Зарегистрировано в Минюсте России 15 февраля 2023 г. N 72370
ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
УКАЗАНИЕ
от 17 августа 2022 г. N 6222-У
О ПРАВИЛАХ ПРОВЕДЕНИЯ КАССОВОГО ОБСЛУЖИВАНИЯ БАНКОМ РОССИИ КРЕДИТНЫХ ОРГАНИЗАЦИЙ И ЮРИДИЧЕСКИХ ЛИЦ, НЕ ЯВЛЯЮЩИХСЯ КРЕДИТНЫМИ ОРГАНИЗАЦИЯМИ
Настоящее Указание на основании пункта 5 статьи 4, пункта 6 части первой, части третьей статьи 46, статей 48 и 86 Федерального закона от 10 июля 2002 года N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" <1>, пункта 5 части первой статьи 5 Федерального закона от 2 декабря 1990 года N 395-I "О банках и банковской деятельности" (в редакции Федерального закона от 3 февраля 1996 года N 17-ФЗ) <2> и в соответствии с решением Совета директоров Банка России (протокол заседания Совета директоров Банка России от 11 августа 2022 года N ПСД-53) устанавливает правила проведения кассового обслуживания Банком России кредитных организаций и юридических лиц, не являющихся кредитными организациями.
<1> Собрание законодательства Российской Федерации, 2002, N 28, ст. 2790.
<2> Ведомости Съезда народных депутатов РСФСР и Верховного Совета РСФСР, 1990, N 27, ст. 357; Собрание законодательства Российской Федерации, 1996, N 6, ст. 492.
1. При проведении кассового обслуживания клиентов - кредитных организаций, филиалов кредитных организаций, имеющих корреспондентские субсчета в Банке России (далее - кредитные организации), филиалов кредитных организаций, не имеющих корреспондентских субсчетов в Банке России, внутренних структурных подразделений кредитных организаций (далее - подразделения кредитных организаций), юридических лиц, не являющихся кредитными организациями (далее - организации), главные управления Банка России, отделения, отделения - национальные банки (далее - территориальные учреждения Банка России), кассовые центры, расчетно-кассовые центры, полевые учреждения Банка России (далее при совместном упоминании - подразделения Банка России) в соответствии с договором, на основании которого осуществляется кассовое обслуживание (далее - договор), проводят кассовые операции:
по приему наличных денег (банкнот и монеты Банка России) для зачисления сумм принятых наличных денег на банковские счета кредитных организаций, организаций;
по выдаче наличных денег кредитным организациям, подразделениям кредитных организаций, организациям со списанием сумм выданных наличных денег с банковских счетов кредитных организаций, организаций.
2. Кассовое обслуживание кредитных организаций, подразделений кредитных организаций проводится при обращении кредитной организации подразделениями Банка России. Кассовое обслуживание организации проводится при ее обращении подразделениями Банка России по месту нахождения подразделения Банка России, обслуживающего банковский счет организации.
Полевые учреждения Банка России проводят кассовое обслуживание организаций, расположенных на территории дислокации полевых учреждений Банка России. Кассовое обслуживание кредитной организации, подразделения кредитной организации в полевом учреждении Банка России проводится при обращении кредитной организации на основании решения Банка России при наличии у полевого учреждения Банка России организационной и технической возможности.
В случае если в подразделении Банка России не открыт корреспондентский счет кредитной организации, кассовое обслуживание кредитной организации, подразделения кредитной организации проводится с открытием счета для кассового обслуживания кредитной организации (филиала), которое проводится не по месту открытия корреспондентского счета (субсчета) (далее - счет для кассового обслуживания кредитной организации), счета кредитной организации (филиала) по кассовому обслуживанию ее подразделения (далее - счет для кассового обслуживания подразделения кредитной организации), счета для учета наличных денег, принятых от подразделения кредитной организации (филиала), или без открытия указанных счетов.
В случае если в подразделении Банка России для кассового обслуживания кредитной организации, подразделения кредитной организации открывается счет для кассового обслуживания кредитной организации, счет для кассового обслуживания подразделения кредитной организации, в подразделение Банка России представляются образцы подписей не менее чем двух лиц, уполномоченных распоряжаться денежными средствами, находящимися на счете для кассового обслуживания кредитной организации, счете для кассового обслуживания подразделения кредитной организации (далее - образцы подписей). Образцы подписей указываются в карточке с образцами подписей и оттиска печати, оформленной по форме, определенной Банком России в соответствии с пунктом 5.3 Инструкции Банка России от 30 июня 2021 года N 204-И "Об открытии, ведении и закрытии банковских счетов и счетов по вкладам (депозитам)" <1>, и размещенной Банком России на официальном сайте в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет" в подразделе "Дополнительные материалы" раздела "Национальная платежная система/Платежная система Банка России". Карточка с образцами подписей и оттиска печати может не представляться, если распоряжение денежными средствами, находящимися на счете для кассового обслуживания кредитной организации, счете для кассового обслуживания подразделения кредитной организации, осуществляется без представления в подразделение Банка России кассовых документов на бумажном носителе.
<1> Зарегистрирована Минюстом России 18 августа 2021 года, регистрационный N 64669.
Подразделение Банка России, в котором открыт банковский счет кредитной организации, счет для кассового обслуживания кредитной организации, счет для кассового обслуживания подразделения кредитной организации, направляет в соответствующие подразделения Банка России, осуществляющие кассовое обслуживание кредитной организации, подразделения кредитной организации без открытия банковского счета кредитной организации, счета для кассового обслуживания кредитной организации, счета для кассового обслуживания подразделения кредитной организации, копии договора и карточки с образцами подписей и оттиска печати.
Подразделение Банка России, в которое в соответствии с главой 15 Положения Банка России от 25 февраля 2019 года N 675-П "О порядке назначения, осуществления и прекращения деятельности временной администрации по управлению кредитной организацией, назначаемой до отзыва у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций, а также временной администрации по управлению банком, назначаемой в случае утверждения плана участия Банка России или плана участия государственной корпорации "Агентство по страхованию вкладов" в осуществлении мер по предупреждению банкротства банка" <1> представлена карточка с образцами подписей и оттиска печати, содержащая образец подписи руководителя временной администрации по управлению кредитной организацией до отзыва у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций в случае приостановления полномочий исполнительных органов кредитной организации, направляет копию указанной карточки в подразделение Банка России, осуществляющее кассовое обслуживание кредитной организации, подразделения кредитной организации.
<4> Зарегистрировано Минюстом России 17 мая 2019 года, регистрационный N 54648, с изменением, внесенным Указанием Банка России от 26 октября 2021 года N 5980-У (зарегистрировано Минюстом России 23 декабря 2021 года, регистрационный N 66535).
3. Кассовое обслуживание кредитной организации, подразделения кредитной организации, организации должно проводиться подразделениями Банка России в согласованный с клиентом период времени кассового обслуживания в соответствии с графиком кассового обслуживания кредитных организаций, подразделений кредитных организаций, организаций.
Организации по согласованию с подразделением Банка России представляют в подразделение Банка России сведения о сроках выплаты заработной платы для использования при составлении графика кассового обслуживания кредитных организаций, подразделений кредитных организаций, организаций.
4. Кассовые операции по приему наличных денег кредитной организации, подразделения кредитной организации, организации должны проводиться подразделениями Банка России на основании объявлений на взнос наличными, приходных кассовых ордеров, по выдаче наличных денег - на основании денежных чеков, расходных кассовых ордеров.
Для сдачи, получения наличных денег кредитная организация, подразделение кредитной организации представляют в подразделение Банка России заявку на сдачу (получение) наличных денег.
Кредитная организация, являющаяся участником обмена электронными сообщениями при переводе денежных средств в рамках платежной системы Банка России в соответствии с пунктом 3.10 Положения Банка России от 24 сентября 2020 года N 732-П "О платежной системе Банка России" <1> (далее соответственно - участник обмена, Положение Банка России N 732-П), представляет заявку на сдачу (получение) наличных денег в виде электронного сообщения, предусмотренного Альбомом электронных сообщений, размещенным Банком России на официальном сайте Банка России в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет" в соответствии с подпунктом 5.2.1 пункта 5.2 Положения Банка России N 732-П (далее - электронное сообщение). Подразделение кредитной организации представляет в подразделение Банка России заявку на сдачу (получение) наличных денег в виде электронного сообщения через кредитную организацию, являющуюся участником обмена. Кредитная организация, подразделение кредитной организации в случае возникновения сбоев в автоматизированной банковской системе и (или) отказов в работе каналов связи, препятствующих представлению заявки на сдачу (получение) наличных денег в виде электронного сообщения, в случае отсутствия у полевого учреждения Банка России технической возможности получения заявки на сдачу (получение) наличных денег в виде электронного сообщения, а также в случае приостановления или ограничения участия в обмене электронными сообщениями в соответствии с пунктами 11 или 12 приложения 2 к Положению Банка России N 732-П представляют заявку на сдачу (получение) наличных денег на бумажном носителе по форме N 0402108 по ОКУД (Общероссийский классификатор управленческой документации ОКУД), приведенной в приложении 1 к настоящему Указанию.
<1> Зарегистрировано Минюстом России 10 ноября 2020 года, регистрационный N 60810, с изменениями, внесенными Указаниями Банка России от 25 марта 2021 года N 5756-У (зарегистрировано Минюстом России 26 мая 2021 года, регистрационный N 63632), от 23 декабря 2021 года N 6030-У (зарегистрировано Минюстом России 14 марта 2022 года, регистрационный N 67709), от 4 апреля 2022 года N 6115-У (зарегистрировано Минюстом России 6 апреля 2022 года, регистрационный N 68096).
Организация для сдачи, получения наличных денег представляет в подразделение Банка России заявку на сдачу (получение) наличных денег в виде электронного сообщения или на бумажном носителе.
Заявка на сдачу (получение) наличных денег в виде электронного сообщения подписывается электронной подписью в соответствии со статьей 5 Федерального закона от 6 апреля 2011 года N 63-ФЗ "Об электронной подписи" <1>:
<1> Собрание законодательства Российской Федерации, 2011, N 15, ст. 2036; 2016, N 1, ст. 65.
для получения наличных денег - лицами, уполномоченными распоряжаться денежными средствами, находящимися на банковском счете кредитной организации, счете для кассового обслуживания кредитной организации, счете для кассового обслуживания подразделения кредитной организации, банковском счете организации;
для сдачи наличных денег - руководителем (заместителем руководителя) или иным уполномоченным лицом кредитной организации, подразделения кредитной организации, организации.
Заявка на сдачу (получение) наличных денег на бумажном носителе подписывается руководителем (заместителем руководителя) или иным уполномоченным лицом кредитной организации, подразделения кредитной организации, организации.
На основании заявки на сдачу (получение) наличных денег, представленной в подразделение Банка России кредитной организацией, подразделением кредитной организации, организацией в виде электронного сообщения, в подразделении Банка России оформляются приходные кассовые ордера, расходные кассовые ордера на бумажном носителе или в виде электронного документа при наличии технической возможности.
При передаче кредитной организацией, подразделением кредитной организации, организацией в подразделение Банка России заявки на сдачу (получение) наличных денег, оформленной на бумажном носителе, выдача подразделением Банка России наличных денег представителю кредитной организации, подразделения кредитной организации, организации проводится по оформленному кредитной организацией, подразделением кредитной организации, организацией денежному чеку, подписанному лицами, уполномоченными распоряжаться денежными средствами, находящимися на банковском счете кредитной организации, счете для кассового обслуживания кредитной организации, счете для кассового обслуживания подразделения кредитной организации, банковском счете организации, прием наличных денег от представителя кредитной организации, подразделения кредитной организации, организации - по объявлению на взнос наличными или приходному кассовому ордеру.
Кредитной организации (подразделению кредитной организации), в которую назначена временная администрация по управлению кредитной организацией до отзыва у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций в случае приостановления полномочий исполнительных органов кредитной организации, выдача наличных денег в подразделении Банка России до представления образцов подписей представителей указанной кредитной организации проводится на основании подписанного Председателем Банка России (заместителем Председателя Банка России) письма об осуществлении выдачи наличных денег до представления образцов подписей по расходному кассовому ордеру, оформленному в соответствии с заявкой на сдачу (получение) наличных денег, подписанной руководителем временной администрации.
Представителю кредитной организации, подразделения кредитной организации, организации работник подразделения Банка России, осуществляющий кассовые операции по приему, выдаче наличных денег (далее - кассовый работник), выдает квитанцию, экземпляры приходного кассового ордера, расходного кассового ордера, собственноручно подписанные работниками подразделения Банка России и представителем кредитной организации, подразделения кредитной организации, организации, с проставленным оттиском печати кассы. При наличии технической возможности приходные кассовые ордера, расходные кассовые ордера, оформленные в виде электронного документа, подписываются работниками подразделения Банка России и представителем кредитной организации, подразделения кредитной организации, организации электронными подписями и направляются подразделением Банка России в кредитную организацию, подразделение кредитной организации, организацию.
5. В подразделении Банка России в месте, доступном для ознакомления клиентами, должно быть размещено объявление о месте нахождения образцов банкнот Банка России, которые по просьбе представителя кредитной организации, подразделения кредитной организации, организации представляются ему для ознакомления.
6. Наличные деньги должны приниматься, выдаваться кредитной организации, подразделению кредитной организации, организации из касс подразделений Банка России таким образом, чтобы представитель кредитной организации, подразделения кредитной организации, организации видел действия кассового работника подразделения Банка России.
7. Кредитная организация, подразделение кредитной организации должны представлять в подразделение Банка России заверенные руководителем (заместителем руководителя) и главным бухгалтером (заместителем главного бухгалтера) кредитной организации или иными уполномоченными лицами кредитной организации реквизиты, проставляемые в соответствии с главой 14 Положения Банка России от 29 января 2018 года N 630-П "О порядке ведения кассовых операций и правилах хранения, перевозки и инкассации банкнот и монеты Банка России в кредитных организациях на территории Российской Федерации" <1> (далее - Положение Банка России N 630-П) на верхних накладках пачек банкнот; ярлыках к кассетам с пачками (корешками, банкнотами), мешками с монетой; к мешкам с монетой; к контейнерам с монетой, а также на оттисках клише и пломбах.
<1> Зарегистрировано Минюстом России 18 июня 2018 года, регистрационный N 51359, с изменениями, внесенными Указаниями Банка России от 7 мая 2020 года N 5454-У (зарегистрировано Минюстом России 10 июня 2020 года, регистрационный N 58625), от 19 августа 2021 года N 5897-У (зарегистрировано Минюстом России 22 сентября 2021 года, регистрационный N 65094).
В случае сдачи кредитной организацией, подразделением кредитной организации в подразделение Банка России наличных денег, сформированных и упакованных организацией, входящей в систему Банка России, осуществляющей перевозку наличных денег, инкассацию наличных денег, операции по приему и обработке наличных денег клиентов кредитной организации, подразделения кредитной организации (далее - организация, входящая в систему Банка России), на верхних накладках пачек банкнот; ярлыках к кассетам с пачками (корешками, банкнотами), мешками с монетой; к мешкам с монетой; к контейнерам с монетой помимо реквизитов, предусмотренных главой 14 Положения Банка России N 630-П, указываются сокращенное наименование организации, входящей в систему Банка России, и сокращенное наименование ее структурного подразделения. На пломбах и сварочных швах указываются сокращенное наименование организации, входящей в систему Банка России, и сокращенное наименование ее структурного подразделения.
8. Кассовый работник подразделения Банка России должен принимать наличные деньги от представителя кредитной организации, подразделения кредитной организации полными и неполными пачками банкнот; полными и неполными мешками с монетой; полными и неполными кассетами с пачками (корешками, банкнотами), мешками с монетой; контейнерами с монетой.
В случае если представителем кредитной организации является организация, входящая в систему Банка России, кассовый работник подразделения Банка России должен принимать от указанной организации наличные деньги полными, неполными и неполно-сборными пачками банкнот; полными и неполными кассетами с пачками (корешками, банкнотами), мешками с монетой; полными и неполными мешками с монетой; контейнерами с монетой.
Кредитная организация, подразделение кредитной организации представляет в подразделение Банка России информацию о наличных деньгах (номинал и сумма банкнот, монеты), вложенных в пачки банкнот; мешки с монетой; кассеты с пачками (корешками, банкнотами), мешками с монетой; контейнеры с монетой, имеющие на верхних накладках, пломбах штриховые коды. Информация направляется в виде электронного документа посредством личного кабинета кредитной организации в соответствии с порядком взаимодействия Банка России с кредитными организациями, определенным на основании частей первой и четвертой статьи 73.1 Федерального закона от 10 июля 2002 года N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" <1> (далее соответственно - порядок взаимодействия, Федеральный закон N 86-ФЗ), в случае использования кредитной организацией, подразделением кредитной организации для взаимодействия с подразделением Банка России при проведении их кассового обслуживания личного кабинета и при наличии технической возможности.
<1> Собрание законодательства Российской Федерации, 2002, N 28, ст. 2790; 2017, N 27, ст. 3950.
Наличные деньги принимаются от организации, а также от ликвидационной комиссии, конкурсного управляющего кассовым работником подразделения Банка России полистным, поштучным пересчетом. Подразделение Банка России принимает наличные деньги от временной администрации по управлению кредитной организацией, назначенной после отзыва у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций, полными, неполными и неполно-сборными пачками банкнот; полными и неполными кассетами с пачками (корешками, банкнотами), мешками с монетой; полными и неполными мешками с монетой; контейнерами с монетой.
При выявлении в подразделении Банка России несоответствия фактической суммы принимаемых подразделением Банка России наличных денег и суммы, указанной в заявке на сдачу (получение) наличных денег, подразделением Банка России должен в тот же день оформляться акт о несоответствии заявке на сдачу (получение) наличных денег в произвольной форме. В акте о несоответствии заявке на сдачу (получение) наличных денег указываются:
дата и номер акта;
наименование и банковский идентификационный код (при отсутствии у кассового центра банковского идентификационного кода указывается банковский идентификационный код главного управления Банка России) подразделения Банка России;
полное фирменное (сокращенное фирменное (при наличии) наименование кредитной организации (далее - наименование кредитной организации), или полное (сокращенное) наименование филиала (далее - наименование филиала), или наименование кредитной организации (наименование филиала) и наименование (при наличии) и учетный номер внутреннего структурного подразделения, присвоенный Банком России, наименование организации, сдающих наличные деньги;
место выявления несоответствия;
общая сумма наличных денег, указанная в заявке на сдачу (получение) наличных денег, с указанием даты и номера заявки на сдачу (получение) наличных денег;
общая фактическая сумма вносимых наличных денег и суммы по номиналам банкнот, монеты;
фамилия, инициалы кассового работника подразделения Банка России.
Приходный кассовый ордер оформляется на фактически вносимую сумму наличных денег. Экземпляр акта о несоответствии заявке на сдачу (получение) наличных денег, подписанный работником подразделения Банка России и представителем кредитной организации, подразделения кредитной организации, организации, экземпляр приходного кассового ордера, подписанный работниками подразделения Банка России и представителем кредитной организации, подразделения кредитной организации, организации, с проставленным оттиском печати кассы в день оформления акта о несоответствии заявке на сдачу (получение) наличных денег передаются представителю кредитной организации, подразделения кредитной организации, организации. При наличии технической возможности акт о несоответствии заявке на сдачу (получение) наличных денег, приходный кассовый ордер, оформленные в виде электронного документа, подписанные работниками подразделения Банка России и представителем кредитной организации, подразделения кредитной организации, организации электронными подписями, в день оформления акта о несоответствии заявке на сдачу (получение) наличных денег направляются подразделением Банка России в кредитную организацию, подразделение кредитной организации, организацию.
При выявлении в подразделении Банка России несоответствия фактической суммы принимаемых подразделением Банка России наличных денег и суммы, указанной в объявлении на взнос наличными, представитель кредитной организации, подразделения кредитной организации, организации повторно оформляет объявление на взнос наличными на фактически вносимую сумму.
9. Подразделение Банка России должно проводить экспертизу вызывающих у кассового работника сомнение в платежеспособности денежных знаков Банка России (далее - сомнительные денежные знаки), выявленных при приеме, обработке наличных денег в подразделении Банка России, а также принятых на экспертизу от представителя кредитной организации, подразделения кредитной организации, организации.
Подразделение Банка России принимает сомнительные денежные знаки от представителя кредитной организации, подразделения кредитной организации, организации для проведения экспертизы по заявлению на экспертизу и описи сомнительных денежных знаков, оформленных на бумажном носителе в двух экземплярах или в виде электронного сообщения при наличии технической возможности.
На банкноты и монету, сдаваемые на экспертизу кредитной организацией, подразделением кредитной организации, организацией, оформляются отдельные заявления на экспертизу и описи сомнительных денежных знаков.
В заявлении на экспертизу указываются:
дата и номер заявления;
наименование кредитной организации, или наименование филиала, или наименование кредитной организации (наименование филиала) и наименование (при наличии) и учетный номер внутреннего структурного подразделения, присвоенный Банком России, наименование организации;
количество сомнительных денежных знаков (не более 100 денежных знаков) и их сумма;
номер банковского счета, на который необходимо зачислить сумму денежных знаков, признанных по результатам экспертизы платежеспособными;
информация о необходимости получения денежных знаков, признанных по результатам экспертизы неплатежеспособными, не содержащими признаков подделки, либо об отсутствии необходимости их получения и о согласии на их уничтожение Банком России.
При сдаче в подразделение Банка России сомнительных денежных знаков организацией, входящей в систему Банка России, в заявлении на экспертизу указывается также наименование структурного подразделения организации, входящей в систему Банка России.
Заявление на экспертизу подписывается руководителем (заместителем руководителя) или иным уполномоченным лицом кредитной организации, подразделения кредитной организации, организации, структурного подразделения организации, входящей в систему Банка России.
В описи сомнительных денежных знаков указываются:
дата и номер заявления на экспертизу;
наименование подразделения Банка России, в которое сдаются сомнительные денежные знаки;
наименование кредитной организации, или наименование филиала, или наименование кредитной организации (наименование филиала) и наименование (при наличии) и учетный номер внутреннего структурного подразделения, присвоенный Банком России, наименование организации;
для банкнот - номинал, год образца (выпуска), год модификации, серия и номер;
для монеты - номинал, год, обозначенный на монете, наименование монетного двора акционерного общества "Гознак";
количество сомнительных денежных знаков (не более 100 денежных знаков);
общая сумма сомнительных денежных знаков.
Кредитная организация, подразделение кредитной организации, структурное подразделение организации, входящей в систему Банка России, в описи сомнительных денежных знаков дополнительно указывают:
регистрационный номер кредитной организации, порядковый номер филиала, учетный номер внутреннего структурного подразделения, присвоенные Банком России, дату приема (выявления) сомнительных денежных знаков в кредитной организации, подразделении кредитной организации, структурном подразделении организации, входящей в систему Банка России, и номер телефона клиента кредитной организации, подразделения кредитной организации (указывается по согласованию с клиентом кредитной организации, подразделения кредитной организации), от которого поступили сомнительные денежные знаки (далее - идентификатор);
наименование организации, фамилию, имя, отчество (при наличии) физического лица;
наименование и модель автоматического устройства, которым был принят сомнительный денежный знак;
дату приема (выявления) сомнительных денежных знаков в кредитной организации, подразделении кредитной организации, структурном подразделении организации, входящей в систему Банка России.
Опись сомнительных денежных знаков подписывается работником кредитной организации, подразделения кредитной организации, организации, структурного подразделения организации, входящей в систему Банка России.
При сдаче представителем кредитной организации, подразделения кредитной организации, организации на экспертизу в подразделение Банка России сомнительных денежных знаков, имеющих повреждения, при которых невозможно установить количество, номиналы денежных знаков, серии и номера банкнот до проведения экспертизы (далее - поврежденные сомнительные денежные знаки), указываются:
в заявлении на экспертизу вместо количества сомнительных денежных знаков и их суммы - условная оценка один рубль за упаковку;
в описи сомнительных денежных знаков вместо реквизитов сомнительных денежных знаков, предусмотренных в абзацах шестнадцатом - девятнадцатом настоящего пункта, - надпись "Денежные знаки Банка России в условной оценке один рубль".
При наличии у кредитной организации, подразделения кредитной организации, организации документа, подтверждающего причину повреждения денежных знаков, кредитная организация, подразделение кредитной организации, организация прилагают к поврежденным сомнительным денежным знакам копию такого документа. Кредитная организация, подразделение кредитной организации к поврежденным сомнительным денежным знакам прилагают копию заявления на прием поврежденных сомнительных денежных знаков, принятого от клиента кредитной организации, подразделения кредитной организации.
Поврежденные сомнительные денежные знаки сдаются кредитной организацией, подразделением кредитной организации в подразделение Банка России упакованными в сейф-пакет, имеющий штриховой код (далее - сейф-пакет), или мешок. Вложенные в сейф-пакет или мешок поврежденные сомнительные денежные знаки должны быть упакованы в полиэтиленовую упаковку или мешок отдельно по каждому клиенту кредитной организации, подразделения кредитной организации с указанием на накладке к полиэтиленовой упаковке, ярлыке к мешку идентификатора.
На сейф-пакете, ярлыке к мешку с поврежденными сомнительными денежными знаками указываются:
дата и номер заявления на экспертизу;
наименование кредитной организации, или наименование филиала, или наименование кредитной организации (наименование филиала) и наименование (при наличии) и учетный номер внутреннего структурного подразделения, присвоенный Банком России;
символ рубля;
слово "Экспертиза";
вид денежных знаков (банкноты, монета);
условная оценка один рубль за упаковку;
фамилия, инициалы и подпись кассового работника кредитной организации, подразделения кредитной организации, сформировавшего сейф-пакет, мешок.
Мешок снабжается пломбой, содержащей реквизиты, проставляемые в соответствии с главой 14 Положения Банка России N 630-П на пломбах.
При оформлении кредитной организацией, подразделением кредитной организации заявления на экспертизу и описи сомнительных денежных знаков в виде электронных сообщений денежные знаки сдаются кредитной организацией, подразделением кредитной организации в подразделение Банка России упакованными в сейф-пакет в соответствии с абзацами тридцатым - тридцать девятым настоящего пункта, вместо условной оценки один рубль за упаковку указывается сумма сомнительных денежных знаков. Кредитная организация, подразделение кредитной организации не позднее рабочего дня, предшествующего дню сдачи сомнительных денежных знаков, направляют в подразделение Банка России информацию о сдаваемых сомнительных денежных знаках, упакованных в сейф-пакеты, в виде электронного сообщения.
В подтверждение приема сомнительных денежных знаков представителю кредитной организации, подразделения кредитной организации, организации кассовый работник подразделения Банка России должен передать экземпляр заявления на экспертизу, собственноручно подписанный кассовым работником подразделения Банка России, с проставленным оттиском печати кассы. При оформлении кредитной организацией, подразделением кредитной организации, организацией заявления на экспертизу в виде электронного сообщения в подтверждение приема сомнительных денежных знаков подразделение Банка России направляет кредитной организации, подразделению кредитной организации, организации заявление на экспертизу в виде электронного сообщения, подписанное электронной подписью кассового работника подразделения Банка России, при наличии технической возможности.
При отсутствии в полевом учреждении Банка России кассового работника, осуществляющего экспертизу сомнительных денежных знаков, сомнительные денежные знаки не позднее рабочего дня, следующего за днем их сдачи кредитной организацией, подразделением кредитной организации, организацией на экспертизу либо выявления при приеме, обработке наличных денег должны быть направлены полевым учреждением Банка России на экспертизу в подразделение Банка России.
Допускается направление подразделением Банка России сомнительных денежных знаков на дополнительные исследования в другое подразделение Банка России. Сомнительные денежные знаки должны быть направлены подразделением Банка России на дополнительные исследования в другое подразделение Банка России не позднее 10 рабочих дней, следующих за днем осуществления экспертизы сомнительных денежных знаков.
Подразделение Банка России должно провести экспертизу сомнительных денежных знаков в срок не более 10 рабочих дней со дня сдачи сомнительных денежных знаков кредитной организацией, подразделением кредитной организации, организацией в подразделение Банка России на экспертизу, либо выявления сомнительных денежных знаков при приеме наличных денег от организации, ликвидационной комиссии, конкурсного управляющего, либо поступления на дополнительное исследование. При наличии причин, не позволяющих провести экспертизу в указанный срок, срок проведения экспертизы сомнительных денежных знаков допускается продлевать, но не более чем на 90 рабочих дней со дня поступления сомнительных денежных знаков на экспертизу. Экспертиза сомнительных денежных знаков, выявленных при обработке наличных денег в подразделении Банка России, должна проводиться в срок не позднее рабочего дня, следующего за днем их выявления, если иной срок не предусмотрен договором. По результатам проведенной экспертизы в подразделении Банка России оформляется акт экспертизы денежных знаков. Представителю кредитной организации, подразделения кредитной организации, организации выдается экземпляр акта экспертизы денежных знаков, подписанный работником подразделения Банка России, с проставленным оттиском печати кассы. При наличии технической возможности акт экспертизы денежных знаков, оформленный в виде электронного документа, подписанный работником подразделения Банка России электронной подписью, направляется подразделением Банка России в кредитную организацию, подразделение кредитной организации, организацию.
Неплатежеспособные денежные знаки, не содержащие признаков подделки, подлежат передаче подразделением Банка России кредитной организации, подразделению кредитной организации, организации в случае указания в заявлении на экспертизу информации о необходимости их получения. На передаваемые неплатежеспособные денежные знаки, не содержащие признаков подделки, в подразделении Банка России оформляется ордер по передаче ценностей, который подписывается работниками подразделения Банка России и представителем кредитной организации, подразделения кредитной организации, организации.
Имеющие признаки подделки денежные знаки кредитной организации, подразделению кредитной организации, организации подразделением Банка России не возвращаются.
10. Зачисление суммы наличных денег, принятых подразделением Банка России от кредитной организации, подразделения кредитной организации, ликвидационной комиссии, конкурсного управляющего, организации, на банковский счет кредитной организации, организации должно осуществляться подразделением Банка России не позднее рабочего дня, следующего за днем приема наличных денег в подразделение Банка России, суммы денежных знаков, признанных по результатам экспертизы платежеспособными, - не позднее рабочего дня, следующего за днем проведения экспертизы.
Зачисление на банковский счет суммы наличных денег, принятых подразделением Банка России пачками банкнот; кассетами с пачками (корешками, банкнотами), с мешками с монетой; мешками с монетой от временной администрации по управлению кредитной организацией, назначенной после отзыва у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций, а также принятых от подразделения кредитной организации, в договоре с которым не предусмотрена возможность списания инкассовым поручением с банковского счета кредитной организации сумм недостач, неплатежеспособных денежных знаков, должно осуществляться в подразделении Банка России не позднее рабочего дня, следующего за днем приема наличных денег в подразделение Банка России, в сумме, установленной при обработке наличных денег.
11. Кредитная организация, подразделение кредитной организации, для проведения кассового обслуживания которого ведется счет для кассового обслуживания подразделения кредитной организации, организация получают в подразделении Банка России денежные чековые книжки по заявлению о выдаче денежных чековых книжек по форме N 0401032 по ОКУД, приведенной в приложении 2 к настоящему Указанию, в течение 10 рабочих дней со дня представления в подразделение Банка России заявления о выдаче денежных чековых книжек.
12. Подразделение Банка России должно выдавать наличные деньги кредитной организации, подразделению кредитной организации, организации полными, неполными пачками банкнот; блоками с пачками банкнот; полными, неполными кассетами с пачками банкнот; полными корешками и отдельными банкнотами; полными, неполными мешками с монетой; полными, неполными кассетами с мешками с монетой; коробами с мешками с монетой; пакетами и отдельными монетами.
Подразделение Банка России представляет информацию о наличных деньгах (номинал и сумма банкнот, монеты), вложенных в пачки банкнот; блоки с пачками банкнот; мешки с монетой; кассеты с пачками банкнот, мешками с монетой; короба с мешками с монетой, имеющие на верхних накладках, пломбах штриховые коды, в кредитную организацию, подразделение кредитной организации в виде электронного документа в соответствии с порядком взаимодействия в случае использования кредитной организацией, подразделением кредитной организации для взаимодействия с подразделением Банка России при проведении их кассового обслуживания личного кабинета и при наличии технической возможности.
Подразделение Банка России должно выдавать кредитной организации, подразделению кредитной организации, организации наличные деньги в номиналах банкнот и монеты, указанных в заявке на сдачу (получение) наличных денег, исходя из имеющихся в наличии в подразделении Банка России номиналов банкнот и монеты. Подразделение Банка России корректирует суммы по номиналам банкнот и монеты с учетом потребностей хозяйствующих субъектов и населения в наличных деньгах на территории субъекта Российской Федерации.
13. Кредитная организация, подразделение кредитной организации получает в подразделении Банка России наличные деньги в пределах суммы денежных средств на корреспондентском счете кредитной организации (корреспондентском субсчете филиала кредитной организации) с учетом лимита внутридневного кредита и кредита овернайт, если лимит установлен по корреспондентскому счету кредитной организации (корреспондентскому субсчету филиала кредитной организации). В случае если денежные средства, находящиеся на корреспондентском счете кредитной организации (корреспондентских субсчетах филиалов кредитной организации), объединены в пул ликвидности, кредитная организация, подразделение кредитной организации получают в подразделении Банка России наличные деньги в пределах суммы денежных средств, находящихся на корреспондентских счетах кредитной организации (корреспондентских субсчетах филиалов кредитной организации), денежные средства на которых объединены в пул ликвидности, с учетом лимита внутридневного кредита и кредита овернайт, если лимит установлен по корреспондентскому счету (корреспондентскому субсчету филиала кредитной организации) главного участника пула ликвидности, а при получении наличных денег подчиненным участником пула ликвидности - и в пределах лимита распоряжений подчиненного участника пула ликвидности, если он установлен главным участником пула ликвидности в соответствии с подпунктом 5.4.6 пункта 5.4 Положения Банка России N 732-П. Организация получает в подразделении Банка России наличные деньги в пределах суммы денежных средств на банковском счете организации.
В случае ведения в подразделении Банка России счета для кассового обслуживания кредитной организации, счета для кассового обслуживания подразделения кредитной организации кредитная организация, подразделение кредитной организации получает в подразделении Банка России наличные деньги в пределах суммы денежных средств на счете для кассового обслуживания кредитной организации, счете для кассового обслуживания подразделения кредитной организации.
Сумма наличных денег, не полученных в подразделении Банка России кредитной организацией, подразделением кредитной организации в течение рабочего дня, следующего за днем зачисления денежных средств на счет для кассового обслуживания кредитной организации, счет для кассового обслуживания подразделения кредитной организации, в тот же рабочий день должна быть зачислена подразделением Банка России на банковский счет кредитной организации.
14. Выдача подразделением Банка России наличных денег кредитной организации, подразделению кредитной организации, организации должна проводиться после списания в подразделении Банка России денежных средств с банковского счета кредитной организации, организации, счета для кассового обслуживания кредитной организации, счета для кассового обслуживания подразделения кредитной организации.
15. Представитель кредитной организации, подразделения кредитной организации, организации при получении наличных денег в подразделении Банка России должен проверить под контролем кассового работника подразделения Банка России пачки банкнот; блоки с пачками банкнот; кассеты с пачками банкнот, мешками с монетой; мешки с монетой; короба с мешками с монетой по надписям на верхних накладках пачек банкнот; ярлыках к блокам с пачками банкнот; к кассетам с пачками банкнот, мешками с монетой; к мешкам с монетой; к коробам с мешками с монетой с проверкой целости упаковки, а также корешки, пакеты, отдельные банкноты и монеты полистным, поштучным пересчетом.
Представитель кредитной организации, подразделения кредитной организации, организации вправе пересчитать в подразделении Банка России полистно банкноты, упакованные в пачки, и поштучно монету, упакованную в мешки, в помещении для пересчета наличных денег клиентами.
Доставку наличных денег в помещение для пересчета наличных денег клиентами осуществляет представитель кредитной организации, подразделения кредитной организации, организации в сопровождении контролирующего работника подразделения Банка России.
16. Банк России при обращении кредитной организации заключает с ней договор и проводит кассовое обслуживание подразделения (подразделений) этой кредитной организации с использованием наличных денег, принадлежащих Банку России, в соответствии с настоящим пунктом, в случае если:
кредитная организация имеет универсальную лицензию на осуществление банковских операций со средствами в рублях и иностранной валюте (с правом привлечения во вклады денежных средств физических лиц) и на осуществление банковских операций с драгоценными металлами в соответствии с приложением 43 к Инструкции Банка России от 2 апреля 2010 года N 135-И "О порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитных организаций и выдаче лицензий на осуществление банковских операций" <1>;
<1> Зарегистрирована Минюстом России 22 апреля 2010 года, регистрационный N 16965, с изменениями, внесенными Указаниями Банка России от 3 декабря 2010 года N 2531-У (зарегистрировано Минюстом России 17 декабря 2010 года, регистрационный N 19217), от 17 мая 2011 года N 2638-У (зарегистрировано Минюстом России 15 июня 2011 года, регистрационный N 21033), от 15 сентября 2011 года N 2698-У (зарегистрировано Минюстом России 22 сентября 2011 года, регистрационный N 21869), от 9 декабря 2011 года N 2743-У (зарегистрировано Минюстом России 16 декабря 2011 года, регистрационный N 22645), от 22 июля 2013 года N 3029-У (зарегистрировано Минюстом России 5 ноября 2013 года, регистрационный N 30308), от 26 ноября 2013 года N 3124-У (зарегистрировано Минюстом России 25 декабря 2013 года, регистрационный N 30818), от 25 ноября 2014 года N 3452-У (зарегистрировано Минюстом России 11 декабря 2014 года, регистрационный N 35134), от 24 мая 2015 года N 3647-У (зарегистрировано Минюстом России 15 июня 2015 года, регистрационный N 37658), от 21 марта 2016 года N 3982-У (зарегистрировано Минюстом России 13 апреля 2016 года, регистрационный N 41783), от 24 апреля 2017 года N 4359-У (зарегистрировано Минюстом России 22 мая 2017 года, регистрационный N 46779), от 11 августа 2017 года N 4487-У (зарегистрировано Минюстом России 31 октября 2017 года, регистрационный N 48750), от 5 октября 2018 года N 4925-У (зарегистрировано Минюстом России 11 октября 2018 года, регистрационный N 52404), от 27 февраля 2020 года N 5404-У (зарегистрировано Минюстом России 31 марта 2020 года, регистрационный N 57915), от 24 марта 2020 года N 5421-У (зарегистрировано Минюстом России 24 апреля 2020 года, регистрационный N 58209), от 12 апреля 2021 года N 5776-У (зарегистрировано Минюстом России 11 июня 2021 года, регистрационный N 63865), от 19 августа 2021 года N 5897-У (зарегистрировано Минюстом России 22 сентября 2021 года, регистрационный N 65094).
кредитная организация отнесена не ниже чем к классификационной группе 2 в соответствии с пунктом 2.2 Указания Банка России от 3 апреля 2017 года N 4336-У "Об оценке экономического положения банков" <2> либо имеет кредитный рейтинг не ниже "AA(RU)" по национальной рейтинговой шкале для Российской Федерации АКРА (АО) или "ruAA" по национальной рейтинговой шкале для Российской Федерации АО "Эксперт РА";
<2> Зарегистрировано Минюстом России 19 мая 2017 года, регистрационный N 46771, с изменениями, внесенными Указаниями Банка России от 26 декабря 2017 года N 4667-У (зарегистрировано Минюстом России 15 марта 2018 года, регистрационный N 50380), от 3 мая 2018 года N 4789-У (зарегистрировано Минюстом России 23 мая 2018 года, регистрационный N 51155), от 27 ноября 2018 года N 4976-У (зарегистрировано Минюстом России 22 февраля 2019 года, регистрационный N 53872).
величина собственных средств (капитала) кредитной организации, рассчитанная в соответствии с методикой, установленной Положением Банка России от 4 июля 2018 года N 646-П "О методике определения собственных средств (капитала) кредитных организаций ("Базель III")" <3>, составляет не менее 130 миллиардов рублей;
<3> Зарегистрировано Минюстом России 10 сентября 2018 года, регистрационный N 52122, с изменениями, внесенными Указаниями Банка России от 27 ноября 2018 года N 4987-У (зарегистрировано Минюстом России 19 декабря 2018 года, регистрационный N 53064), от 6 июня 2019 года N 5163-У (зарегистрировано Минюстом России 30 сентября 2019 года, регистрационный N 56084), от 30 июня 2020 года N 5492-У (зарегистрировано Минюстом России 30 июля 2020 года, регистрационный N 59121).
к кредитной организации в течение 6 месяцев, предшествующих началу кассового обслуживания в соответствии с настоящим пунктом, Банком России не применялись меры, предусмотренные статьей 74 Федерального закона N 86-ФЗ <1>, за нарушение обязательных нормативов, установленных Инструкцией Банка России от 29 ноября 2019 года N 199-И "Об обязательных нормативах и надбавках к нормативам достаточности капитала банков с универсальной лицензией" <2>.
<1> Собрание законодательства Российской Федерации, 2002, N 28, ст. 2790; 2022, N 1, ст. 53.
<2> Зарегистрирована Минюстом России 27 декабря 2019 года, регистрационный N 57008, с изменениями, внесенными Указаниями Банка России от 26 марта 2020 года N 5423-У (зарегистрировано Минюстом России 31 марта 2020 года, регистрационный N 57913), от 3 августа 2020 года N 5520-У (зарегистрировано Минюстом России 3 ноября 2020 года, регистрационный N 60730), от 3 августа 2020 года N 5521-У (зарегистрировано Минюстом России 11 сентября 2020 года, регистрационный N 59770), от 12 января 2021 года N 5705-У (зарегистрировано Минюстом России 15 апреля 2021 года, регистрационный N 63150), от 20 апреля 2021 года N 5783-У (зарегистрировано Минюстом России 11 июня 2021 года, регистрационный N 63866), от 18 августа 2021 года N 5886-У (зарегистрировано Минюстом России 21 сентября 2021 года, регистрационный N 65078), от 24 декабря 2021 года N 6040-У (зарегистрировано Минюстом России 26 января 2022 года, регистрационный N 67014).
16.1. Для получения, сдачи в Банке России наличных денег, принадлежащих Банку России, подразделение кредитной организации в соответствии с абзацами третьим и пятым - восьмым пункта 4 настоящего Указания направляет в определенные Банком России территориальное учреждение Банка России, кассовый центр, расчетно-кассовый центр (далее - уполномоченное подразделение Банка России) заявку на сдачу (получение) наличных денег.
Прием от представителя кредитной организации, выдача представителю кредитной организации наличных денег, принадлежащих Банку России, проводятся кассовым работником уполномоченного подразделения Банка России по приходному кассовому ордеру, расходному кассовому ордеру в соответствии с абзацем первым пункта 8 и абзацами первым и третьим пункта 12 настоящего Указания.
16.2. Для проведения в подразделении кредитной организации операции по приему, выдаче наличных денег, принадлежащих Банку России, в уполномоченное подразделение Банка России подразделением кредитной организации должна направляться в виде электронного сообщения заявка на выдачу (прием) наличных денег, принадлежащих Банку России, в соответствии с предоставленным разрешением, содержащая дату проведения операции и сумму банкнот, монеты (общую и в разрезе номиналов) (далее - заявка). Заявка подписывается руководителем (заместителем руководителя) подразделения кредитной организации электронной подписью.
16.3. В день выдачи наличных денег, принадлежащих Банку России, в подразделении кредитной организации в уполномоченное подразделение Банка России подразделением кредитной организации направляется платежное поручение на сумму выдаваемых наличных денег, принадлежащих Банку России, указанную в заявке.
После списания денежных средств с банковского счета кредитной организации уполномоченное подразделение Банка России должно направить в подразделение кредитной организации в виде электронного сообщения разрешение на осуществление операции с наличными деньгами, принадлежащими Банку России, содержащее дату проведения операции, вид операции и сумму банкнот, монеты (общую и в разрезе номиналов) (далее - разрешение). Разрешение подписывается руководителем (заместителем руководителя) уполномоченного подразделения Банка России электронной подписью. На основании разрешения в подразделении кредитной организации на сумму выдаваемых наличных денег, принадлежащих Банку России, оформляются ордер по передаче ценностей и приходный кассовый ордер.
В день проведения операции подразделением кредитной организации направляется в уполномоченное подразделение Банка России сообщение о проведенной операции с наличными деньгами, принадлежащими Банку России, в виде электронного сообщения, содержащее дату проведения операции, вид операции и сумму банкнот, монеты (общую и в разрезе номиналов) (далее - сообщение). Сообщение подписывается руководителем (заместителем руководителя) подразделения кредитной организации электронной подписью.
16.4. Для приема наличных денег, принадлежащих Банку России, в подразделении кредитной организации уполномоченное подразделение Банка России на основании заявки должно оформить разрешение и направить его в подразделение кредитной организации для оформления ордера по передаче ценностей и расходного кассового ордера на сумму принимаемых наличных денег, принадлежащих Банку России, предусмотренную разрешением.
В день проведения операции подразделением кредитной организации направляется в уполномоченное подразделение Банка России сообщение. По получении сообщения в уполномоченном подразделении Банка России оформляется банковский ордер на сумму принимаемых наличных денег, принадлежащих Банку России, и осуществляется зачисление денежных средств на банковский счет кредитной организации.
17. Настоящее Указание подлежит официальному опубликованию и вступает в силу с 1 октября 2023 года.
18. Со дня вступления в силу настоящего Указания признать утратившими силу:
Указание Банка России от 12 февраля 2019 года N 5071-У "О правилах проведения кассового обслуживания Банком России кредитных организаций и юридических лиц, не являющихся кредитными организациями" <1>;
<1> Зарегистрировано Минюстом России 15 мая 2019 года, регистрационный N 54632.
Указание Банка России от 5 марта 2020 года N 5410-У "О внесении изменений в Указание Банка России от 12 февраля 2019 года N 5071-У "О правилах проведения кассового обслуживания Банком России кредитных организаций и юридических лиц, не являющихся кредитными организациями" <1>.
<1> Зарегистрировано Минюстом России 9 апреля 2020 года, регистрационный N 58041
И.о. Председателя
Центрального банка
Российской Федерации
Д.В. ТУЛИН
Приложение 1
к Указанию Банка России
от 17 августа 2022 года N 6222-У
"О правилах проведения кассового
обслуживания Банком России
кредитных организаций
и юридических лиц, не являющихся
кредитными организациями"
| Код формы документа по ОКУД <1> | |
| 0402108 |
ЗАЯВКА НА СДАЧУ (ПОЛУЧЕНИЕ) НАЛИЧНЫХ ДЕНЕГ
от __ ____________ 20__ г. N _______
в том числе по источникам поступлений/направлениям выдач <2>:
<1> Общероссийский классификатор управленческой документации.
<2> В случае оформления заявки на сдачу (получение) наличных денег в виде электронного сообщения.
<3> При получении наличных денег.
<4> В случае оформления заявки на сдачу (получение) наличных денег в виде электронного сообщения на получение наличных денег.
Приложение 2
к Указанию Банка России
от 17 августа 2022 года N 6222-У
"О правилах проведения кассового
обслуживания Банком России
кредитных организаций
и юридических лиц, не являющихся
кредитными организациями"
| Код формы документа по ОКУД | |
| 0401032 |
ЗАЯВЛЕНИЕ О ВЫДАЧЕ ДЕНЕЖНЫХ ЧЕКОВЫХ КНИЖЕК
от __ ______________ 20__ г.
Талон к заявлению о выдаче денежных чековых книжек от __ __________ 20__ г.