Зарегистрировано в Минюсте России 9 ноября 2015 г. N 39616
ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
УКАЗАНИЕ
от 9 сентября 2015 г. N 3780-У
О ПОРЯДКЕ УВЕДОМЛЕНИЯ БАНКА РОССИИ ОБ ОБРАЗОВАНИИ БАНКОВСКОГО ХОЛДИНГА, О СОЗДАНИИ УПРАВЛЯЮЩЕЙ КОМПАНИИ БАНКОВСКОГО ХОЛДИНГА И ПРЕДОСТАВЛЕННЫХ ЕЙ ПОЛНОМОЧИЯХ
(в ред. Указаний ЦБ РФ от 27.11.2017 N 4620-У, от 15.07.2021 N 5856-У, от 19.06.2023 N 6452-У)
Настоящее Указание на основании Федерального закона от 10 июля 2002 года N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2002, N 28, ст. 2790; 2003, N 2, ст. 157; N 52, ст. 5032; 2004, N 27, ст. 2711; N 31, ст. 3233; 2005, N 25, ст. 2426; N 30, ст. 3101; 2006, N 19, ст. 2061; N 25, ст. 2648; 2007, N 1, ст. 9, ст. 10; N 10, ст. 1151; N 18, ст. 2117; 2008, N 42, ст. 4696, ст. 4699; N 44, ст. 4982; N 52, ст. 6229, ст. 6231; 2009, N 1, ст. 25; N 29, ст. 3629; N 48, ст. 5731; 2010, N 45, ст. 5756; 2011, N 7, ст. 907; N 27, ст. 3873; N 43, ст. 5973; N 48, ст. 6728; 2012, N 50, ст. 6954; N 53, ст. 7591, ст. 7607; 2013, N 11, ст. 1076; N 14, ст. 1649; N 19, ст. 2329; N 27, ст. 3438, ст. 3476, ст. 3477; N 30, ст. 4084; N 49, ст. 6336; N 51, ст. 6695, ст. 6699; N 52, ст. 6975; 2014, N 19, ст. 2311, ст. 2317; N 27, ст. 3634; N 30, ст. 4219; N 45, ст. 6154; N 52, ст. 7543; 2015, N 1, ст. 4, ст. 37; N 27, ст. 3958, ст. 4001; N 29, ст. 4348) и Федерального закона "О банках и банковской деятельности" (в редакции Федерального закона от 3 февраля 1996 года N 17-ФЗ) (Ведомости Съезда народных депутатов РСФСР и Верховного Совета РСФСР, 1990, N 27, ст. 357; Собрание законодательства Российской Федерации, 1996, N 6, ст. 492; 1998, N 31, ст. 3829; 1999, N 28, ст. 3459, ст. 3469; 2001, N 26, ст. 2586; N 33, ст. 3424; 2002, N 12, ст. 1093; 2003, N 27, ст. 2700; N 50, ст. 4855; N 52, ст. 5033, ст. 5037; 2004, N 27, ст. 2711; N 31, ст. 3233; 2005, N 1, ст. 18, ст. 45; N 30, ст. 3117; 2006, N 6, ст. 636; N 19, ст. 2061; N 31, ст. 3439; N 52, ст. 5497; 2007, N 1, ст. 9; N 22, ст. 2563; N 31, ст. 4011; N 41, ст. 4845; N 45, ст. 5425; N 50, ст. 6238; 2008, N 10, ст. 895; 2009, N 1, ст. 23; N 9, ст. 1043; N 18, ст. 2153; N 23, ст. 2776; N 30, ст. 3739; N 48, ст. 5731; N 52, ст. 6428; 2010, N 8, ст. 775; N 27, ст. 3432; N 30, ст. 4012; N 31, ст. 4193; N 47, ст. 6028; 2011, N 7, ст. 905; N 27, ст. 3873, ст. 3880; N 29, ст. 4291; N 48, ст. 6728, ст. 6730; N 49, ст. 7069; N 50, ст. 7351; 2012, N 27, ст. 3588; N 31, ст. 4333; N 50, ст. 6954; N 53, ст. 7605, ст. 7607; 2013, N 11, ст. 1076; N 19, ст. 2317, ст. 2329; N 26, ст. 3207; N 27, ст. 3438, ст. 3477; N 30, ст. 4084; N 40, ст. 5036; N 49, ст. 6336; N 51, ст. 6683, ст. 6699; 2014, N 6, ст. 563; N 19, ст. 2311; N 26, ст. 3379, ст. 3395; N 30, ст. 4219; N 40, ст. 5317, ст. 5320; N 45, ст. 6144, ст. 6154; N 49, ст. 6912; N 52, ст. 7543; 2015, N 1, ст. 37; N 17, ст. 2473; N 27, ст. 3947, ст. 3950; N 29, ст. 4355) (далее - Федеральный закон "О банках и банковской деятельности") устанавливает порядок уведомления Банка России об образовании банковского холдинга, о создании управляющей компании банковского холдинга и предоставленных ей полномочиях.
1. Уведомления об образовании банковского холдинга и (или) о создании управляющей компании банковского холдинга и предоставленных ей полномочиях представляет в Банк России головная организация банковского холдинга, доля банковской деятельности в деятельности которого (далее - доля банковской деятельности) составляет не менее 40 процентов.
2. Доля банковской деятельности определяется головной организацией банковского холдинга в соответствии с Указанием Банка России от 27 ноября 2017 года N 4618-У "О методике определения доли банковской деятельности в деятельности банковского холдинга", зарегистрированным Министерством юстиции Российской Федерации 6 февраля 2018 года N 49920 (далее - Указание Банка России N 4618-У). (в ред. Указания ЦБ РФ от 27.11.2017 N 4620-У)
Доля банковской деятельности определяется головной организацией банковского холдинга в целых числах по правилам математического округления на дату образования объединения юридических лиц с участием хотя бы одной кредитной организации, далее подтверждается головной организацией банковского холдинга ежегодно по состоянию на 1 июля и не подлежит пересмотру в течение года. (в ред. Указания ЦБ РФ от 27.11.2017 N 4620-У)
Головная организация банковского холдинга, образованного в первом полугодии, подтверждает долю банковской деятельности по состоянию на 1 июля года, следующего за годом образования банковского холдинга. Подтверждение доли банковской деятельности осуществляется головной организацией банковского холдинга в соответствии с Указанием Банка России от 9 сентября 2015 года N 3777-У "О составлении и представлении в Банк России отчетности и иной информации о рисках банковского холдинга", зарегистрированным Министерством юстиции Российской Федерации 9 ноября 2015 года N 39615 (далее - Указание Банка России N 3777-У). (в ред. Указания ЦБ РФ от 27.11.2017 N 4620-У)
3. Уведомление об образовании банковского холдинга представляется в Банк России (приложение 1 к настоящему Указанию) на бумажном носителе. Документ, объем которого превышает один лист, должен быть прошит, пронумерован, содержать заверительную надпись уполномоченного лица головной организации банковского холдинга и скреплен печатью (при ее наличии) головной организации банковского холдинга.
Уведомление об образовании банковского холдинга должно содержать:
полное и сокращенное (если последнее имеется) фирменные наименования головной организации банковского холдинга, ее идентификационный номер налогоплательщика и основной государственный регистрационный номер или данные, позволяющие идентифицировать иностранное юридическое лицо в соответствии с правом иностранного государства, в случае, если головная организация банковского холдинга является нерезидентом;
адрес (место нахождения) головной организации банковского холдинга;
полные и сокращенные (если последние имеются) фирменные наименования кредитных организаций - участников банковского холдинга с указанием для кредитных организаций - резидентов Российской Федерации регистрационного номера, присвоенного Банком России;
фамилию, имя, отчество (при его наличии), должность и место работы единоличного исполнительного органа или иного уполномоченного лица головной организации банковского холдинга и лиц, ответственных за взаимодействие с Банком России, от имени (по поручению) головной организации банковского холдинга, а также их телефоны и электронные адреса; (в ред. Указания ЦБ РФ от 19.06.2023 N 6452-У)
нотариально удостоверенные копии документов, подтверждающих полномочия указанных в абзаце шестом настоящего пункта должностных лиц;
величину доли банковской деятельности в деятельности банковского холдинга, определенную в соответствии с Указанием Банка России N 4618-У (с указанием даты, по состоянию на которую произведен расчет). (в ред. Указания ЦБ РФ от 27.11.2017 N 4620-У)
4. Уведомление об образовании банковского холдинга подписывается единоличным исполнительным органом головной организации банковского холдинга или иным уполномоченным лицом головной организации банковского холдинга и заверяется печатью (при ее наличии) головной организации банковского холдинга.
5. В случае создания управляющей компании банковского холдинга для организации управления деятельностью участников банковского холдинга и контроля за их деятельностью головная организация банковского холдинга направляет в Банк России уведомление о создании управляющей компании банковского холдинга и предоставленных ей полномочиях. Указанное уведомление представляется в Банк России в качестве приложения к уведомлению об образовании банковского холдинга или отдельным письменным уведомлением.
Уведомление о создании управляющей компании банковского холдинга и предоставленных ей полномочиях (приложение 2 к настоящему Указанию) должно содержать:
полное и сокращенное (если последнее имеется) фирменные наименования управляющей компании банковского холдинга, ее идентификационный номер налогоплательщика и основной государственный регистрационный номер или данные, позволяющие идентифицировать иностранное юридическое лицо в соответствии с иностранным правом, в случае, если управляющая компания банковского холдинга является нерезидентом;
адрес (место нахождения) управляющей компании банковского холдинга;
фамилию, имя, отчество (при его наличии) и должность единоличного исполнительного органа управляющей компании банковского холдинга, а также лиц, уполномоченных головной организацией банковского холдинга взаимодействовать с Банком России, номера телефонов и адреса электронной почты, а также нотариально удостоверенные копии документов, подтверждающих полномочия указанных должностных лиц (например, доверенность); (в ред. Указания ЦБ РФ от 19.06.2023 N 6452-У)
перечень предоставленных управляющей компании банковского холдинга полномочий с приложением документов, подтверждающих их передачу (например, устав управляющей компании, договор).
Уведомление о создании управляющей компании банковского холдинга и предоставленных ей полномочиях подписывается единоличным исполнительным органом головной организации банковского холдинга или иным уполномоченным лицом головной организации банковского холдинга и заверяется печатью (при ее наличии) головной организации банковского холдинга.
6. Если головная организация банковского холдинга и (или) управляющая компания банковского холдинга являются юридическими лицами, созданными в соответствии с правом иностранного государства, то установленные настоящим Указанием документы головной организации банковского холдинга и (или) управляющей компании банковского холдинга, составленные на государственном (официальном) языке страны места их регистрации (ведения бизнеса) либо на языке, принятом в деловом обороте в стране их регистрации (ведения бизнеса), должны быть легализованы в порядке, установленном законодательством Российской Федерации, если иное не предусмотрено международными договорами, с приложением заверенного в установленном порядке перевода указанных документов на русский язык.
7. Уведомления об образовании банковского холдинга и (или) о создании управляющей компании банковского холдинга и предоставленных ей полномочиях представляются головной организацией банковского холдинга в структурное подразделение Банка России, осуществляющее надзор за кредитной организацией, входящей в состав банковского холдинга, в соответствии с абзацами вторым и третьим настоящего пункта, в течение 10 рабочих дней после дня образования банковского холдинга и (или) создания управляющей компании банковского холдинга. (в ред. Указания ЦБ РФ от 15.07.2021 N 5856-У)
В случае если в состав банковского холдинга входит кредитная организация, надзор за которой осуществляет Департамент надзора за системно значимыми кредитными организациями Банка России, уведомления об образовании банковского холдинга и (или) о создании управляющей компании банковского холдинга и предоставленных ей полномочиях направляются головной организацией банковского холдинга в Департамент надзора за системно значимыми кредитными организациями Банка России. (в ред. Указания ЦБ РФ от 15.07.2021 N 5856-У)
В иных случаях уведомления об образовании банковского холдинга и (или) о создании управляющей компании банковского холдинга и предоставленных ей полномочиях направляются в структурные подразделения Банка России, осуществляющие надзор за кредитными организациями, входящими в состав банковского холдинга (за исключением Департамента надзора за системно значимыми кредитными организациями Банка России). (в ред. Указания ЦБ РФ от 15.07.2021 N 5856-У)
8. Структурные подразделения Банка России, осуществляющие надзор за кредитными организациями, входящими в состав банковских холдингов, в течение 5 рабочих дней после получения уведомлений об образовании банковского холдинга и (или) о создании управляющей компании банковского холдинга и предоставленных ей полномочиях направляют копии оригиналов указанных уведомлений и копии документов, подтверждающих полномочия должностных лиц головной организации банковского холдинга и (или) управляющей компании банковского холдинга, в Центр по обработке отчетности в Отделении по Тверской области Главного управления Центрального банка Российской Федерации по Центральному федеральному округу. (в ред. Указания ЦБ РФ от 15.07.2021 N 5856-У)
9. В случае если дата уведомления о создании управляющей компании банковского холдинга отличается от даты уведомления об образовании банковского холдинга, копия оригинала уведомления о создании управляющей компании банковского холдинга направляется структурными подразделениями Банка России, осуществляющими надзор за кредитными организациями, входящими в состав банковского холдинга, в Центр по обработке отчетности в Отделении по Тверской области Главного управления Центрального банка Российской Федерации по Центральному федеральному округу в течение 5 рабочих дней со дня его получения. (в ред. Указания ЦБ РФ от 15.07.2021 N 5856-У)
10. В случае если банковский холдинг перестал соответствовать Федеральному закону "О банках и банковской деятельности" (сокращение доли банковской деятельности в деятельности банковского холдинга до уровня менее 40 процентов или отсутствие у головной организации банковского холдинга возможности контролировать деятельность кредитной организации), головная организация банковского холдинга направляет в Банк России, отчетность по форме 0415002 "Отчет о составе участников банковского холдинга и вложениях в паи инвестиционных фондов", составленную в соответствии с Указанием Банка России N 3777-У (далее - отчет), с указанием причины представления отчета и основания, в силу которого банковский холдинг не соответствует Федеральному закону "О банках и банковской деятельности", в течение 10 рабочих дней со дня наступления этого основания. (в ред. Указаний ЦБ РФ от 27.11.2017 N 4620-У, от 19.06.2023 N 6452-У)
11. В случае выявления структурным подразделением Банка России в ходе осуществления надзора за деятельностью кредитных организаций признаков их участия в банковском холдинге данное структурное подразделение Банка России в срок не позднее 10 рабочих дней после дня выявления признаков участия кредитных организаций в банковском холдинге уведомляет головную организацию банковского холдинга о неисполнении ею требований Федерального закона "О банках и банковской деятельности". К уведомлению прилагаются документы (или их копии), подтверждающие выводы структурного подразделения Банка России. (в ред. Указания ЦБ РФ от 27.11.2017 N 4620-У)
Головная организация банковского холдинга в срок, не превышающий 30 календарных дней со дня получения уведомления структурного подразделения Банка России, уведомляет последнее об образовании банковского холдинга в порядке, установленном настоящим Указанием, либо направляет информацию о причинах такого неуведомления с приложением документов, подтверждающих выводы головной организации банковского холдинга.
12. Настоящее Указание вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования в "Вестнике Банка России".
Головные организации банковских холдингов, ранее уведомившие Банк России об образовании банковских холдингов, обязаны в течение 60 календарных дней со дня вступления в силу настоящего Указания направить в Банк России уведомления об образовании банковских холдингов и (или) о создании управляющих компаний банковских холдингов и предоставленных им полномочиях в порядке, определенном настоящим Указанием.
Председатель Центрального банка
Российской Федерации
Э.С. НАБИУЛЛИНА
Приложение 1
к Указанию Банка России
от 9 сентября 2015 года N 3780-У
"О порядке уведомления Банка
России об образовании банковского
холдинга, о создании управляющей
компании банковского холдинга
и предоставленных ей полномочиях"
________________________________________ (наименование структурного подразделения Банка России) ________________________________________ (адрес (место нахождения) УВЕДОМЛЕНИЕ об образовании банковского холдинга __________________________________________________________________
(полное и сокращенное (если последнее имеется) фирменные
наименования головной организации банковского холдинга) (ИНН _______________________________, ОГРН ______________________) __________________________________________________________________
(иные данные, позволяющие идентифицировать иностранное
юридическое лицо в соответствии с иностранным правом)
в соответствии со статьей 4 Федерального закона "О банках и
банковской деятельности" (в редакции Федерального закона от 3
февраля 1996 года N 17-ФЗ) и с Указанием Банка России от 9
сентября 2015 года N 3780-У "О порядке уведомления Банка России об
образовании банковского холдинга, о создании управляющей компании
банковского холдинга и предоставленных ей полномочиях" (далее -
Указание Банка России N 3780-У) уведомляет об образовании
" " 20 года банковского холдинга, в состав которого
входят
__________________________________________________________________
_________________________________________________________________.
(полное и сокращенное (если последнее имеется) фирменные наименования кредитной организации с указанием для кредитных организаций - резидентов Российской Федерации регистрационного номера, присвоенного Банком России)
Доля банковской деятельности, определенная в соответствии с пунктом 2 Указания Банка России N 3780-У, в деятельности банковского холдинга составляет процентов по состоянию на года.
Единоличным исполнительным органом головной организации банковского холдинга является: _________________________________________________________________.
(Ф.И.О., должность, место работы, номер телефона, адрес
электронной почты)
Уполномоченными лицами головной организации банковского холдинга являются: __________________________________________________________________ (Ф.И.О., должность, место работы, номер телефона, адрес электронной почты) _________________________________________________________________. (Ф.И.О., должность, место работы, номер телефона, адрес электронной почты)
Ответственными за взаимодействие с Банком России лицами головной организации банковского холдинга являются: __________________________________________________________________ (Ф.И.О., должность, место работы, номер телефона, адрес электронной почты) _________________________________________________________________. (Ф.И.О., должность, место работы, номер телефона, адрес электронной почты) Головная организация банковского холдинга расположена по адресу: __________________________________________________________________ _________________________________________________________________.
Приложение: документы (или их копии), подтверждающие полномочия уполномоченных лиц головной организации банковского холдинга. Единоличный исполнительный орган головной организации банковского холдинга или иное уполномоченное лицо головной организации банковского холдинга ___________ _________________ (подпись) (Ф.И.О.) "__" _____________ 20__ года М.П.
Приложение 2
к Указанию Банка России
от 9 сентября 2015 года N 3780-У
"О порядке уведомления Банка
России об образовании банковского
холдинга, о создании управляющей
компании банковского холдинга
и предоставленных ей полномочиях"
________________________________________ (наименование структурного подразделения Банка России) ________________________________________ (адрес (место нахождения) УВЕДОМЛЕНИЕ о создании управляющей компании банковского холдинга и предоставленных ей полномочиях
(в ред. Указания ЦБ РФ от 19.06.2023 N 6452-У) __________________________________________________________________
(полное и сокращенное (если последнее имеется) фирменные наименования головной организации банковского холдинга) (ИНН ______________________________, ОГРН _______________________) __________________________________________________________________ (иные данные, позволяющие идентифицировать иностранное юридическое лицо в соответствии с иностранным правом) в соответствии со статьей 4 Федерального закона "О банках и банковской деятельности" и с Указанием Банка России от 9 сентября 2015 года N 3780-У "О порядке уведомления Банка России об образовании банковского холдинга, о создании управляющей компании банковского холдинга и предоставленных ей полномочиях" уведомляет о создании " " 20 года управляющей компании банковского холдинга __________________________________________________________________
(наименование управляющей компании банковского холдинга) и предоставленных ей на основании __________________________________________________________________
(указать документы, подтверждающие передачу соответствующих обязанностей) следующих полномочий: __________________________________________________________________ _________________________________________________________________.
Единоличным исполнительным органом управляющей компании
банковского холдинга является:
_________________________________________________________________.
(Ф.И.О., должность, место работы, номер телефона, электронный
адрес)
Лица, уполномоченные головной организацией банковского холдинга взаимодействовать с Банком России: __________________________________________________________________ (Ф.И.О., должность, место работы, номер телефона, электронный адрес) _________________________________________________________________. (Ф.И.О., должность, место работы, номер телефона, электронный адрес) Управляющая компания банковского холдинга расположена по адресу: __________________________________________________________________ _________________________________________________________________.
Приложение: документы (или их копии), подтверждающие передачу соответствующих обязанностей головной организации банковского холдинга и (или) подтверждающие полномочия уполномоченных лиц управляющей компании банковского холдинга. Единоличный исполнительный орган головной организации банковского холдинга или иное уполномоченное лицо головной организации банковского холдинга ___________ _________________ (подпись) (Ф.И.О.) "__" _____________ 20__ года М.П.