ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
УКАЗАНИЕ
от 11 января 2001 г. N 899-У
О ВНЕСЕНИИ ИЗМЕНЕНИЙ И ДОПОЛНЕНИЙ В ПОЛОЖЕНИЕ БАНКА РОССИИ ОТ 13.01.99 N 67-П "О ПОРЯДКЕ ПРОВЕДЕНИЯ ЦЕНТРАЛЬНЫМ БАНКОМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ ДЕПОЗИТНЫХ ОПЕРАЦИЙ С БАНКАМИ - РЕЗИДЕНТАМИ В ВАЛЮТЕ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ"
1. Внести в Положение Банка России от 13.01.99 N 67-П "О порядке проведения Центральным банком Российской Федерации депозитных операций с банками - резидентами в валюте Российской Федерации" с изменениями и дополнениями, внесенными Указанием Банка России от 02.02.99 N 494-У, Указанием Банка России от 08.02.99 N 498-У, Указанием Банка России от 26.11.99 N 686-У, Указанием Банка России от 27.12.99 N 714-У ("Вестник Банка России" от 21.01.99 N 3, от 10.02.99 N 9, от 06.12.99 N 74, от 30.12.99 N 83), следующие изменения и дополнения:
1.1. Пункт 1.3 изложить в следующей редакции:
"1.3. Участниками депозитных операций являются Центральный банк Российской Федерации (его уполномоченные учреждения / подразделения), с одной стороны, и банки - резиденты Российской Федерации - с другой стороны.
Под уполномоченными учреждениями Банка России применительно к настоящему Положению понимаются территориальные учреждения Банка России и их расчетные подразделения (ГРКЦ, РКЦ). Уполномоченные подразделения Банка России назначаются распорядительным документом Банка России.
Банк России вправе выбирать банки - контрагенты, с которыми он осуществляет депозитные операции, указанные в п. 1.2 настоящего Положения.
Банки, с которыми Банк России вправе осуществлять депозитные операции, должны отвечать следующим критериям:
- должны быть отнесены не ниже чем к 3-й классификационной группе (в соответствии с требованиями соответствующих нормативных актов Банка России);
- выполнять обязательные резервные требования Банка России (не иметь недовзноса в обязательные резервы, неуплаченных штрафов за нарушение порядка резервирования, не иметь случаев непредставления расчета регулирования размера обязательных резервов в установленный срок и (или) представления расчета с нарушением установленного срока);
- не иметь просроченной задолженности по кредитам Банка России и процентам по ним и (или) других просроченных денежных обязательств перед Банком России.
Банки, с которыми Банк России заключает Генеральные соглашения, должны отвечать вышеуказанным критериям на последние три отчетные даты / в течение последних 90 календарных дней. Банки, которые допускаются к участию в депозитных аукционах, в депозитных операциях по фиксированной процентной ставке, в депозитных операциях с использованием системы "Рейтерс - дилинг", должны отвечать вышеуказанным критериям на последнюю отчетную дату / в течение последних 30 календарных дней.
Банки, с которыми Банк России заключает Генеральные соглашения или которые допускаются к участию в депозитных аукционах, в депозитных операциях по фиксированной процентной ставке, должны иметь заключенное с Банком России Дополнительное(ые) соглашение(я) к Договору(ам) корреспондентского счета (корреспондентского(их) субсчета(ов)) банка о предоставлении Банку России права на взыскание с корреспондентского счета (корреспондентского(их) субсчета(ов)) банка без распоряжения банка - владельца счета суммы штрафа за неисполнение банком обязательств по депозитной операции на основании инкассового поручения в порядке очередности, установленной законодательством.
Банк России не осуществляет депозитных операций с банками, перешедшими под управление Государственной корпорации "Агентство по реструктуризации кредитных организаций" (далее - Агентство), с момента (даты) перехода банка под управление Агентства".
1.2. Второе предложение пункта 4.2 изложить в следующей редакции:
"К Генеральному соглашению прилагаются списки с указанием дилинг - кодов системы "Рейтерс - дилинг" Банка России и банка - контрагента, которые являются его неотъемлемой частью".
1.3. Подпункт 4.4.2 дополнить новым абзацем третьим следующего содержания:
"Банк России в день прекращения / временного прекращения проведения депозитных операций с использованием системы "Рейтерс - дилинг" передает по информационной системе "Рейтер", а также размещает на сервере Банка России в сети Интернет соответствующее сообщение".
1.4. В пункт 4.7 внести следующие изменения и дополнения:
1.4.1. дополнить первый абзац после слов "по обусловленным в нем причинам" словами ", а именно:";
1.4.2. абзац второй исключить;
1.4.3. дополнить подпунктом 4.7.4 следующего содержания:
"4.7.4. при неисполнении банком обязательств по депозитной операции (в соответствии с пунктом 5.4 настоящего Положения)".
1.5. В пункт 4.8 внести следующие изменения и дополнения:
1.5.1. в первом абзаце исключить слова "устранения допущенных банком нарушений банковского законодательства и (или) нормативных актов Банка России", слова "(исходя из критериев, установленных письмом Банка России от 28.05.97 N 457 "О критериях определения финансового состояния банков)" заменить словами "(в соответствии с требованиями соответствующих нормативных актов Банка России)";
1.5.2. во втором абзаце слова "до пяти рабочих дней" заменить словами "до десяти рабочих дней";
1.5.3. дополнить новым абзацем пятым следующего содержания:
"По основанию, указанному в подпункте 4.7.4, Банк России принимает решение о прекращении осуществления депозитных операций на срок до 10 рабочих дней, но не ранее полного взыскания суммы штрафа за неисполнение обязательств по депозитной операции".
1.6. В пункт 4.9 внести следующие изменения и дополнения:
1.6.1. в третьем абзаце слова "4.7.1, 4.7.3" заменить словами "4.7.1, 4.7.2, 4.7.3, 4.7.4";
1.6.2. исключить четвертый абзац.
1.7. В первом абзаце пункта 4.10 слова "в день (дату) перехода банка под управление Агентства" заменить словами "по получении соответствующей информации".
1.8. В пункт 5.6 внести следующие изменения и дополнения:
1.8.1. в первом абзаце слова "за каждый день срока депозитной сделки" заменить словами "за один день";
1.8.2. исключить второй абзац.
1.9. Пункт 5.7 изложить в следующей редакции:
"5.7. В случае неисполнения банком обязательств по депозитной операции взыскание Банком России суммы штрафа производится без распоряжения владельца счета инкассовым поручением с корреспондентского счета банка, открытого в подразделении расчетной сети Банка России, а при отсутствии возможности взыскания суммы штрафа с указанного счета - с корреспондентского(их) субсчета(ов) банка, открытого(ых) в подразделении(ях) расчетной сети Банка России, в очередности, установленной законодательством Российской Федерации.
В случае неисполнения региональным банком, заключившим Генеральное соглашение (т.е. банком не Московского региона), обязательств по депозитной операции с использованием системы "Рейтерс - дилинг" взыскание Банком России суммы штрафа производится без распоряжения владельца счета инкассовым поручением с корреспондентского субсчета банка, открытого его московскому филиалу в подразделении расчетной сети Банка России, а при отсутствии возможности взыскания суммы штрафа с указанного счета - с корреспондентского счета / корреспондентского(их) субсчета(ов) банка, открытого(ых) в подразделении(ях) расчетной сети Банка России, в очередности, установленной законодательством Российской Федерации.
Под отсутствием возможности взыскания суммы штрафа с корреспондентского счета банка / корреспондентского субсчета банка, открытого его московскому филиалу, в целях настоящего Положения понимается отсутствие / недостаточность денежных средств на корреспондентском счете банка / корреспондентском субсчете банка, открытом его московскому филиалу, арест денежных средств, находящихся на корреспондентском счете банка / корреспондентском субсчете банка, открытом его московскому филиалу.
При нарушении банком обязательств по депозитной операции проведение с ним новых депозитных операций осуществляется Банком России не ранее следующего рабочего дня после полного взыскания суммы начисленного штрафа. Одновременно Банк России принимает решение о прекращении осуществления депозитных операций с указанным банком на срок до 10 рабочих дней, но не ранее полного взыскания суммы начисленного штрафа".
1.10. В пункт 5.8 внести следующие изменения:
1.10.1. слова "за каждый день просрочки возврата депозита и уплаты процентов (до дня / даты исполнения обязательств Банка России по депозитной сделке включительно)" заменить словами "за один день";
1.10.2. дополнить новым абзацем следующего содержания:
"Одновременно Банк России доначисляет и уплачивает банку проценты на сумму депозита за фактическое количество календарных дней просрочки возврата депозита (начиная со дня, следующего за днем, установленным Банку России для возврата депозита и уплаты процентов, до дня фактического исполнения Банком России обязательств по депозитной операции включительно)".
1.11. В тексте Договора - Заявки на участие в депозитном аукционе Центрального банка Российской Федерации (Приложение 1 к Положению) предложение "В случае неисполнения обязательств по депозитной сделке (пункт 5.4 Положения) взыщите безакцептно штраф с моего корреспондентского счета в порядке, установленном пунктами 5.6, 5.7 Положения." изложить в следующей редакции:
"В случае неисполнения обязательств по депозитной операции (пункт 5.4 Положения) разрешаю взыскать в бесспорном порядке штраф с моего корреспондентского счета, а при отсутствии возможности взыскания суммы штрафа с указанного счета - с корреспондентского(их) субсчета(ов), открытого(ых) в подразделении(ях) расчетной сети Банка России, в порядке, установленном пунктами 5.6, 5.7 Положения, в соответствии с заключенным(и) Дополнительным(и) соглашением(ями) к Договору(ам) корреспондентского счета (корреспондентского(им) субсчета(ам)) банка о предоставлении Банку России права на взыскание без распоряжения владельца счета суммы штрафа за неисполнение банком обязательств по депозитной операции на основании инкассового поручения в порядке очередности, установленной законодательством".
1.12. В тексте Договора - Заявки на размещение в Центральном банке Российской Федерации депозита по фиксированной процентной ставке (Приложение 2 к Положению) предложение "В случае неисполнения обязательств по депозитной сделке (пункт 5.4 Положения) взыщите безакцептно штраф с моего корреспондентского счета в порядке, установленном пунктами 5.6, 5.7 Положения." изложить в следующей редакции:
"В случае неисполнения обязательств по депозитной операции (пункт 5.4 Положения) разрешаю взыскать в бесспорном порядке штраф с моего корреспондентского счета, а при отсутствии возможности взыскания суммы штрафа с указанного счета - с корреспондентского(их) субсчета(ов), открытого(ых) в подразделении(ях) расчетной сети Банка России, в порядке, установленном пунктами 5.6, 5.7 Положения, в соответствии с заключенным(и) Дополнительным(и) соглашением(ями) к Договору(ам) корреспондентского счета (корреспондентского(их) субсчета(ов)) банка о предоставлении Банку России права на взыскание без распоряжения владельца счета суммы штрафа за неисполнение банком обязательств по депозитной операции на основании инкассового поручения в порядке очередности, установленной законодательством".
1.13. В Генеральное соглашение о проведении депозитных операций в валюте Российской Федерации с использованием системы "Рейтерс - дилинг" с банком Московского региона (Приложение 3 к Положению) (далее - Приложение 3) внести следующие изменения и дополнения.
1.13.1. Пункт 1.2 Приложения 3 дополнить подпунктом 1.2.4 следующего содержания:
"1.2.4. Дополнительного(ых) соглашения(ий) к Договору(ам) корреспондентского счета (корреспондентского(их) субсчета(ов)) Банка о предоставлении Банку России права на взыскание с корреспондентского счета (корреспондентского(их) субсчета(ов)) Банка без распоряжения Банка - владельца счета суммы штрафа за неисполнение Банком обязательств по депозитной операции на основании инкассового поручения в порядке очередности, установленной законодательством".
1.13.2. Пункт 1.4 Приложения 3 изложить в следующей редакции:
"1.4. Дилинг - коды системы "Рейтерс - дилинг" Банка России и Банка указываются в Приложении 1 к настоящему Соглашению, являющемуся неотъемлемой частью настоящего Соглашения".
1.13.3. В подпункт 3.3.1 Приложения 3 внести следующие изменения и дополнения:
1.13.3.1. в первом предложении третьего абзаца слово "безакцептно" заменить словами "без распоряжения владельца счета", слова "за каждый день срока депозитной сделки" заменить словами "за один день";
1.13.3.2. в третьем абзаце исключить второе предложение;
1.13.3.3. четвертый абзац дополнить предложениями следующего содержания:
"При отсутствии возможности взыскания суммы штрафа с указанного счета взыскание производится с корреспондентского(их) субсчета(ов) Банка, открытого(ых) в подразделении(ях) расчетной сети Банка России, в очередности, установленной законодательством Российской Федерации. Под отсутствием возможности взыскания суммы штрафа с корреспондентского счета Банка в целях настоящего Соглашения понимается отсутствие / недостаточность денежных средств на корреспондентском счете Банка, арест денежных средств, находящихся на корреспондентском счете Банка.";
1.13.3.4. пятый абзац изложить в следующей редакции:
"При нарушении Банком обязательств по депозитной операции проведение с ним новых депозитных операций осуществляется Банком России не ранее следующего рабочего дня после полного взыскания суммы начисленного штрафа. Одновременно Банк России принимает решение о прекращении осуществления депозитных операций на срок до 10 рабочих дней, но не ранее полного взыскания суммы начисленного штрафа".
1.13.4. В подпункт 3.4.5 Приложения 3 внести следующие изменения и дополнения:
1.13.4.1. слова "за каждый день просрочки возврата суммы депозита и уплаты процентов (до дня / даты исполнения обязательств Банка России по депозитной сделке включительно)" заменить словами "за один день";
1.13.4.2. дополнить новым абзацем следующего содержания:
"Одновременно доначислить и уплатить Банку проценты на сумму депозита за фактическое количество календарных дней просрочки возврата депозита (начиная со дня, следующего за днем, установленным Банку России для возврата депозита и уплаты процентов, до дня фактического исполнения Банком России обязательств по депозитной операции включительно)".
1.13.5. Пункт 5.2 Приложения 3 изложить в следующей редакции:
"5.2. Действие настоящего Соглашения может быть прекращено по инициативе одной из Сторон с предварительным уведомлением другой Стороны не позднее чем за 3 (три) рабочих дня, но не ранее завершения расчетов по осуществленным депозитным операциям.
В случае неисполнения Банком обязательств по депозитным операциям Банк России вправе в одностороннем порядке расторгнуть настоящее Соглашение".
1.13.6. В первом абзаце пункта 5.3 Приложения 3 слова "в день (дату) перехода Банка под управление Агентства" заменить словами "по получении соответствующей информации".
1.13.7. Подпункт 6.1.3 Приложения 3 изложить в следующей редакции:
"6.1.3. при отнесении Банка к 4-й классификационной группе (в соответствии с требованиями соответствующих нормативных актов Банка России) на последнюю отчетную дату;".
1.13.8. Подпункт 6.1.4 Приложения 3 изложить в следующей редакции:
"6.1.4. при неисполнении Банком обязательств по депозитной операции (в соответствии с пунктом 5.4 Положения);".
1.13.9. В пункт 6.2 Приложения 3 внести следующие изменения и дополнения:
1.13.9.1. в первом абзаце слова "пп. 6.1.1 - 6.1.5" заменить словами "пп. 6.1.1 - 6.1.3", исключить слова "устранения допущенных Банком нарушений банковского законодательства и (или) нормативных актов Банка России";
1.13.9.2. в первом абзаце слова "(исходя из критериев, установленных письмом Банка России от 28.05.97 N 457 "О критериях определения финансового состояния банков)" заменить словами "(в соответствии с требованиями соответствующих нормативных актов Банка России)";
1.13.9.3. второй абзац изложить в следующей редакции:
"По основанию, указанному в п. 6.1.4, Банк России принимает решение о прекращении осуществления депозитных операций на срок до десяти рабочих дней, но не ранее полного взыскания суммы штрафа за неисполнение обязательств по депозитной операции; по основанию, указанному в п. 6.1.6, - на срок до десяти рабочих дней".
1.13.10. В пункт 6.6 Приложения 3 внести следующие изменения:
1.13.10.1. в первом абзаце слова "6.1.1 - 6.1.4, 6.1.6" заменить словами "6.1.1 - 6.1.6";
1.13.10.2. исключить второй абзац.
1.14. В Генеральное соглашение о проведении депозитных операций в валюте Российской Федерации с использованием системы "Рейтерс - дилинг" с региональным банком, имеющим филиал в Московском регионе (Приложение 3/1 к Положению) (далее - Приложение 3/1), внести следующие изменения и дополнения.
1.14.1. Пункт 1.2 Приложения 3/1 дополнить подпунктом 1.2.4 следующего содержания:
"1.2.4. Дополнительного(ых) соглашения(ий) к Договору(ам) корреспондентского счета (корреспондентского(их) субсчета(ов)) Банка о предоставлении Банку России права на взыскание с корреспондентского счета (корреспондентского(их) субсчета(ов)) Банка без распоряжения Банка - владельца счета суммы штрафа за неисполнение Банком обязательств по депозитной операции на основании инкассового поручения в порядке очередности, установленной законодательством".
1.14.2. Пункт 1.4 Приложения 3/1 изложить в следующей редакции:
"1.4. Дилинг - коды системы "Рейтерс - дилинг" Банка России и Банка указываются в Приложении 1 к настоящему Соглашению, являющемуся неотъемлемой частью настоящего Соглашения".
1.14.3. В подпункт 3.3.1 Приложения 3/1 внести следующие изменения и дополнения:
1.14.3.1. в первом предложении третьего абзаца слово "безакцептно" заменить словами "без распоряжения владельца счета", слова "за каждый день срока депозитной сделки" заменить словами "за один день";
1.14.3.2. в третьем абзаце исключить второе предложение;
1.14.3.3. пятый и шестой абзацы изложить в следующей редакции:
"При отсутствии возможности взыскания суммы штрафа с указанного счета взыскание производится с корреспондентского счета Банка N _________, открытого в _____________________ (наименование подразделения расчетной сети Банка России) (далее - корреспондентский счет) корреспондентского(их) субсчета(ов) Банка, открытого(ых) в подразделении(ях) расчетной сети Банка России, в очередности, установленной законодательством Российской Федерации. Под отсутствием возможности взыскания суммы штрафа с корреспондентского субсчета Банка, открытого его московскому филиалу, в целях настоящего Соглашения понимаются отсутствие / недостаточность денежных средств на корреспондентском субсчете Банка, открытом его московскому филиалу, арест денежных средств, находящихся на корреспондентском субсчете Банка, открытом его московскому филиалу.
При нарушении Банком обязательств по депозитной операции проведение с ним новых депозитных операций осуществляется Банком России не ранее следующего рабочего дня после полного взыскания суммы начисленного штрафа. Одновременно Банк России принимает решение о прекращении осуществления депозитных операций на срок до 10 рабочих дней, но не ранее полного взыскания суммы начисленного штрафа".
1.14.4. В подпункт 3.4.5 Приложения 3/1 внести следующие изменения и дополнения:
1.14.4.1. слова "за каждый день просрочки возврата суммы депозита и уплаты процентов (до дня / даты исполнения обязательств Банка России по депозитной сделке включительно)" заменить словами "за один день";
1.14.4.2. дополнить новым абзацем следующего содержания:
"Одновременно доначислить и уплатить Банку проценты на сумму депозита за фактическое количество календарных дней просрочки возврата депозита (начиная со дня, следующего за днем, установленным Банку России для возврата депозита и уплаты процентов, до дня фактического исполнения Банком России обязательств по депозитной операции включительно)".
1.14.5. Пункт 5.2 Приложения 3/1 изложить в следующей редакции:
"5.2. Действие настоящего Соглашения может быть прекращено по инициативе одной из Сторон с предварительным уведомлением другой Стороны не позднее чем за 3 (три) рабочих дня, но не ранее завершения расчетов по осуществленным депозитным операциям.
В случае неисполнения Банком обязательств по депозитным операциям Банк России вправе в одностороннем порядке расторгнуть настоящее Соглашение".
1.14.6. В первом абзаце пункта 5.3 Приложения 3/1 слова "в день (дату) перехода Банка под управление Агентства" заменить словами "по получении соответствующей информации".
1.14.7. Подпункт 6.1.3 Приложения 3/1 изложить в следующей редакции:
"6.1.3. при отнесении Банка к 4-й классификационной группе (в соответствии с требованиями соответствующих нормативных актов Банка России) на последнюю отчетную дату;".
1.14.8. Подпункт 6.1.4 Приложения 3/1 изложить в следующей редакции:
"6.1.4. при неисполнении Банком обязательств по депозитной операции (в соответствии с пунктом 5.4 Положения);".
1.14.9. В пункт 6.2 Приложения 3/1 внести следующие изменения и дополнения:
1.14.9.1. в первом абзаце слова "6.1.1 - 6.1.5" заменить словами "6.1.1 - 6.1.3", исключить слова "устранения допущенных банком нарушений банковского законодательства и (или) нормативных актов Банка России";
1.14.9.2. в первом абзаце слова "(исходя из критериев, установленных письмом Банка России от 28.05.97 N 457 "О критериях определения финансового состояния банков)" заменить словами "(в соответствии с требованиями соответствующих нормативных актов Банка России)";
1.14.9.3. второй абзац изложить в следующей редакции:
"По основанию, указанному в п. 6.1.4, Банк России принимает решение о прекращении осуществления депозитных операций на срок до десяти рабочих дней, но не ранее полного взыскания суммы штрафа за неисполнение обязательств по депозитной операции; по основанию, указанному в п. 6.1.6, - на срок до десяти рабочих дней".
1.14.10. В пункт 6.6 Приложения 3/1 внести следующие изменения:
1.14.10.1. в первом абзаце слова "6.1.1 - 6.1.4, 6.1.6" заменить словами "6.1.1 - 6.1.6";
1.14.10.2. исключить второй абзац.
1.15. Регламент проведения Банком России депозитных операций с банками - резидентами в валюте Российской Федерации (Приложение 4 к Положению) изложить в редакции Приложения 1 к настоящему Указанию.
1.16. В пунктах 1.12, 4.1, 4.6, 5.1, 5.2, 5.3, 5.5 Положения, пунктах 1.3, 2.5, 2.6, 2.7, 2.8, 2.9, 3.3, 3.4 Генерального соглашения о проведении депозитных операций в валюте Российской Федерации с использованием системы "Рейтерс - дилинг" с региональным банком, имеющим филиал в Московском регионе (Приложение 3/1 к Положению), слова "корреспондентский субсчет московского филиала банка" заменить словами "корреспондентский субсчет банка, открытый его московскому филиалу" в соответствующем падеже.
1.17. В пунктах 1.5, 1.6, 1.12, 4.1, 4.3, 4.5, 4.6, 4.7, 4.9, 4.10, 5.1, 5.2, 5.4, 5.5, 5.6, 5.8 Положения, пунктах 1.2, 1.3, 1.5, 2.2, 2.3, 2.4, 2.5, 2.6, 2.7, 2.8, 2.9, 3.2, 3.3, 3.4, 3.5, 5.3, 6.1, 6.3, 6.5, 6.6 Генерального соглашения о проведении депозитных операций в валюте Российской Федерации с использованием системы "Рейтерс - дилинг" с банком Московского региона (Приложение 3 к Положению), пунктах 1.1, 1.2, 1.3, 1.5, 2.2, 2.3, 2.4, 2.5, 2.6, 2.7, 2.8, 2.9, 3.2, 3.3, 3.4, 3.5, 5.3, 6.1, 6.3, 6.5, 6.6 Генерального соглашения о проведении депозитных операций в валюте Российской Федерации с использованием системы "Рейтерс - дилинг" с региональным банком, имеющим филиал в Московском регионе (Приложение 3/1 к Положению), слова "депозитная сделка", "сделка" заменить словами "депозитная операция" в соответствующих числе и падеже.
2. Настоящее Указание подлежит опубликованию в "Вестнике Банка России" и вступает в силу с 1 марта 2001 года.
Председатель
Центрального банка
Российской Федерации
В.В.ГЕРАЩЕНКО
Приложение 1
к Указанию Банка России
от 11 января 2001 г. N 899-У
"Приложение 4
к Положению Банка России
от 13.01.99 N 67-П
РЕГЛАМЕНТ
ПРОВЕДЕНИЯ БАНКОМ РОССИИ ДЕПОЗИТНЫХ ОПЕРАЦИЙ С БАНКАМИ - РЕЗИДЕНТАМИ В ВАЛЮТЕ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
1. Основные положения
1.1. Проведение депозитных операций с банками осуществляется уполномоченными учреждениями / подразделениями Банка России на основании Положения Банка России "О порядке проведения Центральным банком Российской Федерации депозитных операций с банками - резидентами в валюте Российской Федерации" (далее - Положение) и Договоров - Заявок банков на участие в депозитном аукционе Центрального банка Российской Федерации / на размещение в Центральном банке Российской Федерации депозита по фиксированной процентной ставке (далее - Договор - Заявка) при проведении депозитного аукциона / депозитной операции по фиксированной процентной ставке, либо Генерального соглашения о проведении депозитных операций в валюте Российской Федерации с использованием системы "Рейтерс - дилинг" (далее - Генеральное соглашение) при проведении депозитных операций с использованием системы "Рейтерс - дилинг".
Банк России оставляет за собой право изменять установленное настоящим Регламентом время проведения депозитных операций в зависимости от технических возможностей уполномоченных учреждений / подразделений Банка России.
1.2. Банк получает выписки по отдельному лицевому счету по учету депозита, открытому в Банке России, в подразделении расчетной сети Банка России по месту открытия своего корреспондентского счета (региональный банк, заключивший соответствующее Генеральное соглашение, - в подразделении расчетной сети Банка России по месту открытия корреспондентского субсчета банка, открытого его московскому филиалу).
1.3. Депозитные аукционы проводятся в уполномоченном подразделении Банка России (г. Москва).
1.4. Проведение депозитных операций по системе "Рейтерс - дилинг" от имени Банка России осуществляется уполномоченным подразделением Банка России (г. Москва).
1.5. Банк России в соответствии с принятым решением о проведении депозитной операции (депозитного аукциона, депозитной операции по фиксированной процентной ставке) не позднее чем за 1 рабочий день до дня (даты) проведения соответствующей депозитной операции направляет в экономические управления (отделы) ГУ (НБ) Банка России (далее - ЭУ(О)) телеграмму о ее проведении, а также публикует официальное сообщение в "Вестнике Банка России" и размещает указанную информацию на сервере Банка России в сети Интернет в соответствии с пунктами 2.1 и 3.2 Положения.
1.6. По получении телеграммы (не позднее начала рабочего дня проведения депозитной операции) ЭУ(О) доводят информацию о проведении депозитной операции (депозитного аукциона, депозитной операции по фиксированной процентной ставке) до банков.
1.7. Банк России ежедневно передает сообщение об условиях привлечения средств банков в депозиты, открываемые в Банке России, с использованием системы "Рейтерс - дилинг" в соответствии с пунктом 4.4 Положения.
1.8. Банк России в целях участия в аукционах банков, расположенных в регионах, отстоящих от Москвы в часовых поясах от +2 часов и более, может изменять регламент проведения депозитных аукционов, изложенный в настоящем Регламенте.
Информация об этом указывается в телеграмме, направляемой в соответствующие ЭУ(О).
2. Проведение Банком России депозитного аукциона и депозитной операции по фиксированной процентной ставке
2.1. В день проведения депозитного аукциона (ТДА + 0) / депозитной операции по фиксированной процентной ставке (ТДф + 0) осуществляются следующие действия.
2.1.1. Для участия в депозитном аукционе / для размещения денежных средств в депозит, открываемый в Банке России, по фиксированной процентной ставке банк направляет в ЭУ(О) / уполномоченное подразделение Банка России Договор - Заявку (в 2 экземплярах) по форме Приложения 1 к Положению / Приложения 2 к Положению соответственно:
не позднее 14.00 часов московского времени - при проведении депозитного аукциона;
не позднее 14.00 местного времени - при проведении депозитной операции по фиксированной процентной ставке.
Договор - Заявка должен быть надлежащим образом оформлен и подписан.
Допускается представление Договора - Заявки в электронном виде или по факсимильной связи с обязательным представлением его на бумажном носителе:
до конца текущего рабочего дня - при проведении депозитного аукциона;
не позднее 14.00 местного времени - при проведении депозитной операции по фиксированной процентной ставке.
Договоры - Заявки банков, поступившие после установленного времени, а также Договоры - Заявки банков, не соответствующих требованиям и критериям, установленным п. 1.3 Положения, не допускаются к участию в депозитной операции Банка России. ЭУ(О) / уполномоченное подразделение Банка России до конца рабочего дня сообщает об этом банку (в письменной форме) и возвращает один экземпляр Договора - Заявки.
2.1.2. При проведении депозитной операции по фиксированной процентной ставке ЭУ(О) / уполномоченное подразделение Банка России до 17.00 местного времени передает банку надлежащим образом оформленный и подписанный оригинал Договора - Заявки. Допускается передача банку Договора - Заявки в электронном виде или по факсимильной связи с обязательной передачей его до конца текущего рабочего дня на бумажном носителе. Первый экземпляр Договора - Заявки хранится в ЭУ(О) / уполномоченном подразделении Банка России, другой - в банке.
Банк по получении от ЭУ(О) / уполномоченного подразделения Банка России Договора - Заявки до конца операционного дня (банки Московского региона - любым рейсом многорейсовой обработки платежей) направляет в подразделение расчетной сети Банка России платежное поручение на списание установленной Договором - Заявкой суммы денежных средств со своего корреспондентского счета, открытого в подразделении расчетной сети Банка России, на отдельный лицевой счет по учету депозита, открытый в Банке России, указанный ЭУ(О) / уполномоченным подразделением Банка России в Договоре - Заявке.
В платежном поручении в разделе "Назначение платежа" указываются: "перечисление средств в депозит, открываемый в Банке России", а также дата и регистрационный номер Договора - Заявки банка.
Подразделения расчетной сети Банка России при необходимости продлевают операционный день и зачисляют сумму средств на счет по учету депозитов, открытый в Банке России.
2.2. На следующий рабочий день после проведения депозитного аукциона (ТДА + 1) осуществляются следующие действия.
2.2.1. ЭУ(О) / уполномоченное подразделение Банка России до 12.00 московского времени сообщает банку результаты проведения депозитного аукциона и передает банку надлежащим образом оформленный и подписанный оригинал удовлетворенного по результатам аукциона Договора - Заявки банка. Допускается передача банку Договора - Заявки в электронном виде или по факсимильной связи с обязательной передачей его на бумажном носителе в установленное время. Первый экземпляр Договора - Заявки хранится в Банке России, другой - в банке.
Если по результатам депозитного аукциона Договор - Заявка банка не подлежит удовлетворению, ЭУ(О) / уполномоченное подразделение Банка России до 12.00 московского времени сообщает об этом банку (в письменной форме) и возвращает один экземпляр Договора - Заявки.
2.2.2. Банк, Договор - Заявка которого удовлетворен по результатам депозитного аукциона, должен перечислить средства в депозит, открываемый в Банке России, в порядке, установленном пунктом 2.1.2 настоящего Регламента.
2.3. Непредставление банком / Банком России в сроки, установленные в пунктах 2.1.1, 2.1.2, 2.2.1 настоящего Регламента, надлежащим образом оформленного и подписанного оригинала Договора - Заявки не освобождает банк / Банк России от обязательств по депозитной операции.
2.4. На следующий рабочий день после дня, установленного для перечисления средств в депозит (ТДА + 2) / (ТДФ + 1), ЭУ(О) / уполномоченное подразделение Банка России при неисполнении банком обязательств по депозитной операции начисляет штраф и взыскивает без распоряжения владельца счета инкассовым поручением сумму штрафа в порядке, установленном в пунктах 5.6, 5.7 Положения.
2.5. В установленный Договором - Заявкой день возврата депозита (ТДА + Х) / (ТДФ + Х) ЭУ(О) / уполномоченное подразделение Банка России списывает сумму депозита и зачисляет ее на корреспондентский счет банка, открытый в подразделении расчетной сети Банка России, а также осуществляет уплату процентов по депозиту.
2.6. В случае неисполнения Банком России обязательств по депозитной операции ЭУ(О) / уполномоченное подразделение Банка России в день выявления факта неисполнения перечисляет на корреспондентский счет банка, открытый в подразделении расчетной сети Банка России, сумму депозита, сумму штрафа, рассчитанную в порядке, установленном в п. 5.8 Положения, а также начисленные проценты на сумму депозита за фактическое количество календарных дней нахождения средств банка на счете по учету депозита, открытом в Банке России (начиная со дня, следующего за днем, установленным банку для перечисления средств в депозит, до дня фактического исполнения Банком России обязательств по депозитной операции включительно).
3. Проведение депозитных операций с использованием системы "Рейтерс - дилинг"
3.1. Процедура заключения Генерального соглашения.
3.1.1. В любой рабочий день банк, имеющий намерение размещать денежные средства в депозиты, привлекаемые Банком России по системе "Рейтерс - дилинг", в письменной форме обращается в ЭУ(О) по месту открытия своего корреспондентского счета с предложением заключить Генеральное соглашение (в письменной форме).
3.1.2. ЭУ(О), проверив наличие у банка системы "Рейтерс - дилинг" и дилинг - кодов и соблюдение банком критериев, установленных п. 1.3 Положения, заключает с банком Генеральное соглашение по установленной форме (в трех экземплярах - с банком Московского региона, в четырех экземплярах - с региональным банком).
Проверка соответствия банка установленным требованиям и критериям и заключение Генерального соглашения (либо направление письменного отказа) осуществляются ЭУ(О) в сроки, не превышающие 10 рабочих дней.
3.1.3. ЭУ(О) после подписания Генерального соглашения со стороны Банка России и присвоения ему номера передает один экземпляр Генерального соглашения банку. Остальные экземпляры хранятся в Банке России.
Каждый экземпляр подписанного сторонами (Банком России и банком) Генерального соглашения имеет одинаковую юридическую силу.
3.2. Процедура расторжения Генерального соглашения.
3.2.1. Банк России и банк, подписавший Генеральное соглашение, вправе расторгнуть Генеральное соглашение.
При намерении Банка России расторгнуть Генеральное соглашение ЭУ(О) не позднее чем за 3 рабочих дня (ТС - 3) представляет в банк уведомление на его расторжение (письменно в произвольной форме) с указанием даты расторжения.
Банк при намерении расторгнуть Генеральное соглашение не позднее чем за 3 рабочих дня (ТС - 3) представляет в ЭУ(О) уведомление на его расторжение (письменно в произвольной форме) с указанием предполагаемой даты расторжения. ЭУ(О) после согласования даты расторжения с уполномоченным подразделением Банка России направляет банку подтверждение о расторжении Генерального соглашения (письменно в произвольной форме) с указанием конкретной даты расторжения.
3.2.2. Банк, представив / получив уведомление на расторжение Генерального соглашения в ЭУ(О) / от ЭУ(О), имеет право на размещение средств в депозиты, открываемые в Банке России с использованием системы "Рейтерс - дилинг", в период до расторжения Генерального соглашения, но с таким расчетом, чтобы установленные Банку России сроки возврата суммы депозита и уплаты процентов наступали не позднее чем за 1 рабочий день до даты расторжения Генерального соглашения (ТС - 1).
3.2.3. ЭУ(О) в день расторжения Генерального соглашения информирует об этом банк в простой письменной форме.
За банком сохраняется право в любой рабочий день обратиться в ЭУ(О) с предложением заключить новое Генеральное соглашение.
3.2.4. В случае перехода банка под управление Государственной корпорации "Агентство по реструктуризации кредитных организаций" (далее - Агентство) ЭУ(О) по получении соответствующей информации после согласования даты расторжения с уполномоченным подразделением Банка России представляет банку уведомление на расторжение Генерального соглашения (в простой письменной форме) с указанием даты расторжения Генерального соглашения.
Со дня (даты) перехода банка под управление Агентства уполномоченное подразделение Банка России прекращает проведение новых депозитных операций с банком.
3.3. В день проведения депозитных операций с использованием системы "Рейтерс - дилинг" (ТДР + 0) осуществляются следующие действия.
3.3.1. Банк России до 11.00 московского времени передает официальное сообщение об условиях привлечения средств банков в депозиты, открываемые в Банке России, на текущий рабочий день, в соответствии с пунктом 4.4 Положения.
3.3.2. В течение рабочего дня проведение депозитных операций по системе "Рейтерс - дилинг" осуществляется дилерами Банка России и банка - контрагента в соответствии с пунктом 4.5 Положения.
3.3.3. Документом, подтверждающим факт совершения депозитной операции, является Документарное подтверждение переговоров по системе "Рейтерс - дилинг" (далее - Документарное подтверждение переговоров).
3.4. В день, установленный Документарным подтверждением переговоров для перечисления денежных средств банка в депозит, открываемый в Банке России /(ТДР + 0), или (ТДР + 1), или (ТДР + 2)/, банк в течение операционного дня любым рейсом системы многорейсовой обработки платежей должен направить в подразделение расчетной сети Банка России платежное поручение на списание установленной Документарным подтверждением переговоров суммы денежных средств со своего корреспондентского счета (корреспондентского субсчета, открытого его московскому филиалу), открытого в подразделении расчетной сети Банка России, на отдельный лицевой счет по учету депозита, открытый в Банке России, указанный в Документарном подтверждении переговоров.
В платежном поручении в разделе "Назначение платежа" указываются: "перечисление средств в депозит, открываемый в Банке России", а также дата и номер заключенного Генерального соглашения.
(ТДР + 0) - день, установленный для перечисления средств по депозитным операциям, проводимым на стандартных условиях, при которых поступление (перечисление) средств в депозит, открываемый в Банке России, осуществляется в день проведения операции, (ТДР + 1) - по депозитным операциям, проводимым на стандартных условиях, при которых поступление (перечисление) средств в депозит, открываемый в Банке России, осуществляется на следующий рабочий день после дня проведения операции (ТДР + 2) - по депозитным операциям, проводимым на стандартных условиях, при которых поступление (перечисление) средств в депозит, открываемый в Банке России, осуществляется на второй рабочий день после дня проведения операции.
3.5. На следующий рабочий день после размещения банком средств в депозит, открытый в Банке России /(ТДР + 1), или (ТДР + 2), или (ТДР + 3)/, уполномоченное подразделение Банка России при неисполнении банком обязательств по депозитной операции начисляет штраф и взыскивает без распоряжения владельца счета инкассовым поручением сумму штрафа в порядке, установленном пунктами 5.6, 5.7 Положения.
(ТДР + 1) - следующий рабочий день после дня размещения банком средств по депозитным операциям, проводимым на стандартных условиях, при которых поступление (перечисление) средств в депозит, открываемый в Банке России, осуществляется в день проведения операции, (ТДР + 2) - по депозитным операциям, проводимым на стандартных условиях, при которых поступление (перечисление) средств в депозит, открываемый в Банке России, осуществляется на следующий рабочий день после дня проведения операции, (ТДР + 3) - по депозитным операциям, проводимым на стандартных условиях, при которых поступление (перечисление) средств в депозит, открываемый в Банке России, осуществляется на второй рабочий день после дня проведения операции.
3.6. В установленный Документарным подтверждением переговоров день возврата депозита (ТДР + Х) уполномоченное подразделение Банка России списывает сумму депозита и зачисляет ее на корреспондентский счет банка (корреспондентский субсчет банка, открытый его московскому филиалу), открытый в подразделении расчетной сети Банка России, и одновременно осуществляет уплату процентов по депозиту.
3.7. В случае неисполнения Банком России обязательств по депозитной операции уполномоченное подразделение Банка России в день выявления факта неисполнения перечисляет на корреспондентский счет банка (корреспондентский субсчет банка, открытый его московскому филиалу), открытый в подразделении расчетной сети Банка России, сумму депозита, сумму штрафа, рассчитанную в порядке, установленном в п. 5.8 Положения, а также начисленные проценты на сумму депозита за фактическое количество календарных дней нахождения средств банка на счете по учету депозита, открытом в Банке России (начиная со дня, следующего за днем, установленным банку для перечисления средств в депозит, до дня фактического исполнения Банком России обязательств по депозитной операции включительно)".