ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
УКАЗАНИЕ
от 11 марта 1999 г. N 510-У
О ПОРЯДКЕ СОВЕРШЕНИЯ БАНКОМ РОССИИ ОПЕРАЦИЙ ПО ПОКУПКЕ ЗОЛОТА НА УСЛОВИЯХ ПРЕДВАРИТЕЛЬНОГО АВАНСИРОВАНИЯ
(в ред. Указания ЦБ РФ от 30.11.2000 N 858-У)
В целях увеличения золотовалютных резервов устанавливается следующий порядок совершения Банком России операций по покупке золота на условиях предварительного авансирования.
1. Банк России вправе заключать сделки покупки золота с кредитными организациями в соответствии с Договором поставки золота в резервы Банка России (далее - Договор) (Приложение 1).
2. Банк России заключает Договоры со Сбербанком России и Внешторгбанком, а также с кредитными организациями, отвечающими следующим требованиям:
2.1. Имеет лицензию Банка России на привлечение во вклады и размещение драгоценных металлов;
2.2. Относится к 1 категории "Финансово стабильные банки" в соответствии с письмом Банка России от 28.05.97 N 457 "О критериях определения финансового состояния банков" на последнюю отчетную дату перед заключением Договора с Банком России;
2.3. В полном объеме выполняет обязательные резервные требования;
2.4. Не имеет просроченных денежных обязательств перед Банком России;
2.5. Имеет достаточное обеспечение для покрытия получаемой от Банка России суммы аванса, в виде:
- залога драгоценных металлов;
- залога государственных ценных бумаг Российской Федерации, включенных в Ломбардный список Банка России, в объеме не более 10% от суммы обеспечения;
- поручительства субъекта Российской Федерации в пределах расходов на закупку драгоценных металлов, утвержденных законом о бюджете субъекта Российской Федерации.
3. Для заключения Договора кредитные организации, определенные в п. 2 настоящего Указания, направляют в Департамент иностранных операций Банка России (далее - ДИО) следующий комплект документов:
3.1. Нотариально заверенные:
- копию Устава в редакции на дату предоставления документов;
- копию свидетельства о государственной регистрации (при наличии);
- копию лицензии (разрешения) Банка России на совершение операций с драгоценными металлами;
- карточку с образцами подписей и печати уполномоченных лиц кредитной организации.
3.2. Заверенные руководителем и скрепленные печатью кредитной организации:
- копию протокола (выписки из протокола) собрания учредителей (участников) кредитной организации, подтверждающего полномочия руководителя кредитной организации;
- доверенности, подтверждающие полномочия лиц от имени кредитной организации заключать сделки купли - продажи, передавать и получать драгоценные металлы;
- копию договора купли - продажи золота с предварительным авансированием, заключенного кредитной организацией с добывающим предприятием;
- копию договора об открытии расчетного (текущего) счета добывающему предприятию, предусматривающего условие осуществления кредитной организацией контроля за расходованием денежных средств, направляемых добывающим предприятиям в качестве аванса по договорам купли - продажи золота.
4. После проверки представленных документов и при отсутствии замечаний ДИО уведомляет кредитную организацию о согласии Банка России заключить Договор.
5. Настоящее Указание вступает в силу с момента опубликования его в "Вестнике Банка России".
Председатель
Банка России
В.В.ГЕРАЩЕНКО
Приложение 1
(в ред. Указания ЦБ РФ от 30.11.2000 N 858-У)
ДОГОВОР ПОСТАВКИ ЗОЛОТА В РЕЗЕРВЫ БАНКА РОССИИ
Центральный банк Российской Федерации (Банк России) в лице ________________, действующего на основании ______________, с одной стороны, и ___________________ (именуемый в дальнейшем "Кредитная организация") в лице _______________, действующего на основании ______________, с другой стороны, именуемые в дальнейшем "Стороны", заключили настоящий Договор о нижеследующем: 1. Предмет Договора
1.1. Кредитная организация поставляет Банку России золото в слитках, соответствующих ГОСТ 28058-89 или ОСТ 117-30-96 (далее "Золото"), добычи 1999 года, в объеме ________ (______________) грамм, а Банк России приобретает у Кредитной организации Золото на условиях предварительного авансирования в порядке, установленном настоящим Договором.
1.2. Кредитная организация гарантирует, что Золото не заложено
и не обременено иным образом в пользу третьих лиц.
2. Условия поставки и порядок расчетов
2.1. Кредитная организация производит поставку Золота в объеме, оговоренном в пункте 1.1 настоящего Договора, в хранилище Банка России отдельными партиями в период до __________ 99 г.
2.2. Стоимость Золота рассчитывается исходя из стоимости химически чистого веса Золота и определяется на основе котировки покупки Золота Банком России на внутреннем рынке драгоценных металлов на определенную в настоящем Договоре дату.
2.3. Банк России в течение пяти рабочих дней после подписания настоящего Договора и соглашения о залоге перечисляет аванс на счет Кредитной организации. Размер аванса определяется исходя из стоимости ___ процентов объема Золота, оговоренного в пункте 1.1 настоящего Договора, рассчитанной в соответствии с п. 2.2 настоящего Договора на дату перечисления аванса.
2.4. Банк России оплачивает стоимость Золота, поставленного Кредитной организацией в объеме сверх проавансированного Банком России, в течение трех рабочих дней после даты поставки Золота в хранилище Банка России. Стоимость такого Золота рассчитывается в соответствии с п. 2.2 настоящего Договора на дату поставки.
2.5. Прием - передача Золота осуществляется материально ответственным лицом хранилища Банка России и представителем Кредитной организации, полномочия которого подтверждаются доверенностью.
2.6. Золото принимается отдельными партиями по Спецификациям и Документам о качестве Золота путем сплошного визуального контроля слитков, их пересчета, взвешивания каждого слитка и сличения полученных данных с данными вышеназванных документов и требованиями действующих в Российской Федерации государственных и отраслевых стандартов качества.
2.7. Если при осуществлении приема - передачи партии Золота обнаруживается несоответствие части слитков государственным и отраслевым стандартам качества Российской Федерации, такие слитки признаются бракованными. На них составляется Рекламационный акт, который подписывается лицами, уполномоченными Сторонами осуществлять прием - передачу Золота.
2.8. Банк России вправе не принимать Золото, на которое составлены Рекламационные акты. Неустойка за недопоставку на слитки, не принятые согласно Рекламационному акту, не начисляется.
2.9. По окончании приема - передачи Стороны составляют два экземпляра Акта приема - передачи на фактически принятое Золото.
2.10. Весовые расхождения, которые могут возникать при приеме - передаче Золота, регулируются в соответствии с порядком, предусмотренным в Инструкции Банка России "О порядке определения массы драгоценных металлов и драгоценных камней и исчисления их стоимости в Банке России и кредитных организациях" от 30 ноября 2000 г. N 94-И. 3. Права и обязанности Сторон
3.1. Права Сторон:
3.1.1. Стороны вправе по взаимному согласию отказаться от купли - продажи Золота в объеме сверх проавансированного Банком России.
3.2. Банк России обязан:
3.2.1. Оплатить Золото, поставляемое Кредитной организацией, в сумме и в порядке, оговоренных в пунктах 2.2 - 2.4 настоящего Договора.
3.3. Кредитная организация обязана:
3.3.1. Поставить Банку России Золото в объеме и в порядке, оговоренных в пунктах 1.1, 2.1 настоящего Договора.
3.3.2. Не позднее чем за три дня до предполагаемой даты поставки Золота в хранилище Банка России направить Банку России письменное уведомление о намерении поставить Золото с указанием его объема.
3.3.3. В течение трех дней после получения от Банка России аванса перечислить на открытые у Кредитной организации счета добывающих предприятий денежные средства в размере полученного аванса, которые могут быть уменьшены не более чем на два процента.
3.3.4. В течение трех дней после оплаты Банком России Золота, поставленного сверх проавансированного объема, перечислить на открытые у Кредитной организации счета добывающих предприятий денежные средства в сумме, полученной в оплату такого Золота от Банка России, которая может быть уменьшена не более чем на два процента.
3.3.5. Предоставить Банку России обеспечение полученного аванса в виде залога в порядке и в сроки, установленные соглашением о залоге.
3.3.6. Осуществлять контроль за целевым использованием
добывающими предприятиями денежных средств, полученных в качестве
аванса.
4. Ответственность Сторон
4.1. За несвоевременное перечисление денежных средств по настоящему Договору Банк России уплачивает Кредитной организации неустойку в размере ставки рефинансирования Банка России, действующей на установленный настоящим Договором день исполнения обязательств, начисляемую на сумму аванса за весь период просрочки, но не более 10% от суммы аванса. Данная неустойка является исключительной, и убытки не взыскиваются.
4.2. За недопоставку проавансированного по настоящему Договору Золота Кредитная организация за весь период просрочки уплачивает Банку России неустойку в размере ставки рефинансирования Банка России, начисляемую на стоимость недопоставленного Золота, рассчитанную в соответствии с п. 2.2 на дату исполнения обязательств, определенную в п. 2.1 настоящего Договора.
Уплата неустойки не освобождает Кредитную организацию от обязанности поставить недостающее количество проавансированного Банком России объема Золота или оплатить его стоимость, определяемую в соответствии с п. 2.2 настоящего Договора, на дату оплаты Кредитной организацией.
4.3. За недопоставку Золота в объеме сверх проавансированного Банком России по настоящему Договору Кредитная организация уплачивает штраф в размере 5% от стоимости недопоставленного Золота, рассчитанной в соответствии с п. 2.2 настоящего Договора на дату исполнения обязательств, определенную в п. 2.1 настоящего Договора.
Порядок исполнения Кредитной организацией обязательств по поставке недостающего количества Золота, поставляемого сверх проавансированного, определяется Банком России в зависимости от причин, вызвавших недопоставку металла.
4.4. За несоблюдение условий пункта 3.3.3 настоящего Договора Кредитная организация уплачивает Банку России неустойку в размере ставки рефинансирования Банка России, действующей на день возникновения нарушения, начисляемую на сумму перечисленного Банком России в соответствии с пунктом 2.3 настоящего Договора аванса.
4.5. За несоблюдение условий пункта 3.3.4 настоящего Договора Кредитная организация уплачивает Банку России неустойку в размере ставки рефинансирования Банка России, действующей на день возникновения нарушения, начисляемую на сумму перечисленных в соответствии с п. 2.4 денежных средств.
4.6. За нарушение условий пунктов 1.2, 3.3.5 настоящего Договора Банк России вправе досрочно расторгнуть настоящий Договор. При этом Кредитная организация обязана в течение трех рабочих дней после получения от Банка России уведомления о намерении расторгнуть настоящий Договор перечислить Банку России сумму аванса в размере, установленном в пункте 2.3 настоящего Договора, а также уплатить штраф в размере 10% от суммы аванса.
4.7. В случае неисполнения Кредитной организацией обязательства, предусмотренного в п. 4.6 настоящего Договора, Банк России вправе обратить взыскание на предмет залога. 5. Порядок разрешения споров
5.1. Все споры и разногласия, возникшие из настоящего Договора или в связи с ним, подлежат разрешению путем переговоров.
5.2. Неурегулированные споры разрешаются в порядке, установленном действующим законодательством Российской Федерации. 6. Заключительные положения
6.1. Настоящий Договор вступает в силу со дня его подписания Сторонами и действует до полного исполнения Сторонами своих обязательств.
6.2. В случае внесения изменений в реквизиты и документы, предоставленные при заключении настоящего Договора, Стороны обязаны в 5-дневный срок представить друг другу надлежащим образом оформленные изменения.
6.3. Все изменения и дополнения к настоящему Договору являются его неотъемлемой частью и вступают в силу с момента их подписания обеими Сторонами.
6.4. Настоящий Договор составлен в двух экземплярах, имеющих одинаковую юридическую силу, один из которых находится у Кредитной организации, второй - в Банке России. 7. Юридические адреса и банковские реквизиты Сторон Банк России: Кредитная организация: -------------------------------- --------------------------------- -------------------------------- --------------------------------- -------------------------------- --------------------------------- -------------------------------- --------------------------------- М.П. М.П.