ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
ПИСЬМО
от 5 октября 2021 г. N 12-4-2/5017
Департамент финансового мониторинга и валютного контроля Банка России (далее - Департамент) рассмотрел обращения от 02.07.2021, от 06.07.2021, от 08.07.2021 и сообщает, что Банк России не наделен полномочиями давать толкование по вопросам применения федерального законодательства. Вместе с тем считаем возможным сообщить мнение Департамента, которое не является официальным толкованием норм федеральных законов.
По обращениям от 02.07.2021 и от 08.07.2021
Позиция Департамента относительно применения нормы пункта 1.3-1 статьи 6 Федерального закона N 115-ФЗ <1> (в редакции Федерального закона N 230-ФЗ <2>) содержится в письме от 09.08.2021 N 12-4-2/3918, размещенном на официальном сайте Банка России в информационно-телекоммуникационной сети Интернет (Меню/Деятельность/Противодействие отмыванию денег и валютный контроль/Разъяснения/Противодействие отмыванию денег и финансированию терроризма <3>).
<1> Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее по тексту письма приводится в редакции Федерального закона N 230-ФЗ).
<2> Федеральный закон от 28.06.2021 N 230-ФЗ "О внесении изменений в статью 6 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" и статью 3.1 Федерального закона "О мерах воздействия на лиц, причастных к нарушениям основополагающих прав и свобод человека, прав и свобод граждан Российской Федерации".
<3> Доступно по ссылке http://www.cbr.ru/explan/pcod/?tab.current=t2.
В дополнение к вышеуказанной позиции полагаем возможным отметить, что рассматриваемая норма статьи 6 Федерального закона N 115-ФЗ не содержит изъятий относительно ситуации, когда плательщиком (переводоотправителем) и получателем перевода является одно и то же лицо - клиент кредитной организации, следовательно, операция по получению таким клиентом перевода денежных средств в российской кредитной организации, направленных им с соответствующей территории, по мнению Департамента, также будет подлежать обязательному контролю.
В целях определения даты операции, подлежащей обязательному контролю в соответствии с пунктом 1.3-1 статьи 6 Федерального закона N 115-ФЗ, целесообразно исходить из того, что согласно пункту 3 статьи 5 Федерального закона N 161-ФЗ <4> перевод денежных средств осуществляется в рамках применяемых форм безналичных расчетов посредством зачисления денежных средств на банковский счет получателя средств, выдачи получателю средств наличных денежных средств либо учета денежных средств в пользу получателя средств без открытия банковского счета при переводе электронных денежных средств, следовательно, такая дата определяется исходя из способа получения перевода клиентом кредитной организации.
<4> Федеральный закон от 27.06.2011 N 161-ФЗ "О национальной платежной системе".
По обращению от 06.07.2021
Банком России издано согласованное с Росфинмониторингом <5> информационное письмо от 21.09.2021 N ИН-014-12/72 о неприменении Банком России мер к кредитным и некредитным финансовым организациями в период с 01.10.2021 по 01.04.2022 за допущенные указанными организациями нарушения порядка и (или) сроков представления в уполномоченный орган сведений и информации об операциях, предусмотренных пунктами 1.2 и 1.3-1 статьи 6 Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ. Указанное письмо размещено на официальном сайте Банка России в информационно-телекоммуникационной сети Интернет 22.09.2021.
<5> В соответствии с Указом Президента Российской Федерации от 13.06.2012 N 808 "Вопросы Федеральной службы по финансовому мониторингу" Росфинмониторинг является федеральным органом исполнительной власти, осуществляющим функции по противодействию ОД/ФТ/ФРОМУ, а также по выработке государственной политики и нормативно-правовому регулированию в этой сфере.
Департамент считает необходимым получить мнение Росфинмониторинга в отношении предложений кредитных организаций о внесении изменений в статью 6 Федерального закона N 115-ФЗ. Учитывая изложенное, информация по указанному вопросу будет направлена дополнительно.
Представленные предложения по корректировке правил составления кредитными организациями в электронной форме сведений и информации, предусмотренных статьями 7, 7.5 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" будут приняты во внимание при подготовке новой редакции Правил <6>.
<6> Правила составления кредитными организациями в электронной форме сведений и информации, предусмотренных статьями 7, 7.5 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".
Заместитель директора Департамента
финансового мониторинга
и валютного контроля
Е.В. ШАКИНА