ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
УКАЗАНИЕ
от 26 ноября 1999 г. N 688-У
О ВНЕСЕНИИ ИЗМЕНЕНИЙ И ДОПОЛНЕНИЙ В ПОЛОЖЕНИЕ БАНКА РОССИИ О ПОРЯДКЕ ПРЕДОСТАВЛЕНИЯ БАНКОМ РОССИИ ЛОМБАРДНОГО КРЕДИТА БАНКАМ ОТ 13 МАРТА 1996 ГОДА N 36
1. В Положение Банка России "О порядке предоставления Банком России ломбардного кредита банкам" от 13 марта 1996 г. N 36 (далее Положение) с учетом изменений и дополнений, внесенных Указаниями Банка России N 110-У от 29.12.97, 231-У от 15.05.98, N 544-У от 15.04.99 ("Вестник Банка России" от 25.03.96 N 13; от 14.01.98 N 1; от 12.05.98 N 33; от 16.04.99 N 24), внести следующие изменения и дополнения.
2.1. Второй абзац п. 1.3 Положения изложить в следующей редакции:
"По решению Совета директоров Банка России в качестве залога могут приниматься ценные бумаги, не входящие в Ломбардный список. Предоставление ломбардных кредитов, обеспеченных залогом таких ценных бумаг, осуществляется в соответствии с требованиями настоящего Положения.".
2.2.1. слова "Кредитный комитет Банка России" заменить словами "Комитет Банка России по денежно - кредитной политике";
2.2.2. слова "Кредитным комитетом Банка России" заменить словами "Комитетом Банка России по денежно - кредитной политике".
2.3. П. 3.1 Положения дополнить подпунктом 5) следующего содержания:
"5) не допускались случаи ареста ценных бумаг на счете депо банка в Депозитарии в течение последних 90 календарных дней.".
2.4. П. 3.2 Положения изложить в следующей редакции:
"3.2. Ломбардный кредит предоставляется банку, если на момент предоставления кредита, одновременно выполняются четыре следующих условия:
1) банк отнесен к 1 - 2 классификационным группам (исходя из критериев, установленных письмом ЦБ РФ от 28.05.97 N 457) на последние 3 отчетные даты;
2) банк заключил с Банком России дополнительное(ые) соглашение(я) к договору(ам) корреспондентского счета (корреспондентского(их) субсчета(ов)) о предоставлении Банку России права на списание с корреспондентского счета (корреспондентского(их) субсчета(ов)) банка в расчетных подразделениях Банка России денежных средств в объеме не погашенных в срок требований Банка России по предоставленным ломбардным кредитам без распоряжения банка - владельца корреспондентского счета (корреспондентского(их) субсчета(ов)) на основании инкассового поручения территориального учреждения Банка России в порядке очередности, установленной законодательством (по форме Приложения 6 к Положению), и не допускались случаи ареста денежных средств на корреспондентском счете (корреспондентском(их) субсчете(ах)) банка в расчетных подразделениях Банка России в течение последних 90 календарных дней;
3) заложенные банком ценные бумаги отвечают требованиям п. 3.1 настоящего Положения;
4) банк отвечает следующим критериям на начало дня, являющегося днем выдачи кредита / на момент предоставления кредита:
а) имеет достаточное обеспечение по кредиту;
б) в полном объеме выполняет обязательные резервные требования;
в) не допускались просроченная задолженность по кредитам, ранее предоставленным Банком России, и процентам по ним, а также другие просроченные денежные обязательства перед Банком России в течение последних 90 календарных дней.".
2.5. П. 3.5 Положения дополнить подпунктом 6) следующего содержания:
"6) наличие заключенного(ых) банком с Банком России дополнительного(ых) соглашения(й) к договору(ам) корреспондентского счета (корреспондентского(их) субсчета(ов)) о предоставлении Банку России права на списание с корреспондентского счета (корреспондентского(их) субсчета(ов)) банка в расчетных подразделениях Банка России денежных средств в объеме не погашенных в срок требований Банка России по предоставленным ломбардным кредитам без распоряжения банка - владельца корреспондентского счета (корреспондентского(их) субсчета(ов)) на основании инкассового поручения территориального учреждения Банка России в порядке очередности, установленной законодательством (по форме Приложения 6 к Положению). Информация о заключенных дополнительных соглашениях к договорам корреспондентских субсчетов банка должна быть получена территориальным учреждением Банка России в установленном Банком России порядке".
2.6. П. 3.10 Положения дополнить вторым и третьим абзацами следующего содержания:
"В случае, если в период пользования ломбардным кредитом уполномоченным государственным органом выносится постановление (определение) об аресте денежных средств на корреспондентском счете (корреспондентском(их) субсчете(ах)) банка в расчетных подразделениях Банка России, последний вправе в одностороннем порядке потребовать досрочного погашения ломбардного кредита. В случае невыполнения банком указанного требования в течение следующего рабочего дня Банк России приступает к осуществлению действий, предусмотренных в п. 4.4 настоящего Положения.
При аресте ценных бумаг, принадлежащих банку и находящихся в залоге у Банка России на разделах счета депо банка, оператором которых является Банк России, банк в течение 3-х рабочих дней обязан произвести замену предмета залога на иное ликвидное имущество, перечень которого утверждается Советом директоров Банка России. В случае невыполнения банком указанного требования Банк России вправе в одностороннем порядке потребовать досрочного погашения ломбардного кредита и списать денежные средства в погашение всей суммы требований Банка России по кредиту с корреспондентского счета (корреспондентского(их) субсчета(ов)) банка в расчетных подразделениях Банка России без распоряжения банка на основании инкассового поручения, выписываемого территориальным учреждением Банка России, в порядке очередности, установленной законодательством.".
2.7. В п. 4.4 Положения:
2.7.1. в первом абзаце:
2.7.1.1. слова "(в течение не более 3-х рабочих дней)" заменить словами "(в течение 4-х торговых сессий на Организованном рынке ценных бумаг)";
2.7.1.2. дополнить предложением следующего содержания: "Банк России также вправе производить списания средств с корреспондентского счета (корреспондентского(их) субсчета(ов)) банка в расчетных подразделениях Банка России без распоряжения банка на основании инкассовых поручений, выписываемых территориальным учреждением Банка России, в порядке очередности, установленной законодательством, в погашение суммы требований Банка России. Сумма требований Банка России определяется по состоянию на начало операционного дня.";
2.7.2. дополнить четвертым абзацем следующего содержания:
"Банк России вправе реализовать только часть заложенных ценных бумаг, если сумма выручки от их реализации достаточна для удовлетворения всей суммы требований Банка России. При этом Банк России самостоятельно производит выбор конкретных видов, а внутри вида - конкретных выпусков заложенных ценных бумаг.".
2.8. П. 4.5 Положения исключить.
2.9. П. 4.6 Положения дополнить вторым абзацем следующего содержания:
"В случае, если банк - должник после установленного срока исполнил свои обязательства перед Банком России (т.е. на основании платежного поручения банка - должника и / или инкассового поручения Банка России произведено списание денежных средств с его корреспондентского счета (корреспондентского(их) субсчета(ов) в расчетном подразделении Банка России), и / или Банк России к этому времени в установленном порядке реализовал или приобрел весь залог или его часть, то не позднее следующего рабочего дня излишне поступившие в погашение требований Банка России денежные средства перечисляются на корреспондентский счет банка - должника, и Банк России прекращает дальнейшую реализацию залога. В этом случае в течение двух рабочих дней Банк России направляет поручение "депо" Депозитарию на перевод нереализованной части залога из Торгового раздела в Основной раздел счета депо банка.".
3.1. П. 2.1 Приложения 2 к Положению "Договор на предоставление ломбардного кредита" в редакции письма Банка России от 10.06.97 N 13-3-3/1451 (далее Приложение 2 к Положению) дополнить вторым и третьим абзацами следующего содержания:
"В случае, если в период пользования ломбардным кредитом уполномоченным государственным органом выносится постановление (определение) об аресте денежных средств на корреспондентском счете (корреспондентском(их) субсчете(ах)) банка в расчетных подразделениях Банка России, последний вправе в одностороннем порядке потребовать досрочного погашения ломбардного кредита. В случае невыполнения банком указанного требования в течение следующего рабочего дня Банк России приступает к осуществлению действий, предусмотренных в п. 4.4 настоящего Положения.
При аресте ценных бумаг, принадлежащих банку и находящихся в залоге у Банка России на разделах счета депо банка, оператором которых является Банк России, банк в течение 3-х рабочих дней обязан произвести замену предмета залога на иное ликвидное имущество, перечень которого утверждается Советом директоров Банка России. В случае невыполнения банком указанного требования Банк России вправе в одностороннем порядке потребовать досрочного погашения ломбардного кредита и списать денежные средства в погашение всей суммы требований Банка России по кредиту с корреспондентского счета (корреспондентского(их) субсчета(ов)) банка в расчетных подразделениях Банка России без распоряжения банка на основании инкассового поручения, выписываемого территориальным учреждением Банка России, в порядке очередности, установленной законодательством.".
3.2. П. 4.8 Приложения 2 к Положению дополнить вторым и третьим абзацами следующего содержания:
"Банк России также вправе производить списания средств с корреспондентского счета (корреспондентского(их) субсчета(ов)) банка в расчетных подразделениях Банка России без распоряжения банка на основании инкассовых поручений, выписываемых территориальным учреждением Банка России, в порядке очередности, установленной законодательством, в погашение суммы требований Банка России. Сумма требований Банка России определяется по состоянию на начало операционного дня.
Банк России вправе реализовать только часть заложенных ценных бумаг, если сумма выручки от их реализации достаточна для удовлетворения всей суммы требований Банка России. При этом Банк России самостоятельно производит выбор конкретных видов, а внутри вида - конкретных выпусков заложенных ценных бумаг.".
3.3. В п. 4.11 Приложения 2 к Положению:
3.3.1. слова "в течение трех рабочих дней" заменить словами "в течение четырех торговых сессий на Организованном Рынке Ценных Бумаг";
3.3.2. второе предложение исключить.
3.4. В п. 4.13 Приложения 2 к Положению подпункт 2) слова "трех торговых дней" заменить словами "четырех торговых сессий на Организованном Рынке Ценных Бумаг".
3.5. П. 4.14 Приложения 2 к Положению исключить.
3.6. П. 4.15 Приложения 2 к Положению дополнить вторым абзацем следующего содержания:
"В случае, если банк - должник после установленного срока исполнил свои обязательства перед Банком России (т.е. на основании платежного поручения банка - должника и / или инкассового поручения Банка России произведено списание денежных средств с его корреспондентского счета (корреспондентского(их) субсчета(ов) в расчетном подразделении Банка России), и / или Банк России в установленном порядке реализовал или приобрел весь залог или его часть, то не позднее следующего рабочего дня излишне поступившие в погашение требований Банка России денежные средства перечисляются на корреспондентский счет банка - должника, и Банк России прекращает дальнейшую реализацию залога. В этом случае в течение двух рабочих дней Банк России направляет поручение "депо" Депозитарию на перевод нереализованной части залога соответственно из Торгового раздела в Основной раздел счета депо банка.".
3.7. В п. 4.16 Приложения 2 к Положению:
3.7.1. в первом абзаце после слова "несостоявшейся" вставить слово "четвертой";
3.7.2. в пятом абзаце слова "заложенные ценные бумаги" заменить словами "или часть заложенных ценных бумаг (если их стоимость (покупная цена) достаточна для удовлетворения всей суммы требований Банка России)";
3.7.3. дополнить шестым абзацем следующего содержания:
"Банк России самостоятельно производит выбор конкретных видов, а внутри вида - конкретных выпусков заложенных ценных бумаг.".
4.1. В п. 2.0 Приложения 4 к Положению "Регламент предоставления ломбардного кредита" (далее Приложение 4 к Положению) слова "Кредитный комитет Банка России" заменить словами "Комитет Банка России по денежно - кредитной политике".
4.2. В п. 2.1 Приложения 4 к Положению слова "Кредитным комитетом Банка России" заменить словами "Комитетом Банка России по денежно - кредитной политике".
4.3. В п. 4.1 Приложения 4 к Положению:
4.3.1. во втором абзаце слова "(в течение 3-х рабочих дней)" заменить словами "(в течение 4-х торговых сессий на Организованном Рынке Ценных Бумаг)";
4.3.2. дополнить третьим и четвертым абзацами следующего содержания:
"При этом Банк России вправе реализовать только часть заложенных ценных бумаг, если сумма выручки от их реализации достаточна для удовлетворения всей суммы требований Банка России. Банк России самостоятельно производит выбор конкретных видов, а внутри вида - конкретных выпусков заложенных ценных бумаг.
Территориальное учреждение Банка России подготавливает расчетные документы (инкассовые поручения и мемориальные ордера), необходимые для осуществления действий, указанных в п. п. 3.10, 4.4 и 4.6 Положения.".
4.4. В п. 4.2 Приложения 4 к Положению:
4.4.1. в первом абзаце:
4.4.1.1. слово "возврату" заменить словом "перечислению";
4.4.1.2. слова "на следующий рабочий день" заменить на слова "не позднее следующего рабочего дня";
4.4.2. дополнить вторым абзацем следующего содержания:
"В случае, если банк - должник после установленного срока исполнил свои обязательства перед Банком России (т.е. на основании платежного поручения банка - должника и / или инкассового поручения Банка России произведено списание денежных средств с его корреспондентского счета (корреспондентского(их) субсчета(ов) в расчетном подразделении Банка России), и / или Банк России в установленном порядке реализовал или приобрел весь залог или его часть, то не позднее следующего рабочего дня излишне поступившие в погашение требований Банка России денежные средства перечисляются на корреспондентский счет банка - должника, и Банк России прекращает дальнейшую реализацию залога. При этом в течение двух рабочих дней Банк России направляет поручение "депо" Депозитарию на перевод нереализованной части залога соответственно из Торгового раздела в Основной раздел счета депо банка.".
4.5. П. 4.3 Приложения 4 к Положению исключить.
5. В Приложении 4п к Положению слова "Кредитного комитета Банка России" заменить словами "Комитета Банка России по денежно - кредитной политике".
6. В Приложении 8п к Положению слова "Кредитного комитета Банка России" заменить словами "Комитета Банка России по денежно - кредитной политике".
7. В Приложении 9п к Положению слова "Кредитного комитета Банка России" заменить словами "Комитета Банка России по денежно - кредитной политике".
8. Дополнить Положение Приложением 6 "Дополнительное соглашение к Договору корреспондентского счета (корреспондентского субсчета) банка" (Приложение 1 к настоящему Указанию).
9. Настоящее Указание подлежит публикации в "Вестнике Банка России" и вступает в силу с 1 апреля 2000 года.
Председатель
Центрального банка
Российской Федерации
В.В.ГЕРАЩЕНКО
Приложение
к Указанию Банка России
"О внесении изменений и дополнений
в Положение Банка России о порядке
предоставления Банком России
ломбардного кредита банкам
от 13 марта 1996 г. N 36"
от 26 ноября 1999 г. N 688-У
Приложение 6
к Положению Банка России
"О порядке предоставления Банком
России ломбардного кредита банкам"
от 13.03.98 N 36
ДОПОЛНИТЕЛЬНОЕ СОГЛАШЕНИЕ
К ДОГОВОРУ КОРРЕСПОНДЕНТСКОГО СЧЕТА (КОРРЕСПОНДЕНТСКОГО СУБСЧЕТА) БАНКА
ОТ "__" ____________ Г. N _____
(типовая форма)
Центральный банк Российской Федерации (Банк России), именуемый в дальнейшем "Банк России", в лице _______________________________ (Ф.И.О., должность), действующего на основании доверенности от "__" _____________ г. N ___, с одной стороны, и кредитная организация / филиал кредитной организации _______________________ _______________________________ (наименование банка), именуемая в дальнейшем "Банк", в лице ________________________________________ (Ф.И.О., должность), действующего на основании Устава (доверенности от "__" _______ г. N ___), с другой стороны, заключили настоящее Дополнительное соглашение к Договору корреспондентского счета / корреспондентского субсчета от "__" ___________ г. N ____ о нижеследующем.
1. Настоящее Дополнительное соглашение вступает в силу с момента его подписания и действует в период действия заключенного(ых) между Банком России и Банком Договора(ов) на предоставление ломбардного кредита (далее Договор), в соответствии с Положением Банка России о порядке предоставления Банком России ломбардного кредита банкам от 13 марта 1996 года N 36 с учетом изменений и дополнений.
2. Банк России имеет право списывать с корреспондентского счета / корреспондентского субсчета Банка денежные средства в объеме не погашенных в срок требований Банка России по ломбардному кредиту, предоставленному в соответствии с Договором без распоряжения Банка - владельца корреспондентского счета (корреспондентского субсчета) на основании инкассового поручения, выписываемого ______________________________________ (наименование территориального учреждения Банка России), в порядке очередности, установленной законодательством.
3. Настоящее Дополнительное соглашение является неотъемлемой частью Договора корреспондентского счета / корреспондентского субсчета, составляется в 2-х экземплярах, имеющих одинаковую юридическую силу, один из которых хранится у Банка, другой - у Банка России.
Банк России: _________________________________________________
Банк: ________________________________________________________