦБ РФ от 29.09.2010 N 2504-У)

Абзац 4 - Утратил силу. (в ред. Указания ЦБ РФ от 29.09.2010 N 2504-У)

составление и передача ЭСИС о статусе ЭПС с указанием причины его аннулирования в системе БЭСП в адрес ПУР-плательщика, а также ПУР-получателя, ЭПС которого аннулирован, или в платежную систему Банка России на уровне ТУ, участником которой является ОУР, АУР - получатель, для передачи ОУР, АУР - получателю. (в ред. Указаний ЦБ РФ от 20.01.2012 N 2776-У, от 02.10.2015 N 3811-У)

10.9. ПУР-плательщик, ЭПС которого помещен во внутридневную очередь отложенных ЭПС, применяет механизмы управления ЭПС плательщика во внутридневной очереди отложенных ЭПС, передавая в систему БЭСП соответствующее ЭСИС, в котором указывает реквизиты ЭПС и определяет применяемый к нему механизм управления. (в ред. Указания ЦБ РФ от 20.01.2012 N 2776-У)

По результатам применения механизмов управления ЭПС во внутридневной очереди отложенных ЭПС на основании ЭСИС ПУР, в его адрес направляется ЭСИС.

10.10. ЭСИС для оперативного управления ЭПС, находящимися во внутридневной очереди отложенных ЭПС, исполняется в системе БЭСП немедленно при его поступлении.

При приеме ЭСИС выполняются обязательные операции, включающие входной контроль, проведение регламентных контрольных процедур, в том числе проверку возможности его исполнения в системе БЭСП.

10.11. ЭСИС для изменения приоритета ЭПС ПУР-плательщика, находящегося во внутридневной очереди отложенных ЭПС, содержит следующие обязательные реквизиты: (в ред. Указания ЦБ РФ от 20.01.2012 N 2776-У)

ссылку на обязательные реквизиты исходного ЭПС, обеспечивающие его однозначную идентификацию в системе БЭСП, в отношении которого применяется механизм изменения приоритета исполнения ЭПС;

новое значение устанавливаемого приоритета исполнения ЭПС ПУР-плательщика. (в ред. Указания ЦБ РФ от 20.01.2012 N 2776-У)

При проведении регламентных контрольных процедур ЭСИС для изменения приоритета платежа осуществляются следующие проверки:

представления ЭСИС в систему БЭСП ПУР-плательщиком, являющимся составителем ЭПС; (в ред. Указания ЦБ РФ от 20.01.2012 N 2776-У)

наличия у указанного в ЭСИС ЭПС статуса "ЭПС отложено";

наличия в параметрах управления, указанных в Справочнике участников системы БЭСП, возможности применять приоритет.

Если ЭПС, указанное в ЭСИС ПУР-плательщика, не имеет статуса "ЭПС отложено" либо ПУР не имеет права изменять приоритет в указанном ЭПС в соответствии с параметрами управления, ЭСИС для изменения приоритета платежа к дальнейшей обработке в системе БЭСП не принимается. (в ред. Указания ЦБ РФ от 20.01.2012 N 2776-У)

Если все проверки завершены с положительным результатом, ЭСИС принимается к исполнению в системе БЭСП.

10.12. При изменении приоритета ЭПС ПУР-плательщика, находящегося во внутридневной очереди отложенных ЭПС, осуществляется его обработка в следующей последовательности: (в ред. Указания ЦБ РФ от 20.01.2012 N 2776-У)

время помещения его во внутридневную очередь отложенных ЭПС сохраняется в характеристиках исполнения ЭПС без изменений;

ЭПС с новым значением приоритета перемещается во внутридневной очереди отложенных ЭПС с учетом сохраненного времени помещения ЭПС во внутридневную очередь отложенных ЭПС при условии, что ЭПС с новым приоритетом не будет расположен перед ЭПС получателя, помещенным ранее во внутридневную очередь отложенных ЭПС. (в ред. Указания ЦБ РФ от 20.01.2012 N 2776-У)

Во внутридневной очереди отложенных ЭПС, в которой перемещено ЭПС, начинается обработка первого ЭПС с целью возможности его исполнения в соответствии с условиями критерия немедленного расчета. (в ред. Указания ЦБ РФ от 20.01.2012 N 2776-У)

10.13. ПУР-плательщик может изменить последовательность расположения ЭПС по экстренным платежам во внутридневной очереди отложенных ЭПС, переместив любое из них в начало внутридневной очереди отложенных ЭПС при условии, что во внутридневной очереди отложенных ЭПС перед перемещаемым ЭПС не находится ЭПС получателя, а также изменить последовательность расположения составленных им ЭПС по платежам на общих основаниях, переместив любое из них в начало внутридневной очереди отложенных ЭПС по платежам на общих основаниях. (в ред. Указания ЦБ РФ от 20.01.2012 N 2776-У)

Для изменения последовательности расположения ЭПС во внутридневной очереди отложенных ЭПС ПУР-плательщик передает соответствующее ЭСИС, которое принимается в обработку в системе БЭСП немедленно при его поступлении. (в ред. Указания ЦБ РФ от 20.01.2012 N 2776-У)

10.14. ЭСИС для изменения последовательности расположения ЭПС во внутридневной очереди отложенных ЭПС содержит ссылку на обязательные реквизиты исходного ЭПС, позволяющие однозначно идентифицировать ЭПС в системе БЭСП, в отношении которого изменяется последовательность расположения ЭПС во внутридневной очереди отложенных ЭПС.

При проведении регламентных контрольных процедур ЭСИС для изменения последовательности расположения ЭПС во внутридневной очереди отложенных ЭПС осуществляются следующие проверки:

представления ЭСИС в систему БЭСП ПУР-плательщиком, являющимся составителем ЭПС; (в ред. Указания ЦБ РФ от 20.01.2012 N 2776-У)

наличия у указанного в ЭСИС ЭПС статуса "ЭПС отложено".

Если ЭПС, указанное в ЭСИС ПУР-плательщика, не имеет статуса "ЭПС отложено", либо во внутридневной очереди отложенных ЭПС перед перемещаемым ЭПС находится ЭПС получателя, либо ПУР-плательщик не имеет права управлять указанным ЭПС, ЭСИС для изменения последовательности расположения ЭПС во внутридневной очереди отложенных ЭПС к дальнейшей обработке в системе БЭСП не принимается. (в ред. Указания ЦБ РФ от 20.01.2012 N 2776-У)

Если условия выполнены, ЭСИС принимается к исполнению в системе БЭСП. При этом:

ЭПС во внутридневной очереди отложенных ЭПС перемещается в начало внутридневной очереди отложенных ЭПС;

осуществляется непрерывная обработка ЭПС во внутридневной очереди отложенных ЭПС с целью проверки соответствия нового первого ЭПС условиям критерия немедленного расчета.

10.15. ПУР - плательщик может отменить установленный лимит на проведение платежей в пользу отдельных либо всех ПУР путем направления в систему БЭСП соответствующего ЭСИС с суммой лимита, равной нулю.

При проведении регламентных контрольных процедур ЭСИС для отмены установленного лимита осуществляются проверки того, что:

БИК, указанный в ЭСИС для отмены двустороннего лимита, перечислен в значениях параметра управления ПУР в Справочнике участников системы БЭСП; (в ред. Указания ЦБ РФ от 29.09.2010 N 2504-У)

сумма лимита, указанная в ЭСИС, равна нулю.

Если проверки завершены с отрицательным результатом, ЭСИС для отмены лимита к дальнейшей обработке в системе БЭСП не принимается.

Если все проверки завершены с положительным результатом, ЭСИС принимается к исполнению в системе БЭСП, установленный лимит на проведение платежей в пользу указанного ПУР отменяется и фиксируется время отмены лимита на проведение платежей в пользу указанного ПУР. Все платежи, проводимые в системе БЭСП после зарегистрированного времени, проводятся без учета суммы лимита.

10.16. ЭПС, находящееся во внутридневной очереди отложенных ЭПС, независимо от его приоритета может быть отозвано участником-составителем ЭПС соответствующим ЭСИС. (в ред. Указания ЦБ РФ от 20.01.2012 N 2776-У)

При проведении регламентных контрольных процедур ЭСИС для отзыва ЭПС из внутридневной очереди отложенных ЭПС осуществляются следующие проверки:

представления ЭСИС участником-составителем ЭПС; (в ред. Указания ЦБ РФ от 20.01.2012 N 2776-У)

наличия у указанного в ЭСИС ЭПС статуса "ЭПС отложено".

Если ЭПС, указанное в ЭСИС, не имеет статуса "ЭПС отложено" либо участник-составитель не имеет права отзывать указанное ЭПС, ЭСИС для его отзыва из внутридневной очереди отложенных ЭПС к дальнейшей обработке в системе БЭСП не принимается. (в ред. Указания ЦБ РФ от 20.01.2012 N 2776-У)

Если все условия выполнены, ЭСИС принимается к исполнению в системе БЭСП. При этом:

ЭПС из внутридневной очереди отложенных ЭПС аннулируется;

осуществляется непрерывная обработка ЭПС во внутридневной очереди отложенных ЭПС с целью проверки соответствия условиям критерия немедленного расчета.

10.17. Банк России с целью предотвращения блокирования операций в системе БЭСП оперативно управляет состоянием внутридневной очереди отложенных ЭПС, применяя следующие механизмы управления, в случае если осуществление расчета из-за недостаточной ликвидности для расчетов в системе БЭСП невозможно:

отмену (в пределах операционного дня) лимитов, установленных для отдельных либо для всех ПУР;

проведение многосторонней оптимизации платежей в соответствии с реквизитами ЭПС во внутридневной очереди отложенных ЭПС;

проведение многостороннего взаимозачета в соответствии с реквизитами ЭПС во внутридневной очереди отложенных ЭПС.

В зависимости от состояния внутридневной очереди отложенных ЭПС Банк России принимает решение о применении одного из перечисленных механизмов управления, либо нескольких в сочетании, либо всех перечисленных механизмов управления.

10.18. Проведение многосторонней оптимизации платежей во внутридневной очереди отложенных ЭПС предусматривает, что внутридневная очередь отложенных ЭПС ПУР формируется для всех платежей без учета времени помещения ЭПС во внутридневную очередь отложенных ЭПС и установленных лимитов.

10.19. Проведение многостороннего взаимозачета платежей во внутридневной очереди отложенных ЭПС предусматривает, что внутридневная очередь отложенных ЭПС ПУР формируется для всех ЭПС с учетом времени помещения ЭПС во внутридневную очередь отложенных ЭПС, а также приоритета платежа и того, кем составлено ЭПС (ПУР-плательщиком или ПУР-получателем), но без учета установленных лимитов. (в ред. Указания ЦБ РФ от 20.01.2012 N 2776-У)

10.20. ЭПС получателя со статусом "ЭПС отложено" в связи с прохождением контроля достаточности денежных средств на корреспондентском счете (субсчете) АУР-плательщика в платежной системе Банка России на уровне ТУ согласно порядку, определенному пунктом 6.12 настоящего Указания, может быть отозвано участником-составителем ЭПС соответствующим ЭСИС.

ПУР-получатель направляет ЭСИС об отзыве составленного им ЭПС в систему БЭСП, ОУР, АУР - получатель - в платежную систему Банка России на уровне ТУ ОУР, АУР - получателя. (в ред. Указания ЦБ РФ от 02.10.2015 N 3811-У)

Поступившее в систему БЭСП ЭСИС проходит входной и логический контроль в порядке, аналогичном установленному в главах 5 и 6 настоящего Указания, и проверку соответствия указанных в нем реквизитов реквизитам ЭПС получателя со статусом "ЭПС отложено".

При положительном результате входного и логического контроля ЭСИС участника-получателя в системе БЭСП формируется ЭСИС об аннулировании данного ЭПС и направляется в платежную систему Банка России на уровне ТУ АУР-плательщика, где по получении данного ЭСИС ЭПС из очереди отложенных ЭПС АУР исключается, при этом аннулируется ЭПС получателя, ожидающее в системе БЭСП. (в ред. Указания ЦБ РФ от 02.10.2015 N 3811-У)

АУР-плательщику и участнику-получателю направляется ЭСИС об аннулировании ЭПС в связи с его отзывом с указанием реквизитов ЭПС, а также даты и времени его аннулирования. (в ред. Указания ЦБ РФ от 20.01.2012 N 2776-У)

Глава 11. Порядок управления ликвидностью для расчетов ПУР в системе БЭСП (в ред. Указания ЦБ РФ от 29.09.2010 N 2504-У)

11.1. ПУР предоставляются следующие механизмы управления ликвидностью для расчетов в системе БЭСП в режиме реального времени:

установление ликвидности для расчетов в системе БЭСП ПУР в начале операционного дня - предварительное установление ликвидности, в пределах которой ПУР начинает свои расчеты в системе БЭСП. В случае отсутствия указания ПУР об установлении ликвидности для расчетов в системе БЭСП в начале операционного дня ликвидность для расчетов в системе БЭСП принимается равной нулю;

изменение ПУР ликвидности для расчетов в системе БЭСП в течение операционного дня в направлении увеличения либо уменьшения ликвидности для расчетов в системе БЭСП, в том числе направления в систему бухгалтерского учета ликвидности, поступившей от других участников системы БЭСП при частичном ограничении участия ПУР в системе БЭСП. (в ред. Указаний ЦБ РФ от 29.09.2010 N 2504-У, от 02.10.2015 N 3811-У)

11.2. Управление ПУР ликвидностью для расчетов в системе БЭСП обеспечивается путем обмена в режиме реального времени информацией между системой бухгалтерского учета и системой БЭСП с применением моста ликвидности между системами. (в ред. Указания ЦБ РФ от 02.10.2015 N 3811-У)

11.3. При приеме ЭСИС ПУР об установлении ликвидности для расчетов в системе БЭСП в системе бухгалтерского учета обеспечивается немедленная его обработка, проверка возможности исполнения ЭСИС в пределах денежных средств на банковском (корреспондентском) счете (субсчете) ПУР (с учетом установленного лимита внутридневного кредита и кредита овернайт и ограничений на распоряжение денежными средствами (ареста средств и других ограничений), исполнение ЭСИС и передача в систему БЭСП информации об установлении ПУР ликвидности для расчетов в системе БЭСП. (в ред. Указания ЦБ РФ от 02.10.2015 N 3811-У)

При отрицательном результате ЭСИС не принимается к дальнейшей обработке, о чем ПУР немедленно извещается ЭСИС с указанием причины.

Информация об установлении ПУР ликвидности для расчетов в системе БЭСП передается из системы бухгалтерского учета в систему БЭСП в режиме реального времени с применением моста ликвидности между системами. (в ред. Указания ЦБ РФ от 02.10.2015 N 3811-У)

11.4. Информация о предварительно установленной ликвидности для расчетов ПУР в системе БЭСП, поступившая по мосту ликвидности, немедленно обрабатывается и заносится в дополнительные реквизиты ПУР в Справочник участников системы БЭСП.

11.5. В ЭСИС для изменения ликвидности для расчетов в системе БЭСП ПУР указывает новую ликвидность для расчетов в системе БЭСП, в пределах которой ПУР планирует осуществлять расчеты в системе БЭСП, либо величину ее изменения. (в ред. Указания ЦБ РФ от 29.09.2010 N 2504-У)

11.6. ЭСИС для изменения ликвидности, направленное ПУР в систему бухгалтерского учета, в которой ведется его корреспондентский счет (субсчет), обрабатывается немедленно и проверяется возможность его исполнения в следующем порядке. (в ред. Указания ЦБ РФ от 02.10.2015 N 3811-У)

11.6.1. Если в результате исполнения указанного ЭСИС ликвидность для расчетов ПУР в системе БЭСП должна увеличиться, то проверяется возможность его исполнения в пределах остатка денежных средств на корреспондентском счете (субсчете) ПУР с учетом установленного лимита внутридневного кредита и кредита овернайт, а также ограничений на распоряжение денежными средствами (ареста средств и других ограничений). При отрицательном результате проверки ЭСИС не принимается к дальнейшей обработке, о чем ПУР немедленно извещается ЭСИС с указанием причины. При положительном результате проверки ЭСИС принимается к исполнению в системе бухгалтерского учета, информация о новом значении ликвидности ПУР для расчетов в системе БЭСП либо о величине ее изменения в виде ЭСИС передается по мосту ликвидности в систему БЭСП. (в ред. Указания ЦБ РФ от 02.10.2015 N 3811-У)

11.6.2. Если в результате исполнения указанного ЭСИС, поступившего от ПУР, ликвидность для расчетов ПУР в системе БЭСП должна уменьшиться, то информация о новом значении ликвидности для расчетов ПУР в системе БЭСП либо о величине ее изменения передается по мосту ликвидности из системы бухгалтерского учета в систему БЭСП в виде ЭСИС. При поступлении ЭСИС в системе БЭСП осуществляется обработка ЭСИС и проверяется возможность его исполнения и установления нового значения ликвидности для расчетов в системе БЭСП с учетом сложившейся ликвидности для расчетов ПУР в системе БЭСП на момент проверки. При отрицательном результате проверки ЭСИС не принимается к дальнейшей обработке, о чем в систему бухгалтерского учета на уровне ТУ направляется ЭСИС с указанием причины для извещения ПУР. (в ред. Указания ЦБ РФ от 02.10.2015 N 3811-У)

При положительном результате проверки ЭСИС принимается к исполнению в системе БЭСП, информация о новом значении ликвидности для расчетов ПУР в системе БЭСП вносится в Справочник участников системы БЭСП и в виде ЭСИС передается по мосту ликвидности в систему бухгалтерского учета. (в ред. Указания ЦБ РФ от 02.10.2015 N 3811-У)

В системе бухгалтерского учета осуществляются прием и обработка в режиме реального времени ЭСИС о новом значении ликвидности для расчетов ПУР в системе БЭСП. (в ред. Указания ЦБ РФ от 02.10.2015 N 3811-У)

При приеме ЭСИС, подтверждающего уменьшение ликвидности для расчетов ПУР в системе БЭСП, в системе бухгалтерского учета обмен информацией по мосту ликвидности завершается, ликвидность для расчетов ПУР в системе БЭСП одновременно уменьшается на корреспондентском счете (субсчете) ПУР. (в ред. Указаний ЦБ РФ от 20.01.2012 N 2776-У, от 02.10.2015 N 3811-У)

11.7. ЭСИС для изменения ликвидности, направленное ПУР в систему БЭСП, обрабатывается немедленно и проверяется возможность его исполнения в следующем порядке.

11.7.1. Если в результате исполнения указанного ЭСИС ликвидность для расчетов ПУР в системе БЭСП должна увеличиться, то ЭСИС из системы БЭСП направляется в систему бухгалтерского учета. При поступлении ЭСИС в системе бухгалтерского учета проверяется возможность его исполнения в пределах остатка денежных средств на корреспондентском счете (субсчете) ПУР с учетом установленного лимита внутридневного кредита и кредита овернайт, а также ограничений на распоряжение денежными средствами (ареста средств и других ограничений). При отрицательном результате проверки ЭСИС не принимается к дальнейшей обработке, о чем в систему БЭСП направляется ЭСИС с указанием причины для извещения ПУР. (в ред. Указания ЦБ РФ от 02.10.2015 N 3811-У)

При положительном результате проверки ЭСИС информация о новом значении ликвидности для расчетов ПУР в системе БЭСП вносится в Справочник участников системы БЭСП и в виде ЭСИС передается по мосту ликвидности в систему БЭСП.

В системе БЭСП осуществляются прием и обработка в режиме реального времени ЭСИС о новом значении ликвидности.

11.7.2. Если в результате исполнения ЭСИС для изменения ликвидности ликвидность для расчетов ПУР в системе БЭСП должна уменьшиться, то проверяется возможность его исполнения и установления нового значения ликвидности для расчетов ПУР в системе БЭСП с учетом сложившейся ликвидности для расчетов ПУР в системе БЭСП на момент проверки. При отрицательном результате проверки ЭСИС не принимается к дальнейшей обработке, о чем ПУР немедленно извещается ЭСИС с указанием причины.

При положительном результате проверки ЭСИС принимается к исполнению, информация о новом значении ликвидности для расчетов ПУР в системе БЭСП вносится в Справочник участников системы БЭСП, и формируется ЭСИС о новом значении ликвидности для передачи по мосту ликвидности в систему бухгалтерского учета. (в ред. Указания ЦБ РФ от 02.10.2015 N 3811-У)

При приеме ЭСИС, подтверждающего изменение ликвидности для расчетов ПУР в системе БЭСП, в системе бухгалтерского учета обмен информацией по мосту ликвидности завершается, ликвидность для расчетов ПУР в системе БЭСП одновременно изменяется на корреспондентском счете (субсчете) ПУР и становится доступной ПУР для использования. (в ред. Указаний ЦБ РФ от 20.01.2012 N 2776-У, от 02.10.2015 N 3811-У)

11.8. В системе, в которую ПУР направлял ЭСИС для установления (изменения) ликвидности для расчетов в системе БЭСП, составляется и передается в адрес ПУР ЭСИС, подтверждающее установление (изменение) ликвидности для расчетов в системе БЭСП ПУР.

11.9. Банк России уменьшает (увеличивает) размер ликвидности для расчетов ПУР в системе БЭСП в случаях, установленных пунктами 5.4, 5.6 и 5.7 Положения Банка России N 303-П. (в ред. Указания ЦБ РФ от 20.01.2012 N 2776-У)

ПУР, являющийся кредитной организацией (ее филиалом), информируется об уменьшении (увеличении) Банком России ликвидности для расчетов ПУР в системе БЭСП с указанием причины ее уменьшения (увеличения). (в ред. Указаний ЦБ РФ от 29.09.2010 N 2504-У, от 20.01.2012 N 2776-У)

Глава 12. Расписание работы системы БЭСП

12.1. Банк России устанавливает единый регламент функционирования системы БЭСП для всех участников в виде Расписания работы системы БЭСП. (в ред. Указания ЦБ РФ от 02.10.2015 N 3811-У)

Ежедневно функционирование системы БЭСП начинается с начала нового операционного дня и установления новой календарной даты.

12.2. Расписание работы системы БЭСП корректируется при внесении изменений в регламент функционирования системы на основании решения Банка России, о чем сообщается участникам системы БЭСП путем направления соответствующих ЭСИС.

12.3. В Расписании работы системы БЭСП перечисляются ежедневные процедуры обработки и проведения платежей в системе БЭСП в последовательности их выполнения.

Расписание работы системы БЭСП содержит:

обязательные ежедневные сеансы системы (предварительный, регулярный и завершающий) и время начала и окончания каждого сеанса в соответствии с регламентом, установленным Банком России; (в ред. Указания ЦБ РФ от 29.09.2010 N 2504-У)

операции, выполняемые в рамках функционирования системы БЭСП в составе каждого сеанса в соответствии с определенными в Положении Банка России N 303-П; (в ред. Указания ЦБ РФ от 20.01.2012 N 2776-У)

дополнительные сеансы (сеансы оптимизации), которые проводятся по решению Банка России во время выполнения регулярного сеанса.

12.4. При включении в Расписание работы системы сеанса (сеансов) оптимизации продолжительность функционирования системы БЭСП продлевается по решению Банка России на время выполнения сеанса (сеансов) оптимизации, но не более чем на 30 минут, о чем извещаются участники системы БЭСП (ПУР (ОУР)) и платежные системы Банка России на уровне ТУ. (в ред. Указания ЦБ РФ от 29.09.2010 N 2504-У)

12.5. Для функционирования системы БЭСП ведется электронный справочник рабочих дней системы БЭСП с учетом выходных и праздничных дней, установленных законодательством Российской Федерации.

В указанном электронном справочнике учитываются также изменения в графике рабочих дней отдельных ТУ в связи с праздниками субъектов Российской Федерации.

Глава 13. Порядок ведения Справочника участников системы БЭСП

13.1. В состав информации Справочника участников системы БЭСП для каждого участника системы включаются следующие реквизиты и параметры, состав и значения которых зависят от вида участника: (в ред. Указания ЦБ РФ от 29.09.2010 N 2504-У)

обязательные реквизиты;

дополнительные реквизиты;

параметры участия ПУР, АУР; (в ред. Указания ЦБ РФ от 29.09.2010 N 2504-У)

параметры управления ПУР, АУР включающие дополнительные условия проведения платежей и осуществления расчетов. (в ред. Указания ЦБ РФ от 20.01.2012 N 2776-У)

Перечисленные реквизиты и параметры участника используются в системе БЭСП в процессе ее функционирования при обработке и проведении платежей, при осуществлении расчетов, при оказании других услуг системы ее участникам.

13.2. Обязательными реквизитами участников системы являются: (в ред. Указания ЦБ РФ от 29.09.2010 N 2504-У)

БИК ОУР, ПУР; (в ред. Указания ЦБ РФ от 29.09.2010 N 2504-У)

наименование ОУР, ПУР, АУР; (в ред. Указания ЦБ РФ от 29.09.2010 N 2504-У)

вид участника (ОУР, ПУР, АУР); (в ред. Указания ЦБ РФ от 29.09.2010 N 2504-У)

БИК и наименование ОУР, обслуживающего данного АУР. (в ред. Указания ЦБ РФ от 29.09.2010 N 2504-У)

13.3. Дополнительными реквизитами ПУР, АУР являются: (в ред. Указания ЦБ РФ от 29.09.2010 N 2504-У)

номер корреспондентского счета (субсчета) ПУР, а также АУР - кредитной организации (ее филиала), номер банковского счета (номера банковских счетов) АУР - клиента, номера балансовых счетов второго порядка, на которых открыты счета АУР - структурного подразделения центрального аппарата Банка России, по которым проводятся собственные платежи АУР либо платежи в его адрес (в ред. Указаний ЦБ РФ от 20.01.2012 N 2776-У, от 17.06.2014 N 3284-У)

БИК АУР, если он присвоен; (в ред. Указания ЦБ РФ от 29.09.2010 N 2504-У)

информация о ликвидности для расчетов ПУР в системе БЭСП; (в ред. Указания ЦБ РФ от 29.09.2010 N 2504-У)

признак принадлежности ПУР, АУР - филиала к кредитной организации. (в ред. Указания ЦБ РФ от 29.09.2010 N 2504-У)

Дополнительными реквизитами ОУР являются: (в ред. Указания ЦБ РФ от 29.09.2010 N 2504-У)

позиция ОУР по осуществленным платежам и позиция ОУР по поступившим платежам, равные соответственно сумме платежей этого ОУР и обслуживаемых им ПУР, АУР другим участникам системы БЭСП, и сумме платежей, поступивших от других участников системы БЭСП этому ОУР и обслуживаемым им ПУР, АУР; (в ред. Указания ЦБ РФ от 02.10.2015 N 3811-У)

номера балансовых счетов второго порядка, на которых открыты счета ОУР, по которым проводятся собственные платежи ОУР либо платежи в его адрес. (в ред. Указания ЦБ РФ от 20.01.2012 N 2776-У)

13.4. Обязательные и дополнительные реквизиты включаются в Справочник участников системы БЭСП до начала операционного дня системы БЭСП на основании информации, поступающей из Справочника банковских идентификационных кодов участников расчетов, осуществляющих перевод денежных средств в рамках платежной системы Банка России, и подразделений Банка России, не являющихся участниками расчетов (далее - Справочник БИК России), и от структурного подразделения центрального аппарата Банка России, на которое Банком России возложены функции оперативного управления и мониторинга функционирования системы БЭСП (далее - уполномоченное подразделение Банка России). (в ред. Указаний ЦБ РФ от 17.06.2014 N 3284-У, от 17.11.2016 N 4201-У)

Номера банковских счетов АУР-клиента и номера балансовых счетов второго порядка, на которых открыты счета ОУР, могут включаться в Справочник участников системы БЭСП в регулярном сеансе системы БЭСП. (в ред. Указаний ЦБ РФ от 17.06.2014 N 3284-У, от 02.10.2015 N 3811-У)

13.5. Параметрами участия ПУР, АУР- клиента в системе БЭСП являются: (в ред. Указаний ЦБ РФ от 29.09.2010 N 2504-У, от 20.01.2012 N 2776-У)

признак участия; (в ред. Указания ЦБ РФ от 29.09.2010 N 2504-У)

дата начала действия ограничения участия ПУР, а также АУР - клиента в системе БЭСП. (в ред. Указаний ЦБ РФ от 29.09.2010 N 2504-У, от 20.01.2012 N 2776-У)

Признак участия ПУР, АУР может принимать следующие значения: "без ограничений", "частичное ограничение", "полное ограничение". (в ред. Указания ЦБ РФ от 29.09.2010 N 2504-У)

При включении информации об участии ПУР, АУР в системе БЭСП в Справочник участников системы БЭСП признак участия ПУР, АУР принимает значение "без ограничений". (в ред. Указания ЦБ РФ от 29.09.2010 N 2504-У)

Значения параметров участия ПУР, АУР-клиента в системе БЭСП изменяются в Справочнике участников системы БЭСП на основании информации, поступающей от уполномоченного подразделения Банка России. (в ред. Указания ЦБ РФ от 17.06.2014 N 3284-У)

13.6. Дополнительные условия проведения платежей и осуществления расчета отражают возможности ПУР, а также АУР - клиента в системе БЭСП в части управления проведением платежей и осуществлением расчетов.

Дополнительные условия проведения платежей и осуществления расчетов включаются в Справочник участников системы БЭСП в виде параметров управления ПУР, АУР:

возможности установления ПУР приоритетов проведения платежа и применения лимитов при осуществлении расчетов с другими участниками системы БЭСП;

возможности проведения платежей ПУР, АУР - плательщиков на основании ЭПС получателя;

возможности обмена ПУР электронными сообщениями с использованием системы международных финансовых телекоммуникаций СВИФТ;

возможности увеличения Банком России размера ликвидности ПУР для расчетов в системе БЭСП до начала операционного дня системы БЭСП;

возможности увеличения Банком России размера ликвидности для расчетов в системе БЭСП ПУР в течение операционного дня системы БЭСП после обработки платежей в периоды времени (рейсы), определенные Положением Банка России от 29 июня 2012 года N 384-П "О платежной системе Банка России", зарегистрированным Министерством юстиции Российской Федерации 4 июля 2012 года N 24797, 19 апреля 2013 года N 28207, 20 ноября 2013 года N 30408, 1 августа 2014 года N 33399, 9 декабря 2015 года N 40044 ("Вестник Банка России" от 11 июля 2012 года N 36, от 26 апреля 2013 года N 25, от 28 ноября 2013 года N 68, от 13 августа 2014 года N 73, от 17 декабря 2015 года N 116) (далее - Положение Банка России N 384-П); (в ред. Указаний ЦБ РФ от 17.06.2014 N 3284-У, от 17.11.2016 N 4201-У)

возможности направления ПУР, АУР в систему БЭСП ЭПС получателя, составленных на основании инкассовых поручений, для проведения через систему БЭСП платежей других ПУР, АУР, имеющих корреспондентский счет (субсчет) и являющихся плательщиками. (в ред. Указаний ЦБ РФ от 20.01.2012 N 2776-У, от 02.10.2015 N 3811-У)

13.6.1. Возможность установления приоритетов проведения платежей предоставляется ПУР путем указания в Справочнике участников системы БЭСП в соответствующем параметре значения "экстренный".

При наличии такого значения в параметре ПУР в Справочнике участников системы БЭСП ПУР имеет возможность применять для осуществления расчетов в системе БЭСП экстренные платежи.

Если ПУР предоставляется возможность проведения в системе БЭСП лимитных платежей, то в Справочнике участников системы БЭСП для него указываются виды лимитов: двусторонние, многосторонние.

Если договором ПУР не предоставляются дополнительные возможности установления приоритета проведения платежа и применения лимитов при осуществлении расчетов с другими участниками системы БЭСП, данные параметры заполняются значением "на общих основаниях". (в ред. Указания ЦБ РФ от 20.01.2012 N 2776-У)

13.6.2. Возможность проведения платежей ПУР, АУР, имеющих корреспондентский счет (субсчет) и являющихся плательщиками, на основании ЭПС ПУР, АУР - получателя, при наличии такого условия в договоре счета с плательщиком, на основании ЭПС ОУР в соответствии с законодательством Российской Федерации или при наличии соответствующих условий в договорах счета с ПУР, АУР определяется указанием для ПУР, АУР - плательщиков в Справочнике участников системы БЭСП в соответствующих параметрах значений "возможность проведения платежей на основании ЭПС получателя", а также БИК - участника-получателя (участников-получателей) либо уникального идентификатора составителя электронного сообщения (далее - УИС) АУР - клиента, являющегося получателем, и его банковского счета для зачисления денежных средств на основании ЭПС получателя. (в ред. Указания ЦБ РФ от 02.10.2015 N 3811-У)

По каждому участнику, чей БИК (УИС) указан, при наличии в договорах счета с ПУР, АУР - кредитными организациями (их филиалами), являющимися плательщиками, дополнительных условий, в соответствующих параметрах ПУР, АУР, являющихся плательщиками, также может быть указан (могут быть указаны) номер счета (номера счетов) в кредитной организации (ее филиале), являющейся ПУР, АУР - получателем, на который (на которые) осуществляются зачисления по платежам, проводимым на основании инкассовых поручений. (в ред. Указания ЦБ РФ от 02.10.2015 N 3811-У)

ПУР, АУР, являющиеся плательщиками, вправе установить в течение предварительного или регулярного сеанса системы БЭСП по каждому ПУР, АУР - получателю, чей БИК (УИС) указан, в соответствующих параметрах максимальную сумму и (или) общую сумму платежей ПУР либо АУР - кредитной организации (ее филиала) в течение операционного дня системы БЭСП, проводимых на основании ЭПС ПУР, АУР - получателя. (в ред. Указания ЦБ РФ от 02.10.2015 N 3811-У)

Если участнику-получателю не предоставляется право списания сумм платежей с корреспондентских счетов (субсчетов) ПУР, АУР - плательщиков на основании инкассовых поручений, данные параметры не заполняются. (в ред. Указания ЦБ РФ от 02.10.2015 N 3811-У)

13.6.3. Обмен электронными сообщениями с использованием системы международных финансовых телекоммуникаций СВИФТ (далее - СВИФТ) при наличии соответствующих условий в договоре счета и договоре об обмене электронными сообщениями при переводе денежных средств в рамках платежной системы Банка России (далее - договор об обмене), заключенными с ПУР, и заявления ПУР об использовании СВИФТ при обмене электронными сообщениями с системой БЭСП определяется установлением в Справочнике участников системы БЭСП в параметре "обмен электронными сообщениями с системой БЭСП" значения, указывающего на возможность обмена данного ПУР электронными сообщениями с системой БЭСП через СВИФТ. (в ред. Указания ЦБ РФ от 17.06.2014 N 3284-У)

Для использования либо отказа от использования СВИФТ при обмене электронными сообщениями с системой БЭСП ПУР направляет в ОУР заявление об использовании СВИФТ (отказе от использования СВИФТ) при обмене электронными сообщениями с системой БЭСП. Данное заявление составляется в произвольной форме и должно содержать информацию о дате начала (прекращения) использования СВИФТ при обмене электронными сообщениями с системой БЭСП. Заявление представляется ПУР электронным способом или на бумажном носителе.

При отсутствии условия использования СВИФТ в договоре об обмене или при отсутствии заявления ПУР об использовании СВИФТ, а также при поступлении заявления ПУР об отказе от использования СВИФТ при обмене электронными сообщениями с системой БЭСП в параметре "обмен электронными сообщениями с системой БЭСП" устанавливается значение, указывающее на отсутствие возможности обмена данного ПУР электронными сообщениями с системой БЭСП через СВИФТ. (в ред. Указания ЦБ РФ от 20.01.2012 N 2776-У)

13.6.4. Возможность установления Банком России ликвидности для расчетов ПУР в системе БЭСП до начала операционного дня системы БЭСП при наличии в договоре счета с ПУР такого условия и отсутствии частичного и полного ограничения участия ПУР в системе БЭСП определяется наличием в Справочнике участников системы БЭСП в соответствующем параметре значения "установление Банком России ликвидности для расчетов до начала операционного дня". (в ред. Указания ЦБ РФ от 17.06.2014 N 3284-У)

Возможность установления Банком России ликвидности для расчетов в системе БЭСП ПУР в течение операционного дня системы БЭСП после обработки платежей в периоды времени (рейсы), определенные Положением Банка России N 384-П, в соответствии с договором счета и при отсутствии частичного, полного ограничения участия ПУР в системе БЭСП определяется наличием в Справочнике участников системы БЭСП значения "установление Банком России ликвидности для расчетов в течение операционного дня". (в ред. Указания ЦБ РФ от 17.06.2014 N 3284-У)

При наличии таких значений в параметрах ПУР в Справочнике участников системы БЭСП информация о сумме денежных средств на корреспондентском счете (субсчете) ПУР с учетом установленного лимита внутридневного кредита и кредита овернайт, а также ограничений на распоряжение денежными средствами (ареста средств и других ограничений) передается из системы бухгалтерского учета в систему БЭСП с применением моста ликвидности между системами до начала операционного дня системы БЭСП и (или) после окончания периодов времени (рейсов) в течение регулярного сеанса системы БЭСП в соответствии с договором счета. (в ред. Указаний ЦБ РФ от 17.06.2014 N 3284-У, от 02.10.2015 N 3811-У)

Информация об установленной Банком России ликвидности для расчетов ПУР в системе БЭСП, поступившая по мосту ликвидности, немедленно обрабатывается и заносится в дополнительные реквизиты ПУР в Справочник участников системы БЭСП, о чем ПУР направляется соответствующее ЭСИС. (в ред. Указания ЦБ РФ от 20.01.2012 N 2776-У)

13.6.5. Возможность направления ПУР, АУР в систему БЭСП ЭПС получателя, составленных на основании инкассовых поручений для проведения платежей других ПУР, АУР, имеющих корреспондентские счета (субсчета) и являющихся плательщиками, при наличии такого условия в договоре счета с ПУР, АУР - получателем, а также возможность направления ОУР ЭПС получателя, составленного на основании инкассовых поручений для проведения данных платежей в соответствии с законодательством Российской Федерации или при наличии соответствующих условий в договорах счета с ПУР, АУР, являющихся плательщиками, определяется указанием в Справочнике участников системы БЭСП в соответствующем параметре значения "возможность направления ЭПС получателя". (в ред. Указания ЦБ РФ от 02.10.2015 N 3811-У)

Если участнику-получателю не предоставляется право списания сумм платежей с корреспондентских счетов (субсчетов) ПУР, АУР - плательщиков на основании инкассовых поручений, данные параметры не заполняются. (в ред. Указания ЦБ РФ от 02.10.2015 N 3811-У)

13.7. Для включения параметров управления ПУР, АУР, предусмотренных договором счета, уполномоченное подразделение Банка России на основании информации, поступившей от обслуживающего ОУР, передает в систему БЭСП соответствующее ЭСИС, в котором перечисляет все значения параметров управления. (в ред. Указания ЦБ РФ от 17.06.2014 N 3284-У)

ЭСИС принимается в систему БЭСП и обрабатывается в следующем порядке: (в ред. Указаний ЦБ РФ от 20.01.2012 N 2776-У, от 17.06.2014 N 3284-У)

в системе БЭСП информация, указанная в ЭСИС, включается в значения параметров управления ПУР, АУР в Справочнике участников системы БЭСП; (в ред. Указания ЦБ РФ от 20.01.2012 N 2776-У)

составляются и передаются в адрес ОУР, обслуживающего ПУР либо АУР, в адрес самого ПУР либо АУР, а также ПУР, чьи реквизиты включены в Справочник участников системы БЭСП в дополнительные реквизиты ПУР либо АУР - плательщика, соответствующие ЭСИС, извещающие о предоставлении дополнительных возможностей участникам системы БЭСП при проведении платежей и осуществлении расчетов в соответствии с параметрами в Справочнике участников системы БЭСП. (в ред. Указания ЦБ РФ от 20.01.2012 N 2776-У)

Установление лимита (общего, двустороннего (многостороннего)), при наличии такой возможности в параметрах управления ПУР в Справочнике участников системы БЭСП, осуществляет сам ПУР, передавая в систему БЭСП ЭСИС после получения соответствующего ЭСИС, подтверждающего возможность применения лимитов при осуществлении расчетов с другими участниками системы. Установление лимита подтверждается направлением ЭСИС в адрес ПУР. (в ред. Указания ЦБ РФ от 29.09.2010 N 2504-У)

Для проведения в системе БЭСП лимитных платежей ПУР до начала ее регулярного сеанса устанавливает в значениях этого параметра БИК ПУР и соответствующую сумму лимита в отношении конкретного ПУР (если указан двусторонний лимит) либо сумму лимита без указания ПУР (если указан многосторонний лимит). (в ред. Указания ЦБ РФ от 20.01.2012 N 2776-У)

При наличии возможности проводить экстренные платежи в системе БЭСП ПУР может установить общий лимит для таких платежей, определив в значении параметра "экстренный" сумму общего лимита. (в ред. Указания ЦБ РФ от 29.09.2010 N 2504-У)

Прием ЭСИС и его обработка в системе БЭСП выполняются немедленно при поступлении ЭСИС в систему БЭСП в следующем порядке:

прием ЭСИС, проведение проверки его подлинности и целостности, проведение входного контроля реквизитов ЭСИС, устанавливающего корректность ЭСИС и возможность приема его в обработку; (в ред. Указания ЦБ РФ от 29.09.2010 N 2504-У)

прием ЭСИС в обработку и проверка возможности его исполнения при успешном завершении проверки подлинности и целостности ЭСИС, входного контроля в соответствии с параметрами управления ПУР в Справочнике участников системы БЭСП в части возможности ПУР проводить экстренные платежи и вводить общий лимит; (в ред. Указания ЦБ РФ от 29.09.2010 N 2504-У)

ввод суммы общего, двустороннего (многостороннего) лимита в параметры управления ПУР в Справочнике участников системы БЭСП, отражающие дополнительные условия осуществления расчетов в системе по платежам ПУР при положительном результате проверок возможности исполнения ЭСИС.

Если ПУР не имеет возможности проводить экстренные платежи либо устанавливать общий, двусторонний (многосторонний) лимит, то ЭСИС для введения ПУР общего лимита к дальнейшей обработке в системе БЭСП не принимается и исключается.

В адрес ПУР - отправителя ЭСИС составляется и передается из системы БЭСП ЭСИС о результатах проверки его подлинности и целостности, контроля реквизитов ЭСИС с указанием причины его исключения из дальнейшей обработки в системе БЭСП либо подтверждающее исполнение ЭСИС. (в ред. Указания ЦБ РФ от 29.09.2010 N 2504-У)

13.8. Каждому участнику системы БЭСП в течение операционного дня системы БЭСП доступна следующая информация о других участниках системы БЭСП, включенная в Справочник участников системы БЭСП: о значении обязательных и дополнительных реквизитов, за исключением информации о ликвидности для расчетов в системе БЭСП; о значении параметра участия ПУР, АУР "полное ограничение". (в ред. Указаний ЦБ РФ от 29.09.2010 N 2504-У, от 17.11.2016 N 4201-У)

Вся информация об участнике системы, содержащаяся в Справочнике участников системы БЭСП, включая информацию о его ликвидности для расчетов в системе БЭСП, предоставляется по запросу самому участнику (ПУР, являющемуся головной кредитной организацией, о ликвидности ее филиалов-ПУР) либо обслуживающему его ОУР.

13.9. Изменение состава услуг, предоставляемых ПУР в системе БЭСП, осуществляется в соответствии с изменениями условий договора счета. (в ред. Указаний ЦБ РФ от 29.09.2010 N 2504-У, от 17.06.2014 N 3284-У)

Не позднее начала операционного дня системы БЭСП, следующего за датой, определенной договором счета, уполномоченное подразделение Банка России на основании информации, поступившей от обслуживающего ОУР, составляет и передает в систему БЭСП ЭСИС для внесения изменений в Справочник участников системы БЭСП в параметры управления ПУР. (в ред. Указаний ЦБ РФ от 29.09.2010 N 2504-У, от 17.06.2014 N 3284-У)

На основании ЭСИС в Справочнике участников системы БЭСП по данному ПУР включаются (исключаются) параметры управления в системе БЭСП, о чем ПУР извещается путем передачи ему соответствующего ЭСИС. (в ред. Указаний ЦБ РФ от 29.09.2010 N 2504-У, от 17.06.2014 N 3284-У)

Предоставление ПУР услуг в системе БЭСП, параметры которых включены (исключены), начинается (прекращается) в день внесения изменений в Справочник участников системы БЭСП. (в ред. Указания ЦБ РФ от 29.09.2010 N 2504-У)

Изменение состава услуг АУР в части предоставления ПУР, АУР - получателю права списания денежных средств со счета АУР осуществляется уполномоченным подразделением Банка России в порядке, аналогичном определенному для изменения состава услуг, предоставляемых ПУР. (в ред. Указаний ЦБ РФ от 20.01.2012 N 2776-У, от 17.06.2014 N 3284-У, от 02.10.2015 N 3811-У)

Глава 14. Порядок управления участием ПУР, АУР в системе БЭСП (в ред. Указания ЦБ РФ от 29.09.2010 N 2504-У)

14.1. При управлении участием ПУР, АУР в системе БЭСП вводится (отменяется) частичное, полное ограничение участия ПУР, АУР в системе БЭСП, исключаются ПУР, АУР из состава участников системы БЭСП, а также в соответствии с пунктом 13.9 настоящего Указания изменяется состав услуг при проведении платежей и осуществлении расчетов в системе БЭСП. (в ред. Указания ЦБ РФ от 20.01.2012 N 2776-У)

14.2. Пункт утратил силу. (в ред. Указания ЦБ РФ от 17.06.2014 N 3284-У)

14.3. При возникновении у ПУР, АУР (устранении ПУР, АУР) причин введения (отмены) ограничения участия ПУР, АУР в системе БЭСП, предусмотренных подпунктами 2.15.2 и 2.15.3 пункта 2.15 Положения Банка России N 303-П, информация об их возникновении (устранении) (далее - информация о возникновении (об устранении) причины ограничения) в письменном виде в произвольной форме, подписанная руководителем (заместителем руководителя) и заверенная печатью ПУР, АУР, представляется ПУР, АУР с использованием средств факсимильной связи в ОУР, определенный договором счета. (в ред. Указания ЦБ РФ от 17.11.2016 N 4201-У)

ПУР, АУР не позднее рабочего дня, следующего за днем представления ПУР, АУР информации о возникновении (об устранении) причины ограничения с использованием средств факсимильной связи, направляет в ОУР либо подразделение Банка России, определенное договором счета, данную информацию на бумажном носителе, подписанную руководителем (заместителем руководителя) и заверенную печатью ПУР, АУР. (в ред. Указания ЦБ РФ от 17.11.2016 N 4201-У)

Если информация ПУР, АУР о возникновении (об устранении) причины ограничения поступает в ОУР не позднее чем за один час до окончания операционного дня системы БЭСП, ограничение участия ПУР, АУР в системе БЭСП вводится (отменяется) в день ее получения от ПУР, АУР.

В случае представления ПУР, АУР информации о возникновении (об устранении) причины ограничения в ОУР позднее чем за один час до окончания операционного дня системы БЭСП, ограничение участия ПУР, АУР в системе БЭСП вводится (отменяется) до начала операционного дня системы БЭСП, следующего за днем получения информации о возникновении (об устранении) причины ограничения от ПУР, АУР.

Время поступления в ОУР информации о возникновении (об устранении) причины ограничения от ПУР, АУР фиксируется в следующем порядке.

При поступлении от ПУР, АУР информации о возникновении (об устранении) причины ограничения на бумажном носителе ОУР проставляет время поступления на первом и втором экземпляре (либо на копии, изготавливаемой в ОУР) информации о возникновении (об устранении) причины ограничения, представленной ПУР, АУР на бумажном носителе.

При поступлении от ПУР, АУР информации о возникновении (об устранении) причины ограничения с использованием средств факсимильной связи, ОУР не позднее 30 минут после поступления от ПУР, АУР указанной информации формирует в письменном виде в произвольной форме и направляет ПУР, АУР с использованием средств факсимильной связи справку о времени приема информации о возникновении (об устранении) причины ограничения с указанием БИК (при его наличии) и наименования ПУР, АУР, даты и времени поступления информации о возникновении (об устранении) причины ограничения, БИК и наименование ОУР.

При выявлении Банком России причин введения (отмены) ограничения участия ПУР, АУР в системе БЭСП, указанных в пункте 2.14, подпунктах 2.15.1, 2.15.2 и 2.15.4 пункта 2.15 Положения Банка России N 303-П, ограничение участия ПУР, АУР в системе БЭСП вводится (отменяется) без получения информации от ПУР, АУР, предусмотренной в настоящем пункте. (в ред. Указания ЦБ РФ от 17.11.2016 N 4201-У)

14.4. В адрес ПУР, АУР, в отношении которого введено (отменено) частичное ограничение участия в системе БЭСП либо отменено полное ограничение участия в системе БЭСП, передается ЭСИС о введении (об отмене) частичного ограничения участия ПУР, АУР в системе БЭСП, отмене полного ограничения участия ПУР, АУР в системе БЭСП. Также ЭСИС о введении (об отмене) частичного, полного ограничения участия ПУР, АУР в системе БЭСП передается в адрес обслуживающего ОУР и уполномоченного подразделения Банка России. (в ред. Указания ЦБ РФ от 17.11.2016 N 4201-У)

14.5. Уполномоченное подразделение Банка России на основании информации о возникновении (устранении) причины введения (отмены) ограничения участия в системе БЭСП, в том числе поступившей от обслуживающего ОУР, вводит (отменяет) частичное, полное ограничение участия в системе БЭСП. (в ред. Указания ЦБ РФ от 17.06.2014 N 3284-У)

14.6. При введении (отмене) полного ограничения участия ПУР, АУР участники системы БЭСП информируются о введении (об отмене) полного ограничения участия в системе БЭСП в соответствии с пунктом 9.7 Положения Банка России N 303-П.

14.7. Исключение ПУР, АУР, имеющего БИК, из состава участников системы БЭСП в случаях, определенных пунктами 2.20 и 2.28 Положения Банка России N 303-П, осуществляется путем исключения из Справочника участников системы БЭСП информации об исключаемом участнике системы БЭСП на основании информации, включенной в Справочник БИК России в соответствии с Положением Банка России от 19 мая 2016 года N 544-П "О Справочнике банковских идентификационных кодов участников расчетов, осуществляющих перевод денежных средств в рамках платежной системы Банка России, и подразделений Банка России, не являющихся участниками расчетов", зарегистрированным Министерством юстиции Российской Федерации 23 июня 2016 года N 42626 ("Вестник Банка России" от 18 июля 2016 года N 68). В день вступления в силу изменений, вносимых в Справочник БИК России, информация об исключаемом участнике расчетов исключается из Справочника участников системы БЭСП. (в ред. Указаний ЦБ РФ от 20.01.2012 N 2776-У, от 17.06.2014 N 3284-У, от 17.11.2016 N 4201-У)

АУР, не имеющий БИК, исключается из состава участников системы БЭСП в случаях, определенных пунктами 2.20 и 2.28 Положения Банка России N 303-П, путем исключения информации о нем из Справочника участников системы БЭСП на основании ЭСИС уполномоченного подразделения Банка России. (в ред. Указания ЦБ РФ от 17.06.2014 N 3284-У)

Глава 15. Заключительные положения

Настоящее Указание подлежит официальному опубликованию в "Вестнике Банка России" и вступает в силу с 1 июля 2007 года.

Председатель
Центрального банка
Российской Федерации
С.М.ИГНАТЬЕВ