Положение ЦБ РФ от 29.06.2012 N 384-П

Зарегистрировано в Минюсте России 4 июля 2012 г. N 24797

ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

ПОЛОЖЕНИЕ
от 29 июня 2012 г. N 384-П

О ПЛАТЕЖНОЙ СИСТЕМЕ БАНКА РОССИИ

(в ред. Указаний ЦБ РФ от 15.03.2013 N 2981-У, от 25.10.2013 N 3079-У, от 14.07.2014 N 3323-У, от 05.11.2015 N 3839-У, от 17.11.2016 N 4199-У)

На основании Федерального закона от 27 июня 2011 года N 161-ФЗ "О национальной платежной системе" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2011, N 27, ст. 3872) (далее - Федеральный закон N 161-ФЗ), Федерального закона от 10 июля 2002 года N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2002, N 28, ст. 2790; 2003, N 2, ст. 157; N 52, ст. 5032; 2004, N 27, ст. 2711; N 31, ст. 3233; 2005, N 25, ст. 2426; N 30, ст. 3101; 2006, N 19, ст. 2061; N 25, ст. 2648; 2007, N 1, ст. 9, ст. 10; N 10, ст. 1151; N 18, ст. 2117; 2008, N 42, ст. 4696, ст. 4699; N 44, ст. 4982; N 52, ст. 6229, ст. 6231; 2009, N 1, ст. 25; N 29, ст. 3629; N 48, ст. 5731; 2010, N 45, ст. 5756; 2011, N 7, ст. 907; N 27, ст. 3873; N 43, ст. 5973; N 48, ст. 6728) и в соответствии с решением Совета директоров Банка России (протокол заседания Совета директоров Банка России от 29 июня 2012 года N 12) Банк России устанавливает отдельные положения, необходимые для обеспечения функционирования платежной системы Банка России, в том числе критерии участия, приостановления и прекращения участия в платежной системе Банка России, применяемые формы безналичных расчетов и порядок осуществления перевода денежных средств в рамках платежной системы Банка России, порядок осуществления платежного клиринга и расчета, временной регламент функционирования платежной системы Банка России.

Глава 1. Общие положения

1.1. Термины, предусмотренные настоящим Положением, применяются в значении, установленном Федеральным законом N 161-ФЗ и Положением Банка России от 19 июня 2012 года N 383-П "О правилах осуществления перевода денежных средств", зарегистрированным Министерством юстиции Российской Федерации 22 июня 2012 года N 24667 ("Вестник Банка России" от 28 июня 2012 года N 34) (далее - Положение Банка России N 383-П).

1.2. Участниками платежной системы Банка России являются организации, которые определены в качестве участников платежной системы статьей 21 Федерального закона N 161-ФЗ и обслуживание которых Банк России вправе осуществлять в соответствии с законодательством Российской Федерации, при соблюдении этими организациями критериев участия в платежной системе Банка России, установленных главой 2 настоящего Положения.

1.3. Банк России осуществляет перевод денежных средств в рамках платежной системы Банка России (далее - перевод денежных средств) через подразделения Банка России, информация о которых включена в Справочник банковских идентификационных кодов участников расчетов, осуществляющих перевод денежных средств в рамках платежной системы Банка России, и подразделений Банка России, не являющихся участниками расчетов (далее - Справочник БИК России) (далее - подразделения Банка России). (в ред. Указаний ЦБ РФ от 25.10.2013 N 3079-У, от 17.11.2016 N 4199-У)

1.4. Банк России, являясь оператором услуг платежной инфраструктуры в платежной системе Банка России и оператором по переводу денежных средств, осуществляет перевод денежных средств по банковским счетам участников платежной системы Банка России, являющихся клиентами Банка России, и иных клиентов Банка России, не являющихся участниками платежной системы Банка России (далее при совместном упоминании - клиенты Банка России), предоставляя им операционные услуги, услуги платежного клиринга и расчетные услуги в порядке, предусмотренном настоящим Положением. (в ред. Указания ЦБ РФ от 25.10.2013 N 3079-У)

Взаимодействие между Банком России и клиентами Банка России при предоставлении им операционных услуг, услуг платежного клиринга и расчетных услуг осуществляется с использованием распоряжений в электронном виде и (или) на бумажном носителе в соответствии с настоящим Положением, договорами банковского счета, заключаемыми между Банком России и клиентом Банка России (далее - договор счета), а также договорами об обмене электронными сообщениями, заключаемыми между Банком России и клиентом Банка России (при их наличии) (далее - договор об обмене). (в ред. Указания ЦБ РФ от 25.10.2013 N 3079-У)

При привлечении Банком России сторонних организаций в качестве операторов услуг платежной инфраструктуры в платежной системе Банка России порядок взаимодействия между Банком России и привлеченной организацией, между участниками платежной системы и привлеченной организацией, а также между Банком России и участниками платежной системы определяется соответствующими двусторонними договорами, при этом договор об обмене Банком России с иностранными организациями не заключается. (в ред. Указания ЦБ РФ от 25.10.2013 N 3079-У)

Банк России осуществляет самостоятельное управление рисками в платежной системе Банка России. (в ред. Указания ЦБ РФ от 25.10.2013 N 3079-У)

Банк России определяет порядок обеспечения защиты информации в платежной системе Банка России для клиентов Банка России (за исключением иностранных кредитных организаций) в соответствии с требованиями к защите информации, установленными договором об обмене, для иностранных кредитных организаций - в соответствии с договорами счета, если требования к защите информации не определены нормативными актами Банка России. (в ред. Указания ЦБ РФ от 25.10.2013 N 3079-У)

1.5. Абзац 1 - Утратил силу. (в ред. Указания ЦБ РФ от 25.10.2013 N 3079-У)

Доступ к операционным услугам с использованием распоряжений на бумажном носителе предоставляется клиентам Банка России по месту их нахождения в подразделении Банка России, определенном договором счета. (в ред. Указаний ЦБ РФ от 15.03.2013 N 2981-У, от 25.10.2013 N 3079-У)

1.6. Банк России при предоставлении операционных услуг взаимодействует с клиентами Банка России, с которыми Банком России заключены договоры об обмене (далее - участник обмена), с использованием электронных сообщений в соответствии с приложением 1 к настоящему Положению.

Абзац 2 - Утратил силу. (в ред. Указания ЦБ РФ от 25.10.2013 N 3079-У)

1.7. Перевод денежных средств осуществляется через систему банковских электронных срочных платежей (далее - БЭСП) в режиме реального времени (далее - сервис срочного перевода) и через системы внутрирегиональных электронных расчетов (далее - ВЭР) и межрегиональных электронных расчетов (далее - МЭР), а также с применением почтовой и телеграфной технологии (далее - сервис несрочного перевода).

Абзац 2 - Утратил силу. (в ред. Указания ЦБ РФ от 15.03.2013 N 2981-У)

1.8. Часть платежной системы Банка России, в которой обеспечивается перевод денежных средств между клиентами Банка России, подразделениями Банка России по месту нахождения главных управлений Банка России с учетом входящих в их состав отделений, отделений - национальных банков, составляет региональную компоненту платежной системы Банка России (далее - региональная компонента). В Центральном федеральном округе региональную компоненту составляют также структурные подразделения центрального аппарата Банка России. Полевыми учреждениями Банка России перевод денежных средств может осуществляться в составе региональных компонент, определяемых решением Банка России. (в ред. Указаний ЦБ РФ от 15.03.2013 N 2981-У, от 25.10.2013 N 3079-У, от 05.11.2015 N 3839-У, от 17.11.2016 N 4199-У)

Глава 2. Критерии участия, приостановления и прекращения участия в платежной системе Банка России

2.1. В платежной системе Банка России предусматривается прямое участие.

2.2. Критерием участия в платежной системе Банка России является наличие банковского (корреспондентского) счета (субсчета) участника в Банке России.

2.3. Участие в платежной системе Банка России начинается после открытия банковского (корреспондентского) счета (субсчета) участнику платежной системы Банка России в Банке России.

2.4. Приостановление участия в платежной системе Банка России не применяется.

2.5. Участие организации в платежной системе Банка России прекращается после прекращения договора счета либо для кредитной организации (ее филиала) с момента отзыва (аннулирования) у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций.

Глава 3. Порядок осуществления перевода денежных средств в рамках платежной системы Банка России и применяемые формы безналичных расчетов

3.1. Перевод денежных средств осуществляется в валюте Российской Федерации в соответствии с Положением Банка России N 383-П с учетом особенностей, установленных настоящим Положением.

3.2. Для осуществления перевода денежных средств кредитная организация, расположенная на территории Российской Федерации, должна иметь в подразделении в Банке России один корреспондентский счет. (в ред. Указания ЦБ РФ от 15.03.2013 N 2981-У)

Для осуществления перевода денежных средств филиалом кредитной организации, расположенным на территории Российской Федерации, кредитная организация вправе иметь в Банке России один корреспондентский субсчет, открытый данному филиалу кредитной организации. (в ред. Указания ЦБ РФ от 15.03.2013 N 2981-У)

3.3. Для осуществления перевода денежных средств по распоряжению кредитной организации (ее филиала) по корреспондентскому счету (субсчету) в Банке России в случае его предстоящего закрытия кредитная организация (другая кредитная организация, к которой произошло присоединение кредитной организации (кредитных организаций), или вновь созданная кредитная организация в результате реорганизации в форме слияния или разделения) вправе представить в территориальное учреждение Банка России по месту нахождения кредитной организации (ее филиала), корреспондентский счет (субсчет) которой (которого) предполагается закрыть, заявление о сохранении корреспондентского счета (субсчета) кредитной организации (ее филиала) в Банке России с его функционированием в ограниченном режиме в соответствии с приложением 2 к настоящему Положению. (в ред. Указания ЦБ РФ от 17.11.2016 N 4199-У)

3.4. Для осуществления перевода денежных средств по распоряжениям юридического лица, имеющего место нахождения за пределами территории Российской Федерации, если Банком России принято решение об открытии банковского счета данному юридическому лицу, банковский счет ему открывается подразделением Банка России, определяемым решением Банка России. (в ред. Указаний ЦБ РФ от 15.03.2013 N 2981-У, от 25.10.2013 N 3079-У)

3.5. Клиент Банка России после открытия ему банковского (корреспондентского) счета (субсчета) в Банке России вправе осуществлять перевод денежных средств с использованием сервиса несрочного перевода.

3.6. Перевод денежных средств осуществляется за счет денежных средств, находящихся на банковском (корреспондентском) счете (субсчете) клиента Банка России в Банке России, для кредитной организации (ее филиала) с учетом внутридневного кредита, если по соответствующему корреспондентскому счету (субсчету) кредитной организации (ее филиала) Банком России установлен лимит внутридневного кредита и кредита овернайт.

3.7. Перевод денежных средств осуществляется на основании распоряжений клиентов Банка России, поступающих в Банк России в электронном виде (по каналам связи и на отчуждаемых машинных носителях информации) и на бумажном носителе, а также на основании распоряжений подразделений Банка России, составленных в электронном виде или на бумажном носителе. (в ред. Указаний ЦБ РФ от 15.03.2013 N 2981-У, от 25.10.2013 N 3079-У)

При осуществлении перевода денежных средств полевыми учреждениями Банка России, структурными подразделениями центрального аппарата Банка России, не являющимися участниками электронных расчетов согласно Справочнику БИК России, не применяются распоряжения, заявления, запросы, ответы, уведомления, извещения в электронном виде, предусмотренные настоящим Положением. (в ред. Указаний ЦБ РФ от 15.03.2013 N 2981-У, от 25.10.2013 N 3079-У, от 05.11.2015 N 3839-У)

Распоряжения, составленные в электронном виде, хранятся в Банке России в электронном виде. При необходимости их воспроизведения на бумажном носителе, в том числе по запросу клиента Банка России, на экземпляре распоряжения на бумажном носителе проставляются штамп и подпись работника подразделения Банка России. Распоряжения, составленные на бумажном носителе, хранятся в Банке России на бумажном носителе. (в ред. Указания ЦБ РФ от 25.10.2013 N 3079-У)

3.8. Участники обмена представляют в Банк России распоряжения о переводе денежных средств в электронном виде, за исключением случаев ограничения и приостановления участия в обмене электронными сообщениями, установленных пунктом 12 приложения 1 к настоящему Положению, при которых распоряжения о переводе денежных средств представляются участниками обмена в подразделения Банка России, определенные договором счета, на бумажном носителе. Клиенты Банка России, не являющиеся участниками обмена, представляют в подразделения Банка России, определенные договором счета, распоряжения о переводе денежных средств на бумажном носителе. (в ред. Указания ЦБ РФ от 17.11.2016 N 4199-У)

Прием распоряжений клиентов Банка России на бумажном носителе и отчуждаемых машинных носителях информации осуществляется в соответствии с приложением 3 к настоящему Положению.

Распоряжение клиента Банка России, сумма которого превышает 100 миллионов рублей, поступившее в региональную компоненту во время регулярного сеанса системы БЭСП с незаполненным реквизитом "Вид платежа" для осуществления несрочного перевода между участниками системы БЭСП, значения параметров участия которых в Справочнике участников системы БЭСП позволяют выполнить срочный перевод на основании данного распоряжения (за исключением распоряжения Федерального казначейства или его территориального органа), аннулируется. (в ред. Указания ЦБ РФ от 17.11.2016 N 4199-У)

3.9. Перевод денежных средств осуществляется в рамках следующих форм безналичных расчетов: расчетов платежными поручениями, расчетов инкассовыми поручениями и расчетов в форме перевода денежных средств по требованию получателя средств (прямое дебетование).

При осуществлении перевода денежных средств применяются платежные поручения (в том числе платежные поручения на общую сумму с реестром), инкассовые поручения, платежные требования, платежные ордера в соответствии с Положением Банка России N 383-П.

При осуществлении перевода денежных средств в рамках расчетов платежными поручениями с использованием сервиса срочного перевода в случаях, установленных пунктом 3.16 настоящего Положения, применяется поручение банка, перечень и описание реквизитов которого приведены в приложении 10 к настоящему Положению. Форма поручения банка на бумажном носителе приведена в приложении 11 к настоящему Положению. (в ред. Указания ЦБ РФ от 25.10.2013 N 3079-У)

3.10. Расчеты инкассовыми поручениями, платежными требованиями через платежную систему Банка России осуществляются в соответствии с приложением 4 к настоящему Положению.

3.11. Перевод денежных средств с применением платежных поручений, инкассовых поручений, платежных требований в случае использования сервиса срочного перевода осуществляется с учетом особенностей, предусмотренных Положением Банка России от 25 апреля 2007 года N 303-П "О системе валовых расчетов в режиме реального времени Банка России", зарегистрированным Министерством юстиции Российской Федерации 17 мая 2007 года N 9490, 8 июля 2010 года N 17765, 1 марта 2012 года N 23393, 18 июня 2012 года N 24595 ("Вестник Банка России" от 25 мая 2007 года N 31, от 14 июля 2010 года N 40, от 14 марта 2012 года N 14, от 27 июня 2012 года N 33) (далее - Положение Банка России N 303-П) и Указанием Банка России от 25 апреля 2007 года N 1822-У "О порядке проведения платежей и осуществления расчетов в системе валовых расчетов в режиме реального времени Банка России", зарегистрированным Министерством юстиции Российской Федерации 17 мая 2007 года N 9493, 21 октября 2010 г. N 18786, 2 марта 2012 года N 23396, 13 июня 2012 года N 24565 ("Вестник Банка России" от 25 мая 2007 года N 31, от 27 октября 2010 года N 58, от 14 марта 2012 года N 14, от 27 июня 2012 года N 33) (далее - Указание Банка России N 1822-У).

Перевод денежных средств с использованием сервиса срочного перевода на основании поручения банка осуществляется в порядке, установленном Положением Банка России N 303-П и Указанием Банка России N 1822-У для осуществления перевода денежных средств на основании платежного поручения. (в ред. Указания ЦБ РФ от 25.10.2013 N 3079-У)

3.12. Перевод денежных средств с использованием сервиса срочного перевода осуществляется на основании распоряжений, поступивших от клиента Банка России в электронном виде по каналам связи, составленных подразделением Банка России в электронном виде, в которых реквизит "Вид платежа" (соответствующий ему код в распоряжениях в электронном виде) имеет значение "срочно". (в ред. Указания ЦБ РФ от 25.10.2013 N 3079-У)

3.13. Перевод денежных средств с использованием сервиса несрочного перевода осуществляется на основании платежных поручений, инкассовых поручений, платежных требований и платежных ордеров.

3.14. Перевод денежных средств с использованием сервиса несрочного перевода (в том числе с применением почтовой и телеграфной технологии) осуществляется на основании распоряжений, поступивших от клиента Банка России в электронном виде или на бумажном носителе, в которых реквизит "Вид платежа" (соответствующий ему код в распоряжениях в электронном виде) не заполнен.

Распоряжения клиентов Банка России для перевода денежных средств с использованием сервиса несрочного перевода исполняются через системы ВЭР либо систему МЭР, при этом на основании распоряжений, поступивших в подразделения Банка России на бумажном носителе, подразделениями Банка России составляются распоряжения в электронном виде.

Распоряжения клиентов Банка России, которые не могут быть исполнены через системы ВЭР либо систему МЭР, исполняются с применением телеграфной технологии. В отсутствие возможности применения телеграфной технологии для исполнения распоряжений перевод денежных средств осуществляется с применением почтовой технологии. (в ред. Указаний ЦБ РФ от 15.03.2013 N 2981-У, от 25.10.2013 N 3079-У)

Распоряжения клиентов Банка России, поступившие в подразделения Банка России на бумажном носителе, в которых значения реквизитов "Плательщик", "Получатель", "Назначение платежа" превышают максимальное количество символов, установленное приложением 11 к Положению Банка России N 383-П, возвращаются клиентам Банка России без исполнения в срок, установленный пунктом 4.15 настоящего Положения. (в ред. Указания ЦБ РФ от 25.10.2013 N 3079-У)

При осуществлении перевода денежных средств с использованием сервиса несрочного перевода участник обмена, подразделение Банка России для распоряжений в электронном виде указывает в электронном сообщении либо в пакете электронных сообщений признак проведения контроля достаточности денежных средств в режиме поступления либо в дискретном режиме. (в ред. Указания ЦБ РФ от 25.10.2013 N 3079-У)

3.15. Участники обмена, подразделения Банка России при переводе денежных средств другим участникам обмена, подразделениям Банка России в рамках сервиса несрочного перевода могут составлять платежные поручения в электронном виде на общую сумму принятых к исполнению распоряжений, информация по которым указывается в реестре (далее - платежное поручение на общую сумму с реестром) в соответствии с приложением 5 к настоящему Положению. (в ред. Указания ЦБ РФ от 05.11.2015 N 3839-У)

Кредитная организация (ее филиал), являющаяся участником обмена, при переводе денежных средств на общую сумму принятых к исполнению распоряжений физических лиц - плательщиков в рамках сервиса несрочного перевода органу Федерального казначейства - участнику обмена составляет платежное поручение на общую сумму с реестром.

Перевод кредитной организацией - участником обмена органу Федерального казначейства - участнику обмена денежных средств на общую сумму принятых к исполнению распоряжений физических лиц - плательщиков с использованием сервиса срочного перевода не допускается. (в ред. Указания ЦБ РФ от 05.11.2015 N 3839-У)

3.16. Поручение банка применяется при переводе денежных средств с использованием сервиса срочного перевода между кредитными организациями (их филиалами), иностранными кредитными организациями, информация о которых включена в Справочник БИК России. (в ред. Указания ЦБ РФ от 05.11.2015 N 3839-У)

3.17. Банк России осуществляет периодический перевод денежных средств между корреспондентским счетом кредитной организации и корреспондентскими субсчетами ее филиалов или между банковскими счетами иного клиента Банка России при наличии соответствующих условий в договоре счета (в дополнительном соглашении к нему, заключенном на основании обращения кредитной организации (ее филиала), иного клиента Банка России), но не чаще чем раз в день. (в ред. Указания ЦБ РФ от 17.11.2016 N 4199-У)

Обращение кредитной организации (ее филиала), иного клиента Банка России, составленное в произвольной форме, направляется на бумажном носителе в подразделение Банка России, определенное договором счета, с указанием БИК, наименования и номеров корреспондентского счета (субсчетов) кредитной организации (ее филиалов), банковских счетов иного клиента Банка России, периодичности перевода денежных средств, а также с указанием информации о переводе денежных средств на основании платежного поручения подразделения Банка России в сумме остатка денежных средств на банковском (корреспондентском) счете (субсчете) (за исключением суммы ограничений на распоряжение денежными средствами, распоряжение которыми ограничено в соответствии с законодательством Российской Федерации). (в ред. Указания ЦБ РФ от 17.11.2016 N 4199-У)

Время осуществления периодического перевода денежных средств устанавливается Банком России в рамках регламента функционирования платежной системы Банка России исходя из имеющихся технических возможностей. (в ред. Указания ЦБ РФ от 17.11.2016 N 4199-У)

Глава 4. Порядок осуществления платежного клиринга и расчета (в ред. Указания ЦБ РФ от 15.03.2013 N 2981-У)

4.1. Платежный клиринг и расчет осуществляются Банком России в период времени, в течение которого Банком России выполняются процедуры приема к исполнению, отзыва, возврата (аннулирования) и исполнения распоряжений (далее - операционный день), в порядке, предусмотренном Положением Банка России N 383-П, с учетом особенностей, установленных настоящим Положением. (в ред. Указания ЦБ РФ от 15.03.2013 N 2981-У)

4.2. Процедуры удостоверения права распоряжения денежными средствами при приеме к исполнению распоряжений в электронном виде, контроля целостности распоряжений в электронном виде, поступивших от участников обмена, выполняются в соответствии с пунктом 3 приложения 1 к настоящему Положению. (в ред. Указания ЦБ РФ от 25.10.2013 N 3079-У)

Структурный контроль, контроль дублирования и контроль значений реквизитов распоряжений в электронном виде, поступивших от участников обмена, выполняются в соответствии с Альбомом унифицированных форматов электронных банковских сообщений. (в ред. Указания ЦБ РФ от 25.10.2013 N 3079-У)

Процедуры приема к исполнению, предусмотренные настоящим пунктом Положения, в отношении распоряжений, поступивших от иностранных кредитных организаций, выполняются в соответствии с настоящим Положением и условиями договора счета. (в ред. Указания ЦБ РФ от 25.10.2013 N 3079-У)

Контроль значений реквизитов распоряжений, поступивших в электронном виде от кредитной организации (ее филиалов) после отзыва у нее лицензии на осуществление банковских операций в связи с возобновлением обмена электронными сообщениями с кредитной организацией после назначения временной администрации по управлению кредитной организацией (возложения функций временной администрации по управлению кредитной организацией на государственную корпорацию "Агентство по страхованию вкладов") (далее - временная администрация по управлению кредитной организацией), конкурсного управляющего (ликвидатора, ликвидационной комиссии), выполняется подразделениями Банка России. (в ред. Указания ЦБ РФ от 17.11.2016 N 4199-У)

4.3. Процедуры удостоверения права распоряжения денежными средствами, контроля целостности, структурного контроля и контроля значений реквизитов распоряжений на бумажном носителе выполняются в соответствии с приложением 6 к настоящему Положению.

4.4. Контроль достаточности денежных средств при выполнении процедур приема к исполнению распоряжений с использованием сервиса срочного перевода проводится в системе БЭСП в порядке, предусмотренном Указанием Банка России N 1822-У. (в ред. Указания ЦБ РФ от 25.10.2013 N 3079-У)

В установленных Указанием Банка России N 1822-У случаях контроль достаточности денежных средств при выполнении процедур приема к исполнению распоряжений о переводе денежных средств с использованием сервиса срочного перевода проводится в региональной компоненте. (в ред. Указания ЦБ РФ от 25.10.2013 N 3079-У)

4.5. Контроль достаточности денежных средств при выполнении процедур приема к исполнению распоряжений в региональной компоненте с использованием сервиса несрочного или срочного перевода проводится на валовой основе в пределах суммы денежных средств, определяемой суммой денежных средств, имеющихся на банковском (корреспондентском) счете (субсчете) клиента Банка России к моменту проведения контроля достаточности денежных средств, с учетом лимита внутридневного кредита и кредита овернайт, если он установлен Банком России по корреспондентскому счету (субсчету) кредитной организации (ее филиала), а также с учетом суммы ограничений на распоряжение денежными средствами, распоряжение которыми ограничено в соответствии с законодательством Российской Федерации (арест и другие ограничения), уменьшенной на сумму денежных средств (ликвидности для расчетов в системе БЭСП), если эта сумма денежных средств определена для исполнения обязательств по срочным платежам в порядке, предусмотренном Положением Банка России N 303-П, в соответствии с регламентом функционирования платежной системы Банка России в режиме поступления и (или) в дискретном режиме в следующем порядке. (в ред. Указания ЦБ РФ от 25.10.2013 N 3079-У)

4.5.1. Контроль достаточности денежных средств в режиме поступления проводится по каждому распоряжению, для которого в электронном сообщении клиентом Банка России, подразделением Банка России указаны признак проведения контроля достаточности денежных средств в режиме поступления либо значение "срочно" в реквизите "Вид платежа", по мере поступления распоряжений в течение операционного дня с учетом ранее поступивших и неисполненных распоряжений. (в ред. Указания ЦБ РФ от 25.10.2013 N 3079-У)

Платежная клиринговая позиция клиента Банка России определяется в размере суммы каждого распоряжения, по которому клиент Банка России является плательщиком.

Контроль достаточности денежных средств завершается с положительным результатом, если платежная клиринговая позиция клиента Банка России не превышает сумму денежных средств, определяемую в соответствии с настоящим пунктом.

4.5.2. Контроль достаточности денежных средств в дискретном режиме проводится в периоды времени (рейсы) в течение операционного дня одновременно по всем распоряжениям, для которых в электронных сообщениях клиентами Банка России, подразделениями Банка России указаны признак проведения контроля достаточности денежных средств в режиме поступления или в дискретном режиме либо значение "срочно" в реквизите "Вид платежа", поступившим для списания денежных средств со счетов всех клиентов Банка России в пределах одной региональной компоненты и не исполненным до начала периода проведения контроля достаточности денежных средств. (в ред. Указания ЦБ РФ от 25.10.2013 N 3079-У)

Платежная клиринговая позиция клиента Банка России определяется в размере общей суммы распоряжений, по которым клиент Банка России является плательщиком.

Контроль достаточности денежных средств завершается с положительным результатом, если в региональной компоненте платежная клиринговая позиция каждого клиента Банка России не превышает сумму денежных средств, определяемую в соответствии с настоящим пунктом, с учетом суммы денежных средств, подлежащих зачислению на банковский счет клиента Банка России на основании распоряжений, принятых к исполнению и не исполненных до определения достаточности денежных средств на банковском счете клиента Банка России.

4.6. В период времени, установленный регламентом функционирования платежной системы Банка России для проведения контроля достаточности денежных средств в дискретном режиме в региональной компоненте, контроль достаточности денежных средств в соответствии с подпунктом 4.5.1 пункта 4.5 настоящего Положения в данной региональной компоненте не проводится. (в ред. Указания ЦБ РФ от 25.10.2013 N 3079-У)

4.7. Если сумма денежных средств, распоряжение которыми должно быть ограничено в соответствии с законодательством Российской Федерации (арест и другие ограничения), превышает сумму денежных средств, находящихся на корреспондентском счете (субсчете) кредитной организации (ее филиала), без учета лимита внутридневного кредита и кредита овернайт, исполнение распоряжений не осуществляется до накопления на корреспондентском счете (субсчете) кредитной организации (ее филиала) суммы, не меньшей, чем сумма денежных средств, распоряжение которыми должно быть ограничено.

4.8. После определения платежной клиринговой позиции распоряжения, для исполнения которых достаточно денежных средств, исполняются. (в ред. Указания ЦБ РФ от 15.03.2013 N 2981-У)

В распоряжениях Банка России и кредитных организаций о переводе денежных средств в обязательные резервы, а также в распоряжениях Банка России на возврат денежных средств из обязательных резервов очередность платежа в реквизите распоряжения "Очер. плат." не указывается. (в ред. Указаниях ЦБ РФ от 15.03.2013 N 2981-У, от 05.11.2015 N 3839-У)

Распоряжения Банка России и кредитных организаций о переводе денежных средств в обязательные резервы исполняются до исполнения иных распоряжений, поступивших для списания денежных средств с корреспондентского счета (субсчета) кредитной организации (ее филиала). (в ред. Указаниях ЦБ РФ от 15.03.2013 N 2981-У, от 05.11.2015 N 3839-У)

4.9. Распоряжения о переводе денежных средств со счетов клиентов Банка России, контроль достаточности денежных средств по которым в региональной компоненте не завершен либо не проводился, откладываются и помещаются во внутридневную очередь распоряжений (далее - внутридневная очередь) для проведения контроля достаточности денежных средств до окончания текущего операционного дня в порядке, установленном пунктом 4.5 настоящего Положения, с учетом пункта 4.8 настоящего Положения. (в ред. Указания ЦБ РФ от 25.10.2013 N 3079-У)

Распоряжения о переводе денежных средств с использованием сервиса несрочного перевода помещаются во внутридневную очередь после распоряжений о переводе денежных средств с использованием сервиса срочного перевода. (в ред. Указания ЦБ РФ от 25.10.2013 N 3079-У)

Распоряжения, для которых в электронных сообщениях указан признак проведения контроля достаточности денежных средств в дискретном режиме, помещаются во внутридневную очередь после распоряжений о переводе денежных средств с использованием сервиса несрочного перевода, для которых в электронных сообщениях указан признак проведения контроля достаточности денежных средств в режиме поступления. (в ред. Указания ЦБ РФ от 25.10.2013 N 3079-У)

Распоряжения Банка России о списании денежных средств с банковского (корреспондентского) счета (субсчета) клиента Банка России помещаются во внутридневную очередь перед распоряжениями иных получателей средств, взыскателей средств и клиентов Банка России с учетом используемого сервиса срочного или несрочного перевода, признака проведения контроля достаточности денежных средств в режиме поступления либо в дискретном режиме, а также последовательности исполнения распоряжений, определяемой подразделением Банка России. (в ред. Указания ЦБ РФ от 25.10.2013 N 3079-У)

4.10. Распоряжения, не исполненные в течение текущего операционного дня по причине недостаточности денежных средств на счете клиента Банка России, после окончания данного операционного дня подлежат возврату (аннулированию), за исключением следующих распоряжений:

распоряжений, подлежащих помещению в очередь не исполненных в срок распоряжений согласно Положению Банка России N 383-П, в том числе распоряжений о переводе денежных средств в пользу Банка России; (в ред. Указания ЦБ РФ от 17.11.2016 N 4199-У)

распоряжений Банка России о переводе денежных средств в обязательные резервы.

Распоряжения Банка России и кредитных организаций о переводе денежных средств в обязательные резервы, а также распоряжения Банка России о переводе денежных средств в пользу Банка России по кредитным и депозитным операциям Банка России, помещенные во внутридневную очередь, частично исполняются. (в ред. Указания ЦБ РФ от 17.11.2016 N 4199-У)

Распоряжения кредитных организаций о переводе денежных средств в обязательные резервы, не исполненные в течение текущего операционного дня по причине недостаточности денежных средств на корреспондентском счете кредитной организации, после окончания данного операционного дня подлежат возврату (аннулированию) с учетом частичного исполнения. (в ред. Указания ЦБ РФ от 17.11.2016 N 4199-У)

4.11. Помещение распоряжений, находившихся во внутридневной очереди, в очередь не исполненных в срок распоряжений осуществляется в начале операционного дня, следующего за днем приема распоряжений к исполнению и являющегося днем помещения распоряжений в очередь не исполненных в срок распоряжений. При проведении процедур приема распоряжений к исполнению в случае наличия очереди не исполненных в срок распоряжений к банковскому счету клиента Банка России, распоряжения, подлежащие возврату (аннулированию) в соответствии с пунктом 4.10 настоящего Положения, возвращаются отправителям распоряжений - клиентам Банка России и составителям распоряжений - подразделениям Банка России (далее при совместном упоминании - составитель) (аннулируются), а распоряжения, подлежащие помещению в очередь не исполненных в срок распоряжений в соответствии с пунктом 4.10 настоящего Положения, помещаются в данную очередь в день их приема к исполнению. (в ред. Указания ЦБ РФ от 15.03.2013 N 2981-У)

При помещении распоряжений в очередь не исполненных в срок распоряжений составителям направляются уведомления о помещении распоряжений в очередь не исполненных в срок распоряжений в электронном виде по распоряжениям, поступившим в электронном виде, и на бумажном носителе - по распоряжениям, поступившим на бумажном носителе. (в ред. Указания ЦБ РФ от 15.03.2013 N 2981-У)

4.12. Пункт утратил силу. (в ред. Указания ЦБ РФ от 17.11.2016 N 4199-У)

4.13. Контроль достаточности денежных средств для исполнения распоряжений, поступивших для списания денежных средств с банковского счета клиента Банка России при наличии очереди не исполненных в срок распоряжений к данному счету, осуществляется однократно в течение операционного дня в соответствии с регламентом функционирования платежной системы Банка России. (в ред. Указания ЦБ РФ от 15.03.2013 N 2981-У)

4.14. При выполнении процедур приема к исполнению распоряжений, проводимых в региональной компоненте, если контроль достаточности денежных средств проводится в дискретном режиме, уведомление о положительных результатах завершения процедуры удостоверения права распоряжения денежными средствами, контроля целостности, структурного контроля, контроля дублирования, контроля значений реквизитов распоряжений, поступивших в Банк России в электронном виде, направляется участникам обмена, подразделениям Банка России после завершения всех указанных в настоящем пункте процедур до выполнения контроля достаточности денежных средств. (в ред. Указаний ЦБ РФ от 15.03.2013 N 2981-У, от 25.10.2013 N 3079-У)

При выполнении процедур приема к исполнению распоряжений, проводимых в региональной компоненте, в случае если контроль достаточности денежных средств проводится в режиме поступления, подтверждения об исполнении распоряжений, направляемые клиентам Банка России, подразделениям Банка России, одновременно являются уведомлениями о положительных результатах выполнения процедур приема к исполнению распоряжений. (в ред. Указаний ЦБ РФ от 15.03.2013 N 2981-У, от 25.10.2013 N 3079-У)

4.15. Уведомления об отрицательных результатах выполнения процедур приема к исполнению распоряжений, поступивших в электронном виде, направляются составителям в электронном виде после завершения процедур приема к исполнению распоряжений. Уведомления об отрицательных результатах выполнения процедур приема к исполнению распоряжений, поступивших на бумажном носителе, направляются составителям на бумажном носителе не позднее рабочего дня, следующего за днем завершения процедур приема к исполнению распоряжений, в порядке, определенном договором счета. (в ред. Указаний ЦБ РФ от 15.03.2013 N 2981-У, от 25.10.2013 N 3079-У)

4.16. Контроль реквизитов распоряжений на наличие в Банке России банковского счета получателя средств - клиента Банка России, счета Банка России или на возможность зачисления денежных средств на корреспондентский счет (субсчет) кредитной организации (ее филиала), выполняемый подразделениями Банка России, может проводиться после списания денежных средств с банковского счета плательщика - клиента Банка России, со счета Банка России в следующих случаях: (в ред. Указания ЦБ РФ от 17.11.2016 N 4199-У)

при осуществлении перевода денежных средств через систему МЭР, а также при осуществлении перевода денежных средств с применением почтовой или телеграфной технологии; (в ред. Указания ЦБ РФ от 17.11.2016 N 4199-У)

при осуществлении перевода денежных средств через системы ВЭР, если плательщиком и (или) получателем средств является полевое учреждение Банка России или клиент Банка России, обслуживаемый в полевом учреждении Банка России; (в ред. Указания ЦБ РФ от 17.11.2016 N 4199-У)

при осуществлении перевода денежных средств на основании распоряжений в электронном виде, если получателем средств является кредитная организация, у которой отозвана (аннулирована) лицензия на осуществление банковских операций. (в ред. Указания ЦБ РФ от 17.11.2016 N 4199-У)

При отрицательных результатах контроля реквизитов распоряжений осуществляется возврат денежных средств на банковский счет плательщика - клиента Банка России, счет Банка России платежным поручением, составляемым подразделением Банка России, не позднее рабочего дня, следующего за днем проведения контроля. В реквизитах "Плательщик", "Банк плательщика" платежного поручения указывается наименование подразделения Банка России - составителя платежного поручения. (в ред. Указания ЦБ РФ от 17.11.2016 N 4199-У)

Контроль реквизитов распоряжений на возможность зачисления денежных средств на корреспондентский счет (субсчет) кредитной организации (ее филиала), у которой отозвана (аннулирована) лицензия на осуществление банковских операций, по распоряжениям, поступившим на бумажном носителе, предварительно выполняется до списания денежных средств с банковского счета плательщика - клиента Банка России, со счета Банка России, если доступ к операционным услугам с использованием распоряжений на бумажном носителе плательщику - клиенту Банка России и кредитной организации, у которой отозвана (аннулирована) лицензия на осуществление банковских операций, предоставляется одним подразделением Банка России. (в ред. Указания ЦБ РФ от 17.11.2016 N 4199-У)

4.17. При отрицательных результатах выполнения процедур приема к исполнению распоряжений распоряжения, подлежащие возврату составителю (аннулированию), в том числе в соответствии с пунктом 4.10 настоящего Положения, поступившие в электронном виде, аннулируются, а поступившие на бумажном носителе возвращаются составителю, при этом одновременно составителю направляется уведомление об отрицательных результатах выполнения процедур приема к исполнению распоряжений. (в ред. Указания ЦБ РФ от 15.03.2013 N 2981-У)

4.18. Клиенты Банка России, подразделения Банка России могут отзывать распоряжения и повторно направлять их. (в ред. Указания ЦБ РФ от 15.03.2013 N 2981-У)

4.19. Распоряжение может быть отозвано составителем (в том числе банком получателя, получателем средств) путем направления запроса в электронном виде, содержащего реквизиты, позволяющие идентифицировать отзываемое распоряжение, представленное в электронном виде, либо запроса на бумажном носителе для отзыва распоряжения, представленного на бумажном носителе.

Неисполненные распоряжения возвращаются Банком России составителю в случаях их отзыва до наступления безотзывности перевода денежных средств, определенной пунктом 4.22 настоящего Положения, а также в случае прекращения договора счета.

Отзыв распоряжений не осуществляется при проведении контроля достаточности денежных средств.

4.20. Возврат неисполненных распоряжений, поступивших в электронном виде от участников обмена, проводится путем аннулирования распоряжений с направлением участнику обмена уведомления в электронном виде в соответствии с пунктом 4.17 настоящего Положения, а в случае невозможности направления уведомления в электронном виде по причине прекращения с клиентом Банка России - участником обмена договора об обмене либо приостановления участия клиента Банка России в обмене электронными сообщениями - путем направления ему экземпляра распоряжения на бумажном носителе.

4.21. Процедуры отзыва и возврата распоряжений на бумажном носителе выполняются в соответствии с приложением 7 к настоящему Положению.

4.22. Безотзывность перевода денежных средств наступает после завершения контроля достаточности денежных средств при положительном его результате.

Окончательность перевода денежных средств наступает после зачисления денежных средств на банковский счет получателя средств - клиента Банка России, на корреспондентский счет (субсчет) кредитной организации (ее филиала), обслуживающей получателя средств или являющейся получателем средств, на счет Банка России. (в ред. Указания ЦБ РФ от 15.03.2013 N 2981-У)

В платежной системе Банка России отсутствуют условия осуществления перевода денежных средств, перевод денежных средств является безусловным.

4.23. Перевод денежных средств осуществляется в соответствии с указанными в распоряжении номерами счетов плательщика, получателя средств, банка плательщика, банка получателя средств, а также БИК банка плательщика, банка получателя средств.

Перевод денежных средств на основании поручения банка осуществляется в соответствии с БИК и номерами счетов банка- отправителя, банка-исполнителя. (в ред. Указания ЦБ РФ от 25.10.2013 N 3079-У)

4.24. При частичном исполнении распоряжения, помещенного в очередь не исполненных в срок распоряжений, распоряжения о переводе денежных средств в пользу Банка России, распоряжения Банка России о переводе денежных средств в обязательные резервы применяется платежный ордер в порядке, предусмотренном Положением Банка России N 383-П. (в ред. Указания ЦБ РФ от 05.11.2015 N 3839-У)

Частичное исполнение поручения банка, платежного поручения на общую сумму с реестром, распоряжений о переводе денежных средств со счетов плательщиков - клиентов кредитной организации (ее филиала) Банком России не осуществляется. (в ред. Указаний ЦБ РФ от 05.11.2015 N 3839-У, от 17.11.2016 N 4199-У)

4.25. Исполнение (частичное исполнение) распоряжения подтверждается участникам обмена:

клиенту Банка России - плательщику посредством направления извещения в электронном виде о списании денежных средств с указанием реквизитов исполненного распоряжения и даты исполнения, а также исполненного распоряжения в электронном виде, если списание осуществлялось на основании распоряжения, составленного подразделением Банка России или получателем средств, взыскателем средств; (в ред. Указания ЦБ РФ от 15.03.2013 N 2981-У)

клиенту Банка России - получателю средств посредством направления извещения в электронном виде о зачислении денежных средств с указанием реквизитов исполненного распоряжения и даты исполнения, а также исполненного распоряжения в электронном виде, если зачисление осуществлялось на основании распоряжения, составленного подразделением Банка России или клиентом Банка России - плательщиком. (в ред. Указания ЦБ РФ от 15.03.2013 N 2981-У)

Извещения могут направляться участнику обмена по нескольким исполненным распоряжениям в виде реестра исполненных распоряжений, который составляется в электронном виде Банком России, содержит информацию о периоде времени (рейсе), в течение которого проводилось исполнение распоряжений, реквизиты исполненных распоряжений, на основании которых проведены операции по банковскому счету клиента Банка России, в нем также могут указываться суммы входящего и исходящего остатков денежных средств на начало и по окончании указанного периода времени (рейса).

В случае исполнения (частичного исполнения) распоряжения с применением почтовой или телеграфной технологии в извещение, направляемое участнику обмена в электронном виде, включается информация о примененной технологии. (в ред. Указания ЦБ РФ от 25.10.2013 N 3079-У)

Исполнение поручения банка подтверждается банку-отправителю, банку-исполнителю в порядке, предусмотренном настоящим пунктом. (в ред. Указания ЦБ РФ от 25.10.2013 N 3079-У)

4.26. Исполнение распоряжения подтверждается клиенту Банка России, не являющемуся участником обмена, посредством направления ему (в том числе для последующей передачи клиенту кредитной организации (ее филиала)) экземпляра исполненного распоряжения на бумажном носителе с проставлением даты исполнения, штампа и подписи работника подразделения Банка России.

Частичное исполнение распоряжения подтверждается посредством направления клиенту Банка России, не являющемуся участником обмена (плательщику и (или) получателю средств), экземпляра платежного ордера на бумажном носителе с проставлением даты исполнения, штампа подразделения Банка России и подписи работника подразделения Банка России, составившего платежный ордер.

На экземпляре распоряжения на бумажном носителе, исполненного (частично исполненного) с применением почтовой или телеграфной технологии, указывается значение "почтой" или "телеграфом" в реквизите "Вид платежа". (в ред. Указания ЦБ РФ от 25.10.2013 N 3079-У)

4.27. Участники обмена, подразделения Банка России могут направлять информацию в электронном виде в связи с переводом денежных средств в соответствии с приложением 8 к настоящему Положению. (в ред. Указания ЦБ РФ от 15.03.2013 N 2981-У)

4.28. Кредитные организации (их филиалы) могут направлять через платежную систему Банка России другим кредитным организациям (их филиалам) сведения о плательщике, предусмотренные требованиями Федерального закона от 7 августа 2001 года N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2001, N 33, ст. 3418; 2002, N 30, ст. 3029; N 44, ст. 4296; 2004, N 31, ст. 3224; 2005, N 47, ст. 4828; 2006, N 31, ст. 3446, ст. 3452; 2007, N 16, ст. 1831; N 31, ст. 3993, ст. 4011; N 49, ст. 6036; 2009, N 23, ст. 2776; N 29, ст. 3600; 2010, N 28, ст. 3553; N 30, ст. 4007; N 31, ст. 4166; 2011, N 27, ст. 3873; N 46, ст. 6406) (далее - Федеральный закон N 115-ФЗ), в распоряжениях в соответствии с Положением Банка России N 383-П. (в ред. Указания ЦБ РФ от 17.11.2016 N 4199-У)

Кредитные организации (их филиалы) - участники обмена могут направлять через платежную систему Банка России другим кредитным организациям (их филиалам) - участникам обмена сведения, предусмотренные настоящим пунктом, в платежных поручениях на общую сумму с реестром, в запросах и ответах, направляемых в электронном виде в связи с переводом денежных средств. (в ред. Указания ЦБ РФ от 17.11.2016 N 4199-У)

4.29. Кредитные организации (их филиалы), за исключением находящихся на территории региона Российской Федерации, где объявлен нерабочий праздничный день, обеспечивают зачисление клиентам денежных средств в режиме реального времени по распоряжениям, по которым с использованием сервиса срочного перевода денежные средства зачислены на их корреспондентские счета (субсчета) в Банке России (о чем Банк России уведомляет кредитные организации (их филиалы) путем направления извещения в электронном виде о зачислении денежных средств): (в ред. Указания ЦБ РФ от 05.11.2015 N 3839-У)

в интервал времени с 9.00 до 17.00 часов по местному времени, если местное время отличается от московского времени менее чем на 6 часов; (в ред. Указания ЦБ РФ от 25.10.2013 N 3079-У)

в интервал времени с 9.00 до 19.00 часов по местному времени, если местное время отличается от московского времени на 6 и более часов. (в ред. Указания ЦБ РФ от 25.10.2013 N 3079-У)

Глава 5. Временной регламент функционирования платежной системы Банка России

5.1. Платежная система Банка России функционирует ежедневно, за исключением выходных и нерабочих праздничных дней, установленных законодательством Российской Федерации, если иное не определено Банком России.

5.2. Платежная система Банка России функционирует в соответствии с регламентом функционирования платежной системы Банка России, приведенным в приложении 9 к настоящему Положению.

5.3. Особенности проведения процедур приема к исполнению и исполнения распоряжений, а также иных процедур, предусмотренных регламентом функционирования платежной системы Банка России, в течение предварительного, регулярного и завершающего сеансов системы БЭСП установлены Положением Банка России N 303-П.

5.4. Конкретное время начала и окончания выполнения процедур приема к исполнению и исполнения распоряжений в региональной компоненте, а также иных процедур, предусмотренных регламентом функционирования платежной системы Банка России, доводится до клиентов Банка России в соответствии в порядке и в сроки, предусмотренные договором счета (в части, касающейся распоряжений на бумажном носителе) и договором об обмене (в части, касающейся распоряжений в электронном виде). (в ред. Указания ЦБ РФ от 15.03.2013 N 2981-У)

5.5. Клиенты Банка России извещаются об изменениях рабочих, выходных и нерабочих праздничных дней платежной системы Банка России в соответствии с условиями договора счета, в том числе путем направления клиентам Банка России информационных сообщений в электронном виде и размещения информации в местах обслуживания клиентов Банка России. (в ред. Указания ЦБ РФ от 17.11.2016 N 4199-У)

5.6. Информация о регламенте функционирования платежной системы Банка России размещается на официальном сайте Банка России в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет" (www.cbr.ru). (в ред. Указания ЦБ РФ от 17.11.2016 N 4199-У)

Глава 6. Заключительные положения

6.1. Настоящее Положение подлежит официальному опубликованию в "Вестнике Банка России" и вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования в "Вестнике Банка России", за исключением пунктов 3.14 (в части направления распоряжений в электронном виде или на бумажном носителе с незаполненным реквизитом "Вид платежа" для исполнения с применением почтовой и телеграфной технологии), 3.15, 4.10 (в части помещения распоряжений в электронном виде в очередь не исполненных в срок распоряжений), 4.12 (в части направления распоряжений в электронном виде), 4.19 (в части направления запроса об отзыве в электронном виде банком получателя, получателем средств) и 4.27 настоящего Положения, а также пунктов 4 и 13 приложения 4 и приложения 8 к настоящему Положению.

6.2. Пункты 3.14 (в части направления распоряжений в электронном виде или на бумажном носителе с незаполненным реквизитом "Вид платежа" для исполнения с применением почтовой и телеграфной технологии), 3.15, 4.10 (в части помещения распоряжений в электронном виде в очередь не исполненных в срок распоряжений), 4.12 (в части направления распоряжений в электронном виде), 4.19 (в части направления запроса об отзыве в электронном виде банком получателя, получателем средств) и 4.27 настоящего Положения, а также пункты 4 и 13 приложения 4 и приложение 8 к настоящему Положению вступают в силу с 1 июля 2013 года.

6.3. Со дня вступления в силу настоящего Положения признать утратившими силу:

часть II, приложения 25 - 32 Положения Банка России от 3 октября 2002 года N 2-П "О безналичных расчетах в Российской Федерации", зарегистрированного Министерством юстиции Российской Федерации 23 декабря 2002 года N 4068 ("Вестник Банка России" от 28 декабря 2002 года N 74);

Указание Банка России от 24 апреля 2003 года N 1274-У "Об особенностях применения форматов расчетных документов при осуществлении электронных расчетов через расчетную сеть Банка России", зарегистрированное Министерством юстиции Российской Федерации 7 мая 2003 года N 4514 ("Вестник Банка России" от 15 мая 2003 года N 25);

Указание Банка России от 25 августа 2004 года N 1493-У "О внесении изменений и дополнений в Указание Банка России от 24.04.2003 N 1274-У "Об особенностях применения форматов расчетных документов при осуществлении электронных расчетов через расчетную сеть Банка России", зарегистрированное Министерством юстиции Российской Федерации 7 сентября 2004 года N 6006 ("Вестник Банка России" от 15 сентября 2004 года N 55);

Указание Банка России от 6 октября 2008 года N 2086-У "Об особенностях указания информации в расчетных документах и платежных ордерах, направляемых в электронном виде при осуществлении безналичных расчетов через Банк России", зарегистрированное Министерством юстиции Российской Федерации 29 октября 2008 года N 12543 ("Вестник Банка России" от 14 ноября 2008 года N 66);

Указание Банка России от 12 февраля 2009 года N 2186-У "О внесении изменений в Указание Банка России от 24 апреля 2003 года N 1274-У "Об особенностях применения форматов расчетных документов при осуществлении электронных расчетов через расчетную сеть Банка России", зарегистрированное Министерством юстиции Российской Федерации 27 февраля 2009 года N 13450 ("Вестник Банка России" от 11 марта 2009 года N 18);

Указание Банка России от 24 марта 2009 года N 2203-У "О внесении изменения в Указание Банка России от 6 октября 2008 года N 2086-У "Об особенностях указания информации в расчетных документах и платежных ордерах, направляемых в электронном виде при осуществлении безналичных расчетов через Банк России", зарегистрированное Министерством юстиции Российской Федерации 16 апреля 2009 года N 13776 ("Вестник Банка России" от 22 апреля 2009 года N 24).

6.4. Пункт утратил силу. (в ред. Указания ЦБ РФ от 15.03.2013 N 2981-У)

6.5. До 1 июля 2013 года:

при переводе денежных средств через систему МЭР, а также при переводе денежных средств с применением почтовой и телеграфной технологии в распоряжениях на бумажном носителе в реквизите "Вид платежа" указывается значение соответственно "электронно", "почтой" или "телеграфом", распоряжения на бумажном носителе представляются в количестве экземпляров в соответствии с договором счета, сводное поручение представляется отдельно по каждому виду платежа по форме, предусмотренной договором счета;

Абзац - Утратил силу. (в ред. Указания ЦБ РФ от 15.03.2013 N 2981-У)

6.6. С 1 июля 2013 года признать утратившими силу:

Указание Банка России от 27 декабря 2010 года N 2550-У "О порядке подтверждения кредитными организациями (филиалами кредитных организаций) и другими клиентами Банка России правильности реквизитов расчетных документов при осуществлении электронных расчетов через расчетную сеть Банка России", зарегистрированное Министерством юстиции Российской Федерации 27 января 2011 года N 19600 ("Вестник Банка России" от 9 февраля 2011 года N 8);

Указание Банка России от 15 июня 2010 года N 2467-У "Об особенностях осуществления безналичных расчетов через подразделения расчетной сети Банка России при проведении кредитными организациями электронных платежей на общую сумму документов, принятых от физических лиц для перевода денежных средств без открытия банковского счета органам Федерального казначейства", зарегистрированное Министерством юстиции Российской Федерации 29 июня 2010 года N 17633 ("Вестник Банка России" от 7 июля 2010 года N 39).

Председатель Центрального банка
Российской Федерации
С.М.ИГНАТЬЕВ

Приложение 1
к Положению Банка России
от 29 июня 2012 г. N 384-П
"О платежной системе Банка России"

ВЗАИМОДЕЙСТВИЕ БАНКА РОССИИ С УЧАСТНИКАМИ ОБМЕНА С ИСПОЛЬЗОВАНИЕМ ЭЛЕКТРОННЫХ СООБЩЕНИЙ

(в ред. Указаний ЦБ РФ от 15.03.2013 N 2981-У, от 25.10.2013 N 3079-У, от 05.11.2015 N 3839-У, от 17.11.2016 N 4199-У)

1. Взаимодействие Банка России с участниками обмена осуществляется путем обмена электронными сообщениями и (или) пакетами электронных сообщений.

2. Обмен электронными сообщениями и (или) пакетами электронных сообщений между Банком России и участниками обмена осуществляется с применением средств криптографической защиты информации, принятых к использованию в Банке России.

3. Удостоверение права распоряжения денежными средствами при приеме к исполнению распоряжения в электронном виде, контроль целостности распоряжения в электронном виде, а также проверка подлинности и контроль целостности заявления, запроса, ответа, уведомления, извещения в электронном виде, установленные настоящим Положением при обмене электронными сообщениями с участниками обмена, осуществляются Банком России посредством проверки кода аутентификации (электронной подписи) участника обмена, являющегося отправителем электронного сообщения.

4. Ответственность за содержание реквизитов электронного сообщения несет владелец ключа кода аутентификации (электронной подписи), если иное не предусмотрено договором об обмене.

5. Требования к составу реквизитов электронных сообщений и их значениям устанавливаются пунктами 10 и 11 настоящего приложения и договором об обмене.

6. Участники обмена обеспечивают возможность воспроизведения на бумажном носителе распоряжений, заявлений, запросов, ответов, уведомлений, извещений, содержащихся в электронных сообщениях.

7. Способ направления электронных сообщений (по каналам связи, на отчуждаемом машинном носителе информации) и регламент обмена электронными сообщениями между Банком России и участником обмена определяются договором об обмене.

Обмен электронными сообщениями между Банком России и участником обмена на отчуждаемом машинном носителе информации осуществляется в случаях, предусмотренных договором об обмене, через подразделение Банка России, определенное договором об обмене. (в ред. Указания ЦБ РФ от 05.11.2015 N 3839-У)

8. Отчуждаемые машинные носители информации с электронными сообщениями, содержащими распоряжения, уведомления и извещения в электронном виде, составленные Банком России по итогам выполнения установленных настоящим Положением процедур приема к исполнению и исполнения распоряжений, заявлений и запросов, возвращаются клиенту Банка России в порядке, предусмотренном договором об обмене, не позднее рабочего дня, следующего за днем их составления. (в ред. Указания ЦБ РФ от 25.10.2013 N 3079-У)

9. Для идентификации составителя электронного сообщения используется уникальный идентификатор составителя электронных сообщений (пакета электронных сообщений), который присваивается Банком России участникам обмена, подразделениям Банка России, состоит из 10 знаков и формируется следующим образом: (в ред. Указания ЦБ РФ от 15.03.2013 N 2981-У)

для участников обмена, являющихся кредитными организациями (их филиалами), и подразделений Банка России первые семь знаков уникального идентификатора составителя соответствуют 3 - 9 знакам присвоенного БИК, остальные три знака заполняются нулями; (в ред. Указания ЦБ РФ от 15.03.2013 N 2981-У)

для других клиентов Банка России первые семь знаков уникального идентификатора составителя соответствуют 3 - 9 знакам БИК подразделения Банка России, определенного договором счета, остальные три знака присваиваются исходя из требования обеспечить уникальность идентификатора для всех клиентов Банка России. (в ред. Указания ЦБ РФ от 15.03.2013 N 2981-У)

Информация об уникальных идентификаторах составителей электронных сообщений доводится до участников обмена в соответствии с условиями договора об обмене.

10. В электронное сообщение (пакет электронных сообщений) включаются следующие обязательные реквизиты, позволяющие идентифицировать данное электронное сообщение (пакет электронных сообщений) в Банке России:

порядковый номер электронного сообщения (пакета электронных сообщений), уникальный для каждого составителя электронного сообщения (клиента Банка России, подразделения Банка России) в течение операционного дня; (в ред. Указания ЦБ РФ от 15.03.2013 N 2981-У)

дата составления электронного сообщения (пакета электронных сообщений);

уникальный идентификатор составителя электронного сообщения.

В электронное сообщение клиент Банка России, подразделение Банка России может включить признаки в виде кодов, определяющие особенности (режим) выполнения процедур приема к исполнению и исполнения распоряжений в электронном виде в соответствии с Альбомом унифицированных форматов электронных сообщений. (в ред. Указания ЦБ РФ от 25.10.2013 N 3079-У)

11. При направлении участнику обмена электронного сообщения, содержащего исполненное распоряжение, запрос, ответ, уведомление в электронном виде, поступившего от другого участника обмена, Банк России обеспечивает неизменность реквизитов, указанных отправителем электронного сообщения, и удостоверяет электронное сообщение кодом аутентификации (электронной подписью).

12. Участие клиента Банка России (в том числе кредитной организации, ее филиала) в обмене электронными сообщениями ограничивается Банком России путем прекращения приема распоряжений в электронном виде от клиента Банка России (в том числе от кредитной организации, ее филиала) для списания денежных средств со своего банковского (корреспондентского) счета (субсчета) в следующих случаях: (в ред. Указания ЦБ РФ от 17.11.2016 N 4199-У)

при получении заявления участника обмена об ограничении участия в обмене электронными сообщениями; (в ред. Указания ЦБ РФ от 17.11.2016 N 4199-У)

в иных случаях, установленных договором об обмене. (в ред. Указания ЦБ РФ от 17.11.2016 N 4199-У)

Участие клиента Банка России (в том числе кредитной организации, ее филиала) в обмене электронными сообщениями приостанавливается Банком России в следующих случаях: (в ред. Указания ЦБ РФ от 17.11.2016 N 4199-У)

при несоблюдении участником обмена требований к защите информации и порядку обмена электронными сообщениями, установленных договором об обмене, и иных условий договора об обмене, если выявленные нарушения не являются основанием для расторжения договора об обмене; (в ред. Указания ЦБ РФ от 17.11.2016 N 4199-У)

при получении заявления участника обмена о приостановлении участия в обмене электронными сообщениями; (в ред. Указания ЦБ РФ от 17.11.2016 N 4199-У)

при принятии Банком России решения об отзыве (аннулировании) лицензии на осуществление банковских операций у кредитной организации; (в ред. Указания ЦБ РФ от 17.11.2016 N 4199-У)

при принятии Банком России решения о назначении временной администрации по управлению кредитной организацией в случае приостановления полномочий исполнительных органов кредитной организации; (в ред. Указания ЦБ РФ от 17.11.2016 N 4199-У)

при прекращении полномочий лиц, уполномоченных распоряжаться денежными средствами, находящимися на банковском (корреспондентском) счете (субсчете) клиента Банка России; (в ред. Указания ЦБ РФ от 17.11.2016 N 4199-У)

в иных случаях, установленных договором об обмене. (в ред. Указания ЦБ РФ от 17.11.2016 N 4199-У)

Участие клиента Банка России (в том числе кредитной организации, ее филиала) в обмене электронными сообщениями возобновляется Банком России в случае устранения причин ограничения (приостановления) участия в обмене электронными сообщениями. (в ред. Указания ЦБ РФ от 17.11.2016 N 4199-У)

Участие кредитной организации (ее филиала) в обмене электронными сообщениями, приостановленное в случаях, предусмотренных абзацами седьмым и восьмым настоящего пункта, возобновляется Банком России после подтверждения временной администрацией по управлению кредитной организацией, конкурсным управляющим (ликвидатором, ликвидационной комиссией) возможности обмена электронными сообщениями и изменения условий обмена в соответствии с настоящим Положением. (в ред. Указания ЦБ РФ от 17.11.2016 N 4199-У)

13. В соответствии с настоящим приложением осуществляется взаимодействие участников обмена и Банка России с использованием электронных сообщений, содержащих иную информацию и данные, предусмотренные договором об обмене.

Приложение 2
к Положению Банка России
от 29 июня 2012 г. N 384-П
"О платежной системе Банка России"

О ПЕРЕВОДЕ ДЕНЕЖНЫХ СРЕДСТВ ПРИ СОХРАНЕНИИ КОРРЕСПОНДЕНТСКОГО СЧЕТА (СУБСЧЕТА) КРЕДИТНОЙ ОРГАНИЗАЦИИ (ЕЕ ФИЛИАЛА) В БАНКЕ РОССИИ С ЕГО ФУНКЦИОНИРОВАНИЕМ В ОГРАНИЧЕННОМ РЕЖИМЕ

(в ред. Указаний ЦБ РФ от 15.03.2013 N 2981-У, от 25.10.2013 N 3079-У, от 17.11.2016 N 4199-У)

1. Заявление о сохранении корреспондентского счета (субсчета) кредитной организации (ее филиала) в Банке России с его функционированием в ограниченном режиме (далее - счет с ограниченным режимом функционирования) составляется кредитной организацией на бумажном носителе в произвольной форме. (в ред. Указаний ЦБ РФ от 15.03.2013 N 2981-У, от 17.11.2016 N 4199-У)

В случае перевода филиала кредитной организации в статус внутреннего структурного подразделения особенности направления заявления о сохранении счета с ограниченным режимом функционирования определяются Инструкцией Банка России от 2 апреля 2010 года N 135-И "О порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитных организаций и выдаче лицензий на осуществление банковских операций", зарегистрированной Министерством юстиции Российской Федерации 22 апреля 2010 года N 16965, 17 декабря 2010 года N 19217, 15 июня 2011 года N 21033, 22 сентября 2011 года N 21869, 16 декабря 2011 года N 22645, 5 ноября 2013 года N 30308, 25 декабря 2013 года N 30818, 11 декабря 2014 года N 35134, 15 июня 2015 года N 37658, 13 апреля 2016 года N 41783 ("Вестник Банка России" от 30 апреля 2010 года N 23, от 30 декабря 2010 года N 73, от 22 июня 2011 года N 33, от 28 сентября 2011 года N 54, от 21 декабря 2011 года N 72, от 13 ноября 2013 года N 61, от 20 января 2014 года N 5 - 6, от 22 декабря 2014 года N 112, от 22 июня 2015 года N 54, от 18 мая 2016 года N 46). (в ред. Указания ЦБ РФ от 17.11.2016 N 4199-У)

2. В заявлении о сохранении счета с ограниченным режимом функционирования кредитной организацией указываются:

причина сохранения счета с ограниченным режимом функционирования; (в ред. Указания ЦБ РФ от 17.11.2016 N 4199-У)

просьба об установлении по корреспондентскому счету (субсчету) ограниченного режима функционирования, при котором осуществляются только операции по зачислению поступающих кредитной организации (ее филиалу) денежных средств и их переводу подразделением Банка России на другой корреспондентский счет (субсчет) кредитной организации (ее филиала) или на корреспондентский счет (субсчет) другой кредитной организации (ее филиала), к которой произошло присоединение кредитной организации (кредитных организаций), или вновь созданной кредитной организации в результате реорганизации в форме слияния или разделения (далее при совместном упоминании - другой (корреспондентский) счет (субсчет) кредитной организации (ее филиала); (в ред. Указаний ЦБ РФ от 15.03.2013 N 2981-У, от 17.11.2016 N 4199-У)

распоряжение кредитной организации (ее филиала) о переводе денежных средств подразделением Банка России со счета с ограниченным режимом функционирования на другой корреспондентский счет (субсчет) кредитной организации (ее филиала), открытый в Банке России, с указанием его реквизитов; (в ред. Указания ЦБ РФ от 15.03.2013 N 2981-У)

предлагаемое время осуществления перевода денежных средств в течение операционного дня;

предлагаемая дата окончания сохранения счета с ограниченным режимом функционирования, при этом срок сохранения счета с ограниченным режимом функционирования не должен превышать 90 календарных дней.

Абзац - Утратил силу. (в ред. Указания ЦБ РФ от 15.03.2013 N 2981-У)

Решение о продлении срока действия заявления кредитной организации о сохранении счета с ограниченным режимом функционирования принимается территориальным учреждением Банка России на основании отдельного обращения кредитной организации. (в ред. Указания ЦБ РФ от 17.11.2016 N 4199-У)

3. Заявление о сохранении счета с ограниченным режимом функционирования подписывается руководителем кредитной организации либо лицом, его замещающим. Подпись руководителя кредитной организации или лица, его замещающего, заверяется оттиском печати кредитной организации (при наличии печати). (в ред. Указания ЦБ РФ от 17.11.2016 N 4199-У)

4. Ответ территориального учреждения Банка России на заявление кредитной организации о сохранении счета с ограниченным режимом функционирования, содержащий согласие или отказ предоставить кредитной организации (ее филиалу) возможность сохранения счета с ограниченным режимом функционирования, направляется кредитной организации не позднее пяти рабочих дней после дня поступления от нее указанного заявления и оформляется письмом за подписью руководителя территориального учреждения Банка России (его заместителя). В случае согласия в ответе указывается информация о времени осуществления перевода денежных средств в течение операционного дня с учетом технических возможностей платежной системы Банка России и о дате окончания сохранения счета с ограниченным режимом функционирования, в случае отказа - причина отказа. Ответ может содержать указание на дату, с которой счет функционирует в ограниченном режиме, либо на условие, определяющее данную дату. (в ред. Указания ЦБ РФ от 17.11.2016 N 4199-У)

5. Перевод денежных средств со счета с ограниченным режимом функционирования на другой корреспондентский счет (субсчет) кредитной организации (ее филиала) осуществляется платежным поручением в электронном виде, оформляемым подразделением Банка России, и исполняется с использованием сервиса несрочного перевода. (в ред. Указаний ЦБ РФ от 15.03.2013 N 2981-У, от 17.11.2016 N 4199-У)

6. Кредитная организация (ее филиал), на корреспондентский счет (субсчет) которой (которого) предполагается осуществлять перевод денежных средств со счета с ограниченным режимом функционирования, вправе заключить дополнительное соглашение к договору об обмене, в соответствии с которым кредитной организации (ее филиалу) будут направляться извещения в электронном виде о зачислении денежных средств на счет с ограниченным режимом функционирования, с указанием реквизитов исполненных распоряжений и даты исполнения, а также исполненные распоряжения в электронном виде. (в ред. Указаний ЦБ РФ от 15.03.2013 N 2981-У, от 17.11.2016 N 4199-У)

Приложение 3
к Положению Банка России
от 29 июня 2012 г. N 384-П
"О платежной системе Банка России"

ПРИЕМ РАСПОРЯЖЕНИЙ КЛИЕНТОВ БАНКА РОССИИ НА БУМАЖНОМ НОСИТЕЛЕ И ОТЧУЖДАЕМЫХ МАШИННЫХ НОСИТЕЛЯХ ИНФОРМАЦИИ

(в ред. Указаний ЦБ РФ от 15.03.2013 N 2981-У, от 05.11.2015 N 3839-У)

1. Прием распоряжений клиентов Банка России на бумажном носителе и отчуждаемых машинных носителях информации осуществляется от лиц, уполномоченных распоряжаться денежными средствами, или от представителей клиентов Банка России, уполномоченных на представление распоряжений в Банк России, на основании выданной на их имя доверенности, подписанной руководителем клиента Банка России или иным лицом, уполномоченным на подписание доверенности, в соответствии с договором счета, с проставлением оттиска печати клиента Банка России (при наличии печати), с указанием фамилии, имени и отчества (при его наличии) представителя клиента Банка России, сведений документа, удостоверяющего его личность, состава полномочий с указанием места их выполнения, срока действия доверенности, даты ее совершения. (в ред. Указания ЦБ РФ от 05.11.2015 N 3839-У)

2. Прием распоряжений на бумажном носителе и отчуждаемых машинных носителях информации осуществляется при предъявлении лицами, уполномоченными распоряжаться денежными средствами, или представителями клиентов Банка России, уполномоченными на представление распоряжений в Банк России, сопроводительного письма клиента Банка России, подписанного лицом, уполномоченным распоряжаться денежными средствами, либо руководителем клиента Банка России (лицом, его замещающим), руководителем подразделения клиента Банка России (лицом, его замещающим) в соответствии с договором счета. Рекомендуемая форма сопроводительного письма доводится Банком России до клиентов Банка России. (в ред. Указания ЦБ РФ от 15.03.2013 N 2981-У)

3. В случае представления распоряжений на бумажном носителе в сопроводительное письмо включается перечень представляемых распоряжений, не включенных в состав сводного поручения, с указанием их даты, номера, наименования получателя средств и суммы платежа, а также сводных поручений с указанием их даты, номера и суммы. Сведения о распоряжениях, являющихся приложением к сводному поручению кредитной организации (ее филиала), в сопроводительное письмо могут не включаться.

4. В случае представления распоряжений на отчуждаемых машинных носителях информации в сопроводительное письмо включается общее количество отчуждаемых машинных носителей информации и общее количество файлов на каждом отчуждаемом машинном носителе информации.

5. В случае представления участником обмена распоряжений, которые в соответствии с настоящим Положением направляются по каналам связи, на бумажном носителе или отчуждаемом машинном носителе информации в сопроводительном письме указывается причина, по которой распоряжения не могут быть переданы по каналам связи.

6. Сопроводительное письмо представляется в подразделение Банка России в двух экземплярах, один из которых с подписью и расшифровкой подписи представившего его лица остается в подразделении Банка России. Другой экземпляр сопроводительного письма возвращается представившему его лицу с отметкой (дата, подпись работника подразделения Банка России) о поступлении распоряжений в подразделение Банка России.

Приложение 4
к Положению Банка России
от 29 июня 2012 г. N 384-П
"О платежной системе Банка России"

ОСУЩЕСТВЛЕНИЕ РАСЧЕТОВ ИНКАССОВЫМИ ПОРУЧЕНИЯМИ, ПЛАТЕЖНЫМИ ТРЕБОВАНИЯМИ ЧЕРЕЗ ПЛАТЕЖНУЮ СИСТЕМУ БАНКА РОССИИ

(в ред. Указаний ЦБ РФ от 15.03.2013 N 2981-У, от 25.10.2013 N 3079-У, от 05.11.2015 N 3839-У)

1. Получатель средств, банк получателя - участник обмена направляет в Банк России инкассовое поручение (за исключением инкассового поручения с приложенным исполнительным документом), платежное требование в электронном виде для последующей передачи банку плательщика - подразделению Банка России, участнику обмена. (в ред. Указаний ЦБ РФ от 15.03.2013 N 2981-У, от 25.10.2013 N 3079-У)

При приеме к исполнению инкассовых поручений, платежных требований в электронном виде от участника обмена выполняются процедуры удостоверения права распоряжения денежными средствами, контроля целостности, структурного контроля и контроля значений реквизитов распоряжений.

При положительных результатах выполнения процедур приема к исполнению поступившего от получателя средств инкассового поручения, платежного требования в электронном виде Банком России в распоряжении указывается дата его поступления в Банк России.

Взыскатель средств, являющийся клиентом Банка России, в случаях, предусмотренных законодательством Российской Федерации, может направить в Банк России инкассовое поручение в электронном виде для последующей передачи банку плательщика - участнику обмена, подразделению Банка России (за исключением инкассового поручения с приложенным исполнительным листом). (в ред. Указания ЦБ РФ от 15.03.2013 N 2981-У)

2. Получателем средств - клиентом Банка России инкассовые поручения, платежные требования на бумажном носителе представляются в подразделение Банка России в соответствии с условиями договора счета для последующей передачи банку плательщика - подразделению Банка России, кредитной организации (ее филиалу). При приеме к исполнению инкассовых поручений, платежных требований от получателя средств - клиента Банка России выполняются процедуры удостоверения права распоряжения денежными средствами, контроля целостности, структурного контроля и контроля значений реквизитов распоряжений. (в ред. Указания ЦБ РФ от 15.03.2013 N 2981-У)

Банком получателя - кредитной организацией (ее филиалом) инкассовые поручения, платежные требования на бумажном носителе представляются в подразделение Банка России в соответствии с условиями договора счета для последующей передачи банку плательщика - подразделению Банка России. При приеме к исполнению инкассовых поручений, платежных требований от банка получателя - кредитной организации (ее филиала) выполняются процедуры контроля целостности, структурного контроля и контроля значений реквизитов распоряжений. (в ред. Указания ЦБ РФ от 15.03.2013 N 2981-У)

При положительных результатах выполнения процедур приема к исполнению инкассовых поручений, платежных требований, представленных в подразделение Банка России получателем средств - клиентом Банка России на бумажном носителе, на всех экземплярах принятых к исполнению распоряжений проставляются дата приема, штамп и подпись работника подразделения Банка России.

3. При отрицательных результатах выполнения процедур приема к исполнению инкассовых поручений, платежных требований, представленных в Банк России взыскателем средств, получателем средств, банком получателя - клиентом Банка России, инкассовые поручения, платежные требования подлежат возврату составителю либо аннулированию в порядке, предусмотренном главой 4 настоящего Положения. (в ред. Указания ЦБ РФ от 15.03.2013 N 2981-У)

4. Пункт утратил силу. (в ред. Указания ЦБ РФ от 25.10.2013 N 3079-У)

5. Получатель средств - подразделение Банка России направляет банку плательщика - подразделению Банка России, участнику обмена инкассовое поручение (за исключением инкассового поручения с приложенным исполнительным документом), платежное требование в электронном виде. (в ред. Указаний ЦБ РФ от 15.03.2013 N 2981-У, от 25.10.2013 N 3079-У)

6. Банк России обеспечивает направление банку плательщика инкассового поручения, платежного требования в электронном виде не позднее рабочего дня, следующего за днем его получения от взыскателя средств, получателя средств, банка получателя - участника обмена либо составления подразделением Банка России. (в ред. Указания ЦБ РФ от 15.03.2013 N 2981-У)

7. Распоряжение взыскателя средств, не являющегося клиентом Банка России, направляется в Банк России в электронном виде в случаях и в порядке, которые предусмотрены законодательством Российской Федерации, для последующей передачи банку плательщика - участнику обмена, подразделению Банка России либо представляется на бумажном носителе в банк плательщика - подразделение Банка России, предоставляющее доступ к операционным услугам с использованием распоряжений на бумажном носителе. (в ред. Указания ЦБ РФ от 15.03.2013 N 2981-У)

8. При выполнении в банке плательщика - подразделении Банка России процедур приема к исполнению инкассовых поручений, платежных требований осуществляется контроль значений реквизитов распоряжений в соответствии с Положением Банка России N 383-П. (в ред. Указания ЦБ РФ от 15.03.2013 N 2981-У)

В случае предъявления инкассового поручения на основании договора, заключенного между плательщиком и получателем средств (в том числе договора счета, если получателем средств является банк получателя), работником банка плательщика - подразделения Банка России проверяется наличие в договоре счета или ином договоре с плательщиком - клиентом Банка России условия о списании денежных средств на основании инкассового поручения и ссылок, указанных в инкассовом поручении в реквизите "Назначение платежа". (в ред. Указания ЦБ РФ от 15.03.2013 N 2981-У)

Если инкассовое поручение, платежное требование поступило в банк плательщика - подразделение Банка России на бумажном носителе через банк получателя - подразделение Банка России, проверяется наличие на экземплярах распоряжений даты приема банком получателя, штампа и подписи работника подразделения Банка России, обслуживающего получателя средств. (в ред. Указания ЦБ РФ от 15.03.2013 N 2981-У)

Договором счета может быть предусмотрена проверка иных условий исполнения инкассового поручения Банком России в случаях, установленных Указанием Банка России N 1822-У.

9. Поступившие в банк плательщика - подразделение Банка России инкассовые поручения и платежные требования регистрируются в журнале произвольной формы (далее - регистрационный журнал) с указанием номера банковского счета клиента Банка России и его БИК (при его наличии), номера, даты и суммы каждого инкассового поручения или платежного требования, а также даты их поступления в банк плательщика - подразделение расчетной сети Банка России. (в ред. Указания ЦБ РФ от 15.03.2013 N 2981-У)

10. При взыскании денежных средств в пользу Банка России, а также в обязательные резервы, инкассовые поручения составляются подразделением Банка России. (в ред. Указаний ЦБ РФ от 15.03.2013 N 2981-У, от 05.11.2015 N 3839-У)

11. При взыскании денежных средств с банковских счетов клиентов Банка России на основании распоряжений взыскателей средств, поступивших в банк плательщика - подразделение Банка России в электронном виде, инкассовые поручения составляются подразделением Банка России. (в ред. Указания ЦБ РФ от 15.03.2013 N 2981-У)

Инкассовые поручения, платежные требования, поступившие в банк плательщика - подразделение Банка России в электронном виде или на бумажном носителе для перевода денежных средств с банковских счетов клиентов Банка России, исполняются в порядке, установленном настоящим Положением, с использованием сервиса несрочного перевода. При оформлении на бумажном носителе экземпляров инкассовых поручений, платежных требований, поступивших в электронном виде, проставляются дата, штамп подразделения Банка России и подпись работника подразделения расчетной сети Банка России. (в ред. Указания ЦБ РФ от 15.03.2013 N 2981-У)

Инкассовые поручения, платежные требования в электронном виде составляются банком плательщика - кредитной организацией (ее филиалом), являющейся участником обмена, при переводе денежных средств с банковских счетов клиентов кредитной организации (ее филиала) на основании поступивших распоряжений взыскателей средств, получателей средств в электронном виде или на бумажном носителе, и исполняются в порядке, установленном настоящим Положением. (в ред. Указания ЦБ РФ от 15.03.2013 N 2981-У)

12. Клиенты Банка России - плательщики могут дать заранее акцепт платежного требования в виде заявления о заранее данном акцепте, составленного плательщиком на бумажном носителе в порядке, установленном Положением Банка России N 383-П. В заявлении о заранее данном акцепте указывается срок действия заранее данного акцепта (в том числе дата, начиная с которой действует заранее данный акцепт плательщика, но не ранее рабочего дня, следующего за днем поступления данного заявления в подразделение Банка России, обслуживающее плательщика).

Заявление о заранее данном акцепте плательщика представляется в двух экземплярах, один из которых оформляется подписями лиц, уполномоченных распоряжаться денежными средствами. На каждом из экземпляров проставляются дата, штамп и подпись работника подразделения Банка России, один из экземпляров возвращается клиенту Банка России в качестве подтверждения о приеме заявления о заранее данном акцепте, другой экземпляр хранится вместе с договором счета. Заявление о заранее данном акцепте может быть отозвано плательщиком на основании заявления об отмене заранее данного акцепта, которое оформляется и представляется аналогично заявлению о заранее данном акцепте.

Формы заявления о заранее данном акцепте и заявления об отмене заранее данного акцепта доводятся Банком России до клиентов Банка России.

13. Получение акцепта плательщика - участника обмена осуществляется путем направления ему подразделением Банка России поступившего платежного требования в электронном виде и получения от него в течение срока, установленного для акцепта, заявления об акцепте либо об отказе от акцепта в электронном виде. (в ред. Указаний ЦБ РФ от 15.03.2013 N 2981-У, от 25.10.2013 N 3079-У)

В заявлении об акцепте либо об отказе от акцепта, полученном в электронном виде, проставляется дата его поступления в банк плательщика - подразделение Банка России. (в ред. Указания ЦБ РФ от 15.03.2013 N 2981-У)

При получении частичного акцепта плательщика банк плательщика - подразделение Банка России направляет банку получателя - участнику обмена уведомление в электронном виде о получении частичного акцепта плательщика с указанием суммы акцепта и номера, даты, суммы платежного требования. (в ред. Указаний ЦБ РФ от 15.03.2013 N 2981-У, от 25.10.2013 N 3079-У)

При отказе от акцепта плательщика или неполучении акцепта плательщика банк плательщика - подразделение Банка России направляет банку получателя - участнику обмена уведомление в электронном виде об отказе от акцепта плательщика либо о неполучении акцепта плательщика с указанием номера, даты и суммы платежного требования в электронном виде не позднее рабочего дня, следующего за днем отказа от акцепта плательщика или днем, в который должен быть получен акцепт плательщика. (в ред. Указаний ЦБ РФ от 15.03.2013 N 2981-У, от 25.10.2013 N 3079-У)

14. Получение акцепта плательщика, не являющегося участником обмена, осуществляется путем направления ему подразделением Банка России экземпляра платежного требования на бумажном носителе и получения от него подразделением Банка России заявления об акцепте, отказе от акцепта на бумажном носителе. При акцепте платежного требования заявление об акцепте, отказе от акцепта представляется клиентом Банка России в подразделение Банка России на бумажном носителе в двух экземплярах, один из которых оформляется подписями лиц, уполномоченных распоряжаться денежными средствами, и оттиском печати клиента Банка России - плательщика.

При полном или частичном отказе от акцепта платежного требования заявление об акцепте, отказе от акцепта на бумажном носителе представляется клиентом Банка России в подразделение Банка России в трех экземплярах, два из которых оформляются подписями лиц, уполномоченных распоряжаться денежными средствами, и оттиском печати клиента Банка России - плательщика.

На всех экземплярах поступившего от клиента Банка России - плательщика заявления об акцепте, отказе от акцепта проставляются дата, подпись работника и штамп подразделения Банка России. Последний экземпляр заявления об акцепте, отказе от акцепта возвращается плательщику в качестве подтверждения приема заявления.

При получении частичного акцепта плательщика банк плательщика - подразделение Банка России направляет банку получателя экземпляр заявления об акцепте, отказе от акцепта плательщика - клиента Банка России на бумажном носителе не позднее рабочего дня, следующего за днем получения частичного акцепта плательщика. (в ред. Указания ЦБ РФ от 15.03.2013 N 2981-У)

При отказе от акцепта плательщика или неполучении акцепта плательщика банк плательщика - подразделение Банка России возвращает банку получателя платежное требование и экземпляр заявления об акцепте, отказе от акцепта плательщика - клиента Банка России на бумажном носителе, направляет уведомление в электронном виде об отказе от акцепта или о неполучении акцепта не позднее рабочего дня, следующего за днем отказа от акцепта плательщика или днем, в который должен быть получен акцепт плательщика. При отказе от акцепта плательщика, при неполучении акцепта плательщика на экземпляре возвращаемого платежного требования на бумажном носителе указывается причина возврата: "Не получен акцепт", проставляется дата, штамп и подпись работника подразделения Банка России. (в ред. Указания ЦБ РФ от 15.03.2013 N 2981-У)

15. При частичном отказе от акцепта платежное требование исполняется подразделением Банка России в акцептованной сумме с применением платежного ордера в порядке, установленном Положением Банка России N 383-П. (в ред. Указания ЦБ РФ от 15.03.2013 N 2981-У)

16. Банком плательщика - подразделением Банка России в регистрационном журнале делается запись об исполнении инкассового поручения, платежного требования с указанием даты исполнения либо даты возврата и причины возврата. (в ред. Указания ЦБ РФ от 15.03.2013 N 2981-У)

При исполнении инкассового поручения с приложенным исполнительным документом, взыскание денежных средств по которому произведено или прекращено в соответствии с законодательством Российской Федерации, исполнительный документ возвращается банком плательщика - подразделением Банка России с отметкой о дате его исполнения с указанием причины возврата и взысканной суммы, если имело место частичное исполнение распоряжения. (в ред. Указания ЦБ РФ от 15.03.2013 N 2981-У)

О возврате исполнительного документа в регистрационном журнале банком плательщика - подразделением Банка России делается отметка с указанием даты возврата, суммы или остатка суммы и причины возврата исполнительного документа. (в ред. Указания ЦБ РФ от 15.03.2013 N 2981-У)

17. Банк России обеспечивает направление банку получателя, взыскателю средств, получателю средств составленных банком плательщика - кредитной организацией (ее филиалом), подразделением Банка России в соответствии с Положением Банка России N 383-П и настоящим Положением уведомлений в электронном виде о приеме к исполнению и исполнении инкассовых поручений и платежных требований, а также заявлений об акцепте, отказе от акцепта платежного требования, не позднее рабочего дня, следующего за днем получения уведомлений и заявлений от банка плательщика, или составления уведомлений подразделением Банка России. (в ред. Указания ЦБ РФ от 15.03.2013 N 2981-У)

Заявления об акцепте, отказе от акцепта, а также уведомления, предусмотренные настоящим приложением, банк получателя - подразделение Банка России направляет получателю средств в электронном виде, если получатель средств - клиент Банка России является участником обмена, либо на бумажном носителе, если получатель средств - клиент Банка России не является участником обмена"; (в ред. Указаний ЦБ РФ от 15.03.2013 N 2981-У, от 25.10.2013 N 3079-У)

18. Банк России обеспечивает направление взыскателю средств - участнику обмена в соответствии с пунктом 17 настоящего приложения, составленного банком плательщика - кредитной организацией (ее филиалом) в случаях, предусмотренных законодательством Российской Федерации, уведомления о помещении инкассового поручения в очередь не исполненных в срок распоряжений при недостаточности денежных средств на корреспондентском счете (субсчете) в Банке России кредитной организации (ее филиала) для исполнения инкассового поручения взыскателя средств - участника обмена. (в ред. Указания ЦБ РФ от 15.03.2013 N 2981-У)

Приложение 5
к Положению Банка России
от 29 июня 2012 г. N 384-П
"О платежной системе Банка России"

ТРЕБОВАНИЯ К СОСТАВЛЕНИЮ ПЛАТЕЖНЫХ ПОРУЧЕНИЙ НА ОБЩУЮ СУММУ С РЕЕСТРОМ ПРИ ПЕРЕВОДЕ ДЕНЕЖНЫХ СРЕДСТВ НА ОБЩУЮ СУММУ ПРИНЯТЫХ К ИСПОЛНЕНИЮ РАСПОРЯЖЕНИЙ

(в ред. Указаний ЦБ РФ от 15.03.2013 N 2981-У, от 25.10.2013 N 3079-У, от 05.11.2015 N 3839-У, от 17.11.2016 N 4199-У)

1. Платежные поручения на общую сумму с реестром составляются в электронном виде.

2. Для каждого принятого к исполнению распоряжения, на основании которого составлено платежное поручение на общую сумму, в реестр включаются реквизиты, предусмотренные таблицей настоящего Приложения, если они содержатся в принятом к исполнению распоряжении.

Таблица

3. В случае перевода денежных средств кредитной организацией (ее филиалом) органу Федерального казначейства или иному клиенту Банка России, не являющемуся кредитной организацией (ее филиалом), который в соответствии с законодательством Российской Федерации осуществляет ведение лицевых счетов, на общую сумму принятых к исполнению распоряжений для перевода денежных средств физических лиц - плательщиков без открытия банковского счета могут использоваться реквизиты реестра при наличии соответствующих реквизитов в распоряжении плательщика:

"Дата перевода";

"Сумма перевода";

"Уникальный идентификатор платежа (уникальный идентификатор начисления)"; (в ред. Указаний ЦБ РФ от 25.10.2013 N 3079-У, от 17.11.2016 N 4199-У)

"Уникальный присваиваемый номер операции";

"Идентификатор плательщика";

"ИНН плательщика";

"Фамилия, имя и отчество физического лица - плательщика";

"Адрес физического лица - плательщика";

"Назначение платежа из распоряжения плательщика";

101р, 106р - 112р.

В случае перевода денежных средств кредитной организацией (ее филиалом) органу Федерального казначейства или иному клиенту Банка России, который в соответствии с законодательством Российской Федерации осуществляет ведение лицевых счетов, на общую сумму принятых к исполнению распоряжений для перевода денежных средств со счетов плательщиков - физических лиц дополнительно указываются реквизиты "Номер счета плательщика", "Номер распоряжения плательщика", "Дата распоряжения плательщика". (в ред. Указания ЦБ РФ от 15.03.2013 N 2981-У)

4. В случае перевода денежных средств кредитной организацией (ее филиалом) другой кредитной организации (ее филиалу) на общую сумму принятых к исполнению распоряжений для перевода денежных средств физических лиц - плательщиков без открытия банковского счета другим физическим лицам - получателям средств без открытия банковского счета в соответствии с условиями договора, заключенного между кредитными организациями (далее - договор), могут использоваться реквизиты реестра при наличии соответствующих реквизитов в распоряжении плательщика: (в ред. Указания ЦБ РФ от 05.11.2015 N 3839-У)

"Дата перевода";

"Сумма перевода";

"Уникальный присваиваемый номер операции";

"Уникальный идентификатор платежа (уникальный идентификатор начисления)"; (в ред. Указаний ЦБ РФ от 25.10.2013 N 3079-У, от 17.11.2016 N 4199-У)

"Идентификатор плательщика";

"ИНН плательщика";

"Фамилия, имя и отчество физического лица - плательщика";

"Адрес физического лица - плательщика";

"Идентификатор получателя средств";

"ИНН получателя средств";

"Фамилия, имя и отчество физического лица - получателя средств";

"Адрес физического лица - получателя средств";

"Назначение платежа из распоряжения плательщика";

"Информация, связанная с переводом".

В случае перевода денежных средств кредитной организацией (ее филиалом) другой кредитной организации (ее филиалу) на общую сумму принятых к исполнению распоряжений для перевода денежных средств со счетов плательщиков - физических лиц на счета других физических лиц - получателей средств в соответствии с условиями договора дополнительно указываются реквизиты "Номер счета плательщика" и "Номер счета получателя средств", а также "Номер распоряжения плательщика", "Дата распоряжения плательщика". (в ред. Указаний ЦБ РФ от 15.03.2013 N 2981-У, от 05.11.2015 N 3839-У)

5. В случае перевода денежных средств кредитной организацией (ее филиалом) другой кредитной организации (ее филиалу) на общую сумму принятых к исполнению распоряжений для перевода денежных средств со счетов плательщиков - юридических лиц другим получателям средств - юридическим лицам в соответствии с условиями договора могут использоваться реквизиты реестра при наличии соответствующих реквизитов в распоряжении плательщика: (в ред. Указания ЦБ РФ от 05.11.2015 N 3839-У)

"Дата перевода";

"Сумма перевода";

"Уникальный идентификатор платежа (уникальный идентификатор начисления)"; (в ред. Указаний ЦБ РФ от 25.10.2013 N 3079-У, от 17.11.2016 N 4199-У)

"Идентификатор плательщика";

"ИНН плательщика";

"Номер банковского счета плательщика";

"Наименование плательщика";

"Идентификатор получателя средств";

"ИНН получателя средств";

"Номер банковского счета получателя средств";

"Наименование получателя средств";

"Назначение платежа из распоряжения плательщика";

"Информация, связанная с переводом";

"Номер распоряжения плательщика"; (в ред. Указания ЦБ РФ от 15.03.2013 N 2981-У)

"Дата распоряжения плательщика". (в ред. Указания ЦБ РФ от 15.03.2013 N 2981-У)

5.1. В случае перевода денежных средств подразделением Банка России, органом Федерального казначейства кредитной организации (ее филиалу) с использованием платежного поручения на общую сумму с реестром для зачисления денежных средств на банковские счета физических лиц - получателей средств используются реквизиты реестра: (в ред. Указаний ЦБ РФ от 05.11.2015 N 3839-У, от 17.11.2016 N 4199-У)

"Номер распоряжения плательщика"; (в ред. Указания ЦБ РФ от 05.11.2015 N 3839-У)

"Дата распоряжения плательщика"; (в ред. Указания ЦБ РФ от 05.11.2015 N 3839-У)

"Дата перевода"; (в ред. Указания ЦБ РФ от 05.11.2015 N 3839-У)

"Сумма перевода"; (в ред. Указания ЦБ РФ от 05.11.2015 N 3839-У)

"Фамилия, имя и отчество физического лица - получателя средств"; (в ред. Указания ЦБ РФ от 05.11.2015 N 3839-У)

"Номер банковского счета получателя средств"; (в ред. Указания ЦБ РФ от 05.11.2015 N 3839-У)

"Назначение платежа из распоряжения плательщика"; (в ред. Указания ЦБ РФ от 05.11.2015 N 3839-У)

"Уникальный идентификатор платежа (уникальный идентификатор начисления)". (в ред. Указаний ЦБ РФ от 05.11.2015 N 3839-У, от 17.11.2016 N 4199-У)

В случае перевода денежных средств на счет получателя средств для осуществления расчетов с использованием платежных карт в реквизите "Уникальный идентификатор платежа, присвоенный получателем средств (уникальный идентификатор начисления)" указывается номер платежной карты (при необходимости). (в ред. Указания ЦБ РФ от 05.11.2015 N 3839-У)

Абзац двенадцатый. - Утратил силу. (в ред. Указания ЦБ РФ от 17.11.2016 N 4199-У)

В случае перевода денежных средств подразделением Банка России, органом Федерального казначейства кредитной организации (ее филиалу) с использованием платежного поручения на общую сумму с реестром для зачисления денежных средств на банковские счета физических лиц - получателей средств используются реквизиты реестра, предусмотренные настоящим пунктом. (в ред. Указания ЦБ РФ от 05.11.2015 N 3839-У)

5.2. В случае перевода денежных средств органом Федерального казначейства, участником обмена, являющимся клиентом полевого учреждения Банка России, полевому учреждению Банка России с использованием платежного поручения на общую сумму с реестром для зачисления денежных средств на банковские счета физических лиц - получателей средств используются реквизиты реестра: (в ред. Указания ЦБ РФ от 17.11.2016 N 4199-У)

"Номер распоряжения плательщика"; (в ред. Указания ЦБ РФ от 17.11.2016 N 4199-У)

"Дата распоряжения плательщика"; (в ред. Указания ЦБ РФ от 17.11.2016 N 4199-У)

"Дата перевода"; (в ред. Указания ЦБ РФ от 17.11.2016 N 4199-У)

"Сумма перевода"; (в ред. Указания ЦБ РФ от 17.11.2016 N 4199-У)

"Фамилия, имя и отчество физического лица - получателя средств"; (в ред. Указания ЦБ РФ от 17.11.2016 N 4199-У)

"Номер банковского счета получателя средств"; (в ред. Указания ЦБ РФ от 17.11.2016 N 4199-У)

"Назначение платежа из распоряжения плательщика"; (в ред. Указания ЦБ РФ от 17.11.2016 N 4199-У)

"Идентификатор получателя средств". (в ред. Указания ЦБ РФ от 17.11.2016 N 4199-У)

В случае перевода денежных средств на счет получателя средств для осуществления расчетов с использованием платежных карт в реквизите "Идентификатор получателя средств" указывается номер платежной карты (при наличии информации о нем у составителя). (в ред. Указания ЦБ РФ от 17.11.2016 N 4199-У)

6. В реквизите "Дата перевода" указывается дата приема к исполнению распоряжения от плательщика.

Реквизит "Идентификатор плательщика" заполняется при его наличии и содержит кодовый идентификатор плательщика (в том числе физического лица), определенно идентифицирующий плательщика для банка плательщика, и (или) получателя средств, и (или) банка получателя. При переводе денежных средств в уплату платежей, являющихся источниками формирования доходов бюджетов бюджетной системы Российской Федерации, иных платежей, поступающих на счета органов Федерального казначейства, и платежей за выполнение работ, оказание услуг бюджетными и автономными учреждениями (далее - перевод денежных средств в уплату платежей в бюджетную систему Российской Федерации) реквизит "Идентификатор плательщика" заполняется в соответствии с требованиями нормативных правовых актов, принятых Министерством финансов Российской Федерации по согласованию с Банком России. (в ред. Указания ЦБ РФ от 05.11.2015 N 3839-У)

Реквизит "Идентификатор получателя средств" заполняется при его наличии и содержит кодовый идентификатор получателя средств (в том числе физического лица), определенно идентифицирующий получателя средств для плательщика, и (или) получателя средств, и (или) банка получателя.

Реквизит "Номер банковского счета плательщика" заполняется в соответствии с Положением Банка России N 383-П для заполнения реквизита "Сч. N" плательщика.

Реквизит "Номер банковского счета получателя средств" заполняется в соответствии с Положением Банка России N 383-П для заполнения реквизита "Сч. N" получателя средств.

Реквизиты "Фамилия, имя и отчество физического лица - плательщика", "Уникальный присваиваемый номер операции", "Адрес физического лица - плательщика", "Наименование плательщика", "ИНН плательщика" заполняются в случаях, установленных Федеральным законом N 115-ФЗ, с учетом условий договора банка плательщика с плательщиком (при их наличии).

Реквизит "Информация, связанная с переводом" содержит информацию, согласованную между банком плательщика и банком получателя.

Реквизиты "Номер распоряжения плательщика" и "Дата распоряжения плательщика" заполняются при их наличии в распоряжении плательщика в соответствии с Положением Банка России N 383-П для заполнения реквизитов "N" и "Дата" распоряжения. (в ред. Указания ЦБ РФ от 15.03.2013 N 2981-У)

Реквизит "Номер записи в реестре" указывается в каждой из записей реестра и содержит порядковый номер записи в реестре. (в ред. Указания ЦБ РФ от 05.11.2015 N 3839-У)

7. Реквизиты "ИНН плательщика", "101р", "106р" - "109р", "111р", "112р", "Уникальный идентификатор платежа (уникальный идентификатор начисления)", "Уникальный присваиваемый номер операции", "Идентификатор плательщика" заполняются (при наличии их значений в принятых к исполнению кредитными организациями (их филиалами) распоряжениях о переводе денежных средств в уплату платежей в бюджетную систему Российской Федерации) в реестре в соответствии с требованиями нормативных правовых актов, принятых Министерством финансов Российской Федерации по согласованию с Банком России. В реквизите "111р" указывается номер лицевого счета, открытого в органе Федерального казначейства (при его наличии), в реквизите "112р" указывается номер лицевого счета, открытого в финансовом органе (при его наличии). (в ред. Указания ЦБ РФ от 17.11.2016 N 4199-У)

При приеме к исполнению распоряжений о переводе денежных средств в уплату платежей в бюджетную систему Российской Федерации для формирования реестра кредитными организациями (их филиалами) обеспечивается контроль наличия значений, количества и допустимости символов в значениях реквизитов "ИНН плательщика", "101р", "106р" - "109р", "111р", "112р", "Уникальный идентификатор платежа (уникальный идентификатор начисления)", "Идентификатор плательщика" с учетом требований нормативных правовых актов, принятых Министерством финансов Российской Федерации по согласованию с Банком России. (в ред. Указаний ЦБ РФ от 05.11.2015 N 3839-У, от 17.11.2016 N 4199-У)

8. В реестр не включаются значения реквизитов из принятого к исполнению распоряжения, содержащие БИК банка плательщика, номер корреспондентского счета банка плательщика, БИК банка получателя, номер корреспондентского счета банка получателя, реквизиты 101 - 105, которые являются одинаковыми и включены (при их наличии) в платежное поручение на общую сумму.

Номер банковского счета плательщика, ИНН плательщика и наименование плательщика указываются в платежном поручении на общую сумму и не включаются в реестр, если данные реквизиты плательщика являются одинаковыми для всех распоряжений, включенных в реестр.

Номер банковского счета получателя средств (при его наличии), ИНН получателя средств и наименование получателя средств указываются в платежном поручении на общую сумму и не включаются в реестр, если данные реквизиты получателя средств являются одинаковыми для всех распоряжений, включенных в реестр.

9. Сумма реквизитов "Сумма перевода" в реестре должна быть равна значению реквизита "Сумма" в платежном поручении на общую сумму с реестром.

10. Дата в реквизитах "Дата перевода", "109р", "Дата распоряжения плательщика" должна включать число, месяц и год, длина реквизита указана без учета разделителей. (в ред. Указания ЦБ РФ от 15.03.2013 N 2981-У)

11. При невозможности зачисления денежных средств банком получателя - кредитной организацией получателю средств по реквизитам записи реестра, составленного банком плательщика - кредитной организацией, банк получателя может направить запрос банку плательщика согласно приложению 8 к настоящему Положению для уточнения реквизитов данной записи в реестре либо вернуть денежные средства банку плательщика в размере, указанном в реквизите "Сумма перевода" данной записи в реестре. (в ред. Указания ЦБ РФ от 05.11.2015 N 3839-У)

Иной порядок осуществления возврата денежных средств, не зачисленных получателям средств, может быть определен в договоре между банком плательщика и банком получателя. (в ред. Указания ЦБ РФ от 05.11.2015 N 3839-У)

12. При необходимости воспроизведения платежного поручения на общую сумму на бумажном носителе используется форма платежного поручения, установленная приложением 2 к Положению Банка России N 383-П. Каждая запись реестра воспроизводится на отдельных листах, являющихся приложением к платежному поручению на общую сумму, по форме, приведенной в таблице. (в ред. Указания ЦБ РФ от 17.11.2016 N 4199-У)

Таблица

(в ред. Указания ЦБ РФ от 17.11.2016 N 4199-У)

Наименование и значения реквизитов записи реестра указываются при их наличии в следующей последовательности: (в ред. Указания ЦБ РФ от 17.11.2016 N 4199-У)

"Дата перевода"; (в ред. Указания ЦБ РФ от 17.11.2016 N 4199-У)

"Сумма перевода"; (в ред. Указания ЦБ РФ от 17.11.2016 N 4199-У)

"Номер распоряжения плательщика"; (в ред. Указания ЦБ РФ от 17.11.2016 N 4199-У)

"Дата распоряжения плательщика"; (в ред. Указания ЦБ РФ от 17.11.2016 N 4199-У)

"Уникальный идентификатор платежа (уникальный идентификатор начисления)"; (в ред. Указания ЦБ РФ от 17.11.2016 N 4199-У)

"Уникальный присваиваемый номер операции"; (в ред. Указания ЦБ РФ от 17.11.2016 N 4199-У)

"Номер банковского счета плательщика"; (в ред. Указания ЦБ РФ от 17.11.2016 N 4199-У)

"Наименование плательщика"; (в ред. Указания ЦБ РФ от 17.11.2016 N 4199-У)

"Идентификатор плательщика"; (в ред. Указания ЦБ РФ от 17.11.2016 N 4199-У)

"Фамилия, имя и отчество физического лица - плательщика"; (в ред. Указания ЦБ РФ от 17.11.2016 N 4199-У)

"Адрес физического лица - плательщика"; (в ред. Указания ЦБ РФ от 17.11.2016 N 4199-У)

"Номер банковского счета получателя средств"; (в ред. Указания ЦБ РФ от 17.11.2016 N 4199-У)

"Наименование получателя средств"; (в ред. Указания ЦБ РФ от 17.11.2016 N 4199-У)

"Идентификатор получателя средств"; (в ред. Указания ЦБ РФ от 17.11.2016 N 4199-У)

"Фамилия, имя и отчество физического лица - получателя средств"; (в ред. Указания ЦБ РФ от 17.11.2016 N 4199-У)

"Адрес физического лица - получателя средств"; (в ред. Указания ЦБ РФ от 17.11.2016 N 4199-У)

"Назначение платежа из распоряжения плательщика"; (в ред. Указания ЦБ РФ от 17.11.2016 N 4199-У)

"Информация, связанная с переводом"; (в ред. Указания ЦБ РФ от 17.11.2016 N 4199-У)

"ИНН плательщика"; (в ред. Указания ЦБ РФ от 17.11.2016 N 4199-У)

"ИНН получателя средств"; (в ред. Указания ЦБ РФ от 17.11.2016 N 4199-У)

"101р"; (в ред. Указания ЦБ РФ от 17.11.2016 N 4199-У)

"106р"; (в ред. Указания ЦБ РФ от 17.11.2016 N 4199-У)

"107р"; (в ред. Указания ЦБ РФ от 17.11.2016 N 4199-У)

"108р"; (в ред. Указания ЦБ РФ от 17.11.2016 N 4199-У)

"109р"; (в ред. Указания ЦБ РФ от 17.11.2016 N 4199-У)

"110р"; (в ред. Указания ЦБ РФ от 17.11.2016 N 4199-У)

"111р"; (в ред. Указания ЦБ РФ от 17.11.2016 N 4199-У)

"112р". (в ред. Указания ЦБ РФ от 17.11.2016 N 4199-У)

На экземпляре платежного поручения на общую сумму и на каждом листе реестра проставляется штамп и подпись работника подразделения Банка России. (в ред. Указания ЦБ РФ от 17.11.2016 N 4199-У)

Приложение 6
к Положению Банка России
от 29 июня 2012 г. N 384-П
"О платежной системе Банка России"

ВЫПОЛНЕНИЕ ПРОЦЕДУР УДОСТОВЕРЕНИЯ ПРАВА РАСПОРЯЖЕНИЯ ДЕНЕЖНЫМИ СРЕДСТВАМИ, КОНТРОЛЯ ЦЕЛОСТНОСТИ, СТРУКТУРНОГО КОНТРОЛЯ И КОНТРОЛЯ ЗНАЧЕНИЙ РЕКВИЗИТОВ РАСПОРЯЖЕНИЙ НА БУМАЖНОМ НОСИТЕЛЕ

(в ред. Указаний ЦБ РФ от 15.03.2013 N 2981-У, от 25.10.2013 N 3079-У, от 05.11.2015 N 3839-У, от 17.11.2016 N 4199-У)

1. Для выполнения процедур удостоверения права распоряжения денежными средствами, контроля целостности, структурного контроля и контроля значений реквизитов распоряжений на бумажном носителе кредитная организация (ее филиал) представляет в подразделение Банка России для списания денежных средств со своего корреспондентского счета (субсчета) распоряжения ее клиентов, включая распоряжения, составленные кредитной организацией (ее филиалом) по распоряжению клиентов, в составе приложения к сводному поручению.

Кредитная организация (ее филиал) вправе представить собственные распоряжения без сводного поручения или в составе приложения к сводному поручению, за исключением распоряжений о переводе денежных средств в обязательные резервы, которые кредитная организация (ее филиал) представляет без сводного поручения. (в ред. Указаний ЦБ РФ от 05.11.2015 N 3839-У, от 17.11.2016 N 4199-У)

Клиент Банка России, не являющийся кредитной организацией (ее филиалом), представляет в подразделение Банка России для списания денежных средств со своего банковского счета распоряжения без сводного поручения.

2. Сводное поручение является распоряжением кредитной организации (ее филиала) об исполнении Банком России распоряжений, являющихся приложением к сводному поручению.

3. Сводное поручение содержит следующие реквизиты: номер и дату сводного поручения, наименование, БИК и номер корреспондентского счета (субсчета) кредитной организации (ее филиала), наименование и БИК подразделения Банка России, сумму цифрами, сумму прописью, очередность платежа, опись приложенных распоряжений, оттиск печати и подписи кредитной организации (ее филиала), отметки банка.

Форма сводного поручения доводится Банком России до кредитных организаций (их филиалов).

Сводное поручение составляется по каждой очередности платежа по распоряжениям, приложенным к сводному поручению, и представляется кредитной организацией (ее филиалом) в двух экземплярах.

4. Распоряжения, представленные кредитной организацией (ее филиалом) в подразделение Банка России без сводного поручения, и сводные поручения подлежат исполнению в последовательности их представления с учетом пункта 4.8 настоящего Положения.

Распоряжения, приложенные к сводному поручению, подлежат исполнению в последовательности, указанной в сводном поручении в описи распоряжений.

5. Один экземпляр сводного поручения, оформленный подписями лиц, уполномоченных распоряжаться денежными средствами, и заверенный оттиском печати клиента Банка России, представляется в подразделение Банка России.

Другой экземпляр сводного поручения и распоряжения, представленные в составе сводного поручения, оформляются подписью работника и штампом кредитной организации (ее филиала) с указанием даты.

Экземпляр сводного поручения, оформленный подписями лиц, уполномоченных распоряжаться денежными средствами, и заверенный оттиском печати клиента Банка России, остается в подразделении Банка России для помещения в документы дня после исполнения всех приложенных распоряжений. В случае если распоряжения, приложенные к сводному поручению, были помещены в очередь не исполненных в срок распоряжений, на первом экземпляре сводного поручения производятся отметки о дате исполнения распоряжений, о сумме (цифрами) исполненных распоряжений, о сумме неисполненных распоряжений, при этом каждая запись заверяется подписью работника подразделения Банка России.

Другой экземпляр сводного поручения не позднее рабочего дня, следующего за днем его представления в Банк России, оформляется штампом и подписью работника подразделения Банка России с указанием даты и возвращается клиенту Банка России в порядке и сроки, определенные договором счета, в качестве подтверждения приема сводного поручения и приложенных распоряжений. (в ред. Указания ЦБ РФ от 25.10.2013 N 3079-У)

Экземпляры распоряжений, приложенных к сводному поручению, остаются в подразделении Банка России для помещения в документы дня после исполнения и указания значения "почтой" или "телеграфом" в реквизите "Вид платежа" согласно примененной технологии. (в ред. Указания ЦБ РФ от 25.10.2013 N 3079-У)

6. Распоряжение без сводного поручения представляется клиентом Банка России в подразделение Банка России в двух экземплярах, один из которых оформляется подписями лиц, уполномоченных распоряжаться денежными средствами, и заверяется оттиском печати клиента Банка России, другой экземпляр оформляется подписью работника и штампом кредитной организации (ее филиала) с указанием даты.

Экземпляр распоряжения клиента Банка России, представленный без сводного поручения, оформленный подписями лиц, уполномоченных распоряжаться денежными средствами, и заверенный оттиском печати клиента Банка России, остается в подразделении Банка России для помещения в документы дня после его исполнения и указания значения "почтой" или "телеграфом" в реквизите "Вид платежа" согласно примененной технологии. (в ред. Указания ЦБ РФ от 25.10.2013 N 3079-У)

Другой экземпляр распоряжения не позднее рабочего дня, следующего за днем его представления в Банк России, оформляется штампом и подписью работника подразделения Банка России с указанием даты и возвращается клиенту Банка России в порядке и сроки, определенные договором счета, в качестве подтверждения приема распоряжения. (в ред. Указания ЦБ РФ от 25.10.2013 N 3079-У)

7. В случае осуществления перевода денежных средств с применением почтовой технологии подразделением Банка России для передачи банку получателя изготавливается копия экземпляра распоряжения на бумажном носителе, которая оформляется датой, штампом и подписью работника подразделения Банка России.

8. При отрицательных результатах процедур удостоверения права распоряжения денежными средствами, контроля целостности распоряжений, структурного контроля распоряжений, выполненных в отношении сводного поручения и распоряжений, приложенных к сводному поручению, сводное поручение и все приложенные к нему распоряжения возвращаются подразделением Банка России кредитной организации (ее филиалу).

При отрицательных результатах выполнения процедур удостоверения права распоряжения денежными средствами, контроля целостности распоряжений, структурного контроля распоряжений, представленных без сводного поручения, данные распоряжения возвращаются подразделением Банка России клиенту Банка России.

При отрицательных результатах контроля значений реквизитов распоряжений, представленных на бумажном носителе, подразделение Банка России возвращает данные распоряжения вместе с извещением о возврате распоряжений.

Приложение 7
к Положению Банка России
от 29 июня 2012 г. N 384-П
"О платежной системе Банка России"

ВЫПОЛНЕНИЕ ПРОЦЕДУР ОТЗЫВА И ВОЗВРАТА РАСПОРЯЖЕНИЙ НА БУМАЖНОМ НОСИТЕЛЕ

(в ред. Указаний ЦБ РФ от 15.03.2013 N 2981-У, от 05.11.2015 N 3839-У)

1. Для отзыва распоряжения, направленного отправителем - клиентом Банка России в Банк России, до наступления безотзывности перевода денежных средств по данному распоряжению отправитель - клиент Банка России может представить в обслуживающее подразделение Банка России запрос об отзыве распоряжения, составленный на бумажном носителе в двух экземплярах по форме, которая доводится Банком России до клиентов Банка России.

В запросе об отзыве указываются номер, дата, сумма распоряжения, наименование и номер банковского счета плательщика, дата представления распоряжения в подразделение Банка России, а в случае если распоряжение было представлено в подразделение Банка России в качестве приложения к сводному поручению, - также номер и дата сводного поручения. В случае отзыва распоряжения кредитной организацией (ее филиалом) по запросу ее клиента в запросе об отзыве приводится ссылка на номер и дату запроса данного клиента.

Запрос об отзыве оформляется подписями лиц клиента Банка России, уполномоченных распоряжаться денежными средствами, и заверяется оттиском печати клиента Банка России.

Возврат клиенту Банка России отозванных неисполненных распоряжений на бумажном носителе выполняется не позднее рабочего дня, следующего за днем поступления запроса об отзыве, подразделением Банка России уполномоченному лицу клиента Банка России под расписку на экземпляре запроса об отзыве, который остается в подразделении Банка России для помещения в документы дня.

Для возврата неисполненных распоряжений взыскателей средств, предъявленных к банковскому счету клиента Банка России, взыскатель средств может направить в подразделение Банка России, обслуживающее клиента Банка России, запрос об отзыве распоряжений, составленный на бумажном носителе в одном экземпляре в произвольной форме с указанием номера, даты, суммы распоряжения, наименования и номера банковского счета плательщика. Отозванные взыскателями средств распоряжения, предъявленные к банковским счетам клиентов Банка России, возвращаются подразделением Банка России взыскателю средств не позднее рабочего дня, следующего за днем поступления запроса об отзыве, заказным письмом с уведомлением или под расписку на экземпляре запроса об отзыве, который остается в подразделении Банка России для помещения в документы дня.

2. В случае отзыва (аннулирования) у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций неисполненные распоряжения клиентов Банка России, взыскателей средств, Банка России, за исключением распоряжений Банка России о переводе денежных средств в обязательные резервы, передаются по описи временной администрации по управлению кредитной организацией либо ликвидационной комиссии (ликвидатору) в срок не позднее рабочего дня, следующего за днем представления карточки с образцами подписей и оттиска печати временной администрации по управлению кредитной организацией либо представления ликвидационной комиссией (ликвидатором) соответствующих документов, необходимых для подтверждения права осуществлять операции по корреспондентскому счету (субсчету) кредитной организации (ее филиала), открытому в Банке России. (в ред. Указаний ЦБ РФ от 15.03.2013 N 2981-У, от 05.11.2015 N 3839-У)

Подразделения Банка России уведомляют налоговые органы, таможенные органы, а в случаях, предусмотренных законодательством Российской Федерации, другие государственные органы, на которые законодательством Российской Федерации возложены функции контроля за платежами в бюджеты, государственные внебюджетные фонды, об отзыве (аннулировании) у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций и о передаче временной администрации по управлению кредитной организацией либо ликвидационной комиссии (ликвидатору) неисполненных распоряжений кредитной организации (ее филиалов) и ее клиентов по обязательным платежам в бюджеты и государственные внебюджетные фонды. Уведомления составляются в произвольной форме и направляются указанным органам заказным письмом с уведомлением о вручении не позднее рабочего дня, следующего за днем передачи временной администрации по управлению кредитной организацией либо ликвидационной комиссии (ликвидатору) неисполненных распоряжений. (в ред. Указаний ЦБ РФ от 15.03.2013 N 2981-У, от 05.11.2015 N 3839-У)

3. В случае прекращения договора счета распоряжения возвращаются отправителю - клиенту Банка России, банковский счет которого закрывается. Распоряжения, предъявленные к банковскому счету клиента Банка России взыскателем средств, возвращаются взыскателю средств.

Возврат клиенту Банка России распоряжений на бумажном носителе выполняется подразделением Банка России в сопровождении описи не позднее дня закрытия банковского счета.

В описи указываются сумма, номер, дата распоряжения и наименование плательщика. На оборотной стороне возвращаемых экземпляров распоряжений проставляются отметка "Возврат без исполнения в связи с закрытием банковского счета", дата возврата, штамп и подпись работника подразделения Банка России. Опись составляется в двух экземплярах, каждый экземпляр описи подписывается работником подразделения Банка России, проставляется дата и штамп подразделения Банка России.

Клиент Банка России получает распоряжения на бумажном носителе под расписку в описи, первый экземпляр которой остается в подразделении Банка России для помещения в документы дня.

На оборотной стороне возвращаемых экземпляров распоряжений взыскателей средств проставляются отметка "Возврат без исполнения в связи с прекращением договора банковского счета", дата возврата, штамп и подпись работника подразделения Банка России. Распоряжения направляются вместе с первым экземпляром сопроводительного письма взыскателю средств заказным письмом с уведомлением.

Сопроводительное письмо произвольной формы составляется в двух экземплярах и подписывается работником подразделения Банка России. Второй экземпляр письма с экземплярами распоряжений остается в подразделении Банка России для помещения в документы дня.

4. Возврат экземпляра распоряжения на бумажном носителе, если распоряжение было направлено в электронном виде, но его возврат не может быть осуществлен Банком России в электронном виде в связи с отсутствием обмена электронными сообщениями с клиентом Банка России, выполняется в соответствии с настоящим приложением.

Приложение 8
к Положению Банка России
от 29 июня 2012 г. N 384-П
"О платежной системе Банка России"

О НАПРАВЛЕНИИ ИНФОРМАЦИИ В ЭЛЕКТРОННОМ ВИДЕ УЧАСТНИКАМИ ОБМЕНА, ПОДРАЗДЕЛЕНИЯМИ БАНКА РОССИИ В СВЯЗИ С ПЕРЕВОДОМ ДЕНЕЖНЫХ СРЕДСТВ

(в ред. Указаний ЦБ РФ от 15.03.2013 N 2981-У, от 25.10.2013 N 3079-У)

1. Участник обмена, подразделение Банка России может направить другому участнику обмена, подразделению Банка России запрос в электронном виде, связанный с осуществлением перевода денежных средств. (в ред. Указания ЦБ РФ от 15.03.2013 N 2981-У)

2. Запрос имеет следующие обязательные реквизиты:

дату составления запроса, порядковый номер запроса в течение рабочего дня, а также уникальный идентификатор составителя электронного сообщения, присвоенный Банком России участнику обмена, подразделению Банка России - составителю запроса; (в ред. Указания ЦБ РФ от 15.03.2013 N 2981-У)

дату составления электронного сообщения и порядковый номер в течение рабочего дня электронного сообщения, содержащего распоряжение в электронном виде, по которому направлен запрос, а также уникальный идентификатор составителя электронного сообщения, присвоенный Банком России участнику обмена, подразделению Банка России - составителю распоряжения; (в ред. Указания ЦБ РФ от 15.03.2013 N 2981-У)

код запроса.

В качестве необязательного реквизита в запросе могут указываться реквизиты распоряжения (в том числе реквизиты реестра из платежного поручения на общую сумму с реестром), поясняющие запрос.

Коды запроса и их значения, а также реквизиты распоряжения, поясняющие запрос, приведены в таблице 1 настоящего приложения.

Таблица 1

<*> Номер реквизита может принимать значения 60, 61, 101 - 110.

3. Участник обмена либо подразделение Банка России, получившее запрос, составляет ответ и направляет его в электронном виде участнику обмена либо подразделению Банка России, составившему запрос. (в ред. Указания ЦБ РФ от 15.03.2013 N 2981-У)

4. Ответ имеет следующие обязательные реквизиты:

дату составления ответа, порядковый номер ответа в течение рабочего дня, уникальный идентификатор составителя электронного сообщения, присвоенный Банком России участнику обмена, подразделению Банка России - составителю ответа; (в ред. Указания ЦБ РФ от 15.03.2013 N 2981-У)

дату составления запроса, порядковый номер запроса в течение рабочего дня, уникальный идентификатор составителя электронного сообщения, присвоенный Банком России участнику обмена, подразделению Банка России - составителю запроса, а также код запроса; (в ред. Указания ЦБ РФ от 15.03.2013 N 2981-У)

дату составления электронного сообщения и порядковый номер в течение рабочего дня электронного сообщения, содержащего распоряжение в электронном виде, по которому направлен запрос (ответ);

код ответа.

Ответ может содержать реквизиты распоряжения, поясняющие ответ.

Коды ответа и их значения, соответствующие им коды запроса, а также реквизиты распоряжения, поясняющие ответ, приведены в таблице 2 настоящего приложения.

Таблица 2

-

<*> Номер реквизита может принимать значения 60, 61, 101 - 110.

5. Банк России выполняет проверку электронного сообщения, содержащего запрос (ответ), в день его поступления от участника обмена, подразделения Банка России - составителя электронного сообщения путем контроля целостности запроса (ответа), структурного контроля, контроля значений реквизитов, за исключением контроля значений реквизитов, поясняющих запрос (поясняющих ответ), целостности запроса (ответа). (в ред. Указания ЦБ РФ от 15.03.2013 N 2981-У)

При отрицательных результатах проверки Банк России не пересылает электронное сообщение участнику обмена, подразделению Банка России - получателю электронного сообщения, о чем в тот же день направляет участнику обмена, подразделению Банка России - составителю электронного сообщения уведомление с указанием причины. (в ред. Указания ЦБ РФ от 15.03.2013 N 2981-У)

При положительных результатах проверки электронного сообщения Банк России не позднее начала рабочего дня, следующего за днем поступления электронного сообщения, содержащего запрос или ответ, пересылает его участнику обмена, подразделению Банка России - получателю электронного сообщения. (в ред. Указания ЦБ РФ от 15.03.2013 N 2981-У)

Приложение 9
к Положению Банка России
от 29 июня 2012 г. N 384-П
"О платежной системе Банка России"

РЕГЛАМЕНТ ФУНКЦИОНИРОВАНИЯ ПЛАТЕЖНОЙ СИСТЕМЫ БАНКА РОССИИ

(в ред. Указания ЦБ РФ от 17.11.2016 N 4199-У)

Примечания.

1. Время окончания выполнения процедур по строкам 1 и 6 устанавливается исходя из условия одновременного выполнения предусмотренных в графе 4 требований. Для приема к исполнению и исполнения распоряжений в электронном виде время начала и окончания выполнения процедур определяется единым в рамках региональной компоненты.

2. Для полевых учреждений Банка России по строкам 1, 4, 6 - 9 и 12 может быть установлено время, отличное от времени, установленного в графах 3 и 4 для иных подразделений Банка России региональной компоненты. Для обмена электронными сообщениями на отчуждаемых машинных носителях информации по строкам 6 - 9 в графах 3 и 4 может устанавливаться иное время. По распоряжениям, принятым к исполнению по строке 5, контроль значений реквизитов выполняется подразделениями Банка России до окончания текущего рабочего дня.

3. Распоряжения Банка России, составляемые по строке 1 для расчетов по кредитным и депозитным операциям Банка России, могут быть составлены подразделениями Банка России ранее дня их исполнения.

4. В региональных компонентах, в которых не проводится ночной рейс, прием к исполнению распоряжений в электронном виде по строке 6 начинается не позднее 4.00 по московскому времени.

5. Указанное в графе 4 строки 6 время окончания приема к исполнению распоряжений и в графах 3, 4 строки 11 время проведения пятого рейса может продлеваться Банком России на основании обращения, поступившего от подразделения Банка России в электронном виде или с использованием средств факсимильной связи или от участника обмена в порядке и сроки, определенные договором об обмене, ранее окончания времени приема и исполнения распоряжений для осуществления несрочных платежей. Обращение на бумажном носителе, подписанное руководителем клиента Банка России (его заместителем), представляется в подразделение Банка России на следующий рабочий день в течение времени приема к исполнению распоряжений на бумажном носителе. Подразделения Банка России и участники обмена информируются об изменении времени приема и исполнения распоряжений в соответствии с условиями договора об обмене.

Приложение 10
к Положению Банка России
от 29 июня 2012 года N 384-П
"О платежной системе Банка России"

ПЕРЕЧЕНЬ И ОПИСАНИЕ РЕКВИЗИТОВ ПОРУЧЕНИЯ БАНКА

(в ред. Указания ЦБ РФ от 25.10.2013 N 3079-У)

Примечания:

1. При составлении поручения банка может быть указана информация о следующих кредитных организациях (их филиалах), иностранных кредитных организациях, осуществляющих перевод денежных средств.

Банк-плательщик - кредитная организация или ее филиал, иностранная кредитная организация, на основании распоряжения которой (которого) банком- отправителем составлено поручение банка, если перевод денежных средств банком- плательщиком банку-отправителю не потребовал привлечения предыдущего инструктирующего банка.

Предыдущий инструктирующий банк - кредитная организация или ее филиал, иностранная кредитная организация, которая (который) была привлечена (был привлечен) банком-плательщиком для перевода денежных средств банку-получателю.

Банк-отправитель - кредитная организация или ее филиал, иностранная кредитная организация, составляющая (составляющий) поручение банка для списания денежных средств на его основании со своего корреспондентского счета (субсчета).

Банк-исполнитель - кредитная организация или ее филиал, иностранная кредитная организация, на корреспондентский счет (субсчет) которой (которого) зачисляются денежные средства на основании поручения банка, поступившего от банка-отправителя.

Агент банка-получателя - кредитная организация или ее филиал, иностранная кредитная организация, которая (который) может быть привлечен банком- исполнителем для перевода денежных средств банку-получателю.

Банк-получатель - кредитная организация или ее филиал, иностранная кредитная организация, которой (которому) в последующем переводятся денежные средства банком-исполнителем, с привлечением при необходимости агента банка- получателя.

2. Максимальное количество символов в реквизитах 4, 7, 79, 45 указано без разделителей.

3. Информация о кредитных организациях (их филиалах), иностранных кредитных организациях, банковская информация может указываться латинскими буквами без построчного перевода на русский язык.

4. При составлении поручения банка в реквизитах "Информация о банке-отправителе" и "Информация о банке-исполнителе" указывается информация о реквизитах кредитной организации (ее филиала), иностранной кредитной организации, по корреспондентским счетам (субсчетам) которых, открытым в Банке России, осуществляется списание и зачисление денежных средств.

Приложение 11
к Положению Банка России
от 29 июня 2012 года N 384-П
"О платежной системе Банка России"

ПОРУЧЕНИЕ БАНКА

(в ред. Указания ЦБ РФ от 25.10.2013 N 3079-У)

Примечания:

1. Номера, наименования и значения реквизитов поручения банка указываются в приведенной ниже последовательности:

3 "N";

4 "Дата";

5 "Вид платежа";

7 "Сумма";

81.1 "Банк-плательщик";

81.2 "БИК";

81.3 "ВIС";

81.4 "Сч. N";

81.5 "Контр, ключ";

82.1 "Предыдущий инструктирующий банк";

82.2 "БИК";

82.3 "ВIС";

82.4 "Сч. N";

82.5 "Контр, ключ";

83.1 "Банк-отправитель";

83.2 "БИК";

83.3 "ВIС";

83.4 "Сч. N";

83.5 "Контр, ключ";

84.1 "Банк-исполнитель";

84.2 "БИК";

84.3 "ВIС";

84.4 "Сч. N";

84.5 "Контр, ключ";

85.1 "Агент банка-получателя";

85.2 "БИК";

85.3 "ВIС";

85.4 "Сч. N";

85.5 "Контр, ключ";

86.1 "Банк-получатель";

86.2 "БИК";

86.3 "ВIС";

86.4 "Сч. N";

86.5 "Контр, ключ";

18 "Вид оп.";

21 "Очер. плат.";

22 "Код";

74 "Банковская информация";

78 "Номер исходного документа";

79 "Дата исходного документа";

45 "Отметки банка".

2. При отсутствии значения реквизита в поручении банка номер и наименование данного реквизита не распечатываются.

3. При необходимости воспроизведения на бумажном носителе поручения банка, при невозможности размещения реквизитов поручения банка на одном листе формата А4, применяется многостраничная форма, в которой каждая страница не

должна превышать лист формата А4, на первой странице указывается общее количество страниц и каждая страница нумеруется и подписывается работником подразделения Банка России.