Положение ЦБ РФ от 23.06.98 N 36-П

ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИИ

ПОЛОЖЕНИЕ
от 23 июня 1998 г. N 36-П

О МЕЖРЕГИОНАЛЬНЫХ ЭЛЕКТРОННЫХ РАСЧЕТАХ, ОСУЩЕСТВЛЯЕМЫХ ЧЕРЕЗ РАСЧЕТНУЮ СЕТЬ БАНКА РОССИИ

(в ред. Указаний ЦБ РФ от 11.04.2000 N 775-У, от 25.09.2000 N 830-У, от 13.12.2001 N 1067-У)

Глава 1. ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ

1.1. Настоящее Положение определяет порядок совершения, учета и контроля межрегиональных электронных расчетов (МЭР) в системе Банка России, а также основные правила и условия включения кредитных организаций филиалов кредитных организаций (далее по тексту - кредитные организации, КО) и иных юридических лиц, не являющихся кредитными организациями (далее по тексту клиентов Банка России), обслуживаемых подразделениями расчетной сети Банка России, в состав пользователей системы межрегиональных электронных расчетов Банка России. (в ред. Указания ЦБ РФ от 25.09.2000 N 830-У)

1.2. Под межрегиональными электронными расчетами, осуществляемыми через расчетную сеть Банка России, понимается совокупность отношений между подразделениями расчетной сети Банка России, находящимися на территории различных субъектов Российской Федерации, а также между кредитными организациями, клиентами Банка России и подразделениями расчетной сети Банка России по совершению платежей с использованием платежных и служебно - информационных документов, составляемых в электронной форме (далее - электронные документы - ЭД).

В системе МЭР перевод платежей осуществляется на основании платежного поручения.

Обмен электронными платежными документами (ЭПД) и электронными служебно - информационными документами (ЭСИД) между кредитными организациями или клиентами Банка России и обслуживающим подразделением расчетной сети Банка России осуществляется пакетами, включающими один или несколько электронных документов. Каждый пакет подписывается (защищается) электронной цифровой подписью отправителя, при этом отдельные ЭД в составе пакета не подписываются. При передаче пакетов ЭД используются средства защиты информации, применяемые в системе Банка России.

Обеспечение безопасности и защиты информации при обмене электронными документами между подразделениями расчетной сети Банка России при совершении МЭР осуществляется в соответствии с "Временными требованиями по обеспечению безопасности технологий обработки электронных платежных документов в системе Центрального банка Российской Федерации" от 03.04.97 N 60.

Порядок проведения и учета операций, специально не оговоренных данным Положением, используемые понятия и термины определяются Положением Банка России "О правилах обмена электронными документами между Банком России, кредитными организациями (филиалами) и другими клиентами Банка России при осуществлении расчетов через расчетную сеть Банка России" от 12 марта 1998 года N 20-П в редакции Указания Банка России от 11 апреля 2000 года N 774-У ("Вестник Банка России" от 27.04.2000 N 22) (далее по тексту - Положение N 20-П), а также другими действующими нормативными актами Банка России. (в ред. Указания ЦБ РФ от 25.09.2000 N 830-У)

1.3. Электронные платежные документы, включенные в состав пакета, подписанного электронной цифровой подписью (ЭЦП), признаются имеющими равную юридическую силу с расчетными документами, составленными на бумажном носителе, подписанными уполномоченными лицами и заверенными оттиском печати, только при условии подтверждения подлинности пакета ЭПД в порядке, определенном Положением N 20-П.

Указанная норма должна быть отражена в договоре об обмене электронными документами при осуществлении расчетов через расчетную сеть Банка России (далее по тексту - Договор обмена), предусмотренном Положением N 20-П.

Ответственность за содержание реквизитов ЭПД, составленных в КО, несет КО. Ответственность за содержание реквизитов ЭПД, составленных клиентом Банка России, несет клиент Банка России.

Ответственность за соответствие реквизитов ЭПД, составленного учреждением Банка России, реквизитам расчетного документа на бумажном носителе, предоставленного в учреждение Банка России КО, клиентом Банка России, несет учреждение Банка России.

Подтверждение подлинности ЭПД (пакета ЭПД) является основанием для проведения последующих операций. (в ред. Указания ЦБ РФ от 25.09.2000 N 830-У)

1.4. Электронный платежный документ, предъявленный для исполнения в расчетную сеть Банка России, содержит реквизиты, обязательный перечень которых указан в Приложении 4.

1.5. Изготовление и оформление копии ЭПД на бумажном носителе осуществляется:

- учреждением Банка России, обслуживающим КО, клиента Банка России - получателя, в случае, когда исполненный ЭПД не может быть доведен в электронном виде до КО, клиента Банка России, поскольку они не являются участниками обмена электронными документами с Банком России, и выполняется в соответствии с Правилами ведения бухгалтерского учета в Центральном банке Российской Федерации (Банке России) от 18.09.97 N 66 с учетом последующих изменений и дополнений;

- непосредственно КО, клиентом Банка России - получателем в случае, когда исполненный ЭПД направляется в электронном виде (с использованием средств телекоммуникаций либо на магнитном носителе) КО, клиенту Банка России, которые являются участниками обмена электронными документами с Банком России, и выполняется в соответствии с Правилами ведения бухгалтерского учета в кредитных организациях, расположенных на территории Российской Федерации от 18.06.97 N 61 с учетом последующих изменений и дополнений.

При необходимости получения КО, клиентом Банка России, которые являются участниками обмена электронными документами с Банком России, бумажных копий ЭПД, их изготовление по просьбе КО, клиента Банка России осуществляется учреждением Банка России на условиях, определенных нормативными актами Банка России.

При изготовлении копии электронного платежного документа на бумажном носителе реквизиты "Наименование и местонахождение банка - плательщика (получателя)" для печати выбираются программно из "Справочника банковских идентификационных кодов участников расчетов на территории Российской Федерации" ("Справочник БИК РФ"). При этом в качестве реквизитов "банка - плательщика (получателя)" используются:

- реквизиты подразделения расчетной сети Банка России, если плательщиком (получателем) является обслуживаемый им клиент или само расчетное подразделение;

- реквизиты кредитной организации, если плательщиком (получателем) является обслуживаемый ею клиент или сама кредитная организация. (в ред. Указания ЦБ РФ от 25.09.2000 N 830-У)

1.6. Внесение каких-либо изменений в электронные платежные документы, поступившие в расчетную сеть Банка России, не допускается. Списание средств со счета плательщика и зачисление этих средств на счет получателя в подразделениях расчетной сети Банка России - участниках МЭР осуществляется программным способом в соответствии со значениями цифровых реквизитов плательщика и получателя в электронном платежном документе (БИК КО или подразделения расчетной сети Банка России, обслуживающей плательщика / получателя, номер корреспондентского счета КО, обслуживающей плательщика / получателя, номер лицевого счета плательщика / получателя) за исключением случаев, определенных пунктом 3.1.2 настоящего Положения. Указанные операции выполняются независимо от значений (содержания) текстовых реквизитов электронного платежного документа (наименования плательщика / получателя, назначения платежа). Претензии, возникающие при неверном зачислении средств на счета получателей из-за несоответствия цифровых и текстовых реквизитов, должны регулироваться между плательщиком и получателем непосредственно, минуя подразделения расчетной сети Банка России. (в ред. Указаний ЦБ РФ от 11.04.2000 N 775-У, от 25.09.2000 N 830-У)

1.7. Участниками МЭР могут быть: Головные расчетно - кассовые центры (ГРКЦ), расчетно - кассовые центры (РКЦ), полевые учреждения (ПУ), межрегиональные хранилища (МРХ) и другие подразделения расчетной сети Банка России (далее по тексту - РКЦ), отвечающие следующим требованиям:

- применяющие порядок учета и технологию совершения межрегиональных электронных расчетов согласно данному Положению;

- имеющие в наличии соответствующие программно - технические средства;

- гарантирующие обработку и передачу платежных документов другому участнику МЭР в сроки, определенные данным Положением;

- обеспечивающие выполнение "Временных требований по обеспечению безопасности технологий обработки электронных платежных документов в системе Центрального банка Российской Федерации" от 03.04.97 N 60.

Включение ПУ в состав участников МЭР должно быть согласовано с Департаментом полевых учреждений, а МРХ - с Дирекцией Центрального хранилища Банка России. Действие настоящего Положения не распространяется на ПУ, расположенные не на территории Российской Федерации.

1.8. Функции организации и учета межрегиональных электронных расчетов осуществляются Головным участником МЭР.

Головным участником МЭР, отправляющим и получающим электронные платежные документы по системе межрегиональных телекоммуникаций и выполняющим учет операций на предназначенных для этих целей балансовых счетах, является ГРКЦ или другое подразделение расчетной сети Банка России (далее по тексту ГРКЦ) по согласованию с Департаментом платежных систем и расчетов и Департаментом информационных систем Банка России. Для ПУ и МРХ, не входящих в структуру Главных управлений (Национальных банков) Банка России, Головным является Головной участник МЭР того региона, на территории которого располагаются эти ПУ и МРХ.

Определение готовности подразделений расчетной сети Банка России к проведению межрегиональных электронных расчетов и принятие решения об их включении в состав участников МЭР принимается в соответствии с Положением Центрального банка Российской Федерации от 25.11.97 N 6-П о "Порядке включения учреждений Центрального банка Российской Федерации в эксперимент по совершению межрегиональных электронных платежей (Положение о порядке включения в МЭП)". (в ред. Указания ЦБ РФ от 25.09.2000 N 830-У)

1.9. На основании распоряжения Банка России о включении подразделения расчетной сети Банка России в число участников МЭР в "Справочнике банковских идентификационных кодов участников расчетов на территории Российской Федерации" ("Справочник БИК РФ") устанавливается признак участника МЭР (реквизит "Участник электронных расчетов" (УЭР)) для соответствующего подразделения расчетной сети Банка России.

Корректировка списка участников МЭР производится с периодичностью, установленной для корректировки "Справочника БИК РФ".

1.10. Пользователями системы МЭР могут быть КО и клиенты Банка России, имеющие корреспондентские счета, корреспондентские субсчета (далее по тексту - корреспондентские счета, корсчета) или иные счета в РКЦ (ГРКЦ) - участниках МЭР.

Правоотношения участника МЭР и пользователя системы МЭР регулируются нормативными актами Банка России и договором корреспондентского (банковского) счета (далее по тексту - Договор счета), а также Договором обмена, если пользователь является участником обмена электронными документами с Банком России.

На основании сведений участников МЭР об участии пользователя (КО) в системе МЭР, закрепленном в Договоре счета и Договоре обмена, в установленном порядке вносятся изменения в Справочник БИК РФ (реквизит "УЭР" для КО).

Получателем электронных платежей могут быть Банк России кредитные организации и их клиенты, а также клиенты Банка России при условии, что обслуживающее их подразделение расчетной сети Банка России является участником МЭР.

При отсутствии Договора обмена у кредитной организации или клиента с обслуживающим участником МЭР при получении электронных платежей в РКЦ / ГРКЦ - получателе изготавливаются и оформляются бумажные копии электронных платежных документов (ЭПД) и в порядке, установленном Правилами ведения бухгалтерского учета в Центральном банке Российской Федерации (Банке России) от 18.09.97 N 66, передаются получателю. (в ред. Указания ЦБ РФ от 25.09.2000 N 830-У)

1.11. Отправляемые участником МЭР электронные платежи, поступившие в РКЦ от кредитных организаций и клиентов Банка России до 12 часов местного времени, должны быть обработаны в РКЦ и при положительных результатах контроля ЭПД, проводимого в РКЦ, до 13 часов местного времени переданы в ГРКЦ (или подразделение, выполняющее информационно - вычислительное обслуживание ГРКЦ).

Отправляемые участником МЭР электронные платежи, поступившие в ГРКЦ до 13 часов местного времени, должны быть обработаны и отправлены в ГРКЦ - получатель платежей в тот же день до 15 часов 30 минут местного времени.

Отправляемые участником МЭР электронные платежи, принятые к обработке в РКЦ после 12 часов местного времени, а в ГРКЦ после 13 часов местного времени, должны быть проведены по балансу РКЦ, ГРКЦ в этот же операционный день и отправлены в ГРКЦ - получатель в этот же день, либо не позднее 10 часов следующего рабочего дня.

С целью обеспечения регламента отправления ЭПД из РКЦ (ГРКЦ), вышеизложенного в данном пункте, время приема в РКЦ (ГРКЦ) расчетных документов на бумажных носителях для совершения электронных расчетов устанавливается по решению Главного Управления (Национального банка) Банка России.

Полученные участником МЭР межрегиональные электронные платежи, поступившие до 16 часов 30 минут местного времени должны быть приняты к обработке в ГРКЦ, переданы в РКЦ, а также проведены по балансу ГРКЦ и РКЦ в этот же операционный день.

Полученные участником МЭР межрегиональные электронные платежи, поступившие в период после 16 часов 30 минут по местному времени, могут быть приняты к обработке в ГРКЦ, при условии их передачи в РКЦ и проведения по балансу ГРКЦ и РКЦ - получателей (в том числе РКЦ, учетно - операционная информация которых обрабатывается децентрализованно) этим же операционным днем. При этом время передачи указанных платежей в РКЦ, учетно - операционная информация которых обрабатывается децентрализованно, должно позволять выполнение возможных операций возврата сумм ошибочных электронных платежей, в том числе проведение по балансу РКЦ и ГРКЦ, в этот же операционный день. При невозможности выполнения указанных условий электронные платежи, поступившие после 16 часов 30 минут, принимаются к проводу следующим операционным днем.

Регламент обработки отправляемых и полученных межрегиональных электронных платежей в регионе утверждается руководством Главного управления (Национального банка) ЦБ РФ с учетом требований настоящего Положения. (в ред. Указаний ЦБ РФ от 25.09.2000 N 830-У, от 13.12.2001 N 1067-У)

1.12. Порядок проведения и учета операций по межрегиональным электронным платежам, передаваемым из РКЦ (в РКЦ), определяется в зависимости от реализованного в регионе способа обработки учетно - операционной информации (централизованный и децентрализованный способы обработки учетно - операционной информации).

1.13. Для учета электронных платежей "Правилами ведения бухгалтерского учета в Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" N 66 от 18.09.97, утвержденными Приказом Банка России N 02-398 от 18.09.97, в Плане счетов бухгалтерского учета предусмотрены следующие балансовые счета:

- N 30901 "Расчеты по внутрирегиональным электронным платежам - кредитовые суммы" (пассивный);

- N 30902 "Расчеты по внутрирегиональным электронным платежам - дебетовые суммы" (активный);

- N 30903 "Расчеты по межрегиональным электронным платежам - кредитовые суммы" (пассивный);

- N 30904 "Расчеты по межрегиональным электронным платежам - дебетовые суммы" (активный);

- N 30905 "Кредитовые суммы по внутрирегиональным электронным платежам, ожидающие подтверждения" (для децентрализованного способа обработки учетно - операционной информации, пассивный);

- N 30906 "Кредитовые суммы по межрегиональным электронным платежам, ожидающие подтверждения" (пассивный).

Организация бухгалтерского учета межрегиональных электронных платежей изложена в Приложении 1. Контроль межрегиональных электронных платежей осуществляется в соответствии с Приложением 2.

Глава 2. ОПЕРАЦИИ ПО НАЧАЛЬНОМУ ПРОВОДУ ЭЛЕКТРОННЫХ ПЛАТЕЖЕЙ

2.1. Операции в кредитной организации

2.1.1. Подготовка ЭПД может осуществляться кредитной организацией на основании расчетных документов своих клиентов, а также по собственным операциям. (в ред. Указания ЦБ РФ от 25.09.2000 N 830-У)

2.1.2. Для совершения расчета(ов) электронным способом необходимо выполнение следующих условий:

- РКЦ, обслуживающий КО - плательщика (клиента), является участником МЭР;

- передача в обслуживающий РКЦ платежных поручений на бланке формы 0401060 с указанным видом платежа - "электронно", в порядке, определенном Договором счета;

- передача в подразделение ГУ (НБ) Банка России, выполняющее информационно - вычислительное обслуживание (далее по тексту - ВЦ), либо в обслуживающий РКЦ электронных документов средствами телекоммуникаций или на магнитном носителе в порядке, определенном Договором обмена;

- РКЦ, обслуживающий КО - получателя (корреспондента), является участником МЭР (по реквизиту "УЭР" для РКЦ в "Справочнике БИК РФ"). (в ред. Указания ЦБ РФ от 25.09.2000 N 830-У)

2.1.3. Составление электронных платежных документов по платежам КО, клиента Банка России может осуществляться:

- обслуживающим РКЦ - участником МЭР в соответствии с условиями Договора счета, заключенного участником МЭР с КО, клиентом Банка России;

- самим пользователем МЭР - КО, клиентом Банка России в соответствии с условиями Договора обмена, заключенного участником МЭР с КО, клиентом Банка России. (в ред. Указания ЦБ РФ от 25.09.2000 N 830-У)

2.1.4. Для составления ЭПД в обслуживающем РКЦ кредитной организацией (филиалом кредитной организации) предоставляются расчетные документы на бумажном носителе, оформленные в порядке, установленном Положением Банка России "О безналичных расчетах в Российской Федерации" от 12 апреля 2001 года N 2-П. (в ред. Указаний ЦБ РФ от 25.09.2000 N 830-У, от 13.12.2001 N 1067-У)

2.1.5. При подготовке ЭПД в КО используется структура данных по электронным платежам, приведенная в Приложении 4. (Структура данных, указанная в Приложении 4, может быть дополнена другими реквизитами в соответствии с условиями Договора обмена.)

Подготовленный в КО пакет электронных платежных документов подписывается ЭЦП и передается с применением специальных программно - технических средств защиты (в соответствии с условиями Договора обмена) в обслуживающее подразделение расчетной сети Банка России:

- курьером или спецсвязью на магнитном носителе;

- средствами телекоммуникаций. (в ред. Указания ЦБ РФ от 25.09.2000 N 830-У)

2.1.6. ЭПД, составленный КО или клиентом Банка России, в дополнение к реквизитам расчетного документа на бумажном носителе, определенным нормативными актами Банка России, должен содержать следующие обязательные реквизиты:

- порядковый номер ЭПД, уникальный для КО, клиента Банка России в течение дня;

- дату составления ЭПД;

- уникальный идентификатор составителя ЭПД (КО или клиента Банка России), порядок формирования которого определен Положением N 20-П.

Значение даты составления ЭПД соответствует дате текущего операционного дня.

Значение порядкового номера ЭПД присваивается электронному документу таким образом, чтобы сочетание реквизитов "порядковый номер ЭПД", "дата составления ЭПД" и "уникальный идентификатор составителя ЭПД" было уникальным.

Указанные реквизиты используются при выполнении отдельных функций автоматизированной обработки электронных документов в целях:

- однозначной идентификации электронных платежных документов,

- контроля на дубликаты ЭПД (т.е. ЭПД, в которых три вышеназванных реквизита совпадают),

- отражения в балансе ГРКЦ отправителя и ГРКЦ получателя на лицевых счетах учета МЭР с признаком месяца, соответствующим дате составления ЭПД,

- выполнения ежедневной и ежемесячной сверки МЭР. (в ред. Указания ЦБ РФ от 25.09.2000 N 830-У)

2.1.7. С момента принятия территориальным учреждением Банка России решения о направлении ходатайства об отзыве у кредитной организации лицензии, а также после получения приказа Банка России об отзыве у КО лицензии на осуществление банковских операций, вышеуказанная КО исключается из числа участников обмена электронными документами в порядке и в сроки, предусмотренные Договором обмена и нормативными актами Банка России, и предоставляет расчетные документы в РКЦ только на бумажном носителе в порядке, установленном Договором счета. (в ред. Указаний ЦБ РФ от 11.04.2000 N 775-У, от 25.09.2000 N 830-У)

2.2. Операции в РКЦ

2.2.1. Документы, подготовленные КО, клиентом Банка России для выполнения расчетов с использованием системы МЭР, предоставляются:

- в РКЦ в виде расчетных документов на бумажном носителе в соответствии с условиями Договора счета;

- в ВЦ или РКЦ в виде ЭПД, составленных пользователем МЭР - КО, клиентом Банка России в соответствии с условиями Договора обмена. (в ред. Указания ЦБ РФ от 25.09.2000 N 830-У)

2.2.2. При получении от КО, клиентов Банка России расчетных документов на бумажном носителе проверяется правильность их оформления в порядке, определенном Банком России. Расчетные документы, оформленные с нарушением установленных правил, возвращаются КО, клиентам Банка России. На основании принятых расчетных документов в РКЦ формируются ЭПД с использованием программно - технических средств. Ввод реквизитов с расчетного документа осуществляется в соответствии со структурой данных электронного платежного документа, приведенной в Приложении 4.

ЭПД, составленный РКЦ, должен содержать обязательные реквизиты, определенные в п. 2.1.6 настоящего Положения с учетом следующего: указывается уникальный идентификатор РКЦ - составителя ЭПД, указывается дата составления ЭПД в РКЦ, соответствующая дате текущего операционного дня.

Значение порядкового номера присваивается электронному платежному документу таким образом, чтобы сочетание реквизитов "порядковый номер ЭПД", "дата составления ЭПД" и "уникальный идентификатор составителя ЭПД" было уникальным; (в ред. Указаний ЦБ РФ от 11.04.2000 N 775-У, от 25.09.2000 N 830-У)

2.2.3. При получении от КО, клиента Банка России с использованием средств телекоммуникаций пакета ЭПД в РКЦ либо в ВЦ (в соответствии с условиями Договора обмена) осуществляется процедура подтверждения подлинности полученного пакета ЭПД, определенная Положением N 20-П.

Пакет ЭПД, подлинность которого не подтверждена, исключается из дальнейшей обработки, при этом отправителю направляется ЭСИД, содержащий отказ в приеме пакета ЭПД к исполнению и причину этого отказа.

Порядок извещения КО, клиента Банка России о поступлении пакета электронных документов, подлинность которого не подтверждена, устанавливается Договором обмена.

Пакеты электронных документов, подлинность которых подтверждена, подвергаются процедуре контроля правильности составления пакета и контролю каждого ЭПД в составе пакета в порядке, определенном Положением N 20-П.

При обнаружении ошибок при контроле правильности составления ЭПД и / или при проведении логического контроля ЭПД эти ЭПД исключаются из дальнейшей обработки, а отправителю направляется ЭСИД, содержащий информацию об общем количестве и сумме всех полученных ЭПД, и пакет ЭСИД, содержащий информацию о не принятых к исполнению ЭПД с указанием причин (кодов ошибок каждого ЭПД). Данные ЭСИД подписываются электронной цифровой подписью РКЦ или ВЦ (в соответствии с условиями Договора обмена). (в ред. Указания ЦБ РФ от 25.09.2000 N 830-У)

2.2.4. При получении от КО, клиента Банка России пакета ЭПД на магнитном носителе в РКЦ либо в ВЦ (в соответствии с условиями Договора обмена) осуществляются процедуры подтверждения подлинности пакета ЭПД, контроля правильности составления пакета и контроля каждого ЭПД в составе пакета в порядке, определенном для ЭПД, полученных с использованием средств телекоммуникаций (п. 2.2.3 настоящего Положения) с учетом следующего.

Порядок извещения КО, клиента Банка России о наличии на предоставленном магнитном носителе пакета ЭПД, подлинность которого не подтверждена, а также порядок предоставления КО, клиенту Банка России ЭСИД, содержащего информацию об общем количестве и сумме всех полученных ЭПД и пакета ЭСИД, содержащего информацию о не принятых к исполнению ЭПД с указанием причин (кодов ошибок каждого ЭПД), устанавливается Договором обмена. (в ред. Указания ЦБ РФ от 25.09.2000 N 830-У)

2.2.5. Все поступающие от КО пакеты электронных платежных документов, подписанные ЭЦП, независимо от способа их передачи (на магнитном носителе либо средствами телекоммуникаций), помещаются в электронный архив и хранятся в течение срока, определенного нормативными актами Банка России для хранения бумажных документов. При этом в течение срока хранения каждого пакета ЭПД должна быть обеспечена возможность проведения повторной проверки ЭЦП.

2.2.6. Контроль правильности всех указанных в платежных документах реквизитов осуществляется программным способом, при этом проверяется выполнение следующих условий:

- РКЦ отправителя и получателя в соответствии с установленным значением реквизита "УЭР" для РКЦ в "Справочнике БИК РФ" являются участниками МЭР;

- банковские идентификационные коды кредитных организаций отправителя и получателя средств соответствуют данным "Справочника БИК РФ"

- номера корреспондентских счетов кредитных организаций отправителя и получателя средств соответствуют их банковским идентификационным кодам;

- номера счетов плательщика и получателя средств сформированы в соответствии с "Правилами ведения бухгалтерского учета в Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" N 66 от 18 сентября 1997 г. и "Правилами ведения бухгалтерского учета в кредитных организациях, расположенных на территории Российской Федерации" N 61 от 18 июня 1997 г. (с учетом дополнений и изменений к ним);

- уникальный идентификатор составителя ЭПД соответствует требованиям к формированию указанного реквизита, определенным Положением N 20-П, а также в ЭПД, составленных клиентом Банка России, последние три знака идентификатора соответствуют значению порядкового номера, присвоенного данному клиенту обслуживающим УБР;

- значение реквизита "дата составления ЭПД" совпадает с датой текущего операционного дня;

- отсутствие дубликатов ЭПД (проверка уникальности сочетания реквизитов "порядковый номер ЭПД", "дата составления ЭПД" и "уникальный идентификатор составителя ЭПД" для любого поступившего ЭПД в течение операционного дня.);

- значения других реквизитов электронных платежных документов соответствуют требованиям нормативных актов Банка России.

В случае невыполнения этих условий электронный платежный документ к исполнению не принимается и КО извещается в соответствии с порядком, определенным в пп. 2.2.3 - 2.2.4 и указанием причины (кода) невозможности осуществления электронного платежа (Приложения 10 и 11). (в ред. Указаний ЦБ РФ от 25.09.2000 N 830-У, от 13.12.2001 N 1067-У)

2.2.7. Электронные платежные документы, прошедшие контроль реквизитов, программно проверяются на возможность оплаты за счет имеющихся средств на корреспондентском счете КО или сверх остатка средств на корреспондентском счете КО в случаях, предусмотренных договором (договорами) между Банком России и КО. Частичная оплата ЭПД не допускается.

В случае отрицательных результатов проверки на возможность оплаты дальнейшая обработка осуществляется одним из следующих способов:

- ЭПД к исполнению не принимается, в адрес КО направляется ЭСИД с извещением об отказе в приеме и указанием причины возврата;

- ЭПД помещается во внутридневную очередь отложенных платежей (исполнение ЭПД откладывается) до момента поступления на корреспондентский счет КО средств, достаточных для оплаты ЭПД или изменения других условий, предусмотренных договором (договорами) между Банком России и КО, позволяющим оплачивать ЭПД сверх остатка средств на корреспондентском счете КО. При наличии отложенных ЭПД все последующие ЭПД, предъявляемые к оплате в течение операционного дня, помещаются во внутридневную очередь в порядке их поступления. Если в течение операционного дня необходимые средства не поступили, в адрес КО направляется ЭСИД с извещением об отказе в оплате и указанием причины (кода) возврата документа.

Порядок возврата ЭПД, не принятых к проводу по причине недостаточности средств на корреспондентском счете КО либо невозможности оплаты ЭПД сверх остатка средств на корреспондентском счете КО в случаях, предусмотренных договором (договорами) между Банком России и КО (в зависимости от способа проверки на возможность оплаты), предусматривается в Договоре с КО.

Возврат ЭПД, не принятых к проводу по причине недостаточности средств на корреспондентском счете КО либо невозможности оплаты ЭПД сверх остатка средств на корреспондентском счете КО в случаях, предусмотренных договором (договорами) между Банком России и КО, осуществляется аналогично возврату ЭПД, не прошедших контроль реквизитов (п. 2.2.3 - 2.2.4). В состав пакета ЭСИД по платежам, возвращаемым в КО без исполнения, может включаться информация как по ЭПД, не прошедшим контроль реквизитов, так и по ЭПД, не принятым к проводу по причине недостаточности средств на корреспондентском счете КО либо исчерпания лимита внутридневного разрешенного Банком России дебетового сальдо по корреспондентскому счету КО в расчетном подразделении Банка России.

В случае, когда имеющихся на корреспондентском счете КО средств (в том числе с учетом возможности оплаты сверх остатка средств на корреспондентском счете КО в случаях, предусмотренных договором (договорами) между Банком России и КО) недостаточно для оплаты всего пакета ЭПД, поступившего от КО, или всех ЭПД КО из внутридневной очереди (при текущих поступлениях на корсчет КО), платежи в обязательные резервы / погашение недовзноса в обязательные резервы должны быть приняты к обработке до обработки иных платежей КО из пакета или очереди. (в ред. Указания ЦБ РФ от 25.09.2000 N 830-У)

2.2.8. В случае, если отправителями ЭПД являются учреждения или организации (не кредитные), имеющие счета в РКЦ, допускаются все вышеперечисленные способы создания электронных платежных документов и доставки их в РКЦ. Действия в РКЦ в данном случае аналогичны описанным выше (в том числе в части контроля значений реквизитов документов, а также формирования порядкового номера ЭПД, даты составления ЭПД и уникального идентификатора составителя ЭПД). Аналогичными являются и реестры ЭПД, формируемые в РКЦ / ГРКЦ при приеме пакетов ЭПД на магнитном носителе (Реестры межрегиональных электронных платежей, принятых / не принятых к обработке от собственного клиента РКЦ / ГРКЦ). (в ред. Указания ЦБ РФ от 25.09.2000 N 830-У)

2.2.9. Подготовка и последующая обработка электронных платежных документов осуществляется в подразделениях расчетной сети Банка России с выполнением всех необходимых мероприятий и требований, определенных во "Временных требованиях по обеспечению безопасности технологий обработки электронных платежных документов в системе Центрального банка Российской Федерации" от 03.04.97 N 60.

2.2.10. Учет в РКЦ межрегиональных электронных платежей, передаваемых из РКЦ через ГРКЦ своего региона с использованием системы внутрирегиональных электронных расчетов, осуществляется на балансовых счетах учета расчетов по внутрирегиональным электронным платежам в соответствии с "Правилами ведения бухгалтерского учета в Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" N 66 от 18 сентября 1997 г.

Межрегиональные электронные платежи, передаваемые из РКЦ в ГРКЦ, отражаются на балансе РКЦ по дебету корреспондентского счета кредитной организации (счету клиента Банка России в РКЦ) и кредиту счетов учета внутрирегиональных электронных платежей (б/с 30901 или 30905). По результатам данных операций, выполненных в РКЦ по принятым от КО и клиентов Банка России в электронном виде пакетов ЭПД, в документы дня РКЦ помещаются реестры проведенных платежей, содержащие все реквизиты ЭПД. При взаимодействии КО (или клиента Банка России) и обслуживающего подразделения расчетной сети Банка России по каналам связи в адрес КО (или клиента Банка России) направляется ЭСИД, подтверждающий факт исполнения документа в обслуживающем подразделении расчетной сети Банка России.

Примечание: здесь и далее под термином "реестр ЭПД" понимается выходная форма, распечатываемая в случаях, определенных настоящим Положением, РКЦ (ГРКЦ) или ВЦ по результатам обработки ЭД, и представляющая собой перечень ЭД, содержащий значения всех реквизитов каждого ЭД. Реестры ЭД используются в качестве документов операционного дня либо в качестве справочно - информационных документов. (в ред. Указания ЦБ РФ от 25.09.2000 N 830-У)

2.2.11. Сформированные в РКЦ пакеты ЭПД передаются в ГРКЦ с использованием средств внутрирегиональных телекоммуникаций и средств защиты информации, применяемых в Банке России.

2.2.12. Не позднее следующего рабочего дня ГРКЦ - отправитель получает от ГРКЦ - получателя подтверждения на отправленные ЭПД в соответствии со структурой данных по подтверждениям, приведенной в Приложении 5. Эти подтверждения доставляются до РКЦ - отправителя МЭР в качестве уведомления о получении ЭПД в ГРКЦ - получателе.

По запросу КО (или клиента РКЦ) данное подтверждение может распечатываться в РКЦ в одном экземпляре (по форме, приведенной в Приложении 8) и передаваться в КО (или клиенту РКЦ), заверенное подписью ответственного исполнителя и штампом РКЦ.

2.2.13. В случаях, когда КО, клиент Банка России - плательщик является участником обмена электронными документами, то по его запросу ГРКЦ или ВЦ в соответствии с Договором обмена могут быть направлены подтверждения ГРКЦ - получателя в виде ЭСИД (пакета ЭСИД), подписанного ЭЦП соответственно обслуживающего плательщика ГРКЦ или ВЦ. (в ред. Указания ЦБ РФ от 25.09.2000 N 830-У)

2.3. Операции в ГРКЦ

2.3.1. Для электронных платежных документов, принятых в ГРКЦ от обслуживаемых им кредитных организаций и собственных клиентов, выполняются операции, изложенные в п. 2.2 (кроме пунктов 2.2.10 и 2.2.11).

2.3.2. Для электронных платежных документов, принятых в ГРКЦ от РКЦ, выполняется процедура подтверждения подлинности и контроль реквизитов, определенный в п. 2.2.6. Электронные платежные документы с ошибочными реквизитами возвращаются РКЦ - отправителю в соответствии с порядком, изложенным в главе 4. (в ред. Указания ЦБ РФ от 25.09.2000 N 830-У)

2.3.3. В ГРКЦ или ВЦ полученные от РКЦ, а также от обслуживаемых в ГРКЦ КО и клиентов Банка России и прошедшие контроль ЭПД группируются в пакеты по регионам - получателям. В адрес ГРКЦ - получателя формируется пакет (пакеты) электронных платежных документов. Первая запись в пакете является служебной (структура служебной записи приведена в Приложении 6). Описание состава и структуры пакетов ЭПД и ЭСИД приведена в Приложении 9.

Отсортированные по направлениям (регионам - получателям) ЭПД передаются в ГРКЦ - получатель средствами телекоммуникаций по установленному графику. Переданные ЭПД помещаются в картотеку к соответствующему лицевому счету на б/с N 30906 в ГРКЦ для последующей квитовки подтверждениями. (в ред. Указания ЦБ РФ от 25.09.2000 N 830-У)

2.3.4. Принятые к обработке межрегиональные электронные платежи учитываются в балансе ГРКЦ:

- по дебету корсчета КО ГРКЦ или счета клиента ГРКЦ и кредиту лицевого счета на б/с 30906 - для документов, принятых от обслуживаемых ГРКЦ кредитных организаций и клиентов. При этом в случае передачи платежных документов от КО и клиентов в ГРКЦ электронном виде в документы дня ГРКЦ помещаются (аналогично РКЦ, п. 2.2.10) реестры проведенных платежей;

- по дебету лицевого счета на б/с 30902 и кредиту лицевого счета на б/с 30906 - для документов, принятых от РКЦ. При этом по принятым к проводу ЭПД, полученным в ГРКЦ из РКЦ своего региона, распечатываются реестры проведенных платежей, содержащих все реквизиты ЭПД. Реестры заверяются ответственным исполнителем с одновременным проставлением отметки "передано" и помещаются в документы дня ГРКЦ.

2.3.5. Не позднее следующего рабочего дня от ГРКЦ - получателя ЭПД должно быть получено подтверждение, в котором содержится сообщение (пакет ЭСИД - подтверждений) о получении ЭПД. Структура данных подтверждения в пакете ЭСИД - подтверждений приведена в Приложении 5. Подтверждения используются для квитовки ЭПД с отражением по балансу ГРКЦ. По принятым подтверждениям формируются реестры сквитованных в ГРКЦ межрегиональных электронных платежей (сгруппированных по регионам - получателям ЭПД и содержащих все реквизиты ЭСИД - подтверждений), которые помещаются в документы дня. На общую сумму сквитованных за день ЭПД по каждому региону - получателю ЭПД оформляется мемориальный ордер, в котором указывается ссылка на соответствующий реестр сквитованных платежей.

Информация (ЭСИД) о подтверждениях, полученных в ГРКЦ - отправителе платежа, передается средствами телекоммуникаций в РКЦ для создания бумажного документа - подтверждения (уведомления) приема ЭПД ГРКЦ - получателем (Приложение 8).

2.3.6. Если в установленный срок подтверждения не поступили, формируется и посылается ЭСИД - запрос на своевременно не полученные подтверждения, приведенный в Приложении 9. Если в течение двух рабочих дней после дня отправки электронных платежных документов подтверждения по ним не получены, межрегиональные электронные расчеты с ГРКЦ данного региона могут быть временно приостановлены до выяснения и устранения причин возникшей нестандартной ситуации.

2.3.7. Ежедневно формируется реестр несквитованных в ГРКЦ межрегиональных электронных платежей (переданные, но неподтвержденные ЭПД), который помещается в отдельную папку.

Глава 3. ОПЕРАЦИИ ПО ОТВЕТНОМУ ПРОВОДУ ЭЛЕКТРОННЫХ ПЛАТЕЖЕЙ

3.1. Операции в ГРКЦ

3.1.1. Полученные ГРКЦ пакеты межрегиональных ЭД (ЭПД и ЭСИД) подвергаются процедуре подтверждения подлинности. Подтверждение подлинности пакета ЭД удостоверяет подлинность каждого ЭД, входящего в пакет. Пакет ЭД, подлинность которого не подтверждена, исключается из дальнейшей обработки; пакет ЭД, подлинность которого подтверждена, подвергается структурному контролю пакета ЭПД. Структурный контроль выполняется программно и заключается в проверке наименования пакетов ЭПД и ЭСИД, реквизитов служебной записи пакетов ЭПД и ЭСИД и отдельных реквизитов ЭПД и ЭСИД в соответствии с Приложениями 6, 7 и 9.

В случае отрицательных результатов структурного контроля принятые пакеты возвращаются в ГРКЦ - отправитель без исполнения (коды и причины возврата пакетов ЭПД и ЭСИД приведены в Приложении 10).

При положительных результатах структурного контроля пакетов ЭПД выполняется логический контроль реквизитов электронных документов. Реквизиты электронных платежных документов программно контролируются на отсутствие ошибок, приведенных в Приложении 11. (в ред. Указания ЦБ РФ от 25.09.2000 N 830-У)

3.1.2. В зависимости от результатов логического контроля реквизитов и местонахождения счета получателя ЭПД предусматриваются следующие схемы обработки полученных из регионов - корреспондентов электронных платежей:

- зачисление средств на корреспондентский счет кредитной организации в ГРКЦ;

- зачисление средств на счет клиента Банка России в ГРКЦ;

- зачисление средств на счета учета внутрирегиональных электронных платежей (ВЭП) для последующей передачи с использованием средств телекоммуникаций в РКЦ - получатель;

- зачисление средств на счет клиента Банка России в РКЦ при условии обслуживания ГРКЦ и РКЦ в одном обрабатывающем центре (способ централизованной обработки учетно - операционной информации подразделений Банка России);

- зачисление средств в ГРКЦ на лицевые счета, открытые на балансовом счете N 30811, в следующих случаях: при получении ЭПД, не прошедших логический контроль и подлежащих возврату в составе пакета ЭПД по возврату платежей; при получении возвращенных ошибочных платежей; при получении ЭПД в адрес КО с отозванной лицензией;

- зачисление средств на соответствующие счета при осуществлении платежей в пользу Банка России.

Принятые к обработке ЭПД, полученные из регионов - корреспондентов, учитываются на балансе ГРКЦ по дебету лицевого счета на б/с 30904 и кредиту одного из счетов, указанных выше в данном пункте. (в ред. Указаний ЦБ РФ от 11.04.2000 N 775-У, от 25.09.2000 N 830-У)

3.1.3. В случае, когда КО, клиенты Банка России - получатели ЭПД не являются участниками обмена электронными документами, ГРКЦ в соответствии с условиями Договора счета в подтверждение получения и зачисления средств на их счета передает КО, клиентам Банка России бумажные копии ЭПД, для чего в ВЦ или в ГРКЦ распечатываются указанные копии по форме, приведенной в Приложении 3 к настоящему Положению. Бумажная копия ЭПД подписывается бухгалтерским работником, заверяется оттиском штампа учреждения Банка России, на копии также проставляется оттиск штемпеля с датой провода суммы ЭПД по счету клиента. Штамп проставляется только на первом экземпляре приложений к выписке.

Если получателем ЭПД является клиент Банка России, обслуживаемый в ГРКЦ, то бумажные копии электронного платежного документа распечатываются в двух экземплярах, один из которых прилагается к выписке из лицевого счета клиента, второй подшивается в документы дня.

Если получателем ЭПД является клиент кредитной организации, то бумажные копии электронного платежного документа распечатываются в трех экземплярах, два из которых прилагаются к выписке из корреспондентского счета, третий подшивается в документы дня. При этом один из двух прилагаемых экземпляров бумажной копии ЭПД, предназначенный получателю платежа - клиенту КО, учреждением Банка России не оформляется.

В документы дня ГРКЦ могут помещаться реестры проведенных платежей, содержащих все реквизиты ЭПД, полученных в ГРКЦ в адрес обслуживаемых КО и других клиентов Банка России. В этом случае бумажные копии ЭПД распечатываются только для приложения к выписке из лицевого счета в одном экземпляре, если получателем ЭПД является обслуживаемый в ГРКЦ клиент Банка России, и в двух экземплярах, если получателем ЭПД является клиент КО.

В случае принятия территориальным учреждением Банка России соответствующего решения, данный порядок помещения в документы дня реестров проведенных платежей распространяется на все РКЦ, которые являются участниками электронных расчетов. (в ред. Указаний ЦБ РФ от 11.04.2000 N 775-У, от 25.09.2000 N 830-У)

3.1.4. В случае, когда КО, клиенты Банка России - получатели ЭПД являются участниками обмена электронными документами, в подтверждение получения и зачисления средств им направляются ЭПД в соответствии с условиями, установленными Договором обмена. Копии ЭПД на бумажном носителе при этом могут быть распечатаны и оформлены КО, клиентом Банка России в соответствии с формой Приложения 3. В документы дня ГРКЦ помещаются реестры проведенных платежей, полученных в ГРКЦ в адрес обслуживаемых КО и клиентов и содержащих все реквизиты ЭПД. (в ред. Указания ЦБ РФ от 25.09.2000 N 830-У)

3.1.5. Полученные в ГРКЦ ЭПД в адрес кредитных организаций и клиентов Банка России, обслуживаемых в РКЦ региона, сортируются по РКЦ - получателям. В адрес РКЦ - получателей формируются пакеты ЭПД, которые передаются в РКЦ с использованием системы внутрирегиональных электронных расчетов в соответствии с установленным в регионе регламентом. При этом по принятым к проводу ЭПД распечатываются реестры проведенных платежей, содержащих все реквизиты ЭПД. Реестры заверяются ответственным исполнителем с одновременным проставлением отметки "получено" и помещаются в документы дня ГРКЦ.

3.1.6. На электронные платежи, поступившие в ГРКЦ, создаются пакеты ЭСИД - подтверждений о принятии ЭПД к проводу в соответствии со структурой данных, приведенной в Приложении 5. Первой записью в пакете ЭСИД - подтверждений являются служебная запись, структура которой представлена в Приложении 6.

Сформированный пакет ЭСИД - подтверждений направляется в регион - отправитель платежей в день получения ЭПД или на следующий рабочий день, но не позднее 10 часов местного времени.

3.1.7. При поступлении в ГРКЦ ЭСИД - запроса на своевременно не полученные подтверждения проводится оперативный разбор причин, вызвавших запрос. После выявления и устранения причин, вызвавших запрос, при необходимости в регион - корреспондент отправляется пакет ЭСИД - подтверждений, соответствующий полученному запросу.

3.2. Операции в РКЦ

3.2.1. РКЦ, учетно - операционная информация которого обрабатывается централизованно, КО, клиентам Банка России - получателям ЭПД, которые не являются участниками обмена электронными документами с Банком России, в соответствии с условиями Договора счета в подтверждение получения и зачисления средств на их счета передает бумажные копии ЭПД, для чего в ВЦ или в РКЦ распечатываются указанные копии по форме, приведенной в Приложении 3 к настоящему Положению. Бумажная копия ЭПД оформляется бухгалтерским работником РКЦ в порядке, определенном п. 3.1.3 настоящего Положения.

КО, клиентам Банка России - получателям ЭПД, которые являются участниками обмена электронными документами с Банком России, в подтверждение получения и зачисления средств на их счета направляется ЭПД (пакет ЭПД) в соответствии с условиями, установленными Договором обмена. (в ред. Указаний ЦБ РФ от 11.04.2000 N 775-У, от 25.09.2000 N 830-У)

3.2.2. В РКЦ, учетно - операционная информация которого обрабатывается децентрализованно, по всем поступившим ЭПД выполняются процедуры подтверждения подлинности ЭПД (пакетов ЭПД), контроля правильности составления пакетов и контроля каждого ЭПД в составе пакета в порядке, определенном п. 3.1 (за исключением п. 3.1.5) настоящего Положения с учетом следующего.

В зависимости от результатов логического контроля реквизитов ЭПД осуществляется зачисление средств на счета обслуживаемых в РКЦ КО, клиентов Банка России, либо на лицевые счета, открытые на балансовом счете N 30811 "Кредитовые суммы, перечисленные по взаимным расчетам до выяснения", либо на соответствующие счета, указанные в ЭПД, при осуществлении платежей в пользу Банка России.

ЭСИД - подтверждения о принятии ЭПД к проводу направляются РКЦ в ГРКЦ.

КО, клиентам Банка России - получателям в подтверждение получения и зачисления средств передаются либо бумажные копии ЭПД в соответствии с условиями Договора счета, распечатанные и оформленные в порядке, определенном п. 3.1.3 настоящего Положения, либо направляются ЭПД (пакеты ЭПД) в соответствии с Договором обмена и в порядке, определенном 3.1.4 настоящего Положения. (в ред. Указания ЦБ РФ от 25.09.2000 N 830-У)

3.2.3. Полученные ЭПД учитываются в балансе РКЦ по дебету лицевого счета на б/с 30902 и кредиту корреспондентского счета КО - получателя ЭПД или кредиту счета клиента Банка России в РКЦ, если он является получателем ЭПД.

В документы дня РКЦ помещаются реестры проведенных платежей, полученных РКЦ в адрес обслуживаемых КО и клиентов Банка России. (в ред. Указания ЦБ РФ от 25.09.2000 N 830-У)

Глава 4. ПОРЯДОК ОБРАБОТКИ ЭЛЕКТРОННЫХ ПЛАТЕЖЕЙ, ЗАЧИСЛЕННЫХ НА СЧЕТ N 30811 "КРЕДИТОВЫЕ СУММЫ, ПЕРЕЧИСЛЕННЫЕ ПО ВЗАИМНЫМ РАСЧЕТАМ ДО ВЫЯСНЕНИЯ"

4.1. Электронные платежные документы, зачисленные в ГРКЦ - получателе на лицевой счет, открытый на балансовом счете N 30811 "Кредитовые суммы, перечисленные по взаимным расчетам до выяснения", как не прошедшие логический контроль по причинам, приведенным в Приложении 11 (ошибочные ЭПД), возвращаются в составе пакета ЭПД по возврату платежей в ГРКЦ - отправитель.

4.2. Пакет ЭПД по возврату платежей формируется программно, со структурой записи, аналогичной структуре записей в пакете электронных платежных документов. При этом пакет ЭПД по возврату платежей образуется как совокупность пар записей.

Первая запись содержит электронный платежный документ по возврату платежа, в котором:

- реквизит "порядковый номер ЭД" принимает уникальное значение в течение данного операционного дня;

- реквизит "дата составления ЭД" соответствует дате текущего операционного дня;

- в качестве реквизита "уникальный идентификатор составителя ЭД" указывается уникальный идентификатор ГРКЦ / РКЦ;

- в качестве реквизитов получателя ("БИК КО получателя", "N корсчета КО получателя", "N счета получателя (корреспондента)", "ИНН корреспондента", "Наименование корреспондента") указываются реквизиты отправителя из ошибочного документа;

- в качестве реквизитов отправителя указываются БИК ГРКЦ / РКЦ и лицевой счет, открытый на балансовом счете N 30811 для ошибочных ЭПД; значения реквизитов "N корреспондентского счета КО - плательщика" и "ИНН клиента" не заполняются; в качестве реквизита "Наименование клиента" используется наименование ГРКЦ / РКЦ;

- в реквизите "N исходного платежного поручения" проставляется значение реквизита "N исходного платежного поручения" из ЭПД, подлежащего возврату;

- реквизит "дата выписки платежного поручения" соответствует дате текущего операционного дня;

- в реквизите "код очередности платежа" проставляется значение "6";

- в реквизите "вид операции" проставляется значение "01".

Дата составления ЭПД по возврату платежа должна совпадать с датой зачисления и датой списания с балансового счета N 30811. Поле "Назначение платежа" нового документа заполняется в строго указанном порядке для последующей автоматизированной обработки согласно Приложению 11.

Вторая запись (информационная) является приложением к электронному платежному документу по возврату платежа и содержит реквизиты ошибочного электронного платежного документа в том же виде, в котором они были получены из ГРКЦ региона - корреспондента. Реквизиты второй записи используются для целей автоматизированного контроля, а также для распечатки и оформления приложения к электронному платежному документу по возврату платежа. (в ред. Указания ЦБ РФ от 25.09.2000 N 830-У)

4.3. Подтверждения на полученные электронные платежные документы по возврату платежей формируются аналогично подтверждениям на ЭПД, полученные в пакете электронных платежных документов, и отправляются в соответствии с установленным данным Положением порядком. При этом в качестве реквизитов подтверждения используются реквизиты электронного платежного документа по возврату платежей (первая запись в паре).

4.4. Для учета операций по электронным платежам в балансе ГРКЦ на б/с N 30811 открываются два лицевых счета:

Первый лицевой счет (далее по тексту - л/с ошибочных ЭПД) используется для выполнения следующих операций:

- по кредиту счета выполняются операции зачисления сумм полученных ошибочных электронных платежных документов;

- по дебету счета выполняются операции по списанию сумм отправленных электронных платежных документов по возврату платежей.

Второй лицевой счет (далее по тексту - л/с возвращенных ЭПД) используется для выполнения следующих операций:

- по кредиту счета выполняются операции зачисления сумм полученных электронных платежных документов по возврату платежей;

- по дебету счета выполняются операции по списанию сумм полученных электронных платежных документов по возврату платежей в соответствии с порядком, определенным в п. 4.6.

Аналогичные счета открываются в балансе РКЦ в случае применения в регионе децентрализованного способа обработки учетно - операционной информации.

При централизованном способе обработки учетно - операционной информации в РКЦ на б/с N 30811 для электронных платежей открывается один лицевой счет - для учета полученных электронных платежных документов по возврату платежей (л/с возвращенных ЭПД).

4.5. Операции, выполняемые в ГРКЦ (РКЦ) - получателе ошибочного электронного платежного документа

4.5.1. Выявленные в ГРКЦ ошибочные межрегиональные электронные платежи отражаются в балансе ГРКЦ - получателе:

Дебет счета N 30904 - Кредит счета N 30811

(л/с ошибочных ЭПД).

4.5.2. Выявленные в РКЦ (децентрализованный способ обработки учетно - операционной информации) ошибочные межрегиональные электронные платежи отражаются в балансе РКЦ - получателе:

Дебет счета N 30902 - Кредит счета N 30811

(л/с ошибочных ЭПД).

4.5.3. Операция зачисления в ГРКЦ ошибочного ЭПД на счет N 30811 и операция возврата ошибочного ЭПД (формирование пакета ЭПД по возврату платежей и списание с балансового счета N 30811) должны быть выполнены в течение одного операционного дня. Сформированный пакет ЭПД по возврату платежей должен быть отправлен в ГРКЦ - отправитель первоначального ошибочного ЭПД в ближайшем сеансе электронной связи или не позднее 10 часов по местному времени рабочего дня, следующего за датой зачисления на счет N 30811.

При выявлении ошибочного ЭПД в РКЦ, учетно - операционная информация которого обрабатывается децентрализованно, операции зачисления суммы ошибочного ЭПД на отдельный лицевой счет балансового счета N 30811 и возврата суммы ошибочного ЭПД (формирование ЭПД по возврату платежа, списание суммы ошибочного ЭПД с отдельного лицевого счета балансового счета N 30811 и передача пакета ЭПД по возврату платежей в ГРКЦ региона) должны быть выполнены в течение дня получения ошибочного ЭПД. Кроме того, прием, обработка данного ЭПД по возврату платежей и отражение в бухгалтерском учете ГРКЦ региона должны быть выполнены в течение этого же рабочего дня. Данное условие должно быть обеспечено регламентом, установленным территориальным учреждением Банка России в соответствии с требованиями п. 1.11 настоящего Положения. (в ред. Указания ЦБ РФ от 13.12.2001 N 1067-У)

4.5.4. По результатам проводок в ГРКЦ (РКЦ) - получателе ошибочного ЭПД формируются реестры полученных из регионов - корреспондентов в ГРКЦ межрегиональных электронных платежей, зачисленных на счет "Кредитовые суммы, перечисленные по взаимным расчетам до выяснения" (на б/с N 30811, л/с ошибочных ЭПД), с указанием причины (кода) зачисления на этот счет, и реестры возвращенных ГРКЦ - отправителю межрегиональных электронных платежей, зачисленных ранее на счет "Кредитовые суммы, перечисленные по взаимным расчетам до выяснения" (списанным со счета N 30811). Указанные документы заверяются подписью ответственного исполнителя и контрольной подписью главного бухгалтера ГРКЦ (РКЦ) или лица, его замещающего, и помещаются в документы дня.

4.6. Операции, выполняемые в ГРКЦ (РКЦ) - получателе электронного платежного документа по возврату платежа

4.6.1. При получении ЭПД по возврату платежей в ГРКЦ - отправителе первоначального ошибочного ЭПД суммы электронных платежных документов по возврату платежей (первая запись), содержащиеся в документах из данного пакета, зачисляются на соответствующий лицевой счет, открытый на балансовом счете N 30811 (л/с возвращенных ЭПД), в корреспонденции с соответствующим лицевым счетом, открытым на балансовом счете N 30904. Производится анализ ошибок и выполняются операции по одному из трех вариантов:

- зачисление на счет отправителя ошибочного ЭПД;

- исправление и повторное отправление электронного платежного документа;

- отправление электронного платежного документа по возврату платежа в РКЦ.

Данные операции выполняются на основании мемориального ордера. Мемориальные ордера на списание с лицевого счета, открытого на балансовом счете N 30811 для полученных ЭПД по возврату платежей, выписываются ответисполнителем и оформляются в соответствии с правилами ведения бухгалтерского учета в Центральном банке Российской Федерации. Кроме того, в ГРКЦ (РКЦ) по форме Приложения 3 оформляются копии электронного платежного документа по возврату платежа на бумажном носителе, для чего используются реквизиты первой записи из пары записей возвращаемого платежа в пакете возврата платежей, и копии возвращаемого ошибочного электронного документа, на основании реквизитов второй записи из пары записей возвращаемого платежа. Эти документы наряду с мемориальными ордерами помещаются в документы дня ГРКЦ (РКЦ).

Передача КО, клиенту Банка России электронных платежных документов по возврату или их бумажных копий устанавливается Договором счета и / или Договором обмена. (в ред. Указания ЦБ РФ от 25.09.2000 N 830-У)

4.6.2. Зачисление на счет отправителя средств ошибочного ЭПД в ГРКЦ осуществляется, если ошибка была допущена кредитной организацией / клиентом ГРКЦ. При этом в балансе ГРКЦ выполняется проводка:

Дебет счета N 30811 - Кредит корсчета КО в ГРКЦ

(л/с возвращенных ЭПД) или счета клиента Банка России в ГРКЦ.

4.6.3. Исправление и повторное отправление электронного платежного документа осуществляются, если ошибка была допущена в ГРКЦ. При этом формируется новый начальный (исправленный) электронный платежный документ, содержащий исходные (правильные) реквизиты плательщика и получателя, а также новые значения реквизитов "порядковый номер ЭД", "дата составления ЭД" и "уникальный идентификатор составителя ЭД", и отправляется в ГРКЦ - получатель в соответствии с установленным данным Положением порядком с отражением по балансу в ГРКЦ - отправителе нового исправленного ЭПД:

Дебет счета N 30811 - Кредит счета N 30906.

(л/с возвращенных ЭПД)

Исправление ошибочного документа и отправление исправленного документа, выполняемые в ГРКЦ, должны производиться в день получения пакета ЭПД по возврату платежей или на следующий рабочий день. (в ред. Указания ЦБ РФ от 25.09.2000 N 830-У)

4.6.4. Отправление электронного платежного документа по возврату платежа в РКЦ осуществляется, если ошибка была допущена в РКЦ или в кредитной организации / у клиента Банка России, обслуживаемых в РКЦ. При этом возвращаемый платеж доводится до РКЦ с использованием системы внутрирегиональных электронных расчетов и отражением в балансе:

- ГРКЦ (централизованный способ обработки учетно - операционной информации):

Дебет счета N 30811 - Кредит счета N 30901,

(л/с возвращенных ЭПД)

- ГРКЦ (децентрализованный способ обработки учетно - операционной информации):

Дебет счета N 30811 - Кредит счета N 30905,

(л/с возвращенных ЭПД)

- РКЦ:

Дебет счета N 30902 - Кредит счета N 30811

(л/с возвращенных ЭПД).

Далее в РКЦ обработка электронных платежных документов по возврату платежей осуществляется аналогично порядку, изложенному в пунктах 4.6.2, 4.6.3 для ГРКЦ.

4.6.5. утратил силу. (в ред. Указания ЦБ РФ от 25.09.2000 N 830-У)

4.6.6. утратил силу. (в ред. Указания ЦБ РФ от 25.09.2000 N 830-У)

4.7. Операции, выполняемые в ГРКЦ (РКЦ) при получении ЭПД, адресованных КО, у которой Банком России отозвана лицензия на осуществление банковских операций.

4.7.1. С момента отзыва у КО получателя лицензии на осуществление банковских операций и до момента создания ликвидационной комиссии или назначения конкурсного управляющего (ликвидатора), полученные ЭПД, адресованные вышеуказанной КО, при положительном результате логического контроля программным способом зачисляются на отдельный лицевой счет, открытый согласно п. 4.4 настоящего Положения на балансовом счете N 30811 "Кредитовые суммы, перечисленные по взаимным расчетам до выяснения".

4.7.2. - 4.7.3. Не подлежат опубликованию.

4.7.4. На полученные ЭПД в ГРКЦ получателе согласно п. 3.1.6 настоящего Положения формируются и направляются в ГРКЦ отправителя пакеты ЭСИД - подтверждений. При формировании ЭСИД - подтверждений используется код результата логического контроля, определенный в Приложении 11 к настоящему Положению и соответствующий операциям с ЭПД, адресованным КО с отозванной лицензией.

4.7.5. В ГРКЦ (РКЦ) в одном экземпляре распечатывается бумажная копия ЭПД и подвергается контролю на соответствие совершаемой операции перечню операций, разрешенных нормативными актами Банка России, в целях определения допустимости зачисления средств на корреспондентский счет КО.

Данный экземпляр бумажной копии ЭПД помещается в дальнейшем в документы дня.

4.7.6. - 4.7.7. Не подлежат опубликованию.

4.7.8. Если по результатам контроля сумма ЭПД не подлежит зачислению на корреспондентский счет КО получателя, то она должна быть возвращена в ГРКЦ отправителя в составе пакета ЭПД по возврату платежа.

4.7.9. - 4.7.12. Не подлежат опубликованию. (в ред. Указания ЦБ РФ от 11.04.2000 N 775-У)

Глава 5. ПОРЯДОК ВСТУПЛЕНИЯ В СИЛУ

5.1. Настоящее Положение вступает в силу с момента подписания за исключением пункта 2.1.6, главы 4 и Приложения 11 (в части реализации кодов результата 37 и 38).

5.2. С момента вступления в силу настоящего Положения утрачивают силу:

"Временное положение о совершении межрегиональных электронных платежей в опытных зонах системы Центрального банка Российской Федерации" от 02.08.93 и Уточнения к нему от 04.08.95, от 15.10.95, от 29.07.96, от 13.08.96, от 30.12.96.

5.3. Вступление в силу пункта 2.1.6, главы 4 и Приложения 11 (в части реализации кодов результата 37 и 38) устанавливается нормативными актами Банка России.

5.4. Главным Управлениям (Национальным Банкам) Банка России довести настоящее Положение до территориальных подразделений расчетной сети Банка России и подразделений информатизации.

Первый Заместитель
Председателя Банка России
С.В.АЛЕКСАШЕНКО

Приложение 1
к Положению Банка России
"О межрегиональных электронных расчетах,
осуществляемых через расчетную сеть
Банка России"
от 23.06.98 N 36-П

ОРГАНИЗАЦИЯ БУХГАЛТЕРСКОГО УЧЕТА МЕЖРЕГИОНАЛЬНЫХ ЭЛЕКТРОННЫХ ПЛАТЕЖЕЙ

1. Для учета межрегиональных электронных платежей на балансе ГРКЦ открываются лицевые счета на балансовых счетах 30903, 30904 и 30906:

30903810кМRR00000000 - для учета подтвержденных сумм межрегиональных электронных платежей, отправленных в регион - корреспондент;

30904810кМRR00000000 - для учета полученных из региона - корреспондента сумм межрегиональных электронных платежей;

30906810кМRR00000000 - для учета отправленных межрегиональных электронных платежей, ожидающих подтверждения,

где 810 - код валюты (Российский рубль);

к - контрольный ключ, значение которого рассчитывается в соответствии с Указаниями Банка России от 8 сентября 1997 г. N 515;

М - код месяца (1 - для нечетных, 2 - для четных);

RR - код головного участника МЭР - корреспондента в соответствии со "Справочником кодов подразделений для формирования сводной отчетности и осуществления межрегиональных электронных платежей ("Справочник КП")".

Таким образом, для каждого региона, участвующего в расчетах, открываются по 2 лицевых счета на балансовых счетах N 30903, N 30904 и N 30906.

К счетам N 30903, N 30904, N 30906 ведутся картотеки соответствующих ЭПД.

2. Межрегиональные электронные платежи, передаваемые из РКЦ в ГРКЦ для отправки в ГРКЦ - получатель ЭПД, учитываются в РКЦ как внутрирегиональные электронные платежи (ВЭП).

По каждому ЭПД, направляемому в другой регион, в РКЦ выполняется проводка:

для централизованного способа обработки ВЭП:

Дебет корсчета КО в РКЦ / - Кредит счета 30901

или счета клиента Банка России в РКЦ;

для децентрализованного способа обработки ВЭП:

Дебет корсчета КО в РКЦ / - Кредит счета 30905

или счета клиента Банка России в РКЦ.

Для децентрализованного способа обработки ВЭП по получении в ГРКЦ своего региона межрегионального электронного платежа, исходящего из РКЦ, формируется и отправляется в адрес данного РКЦ подтверждение. При его получении в РКЦ осуществляется квитовка с соответствующим ЭПД, хранящимся в картотеке к лицевому счету на б/с 30905.

На общую сумму всех сквитованных в течение дня ЭПД в РКЦ выполняется проводка:

Дебет счета на б/с N 30905 - Кредит счета на б/с N 30901.

3. По каждому ЭПД, направляемому в другой регион, в ГРКЦ выполняется проводка:

Дебет счета N 30902 / - Кредит счета 30906810кМRR00000000

или корсчета КО в ГРКЦ /

или счета клиента Банка России в ГРКЦ,

где М - определяется датой начального провода (отправки ЭПД в регион - получатель);

RR - код головного участника МЭР.

4. По получении подтверждения о принятии к проводу ЭПД из ГРКЦ - получателя осуществляется квитовка подтверждений и ЭПД, хранящихся в картотеке к лицевому счету 30906810кМRR00000000.

В процессе квитовки сравниваются реквизиты (с 1 по 12 включительно из Приложений 4 и 5) ЭПД с соответствующими реквизитами подтверждения. ЭПД считается сквитованным при полном совпадении указанных реквизитов.

На общую сумму всех сквитованных в течение дня ЭПД в ГРКЦ выполняется проводка:

электронные платежные документы из картотеки к лицевому счету30906810кМRR00000000 переносятся в картотеку к лицевому счету 30903810кМRR00000000.

На сумму каждого ЭПД, полученного из другого региона в ГРКЦ выполняется проводка:

и ЭПД помещаются в картотеку к лицевому счету 30904810кМRR00000000.

В Приложениях 12 - 13 приведены общие схемы проводок при учете, квитовке и закрытии счетов учета межрегиональных электронных платежей, включая их учет на внутрирегиональном уровне при различных способах организации в регионе внутрирегиональных электронных расчетов.

Приложение 2
к Положению Банка России
"О межрегиональных электронных расчетах,
осуществляемых через расчетную сеть
Банка России"
от 23.06.98 N 36-П

КОНТРОЛЬ
МЕЖРЕГИОНАЛЬНЫХ ЭЛЕКТРОННЫХ ПЛАТЕЖЕЙ

(в ред. Указания ЦБ РФ от 25.09.2000 N 830-У)

1. Контроль межрегиональных электронных платежей обеспечивается выполнением следующих процедур:

- квитовка отправленных электронных платежных документов (в том числе электронных платежных документов по возврату платежей) с подтверждениями о получении ЭПД;

- ежедневная сверка количества и суммы ЭПД, отправленных в предыдущий рабочий день;

- ежемесячная сверка состояний счетов учета межрегиональных электронных платежей.

2. Порядок совершения квитовки отправленных электронных платежных документов с подтверждениями о принятии ЭПД к проводу описаны в главе 5. Аналогичным является и порядок совершения квитовки электронных платежных документов по возврату платежей с подтверждениями о принятии этих ЭПД к проводу.

3. В целях ежедневной сверки электронных платежей ГРКЦ - отправитель электронных платежных документов на основании информации по отправленным ЭПД, проведенным по балансу ГРКЦ, формирует ЭСИД, содержащий сведения о количестве и общей сумме отправленных ЭПД (в том числе по возврату платежей). Структура данного ЭСИД приведена в Приложении 9.

Указанный ЭСИД передается в ГРКЦ - получатель электронных платежных документов не позднее 9 часов 30 мин. местного времени рабочего дня, следующего за днем отправления данных ЭПД.

ГРКЦ - получатель электронных платежных документов при получении ЭСИД с количеством и общей суммой ЭПД, направленных в его адрес, в течение получаса программно сверяет полученные данные с количеством и общей суммой ЭПД за указанную дату, помещенных в картотеку, ведущуюся к л/с 30904810кМRR00000000. Для данной цели из картотеки выбираются ЭПД с датой составления электронного платежного документа в систему МЭП, соответствующей дате в ЭСИД по ежедневной сверке.

При обнаружении несоответствия при сравнении данных ГРКЦ - получатель электронных платежных документов немедленно извещает об этом ГРКЦ - отправитель электронных платежных документов. Извещение производится посылкой ЭСИД, содержащего все ЭПД, полученные от него за день, для выяснения причин расхождения сумм ЭПД и их устранения. Отправление данного ЭСИД дублируется телефонным звонком сотруднику бухгалтерской службы, ответственному за совершение электронных платежей. Дополнительно в регион - корреспондент может быть передан ЭСИД с текстовым содержанием произвольной формы. После выяснения причин отрицательного результата сверки и их устранения сверка производится повторно. (в ред. Указания ЦБ РФ от 25.09.2000 N 830-У)

4. По окончании каждого месяца после получения всех подтверждений на платежи прошедшего месяца производится окончательная сверка платежей за месяц.

Убедившись в том, что остаток на л/с 30906810кМRR00000000 равен нулю и в картотеке к данному счету не содержится ни одного неподтвержденного ЭПД, ГРКЦ - отправитель электронных платежных документов направляет в ГРКЦ - получатель электронных платежных документов ЭСИД с суммой остатка на лицевом счете 30903810кМRR00000000 за соответствующий месяц.

В ГРКЦ - получателе полученная сумма программно сверяется с суммой остатка лицевого счета 30904810кМRR00000000. При совпадении сумм по абсолютной величине в ГРКЦ - отправителе посылается ЭСИД о положительном результате сверки, при несравнении сумм в ГРКЦ - отправителе посылается ЭСИД, содержащий все ЭПД, полученные от него в течение месяца, для выяснения причин расхождения сумм платежей и их устранения. После этого сверка производится повторно.

Коды и структуры ЭСИД по ежемесячной сверке приведены в Приложении 9.

5. При положительном результате сверки производится закрытие счетов учета межрегиональных электронных платежей (30903810кМRR00000000, 30904810кМRR00000000).

С этой целью ГРКЦ - отправитель оформляет телеграфное авизо на сумму остатка лицевого счета 30903810кМRR00000000 прошедшего месяца с указанием в реквизите "Назначение платежа" текста "закрытие электронных платежей" и отправляет его в соответствующий ГРКЦ - получатель ЭПД. Программно формируется соответствующий мемориальный ордер.

В ГРКЦ - отправителе на основании телеграфного авизо и мемориального ордера на закрытие счетов учета выполняется проводка:

Дт 30903810кМRR00000000 - Кт 30701

прошедшего месяца Начальные кредитовые обороты

текущего года

В ГРКЦ - получателе на основании полученного телеграфного авизо на закрытие счетов учета выполняется проводка:

Дт 30706 - - Кт 30904810кМRR00000000

Ответные дебетовые прошедшего месяца.

обороты текущего года

После закрытия счетов учета электронных платежей 30903810кМRR00000000 и 30904810кМRR00000000 прошедшего месяца документы из картотек, ведущихся к указанным счетам, помещаются в архив.

Сверка и закрытие счетов учета электронных платежей прошедшего месяца должны быть выполнены не позднее пяти рабочих дней нового календарного месяца.

6. Закрытие счетов учета межрегиональных электронных платежей в конце года (т.е. за декабрь) осуществляется следующим порядком:

- суммы ЭПД, отправленных в декабре прошлого года, но подтвержденных в новом году, проводятся заключительными оборотами, т.е. сумма проводки

Дт 30906810кМRR00000000 (за декабрь) - Кт 30903810кМRR00000000

(за декабрь), выполняемая в ГРКЦ - отправителе в результате квитовки, учитывается в оборотах прошлого года;

- в описанном выше порядке осуществляется сверка счетов учета межрегиональных электронных платежей за декабрь;

- при положительном результате сверки производится закрытие счетов учета межрегиональных электронных платежей. С этой целью ГРКЦ - отправитель электронных платежных документов оформляет телеграфное авизо на сумму остатка лицевого счета Кт 30903810кМRR00000000 (за декабрь) с пометкой "заключительные - тринадцатый" и отправляет его в адрес ГРКЦ - получатель платежей.

Авизо датируется днем фактического совершения операции, в номере месяца должно быть проставлено число "13".

В ГРКЦ выполняется проводка:

Дт 30903810кМRR00000000 (за декабрь) - Кт 30703,

сумма операции учитывается в оборотах прошлого года.

В ГРКЦ - получателе электронных платежных документов по получении авизо на закрытие счетов учета электронных платежей выполняется проводка:

Дт 30708 - Кт 30904810кМRR00000000 (за декабрь),

сумма операции учитывается в оборотах прошлого года.

Сверка счетов учета межрегиональных электронных платежей за декабрь и их закрытие должны быть выполнены не позднее пяти первых рабочих дней нового года.

В годовом балансовом отчете остатки по счетам учета межрегиональных электронных платежей должны быть нулевыми.

Приложение 3
к Положению Банка России
"О межрегиональных электронных расчетах,
осуществляемых через расчетную сеть
Банка России" от 23.06.98 N 36-П

(в ред. Указаний ЦБ РФ от 11.04.2000 N 775-У, от 25.09.2000 N 830-У)

1. Формат бумажной копии электронного платежного документа

2. Порядок формирования бумажной копии электронного платежного документа

2.1. Размеры бумажной копии электронного платежного документа должны быть приближены к размерам бланка платежного поручения формы 0401060 Общероссийского классификатора управленческой документации ОК 011-93 (класс "Унифицированная система банковской документации") с учетом технических возможностей печатающих устройств.

2.2. Размеры полей бумажной копии электронного платежного документа должны быть приближены к размерам полей бланка формы 0401060 и не должны зависеть от длины распечатываемого текста.

2.3. Поле бумажной копии электронного платежного документа до строки, начинающейся словами "ПЛАТЕЖНОЕ ПОРУЧЕНИЕ N ...", заполняется наименованиями и значениями реквизитов "Порядковый номер электронного документа", "Дата составления электронного документа" и "Уникальный идентификатор составителя". Остальные поля бумажной копии электронного платежного поручения заполняются в соответствии с Письмом Банка России от 14.10.97 N 529 "Об изменении формата платежного поручения и порядке его заполнения" с учетом изменений и дополнений.

2.4. Реквизиты "Дата составления электронного документа", "Дата" в бумажной копии электронного платежного документа указываются цифрами в формате ДД.ММ.ГГГГ.

2.5. В поле реквизита "Сумма" указывается сумма платежа цифрами в копейках, причем рубли отделяются от копеек знаком тире "-".

2.6. Поля "Банк плательщика" ("Банк получателя") в бумажной копии электронного платежного документа заполняются с использованием электронной базы данных "Справочника БИК РФ".

2.7. Если электронный платежный документ в структуре данных содержит реквизит, заполненный нулевыми значениями (или иными символами, соответствующими тому, что в платежном поручении данный реквизит не применялся и поле реквизита не было заполнено), то значение данного реквизита на бумажной копии ЭПД не печатается.

Приложение 4
к Положению Банка России
"О межрегиональных электронных расчетах,
осуществляемых через расчетную сеть
Банка России" от 23.06.98 N 36-П

(в ред. Указаний ЦБ РФ от 11.04.2000 N 775-У, от 25.09.2000 N 830-У)

1. Структура данных электронного платежного документа в пакете ЭПД

<*> В скобках указано наименование соответствующего реквизита в платежном поручении ф. 0401060.

2. Электронный платежный документ составляется на основании платежного поручения, оформленного на бланке формы 0401060. Реквизиты заполняются в соответствии с Письмом Банка России от 14.10.97 N 529 "Об изменении формата платежного поручения и порядке его заполнения" и изменениями и дополнениями и с учетом следующего:

2.1. Порядковый номер электронного документа - порядковый номер документа, уникальный для КО, клиента Банка России, РКЦ (ГРКЦ) в течение операционного дня.

2.2. В реквизитах "Дата составления электронного документа", "Дата выписки платежного поручения" указываются число, месяц, год в цифровом формате ДД.ММ.ГГГГ.

2.3. Реквизит "Уникальный идентификатор составителя электронного документа" заполняется в соответствии с требованиями Положения N 20-П и настоящего Положения.

2.4. Если в платежном поручении, оформленном на бланке формы 0401060, в соответствии с нормативными актами Банка России номер счета плательщика (получателя) или номер счета банка плательщика (банка получателя) не проставлен, то поле соответствующего реквизита в ЭПД заполняется пробелами.

2.5. Реквизит "номер исходного платежного поручения" - имеет размерность 3 знака, в случае если в платежном поручении его номер состоит более чем из трех цифр, то в поле реквизита включаются три последние цифры, отличные от "000".

2.6. Реквизит "Сумма" указывается в копейках без разделителей.

2.7. Реквизит "код очередности платежа" принимает значение от 1 до 6. Данный реквизит принимает значение "0", если в соответствии с нормативными актами Банка России очередность платежа не применяется и в платежном поручении код очередности не проставлен.

Приложение 5
к Положению Банка России
"О межрегиональных электронных расчетах,
осуществляемых через расчетную сеть
Банка России"
от 23.06.98 N 36-П

СТРУКТУРА ДАННЫХ ЭЛЕКТРОННОГО ПОДТВЕРЖДЕНИЯ В ПАКЕТЕ ЭСИД - ПОДТВЕРЖДЕНИЙ

(в ред. Указания ЦБ РФ от 25.09.2000 N 830-У)

При положительных результатах логического контроля реквизитов код результата принимает значения "00", "01", "02" или "03" в соответствии с Приложением 11; при отрицательных результатах - значение кода первой встретившейся по порядку ошибки в соответствии с Приложением 11.

Реквизиты "Порядковый N электронного документа", "Дата составления электронного документа" и "Уникальный идентификатор составителя электронного документа" образуют ссылочную группу реквизитов и заполняются значениями реквизитов из полученного (подтверждаемого) ЭПД.

Приложение 6
к Положению Банка России
"О межрегиональных электронных расчетах,
осуществляемых через расчетную сеть
Банка России"
от 23.06.98 N 36-П

СТРУКТУРА
ДАННЫХ СЛУЖЕБНОЙ ЗАПИСИ ПАКЕТА ЭПД

Приложение 7
к Положению Банка России
"О межрегиональных электронных расчетах,
осуществляемых через расчетную сеть
Банка России"
от 23.06.98 N 36-П

СТРУКТУРА
ДАННЫХ СЛУЖЕБНОЙ ЗАПИСИ ПАКЕТА ЭСИД - ПОДТВЕРЖДЕНИЙ

Приложение 8
к Положению Банка России
"О межрегиональных электронных расчетах,
осуществляемых через расчетную сеть
Банка России"
от 23.06.98 N 36-П

ФОРМАТ И РЕКВИЗИТЫ ПОДТВЕРЖДЕНИЯ
О ПОЛУЧЕНИИ ЭЛЕКТРОННОГО ПЛАТЕЖНОГО ДОКУМЕНТА В ГРКЦ РЕГИОНА - ПОЛУЧАТЕЛЯ

(в ред. Указания ЦБ РФ от 25.09.2000 N 830-У)

ЭЛЕКТРОННЫЙ ПЛАТЕЖНЫЙ ДОКУМЕНТ <999999> <*>
составленный <ДДММГГГГ> <**>, УИС <9999999999> <***>
ПОЛУЧЕН в ГРКЦ - ПОЛУЧАТЕЛЕ <ДДММГГГГ>

<*> Порядковый номер ЭПД.

<**> Дата составления ЭПД.

<***> Уникальный идентификатор составителя ЭПД (УИС).

Приложение 9
к Положению Банка России
"О межрегиональных электронных расчетах,
осуществляемых через расчетную сеть
Банка России"
от 23.06.98 N 36-П

ОПИСАНИЕ
СОСТАВА И СТРУКТУРЫ ПАКЕТОВ ЭПД И ЭСИД

В данном Приложении определен состав и структура ЭПД и ЭСИД (пакетов ЭПД и ЭСИД), с помощью которых осуществляется обмен электронными платежными документами и сообщениями между ГРКЦ - отправителем ЭПД и ГРКЦ - получателем ЭПД.

1. Пакеты электронных платежных документов, ЭПД по возврату платежей, подтверждения и сообщения передаются в виде файлов со стандартным именем:

iinzddmm.ff,

где:

- ii - код получателя ЭД (пакета ЭД) - код головного участника МЭР по Справочнику кодов подразделений для формирования сводной отчетности и осуществления межрегиональных электронных платежей ("Справочник КП")

- n - номер пакета этого типа в данный день (n - 0, 1, ..., 9, A, B, ..., Z);

- z - код типа пакета, который принимает следующие значения:

- S - пакет ЭПД;

- R - пакет ЭСИД - подтверждений;

- B - пакет ЭПД по возврату платежей;

- I - ЭСИД - запрос на повторную передачу ЭПД за

соответствующую дату;

- J - ЭСИД - запрос на своевременно не полученные

подтверждения;

- E - ЭСИД - возврат ЭД (пакета ЭД), содержащего

формальную ошибку;

- W - ЭСИД - запрос произвольной формы для выяснения

нестандартной ситуации; с этим кодом могут передаваться

сообщения о несовпадении данных о количестве и сумме ЭПД

при ежедневной и ежемесячной сверке;

- A - ЭСИД - ответ на запрос с кодом "W"

- T - ЭСИД, содержащий информацию для ежемесячной сверки;

- U - ЭСИД, содержащий информацию о том, что ежемесячная

сверка прошла успешно;

- D - ЭСИД - список ЭПД за месяц для ручной выверки;

- X - ЭСИД, содержащий сведения для ежедневной сверки;

- H - ЭСИД - список ЭПД за день для ручной выверки;

- ddmm - дата формирования пакета (день, месяц);

- ff - код отправителя ЭД (пакета ЭД) - код головного участника МЭР по "Справочнику КП".

2. Пакет ЭПД или ЭСИД - подтверждений (пакеты с кодами "S", "R") состоит из записей фиксированной длины с разделителями (коды 0Dh и 0Ah) в альтернативной кодировке. Первая запись служебная.

3. Пакет с кодом "В" представляет собой пакет со структурой служебной записи и записи данных, совпадающей со структурой соответствующих записей в пакете с кодом "S". В служебной записи пакета "В" содержится текст "Возврат платежей". Каждый возвращаемый ЭПД состоит из двух записей данных:

- первая запись содержит реквизиты собственно электронного платежного документа по возврату платежа, которые формируются в соответствии с п. 4.2 настоящего Положения,

- вторая запись (информационная) содержит реквизиты ошибочного электронного платежного документа в том же виде, в котором они были приняты в регионе - получателе платежа.

Формирование пакета с кодом "В" осуществляется парами связанных (физически последовательно расположенных в пакете) записей, при этом в служебной записи указывается количество пар записей, а в реквизите "Итоговая сумма платежей в пакете" указывается сумма электронных платежных документов по возврату платежей, вычисляемая путем суммирования реквизитов "Сумма" в первой записи из каждой пары записей данных.

4. Пакет ЭСИД с кодом "J" представляет собой пакет ЭД, со структурой, аналогичной пакету с кодом "S". В служебной записи пакета с кодом "J" содержится текст "Запрос подтверждения".

5. ЭСИД с кодом "I" - ЭСИД, содержащий текст произвольной формы.

6. ЭСИД с кодом E имеет следующую структуру:

- 11 байтов - идентификатор ошибочного пакета;

- 2 байта - код ошибки;

- 300 байтов - текст пояснения.

Следом приформировывается содержание ошибочного пакета (файла) в том же виде, в каком был получен. Возможные коды ошибок приведены в Приложении 10.

7. ЭСИД с кодом "W" о несовпадении данных при ежедневной сверке содержит следующий текст:

"Несовпадение количества (суммы) электронных платежей за ДДММГГГГ

Нами получено ___ платежей на сумму ________".

8. ЭСИД с кодом "W" о несовпадении данных при ежемесячной сверке содержит следующий текст:

"Несовпадение количества (суммы) электронных платежей за ММГГ

Нами получено ___ платежей на сумму ________".

9. ЭСИД с кодом "A" содержит текст произвольной структуры, содержащий ответ на предварительно полученный запрос.

10. ЭСИД с кодом "T" - ЭСИД, содержащий информацию со следующей структурой:

- 6 байтов - ММГГГГ (месяц, год);

- 18 байтов - сумма.

11. ЭСИД с кодом "U", свидетельствующий о положительном результате ежемесячной сверки состояний счетов учета, - ЭСИД, содержащий информацию со следующей структурой:

- 6 байтов - ММГГГГ (месяц, год);

- 18 байтов - сумма.

12. Структура пакетов ЭСИД с кодами "D" и "H" аналогична структуре пакета ЭПД с кодом "S". В служебной записи содержится текст "Список для сверки за месяц" или "Список для сверки за день" соответственно.

13. ЭСИД с кодом "X" - ЭСИД, содержащий информацию со следующей структурой:

- 8 байтов - дата отправления начальных ЭПД в формате ДДММГГГГ;

- 9 байтов - количество отправленных начальных ЭПД;

- 18 байтов - общая сумма отправленных ЭПД.

Приложение 10
к Положению Банка России
"О межрегиональных электронных расчетах,
осуществляемых через расчетную сеть
Банка России"
от 23.06.98 N 36-П

1. Таблица кодов формальных ошибок, при наличии которых осуществляется возврат принятого ЭД (пакета ЭД)

2. Структура заголовочной части ЭСИД с кодом "Е":

Приложение 11
к Положению Банка России
"О межрегиональных электронных расчетах,
осуществляемых через расчетную сеть
Банка России"
от 23.06.98 N 36-П

ТАБЛИЦА
КОДОВ РЕЗУЛЬТАТА ЛОГИЧЕСКОГО КОНТРОЛЯ ЭЛЕКТРОННЫХ ПЛАТЕЖНЫХ ДОКУМЕНТОВ

(в ред. Указаний ЦБ РФ от 11.04.2000 N 775-У, от 13.12.2001 N 1067-У)

2. Приведенные в таблице коды результата и текст пояснения используются:

- в полях "Код результата" и "Текст пояснения" в записях пакета ЭСИД - подтверждений;

- в поле "Назначение платежа" в записях пакета ЭПД по возврату платежей (за исключением кодов 00, 01, 02 и 03) с соответствующими текстовыми пояснениями.

3. Структура текстового сообщения в поле "Назначение платежа" электронного платежного документа по возврату платежа в пакете ЭПД с кодом "В":

"Возврат ошибочного электронного платежного документа NNNNNN дата ввода ДД/ММ/ГГГГ сумма Х ... ХХ код возврата КК",

где NNNNNN - порядковый номер ошибочного электронного документа (6 зн. в позициях 54 - 59);

ДД/ММ/ГГГГ - дата ввода ошибочного электронного документа (10 зн. в позициях 72 - 81);

Х ... ХХ - сумма ошибочного ЭПД (19 зн., включая точку в позициях 89 - 107).

КК - код результата (код причины возврата из первой графы таблицы) - 2 зн. в позициях 122 - 123;

Далее приформировывается текстовое пояснение из второй графы таблицы.

4. При логическом контроле реквизитов ЭПД по возврату платежа дополнительно осуществляется проверка правильности текста в поле "Назначение платежа" без приформированного текстового пояснения.

При отрицательных результатах логического контроля текстовых реквизитов ЭПД в пакете осуществляется возврат данного пакета (Е-ЭД (пакет ЭД) с кодом ошибки 37).

5. В состав символов, недопустимых в текстовых реквизитах электронных платежных документов, включены символы, имеющие следующие ASCII - коды: 0 - 31, 127, 176 - 223, 240 - 255.

Приложение 12
к Положению Банка России
"О межрегиональных электронных расчетах,
осуществляемых через расчетную сеть
Банка России"
от 23.06.98 N 36-П

ОБЩАЯ СХЕМА
ПРОВОДОК ПРИ УЧЕТЕ, КВИТОВКЕ И ЗАКРЫТИИ СЧЕТОВ УЧЕТА МЕЖРЕГИОНАЛЬНЫХ ЭЛЕКТРОННЫХ ПЛАТЕЖЕЙ, ВКЛЮЧАЯ ИХ ОТРАЖЕНИЕ НА ВНУТРИРЕГИОНАЛЬНОМ УРОВНЕ ПРИ ЦЕНТРАЛИЗОВАННОЙ ОБРАБОТКЕ
(ДЛЯ СЛУЧАЯ, КОГДА ПЛАТЕЛЬЩИКОМ И ПОЛУЧАТЕЛЕМ ПЛАТЕЖА ЯВЛЯЮТСЯ КЛИЕНТЫ КО "А" И КО "Б")

Приложение 13
к Положению Банка России
"О межрегиональных электронных расчетах,
осуществляемых через расчетную сеть
Банка России"
от 23.06.98 N 36-П

ОБЩАЯ СХЕМА
ПРОВОДОК ПРИ УЧЕТЕ, КВИТОВКЕ И ЗАКРЫТИИ СЧЕТОВ УЧЕТА МЕЖРЕГИОНАЛЬНЫХ ЭЛЕКТРОННЫХ ПЛАТЕЖЕЙ, ВКЛЮЧАЯ ИХ ОТРАЖЕНИЕ НА ВНУТРИРЕГИОНАЛЬНОМ УРОВНЕ ПРИ ДЕЦЕНТРАЛИЗОВАННОЙ ОБРАБОТКЕ

Приложение 14
к Положению Банка России
"О межрегиональных электронных расчетах,
осуществляемых через расчетную сеть
Банка России"
от 23.06.98 N 36-П

ОСНОВНЫЕ ПОЛОЖЕНИЯ,
ВКЛЮЧАЕМЫЕ В ДОГОВОР НА ВЫПОЛНЕНИЕ ПЛАТЕЖЕЙ ЭЛЕКТРОННЫМ СПОСОБОМ ИЛИ В ДОПОЛНЕНИЕ К ДОГОВОРУ О КОРРЕСПОНДЕНТСКИХ ОТНОШЕНИЯХ

Договор на выполнение расчетов электронным способом заключается между кредитной организацией и Главным управлением (Национальным Банком) Банка России.

В текст Договора должны быть включены следующие условия:

1) Признание сторонами электронных платежных документов в пакете, подписанном ЭЦП, в качестве юридического основания для проведения расчетов при условии положительного результата проверки данной ЭЦП.

2) Наличие ссылки на документ (документы), в которых определяются перечень компонентов и порядок использования системы защиты информации, а также перечень дополнительных организационных мероприятий. Обязательства сторон выполнять положения данного документа (документов), а также признание достаточности этих положений для:

- защиты информации от несанкционированного доступа;

- подтверждения достоверности электронных платежных документов;

- разбора конфликтных ситуаций, в том числе касающихся проверки достоверности электронных платежных документов.

3) Обязательства сторон о незамедлительном извещении друг друга при возникновении угрозы несанкционированного доступа в систему электронных расчетов, связанных с утратой ключевых дискет, подозрения в их копировании, разглашения паролей защиты или подозрения в их разглашении и других случаях.

4) Обязательства КО по выполнению требований по составлению электронных платежных документов, применению согласованных форматов и видов сообщений. (Указанные требования оформляются как приложение к Договору.)

5) Обязательства сторон по ведению и хранению в течение установленных сроков архивов пакетов электронных платежных документов с ЭЦП и документов на бумажных носителях по платежам, отправленным по системе электронных расчетов, а также открытых (несекретных ключей) для проверки ЭЦП в соответствии с правилами, принятыми в системе Банка России.

6) Ответственность КО за недостоверность реквизитов электронного платежного документа и обеспеченность платежа наличием средств на корреспондентском счете и счетах их клиентов.

7) Ответственность РКЦ за несвоевременное зачисление средств, полученных по системе электронных расчетов, на корреспондентский счет кредитной организации - получателя средств.

8) Ответственность КО за несвоевременное зачисление средств, полученных по системе электронных расчетов, на счета клиентов - получателей средств.

9) Согласованные сторонами способы и графики доставки платежных документов (на бумаге, на магнитном носителе, средствами телекоммуникаций), ЭПД и ЭСИД из КО в РКЦ и из РКЦ в КО.

10) Согласованный сторонами регламент работы по совершению электронных расчетов и ответственность сторон за его нарушение.

11) Согласованный сторонами порядок возврата ЭПД и ответственность сторон за его нарушение.

12) Определение процедуры разрешения конфликтных ситуаций, в том числе касающихся проверки достоверности электронных платежных документов.

13) Согласованный сторонами порядок оформления в КО и приема в РКЦ электронных платежных документов на магнитном носителе.

14) Согласованная сторонами процедура оповещения КО при получении от ее имени в РКЦ электронных платежных документов (на магнитном носителе либо средствами телекоммуникаций) с несоответствующей электронно - цифровой подписью.