Положение о временной администрации по управлению кредитной организацией

Зарегистрировано в Минюсте РФ 26 декабря 2003 г. N 5369

ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

26 ноября 2003 г. N 241-П

ПОЛОЖЕНИЕ
О ВРЕМЕННОЙ АДМИНИСТРАЦИИ ПО УПРАВЛЕНИЮ КРЕДИТНОЙ ОРГАНИЗАЦИЕЙ

(в ред. Указания ЦБ РФ от 18.02.2005 N 1555-У)

Глава 1. Общие положения

1.1. Настоящее Положение разработано в соответствии с требованиями, установленными Федеральным законом "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2002, N 28, ст. 2790; 2003, N 2, ст. 157), Федеральным законом "О банках и банковской деятельности" (Ведомости Съезда народных депутатов РСФСР и Верховного Совета РСФСР, 1990, N 27, ст. 357; Собрание законодательства Российской Федерации, 1996, N 6, ст. 492; 1998, N 31, ст. 3829; 1999, N 28, ст. 3459, 3469, 3470; 2001, N 26, ст. 2586; N 33 (часть I), ст. 3424; 2002, N 12, ст. 1093; 2003, N 27 (часть I), ст. 2700) и Федеральным законом "О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций" (Собрание законодательства Российской Федерации, 1999, N 9, ст. 1097; 2000, N 2, ст. 127; 2001, N 26, ст. 2590; N 33 (часть I), ст. 3419; 2002, N 12, ст. 1093), и устанавливает порядок назначения, организации, осуществления и прекращения деятельности временной администрации по управлению кредитной организацией (далее - временная администрация).

В соответствии с пунктом 5 части второй статьи 74 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" временная администрация назначается Банком России в кредитную организацию на срок до шести месяцев, за исключением случая, предусмотренного пунктом 4 статьи 18 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций".

В соответствии с пунктом 4 статьи 18 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций" после отзыва у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций (далее - лицензии) временная администрация действует до момента назначения ликвидатора либо до момента назначения конкурсного управляющего.

1.2. Временная администрация, а также представитель временной администрации, назначенный временной администрацией и уполномоченный представлять ее интересы в филиале (органах управления дочерней организации) кредитной организации (далее - представитель временной администрации), действуют в соответствии с федеральными законами, настоящим Положением и с другими нормативными актами Банка России. Представитель временной администрации, назначенный в филиал (органы управления дочерней организации) кредитной организации, является служащим Банка России и может не являться членом временной администрации.

Представитель временной администрации, назначенный в филиал (органы управления дочерней организации) кредитной организации в соответствии со статьей 22 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций", созданный (зарегистрированный) на территории иностранного государства, руководствуется законодательством Российской Федерации, а также законодательством иностранного государства, на чьей территории создан (зарегистрирован) соответствующий филиал (органы управления дочерней организации) кредитной организации.

Глава 2. Основания назначения временной администрации в действующую кредитную организацию

В соответствии с пунктом 1 статьи 17 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций" Банк России вправе назначить временную администрацию, если:

1) кредитная организация не удовлетворяет требования отдельных кредиторов по денежным обязательствам и (или) не исполняет обязанность по уплате обязательных платежей в сроки, превышающие семь дней и более с момента наступления даты их удовлетворения и (или) исполнения, в связи с отсутствием или недостаточностью денежных средств на корреспондентских счетах кредитной организации;

2) кредитная организация допускает снижение собственных средств (капитала) по сравнению с их (его) максимальной величиной, достигнутой за последние 12 месяцев, более чем на 30 процентов при одновременном нарушении одного из обязательных нормативов, установленных Банком России;

3) кредитная организация нарушает норматив текущей ликвидности, установленный Банком России, в течение последнего месяца более чем на 20 процентов;

4) кредитная организация не исполняет требования Банка России о замене руководителя кредитной организации либо об осуществлении мер по финансовому оздоровлению или реорганизации кредитной организации в установленный срок;

5) в соответствии с Федеральным законом "О банках и банковской деятельности" имеются основания для отзыва у кредитной организации лицензии.

Глава 3. Порядок назначения временной администрации

3.1. Решение о назначении временной администрации принимается Комитетом банковского надзора Банка России (далее - Комитет) или Председателем Банка России.

Решение о назначении временной администрации принимается по ходатайству территориального учреждения Банка России и (или) Департамента лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций Банка России.

3.2. Ходатайство о назначении временной администрации должно содержать:

сведения о кредитной организации (фирменное (полное официальное) и сокращенное наименование кредитной организации, регистрационный номер, дату регистрации, основной государственный регистрационный номер кредитной организации по данным единого государственного реестра юридических лиц, дату внесения записи в единый государственный реестр юридических лиц, место нахождения кредитной организации, вид, номер и дату выдачи лицензии);

обоснование назначения временной администрации в соответствии с требованиями, установленными Федеральным законом "О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций";

сведения о финансовом состоянии кредитной организации (с учетом результатов последней инспекционной проверки, оценки выявленных в деятельности кредитной организации нарушений и результатов устранения нарушений, по которым к кредитной организации ранее применялись меры воздействия);

предложение о сроке действия временной администрации;

предложение о составе временной администрации: кандидатурах руководителя временной администрации, заместителя руководителя временной администрации (при необходимости), членов временной администрации (с указанием фамилии, имени, отчества каждого кандидата, занимаемой им должности по основному месту работы, соответствия его образования и квалификации требованиям, установленным настоящим Положением);

предложение о полномочиях временной администрации и полномочиях исполнительных органов кредитной организации (об ограничении либо о приостановлении полномочий исполнительных органов кредитной организации);

список банков-корреспондентов кредитной организации;

другие данные, которые территориальное учреждение Банка России и (или) Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций Банка России признает существенными для обоснования своего ходатайства о назначении временной администрации.

3.3. Решение о назначении временной администрации оформляется приказом Банка России, который подписывает Председатель Банка России или его заместитель, возглавляющий Комитет.

3.4. Проект приказа Банка России о назначении временной администрации подготавливает Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций Банка России.

Приказ Банка России о назначении временной администрации должен содержать:

фирменное (полное официальное) и сокращенное наименование кредитной организации, регистрационный номер, дату регистрации, основной государственный регистрационный номер кредитной организации по данным единого государственного реестра юридических лиц, дату внесения записи в единый государственный реестр юридических лиц, место нахождения кредитной организации, номер и дату выдачи лицензии;

наименование федерального закона и ссылку на статью (пункт, подпункт), на основании которой принято решение о назначении временной администрации;

срок действия временной администрации;

сведения о составе временной администрации (руководителе временной администрации, заместителе руководителя временной администрации (при необходимости) и членах временной администрации, их фамилии, имена, отчества и занимаемые ими должности по основному месту работы);

главные задачи, возложенные на временную администрацию;

полномочия временной администрации и указание на ограничение или приостановление полномочий исполнительных органов кредитной организации;

положение об уведомлении Банком России банков-корреспондентов (нерезидентов) о назначении временной администрации.

Приказ Банка России о назначении временной администрации может содержать другие положения, необходимые для выполнения задач, возложенных на временную администрацию.

3.5. Приказ Банка России о назначении временной администрации доводится до территориальных учреждений Банка России и кредитных организаций в порядке, установленном нормативными актами Банка России, и публикуется Банком России в "Вестнике Банка России" в течение 10 дней с момента его принятия.

3.6. Руководитель временной администрации, заместитель руководителя временной администрации и члены временной администрации назначаются Банком России по предложению территориального учреждения Банка России и (или) Департамента лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций Банка России.

Руководитель временной администрации и заместитель руководителя временной администрации являются служащими Банка России. Член временной администрации может не являться служащим Банка России.

3.7. По предложению территориального учреждения Банка России и (или) Департамента лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций Банка России, по ходатайству которых назначена временная администрация, приказ Банка России о назначении временной администрации может быть изменен и дополнен в части возложения обязанностей руководителя временной администрации на другое лицо, а также в части изменения состава, срока действия и полномочий временной администрации. Внесение указанных изменений и дополнений оформляется приказом Банка России, который подписывает Председатель Банка России или его заместитель, возглавляющий Комитет.

Приказы Банка России о внесении этих изменений и дополнений доводятся в порядке, установленном нормативными актами Банка России, до территориальных учреждений Банка России и кредитных организаций и публикуются Банком России в "Вестнике Банка России" в течение 10 дней с момента их принятия.

3.8. Распределение обязанностей между членами временной администрации оформляется распоряжением руководителя временной администрации.

Глава 4. Состав временной администрации

4.1. В состав временной администрации входят руководитель временной администрации, заместитель руководителя временной администрации (при необходимости) и члены временной администрации.

Временная администрация возглавляется руководителем временной администрации.

Количественный состав временной администрации определяется в зависимости от наличия у кредитной организации филиальной сети, а также от характера и объема предстоящей работы.

4.2. Руководитель временной администрации (заместитель руководителя временной администрации) должен иметь высшее экономическое или высшее юридическое образование, стаж работы в Банке России не менее одного года, а при отсутствии высшего экономического или высшего юридического образования - стаж работы в Банке России не менее одного года и (или) опыт руководства отделом (иным подразделением) кредитной организации, связанный с осуществлением банковских операций, не менее двух лет.

4.3. Члены временной администрации должны иметь высшее экономическое или юридическое образование, а при отсутствии экономического или юридического высшего образования - опыт работы в сфере банковской деятельности не менее двух лет.

4.4. В состав временной администрации не могут входить:

единоличный исполнительный орган кредитной организации (далее - руководитель кредитной организации), заместители руководителя кредитной организации, лица, входящие в совет директоров (наблюдательный совет) и коллегиальный исполнительный орган (правление, дирекцию), а также главный бухгалтер (бухгалтер), руководитель ревизионной комиссии и члены ревизионной комиссии (ревизоры), руководитель службы внутреннего контроля кредитной организации и работники службы внутреннего контроля кредитной организации, в том числе освобожденные от исполнения своих обязанностей в течение 12 месяцев, предшествовавших назначению временной администрации;

единоличный исполнительный орган, его заместители, лица, входящие в совет директоров (наблюдательный совет) и коллегиальный исполнительный орган (правление, дирекцию), а также главный бухгалтер (бухгалтер), руководитель ревизионной комиссии и члены ревизионной комиссии (ревизоры), руководитель службы внутреннего контроля юридического лица и работники службы внутреннего контроля юридического лица, которое является основным или дочерним обществом по отношению к кредитной организации в соответствии с гражданским законодательством Российской Федерации, в том числе лица, освобожденные от исполнения в течение 12 месяцев, предшествовавших назначению временной администрации, своих обязанностей в указанной выше организации;

заинтересованные лица, определенные пунктом 2 статьи 19 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2002, N 43, ст. 4190), по отношению к лицам, указанным в абзацах втором и третьем настоящего пункта;

лица, являющиеся кредиторами кредитной организации (в том числе вкладчиками);

лица, имеющие задолженность перед кредитной организацией;

лица, имеющие судимость за совершение преступлений в сфере экономики и против государственной власти;

лица, совершившие в течение последних 12 месяцев, предшествовавших назначению временной администрации, административное правонарушение в области финансов, налогов и сборов, рынка ценных бумаг, установленное вступившим в законную силу постановлением органа, уполномоченного рассматривать дела об административных правонарушениях;

лица, с которыми в течение последних двух лет, предшествовавших назначению временной администрации, были расторгнуты трудовые договоры (контракты) по инициативе работодателя по основаниям, предусмотренным пунктами 3, 5 - 7, 9 - 11 статьи 81 и пунктом 1 статьи 278 Трудового кодекса Российской Федерации (Собрание законодательства Российской Федерации, 2002, N 1 (часть I), ст. 3);

лица, по вине которых кредитной организацией были допущены нарушения федеральных законов и нормативных актов Банка России, зафиксированные в соответствующей базе данных Банка России.

4.5. Руководителем временной администрации не может быть лицо, имеющее либо имевшее в течение последних трех лет, предшествовавших назначению временной администрации, отношения с кредитной организацией в качестве ее акционера (участника).

Глава 5. Организация и порядок работы временной администрации при ограничении полномочий исполнительных органов кредитной организации

5.1. Полномочия исполнительных органов кредитной организации могут быть ограничены в порядке и на условиях, которые установлены федеральными законами и настоящим Положением.

5.2. В соответствии со статьей 21 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций" в случае ограничения полномочий исполнительных органов кредитной организации временная администрация осуществляет следующие функции:

проводит обследование кредитной организации;

устанавливает наличие оснований для отзыва лицензии, предусмотренных статьей 20 Федерального закона "О банках и банковской деятельности", и при выявлении указанных оснований направляет в Банк России, в том числе в территориальное учреждение Банка России ходатайство об отзыве у кредитной организации лицензии в порядке и сроки, которые установлены нормативным актом Банка России, определяющим порядок инициирования отзыва у кредитных организаций лицензий;

участвует в разработке кредитной организацией мероприятий по ее финансовому оздоровлению и контролирует их реализацию;

контролирует распоряжение имуществом кредитной организации в пределах, установленных пунктом 5.5 настоящего Положения;

иные функции в соответствии с федеральными законами.

5.3. В случае ограничения полномочий исполнительных органов кредитной организации руководитель временной администрации:

обеспечивает доведение до сведения учредителей (участников), кредиторов и должников кредитной организации приказа Банка России о назначении временной администрации;

распределяет обязанности между членами временной администрации;

подписывает распоряжения временной администрации, обязательные для исполнения членами временной администрации и служащими кредитной организации;

обеспечивает осуществление функций временной администрации, предусмотренных пунктом 5.2 настоящего Положения;

устанавливает порядок перераспределения (в случае необходимости) средств между филиалами кредитной организации.

5.4. При осуществлении указанных в пункте 5.2 настоящего Положения функций временная администрация:

получает от органов управления кредитной организации необходимую информацию и документы, которые касаются деятельности кредитной организации;

дает согласие на совершение органами управления кредитной организации сделок, указанных в пункте 5.5 настоящего Положения;

обращается в Банк России, в том числе в территориальное учреждение Банка России с ходатайством о приостановлении полномочий исполнительных органов управления кредитной организации, если ее должностные лица или лица, действующие по их поручению, воспрепятствуют осуществлению функций временной администрации;

обращается в Банк России, в том числе в территориальное учреждение Банка России с предложениями о внесении изменений и дополнений в приказ Банка России о назначении временной администрации.

5.5. В соответствии с пунктом 3 статьи 21 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций" органы управления кредитной организации вправе только с согласия временной администрации совершать сделки:

связанные с передачей недвижимого имущества кредитной организации в аренду, залог, с внесением его в качестве вклада в уставный капитал третьих лиц, а также с распоряжением таким имуществом иным образом;

связанные с распоряжением иным имуществом кредитной организации, балансовая стоимость которого составляет более 1 процента от балансовой стоимости активов кредитной организации, в том числе с выдачей кредитов и займов, учетом векселей, с проведением операций с ценными бумагами (включая выпуск собственных ценных бумаг), выдачей гарантий и поручительств, уступкой прав требований, переводом и прощением долга, новацией, отступным, а также с учреждением доверительного управления. Балансовая стоимость активов кредитной организации определяется по данным строки 11 графы 3 формы отчетности 0409806 "Бухгалтерский баланс (публикуемая форма)" приложения 1 к Указанию Банка России от 16 января 2004 года N 1376-У "О перечне, формах и порядке составления и представления форм отчетности кредитных организаций в Центральный банк Российской Федерации", зарегистрированному в Министерстве юстиции Российской Федерации 23 января 2004 года N 5488, 12 августа 2004 года N 5970, 22 сентября 2004 года N 6039 ("Вестник Банка России" от 12 февраля 2004 года N 12-13, от 19 августа 2004 года N 50, от 1 сентября 2004 года N 52, от 29 сентября 2004 года N 58); (в ред. Указания ЦБ РФ от 18.02.2005 N 1555-У)

с заинтересованными лицами в отношении кредитной организации, определяемыми в соответствии с Федеральным законом "О несостоятельности (банкротстве)".

Временная администрация ведет перечень сделок кредитной организации, согласованных временной администрацией, по форме приложения 1 к настоящему Положению.

5.6. В случае выявления в ходе осуществления функций временной администрации признаков совершения преступления временная администрация направляет информацию в правоохранительные органы, территориальное учреждение Банка России и Банк России.

Глава 6. Организация и порядок работы временной администрации при приостановлении полномочий исполнительных органов кредитной организации

6.1. Полномочия исполнительных органов кредитной организации могут быть приостановлены Банком России в порядке и на условиях, которые установлены федеральными законами и настоящим Положением.

6.2. В соответствии со статьей 22 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций" в случае приостановления полномочий исполнительных органов кредитной организации временная администрация осуществляет следующие функции:

реализует полномочия исполнительных органов кредитной организации;

проводит обследование кредитной организации;

устанавливает наличие оснований для отзыва лицензии, предусмотренных статьей 20 Федерального закона "О банках и банковской деятельности", и при выявлении указанных оснований направляет в Банк России, в том числе в территориальное учреждение Банка России, ходатайство об отзыве у кредитной организации лицензии в порядке и сроки, которые установлены нормативным актом Банка России, определяющим порядок инициирования отзыва у кредитных организаций лицензий;

разрабатывает мероприятия по финансовому оздоровлению кредитной организации, организует и контролирует их исполнение;

принимает меры по обеспечению сохранности имущества и документации кредитной организации (в том числе имущества, находящегося у кредитной организации в связи с осуществлением ею профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг, в доверительном управлении, в связи с оказанием услуг по договорам хранения и по иным основаниям, а также документации, оформляющей операции кредитной организации как профессионального участника рынка ценных бумаг);

устанавливает кредиторов кредитной организации и размеры их требований по денежным обязательствам;

принимает меры по взысканию задолженности перед кредитной организацией;

иные функции в соответствии с федеральными законами.

6.3. В случае приостановления полномочий исполнительных органов кредитной организации руководитель временной администрации осуществляет полномочия, указанные в пункте 5.3 настоящего Положения, а также:

осуществляет предусмотренные учредительными документами кредитной организации полномочия руководителя кредитной организации;

действует от имени кредитной организации без доверенности;

выдает доверенности сотрудникам кредитной организации и иным лицам, в том числе с правом передоверия;

обеспечивает проведение ревизии банкнот, монеты и иных ценностей, находящихся в кассах, банкоматах, обменных пунктах, хранилище ценностей, отдельно расположенных местах хранения ценностей у материально ответственных лиц (сейфах и других местах хранения), операционных кассах вне кассового узла кредитной организации (ее филиалов, представительств), в порядке, установленном Положением Банка России от 9 октября 2002 года N 199-П "О порядке ведения кассовых операций в кредитных организациях на территории Российской Федерации", зарегистрированным в Министерстве юстиции Российской Федерации 25 ноября 2002 года N 3948 ("Вестник Банка России" от 10 декабря 2002 года N 66);

обеспечивает проведение инвентаризации основных средств и материальных активов кредитной организации (ее филиалов, представительств), в том числе инвентаризацию имущества, находящегося у кредитной организации в связи с осуществлением ею профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг, в доверительном управлении, в связи с оказанием услуг по договорам хранения и по иным основаниям, в порядке, установленном Министерством финансов Российской Федерации (Приказ Министерства финансов Российской Федерации от 13 июня 1995 года N 49 "Об утверждении методических указаний по инвентаризации имущества и финансовых обязательств" <*> ("Финансовая газета", 1995, N 28) и Положением Банка России от 5 декабря 2002 года N 205-П "О правилах ведения бухгалтерского учета в кредитных организациях, расположенных на территории Российской Федерации" (с изменениями и дополнениями), зарегистрированным в Министерстве юстиции Российской Федерации 20 декабря 2002 года N 4061, 25 июня 2003 года N 4827 ("Вестник Банка России" от 25 декабря 2002 года N 70-71, от 27 июня 2003 года N 36);

<*> Методические указания по инвентаризации имущества и финансовых обязательств, утвержденные Приказом Министерства финансов Российской Федерации от 13 июня 1995 года N 49, не нуждаются в государственной регистрации согласно письму Министерства юстиции Российской Федерации от 19 июня 1995 года N 07-01-389-95.

распоряжается имуществом кредитной организации, а также имуществом, находящимся у кредитной организации в связи с осуществлением ею профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг, в доверительном управлении, в пределах, установленных федеральными законами и настоящим Положением.

6.4. При осуществлении указанных в пункте 6.2 настоящего Положения функций временная администрация:

получает от органов управления кредитной организации необходимую информацию и документы, касающиеся деятельности кредитной организации;

предъявляет от имени кредитной организации иски в суды общей юрисдикции, арбитражные суды и третейские суды;

назначает представителей временной администрации в филиалы кредитной организации, а также в органы управления ее дочерних организаций;

согласовывает решения совета директоров (наблюдательного совета) или решения общего собрания учредителей (участников) кредитной организации, за исключением решений о совершении сделок, предусмотренных пунктом 6.6 настоящего Положения;

вправе отстранить членов исполнительных органов кредитной организации от работы (освободить от занимаемой должности) и приостановить выплату им заработной платы;

вправе собирать собрание учредителей (участников) кредитной организации в порядке, установленном федеральными законами;

вправе обратиться от имени кредитной организации в суд с требованием о привлечении к ответственности членов совета директоров (наблюдательного совета) кредитной организации, руководителя кредитной организации (директора, генерального директора) и (или) членов коллегиального исполнительного органа кредитной организации (правления, дирекции), если их виновными действиями (бездействием) кредитной организации были причинены убытки, в размере причиненных убытков, если иные основания и размер ответственности не установлены федеральными законами;

обращается от имени кредитной организации в суд или арбитражный суд с требованием о признании сделок, совершенных кредитной организацией в течение трех лет до дня назначения временной администрации, недействительными, если указанные сделки отвечают признакам недействительности сделок, указанным в статье 28 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций".

6.5. Решения, принятие которых относится к компетенции совета директоров (наблюдательного совета) или общего собрания учредителей (участников) кредитной организации, вступают в силу только с согласия временной администрации.

6.6. Временная администрация вправе только с согласия совета директоров (наблюдательного совета) или общего собрания учредителей (участников) кредитной организации в пределах их компетенции, установленной федеральными законами и учредительными документами кредитной организации, совершать сделки, связанные:

с передачей недвижимого имущества кредитной организации в аренду, залог, с внесением его в качестве вклада в уставный капитал третьих лиц, а также с распоряжением таким имуществом иным образом;

с распоряжением иным имуществом кредитной организации, балансовая стоимость которого составляет более 5 процентов от балансовой стоимости активов кредитной организации, в том числе с выдачей кредитов и займов, выдачей гарантий и поручительств, уступкой прав требований, переводом и прощением долга, новацией, отступным, а также с учреждением доверительного управления.

Временная администрация ведет перечень сделок кредитной организации, согласованных органами управления кредитной организации, по форме приложения 1 к настоящему Положению.

6.7. Процедура согласования сделок устанавливается временной администрацией совместно с органом управления кредитной организации с учетом требований, установленных федеральными законами.

6.8. Руководитель кредитной организации не позднее дня, следующего за днем назначения временной администрации, обязан передать ей печати (штампы) кредитной организации, а в сроки, согласованные с временной администрацией, передать бухгалтерскую и иную документацию согласно перечню документации кредитной организации, подлежащей приему-передаче при назначении временной администрации и прекращении ее деятельности, по форме приложения 2 к настоящему Положению, материальные и иные ценности кредитной организации.

6.9. Руководитель временной администрации вправе отменить доверенности, ранее выданные от имени кредитной организации.

Руководитель временной администрации доводит информацию об отмене доверенностей до сведения лиц, которые являлись поверенными в соответствии с указанными доверенностями, а также информирует об этом:

организацию, осуществляющую депозитарное обслуживание кредитной организации (ведущую ее корреспондентский счет депо);

держателей реестра владельцев ценных бумаг, в случае если кредитная организация зарегистрирована в системе ведения реестра в качестве номинального держателя ценных бумаг;

организаторов торговли на рынке ценных бумаг, с которыми у кредитной организации заключены соответствующие договоры;

организации, осуществляющие расчеты по операциям кредитной организации с ценными бумагами;

подразделения расчетной сети Банка России и банки-корреспонденты, в которых открыты счета кредитной организации.

Новые доверенности выдаются по решению руководителя временной администрации в соответствии с законодательством Российской Федерации.

6.10. Руководитель временной администрации с момента назначения временной администрации вправе отказаться от исполнения договора кредитной организации в порядке, предусмотренном Федеральным законом "О несостоятельности (банкротстве)".

6.11. В случае выявления в ходе осуществления функций временной администрации признаков совершения преступления временная администрация направляет информацию в правоохранительные органы, территориальное учреждение Банка России и Банк России.

Глава 7. Согласование сделок с временной администрацией и органами управления кредитной организации

7.1. Процедура согласования с временной администрацией сделок, совершаемых органами управления кредитной организации, а также порядок их регистрации устанавливаются временной администрацией с учетом требований, установленных федеральными законами и настоящим Положением, и предусматривают обязанность органов управления кредитной организации представлять на рассмотрение временной администрации проект договора или иного документа, которым оформляется сделка.

7.2. Свидетельствами проведения согласования документа с временной администрацией являются:

наличие соответствующего грифа, который проставляется на каждом листе данного документа;

наличие слова "Согласовано";

указание должности лица, с которым согласовывается документ (руководитель временной администрации, заместитель руководителя временной администрации);

личная подпись лица, с которым согласовывается документ, и ее расшифровка (инициалы и фамилия);

дата согласования;

ссылка на запись в Перечне сделок кредитной организации, согласованных временной администрацией (кредитной организацией).

7.3. Процедура согласования с органами управления кредитной организации сделок, совершаемых временной администрацией, устанавливается временной администрацией совместно с общим собранием учредителей (участников), советом директоров (наблюдательным советом) кредитной организации с учетом требований, установленных федеральными законами и настоящим Положением, и предусматривает обязанность временной администрации представлять на рассмотрение совета директоров (наблюдательного совета) кредитной организации проект договора или иного документа, которым оформляется сделка.

7.4. Свидетельствами проведения согласования документа с органами управления кредитной организации являются:

наличие соответствующего грифа, который проставляется на каждом листе данного документа;

наличие слова "Согласовано";

дата и номер протокола соответствующего решения органа управления кредитной организации;

указание должности лица, с которым согласовывается документ (председатель совета директоров кредитной организации, председатель наблюдательного совета кредитной организации);

личная подпись лица, с которым согласовывается документ, и ее расшифровка (инициалы и фамилия);

дата согласования;

ссылка на запись в Перечне сделок кредитной организации, согласованных временной администрацией (кредитной организацией).

Глава 8. Условия работы и техническое оснащение временной администрации

8.1. Временная администрация в период своей деятельности, в целях реализации возложенных на нее функций и задач, пользуется служебными помещениями, средствами связи, автомобильным транспортом и иными техническими средствами, принадлежащими кредитной организации, в порядке и на условиях, которые установлены для исполнительных органов кредитной организации, если интересы безопасности временной администрации и (или) защита служебной информации либо другие обстоятельства не требуют установления иных условий работы и технического оснащения временной администрации.

В случае невозможности использования временной администрацией указанных выше технических средств, отсутствия у кредитной организации, в которой действует временная администрация, помещений для работы временной администрации и для обеспечения сохранности имущества и документации кредитной организации по решению руководителя территориального учреждения Банка России по месту нахождения кредитной организации между временной администрацией и территориальным учреждением Банка России заключаются договоры аренды либо договоры безвозмездного пользования недвижимым имуществом, а также договоры возмездного оказания услуг в порядке, предусмотренном гражданским законодательством Российской Федерации.

8.2. При необходимости Банк России, в том числе территориальное учреждение Банка России принимает меры по обеспечению личной безопасности руководителя временной администрации, заместителя руководителя временной администрации, членов временной администрации и представителей временной администрации. Указанные меры применяются в соответствии с законодательством Российской Федерации с участием правоохранительных органов.

Глава 9. Порядок начала работы временной администрации

9.1. Временная администрация приступает к исполнению своих обязанностей в день, указанный в приказе Банка России о ее назначении.

По прибытии в кредитную организацию руководитель временной администрации вручает руководителю кредитной организации (лицу, его замещающему) копию приказа Банка России о назначении временной администрации. Копия указанного приказа вручается руководителю кредитной организации под роспись (с указанием даты и времени вручения) на второй копии данного приказа, которая хранится у руководителя временной администрации до прекращения ее деятельности.

9.2. В случае если руководитель кредитной организации отказался или уклонился от ознакомления с приказом Банка России о назначении временной администрации, руководитель временной администрации составляет акт об отказе в ознакомлении.

Если отказ или уклонение руководителя кредитной организации от ознакомления с указанным приказом не препятствуют началу работы временной администрации, временная администрация приступает к выполнению своих обязанностей.

Глава 10. Акт о воспрепятствовании осуществлению функций временной администрации

10.1. В случае, если должностными лицами кредитной организации или лицами, действующими по их поручению, путем совершения неправомерных действий или бездействия (неисполнение возложенных федеральными законами обязанностей, в том числе непредставление в предусмотренных федеральными законами случаях документов для согласования сделок), создаются условия, при которых временная администрация не может полностью или частично осуществлять функции, возложенные на нее федеральными законами и нормативными актами Банка России, временная администрация обязана составить акт о воспрепятствовании осуществлению функций временной администрации (далее - Акт о воспрепятствовании).

Акт о воспрепятствовании составляется по форме согласно приложению 3 к настоящему Положению в день обнаружения факта воспрепятствования и подписывается руководителем временной администрации (представителем временной администрации).

Временная администрация не позднее дня составления Акта о воспрепятствовании:

направляет в соответствии со статьями 28.1 и 28.3 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях (Собрание законодательства Российской Федерации, 2002, N 1 (часть I), ст. 1) Акт о воспрепятствовании в органы внутренних дел (милиции) для принятия решения о возбуждении дела об административном правонарушении. Одновременно с направлением Акта о воспрепятствовании временная администрация вправе обратиться в органы внутренних дел (милиции) для предотвращения или пресечения административного правонарушения;

направляет копии Акта о воспрепятствовании в территориальное учреждение Банка России по месту нахождения кредитной организации (ее филиала, дочерней организации) и в Банк России (Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций Банка России). Копия Акта о воспрепятствовании, составленного и подписанного представителем временной администрации в филиале (дочерней организации) кредитной организации, направляется также руководителю временной администрации;

информирует территориальное учреждение Банка России и Банк России о решениях органов внутренних дел (милиции) или суда по факту воспрепятствования осуществлению функций временной администрации.

Временная администрация в целях составления протокола об административных правонарушениях может направить акт в иные органы, предусмотренные Кодексом Российской Федерации об административных правонарушениях.

10.2. В случае установления временной администрацией фактов нарушения законодательства Российской Федерации должностными лицами кредитной организации, оказавшими воспрепятствование осуществлению временной администрацией ее функций, руководитель временной администрации вправе в соответствии со статьей 10 Федерального закона "О прокуратуре Российской Федерации" (Ведомости Съезда народных депутатов Российской Федерации и Верховного Совета Российской Федерации, 1992, N 8, ст. 366; Собрание законодательства Российской Федерации, 1995, N 47, ст. 4472) самостоятельно обратиться в органы прокуратуры с просьбой о внесении указанным лицам представления об устранении нарушений требований, установленных законодательством Российской Федерации. В этом случае временная администрация информирует Банк России, в том числе территориальное учреждение Банка России об указанном обращении.

10.3. Руководитель временной администрации (представитель временной администрации), назначенной до отзыва лицензии, одновременно с копией Акта о воспрепятствовании направляет в территориальное учреждение Банка России по месту нахождения кредитной организации (ее филиала, дочерней организации) ходатайство о замене руководителей кредитной организации, в отношении которых составлен направляемый акт, и включении их в базу данных "Информация о руководителях и главном бухгалтере кредитной организации (филиала), допустившей нарушения банковского законодательства и нормативных актов Банка России", формируемую в соответствии с нормативным актом Банка России, регламентирующим порядок рассмотрения документов, представляемых в территориальное учреждение Банка России для регистрации кредитных организаций и лицензирования банковской деятельности.

10.4. Воспрепятствование должностными лицами кредитной организации осуществлению функций временной администрации, назначенной без отзыва лицензии, является основанием для применения Банком России в порядке надзора мер, предусмотренных федеральными законами.

Глава 11. Представитель временной администрации

11.1. Представитель временной администрации назначается из числа кандидатур, предложенных территориальным учреждением Банка России по месту нахождения филиала (дочерней организации) кредитной организации, по запросу временной администрации. Предложение по кандидатуре представителя временной администрации направляется временной администрации в течение 2 рабочих дней со дня поступления указанного запроса. Кандидат должен соответствовать требованиям, установленным настоящим Положением для членов временной администрации.

Руководитель временной администрации вправе назначить представителя временной администрации самостоятельно по согласованию с территориальным учреждением Банка России по месту нахождения филиала (дочерней организации) кредитной организации.

11.2. Решение о назначении представителя временной администрации оформляется распоряжением руководителя временной администрации и доводится до соответствующего филиала (дочерней организации) кредитной организации и территориального учреждения Банка России по месту нахождения филиала (дочерней организации) кредитной организации.

11.3. Представитель временной администрации действует на основании приказа Банка России о назначении временной администрации, распоряжения о назначении представителя временной администрации, а также на основании доверенности, выданной руководителем временной администрации. Представитель временной администрации в дочерней организации кредитной организации принимает участие в общем собрании учредителей (участников) или заседании совета директоров (наблюдательного совета) дочерней кредитной организации при предъявлении им соответствующей доверенности.

Доверенность, выданная представителю временной администрации, оформляется руководителем временной администрации одновременно с распоряжением о его назначении в филиал (дочернюю организацию) кредитной организации в порядке, установленном гражданским законодательством Российской Федерации.

11.4. Представитель временной администрации обязан приступить к исполнению своих обязанностей в филиале (дочерней организации) кредитной организации в срок, указанный в распоряжении о назначении представителя временной администрации, и вручить руководителю филиала (дочерней организации) кредитной организации копию этого распоряжения. Копия указанного распоряжения вручается руководителю филиала (дочерней организации) кредитной организации под роспись (с указанием даты и времени вручения) на второй копии данного распоряжения, которая хранится у представителя временной администрации до окончания срока действия его полномочий.

11.5. В случае если руководитель филиала (дочерней организации) кредитной организации отказался или уклонился от ознакомления с распоряжением о назначении представителя временной администрации, представитель временной администрации составляет акт об отказе в ознакомлении.

Если отказ или уклонение руководителя филиала (дочерней организации) кредитной организации от ознакомления с распоряжением о назначении представителя временной администрации не препятствует началу работы представителя временной администрации, представитель временной администрации приступает к выполнению своих обязанностей.

11.6. Руководитель временной администрации вправе не назначать представителя временной администрации в филиал (дочернюю организацию) кредитной организации и возложить функции представителя временной администрации на руководителя филиала (дочерней организации) кредитной организации. В этом случае филиал (дочерняя организация) кредитной организации продолжает функционировать в обычном режиме, согласовывая соответствующие сделки с временной администрацией.

11.7. При необходимости на представителя временной администрации могут быть возложены функции руководителя филиала (дочерней организации) кредитной организации. В случае если один из филиалов (одна из дочерних организаций) кредитной организации осуществлял большее количество банковских операций и сделок, по сравнению с другими филиалами (дочерними организациями) кредитной организации, то представитель временной администрации может быть включен в состав временной администрации в качестве заместителя руководителя временной администрации либо члена временной администрации. Включение представителя временной администрации в состав временной администрации оформляется приказом Банка России об изменении состава временной администрации, который подписывается Председателем Банка России или его заместителем, возглавляющим Комитет.

Глава 12. Прием-передача печатей (штампов) кредитной организации, изготовление и использование печати временной администрации

12.1. В случае приостановления полномочий исполнительных органов кредитной организации временная администрация по прибытии в кредитную организацию обязана потребовать от руководителя кредитной организации передачи ей печатей (штампов) кредитной организации в порядке, установленном временной администрацией в соответствии с настоящим Положением.

Руководитель кредитной организации не позднее дня, следующего за днем назначения временной администрации, обязан передать ей печати (штампы) кредитной организации, а руководитель временной администрации принять все печати (штампы) под роспись в акте приема-передачи или в журнале регистрации печатей кредитной организации.

Временная администрация обязана передать указанные печати (штампы) на хранение в территориальное учреждение Банка России по месту нахождения кредитной организации на следующий рабочий день после дня изготовления печати временной администрации.

Печати (штампы) структурных подразделений кредитной организации изымаются временной администрацией у этих подразделений, если иное не установлено руководителем временной администрации.

12.2. Временная администрация в установленном ею порядке пользуется печатью временной администрации, по окружности которой помещаются надпись "временная администрация по управлению кредитной организацией", затем фирменное (полное официальное) наименование кредитной организации и сведения о месте нахождения кредитной организации. По центру печати помещается надпись "ВРЕМЕННАЯ АДМИНИСТРАЦИЯ". Печать должна быть изготовлена в течение 3 рабочих дней с даты начала деятельности временной администрации. До дня изготовления печати временной администрации используется печать (штамп) кредитной организации.

12.3. Представитель временной администрации в филиале (дочерней организации) кредитной организации пользуется печатью (штампами) этого филиала (дочерней организации) кредитной организации, если иное не установлено руководителем временной администрации.

12.4. В случае если руководитель кредитной организации отказался или уклонился от передачи печати кредитной организации, руководитель временной администрации составляет Акт о воспрепятствовании и одновременно направляет в Банк России обращение с просьбой довести до территориальных учреждений Банка России и кредитных организаций информацию о недействительности печати кредитной организации. К данному обращению должна быть приложена имеющаяся копия оттиска печати кредитной организации, которую руководитель кредитной организации не сдал временной администрации. В течение 3 рабочих дней со дня получения указанного обращения Банк России издает соответствующее указание оперативного характера.

Не позднее 10 рабочих дней с даты составления указанного выше Акта о воспрепятствовании временная администрация обязана обратиться в правоохранительные органы с просьбой принять меры к розыску данной печати, а также опубликовать сообщение в средствах массовой информации о ее недействительности. В этом случае печать временной администрации должна быть изготовлена не позднее следующего рабочего дня с даты начала деятельности временной администрации.

Глава 13. Прием-передача документации кредитной организации

13.1. В случае приостановления полномочий исполнительных органов кредитной организации руководитель временной администрации после принятия печатей (штампов) кредитной организации обязан принять, а руководитель кредитной организации и главный бухгалтер кредитной организации - передать бухгалтерскую и иную документацию кредитной организации согласно перечню документации кредитной организации, подлежащей приему-передаче при назначении временной администрации и прекращении ее деятельности, по форме приложения 2 к настоящему Положению.

Прием-передача указанной документации осуществляется в сроки, согласованные временной администрацией с исполнительными органами кредитной организации, и оформляется соответствующим актом.

13.2. В случае если руководитель кредитной организации (главный бухгалтер кредитной организации) отказался или уклонился от передачи документации кредитной организации, руководитель временной администрации составляет Акт о воспрепятствовании.

Глава 14. Ревизия банкнот, монеты и иных ценностей кредитной организации. Инвентаризация основных средств и материальных активов кредитной организации

14.1. В случае приостановления полномочий исполнительных органов кредитной организации временная администрация обязана с участием руководителя кредитной организации и главного бухгалтера кредитной организации провести:

ревизию банкнот, монеты и иных ценностей, находящихся в кассах, банкоматах, обменных пунктах, хранилище ценностей, отдельно расположенных местах хранения ценностей у материально ответственных лиц (сейфах и других местах хранения), операционных кассах вне кассового узла кредитной организации (ее филиалов, представительств). При этом ревизия должна быть завершена не позднее 3 рабочих дней с даты начала работы временной администрации;

инвентаризацию основных средств и материальных активов кредитной организации (ее филиалов, представительств), в том числе инвентаризацию имущества, находящегося у кредитной организации в связи с осуществлением ею профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг, в доверительном управлении, в связи с оказанием услуг по договорам хранения и по иным основаниям. При этом инвентаризация в кредитной организации и ее филиалах завершается в сроки, определенные распоряжением руководителя временной администрации, но не позднее 45 рабочих дней с даты начала работы временной администрации.

Ревизия и инвентаризация в кредитной организации начинаются в день вручения руководителю кредитной организации приказа Банка России о назначении временной администрации.

14.2. Ревизия и инвентаризация в кредитной организации проводятся по письменным распоряжениям руководителя временной администрации комиссиями, состав которых определяется указанными распоряжениями.

14.3. Оформление результатов ревизии и инвентаризации в кредитной организации проводится в порядке, установленном соответствующими нормативными актами Банка России и нормативными актами Министерства финансов Российской Федерации.

14.4. В случае если руководитель кредитной организации (главный бухгалтер кредитной организации, другой служащий кредитной организации) отказался или уклонился от проведения ревизии и (или) инвентаризации, руководитель временной администрации составляет Акт о воспрепятствовании.

Глава 15. Особенности подписания и принятия к исполнению документов кредитной организации

15.1. В случае приостановления полномочий исполнительных органов кредитной организации право первой подписи на документах кредитной организации принадлежит руководителю временной администрации, а также заместителю руководителя временной администрации, другим членам временной администрации, являющимся служащими Банка России, уполномоченным руководителем временной администрации, а на документах филиала кредитной организации - представителю временной администрации.

Право второй подписи на документах кредитной организации принадлежит заместителю руководителя временной администрации, а также члену временной администрации, который согласно распоряжению руководителя временной администрации по распределению обязанностей между членами временной администрации осуществляет функции по руководству и контролю за деятельностью службы главного бухгалтера кредитной организации, а на документах филиала - главному бухгалтеру филиала или иному лицу, уполномоченному руководителем временной администрации по предложению представителя временной администрации.

Руководитель временной администрации вправе принять решение о сохранении за руководителем филиала кредитной организации его функций и права первой подписи документов филиала, а за главным бухгалтером кредитной организации (заместителем главного бухгалтера кредитной организации) (ее филиалов) - его функций и права второй подписи документов кредитной организации (ее филиалов).

15.2. Документы кредитной организации (ее филиалов) принимаются к исполнению подразделениями расчетной сети Банка России, банками-корреспондентами и организациями, осуществляющими расчеты по операциям кредитной организации с ценными бумагами в случае:

приостановления полномочий исполнительных органов кредитной организации - за подписью лиц, указанных в пункте 15.1 настоящего Положения;

ограничения полномочий исполнительных органов кредитной организации - за подписью лиц, которые имеют право подписи документов кредитной организации с соблюдением требований, предусмотренных пунктом 5.5 настоящего Положения.

15.3. Порядок осуществления контроля за проведением кредитной организацией сделок, предусмотренных пунктом 5.5 настоящего Положения, устанавливается соответствующим распоряжением руководителя временной администрации.

15.4. Особенности принятия к исполнению документов кредитной организации в электронном виде, подписанных электронной цифровой подписью (далее - ЭЦП), при совершении расчетов с участием Банка России определяются руководителем временной администрации по согласованию с территориальным учреждением Банка России по месту нахождения кредитной организации.

Руководитель временной администрации вправе обратиться в Банк России (территориальное учреждение Банка России) с просьбой об обновлении соответствующими подразделениями безопасности и защиты информации ключевой и парольной информации, используемой для защиты документов кредитной организации в электронном виде и доступа в автоматизированные системы. С даты начала работы временной администрации до дня обновления указанной ключевой и парольной информации в установленном Банком России порядке прием платежных документов от кредитной организации в учреждениях Банка России производится только на бумажных носителях.

15.5. Порядок и особенности принятия к исполнению платежных документов кредитной организации в электронном виде, подписанных ЭЦП, при совершении расчетов с другими кредитными организациями регулируются нормативными актами Банка России.

15.6. Контроль за проведением операций по счетам межфилиальных расчетов кредитной организации осуществляется в соответствии с порядком, установленным временной администрацией по согласованию с территориальным учреждением Банка России по месту нахождения кредитной организации (ее филиалов).

Глава 16. Представление карточек с образцами подписей и оттиска печати

16.1. Временная администрация должна представить в подразделения расчетной сети Банка России не позднее 3 рабочих дней с даты начала деятельности временной администрации, а в банки-корреспонденты и организации, осуществляющие расчеты по операциям кредитной организации с ценными бумагами, - не позднее 5 рабочих дней с даты начала деятельности временной администрации карточки с образцами подписей лиц, наделенных правом первой или второй подписи, и оттиска печати временной администрации, а также копию приказа Банка России о назначении временной администрации. Карточка с образцами подписей лиц, наделенных правом первой или второй подписи, и оттиска печати временной администрации оформляется в порядке, установленном Указанием Банка России от 21 июня 2003 года N 1297-У "О порядке оформления карточки с образцами подписей и оттиска печати", зарегистрированным в Министерстве юстиции Российской Федерации 25 июня 2003 года N 4829 ("Вестник Банка России" от 27 июня 2003 года N 36).

16.2. В соответствии с условиями соглашений об установлении корреспондентских отношений в банки-корреспонденты (нерезиденты) направляются уведомления о назначении Банком России временной администрации и осуществляется переоформление образцов подписей лиц, наделенных правом первой или второй подписи.

Глава 17. Оформление документов на проведение кредитной организацией операций при осуществлении профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг

17.1. Временная администрация вправе принять решение об отмене (о приостановлении) полномочий служащих кредитной организации на совершение операций от имени кредитной организации при осуществлении профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг.

Это решение временная администрация оформляет отдельным распоряжением временной администрации с обязательным указанием отменяемых (приостанавливаемых) полномочий, документов, на основании которых указанные полномочия ранее были предоставлены (приказы о предоставлении полномочий, доверенности на осуществление действий от имени кредитной организации), а также фамилий, имен, отчеств и должностей служащих кредитной организации, полномочия которых отменяются (приостанавливаются).

В случае необходимости руководитель временной администрации принимает решение о наделении полномочиями по совершению указанных в абзаце первом настоящего пункта операций членов временной администрации. Данное решение оформляется распоряжением временной администрации с обязательным указанием фамилий, имен, отчеств членов временной администрации и возложенных на них полномочий на совершение операций от имени кредитной организации при осуществлении профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг.

Временная администрация при необходимости должна предоставить копию указанного в абзаце третьем настоящего пункта распоряжения, а также документы, подтверждающие полномочия членов временной администрации на совершение названных выше операций (в том числе на подписание соответствующих документов, являющихся основанием для совершения операций в обслуживающем депозитарии, реестродержателе), лицам, указанным в абзацах третьем, четвертом и пятом пункта 17.3 настоящего Положения, не позднее следующего рабочего дня с даты подписания распоряжения.

17.2. Временная администрация вправе принять решение о необходимости согласования с ней поручений служащих кредитной организации на совершение операций от имени кредитной организации при осуществлении профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг.

Указанное решение оформляется распоряжением временной администрации, которое должно содержать фамилии, имена, отчества членов временной администрации, уполномоченных согласовывать названные выше поручения, а также образцы их подписей.

Временная администрация при необходимости должна предоставить копию такого распоряжения не позднее следующего рабочего дня со дня его подписания лицам, указанным в абзацах третьем, четвертом и пятом пункта 17.3 настоящего Положения.

17.3. Если при назначении временной администрации полномочия служащих кредитной организации на совершение операций от имени кредитной организации при осуществлении профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг были сохранены, то это оформляется соответствующим решением временной администрации.

Решение временной администрации о сохранении полномочий служащих кредитной организации на совершение операций от имени кредитной организации при осуществлении профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг представляется ею не позднее следующего рабочего дня со дня его принятия следующим лицам:

организациям, осуществляющим депозитарное обслуживание кредитной организации (ведущим ее корреспондентские счета депо);

реестродержателям, в случае если кредитная организация зарегистрирована в системе ведения реестра в качестве номинального держателя ценных бумаг;

организаторам торговли на рынке ценных бумаг, с которыми у кредитной организации заключены соответствующие договоры.

При этом соответствующим распоряжением временной администрации устанавливается порядок осуществления контроля за проведением служащими кредитной организации указанных выше операций.

Глава 18. Расходы временной администрации

18.1. Расходы временной администрации в действующей кредитной организации, связанные с ее деятельностью, в том числе оплата труда членов временной администрации, не являющихся служащими Банка России и государственными служащими, осуществляются за счет кредитной организации. При этом с членами временной администрации, не являющимися служащими Банка России и государственными служащими, руководителем временной администрации от имени кредитной организации заключаются срочные трудовые или гражданско-правовые договоры на срок действия временной администрации (со ссылкой на приказ Банка России о назначении временной администрации).

18.2. В целях упорядочения расходов кредитной организации в период деятельности временной администрации составляется смета расходов.

Смета расходов составляется на период деятельности временной администрации, определенный в соответствии с приказом Банка России о назначении временной администрации, исходя из ежемесячных затрат.

18.3. Смета расходов составляется и подписывается руководителем временной администрации и представляется на утверждение в соответствующее территориальное учреждение Банка России не позднее 5 рабочих дней с даты назначения временной администрации. Срок принятия решения об утверждении (отклонении) сметы расходов территориальным учреждением Банка России не должен превышать 5 рабочих дней со дня получения указанной сметы.

Копию утвержденной сметы расходов территориальное учреждение Банка России должно направить в Банк России (Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций Банка России) не позднее следующего рабочего дня со дня ее утверждения.

Территориальное учреждение Банка России осуществляет контроль за использованием денежных средств, предусмотренных сметой расходов, на основании ежемесячной, квартальной, годовой и иной отчетности кредитной организации.

18.4. В случае принятия Банком России решения о продлении срока действия временной администрации составляется новая смета расходов, которая подлежит утверждению в установленном пунктом 18.2 настоящего Положения порядке.

18.5. Смета расходов при ограничении полномочий исполнительных органов кредитной организации должна включать в себя заработную плату и начисления на фонд оплаты труда членов временной администрации, не являющихся служащими Банка России и государственными служащими.

По мере необходимости в указанной смете также могут быть предусмотрены следующие статьи расходов:

расходы на охрану;

расходы на автотранспорт;

оплата за пользование средствами связи;

расходы, связанные с командировками.

18.6. Смета расходов в случае приостановления полномочий исполнительных органов кредитной организации должна включать в себя заработную плату и начисления на фонд оплаты труда членов временной администрации, не являющихся служащими Банка России и государственными служащими.

При необходимости в смете расходов также могут быть предусмотрены следующие статьи расходов:

расходы на охрану;

расходы на автотранспорт;

расходы на оплату юридических услуг;

почтовые и канцелярские расходы;

оплата за пользование средствами связи;

расходы по оплате услуг средств массовой информации;

расходы, связанные с командировками.

В случае если одной из главных задач временной администрации, определенных приказом Банка России о ее назначении, является разработка плана мер по финансовому оздоровлению кредитной организации, в смете расходов могут быть предусмотрены следующие статьи расходов:

оплата риэлтерских услуг;

представительские расходы;

расходы на аудиторские услуги.

18.7. При составлении сметы расходов должны быть использованы усредненные тарифы, соответствующие каждой статье расходов в данном регионе. Под усредненными тарифами подразумеваются цены и прейскуранты, действующие в каждом конкретном регионе Российской Федерации.

При наличии у кредитной организации филиальной сети расходы по смете расходов могут быть увеличены по сравнению с усредненными тарифами, в том числе:

при наличии до 10 филиалов - не более чем на 10 процентов;

при наличии от 10 до 30 филиалов - не более чем на 20 процентов;

при наличии более 30 филиалов - не более чем на 30 процентов.

Глава 19. Отчетность кредитной организации и подотчетность временной администрации

19.1. Кредитная организация в период деятельности временной администрации представляет ежемесячную, квартальную, годовую и иную отчетность и информацию в соответствии с требованиями, установленными нормативными актами Банка России.

19.2. Бухгалтерская и статистическая отчетность кредитной организации подписывается:

в случае ограничения полномочий исполнительных органов кредитной организации - руководителем кредитной организации и главным бухгалтером кредитной организации (после предварительного ознакомления с указанной отчетностью в порядке, установленном соответствующим распоряжением руководителя временной администрации, члена временной администрации, который по распределению обязанностей между членами временной администрации осуществляет функции по руководству и контролю за деятельностью службы главного бухгалтера кредитной организации);

в случае приостановления полномочий исполнительных органов кредитной организации - руководителем временной администрации и членом временной администрации, который по распределению между членами временной администрации обязанностей осуществляет функции по руководству и контролю за деятельностью службы главного бухгалтера кредитной организации.

В случае если руководителем временной администрации принято решение о сохранении полномочий главного бухгалтера кредитной организации (заместителя главного бухгалтера кредитной организации), то бухгалтерская и статистическая отчетность кредитной организации подписывается руководителем временной администрации и главным бухгалтером кредитной организации (заместителем главного бухгалтера кредитной организации).

Если руководителем временной администрации принято решение об отстранении от исполнения своих обязанностей главного бухгалтера кредитной организации, то обязанности главного бухгалтера исполняет заместитель руководителя временной администрации (член временной администрации), курирующий данное направление деятельности кредитной организации.

Бухгалтерская и статистическая отчетность филиала кредитной организации подписывается:

в случае ограничения полномочий исполнительных органов кредитной организации - руководителем филиала кредитной организации и главным бухгалтером филиала кредитной организации;

в случае приостановления полномочий исполнительных органов кредитной организации - представителем временной администрации и главным бухгалтером филиала кредитной организации или иным лицом, уполномоченным руководителем временной администрации по предложению представителя временной администрации.

19.3. Временная администрация представляет в Банк России (Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций Банка России) и в территориальное учреждение Банка России по месту нахождения кредитной организации отчет о своей работе по форме приложения 4 к настоящему Положению:

ежемесячно - на 10-й рабочий день месяца, следующего за отчетным;

ежедекадно - на 4-й рабочий день следующей декады. Отчет о работе временной администрации за весь период ее деятельности представляется в течение 10 рабочих дней с даты прекращения деятельности временной администрации. Отчет о работе временной администрации подписывается руководителем временной администрации и одним из членов временной администрации.

19.4. Банк России и территориальные учреждения Банка России вправе в любое время затребовать у временной администрации дополнительную информацию по вопросам, входящим в компетенцию временной администрации.

Банк России вправе в случае необходимости установить для временной администрации индивидуальные (вплоть до ежедневных) сроки представления отчетности кредитной организации. Решение по указанному вопросу принимается территориальным учреждением Банка России. Информация о принятых территориальным учреждением Банка России решениях направляется в Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций Банка России в течение 2 рабочих дней после дня их принятия.

Глава 20. Продление срока действия временной администрации

20.1. В соответствии с пунктом 2 статьи 18 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций" Банк России вправе продлить срок действия временной администрации не более чем на три месяца. Общий срок действия временной администрации не может превышать девять месяцев.

Действие настоящего пункта не распространяется на срок действия временной администрации, назначенной в кредитную организацию после отзыва у нее лицензии.

20.2. Решение о продлении срока действия временной администрации принимается по ходатайству территориального учреждения Банка России и (или) Департамента лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций Банка России, а также по поручению Председателя Банка России либо по инициативе Комитета и оформляется приказом Банка России, который подписывает Председатель Банка России или его заместитель, возглавляющий Комитет.

20.3. Приказ Банка России о продлении срока действия временной администрации доводится до территориальных учреждений Банка России и кредитных организаций в порядке, установленном нормативными актами Банка России, и публикуется Банком России в "Вестнике Банка России" в течение 10 дней с момента его принятия.

Глава 21. Прекращение деятельности временной администрации

21.1. Деятельность временной администрации прекращается по истечении срока ее действия.

21.2. Деятельность временной администрации может быть прекращена досрочно:

в случае устранения причин, послуживших основанием для ее назначения;

в случае невозможности обеспечения личной безопасности руководителя временной администрации, заместителя руководителя временной администрации, членов временной администрации и представителей временной администрации. При этом факт невозможности обеспечения личной безопасности должен быть подтвержден перед Банком России копиями соответствующих документов (в том числе копиями обращений временной администрации в правоохранительные органы с просьбой о принятии мер по обеспечению личной безопасности и копиями ответов на данные обращения).

21.3. Решение о прекращении деятельности временной администрации по основанию, указанному в абзаце третьем пункта 21.2 настоящего Положения, принимается Комитетом по ходатайству территориального учреждения Банка России и (или) ходатайству Департамента лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций Банка России, а также по поручению Председателя Банка России либо по инициативе Комитета.

21.4. Решение о прекращении деятельности временной администрации оформляется приказом Банка России, который подписывает Председатель Банка России или его заместитель, возглавляющий Комитет.

21.5. Приказ Банка России о прекращении деятельности временной администрации доводится до территориальных учреждений Банка России и кредитных организаций в порядке, установленном нормативными актами Банка России, и публикуется Банком России в "Вестнике Банка России" в течение 10 дней с момента его принятия.

Глава 22. Восстановление полномочий исполнительных органов кредитной организации

22.1. Прекращение деятельности временной администрации по основаниям, указанным в абзацах втором и третьем пункта 21.2 настоящего Положения, влечет за собой восстановление полномочий исполнительных органов кредитной организации.

Полномочия руководителей кредитной организации, отстраненных на период деятельности временной администрации от исполнения своих обязанностей, восстанавливаются после прекращения деятельности временной администрации, если руководители кредитной организации не освобождены от них в соответствии с законодательством Российской Федерации.

22.2. Руководитель временной администрации после восстановления полномочий исполнительных органов кредитной организации должен передать, а руководитель кредитной организации - принять в согласованные сроки печати (штампы), бухгалтерскую и иную документацию кредитной организации согласно перечню документации кредитной организации, подлежащей приему-передаче при назначении временной администрации и прекращении ее деятельности, по форме приложения 2 к настоящему Положению.

Прием-передача печатей (штампов), бухгалтерской и иной документации кредитной организации осуществляется в порядке, установленном временной администрацией, и оформляется соответствующим актом (актами).

Если печать кредитной организации признана недействительной в случае, предусмотренном пунктом 12.4 настоящего Положения, временная администрация не позднее 7 рабочих дней до окончания своей деятельности принимает меры по изготовлению новой печати кредитной организации.

22.3. Печать временной администрации должна быть передана в территориальное учреждение Банка России по месту нахождения кредитной организации не позднее следующего рабочего дня после дня прекращения деятельности временной администрации.

22.4. В случае если руководитель кредитной организации отказался или уклонился от принятия печатей (штампов), бухгалтерской и иной документации кредитной организации, руководитель временной администрации составляет Акт о воспрепятствовании.

Глава 23. Действия временной администрации по признанию недействительными сделок, совершенных кредитной организацией до момента ее назначения

23.1. При наличии оснований временная администрация проводит анализ сделок кредитной организации, совершенных до момента назначения временной администрации, на предмет целесообразности направления в арбитражный суд заявления о признании их недействительными по основаниям, предусмотренным гражданским законодательством Российской Федерации, Федеральным законом "О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций" и Федеральным законом "О несостоятельности (банкротстве)".

23.2. В соответствии с пунктом 2 статьи 28 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций" сделка, заключенная или совершенная кредитной организацией в течение трех лет, предшествовавших назначению временной администрации, может быть признана судом недействительной по заявлению временной администрации или кредитора кредитной организации в случаях, если цена указанной сделки и иные условия существенно в худшую для кредитной организации сторону отличаются от цены и иных условий, при которых в сравнимых обстоятельствах совершаются аналогичные сделки, и если стороны, участвовавшие в сделке, на момент ее совершения знали или должны были знать, что в результате данной сделки у кредитной организации появятся признаки несостоятельности (банкротства) кредитной организации, указанные в статье 2 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций", или сделка была заключена с лицами, которые прямо или косвенно контролируют кредитную организацию, прямо или косвенно ею контролируются либо прямо или косвенно находятся с ней под общим контролем.

Глава 24. Особенности деятельности временной администрации, назначенной Банком России после отзыва у кредитной организации лицензии

24.1. В соответствии с пунктом 2 статьи 17 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций" Банк России обязан назначить временную администрацию в кредитную организацию не позднее дня, следующего за днем отзыва у кредитной организации лицензии.

24.2. Временная администрация, назначенная Банком России после отзыва у кредитной организации лицензии, осуществляет полномочия исполнительных органов кредитной организации и руководствуется в своей деятельности законодательством Российской Федерации, настоящим Положением и другими нормативными актами Банка России.

24.3. Прием-передача документации кредитной организации, ревизия банкнот, монеты и иных ценностей кредитной организации, инвентаризация основных средств и материальных активов кредитной организации осуществляются в соответствии с главами 13 и 14 настоящего Положения.

Имеющаяся в кассах, банкоматах, обменных пунктах, хранилище ценностей, отдельно расположенных местах хранения ценностей у материально ответственных лиц (сейфах и других местах хранения), операционных кассах вне кассового узла кредитной организации (ее филиалов, представительств) денежная наличность в валюте Российской Федерации не позднее 2 рабочих дней после дня назначения временной администрации в полной сумме должна быть инкассирована в соответствующее подразделение расчетной сети Банка России для дальнейшего зачисления на корреспондентский счет кредитной организации.

Денежная наличность в иностранной валюте должна быть инкассирована в тот же срок и зачислена на корреспондентский счет в иностранной валюте (далее - валютный счет) в банке-корреспонденте.

24.4. В период после отзыва у кредитной организации лицензии и до момента назначения ликвидатора либо до момента назначения конкурсного управляющего временная администрация вправе совершать операции по:

взысканию и получению в безналичной и наличной денежной форме дебиторской задолженности, включая операции по возврату заемщиками кредитов и займов, депозитов, в том числе размещенных в Банке России, и других размещенных средств, а также неустоек, пеней и штрафов, возврату авансовых платежей кредитной организации, получению средств от погашения ценных бумаг и доходов по ценным бумагам, принадлежащим кредитной организации на праве собственности;

получению в безналичной и наличной денежной форме доходов от ранее совершенных банковских операций и сделок, включая получение процентов по кредитам, депозитам, займам и другим размещенным средствам, а также от операций, связанных с профессиональной деятельностью данной кредитной организации на рынке ценных бумаг;

осуществлению платежей кредитной организации по исполнительным документам, выданным на основании решений судебных органов о взыскании задолженности по заработной плате, выплате вознаграждений по авторским договорам, алиментам, а также о возмещении вреда, причиненного жизни и здоровью, и морального вреда, вступивших в законную силу до момента отзыва у кредитной организации лицензии;

возврату неоплаченных платежных документов из картотек к корреспондентскому счету кредитной организации, а также к счетам клиентов, осуществляемому по заявлениям плательщиков либо получателей средств (взыскателей) об отзыве этих документов, в порядке, установленном Положением Банка России от 3 октября 2002 года N 2-П "О безналичных расчетах в Российской Федерации" (с изменениями и дополнениями), зарегистрированным в Министерстве юстиции Российской Федерации 23 декабря 2002 года N 4068, 21 марта 2003 года N 4300 ("Вестник Банка России" от 28 декабря 2002 года N 74, от 2 апреля 2003 года N 17). При этом средства клиентов, учитываемые на счетах по незавершенным расчетным операциям, относятся на соответствующие счета клиентов, за исключением обязательных платежей клиентов;

возврату ценных бумаг или иного имущества, принятого кредитной организацией от ее клиентов на хранение и (или) учет, а также по договорам доверительного управления или иным договорам, связанным с осуществлением кредитной организацией профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг, с отражением на соответствующих счетах доверительного управления или счетах депо.

24.5. Переоценка средств кредитной организации в иностранной валюте (остатки на валютных счетах в банках-корреспондентах, дебиторская задолженность, подлежащие переоценке ценные бумаги, находящиеся в собственности кредитной организации, остатки средств по другим счетам актива баланса, подлежащие в соответствии с нормативными актами Банка России переоценке) и драгоценных металлов осуществляется при их списании (реализации), которое осуществляется в ходе ликвидации кредитной организации.

Обязательства кредитной организации в иностранной валюте учитываются на балансе кредитной организации в валюте Российской Федерации по официальному курсу иностранных валют к российскому рублю, установленному Банком России, действовавшему на момент отзыва у кредитной организации лицензии.

Поступающие расчетные документы на перевод денежных средств либо на выдачу наличных денежных средств (платежное поручение, чек и тому подобные документы), а также исполнительные документы, платежные требования, инкассовые поручения, выставленные к банковским счетам клиентов, возвращаются временной администрацией плательщику либо получателю средств (взыскателю) без исполнения с письменным уведомлением об отзыве у кредитной организации лицензии и указанием даты отзыва лицензии, а также даты и номера соответствующего приказа Банка России.

По заявлению клиента его банковский счет в случае отсутствия на счете денежных средств закрывается.

24.6. До момента назначения конкурсного управляющего (ликвидатора) запрещается заключение сделок кредитной организации и исполнение обязательств по сделкам кредитной организации, включая погашение кредиторской задолженности в любой форме и иное отчуждение имущества, за исключением сделок, связанных с продолжением функционирования кредитной организации (ее филиалов), в том числе сделок по:

оплате труда лиц, работающих по трудовому договору или по контракту, включая выплату выходных пособий этим лицам в случае их увольнения;

осуществлению текущих платежей за коммунальные и эксплуатационные услуги, включая платежи, учитываемые на счетах по незавершенным расчетным операциям, охране, аренде, услугам связи, необходимых для функционирования кредитной организации;

оплате расходов, связанных с погашением задолженности по коммунальным платежам, образовавшейся до отзыва у кредитной организации лицензии;

осуществлению платежей за услуги реестродержателей, депозитариев и других лиц по операциям, связанным с возвратом депонентам ценных бумаг, принятых ранее данной кредитной организацией на хранение и (или) учет, согласно заключенным депозитарным договорам или тарифам, действующим у реестродержателей;

оплате государственной пошлины по искам кредитной организации, налогов и сборов, обязанность по оплате которых возникла с момента отзыва у кредитной организации лицензии, в порядке, установленном законодательством Российской Федерации о налогах и сборах.

Указанные расходы осуществляются с корреспондентского счета кредитной организации (корреспондентского субсчета ее филиала) в подразделении расчетной сети Банка России в соответствии со сметой расходов, составленной с учетом расходов по филиалам кредитной организации и согласованной с территориальным учреждением Банка России.

В случае отсутствия денежных средств на корреспондентском счете кредитной организации в подразделении расчетной сети Банка России по распоряжению руководителя временной администрации осуществляется продажа иностранной валюты, находящейся на валютных счетах кредитной организации, с последующим перечислением вырученных от продажи средств на корреспондентский счет кредитной организации в подразделении расчетной сети Банка России.

24.7. Для подготовки сметы расходов каждый филиал кредитной организации не позднее 20-го числа месяца, предшествовавшего месяцу, в котором предусматриваются расходы, представляет в территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью филиала кредитной организации, проект сметы расходов филиала кредитной организации в двух экземплярах.

Территориальное учреждение Банка России рассматривает проект сметы расходов филиала кредитной организации в срок, не превышающий 5 рабочих дней со дня его получения. На проекте сметы расходов филиала кредитной организации руководителем территориального учреждения Банка России либо его заместителем делается отметка об отсутствии замечаний, после чего указанный проект заверяется подписью либо указывается перечень замечаний.

Один экземпляр проекта сметы расходов филиала кредитной организации территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью филиала, направляет по факсимильной связи (с последующей отправкой по почте) в территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью кредитной организации, а второй экземпляр проекта сметы расходов филиала кредитной организации передает филиалу для направления временной администрации. В территориальном учреждении Банка России, осуществляющем надзор за деятельностью филиала, остается копия проекта сметы расходов филиала кредитной организации.

Руководитель временной администрации представляет для согласования в территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью кредитной организации, не позднее 2-го рабочего дня месяца, в котором предусматриваются расходы, смету расходов на функционирование кредитной организации с учетом расходов филиалов, подписанную руководителем временной администрации.

После рассмотрения и согласования в срок, не превышающий 10 рабочих дней со дня получения указанной сметы расходов, территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью кредитной организации, направляет в территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью филиала, по факсимильной связи подтверждение о согласовании проекта сметы расходов филиала кредитной организации либо по факсимильной связи (с подтверждением по почте) согласованную смету расходов, содержащую уточненные расходы филиала кредитной организации.

Территориальные учреждения Банка России осуществляют контроль за соблюдением сметы расходов, в том числе по статьям расходов.

Допускается увеличение расходов кредитной организации по статье расходов "Компенсации сокращенным сотрудникам" с обязательным представлением одновременно со сметой расходов на планируемый месяц измененного штатного расписания.

В случае отсутствия денежных средств на корреспондентских субсчетах филиалов кредитной организации по распоряжению руководителя временной администрации осуществляется перераспределение средств между головным офисом кредитной организации и ее филиалами в пределах сметы расходов.

24.8. До назначения арбитражным судом конкурсного управляющего (ликвидатора) решение о закрытии филиалов кредитной организации не принимается и корреспондентские субсчета филиалов не закрываются. Контроль за функционированием филиалов и обеспечением сохранности их имущества и документов осуществляется временной администрацией.

По распоряжению руководителя временной администрации в сроки, им установленные, на корреспондентский счет кредитной организации в подразделении расчетной сети Банка России по месту нахождения кредитной организации перечисляются остатки средств, находящиеся на корреспондентских счетах кредитной организации (корреспондентских субсчетах ее филиалов) в других кредитных организациях, а также на корреспондентских субсчетах филиалов кредитной организации в подразделениях расчетной сети Банка России.

24.9. Временная администрация дополнительно к Отчету о работе временной администрации, который предусмотрен пунктом 19.3 настоящего Положения, представляет бухгалтерскую отчетность в соответствии с нормативными актами Банка России, устанавливающими порядок представления бухгалтерской отчетности кредитных организаций, у которых отозваны лицензии.

24.10. В случае признания кредитной организации банкротом или принятия решения о принудительной ликвидации кредитной организации временная администрация в сроки, установленные приказом Банка России о прекращении деятельности временной администрации, обязана передать конкурсному управляющему (ликвидатору) печати и штампы, бухгалтерскую и иную документацию кредитной организации согласно перечню документации кредитной организации, подлежащей приему-передаче при назначении временной администрации и прекращении ее деятельности, по форме приложения 2 к настоящему Положению, материальные и иные ценности кредитной организации, а также документы, подготовленные временной администрацией, необходимые конкурсному управляющему (ликвидатору) для выполнения его функций.

24.11. Не позднее 15 дней со дня издания приказа Банка России об отзыве лицензии временная администрация обязана возвратить в территориальное учреждение Банка России подлинный экземпляр лицензии. В случае невозможности возврата подлинного экземпляра лицензии в территориальное учреждение Банка России должен быть представлен акт о невозврате лицензии с указанием причин невозврата лицензии, подписанный руководителем временной администрации и руководителем кредитной организации.

В случае отказа руководителя кредитной организации от подписания акта о невозврате лицензии руководитель временной администрации делает об этом отметку в акте.

Глава 25. Заключительные положения

Настоящее Положение вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования в "Вестнике Банка России".

Председатель
Центрального Банка
Российской Федерации
С.М.ИГНАТЬЕВ

Приложение 1
к Положению Банка России
от 26 ноября 2003 г. N 241-П
"О временной администрации
по управлению кредитной
организацией"

ПЕРЕЧЕНЬ
СДЕЛОК КРЕДИТНОЙ ОРГАНИЗАЦИИ, СОГЛАСОВАННЫХ ВРЕМЕННОЙ АДМИНИСТРАЦИЕЙ (КРЕДИТНОЙ ОРГАНИЗАЦИЕЙ)

Приложение 2
к Положению Банка России
от 26 ноября 2003 г. N 241-П
"О временной администрации
по управлению кредитной
организацией"

ПЕРЕЧЕНЬ
ДОКУМЕНТАЦИИ КРЕДИТНОЙ ОРГАНИЗАЦИИ, ПОДЛЕЖАЩЕЙ ПРИЕМУ-ПЕРЕДАЧЕ ПРИ НАЗНАЧЕНИИ ВРЕМЕННОЙ АДМИНИСТРАЦИИ И ПРЕКРАЩЕНИИ ЕЕ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ

1. Учредительные документы кредитной организации.

2. Свидетельство уполномоченного регистрирующего органа о внесении в единый государственный реестр юридических лиц записи о кредитной организации, Свидетельство о государственной регистрации кредитной организации.

3. Лицензия на осуществление банковских операций кредитной организацией, лицензия на осуществление профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг кредитной организацией, другие лицензии и разрешения.

4. Перечень филиалов, представительств и дочерних организаций кредитной организации (включая созданные (зарегистрированные) на территориях иностранных государств) с указанием их места нахождения, численности сотрудников (в соответствии со штатными расписаниями и фактическая численность).

5. Бухгалтерская и финансовая отчетность кредитной организации, представленная в Банк России на последнюю отчетную дату.

6. Оборотные ведомости по счетам бухгалтерского учета кредитной организации (на дату назначения (прекращения деятельности) временной администрации с оборотами с начала месяца, если иное не установлено временной администрацией) в целом по кредитной организации, по головному офису кредитной организации и ее филиалам, подписанные на каждой странице руководителем кредитной организации и главным бухгалтером кредитной организации и скрепленные печатью.

7. Сальдовая ведомость по счетам аналитического учета на дату назначения (прекращения деятельности) временной администрации в целом по кредитной организации, по головному офису кредитной организации и по ее филиалам.

8. Юридические дела клиентов кредитной организации с указанием номера счета, номера юридического дела со сквозной нумерацией листов в каждом юридическом деле (с описью документов).

9. Оригиналы договоров по сделкам, заключенным кредитной организацией.

10. Кредитные и другие досье с оригиналами договоров, заключенных кредитной организацией.

11. Балансы дочерних организаций кредитной организации на последнюю отчетную дату.

12. Штатное расписание кредитной организации.

13. Список сотрудников кредитной организации с указанием должности, структурного подразделения, в котором они работают, должностного оклада, а также список вакантных должностей.

14. Личные дела сотрудников кредитной организации.

15. Лицевые счета сотрудников кредитной организации по заработной плате за последние 5 лет.

16. Перечень банков-корреспондентов (резидентов и нерезидентов). Шифры электронных платежей и аналогов подписей. Список лиц, наделенных правом первой или второй подписи.

17. Список лиц, наделенных правом первой или второй подписи на платежных документах, а также правом подписи на кредитных и иных договорах, трудовых соглашениях и контрактах кредитной организации (ее филиалов).

18. Акт последней аудиторской проверки кредитной организации.

19. Акт последней инспекционной проверки кредитной организации.

20. Книга учета доверенностей, а также копии доверенностей, выданных сотрудникам кредитной организации, руководителям филиалов, представительств, дочерних организаций кредитной организации и третьим лицам.

21. Смета административно-хозяйственных расходов кредитной организации.

22. Список претензий, исков и исполнительных документов, предъявленных к кредитной организации, с указанием их сумм.

23. Протоколы и решения исполнительных органов кредитной организации, распорядительные документы кредитной организации.

24. Протоколы заседаний совета директоров (наблюдательного совета) кредитной организации и собраний учредителей (участников) кредитной организации.

25. Акт о произведенной ревизии банкнот, монеты и иных ценностей, находящихся в кассах, банкоматах, обменных пунктах, хранилище ценностей, отдельно расположенных местах хранения ценностей у материально ответственных лиц (сейфах и других местах хранения), операционных кассах вне кассового узла кредитной организации (ее филиалов, представительств).

26. Акт инвентаризации имущества кредитной организации, утвержденный руководителем кредитной организации и главным бухгалтером кредитной организации.

27. Номенклатура дел кредитной организации.

28. Документы кредитной организации, подлежащие архивному хранению.

При осуществлении кредитной организацией профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг дополнительно подлежат приему-передаче договоры, связанные с осуществлением кредитной организацией профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг, а также следующие документы:

1) при осуществлении депозитарной деятельности:

картотеки клиентов, поручения на осуществление депозитарных операций, учетные регистры;

условия осуществления депозитарной деятельности, утвержденные кредитной организацией;

отчетность о депозитарных операциях кредитной организации, необходимость ведения которой предусмотрена нормативными актами органов, регулирующих рынок ценных бумаг;

ведомость остатков на корреспондентских счетах депо кредитной организации;

список открытых в депозитарии кредитной организации счетов "ЛОРО" и "НОСТРО";

2) при осуществлении брокерской деятельности:

картотеки клиентов, поручения на осуществление депозитарных операций, учетные регистры;

внутренние документы, регламентирующие деятельность подразделения кредитной организации, осуществляющего брокерское обслуживание клиентов, в том числе утвержденные правила ведения внутреннего учета;

поручения клиентов на совершение брокерских операций, а также поручения на сделку, составляемые подразделением кредитной организации, осуществляющим брокерское обслуживание клиентов;

распорядительные записки;

регистры (реестры) сделок за 5 рабочих дней, предшествовавших дню начала деятельности временной администрации, а также реестры сделок, полученные от организаторов торговли;

расшифровки по лицевым счетам балансовых счетов по учету средств клиентов кредитной организации по брокерским операциям;

3) при осуществлении доверительного управления:

общие условия создания Общего фонда банковского управления (далее - ОФБУ) (если кредитная организация создала ОФБУ) и доверительного управления его имуществом;

инвестиционная декларация;

балансы доверительного управления кредитной организации по каждому индивидуальному договору доверительного управления и каждому ОФБУ на последнюю отчетную дату с разбивкой по лицевым счетам к балансовым счетам;

сводный баланс доверительного управления кредитной организации на последнюю отчетную дату.

29. Иные документы.

Приложение 3
к Положению Банка России
от 26 ноября 2003 г. N 241-П
"О временной администрации
по управлению кредитной
организацией"

Мною (Ф.И.О.), руководителем (представителем) временной администрации по управлению (наименование кредитной организации), действующим на основании Приказа Банка России N __ от "__" ______ 200_ г., составлен настоящий Акт о том, что (дата, время, место) должностным лицом (Ф.И.О., должность, полное наименование, место нахождения кредитной организации (филиала) (в случае осуществления воспрепятствования лицами, действующими по поручению кредитной организации, указывается имеющаяся информация, позволяющая определить субъекта нарушения) при (указать обстоятельства, при которых произошло правонарушение: доступ в здание, получение документов, отчетности, сдача печати, лицензии, согласование сделки и т.п.) осуществлено воспрепятствование осуществлению функций временной администрации, выразившееся (указать действия (бездействие)), являющееся нарушением (указать на наименования нормативных правовых актов и номера статей (пунктов), которые были нарушены).

Объяснения должностного лица кредитной организации:

Иные сведения:

С актом ознакомлен:

(подпись должностного лица кредитной организации)

От подписания акта и дачи объяснений отказался:

(подпись лица, составившего акт)

Подпись лица, составившего акт:

(должность, Ф.И.О.)

Настоящий Акт составлен в присутствии:

(указываются Ф.И.О. членов временной администрации и/или иных лиц, присутствующих при его составлении)

Копию акта получил/отказался (дата и подпись должностного лица кредитной организации/подпись лица, составившего акт)

Приложение 4
к Положению Банка России
от 26 ноября 2003 г. N 241-П
"О временной администрации
по управлению кредитной
организацией"

ОТЧЕТ О РАБОТЕ ВРЕМЕННОЙ АДМИНИСТРАЦИИ

1. При осуществлении деятельности временной администрации в действующей кредитной организации.

1.1. Ежедекадный (ежемесячный) отчет о работе временной администрации должен содержать:

оценку финансового состояния кредитной организации (ежемесячно);

информацию об основных мероприятиях по финансовому оздоровлению (реструктуризации) кредитной организации, проведенных в отчетном периоде, анализ эффективности этих мероприятий;

сведения о мероприятиях, планируемых на следующий отчетный период;

информацию о проведенных в отчетном периоде расчетах с кредиторами и о возможности погашения оставшейся части просроченной кредиторской задолженности;

сведения о наиболее крупных сделках кредитной организации (на сумму свыше одной тысячи минимальных размеров оплаты труда), осуществленных в отчетном периоде кредитной организацией, анализ эффективности этих сделок;

сведения об изменениях структуры и численности персонала кредитной организации (ее филиалов), о назначении и об увольнении руководителей кредитной организации и руководителей ее подразделений;

сведения о назначении представителей временной администрации в филиалы кредитной организации, а также в органы управления ее дочерних организаций;

информацию о расходовании денежных средств согласно утвержденной смете расходов в случае приостановления полномочий исполнительных органов кредитной организации (ежемесячно).

Ежедекадный (ежемесячный) отчет временной администрации должен содержать информацию за декаду (месяц).

1.2. Отчет о работе временной администрации за весь период ее деятельности должен содержать:

информацию о проведенной работе, включая данные, характеризующие изменение основных финансовых и экономических показателей деятельности кредитной организации (собственные средства (капитал), активы, объемы обязательных резервов, сведения о картотеке и ее длительности, нормативы ликвидности, норматив достаточности капитала и другие данные);

обоснованные выводы о результатах выполнения временной администрацией возложенных на нее задач;

копии приказов и распоряжений временной администрации.

2. При осуществлении деятельности временной администрации, назначенной Банком России после отзыва у кредитной организации лицензии.

2.1. Ежедекадный (ежемесячный) отчет о работе временной администрации должен содержать:

информацию о принятых мерах по обеспечению сохранности имущества и документации кредитной организации;

информацию о принятых мерах по взысканию задолженности перед кредитной организацией;

информацию о расходовании денежных средств согласно утвержденной смете расходов;

информацию о невыполненных денежных обязательствах перед Банком России;

список предъявленных от имени кредитной организации исков в суды общей юрисдикции, арбитражные суды и третейские суды;

сведения об обращении от имени кредитной организации в суд с требованием о привлечении к ответственности членов совета директоров (наблюдательного совета) кредитной организации, руководителя кредитной организации и (или) членов коллегиального исполнительного органа кредитной организации (правления, дирекции), если их виновными действиями (бездействием) кредитной организации были причинены убытки, в размере причиненных убытков, если иные основания и размер ответственности не установлены федеральными законами;

информацию об обращении от имени кредитной организации в суд или арбитражный суд с требованием о признании сделок, совершенных кредитной организацией в течение трех лет до дня назначения временной администрации, недействительными, если указанные сделки отвечают признакам недействительности сделок, указанным в статье 28 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций";

сведения о назначении представителей временной администрации в филиалы кредитной организации, а также в органы управления ее дочерних организаций.

Ежедекадный (ежемесячный) отчет временной администрации должен содержать информацию за декаду (месяц).

2.2. Отчет о работе временной администрации за весь период ее деятельности должен содержать:

информацию о проведенной работе, включая обоснованные выводы о результатах выполнения временной администрацией возложенных на нее задач;

копии приказов и распоряжений временной администрации.