ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
РАЗЪЯСНЕНИЯ
от 6 февраля 2015 г. N 242-P-2015/22
Вопрос:
Банк предлагает разъяснить возможность назначения на должность руководителя службы управления рисками НКО:
1) ответственного сотрудника по ПОД/ФТ;
2) руководителя службы внутреннего контроля в порядке совмещения должностей.
Ответ:
По нашему мнению, руководителем службы управления рисками кредитной организации может быть назначен ответственный сотрудник по ПОД/ФТ при условии его соответствия квалификационным требованиям, установленным Указанием Банка России от 09.08.2004 N 1486-У "О квалификационных требованиях к специальным должностным лицам, ответственным за соблюдение правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма и программ его осуществления в кредитных организациях", и требованиям к деловой репутации, предусмотренным пунктом 1 части 1 статьи 16 Федерального закона "О банках и банковской деятельности".
Указанное совмещение функций не противоречит пункту 2.4 Положения Банка России от 02.03.2012 N 375-П "О требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", согласно которому ответственный сотрудник по ПОД/ФТ может совмещать свою деятельность с осуществлением иных функций в кредитной организации, за исключением функций, осуществляемых службой внутреннего аудита, при условии, что он не имеет права подписывать от имени кредитной организации платежные (расчетные) и бухгалтерские документы, а также иные документы, связанные с возникновением и исполнением прав и обязанностей кредитной организации.
Что касается возможности совмещения функций руководителя службы внутреннего контроля и руководителя службы управления рисками кредитной организации, то Федеральный закон "О банках и банковской деятельности" не предусматривает такой возможности.