ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
13 января 1999 г. N 67-П
ПОЛОЖЕНИЕ
О ПОРЯДКЕ ПРОВЕДЕНИЯ ЦЕНТРАЛЬНЫМ БАНКОМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ ДЕПОЗИТНЫХ ОПЕРАЦИЙ С БАНКАМИ - РЕЗИДЕНТАМИ В ВАЛЮТЕ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
(в ред. - Указаний ЦБ РФ от 02.02.99 N 494-У, от 08.02.99 N 498-У, от 26.11.99 N 686-У, от 27.12.99 N 714-У)
1. Общие положения
1.1. Настоящее Положение определяет порядок проведения Центральным банком Российской Федерации операций по привлечению денежных средств банков - резидентов в валюте Российской Федерации в депозиты, открываемые в Банке России (далее - "депозитные операции").
Банк России проводит депозитные операции в соответствии со ст. 4, 45 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)".
Цель проводимых операций - регулирование ликвидности (изъятие излишней ликвидности) банковской системы путем привлечения в депозиты денежных средств банков.
1.2. Банк России осуществляет следующие виды депозитных операций:
1.2.1. Проведение депозитных аукционов;
1.2.2. Проведение депозитных операций по фиксированной процентной ставке;
1.2.3. Прием в депозит средств банков, заключивших с Банком России Генеральное соглашение о проведении депозитных операций в валюте Российской Федерации с использованием системы "Рейтерс - дилинг" (далее - "Генеральное соглашение");
1.2.4. Прием в депозит средств банков на основе отдельного соглашения, определяющего условия депозита.
1.3. Участниками депозитных операций являются Центральный банк Российской Федерации (его уполномоченные учреждения / подразделения), с одной стороны, и банки - резиденты Российской Федерации - с другой стороны.
Под уполномоченными учреждениями Банка России применительно к настоящему Положению понимаются территориальные учреждения Банка России и их расчетные подразделения (ГРКЦ, РКЦ). Уполномоченные подразделения Банка России назначаются распорядительным документом Банка России.
Банк России вправе выбирать банки - контрагенты, с которыми он осуществляет депозитные операции, указанные в п. 1.2 настоящего Положения.
Банки, с которыми Банк России осуществляет депозитные операции, должны отвечать следующим критериям:
- должны быть отнесены не ниже чем к 3-й классификационной группе (исходя из критериев, установленных письмом Банка России от 28.05.97 N 457 "О критериях определения финансового состояния банков"), на последние три отчетные даты;
- выполнять обязательные резервные требования Банка России (не иметь недовзноса в обязательные резервы, неуплаченных штрафов за нарушение порядка резервирования, не иметь случаев непредставления расчета регулирования размера обязательных резервов в установленный срок и (или) представления расчета с нарушением установленного срока) на последние три отчетные даты (либо по результатам проведенной в течение указанного периода проверки правильности составления расчета регулирования размера обязательных резервов);
- не иметь просроченной задолженности по кредитам Банка России и процентам по ним и (или) других просроченных денежных обязательств перед Банком России в течение последних 90 дней;
- не иметь нарушений банковского законодательства и (или) нормативных актов Банка России в течение последних 90 дней.
Банк России не осуществляет депозитных операций с банками, перешедшими под управление Государственной корпорации "Агентство по реструктуризации кредитных организаций" (далее - Агентство) с момента (даты) перехода банка под управление Агентства. (в ред. Указания ЦБ РФ от 26.11.99 N 686-У)
1.4. Дата и способ проведения депозитных аукционов и депозитных операций по фиксированной процентной ставке определяются Банком России. Депозитные аукционы / депозитные операции по фиксированной процентной ставке оформляются двусторонним Договором - Заявкой на участие в депозитном аукционе Центрального банка Российской Федерации / на размещение в Центральном банке Российской Федерации депозита по фиксированной процентной ставке (далее - "Договор - Заявка"), содержащим основные условия размещения денежных средств банка в депозит, открываемый в Банке России.
Договор - Заявка должен быть подписан должностными лицами банка, подписи которых соответствуют образцам подписей, представленным в карточке образцов подписей / копии карточки образцов подписей, находящейся в уполномоченном учреждении / подразделении Банка России.
Депозитные операции с использованием системы "Рейтерс - дилинг" проводятся Банком России на стандартных условиях, установленных настоящим Положением и Генеральным соглашением.
Прием в депозит средств банков на основе отдельного соглашения, определяющего условия депозита, осуществляется уполномоченными учреждениями / подразделениями Банка России по решению Банка России. (в ред. Указания ЦБ РФ от 26.11.99 N 686-У)
1.5. Проценты по депозитам, открытым в Банке России, начисляются по формуле простых процентов за период фактического срока (включая установленные Федеральными законами выходные и праздничные дни, а также выходные дни, перенесенные на рабочие дни по решению Правительства Российской Федерации) привлечения средств (до дня (даты) возврата депозита включительно), исходя из количества календарных дней в году (365 или 366 дней соответственно). Проценты начисляются на входящие остатки средств по отдельным лицевым счетам по учету депозитов, открытым в Банке России, в разрезе каждой заключенной депозитной сделки. День (дата) перечисления банком средств в депозит, открываемый в Банке России, не учитывается при расчете суммы процентов по депозиту. Если дни периода начисления процентов по депозиту, открытому в Банке России, приходятся на календарные годы с различным количеством дней (365 и 366 дней соответственно), то начисление процентов за дни, приходящиеся на календарный год с количеством дней 365, производится из расчета 365 календарных дней в году, а за дни, приходящиеся на календарный год с количеством дней 366, производится из расчета 366 календарных дней в году.
Уплата процентов по депозитам, открытым в Банке России, производится одновременно с возвратом банку сумму депозита. (в ред. Указания ЦБ РФ от 26.11.99 N 686-У)
1.6. День (дата) перечисления и возврата суммы депозита, а также уплаты процентов по депозиту устанавливаются Договором - Заявкой - для депозитов, привлеченных по итогам аукциона либо по фиксированной процентной ставке, или документом, подтверждающим заключение депозитной сделки в ходе переговоров Банка России и банка - контрагента по системе "Рейтерс - дилинг" (далее - "Документарное подтверждение переговоров") - для депозитов, привлеченных с использованием системы "Рейтерс - дилинг".
По депозитным операциям, по которым срок привлекаемого Банком России депозита кратен 1 месяцу, возврат Банком России суммы депозита и уплата процентов по депозиту (т.е. дата окончания депозита) наступает в такую же по значению дату, что и дата поступления (перечисления) средств на счет по учету депозитов (если дата окончания депозита приходится на нерабочий день - в следующий за ним рабочий день). При этом по месячным депозитам, по которым дата поступления (перечисления) средств приходится на последний рабочий день месяца, действует правило "конца месяца", т.е. датой возврата Банком России суммы депозита и уплаты процентов (датой окончания депозита) будет являться последний рабочий день соответствующего месяца. (в ред. Указания ЦБ РФ от 26.11.99 N 686-У)
1.7. Перечисление средств в депозит, открываемый в Банке России, производится платежным поручением банка на списание средств со своего корреспондентского счета, открытого в подразделении расчетной сети Банка России, на отдельный лицевой счет по учету депозита, открытый в уполномоченном подразделении расчетной сети Банка России.
1.8. Досрочное изъятие банком средств, размещенных в депозит в Банке России, не допускается.
1.9. Уступка права требования денежных средств, размещенных в депозит в Банке России, не допускается.
1.10. Депозиты, открытые в Банке России, пролонгации не подлежат.
1.11. Вся информация об участии конкретного банка в депозитных операциях является конфиденциальной.
1.12. При вынесении уполномоченным государственным органом в течение срока депозитной сделки, заключенной между Банком России и банком, постановления (определения) об аресте денежных средств банка, находящихся на счете по учету депозита, открытом в уполномоченном учреждении / подразделении Банка России, указанные средства в период действия ареста не подлежат возврату на корреспондентский счет банка / корреспондентский субсчет московского филиала банка, открытый в подразделении расчетной сети Банка России.
По окончании срока депозитной сделки арестованная сумма депозита продолжает храниться на счете по учету депозита, открытом в уполномоченном учреждении / подразделении Банка России, до поступления распоряжения уполномоченного государственного органа о снятии ареста или о перечислении суммы депозита на указанный им счет. При этом проценты на денежные средства, хранящиеся на счете по учету депозита после окончания срока депозитной сделки, уполномоченным учреждением / подразделением Банка России не начисляются.
По окончании срока депозитной сделки проценты, начисленные по депозиту, подлежат уплате на корреспондентский счет банка в сроки, установленные Договором - Заявкой (для депозитов, привлеченных по итогам аукциона либо по фиксированной ставке), или на корреспондентский счет банка / корреспондентский субсчет московского филиала банка в сроки, установленные Документарным подтверждением переговоров (для депозитов, привлеченных с использованием системы "Рейтерс - дилинг"). (в ред. Указания ЦБ РФ от 26.11.99 N 686-У)
2. Проведение Банком России депозитного аукциона
2.1. Депозитные аукционы проводятся Банком России (место их проведения - город Москва) как процентный конкурс Договоров - Заявок банков на участие в депозитном аукционе Центрального банка Российской Федерации (по форме Приложения 1 к настоящему Положению) с назначением Банком России максимальной начальной процентной ставки.
При принятии решения о проведении депозитного аукциона Банк России публикует официальное сообщение в "Вестнике Банка России", в котором указывается:
2.1.1. Способ проведения аукциона;
2.1.2. Перечень уполномоченных учреждений Банка России тех регионов, с банками которых проводится аукцион;
2.1.3. Дата перечисления средств в депозит, открываемый в Банке России;
2.1.4. Дата возврата суммы депозита и уплаты процентов банкам;
2.1.5. Минимальная сумма, принимаемая Банком России в депозит (в целых рублях);
2.1.6. Максимальная начальная процентная ставка по депозиту (в процентах годовых);
2.1.7. Наименование уполномоченного учреждения / подразделения Банка России, осуществляющего прием Договоров - Заявок банков. При приеме Договоров - Заявок уполномоченным подразделением Банка России в официальном сообщении также указывается адрес, по которому производится прием Договоров - Заявок, номер контактного телефона, номер факса.
2.2. Договоры - Заявки банков, принятые к аукциону, ранжируются по величине предложенной банками процентной ставки, начиная с минимальной, вплоть до уровня, признаваемого Банком России в качестве ставки отсечения. При этом количество принимаемых к депозитному аукциону Договоров - Заявок одного банка, в которых указаны одинаковые суммы депозита и (или) одинаковые процентные ставки, ограничивается одним Договором - Заявкой.
Окончательное решение о ставке отсечения и (или) объеме средств, привлекаемых в депозиты, принимается Банком России после анализа поступивших Договоров - Заявок банков. При этом сложившаяся по результатам аукциона ставка отсечения может не совпадать по величине с максимальной начальной процентной ставкой по депозиту.
Исчерпание установленного объема средств, привлекаемых в депозиты, является основанием для сокращения суммы последнего Договора - Заявки (пропорционального сокращения суммы каждого Договора - Заявки банка, в котором указана ставка, принятая Банком России в качестве ставки отсечения) в списке удовлетворенных Договоров - Заявок. При этом частично удовлетворенные Договоры - Заявки банков, по которым сумма сокращенного депозита меньше установленной в официальном сообщении Банка России минимальной суммы депозита, Банком России не исполняются. (в ред. Указания ЦБ РФ от 26.11.99 N 686-У)
2.3. Депозитные аукционы Банка России проводятся одним из следующих способов:
2.3.1. По "американскому" способу, при котором Договоры - Заявки (вошедшие в список удовлетворенных) удовлетворяются по предлагаемым банками процентным ставкам, которые не превышают либо равны ставке отсечения, устанавливаемой Банком России по результатам аукциона;
2.3.2. По "голландскому" способу, при котором Договоры - Заявки (вошедшие в список удовлетворенных) удовлетворяются по ставке отсечения, устанавливаемой Банком России по результатам аукциона.
2.4. После проведения депозитного аукциона Банк России публикует его итоги в "Вестнике Банка России".
3. Проведение Банком России депозитной операции по фиксированной процентной ставке
3.1. При проведении Банком России депозитной операции по фиксированной процентной ставке банки, имеющие намерение перечислить денежные средства в депозит, открываемый в Банке России, направляют в уполномоченное учреждение / подразделение Банка России Договор - Заявку на размещение в Центральном банке Российской Федерации депозита по фиксированной процентной ставке (по форме Приложения 2 к настоящему Положению). При этом количество Договоров - Заявок одного банка, принимаемых к депозитной операции по фиксированной процентной ставке, не ограничивается.
3.2. При принятии решения о проведении депозитной операции по фиксированной процентной ставке Банк России публикует официальное сообщение в "Вестнике Банка России", в котором указывается:
3.2.1. Перечень уполномоченных учреждений Банка России тех регионов, банки которых принимают участие в депозитной операции;
3.2.2. Дата перечисления средств в депозит, открываемый в Банке России;
3.2.3. Дата возврата суммы депозита и уплаты процентов банкам;
3.2.4. Минимальная сумма депозита (в целых рублях);
3.2.5. Фиксированная процентная ставка по депозиту (в процентах годовых);
3.2.6. Наименование уполномоченного учреждения / подразделения Банка России, осуществляющего прием Договоров - Заявок банков. При приеме Договоров - Заявок уполномоченным подразделением Банка России в официальном сообщении также указывается адрес, по которому производится прием Договоров - Заявок, номер контактного телефона, номер факса.
4. Проведение Банком России депозитных операций с использованием системы "Рейтерс - дилинг"
4.1. Депозитные операции с использованием системы "Рейтерс - дилинг" проводятся с банками, заключившими с Банком России в лице территориального учреждения Банка России по месту открытия корреспондентского счета банка Генеральное соглашение. Типовая форма Генерального соглашения приводится в Приложении 3 к настоящему Положению.
Региональные банки, имеющие филиалы в Московском регионе, т.е. в г. Москве, Московской области (далее по тексту настоящего Положения - Московский филиал банка), располагающие системой "Рейтерс - дилинг", в целях ускорения расчетов по депозитной сделке могут осуществлять перечисление денежных средств в депозит, открываемый в Банке России, с корреспондентского субсчета московского филиала банка, открытого в подразделении расчетной сети Банка России Московского региона. Такие региональные банки обязаны заключать Генеральное соглашение с Банком России в лице территориального учреждения Банка России по месту открытия своего корреспондентского счета в подразделении расчетной сети Банка России, по форме Приложения 3/1 к настоящему Положению.
4.2. Генеральное соглашение заключается на неопределенный срок. К Генеральному соглашению прикладываются списки дилеров, уполномоченных осуществлять депозитные операции по системе "Рейтерс - дилинг" от имени Банка России и банка - контрагента, а также дилинг - коды системы "Рейтерс - дилинг" Банка России и банка - контрагента, которые являются его неотъемлемой частью. (в ред. Указания ЦБ РФ от 26.11.99 N 686-У)
4.3. Проведение Банком России депозитных операций с использованием системы "Рейтерс - дилинг" осуществляется на следующих стандартных условиях:
4.3.1. "Овернайт" - депозитная сделка сроком на 1 рабочий день (при заключении депозитной сделки в пятницу - на период от пятницы до понедельника включительно), при которой поступление (перечисление) средств на счет по учету депозитов, открытый в Банке России, осуществляется в день заключения сделки, а возврат суммы депозита и уплата процентов осуществляется на следующий рабочий день после установленной даты поступления (перечисления) средств на счет по учету депозитов, открытый в Банке России;
4.3.2. "Том - некст" - депозитная сделка сроком на 1 рабочий день (при заключении депозитной сделки в четверг - на период от пятницы до понедельника включительно), при которой поступление (перечисление) средств на счет по учету депозитов, открытый в Банке России, осуществляется на следующий рабочий день после заключения сделки, а возврат суммы депозита и уплата процентов осуществляется на следующий рабочий день после установленной даты поступления (перечисления) средств на счет по учету депозитов, открытый в Банке России;
4.3.3. "1 неделя" - депозитная сделка сроком на семь календарных дней, при которой поступление (перечисление) средств на счет по учету депозитов, открытый в Банке России, осуществляется в день заключения сделки, а возврат суммы депозита и уплата процентов осуществляется на седьмой день после установленной даты поступления (перечисления) средств на счет по учету депозитов, открытый в Банке России (если седьмой день срока депозита приходится на нерабочий день - в следующий за ним рабочий день);
4.3.4. "2 недели" - депозитная сделка сроком на четырнадцать календарных дней, при которой поступление (перечисление) средств на счет по учету депозитов, открытый в Банке России, осуществляется в день заключения сделки, а возврат суммы депозита и уплата процентов осуществляется на четырнадцатый день после установленной даты поступления (перечисления) средств на счет по учету депозитов, открытый в Банке России (если четырнадцатый день срока депозита приходится на нерабочий день - в следующий за ним рабочий день);
4.3.5. На других стандартных условиях, объявленных Банком России (перечень депозитных сделок на стандартных условиях, объявленных Банком России, может быть им изменен).
4.4. Ежедневно Банком России передается по информационной системе "Рейтер", а также размещается на сервере Банка России в сети "Интернет" сообщение об условиях привлечения средств банков в депозиты, открываемые в Банке России, в котором указывается:
4.4.1. Процентные ставки по депозитам, привлекаемым на стандартных условиях "овернайт", "том - некст", "1 неделя", "2 недели", а также на других стандартных условиях, объявленных Банком России, - в процентах годовых;
4.4.2. Минимальная сумма, принимаемая Банком России в депозит, - в целых рублях.
Банк России в течение рабочего дня имеет право изменять условия привлечения средств банков в депозиты, открываемые в Банке России. Время вступления в силу принятых Банком России измененных условий привлечения средств банков в депозиты, открываемые в Банке России, указывается в соответствующем сообщении, передаваемом по информационной системе "Рейтер".
4.5. В течение рабочего дня заключение Банком России и банком - контрагентом депозитных сделок по системе "Рейтерс - дилинг" осуществляется:
4.5.1. На условиях "овернайт" - до 13.00 московского времени;
4.5.2. На условиях "том - некст", "1 неделя", "2 недели" и на других стандартных условиях, объявленных Банком России, - до 17.00 московского времени.
Банк России в течение рабочего дня имеет право изменять время заключения депозитных сделок по системе "Рейтерс - дилинг". Указанные изменения вступают в силу с момента передачи Банком России соответствующего сообщения по информационной системе "Рейтер".
Банк России может ограничивать количество депозитных сделок, заключаемых с банком - контрагентом по системе "Рейтерс - дилинг" в течение рабочего дня на одинаковом стандартном условии. (в ред. Указания ЦБ РФ от 26.11.99 N 686-У)
4.6. Факт заключения Банком России и банком - контрагентом депозитной сделки по системе "Рейтерс - дилинг" подтверждается Документарным подтверждением переговоров, в котором указываются основные условия заключенной сделки:
4.6.1. Сумма депозита (в целых рублях);
4.6.2. Процентная ставка по депозиту (в процентах годовых);
4.6.3. Стандартное условие, на котором заключена депозитная сделка;
4.6.4. Дата и время заключения сделки;
4.6.5. Дата размещения денежных средств банка в депозит, открываемый в Банке России;
4.6.6. Дата возврата суммы депозита и уплаты процентов на корреспондентский счет банка (корреспондентский субсчет Московского филиала банка), открытый в подразделении расчетной сети Банка России;
4.6.7. Реквизиты корреспондентского счета банка (корреспондентского субсчета Московского филиала банка), открытого в подразделении расчетной сети Банка России (БИК банка / московского филиала банка, ИНН банка / московского филиала банка, номер корреспондентского счета банка / корреспондентского субсчета московского филиала банка); (в ред. Указания ЦБ РФ от 26.11.99 N 686-У)
4.6.8. Реквизиты депозитного счета, открытого банку в Банке России.
4.7. Банк России вправе приостанавливать действие заключенного Генерального соглашения, т.е. не заключать с банком новые депозитные сделки, по обусловленным в нем причинам.
Банк России приостанавливает действие заключенного Генерального соглашения: (в ред. Указания ЦБ РФ от 26.11.99 N 686-У)
4.7.1. При несоответствии банка на последнюю отчетную дату / в течение последних 30 дней критериям, изложенным в пункте 1.3 настоящего Положения; (в ред. Указания ЦБ РФ от 26.11.99 N 686-У)
4.7.2. При выявлении Банком России факта изменения наименования, юридического адреса и (или) реквизитов корреспондентского счета банка / московского филиала банка, указанных в Генеральном соглашении; (в ред. Указания ЦБ РФ от 26.11.99 N 686-У)
4.7.3. При перечислении банком денежных средств в депозит в сумме, установленной Документарным подтверждением переговоров, на счет, отличный от указанного банку в Документарном подтверждении переговоров. (в ред. Указания ЦБ РФ от 26.11.99 N 686-У)
4.8. По основаниям, перечисленным в подпункте 4.7.1 настоящего Положения, Банк России принимает решение о приостановлении действия Генерального соглашения на неопределенный срок (не ранее полного погашения банком недовзноса в обязательные резервы, уплаты штрафов за нарушение порядка резервирования, погашения просроченных обязательств по кредитам Банка России, других просроченных денежных обязательств перед Банком России, устранения допущенных банком нарушений банковского законодательства и (или) нормативных актов Банка России либо не ранее отнесения банка к классификационной группе не ниже чем к 3-й (исходя из критериев, установленных письмом Банка России от 28.05.97 N 457 "О критериях определения финансового состояния банков")).
По основанию, указанному в подпункте 4.7.3 настоящего Положения, Банк России принимает решение о приостановлении действия Генерального соглашения на срок до пяти рабочих дней.
При изменении наименования, юридического адреса, БИК, номера корреспондентского счета, ИНН банка и (или) московского филиала банка, указанных в Генеральном соглашении, Банк России приостанавливает действие Генерального соглашения с момента выявления факта изменения реквизитов банка / московского филиала банка до дня подписания сторонами Дополнительного соглашения к Генеральному соглашению (в установленном количестве экземпляров), содержащее измененные реквизиты банка / московского филиала банка.
При изменении ИНН банк обязан не позднее следующего рабочего дня после дня присвоения налоговым органом нового ИНН представить в уполномоченное учреждение Банка России подписанное со своей стороны Дополнительное соглашение к Генеральному соглашению (в установленном количестве экземпляров), содержащее новый ИНН банка / московского филиала банка. (в ред. Указания ЦБ РФ от 26.11.99 N 686-У)
4.9. Решение Банка России о приостановлении действия Генерального соглашения передается банку по системе "Рейтерс - дилинг" при обращении банка с предложением о заключении депозитной сделки с последующим подтверждением в простой письменной форме.
Действие Генерального соглашения возобновляется со дня (даты), указанного в письме Банка России о приостановлении действия Генерального соглашения (в случае, если дата возобновления заключения депозитных сделок указана в этом письме), либо со дня (даты) передачи Банком России соответствующего сообщения банку по системе "Рейтерс - дилинг".
Исполнение Банком России обязательств по ранее заключенным депозитным сделкам, т.е. заключенным с банком до дня выявления у банка нарушений, указанных в подпунктах 4.7.1, 4.7.3 настоящего Положения, производится в общеустановленном порядке в соответствии с настоящим Положением.
Исполнение Банком России обязательств по ранее заключенным депозитным сделкам, т.е. заключенным с банком до дня выявления у банка изменений, указанных в подпункте 4.7.2, производится Банком России после подписания сторонами приложения к Генеральному соглашению (в установленном количестве экземпляров), содержащего измененные реквизиты банка / московского филиала банка. При этом проценты на денежные средства, находящиеся на счете по учету депозита после окончания срока депозитной сделки, Банком России не начисляются. (в ред. Указания ЦБ РФ от 26.11.99 N 686-У)
4.10. В случае перехода банка под управление Агентства Банк России в день (дату) перехода банка под управление Агентства представляет банку уведомление на расторжение Генерального соглашения (в простой письменной форме) с указанием даты расторжения Генерального соглашения, но не ранее даты завершения расчетов по ранее заключенным сделкам.
Одновременно со дня (даты) перехода банка под управление Агентства Банк России прекращает заключение новых депозитных сделок с банком. (в ред. Указания ЦБ РФ от 26.11.99 N 686-У)
5. Меры воздействия, применяемые Банком России при нарушении условий депозитной сделки
5.1. Надлежащим исполнением банком обязательств по депозитной сделке считается своевременное и полное списание денежных средств с корреспондентского счета банка (корреспондентского субсчета Московского филиала банка), открытого в подразделении расчетной сети Банка России, для размещения в депозит, открываемый в Банке России (в срок и в сумме, установленные Договором - Заявкой или Документарным подтверждением переговоров).
Документами, подтверждающими надлежащее исполнение банком обязательств по депозитной сделке, являются:
5.1.1. Платежное поручение банка на перечисление средств в депозит, открываемый в Банке России, оформленное в соответствии с установленными Банком России правилами и представленное в подразделение расчетной сети Банка России;
5.1.2. Выписка по корреспондентскому счету банка (корреспондентскому субсчету Московского филиала банка), открытому в подразделении расчетной сети Банка России, официально подтверждающая факт списания денежных средств с корреспондентского счета банка (корреспондентского субсчета Московского филиала банка) для перечисления на счет по учету депозитов, открытый в Банке России;
5.1.3. Выписка по счету по учету депозитов, открытому в Банке России, официально подтверждающая факт зачисления суммы депозита.
5.2. Надлежащим исполнением Банком России обязательств по депозитной сделке считается своевременное и полное зачисление суммы депозита и уплата банку процентов, начисленных на сумму привлеченного депозита, на корреспондентский счет банка (корреспондентский субсчет Московского филиала банка), открытый в подразделении расчетной сети Банка России.
Документами, подтверждающими надлежащее исполнение Банком России обязательств по депозитной сделке, являются:
5.2.1. Выписка по счету по учету депозитов, открытому в Банке России, официально подтверждающая факт списания суммы депозита для зачисления на корреспондентский счет банка (корреспондентский субсчет Московского филиала банка), открытый в подразделении расчетной сети Банка России;
5.2.2. Выписка по корреспондентскому счету банка (корреспондентскому субсчету Московского филиала банка), открытому в подразделении расчетной сети Банка России, официально подтверждающая факт зачисления суммы депозита и уплаты суммы процентов по депозиту на корреспондентский счет банка (корреспондентский субсчет Московского филиала банка).
5.3. В случае перечисления банком денежных средств на счет по учету депозитов, открытый в Банке России, в сумме, большей, чем сумма, установленная Договором - Заявкой или Документарным подтверждением переговоров, Банк России не позднее следующего рабочего дня возвращает на корреспондентский счет банка (корреспондентский субсчет Московского филиала банка), открытый в подразделении расчетной сети Банка России, излишне перечисленную сумму средств, при этом проценты на указанную сумму не начисляются. Начисление процентов на перечисленную сумму депозита, установленную Договором - Заявкой или Документарным подтверждением переговоров, производится в порядке, предусмотренном п. 1.5 настоящего Положения.
5.4. Неисполнением банком обязательств по депозитной сделке является:
5.4.1. Неперечисление суммы депозита, установленной Договором - Заявкой или Документарным подтверждением переговоров, на счет по учету депозитов, открытый в Банке России;
5.4.2. Перечисление на счет по учету депозитов, открытый в Банке России, денежных средств в сумме, меньшей, чем сумма, установленная Договором - Заявкой или Документарным подтверждением переговоров;
5.4.3. Перечисление на счет по учету депозитов, открытый в Банке России, денежных средств в сроки, отличные от установленных Договором - Заявкой или Документарным подтверждением переговоров;
5.4.4. Перечисление суммы депозита на счет по учету депозитов, открытый в Банке России, с иного счета, чем указанный в Договоре - Заявке или в Генеральном соглашении.
5.5. В случае неисполнения банком обязательств по депозитной сделке (пункты 5.4.2, 5.4.3, 5.4.4 настоящего Положения), Банк России не позднее следующего рабочего дня возвращает на корреспондентский счет банка (корреспондентский субсчет Московского филиала банка) - плательщика, открытый в подразделении расчетной сети Банка России, перечисленную им сумму денежных средств, проценты на указанную сумму не начисляются.
5.6. В случае неисполнения банком обязательств по депозитной сделке Банк России на следующий рабочий день после установленного срока перечисления средств в депозит, открываемый в Банке России, начисляет штраф на сумму депозита, установленную Договором - Заявкой или Документарным подтверждением переговоров, за каждый день срока депозитной сделки в размере двойной ставки рефинансирования Банка России, действующей на дату, установленную для перечисления денежных средств в депозит, открываемый в Банке России, деленной на 365 (366) дней.
Дата перечисления банком средств в депозит, открываемый в Банке России, установленный Договором - Заявкой или Документарным подтверждением переговоров, не учитывается при расчете суммы штрафа за неисполнение банком обязательств по депозитной сделке.
5.7. Взыскание суммы штрафа за неисполнение банком обязательств по депозитной сделке производится Банком России безакцептно инкассовым поручением с корреспондентского счета банка (корреспондентского субсчета Московского филиала банка), заключившего сделку, открытого в подразделении расчетной сети Банка России, в очередности, установленной законодательством Российской Федерации.
При отсутствии (недостаточности) средств на корреспондентском субсчете Московского филиала регионального банка, открытого в подразделении расчетной сети Банка России, взыскание штрафа производится с корреспондентского счета регионального банка, открытого в подразделении расчетной сети Банка России, в установленном порядке на основании заключенного Генерального соглашения с Банком России.
При нарушении банком обязательств по депозитной сделке заключение с ним новых депозитных сделок производится Банком России на следующий рабочий день после полного взыскания штрафа с корреспондентского счета банка (корреспондентского субсчета Московского филиала банка), открытого в подразделении расчетной сети Банка России.
5.8. В случае неисполнения обязательств по депозитной сделке Банком России последний уплачивает банку штраф за каждый день просрочки возврата суммы депозита и уплаты процентов (до дня / даты исполнения обязательств Банка России по депозитной сделке включительно) в размере двойной ставки рефинансирования Банка России, действующей на установленную дату возврата депозита и уплаты процентов банку, деленной на 365 (366) дней, от суммы невозвращенного депозита.
6. Заключительные положения
6.1. Регламент проведения Банком России депозитных операций с банками - резидентами в валюте Российской Федерации установлен в Приложении 4 к настоящему Положению.
6.2. Порядок бухгалтерского учета депозитных операций в банках изложен в Приложении 5 к настоящему Положению, порядок бухгалтерского учета депозитных операций в Банке России изложен в Приложении 6 к настоящему Положению.
6.3. Настоящее Положение подлежит публикации в "Вестнике Банка России", кроме Приложения 6 (не приводится) к настоящему Положению.
6.4. Настоящее Положение вступает в силу с 15 февраля 1999 года, кроме Приложения 5 к настоящему Положению, Приложения 6 к настоящему Положению. (в ред. Указания ЦБ РФ от 02.02.99 N 494-У)
6.5. Приложение 5 к настоящему Положению вступает в силу с момента подписания настоящего Положения.
6.6. Приложение 6 к настоящему Положению вступает в силу с момента подписания настоящего Положения.
6.7. Главным управлениям Центрального банка Российской Федерации приступить к заключению Генеральных соглашений с банками - резидентами, изъявившими намерение размещать денежные средства в депозиты, привлекаемые Банком России по системе "Рейтерс - дилинг".
6.8. С 15 февраля 1999 года утрачивает силу Положение Банка России "О порядке проведения депозитных операций Центральным банком Российской Федерации с банками - резидентами в валюте Российской Федерации", утвержденное Приказом Банка России от 30.01.96 N 02-22 ("Вестник Банка России" от 08.02.96 N 5, от 31.12.97 N 91-92), кроме раздела 3 "Порядок бухгалтерского учета депозитных операций Банка России". (в ред. Указания ЦБ РФ от 02.02.99 N 494-У)
6.9. Раздел 3 "Порядок бухгалтерского учета депозитных операций Банка России" Положения Банка России "О порядке проведения депозитных операций Центральным банком Российской Федерации с банками - резидентами в валюте Российской Федерации", утвержденного Приказом Банка России от 30.01.96 N 02-22 ("Вестник Банка России" от 08.02.96 N 5, от 31.12.97 N 91-92), утрачивает силу с момента подписания настоящего Положения.
Первый заместитель Председателя
Центрального банка
Российской Федерации
Т.В.ПАРАМОНОВА
Приложение 1
к Положению Банка России
от 13.01.99 N 67-П
(в ред. Указания ЦБ РФ от 26.11.99 N 686-У)
(направляется банком по факсу / специальным каналам связи
с подтверждением на бумажном носителе)
(на бланке банка)
ДОГОВОР - ЗАЯВКА <*>
на участие в депозитном аукционе Центрального банка
Российской Федерации, проводимом "__" ________ ____ года
N ____ от "__" ___________ ____ года
__________________________________________________________________
(наименование банка)
регистрационный номер _________ корреспондентский счет N _________
в РКЦ ГУ (НБ) ЦБ РФ ________________________ БИК N _____________
телефон _________________ e-mail ________ факс ___________________
Объем размещаемого депозита ______________________________ рублей.
(сумма цифрами и прописью)
Процентная ставка по размещаемому депозиту __________ (% годовых).
Дата перечисления средств в депозит, открываемый в Банке России
"__" ___________ ____ года.
Дата возврата депозита и получения процентов "__" ___________ ____
года.
Подтверждаю, что согласен с условиями и порядком проведения
депозитных операций Банка России, определенными в Положении Банка
России "О порядке проведения депозитных операций Центральным
банком Российской Федерации с банками - резидентами в валюте
Российской Федерации" N 67-П от 13.01.99 (далее - Положение). В
случае неисполнения обязательств по депозитной сделке (пункт 5.4
Положения) взыщите безакцептно штраф с моего корреспондентского
счета в порядке, установленном пунктами 5.6, 5.7 Положения.
Руководитель банка _______________ (подпись, Ф.И.О.)
М.П.
Главный бухгалтер банка _______________ (подпись, Ф.И.О.)
ИТОГИ УЧАСТИЯ В ДЕПОЗИТНОМ АУКЦИОНЕ
(заполняется уполномоченным учреждением /
подразделением Банка России)
Регистрационный N Договора - Заявки ____________________
Дата поступления Договора - Заявки "__" __________ ____ года.
Дата принятия средств в депозит,
открываемый в Банке России "__" __________ ____ года.
Дата возврата депозита и уплаты
процентов "__" __________ ____ года.
Сумма размещаемого депозита _______________________________ рублей
(сумма цифрами и прописью)
Процентная ставка по депозиту ___________ (в % годовых)
Банку _______________ (наименование) открыт отдельный лицевой счет
N _____ в _____________ (наименование подразделения расчетной сети
Банка России) для перечисления средств в депозит.
Руководитель уполномоченного
учреждения / подразделения
Банка России ______________ (подпись, Ф.И.О.)
М.П.
Главный бухгалтер уполномоченного
учреждения / подразделения
Банка России ______________ (подпись, Ф.И.О.)
<*> Договор - Заявка составляется в 2-х экземплярах и
подписывается должностными лицами банка, подписи которых занесены
в карточку образцов подписей / копию карточки образцов подписей,
хранящуюся в уполномоченном учреждении / подразделении Банка
России.
Приложение 2
к Положению Банка России
от 13.01.99 N 67-П
(в ред. Указания ЦБ РФ от 26.11.99 N 686-У)
(направляется банком по факсу / специальным каналам связи
с подтверждением на бумажном носителе)
(на бланке банка)
ДОГОВОР - ЗАЯВКА <*>
на размещение в Центральном банке Российской Федерации
депозита по фиксированной процентной ставке
"__" ___________ ____ года
N ______ от "__" ___________ ____ года
(наименование банка)
регистрационный номер ________ корреспондентский счет N __________
в РКЦ ГУ (НБ) ЦБ РФ __________________ БИК N _____________________
телефон ______________ e-mail ____________ факс __________________
Объем размещаемого депозита ______________________________ рублей.
(сумма цифрами и прописью)
Процентная ставка по размещаемому депозиту __________ (% годовых).
Дата перечисления средств в депозит, открываемый в Банке России
"__" _____________ ____ года.
Дата возврата депозита и получения процентов "___" __________ ____
года.
Подтверждаю, что согласен с условиями и порядком проведения
депозитных операций Банка России, определенными в Положении Банка
России "О порядке проведения депозитных операций Центральным
банком Российской Федерации с банками - резидентами в валюте
Российской Федерации" N 67-П от 13.01.99 (далее - Положение). В
случае неисполнения обязательств по депозитной сделке (пункт 5.4
Положения) взыщите безакцептно штраф с моего корреспондентского
счета в порядке, установленном пунктами 5.6, 5.7 Положения.
Руководитель банка __________________ (подпись, Ф.И.О.)
М.П.
Главный бухгалтер банка __________________ (подпись, Ф.И.О.)
ИТОГИ УЧАСТИЯ В ДЕПОЗИТНОЙ ОПЕРАЦИИ
(заполняется уполномоченным учреждением /
подразделением Банка России)
Регистрационный N Договора - Заявки ____________________
Дата поступления Договора - Заявки "__" __________ ____ года.
Дата принятия средств в депозит,
открываемый в Банке России "__" __________ ____ года.
Дата возврата депозита и уплаты
процентов "__" __________ ____ года.
Сумма размещаемого депозита _______________________________ рублей
(сумма цифрами и прописью)
Процентная ставка по депозиту ____________ (в % годовых)
Банку _______________ (наименование) открыт отдельный лицевой счет
N _____ в _____________ (наименование подразделения расчетной сети
Банка России) для перечисления средств в депозит.
Руководитель уполномоченного
учреждения / подразделения
Банка России ______________ (подпись, Ф.И.О.)
М.П.
Главный бухгалтер уполномоченного
учреждения / подразделения
Банка России ______________ (подпись, Ф.И.О.)
<*> Договор - Заявка составляется в 2-х экземплярах и подписывается должностными лицами банка, подписи которых занесены в карточку образцов подписей / копию карточки образцов подписей, хранящуюся в уполномоченном учреждении Банка России.
Приложение 3
к Положению Банка России
от 13.01.99 N 67-П
(в ред. Указания ЦБ РФ от 26.11.99 N 686-У)
ГЕНЕРАЛЬНОЕ СОГЛАШЕНИЕ N _______
О ПРОВЕДЕНИИ ДЕПОЗИТНЫХ ОПЕРАЦИЙ В ВАЛЮТЕ
РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ С ИСПОЛЬЗОВАНИЕМ СИСТЕМЫ
"РЕЙТЕРС - ДИЛИНГ" С БАНКОМ МОСКОВСКОГО РЕГИОНА
(типовая форма)
г. Москва "__" ___________ 199_ г.
Центральный банк Российской Федерации, в дальнейшем именуемый "Банк России", в лице начальника Главного управления Центрального банка Российской Федерации по ____________________________________ _________________________________________________________________, (Ф.И.О., должность) действующего на основании доверенности, с одной стороны, и _________________________________________________________________, (наименование банка) в дальнейшем именуемый "Банк", в лице ____________________________ _________________________________________________________________, (Ф.И.О., должность) действующего на основании _______________________________________, (Устава / Доверенности) с другой стороны, заключили настоящее Генеральное соглашение (в дальнейшем именуемое "Соглашение") о нижеследующем: 1. Предмет Соглашения
1.1. Банк России проводит операции по привлечению денежных средств Банка в валюте Российской Федерации с использованием системы "Рейтерс - дилинг" (далее - "депозитные операции") на условиях и в порядке, определенных Положением Банка России "О порядке проведения депозитных операций Центральным банком Российской Федерации с банками - резидентами в валюте Российской Федерации" от 13.01.99 N 67-П (далее - "Положение") и настоящим Соглашением.
1.2. Депозитные операции осуществляются на основании следующих документов:
1.2.1. Положения;
1.2.2. Настоящего Соглашения;
1.2.3. Документов, подтверждающих заключение депозитных сделок в ходе переговоров Банка России и Банка по системе "Рейтерс - дилинг" (далее - "Документарные подтверждения переговоров").
1.3. Депозитная сделка по настоящему Соглашению считается заключенной с момента взаимного согласования Банком России и Банком по системе "Рейтерс - дилинг" условий депозитной сделки и их фиксирования в Документарном подтверждении переговоров.
Документарное подтверждение переговоров оформляется при каждом заключении Банком России и Банком депозитной сделки и является неотъемлемой частью настоящего Соглашения.
В Документарном подтверждении переговоров указываются следующие условия заключенной депозитной сделки:
1.3.1. Сумма депозита (в целых рублях);
1.3.2. Процентная ставка по депозиту (в процентах годовых);
1.3.3. Стандартное условие, на котором заключена депозитная сделка;
1.3.4. Дата и время заключения сделки;
1.3.5. Дата размещения денежных средств Банка в депозит, открываемый в Банке России;
1.3.6. Дата возврата суммы депозита и уплаты процентов Банку;
1.3.7. Реквизиты корреспондентского счета Банка, открытого в подразделении расчетной сети Банка России (БИК, ИНН, номер корреспондентского счета Банка);
1.3.8. Реквизиты депозитного счета, открытого в Банке России.
1.4. Список лиц, уполномоченных вести переговоры и заключать депозитные сделки по системе "Рейтерс - дилинг" от лица Банка России и Банка (далее - "дилеры"), в котором указываются фамилия, имя, отчество, должность, а также номер распорядительного документа (либо доверенности) Банка России / Банка, удостоверяющего полномочия указанных лиц на заключение депозитных сделок, устанавливается Приложением 1 к настоящему Соглашению, являющемуся неотъемлемой частью настоящего Соглашения. Дилинг - коды системы "Рейтерс - дилинг" Банка России и Банка указываются в Приложении 2 к настоящему Соглашению, являющемся неотъемлемой частью настоящего Соглашения.
1.5. Стороны принимают на себя всю ответственность за полномочия дилеров, заключающих депозитные сделки по системе "Рейтерс - дилинг". Факт заключения по системе "Рейтерс - дилинг" депозитной сделки лицом, не уполномоченным заключать депозитные сделки от имени Банка России или Банка, но которое имело фактический доступ к терминалу системы "Рейтерс - дилинг", используемому для заключения депозитных сделок, не может служить основанием для признания такой сделки недействительной. 2. Условия Соглашения
2.1. Прием Банком России денежных средств Банка в депозит с использованием системы "Рейтерс - дилинг" осуществляется на стандартных условиях, определенных пунктом 4.3 Положения.
2.2. Условия депозитных сделок, заключаемых Банком России и Банком в соответствии с настоящим Соглашением, определяются на основании ежедневно передаваемого Банком России по информационной системе "Рейтер", а также размещаемого на сервере Банка России в сети "Интернет" сообщения об условиях привлечения средств в депозиты, открываемые в Банке России, в котором указываются:
2.2.1. Процентные ставки по депозитам, открываемым в Банке России, привлекаемым на стандартных условиях, определенных пунктом 4.3 Положения, объявленных Банком России, - в процентах годовых;
2.2.2. Минимальная сумма, принимаемая Банком России в депозит (в целых рублях).
Банк России в течение рабочего дня имеет право изменять условия заключения депозитных сделок по системе "Рейтерс - дилинг". Время вступления в силу принятых Банком России измененных условий привлечения средств банков в депозиты, открываемые в Банке России, указывается в соответствующем сообщении, передаваемом по информационной системе "Рейтер".
2.3. В течение рабочего дня заключение Банком России и Банком депозитных сделок по системе "Рейтерс - дилинг" осуществляется:
2.3.1. На условиях "овернайт" - до 13.00 московского времени;
2.3.2. На других стандартных условиях, определенных пунктом 4.3 Положения, объявленных Банком России, - до 17.00 московского времени.
2.4. Банк России может ограничивать количество депозитных сделок, заключаемых с Банком по системе "Рейтерс - дилинг" в течение одного рабочего дня на одинаковом стандартном условии.
2.5. Проценты по депозитам, привлеченным Банком России, начисляются по формуле простых процентов за период фактического срока (включая выходные и праздничные дни, а также выходные дни, перенесенные на рабочие дни по решению Правительства Российской Федерации) привлечения средств до дня (даты) возврата суммы депозита на корреспондентский счет Банка, открытый в подразделении расчетной сети Банка России, включительно, исходя из количества календарных дней в году (365 или 366 дней соответственно). День (дата) перечисления (поступления) средств Банка на счет по учету депозитов, открытый в Банке России, в расчет суммы процентов не включается. Если дни периода начисления процентов по депозиту, открытому в Банке России, приходятся на календарные годы с различным количеством дней (365 и 366 дней соответственно), то начисление процентов за дни, приходящиеся на календарный год с количеством дней 365, производится из расчета 365 календарных дней в году, а за дни, приходящиеся на календарный год с количеством дней 366, производится из расчета 366 календарных дней в году.
Начисление процентов по депозитам, привлеченным Банком России, производится на входящие остатки средств по отдельным лицевым счетам по учету депозитов, открытым в Банке России, в разрезе каждой заключенной депозитной сделки.
Уплата процентов по депозиту, привлеченному Банком России, осуществляется одновременно с возвратом Банку суммы депозита.
2.6. В установленный Документарным подтверждением переговоров день Банк перечисляет денежные средства на присвоенный ему отдельный лицевой счет по учету депозита, открытый в ОПЕРУ-1 при Банке России.
Размещение Банком средств в депозит, открываемый в Банке России, производится платежным поручением, в котором в разделе "Назначение платежа" указываются: "перечисление средств в депозит, открываемый в Банке России", а также дата и номер настоящего Соглашения.
При этом надлежащим исполнением Банком обязательств по депозитной сделке считается своевременное и полное списание денежных средств с корреспондентского счета N _______, открытого в _________________ (наименование подразделения расчетной сети Банка России) (далее - "корреспондентский счет Банка"), для размещения в депозит, открываемый в Банке России.
2.7. Банк России в установленный Документарным подтверждением переговоров день производит возврат Банку суммы депозита и уплату процентов по депозиту путем перечисления денежных средств на корреспондентский счет Банка, открытый в подразделении расчетной сети Банка России.
При этом надлежащим исполнением Банком России обязательств по депозитной сделке считаются своевременное и полное зачисление суммы депозита и уплата Банку процентов, начисленных на сумму привлеченного депозита, на корреспондентский счет Банка, открытый в подразделении расчетной сети Банка России.
Депозиты, открытые в Банке России, пролонгации не подлежат.
По депозитным сделкам, заключаемым на стандартных условиях по системе "Рейтерс - дилинг", по которым срок привлекаемого Банком России депозита кратен 1 месяцу, возврат Банком России суммы депозита и уплата процентов по депозиту (т.е. дата окончания депозита) наступает в такую же по значению дату, что и дата поступления (перечисления) средств на счет по учету депозитов (если дата окончания депозита приходится на нерабочий день - в следующий за ним рабочий день). При этом по месячным депозитам, по которым дата поступления (перечисления) средств приходится на последний рабочий день месяца, действует правило "конца месяца", т.е. датой возврата Банком России суммы депозита и уплаты процентов (датой окончания депозита) будет являться последний рабочий день соответствующего месяца.
2.8. Документами, подтверждающими надлежащее исполнение Банком обязательств по депозитной сделке, являются:
2.8.1. Платежное поручение Банка на перечисление средств в депозит, открываемый в Банке России, оформленный в соответствии с установленными Банком России правилами и представленный в подразделение расчетной сети Банка России;
2.8.2. Выписка по корреспондентскому счету Банка, открытому в подразделении расчетной сети Банка России, официально подтверждающая факт списания денежных средств с корреспондентского счета Банка для перечисления на счет по учету депозитов, открытый в Банке России;
2.8.3. Выписка по счету по учету депозитов, открытому в Банке России, официально подтверждающая факт зачисления суммы депозита.
2.9. Документами, подтверждающими надлежащее исполнение Банком России обязательств по депозитной сделке, являются:
2.9.1. Выписка по счету по учету депозитов, открытому в Банке России, официально подтверждающая факт списания суммы депозита для зачисления на корреспондентский счет Банка, открытый в подразделении расчетной сети Банка России;
2.9.2. Выписка по корреспондентскому счету Банка, открытому в подразделении расчетной сети Банка России, официально подтверждающая факт зачисления суммы депозита и уплаты суммы процентов по депозиту на корреспондентский счет Банка. 3. Обязанности и ответственность сторон
3.1. Стороны обязуются соблюдать условия, установленные настоящим Соглашением и Положением.
3.2. Стороны обязуются:
- обеспечивать конфиденциальность содержания совершаемых депозитных операций;
- не отказываться от исполнения обязательств по заключенным депозитным сделкам;
- не взимать комиссионных сборов за проведение депозитных операций.
3.3. Банк обязуется:
3.3.1. В установленный срок перечислить указанную в Документарном подтверждении переговоров сумму денежных средств на счет по учету депозитов, открытый в Банке России, в порядке, установленном в п. 2.6 настоящего Соглашения.
Неперечисление / неполное перечисление Банком в установленный срок указанной в Документарном подтверждении переговоров суммы денежных средств со своего корреспондентского счета, открытого в подразделении расчетной сети Банка России, на счет по учету депозитов, открытый в Банке России, является неисполнением Банком обязательств по депозитной сделке.
В случае неисполнения Банком обязательств по депозитной сделке Банк России на следующий рабочий день безакцептно взыскивает с Банка штраф за каждый день срока депозитной сделки в размере двойной ставки рефинансирования Банка России, действующей на дату, установленную для перечисления денежных средств в депозит, открываемый в Банке России, деленной на 365 (366) дней, от суммы заключенной депозитной сделки. День (дата) перечисления банком средств в депозит, открываемый в Банке России, установленный Документарным подтверждением переговоров, не учитывается при расчете суммы штрафа за неисполнение Банком обязательств по депозитной сделке.
Взыскание суммы штрафа за неисполнение Банком обязательств по депозитной сделке производится Банком России с корреспондентского счета Банка, открытого в подразделении расчетной сети Банка России, на основании инкассового поручения, выписанного ОПЕРУ-1 при Банке России, в очередности, установленной законодательством Российской Федерации.
При нарушении Банком обязательств по депозитной сделке заключение с ним новых депозитных сделок производится Банком России на следующий рабочий день после полного взыскания штрафа с корреспондентского счета Банка, открытого в подразделении расчетной сети Банка России.
3.3.2. Не уступать третьим лицам право требования денежных средств, размещенных в депозит, открытый в Банке России.
3.3.3. Не изымать досрочно средства, размещенные в депозит, открытый в Банке России.
3.4. Банк России обязуется:
3.4.1. В установленный срок возвратить сумму депозита на корреспондентский счет Банка, открытый в подразделении расчетной сети Банка России, и уплатить Банку проценты по указанной в Документарном подтверждении переговоров ставке в порядке, установленном в п. 2.5 настоящего Соглашения.
3.4.2. В случае перечисления Банком на счет по учету депозитов, открытый в Банке России, денежных средств в сумме, меньшей, чем сумма, установленная Документарным подтверждением переговоров, не позднее следующего рабочего дня возвратить на корреспондентский счет Банка, открытый в подразделении расчетной сети Банка России, перечисленную в депозит сумму денежных средств, при этом проценты на указанную сумму не начисляются.
3.4.3. В случае перечисления Банком денежных средств на счет по учету депозитов, открытый в Банке России, в срок, отличный от установленного Документарным подтверждением переговоров, не позднее следующего рабочего дня возвратить на корреспондентский счет Банка, открытый в подразделении расчетной сети Банка России, перечисленную им сумму средств, при этом проценты на указанную сумму не начисляются.
3.4.4. В случае перечисления Банком средств на счет по учету депозитов, открытый в Банке России, в сумме, большей, чем сумма, установленная Документарным подтверждением переговоров, не позднее следующего рабочего дня возвратить на корреспондентский счет Банка, открытый в подразделении расчетной сети Банка России, излишне перечисленную сумму средств, при этом проценты на указанную сумму не начисляются.
Начисление процентов на перечисленную сумму депозита, установленную Документарным подтверждением переговоров, произвести в порядке, предусмотренном п. 2.5 настоящего Соглашения.
3.4.5. В случае неисполнения обязательств по депозитной сделке уплатить Банку штраф за каждый день просрочки возврата суммы депозита и уплаты процентов (до дня (даты) исполнения обязательств Банка России по депозитной сделке включительно) в размере двойной ставки рефинансирования Банка России, действующей на установленную дату возврата депозита и уплаты процентов Банку, деленной на 365 (366) дней, от суммы невозвращенного депозита.
3.5. При возникновении у Банка просроченной задолженности по кредиту Банка России в течение срока действия заключенной с Банком России депозитной сделки Банк России на основании статьи 410 ГК РФ вправе прекратить не исполненное Банком обязательство по кредиту зачетом денежных средств, размещенных Банком на счете по учету депозита, открытом в Банке России, и процентов, начисленных по депозиту, о чем Банк извещается в простой письменной форме.
При этом зачет сумм встречных требований производится в срок, установленный Банку России для исполнения обязательств по депозитной сделке (возврату депозита и уплате процентов по нему). В случае превышения суммы привлеченного Банком России депозита и начисленных по нему процентов над суммой требований Банка России по предоставленному Банку кредиту сумма превышения направляется на корреспондентский счет Банка, открытый в подразделении расчетной сети Банка России. 4. Порядок разрешения споров
4.1. Разногласия, возникающие в процессе выполнения настоящего Соглашения, рассматриваются Сторонами для достижения взаимоприемлемых решений.
4.2. Не урегулированные Сторонами споры разрешаются в порядке,
установленном действующим законодательством Российской Федерации.
5. Срок действия Соглашения и порядок его прекращения
5.1. Настоящее Соглашение вступает в силу с даты его подписания Сторонами и действует в течение неопределенного срока.
5.2. Действие настоящего Соглашения может быть прекращено по инициативе одной из Сторон с предварительным уведомлением другой Стороны не позднее чем за 20 рабочих дней, но не ранее завершения расчетов по заключенным сделкам.
5.3. В случае перехода Банка под управление Государственной корпорации "Агентство по реструктуризации кредитных организаций" (далее - Агентство) Банк России в день (дату) перехода Банка под управление Агентства представляет Банку уведомление на расторжение настоящего Соглашения (в простой письменной форме) с указанием даты расторжения Соглашения, но не ранее даты завершения расчетов по ранее заключенным сделкам.
Одновременно со дня (даты) перехода Банка под управление
Агентства Банк России прекращает заключение новых депозитных
сделок с Банком.
6. Порядок приостановления действия Соглашения
6.1. Банк России вправе приостановить действие настоящего Соглашения (т.е. не заключать с Банком новые депозитные сделки) по следующим причинам:
6.1.1. При невыполнении Банком обязательных резервных требований Банка России (т.е. при наличии недовзноса в обязательные резервы, неуплаченных штрафов за нарушение порядка резервирования по результатам очередного (внеочередного) регулирования размера обязательных резервов, при непредставлении расчета регулирования размера обязательных резервов в установленный срок и (или) при представлении расчета с нарушением установленного срока) - на последнюю отчетную дату (либо по результатам проведенной проверки правильности составления расчета регулирования размера обязательных резервов - за последний отчетный период);
6.1.2. При возникновении у Банка просроченной задолженности по кредитам Банка России и процентам по ним и (или) других просроченных денежных обязательств перед Банком России в течение последних 30 дней;
6.1.3. При нарушении Банком банковского законодательства и (или) нормативных актов Банка России в течение последних 30 дней;
6.1.4. При отнесении Банка к 4-й классификационной группе (исходя из критериев, установленных письмом Банка России от 28.05.97 N 457 "О критериях определения финансового состояния банков") на последнюю отчетную дату;
6.1.5. При выявлении Банком России факта изменения наименования, юридического адреса и (или) реквизитов корреспондентского счета Банка, указанных в настоящем Соглашении;
6.1.6. При перечислении Банком денежных средств в депозит в сумме, установленной Документарным подтверждением переговоров, на счет, отличный от указанного Банку в Документарном подтверждении переговоров.
6.2. По основаниям, перечисленным в пп. 6.1.1 - 6.1.5, Банк России принимает решение о приостановлении действия настоящего Соглашения на неопределенный срок (не ранее полного погашения Банком недовзноса в обязательные резервы, уплаты штрафов за нарушение порядка резервирования, погашения просроченных обязательств по кредитам Банка России, других просроченных денежных обязательств перед Банком России, устранения допущенных Банком нарушений банковского законодательства и (или) нормативных актов Банка России либо не ранее отнесения Банка к классификационной группе не ниже чем к 3-й (исходя из критериев, установленных письмом Банка России от 28.05.97 N 457 "О критериях определения финансового состояния банков")).
По основанию, указанному в пп. 6.1.6, Банк России принимает решение о приостановлении действия настоящего Соглашения на срок до пяти рабочих дней.
6.3. Решение Банка России о приостановлении действия настоящего Соглашения передается Банку по системе "Рейтерс - дилинг" при обращении Банка с предложением о заключении депозитной сделки с последующим подтверждением в простой письменной форме.
6.4. При изменении наименования, юридического адреса, БИК, номера корреспондентского счета, ИНН Банка, указанных в настоящем Соглашении, Банк России приостанавливает действие настоящего Соглашения с момента выявления факта изменения реквизитов Банка до дня подписания сторонами Дополнительного соглашения к настоящему Соглашению (в трех экземплярах), содержащее измененные реквизиты Банка.
При изменении ИНН Банк обязан не позднее следующего рабочего дня после дня присвоения налоговым органом нового ИНН представить в Банк России подписанное со своей стороны Дополнительное соглашение к настоящему Соглашению (в трех экземплярах), содержащее новый ИНН Банка.
6.5. Действие настоящего Соглашения возобновляется со дня (даты), указанного в письме Банка России о приостановлении действия настоящего Соглашения (в случае, если дата возобновления заключения депозитных сделок указана в этом письме), либо со дня (даты) передачи Банком России соответствующего сообщения Банку по системе "Рейтерс - дилинг".
6.6. Исполнение Банком России обязательств по ранее заключенным депозитным сделкам, т.е. заключенным с Банком до дня выявления у Банка нарушений, указанных в подпунктах 6.1.1 - 6.1.4, 6.1.6, производится в общеустановленном порядке в соответствии с настоящим Соглашением и Положением.
Исполнение Банком России обязательств по ранее заключенным депозитным сделкам, т.е. заключенным с Банком до дня выявления у Банка изменений, указанных в подпункте 6.1.5, производится Банком России после подписания сторонами Дополнительного соглашения к настоящему Соглашению (в трех экземплярах), содержащего измененные реквизиты Банка. При этом проценты на денежные средства, находящиеся на счете по учету депозита после окончания срока депозитной сделки, Банком России не начисляются. 7. Заключительные положения
7.1. Изменения и дополнения к настоящему Соглашению совершаются в письменной форме в виде приложений к Соглашению и подписываются руководителями и главными бухгалтерами Сторон.
7.2. Все приложения к Соглашению являются его неотъемлемой частью.
7.3. Настоящее Соглашение составлено в трех экземплярах,
имеющих одинаковую юридическую силу, и состоит из ___ страниц, на
каждой из которых проставлены подписи представителей Сторон. Два
экземпляра Соглашения хранятся в Банке России, третий передается
Банку.
8. Юридические адреса и реквизиты сторон
Банк России ______________________________________________________
(наименование территориального учреждения, почтовый
__________________________________________________________________
адрес, телефон, факс, e-mail)
Банк _____________________________________________________________
(почтовый адрес, телефон, факс, e-mail, регистрационный
__________________________________________________________________
номер Банка, корреспондентский счет N __, БИК N __, ИНН N __,
__________________________________________________________________
др. реквизиты Банка)
Банк России: Банк:
Начальник Главного управления Руководитель Банка
Банка России
____________ (должность, Ф.И.О.) ____________ (должность, Ф.И.О.)
(подпись) (подпись)
Главный бухгалтер Главный бухгалтер
Главного управления Банка
Банка России
____________ (Ф.И.О.) ____________ (Ф.И.О.)
(подпись) (подпись)
М.П. М.П.
Приложение 3/1
к Положению Банка России
от 13.01.99 N 67-П
(в ред. Указания ЦБ РФ от 26.11.99 N 686-У)
ГЕНЕРАЛЬНОЕ СОГЛАШЕНИЕ N _______ О ПРОВЕДЕНИИ ДЕПОЗИТНЫХ ОПЕРАЦИЙ В ВАЛЮТЕ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ С ИСПОЛЬЗОВАНИЕМ СИСТЕМЫ "РЕЙТЕРС - ДИЛИНГ" С РЕГИОНАЛЬНЫМ БАНКОМ, ИМЕЮЩИМ ФИЛИАЛ В МОСКОВСКОМ РЕГИОНЕ (типовая форма)
г. __________________ "__" ___________ 199_ г.
Центральный банк Российской Федерации, в дальнейшем именуемый "Банк России", в лице начальника Главного управления (Председателя Национального банка) Центрального банка Российской Федерации по __________________________________________________________________ _________________________________________________________________, (Ф.И.О., должность) действующего на основании доверенности, с одной стороны, и _________________________________________________________________, (наименование банка) в дальнейшем именуемый "Банк", в лице ____________________________ _________________________________________________________________, (Ф.И.О., должность) действующего на основании _______________________________________, (Устава / Доверенности) с другой стороны, заключили настоящее Генеральное соглашение (в дальнейшем именуемое "Соглашение") о нижеследующем: 1. Предмет Соглашения
1.1. Банк России проводит операции по привлечению денежных средств Банка в валюте Российской Федерации с использованием системы "Рейтерс - дилинг" (далее - "депозитные операции") на условиях и в порядке, определенных Положением Банка России "О порядке проведения депозитных операций Центральным банком Российской Федерации с банками - резидентами в валюте Российской Федерации" от 13.01.99 N 67-П (далее - "Положение") и настоящим Соглашением.
Расчеты по заключенным с Банком России депозитным сделкам Банк осуществляет с корреспондентского субсчета N _________, открытого в _______________ (наименование подразделения расчетной сети Банка России) (далее - "корреспондентский субсчет") Московского филиала ________________ (наименование, порядковый номер филиала) (далее - "Московский филиал банка").
1.2. Депозитные операции осуществляются на основании следующих документов:
1.2.1. Положения;
1.2.2. Настоящего Соглашения;
1.2.3. Документов, подтверждающих заключение депозитных сделок в ходе переговоров Банка России и Банка по системе "Рейтерс - дилинг" (далее - "Документарные подтверждения переговоров").
1.3. Депозитная сделка по настоящему Соглашению считается заключенной с момента взаимного согласования Банком России и Банком по системе "Рейтерс - дилинг" условий депозитной сделки и их фиксирования в Документарном подтверждении переговоров.
Документарное подтверждение переговоров оформляется при каждом заключении Банком России и Банком депозитной сделки и является неотъемлемой частью настоящего Соглашения.
В Документарном подтверждении переговоров указываются следующие условия заключенной депозитной сделки:
1.3.1. Сумма депозита (в целых рублях);
1.3.2. Процентная ставка по депозиту (в процентах годовых);
1.3.3. Стандартное условие, на котором заключена депозитная сделка;
1.3.4. Дата и время заключения сделки;
1.3.5. Дата размещения денежных средств Банка в депозит, открываемый в Банке России;
1.3.6. Дата возврата суммы депозита и уплаты процентов Банку;
1.3.7. Реквизиты корреспондентского субсчета Московского филиала Банка, открытого в подразделении расчетной сети Банка России (БИК, ИНН, номер корреспондентского субсчета Московского филиала Банка);
1.3.8. Реквизиты депозитного счета, открытого в Банке России.
1.4. Список лиц, уполномоченных вести переговоры и заключать депозитные сделки по системе "Рейтерс - дилинг" от лица Банка России и Банка (далее - "дилеры"), в котором указываются фамилия, имя, отчество, должность, а также номер распорядительного документа (либо доверенности) Банка России / Банка, удостоверяющего полномочия указанных лиц на заключение депозитных сделок, устанавливается Приложением 1 к настоящему Соглашению, являющемуся неотъемлемой частью настоящего Соглашения. Дилинг - коды системы "Рейтерс - дилинг" Банка России и Банка указываются в Приложении 2 к настоящему Соглашению, являющемся неотъемлемой частью настоящего Соглашения.
1.5. Стороны принимают на себя всю ответственность за полномочия дилеров, заключающих депозитные сделки по системе "Рейтерс - дилинг". Факт заключения по системе "Рейтерс - дилинг" депозитной сделки лицом, не уполномоченным заключать депозитные сделки от имени Банка России или Банка, но которое имело фактический доступ к терминалу системы "Рейтерс - дилинг", используемому для заключения депозитных сделок, не может служить основанием для признания такой сделки недействительной. 2. Условия Соглашения
2.1. Прием Банком России денежных средств Банка в депозит с использованием системы "Рейтерс - дилинг" осуществляется на стандартных условиях, определенных пунктом 4.3 Положения.
2.2. Условия депозитных сделок, заключаемых Банком России и Банком в соответствии с настоящим Соглашением, определяются на основании ежедневно передаваемого Банком России по информационной системе "Рейтер", а также размещаемого на сервере Банка России в сети "Интернет" сообщения об условиях привлечения средств в депозиты, открываемые в Банке России, в котором указываются:
2.2.1. Процентные ставки по депозитам, открываемым в Банке России, привлекаемым на стандартных условиях, определенных пунктом 4.3 Положения, объявленных Банком России, - в процентах годовых;
2.2.2. Минимальная сумма, принимаемая Банком России в депозит (в целых рублях).
Банк России в течение рабочего дня имеет право изменять условия заключения депозитных сделок по системе "Рейтерс - дилинг". Время вступления в силу принятых Банком России измененных условий привлечения средств банков в депозиты, открываемые в Банке России, указывается в соответствующем сообщении, передаваемом по информационной системе "Рейтер".
2.3. В течение рабочего дня заключение Банком России и Банком депозитных сделок по системе "Рейтерс - дилинг" осуществляется:
2.3.1. На условиях "овернайт" - до 13.00 московского времени;
2.3.2. На других стандартных условиях, определенных пунктом 4.3 Положения, объявленных Банком России, - до 17.00 московского времени.
2.4. Банк России может ограничивать количество депозитных сделок, заключаемых с Банком по системе "Рейтерс - дилинг" в течение одного рабочего дня на одинаковом стандартном условии.
2.5. Проценты по депозитам, привлеченным Банком России, начисляются по формуле простых процентов за период фактического срока (включая выходные и праздничные дни, а также выходные дни, перенесенные на рабочие дни по решению Правительства Российской Федерации) привлечения средств до дня (даты) возврата суммы депозита на корреспондентский субсчет Московского филиала банка, открытый в подразделении расчетной сети Банка России, включительно, исходя из количества календарных дней в году (365 или 366 дней соответственно). День (дата) перечисления (поступления) средств Банка на счет по учету депозитов, открытый в Банке России, в расчет суммы процентов не включается. Если дни периода начисления процентов по депозиту, открытому в Банке России, приходятся на календарные годы с различным количеством дней (365 и 366 дней соответственно), то начисление процентов за дни, приходящиеся на календарный год с количеством дней 365, производится из расчета 365 календарных дней в году, а за дни, приходящиеся на календарный год с количеством дней 366, производится из расчета 366 календарных дней в году.
Начисление процентов по депозитам, привлеченным Банком России, производится на входящие остатки средств по отдельным лицевым счетам по учету депозитов, открытым в Банке России, в разрезе каждой заключенной депозитной сделки.
Уплата процентов по депозиту, привлеченному Банком России, осуществляется одновременно с возвратом Банку суммы депозита.
2.6. В установленный Документарным подтверждением переговоров день Банк перечисляет денежные средства на присвоенный ему отдельный лицевой счет по учету депозитов, открытый в ОПЕРУ-1 при Банке России.
Размещение Банком средств в депозит, открываемый в Банке России, производится платежным поручением Московского филиала банка, в котором в разделе "Назначение платежа" указываются: "перечисление средств в депозит, открываемый в Банке России", а также дата и номер настоящего Соглашения.
При этом надлежащим исполнением Банком обязательств по депозитной сделке считается своевременное и полное списание денежных средств с корреспондентского субсчета Московского филиала N _____, открытого в _________________ (наименование подразделения расчетной сети Банка России) (далее - "корреспондентский субсчет Московского филиала банка"), для размещения в депозит, открываемый в Банке России.
2.7. Банк России в установленный Документарным подтверждением переговоров день производит возврат Банку суммы депозита и уплату процентов по депозиту путем перечисления денежных средств на корреспондентский субсчет Московского филиала банка, открытый в подразделении расчетной сети Банка России.
При этом надлежащим исполнением Банком России обязательств по депозитной сделке считается своевременное и полное зачисление суммы депозита и уплата Банку процентов, начисленных на сумму привлеченного депозита, на корреспондентский субсчет Московского филиала банка, открытый в подразделении расчетной сети Банка России.
Депозиты, открытые в Банке России, пролонгации не подлежат.
По депозитным сделкам, заключаемым на стандартных условиях по системе "Рейтерс - дилинг", по которым срок привлекаемого Банком России депозита кратен 1 месяцу, возврат Банком России суммы депозита и уплата процентов по депозиту (т.е. дата окончания депозита) наступает в такую же по значению дату, что и дата поступления (перечисления) средств на счет по учету депозитов (если дата окончания депозита приходится на нерабочий день - в следующий за ним рабочий день). При этом по месячным депозитам, по которым дата поступления (перечисления) средств приходится на последний рабочий день месяца, действует правило "конца месяца", т.е. датой возврата Банком России суммы депозита и уплаты процентов (датой окончания депозита) будет являться последний рабочий день соответствующего месяца.
2.8. Документами, подтверждающими надлежащее исполнение Банком обязательств по депозитной сделке, являются:
2.8.1. Платежное поручение Московского филиала банка на перечисление средств в депозит, открываемый в Банке России, оформленный в соответствии с установленными Банком России правилами и представленный в подразделение расчетной сети Банка России;
2.8.2. Выписка по корреспондентскому субсчету Московского филиала банка, открытому в подразделении расчетной сети Банка России, официально подтверждающая факт списания денежных средств с корреспондентского субсчета Московского филиала банка для перечисления на счет по учету депозитов, открытый в Банке России;
2.8.3. Выписка по счету по учету депозитов, открытому в Банке России, официально подтверждающая факт зачисления суммы депозита.
2.9. Документами, подтверждающими надлежащее исполнение Банком России обязательств по депозитной сделке, являются:
2.9.1. Выписка по счету по учету депозитов, открытому в Банке России, официально подтверждающая факт списания суммы депозита для зачисления на корреспондентский субсчет Московского филиала Банка, открытый в подразделении расчетной сети Банка России;
2.9.2. Выписка по корреспондентскому субсчету Московского филиала банка, открытому в подразделении расчетной сети Банка России, официально подтверждающая факт зачисления суммы депозита и уплаты суммы процентов по депозиту на корреспондентский субсчет Московского филиала банка. 3. Обязанности и ответственность Сторон
3.1. Стороны обязуются соблюдать условия, установленные настоящими Соглашением и Положением.
3.2. Стороны обязуются:
- обеспечивать конфиденциальность содержания совершаемых депозитных операций;
- не отказываться от исполнения обязательств по заключенным депозитным сделкам;
- не взимать комиссионных сборов за проведение депозитных операций.
3.3. Банк обязуется:
3.3.1. В установленный срок перечислить указанную в Документарном подтверждении переговоров сумму денежных средств на счет по учету депозитов, открытый в Банке России, в порядке, установленном в п. 2.6 настоящего Соглашения.
Неперечисление / неполное перечисление Банком в установленный срок указанной в Документарном подтверждении переговоров суммы денежных средств с корреспондентского субсчета Московского филиала банка, открытого в подразделении расчетной сети Банка России, на счет по учету депозитов, открытый в Банке России, является неисполнением Банком обязательств по депозитной сделке.
В случае неисполнения Банком обязательств по депозитной сделке Банк России на следующий рабочий день безакцептно взыскивает с Банка штраф за каждый день срока депозитной сделки в размере двойной ставки рефинансирования Банка России, действующей на дату, установленную для перечисления денежных средств в депозит, открываемый в Банке России, деленной на 365 (366) дней, от суммы заключенной депозитной сделки. День (дата) перечисления банком средств в депозит, открываемый в Банке России, установленный Документарным подтверждением переговоров, не учитывается при расчете суммы штрафа за неисполнение Банком обязательств по депозитной сделке.
Взыскание суммы штрафа за неисполнение Банком обязательств по депозитной сделке производится Банком России с корреспондентского субсчета Московского филиала банка, открытого в подразделении расчетной сети Банка России, на основании инкассового поручения ОПЕРУ-1 при Банке России в очередности, установленной законодательством Российской Федерации.
При отсутствии (недостаточности) средств на корреспондентском субсчете Московского филиала банка, открытом в подразделении расчетной сети Банка России, взыскание штрафа производится с корреспондентского счета Банка N _______, открытого в ___________ (наименование подразделения расчетной сети Банка России) (далее - "корреспондентский счет Банка") на основании инкассового поручения ОПЕРУ-1 при Банке России в очередности, установленной законодательством Российской Федерации.
При нарушении Банком обязательств по депозитной сделке заключение с ним новых депозитных сделок производится Банком России на следующий рабочий день после полного взыскания штрафа с корреспондентского субсчета Московского филиала банка / корреспондентского счета Банка, открытого в подразделении расчетной сети Банка России.
3.3.2. Не уступать третьим лицам право требования денежных средств, размещенных в депозит, открытый в Банке России.
3.3.3. Не изымать досрочно средства, размещенные в депозит, открытый в Банке России.
3.4. Банк России обязуется:
3.4.1. В установленный срок возвратить сумму депозита на корреспондентский субсчет Московского филиала банка, открытый в подразделении расчетной сети Банка России, и уплатить Банку проценты по указанной в Документарном подтверждении переговоров ставке в порядке, установленном в п. 2.5 настоящего Соглашения.
3.4.2. В случае перечисления Банком на счет по учету депозитов, открытый в Банке России, денежных средств в сумме, меньшей, чем сумма, установленная Документарным подтверждением переговоров, не позднее следующего рабочего дня возвратить на корреспондентский субсчет Московского филиала банка, открытый в подразделении расчетной сети Банка России, перечисленную в депозит сумму денежных средств, при этом проценты на указанную сумму не начисляются.
3.4.3. Не позднее следующего рабочего дня возвратить на корреспондентский субсчет Московского филиала банка, открытый в подразделении расчетной сети Банка России, сумму денежных средств, перечисленную на счет по учету депозитов, открытый в Банке России, в срок, отличный от установленного Документарным подтверждением переговоров, при этом проценты на указанную сумму не начисляются.
3.4.4. В случае перечисления Банком средств на счет по учету депозитов, открытый в Банке России, в сумме, большей, чем сумма, установленная Документарным подтверждением переговоров, не позднее следующего рабочего дня возвратить на корреспондентский субсчет Московского филиала банка, открытый в подразделении расчетной сети Банка России, излишне перечисленную сумму средств, при этом проценты на указанную сумму не начисляются.
Начисление процентов на перечисленную сумму депозита, установленную Документарным подтверждением переговоров, произвести в порядке, предусмотренном п. 2.5 настоящего Соглашения.
3.4.5. В случае неисполнения обязательств по депозитной сделке уплатить Банку штраф за каждый день просрочки возврата суммы депозита и уплаты процентов (до дня (даты) исполнения обязательств Банка России по депозитной сделке включительно) в размере двойной ставки рефинансирования Банка России, действующей на установленную дату возврата депозита и уплаты процентов Банку, деленной на 365 (366) дней, от суммы невозвращенного депозита.
3.5. При возникновении у Банка просроченной задолженности по кредиту Банка России в течение срока действия заключенной с Банком России депозитной сделки Банк России на основании статьи 410 ГК РФ вправе прекратить не исполненное Банком обязательство по кредиту зачетом денежных средств, размещенных Банком на счете по учету депозита, открытом в Банке России, и процентов, начисленных по депозиту, о чем Банк извещается в простой письменной форме.
При этом зачет сумм встречных требований производится в срок, установленный Банку России для исполнения обязательств по депозитной сделке (возврату депозита и уплате процентов по нему). В случае превышения суммы привлеченного Банком России депозита и начисленных по нему процентов над суммой требований Банка России по предоставленному Банку кредиту сумма превышения направляется на корреспондентский счет Банка, открытый в подразделении расчетной сети Банка России. 4. Порядок разрешения споров
4.1. Разногласия, возникающие в процессе выполнения настоящего Соглашения, рассматриваются Сторонами для достижения взаимоприемлемых решений.
4.2. Не урегулированные Сторонами споры разрешаются в порядке, установленном действующим законодательством Российской Федерации. 5. Срок действия Соглашения и порядок его прекращения
5.1. Настоящее Соглашение вступает в силу с даты его подписания Сторонами и действует в течение неопределенного срока.
5.2. Действие настоящего Соглашения может быть прекращено по инициативе одной из Сторон с предварительным уведомлением другой Стороны не позднее чем за 20 рабочих дней, но не ранее завершения расчетов по заключенным сделкам.
5.3. В случае перехода Банка под управление Государственной корпорации "Агентство по реструктуризации кредитных организаций" (далее - Агентство) Банк России в день (дату) перехода Банка под управление Агентства представляет Банку уведомление на расторжение настоящего Соглашения (в простой письменной форме) с указанием даты расторжения Соглашения, но не ранее даты завершения расчетов по ранее заключенным сделкам.
Одновременно со дня (даты) перехода Банка под управление
Агентства Банк России прекращает заключение новых депозитных
сделок с Банком.
6. Порядок приостановления действия Соглашения
6.1. Банк России вправе приостановить действие настоящего Соглашения (т.е. не заключать с Банком депозитные сделки) по следующим причинам:
6.1.1. При невыполнении Банком обязательных резервных требований Банка России (т.е. при наличии недовзноса в обязательные резервы по результатам очередного (внеочередного) регулирования размера обязательных резервов, при наличии неуплаченных штрафов за нарушение порядка резервирования, при непредставлении расчета регулирования размера обязательных резервов в установленный срок и (или) при представлении расчета с нарушением установленного срока) - на последнюю отчетную дату (либо по результатам проведенной проверки правильности составления расчета регулирования размера обязательных резервов - за последний отчетный период);
6.1.2. При возникновении у Банка просроченной задолженности по кредитам Банка России и процентам по ним и (или) других просроченных денежных обязательств перед Банком России в течение последних 30 дней;
6.1.3. При нарушении Банком банковского законодательства и (или) нормативных актов Банка России в течение последних 30 дней;
6.1.4. При отнесении банка к 4-й классификационной группе (исходя из критериев, установленных письмом Банка России от 28.05.97 N 457 "О критериях определения финансового состояния банков") на последнюю отчетную дату;
6.1.5. При выявлении факта изменения наименования, юридического адреса и (или) реквизитов Банка и (или) Московского филиала Банка, указанных в настоящем Соглашении;
6.1.6. При перечислении Банком денежных средств в депозит в сумме, установленной Документарным подтверждением переговоров, на счет, отличный от указанного Банку в Документарном подтверждении переговоров.
6.2. По основаниям, перечисленным в пп. 6.1.1 - 6.1.5, Банк России принимает решение о приостановлении действия настоящего Соглашения на неопределенный срок (не ранее полного погашения Банком недовзноса в обязательные резервы, уплаты штрафов за нарушение порядка резервирования, погашения просроченных обязательств по кредитам Банка России, других просроченных денежных обязательств перед Банком России, устранения допущенных Банком нарушений банковского законодательства и (или) нормативных актов Банка России либо не ранее отнесения Банка к классификационной группе не ниже чем к 3-й (исходя из критериев, установленных письмом Банка России от 28.05.97 N 457 "О критериях определения финансового состояния банков")).
По основанию, указанному в пп. 6.1.6, Банк России принимает решение о приостановлении действия настоящего Соглашения на срок до пяти рабочих дней.
6.3. Решение Банка России о приостановлении действия настоящего Соглашения передается Банку по системе "Рейтерс - дилинг" при обращении Банка с предложением о заключении депозитной сделки с последующим подтверждением в простой письменной форме.
6.4. При изменении наименования, юридического адреса, БИК, номера корреспондентского счета, ИНН Банка и (или) наименования, порядкового номера, юридического адреса, БИК, номера корреспондентского субсчета, ИНН Московского филиала Банка, указанных в настоящем Соглашении, Банк России приостанавливает действие настоящего Соглашения с момента выявления факта изменения реквизитов Банка и (или) Московского филиала Банка до дня подписания сторонами Дополнительного соглашения к настоящему Соглашению (в четырех экземплярах), содержащее измененные реквизиты Банка и (или) Московского филиала Банка.
При изменении ИНН Банка и (или) Московского филиала Банка Банк обязан не позднее следующего рабочего дня после дня присвоения налоговым органом нового ИНН представить в Банк России подписанное со своей стороны Дополнительное соглашение к настоящему Соглашению (в четырех экземплярах), содержащее новый ИНН Банка и (или) Московского филиала Банка.
6.5. Действие настоящего Соглашения возобновляется со дня (даты), указанного в письме Банка России о приостановлении действия настоящего Соглашения (в случае, если дата возобновления заключения депозитных сделок указана в этом письме), либо со дня (даты) передачи Банком России соответствующего сообщения Банку по системе "Рейтерс - дилинг".
6.6. Исполнение Банком России обязательств по ранее заключенным депозитным сделкам, т.е. заключенным с Банком до дня выявления у Банка нарушений, указанных в подпунктах 6.1.1 - 6.1.4, 6.1.6, производится в общеустановленном порядке в соответствии с настоящим Соглашением и Положением.
Исполнение Банком России обязательств по ранее заключенным депозитным сделкам, т.е. заключенным с Банком до дня выявления у Банка (Московского филиала банка) изменений, указанных в подпункте 6.1.5, производится Банком России после подписания сторонами Дополнительного соглашения к настоящему Соглашению (в четырех экземплярах), содержащего измененные реквизиты Банка (Московского филиала банка). При этом проценты на денежные средства, находящиеся на счете по учету депозита после окончания срока депозитной сделки, Банком России не начисляются. 7. Заключительные положения
7.1. Изменения и дополнения к настоящему Соглашению совершаются в письменной форме в виде приложений к Соглашению и подписываются руководителями и главными бухгалтерами Сторон.
7.2. Все приложения к Соглашению являются его неотъемлемой частью.
7.3. Настоящее Соглашение составлено в четырех экземплярах, имеющих одинаковую юридическую силу, и состоит из ___ страниц, на каждой из которых проставлены подписи представителей Сторон. Три экземпляра Соглашения хранятся в Банке России, четвертый передается Банку. 8. Юридические адреса и реквизиты Сторон Банк России ______________________________________________________ (наименование территориального учреждения, почтовый __________________________________________________________________ адрес, телефон, факс, e-mail) Банк _____________________________________________________________ (почтовый адрес, телефон, факс, e-mail, регистрационный __________________________________________________________________ номер Банка, корреспондентский счет N __, БИК N __, ИНН N __, __________________________________________________________________ др. реквизиты Банка) Московский филиал банка __________________________________________ (наименование филиала, порядковый номер __________________________________________________________________ филиала, почтовый адрес, телефон, факс, e-mail, __________________________________________________________________
корреспондентский субсчет N, БИК N, ИНН N, др. реквизиты
__________________________________________________________________
Московского филиала банка)
Банк России: Банк:
Начальник Главного управления / Руководитель Банка
Председатель Национального банка
Банка России
____________ (должность, Ф.И.О.) ____________ (должность, Ф.И.О.)
(подпись) (подпись)
Главный бухгалтер Главный бухгалтер
Главного управления / Банка
Национального банка
Банка России
____________ (Ф.И.О.) ____________ (Ф.И.О.)
(подпись) (подпись)
М.П. М.П.
Приложение 4
к Положению Банка России
от 13.01.99 N 67-П
РЕГЛАМЕНТ ПРОВЕДЕНИЯ БАНКОМ РОССИИ ДЕПОЗИТНЫХ ОПЕРАЦИЙ С БАНКАМИ - РЕЗИДЕНТАМИ В ВАЛЮТЕ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
(в ред. - Указаний ЦБ РФ от 26.11.99 N 686-У, от 27.12.99 N 714-У)
1. Основные положения
1.1. Проведение депозитных операций с банками осуществляется уполномоченными учреждениями / подразделениями Банка России на основании Положения Банка России "О порядке проведения Центральным банком Российской Федерации депозитных операций с банками - резидентами в валюте Российской Федерации" и Договоров - Заявок банков на участие в депозитном аукционе Центрального банка Российской Федерации / на размещение в Центральном банке Российской Федерации депозита по фиксированной процентной ставке (далее по тексту настоящего Регламента - "Договор - Заявка") при проведении депозитного аукциона / депозитной операции по фиксированной процентной ставке, либо Генерального соглашения о проведении депозитных операций в валюте Российской Федерации с использованием системы "Рейтерс - дилинг" (далее по тексту настоящего Регламента - "Генеральное соглашение") при проведении депозитных операций с использованием системы "Рейтерс - дилинг".
Договор - Заявка должен быть подписан должностными лицами банка, подписи которых соответствуют образцам подписей, представленным в карточке образцов подписей / копии карточки образцов подписей, находящейся в уполномоченном учреждении / подразделении Банка России.
В случае если прием Договоров - Заявок осуществляется уполномоченным подразделением Банка России, то по его запросу уполномоченное учреждение Банка России направляет по факсимильной связи ксерокопию карточки образцов подписей и оттиска печати банка - участника депозитной операции, заверенную подписью главного бухгалтера (или его заместителя) уполномоченного подразделения расчетной сети Банка России по месту открытия корреспондентского счета банка.
Банк России оставляет за собой право изменять время проведения депозитных операций в зависимости от технических возможностей уполномоченных учреждений / подразделений Банка России. (в ред. Указания ЦБ РФ от 26.11.99 N 686-У)
1.2. Банк получает выписки по отдельному лицевому счету по учету депозита, открытому в Банке России, в подразделении расчетной сети Банка России по месту открытия своего корреспондентского счета (региональный банк, заключивший соответствующее Генеральное соглашение - в подразделении расчетной сети Банка России по месту открытия корреспондентского субсчета Московского филиала банка).
1.3. Депозитные аукционы проводятся в уполномоченном подразделении Банка России (г. Москва).
1.4. Заключение депозитных сделок по системе "Рейтерс - дилинг" от имени Банка России осуществляется уполномоченным подразделением Банка России (г. Москва).
1.5. Уполномоченное подразделение Банка России в соответствии с принятым Банком России решением о проведении депозитного аукциона за 2 рабочих дня (при проведении депозитной операции по фиксированной процентной ставке за 1 рабочий день) до даты начала проведения соответствующей депозитной операции направляет в Экономические управления (отделы) ГУ (НБ) Банка России (далее по тексту настоящего Регламента - "ЭУ(О)") телеграммы о проведении депозитного аукциона / депозитной операции по фиксированной процентной ставке, а также готовит официальное сообщение для публикации в "Вестнике Банка России" и размещения на сервере Банка России в сети "Интернет". (в ред. Указания ЦБ РФ от 26.11.99 N 686-У)
1.6. В соответствии с полученной телеграммой ЭУ(О) при проведении депозитного аукциона за 2 рабочих дня (при проведении депозитной операции по фиксированной процентной ставке за 1 рабочий день) до даты начала проведения соответствующей депозитной операции доводят вышеуказанную информацию до банков.
1.7. Ежедневно Банком России передается по информационной системе "Рейтер", а также размещается на сервере Банка России в сети "Интернет" сообщение об условиях привлечения средств банков в депозиты, открываемые в Банке России, с использованием системы "Рейтерс - дилинг".
1.8. Банк России в целях участия в аукционах банков, расположенных в регионах, отстоящих от Москвы в часовых поясах от +2 часов и более, может изменять регламент проведения депозитных аукционов, изложенный в настоящем Приложении.
Информация об этом указывается в телеграмме, направляемой в соответствующие ЭУ(О). (в ред. Указания ЦБ РФ от 26.11.99 N 686-У)
2. Проведение Банком России депозитных аукционов
2.1. За 1 рабочий день до проведения депозитного аукциона (Т - 1) осуществляются следующие действия:
2.1.1. Для участия в депозитном аукционе банк до 17.00 часов московского времени направляет в ЭУ(О) / уполномоченное подразделение Банка России Договор - Заявку по форме Приложения 1 к Положению (в электронном виде или на бумажном носителе). Договоры - Заявки банков, поступившие после 17.00 московского времени, а также тех банков, с которыми Банк России не осуществляет депозитных операций, не рассматриваются ЭУ(О) / уполномоченным подразделением Банка России.
2.1.2. До конца рабочего дня банк представляет в ЭУ(О) / уполномоченное подразделение Банка России надлежащим образом оформленный и подписанный оригинал Договора - Заявки (в 2-х экземплярах).
2.1.3. исключен. (в ред. Указания ЦБ РФ от 26.11.99 N 686-У)
2.2. В день проведения депозитного аукциона (Т + 0)
да осуществляются следующие действия:
2.2.1. Банк России анализирует поступившие от банков Договоры - Заявки и принимает решение о ставке отсечения депозитного аукциона и (или) объеме средств, привлекаемых Банком России по итогам депозитного аукциона.
2.2.2. В соответствии с принятым решением уполномоченное подразделение Банка России (г. Москва) проводит депозитный аукцион, который должен быть завершен к 11.00 московского времени.
2.2.3. ЭУ(О) / уполномоченное подразделение Банка России со своей стороны заполняет (в 2-х экземплярах) удовлетворенные по результатам аукциона Договоры - Заявки банков и до 14.00 московского времени передает банку заполненный экземпляр Договора - Заявки (в электронном виде или на бумажном носителе).
2.2.4. До конца рабочего дня ЭУ(О) / уполномоченное подразделение Банка России передает банку надлежащим образом оформленный и подписанный оригинал Договора - Заявки.
Первый экземпляр Договора - Заявки хранится в Банке России, другой - в банке.
2.2.5. Непредставление банком / Банком России в сроки, установленные в пунктах 2.1.2, 2.2.4 настоящего Регламента, надлежащим образом оформленного и подписанного оригинала Договора - Заявки не освобождает банк / Банк России от исполнения депозитной сделки.
2.2.6. Если по результатам депозитного аукциона Договор - Заявка банка не подлежит удовлетворению, ЭУ(О) / уполномоченное подразделение Банка России до 14.00 московского времени сообщает об этом банку (в письменной форме). Первый экземпляр неудовлетворенного Договора - Заявки хранится в Банке России, другой - возвращается банку (по желанию банка). Договор - Заявка банка, с которым Банк России не проводит депозитных операций, возвращается последнему по его желанию.
2.2.7. Банк, Договор - Заявка которого удовлетворен по результатам депозитного аукциона, до 18.00 московского времени (банки Московского региона - любым рейсом системы многорейсовой обработки платежей) должен направить платежное поручение в подразделение расчетной сети Банка России на списание установленной Договором - Заявкой суммы денежных средств со своего корреспондентского счета, открытого в подразделении расчетной сети Банка России, на счет по учету депозита, открытый в Банке России, указанный ЭУ(О) / уполномоченным подразделением Банка России в Договоре - Заявке.
В платежном поручении в разделе "Назначение платежа" указывается: "перечисление средств в депозит, открываемый в Банке России", а также дата и регистрационный номер удовлетворенного по результатам депозитного аукциона Договора - Заявки.
Подразделения расчетной сети Банка России при необходимости продлевают операционный день и зачисляют сумму средств на счет по учету депозитов, открытый в Банке России.
2.3. На следующий день после проведения депозитного аукциона (Т + 1) осуществляются следующие действия:
да
2.3.1. ЭУ(О) / уполномоченное подразделение Банка России на основании получаемой из подразделения расчетной сети Банка России выписки по счету по учету депозитов, открытому в Банке России, за предыдущий день проверяет полноту перечисления банком денежных средств в депозит, открываемый в Банке России.
2.3.2. ЭУ(О) / уполномоченное подразделение Банка России при неисполнении банком обязательств по депозитной сделке начисляет штраф и взыскивает безакцептно инкассовым поручением сумму штрафа с корреспондентского счета банка, открытого в подразделении расчетной сети Банка России, в порядке, установленном в пунктах 5.6, 5.7 Положения.
2.4. В установленный Договором - Заявкой день (Т + Х)
да ЭУ(О) / уполномоченное подразделение Банка России списывает сумму депозита и зачисляет ее на корреспондентский счет банка, открытый в подразделении расчетной сети Банка России, и осуществляет уплату процентов по депозиту.
2.5. В случае неисполнения обязательств по депозитной сделке Банком России ЭУ(О) / уполномоченное подразделение Банка России в день выявления факта неисполнения обязательств по депозитной сделке перечисляет на корреспондентский счет банка, открытый в подразделении расчетной сети Банка России, сумму штрафа в порядке, установленном в п. 5.8 Положения, а также доначисляет проценты на сумму депозита за фактическое количество календарных дней, начиная со дня, следующего за днем, установленным для исполнения сделки, до дня фактического исполнения Банком России обязательств по депозитной сделке включительно.
3. Проведение Банком России депозитной операции по фиксированной процентной ставке
3.1. В день проведения депозитной операции по фиксированной процентной ставке (Т + 0) осуществляются следующие действия:
дф
3.1.1. Для размещения денежных средств в депозит Банка России по фиксированной процентной ставке банк до 15.00 местного времени направляет в ЭУ(О) / уполномоченное подразделение Банка России Договор - Заявку на размещение в Центральном банке Российской Федерации депозита по фиксированной процентной ставке по форме Приложения 2 к Положению (в электронном виде или на бумажном носителе).
3.1.2. До 16.00 местного времени текущего рабочего дня банк должен представить в ЭУ(О) / уполномоченное подразделение Банка России надлежащим образом оформленный и подписанный оригинал Договора - Заявки (в 2-х экземплярах).
3.1.3. ЭУ(О) / уполномоченное подразделение Банка России со своей стороны заполняет (в 2-х экземплярах) Договоры - Заявки банков (кроме Договоров - Заявок тех банков, с которыми Банк России не проводит депозитные операции) и до 17.00 местного времени передает банку заполненный экземпляр Договора - Заявки (в электронном виде или на бумажном носителе).
3.1.4. До конца рабочего дня ЭУ(О) / уполномоченное подразделение Банка России передает банку надлежащим образом оформленный и подписанный оригинал Договора - Заявки.
Первый экземпляр Договора - Заявки хранится в Банке России, другой - в банке.
3.1.5. Непредставление банком / Банком России в установленные в пунктах 3.1.2, 3.1.4 настоящего Регламента сроки надлежащим образом оформленного и подписанного оригинала Договора - Заявки не освобождает стороны от обязательств по депозитной сделке.
3.1.6. Если Договор - Заявка банка не полежит удовлетворению, ЭУ(О) / уполномоченное подразделение Банка России до 17.00 местного времени сообщает об этом банку (в письменной форме). Первый экземпляр неудовлетворенного Договора - Заявки хранится в Банке России, другой - возвращается банку (по желанию банка). Договор - Заявка банка, с которым Банк России не проводит депозитных операций, возвращается последнему по его желанию.
3.1.7. Банк до 18.00 местного времени (банки Московского региона - любым рейсом многорейсовой обработки платежей) должен направить в подразделение расчетной сети Банка России платежное поручение на списание установленной Договором - Заявкой суммы денежных средств со своего корреспондентского счета, открытого в подразделении расчетной сети Банка России, на отдельный лицевой счет по учету депозита, открытый в Банке России, указанный ЭУ(О) / уполномоченным подразделением Банка России в Договоре - Заявке.
В платежном поручении в разделе "Назначение платежа" указывается: "перечисление средств в депозит, открываемый в Банке России", а также дата и регистрационный номер Договора - Заявки банка.
Подразделения расчетной сети Банка России при необходимости продлевают операционный день и зачисляют сумму средств на счет по учету депозитов, открытый в Банке России.
3.2. На следующий рабочий день после проведения депозитной операции по фиксированной процентной ставке (Т + 1), в день,
дф установленный Договором - Заявкой для возврата суммы депозита и уплаты процентов банку (Т + Х), а также в случае неисполнения
дф Банком России обязательств по депозитной сделке осуществляются действия, аналогичные описанным в пунктах 2.3, 2.4, 2.5 настоящего Регламента.
4. Проведение депозитных операций с использованием системы "Рейтерс - дилинг"
4.1. Процедура заключения Генерального соглашения
4.1.1. В любой рабочий день банк, имеющий намерение размещать денежные средства в депозиты, привлекаемые Банком России по системе "Рейтерс - дилинг", в письменной форме обращается в ЭУ(О) по месту открытия своего корреспондентского счета с предложением заключить Генеральное соглашение.
4.1.2. ЭУ(О) проверяет соблюдение банком критериев, установленных п. 1.3 Положения, а также наличие у банка системы "Рейтерс - дилинг" и дилинг - кодов и при соблюдении банком установленных требований представляет банку типовую форму Генерального соглашения для оформления (в трех экземплярах - банкам Московского региона, в четырех экземплярах - региональным банкам). (в ред. Указания ЦБ РФ от 26.11.99 N 686-У)
4.1.3. После представления банком в ЭУ(О) подписанного с его стороны Генерального соглашения (в установленном количестве) должностные лица ГУ (НБ) Банка России, которым доверено / передоверено право подписания депозитных договоров от имени Банка России, подписывают со своей стороны Генеральное соглашение.
Каждый экземпляр подписанного сторонами (Банком России и банком) Генерального соглашения имеет одинаковую юридическую силу.
Первый экземпляр подписанного Генерального соглашения хранится в ГУ (НБ) Банка России по месту открытия корреспондентского счета банка, второй экземпляр - в уполномоченном подразделении Банка России, осуществляющем расчеты по заключенным депозитным сделкам, третий - передается банку. В случае заключения Генерального соглашения с региональным банком четвертый экземпляр подписанного сторонами Генерального соглашения хранится в ГУ Банка России по месту открытия корреспондентского субсчета Московского филиала банка.
4.2. Процедура расторжения Генерального соглашения
4.2.1. За 20 рабочих дней (Т - 20) банк / ГУ (НБ) Банка
с России, подписавший Генеральное соглашение и имеющий намерение его расторгнуть, представляет в ЭУ(О) / банк уведомление на его расторжение (форма произвольная).
4.2.2. ЭУ(О), получив / представив уведомление на расторжение Генерального соглашения от банка / банку, на следующий рабочий день передает в уполномоченное подразделение Банка России сообщение об этом с указанием даты расторжения Генерального соглашения.
4.2.3. Банк, представив / получив уведомление на расторжение Генерального соглашения в ЭУ(О) / от ГУ (НБ) Банка России, имеет право на размещение средств в депозиты, открываемые в Банке России с использованием системы "Рейтерс - дилинг" в период до расторжения Генерального соглашения, но с таким расчетом, чтобы установленные Банку России сроки возврата суммы депозита и уплаты процентов наступали не позднее чем за 1 рабочий день до дня расторжения Генерального соглашения (Т - 1).
с
4.2.4. В день расторжения с банком Генерального соглашения (Т + 0) ГУ (НБ) Банка России расторгает Генеральное соглашение
с (делает на Генеральном соглашении отметку о его расторжении).
В этот же день аналогичная отметка ставится и в экземпляре Генерального соглашения, который хранится в уполномоченном подразделении Банка России, а в случае заключения Генерального соглашения с региональным банком - и в экземпляре Генерального соглашения, который хранится в ГУ Банка России по месту открытия корреспондентского субсчета Московского филиала банка.
4.2.5. За банком сохраняется право в любой рабочий день обратиться в ЭУ(О) с предложением заключить новое Генеральное соглашение.
4.2.6. В случае перехода банка под управление Государственной корпорации "Агентство по реструктуризации кредитных организаций" (далее - Агентство) ЭУ(О) в день получения от банка и / или Агентства документов, подтверждающих факт перехода банка под управление Агентства, представляет банку уведомление на расторжение Генерального соглашения (в простой письменной форме) с указанием даты расторжения Генерального соглашения, но с таким расчетом, чтобы установленные Банку России сроки возврата суммы депозита и уплаты процентов по ранее заключенным депозитным сделкам наступали не позднее чем за 1 рабочий день до дня расторжения Генерального соглашения (Тс-1).
Банк России со дня (даты) перехода банка под управление Агентства прекращает заключение новых депозитных сделок с банком.
В день расторжения с банком Генерального соглашения производятся действия, аналогичные изложенным в подпункте 4.2.4 настоящего Приложения. (в ред. Указания ЦБ РФ от 26.11.99 N 686-У)
4.3. В день заключения депозитных сделок с использованием системы "Рейтерс - дилинг" (Т + 0) осуществляются следующие
др действия:
4.3.1. Банк России до 11.00 московского времени передает по системе "Рейтер", а также размещает на сервере Банка России в сети "Интернет" официальное сообщение об условиях привлечения средств банков в депозиты, открываемые в Банке России, на текущий рабочий день.
4.3.2. В течение рабочего дня заключение депозитных сделок по системе "Рейтерс - дилинг" осуществляется дилерами Банка России и банка - контрагента на условиях "овернайт" - до 13.00 московского времени, на других стандартных условиях, определенных пунктом 4.3 Положения, объявленных Банком России, - до 17.00 московского времени. (в ред. Указания ЦБ РФ от 27.12.99 N 714-У)
4.3.3. Документом, подтверждающим факт заключения депозитной сделки, является Документарное подтверждение переговоров по системе "Рейтерс - дилинг" (далее - "Документарное подтверждение переговоров").
4.4. В день, установленный Документарным подтверждением переговоров для перечисления денежных средств банка в депозит, открываемый в Банке России <*>, банк должен направить в подразделение расчетной сети Банка России платежное поручение на списание суммы денежных средств со своего корреспондентского счета (корреспондентского субсчета Московского филиала банка), открытого в подразделении расчетной сети Банка России, на отдельный лицевой счет по учету депозита, открытый в Банке России, указанный в Документарном подтверждении переговоров, в течение операционного дня любым рейсом системы многорейсовой обработки платежей.
<*> (Т + 0) - для депозитных сделок, заключаемых на
др стандартных условиях "овернайт", "1 неделя", "2 недели" и депозитных сделок, заключаемых на других стандартных условиях, при которых поступление (перечисление) средств в депозит, открываемый в Банке России, осуществляется в день заключения сделки. (Т + 1)
др - для депозитных сделок, заключаемых на стандартных условиях "том - некст" и депозитных сделок, заключаемых на других стандартных условиях, при которых поступление (перечисление) средств в депозит, открываемый в Банке России, осуществляется на следующий день после заключения сделки.
В платежном поручении в разделе "Назначение платежа" указывается: "перечисление средств в депозит, открываемый в Банке России", а также дата и номер заключенного Генерального соглашения.
4.5. На следующий рабочий день после размещения банком средств в депозит, открытый в Банке России <*>, осуществляются следующие действия:
<*> (Т + 1) - для депозитных сделок, заключаемых на
др стандартных условиях "овернайт", "1 неделя", "2 недели" и депозитных сделок, заключаемых на других стандартных условиях, при которых поступление (перечисление) средств в депозит, открываемый в Банке России, осуществляется в день заключения сделки. (Т + 2)
др - для депозитных сделок, заключаемых на стандартных условиях "том - некст" и депозитных сделок, заключаемых на других стандартных условиях, при которых поступление (перечисление) средств в депозит, открываемый в Банке России, осуществляется на следующий день после заключения сделки.
4.5.1. Уполномоченное подразделение Банка России на основании получаемой из подразделения расчетной сети Банка России выписки по счету по учету депозитов, открытому в Банке России, за предыдущий день проверяет полноту перечисления банком денежных средств в депозит, открытый в Банке России.
4.5.2. Уполномоченное подразделение Банка России при неисполнении банком обязательств по депозитной сделке начисляет штраф и взыскивает безакцептно инкассовым поручением сумму штрафа с корреспондентского счета банка (корреспондентского субсчета Московского филиала банка), открытого в подразделении расчетной сети Банка России, в порядке, установленном пунктами 5.6, 5.7 Положения.
При отсутствии (недостаточности) средств на корреспондентском субсчете Московского филиала банка, открытого в подразделении расчетной сети Банка России, взыскание штрафа производится с корреспондентского счета регионального банка, открытого в подразделении расчетной сети Банка России, в установленном порядке на основании заключенного Генерального соглашения с Банком России.
4.6. В установленный Документарным подтверждением переговоров день (Т + Х) уполномоченное подразделение Банка России списывает
др сумму депозита и зачисляет ее на корреспондентский счет банка (корреспондентский субсчет Московского филиала банка), открытый в подразделении расчетной сети Банка России, и одновременно осуществляет уплату процентов по депозиту.
4.7. В случае неисполнения обязательств по депозитной сделке Банком России уполномоченное подразделение Банка России в день выявления факта неисполнения обязательств по депозитной сделке перечисляет на корреспондентский счет банка (корреспондентский субсчет Московского филиала банка), открытый в подразделении расчетной сети Банка России, сумму штрафа в порядке, установленном в п. 5.8 Положения, а также доначисляет проценты на сумму депозита за фактическое количество календарных дней, начиная со дня, следующего за днем, установленным Документарным подтверждением переговоров для исполнения сделки, до дня фактического исполнения Банком России обязательств по депозитной сделке включительно.
Приложение 5
к Положению Банка России
от 13.01.99 N 67-П
ПОРЯДОК БУХГАЛТЕРСКОГО УЧЕТА ДЕПОЗИТНЫХ ОПЕРАЦИЙ БАНКА РОССИИ В БАНКАХ
(в ред. - Указаний ЦБ РФ от 08.02.99 N 498-У, от 26.11.99 N 686-У)
Бухгалтерский учет сумм начисленных процентов по депозитам, размещенным в Банке России, ведется по "кассовому" методу
1. Бухгалтерский учет средств, размещенных в депозит, открываемый в Банке России, осуществляется на активном балансовом счете N 31901 "Депозиты, размещенные в Банке России". Аналитический учет депозитных операций ведется банком в соответствии с п. 3.39 части II "Характеристика счетов" Правил ведения бухгалтерского учета в кредитных организациях, расположенных на территории Российской Федерации, от 18.06.97 N 61 (с учетом последующих изменений и дополнений).
2. При перечислении банком средств в депозит, открываемый в Банке России, делаются следующие бухгалтерские проводки:
Д-т сч. 31901 "Депозиты, размещенные в Банке России" (отдельный лицевой счет)
К-т сч. 30102 "Корреспондентские счета кредитных организаций в Банке России".
3. При взыскании Банком России с корреспондентского счета банка суммы штрафа за неисполнение последним обязательств по депозитной сделке делаются следующие бухгалтерские проводки:
Д-т сч. 70208 "Штрафы, пени, неустойки уплаченные"
К-т сч. 30102 "Корреспондентские счета кредитных организаций в Банке России".
4. В последний рабочий день каждого месяца в случае, если дата начала периода начисления процентов по депозиту и дата, установленная Банку России для уплаты процентов по указанному депозиту, приходятся на разные месяцы, делаются следующие бухгалтерские проводки:
Д-т сч. 47427 "Требования банка по получению процентов" (отдельный лицевой счет по учету требований банка по получению процентов по размещенным в Банке России депозитам)
К-т сч. 61304 "Доходы будущих периодов по другим операциям"
на сумму процентов по депозиту, начисленных банком за период со дня, следующего за днем перечисления средств в депозит, открытый в Банке России, по последний календарный день месяца включительно.
При этом проценты, начисленные за последние календарные дни отчетного месяца, приходящиеся на нерабочие дни, должны быть отражены по соответствующим счетам бухгалтерского учета в балансе банка на первое число месяца, следующего за отчетным.
Бухгалтерские проводки по отражению на соответствующих отдельных лицевых счетах сумм причитающихся к получению процентов должны осуществляться либо в последний рабочий день отчетного месяца (в этом случае проценты начисляются на остаток по соответствующему счету на конец последнего рабочего дня отчетного месяца), либо в первый рабочий день месяца, следующего за отчетным (непосредственно при формировании баланса на первое число месяца, следующего за отчетным). Выбор дня, в который осуществляется бухгалтерская проводка, определяется в соответствии с принятой банком учетной политикой. (в ред. Указания ЦБ РФ от 26.11.99 N 686-У)
5. При возврате Банком России суммы депозита и уплате процентов делаются следующие бухгалтерские проводки:
5.1. На сумму депозита:
Д-т сч. 30102 "Корреспондентские счета кредитных организаций в Банке России"
К-т сч. 31901 "Депозиты, размещенные в Банке России" (отдельный лицевой счет).
5.2. В случае, если проводка, указанная в п. 4 настоящего Приложения, осуществлялась:
Д-т сч. 47427 "Требования банка по получению процентов" (отдельный лицевой счет по учету требований банка по получению процентов по размещенным в Банке России депозитам)
К-т сч. 61301 "Доходы будущих периодов по кредитным операциям"
- на сумму процентов, доначисленных со дня, следующего за днем осуществления проводки, указанной в п. 4 настоящего Приложения.
Д-т сч. 30102 "Корреспондентские счета кредитных организаций в Банке России"
К-т 47427 "Требования банка по получению процентов (отдельный лицевой счет по учету требований банка по получению процентов по размещенным в Банке России депозитам)
- на всю сумму процентов, начисленных по депозиту
и одновременно
Д-т сч. 61301 "Доходы будущих периодов по кредитным операциям"
К-т сч. 70101 "Проценты, полученные за предоставленные кредиты"
- на всю сумму процентов, начисленных по депозиту. (в ред. Указания ЦБ РФ от 26.11.99 N 686-У)
5.3. В случае, если бухгалтерская проводка, указанная в п. 4 настоящего Приложения, не осуществлялась, делаются бухгалтерские проводки, аналогичные указанным в п. 5.2 настоящего Приложения, на всю сумму процентов, начисленных за весь срок депозита. (в ред. Указания ЦБ РФ от 26.11.99 N 686-У)
6. При уплате Банком России штрафов за неисполнение обязательств по депозитной сделке:
Д-т сч. 30102 "Корреспондентские счета кредитных организаций в Банке России"
К-т сч. 70106 "Штрафы, пени, неустойки полученные"
на сумму полученного штрафа.
Приложение 6
к Положению Банка России
от 13.01.99 N 67-П
Не подлежит публикации (п. 6.3 Положения).
Приложение 7
к Положению Банка России
от 13.01.99 N 67-П
РАСЧЕТ СУММЫ ПРОЦЕНТОВ ПО ДЕПОЗИТУ, РАЗМЕЩЕННОМУ В БАНКЕ РОССИИ
(в ред. - Указаний ЦБ РФ от 26.11.99 N 686-У, от 27.12.99 N 714-У)
Сумма требований банка, подлежащая уплате Банком России на корреспондентский счет банка:
S = O + I, где
O - сумма, размещенная в депозит;
I - сумма начисленных процентов за период размещения депозита.
Сумма начисленных процентов за период размещения депозита (I) рассчитывается по формуле:
где Ok - сумма депозита на начало k-го дня размещения депозита;
k - день размещения депозита (k = 1 - день перечисления средств в депозит, k = N - день возврата суммы депозита). Суммирование происходит от k = 2 до k = N, т.к. день (дата) зачисления денежных средств на счет по учету депозита, открытого в Банке России, не учитывается при расчете суммы начисленных процентов;
N - число календарных дней от начала депозитной операции (дата зачисления денежных средств на счет по учету депозита, открытого в Банке России) до ее завершения (дата возврата Банком России депозита и уплаты процентов по нему);
Nk - число календарных дней в календарном году, на который приходится k-й день размещения депозита (365 / 366);
ik - процентная ставка по депозиту на начало k-го дня размещения депозита;
[X] - операция округления суммы X с точностью до копеек.
Условный пример 1
Расчет суммы начисленных процентов по депозиту, размещенному в Банке России на стандартном условии "1 неделя", даты размещения и возврата которого приходятся на разные месяцы
Исходные данные
Сумма размещаемого депозита 120 млн. руб.
Процентная ставка по депозиту (в процентах годовых) 9%.
Дата перечисления средств в депозит 27.08.99.
Дата возврата суммы депозита и уплаты процентов банкам 03.09.99.
Все дни размещения депозита приходятся на календарный год с количеством календарных дней 365.
Дни размещения депозита со второго по четвертый приходятся на первый отчетный период (август), а с пятого по седьмой - на второй отчетный период (сентябрь).
Сумма процентов, начисляемых за второй отчетный период, рассчитывается как разница суммы процентов, начисляемых за весь период размещения депозита, и суммы процентов, начисляемых за первый отчетный период.
День (дата) зачисления денежных средств на счет по учету депозита, открытый в Банке России, не учитывается при расчете суммы начисленных процентов.
Производим следующий расчет:
Таблица N 1
(в рублях)
Расчет суммы начисленных процентов по депозиту, размещенному в Банке России на стандартном условии "2 недели", даты размещения и возврата которого приходятся на один и тот же месяц
Исходные данные
Сумма размещаемого депозита 40 млн. руб.
Процентная ставка по депозиту (в процентах годовых) 14%.
Дата перечисления средств в депозит 04.10.99.
Дата возврата суммы депозита и уплаты процентов банкам 18.10.99. (в ред. Указания ЦБ РФ от 27.12.99 N 714-У)
Все дни размещения депозита приходятся на календарный год с количеством календарных дней 365.
День (дата) зачисления денежных средств на счет по учету депозита, открытый в Банке России, не учитывается при расчете суммы начисленных процентов.
Производим следующий расчет:
Таблица N 2
(в рублях)
Расчет суммы начисленных процентов по депозиту, размещенному в Банке России на стандартном условии "1 месяц", даты размещения и возврата которого приходятся на календарные годы с различным количеством дней
Исходные данные
Сумма размещаемого депозита 20 млн. руб.
Процентная ставка по депозиту (в процентах годовых) 20%.
Дата перечисления средств в депозит 20.12.99.
Дата окончания депозита наступает в такую же по значению дату, что и дата поступления средств на счет по учету депозитов.
Дата возврата суммы депозита и уплаты процентов банкам 20.01.2000.
Дни размещения депозита приходятся на календарные годы с различным количеством календарных дней 365 / 366 соответственно.
Дни размещения депозита со второго по двенадцатый приходятся на первый отчетный период (декабрь 1999 года), а с тринадцатого по тридцать второй - на второй отчетный период (январь 2000 года).
Сумма процентов, начисляемых за второй отчетный период, рассчитывается как разница суммы процентов, начисляемых за весь период размещения депозита, и суммы процентов, начисляемых за первый отчетный период.
День (дата) зачисления денежных средств на счет по учету депозита, открытый в Банке России, не учитывается при расчете суммы начисленных процентов.
Производим следующий расчет:
Таблица N 3
(в рублях)