Настоящее Положение принято в соответствии с Федеральным законом "О государственной регистрации юридических лиц" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2001, N 33 (часть I), ст. 3431), Федеральным законом "О банках и банковской деятельности" (Ведомости Съезда народных депутатов РСФСР и Верховного Совета РСФСР, 1990, N 27, ст. 357; Собрание законодательства Российской Федерации, 1996, N 6, ст. 492; 1998, N 31, ст. 3829; 1999, N 28, ст. 3459, ст. 3469; 2001, N 26, ст. 2586; N 33 (часть I), ст. 3424; 2002, N 12, ст. 1093), Федеральным законом "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2002, N 28, ст. 2790; 2003, N 2, ст. 157), Федеральным законом "Об обществах с ограниченной ответственностью" (Собрание законодательства Российской Федерации, 1998, N 7, ст. 785; N 28, ст. 3261; 1999, N 1, ст. 2; 2002, N 12, ст. 1093), Федеральным законом "Об акционерных обществах" (Собрание законодательства Российской Федерации, 1996, N 1, ст. 1; N 25, ст. 2956; 1999, N 22, ст. 2672; 2001, N 33 (часть I), ст. 3423; 2002, N 12, ст. 1093; N 45, ст. 4436; 2003, N 9, ст. 805) и определяет перечень сведений и документов, необходимых для осуществления государственной регистрации кредитной организации, создаваемой путем реорганизации в форме слияния, государственной регистрации изменений в учредительные документы (учредительных документов в новой редакции) кредитной организации в связи с реорганизацией в форме присоединения, порядок их представления и рассмотрения в Банке России, а также регулирует особенности лицензирования деятельности кредитных организаций при реорганизации в форме слияния и присоединения.

1. Общие положения

1.1. Реорганизация кредитных организаций в форме слияния и присоединения, в том числе в рамках реализации мер по предупреждению несостоятельности (банкротства) кредитных организаций, осуществляется в соответствии с федеральными законами, нормативным актом Банка России, регламентирующим процедуру регистрации кредитных организаций и лицензирования банковской деятельности, учредительными документами кредитных организаций, настоящим Положением.

1.2. На основании статьи 74 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" Банк России имеет право ввести запрет на осуществление реорганизации кредитной организации, если в результате ее проведения возникнут основания для применения мер по предупреждению банкротства кредитной организации, предусмотренные Федеральным законом "О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций" (Собрание законодательства Российской Федерации, 1999, N 9, ст. 1097; 2000, N 2, ст. 127; 2001, N 26, ст. 2590; N 33 (часть I), ст. 3419; 2002, N 12, ст. 1093).

1.3. Кредитная организация, к которой произошло присоединение других кредитных организаций, либо кредитная организация, созданная в результате слияния кредитных организаций, далее именуется как "Кредитная организация".

За государственную регистрацию "Кредитной организации" (при реорганизации в форме слияния) или государственную регистрацию изменений в учредительные документы (учредительных документов в новой редакции) "Кредитной организации" (при реорганизации в форме присоединения) взимается государственная пошлина в порядке и размерах, которые установлены законодательством Российской Федерации. За рассмотрение вопроса о выдаче (замене) "Кредитной организации" лицензии на осуществление банковских операций лицензионный сбор не уплачивается.

1.4. Если на основе реорганизуемой в форме слияния кредитной организации (на основе присоединяемой кредитной организации) открывается филиал "Кредитной организации", сбор за его открытие взимается в размере, установленном федеральными законами и нормативными актами Банка России.

На основе присоединяемой кредитной организации может быть открыт филиал (внутреннее структурное подразделение) кредитной организации, к которой происходит присоединение. Соответствующее структурное подразделение может быть открыто как до завершения реорганизации, так и одновременно с прекращением деятельности присоединяемой кредитной организации. При этом, в первом случае, открытие филиала (внутреннего структурного подразделения) может быть осуществлено в том числе по месту нахождения присоединяемой кредитной организации в соответствии с требованиями нормативных актов Банка России, при условии его расположения в отдельном, изолированном помещении и обеспечения раздельного ведения учета, хранения документов и ценностей указанного филиала (внутреннего структурного подразделения) и присоединяемой кредитной организации. Кредитная организация, к которой происходит присоединение, может открыть на имя указанного филиала по месту его нахождения один корреспондентский субсчет в подразделении расчетной сети Банка России, за исключением филиала, обслуживающегося в одном подразделении расчетной сети Банка России с указанной кредитной организацией или с другим ее филиалом. В этом случае расчетные операции осуществляются через корреспондентский счет кредитной организации или корреспондентский субсчет другого ее филиала, открытые в Банке России.

1.5. В соответствии с нормативным актом Банка России, регламентирующим процедуру регистрации кредитных организаций и лицензирования банковской деятельности, перерегистрация обособленных и внутренних структурных подразделений (операционные кассы вне кассового узла, дополнительные офисы, обменные пункты и иные структурные подразделения), располагающихся вне места нахождения реорганизуемых в форме слияния кредитных организаций (присоединяемых кредитных организаций) и их филиалов, в обособленные и внутренние структурные подразделения "Кредитной организации" (ее филиалов) осуществляется на основании направляемых "Кредитной организацией" одновременно с документами, перечисленными в пунктах 3.1 и 4.1 настоящего Положения, уведомлений по форме, предусмотренной нормативным актом Банка России, регламентирующим процедуру регистрации кредитных организаций и лицензирования банковской деятельности, либо заявлений о перерегистрации обменных пунктов, без повторного направления в Банк России представленных ранее для открытия указанных подразделений иных документов (за исключением положений о филиалах "Кредитной организации", открываемых на основе реорганизуемых в форме слияния кредитных организаций (их филиалов), и положений о филиалах "Кредитной организации", открываемых на основе присоединяемых кредитных организаций (их филиалов), и документов для получения согласия Банка России на назначение новых кандидатур руководителя, заместителей руководителя, главного бухгалтера, заместителей главного бухгалтера указанных филиалов "Кредитной организации").

1.6. Территориальные учреждения Банка России в процессе осуществления надзора за кредитными организациями, находящимися в стадии реорганизации, координируют свои действия в соответствии с настоящим Положением и иными нормативными актами Банка России.

1.7. В соответствии с нормативным актом Банка России, регламентирующим процедуру регистрации кредитных организаций и лицензирования банковской деятельности, юридические дела реорганизованных кредитных организаций передаются территориальными учреждениями Банка России по месту нахождения указанных кредитных организаций в территориальное учреждение Банка России по месту нахождения "Кредитной организации" в течение одного месяца с момента государственной регистрации "Кредитной организации" (при реорганизации в форме слиянии) или государственной регистрации изменений в учредительные документы (учредительных документов в новой редакции) "Кредитной организации" (при реорганизации в форме присоединения).

1.8. К "Кредитной организации" не предъявляются требования по минимальному размеру уставного капитала, установленные Банком России для вновь создаваемых кредитных организаций.

1.9. Регистрация выпуска акций и отчета об итогах выпуска акций "Кредитной организации" при осуществлении реорганизации кредитных организаций в форме слияния и присоединения, а также порядок конвертации акций (долей) реорганизуемых кредитных организаций осуществляется в порядке, установленном законодательством Российской Федерации и нормативными актами Банка России.

2. Подготовка документов для рассмотрения вопросов о реорганизации кредитных организаций в форме слияния и присоединения

2.1. Каждая из реорганизуемых кредитных организаций в течение пяти рабочих дней после принятия органом управления, уполномоченным учредительными документами реорганизуемой кредитной организации, решения о проведении общего собрания участников кредитной организации с включением в повестку дня общего собрания участников вопроса о реорганизации кредитной организации, информирует об этом территориальное учреждение Банка России по месту нахождения кредитной организации. Информация о предстоящей реорганизации, направленная в территориальные учреждения Банка России, является конфиденциальной и не подлежит разглашению служащими Банка России третьим лицам. Территориальное учреждение Банка России вправе провести проверку деятельности таких реорганизуемых кредитных организаций (реорганизуемой кредитной организации). В случае принятия уполномоченным должностным лицом Банка России решения о проведении проверки такая проверка должна быть проведена с учетом требований, определенных статьей 73 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)", и в срок, позволяющий соблюсти установленные настоящим Положением сроки рассмотрения территориальными учреждениями Банка России документов кредитных организаций, касающихся их реорганизации в форме слияния или присоединения.

2.2. Общие собрания участников реорганизуемых кредитных организаций проводятся в соответствии с законодательством Российской Федерации и учредительными документами реорганизуемых кредитных организаций.

В соответствии со статьями 16 и 17 Федерального закона "Об акционерных обществах", а также статьями 52 и 53 Федерального закона "Об обществах с ограниченной ответственностью" протоколом общего собрания участников каждой из реорганизуемых кредитных организаций, представляемым в территориальное учреждение Банка России по месту предполагаемого нахождения "Кредитной организации", подтверждается:

- принятие решения о реорганизации в форме слияния или присоединения;

- утверждение передаточного акта (за исключением кредитной организации, к которой происходит присоединение);

- одобрение проектов учредительных документов "Кредитной организации" (при реорганизации в форме слияния) или изменений в учредительные документы (учредительных документов в новой редакции) "Кредитной организации" (при реорганизации в форме присоединения), проектов положений о филиалах "Кредитной организации", открываемых на основе реорганизуемых в форме слияния кредитных организаций (их филиалов) (при реорганизации в форме слияния) или положений о филиалах "Кредитной организации", открываемых на основе присоединяемых кредитных организаций (их филиалов) (при реорганизации в форме присоединения);

- утверждение договора о слиянии или присоединении, а также определение представителей кредитных организаций, уполномоченных на подписание договора о слиянии или присоединении, в случае, если иное не установлено законодательством Российской Федерации.

Общее собрание участников каждой из реорганизуемых кредитных организаций может принять решение о назначении аудиторской организации (индивидуального аудитора) для заключения договора о предоставлении аудиторского заключения о достоверности финансовой (бухгалтерской) отчетности реорганизуемой кредитной организации и о соответствии законодательству Российской Федерации проводимых реорганизуемой кредитной организацией процедур, связанных с реорганизацией.

2.3. В соответствии со статьями 16 и 17 Федерального закона "Об акционерных обществах", а также статьями 52 и 53 Федерального закона "Об обществах с ограниченной ответственностью" договором о слиянии или присоединении подтверждается:

- определение порядка и условий слияния или присоединения;

- определение порядка конвертации (обмена) долей (акций) каждой реорганизуемой кредитной организации в доли (акции) "Кредитной организации";

- определение даты составления списка лиц, имеющих право на участие в совместном общем собрании участников реорганизуемых кредитных организаций.

В договоре о слиянии или присоединении может содержаться подтверждение об открытии филиалов "Кредитной организации", открываемых на основе реорганизуемых в форме слияния кредитных организаций (их филиалов) (при реорганизации в форме слияния) или об открытии филиалов "Кредитной организации", открываемых на основе присоединяемых кредитных организаций (их филиалов) (при реорганизации в форме присоединения).

Каждая из реорганизуемых кредитных организаций не позднее двадцати календарных дней после проведения общего собрания участников реорганизуемой кредитной организации, на котором было принято решение о реорганизации кредитной организации, направляет письменное уведомление о принятом решении в территориальное учреждение Банка России по месту нахождения реорганизуемой кредитной организации, а также в территориальное учреждение Банка России по месту предполагаемого нахождения "Кредитной организации" (в случае если "Кредитная организация" будет располагаться на территории, не подведомственной территориальному учреждению Банка России по месту нахождения реорганизуемой кредитной организации) с приложением заверенной кредитной организацией копии протокола общего собрания участников реорганизуемой кредитной организации, на котором было принято решение о реорганизации кредитной организации. Информация о предстоящей реорганизации, направленная в территориальные учреждения Банка России, является конфиденциальной и не подлежит разглашению служащими Банка России третьим лицам.

2.4. Совместное общее собрание участников реорганизуемых кредитных организаций проводится в соответствии с законодательством Российской Федерации и утвержденным совместным общим собранием участников реорганизуемых кредитных организаций регламентом его проведения.

В соответствии со статьями 16 и 17 Федерального закона "Об акционерных обществах", а также статьями 52 и 53 Федерального закона "Об обществах с ограниченной ответственностью" протоколом совместного общего собрания участников реорганизуемых кредитных организаций, представляемым в территориальное учреждение Банка России по месту предполагаемого нахождения "Кредитной организации", подтверждается:

- утверждение регламента проведения совместного общего собрания участников реорганизуемых кредитных организаций;

- утверждение учредительных документов "Кредитной организации" (при реорганизации в форме слияния) или изменений в учредительные документы (учредительных документов в новой редакции) "Кредитной организации" (при реорганизации в форме присоединения), а также положений о филиалах "Кредитной организации", открываемых на основе реорганизуемых в форме слияния кредитных организаций (их филиалов) (при реорганизации в форме слияния) или положений о филиалах "Кредитной организации", открываемых на основе присоединяемых кредитных организаций (их филиалов) (при реорганизации в форме присоединения);

- утверждение бизнес-плана "Кредитной организации" (бизнес-план составляется в случаях, предусмотренных нормативным актом Банка России, определяющим требования по содержанию бизнес-плана кредитной организации и его представлению в Банк России);

- избрание Совета директоров (Наблюдательного совета) "Кредитной организации";

- избрание (утверждение) единоличного исполнительного органа, его заместителей и членов коллегиального исполнительного органа, главного бухгалтера, заместителей главного бухгалтера "Кредитной организации".

3. Слияние

3.1. Уполномоченное совместным общим собранием участников реорганизуемых кредитных организаций лицо в течение тридцати календарных дней с даты проведения совместного общего собрания участников реорганизуемых кредитных организаций направляет в территориальное учреждение Банка России по месту предполагаемого нахождения "Кредитной организации" следующие документы и информацию:

- документы, предусмотренные нормативным актом Банка России, регламентирующим процедуру регистрации кредитных организаций и лицензирования банковской деятельности, включая 2 экземпляра ходатайства о принятии Банком России решения о государственной регистрации "Кредитной организации" и выдаче ей лицензии на осуществление банковских операций и заявление о государственной регистрации "Кредитной организации" (1 экземпляр), составленное по формам, утвержденным Правительством Российской Федерации;

- бизнес-план "Кредитной организации" (в 2-х экземплярах);

- положения о филиалах "Кредитной организации" (в 4-х экземплярах), открываемых на основе реорганизуемых кредитных организаций и их филиалов;

- уведомления об открытии филиалов "Кредитной организации", открываемых на основе реорганизуемых кредитных организаций и их филиалов (в 2-х экземплярах), а также уведомления об открытии их внутренних структурных подразделений (в 2-х экземплярах);

- сообщение о направлении в территориальные учреждения Банка России по месту нахождения реорганизуемой(ых) кредитной(ых) организации(ий) и ее (их) филиалов заявления(й) о закрытии корреспондентского счета(ов) реорганизуемой(ых) кредитной(ых) организации(ий) и заявления(ий) о закрытии корреспондентского(их) субсчета(ов) ее (их) филиалов, открытого(ых) в подразделениях расчетной сети Банка России (в 2-х экземплярах);

- аудиторские заключения, содержащие мнение аудиторской организации или индивидуального аудитора о достоверности финансовой (бухгалтерской) отчетности реорганизуемых кредитных организаций, а также о соответствии законодательству Российской Федерации проведенных реорганизуемыми кредитными организациями процедур, связанных с реорганизацией (в случае, если заключены договора о предоставлении таких аудиторских заключений) (в 2-х экземплярах).

Территориальное учреждение Банка России по месту предполагаемого нахождения "Кредитной организации" выдает уполномоченному совместным общим собранием участников реорганизуемых кредитных организаций лицу письменное подтверждение получения от него указанных документов, необходимых для государственной регистрации "Кредитной организации" и получения лицензии на осуществление банковских операций.

В территориальные учреждения Банка России по месту нахождения реорганизуемых кредитных организаций (их филиалов) реорганизуемыми кредитными организациями направляются заявления о закрытии их корреспондентских счетов (корреспондентских субсчетов).

В случае, если составление бизнес-плана "Кредитной организации" не требуется, в ходатайстве "Кредитной организации" о принятии Банком России решения о государственной регистрации "Кредитной организации" и выдаче лицензии на осуществление банковских операций должны содержаться сведения о перечне банковских операций (видах лицензии Банка России, на основании которых действуют реорганизуемые кредитные организации), которые фактически осуществляют реорганизуемые кредитные организации и которые сможет осуществлять "Кредитная организация", а также о структуре управления деятельностью "Кредитной организации", в том числе применительно к перечню банковских операций, которые "Кредитная организация" предполагает осуществлять.

3.2. Если реорганизуемые в форме слияния кредитные организации (одна или несколько из них) расположены на территории, не подведомственной территориальному учреждению Банка России по месту предполагаемого нахождения "Кредитной организации", территориальное учреждение Банка России по месту предполагаемого нахождения "Кредитной организации в течение трех рабочих дней с даты получения документов, указанных в пункте 3.1 настоящего Положения, направляет в адрес территориального учреждения Банка России по месту нахождения каждой реорганизуемой кредитной организации телеграфный запрос о финансовом состоянии реорганизуемой кредитной организации. В ответе на запрос территориальное учреждение Банка России по месту нахождения каждой реорганизуемой кредитной организации в обязательном порядке указывает на наличие (отсутствие) письменных требований кредиторов реорганизуемой кредитной организации о досрочном прекращении или исполнении соответствующих обязательств реорганизуемой кредитной организации и возмещении ею убытков, мнение территориального учреждения Банка России по месту нахождения реорганизуемой кредитной организации о возможном влиянии таких требований на финансовое состояние реорганизуемой кредитной организации, информацию об отсутствии недовзноса в обязательные резервы, о неуплаченных штрафах за нарушение нормативов обязательных резервов, не представленного расчета размера обязательных резервов, подлежащих депонированию в Банке России, на наличие задолженности по кредитам Банка России и процентам по ним и другим денежным обязательствам перед Банком России, на наличие штрафов, начисленных (взысканных) по иным основаниям, на наличие картотеки к корреспондентскому счету кредитной организации на последнюю отчетную (месячную) дату, а также направляет баланс реорганизуемой кредитной организации на последнюю отчетную (месячную) дату в адрес территориального учреждения Банка России по месту предполагаемого нахождения "Кредитной организации".

Территориальное учреждение Банка России по месту нахождения реорганизуемой кредитной организации должно в течение десяти рабочих дней (в случае, если уполномоченным должностным лицом Банка России не принято решение о проведении проверки реорганизуемой кредитной организации) с даты получения телеграфного запроса направить свое заключение о финансовом состоянии реорганизуемой кредитной организации и баланс реорганизуемой кредитной организации (в соответствии с предыдущим абзацем настоящего пункта) в территориальное учреждение Банка России по месту предполагаемого нахождения "Кредитной организации".

Если уполномоченным должностным лицом Банка России принято решение о проведении проверки реорганизуемой кредитной организации, то уполномоченным должностным лицом Банка России в течение десяти рабочих дней с даты принятия такого решения должно быть направлено в территориальное учреждение Банка России по месту предполагаемого нахождения "Кредитной организации" уведомление о принятом решении. В срок, не превышающий одного месяца со дня принятия решения о проведении проверки, территориальное учреждение Банка России по месту нахождения реорганизуемой кредитной организации направляет в территориальное учреждение Банка России по месту предполагаемого нахождения "Кредитной организации" свое заключение о финансовом состоянии реорганизуемой кредитной организации, составленное с учетом результатов проведенной проверки, и баланс реорганизуемой кредитной организации.

3.3. Территориальное учреждение Банка России по месту предполагаемого нахождения "Кредитной организации" рассматривает указанные в пункте 3.1 настоящего Положения документы в срок не более двух месяцев с даты их регистрации в общем отделе (канцелярии, управлении делами) и направляет их (за исключением документов, предусмотренных абзацами четвертым - седьмым пункта 3.1 настоящего Положения) в Банк России (Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций Банка России) со своим заключением, составленным на основании имеющейся у него информации о реорганизуемых кредитных организациях.

3.4. Заключение, направляемое в Банк России (Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций Банка России), должно содержать следующую информацию:

- о дате поступления и о сроке рассмотрения документов в территориальном учреждении Банка России;

- об оценке бизнес-плана "Кредитной организации", о финансовом состоянии реорганизуемых кредитных организаций на последнюю отчетную (месячную) дату на основе анализа их балансов и с учетом результатов проведенных проверок, о наличии (отсутствии) письменных требований кредиторов реорганизуемых кредитных организаций о досрочном прекращении или исполнении соответствующих обязательств реорганизуемых кредитных организаций и возмещении ими убытков, а также о возможном влиянии их требований на финансовое состояние реорганизуемых кредитных организаций, о способности "Кредитной организации" выполнять пруденциальные нормы деятельности и обязательные резервные требования Банка России, а также денежные и иные обязательства, в том числе перед Банком России;

- о перечне банковских операций (видах лицензий Банка России, на основании которых действуют реорганизуемые кредитные организации), которые фактически осуществляют реорганизуемые кредитные организации и которые, по мнению территориального учреждения Банка России, сможет осуществлять "Кредитная организация";

- об оценке структуры управления деятельностью "Кредитной организации", в том числе применительно к перечню банковских операций, которые "Кредитная организация" предполагает осуществлять;

- о согласованных территориальным учреждением Банка России по месту предполагаемого нахождения "Кредитной организации" кандидатурах на должности руководителей (единоличного исполнительного органа, его заместителей, членов коллегиального исполнительного органа), главного бухгалтера и заместителей главного бухгалтера "Кредитной организации", об избранных членах Совета директоров (Наблюдательного совета) "Кредитной организации" и о соответствии указанных кандидатов квалификационным требованиям и требованиям к их деловой репутации, установленным федеральными законами и принимаемыми в соответствии с ними нормативными актами Банка России;

- о согласовании положений о филиалах "Кредитной организации", открываемых на основе реорганизуемых кредитных организаций и их филиалов (филиалы вправе начать осуществление банковских операций после государственной регистрации "Кредитной организации" и присвоения филиалам порядковых номеров);

- мнение аудиторской организации (индивидуального аудитора), содержащееся в аудиторских заключениях (в случае, если заключены договора о предоставлении таких аудиторских заключений);

- мнение территориального учреждения Банка России по месту предполагаемого нахождения "Кредитной организации" о возможности реорганизации кредитных организаций.

Сведения, предусмотренные в абзацах четвертом и пятом пункта 3.4 настоящего Положения, направляются территориальным учреждением Банка России по месту предполагаемого нахождения "Кредитной организации" в Банк России (Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций Банка России) на основе проведенного анализа положений бизнес-плана "Кредитной организации" (если его составление предусмотрено).

3.5. Банк России (Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций Банка России) рассматривает представленные документы в срок не более двух месяцев с даты их регистрации в Административном департаменте Банка России и принимает решение о государственной регистрации "Кредитной организации" и о выдаче ей лицензии на осуществление банковских операций. В течение трех рабочих дней с даты принятия указанного решения Банк России (Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций Банка России) направляет в управление Министерства Российской Федерации по налогам и сборам по субъекту Российской Федерации (далее - уполномоченный регистрирующий орган) по месту нахождения "Кредитной организации" 1 экземпляр документов, перечисленных в статье 14 Федерального закона "О государственной регистрации юридических лиц", с указанием в них о необходимости направления уполномоченным регистрирующим органом свидетельств о государственной регистрации "Кредитной организации" и о внесении в единый государственный реестр юридических лиц записей о прекращении деятельности реорганизованных кредитных организаций непосредственно в территориальное учреждение Банка России по месту нахождения "Кредитной организации".

3.6. Территориальное учреждение Банка России по месту нахождения "Кредитной организации" не позднее одного рабочего дня с даты получения от уполномоченного регистрирующего органа свидетельств о государственной регистрации "Кредитной организации" и о внесении в единый государственный реестр юридических лиц записей о прекращении деятельности реорганизованных кредитных организаций:

- вносит в Книгу государственной регистрации кредитных организаций сведения об основном государственном регистрационном номере "Кредитной организации" и дате его присвоения;

- направляет сообщение о государственной регистрации "Кредитной организации" и о внесении в единый государственный реестр юридических лиц записей о прекращении деятельности реорганизованных в результате слияния кредитных организаций с приложением копий свидетельств о государственной регистрации "Кредитной организации" и о внесении в единый государственный реестр юридических лиц записей о прекращении деятельности реорганизованных кредитных организаций в Банк России (Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций Банка России) и в территориальные учреждения Банка России по месту нахождения реорганизованных кредитных организаций (их филиалов).

Банк России (Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций Банка России) не позднее трех рабочих дней с даты получения сообщения и документов, указанных в предыдущем абзаце:

- вносит в Книгу государственной регистрации кредитных организаций сведения о государственной регистрации "Кредитной организации" и записи о прекращении деятельности реорганизованных кредитных организаций (с указанием правопреемника и формы реорганизации), присваивает "Кредитной организации" регистрационный номер, а также присваивает порядковые номера филиалам "Кредитной организации", открываемым на основе реорганизованных кредитных организаций и их филиалов;

- ставит на титульном листе каждого из представленных учредительных документов "Кредитной организации" оттиск штампа с указанием даты государственной регистрации "Кредитной организации" и основного государственного регистрационного номера;

- доводит полученную информацию до сведения Департамента платежных систем и расчетов Банка России;

- направляет в территориальное учреждение Банка России по месту нахождения "Кредитной организации" 2 экземпляра свидетельства о государственной регистрации "Кредитной организации" по форме, установленной Банком России, 2 экземпляра учредительных документов "Кредитной организации", 2 экземпляра лицензии на осуществление банковских операций "Кредитной организации", а также направляет в территориальное учреждение Банка России по месту нахождения "Кредитной организации" и в территориальные учреждения Банка России по месту нахождения реорганизованных кредитных организаций (их филиалов) сообщение о присвоении порядковых номеров филиалам "Кредитной организации", открываемым на основе реорганизованных кредитных организаций и их филиалов.

Территориальное учреждение Банка России по месту нахождения "Кредитной организации" не позднее трех рабочих дней с даты получения документов, указанных в предыдущем абзаце, направляет в "Кредитную организацию" (или выдает уполномоченному лицу "Кредитной организации") оригинал свидетельства о государственной регистрации "Кредитной организации", оригиналы свидетельств о внесении в единый государственный реестр юридических лиц записей о прекращении деятельности реорганизованных кредитных организаций, а также 1 экземпляр свидетельства о государственной регистрации "Кредитной организации" по форме, установленной Банком России, 1 экземпляр учредительных документов "Кредитной организации", 1 экземпляр лицензии на осуществление банковских операций "Кредитной организации", а также сообщение о присвоении порядковых номеров филиалам "Кредитной организации", открываемым на основе реорганизованных кредитных организаций и их филиалов.

3.7. После получения документов, перечисленных в абзацах первом, третьем и восьмом пункта 3.6 настоящего Положения, осуществляется открытие корреспондентского счета "Кредитной организации", корреспондентских субсчетов филиалов, открывающихся на основе реорганизованных кредитных организаций (их филиалов), и закрытие корреспондентских счетов реорганизованных кредитных организаций и корреспондентских субсчетов филиалов реорганизованных кредитных организаций.

До закрытия корреспондентских счетов (корреспондентских субсчетов) реорганизованных кредитных организаций (их филиалов) и исключения их из Справочника банковских идентификационных кодов участников расчетов на территории Российской Федерации (далее - Справочник БИК РФ) реорганизованные кредитные организации продолжают осуществлять расчеты по своим корреспондентским счетам (корреспондентским субсчетам филиалов) и выполнять обязательные резервные требования Банка России, свои денежные обязательства, в том числе перед Банком России.

Территориальное учреждение Банка России по месту нахождения "Кредитной организации" в день открытия корреспондентского счета "Кредитной организации" (корреспондентских субсчетов филиалов "Кредитной организации") сообщает об этом по телеграфу в Банк России (Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций Банка России) и территориальному(ым) учреждению(ям) Банка России по месту нахождения реорганизованной(ых) кредитной(ых) организации(ий) и их филиалов. Одновременно территориальное учреждение Банка России по месту нахождения "Кредитной организации" направляет в уполномоченное подразделение Банка России информацию для внесения изменений в Справочник БИК РФ в порядке, установленном нормативным актом Банка России.

Остатки средств на корреспондентских счетах (корреспондентских субсчетах) реорганизованных кредитных организаций (их филиалов) на основании платежного поручения владельца счета перечисляются на корреспондентский счет "Кредитной организации".

"Кредитная организация" информирует всех своих кредиторов о реквизитах своего корреспондентского счета и корреспондентских субсчетов, открытых по месту обслуживания ее филиалов, в течение трех календарных дней с момента внесения соответствующих изменений в Справочник БИК РФ.

Депонированные ранее обязательные резервы реорганизованной(ых) кредитной(ых) организаций(ий), а также недовзнос в обязательные резервы (при его наличии на соответствующих внебалансовых счетах) и штраф за нарушение нормативов обязательных резервов (отраженный на внебалансовом счете) переоформляются на "Кредитную организацию" в соответствии с нормативным актом Банка России, регламентирующим порядок депонирования обязательных резервов кредитных организаций в Банке России. Взаимные обязательства, в том числе денежные, реорганизованной(ых) кредитной(ых) организации(ий) и Банка России переоформляются в порядке, установленном законодательством Российской Федерации.

"Кредитная организация" вправе начать осуществление банковских операций с момента получения документов, указанных в абзаце девятом пункта 3.6 настоящего Положения.

"Кредитная организация" (филиалы "Кредитной организации", открытые на основе реорганизованных кредитных организаций (их филиалов)) может направлять расчетные документы в подразделения расчетной сети Банка России с даты внесения соответствующих изменений о них в Справочник БИК РФ.

3.8. Банк России рассматривает вопрос о выдаче "Кредитной организации" лицензии на осуществление банковских операций с учетом имеющихся у реорганизуемых кредитных организаций лицензий на осуществление банковских операций (при этом "Кредитная организация" должна соответствовать требованиям, установленным нормативным актом Банка России, регламентирующим процедуру регистрации кредитных организаций и лицензирования банковской деятельности, в части наличия у "Кредитной организации" соответствующей организационной структуры, включающей службу внутреннего контроля, выполнения квалификационных требований, установленных федеральными законами и принимаемыми в соответствии с ними нормативными актами Банка России, предъявляемых к деловой репутации членов Совета директоров (Наблюдательного совета) кредитной организации и к руководителям кредитной организации, соблюдения технических требований, включая требования к оборудованию, необходимому для осуществления банковских операций, а также выполнять установленные нормативными актами Банка России требования к размеру собственных средств (капитала) в случае ходатайства о выдаче Генеральной лицензии на осуществление банковских операций).

3.9. Не позднее пяти рабочих дней со дня принятия решения о выдаче "Кредитной организации" лицензии на осуществление банковских операций Банк России (Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций Банка России) сообщает об этом уполномоченному регистрирующему органу.

4. Присоединение

4.1. Уполномоченное совместным общим собранием участников реорганизуемых кредитных организаций лицо в течение тридцати календарных дней с даты проведения совместного общего собрания участников реорганизуемых кредитных организаций направляет в территориальное учреждение Банка России по месту нахождения "Кредитной организации" следующие документы и информацию:

- документы, предусмотренные нормативным актом Банка России, регламентирующим процедуру регистрации кредитных организаций и лицензирования банковской деятельности, включая 2 экземпляра ходатайства о принятии Банком России решения о государственной регистрации изменений в учредительные документы (учредительных документов в новой редакции) "Кредитной организации" и выдаче ей новой лицензии на осуществление банковских операций (в случае необходимости в выдаче новой лицензии) и заявление о государственной регистрации изменений и дополнений в учредительные документы "Кредитной организации" (1 экземпляр), составленные по формам, утвержденным Правительством Российской Федерации;

- бизнес-план "Кредитной организации" (в 2-х экземплярах);

- положения о филиалах "Кредитной организации" (в 4-х экземплярах), открываемых на основе присоединяемой(ых) кредитной(ых) организации(ий) и ее (их) филиала(ов);

- уведомления об открытии филиалов "Кредитной организации", открываемых на основе присоединяемой(ых) кредитной(ых) организации(ий) и ее (их) филиала(ов) (в 2-х экземплярах), а также уведомления об открытии их внутренних структурных подразделений (в 2-х экземплярах);

- сообщение о направлении в территориальное(ые) учреждение(я) по месту нахождения присоединяемой(ых) кредитной(ых) организации(ий) и ее (их) филиала(ов) заявления(й) о закрытии корреспондентского(их) счета(ов) присоединяемой(ых) кредитной(ых) организации(ий) и корреспондентского(их) субсчета(ов) ее (их) филиала(ов), открытого(ых) в подразделении(ях) расчетной сети Банка России (в 2-х экземплярах);

- документ об уплате государственной пошлины за государственную регистрацию изменений в учредительные документы (учредительных документов в новой редакции) "Кредитной организации" (2 экземпляра).

Территориальное учреждение Банка России по месту нахождения "Кредитной организации" выдает уполномоченному совместным общим собранием участников реорганизуемых кредитных организаций лицу письменное подтверждение получения от него указанных документов, необходимых для государственной регистрации изменений в учредительные документы (учредительных документов в новой редакции) "Кредитной организации" и получения новой лицензии на осуществление банковских операций (в случае необходимости в получении новой лицензии).

В территориальные учреждения Банка России по месту нахождения присоединяемых кредитных организаций (их филиалов) присоединяемыми кредитными организациями направляются заявления о закрытии их корреспондентских счетов (корреспондентских субсчетов).

В случае, если составление бизнес-плана "Кредитной организации" не требуется, в ходатайстве "Кредитной организации" о принятии Банком России решения о государственной регистрации изменений в учредительные документы (учредительных документов в новой редакции) "Кредитной организации" и выдаче ей новой лицензии на осуществление банковских операций (в случае необходимости в выдаче новой лицензии) должны содержаться сведения о перечне банковских операций (видах лицензии Банка России, на основании которых действуют реорганизуемые кредитные организации), которые фактически осуществляют реорганизуемые кредитные организации и которые сможет осуществлять "Кредитная организация", а также о структуре управления деятельностью "Кредитной организации", в том числе применительно к перечню банковских операций, которые "Кредитная организация" предполагает осуществлять.

4.2. Территориальное учреждение Банка России по месту нахождения "Кредитной организации" рассматривает перечисленные в пункте 4.1 настоящего Положения документы в срок не более сорока пяти календарных дней с даты их регистрации в общем отделе (канцелярии, управлении делами) и направляет их (за исключением документов, предусмотренных абзацами четвертым - седьмым пункта 4.1 настоящего Положения) в Банк России (Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций Банка России) со своим заключением, составленным на основании имеющейся у него информации о присоединяемых кредитных организациях, данных проведенных проверок реорганизуемых кредитных организаций и заключений территориальных учреждений Банка России по месту нахождения присоединяемых кредитных организаций (проведение проверок и подготовка заключений осуществляется в порядке, предусмотренном пунктом 3.2 настоящего Положения).

4.3. Заключение, направляемое в Банк России (Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций Банка России), должно содержать следующую информацию:

- о дате поступления и о сроке рассмотрения документов в территориальном учреждении Банка России ;

- о руководителях (единоличном исполнительном органе, его заместителях, членах коллегиального исполнительного органа, главном бухгалтере и заместителях главного бухгалтера) кредитной организации, к которой происходит присоединение, а также о вновь согласованных территориальным учреждением Банка России кандидатурах, предлагаемых для назначения на должности руководителей (единоличного исполнительного органа, его заместителей, членов коллегиального исполнительного органа), главного бухгалтера и заместителей главного бухгалтера "Кредитной организации", об избранных членах Совета директоров (Наблюдательного совета) "Кредитной организации" (если в составе Совета директоров (Наблюдательного совета) "Кредитной организации" произошли изменения) и о соответствии указанных кандидатов квалификационным требованиям и требованиям к деловой репутации, установленным федеральными законами и принимаемыми в соответствии с ними нормативными актами Банка России;

- о согласовании положений о филиалах "Кредитной организации", открываемых на основе присоединяемой(ых) кредитной(ых) организации(ий) и ее (их) филиала(ов) (филиалы вправе начать осуществление банковских операций после государственной регистрации изменений в учредительные документы (учредительных документов в новой редакции) "Кредитной организации" и присвоения филиалам порядковых номеров);

- анализ изменений в учредительные документы (учредительных документов в новой редакции) "Кредитной организации" (к заключению прилагаются четыре экземпляра текста изменений в учредительные документы (учредительных документов в новой редакции), согласованных территориальным учреждением Банка России по месту нахождения "Кредитной организации");

- мнение территориального учреждения Банка России по месту нахождения "Кредитной организации" о возможности реорганизации кредитных организаций.

Сведения, предусмотренные в абзацах четвертом и пятом пункта 4.3 настоящего Положения, направляются территориальным учреждением Банка России по месту предполагаемого нахождения "Кредитной организации" в Банк России (Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций Банка России) на основе проведенного анализа положений бизнес-плана "Кредитной организации" (если его составление предусмотрено).

4.4. Если присоединяемая кредитная организация (одна или несколько из них) расположены на территории, не подведомственной территориальному учреждению Банка России по месту нахождения кредитной организации, к которой происходит присоединение, Банк России и территориальные учреждения Банка России по месту нахождения реорганизуемых кредитных организаций осуществляет действия, предусмотренные пунктом 3.2 настоящего Положения.

4.5. Банк России (Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций Банка России) рассматривает представленные документы в срок не более сорока пяти календарных дней с даты их регистрации в Административном департаменте Банка России и принимает решение о государственной регистрации изменений в учредительные документы (учредительных документов в новой редакции) "Кредитной организации" и о выдаче ей лицензии на осуществление банковских операций (в случае, если "Кредитная организация" ходатайствует о выдаче ей новой лицензии на осуществление банковских операций). В течение трех рабочих дней с даты принятия указанного решения Банк России (Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций Банка России) направляет в уполномоченный регистрирующий орган по месту нахождения "Кредитной организации" 1 экземпляр документов, перечисленных в пункте 1 статьи 17 Федерального закона "О государственной регистрации юридических лиц", с указанием в них о необходимости направления уполномоченным регистрирующим органом свидетельств о внесении в единый государственный реестр юридических лиц записи о государственной регистрации изменений в учредительные документы (учредительных документов в новой редакции) "Кредитной организации" и записи(ей) о прекращении деятельности присоединенной(ых) кредитной(ых) организации(ий) непосредственно в территориальное учреждение Банка России по месту нахождения "Кредитной организации".

4.6. Территориальное учреждение Банка России по месту нахождения "Кредитной организации" не позднее одного рабочего дня с даты получения от уполномоченного регистрирующего органа свидетельств о внесении в единый государственный реестр юридических лиц записи о государственной регистрации изменений в учредительные документы (учредительных документов в новой редакции) "Кредитной организации" и записи(ей) о прекращении деятельности присоединенной(ых) кредитной(ых) организации(ий):

- вносит сведения о государственной регистрации изменений в учредительные документы (учредительных документов в новой редакции) "Кредитной организации" в Книгу государственной регистрации кредитных организаций;

- направляет сообщение о внесении в единый государственный реестр юридических лиц записи о государственной регистрации изменений в учредительные документы (учредительных документов в новой редакции) "Кредитной организации" и записи(ей) о прекращении деятельности присоединенной(ых) кредитной(ых) организации(ий) с приложением копий свидетельств о внесении в единый государственный реестр юридических лиц соответствующих записей в Банк России (Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций Банка России) и в территориальные учреждения Банка России по месту нахождения присоединенных кредитных организаций (их филиалов).

- вносит в Книгу государственной регистрации кредитных организаций запись(си) о прекращении деятельности присоединенной(ых) кредитной(ых) организации(ий) (с указанием правопреемника и формы реорганизации), а также присваивает порядковые номера филиалам "Кредитной организации", открываемым на основе присоединенных кредитных организаций и их филиалов;

- доводит полученную информацию до сведения Департамента платежных систем и расчетов Банка России путем направления письменного сообщения;

- направляет в территориальное учреждение Банка России по месту нахождения "Кредитной организации" 2 экземпляра изменений в учредительные документы (учредительных документов в новой редакции) "Кредитной организации", 2 экземпляра лицензии на осуществление банковских операций (в случае, если "Кредитная организация" ходатайствовала и Банком России было принято решение о выдаче ей новой лицензии на осуществление банковских операций), а также направляет в территориальное учреждение Банка России по месту нахождения "Кредитной организации" и в территориальные учреждения Банка России по месту нахождения присоединенных кредитных организаций (их филиалов) сообщение о присвоении порядковых номеров филиалам "Кредитной организации", открываемым на основе присоединенных кредитных организаций и их филиалов.

Территориальное учреждение Банка России по месту нахождения "Кредитной организации" не позднее трех рабочих дней с даты получения документов, указанных в предыдущем абзаце, направляет в "Кредитную организацию" (или выдает уполномоченному лицу "Кредитной организации") оригинал свидетельства о внесении в единый государственный реестр юридических лиц записи о государственной регистрации изменений в учредительные документы (учредительных документов в новой редакции) "Кредитной организации", оригинал(ы) свидетельства(в) о внесении в единый государственный реестр юридических лиц записи(ей) о прекращении деятельности присоединенной(ых) кредитной(ых) организации(ий), 1 экземпляр изменений в учредительные документы (учредительных документов в новой редакции) "Кредитной организации", 1 экземпляр лицензии на осуществление банковских операций (в случае, если "Кредитная организация" ходатайствовала и Банком России было принято решение о выдаче ей новой лицензии на осуществление банковских операций), а также сообщение о присвоении порядковых номеров филиалам "Кредитной организации", открываемым на основе присоединенных кредитных организаций и их филиалов.

4.7. После получения документов, перечисленных в абзацах первом, третьем и седьмом пункта 4.6 настоящего Положения, и в соответствии с пунктом 3.7 настоящего Положения осуществляется открытие корреспондентских субсчетов филиалов "Кредитной организации", открытых на основе присоединенной(ых) кредитной(ых) организации(ий) (ее (их) филиалов), закрытие корреспондентского(их) счета(ов) (корреспондентских субсчетов) присоединенной(ых) кредитной(ых) организации(ий) (ее(их) филиалов). При этом корреспондентский счет "Кредитной организации" не закрывается.

Депонированные ранее обязательные резервы присоединенной(ых) кредитной(ых) организации(ий), а также недовзнос в обязательные резервы (при его наличии на соответствующих внебалансовых счетах) и штраф за нарушение нормативов обязательных резервов (отраженного на внебалансовом счете) переоформляются на "Кредитную организацию" в соответствии с нормативным актом Банка России, регламентирующим порядок депонирования обязательных резервов кредитных организаций в Банке России. Взаимные обязательства, в том числе денежные, присоединенной(ых) кредитной(ых) организации(ий) и Банка России переоформляются в порядке, установленном законодательством Российской Федерации.

"Кредитная организация" информирует всех своих кредиторов о реквизитах открытых корреспондентских субсчетов ее филиалов, открытых на основе присоединенной кредитной организации (ее филиалов), в течение трех календарных дней с момента внесения соответствующих изменений в Справочник БИК РФ.

До открытия корреспондентских субсчетов филиалам "Кредитной организации", открытым на основе присоединенных кредитных организаций (их филиалов), операции по счетам клиентов филиалов "Кредитной организации" могут осуществляться по корреспондентскому счету "Кредитной организации".

4.8. Банк России рассматривает вопрос о выдаче "Кредитной организации" лицензии на осуществление банковских операций с учетом имеющихся у реорганизуемых кредитных организаций лицензий на осуществление банковских операций. При этом у "Кредитной организации" может быть сохранена лицензия (лицензии), на основании которой она осуществляла банковские операции до реорганизации, либо Банком России может быть принято решение о выдаче "Кредитной организации" новой лицензии на осуществление банковских операций в случае, если присоединяемая кредитная организация имела право осуществлять банковские операции, которые не содержались в лицензии присоединяющей кредитной организации (при этом "Кредитная организация" должна соответствовать требованиям, установленным нормативным актом Банка России, регламентирующим процедуру регистрации кредитных организаций и лицензирования банковской деятельности, в части наличия у "Кредитной организации" соответствующей организационной структуры, включающей службу внутреннего контроля, выполнения требований, установленных федеральными законами и принимаемыми в соответствии с ними нормативными актами Банка России, предъявляемых к деловой репутации членов Совета директоров (Наблюдательного совета) кредитной организации и к руководителям кредитной организации, соблюдения технических требований, включая требования к оборудованию, необходимому для осуществления банковских операций, а также выполнять установленные нормативными актами Банка России требования к размеру собственных средств (капитала) в случае ходатайства о выдаче Генеральной лицензии на осуществление банковских операций).

4.9. Не позднее пяти рабочих дней со дня принятия решения о выдаче "Кредитной организации" лицензии на осуществление банковских операций Банк России (Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций Банка России) сообщает об этом уполномоченному регистрирующему органу.

5. Заключительные положения

5.1. Настоящее Положение вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования в "Вестнике Банка России".

Председатель
Центрального банка
Российской Федерации
С.М.ИГНАТЬЕВ

Положение о реорганизации кредитных организаций в форме слияния и присоединения

ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

4 июня 2003 г. N 230-П