Инструкция ЦБ РФ от 01.12.2003 N 108-И

ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

ИНСТРУКЦИЯ
от 1 декабря 2003 г. N 108-И

ОБ ОРГАНИЗАЦИИ ИНСПЕКЦИОННОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ ЦЕНТРАЛЬНОГО БАНКА РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ (БАНКА РОССИИ)

(в ред. Указаний ЦБ РФ от 13.01.2005 N 1544-У, от 15.12.2006 N 1762-У, от 30.03.2007 N 1815-У, от 24.04.2007 N 1819-У, от 24.09.2008 N 2076-У, от 06.03.2009 N 2197-У)

Настоящая Инструкция устанавливает порядок организации инспекционной деятельности Банка России в соответствии со статьей 73 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2002, N 28, ст.2790; 2003, N 2, ст.157) и Инструкцией Банка России от 25 августа 2003 года N 105-И "О порядке проведения проверок кредитных организаций (их филиалов) уполномоченными представителями Центрального банка Российской Федерации", зарегистрированной Министерством юстиции Российской Федерации 26 сентября 2003 года N 5118; 28 января 2005 года N 6284 ("Вестник Банка России" от 9 декабря 2003 года N 67, от 9 февраля 2005 года N 7) (далее - Инструкция Банка России N 105-И). (в ред. Указания ЦБ РФ от 15.12.2006 N 1762-У)

Глава 1. Общие положения

1.1. Действие настоящей Инструкции распространяется на деятельность структурных подразделений центрального аппарата Банка России и территориальных учреждений Банка России (далее- структурные подразделения Банка России, за исключением прямого упоминания в настоящей Инструкции структурных подразделений центрального аппарата Банка России или территориальных учреждений Банка России) и служащих Банка России, непосредственно осуществляющих инспекционную деятельность Банка России и участвующих в этой деятельности.

1.2. Инспекционная деятельность Банка России- составная часть банковского регулирования и банковского надзора, которая включает в себя непосредственное (с выходом на место) проведение проверок кредитных организаций (их филиалов) и их организационное, информационное, методическое и иное обеспечение.

Непосредственное проведение проверок кредитных организаций (их филиалов) осуществляется уполномоченными представителями Банка России, а именно:

работниками инспекционных подразделений Банка России (Главной инспекции кредитных организаций Банка России (далее- Главная инспекция), инспекционных подразделений территориальных учреждений Банка России);

работниками иных структурных подразделений Банка России, осуществляющих функции контроля: за выполнением кредитными организациями нормативов обязательных резервов; за соблюдением кредитными организациями (их филиалами) валютного законодательства Российской Федерации и законодательства Российской Федерации по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма; за соблюдением кредитными организациями (их филиалами) нормативных актов Банка России по организации наличного денежного обращения и ведения кассовых операций, в том числе осуществления контроля за соблюдением организациями порядка ведения кассовых операций и работы с денежной наличностью; (в ред. Указания ЦБ РФ от 15.12.2006 N 1762-У)

иными служащими Банка России (по решению должностного лица Банка России, обладающего правом поручать проведение проверки).

В проведении проверок банков могут участвовать служащие государственной корпорации "Агентство по страхованию вкладов" (далее - Агентство). Порядок участия служащих Агентства в проверках банков в соответствии со статьями 27 и 32 Федерального закона "О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2003, N 52 (часть I), ст. 5029) устанавливается Указанием Банка России от 13 января 2005 года N 1542-У "Об особенностях проведения проверок банков с участием служащих государственной корпорации "Агентство по страхованию вкладов", зарегистрированным Министерством юстиции Российской Федерации 28 января 2005 года N 6285 ("Вестник Банка России" от 9 февраля 2005 года N 7) (далее - Указание Банка России N 1542-У). (в ред. Указаний ЦБ РФ от 13.01.2005 N 1544-У, от 15.12.2006 N 1762-У)

Проверки кредитных организаций (их филиалов) могут проводиться по поручению Совета директоров Банка России аудиторскими организациями. Организацию проведения указанных проверок осуществляет Главная инспекция в порядке, установленном нормативными и иными актами Банка России. (в ред. Указания ЦБ РФ от 15.12.2006 N 1762-У)

1.3. Организация инспекционной деятельности Банка России осуществляется Главной инспекцией и инспекционными подразделениями территориальных учреждений Банка России.

Инспекционную деятельность Банка России, осуществляемую одним или несколькими территориальными учреждениями Банка России, координируют создаваемые в соответствии с распорядительными документами Банка России инспекции Главной инспекции (далее - межрегиональные инспекции). Межрегиональные инспекции возглавляют генеральные инспекторы Главной инспекции (далее - генеральные инспекторы Главной инспекции, за исключением прямого упоминания в настоящей Инструкции генерального инспектора межрегиональной инспекции);

1.3.1. Банком России и Главной инспекцией могут издаваться распорядительные документы, учитывающие особенности организации деятельности Главной инспекции, инспекционных подразделений территориальных учреждений Банка России;

1.3.2. Функции и полномочия генерального инспектора Главной инспекции устанавливаются настоящей Инструкцией, иными актами Банка России, а также внутренними документами Главной инспекции, подписанными либо утвержденными руководителем Главной инспекции;

1.3.3. Главная инспекция и иные заинтересованные структурные подразделения центрального аппарата Банка России в целях обеспечения единства подходов к организации и проведению проверок кредитных организаций (их филиалов), а также к учету и анализу их результатов разрабатывают и (или) участвуют в разработке методических рекомендаций по организации и проведению проверок кредитных организаций (их филиалов). (в ред. Указания ЦБ РФ от 24.09.2008 N 2076-У)

1.4. Уполномоченные представители Банка России проводят два вида проверок кредитных организаций (их филиалов): комплексные и тематические.

Комплексная проверка- проверка, проводимая по всем основным направлениям деятельности кредитной организации, за определенный период ее деятельности.

Тематическая проверка- проверка, проводимая по отдельным направлениям деятельности или видам банковских операций и других сделок, которые осуществляются кредитной организацией (ее филиалом), за определенный период ее деятельности.

1.5. В зависимости от поднадзорности территориальным учреждениям Банка России структурных подразделений кредитной организации, проверяемых в течение одной проверки, проверки кредитных организаций (их филиалов) подразделяются на два типа: региональные и межрегиональные. К структурным подразделениям кредитной организации относятся головной офис кредитной организации, филиалы кредитной организации, представительства кредитной организации и внутренние структурные подразделения кредитной организации (ее филиала) независимо от местонахождения кредитной организации (ее филиала); (в ред. Указания ЦБ РФ от 13.01.2005 N 1544-У)

1.5.1. Региональная проверка- проверка структурных подразделений кредитной организации, надзор за деятельностью которых осуществляется одним и тем же территориальным учреждением Банка России.

При необходимости может проводиться проверка филиала кредитной организации или представительства кредитной организации либо внутреннего структурного подразделения кредитной организации (ее филиала) вне местонахождения кредитной организации (ее филиала) (далее- проверка структурного подразделения кредитной организации);

1.5.2. Межрегиональная проверка- проверка структурных подразделений кредитной организации, надзор за деятельностью которых осуществляют разные территориальные учреждения Банка России.

К межрегиональным проверкам относится также окружная проверка- проверка структурных подразделений кредитной организации, надзор за деятельностью которых осуществляют территориальные учреждения Банка России, инспекционная деятельность которых координируется одной и той же межрегиональной инспекцией. (в ред. Указания ЦБ РФ от 15.12.2006 N 1762-У)

1.6. Проверка кредитной организации (ее филиала) проводится в срок, исчисляемый с даты начала проверки до даты завершения проверки (включительно) в соответствии с пунктом 1.7 Инструкции Банка России N 105-И и устанавливаемый должностным лицом Банка России, обладающим правом поручать проведение проверки.

Комплексная проверка кредитной организации проводится в срок до 60 рабочих дней.

Тематическая проверка кредитной организации (ее филиала) проводится в срок до 35 рабочих дней.

При необходимости срок проведения комплексной или тематической проверки может быть продлен по решению должностного лица Банка России, подписавшего распоряжение на проведение проверки, или иного должностного лица Банка России, определенного распоряжением на проведение проверки (далее - должностное лицо Банка России, поручившее проведение проверки кредитной организации (ее филиала)), не более чем на 35 рабочих дней для региональной проверки и не более чем на 45 рабочих дней для межрегиональной проверки. (в ред. Указания ЦБ РФ от 15.12.2006 N 1762-У)

В срок проведения проверки не включается период, на который она может быть приостановлена по основаниям, предусмотренным пунктом 1.10 Инструкции Банка России N 105-И.

1.7. Организация и проведение проверки кредитной организации, имеющей филиалы, или структурного подразделения кредитной организации, имеющей филиалы, надзор за деятельностью головного офиса и структурных подразделений которой осуществляют разные территориальные учреждения Банка России, подлежат предварительному согласованию между территориальным учреждением Банка России, осуществляющим надзор за деятельностью головного офиса кредитной организации, и территориальными учреждениями Банка России, осуществляющими надзор за деятельностью структурных подразделений кредитной организации, в части проверяемого периода, вопросов, подлежащих проверке, и срока их проведения в порядке, установленном подпунктами 1.7.1 - 1.7.4 настоящей Инструкции и приложением 1 к настоящей Инструкции (далее- согласование предложения о проведении проверки) (за исключением проверок по вопросам: выполнения кредитными организациями нормативов обязательных резервов; организации работы, совершения и учета отдельных видов банковских операций и иных сделок с наличной иностранной валютой и валютой Российской Федерации, чеками (в том числе дорожными чеками), номинальная стоимость которых указана в иностранной валюте, с участием физических лиц (далее - операции с наличной валютой и чеками) в уполномоченных банках (их филиалах); соблюдения кредитными организациями (их филиалами) нормативных актов Банка России по организации наличного денежного обращения в части осуществления контроля за соблюдением организациями порядка ведения кассовых операций и работы с денежной наличностью (далее - осуществление контроля за соблюдением организациями правил работы с наличными деньгами)); (в ред. Указаний ЦБ РФ от 15.12.2006 N 1762-У, от 24.09.2008 N 2076-У)

1.7.1. Предложение о проведении проверки кредитной организации, имеющей филиалы, или структурного подразделения кредитной организации, имеющей филиалы, подготавливается территориальным учреждением Банка России, осуществляющим надзор за деятельностью головного офиса кредитной организации, и направляется на согласование в территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью структурного подразделения кредитной организации, подлежащего проверке.

Территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью структурного подразделения кредитной организации, в течение пяти рабочих дней со дня получения предложения о проведении проверки кредитной организации, имеющей филиалы, или структурного подразделения кредитной организации, имеющей филиалы, рассматривает его и направляет территориальному учреждению Банка России, осуществляющему надзор за деятельностью головного офиса кредитной организации, извещение о согласии (несогласии) на проведение проверки структурного подразделения кредитной организации (в том числе на проведение проверки филиала кредитной организации работниками территориального учреждения Банка России, осуществляющего надзор за деятельностью головного офиса кредитной организации) либо предложение о его проверке в составе межрегиональной проверки; (в ред. Указаний ЦБ РФ от 15.12.2006 N 1762-У, от 06.03.2009 N 2197-У)

1.7.2. Территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью структурного подразделения кредитной организации, также вправе подготовить и направить на согласование территориальному учреждению Банка России, осуществляющему надзор за деятельностью головного офиса кредитной организации, предложение о проведении проверки структурного подразделения кредитной организации.

В этом случае территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью головного офиса кредитной организации, не позднее пяти рабочих дней со дня получения предложения о проведении проверки структурного подразделения кредитной организации направляет территориальному учреждению Банка России, осуществляющему надзор за деятельностью структурного подразделения кредитной организации, извещение о согласии (несогласии) на проведение проверки структурного подразделения кредитной организации либо предложение о проведении этой проверки в составе межрегиональной проверки; (в ред. Указания ЦБ РФ от 06.03.2009 N 2197-У)

1.7.2.1. Территориальное учреждение Банка России по местонахождению операционного офиса, открытого кредитной организацией или филиалом кредитной организации, поднадзорными иным территориальным учреждениям Банка России (далее - операционный офис, открытый вне местонахождения кредитной организации (ее филиала), вправе подготовить и направить территориальному учреждению Банка России, осуществляющему надзор за деятельностью кредитной организации (ее филиала), предложение о проведении проверки этого операционного офиса.

Территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью кредитной организации (ее филиала), не позднее пяти рабочих дней со дня получения предложения о проведении проверки операционного офиса, открытого вне местонахождения кредитной организации (ее филиала), направляет территориальному учреждению Банка России по местонахождению этого операционного офиса извещение о согласии (несогласии) на проведение проверки либо предложение о проведении этой проверки в составе межрегиональной проверки; (в ред. Указаний ЦБ РФ от 30.03.2007 N 1815-У, от 06.03.2009 N 2197-У)

1.7.3. Территориальное учреждение Банка России, направившее предложение о проведении проверки кредитной организации, имеющей филиалы, или структурного подразделения кредитной организации, имеющей филиалы, не позднее трех рабочих дней со дня получения извещения о несогласии на проведение проверки направляет в установленном порядке сообщение о разногласиях по вопросам согласования предложения о проведении проверки кредитной организации (ее филиала) либо о проведении проверки филиала кредитной организации, поднадзорного иному территориальному учреждению Банка России, работниками территориального учреждения Банка России, осуществляющего надзор за деятельностью головного офиса кредитной организации: (в ред. Указания ЦБ РФ от 15.12.2006 N 1762-У)

в Главную инспекцию; (в ред. Указания ЦБ РФ от 15.12.2006 N 1762-У)

генеральному инспектору межрегиональной инспекции- в части окружных проверок и проверок структурных подразделений кредитных организаций, надзор за деятельностью которых осуществляют территориальные учреждения Банка России, инспекционная деятельность которых координируется одной и той же межрегиональной инспекцией; (в ред. Указания ЦБ РФ от 15.12.2006 N 1762-У)

1.7.3.1. Территориальное учреждение Банка России по местонахождению операционного офиса, открытого вне местонахождения кредитной организации (ее филиала), не позднее трех рабочих дней со дня получения извещения о несогласии на проведение проверки данного операционного офиса либо предложения о проведении этой проверки в составе межрегиональной проверки, направляет в установленном порядке сообщение о разногласиях по вопросам согласования предложения о проведении проверки: (в ред. Указания ЦБ РФ от 06.03.2009 N 2197-У)

в Главную инспекцию;

генеральному инспектору межрегиональной инспекции, координирующей инспекционную деятельность территориального учреждения Банка России по местонахождению операционного офиса, открытого вне местонахождения кредитной организации (ее филиала);

генеральному инспектору межрегиональной инспекции, координирующей инспекционную деятельность территориального учреждения Банка России, осуществляющего надзор за деятельностью кредитной организации (ее филиала); (в ред. Указания ЦБ РФ от 30.03.2007 N 1815-У)

1.7.4. Главная инспекция и генеральные инспекторы Главной инспекции рассматривают сообщения о разногласиях по вопросам согласования предложений о проведении проверок кредитных организаций (их филиалов), операционных офисов, открытых вне местонахождения кредитной организации (ее филиала) и в целях их согласования взаимодействуют со структурными подразделениями Банка России в порядке, установленном приложением 2 к настоящей Инструкции; (в ред. Указания ЦБ РФ от 30.03.2007 N 1815-У)

1.7.5. подпункт утратил силу. (в ред. Указания ЦБ РФ от 24.09.2008 N 2076-У)

1.8. Информация по вопросам организации и проведения проверок кредитных организаций (их филиалов) относится к информации ограниченного доступа и подлежит обработке, учету и хранению в порядке, установленном законодательством Российской Федерации и нормативными актами Банка России;

1.8.1. Уполномоченные представители Банка России обязаны соблюдать требования, установленные законодательством Российской Федерации и нормативными актами Банка России, в части обработки, учета и хранения информации, отнесенной к информации ограниченного доступа, при пользовании в ходе проверки организационно-техническими средствами (компьютерами, дискетами и иными электронными носителями информации, копировальными аппаратами, сканерами, телефонами, в том числе телефонами сотовой связи);

1.8.2. Направление в Главную инспекцию отчетности и иной информации, связанной с организацией инспекционной деятельности Банка России, осуществляется с соблюдением требований по обеспечению информационной безопасности электронных технологий передачи, обработки и хранения в системе Банка России информации, отнесенной к информации ограниченного доступа, в том числе при передаче информации в электронном виде с использованием специализированного архиватора электронных документов, в порядке, установленном нормативными и иными актами Банка России (далее- в установленном порядке).

1.8.3. Формирование и представление в электронном виде документов (их копий), составляемых в ходе организации и проведения проверок кредитных организаций (их филиалов), осуществляется в порядке и сроки, определенные нормативными и иными актами Банка России, регламентирующими особенности электронного документооборота в учреждениях системы Банка России. (в ред. Указания ЦБ РФ от 06.03.2009 N 2197-У)

Глава 2. Планирование проверок кредитных организаций (их филиалов)

2.1. Проверки кредитных организаций (их филиалов) проводятся в соответствии со Сводным годовым планом комплексных и тематических проверок кредитных организаций (их филиалов), составляемым на очередной календарный год (далее- Сводный план).

Сводный план устанавливает обязательный для исполнения структурными подразделениями Банка России перечень проверок кредитных организаций (их филиалов), упорядоченный по срокам их проведения (с указанием вида и типа проверок кредитных организаций (их филиалов).

Главная инспекция разрабатывает и доводит до структурных подразделений Банка России рекомендации по составлению и представлению предложений о проведении проверок кредитных организаций (их филиалов) для включения в проект Сводного плана (далее- предложения в проект Сводного плана), определяющие структуру и показатели Сводного плана, а также детализирующие порядок его составления.

Проект Сводного плана составляется в порядке, установленном приложением 3 к настоящей Инструкции.

2.2. Проект Сводного плана составляется Главной инспекцией на основе:

решений Совета директоров Банка России, Председателя Банка России (лица, его замещающего), Комитета банковского надзора Банка России;

предложений первого заместителя Председателя Банка России и(или) заместителя Председателя Банка России, курирующих структурные подразделения Банка России, осуществляющие функции банковского надзора, и предложений руководителя Главной инспекции (лица, его замещающего);

предложений в проект Сводного плана, представляемых структурными подразделениями Банка России;

предложений Агентства, направляемых в Банк России в соответствии со статьей 27 Федерального закона "О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации" (далее - предложения Агентства). (в ред. Указания ЦБ РФ от 13.01.2005 N 1544-У)

Абзац - Утратил силу. (в ред. Указания ЦБ РФ от 15.12.2006 N 1762-У)

2.3. Предложения в проект Сводного плана, представляемые структурными подразделениями Банка России, должны содержать:

полное фирменное наименование и сокращенное фирменное наименование (при наличии) кредитной организации (полное наименование ее филиала), регистрационный номер кредитной организации (порядковый номер ее филиала), присвоенный кредитной организации (ее филиалу) Банком России и содержащийся в Книге государственной регистрации кредитных организаций, наименование внутреннего структурного подразделения кредитной организации (ее филиала) и его местонахождение (адрес); (в ред. Указаний ЦБ РФ от 13.01.2005 N 1544-У, от 06.03.2009 N 2197-У)

обоснование необходимости проведения проверки;

вид проверки: комплексная проверка или тематическая проверка (с указанием тематики проверки или вопросов, подлежащих проверке,- для тематической проверки);

проверяемый период;

месяц начала проверки;

тип проверки: региональная проверка (в том числе проверка структурного подразделения кредитной организации) или межрегиональная проверка; (в ред. Указания ЦБ РФ от 06.03.2009 N 2197-У)

результаты согласования предложений о проведении межрегиональных проверок (в том числе окружных проверок) и(или) проверок структурных подразделений кредитных организаций- для предложений в проект Сводного плана, представляемых территориальными учреждениями Банка России.

2.4. Структурные подразделения центрального аппарата Банка России не позднее 1октября текущего года направляют в Главную инспекцию предложения в проект Сводного плана (в том числе предложения, подготовленные по инициативе временных администраций по управлению кредитными организациями).

Главная инспекция рассматривает предложения в проект Сводного плана, представленные структурными подразделениями центрального аппарата Банка России, проверяет их, в том числе на соответствие требованиям, установленным статьей 73 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)", и не позднее 15 октября текущего года направляет их в установленном порядке в территориальные учреждения Банка России для учета при подготовке территориальными учреждениями Банка России предложений в проект Сводного плана, а также генеральным инспекторам Главной инспекции. (в ред. Указания ЦБ РФ от 15.12.2006 N 1762-У)

Главная инспекция возвращает структурному подразделению центрального аппарата Банка России предложения в проект Сводного плана для доработки в случае их несоответствия требованиям, установленным статьей 73 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)", а также требованиям, предусмотренным пунктом 2.3 настоящей Инструкции, и устанавливает срок представления доработанных предложений в проект Сводного плана.

2.4.1. Главная инспекция не позднее одного рабочего дня со дня получения предложений Агентства направляет их копии в Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций Банка России и Департамент банковского регулирования и надзора Банка России.

Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций Банка России и Департамент банковского регулирования и надзора Банка России не позднее трех рабочих дней со дня получения копий предложений Агентства представляют в Главную инспекцию мотивированные заключения о целесообразности (нецелесообразности) проведения проверок банков по предложениям Агентства, составляемые в соответствии с подпунктом 6.8.1 настоящей Инструкции; (в ред. Указания ЦБ РФ от 15.12.2006 N 1762-У)

2.4.2. Руководитель Главной инспекции (лицо, его замещающее) с учетом мотивированных заключений Департамента лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций Банка России и Департамента банковского регулирования и надзора Банка России принимает решение о проведении проверок банков по предложениям Агентства и их включении в проект Сводного плана.

Главная инспекция не позднее 15 октября текущего года информирует о проверках банков, включенных в проект Сводного плана по предложениям Агентства, территориальные учреждения Банка России, осуществляющие надзор за их деятельностью, Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций Банка России, а также генеральных инспекторов Главной инспекции. (в ред. Указаний ЦБ РФ от 15.12.2006 N 1762-У, от 06.03.2009 N 2197-У)

2.5. Территориальные учреждения Банка России подготавливают свои предложения в проект Сводного плана с учетом предложений в проект Сводного плана, представленных структурными подразделениями центрального аппарата Банка России, и результатов согласования предложений в проект Сводного плана, осуществляемого в порядке, установленном пунктом 1.7 настоящей Инструкции. Территориальные учреждения Банка России, осуществляющие надзор за деятельностью банков, проверки которых включены в проект Сводного плана по предложениям Агентства, при необходимости вправе в составе предложений в проект Сводного плана представить мотивированные предложения об изменении проверяемого периода, перечня вопросов, подлежащих проверке, а также месяца начала проверки, предложенных Агентством. (в ред. Указания ЦБ РФ от 15.12.2006 N 1762-У)

Предложения в проект Сводного плана, представляемые территориальным учреждением Банка России, подготавливаются инспекционным подразделением территориального учреждения Банка России на основании предложений других структурных подразделений территориального учреждения Банка России, в том числе с учетом предложений служащих территориального учреждения Банка России, к компетенции которых отнесено осуществление надзора за кредитной организацией (далее- куратор кредитной организации) (в случае их назначения).

2.6. Территориальное учреждение Банка России при подготовке предложений в проект Сводного плана предусматривает резерв времени на проведение внеплановых проверок кредитных организаций (их филиалов).

2.7. Территориальное учреждение Банка России не позднее 15 ноября текущего года направляет в установленном порядке в Главную инспекцию и генеральному инспектору межрегиональной инспекции, которая координирует инспекционную деятельность территориального учреждения Банка России:

предложения в проект Сводного плана;

перечень предложений в проект Сводного плана, представленных структурными подразделениями Банка России, но не учтенных территориальным учреждением Банка России при подготовке предложений в проект Сводного плана (далее- перечень неучтенных предложений в проект Сводного плана), с обоснованием нецелесообразности или невозможности проведения проверок кредитных организаций (их филиалов).

2.8. Генеральный инспектор Главной инспекции рассматривает предложения в проект Сводного плана и подготавливает заключение о результатах их рассмотрения (далее - заключение генерального инспектора Главной инспекции) с учетом особенностей, определенных пунктом 7.1 настоящей Инструкции. (в ред. Указания ЦБ РФ от 24.09.2008 N 2076-У)

Заключение генерального инспектора Главной инспекции подготавливается в порядке, утвержденном руководителем Главной инспекции, с учетом результатов согласования территориальными учреждениями Банка России предложений о проведении проверок и рассмотрения обоснований нецелесообразности или невозможности проведения проверок кредитных организаций (их филиалов), указанных в перечне неучтенных предложений структурных подразделений Банка России в проект Сводного плана.

При рассмотрении предложений в проект Сводного плана генеральный инспектор Главной инспекции при необходимости запрашивает у территориальных учреждений Банка России дополнительные документы (информацию), уточняющие сведения, содержащиеся в предложениях в проект Сводного плана, и устанавливает срок их представления.

По результатам рассмотрения предложений в проект Сводного плана, представленных территориальными учреждениями Банка России, и перечня неучтенных предложений структурных подразделений Банка России в проект Сводного плана генеральный инспектор Главной инспекции направляет в соответствующие территориальные учреждения Банка России замечания и (или) предложения (при их наличии) для внесения изменений в предложения в проект Сводного плана и устанавливает срок представления в Главную инспекцию и генеральному инспектору Главной инспекции скорректированных предложений в проект Сводного плана;

2.8.1. Территориальное учреждение Банка России направляет в установленном порядке в Главную инспекцию и генеральному инспектору Главной инспекции предложения в проект Сводного плана, скорректированные с учетом замечаний и (или) предложений генерального инспектора Главной инспекции, либо обоснования нецелесообразности или невозможности учета замечаний (предложений) генерального инспектора Главной инспекции;

2.8.2. Генеральный инспектор Главной инспекции не позднее 1 декабря текущего года направляет заключение генерального инспектора Главной инспекции в Главную инспекцию. (в ред. Указания ЦБ РФ от 15.12.2006 N 1762-У)

2.9. Главная инспекция на основе решений Совета директоров Банка России, Председателя Банка России (лица, его замещающего), Комитета банковского надзора Банка России, предложений первого заместителя Председателя Банка России и(или) заместителя Председателя Банка России, курирующих структурные подразделения Банка России, осуществляющие функции банковского надзора, руководителя Главной инспекции (лица, его замещающего), предложений в проект Сводного плана, представленных структурными подразделениями Банка России, а также заключений генеральных инспекторов Главной инспекции составляет проект Сводного плана по форме 3 приложения 3 к настоящей Инструкции. (в ред. Указаний ЦБ РФ от 13.01.2005 N 1544-У, от 15.12.2006 N 1762-У, от 06.03.2009 N 2197-У)

При составлении проекта Сводного плана Главная инспекция при необходимости запрашивает у структурных подразделений Банка России дополнительные документы (информацию), уточняющие сведения, содержащиеся в предложениях в проект Сводного плана, и устанавливает срок их представления.

2.10. Главная инспекция не позднее 15 декабря текущего года представляет на согласование первому заместителю Председателя Банка России, курирующему Главную инспекцию:

проект Сводного плана;

перечень неучтенных предложений в проект Сводного плана, представленных структурными подразделениями Банка России, с обоснованием нецелесообразности или невозможности проведения проверок кредитных организаций (их филиалов).

2.11. Проект Сводного плана после его согласования с первым заместителем Председателя Банка России, курирующим Главную инспекцию, представляется на утверждение Председателю Банка России (лицу, его замещающему).

2.12. Главная инспекция не позднее пяти рабочих дней со дня утверждения Сводного плана Председателем Банка России (лицом, его замещающим) направляет в установленном порядке выписки из Сводного плана:

в территориальные учреждения Банка России- в части проверок кредитных организаций (их филиалов), надзор за деятельностью которых осуществляют соответствующие территориальные учреждения Банка России;

генеральным инспекторам межрегиональных инспекций- в части проверок кредитных организаций (их филиалов), надзор за деятельностью которых осуществляют территориальные учреждения Банка России, инспекционная деятельность которых координируется соответствующей межрегиональной инспекцией;

Абзац 4 - Утратил силу. (в ред. Указания ЦБ РФ от 24.09.2008 N 2076-У)

2.13. Главная инспекция не позднее пяти рабочих дней со дня утверждения Сводного плана Председателем Банка России (лицом, его замещающим) направляет также в установленном порядке:

в Департамент банковского регулирования и надзора Банка России- копию Сводного плана;

структурным подразделениям центрального аппарата Банка России - выписки из Сводного плана в части проверок кредитных организаций (их филиалов), включенных в Сводный план на основе предложений в проект Сводного плана, представленных соответствующим структурным подразделением центрального аппарата Банка России;

в Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций Банка России - перечень проверок банков (в том числе включенных в Сводный план по предложениям Агентства) по перечню вопросов, предусмотренных пунктом 2.1 Указания Банка России N 1542-У, с указанием месяца начала проверки; (в ред. Указания ЦБ РФ от 06.03.2009 N 2197-У)

2.13.1. Главная инспекция не позднее трех рабочих дней со дня утверждения Сводного плана Председателем Банка России (лицом, его замещающим) направляет в Агентство информацию о проверках банков (в том числе включенных в Сводный план по предложениям Агентства) по перечню вопросов, предусмотренных пунктом 2.1 Указания Банка России N 1542-У, с указанием месяца начала проверки. (в ред. Указания ЦБ РФ от 06.03.2009 N 2197-У)

2.14. Главная инспекция осуществляет контроль за выполнением Сводного плана.

Генеральный инспектор Главной инспекции осуществляет контроль за выполнением Сводного плана в части проведения проверок кредитных организаций (их филиалов), надзор за деятельностью которых осуществляют территориальные учреждения Банка России, инспекционная деятельность которых координируется межрегиональной инспекцией. (в ред. Указания ЦБ РФ от 24.09.2008 N 2076-У)

Руководитель территориального учреждения Банка России обеспечивает проведение проверок кредитных организаций (их филиалов), надзор за деятельностью которых осуществляет территориальное учреждение Банка России, и осуществляет контроль за выполнением Сводного плана (за исключением проверок отдельных банков (их филиалов)); генеральный инспектор инспекции по проверке отдельных банков осуществляет контроль за выполнением Сводного плана в части проверок отдельных банков (их филиалов). (в ред. Указания ЦБ РФ от 15.12.2006 N 1762-У)

2.15. При необходимости вносятся изменения в Сводный план или проводятся внеплановые проверки кредитных организаций (их филиалов).

2.16. Планирование и организация проверок кредитных организаций (их филиалов) по вопросам: выполнения кредитными организациями нормативов обязательных резервов; организации работы, совершения и учета операций с наличной валютой и чеками в уполномоченных банках (их филиалах); осуществления контроля за соблюдением организациями правил работы с наличными деньгами - осуществляются с учетом особенностей, установленных главами 10 и 11 Инструкции Банка России N 105-И, настоящим пунктом, а также пунктами 2.17, 9.7 и подпунктами 10.8.1 и 10.8.2 настоящей Инструкции;

2.16.1. Территориальные учреждения Банка России составляют планы проведения проверок кредитных организаций (их филиалов) по вопросам: выполнения кредитными организациями нормативов обязательных резервов; организации работы, совершения и учета операций с наличной валютой и чеками в уполномоченных банках (их филиалах); осуществления контроля за соблюдением организациями правил работы с наличными деньгами (далее - планы проверок территориального учреждения Банка России).

Планы проверок территориального учреждения Банка России и изменения к ним составляются структурными подразделениями территориального учреждения Банка России (в том числе осуществляющими функции контроля: за выполнением кредитными организациями нормативов обязательных резервов; за соблюдением кредитными организациями (их филиалами) валютного законодательства Российской Федерации и законодательства Российской Федерации по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма; за соблюдением кредитными организациями (их филиалами) нормативных актов Банка России по организации наличного денежного обращения и ведения кассовых операций, в том числе осуществления контроля за соблюдением организациями порядка ведения кассовых операций и работы с денежной наличностью), согласовываются с инспекционным подразделением территориального учреждения Банка России (за исключением случая составления указанных планов непосредственно инспекционным подразделением территориального учреждения Банка России) и утверждаются руководителем территориального учреждения Банка России.

При необходимости в планы проверок территориального учреждения Банка России по решению руководителя территориального учреждения Банка России вносятся изменения или проводятся проверки кредитных организаций (их филиалов), не предусмотренные планами проверок территориального учреждения Банка России;

2.16.2. Территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью кредитной организации, не позднее 10 рабочих дней со дня получения выписки из Сводного плана составляет план проверок территориального учреждения Банка России по вопросу выполнения кредитными организациями нормативов обязательных резервов и не позднее пяти рабочих дней со дня его утверждения направляет в установленном порядке территориальным учреждениям Банка России, осуществляющим надзор за деятельностью филиалов кредитной организации, информацию о перечне проверяемых филиалов кредитной организации, проверяемом периоде, вопросах, подлежащих проверке, и сроках проведения проверок филиалов кредитной организации, а также сроках представления результатов проверок. На основании указанной информации территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью филиалов кредитной организации, составляет планы проверок территориального учреждения Банка России или вносит изменения в них, либо организует проведение проверок, не предусмотренных планами проверок территориального учреждения Банка России;

2.16.3. Руководитель территориального учреждения Банка России осуществляет контроль за выполнением планов проверок территориального учреждения Банка России;

2.16.4. Территориальное учреждение Банка России представляет в установленном порядке планы проверок территориального учреждения Банка России и информацию о проведении проверок кредитных организаций (их филиалов), в том числе не предусмотренных планами проверок территориального учреждения Банка России, по запросу Главной инспекции и (или) генерального инспектора Главной инспекции в сроки, устанавливаемые в их запросах. (в ред. Указания ЦБ РФ от 15.12.2006 N 1762-У)

2.17. Если срок проведения проверки кредитной организации (ее филиала), предусмотренной Сводным планом, или внеплановой проверки кредитной организации (ее филиала), проводимой инспекционным подразделением Банка России, совпадает со сроком проведения проверки кредитной организации (ее филиала), предусмотренной планами проверок территориального учреждения Банка России, то по решению должностного лица Банка России, обладающего правом поручать проведение проверки, вопрос выполнения кредитными организациями нормативов обязательных резервов и(или) вопрос организации работы, совершения и учета операций с наличной валютой и чеками в уполномоченных банках (их филиалах), и (или) вопрос осуществления контроля за соблюдением организациями правил работы с наличными деньгами включаются в задание на проведение проверки, предусмотренной Сводным планом, или внеплановой проверки кредитной организации. В указанных случаях изменения в Сводный план и в планы проверок территориального учреждения Банка России не вносятся. (в ред. Указаний ЦБ РФ от 13.01.2005 N 1544-У, от 15.12.2006 N 1762-У)

Глава 3. Внесение изменений в Сводный план

3.1. При необходимости структурное подразделение Банка России вправе направить в Главную инспекцию предложения о переносе сроков проведения проверок, об изменении типа, вида или тематики проверок кредитных организаций (их филиалов), предусмотренных Сводным планом, об исключении из Сводного плана проверок кредитных организаций (их филиалов) и о включении в Сводный план дополнительных проверок кредитных организаций (их филиалов) (далее- предложение о внесении изменений в Сводный план).

Внесение изменений в Сводный план осуществляется в порядке, установленном приложением 4 к настоящей Инструкции.

3.2. Решение о внесении изменений в Сводный план принимают Председатель Банка России (лицо, его замещающее), первый заместитель Председателя Банка России и(или) заместитель Председателя Банка России, курирующие структурные подразделения Банка России, осуществляющие функции банковского надзора, руководитель Главной инспекции (лицо, его замещающее) (далее- руководство Банка России);

3.2.1. Председатель Банка России (лицо, его замещающее) по представлению Главной инспекции, согласованному с первым заместителем Председателя Банка России, курирующим Главную инспекцию, принимает решения:

о включении в Сводный план проверок кредитных организаций (их филиалов);

об исключении из Сводного плана проверок кредитных организаций (их филиалов);

об изменении типа, вида или тематики проверок кредитных организаций (их филиалов), предусмотренных Сводным планом;

о переносе сроков проведения проверок кредитных организаций (их филиалов), предусмотренных Сводным планом;

3.2.2. Первый заместитель Председателя Банка России и(или) заместитель Председателя Банка России, которые курируют структурные подразделения Банка России, осуществляющие функции банковского надзора, по представлению Главной инспекции вправе принимать решения:

об изменении вида и(или) тематики проверок кредитных организаций (их филиалов), предусмотренных Сводным планом;

о переносе сроков проведения проверок кредитных организаций (их филиалов), предусмотренных Сводным планом;

3.2.3. Руководитель Главной инспекции (лицо, его замещающее) вправе принять решения об изменении тематики проверок и о переносе сроков проведения проверок кредитных организаций (их филиалов), предусмотренных Сводным планом.

3.3. Решение о внесении изменений в Сводный план в части дополнения тематики проверок и переноса сроков проведения проверок кредитных организаций (их филиалов) в пределах квартала, в котором запланировано их проведение (за исключением случаев изменения тематики проверки банков по перечню вопросов, предусмотренных пунктом 2.1 Указания Банка России N 1542-У, и переноса сроков проведения проверок банков по указанным вопросам), вправе принимать: (в ред. Указания ЦБ РФ от 06.03.2009 N 2197-У)

руководитель территориального учреждения Банка России (лицо, его замещающее) - в части региональных проверок кредитных организаций (их филиалов);

генеральный инспектор Главной инспекции - в пределах своей компетенции по согласованию с территориальными учреждениями Банка России.

Уведомление о решении, принятом в соответствии с настоящим пунктом, не позднее одного рабочего дня со дня его принятия направляется в установленном порядке:

руководителем территориального учреждения Банка России - руководителю Главной инспекции и генеральному инспектору межрегиональной инспекции, координирующей инспекционную деятельность территориального учреждения Банка России;

генеральным инспектором Главной инспекции - руководителю Главной инспекции и руководителю территориального учреждения Банка России. (в ред. Указания ЦБ РФ от 15.12.2006 N 1762-У)

3.4. Предложения о внесении изменений в Сводный план, представляемые структурными подразделениями Банка России, должны содержать:

сведения о проверке кредитной организации (ее филиала), предлагаемой к включению в Сводный план (исключению из Сводного плана), предусмотренные пунктом 2.3 настоящей Инструкции;

сведения о проверке кредитной организации (ее филиала), по которой необходимо внесение изменений в Сводный план (сведения, предусмотренные Сводным планом, и предложения о переносе срока ее проведения, об изменении типа, вида или ее тематики);

обоснование необходимости внесения изменений в Сводный план;

Для внесения изменений в Сводный план территориальное учреждение Банка России направляет в установленном порядке в Главную инспекцию уведомление (информационное сообщение) об изменении наименования кредитной организации (ее филиала), содержащегося в Сводном плане (в том числе в связи с реорганизацией кредитной организации в форме преобразования); (в ред. Указаний ЦБ РФ от 15.12.2006 N 1762-У, от 06.03.2009 N 2197-У)

3.4.1. Предложения о внесении изменений в Сводный план, представляемые территориальными учреждениями Банка России, в части проведения межрегиональных проверок и проверок структурных подразделений кредитных организаций согласовываются в порядке, установленном пунктом 1.7 настоящей Инструкции. (в ред. Указания ЦБ РФ от 06.03.2009 N 2197-У)

Территориальные учреждения Банка России направляют предложения о внесении изменений в Сводный план в установленном порядке в Главную инспекцию и генеральному инспектору межрегиональной инспекции одновременно с результатами согласования предложений о внесении изменений в Сводный план в части проведения межрегиональных проверок (в том числе окружных проверок) и проверок структурных подразделений кредитных организаций;

3.4.2. Структурные подразделения центрального аппарата Банка России направляют предложения о внесении изменений в Сводный план в установленном порядке в Главную инспекцию;

3.4.3. Главная инспекция и генеральные инспекторы Главной инспекции взаимодействуют со структурными подразделениями Банка России в целях оказания содействия при согласовании предложений о внесении изменений в Сводный план.

Главная инспекция не позднее одного рабочего дня со дня получения от структурных подразделений Банка России предложений о внесении изменений в Сводный план в части проверок банков по предложениям Агентства направляет их копии в Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций Банка России и Департамент банковского регулирования и надзора Банка России. (в ред. Указания ЦБ РФ от 15.12.2006 N 1762-У)

Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций Банка России и Департамент банковского регулирования и надзора Банка России не позднее трех рабочих дней со дня их получения подготавливают мотивированные заключения о целесообразности (нецелесообразности) внесения изменений в Сводный план в части проверок банков по предложениям Агентства, составляемые в соответствии с подпунктом 6.8.1 настоящей Инструкции, и представляют их в Главную инспекцию. (в ред. Указания ЦБ РФ от 15.12.2006 N 1762-У)

Генеральный инспектор Главной инспекции: (в ред. Указания ЦБ РФ от 24.09.2008 N 2076-У)

подготавливает с учетом особенностей, определенных пунктом 7.1 настоящей Инструкции, предложения о внесении изменений в Сводный план по согласованию с территориальными учреждениями Банка России, инспекционная деятельность которых координируется межрегиональной инспекцией, и при необходимости по согласованию с другими генеральными инспекторами Главной инспекции; (в ред. Указания ЦБ РФ от 24.09.2008 N 2076-У)

направляет их в установленном порядке в Главную инспекцию одновременно с информацией о согласии (несогласии) территориальных учреждений Банка России с предложениями генерального инспектора Главной инспекции о внесении изменений в Сводный план. (в ред. Указания ЦБ РФ от 24.09.2008 N 2076-У)

3.5. Основаниями для исключения проверки кредитной организации (ее филиала) из Сводного плана (далее - основание для исключения проверки из Сводного плана) являются:

отзыв (аннулирование) у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций;

прекращение деятельности кредитной организации в результате реорганизации (за исключением реорганизации кредитной организации в форме преобразования);

закрытие филиала, представительства кредитной организации и (или) внутреннего структурного подразделения кредитной организации (ее филиала);

изменение местонахождения кредитной организации (ее филиала), связанного с изменением поднадзорности;

3.5.1. Территориальное учреждение Банка России не позднее трех рабочих дней со дня появления оснований для исключения проверки из Сводного плана направляет в установленном порядке в Главную инспекцию уведомление (информационное сообщение):

о прекращении деятельности кредитной организации в результате реорганизации, за исключением реорганизации кредитной организации в форме преобразования (на основании свидетельства о внесении записи в Единый государственный реестр юридических лиц о прекращении деятельности реорганизованной кредитной организации, полученного от уполномоченного регистрирующего органа);

о закрытии филиала, представительства кредитной организации и (или) внутреннего структурного подразделения кредитной организации (ее филиала) (на основании уведомления, полученного от кредитной организации (ее филиала));

об изменении местонахождения кредитной организации, связанного с изменением ее поднадзорности (на основании уведомления о государственной регистрации соответствующих изменений в учредительные документы кредитной организации, полученного от территориального учреждения Банка России по новому местонахождению);

об изменении местонахождения филиала кредитной организации, связанного с изменением его поднадзорности (на основании уведомления, полученного от кредитной организации);

3.5.2. Главная инспекция исключает проверку кредитной организации (ее филиала) из Сводного плана не позднее трех рабочих дней со дня получения:

копии приказа Банка России об отзыве (аннулировании) у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций;

уведомления (информационного сообщения) территориального учреждения Банка России, направляемого в соответствии с подпунктом 3.5.1. (в ред. Указания ЦБ РФ от 15.12.2006 N 1762-У)

3.6. На основании предложений о внесении изменений в Сводный план, представленных структурными подразделениями Банка России и генеральными инспекторами Главной инспекции, Главная инспекция составляет проект изменений в Сводный план и представляет его для утверждения руководству Банка России.

При отсутствии разногласий по согласованию предложений о внесении изменений в Сводный план решение о переносе сроков проведения проверок кредитных организаций (их филиалов), предусмотренных Сводным планом, вправе принять руководитель Главной инспекции (лицо, его замещающее).

3.7. Главная инспекция осуществляет внесение изменений в Сводный план не позднее трех рабочих дней со дня получения:

утвержденного руководством Банка России проекта изменений в Сводный план;

уведомлений о решениях, принятых в соответствии с порядком, установленным пунктом 3.3 настоящей Инструкции;

уведомления (информационного сообщения) территориального учреждения Банка России, направляемого в соответствии с пунктом 3.4 настоящей Инструкции. (в ред. Указания ЦБ РФ от 15.12.2006 N 1762-У)

3.8. Главная инспекция не позднее пяти рабочих дней со дня внесения изменений в Сводный план направляет в установленном порядке информационные сообщения о внесенных изменениях (выписки из Сводного плана):

в территориальные учреждения Банка России- в части проверок кредитных организаций (их филиалов), надзор за деятельностью которых осуществляют соответствующие территориальные учреждения Банка России;

генеральным инспекторам межрегиональных инспекций- в части проверок кредитных организаций (их филиалов), надзор за деятельностью которых осуществляют территориальные учреждения Банка России, инспекционная деятельность которых координируется соответствующей межрегиональной инспекцией; (в ред. Указания ЦБ РФ от 15.12.2006 N 1762-У)

Абзац 4 - Утратил силу. (в ред. Указания ЦБ РФ от 24.09.2008 N 2076-У)

структурным подразделениям центрального аппарата Банка России, направившим предложения о проведении проверки при формировании проекта Сводного плана и (или) предложения о внесении изменений в Сводный план; (в ред. Указания ЦБ РФ от 15.12.2006 N 1762-У)

в Департамент банковского регулирования и надзора Банка России; (в ред. Указания ЦБ РФ от 15.12.2006 N 1762-У)

в Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций Банка России - в части проверок банков по перечню вопросов, предусмотренных пунктом 2.1 Указания Банка России N 1542-У;. (в ред. Указаний ЦБ РФ от 15.12.2006 N 1762-У, от 06.03.2009 N 2197-У)

в Агентство - в части изменения тематики проверок банков по перечню вопросов, предусмотренных пунктом 2.1 Указания Банка России N 1542-У, а также в части переноса сроков проведения проверок банков или включения в Сводный план (исключения из Сводного плана) проверок банков по указанным вопросам. (в ред. Указания ЦБ РФ от 06.03.2009 N 2197-У)

3.9. Пункт утратил силу. (в ред. Указания ЦБ РФ от 15.12.2006 N 1762-У)

Глава 4. Внеплановые проверки кредитных организаций (их филиалов)

4.1. Основаниями для проведения внеплановых проверок кредитных организаций (их филиалов) являются:

наличие данных о нарушениях кредитными организациями (их филиалами) законодательства Российской Федерации и нормативных актов Банка России;

существенное изменение финансового состояния кредитных организаций, в том числе наличие оснований для осуществления мер по предупреждению несостоятельности (банкротства);

выявление фактов, свидетельствующих о возможной недостоверности учета (отчетности) кредитных организаций (их филиалов), а также задержка представления в Банк России отчетности кредитных организаций (их филиалов) более чем на 15 дней;

необходимость проверки выполнения кредитными организациями принятых на себя обязательств, в том числе обязательств по выполнению планов мер по финансовому оздоровлению кредитных организаций;

обращения кредитных организаций в Банк России с ходатайством о предоставлении или отсрочки формирования обязательных резервов, депонируемых в Банке России; (в ред. Указания ЦБ РФ от 06.03.2009 N 2197-У)

обращения федеральных органов в случаях, предусмотренных законодательством Российской Федерации;

обращения органов банковского надзора иностранных государств;

случаи, определенные федеральными законами и (или) нормативными актами Банка России, в том числе регулирующими порядок предоставления кредитным организациям кредитов (размещения в кредитных организациях банковских депозитов) Банком России, федеральными органами и (или) организациями, порядок осуществления Банком России с кредитными организациями сделок РЕПО, операций "валютный своп", а также выдачи гарантий (поручительств) Банком России, федеральными органами и (или) организациями; (в ред. Указания ЦБ РФ от 06.03.2009 N 2197-У)

предложение Агентства в случаях, предусмотренных статьей 27 Федерального закона "О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации" и Указанием Банка России N 1542-У; (в ред. Указания ЦБ РФ от 15.12.2006 N 1762-У)

иные причины, обусловившие необходимость проведения проверок кредитных организаций (их филиалов). (в ред. Указания ЦБ РФ от 13.01.2005 N 1544-У)

4.2. Организация и проведение внеплановых проверок кредитных организаций (их филиалов) осуществляются в соответствии с порядком, определенным приложением 5 к настоящей Инструкции, на основе: (в ред. Указания ЦБ РФ от 15.12.2006 N 1762-У)

решений Совета директоров Банка России, Председателя Банка России (лица, его замещающего), Комитета банковского надзора Банка России;

решений руководства Банка России по предложениям структурных подразделений Банка России; (в ред. Указания ЦБ РФ от 15.12.2006 N 1762-У)

решений руководства Банка России по предложениям Агентства о проведении внеплановых проверок банков в соответствии с пунктом 2.7 Указания Банка России N 1542-У. (в ред. Указания ЦБ РФ от 15.12.2006 N 1762-У)

4.3. Решение о проведении внеплановой проверки кредитной организации (ее филиала) вправе принимать руководитель территориального учреждения Банка России (решение о проведении региональной проверки) либо генеральный инспектор межрегиональной инспекции (решение о проведении окружной проверки) по согласованию с территориальными учреждениями Банка России, инспекционную деятельность которых координирует межрегиональная инспекция, а именно: (в ред. Указания ЦБ РФ от 24.09.2008 N 2076-У)

при наличии у кредитной организации оснований для осуществления мер по предупреждению банкротства, предусмотренных статьей 4 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций" (Собрание законодательства Российской Федерации, 1999, N 9, ст. 1097; 2001, N 26, ст. 2590; 2004, N 34, ст. 3536), либо при устранении причин возникновения оснований для осуществления мер по предупреждению банкротства исполнительными органами кредитной организации в период до истечения срока обращения в органы управления кредитной организации в порядке, установленном пунктом 1 статьи 11 указанного Федерального закона;

при получении территориальным учреждением Банка России заявления об отзыве у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций от лиц, указанных в подпунктах 1, 2 и 3 пункта 1 статьи 50.4 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций";

при наличии основания для отзыва у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций, установленного пунктом 4 части первой статьи 20 Федерального закона "О банках и банковской деятельности" (Ведомости Съезда народных депутатов РСФСР и Верховного Совета РСФСР, 1990, N 27, ст. 357; Собрание законодательства Российской Федерации, 1996, N 6, ст. 492; 1998, N 31, ст. 3829; 2001, N 26, ст. 2586; N 33 (часть I), ст. 3424; 2002, N 12, ст. 1093; 2005, N 1 (часть I), ст. 18), и учитывая требования пункта 7 Указания Банка России от 3 октября 2003 года N 1332-У "О порядке представления территориальными учреждениями Банка России ходатайства об отзыве у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций";

при возникновении оснований для проведения проверки осуществления кредитной организацией мер по предупреждению банкротства по вопросам, установленным пунктом 4.2 Указания Банка России от 30 декабря 2005 года N 1650-У "О порядке проведения территориальными учреждениями Банка России мероприятий по контролю за осуществлением кредитными организациями мер по предупреждению несостоятельности (банкротства)";

при возникновении оснований для проведения проверки в случаях, предусмотренных главой 14 Инструкции Банка России от 14 января 2004 года N 109-И "О порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитных организаций и выдаче лицензий на осуществление банковских операций", зарегистрированной Министерством юстиции Российской Федерации 13 февраля 2004 года N 5551; 1 ноября 2005 года N 7127 ("Вестник Банка России" от 20 февраля 2004 года N 15, от 7 декабря 2005 года N 64) (далее - Инструкция Банка России N 109-И), и иными актами Банка России;

при возникновении оснований для осуществления территориальным учреждением Банка России контроля за правомерностью оплаты приобретателями акций (долей) кредитной организации в порядке, установленном пунктом 17.6 Инструкции Банка России N 109-И;

при получении территориальным учреждением Банка России от кредитных организаций информации об их реорганизации в форме слияния или присоединения, предусмотренной пунктами 2.1 и 3.2 Положения Банка России от 4 июня 2003 года N 230-П "О реорганизации кредитных организаций в форме слияния и присоединения", зарегистрированного Министерством юстиции Российской Федерации 7 июля 2003 года N 4868 ("Вестник Банка России" от 16 июля 2003 года N 39);

при рассмотрении территориальным учреждением Банка России ходатайства кредитной организации о выдаче разрешения, предоставляющего возможность кредитной организации иметь на территории иностранного государства дочернюю организацию в соответствии с Положением Банка России от 4 июля 2006 года N 290-П "О порядке выдачи Банком России кредитным организациям разрешений, предоставляющих возможность иметь на территории иностранного государства дочерние организации", зарегистрированным Министерством юстиции Российской Федерации 11 августа 2006 года N 8144 ("Вестник Банка России" от 23 августа 2006 года N 47);

при возникновении оснований для проведения территориальным учреждением Банка России проверок кредитных организаций (их филиалов) в соответствии с нормативными актами Банка России, регулирующими порядок предоставления Банком России кредитным организациям кредитов;

в иных случаях, когда необходимость (возможность) принятия решения о проведении проверки предусмотрена федеральными законами и (или) нормативными актами Банка России;

4.3.1. Уведомление о принятом решении о проведении внеплановой проверки кредитной организации (ее филиала) не позднее одного рабочего дня со дня его принятия направляется в установленном порядке:

руководителем территориального учреждения Банка России - руководителю Главной инспекции и генеральному инспектору межрегиональной инспекции, координирующей инспекционную деятельность территориального учреждения Банка России;

генеральным инспектором Главной инспекции - руководителю Главной инспекции и руководителю территориального учреждения Банка России;

4.3.2. Руководитель территориального учреждения Банка России либо генеральный инспектор Главной инспекции организует проведение проверки кредитной организации (ее филиала) и подписывает распоряжение на проведение проверки, поручение на проведение проверки и задание на проведение проверки;

4.3.3. При необходимости генеральный инспектор Главной инспекции вправе подписывать распоряжение на проведение проверки, на основании которого руководитель территориального учреждения Банка России, осуществляющего надзор за головным офисом кредитной организации, и (или) руководитель территориального учреждения Банка России, осуществляющего надзор за структурным подразделением кредитной организации, подписывают поручение на проведение проверки и задание на проведение проверки. (в ред. Указания ЦБ РФ от 15.12.2006 N 1762-У)

4.3.3. При необходимости генеральный инспектор межрегиональной инспекции вправе подписывать распоряжение на проведение проверки, на основании которого руководитель территориального учреждения Банка России, осуществляющего надзор за головным офисом кредитной организации, и (или) руководитель территориального учреждения Банка России, осуществляющего надзор за структурным подразделением кредитной организации, подписывают поручение на проведение проверки и задание на проведение проверки. (в ред. Указания ЦБ РФ от 13.01.2005 N 1544-У)

4.4. Предложения о проведении внеплановых проверок кредитных организаций (их филиалов), представляемые структурными подразделениями Банка России, должны содержать:

полное фирменное наименование и сокращенное фирменное наименование (при наличии) кредитной организации, основной государственный регистрационный номер кредитной организации по данным Единого государственного реестра юридических лиц (далее- ОГРН) (полное наименование филиала кредитной организации), регистрационный номер кредитной организации (порядковый номер филиала кредитной организации), присвоенный кредитной организации (ее филиалу) Банком России и содержащийся в Книге государственной регистрации кредитных организаций, наименование внутреннего структурного подразделения кредитной организации (ее филиала) и его местонахождение (адрес); (в ред. Указаний ЦБ РФ от 13.01.2005 N 1544-У, от 06.03.2009 N 2197-У)

обоснование необходимости проведения проверки;

вид проверки: комплексная или тематическая (с указанием тематики проверки или вопросов, подлежащих проверке,- для тематической проверки);

проверяемый период;

месяц начала проверки;

тип проверки: региональная или межрегиональная (в том числе окружная);

4.4.1. Предложения территориальных учреждений Банка России о проведении внеплановых проверок кредитных организаций (их филиалов) должны также содержать:

проекты распоряжения на проведение проверки и задания на проведение проверки, а также поручения на проведение проверки (за исключением случаев, когда не определен персональный состав рабочей группы (персональные составы рабочих групп) при проведении проверки кредитной организации (ее филиала) работниками нескольких структурных подразделений Банка России либо при проведении проверки банка с участием служащих Агентства); (в ред. Указания ЦБ РФ от 15.12.2006 N 1762-У)

результаты согласования предложений о проведении межрегиональных проверок или проверок структурных подразделений кредитных организаций; (в ред. Указания ЦБ РФ от 06.03.2009 N 2197-У)

4.4.2. подпункт утратил силу. (в ред. Указания ЦБ РФ от 15.12.2006 N 1762-У)

4.5. Структурные подразделения центрального аппарата Банка России направляют предложения о проведении внеплановых проверок кредитных организаций (их филиалов) в установленном порядке в Главную инспекцию.

Территориальные учреждения Банка России направляют предложения о проведении внеплановых проверок кредитных организаций (их филиалов) в установленном порядке генеральному инспектору межрегиональной инспекции или в Главную инспекцию в случаях, предусмотренных главой7 настоящей Инструкции;

4.5.1. Взаимодействие Главной инспекции с территориальными учреждениями Банка России при согласовании предложения о проведении внеплановой проверки кредитной организации (ее филиала) осуществляется генеральными инспекторами Главной инспекции с учетом особенностей, определенных пунктом 7.1 настоящей Инструкции; (в ред. Указания ЦБ РФ от 24.09.2008 N 2076-У)

4.5.2. Генеральный инспектор Главной инспекции вправе запросить у структурного подразделения Банка России дополнительные документы (информацию), уточняющие сведения, содержащиеся в предложении о проведении внеплановой проверки кредитной организации (ее филиала), и установить срок их представления;

4.5.3. Главная инспекция не позднее одного рабочего дня со дня получения предложения Агентства о проведении внеплановой проверки направляет его копии в Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций Банка России и Департамент банковского регулирования и надзора Банка России.

Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций Банка России и Департамент банковского регулирования и надзора Банка России не позднее трех рабочих дней со дня их получения подготавливают мотивированные заключения о целесообразности (нецелесообразности) проведения внеплановой проверки банка по предложению Агентства, составляемые в соответствии с подпунктом 6.8.1 настоящей Инструкции, и представляют их в Главную инспекцию. (в ред. Указания ЦБ РФ от 15.12.2006 N 1762-У)

4.6. При отсутствии разногласий по согласованию предложения о проведении внеплановой проверки кредитной организации (ее филиала) решение о проведении внеплановой проверки кредитной организации (ее филиала) принимает руководитель Главной инспекции (лицо, его замещающее).

При необходимости проведения внеплановой проверки кредитной организации (ее филиала) в случае сохранения разногласий по согласованию предложения о проведении внеплановой проверки кредитной организации (ее филиала) решение о проведении внеплановой проверки кредитной организации (ее филиала) на основе материалов, подготовленных Главной инспекцией по предложениям структурных подразделений Банка России, принимает руководство Банка России.

Главная инспекция подготавливает и представляет на подписание руководству Банка России проекты распоряжения на проведение проверки, поручения на проведение проверки и задания на проведение проверки не позднее двух рабочих дней со дня принятия решения о проведении внеплановой проверки кредитной организации (ее филиала).

4.7. На основе решений Совета директоров Банка России, Председателя Банка России (лица, его замещающего), Комитета банковского надзора Банка России, а также решений о проведении внеплановых проверок кредитных организаций (их филиалов), принимаемых руководством Банка России по предложениям структурных подразделений Банка России, или решений о проведении внеплановых проверок банков, принимаемых по предложениям Агентства, руководство Банка России подписывает: (в ред. Указания ЦБ РФ от 15.12.2006 N 1762-У)

распоряжение на проведение проверки (дополнение к распоряжению на проведение проверки) и задание на проведение проверки (дополнение к заданию на проведение проверки), составляемые в соответствии с приложениями 7 и 8 к настоящей Инструкции; (в ред. Указания ЦБ РФ от 15.12.2006 N 1762-У)

поручение на проведение проверки (дополнение к поручению на проведение проверки), составляемое в соответствии с приложением 1 (приложением 2) к Инструкции Банка России N 105-И. (в ред. Указания ЦБ РФ от 15.12.2006 N 1762-У)

При необходимости генеральному инспектору Главной инспекции или руководителю территориального учреждения Банка России может быть предоставлено право на подписание: (в ред. Указания ЦБ РФ от 15.12.2006 N 1762-У)

поручения на проведение проверки (дополнения к поручению на проведение проверки) и задания на проведение проверки (дополнения к заданию на проведение проверки) - на основании распоряжения на проведение проверки (дополнения к распоряжению на проведение проверки), подписанного руководством Банка России; (в ред. Указания ЦБ РФ от 15.12.2006 N 1762-У)

распоряжения на проведение проверки (дополнения к распоряжению на проведение проверки), задания на проведение проверки (дополнения к заданию на проведение проверки) и поручения на проведение проверки (дополнения к поручению на проведение проверки) - на основании уведомления о решении, принятом руководством Банка России. (в ред. Указания ЦБ РФ от 15.12.2006 N 1762-У)

4.8. Главная инспекция не позднее одного рабочего дня со дня подписания распоряжения на проведение проверки направляет его одновременно с поручением на проведение проверки и заданием на проведение проверки (в случае их подписания) руководителю территориального учреждения Банка России или генеральному инспектору Главной инспекции для организации и проведения внеплановой проверки кредитной организации (ее филиала). (в ред. Указания ЦБ РФ от 15.12.2006 N 1762-У)

4.9. Главная инспекция направляет в установленном порядке информационное сообщение о принятии руководством Банка России решения о проведении внеплановой проверки кредитной организации (ее филиала) структурному подразделению Банка России, направившему предложение о проведении внеплановой проверки кредитной организации (ее филиала).

4.10. В случае возникновения в ходе проверки кредитной организации (ее филиала) оснований для проведения проверки операционного офиса, открытого вне местонахождения кредитной организации (ее филиала), решение о проведении внеплановой проверки данного операционного офиса в рамках проверки кредитной организации (ее филиала) вправе принять должностное лицо Банка России, поручившее проведение проверки кредитной организации (ее филиала). (в ред. Указания ЦБ РФ от 30.03.2007 N 1815-У)

Глава 5. Повторные проверки кредитных организаций (их филиалов)

5.1. Организация и проведение повторных проверок кредитных организаций (их филиалов) по одним и тем же вопросам за один и тот же отчетный период их деятельности (далее- повторная проверка) осуществляются в соответствии с пунктом 1.9 Инструкции Банка России N 105-И с учетом особенностей, установленных настоящей главой;

5.1.1. При необходимости проведения повторной проверки структурное подразделение Банка России в соответствии с приложением 6 к настоящей Инструкции направляет в установленном порядке ходатайство о проведении повторной проверки кредитной организации (ее филиала) (далее- ходатайство о проведении повторной проверки):

в Главную инспекцию;

генеральному инспектору межрегиональной инспекции;

5.1.2. Ходатайство о проведении повторной проверки должно содержать:

обоснование необходимости проведения повторной проверки, в том числе сведения о наличии признаков неустойчивого финансового состояния кредитной организации, если эти признаки создали реальную угрозу интересам кредиторов и вкладчиков кредитной организации, о возникновении оснований для проведения повторной проверки в связи с реорганизацией или ликвидацией кредитной организации, об обстоятельствах, обусловивших необходимость контроля за деятельностью территориального учреждения Банка России, проводившего предыдущую проверку кредитной организации (ее филиала);

срок проведения проверки;

вид проверки: комплексная или тематическая (с указанием вопросов, подлежащих проверке, и проверяемого периода по каждому вопросу, подлежащему проверке,- для тематической проверки);

перечень повторно проверяемых вопросов за один и тот же отчетный период деятельности кредитной организации (ее филиала);

проект задания на проведение проверки (для ходатайств о проведении повторной проверки, направляемых территориальными учреждениями Банка России). (в ред. Указания ЦБ РФ от 15.12.2006 N 1762-У)

предложения по персональному составу рабочей группы. (в ред. Указания ЦБ РФ от 15.12.2006 N 1762-У)

В ходатайстве о проведении повторной проверки в связи с ликвидацией кредитной организации указываются дата и номер приказа Банка России об отзыве у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций. (в ред. Указания ЦБ РФ от 15.12.2006 N 1762-У)

5.2. Главная инспекция рассматривает ходатайство о проведении повторной проверки, проверяет его на соответствие требованиям, установленным статьей 73 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)", и не позднее 15 рабочих дней со дня его получения направляет для принятия решения о проведении повторной проверки:

в связи с реорганизацией или ликвидацией кредитной организации- руководству Банка России;

на основании ходатайства о проведении повторной проверки структурного подразделения Банка России в целях оценки финансового состояния и качества активов и пассивов кредитной организации или в порядке контроля за деятельностью территориального учреждения Банка России, проводившего проверку кредитной организации (ее филиала),- Председателю Банка России (лицу, его замещающему) для представления и рассмотрения ходатайства о проведении повторной проверки на заседании Совета директоров Банка России.

5.3. В случае несоответствия содержания ходатайства о проведении повторной проверки требованиям, установленным статьей 73 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)", Главная инспекция направляет структурному подразделению Банка России отказ в проведении повторной проверки или предложение о доработке ходатайства о проведении повторной проверки.

5.4. Главная инспекция не позднее двух рабочих дней со дня получения документа о принятии решения о проведении повторной проверки кредитной организации (ее филиала) подготавливает и представляет на подписание руководству Банка России проекты распоряжения на проведение проверки, поручения на проведение проверки и задания на проведение проверки.

5.5. На основе мотивированного решения Совета директоров Банка России о проведении повторной проверки кредитной организации (ее филиала) или решения руководства Банка России, принятого на основании ходатайства структурного подразделения Банка России о проведении повторной проверки, руководство Банка России подписывает распоряжение на проведение проверки, поручение на проведение проверки и задание на проведение проверки.

5.6. Повторная проверка кредитной организации (ее филиала) на основании мотивированного решения Совета директоров Банка России проводится с участием в составе рабочей группы работников структурных подразделений центрального аппарата Банка России, к компетенции которых относятся вопросы деятельности кредитной организации (ее филиала), подлежащие проверке.

5.7. Главная инспекция для организации и проведения повторной проверки кредитной организации (ее филиала) направляет распоряжение на проведение проверки, поручение на проведение проверки и задание на проведение проверки не позднее двух рабочих дней со дня их подписания руководителю территориального учреждения Банка России или генеральному инспектору Главной инспекции. (в ред. Указания ЦБ РФ от 15.12.2006 N 1762-У)

5.8. Главная инспекция не позднее двух рабочих дней со дня получения документа о принятии Советом директоров Банка России или руководством Банка России решения о проведении повторной проверки или об отказе в проведении повторной проверки направляет структурному подразделению Банка России, направившему ходатайство о проведении повторной проверки, в установленном порядке информационное сообщение о принятом решении.

5.9. Повторная проверка кредитной организации (ее филиала) в порядке контроля за деятельностью территориального учреждения Банка России, проводившего предыдущую проверку кредитной организации (ее филиала), может проводиться без предварительного уведомления территориального учреждения Банка России.

Глава 6. Привлечение работников других инспекционных подразделений Банка России и служащих Агентства к участию в проверках кредитных организаций (их филиалов) (в ред. Указания ЦБ РФ от 13.01.2005 N 1544-У)

6.1. Руководитель территориального учреждения Банка России при необходимости направляет в установленном порядке генеральному инспектору Главной инспекции мотивированное ходатайство о привлечении к участию в проверке кредитной организации (ее филиала) работников других инспекционных подразделений Банка России, в том числе работников инспекционных подразделений других территориальных учреждений Банка России (далее - ходатайство о привлечении работников других инспекционных подразделений Банка России); (в ред. Указания ЦБ РФ от 15.12.2006 N 1762-У)

6.1.1. Ходатайство о привлечении работников других инспекционных подразделений Банка России должно содержать обоснование необходимости привлечения работников других инспекционных подразделений Банка России к участию в проверке кредитной организации (ее филиала), сведения об их количестве и о квалификации, а также:

перечень вопросов, для проверки которых необходимо привлечь работников других инспекционных подразделений Банка России;

срок проведения проверки и предполагаемые сроки участия в проверке кредитной организации (ее филиала) работников других инспекционных подразделений Банка России;

6.1.2. Ходатайство о привлечении работников других инспекционных подразделений Банка России может быть направлено в составе:

предложений в проект Сводного плана;

предложений о внесении изменений в Сводный план;

предложений о проведении внеплановой проверки кредитной организации (ее филиала);

ходатайства о проведении повторной проверки;

6.1.3. Ходатайство о привлечении работников других инспекционных подразделений Банка России может быть также направлено не позднее чем:

за 10 рабочих дней до даты начала проверки кредитной организации (ее филиала), предусмотренной Сводным планом;

за пять рабочих дней до даты начала внеплановой проверки кредитной организации (ее филиала) или повторной проверки.

6.2. Генеральный инспектор межрегиональной инспекции не позднее пяти рабочих дней со дня получения ходатайства о привлечении работников других инспекционных подразделений Банка России:

рассматривает его и подготавливает предложения о возможности привлечения к проведению проверки кредитной организации (ее филиала) работников инспекционных подразделений территориальных учреждений Банка России, инспекционная деятельность которых координируется межрегиональной инспекцией;

направляет в Главную инспекцию в установленном порядке информационное сообщение о наличии ходатайства о привлечении работников других инспекционных подразделений Банка России- при отсутствии возможности привлечения к участию в проверке кредитной организации (ее филиала) работников инспекционных подразделений территориальных учреждений Банка России, инспекционная деятельность которых координируется межрегиональной инспекцией;

осуществляет необходимые действия по включению в состав рабочей группы работников инспекционного подразделения территориального учреждения Банка России- при наличии возможности привлечения их к участию в проверке кредитной организации (ее филиала);

Абзац 5 - Утратил силу. (в ред. Указания ЦБ РФ от 24.09.2008 N 2076-У)

6.3. Главная инспекция рассматривает информационное сообщение генерального инспектора межрегиональной инспекции о наличии ходатайства о привлечении работников других инспекционных подразделений Банка России и не позднее двух рабочих дней со дня получения копии указанного сообщения обращается в установленном порядке в соответствующие территориальные учреждения Банка России с предложением о возможности включения в состав рабочей группы работника (работников) инспекционного подразделения территориального учреждения Банка России (далее - обращение Главной инспекции). (в ред. Указания ЦБ РФ от 24.09.2008 N 2076-У)

6.4. Территориальное учреждение Банка России рассматривает обращение Главной инспекции и не позднее двух рабочих дней со дня его получения либо в иной срок, установленный Главной инспекцией, направляет в Главную инспекцию в установленном порядке предложение о кандидатуре работника (кандидатурах работников) инспекционного подразделения территориального учреждения Банка России для включения в состав рабочей группы либо обоснование невозможности его (их) привлечения к участию в проверке кредитной организации (ее филиала) (далее- отказ).

6.5. Главная инспекция не позднее двух рабочих дней со дня получения предложения о кандидатуре работника (кандидатурах работников) инспекционного подразделения территориального учреждения Банка России принимает решение о включении его (их) в состав рабочей группы и направляет в установленном порядке сообщение о принятом решении:

в территориальное учреждение Банка России, направившее ходатайство о привлечении работников других инспекционных подразделений Банка России;

в территориальное учреждение Банка России, направившее предложение о кандидатуре работника (кандидатурах работников) инспекционного подразделения территориального учреждения Банка России для включения в состав рабочей группы;

генеральному инспектору межрегиональной инспекции, направившему сообщение о наличии ходатайства о привлечении работников других инспекционных подразделений Банка России.

6.6. Главная инспекция в случае получения отказа от структурных подразделений Банка России вправе подготовить и представить руководству Банка России для принятия решения следующие предложения:

о привлечении к участию в проверке кредитной организации (ее филиала) работников других инспекционных подразделений Банка России;

об отказе в привлечении к участию в проверке кредитной организации (ее филиала) работников других инспекционных подразделений Банка России;

о внесении изменений в Сводный план.

На основании решения руководства Банка России Главная инспекция:

направляет сообщение о принятом решении генеральному инспектору межрегиональной инспекции и руководителю территориального учреждения Банка России, направившего ходатайство о привлечении работников других инспекционных подразделений Банка России, а также руководителю территориального учреждения Банка России, работников инспекционного подразделения которого привлекают к проведению проверки кредитной организации (ее филиала);

осуществляет внесение изменений в Сводный план.

6.7. Территориальное учреждение Банка России, работник инспекционного подразделения которого привлечен к участию в проверке кредитной организации (ее филиала), надзор за деятельностью которой осуществляет другое территориальное учреждение Банка России, производит оплату командировочных расходов в пределах ассигнований, выделяемых на эти цели в порядке, установленном нормативными актами Банка России;

6.7.1. Для целей исчисления срока служебной командировки и величины командировочных расходов под сроком служебной командировки, связанной с проведением проверки кредитной организации (ее филиала), понимается календарный период, в течение которого работник территориального учреждения Банка России в составе рабочей группы участвует в проверке кредитной организации (ее филиала), надзор за деятельностью которой осуществляет другое территориальное учреждение Банка России;

6.7.2. Срок служебной командировки служащего Банка России определяется должностным лицом Банка России, подписавшим поручение на проведение проверки, исходя из необходимости непосредственного участия работника территориального учреждения Банка России, включенного в состав рабочей группы, в проверке кредитной организации (ее филиала).

Исчисление срока проведения проверки осуществляется в соответствии с требованиями, установленными пунктом 1.7 Инструкции Банка России N 105-И и пунктом 1.6 настоящей Инструкции, а также с учетом фактического увеличения срока проведения проверки в случае ее приостановления в соответствии с требованиями, установленными пунктом 1.10 Инструкции Банка России N 105-И;

6.7.3. Территориальное учреждение Банка России, направившее ходатайство о привлечении работников других инспекционных подразделений Банка России, обеспечивает размещение работников территориального учреждения Банка России, включенных в составе рабочей группы и участвующих в проверке кредитной организации (ее филиала), и иные необходимые условия для их работы.

6.8. Служащие Агентства привлекаются к участию в проведении проверок банков в соответствии со статьями 27 и 32 Федерального закона "О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации" по решению руководства Банка России в порядке и сроки, установленные Указанием Банка России N 1542-У, а также с учетом особенностей, определенных настоящим пунктом. (в ред. Указаний ЦБ РФ от 13.01.2005 N 1544-У, от 15.12.2006 N 1762-У)

6.8.1. Мотивированные заключения о целесообразности (нецелесообразности) проведения проверок банков по предложениям Агентства и мотивированные заключения о целесообразности (нецелесообразности) внесения изменений в Сводный план, подготавливаемые Департаментом лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций Банка России и Департаментом банковского регулирования и надзора Банка России согласно подпунктам 2.4.1, 3.4.3, 4.5.3 настоящей Инструкции, могут содержать предложения об изменении проверяемого периода, перечня вопросов, подлежащих проверке, и срока проведения проверки банка.

Мотивированное заключение, подготавливаемое согласно подпунктам 3.4.3 и 4.5.3 настоящей Инструкции, также может содержать: (в ред. Указания ЦБ РФ от 06.03.2009 N 2197-У)

предложение о предъявлении банку в ходе организации или проведения внеплановой проверки (проводимой в том числе по вопросам устранения банком нарушений и недостатков, выявленных в ходе предыдущей проверки банка (его филиала) и касающихся формирования реестра обязательств перед вкладчиками) требования о формировании и представлении подлежащего проверке реестра обязательств перед вкладчиками, составляемого по форме и в сроки, определенные Указанием Банка России от 1 апреля 2004 года N 1417-У "О форме реестра обязательств банка перед вкладчиками", зарегистрированным Министерством юстиции Российской Федерации 13 апреля 2004 года N 5745; 13 декабря 2007 года N 10693 ("Вестник Банка России" от 28 апреля 2004 года N 24, от 26 декабря 2007 года N 71) (далее - требование о формировании реестра); (в ред. Указания ЦБ РФ от 06.03.2009 N 2197-У)

сведения о принятии решения о предъявлении банку требования о формировании реестра (либо об изменении ранее принятого решения) в порядке, определенном нормативным актом Банка России; (в ред. Указания ЦБ РФ от 06.03.2009 N 2197-У)

6.8.2. Для принятия решения о привлечении служащих Агентства к участию в проверках банков (проводимых без их участия) и (или) о предъявлении банку требования о формировании реестра в случае выявления в ходе проверки банка нарушений требований Федерального закона "О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2003, N 52 (часть I), ст. 5029; 2004, N 34, ст. 3521; 2005, N 1 (часть I), ст. 23; N 43, ст. 4351; 2006, N 31 (часть I), ст. 3449; 2007, N 12, ст. 1350; 2008, N 42, ст. 4699; N 52 (часть I), ст. 6225) и нормативных актов Банка России по вопросам, предусмотренным пунктом 2.1 Указания Банка России N 1542-У (далее - нарушения законодательства о страховании вкладов в банках): (в ред. Указания ЦБ РФ от 06.03.2009 N 2197-У)

6.8.2.1. Структурное подразделение Банка России, проводящее проверку банка, не позднее одного рабочего дня со дня выявления нарушений законодательства о страховании вкладов в банках направляет в установленном порядке:

в Главную инспекцию, Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций Банка России - мотивированное ходатайство о привлечении к участию в проверке банка служащих Агентства и (или) о принятии решения о предъявлении банку требования о формировании реестра (с приложением копий документов, подтверждающих выявленные нарушения законодательства о страховании вкладов в банках) (далее - ходатайство структурного подразделения Банка России, проводящего проверку банка);

в Департамент банковского регулирования и надзора Банка России - копию ходатайства структурного подразделения Банка России, проводящего проверку банка.

В случаях и порядке, определенных нормативным актом Банка России, решение о предъявлении банку в ходе его проверки требования о формировании реестра принимается руководителем территориального учреждения Банка России, о чем территориальное учреждение Банка России информирует Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций Банка России и Главную инспекцию.

При необходимости, в том числе если до даты завершения проверки банка осталось менее 15 рабочих дней, может быть принято решение о продлении сроков проверки банка в соответствии с пунктом 1.6 настоящей Инструкции; (в ред. Указания ЦБ РФ от 06.03.2009 N 2197-У)

6.8.2.2. Департамент банковского регулирования и надзора Банка России не позднее трех рабочих дней со дня получения копии ходатайства структурного подразделения Банка России, проводящего проверку банка, подготавливает (при необходимости) и представляет:

в Главную инспекцию - предложения о проверяемом периоде, перечне вопросов, подлежащих проверке, а также о предъявлении банку требования о формировании реестра;

в Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций Банка России на согласование - предложение о предъявлении банку требования о формировании реестра; (в ред. Указания ЦБ РФ от 06.03.2009 N 2197-У)

6.8.2.3. Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций Банка России не позднее трех рабочих дней со дня получения ходатайства структурного подразделения Банка России, проводящего проверку банка, и (или) предложения Департамента банковского регулирования и надзора Банка России о предъявлении банку требования о формировании реестра представляет в Главную инспекцию:

информацию о результатах согласования ходатайства структурного подразделения Банка России и (или) предложения Департамента банковского регулирования и надзора Банка России о предъявлении банку требования о формировании реестра;

предложения о проверяемом периоде, перечне вопросов, подлежащих проверке, а также о предъявлении банку требования о формировании реестра (при наличии); (в ред. Указания ЦБ РФ от 06.03.2009 N 2197-У)

6.8.2.4. Главная инспекция не позднее трех рабочих дней со дня получения информации о результатах согласования, осуществляемого в соответствии с подпунктами 6.8.2.2 и 6.8.2.3 настоящего пункта, подготавливает и представляет руководству Банка России докладную записку для принятия в порядке, определенном нормативным актом Банка России, решения о предъявлении банку требования о формировании реестра; (в ред. Указания ЦБ РФ от 06.03.2009 N 2197-У)

6.8.2.5. Главная инспекция информирует о принятом решении о предъявлении банку в ходе его проверки требования о формировании реестра:

Агентство, соответствующего генерального инспектора Главной инспекции, Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций Банка России, Департамент банковского регулирования и надзора Банка России и территориальное учреждение Банка России - не позднее одного рабочего дня со дня принятия руководством Банка России решения о предъявлении банку в ходе его проверки требования о формировании реестра;

Агентство, соответствующего генерального инспектора Главной инспекции и Департамент банковского регулирования и надзора Банка России - не позднее одного рабочего дня со дня получения информации о принятии руководителем территориального учреждения Банка России решения о предъявлении банку в ходе его проверки требования о формировании реестра; (в ред. Указания ЦБ РФ от 06.03.2009 N 2197-У)

6.8.3. Решения о проведении проверок банков с участием служащих Агентства в соответствии со статьями 27 и 32 Федерального закона "О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации" принимаются руководством Банка России в порядке и сроки, определенные Указанием Банка России N 1542-У, а также подпунктом 2.4.2, пунктами 3.6 и 4.6 настоящей Инструкции. (в ред. Указания ЦБ РФ от 15.12.2006 N 1762-У)

Глава 7. Организация и координация проверок по отдельным направлениям деятельности кредитных организаций (их филиалов)

7.1. Межрегиональная инспекция, координирующая инспекционную деятельность территориального учреждения Банка России, осуществляющего надзор за деятельностью головного офиса кредитной организации, координирует организацию и проведение межрегиональной проверки этой кредитной организации с учетом следующих особенностей. (в ред. Указания ЦБ РФ от 24.09.2008 N 2076-У)

Координация осуществляется при подготовке и рассмотрении предложений в проект Сводного плана, предложений о внесении изменений в Сводный план, предложений о проведении внеплановой проверки, а также в ходе предпроверочной подготовки, проведения проверки и обсуждения ее результатов в порядке, определенном нормативными и иными актами Банка России. Координация осуществляется во взаимодействии: (в ред. Указания ЦБ РФ от 24.09.2008 N 2076-У)

с территориальными учреждениями Банка России, инспекционная деятельность которых координируется межрегиональной инспекцией; (в ред. Указания ЦБ РФ от 24.09.2008 N 2076-У)

с межрегиональными инспекциями, координирующими инспекционную деятельность территориальных учреждений Банка России, осуществляющих надзор за деятельностью структурных подразделений кредитной организации. (в ред. Указания ЦБ РФ от 24.09.2008 N 2076-У)

При этом обеспечивается: (в ред. Указания ЦБ РФ от 24.09.2008 N 2076-У)

подготовка предложений об уточнении типа проверки, вида проверки, тематики проверки или вопросов, подлежащих проверке (для тематической проверки), проверяемого периода и срока проведения проверки, иных вопросов, требующих координации при организации и проведении проверки, или их согласование; (в ред. Указания ЦБ РФ от 24.09.2008 N 2076-У)

организация взаимодействия межрегиональных инспекций с территориальными учреждениями Банка России, а также с куратором кредитной организации; (в ред. Указания ЦБ РФ от 24.09.2008 N 2076-У)

предоставление и использование для целей организации и проведения межрегиональной проверки необходимых документов (информации), полученных в порядке, определенном нормативными и иными актами Банка России; (в ред. Указания ЦБ РФ от 24.09.2008 N 2076-У)

подготовка, при необходимости, предложений о привлечении к проведению проверки работников других инспекционных подразделений Банка России; (в ред. Указания ЦБ РФ от 24.09.2008 N 2076-У)

Абзац 10 - Утратил силу. (в ред. Указания ЦБ РФ от 24.09.2008 N 2076-У)

7.1.1. Организация и проведение проверок территориального банка Акционерного коммерческого Сберегательного банка Российской Федерации (открытое акционерное общество) (далее - Сбербанк России), а также отделений, универсальных и специализированных филиалов Сбербанка России, организационно подчиненных территориальному банку Сбербанка России (далее - отделения (филиалы) территориального банка Сбербанка России), осуществляются в порядке, установленном пунктом 1.7 настоящей Инструкции, и с учетом следующих особенностей: (в ред. Указания ЦБ РФ от 24.09.2008 N 2076-У)

при подготовке предложений в проект Сводного плана, предложений о внесении изменений в Сводный план или предложений о проведении внеплановой проверки территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью территориального банка Сбербанка России, согласовывает предложения о проведении проверок территориального банка Сбербанка России, а также отделений (филиалов) территориального банка Сбербанка России с территориальными учреждениями Банка России, осуществляющими надзор за деятельностью отделений (филиалов) территориального банка Сбербанка России, предлагаемых для проверки;

территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью отделения (филиала) территориального банка Сбербанка России, согласовывает предложения в проект Сводного плана, предложения о внесении изменений в Сводный план или предложения о проведении внеплановой проверки с территориальным учреждением Банка России, осуществляющим надзор за деятельностью территориального банка Сбербанка России;

территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью территориального банка Сбербанка России, по результатам согласования предложений в проект Сводного плана, предложений о внесении изменений в Сводный план или предложений о проведении внеплановой проверки территориального банка Сбербанка России, а также отделений (филиалов) территориального банка Сбербанка России направляет в Главную инспекцию и генеральному инспектору межрегиональной инспекции предложения в проект Сводного плана, предложения о внесении изменений в Сводный план или предложения о проведении внеплановых проверок и одновременно уведомляет Московское главное территориальное управление Банка России об их направлении в Главную инспекцию;

7.1.2. подпункт утратил силу. (в ред. Указания ЦБ РФ от 24.09.2008 N 2076-У)

7.1.3. При составлении территориальными учреждениями Банка России планов проверок по вопросу выполнения кредитными организациями нормативов обязательных резервов в части проверок выполнения Сбербанком России нормативов обязательных резервов:

Московское главное территориальное управление Банка России не позднее 10 рабочих дней со дня получения выписки из Сводного плана составляет план проверок территориального учреждения Банка России по вопросу выполнения кредитными организациями нормативов обязательных резервов, не позднее пяти рабочих дней со дня его утверждения определяет перечень проверяемых территориальных банков Сбербанка России и направляет в установленном порядке территориальным учреждениям Банка России, осуществляющим надзор за их деятельностью, сведения о проверке выполнения Сбербанком России нормативов обязательных резервов (проверяемый период, вопросы, подлежащие проверке, срок проведения проверки территориального банка Сбербанка России и срок представления ее результатов) для учета ими при составлении планов проверок территориального учреждения Банка России (либо внесения в них изменений);

территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью территориального банка Сбербанка России, не позднее пяти рабочих дней со дня получения от Московского главного территориального управления Банка России сведений о проверке выполнения Сбербанком России нормативов обязательных резервов определяет перечень проверяемых отделений (филиалов) территориального банка Сбербанка России и направляет в установленном порядке территориальным учреждениям Банка России, осуществляющим надзор за их деятельностью, сведения о проверяемом периоде, вопросах, подлежащих проверке, сроке проведения проверки и сроке представления ее результатов для учета ими при составлении планов проверок территориального учреждения Банка России (либо внесения в них изменений);

7.1.4. По решению руководства Банка России, руководителя территориального учреждения Банка России, осуществляющего надзор за деятельностью территориального банка Сбербанка России, должностного лица Банка России, подписавшего распоряжение на проведение проверки территориального банка Сбербанка России, или иного должностного лица Банка России, определенного распоряжением на проведение проверки территориального банка Сбербанка России (далее - должностное лицо Банка России, поручившее проведение проверки территориального банка Сбербанка России), при проведении проверки территориального банка Сбербанка России, проверок отделений (филиалов) и (или) внутренних структурных подразделений отделений (филиалов) территориального банка Сбербанка России независимо от их местонахождения может составляться акт проверки территориального банка Сбербанка России, обобщающий результаты проверки как непосредственно территориального банка Сбербанка России, так и указанных отделений (филиалов) и (или) внутренних структурных подразделений отделений (филиалов) территориального банка Сбербанка России (далее - обобщенный акт проверки территориального банка). В этом случае акт проверки непосредственно территориального банка Сбербанка России может не составляться.

Обобщенный акт проверки территориального банка составляется на основании акта проверки (либо по материалам проверки) территориального банка Сбербанка России и актов проверок отделений (филиалов) и (или) внутренних структурных подразделений отделений (филиалов) территориального банка Сбербанка России.

Обобщенный акт проверки территориального банка составляется и подписывается руководителем и членами рабочей группы, которые проводили проверку территориального банка Сбербанка России. Для составления обобщенного акта проверки территориального банка структурные подразделения Банка России, проводившие в рамках проверки территориального банка Сбербанка России проверки отделений (филиалов) и (или) внутренних структурных подразделений отделений (филиалов) территориального банка Сбербанка России, представляют в установленном порядке структурному подразделению Банка России, проводящему проверку территориального банка Сбербанка России, акты проверок отделений (филиалов) и (или) внутренних структурных подразделений отделений (филиалов) территориального банка Сбербанка России, иные необходимые материалы, в том числе подлежащие хранению в паспорте проверки территориального банка Сбербанка России (на бумажном носителе и в электронном виде).

При необходимости по решению должностного лица Банка России, поручившего проведение проверки территориального банка Сбербанка России, к составлению обобщенного акта проверки территориального банка могут привлекаться работники иных структурных подразделений Банка России, проводившие проверки отделений (филиалов) и (или) внутренних структурных подразделений отделений (филиалов) территориального банка Сбербанка России, на основании актов проверок которых составляется обобщенный акт проверки территориального банка.

Акт проверки территориального банка Сбербанка России (в случае его составления), акты проверок отделений (филиалов) и (или) внутренних структурных подразделений отделений (филиалов) территориального банка Сбербанка России, на основании которых составлен обобщенный акт проверки территориального банка, оформляются согласно пункту 10.4 настоящей Инструкции, регистрируются в базе данных системы автоматизации документооборота и делопроизводства Банка России (далее - САДД) и прилагаются к обобщенному акту проверки территориального банка в качестве отдельных приложений с проставлением номеров, присвоенных им при регистрации в САДД, а также номера, присвоенного при регистрации в САДД обобщенному акту проверки территориального банка (за исключением актов проверок, переданных (направленных) территориальному банку Сбербанка России согласно пунктам 9.1 - 9.5 Инструкции Банка России N 105-И);

7.1.5. В случае проведения проверок территориального банка Сбербанка России, отделений (филиалов) и (или) внутренних структурных подразделений отделений (филиалов) территориального банка Сбербанка России представление в Московское главное территориальное управление Банка России первого экземпляра акта проверки и копии докладной записки о результатах проверки для рассмотрения и принятия решения о применении к Сбербанку России мер, предусмотренных законодательством Российской Федерации и нормативными актами Банка России, осуществляется согласно пункту 9.7 Инструкции Банка России N 105-И и с учетом следующих особенностей:

территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью отделения (филиала) и (или) внутреннего структурного подразделения отделения (филиала) территориального банка Сбербанка России, направляет в установленном порядке первый экземпляр акта проверки отделения (филиала) и (или) внутреннего структурного подразделения отделения (филиала) территориального банка Сбербанка России, копию докладной записки о результатах проверки (либо уведомление (информационное сообщение) о невыявлении нарушений в соответствии с порядком, определенным подпунктами 10.8.1 и 10.8.2 настоящей Инструкции) и результаты рассмотрения возражений по акту проверки (на бумажном носителе и в электронном виде) в территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью территориального банка Сбербанка России; (в ред. Указания ЦБ РФ от 06.03.2009 N 2197-У)

территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью территориального банка Сбербанка России, подготавливает обобщенную докладную записку о результатах проверки территориального банка Сбербанка России (в том числе в случае составления обобщенного акта проверки территориального банка) и направляет ее копию в установленном порядке в Московское главное территориальное управление Банка России (на бумажном носителе и в электронном виде) одновременно с первыми экземплярами обобщенного акта проверки территориального банка (либо акта проверки территориального банка Сбербанка России), актов проверок отделений (филиалов) и (или) внутренних структурных подразделений отделений (филиалов) территориального банка Сбербанка России и копиями докладных записок о результатах проверок (на бумажном носителе), а также при необходимости предложения о применении к Сбербанку России мер, предусмотренных законодательством Российской Федерации и нормативными актами Банка России;

территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью территориального банка Сбербанка России, направляет также копию обобщенной докладной записки о результатах проверки территориального банка Сбербанка России в установленном порядке в Главную инспекцию. (в ред. Указания ЦБ РФ от 15.12.2006 N 1762-У)

7.2. Проверки уполномоченных банков (их филиалов) в связи с обращениями органов банковского надзора иностранных государств проводятся по решению Совета директоров Банка России или на основании решений руководства Банка России с учетом требований, установленных главой 12 Инструкции Банка России N 105-И.

Рассмотрение обращения органа банковского надзора иностранного государства и подготовка материалов для принятия решения Советом директоров Банка России или руководством Банка России о проведении проверки уполномоченного банка (его филиала) осуществляются Главной инспекцией совместно с Департаментом банковского регулирования и надзора Банка России.

7.3. Проверки кредитных организаций (их филиалов) в связи с обращениями федеральных органов в случаях, предусмотренных законодательством Российской Федерации, проводятся на основании решений руководства Банка России.

7.3.1. Структурное подразделение Банка России, получившее обращение федерального органа о проведении проверки кредитной организации (ее филиала), не позднее трех рабочих дней со дня его получения направляет в Главную инспекцию в установленном порядке информационное сообщение о поступившем обращении федерального органа о проведении проверки кредитной организации (ее филиала), с приложением по согласованию с Главной инспекцией проектов распоряжения на проведение проверки (дополнения к распоряжению на проведение проверки), задания на проведение проверки (дополнения к заданию на проведение проверки) и поручения на проведение проверки (дополнения к поручению на проведение проверки); (в ред. Указания ЦБ РФ от 15.12.2006 N 1762-У)

7.3.2. Главная инспекция информирует о поступившем обращении федерального органа о проведении проверки кредитной организации (ее филиала) структурное подразделение Банка России, к компетенции которого относятся вопросы, подлежащие проверке;

7.3.3. При необходимости проверка кредитной организации (ее филиала) в связи с обращением федерального органа о проведении проверки кредитной организации (ее филиала) проводится работниками Главной инспекции или с их участием:

без предварительного уведомления территориального учреждения Банка России, осуществляющего надзор за деятельностью кредитной организации (ее филиала);

без участия работников инспекционного подразделения территориального учреждения Банка России, осуществляющего надзор за деятельностью кредитной организации (ее филиала);

7.3.4. Главная инспекция рассматривает обращение федерального органа о проведении проверки кредитной организации (ее филиала) и подготавливает материалы для принятия руководством Банка России решения о проведении проверки кредитной организации (ее филиала). (в ред. Указания ЦБ РФ от 15.12.2006 N 1762-У)

7.4. На основании решений о проведении проверок банков с участием служащих Агентства в соответствии со статьями 27 и 32 Федерального закона "О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации", принятых руководством Банка России в соответствии с подпунктом 6.8.3 настоящей Инструкции, Главная инспекция координирует организацию и проведение указанных проверок с учетом особенностей, определенных настоящим пунктом.

7.4.1. Главная инспекция в установленном порядке направляет:

информацию о примерной дате начала и примерной дате завершения проверки банка с участием служащих Агентства, включенной в Сводный план, в Агентство и в Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций Банка России не позднее трех рабочих дней со дня ее получения от территориального учреждения Банка России, осуществляющего надзор за деятельностью банка, или генерального инспектора Главной инспекции, но не менее чем за 25 рабочих дней до примерной даты начала проверки банка с участием служащих Агентства, включенной в Сводный план;

уведомление о принятом руководством Банка России решении о проведении внеплановой проверки банка по перечню вопросов, предусмотренных пунктом 2.1 Указания Банка России N 1542-У (об отказе в проведении внеплановой проверки банка), о привлечении к участию в проверке банка служащих Агентства (при необходимости с указанием мотивов отказа), не позднее одного рабочего дня со дня его принятия: (в ред. Указания ЦБ РФ от 06.03.2009 N 2197-У)

в Агентство (в соответствии с пунктом 2.8 Указания Банка России N 1542-У) с указанием примерной даты начала и даты завершения проверки банка;

в территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью банка (для организации проведения региональной проверки банка), и соответствующему генеральному инспектору Главной инспекции (для организации межрегиональной проверки банка); (в ред. Указания ЦБ РФ от 06.03.2009 N 2197-У)

в Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций Банка России и Департамент банковского регулирования и надзора Банка России;

7.4.2. Территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью банка (при организации региональной проверки банка), или генеральный инспектор Главной инспекции (при организации межрегиональной проверки банка) направляет в установленном порядке в Главную инспекцию информацию (информационное сообщение) о примерной дате начала и примерной дате завершения: (в ред. Указания ЦБ РФ от 06.03.2009 N 2197-У)

проверки банка с участием служащих Агентства, включенной в Сводный план, - не позднее 30 рабочих дней до примерной даты ее начала;

внеплановой проверки банка - в установленный Главной инспекцией срок;

7.4.3. Для подготовки задания на проведение проверки банка (дополнения к заданию на проведение проверки банка) и поручения на проведение проверки банка (дополнения к поручению на проведение проверки банка) Главная инспекция направляет в установленном порядке территориальному учреждению Банка России, осуществляющему надзор за деятельностью банка (для организации региональной проверки банка), или генеральному инспектору Главной инспекции (для организации межрегиональной проверки банка): (в ред. Указания ЦБ РФ от 06.03.2009 N 2197-У)

полученные от Агентства сведения о служащих Агентства, привлекаемых к участию в проверке банка (фамилия, имя и отчество, должность), и перечень вопросов, подлежащих проверке; (в ред. Указания ЦБ РФ от 06.03.2009 N 2197-У)

сведения о проверяемом периоде, сроках проведения проверки банка. (в ред. Указания ЦБ РФ от 06.03.2009 N 2197-У)

Главная инспекция устанавливает территориальному учреждению Банка России или генеральному инспектору Главной инспекции срок и порядок представления в Главную инспекцию копии поручения на проведение проверки банка (дополнения к поручению на проведение проверки банка);

7.4.4. Главная инспекция не позднее трех рабочих дней со дня получения от Агентства сведений о служащих Агентства, привлекаемых к участию в проверке банка, и перечня вопросов, подлежащих проверке, направляет в установленном порядке в структурное подразделение Банка России, направившее мотивированное ходатайство о привлечении к участию в проверке банка служащих Агентства: (в ред. Указания ЦБ РФ от 06.03.2009 N 2197-У)

сведения о служащих Агентства, привлекаемых к участию в проверке банка (фамилию, имя и отчество, должность), и перечень вопросов, подлежащих проверке, или дополнение к распоряжению на проведение проверки - для подготовки дополнения к поручению на проведение проверки банка и дополнения к заданию на проведение проверки банка;

уведомление о получении от Агентства мотивированного отказа от участия в проверке банка, проводимой без участия служащих Агентства. (в ред. Указания ЦБ РФ от 15.12.2006 N 1762-У)

Глава 8. Оформление полномочий на проведение проверок кредитных организаций (их филиалов)

8.1. Руководитель территориального учреждения Банка России, генеральный инспектор Главной инспекции вправе подписывать распоряжение на проведение проверки (дополнение к распоряжению на проведение проверки), поручение на проведение проверки (дополнение к поручению на проведение проверки) и задание на проведение проверки (дополнение к заданию на проведение проверки) на основании:

выписки из Сводного плана;

решений о проведении проверок, принимаемых в случаях, установленных пунктами 4.3 и 6.8 настоящей Инструкции;

уведомлений о принятых решениях, направляемых в соответствии с пунктами 4.7 и 7.4 настоящей Инструкции; (в ред. Указания ЦБ РФ от 24.09.2008 N 2076-У)

иных решений должностного лица Банка России, поручившего проведение проверки кредитной организации (ее филиала).

Дополнение к распоряжению на проведение проверки, дополнение к заданию на проведение проверки, дополнение к поручению на проведение проверки являются неотъемлемой частью соответствующего распоряжения на проведение проверки, задания на проведение проверки, поручения на проведение проверки.

По решению руководства Банка России, в том числе руководителя Главной инспекции (лица, его замещающего), либо иного должностного лица Банка России, поручившего проведение проверки кредитной организации (ее филиала), задание на проведение проверки (дополнение к заданию на проведение проверки) может быть оформлено как приложение к распоряжению на проведение проверки (дополнению к распоряжению на проведение проверки).

Руководитель территориального учреждения Банка России, осуществляющего надзор за деятельностью кредитной организации (ее филиала), вправе подписывать распоряжение на проведение проверки (дополнение к распоряжению на проведение проверки), поручение на проведение проверки (дополнение к поручению на проведение проверки) и задание на проведение проверки (дополнение к заданию на проведение проверки): (в ред. Указания ЦБ РФ от 30.03.2007 N 1815-У)

филиала кредитной организации, поднадзорного иному территориальному учреждению Банка России (по согласованию с территориальным учреждением Банка России, осуществляющим надзор за деятельностью данного филиала кредитной организации, в порядке, установленном подпунктами 1.7.1 и 1.7.3 настоящей Инструкции), в том числе по решению должностного лица Банка России, поручившего проведение проверки кредитной организации (ее филиала); (в ред. Указания ЦБ РФ от 30.03.2007 N 1815-У)

операционного офиса, открытого кредитной организацией или филиалом кредитной организации, поднадзорными данному территориальному учреждению Банка России, с включением в состав рабочей группы работников территориального учреждения Банка России по местонахождению операционного офиса (по согласованию с этим территориальным учреждением Банка России). (в ред. Указания ЦБ РФ от 30.03.2007 N 1815-У)

Руководитель территориального учреждения Банка России по местонахождению операционного офиса, открытого вне местонахождения кредитной организации (ее филиала), вправе подписывать распоряжение на проведение проверки (дополнение к распоряжению на проведение проверки), поручение на проведение проверки (дополнение к поручению на проведение проверки) и задание на проведение проверки (дополнение к заданию на проведение проверки) этого операционного офиса в случае: (в ред. Указания ЦБ РФ от 30.03.2007 N 1815-У)

проверки, согласованной с территориальным учреждением Банка России, осуществляющим надзор за деятельностью кредитной организации (ее филиала), в порядке, установленном подпунктами 1.7.2.1 и 1.7.3.1 настоящей Инструкции; (в ред. Указания ЦБ РФ от 30.03.2007 N 1815-У)

проверки, проводимой в соответствии с пунктом 4.10 настоящей Инструкции по решению должностного лица Банка России, поручившего проведение проверки кредитной организации (ее филиала). (в ред. Указания ЦБ РФ от 30.03.2007 N 1815-У)

8.1.1. В случаях, установленных нормативными актами Банка России, в том числе пунктом 11.2 Инструкции Банка России N 105-И, или по решению должностного лица Банка России, поручившего проведение проверки кредитной организации (ее филиала), к поручению на проведение проверки кредитной организации (ее филиала) могут составляться дополнения к поручению на проведение проверок для проверяемых в рамках проверки кредитной организации (ее филиала) филиалов, представительств кредитной организации и (или) внутренних структурных подразделений кредитной организации (ее филиала), в том числе открытых вне местонахождения кредитной организации (ее филиала); (в ред. Указания ЦБ РФ от 30.03.2007 N 1815-У)

8.1.2. При необходимости, в том числе в случае проведения проверки филиала, представительства кредитной организации и (или) внутреннего структурного подразделения кредитной организации (ее филиала) в рамках проверки кредитной организации (ее филиала) или принятия решения о составлении сводного акта проверки, в распоряжении на проведение проверки (дополнении к распоряжению на проведение проверки) указываются сроки проведения проверок филиала, представительства кредитной организации, внутреннего структурного подразделения кредитной организации (ее филиала);

8.1.3. Распоряжение на проведение проверки (дополнение к распоряжению на проведение проверки), поручение на проведение проверки (дополнение к поручению на проведение проверки) и задание на проведение проверки (дополнение к заданию на проведение проверки) регистрируются в САДД в соответствии с нормативными и иными актами Банка России, регламентирующими документооборот и делопроизводство в системе Банка России.

В случае оформления задания на проведение проверки (дополнения к заданию на проведение проверки) как приложения к распоряжению на проведение проверки (дополнению к распоряжению на проведение проверки) оно не подлежит регистрации в САДД. (в ред. Указания ЦБ РФ от 15.12.2006 N 1762-У)

8.1.4. Для оформления полномочий по предъявлению банку требования о формировании реестра в ходе организации или проведения проверки банка, осуществляемых в том числе путем направления банку требования в составе предварительного уведомления о проведении проверки банка или заявки на предоставление документов (информации), необходимых для проведения проверки банка, в распоряжении на проведение проверки банка (дополнении к распоряжению на проведение проверки банка) и (или) в задании на проведение проверки банка (дополнении к заданию на проведение проверки банка) предписывается предъявление банку требования о формировании реестра и указываются:

сведения о принятом в соответствии с нормативным актом Банка России решении о предъявлении банку требования о формировании реестра;

дата, на которую должен быть сформирован реестр;

срок формирования и представления реестра (семь календарных дней со дня поступления в банк требования о формировании реестра);

форма представления реестра (в электронном виде и (или) на бумажном носителе);

место представления реестра (территориальное учреждение Банка России, Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций Банка России) или лицо, уполномоченное на его получение (руководитель рабочей группы, проводящей проверку банка). (в ред. Указания ЦБ РФ от 06.03.2009 N 2197-У)

8.2. Руководитель территориального учреждения Банка России вправе предоставить право подписи поручения на проведение проверки, распоряжения на проведение проверки, задания на проведение проверки, а также дополнений к ним: (в ред. Указания ЦБ РФ от 15.12.2006 N 1762-У)

руководителю отделения территориального учреждения Банка России, руководителю операционного управления территориального учреждения Банка России (лицу, его замещающему) - в случае проверок кредитных организаций (их филиалов), предусмотренных Сводным планом;

руководителю отделения территориального учреждения Банка России, руководителю операционного управления территориального учреждения Банка России (лицу, его замещающему) - в случае проверок кредитных организаций (их филиалов), предусмотренных планами проверок территориального учреждения Банка России, составляемыми в соответствии с пунктом 2.16 настоящей Инструкции;

руководителю расчетно-кассового центра территориального учреждения Банка России (лицу, его замещающему) - в случае проверок кредитных организаций (их филиалов) по вопросам выполнения кредитными организациями нормативов обязательных резервов и организации работы, совершения и учета операций с наличной валютой и чеками в уполномоченных банках (их филиалах) и (или) осуществления контроля за соблюдением организациями правил работы с наличными деньгами. (в ред. Указаний ЦБ РФ от 13.01.2005 N 1544-У, от 15.12.2006 N 1762-У)

8.3. Уполномоченный представитель Банка России, включенный в состав рабочей группы в качестве руководителя или члена рабочей группы, обязан до начала проведения проверки кредитной организации (ее филиала) сообщить по форме приложения 15 к настоящей Инструкции должностному лицу Банка России, подписавшему поручение на проведение проверки, следующие сведения о себе (при их наличии): (в ред. Указания ЦБ РФ от 13.01.2005 N 1544-У)

состоит ли он в родственных отношениях (родители, супруги, братья, сестры, дети, в том числе усыновленные, усыновители, а также братья, сестры, родители и дети супругов, в том числе усыновленные, усыновители) с акционерами (участниками), членами совета директоров (наблюдательного совета) кредитной организации, с руководителем кредитной организации (ее филиала), главным бухгалтером или заместителем главного бухгалтера кредитной организации (ее филиала), а также с руководителем службы внутреннего контроля или с руководителем иного подразделения кредитной организации (ее филиала), на которое возложены функции внутреннего контроля, если перечисленные лица могут оказывать существенное влияние на решения, принимаемые органами управления кредитной организации (в целях настоящей Инструкции существенное влияние понимается в значении, определенном в статье 4 Федерального закона "О банках и банковской деятельности"); (в ред. Указания ЦБ РФ от 06.03.2009 N 2197-У)

владеет ли он долями (акциями) проверяемой кредитной организации и (или) входит ли в состав органов управления проверяемой кредитной организации; (в ред. Указания ЦБ РФ от 24.04.2007 N 1819-У)

имеются ли у него либо у аффилированных с ним лиц договорные отношения с проверяемой кредитной организацией; (в ред. Указания ЦБ РФ от 06.03.2009 N 2197-У)

размещены ли лицами, состоящими с ним в родственных отношениях, денежные средства в проверяемой кредитной организации (ее филиале) и получались ли ими в проверяемой кредитной организации (ее филиале) денежные средства и иное имущество. (в ред. Указания ЦБ РФ от 06.03.2009 N 2197-У)

Должностное лицо Банка России, подписавшее поручение на проведение проверки, рассматривает сообщенные уполномоченным представителем Банка России сведения и принимает решение о целесообразности или необходимости (в соответствии с подпунктом 8.3.1 настоящего пункта) его исключения из состава рабочей группы. (в ред. Указания ЦБ РФ от 24.04.2007 N 1819-У)

8.3.1. Не допускается включение в состав рабочей группы уполномоченного представителя Банка России, который владеет долями (акциями) проверяемой кредитной организации и (или) входит в состав органов управления проверяемой кредитной организации. (в ред. Указания ЦБ РФ от 24.04.2007 N 1819-У)

8.4. Уполномоченный представитель Банка России не может быть назначен руководителем рабочей группы и возглавлять рабочую группу при проведении проверки кредитной организации (ее филиала) в случаях:

наличия у него в течение двух календарных лет, предшествующих году проведения проверки, трудовых отношений с проверяемой кредитной организацией и (или) если он в течение указанного срока являлся членом совета директоров (наблюдательного совета) проверяемой кредитной организации;

наличия у него либо у аффилированных с ним лиц договорных отношений с проверяемой кредитной организацией (за исключением случая наличия договора банковского счета, предусматривающего осуществление расчетов по операциям, совершаемым с использованием банковских карт);

наличия родственных отношений с акционерами (участниками) проверяемой кредитной организации, на долю которых приходится более 1 процента акций (долей), а также с членами совета директоров (наблюдательного совета) кредитной организации, руководителем кредитной организации (ее филиала), главным бухгалтером или заместителем главного бухгалтера, руководителем службы внутреннего контроля или с руководителем иного подразделения проверяемой кредитной организации (ее филиала), на которое возложены функции внутреннего контроля, если перечисленные лица могут оказывать существенное влияние на решения, принимаемые органами управления кредитной организации. (в ред. Указания ЦБ РФ от 06.03.2009 N 2197-У)

8.5. Поручение на проведение проверки и (или) дополнение к поручению на проведение проверки, составленные соответственно по форме приложения 1 или приложения 2 к Инструкции Банка России N 105-И, а также задание на проведение проверки (дополнение к заданию на проведение проверки) выдаются руководителю рабочей группы. При необходимости, в том числе при проведении межрегиональных проверок кредитных организаций (их филиалов), а также в случае, установленном пунктом 11.2 Инструкции Банка России N 105-И, указанные документы могут выдаваться члену рабочей группы. (в ред. Указаний ЦБ РФ от 15.12.2006 N 1762-У, от 06.03.2009 N 2197-У)

Руководитель рабочей группы или член рабочей группы одновременно с получением поручения на проведение проверки, дополнения к поручению на проведение проверки и задания на проведение проверки должен быть ознакомлен с распоряжением на проведение проверки.

Факт получения руководителем рабочей группы или членом рабочей группы указанных документов, а также факт ознакомления с распоряжением на проведение проверки удостоверяются подписью руководителя рабочей группы или члена рабочей группы в Журнале учета получения поручений на проведение проверок, дополнений к поручениям на проведение проверок, заданий на проведение проверок, а также ознакомления с распоряжениями на проведение проверок кредитных организаций (их филиалов) (далее - Журнал учета).

Журнал учета ведется в соответствии с приложением 9 к настоящей Инструкции подразделениями Банка России, проводящими проверки кредитных организаций (их филиалов): Главной инспекцией, межрегиональной инспекцией, инспекционным подразделением территориального учреждения Банка России, иным структурным подразделением территориального учреждения Банка России или центрального аппарата Банка России. Порядок ведения Журнала учета может быть дополнительно определен внутренним регламентом соответствующего структурного подразделения Банка России. (в ред. Указания ЦБ РФ от 13.01.2005 N 1544-У)

Глава 9. Организация проведения проверки кредитной организации (ее филиала)

9.1. Руководитель рабочей группы на основании поручения на проведение проверки и задания на проведение проверки должен:

организовать проведение предпроверочной подготовки (до выхода на место); (в ред. Указания ЦБ РФ от 06.03.2009 N 2197-У)

организовать проведение проверки кредитной организации (ее филиала) и своевременное информирование должностного лица Банка России, подписавшего поручение на проведение проверки, о ходе и результатах проверки кредитной организации (ее филиала).

Положения методических рекомендаций, используемые при организации и проведении проверок кредитных организаций (их филиалов), применяются в объеме, обеспечивающем достижение целей проверки кредитной организации (ее филиала), исходя из задания на проведение проверки. (в ред. Указания ЦБ РФ от 06.03.2009 N 2197-У)

9.2. Предпроверочная подготовка проводится в соответствии с порядком, установленным приложением 10 к настоящей Инструкции и внутренним регламентом структурного подразделения Банка России, определяющим особенности проведения предпроверочной подготовки. (в ред. Указания ЦБ РФ от 15.12.2006 N 1762-У)

9.3. Руководитель рабочей группы взаимодействует с куратором кредитной организации по вопросам предпроверочной подготовки, организации и проведения проверки кредитной организации (ее филиала), а также по вопросам рассмотрения ее результатов. Руководитель рабочей группы и куратор кредитной организации взаимодействуют в порядке, установленном нормативными и иными актами Банка России, регулирующими взаимодействие структурных подразделений Банка России, а также на основании внутренних распорядительных документов Банка России, в том числе территориальных учреждений Банка России.

9.4. Руководитель рабочей группы при организации проведения проверки кредитной организации (ее филиала) получает доступ к данным отчетности кредитной организации (ее филиала) и иной информации, необходимой для проведения проверки кредитной организации (ее филиала), которыми располагают структурные подразделения Банка России и куратор кредитной организации.

Структурное подразделение Банка России, организующее и проводящее проверку операционного офиса, открытого вне местонахождения кредитной организации (ее филиала), вправе направить территориальному учреждению Банка России, осуществляющему надзор за деятельностью кредитной организации (ее филиала), и (или) территориальному учреждению Банка России по местонахождению этого операционного офиса запрос о предоставлении документов (информации), необходимых для организации и проведения проверки, и установить срок их представления. (в ред. Указания ЦБ РФ от 30.03.2007 N 1815-У)

9.5. Структурные подразделения Банка России обязаны представлять данные отчетности кредитной организации (ее филиала) и иную информацию, необходимую для предпроверочной подготовки, по запросу должностного лица Банка России, подписавшего распоряжение на проведение проверки, задание на проведение проверки и(или) поручение на проведение проверки, или по запросу руководителя структурного подразделения Банка России, организующего и проводящего проверку кредитной организации (ее филиала) на основании распоряжения на проведение проверки, подписанного должностным лицом Банка России, обладающим правом поручать проведение проверки (далее- структурное подразделение Банка России, проводящее (проводившее) проверку), в сроки, установленные в этом запросе.

9.6. При необходимости должностное лицо Банка России, подписавшее поручение на проведение проверки, или руководитель структурного подразделения Банка России, проводящего проверку, в период предпроверочной подготовки или в ходе проверки кредитной организации (ее филиала) проводит совещание с представителями кредитной организации, в том числе с участием: (в ред. Указания ЦБ РФ от 15.12.2006 N 1762-У)

руководителя кредитной организации (ее филиала), председателя и(или) членов совета директоров (наблюдательного совета) кредитной организации;

руководителя и членов временной администрации по управлению кредитной организацией;

руководителя и членов рабочей группы;

куратора кредитной организации;

представителей территориального учреждения Банка России, осуществляющего надзор за деятельностью кредитной организации (ее филиала);

служащих Банка России, участвующих в предпроверочной подготовке;

работников структурного подразделения Банка России, на основании предложения или ходатайства которого проводится проверка кредитной организации (ее филиала);

акционеров (участников) кредитной организации, клиентов и корреспондентов кредитной организации (ее филиала) или их представителей;

работников Главной инспекции; (в ред. Указания ЦБ РФ от 15.12.2006 N 1762-У)

9.6.1. Должностное лицо Банка России, обладающее правом поручать проведение проверки, в случае необходимости направляет письменное приглашение руководителю кредитной организации (ее филиала), председателю и(или) членам совета директоров (наблюдательного совета) кредитной организации либо руководителю временной администрации по управлению кредитной организацией на участие в совещании с предложением о подготовке необходимых документов (их копий) для обсуждения вопросов деятельности кредитной организации (ее филиала) (далее- приглашение на участие в совещании). Приглашение на участие в совещании составляется по форме 4 приложения 10 к настоящей Инструкции; (в ред. Указания ЦБ РФ от 13.01.2005 N 1544-У)

9.6.2. Совещание с представителями кредитной организации не проводится при организации проведения проверок, осуществляемых без предварительного уведомления кредитной организации (ее филиала), в том числе по вопросам соблюдения кредитной организацией (ее филиалом) требований законодательства Российской Федерации и нормативных актов Банка России в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма; (в ред. Указания ЦБ РФ от 15.12.2006 N 1762-У)

9.6.3. По результатам совещания с представителями кредитной организации, проведенного в соответствии с требованиями, установленными настоящим пунктом и пунктом 5.4 Инструкции Банка России N 105-И, составляется протокол, один экземпляр которого передается руководителю рабочей группы. (в ред. Указания ЦБ РФ от 15.12.2006 N 1762-У)

9.7. При организации проведения проверки кредитной организации (ее филиала) руководитель рабочей группы определяет при необходимости индивидуальные задания членам рабочей группы с указанием даты представления руководителю рабочей группы индивидуальных отчетов о результатах проверки;

9.7.1. Руководитель рабочей группы вправе определить индивидуальное задание на проверку вопроса, подлежащего проверке, одновременно двум и более членам рабочей группы;

9.7.2. Члены рабочей группы составляют и подписывают индивидуальные отчеты о результатах проверки в соответствии с индивидуальным заданием, определенным руководителем рабочей группы;

9.7.3. В ходе проверки кредитной организации (ее филиала) руководитель рабочей группы осуществляет контроль за соблюдением членами рабочей группы трудовой дисциплины, своевременностью выполнения членами рабочей группы индивидуальных заданий на проведение проверки, качеством подготовки материалов и оформления результатов проверки кредитной организации (ее филиала), в том числе индивидуальных отчетов членов рабочей группы о результатах проверки. (в ред. Указания ЦБ РФ от 15.12.2006 N 1762-У)

9.7.4. В индивидуальном задании заместителя руководителя рабочей группы при необходимости указываются его полномочия в соответствии с распоряжением на проведение проверки и (или) внутренним регламентом структурного подразделения Банка России. (в ред. Указания ЦБ РФ от 06.03.2009 N 2197-У)

9.8. При необходимости руководитель рабочей группы предоставляет информацию по всем вопросам проведения проверки кредитной организации (ее филиала) до даты завершения проверки руководителю инспекционного или иного структурного подразделения Банка России, проводящего проверку (лицу, его замещающему), и (или) генеральному инспектору межрегиональной инспекции, координирующей инспекционную деятельность территориального учреждения Банка России (лицу, его замещающему). (в ред. Указания ЦБ РФ от 06.03.2009 N 2197-У)

Предоставление информации по вопросам проведения проверки кредитной организации (ее филиала) иным должностным лицам Банка России осуществляется руководителем рабочей группы по решению должностного лица Банка России, подписавшего поручение на проведение проверки, или по решению руководителя структурного подразделения Банка России, проводящего проверку.

9.9. Руководитель рабочей группы уполномочен по согласованию с должностным лицом Банка России, подписавшим поручение на проведение проверки, принимать решение о возможности ознакомления руководителя временной администрации по управлению кредитной организацией и куратора кредитной организации до даты завершения проверки с актами проверки кредитной организации (ее филиала) (далее- акт проверки) (в том числе с промежуточными актами проверки), составленными рабочей группой, и иными материалами проверки, необходимыми временной администрации по управлению кредитной организацией и куратору кредитной организации для исполнения возложенных на них задач и функций (за исключением тематических проверок по вопросам соблюдения кредитными организациями (их филиалами) требований законодательства Российской Федерации и нормативных актов Банка России в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма).

9.10. Руководитель рабочей группы при обсуждении результатов проверки на совещании с руководителем кредитной организации (ее филиала), проводимом в соответствии с требованиями, установленными пунктом 5.4 и подпунктом 7.5.3 Инструкции Банка России N 105-И, вправе ознакомить руководителя кредитной организации (ее филиала) с мотивированным суждением рабочей группы, вынесенным по результатам проверки кредитной организации (ее филиала).

При выявлении на совещании с руководителем кредитной организации (ее филиала) невозможности устранения разногласий с кредитной организацией (ее филиалом) вследствие недостаточного документарного обоснования мотивированного суждения рабочей группы руководитель рабочей группы подготавливает заявки на предоставление документов (информации), необходимых для обеспечения достаточного документарного обоснования мотивированного суждения рабочей группы.

Руководитель структурного подразделения Банка России, проводящего проверку, по ходатайству руководителя рабочей группы при необходимости направляет:

запросы в соответствующие структурные подразделения Банка России относительно разъяснений по возникшим разногласиям с кредитной организацией;

должностному лицу Банка России, подписавшему поручение на проведение проверки, предложения о продлении срока проведения проверки в соответствии с требованиями, установленными пунктом 1.6 настоящей Инструкции, а также предложения о проведении проверок иных кредитных организаций (их филиалов) в целях получения документов (информации), необходимых для обеспечения достаточного документарного обоснования мотивированного суждения рабочей группы.

9.11. В случаях, определенных пунктом 6.1 Инструкции Банка России N 105-И, руководитель рабочей группы составляет акт о противодействии проведению проверки кредитной организации (ее филиала) и направляет его не позднее одного рабочего дня со дня составления должностному лицу Банка России, подписавшему поручение на проведение проверки, или иному должностному лицу Банка России для принятия решения о применении к кредитной организации мер, предусмотренных законодательством Российской Федерации и нормативными актами Банка России; (в ред. Указания ЦБ РФ от 15.12.2006 N 1762-У)

9.11.1. При наличии обстоятельств, свидетельствующих об объективной невозможности или о нецелесообразности продолжения проведения проверки кредитной организации (ее филиала), одновременно с актом о противодействии проведению проверки кредитной организации (ее филиала) направляется служебная записка с предложениями руководителя рабочей группы о приостановлении или прекращении проверки кредитной организации (ее филиала);

9.11.2. Должностное лицо Банка России, подписавшее поручение на проведение проверки, не позднее пяти рабочих дней со дня получения акта о противодействии проведению проверки кредитной организации (ее филиала) принимает решение:

о продолжении проведения проверки кредитной организации (ее филиала);

о приостановлении или о прекращении проверки кредитной организации (ее филиала) в рамках предоставленных ему полномочий по принятию решения о приостановлении или прекращении проверки кредитной организации (ее филиала); (в ред. Указания ЦБ РФ от 15.12.2006 N 1762-У)

о применении к кредитной организации (ее филиалу) мер в соответствии с законодательством Российской Федерации и нормативными актами Банка России в рамках предоставленных ему полномочий по принятию решения о применении к кредитной организации мер, предусмотренных законодательством Российской Федерации и нормативными актами Банка России, либо о направлении акта о противодействии проведению проверки кредитной организации (ее филиала) иному должностному лицу Банка России для принятия решения о применении к кредитной организации мер, предусмотренных законодательством Российской Федерации и нормативными актами Банка России; (в ред. Указания ЦБ РФ от 15.12.2006 N 1762-У)

9.11.3. Не позднее одного рабочего дня со дня принятия должностным лицом Банка России, подписавшим поручение на проведение проверки, решения о приостановлении проверки кредитной организации (ее филиала) руководителю кредитной организации (ее филиала) направляется уведомление о приостановлении проверки кредитной организации (ее филиала), составленное в соответствии с приложением 3 к Инструкции Банка России N 105-И; (в ред. Указания ЦБ РФ от 13.01.2005 N 1544-У)

9.11.4. По распоряжению должностного лица Банка России, принявшего решение о приостановлении проверки кредитной организации (ее филиала), рабочая группа приступает к продолжению проведения проверки кредитной организации (ее филиала).

9.12. С даты получения поручения на проведение проверки и задания на проведение проверки руководитель рабочей группы организует формирование паспорта проверки кредитной организации (ее филиала) (далее- паспорт проверки).

Паспорт проверки формируется в соответствии с приложением 11 к настоящей Инструкции и хранится в инспекционном подразделении Банка России или в ином структурном подразделении Банка России, проводившем проверку (в том числе в структурном подразделении территориального учреждения Банка России). По решению должностного лица Банка России, подписавшего поручение на проведение проверки, паспорт может быть передан в иное структурное подразделение Банка России. (в ред. Указания ЦБ РФ от 13.01.2005 N 1544-У)

В случае проведения проверки выполнения кредитной организацией нормативов обязательных резервов экземпляр акта проверки или его копии, оформленные в установленном порядке, подлежат передаче инспекционным подразделением Банка России в структурное подразделение Банка России, осуществляющее контроль за выполнением кредитными организациями нормативов обязательных резервов. (в ред. Указаний ЦБ РФ от 13.01.2005 N 1544-У, от 06.03.2009 N 2197-У)

9.13. В паспорте проверки хранятся следующие документы (информация) (их копии), составленные рабочей группой в ходе проверки и(или) полученные от кредитной организации (ее филиала) в соответствии с требованиями, установленными Инструкцией Банка России N 105-И и настоящей Инструкцией:

распоряжение на проведение проверки (дополнение к распоряжению на проведение проверки), поручение на проведение проверки (дополнение к поручению на проведение проверки) и задание на проведение проверки (дополнение к заданию на проведение проверки); (в ред. Указания ЦБ РФ от 15.12.2006 N 1762-У)

экземпляр акта проверки или акта проверки кредитной организации, имеющей филиалы (далее- сводный акт проверки) (их копии, изготовленные в установленном порядке), с приложением в необходимых случаях копий документов кредитной организации (ее филиала), указанных в подпункте 7.4.3 Инструкции Банка России N 105-И, акта проверки филиала кредитной организации, акта проверки представительства кредитной организации, акта проверки внутреннего структурного подразделения кредитной организации (ее филиала) вне местонахождения кредитной организации (ее филиала), промежуточного акта проверки кредитной организации (ее филиала) (далее- промежуточный акт проверки), возражений кредитной организации по акту проверки, собственноручного объяснения ответственного работника структурного подразделения кредитной организации (ее филиала), представленного в соответствии с требованиями, установленными пунктом 9.4 Инструкции Банка России N 105-И; (в ред. Указания ЦБ РФ от 06.03.2009 N 2197-У)

докладная записка о результатах проверки, дополнение к докладной записке о результатах проверки и заключение генерального инспектора Главной инспекции о результатах проверки (в случае их составления), переписка по вопросам рассмотрения возражений кредитной организации по акту проверки; (в ред. Указания ЦБ РФ от 15.12.2006 N 1762-У)

экземпляр протокола совещания с представителями кредитной организации; (в ред. Указания ЦБ РФ от 15.12.2006 N 1762-У)

акт о противодействии проведению проверки кредитной организации (ее филиала), копия служебной записки руководителя рабочей группы с предложениями о приостановлении и(или) прекращении проверки кредитной организации (ее филиала), копия уведомления о приостановлении проверки кредитной организации (ее филиала);

экземпляр протокола приема-передачи акта проверки либо документы, подтверждающие направление акта проверки на ознакомление органам управления кредитной организации (ее филиала) заказным почтовым отправлением, уведомление об информировании органов управления кредитной организации о результатах проверки; (в ред. Указания ЦБ РФ от 06.03.2009 N 2197-У)

сведения о направлении акта проверки (копии акта проверки) в территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью кредитной организации (ее филиала), и в структурное подразделение Банка России, направившее предложение о проведении проверки;

экземпляры информационных сообщений, составленных в соответствии с приложением 14 к настоящей Инструкции; (в ред. Указания ЦБ РФ от 13.01.2005 N 1544-У)

экземпляры информационных сообщений о дате начала проверки, дате завершения проверки и о результатах проверки кредитной организации (ее филиала), направленных в установленном порядке в Главную инспекцию. (в ред. Указания ЦБ РФ от 13.01.2005 N 1544-У)

По решению должностного лица Банка России, подписавшего поручение на проведение проверки, руководителя инспекционного или иного структурного подразделения Банка России, проводившего проверку, а также по усмотрению руководителя рабочей группы в паспорт проверки или в приложение к паспорту проверки могут включаться иные документы (информация), связанные с организацией, проведением проверки, оформлением результатов проверки и их рассмотрением (либо их копии). (в ред. Указания ЦБ РФ от 15.12.2006 N 1762-У)

9.14. Сведения о составе и движении документов (информации), их копий, хранящихся в паспорте проверки и в приложении к паспорту проверки, отражаются в описи документов, которая является неотъемлемой частью паспорта проверки и составляется в соответствии с приложением 12 к настоящей Инструкции. (в ред. Указания ЦБ РФ от 13.01.2005 N 1544-У)

Глава 10. Порядок оформления результатов проверки кредитной организации (ее филиала)

10.1. Руководитель рабочей группы организует составление и оформление акта проверки, а также его представление совместно с руководителем инспекционного или иного структурного подразделения Банка России, проводящего проверку (в том числе с руководителем структурного подразделения территориального учреждения Банка России, генеральным инспектором Главной инспекции), должностному лицу Банка России, поручившему проведение проверки кредитной организации (ее филиала); (в ред. Указания ЦБ РФ от 15.12.2006 N 1762-У)

10.1.1. Руководитель рабочей группы организует составление акта проверки и подготовку проекта докладной записки о результатах проверки на основании индивидуальных отчетов членов рабочей группы о результатах проверки.

Руководитель рабочей группы обеспечивает сохранность индивидуальных отчетов членов рабочей группы о результатах проверки и их включение в паспорт проверки.

В индивидуальном отчете члена рабочей группы о результатах проверки отражаются сведения, информация, оценки, суждения и выводы о результатах проверки кредитной организации (ее филиала), которые необходимы для составления акта проверки и докладной записки о результатах проверки в соответствии с требованиями, установленными настоящей Инструкцией и главами 7 и 8 Инструкции Банка России N 105-И.

Руководитель рабочей группы не вправе обязывать члена рабочей группы изменять свои оценки, суждения и корректировать выводы, основанные на материалах проверки кредитной организации (ее филиала).

В случае несогласия с оценками, суждениями и выводами, представленными в индивидуальном отчете члена рабочей группы о результатах проверки, руководитель рабочей группы может организовать дополнительное рассмотрение соответствующего вопроса деятельности кредитной организации (ее филиала) до даты завершения проверки и ходатайствовать перед должностным лицом Банка России, подписавшим поручение на проведение проверки, о продлении срока проведения проверки кредитной организации (ее филиала) или об изменении состава рабочей группы.

Особое мнение члена рабочей группы может быть оформлено пояснительной запиской, составляемой в произвольной форме и представляемой одновременно с актом проверки, должностному лицу Банка России, подписавшему поручение на проведение проверки. Наличие особого мнения члена рабочей группы, в том числе оформленного пояснительной запиской, не может служить основанием для отказа члена рабочей группы от подписания акта проверки.

10.1.2. При наличии оснований, предусмотренных пунктом 8.1 Инструкции Банка России N 105-И, руководитель рабочей группы принимает решение о составлении промежуточного акта проверки и организует его подготовку в срок, согласованный с руководителем инспекционного или иного структурного подразделения Банка России, в том числе с руководителем структурного подразделения территориального учреждения Банка России, проводящего проверку (с руководителем операционного управления территориального учреждения Банка России, с руководителем отделения территориального учреждения Банка России, курирующим подразделение, проводящее проверку). (в ред. Указания ЦБ РФ от 13.01.2005 N 1544-У)

10.1.3. Должностным лицом Банка России, подписавшим поручение на проведение проверки, или иным должностным лицом Банка России, определенным распоряжением на проведение проверки кредитной организации (ее филиала), одновременно с принятием решения о прекращении проверки кредитной организации (ее филиала) в соответствии с требованиями, установленными пунктами 1.11 и 7.8 Инструкции Банка России N 105-И, принимается решение о составлении акта проверки и докладной записки о результатах проверки или только докладной записки о результатах проверки, а также устанавливаются сроки их составления. (в ред. Указания ЦБ РФ от 15.12.2006 N 1762-У)

10.2. В случаях проведения межрегиональной проверки кредитной организации либо по решению должностного лица Банка России, поручившего проведение проверки кредитной организации (ее филиала), составляется сводный акт проверки (за исключением проверки уполномоченного банка (его филиала) по вопросу организации работы, совершения и учета операций с наличной валютой и чеками во внутренних структурных подразделениях уполномоченного банка (его филиала), а также проверки кредитной организации (ее филиала) исключительно по вопросу осуществления контроля за соблюдением организациями правил работы с наличными деньгами). (в ред. Указания ЦБ РФ от 06.03.2009 N 2197-У)

Сводный акт проверки составляется в соответствии с пунктом 7.2 Инструкции Банка России N 105-И рабочей группой, проводившей проверку головного офиса кредитной организации. Для составления сводного акта проверки структурные подразделения Банка России, проводившие проверки филиалов, представительств кредитной организации и (или) внутренних структурных подразделений кредитной организации (ее филиала), представляют в установленном порядке структурному подразделению Банка России, проводящему проверку головного офиса кредитной организации, акты проверок филиалов, представительств кредитной организации и (или) внутренних структурных подразделений кредитной организации (ее филиала), иные необходимые материалы, в том числе подлежащие хранению в паспорте проверки головного офиса кредитной организации (на бумажном носителе и в электронном виде).

При необходимости к составлению сводного акта проверки могут привлекаться работники других структурных подразделений Банка России, участвовавшие в проведении проверок филиалов, представительств кредитной организации и (или) внутренних структурных подразделений кредитной организации (ее филиала), по результатам которых составляется сводный акт проверки, по согласованию между руководителями соответствующих структурных подразделений Банка России. (в ред. Указания ЦБ РФ от 15.12.2006 N 1762-У)

10.3. Сводный акт проверки, акт проверки головного офиса кредитной организации (либо материалы его проверки) и(или) внутренних структурных подразделений кредитной организации (ее филиала) независимо от местонахождения кредитной организации (ее филиала), иные необходимые материалы, на основании которых составлен сводный акт проверки, подлежат хранению в паспорте проверки головного офиса кредитной организации в соответствии с требованиями, установленными пунктом 9.13 настоящей Инструкции. (в ред. Указаний ЦБ РФ от 13.01.2005 N 1544-У, от 15.12.2006 N 1762-У)

Акт проверки головного офиса кредитной организации (в случае его составления), а также акты проверок филиалов, представительств кредитной организации и (или) внутренних структурных подразделений кредитной организации (ее филиала), на основании которых составлен сводный акт проверки, оформляются согласно пункту 10.4 настоящей Инструкции, регистрируются в САДД и прилагаются к сводному акту проверки в качестве отдельных приложений с проставлением номеров, присвоенных им при регистрации в САДД, а также номера, присвоенного при регистрации в САДД сводному акту проверки. (в ред. Указания ЦБ РФ от 15.12.2006 N 1762-У)

10.4. Акт проверки составляется в соответствии с требованиями, установленными главой 7 Инструкции Банка России N 105-И, и регистрируется в САДД в соответствии с нормативными и иными актами Банка России, регламентирующими документооборот и делопроизводство в учреждениях системы Банка России. (в ред. Указания ЦБ РФ от 13.01.2005 N 1544-У)

Каждый экземпляр акта проверки должен иметь сквозную нумерацию страниц, регистрационный номер, должен быть прошит нитью, не имеющей разрывов, и скреплен печатью структурного подразделения центрального аппарата Банка России или печатью территориального учреждения Банка России (печатью расчетно-кассового центра территориального учреждения Банка России, печатью операционного управления территориального учреждения Банка России, печатью отделения территориального учреждения Банка России, иного структурного подразделения территориального учреждения Банка России). При необходимости перечень документов, подлежащих скреплению печатью территориального учреждения Банка России или его структурного подразделения при проведении проверок, устанавливается распорядительными документами территориального учреждения Банка России. (в ред. Указания ЦБ РФ от 13.01.2005 N 1544-У)

Подпись руководителя территориального учреждения Банка России, руководителя отделения территориального учреждения Банка России (его заместителя), руководителя операционного управления территориального учреждения Банка России (его заместителя) или руководителя расчетно-кассового центра территориального учреждения Банка России, утвердившего в соответствии с пунктом 10.10 Инструкции Банка России N 105-И акт проверки выполнения кредитной организацией нормативов обязательных резервов, заверяется оттиском печати соответствующего структурного подразделения Банка России. (в ред. Указания ЦБ РФ от 06.03.2009 N 2197-У)

10.5. Ознакомление кредитной организации (ее филиала) с актом проверки производится в порядке и сроки, которые установлены главой 9 Инструкции Банка России N 105-И.

10.6. Руководитель рабочей группы совместно с руководителем инспекционного подразделения Банка России (в том числе структурного подразделения Главной инспекции) или иного структурного подразделения Банка России (в том числе структурного подразделения территориального учреждения Банка России), проводившего проверку, подготавливает проект докладной записки о результатах проверки на имя должностного лица Банка России, поручившего проведение проверки кредитной организации (ее филиала), за подписью руководителя структурного подразделения Банка России (лица, его замещающего) или иного должностного лица Банка России, которому в соответствии с распоряжением на проведение проверки поручено подписать докладную записку о результатах проверки (далее - руководитель структурного подразделения Банка России, обладающий правом подписи докладной записки о результатах проверки). (в ред. Указания ЦБ РФ от 15.12.2006 N 1762-У)

Докладная записка о результатах проверки по вопросам: выполнения кредитными организациями нормативов обязательных резервов; организации работы, совершения и учета операций с наличной валютой и чеками в уполномоченных банках (их филиалах); осуществления контроля за соблюдением организациями правил работы с наличными деньгами - может не составляться в случаях, установленных нормативными актами Банка России, или по решению должностного лица Банка России, подписавшего поручение на проведение проверки (оформляемому в виде его резолюции на первом экземпляре акта проверки), либо руководителя структурного подразделения территориального учреждения Банка России, проводившего проверку, в порядке, определенном внутренним регламентом территориального учреждения Банка России (с проставлением на первом экземпляре акта проверки отметки о несоставлении докладной записки о результатах проверки). (в ред. Указания ЦБ РФ от 15.12.2006 N 1762-У)

Первый экземпляр акта проверки и проект докладной записки о результатах проверки представляются для рассмотрения руководителю структурного подразделения Банка России, обладающему правом подписи докладной записки о результатах проверки, не позднее пяти рабочих дней (10 рабочих дней - в случае составления сводного акта проверки или обобщенного акта проверки территориального банка): (в ред. Указания ЦБ РФ от 15.12.2006 N 1762-У)

с даты ознакомления руководителя кредитной организации (ее филиала) с актом проверки или с даты отказа руководителя кредитной организации (ее филиала) от получения акта проверки для ознакомления;

со дня поступления акта проверки в инспекционное или иное структурное подразделение Банка России, в том числе структурное подразделение территориального учреждения Банка России, проводившее проверку, - в случае возврата акта проверки после ознакомления с ним руководителя кредитной организации (ее филиала) через организацию связи или возврата организацией связи заказного почтового отправления, которым акт проверки направлялся руководителю кредитной организации (ее филиала) на ознакомление. (в ред. Указаний ЦБ РФ от 13.01.2005 N 1544-У, от 15.12.2006 N 1762-У)

10.6.1. Копии акта проверки, докладной записки о результатах проверки, распоряжения на проведение проверки (дополнения к распоряжению на проведение проверки), задания на проведение проверки (дополнения к заданию на проведение проверки), проведенной работниками инспекционных подразделений территориальных учреждений Банка России либо с участием работников инспекционных подразделений территориальных учреждений Банка России, в электронном виде, а также копии иных материалов проверки (по запросу генерального инспектора Главной инспекции) на бумажном носителе и (или) в электронном виде направляются в установленном порядке для рассмотрения генеральному инспектору Главной инспекции; (в ред. Указания ЦБ РФ от 06.03.2009 N 2197-У)

10.6.1.1. Генеральный инспектор Главной инспекции не позднее семи рабочих дней (в случае проведения межрегиональной комплексной или тематической проверки - не позднее десяти рабочих дней) со дня получения в электронном виде копии докладной записки о результатах проверки вправе направить в установленном порядке руководителю структурного подразделения Банка России, проводившего проверку, заключение генерального инспектора Главной инспекции о результатах проверки, которое может содержать в том числе предложение о составлении дополнения к докладной записке о результатах проверки, с одновременным направлением в установленном порядке его копии в электронном виде в Главную инспекцию; (в ред. Указания ЦБ РФ от 06.03.2009 N 2197-У)

10.6.1.2. Руководитель структурного подразделения Банка России, проводившего проверку, рассматривает заключение генерального инспектора Главной инспекции о результатах проверки и вправе составить дополнение к докладной записке о результатах проверки.

В случае получения предложения генерального инспектора Главной инспекции о составлении дополнения к докладной записке о результатах проверки руководитель структурного подразделения Банка России, проводившего проверку, не позднее трех рабочих дней со дня его получения должен:

принять решение о составлении (несоставлении) дополнения к докладной записке о результатах проверки;

направить соответствующее уведомление генеральному инспектору Главной инспекции (в случае принятия решения о несоставлении дополнения к докладной записке о результатах проверки уведомление направляется также в Главную инспекцию и должно содержать мотивированное обоснование указанного решения).

Заключение генерального инспектора Главной инспекции о результатах проверки, дополнение к докладной записке о результатах проверки (в случае их составления) являются неотъемлемой частью докладной записки о результатах проверки; (в ред. Указания ЦБ РФ от 06.03.2009 N 2197-У)

10.6.1.3. В случае отражения в акте проверки и (или) докладной записке о результатах проверки сведений о выявлении рабочей группой фактов (событий) и обстоятельств, требующих незамедлительного применения к кредитной организации мер в соответствии с законодательством Российской Федерации и нормативными актами Банка России (далее - применения к кредитной организации мер), в том числе в случаях, установленных пунктом 1.11 Инструкции Банка России N 105-И, а также при наличии оснований, предусмотренных пунктом 8.1 Инструкции Банка России N 105-И (независимо от составления или несоставления до завершения проверки промежуточного акта проверки), генеральный инспектор Главной инспекции по согласованию с руководителем Главной инспекции (лицом, его замещающим) вправе направить должностному лицу Банка России, поручившему проведение проверки кредитной организации (ее филиала), заключение генерального инспектора Главной инспекции о результатах проверки и (при необходимости) предложение о применении к кредитной организации мер для учета при принятии в рамках предоставленных ему полномочий решения о применении к кредитной организации мер либо решения о направлении их иному должностному лицу Банка России, уполномоченному принимать решение о применении к кредитной организации мер; (в ред. Указания ЦБ РФ от 06.03.2009 N 2197-У)

10.6.2. Для передачи Агентству третьего экземпляра акта проверки банка, составленного в соответствии с пунктом 7.1 Указания Банка России N 1542-У, структурное подразделение Банка России, проводившее проверку, направляет его в Главную инспекцию не позднее трех рабочих дней:

с даты ознакомления руководителя банка с актом проверки банка или отказа руководителя банка от получения акта проверки банка для ознакомления;

со дня поступления акта проверки банка в территориальное учреждение Банка России, проводившее проверку, - в случае возврата акта проверки банка после ознакомления с ним руководителя банка через организацию связи или возврата организацией связи заказного почтового отправления, которым акт проверки направлялся руководителю банка на ознакомление.

Главная инспекция передает третий экземпляр акта проверки банка в Агентство через курьера в порядке, установленном Инструкцией Банка России от 30 декабря 2004 года N 121-И "О документационном обеспечении управления в центральном аппарате Банка России". (в ред. Указания ЦБ РФ от 15.12.2006 N 1762-У)

10.7. В докладную записку о результатах проверки включаются:

краткие сведения об особенностях проведения проверки кредитной организации (ее филиала), в том числе информация о составлении промежуточных актов проверки, актов о противодействии проведению проверки кредитной организации (ее филиала) и принятых в связи с этим решениях, отраженных в акте проверки в соответствии с требованиями, установленными подпунктом 7.4.1.1 Инструкции Банка России N 105-И;

обобщенные результаты анализа и оценки принятых кредитной организацией (ее филиалом) рисков и достоверности их отражения в учете (отчетности) кредитной организации (ее филиала);

краткие сведения о выявленных фактах недостоверности учета (отчетности), фактах (событиях) недостатков и нарушений в деятельности кредитной организации (ее филиала), существенных для оценки финансового состояния и перспектив деятельности кредитной организации, систем управления рисками и организации внутреннего контроля кредитной организации (ее филиала), а также для принятия решений о применении к кредитной организации мер; (в ред. Указаний ЦБ РФ от 15.12.2006 N 1762-У, от 06.03.2009 N 2197-У)

информация о выявленных фактах (признаках) формирования источников собственных средств (капитала) (их части) с использованием инвесторами ненадлежащих активов, а также об иных фактах и обстоятельствах, которые не нашли отражения в акте проверки, но имеют существенное значение для целей банковского регулирования и банковского надзора;

мотивированные суждения рабочей группы и их краткие обоснования, в том числе по вопросам, предусмотренным пунктом 9.10 настоящей Инструкции, а также по обстоятельствам деятельности кредитной организации (ее филиала), способным оказать существенное влияние на изменение оценки финансового состояния и перспектив деятельности кредитной организации (краткая информация о результатах совещания с руководителем кредитной организации (ее филиала), проводимого в соответствии с пунктом 5.4 и подпунктом 7.5.3 Инструкции Банка России N 105-И), а также предложения о целесообразности ознакомления руководителя кредитной организации (ее филиала), совета директоров (наблюдательного совета) кредитной организации с мотивированными суждениями, отраженными в докладной записке о результатах проверки;

обобщенные выводы о результатах проверки;

сведения о наличии особого мнения члена рабочей группы, в том числе оформленного пояснительной запиской, представленной с актом проверки;

сведения о выявленных в акте проверки ошибках (опечатках), по усмотрению руководителя структурного подразделения Банка России, обладающего правом подписи докладной записки о результатах проверки; (в ред. Указания ЦБ РФ от 15.12.2006 N 1762-У)

сведения о поступлении в Банк России, в том числе в составе акта проверки, возражений кредитной организации по акту проверки и о ходе их рассмотрения; (в ред. Указаний ЦБ РФ от 15.12.2006 N 1762-У, от 06.03.2009 N 2197-У)

иную информацию, указанную в актах Банка России, определяющих структуру и содержание докладной записки о результатах проверки. (в ред. Указания ЦБ РФ от 15.12.2006 N 1762-У)

Докладная записка о результатах проверки составляется в соответствии с приложением 13 к настоящей Инструкции. (в ред. Указания ЦБ РФ от 15.12.2006 N 1762-У)

10.8. Руководитель структурного подразделения Банка России, обладающий правом подписи докладной записки о результатах проверки, направляет в установленном порядке докладную записку о результатах проверки (одновременно с первым экземпляром акта проверки), а также дополнение к докладной записке о результатах проверки, заключение генерального инспектора Главной инспекции о результатах проверки (в случае их составления), не позднее одного рабочего дня со дня подписания докладной записки о результатах проверки (дополнения к докладной записке о результатах проверки), должностному лицу Банка России, поручившему проведение проверки кредитной организации (ее филиала). (в ред. Указания ЦБ РФ от 15.12.2006 N 1762-У)

Структурное подразделение Банка России, проводившее проверку, после изготовления в установленном порядке необходимого количества копий акта проверки и докладной записки о результатах проверки, дополнения к докладной записке о результатах проверки, заключения генерального инспектора Главной инспекции о результатах проверки (в случае их составления) направляет в установленном порядке: (в ред. Указания ЦБ РФ от 15.12.2006 N 1762-У)

первый экземпляр акта проверки и копию докладной записки о результатах проверки, копии дополнения к докладной записке о результатах проверки, заключения генерального инспектора Главной инспекции о результатах проверки (в случае их составления), а также при необходимости предложения о применении к кредитной организации мер в территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью кредитной организации, если проверка кредитной организации (ее филиала) проводилась работниками иных структурных подразделений Банка России,- для рассмотрения и принятия решения о применении к кредитной организации мер; В случаях и порядке, установленных нормативными и иными актами Банка России, территориальному учреждению Банка России, осуществляющему надзор за деятельностью кредитной организации, может быть предоставлен доступ к материалам проверки кредитной организации (ее филиала), проведенной работниками иных структурных подразделений Банка России; (в ред. Указаний ЦБ РФ от 13.01.2005 N 1544-У, от 15.12.2006 N 1762-У, от 06.03.2009 N 2197-У)

экземпляр акта проверки (или его копии) и копии докладной записки о результатах проверки, дополнения к докладной записке о результатах проверки, заключения генерального инспектора Главной инспекции о результатах проверки (в случае их составления) (на бумажном носителе и (или) в электронном виде) - структурному подразделению Банка России, по предложению которого проводилась проверка кредитной организации (ее филиала), или иному структурному подразделению Банка России (по решению должностного лица Банка России, поручившего проведение проверки кредитной организации (ее филиала) (в случае проведения проверки операционного офиса, открытого вне местонахождения филиала кредитной организации, территориальному учреждению Банка России, осуществляющему надзор за деятельностью этого филиала кредитной организации, направляется экземпляр акта проверки); (в ред. Указаний ЦБ РФ от 15.12.2006 N 1762-У, от 30.03.2007 N 1815-У)

10.8.1. Структурное подразделение Банка России, проводившее проверку, не направляет первый экземпляр акта проверки и копию докладной записки о результатах проверки (в случае ее составления) в территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью кредитной организации, в случае невыявления нарушений при проведении проверок по вопросам:

организации работы, совершения и учета операций с наличной валютой и чеками в деятельности внутреннего структурного подразделения уполномоченного банка (его филиала);

осуществления контроля за соблюдением организациями правил работы с наличными деньгами в деятельности филиала кредитной организации; (в ред. Указания ЦБ РФ от 15.12.2006 N 1762-У)

10.8.2. Структурное подразделение Банка России, проводившее проверку, направляет в установленном порядке в территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью кредитной организации, уведомление (информационное сообщение) о невыявлении нарушений в деятельности внутреннего структурного подразделения уполномоченного банка (его филиала) по вопросу организации работы, совершения и учета операций с наличной валютой и чеками или в деятельности филиала кредитной организации по вопросу осуществления контроля за соблюдением организациями правил работы с наличными деньгами (с указанием срока проведения проверки) не позднее трех рабочих дней:

с даты ознакомления руководителя кредитной организации (ее филиала) с актом проверки или с даты отказа руководителя кредитной организации (ее филиала) от получения акта проверки для ознакомления;

со дня поступления акта проверки в инспекционное или иное структурное подразделение Банка России, проводившее проверку, - в случае возврата акта проверки после ознакомления с ним руководителя кредитной организации (ее филиала) или получения через организацию связи информации об отказе руководителя кредитной организации (ее филиала) от ознакомления с актом проверки.

При необходимости территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью кредитной организации, вправе запросить экземпляр акта проверки для ознакомления с результатами проверки. (в ред. Указаний ЦБ РФ от 15.12.2006 N 1762-У, от 06.03.2009 N 2197-У)

10.9. Рассмотрение акта проверки, докладной записки о результатах проверки (дополнения к докладной записке о результатах проверки, заключения генерального инспектора о результатах проверки - в случае их составления) и подготовка (при необходимости) предложений о применении к кредитной организации мер должны осуществляться в срок не позднее 30 рабочих дней со дня получения акта проверки должностным лицом Банка России, уполномоченным принимать решение о применении к кредитной организации мер (далее - срок рассмотрения результатов проверки кредитной организации), если иной срок не установлен нормативными или иными актами Банка России.

В случае составления промежуточного акта проверки срок рассмотрения результатов проверки кредитной организации не должен превышать 10 рабочих дней со дня его получения должностным лицом Банка России, уполномоченным принимать решение о применении к кредитной организации мер; (в ред. Указания ЦБ РФ от 06.03.2009 N 2197-У)

10.9.1. При необходимости, в том числе в случае составления сводного акта проверки, может быть установлен иной срок рассмотрения результатов проверки кредитной организации по решению руководства Банка России на основании ходатайства должностного лица Банка России, уполномоченного принимать решение о применении к кредитной организации мер; (в ред. Указания ЦБ РФ от 06.03.2009 N 2197-У)

10.9.2. Особенности порядка рассмотрения актов проверок и подготовки предложений о применении к кредитной организации мер определяются нормативными и иными актами Банка России, в том числе распорядительными документами территориальных учреждений Банка России, и (или) во внутренних регламентах структурных подразделений Банка России;

10.9.3. Результаты проверки кредитной организации и предложения о применении к кредитной организации мер могут выноситься на рассмотрение руководства Банка России и (или) Комитета банковского надзора Банка России в следующих случаях:

по представлению Главной инспекции, по ходатайству структурного подразделения центрального аппарата Банка России, в том числе по предложению которого проводилась проверка кредитной организации (ее филиала);

по представлению территориального учреждения Банка России, в том числе в случаях, установленных Указанием Банка России от 6 февраля 2006 года N 1656-У "О действиях при выявлении фактов (признаков) формирования источников собственных средств (капитала) (их части) с использованием ненадлежащих активов", зарегистрированным Министерством юстиции Российской Федерации 26 февраля 2006 года N 7539; 17 июля 2006 года N 8090 ("Вестник Банка России" от 15 марта 2006 года N 16, от 26 июля 2006 года N 41);

в иных случаях, определенных нормативными и иными актами Банка России. (в ред. Указания ЦБ РФ от 06.03.2009 N 2197-У)

10.10. Территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью кредитной организации, информирует Главную инспекцию о принятии решения о применении к кредитной организации мер не позднее трех рабочих дней со дня направления соответствующей информации в Единую информационную базу данных Банка России "Принятые меры воздействия" путем представления в установленном порядке в электронном виде информационного сообщения, составленного в соответствии с приложением 14 к настоящей Инструкции. (в ред. Указаний ЦБ РФ от 13.01.2005 N 1544-У, от 15.12.2006 N 1762-У, от 06.03.2009 N 2197-У)

Глава 11. Заключительные положения

Настоящая Инструкция утверждена Советом директоров Банка России (протокол N 25 от 03.11.2003) и вступает в силу по истечении 10 дней после дня официального опубликования в "Вестнике Банка России".

Председатель Центрального Банка
Российской Федерации
С.М.ИГНАТЬЕВ

Приложение 1
к Инструкции Банка России
от 1 декабря 2003 г.
N 108-И
"Об организации
инспекционной деятельности
Центрального банка
Российской Федерации
(Банка России)"

ПОРЯДОК
СОГЛАСОВАНИЯ ПРЕДЛОЖЕНИЙ О ПРОВЕДЕНИИ МЕЖРЕГИОНАЛЬНЫХ ПРОВЕРОК, ПРОВЕРОК СТРУКТУРНЫХ ПОДРАЗДЕЛЕНИЙ КРЕДИТНЫХ ОРГАНИЗАЦИЙ И ПРОВЕРОК СБЕРБАНКА РОССИИ

(в ред. Указаний ЦБ РФ от 13.01.2005 N 1544-У, от 15.12.2006 N 1762-У, от 24.09.2008 N 2076-У, от 06.03.2009 N 2197-У)

Список принятых в настоящем Приложении сокращений:

ТУ- территориальное учреждение Банка России.

ИПТУ- инспекционное подразделение территориального учреждения Банка России.

Сбербанк России- Акционерный коммерческий Сберегательный банк Российской Федерации.

структурные подразделения территориального банка Сбербанка России - отделения, универсальные и специализированные филиалы Сбербанка России, организационно подчиненные территориальному банку Сбербанка России. (в ред. Указаний ЦБ РФ от 15.12.2006 N 1762-У)

Форма 1

                            ПРЕДЛОЖЕНИЕ 
      О ПРОВЕДЕНИИ ПРОВЕРКИ КРЕДИТНОЙ ОРГАНИЗАЦИИ (ЕЕ ФИЛИАЛА)
 
         (в ред. Указаний ЦБ РФ от 13.01.2005 N 1544-У,
                  от 06.03.2009 N 2197-У)
 

                                       Для служебного пользования 
 
                                                Экз. N _________ 
 
                                    Руководителю территориального 
                                         учреждения Банка России 
                                     ___________________________ 
                                                (Ф.И.О.) 
                                                                 
Прошу Вас рассмотреть вопрос о проведении ______________ проверки 
                                       (вид и тип проверки)      
                                                                 
_________________________________________________________________ 
  (полное фирменное наименование кредитной организации, ОГРН,  
                     регистрационный номер                       
                                                                 
_________________________________________ с __________ 20__ года. 
кредитной организации (полное наименование и порядковый номер    
ее филиала)*                                                     
                                                                 
(в ред. Указания ЦБ РФ от 06.03.2009 N 2197-У) 
Необходимость проверки обоснована _______________________________ 
________________________________________________________________. 
Вопросы, подлежащие проверке: ___________________________________ 
________________________________________________________________. 
Проверяемый период _____________________________________________. 
 
Либо:                                                            
 
Прошу    сообщить    Ваше    мнение    о       целесообразности  
проведения  __________________________ проверки                  
               (вид и тип проверки)                              
                                                                 
_________________________________________________________________ 
(полное официальное наименование кредитной организации, ОГРН,    
регистрационный номер                                            
                                                                 
_________________________________________ с __________ 20__ года. 
кредитной организации (полное наименование и порядковый номер ее 
филиала)*                                                        
                                                                 
Необходимость проверки обоснована _______________________________ 
________________________________________________________________. 
                                                                 
Вопросы, подлежащие проверке: ___________________________________ 
________________________________________________________________. 
                                                                 
Проверяемый период _____________________________________________. 
                                                                 
Руководитель территориального                                    
учреждения Банка России                                          
                                    _____________________________ 
                                     (подпись и ее расшифровка) 
 

* Указываются   основной   государственный  регистрационный  номер
кредитной  организации по данным Единого государственного  реестра
юридических   лиц   (ОГРН),   регистрационный   номер    кредитной
организации  (порядковый номер ее филиала), присвоенный  кредитной
организации  (ее   филиалу)  Банком России и содержащийся в  Книге
государственной регистрации кредитных организаций.
 
 

Форма 2

                        ИЗВЕЩЕНИЕ 
      О СОГЛАСИИ (НЕСОГЛАСИИ) НА ПРОВЕДЕНИЕ ПРОВЕРКИ 
            КРЕДИТНОЙ ОРГАНИЗАЦИИ (ЕЕ ФИЛИАЛА)

        (в ред. Указаний ЦБ РФ от 13.01.2005 N 1544-У,
                от 06.03.2009 N 2197-У)
 
 

                                       Для служебного пользования 
                                                                  
                                                 Экз. N _________ 
                                                                  
                                    Руководителю территориального 
                                          учреждения Банка России 
                                    _____________________________ 
                                               (Ф.И.О.)           
                                                                  
Рассмотрев   Ваше    предложение   от _______________ 20____ года 
N _____________________ о проведении                              
                                                                  
____________________ проверки ___________________________________ 
(вид и тип проверки)            (полное фирменное наименование  
                                   кредитной организации, ОГРН,   
                                                                  
_________________________________________________________________, 
регистрационный номер кредитной организации (полное наименование и 
порядковый номер ее филиала)*                                     
                                                                  
(в ред. Указания ЦБ РФ от 06.03.2009 N 2197-У) 
сообщаю, что возражений о ее проведении с __________ 20__ года по 
указанным вопросам деятельности и проверяемому периоду не имеем.  
                                                                  
Либо:                                                             
                                                                  
Рассмотрев    Ваше    предложение   от ______________ 20____ года 
N ________________, сообщаю, что в связи с ______________________ 
проведение ___________________________________________            
           (обоснование отказа в проведении проверки)             
                                                                  
проверки ________________________________________________________ 
          (полное официальное наименование кредитной организации, 
                     ОГРН, регистрационный номер                  
                                                                  
_________________________________________________________________ 
   кредитной организации (полное наименование и порядковый номер  
ее филиала)*                                                      
                                                                  
с __________ 20__ года считаем нецелесообразным.                  
                                                                  
Руководитель территориального                                     
учреждения Банка России                  ________________________ 
                                        (подпись и ее расшифровка) 
 

 

* Указываются   основной   государственный  регистрационный  номер
кредитной  организации по данным Единого государственного  реестра
юридических   лиц   (ОГРН),   регистрационный   номер    кредитной
организации  (порядковый номер ее  филиала), присвоенный кредитной
организации  (ее   филиалу)  Банком России  и содержащийся в Книге
государственной регистрации кредитных организаций.
 
 
 

Приложение 2
к Инструкции Банка России
от 1 декабря 2003 г.
N 108-И
"Об организации
инспекционной деятельности
Центрального банка
Российской Федерации
(Банка России)"

ПОРЯДОК
РАЗРЕШЕНИЯ РАЗНОГЛАСИЙ ПРИ ПЛАНИРОВАНИИ ПРОВЕРОК КРЕДИТНЫХ ОРГАНИЗАЦИЙ (ИХ ФИЛИАЛОВ)

(в ред. Указаний ЦБ РФ от 13.01.2005 N 1544-У, от 15.12.2006 N 1762-У, от 24.09.2008 N 2076-У, от 06.03.2009 N 2197-У)

Список принятых в настоящем Приложении сокращений:

ГИКО- Главная инспекция кредитных организаций.

ТУ- территориальное учреждение Банка России.

ИПТУ- инспекционное подразделение территориального учреждения Банка России.

МИ- межрегиональная инспекция. (в ред. Указаний ЦБ РФ от 15.12.2006 N 1762-У, от 24.09.2008 N 2076-У)

ГИМИ- генеральный инспектор межрегиональной инспекции. (в ред. Указания ЦБ РФ от 15.12.2006 N 1762-У, от 24.09.2008 N 2076-У)

Форма 1

      СООБЩЕНИЕ О НАЛИЧИИ РАЗНОГЛАСИЙ ПО ВОПРОСАМ СОГЛАСОВАНИЯ 
        ПРЕДЛОЖЕНИЯ О ПРОВЕДЕНИИ ПРОВЕРКИ КРЕДИТНОЙ ОРГАНИЗАЦИИ 
                              (ЕЕ ФИЛИАЛА) 
 
       (в ред. Указаний ЦБ РФ от 13.01.2005 N 1544-У, 
        от 15.12.2006 N 1762-У, от 06.03.2009 N 2197-У)
 

         ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ (БАНК РОССИИ) 
 
                                       Для служебного пользования 
                                                                  
                                                 Экз. N _________ 
                                                                  
 
                                   Руководителю Главной инспекции 
                                             кредитных организаций 
                                          (Генеральному инспектору 
                                        межрегиональной инспекции) 
                                    _____________________________ 
                                               (Ф.И.О.)           
                                                                 
В связи с предложением ______________________________ о проведении 
                       (наименование территориального             
                         учреждения Банка России)                 
                                                                  
_____________________ проверки ___________________________________ 
(вид и тип проверки)             (полное фирменное наименование 
                                   кредитной организации, ОГРН,   
                                                                  
__________________________________________________________________ 
регистрационный номер кредитной организации (полное наименование  
и порядковый номер ее филиала)*                                   
                                                                  
(в ред. Указания ЦБ РФ от 06.03.2009 N 2197-У) 
с ____________________ 20_________   года   поступило   извещение 
(письмо от _______________________ 20___ года N ________________) 
                                                                  
__________________________ о нецелесообразности (невозможности) ее 
(наименование                                                     
территориального учреждения                                       
Банка России)                                                     
                                                                  
проведения в связи с ____________________________________________. 
                   (обоснование нецелесообразности (невозможности) 
                               проведения проверки)               
                                                                  
Необходимость проведения проверки обоснована**__________________ 
_________________________________________________________________. 
                                                                  
(в ред. Указания ЦБ РФ от 15.12.2006 N 1762-У) 
При   проведении     проверки     будут   рассмотрены   следующие 
вопросы: _________________________________________________________ 
_________________________________________________________________. 
                                                                  
Проверяемый период ______________________________________________. 
                                                                  
Учитывая изложенное, прошу ______________________________________. 
                              (предложения о проведении проверки  
                              кредитной организации (ее филиала)  
                                                                  
Генеральный инспектор                                             
межрегиональной инспекции                                         
(Руководитель территориального                                    
учреждения Банка России)                 _________________________ 
                                        (подпись и ее расшифровка) 
 

 

* Указываются   основной   государственный  регистрационный  номер
кредитной  организации по данным Единого государственного  реестра
юридических   лиц   (ОГРН),   регистрационный   номер    кредитной
организации  (порядковый номер ее филиала), присвоенный  кредитной
организации  (ее   филиалу)  Банком России и содержащийся в  Книге
государственной регистрации кредитных организаций.
** С   приложением   переписки   (копий  писем)   территориального
учреждения  Банка  России,  направившего  предложение о проведении
проверки, и территориального учреждения Банка России, направившего
извещение о несогласии на проведение проверки. 
(в ред. Указания ЦБ РФ от 15.12.2006 N 1762-У)
 
 

Форма 2

         УВЕДОМЛЕНИЕ О РЕЗУЛЬТАТАХ СОГЛАСОВАНИЯ ПРЕДЛОЖЕНИЯ О 
         ПРОВЕДЕНИИ ПРОВЕРКИ КРЕДИТНОЙ ОРГАНИЗАЦИИ (ЕЕ ФИЛИАЛА) 
 
          (в ред. Указаний ЦБ РФ от 13.01.2005 N 1544-У,
                     от 06.03.2009 N 2197-У)
 

       ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ (БАНК РОССИИ) 
 
                                        Для служебного пользования 
                                                  Экз. N _________ 
 
                                           Генеральному инспектору 
                                         межрегиональной инспекции 
                                    (Руководителю территориального 
                                          учреждения Банка России) 
                                  ________________________________ 
                                                (Ф.И.О.) 
 
В   связи   с  Вашим сообщением от  " ___" ___________ 20___ года 
N ____________________________ относительно возникших разногласий 
с ________________________________________________________________ 
        (наименование территориального учреждения Банка России) 
 
по   вопросам   согласования   предложения  о проведении проверки 
кредитной   организации (ее филиала) сообщаю о принятии решения о 
целесообразности   (нецелесообразности)   проведения (включения в 
Сводный план на 20___ год) _______________________________________ 
                                      (вид и тип проверки) 
проверки _________________________________________________________ 
               (полное фирменное наименование кредитной 
                 организации, ОГРН, регистрационный номер 
________________________________________________________________. 
  кредитной организации (полное наименование и порядковый номер 
ее филиала)* 
(в ред. Указания ЦБ РФ от 06.03.2009 N 2197-У) 
Руководитель Главной инспекции 
кредитных организаций 
(Генеральный инспектор 
Главной инспекции)                        ________________________ 
                                        (подпись и ее расшифровка) 
 

 

* Указываются   основной   государственный  регистрационный  номер
кредитной  организации по данным Единого государственного  реестра
юридических   лиц   (ОГРН),   регистрационный   номер    кредитной
организации  (порядковый номер ее филиала), присвоенный  кредитной
организации  (ее   филиалу)  Банком России и содержащийся  в Книге
государственной регистрации кредитных организаций.
 
 
 

Приложение 3
к Инструкции Банка России
от 1 декабря 2003 г.
N 108-И
"Об организации
инспекционной деятельности
Центрального банка
Российской Федерации
(Банка России)"

СОСТАВЛЕНИЕ СВОДНОГО ПЛАНА КОМПЛЕКСНЫХ И ТЕМАТИЧЕСКИХ ПРОВЕРОК КРЕДИТНЫХ ОРГАНИЗАЦИЙ (ИХ ФИЛИАЛОВ)

(в ред. Указаний ЦБ РФ от 13.01.2005 N 1544-У, от 15.12.2006 N 1762-У, от 24.09.2008 N 2076-У, от 06.03.2009 N 2197-У)

Список принятых в настоящем Приложении сокращений:

ГИКО- Главная инспекция кредитных организаций.

ДБРН- Департамент банковского регулирования и надзора. (в ред. Указания ЦБ РФ от 06.03.2009 N 2197-У)

СПЦА- структурное подразделение центрального аппарата.

ТУ- территориальное учреждение Банка России.

СПТУ- структурные подразделения территориального учреждения Банка России.

ИПТУ- инспекционное подразделение территориального учреждения Банка России.

МИ- межрегиональная инспекция. (в ред. Указаний ЦБ РФ от 15.12.2006 N 1762-У, от 24.09.2008 N 2076-У)

ГИМИ- генеральный инспектор межрегиональной инспекции. (в ред. Указаний ЦБ РФ от 15.12.2006 N 1762-У, от 24.09.2008 N 2076-У)

ДЛДФОКО - Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций Банка России. (в ред. Указания ЦБ РФ от 15.12.2006 N 1762-У)

Форма 1

Для служебного пользования
Экз. N _________

ПЕРЕЧЕНЬ
КРЕДИТНЫХ ОРГАНИЗАЦИЙ (ИХ ФИЛИАЛОВ), ПОДЛЕЖАЩИХ ПРОВЕРКЕ ПО ПРЕДЛОЖЕНИЮ
_______________________________________________________
(наименование структурного подразделения Банка России)

(в ред. Указаний ЦБ РФ от 13.01.2005 N 1544-У, от 06.03.2009 N 2197-У)

*Указываются, регистрационный номер кредитной организации (порядковый номер ее филиала), присвоенный кредитной организации (ее филиалу) Банком России и содержащийся в Книге государственной регистрации кредитных организаций. (в ред. Указания ЦБ РФ от 06.03.2009 N 2197-У)

**Указывается месяц планируемого года.

***Указывается в случае проведения тематической проверки кредитной организации (ее филиала).

Форма 2

Для служебного пользования
Экз. N _________

ПЕРЕЧЕНЬ
НЕУЧТЕННЫХ ПРЕДЛОЖЕНИЙ В ПРОЕКТ СВОДНОГО ПЛАНА

(в ред. Указаний ЦБ РФ от 13.01.2005 N 1544-У, от 06.03.2009 N 2197-У)

*Указываются, регистрационный номер кредитной организации (порядковый номер ее филиала), присвоенный кредитной организации (ее филиалу) Банком России и содержащийся в Книге государственной регистрации кредитных организаций. (в ред. Указания ЦБ РФ от 06.03.2009 N 2197-У)

**Указывается месяц планируемого года.

Форма 3

Для служебного пользования
Экз. N _________

СВОДНЫЙ ПЛАН КОМПЛЕКСНЫХ И ТЕМАТИЧЕСКИХ ПРОВЕРОК КРЕДИТНЫХ ОРГАНИЗАЦИЙ (ИХ ФИЛИАЛОВ)
НА 20___ГОД

(в ред. Указания ЦБ РФ от 13.01.2005 N 1544-У)

*Перечень оснований для проведения проверки кредитной организации (ее филиала) (критериев отбора кредитных организаций (их филиалов) для проведения проверок) доводится ежегодно Главной инспекцией кредитных организаций в составе рекомендаций по составлению и представлению предложений в проект Сводного плана.

Приложение 4
к Инструкции Банка России
от 1 декабря 2003 г.
N 108-И
"Об организации
инспекционной деятельности
Центрального банка
Российской Федерации
(Банка России)"

ПОРЯДОК
ВНЕСЕНИЯ ИЗМЕНЕНИЙ В СВОДНЫЙ ПЛАН КОМПЛЕКСНЫХ И ТЕМАТИЧЕСКИХ ПРОВЕРОК КРЕДИТНЫХ ОРГАНИЗАЦИЙ (ИХ ФИЛИАЛОВ)

(в ред. Указаний ЦБ РФ от 13.01.2005 N 1544-У, от 15.12.2006 N 1762-У, от 24.09.2008 N 2076-У, от 06.03.2009 N 2197-У)

Список принятых в настоящем Приложении сокращений:

ГИКО- Главная инспекция кредитных организаций.

ТУ- территориальное учреждение Банка России.

СПЦА- структурное подразделение центрального аппарата Банка России.

СПТУ- структурные подразделения территориального учреждения Банка России.

ИПТУ- инспекционное подразделение территориального учреждения Банка России.

МИ- межрегиональная инспекция. (в ред. Указания ЦБ РФ от 15.12.2006 N 1762-У, от 24.09.2008 N 2076-У)

ГИМИ- генеральный инспектор межрегиональной инспекции. (в ред. Указания ЦБ РФ от 15.12.2006 N 1762-У, от 24.09.2008 N 2076-У)

ДБРН - Департамент банковского регулирования и надзора Банка России. (в ред. Указания ЦБ РФ от 15.12.2006 N 1762-У)

ДЛДФОКО - Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций Банка России. (в ред. Указания ЦБ РФ от 15.12.2006 N 1762-У)

структурные подразделения территориального банка Сбербанка России - отделения, универсальные и специализированные филиалы Сбербанка России, организационно подчиненные территориальному банку Сбербанка России. (в ред. Указания ЦБ РФ от 15.12.2006 N 1762-У)

Форма 1

             ПРЕДЛОЖЕНИЕ О ВНЕСЕНИИ ИЗМЕНЕНИЙ В СВОДНЫЙ ПЛАН
 
           (в ред. Указания ЦБ РФ от 13.01.2005 N 1544-У,
                    от 06.03.2009 N 2197-У)
 

        ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ (БАНК РОССИИ) 
 
                                        Для служебного пользования 
                                                  Экз. N _________ 
 
                                   Руководителю Главной инспекции 
                                             кредитных организаций 
                                          (Генеральному инспектору 
                                        межрегиональной инспекции) 
                                  ________________________________ 
                                                (Ф.И.О.) 
 
В связи с ________________________________________________________ 
                (обоснование необходимости внесения изменения 
                                  в Сводный план) 
 
прошу исключить из Сводного плана на 20___ год (включить в Сводный 
план на 20___ год) 
 
проверку _________________________________________________________ 
          (полное фирменное наименование кредитной организации, 
                         ОГРН, регистрационный номер 
 
_______________________________________________, при этом ________ 
 кредитной организации (полное наименование и 
         порядковый номер ее филиала)* 
 
_________________________________________________________________. 
     (в случае необходимости указать сведения о дополнительно 
      включаемой проверке, в том числе о типе и виде проверки, 
        проверяемом периоде и о вопросах, подлежащих проверке) 
(в ред. Указания ЦБ РФ от 06.03.2009 N 2197-У) 
 
Либо: 
 
В связи с ________________________________________________________ 
               (обоснование необходимости внесения изменения в 
                                 Сводный план) 
 
прошу   перенести   срок проведения (изменить вид и(или) тематику) 
проверки ________________________________________________________ 
 
__________________________________________________________________ 
   (полное официальное наименование кредитной организации, ОГРН, 
                    регистрационный номер кредитной 
 
_______________________________________, включенной в Сводный план 
  организации (полное наименование и 
      порядковый номер ее филиала)* 
 
_________________________________________________________________ 
   (с указанием сведений об изменяемой проверке, в том числе о 
            типе и виде проверки, проверяемом периоде 
_________________________________________________________________. 
                    и о вопросах, подлежащих проверке) 
 
Руководитель территориального учреждения Банка России 
(Руководитель структурного подразделения 
центрального аппарата Банка России, 
Генеральный инспектор 
межрегиональной инспекции)                ________________________ 
                                        (подпись и ее расшифровка) 
 

* Указываются   основной   государственный  регистрационный  номер
кредитной  организации по данным Единого государственного  реестра
юридических   лиц   (ОГРН),   регистрационный   номер    кредитной
организации  (порядковый номер ее филиала), присвоенный  кредитной
организации  (ее   филиалу)  Банком России  и содержащийся в Книге
государственной регистрации кредитных организаций.
 
 
 

Приложение 5
к Инструкции Банка России
от 1 декабря 2003 г.
N 108-И
"Об организации
инспекционной деятельности
Центрального банка
Российской Федерации
(Банка России)"

ОРГАНИЗАЦИЯ ВНЕПЛАНОВЫХ ПРОВЕРОК КРЕДИТНЫХ ОРГАНИЗАЦИЙ (ИХ ФИЛИАЛОВ)

(в ред. Указаний ЦБ РФ от 13.01.2005 N 1544-У, от 15.12.2006 N 1762-У, от 24.09.2008 N 2076-У, от 06.03.2009 N 2197-У)

Список принятых в настоящем Приложении сокращений:

ГИКО- Главная инспекция кредитных организаций.

СПЦА- структурное подразделение центрального аппарата.

ТУ- территориальное учреждение Банка России.

СПТУ- структурные подразделения территориального учреждения Банка России.

ИПТУ- инспекционное подразделение территориального учреждения Банка России.

МИ- межрегиональная инспекция. (в ред. Указания ЦБ РФ от 15.12.2006 N 1762-У, от 24.09.2008 N 2076-У)

ГИМИ- генеральный инспектор межрегиональной инспекции. (в ред. Указания ЦБ РФ от 15.12.2006 N 1762-У, от 24.09.2008 N 2076-У)

УДЛ- уполномоченное должностное лицо Банка России, обладающее правом подписания поручения на проведение проверки кредитной организации (ее филиала).

ДБРН - Департамент банковского регулирования и надзора Банка России. (в ред. Указания ЦБ РФ от 15.12.2006 N 1762-У)

ДЛДФОКО - Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций Банка России. (в ред. Указания ЦБ РФ от 15.12.2006 N 1762-У)

АСВ - государственная корпорация "Агентство по страхованию вкладов". (в ред. Указания ЦБ РФ от 15.12.2006 N 1762-У)

структурные подразделения территориального банка Сбербанка России - отделения, универсальные и специализированные филиалы Сбербанка России, организационно подчиненные территориальному банку Сбербанка России (в ред. Указания ЦБ РФ от 15.12.2006 N 1762-У)

Форма 1

        ПРЕДЛОЖЕНИЕ О ПРОВЕДЕНИИ ВНЕПЛАНОВОЙ ПРОВЕРКИ КРЕДИТНОЙ 
                      ОРГАНИЗАЦИИ (ЕЕ ФИЛИАЛА)
 
       (в ред. Указаний ЦБ РФ от 13.01.2005 N 1544-У,
                   от 06.03.2009 N 2197-У)
 

                                        Для служебного пользования 
                                                  Экз. N _________ 
 
                                     Руководителю территориального 
                                           учреждения Банка России 
                                  ________________________________ 
                                                (Ф.И.О.) 
Прошу Вас рассмотреть вопрос о проведении ________________________ 
                                            (вид и тип проверки) 
проверки 
__________________________________________________________________ 
             (полное фирменное наименование 
       кредитной организации, ОГРН, регистрационный номер 
________________________________________________ с __________ 20__ 
            кредитной организации 
       (полное наименование и порядковый 
               номер ее филиала)* 
года. 
(в ред. Указания ЦБ РФ от 06.03.2009 N 2197-У) 
Необходимость проверки обоснована ________________________________ 
_________________________________________________________________. 
Вопросы, подлежащие проверке: ____________________________________ 
_________________________________________________________________. 
Проверяемый период ______________________________________________. 
 
Либо: 
 
Прошу сообщить Ваше мнение о целесообразности проведения _________ 
____________________________ проверки 
   (вид и тип проверки) 
__________________________________________________________________ 
     (полное официальное наименование кредитной организации, 
                    ОГРН, регистрационный номер 
________________________________________________ с __________ 20__ 
            кредитной организации 
           (полное наименование и 
         порядковый номер ее филиала)* 
года. 
Необходимость проверки обоснована ________________________________ 
_________________________________________________________________. 
Вопросы, подлежащие проверке: ____________________________________ 
_________________________________________________________________. 
Проверяемый период ______________________________________________. 
 
Руководитель территориального 
учреждения Банка России                  _________________________ 
                                        (подпись и ее расшифровка) 
 

 

* Указываются   основной   государственный  регистрационный  номер
кредитной  организации  по данным Единого государственного реестра
юридических    лиц   (ОГРН),   регистрационный   номер   кредитной
организации  (порядковый  номер ее филиала), присвоенный кредитной
организации  (ее  филиалу)  Банком  России  и содержащийся в Книге
государственной регистрации кредитных организаций.
 
 

Форма 2

                ИНФОРМАЦИОННОЕ СООБЩЕНИЕ
         О ПРОВЕДЕНИИ (ОБ ОТКАЗЕ В ПРОВЕДЕНИИ)
                 ВНЕПЛАНОВОЙ ПРОВЕРКИ 
          КРЕДИТНОЙ ОРГАНИЗАЦИИ (ЕЕ ФИЛИАЛА)
 
         (в ред. Указаний ЦБ РФ от 13.01.2005 N 1544-У,
                     от 06.03.2009 N 2197-У)
 

     Центральный Банк Российской Федерации (Банк России)          
                                                                  
                                        Для служебного пользования 
                                                        Экз. N ___ 
                                                                  
                    ______________________________________________ 
                     (инициатору проведения внеплановой проверки) 
                    ______________________________________________ 
                                       (Ф.И.О.)                   
                                                                  
   На Ваше предложение от "__" ___ 20 года N __ о проведении      
внеплановой _____________________ проверки _______________________ 
____________ (вид и тип  проверки)             (полное фирменное 
наименование _____________________________________________________ 
             кредитной  организации,  ОГРН,  регистрационный номер 
кредитной    организации   (полное   наименование   и   порядковый 
номер ее филиала)*    с ____________ 20__ года сообщаем, что на   
основании решения руководства Банка   России     проведение       
внеплановой     проверки     поручено ____________________________ 
                                   (наименование  территориального 
учреждения Банка России или иного  структурного  подразделения    
Банка России)                                                     
(в ред. Указания ЦБ РФ от 06.03.2009 N 2197-У) 
                                 Либо:                            
   На  основании  решения  руководства   Банка   России проведение 
внеплановой проверки _____________________________________________ 
           (полное официальное наименование кредитной организации, 
________________________________________ признано нецелесообразным 
ОГРН, регистрационный номер кредитной организации                 
(полное наименование и порядковый номер ее филиала) <*>           
_________________________________________________________________. 
   (обоснование отказа в проведении внеплановой проверки кредитной 
                       организации (ее филиала)                   
                                                                  
                                                                  
Руководитель Главной инспекции                                    
кредитных организаций                   __________________________ 
                                        (подпись и ее расшифровка) 

   <*> Указываются  основной государственный регистрационный номер
кредитной  организации  по данным Единого государственного реестра
юридических    лиц   (ОГРН),   регистрационный   номер   кредитной
организации  (порядковый  номер ее филиала), присвоенный кредитной
организации  (ее  филиалу)  Банком  России  и содержащийся в Книге
государственной регистрации кредитных организаций.
 
 

Форма 3

                            УВЕДОМЛЕНИЕ 
                О ПРОВЕДЕНИИ ВНЕПЛАНОВОЙ ПРОВЕРКИ 
                КРЕДИТНОЙ ОРГАНИЗАЦИИ (ЕЕ ФИЛИАЛА)
 
         (в ред. Указаний ЦБ РФ от 13.01.2005 N 1544-У,
                   от 06.03.2009 N 2197-У)
 

        ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ (БАНК РОССИИ)       
 
                                        Для служебного пользования 
                                                  Экз. N _________ 
 
                                    Руководителю Главной инспекции 
                                             кредитных организаций 
                                  ________________________________ 
                                               (Ф.И.О.) 
 
В соответствии с решением ________________________________________ 
                                    (должность лица, 
                                   принявшего решение 
                                 о проведении внеплановой 
_________________________________ в период с __________ 20___ года 
 проверки кредитной организации 
         (ее филиала) 
по __________ 20___ года будет проведена внеплановая _____________ 
                                                      (тип и вид 
                                                       проверки) 
проверка 
__________________________________________________________________ 
      (полное фирменное наименование кредитной организации, 
                    ОГРН, регистрационный номер 
_________________________________________________________________. 
                  кредитной организации 
      (полное наименование и порядковый номер ее филиала)* 
(в ред. Указания ЦБ РФ от 06.03.2009 N 2197-У) 
 
Необходимость проведения проверки обусловлена** __________________ 
_________________________________________________________________. 
Вопросы, подлежащие проверке: ____________________________________ 
_________________________________________________________________. 
Проверяемый период ______________________________________________. 
 
Руководитель территориального учреждения 
Банка России 
(Генеральный инспектор 
межрегиональной инспекции)               _________________________ 
                                        (подпись и ее расшифровка) 
 

 

* Указываются   основной   государственный   регистрационный номер
кредитной  организации  по данным Единого государственного реестра
юридических    лиц   (ОГРН),   регистрационный   номер   кредитной
организации  (порядковый  номер ее филиала), присвоенный кредитной
организации  (ее  филиалу)  Банком  России  и содержащийся в Книге
государственной регистрации кредитных организаций. 
** Указываются   сведения  о  наличии  оснований,  предусмотренных
пунктом 4.3 настоящей Инструкции.
 
 
 

Приложение 6
к Инструкции Банка России
от 1 декабря 2003 г.
N 108-И
"Об организации
инспекционной деятельности
Центрального банка
Российской Федерации
(Банка России)"

ОРГАНИЗАЦИЯ ПРОВЕДЕНИЯ ПОВТОРНЫХ ПРОВЕРОК КРЕДИТНЫХ ОРГАНИЗАЦИЙ (ИХ ФИЛИАЛОВ)

(в ред. Указаний ЦБ РФ от 13.01.2005 N 1544-У, от 15.12.2006 N 1762-У, от 24.09.2008 N 2076-У)

Список принятых в настоящем Приложении сокращений:

ГИКО- Главная инспекция кредитных организаций.

СПЦА- структурное подразделение центрального аппарата.

ТУ- территориальное учреждение Банка России.

ИПТУ- инспекционное подразделение территориального учреждения Банка России.

МИ- межрегиональная инспекция. (в ред. Указания ЦБ РФ от 15.12.2006 N 1762-У, от 24.09.2008 N 2076-У)

ГИМИ- генеральный инспектор межрегиональной инспекции. (в ред. Указания ЦБ РФ от 15.12.2006 N 1762-У, от 24.09.2008 N 2076-У)

УДЛ- уполномоченное должностное лицо Банка России, обладающее правом подписания поручения на проведение проверки кредитной организации (ее филиала).

Форма 1

                               ХОДАТАЙСТВО
                   О ПРОВЕДЕНИИ ПОВТОРНОЙ ПРОВЕРКИ 
                  КРЕДИТНОЙ ОРГАНИЗАЦИИ (ЕЕ ФИЛИАЛА)
 
           (в ред. Указания ЦБ РФ от 13.01.2005 N 1544-У)
 

       ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ (БАНК РОССИИ)        
 
                                        Для служебного пользования 
                                                  Экз. N _________ 
 
                                    Руководителю Главной инспекции 
                                             кредитных организаций 
                                          (Генеральному инспектору 
                                        межрегиональной инспекции) 
                                  ________________________________ 
                                                (Ф.И.О.) 
Прошу Вас рассмотреть вопрос о проведении повторной ______________ 
                                                      (тип и вид 
                                                       проверки) 
проверки 
__________________________________________________________________ 
    (полное официальное наименование кредитной организации, 
                  ОГРН, регистрационный номер 
кредитной организации 
__________________________________________________________________ 
       (полное наименование и порядковый номер ее филиала)* 
с __________ 20___ года. 
Необходимость проведения проверки обоснована _____________________ 
_________________________________________________________________. 
Вопросы, подлежащие проверке: ___________________________________. 
Проверяемый период ______________________________________________. 
Предыдущая _____________________________ проверка данной кредитной 
                (тип и вид проверки) 
организации (ее филиала) была проведена 
__________________________________________________________________ 
     (наименование структурного подразделения Банка России) 
по вопросам _________________________________________, проверяемый 
период с __________ 20___ года по __________ 20___ года. 
 
Руководитель структурного подразделения 
центрального аппарата Банка России 
(Руководитель территориального учреждения 
Банка России)                            _________________________ 
                                        (подпись и ее расшифровка) 
 

 

* Указываются   основной   государственный  регистрационный  номер
кредитной  организации  по данным Единого государственного реестра
юридических    лиц   (ОГРН),   регистрационный   номер   кредитной
организации  (порядковый  номер ее филиала), присвоенный кредитной
организации  (ее  филиалу)  Банком  России  и содержащийся в Книге
государственной регистрации кредитных организаций. 
 
 

Форма 2

            ИНФОРМАЦИОННОЕ СООБЩЕНИЕ О ПРОВЕДЕНИИ
        (ОБ ОТКАЗЕ В ПРОВЕДЕНИИ) ПОВТОРНОЙ ПРОВЕРКИ 
            КРЕДИТНОЙ ОРГАНИЗАЦИИ (ЕЕ ФИЛИАЛА)
 
        (в ред. Указания ЦБ РФ от 13.01.2005 N 1544-У)
 

         ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ (БАНК РОССИИ)      
 
                                        Для служебного пользования 
                                                  Экз. N _________ 
 
                           Руководителю структурного подразделения 
                                центрального аппарата Банка России 
                                    (Руководителю территориального 
                                          учреждения Банка России) 
                        __________________________________________ 
                                           (Ф.И.О.) 
На Ваше предложение от "___" __________ 20___ года N _____________ 
о проведении повторной __________________ проверки _______________ 
                      (тип и вид проверки)              (полное 
__________________________________________________________________ 
          официальное наименование кредитной организации, 
__________________________________________________________________ 
         ОГРН, регистрационный номер кредитной организации 
        (полное наименование и порядковый номер ее филиала)* 
с __________ 20___ года сообщаем, что на основании решения _______ 
__________________________________________________________________ 
   (указывается соответствующее должностное лицо Банка России) 
проведение повторной проверки поручено ___________________________ 
__________________________________________________________________ 
 (наименование территориального учреждения Банка России или иного 
__________________________________________________________________ 
            структурного подразделения Банка России) 
 
Либо: 
 
На Ваше предложение от "___" __________ 20___ года N _____________ 
о проведении повторной __________________ проверки _______________ 
                      (тип и вид проверки)            (полное 
__________________________________________________________________ 
        официальное наименование кредитной организации, 
__________________________________________________________________ 
       ОГРН, регистрационный номер кредитной организации 
      (полное наименование и порядковый номер ее филиала)* 
с __________ 20___ года сообщаем, что на основании решения _______ 
__________________________________________________________________ 
    (указывается соответствующее должностное лицо Банка России) 
проведение повторной проверки признано нецелесообразным в связи с 
__________________________________________________________________ 
                           (обоснование) 
 
Руководитель Главной инспекции 
кредитных организаций                    _________________________ 
                                        (подпись и ее расшифровка) 
 

 

* Указываются   основной   государственный  регистрационный  номер
кредитной  организации  по данным Единого государственного реестра
юридических    лиц   (ОГРН),   регистрационный   номер   кредитной
организации  (порядковый  номер ее филиала), присвоенный кредитной
организации  (ее  филиалу)  Банком  России  и содержащийся в Книге
государственной регистрации кредитных организаций. 
 
 

Форма 3

                      ИНФОРМАЦИОННОЕ СООБЩЕНИЕ 
               О ПРОВЕДЕНИИ (ОБ ОТКАЗЕ В ПРОВЕДЕНИИ) 
         ПОВТОРНОЙ ПРОВЕРКИ КРЕДИТНОЙ ОРГАНИЗАЦИИ (ЕЕ ФИЛИАЛА)
 
          (в ред. Указания ЦБ РФ от 13.01.2005 N 1544-У)
 

        ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ (БАНК РОССИИ)       
 
                                        Для служебного пользования 
                                                  Экз. N _________ 
 
                           Руководителю структурного подразделения 
                                центрального аппарата Банка России 
                                    (Руководителю территориального 
                                          учреждения Банка России) 
                              ____________________________________ 
                                             (Ф.И.О.) 
 
В  соответствии  с мотивированным решением Совета директоров Банка 
России повторная проверка 
__________________________________________________________________ 
   (полное официальное наименование кредитной организации, ОГРН, 
__________________________________________________________________ 
         регистрационный номер кредитной организации 
     (полное наименование и порядковый номер ее филиала)* 
по ходатайству ___________________________________________________ 
                     (наименование структурного подразделения 
                                    Банка России) 
от __________ 20___ года N ___________ будет проведена работниками 
_________________________________________________________________. 
      (наименование структурных подразделений Банка России) 
 
Либо: 
 
В  соответствии  с мотивированным решением Совета директоров Банка 
России проведение повторной проверки 
__________________________________________________________________ 
   (полное официальное наименование кредитной организации, ОГРН, 
__________________________________________________________________ 
          регистрационный номер кредитной организации 
      (полное наименование и порядковый номер ее филиала)* 
по ходатайству ___________________________________________________ 
                            (наименование структурного 
                            подразделения Банка России) 
от __________ 20___ года N ___________ признано нецелесообразным в 
связи с ___________________________________. 
                (обоснование) 
 
Руководитель Главной инспекции 
кредитных организаций                    _________________________ 
                                        (подпись и ее расшифровка) 
 

 

*Указываются   основной   государственный   регистрационный  номер
кредитной  организации  по данным Единого государственного реестра
юридических    лиц   (ОГРН),   регистрационный   номер   кредитной
организации  (порядковый  номер ее филиала), присвоенный кредитной
организации  (ее  филиалу)  Банком  России  и содержащийся в Книге
государственной регистрации кредитных организаций. 
 
 
 

Приложение 7
к Инструкции Банка России
от 1 декабря 2003 г.
N 108-И
"Об организации
инспекционной деятельности
Центрального банка
Российской Федерации
(Банка России)"

                РАСПОРЯЖЕНИЕ НА ПРОВЕДЕНИЕ ПРОВЕРКИ 
        (ДОПОЛНЕНИЕ К РАСПОРЯЖЕНИЮ НА ПРОВЕДЕНИЕ ПРОВЕРКИ)
                  КРЕДИТНОЙ ОРГАНИЗАЦИИ (ЕЕ ФИЛИАЛА)
 
          (в ред. Указаний ЦБ РФ от 13.01.2005 N 1544-У, 
        от 15.12.2006 N 1762-У, от 06.03.2009 N 2197-У)
 

      ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ (БАНК РОССИИ)         
                                                                  
                                        Для служебного пользования 
                                        Экз. N _____              
                                                                  
              РАСПОРЯЖЕНИЕ НА ПРОВЕДЕНИЕ ПРОВЕРКИ                 
__________________________________________________________________ 
(полное фирменное наименование и регистрационный номер кредитной 
           организации, ОГРН; полное наименование                 
              и порядковый номер ее филиала) <1>                  
(в ред. Указания ЦБ РФ от 06.03.2009 N 2197-У) 
                                                                  
N ___________                            от "___"__________20_года 
                                                                  
   В соответствии со статьей 73 Федерального закона "О Центральном 
банке Российской Федерации (Банке России)" <2>                 
ОБЯЗЫВАЮ:                                                         
   1._____________________________________________________________ 
          (структурное подразделение Банка России <3>)            
провести в срок с ___________20__ года по __________ 20__ года <4> 
комплексную или тематическую проверку_____________________________ 
__________________________________________________________________ 
 (полное официальное наименование кредитной организации, полное   
                  наименование ее филиала) <1>                    
   2._____________________________________________________________ 
     (указывается соответствующее должностное лицо Банка России)  
сформировать рабочую группу <5> для проведения проверки;         
   3._____________________________________________________________ 
     (указывается соответствующее должностное лицо Банка России)  
подготовить задание на проведение проверки <6>.                   
   4. Установить проверяемый период с "___"____________20_ года по 
"___"______________20_ года.                                      
   5. Иные   распоряжения,   касающиеся   организации,  проведения 
проверки и представления ее результатов <7>.                      
(в ред. Указания ЦБ РФ от 15.12.2006 N 1762-У) 
                                                                  
   Должностное лицо Банка России,                                 
   обладающее правом поручать                                     
   проведение проверки                   _________________________ 
                                        (подпись и ее расшифровка) 
                                            м.п. Банка России     
                                      (территориального учреждения 
                                              Банка России        
                                         или иного структурного   
                                       подразделения Банка России) 
                                                                  

   <1> Указывается основной  государственный регистрационный номер
кредитной  организации  по данным Единого государственного реестра
юридических    лиц   (ОГРН),   регистрационный   номер   кредитной
организации  (порядковый  номер ее филиала), присвоенный кредитной
организации  (ее  филиалу)  Банком  России  и содержащийся в Книге
государственной    регистрации   кредитных   организаций;   полное
официальное  наименование  и местонахождение проверяемой кредитной
организации  (полное  наименование  и местонахождение проверяемого
филиала). 

   <2> При    проведении    проверок  в  случаях,  предусмотренных
Указанием  Банка России N 1542-У, следует дополнительно указывать,
что   проверка   проводится  в  соответствии  со  статьей  27  или
статьей  32  Федерального закона "О страховании вкладов физических
лиц в банках Российской Федерации". 
(в ред. Указания ЦБ РФ от 15.12.2006 N 1762-У)

   <3> Наименование  территориального учреждения Банка России либо
инспекционного и иного структурного подразделения территориального
учреждения  Банка  России, которыми должна быть проведена проверка
кредитной организации (ее филиала). 

   <4> Указывается   предполагаемая   дата   завершения   проверки
кредитной организации (ее филиала). 

   Даты завершения  проверок филиалов (представительств) кредитной
организации и (или) внутренних структурных подразделений кредитной
организации (ее филиала) вне местонахождения кредитной организации
(ее   филиала)  должны  предшествовать  дате  завершения  проверки
головного  офиса  кредитной  организации не менее чем на 5 рабочих
дней. 

   <5> При проведении проверки в случаях, предусмотренных статьями
27 и 32 Федерального закона  "О страховании вкладов физических лиц
в банках  Российской Федерации" и Указанием Банка России N 1542-У,
дополнительно     указывается:     "с     привлечением    служащих
государственной корпорации "Агентство по страхованию вкладов". 
(в ред. Указания ЦБ РФ от 15.12.2006 N 1762-У)
Абзац - Утратил силу. 
(в ред. Указания ЦБ РФ от 15.12.2006 N 1762-У)

   <6> Указываются  должностные лица Банка России либо   работники
соответствующих  структурных    подразделений     Банка    России,
обязанность которых подготовить  задание  на  проведение  проверки
(дополнение  к  заданию  на  проведение  проверки)   предусмотрена
распорядительным или иным документом Банка России  (самостоятельно
или по  согласованию  с Агентством). В  распоряжении на проведение
проверки  банка   (дополнении   к   распоряжению   на   проведение
проверки банка) предписывается  предъявление  банку  требования  о
формировании реестра  (в ходе организации или проведения  проверки
банка) на основании решения  о  предъявлении  банку  требования  о
формировании реестра и указывается  информация  об  этом решении. 

   В случае, если на основании распоряжения на проведение проверки
(дополнения к  распоряжению на  проведение проверки)  генеральному
инспектору Главной  инспекции  или  руководителю  территориального
учреждения Банка России предоставлено  право  подписания поручения
на проведение  проверки  (дополнения  к  поручению  на  проведение
проверки) и задания на проведение проверки (дополнения  к  заданию
на проведение проверки), указывается иная информация,  необходимая
для оформления полномочий  (в  том  числе полномочий  руководителя
рабочей группы)  по предъявлению банку  требования  о формировании
реестра, предусмотренная подпунктом 8.1.4 настоящей Инструкции. 
(в ред. Указания ЦБ РФ от 06.03.2009 N 2197-У)

   <7> По  усмотрению должностного лица Банка России, подписавшего
распоряжение  на проведение проверки (дополнение к распоряжению на
проведение  проверки),  могут  быть  определены:  должностное лицо
Банка  России,  которому  должны  быть представлены акт проверки и
докладная   записка   о   результатах   проверки   (в   случае  ее
составления); необходимость составления акта проверки по отдельным
вопросам  согласно  пункту  8.5 Инструкции Банка России N 105-И (с
указанием  срока  его  составления) и (или) сводного акта проверки
согласно  пункту 10.2 настоящей Инструкции и пункту 7.2 Инструкции
Банка России  N 105-И;  необходимость   (возможность)   назначения
заместителя руководителя  рабочей  группы  и  его полномочия; иные
распоряжения. 
(в ред. Указаний ЦБ РФ от 15.12.2006 N 1762-У,
 от 06.03.2009 N 2197-У)
 
 
 

Приложение 8
к Инструкции Банка России
от 1 декабря 2003 г.
N 108-И
"Об организации
инспекционной деятельности
Центрального банка
Российской Федерации
(Банка России)"

                 ЗАДАНИЕ НА ПРОВЕДЕНИЕ ПРОВЕРКИ 
        (ДОПОЛНЕНИЕ К ЗАДАНИЮ НА ПРОВЕДЕНИЕ ПРОВЕРКИ)
             КРЕДИТНОЙ ОРГАНИЗАЦИИ (ЕЕ ФИЛИАЛА)
 
          (в ред. Указаний ЦБ РФ от 13.01.2005 N 1544-У, 
          от 15.12.2006 N 1762-У, от 06.03.2009 N 2197-У)
 

     ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ (БАНК РОССИИ)          
                                                                  
                                        Для служебного пользования 
                                                      Экз. N _____ 
                                                                  
                                                                  
               ЗАДАНИЕ НА ПРОВЕДЕНИЕ ПРОВЕРКИ                     
__________________________________________________________________ 
(полное фирменное наименование и регистрационный номер кредитной 
          организации, ОГРН; полное наименование                  
              и порядковый номер ее филиала)*                     
                                                                  
(в ред. Указания ЦБ РФ от 06.03.2009 N 2197-У) 
N ___________                            от "___"__________20_года 
                                                                  
   Рабочей группе в соответствии с поручением от _______ 20__ года 
N ______ в ходе ______________ проверки __________________________ 
                (вид проверки)            (полное официальное     
                                    наименование и регистрационный 
__________________________________________________________________ 
    номер кредитной организации, ОГРН (полное наименование        
               и порядковый номер ее филиала) <*>                 
за период деятельности кредитной организации (ее филиала) с ______ 
20__ года по ___ ___________20__ года надлежит проверить следующие 
вопросы <**> 
_________________________________________________________________. 
                                                                  
Должностное лицо Банка России,                                    
обладающее правом поручать                                        
проведение проверки                    ___________________________ 
                                        (подпись и ее расшифровка) 
                                               м.п. Банка России  
                                      (территориального учреждения 
                                           Банка России или иного 
                                        структурного подразделения 
                                                 Банка России)    

   <*> Указывается  основной государственный регистрационный номер
кредитной  организации  по данным Единого государственного реестра
юридических    лиц   (ОГРН),   регистрационный   номер   кредитной
организации  (порядковый  номер ее филиала), присвоенный кредитной
организации  (ее  филиалу)  Банком  России  и содержащийся в Книге
государственной регистрации кредитных организаций. 

   <**> При  проведении комплексной проверки кредитной организации
в   обязательном  порядке  включаются  вопросы  оценки  соблюдения
законодательства     Российской    Федерации,    в    том    числе
законодательства    Российской    Федерации   по   противодействию
легализации  (отмыванию)  доходов,  полученных преступным путем, и
финансированию  терроризма,  и  нормативных  актов  Банка  России,
выполнения   кредитными   организациями   нормативов  обязательных
резервов,оценки исполнения кредитными организациями (их филиалами)
предписаний   Банка   России   об  устранении  в  их  деятельности
нарушений,   выявленных   в  ходе  предыдущих  проверок  кредитных
организаций (их филиалов), оценки достоверности учета (отчетности)
кредитной  организации  (ее  филиала), определения размера рисков,
величины  активов  и  пассивов и достаточности собственных средств
(капитала) кредитной организации, оценки систем управления рисками
и  организации  внутреннего  контроля  кредитной  организации  (ее
филиала),  оценки финансового  состояния и перспектив деятельности
кредитной организации. 
(в ред. Указания ЦБ РФ от 15.12.2006 N 1762-У)

   Задание  на  проведение проверки банка или дополнение к заданию
на   проведение  проверки  банка  в  случае  привлечения  служащих
Агентства  к  проведению проверки банка в соответствии с Указанием
Банка   России N  1542-У  оформляются  по  форме,  предусмотренной
настоящим приложением. 
(в ред. Указания ЦБ РФ от 15.12.2006 N 1762-У)

   В задании  на  проведение  проверки   (дополнении к  заданию на
проведение  проверки)   указывается   информация   о   решении   о
предъявлении банку требования о формировании реестра, а также иная
информация, необходимая для оформления  полномочий  (в  том  числе
полномочий руководителя  рабочей  группы)  по  предъявлению  банку
требования  о  формировании  реестра,  предусмотренная  подпунктом
8.1.4 настоящей Инструкции.
(в ред. Указания ЦБ РФ от 15.12.2006 N 1762-У,
  от 06.03.2009 N 2197-У)
 
 
 

Приложение 9
к Инструкции Банка России
от 1 декабря 2003 г.
N 108-И
"Об организации
инспекционной деятельности
Центрального банка
Российской Федерации
(Банка России)"

ЖУРНАЛ УЧЕТА ПОЛУЧЕНИЯ ПОРУЧЕНИЙ НА ПРОВЕДЕНИЕ ПРОВЕРОК, ДОПОЛНЕНИЙ К ПОРУЧЕНИЯМ НА ПРОВЕДЕНИЕ ПРОВЕРОК, ЗАДАНИЙ НА ПРОВЕДЕНИЕ ПРОВЕРОК, А ТАКЖЕ ОЗНАКОМЛЕНИЯ С РАСПОРЯЖЕНИЯМИ НА ПРОВЕДЕНИЕ ПРОВЕРОК КРЕДИТНЫХ ОРГАНИЗАЦИЙ (ИХ ФИЛИАЛОВ)
на 20__ год <*>

(в ред. Указаний ЦБ РФ от 13.01.2005 N 1544-У, от 06.03.2009 N 2197-У)

________________________________________________________________________
(наименование территориального учреждения Банка России, инспекционного или иного структурного подразделения Банка России)

<*> Журнал учета ведется в инспекционном или ином структурном подразделении Банка России, проводящем проверку кредитной организации (ее филиала).

<**> Поручение на проведение проверки, дополнение к поручению на проведение проверки регистрируются в базе данных системы автоматизации документооборота и делопроизводства (САДД) Банка России в соответствии с нормативными и иными актами Банка России, регламентирующими делопроизводство в учреждениях системы Банка России, без указания наименования кредитной организации (ее филиала). Полное или сокращенное фирменное наименование кредитной организации (наименование филиала). (в ред. Указания ЦБ РФ от 06.03.2009 N 2197-У)

Документы, оформляемые при организации и проведении проверок кредитных организаций (их филиалов) должны быть отражены в учетной карточке САДД, ведущейся с момента регистрации поручения на проведение проверки кредитной организации (ее филиала).

Приложение 10
к Инструкции Банка России
от 1 декабря 2003 г.
N 108-И
"Об организации
инспекционной деятельности
Центрального банка
Российской Федерации
(Банка России)"

ПОДГОТОВКА К ПРОВЕДЕНИЮ ПРОВЕРКИ КРЕДИТНОЙ ОРГАНИЗАЦИИ (ЕЕ ФИЛИАЛА)

(в ред. Указаний ЦБ РФ от 13.01.2005 N 1544-У, от 15.12.2006 N 1762-У, от 06.03.2009 N 2197-У)

Принятое в настоящем Приложении сокращение:

УДЛ- уполномоченное должностное лицо Банка России, обладающее правом подписания поручения на проведение проверки.

Форма 1

                        ХОДАТАЙСТВО 
           О ЗАПРОСЕ ДОКУМЕНТОВ (ИНФОРМАЦИИ), 

    НЕОБХОДИМЫХ ДЛЯ ПОДГОТОВКИ К ПРОВЕДЕНИЮ ПРОВЕРКИ 
        (ПРОВЕДЕНИЯ СОВЕЩАНИЯ С ПРЕДСТАВИТЕЛЯМИ) 
             КРЕДИТНОЙ ОРГАНИЗАЦИИ (ЕЕ ФИЛИАЛА)
 
      (в ред. Указаний ЦБ РФ от 13.01.2005 N 1544-У,
       от 15.12.2006 N 1762-У, от 06.03.2009 N 2197-У)
 

       ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ (БАНК РОССИИ)        
 
                                        Для служебного пользования 
                                                  Экз. N _________ 
 
                                       Руководителю инспекционного 
                                        подразделения Банка России 
                                    (Руководителю территориального 
                                          учреждения Банка России) 
                                  ________________________________ 
                                            (Ф.И.О.) 
 
В связи с подготовкой к проведению проверки ______________________ 
                                             (полное фирменное 
__________________________________________________________________ 
  наименование кредитной организации, ОГРН, регистрационный номер 
__________________________________________________________________ 
                      кредитной организации 
__________________________________________________________________ 
       (полное наименование и порядковый номер ее филиала)* 
 
в    соответствии    с    поручением    на   проведение   проверки 
от  "___"  __________  20___  года  N  _______ требуется запросить 
документы  (информацию),  необходимые  для подготовки к проведению 
проверки   (провести   совещание   с   представителями   кредитной 
организации (ее филиала) 
(в ред. Указаний ЦБ РФ от 15.12.2006 N 1762-У, 
 от 06.03.2009 N 2197-У) 
_________________________________________________________________. 
                (обоснование необходимости) 
 
Руководитель рабочей группы              _________________________ 
                                        (подпись и ее расшифровка) 
 

 

*Указываются   основной   государственный   регистрационный  номер
кредитной  организации  по данным Единого государственного реестра
юридических    лиц   (ОГРН),   регистрационный   номер   кредитной
организации  (порядковый  номер ее филиала), присвоенный кредитной
организации  (ее  филиалу)  Банком  России  и содержащийся в Книге
государственной регистрации кредитных организаций. 
 
 

Форма 2

                         ЗАЯВКА 
          НА ПРЕДОСТАВЛЕНИЕ ДОКУМЕНТОВ (ИНФОРМАЦИИ), 
              НЕОБХОДИМЫХ ДЛЯ ПРОВЕДЕНИЯ 
         ПРОВЕРКИ КРЕДИТНОЙ ОРГАНИЗАЦИИ (ЕЕ ФИЛИАЛА)
 
       (в ред. Указаний ЦБ РФ от 13.01.2005 N 1544-У,
                   от 06.03.2009 N 2197-У)
 

        ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ (БАНК РОССИИ)       
 
                                        Для служебного пользования 
                                                  Экз. N _________ 
 
                                     Руководителю территориального 
                                           учреждения Банка России 
                          (Руководителю структурного подразделения 
                               центрального аппарата Банка России) 
                                       ___________________________ 
                                                (Ф.И.О.) 
 
В связи с подготовкой к проведению проверки ______________________ 
__________________________________________________________________ 
     (полное фирменное наименование кредитной организации, 
__________________________________________________________________ 
        ОГРН, регистрационный номер кредитной организации 
__________________________________________________________________ 
       (полное наименование и порядковый номер ее филиала)* 
прошу  до  "___"  __________  20___  года** предоставить следующие 
документы  (информацию),  необходимые  для подготовки к проведению 
(и(или) проведения) проверки кредитной организации (ее филиала): 
__________________________________________________________________ 
__________________________________________________________________ 
(в ред. Указания ЦБ РФ от 06.03.2009 N 2197-У) 
Документы  (информацию)  прошу  до __________ 20___ года направить 
руководителю   рабочей   группы  или  руководителю  инспекционного 
подразделения Банка России 
__________________________________________________________________ 
           (Ф.И.О., должность руководителя структурного 
__________________________________________________________________ 
                   подразделения Банка России) 
 
Должностное лицо Банка России, 
подписавшее поручение на 
проведение проверки                       ________________________ 
                                        (подпись и ее расшифровка) 
 

 

*Указываются   основной   государственный   регистрационный  номер
кредитной  организации  по данным Единого государственного реестра
юридических    лиц   (ОГРН),   регистрационный   номер   кредитной
организации  (порядковый  номер ее филиала), присвоенный кредитной
организации  (ее  филиалу)  Банком  России  и содержащийся в Книге
государственной регистрации кредитных организаций. 
**Срок   предоставления  документов  (информации)  устанавливается
должностным   лицом   Банка   России,   подписавшим  поручение  на
проведение проверки, или руководителем структурного подразделения,
назначенного распоряжением на проведение проверки.
 
 

Форма 3

                        ИНФОРМАЦИОННОЕ СООБЩЕНИЕ 
        О ПРЕДОСТАВЛЕНИИ ДОПОЛНИТЕЛЬНЫХ ДОКУМЕНТОВ (ИНФОРМАЦИИ),
                НЕОБХОДИМЫХ ДЛЯ ПОДГОТОВКИ К ПРОВЕДЕНИЮ 
                     (И(ИЛИ) ПРОВЕДЕНИЯ) ПРОВЕРКИ 
                   КРЕДИТНОЙ ОРГАНИЗАЦИИ (ЕЕ ФИЛИАЛА)
 
         (в ред. Указаний ЦБ РФ от 13.01.2005 N 1544-У,
                       от 06.03.2009 N 2197-У)
 

          ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ (БАНК РОССИИ)     
 
                                        Для служебного пользования 
                                                  Экз. N _________ 
 
                                       Руководителю рабочей группы 
                                      (Руководителю инспекционного 
                                       подразделения Банка России) 
                                    ______________________________ 
                                                (Ф.И.О.) 
 
На  Вашу  заявку  от  "___"  __________ 20___ года N ___________ о 
предоставлении    документов    (информации),    необходимых   для 
подготовки к проведению (и(или) проведения) проверки 
__________________________________________________________________ 
   (полное фирменное наименование кредитной организации, ОГРН, 
__________________________________________________________________ 
           регистрационный номер кредитной организации 
__________________________________________________________________ 
       (полное наименование и порядковый номер ее филиала)* 
направляю: 
(в ред. Указания ЦБ РФ от 06.03.2009 N 2197-У) 
__________________________________________________________________ 
  (перечень необходимых дополнительных документов (информации), 
     уточняющих сведения и иные данные, указанные в заявке) 
 
Руководитель территориального учреждения 
Банка России 
(Руководитель структурного подразделения 
центрального аппарата Банка России, 
куратор кредитной организации)           _________________________ 
                                        (подпись и ее расшифровка) 
 

 

*Указываются   основной   государственный  регистрационный   номер
кредитной  организации  по данным Единого государственного реестра
юридических    лиц   (ОГРН),   регистрационный   номер   кредитной
организации  (порядковый  номер ее филиала), присвоенный кредитной
организации  (ее  филиалу)  Банком  России  и содержащийся в Книге
государственной регистрации кредитных организаций. 
 
 

Форма 4

                              ПРИГЛАШЕНИЕ 
         НА СОВЕЩАНИЕ С ПРЕДСТАВИТЕЛЯМИ КРЕДИТНОЙ ОРГАНИЗАЦИИ
                              (ЕЕ ФИЛИАЛА)
 
         (в ред. Указаний ЦБ РФ от 13.01.2005 N 1544-У,

    от 15.12.2006 N 1762-У, от 06.03.2009 N 2197-У)
 

         ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ (БАНК РОССИИ)      
 
             ПРИГЛАШЕНИЕ НА СОВЕЩАНИЕ С ПРЕДСТАВИТЕЛЯМИ 
(в ред. Указания ЦБ РФ от 15.12.2006 N 1762-У) 
__________________________________________________________________ 
   (полное официальное наименование кредитной организации, ОГРН, 
           регистрационный номер кредитной организации 
       (полное наименование и порядковый номер ее филиала)* 
 
N _________                         от "___" __________ 20___ года 
 
                                Руководителю кредитной организации 
                                                      (ее филиала) 
                            ______________________________________ 
                                             (Ф.И.О.) 
 
                                    Председателю совета директоров 
                                          (наблюдательного совета) 
                                __________________________________ 
                                             (Ф.И.О.) 
 
Приглашаю   Вас   либо  Вашего  представителя  принять  участие  в 
совещании,  которое  будет  проведено  в  "___"  час.  "___"  мин. 
"___" __________ 20___ года в помещении __________________________ 
                                               (наименование 
__________________________________________________________________ 
       территориального учреждения Банка России или иного 
             структурного подразделения Банка России) 
по адресу: _______________________________________________________ 
На совещании будут рассмотрены вопросы деятельности ______________ 
                                                       (полное 
__________________________________________________________________ 
      фирменное наименование кредитной организации, ОГРН, 
           регистрационный номер кредитной организации 
      (полное наименование и порядковый номер ее филиала)* 
(в ред. Указания ЦБ РФ от 06.03.2009 N 2197-У) 
 
В  связи с этим предлагаем Вам подготовить следующие документы (их 
копии)  для  обсуждения  указанных вопросов деятельности кредитной 
организации (ее филиала): ________________________________________ 
__________________________________________________________________ 
 
О  Вашем  участии либо об участии Вашего представителя в совещании 
прошу сообщить до "___" час. "___" мин. "___" _________ 20___ года 
по телефону _____________________________. 
 
Должностное лицо Банка России, 
обладающее правом поручать 
проведение проверки                      _________________________ 
                                        (подпись и ее расшифровка) 
 
                                               м.п. Банка России 
                                      (территориального учреждения 
                                             Банка России или 
                                            иного структурного 
                                       подразделения Банка России) 
 

 

*Указываются   основной   государственный   регистрационный  номер
кредитной  организации  по данным Единого государственного реестра
юридических    лиц   (ОГРН),   регистрационный   номер   кредитной
организации  (порядковый  номер ее филиала), присвоенный кредитной
организации  (ее  филиалу)  Банком  России  и содержащийся в Книге
государственной регистрации кредитных организаций. 
 
 
 

Приложение 11
к Инструкции Банка России
от 1 декабря 2003 г.
N 108-И
"Об организации
инспекционной деятельности
Центрального банка
Российской Федерации
(Банка России)"

                        ПАСПОРТ ПРОВЕРКИ 
              КРЕДИТНОЙ ОРГАНИЗАЦИИ (ЕЕ ФИЛИАЛА)
 
       (в ред. Указаний ЦБ РФ от 13.01.2005 N 1544-У, 
        от 15.12.2006 N 1762-У, от 06.03.2009 N 2197-У)
 

     ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ (БАНК РОССИИ)          
                                                                  
                                        Для служебного пользования 
                                                      Экз. N _____ 
                                                                  
                                                                  
                                                                  
                     ПАСПОРТ ПРОВЕРКИ <1>                         
__________________________________________________________________ 
  (полное фирменное наименование и регистрационный номер        
      кредитной организации, ОГРН (полное наименование            
              и порядковый номер ее филиала) <2>                  
                                                                  
(в ред. Указания ЦБ РФ от 06.03.2009 N 2197-У) 
   В соответствии со статьей 73 Федерального закона "О Центральном 
банке Российской   Федерации   (Банке России)" <3> и поручением на 
проведение проверки от ____ ___________ 20_ года N  ______________ 
руководителем рабочей группы                                      
__________________________________________________________________ 
                   (Ф.И.О. руководителя рабочей группы)           
и членами рабочей группы _________________________________________ 
                               (Ф.И.О. членов рабочей группы)     
проведена _______________________________________________ проверка 
                        (вид проверки)                            
__________________________________________________________________ 
 (полное официальное наименование кредитной организации (полное   
                      наименование ее филиала)              
за период деятельности с _________20__ года по _________20__ года. 
                                                   
   Прилагается опись документов, хранящихся в паспорте проверки<4> 
__________________________________________________________________ 
    (полное официальное наименование кредитной организации (полное 
                     наименование ее филиала)                     
по состоянию на _________________20__ года <5>.                   
   Дата направления  сведений о результатах  проверки структурному 
подразделению  Банка  России,  по  предложению  которого проведена 
проверка,- ______________20__ года. 
 
Руководитель рабочей группы         ______________________________ 
                                      (подпись и ее расшифровка)  

   <1> Включается комплект документов (информации), их копий, иных
материалов    проверки   кредитной   организации   (ее   филиала),
формируемый  в соответствии с перечнем, установленным пунктом 9.13
настоящей  Инструкции,  а  также  иные  документы  (информация) по
усмотрению   руководителя   рабочей   группы   или   по   указанию
должностного   лица   Банка   России,  подписавшего  поручение  на
проведение  проверки,  либо  руководителя инспекционного или иного
структурного  подразделения Банка России, проводившего проверку, в
том числе: 

   заявки  на предоставление документов (информации), составленные
в соответствии с приложением 4 к Инструкции Банка России N 105-И;

   копии    документов   кредитной   организации   (ее   филиала),
подтверждающих  содержащиеся в акте проверки сведения (информацию)
о  недостоверности  учета  (отчетности)  кредитной организации (ее
филиала), о фактах (событиях) выявленных нарушений и недостатков в
деятельности  кредитной организации (ее филиала), не устраненных к
моменту  их  выявления,  об  устранении кредитной организацией (ее
филиалом)  фактов  (событий)  выявленных нарушений и недостатков в
деятельности  кредитной  организации  (ее филиала), иную надзорную
информацию,  необходимую  для определения размера рисков, активов,
пассивов   кредитной   организации   (ее   филиала),   величины  и
достаточности    собственных    средств    (капитала)    кредитной
организации,  а  также  для  оценки  систем  управления  рисками и
организации   внутреннего   контроля   кредитной  организации  (ее
филиала),   финансового   состояния   и   перспектив  деятельности
кредитной организации; 

   копии    документов   кредитной   организации   (ее   филиала),
подтверждающие  выводы  рабочей  группы  и мотивированные суждения
рабочей группы, содержащиеся в акте проверки и докладной записке о
результатах проверки; 

   объяснительные   записки,   справки,   письменные   разъяснения
руководителя  кредитной  организации  (ее  филиала)  и  работников
кредитной организации (ее филиала); 

   индивидуальные  задания  членам рабочей группы и индивидуальные
отчеты  членов  рабочей  группы  о  результатах проверки кредитной
организации (ее филиала). 

   <2> Указываются  основной государственный регистрационный номер
кредитной  организации  по данным Единого государственного реестра
юридических    лиц   (ОГРН),   регистрационный   номер   кредитной
организации  (порядковый  номер ее филиала), присвоенный кредитной
организации  (ее  филиалу)  Банком  России  и содержащийся в Книге
государственной регистрации кредитных организаций. 

   <3> При   проведении   проверок   в   случаях,  предусмотренных
Указанием  Банка России  N 1542-У, дополнительно  указывается, что
проверка  проведена  в  соответствии  со статьей 27 или статьей 32
Федерального закона "О страховании вкладов физических лиц в банках
Российской Федерации". 
(в ред. Указания ЦБ РФ от 15.12.2006 N 1762-У)

   <4> Паспорт  проверки  одновременно с актом проверки и проектом
докладной записки о результатах проверки кредитной организации (ее
филиала)   передается  руководителю  инспекционного  подразделения
Банка  России или иного структурного подразделения Банка России, в
том  числе  структурного подразделения территориального учреждения
Банка России, проводившего проверку, на основании описи хранящихся
в  паспорте  проверки  документов,  являющейся неотъемлемой частью
паспорта проверки и составляемой в соответствии с приложением 12 к
настоящей Инструкции. 
(в ред. Указания ЦБ РФ от 15.12.2006 N 1762-У)

   <5> Указывается  дата передачи акта проверки и проекта докладной
записки   руководителю   инспекционного   подразделения  или  иного
структурного  подразделения  Банка России, в том числе структурного
подразделения    территориального    учреждения    Банка    России,
проводившего проверку.
(в ред. Указания ЦБ РФ от 15.12.2006 N 1762-У)
 
 
 

Приложение 12
к Инструкции Банка России
от 1 декабря 2003 г.
N 108-И
"Об организации
инспекционной деятельности
Центрального банка
Российской Федерации
(Банка России)"

ОПИСЬ ДОКУМЕНТОВ,
ХРАНЯЩИХСЯ В ПАСПОРТЕ ПРОВЕРКИ КРЕДИТНОЙ ОРГАНИЗАЦИИ (ЕЕ ФИЛИАЛА)

(в ред. Указания ЦБ РФ от 06.03.2009 N 2197-У)

Опись документов, хранящихся в паспорте проверки

(в ред. Указания ЦБ РФ от 06.03.2009 N 2197-У)

*Указываются основной государственный регистрационный номер кредитной организации по данным Единого государственного реестра юридических лиц (ОГРН), регистрационный номер кредитной организации (порядковый номер ее филиала), присвоенный кредитной организации (ее филиалу) Банком России и содержащийся в Книге государственной регистрации кредитных организаций.

**В случае помещения в паспорт проверки документа на электронном носителе графа5 не заполняется, а документ на электронном носителе помещается в опечатываемый конверт, на котором указываются вид носителя (дискета, CD-ROM), количество документов, наименования документов, хранящихся на электронном носителе.

Приложение 13
к Инструкции Банка России
от 1 декабря 2003 г.
N 108-И
"Об организации
инспекционной деятельности
Центрального банка
Российской Федерации
(Банка России)"

                       ДОКЛАДНАЯ ЗАПИСКА 

    О РЕЗУЛЬТАТАХ ПРОВЕРКИ КРЕДИТНОЙ ОРГАНИЗАЦИИ (ЕЕ ФИЛИАЛА)
 
       (в ред. Указаний ЦБ РФ от 13.01.2005 N 1544-У, 

     от 15.12.2006 N 1762-У, от 06.03.2009 N 2197-У)
 

        ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ (БАНК РОССИИ)       
 
                                        Для служебного пользования 
                                                  Экз. N _________ 
 
                                   Должностному лицу Банка России, 
                                            поручившему проведение 
                       проверки кредитной организации (ее филиала) 
                               ___________________________________ 
                                               (Ф.И.О.) 
 
             ДОКЛАДНАЯ ЗАПИСКА О РЕЗУЛЬТАТАХ ПРОВЕРКИ* 
 
__________________________________________________________________ 
         (полное фирменное наименование и регистрационный 
       номер кредитной организации, ОГРН (полное наименование 
                   и порядковый номер ее филиала)** 
(в ред. Указания ЦБ РФ от 06.03.2009 N 2197-У) 
 
В  соответствии  со статьей 73 Федерального закона  "О Центральном 
банке   Российской  Федерации  (Банке  России)"  и  поручением  на 
проведение проверки от "___" __________ 20___ года N _____________ 
руководителем рабочей группы _____________________________________ 
                              (Ф.И.О. руководителя рабочей группы) 
и членами рабочей группы: ________________________________________ 
                               (Ф.И.О. членов рабочей группы) 
проведена _______________________________________________ проверка 
                       (вид проверки) 
__________________________________________________________________ 
        (полное официальное наименование кредитной организации 
                   (полное наименование ее филиала) 
за   период   деятельности   с   "___"   __________   20___   года 
по "___" __________ 20___ года. 
По результатам проверки __________________________________________ 
 
Руководитель структурного подразделения 
Банка России, обладающий правом подписи 
докладной записки о результатах проверки*** ______________________ 
                                        (подпись и ее расшифровка) 
 

 

*Дополнение   к   докладной   записке   о   результатах   проверки
составляется по форме настоящего приложения.
(в ред. Указания ЦБ РФ от 15.12.2006 N 1762-У)
По  решению  руководителя  отделения  территориального  учреждения
Банка     России,     руководителя     операционного    управления
территориального    учреждения    Банка    России,    руководителя
расчетно-кассового центра территориального учреждения Банка России
или  иного  должностного лица Банка России, подписавшего поручение
на  проведение  проверки, докладная записка о результатах проверки
по   вопросам   выполнения   кредитными  организациями  нормативов
обязательных резервов или докладная записка о результатах проверки
по  вопросам  организации  работы,  совершения  и учета операций с
наличной  валютой  и  чеками в уполномоченных банках (их филиалах)
или  осуществления  контроля  за  соблюдением организациями правил
работы с наличными деньгами может не составляться.
 
(в    ред.    Указаний    ЦБ    РФ   от   13.01.2005   N   1544-У,
от 15.12.2006 N 1762-У)
**Указываются   основной   государственный  регистрационный  номер
кредитной  организации  по данным Единого государственного реестра
юридических    лиц   (ОГРН),   регистрационный   номер   кредитной
организации  (порядковый  номер ее филиала), присвоенный кредитной
организации  (ее  филиалу)  Банком  России  и содержащийся в Книге
государственной регистрации кредитных организаций.
***Указывается   руководитель   структурного  подразделения  Банка
России  (лицо,  его  замещающее)  или  иное должностное лицо Банка
России,  которому  в  соответствии  с  распоряжением на проведение
проверки поручено провести проверку.
(в ред. Указания ЦБ РФ от 15.12.2006 N 1762-У)
 
 
 

Приложение 14
к Инструкции Банка России
от 1 декабря 2003 г.
N 108-И
"Об организации
инспекционной деятельности
Центрального банка
Российской Федерации
(Банка России)"

                       ИНФОРМАЦИОННОЕ СООБЩЕНИЕ 
                О ПРЕДОСТАВЛЕНИИ ИНФОРМАЦИИ В ЕДИНУЮ
              ИНФОРМАЦИОННУЮ БАЗУ ДАННЫХ БАНКА РОССИИ 
                   "ПРИНЯТЫЕ МЕРЫ ВОЗДЕЙСТВИЯ"
 
      (в ред. Указаний ЦБ РФ от 13.01.2005 N 1544-У,
                   от 06.03.2009 N 2197-У)
 

        ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ (БАНК РОССИИ)       
 
                                        Для служебного пользования 
                                                  Экз. N _________ 
 
                                    Руководителю Главной инспекции 
                                             кредитных организаций 
                                  ________________________________ 
                                                (Ф.И.О.) 
 
Территориальное учреждение Банка России __________________________ 
                                               (наименование 
__________________________________________________________________ 
           территориального учреждения Банка России) 
рассмотрело акт проверки _________________________________________ 
                          (полное фирменное наименование 
__________________________________________________________________ 
                  кредитной организации, ОГРН, 
__________________________________________________________________ 
            регистрационный номер кредитной организации 
__________________________________________________________________ 
      (полное наименование и порядковый номер ее филиала)* 
проведенной   на   основании   поручения  на  проведение  проверки 
от  "___" __________ 20___ года N ___________, докладную записку о 
результатах   проверки,   а  также  иные  материалы,  связанные  с 
проведением проверки, и приняло решение о ________________________ 
                                                (применении) 
(в ред. Указаний ЦБ РФ от 13.01.2005 N 1544-У, 
 от 06.03.2009 N 2197-У) 
к  кредитной  организации  мер  в соответствии с законодательством 
Российской Федерации и нормативными актами Банка России. 
 
Информация  в  Единую  информационную  базу  данных  Банка  России 
"Принятые меры воздействия" направлена "___" _________ 20___ года. 
 
Руководитель территориального учреждения 
Банка России                             _________________________ 
                                        (подпись и ее расшифровка) 
 

 

*Указываются   основной   государственный   регистрационный  номер
кредитной  организации  по данным Единого государственного реестра
юридических    лиц   (ОГРН),   регистрационный   номер   кредитной
организации  (порядковый  номер ее филиала), присвоенный кредитной
организации  (ее  филиалу)  Банком  России  и содержащийся в Книге
государственной регистрации кредитных организаций. 
 
 
 

Приложение 15
к Инструкции Банка России
от 1 декабря 2003 г.
N 108-И
"Об организации
инспекционной деятельности
Центрального банка
Российской Федерации
(Банка России)"

                                СООБЩЕНИЕ 
               УПОЛНОМОЧЕННОГО ПРЕДСТАВИТЕЛЯ БАНКА РОССИИ
           О НАЛИЧИИ ОБСТОЯТЕЛЬСТВ, ПРЕПЯТСТВУЮЩИХ ЕГО УЧАСТИЮ
       В ПРОВЕДЕНИИ ПРОВЕРКИ КРЕДИТНОЙ ОРГАНИЗАЦИИ (ЕЕ ФИЛИАЛА) <*>
 
           (в ред. Указаний ЦБ РФ от 13.01.2005 N 1544-У,
         от 24.04.2007 N 1819-У, от 06.03.2009 N 2197-У)
 

                     Должностному лицу Банка России,              
                     подписавшему поручение на проведение проверки 
                                                                  
                      ____________________________________________ 
                                       (Ф.И.О.)                   
                                                                  
   В  соответствии  с  пунктом  8.3  Инструкции  Банка России от 1 
декабря   2003   года   N   108-И  "Об  организации  инспекционной 
деятельности   Центрального   банка  Российской  Федерации  (Банка 
России)"    и    для    принятия    решения   о   целесообразности 
или  необходимости  исключения  меня  из  состава  рабочей группы, 
сформированной для проведения проверки 
_________________________________________________________________, 
(полное фирменное или сокращенное фирменное наименование кредитной 
      организации, наименование ее  
                               филиала)                           
в качестве _______________ рабочей группы сообщаю о себе следующие 
        (руководителя (члена)  
сведения: 
(в ред. Указания ЦБ РФ от 06.03.2009 N 2197-У) 
   1. состою в родственных отношениях ____________________________ 
                                    (указать степень родства) <**> 
(в ред. Указания ЦБ РФ от 06.03.2009 N 2197-У) 
с _______________________________________________________________; 
(ФИО, должность, занимаемая в проверяемой кредитной организации 
(ее филиале), в отношении акционеров (участников) указывается 
количество акций (доля участия в уставном капитале) проверяемой 
кредитной организации) <**> 
                                                                  
(в ред. Указания ЦБ РФ от 06.03.2009 N 2197-У) 
   2. владею долями (акциями) проверяемой кредитной организации  в 
размере _________________________________________________________; 
                           (сумма, в рублях)         
                                                                  
   вхожу в состав ________________________________________________ 
                         (указать орган управления) 
проверяемой кредитной организации; 
                                                                  
   3. имею   договорные   отношения   с   проверяемой    кредитной 
организацией (за исключением  случая наличия договора  банковского 
счета,  предусматривающего  осуществление расчетов   по операциям, 
совершаемым с использованием банковских карт) 
_________________________________________________________________; 
     (указывается характер отношений, при наличии денежных 
                   обязательств указать их размер)         
                                                                  
(в ред. Указания ЦБ РФ от 06.03.2009 N 2197-У) 
     4. в проверяемой кредитной организации (ее филиале) размещены 
денежные средства в размере_______________________________________ 
                             (сумма, в рублях, иностранной валюте) 
в виде____________________________________________________________ 
                 (банковский вклад, банковский счет и т.д.)       
состоящим (ей) со мной в родственных отношениях _________________; 
                           (указать Ф.И.О. и степень родства) <**> 
                                                                  
(в ред. Указания ЦБ РФ от 06.03.2009 N 2197-У) 
   5. в  проверяемой  кредитной организации (ее филиале) состоящим 
(ей) со мной в родственных отношениях ____________________________ 
                          (указать Ф.И.О. и степень родства) <**> 
получались денежные средства (имущество _________________________) 
                                         (перечислить имущество) 
в размере _______________________________________________________; 
                    (сумма, в рублях, иностранной валюте) 
                                                          
(в ред. Указания ЦБ РФ от 06.03.2009 N 2197-У) 
   6. трудовые отношения с проверяемой  кредитной  организацией  и 
(или)   членство   в  совете  директоров  (наблюдательном  совете) 
проверяемой кредитной организации  в течение двух календарных лет, 
   предшествующих    году проведения 
проверки <***> ________________ _________________________________. 
                      (указывается период работы)   
                                                    
(в ред. Указания ЦБ РФ от 06.03.2009 N 2197-У) 
Уполномоченный представитель Банка России ________________(Ф.И.О.) 
                                        (подпись и ее расшифровка) 
                                                                  
"_____"__________________20___года                                
                                                                  

   <*> Оформляется  до  даты  начала проведения проверки кредитной
организации  (ее  филиала)  при  наличии сведений (обстоятельств),
предусмотренных пунктами 8.3 и 8.4 настоящей Инструкции. 

   <**> Степень  родства  и должность указываются в соответствии с
пунктом 8.3 настоящей Инструкции. 

   <***> Заполняется руководителем рабочей группы.