ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИИ
ПРИКАЗ
от 13 марта 1996 г. N 02-63
В целях совершенствования активных операций Центрального банка Российской Федерации и развития инструментов реализации денежно-кредитной политики приказываю:
1. В соответствии с решением Совета директоров Банка России (Протокол от 08.12.95 N 76) утвердить Положение о порядке предоставления Банком России ломбардного кредита банкам (прилагается).
2. В соответствии с решением Совета директоров Банка России (Протокол от 16.02.96 N 9) утвердить Ломбардный список ценных бумаг (прилагается).
3. Внести соответствующие изменения в Положение о порядке учета денежных средств в Банке России по операциям с ценными бумагами на Организованном рынке ценных бумаг, утвержденное Приказом Банка России от 27.07.95 N 02-177.
4. Предоставить право Главным управлениям (Национальным банкам) Банка России заключать договоры на предоставление ломбардного кредита от имени Банка России по получении соответствующих извещений.
5. Поручить осуществление общего руководства по проведению Банком России операций ломбардного кредитования первому заместителю председателя Банка России Алексашенко С.В., возложить организацию и проведение операций ломбардного кредитования на Сводный экономический департамент (Иванова Н.Ю.) и Департамент ценных бумаг (Козлов А.А.).
6. Для отработки механизма ломбардного кредитования приступить к проведению указанных операций в форме аукциона до 31 марта 1996 г.
Председатель Центрального
банка Российской Федерации
С.К.ДУБИНИН
Приложение
к Приказу Банка России
от 13.03.96 N 02-63
Утвержден
решением Совета директоров
Центрального банка
Российской Федерации
(Протокол N 9 от 16 февраля 1996 г.)
СПИСОК ГОСУДАРСТВЕННЫХ ЦЕННЫХ БУМАГ, ПРИНИМАЕМЫХ БАНКОМ РОССИИ В КАЧЕСТВЕ ОБЕСПЕЧЕНИЯ ЛОМБАРДНЫХ КРЕДИТОВ
(ЛОМБАРДНЫЙ СПИСОК ЦЕННЫХ БУМАГ)
1. Государственные краткосрочные бескупонные облигации (ГКО), выпускаемые в обращение в соответствии с Постановлением Правительства Российской Федерации от 08.02.93 N 107.
2. Облигации федерального займа с переменным купонным доходом (ОФЗ), выпускаемые в соответствии с Постановлением Правительства Российской Федерации от 15.05.95 N 458.
Председатель Центрального
банка Российской Федерации
С.К.ДУБИНИН
Утверждено
Приказом Банка России
от 13.03.96 N 02-63
ПОЛОЖЕНИЕ
от 13 марта 1996 г. N 36
О ПОРЯДКЕ ПРЕДОСТАВЛЕНИЯ БАНКОМ РОССИИ ЛОМБАРДНОГО КРЕДИТА БАНКАМ
1. Общие положения
1.1. Банк России, являясь в соответствии со ст. ст. 4 и 40 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" кредитором последней инстанции для кредитных организаций, предоставляет банкам ломбардный кредит в валюте Российской Федерации в целях регулирования ликвидности банков. Ломбардный кредит представляет собой одну из форм рефинансирования банков Банком России.
Согласно ст. 36 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" ломбардный кредит предоставляется банкам в пределах общего объема выдаваемых Банком России кредитов в соответствии с принятыми ориентирами единой государственной денежно-кредитной политики.
1.2. Ломбардный кредит предоставляется банку от имени Банка России Главным управлением (Национальным банком) Банка России под залог государственных ценных бумаг в порядке, установленном настоящим Положением, и на основании договора.
Предоставление ломбардного кредита может производиться как путем удовлетворения заявок банков по фиксированной ломбардной процентной ставке, так и через проведение аукциона заявок банков по сложившей на аукционе ставке отсечения.
1.3. Совет директоров Банка России утверждает Список государственных ценных бумаг, принимаемых Банком России в качестве залога при предоставлении ломбардного кредита (далее - Ломбардный список). Ломбардный список, а также изменения и дополнения в него доводятся до учреждений Банка России и банков, официально публикуются в "Вестнике Банка России".
В исключительных случаях, по решению Совета директоров Банка России, в качестве залога могут приниматься государственные ценные бумаги, не входящие в Ломбардный список. При этом предоставление ломбардного кредита под залог таких ценных бумаг осуществляется в соответствии с требованиями настоящего Положения.
1.4. Ломбардный кредит предоставляется банкам на срок до 30 календарных дней.
Договор на предоставление банку ломбардного кредита не пролонгируется.
1.5. При выдаче ломбардного кредита по фиксированной процентной ставке используется ломбардная ставка Банка России, установленная Советом директоров Банка России (далее - ломбардная ставка) и действующая на дату заключения договора. Эта ставка публикуется в "Вестнике Банка России".
При выдаче ломбардных кредитов по ломбардной ставке ограничения на объем выдаваемых кредитов не устанавливаются, указанные кредиты предоставляются в пределах общего объема выдаваемых Банком России кредитов в соответствии с принятыми ориентирами единой государственной денежно-кредитной политики.
При изменении ломбардной ставки Банка России начисление и взыскание процентов за пользование ломбардным кредитом с применением вновь установленной ставки осуществляются по договорам, заключенным с момента вступления в силу решения Совета директоров Банка России об изменении величины ломбардной ставки.
1.6. При выдаче ломбардных кредитов на аукционной основе Кредитный комитет Банка России устанавливает лимит на максимальный объем кредита, выставляемого на каждый аукцион. Окончательное решение об объеме предоставляемых кредитов на каждом аукционе принимается Кредитным комитетом Банка России после получения и анализа заявок банков.
После проведения аукциона Банк России публикует его итоги с указанием сложившейся ставки отсечения в "Вестнике Банка России" и других средствах массовой информации.
1.7. За неисполнение (ненадлежащее исполнение) банком обязательств по возврату кредита и уплате начисленных процентов, вытекающих из договора на предоставление ломбардного кредита, банк платит Банку России неустойку (пеню) в размере 0,3 ставки рефинансирования Банка России (действующей на день, следующий за установленным договором днем исполнения обязательства), начисляемую на сумму просроченного основного долга за каждый день просрочки до дня возврата всей суммы основного долга.
Начисление банком процентов за пользование ломбардным кредитом производится в размере и в порядке, определенных договором, со дня выдачи кредита (со дня зачисления средств на корреспондентский счет банка по месту заключения договора) до дня возврата суммы кредита.
1.8. По кредитам, предоставляемым банком предприятиям и организациям за счет полученного ломбардного кредита, маржа Банком России не устанавливается.
2. Депозитарный учет при ломбардном кредитовании
2.1. Депозитарный учет ценных бумаг, принимаемых в залог в качестве обеспечения ломбардного кредита, осуществляется уполномоченным депозитарием (далее - Депозитарий).
Депозитарием по настоящему Положению может быть организация, заключившая договор с Банком России, предусматривающий депозитарный учет залоговых обременений прав на указанные ценные бумаги. При этом в договоре на осуществление указанной в настоящем пункте деятельности должно быть предусмотрено условие о предоставлении Банком России Депозитарию списка государственных ценных бумаг, принимаемых в обеспечение ломбардного кредита, утвержденного Советом директоров Банка России на определенную дату (Приложение N 1/1), и обязанность Депозитария осуществлять учет залоговых обременений прав на эти ценные бумаги в соответствии с переданным списком и настоящим Положением.
2.2. Для получения статуса Депозитария в соответствии с настоящим Положением организация должна представить в Банк России следующие документы:
а) заявление на получение статуса Депозитария по форме Приложения N 1/2;
б) копию свидетельства Банка России о регистрации в качестве Депозитария;
в) список банков, открывших счет ДЕПО в данном Депозитарии, с указанием реквизитов их счетов ДЕПО по форме Приложения N 1/3.
2.3. Банк России рассматривает заявку на получение организацией статуса Депозитария в срок, не превышающий 30 календарных дней со дня подачи заявки, и заключает либо отказывает в заключении указанного соглашения.
2.4. Информация об уполномоченных депозитариях публикуется в "Вестнике Банка России".
2.5. Депозитарный учет операций осуществляется в соответствии с Положением о порядке депозитарного учета на организованном рынке ценных бумаг. Заложенные бумаги учитываются в разделе "Блокировано в залоге" счета ДЕПО банка в Депозитарии, оператором которого является Банк России.
Перевод ценных бумаг в раздел "Блокировано в залоге" счета ДЕПО банка в Депозитарии, оператором которого является Банк России, производится Депозитарием на основании поручения "депо" банка. Перевод ценных бумаг из раздела "Блокировано в залоге" в другие разделы счета ДЕПО банка производится Депозитарием только на основании поручения "депо" Банка России.
3. Условия предоставления ломбардного кредита
и определение рыночной цены заложенных банком государственных ценных бумаг
3.1. Банк России предоставляет ломбардный кредит банку под залог ценных бумаг, которые отвечают следующим требованиям:
1) государственные ценные бумаги включены в Ломбардный список Банка России либо на основании решения Совета директоров Банка России могут быть приняты в залог;
2) учитываются на счете ДЕПО, открытом Депозитарием;
3) принадлежат банку на праве собственности или ином вещном праве и не обременены другими обязательствами банка, что подтверждается выпиской о состоянии счета ДЕПО из Депозитария;
4) имеют срок погашения не ранее чем через 10 календарных дней после наступления срока погашения ломбардного кредита.
3.2. Право на получение ломбардного кредита имеет банк, отвечающий следующим критериям на момент подачи заявки на получение кредита:
1) имеющий счет ДЕПО в Депозитарии;
2) своевременно и в полном объеме выполняющий обязательные резервные требования Банка России;
3) не имеющий просроченной задолженности по кредитам, предоставленным Банком России, и процентам по ним;
4) не допускавший просрочку погашения задолженности по ранее выданному ломбардному кредиту в течение последних 6 месяцев.
3.3. Выдача банку ломбардного кредита осуществляется в соответствии с договором на предоставление ломбардного кредита, составленного по форме Приложения N 2 к настоящему Положению.
3.4. Для получения ломбардного кредита банк представляет в Банк России:
1) заявление (заявку) на получение ломбардного кредита по форме Приложения N 3;
2) копию выписки по счету ДЕПО банка из Депозитария с указанием номера раздела "Блокировано в залоге" счета ДЕПО банка в Депозитарии, оператором которого является Банк России, подтверждающую факт перевода банком ценных бумаг на указанный раздел счета ДЕПО банка в Депозитарии в количестве, необходимом для получения испрашиваемой суммы ломбардного кредита.
Факт приема указанных документов фиксируется уполномоченным сотрудником учреждения Банка России в журнале регистрации заявок на получение ломбардных кредитов.
3.5. При приеме документов (до подписания договора на предоставление ломбардного кредита) Банк России проверяет:
1) полноту и правильность оформления представленных документов;
2) правильность указанных в заявлении сведений о составе и количестве ценных бумаг, переведенных в раздел "Блокировано в залоге" счета ДЕПО банка в Депозитарии, оператором которого является Банк России;
3) обеспечение запрашиваемого ломбардного кредита, включая проценты, необходимой суммой государственных ценных бумаг, переведенных в соответствующий раздел "Блокировано в залоге" счета ДЕПО банка в Депозитарии, оператором которого является Банк России;
4) соблюдение банком критериев, указанных в п. 3.2 настоящего Положения;
5) соответствие представленных документов другим условиям настоящего Положения.
3.6. При несоблюдении любого из условий, перечисленных в п. п. 3.1, 3.2, 3.4 и 3.5, Банк России отклоняет заявление банка. В этом случае Банк России в течение одного рабочего дня, следующего за днем приема заявления, дает указание Депозитарию о переводе ценных бумаг из раздела "Блокировано в залоге" счета ДЕПО банка, оператором которого является Банк России, в Основной раздел счета ДЕПО банка в Депозитарии, который указывается в поручении "депо" Банка России.
3.7. При соблюдении всех условий, указанных в п. п. 3.1, 3.2, 3.4 и 3.5, Банк России удовлетворяет заявки банков на получение ломбардных кредитов, заключая с ними договор на предоставление ломбардного кредита.
3.8. Предварительная проверка достаточности обеспечения заявленной суммы ломбардного кредита, включая начисленные проценты за предполагаемый период пользования этим кредитом, производится Банком России в соответствии с Приложением N 5 к настоящему Положению. При этом в качестве рыночной цены заложенных ценных бумаг принимается цена закрытия, официально публикуемая в соответствии с правилами обращения указанных ценных бумаг. Испрашиваемая банком сумма ломбардного кредита (включая сумму начисленных процентов за весь предполагаемый срок пользования кредитом) не должна превышать рыночную цену заложенных ценных бумаг (сложившуюся на день, предшествующий рассмотрению заявления), скорректированную на поправочный коэффициент, установленный Банком России.
3.9. При подписании договора на предоставление ломбардного кредита банк представляет доверенность на лиц, уполномоченных подписывать документы на оформление ломбардного кредита от имени банка. К доверенности прилагается карточка с образцами подписей (копия карточки с образцами подписей), оформленная в установленном порядке.
3.10. Днем выдачи ломбардного кредита считается день зачисления суммы кредита на корреспондентский счет банка в расчетно-кассовом центре Банка России по месту заключения договора на предоставление ломбардного кредита.
3.11. Процедура предоставления ломбардного кредита определена Регламентом (см. Приложение N 4 к настоящему Положению).
3.12. Ежедневно Главные управления (Национальные банки) Банка России готовят и передают в Банк России информацию за отчетный день о выдаче и погашении ломбардного кредита по установленной форме.
4. Погашение ломбардного кредита
4.1. В срок, установленный договором на предоставление ломбардного кредита, банк осуществляет возврат ломбардного кредита и производит уплату причитающихся по нему процентов. Исполнение указанных в настоящем пункте обязательств по договору ломбардного кредитования осуществляется на основании платежного поручения банка на списание средств с его корреспондентского счета в расчетно-кассовом центре Банка России по месту заключения договора ломбардного кредитования.
4.2. После погашения банком задолженности по ломбардному кредиту, включая проценты, Банк России направляет в Депозитарий поручение "депо" на перевод ценных бумаг из раздела "Блокировано в залоге" в Основной раздел счета ДЕПО банка в Депозитарии, который указан в договоре или в письменном заявлении банка в сроки и порядке, установленном Регламентом (Приложение N 4 к настоящему Положению).
4.3. Банк может досрочно погасить ломбардный кредит полностью или частично на основании платежного поручения, предварительно уведомив об этом Банк России.
В этом случае возврат заложенных ценных бумаг осуществляется в соответствии с требованиями п. 4.2 настоящего Положения.
4.4. В случае неисполнения (ненадлежащего исполнения) банком - заемщиком обязательств по погашению ломбардного кредита требования Банка России по погашению такой просроченной задолженности удовлетворяются за счет выручки от реализации (в течение не более 3-х рабочих дней) заложенных ценных бумаг в порядке, установленном законодательством и договором, и в соответствии с нормативными актами, регулирующими обращение указанных ценных бумаг.
В объем требований Банка России, обеспеченных залогом, кроме задолженности банка по договору ломбардного кредитования (включая проценты) и пени за неисполнение (ненадлежащее исполнение) договора ломбардного кредитования, включается также сумма, направляемая на покрытие расходов, связанных с реализацией заложенных ценных бумаг, понесенная Банком России.
Для реализации ценных бумаг на счете ДЕПО банка - заемщика в Депозитарии открывается Торговый раздел (далее - Торговый раздел Банка России).
4.5. В случае, если выручки от реализации ценных бумаг, находившихся в залоге у Банка России, недостаточно для удовлетворения всей суммы требований Банка России (указанных в пункте 4.4 настоящего Положения), возврат указанной задолженности происходит на основании платежного поручения банка - должника по мере поступления денежных средств на его корреспондентский счет в расчетно-кассовом центре Банка России по месту заключения договора ломбардного кредитования с банком. Возврат указанной задолженности Банку России осуществляется в порядке и очередности, установленных законодательством. При этом, в первую очередь, возмещаются расходы Банка России, связанные с реализацией заложенных банком ценных бумаг, затем списывается задолженность банка по процентам и основному долгу, в последнюю очередь - причитающаяся сумма пени.
4.6. Выручка, полученная от реализации ценных бумаг, находившихся в залоге у Банка России, превышающая сумму, направленную на удовлетворение требований Банка России, возвращается на корреспондентский счет банка по месту заключения договора.
4.7. Процедура погашения ломбардного кредита определена Регламентом (см. Приложение N 4 к настоящему Положению).
5. Бухгалтерский учет операций ломбардного кредитования
5.1. Выданные банкам ломбардные кредиты учитываются в территориальных учреждениях Банка России на отдельном лицевом счете "Предоставленные банкам ломбардные кредиты" активного балансового счета N 822 "Кредиты (ресурсы), предоставленные другим банкам".
Полученные от Банка России ломбардные кредиты учитываются в банках на отдельном лицевом счете "Полученные от Банка России ломбардные кредиты" к пассивному балансовому счету N 824 "Централизованные кредитные ресурсы".
Аналитический учет ломбардных кредитов ведется Банком России и банками в разрезе отдельных лицевых счетов, открываемых для каждого договора ломбардного кредитования.
5.2. Просроченная задолженность по ломбардным кредитам учитывается:
- в территориальных учреждениях Банка России - на активном балансовом счете N 621 "Просроченная задолженность по кредитам Центрального Банка" по лицевому счету "Просроченная задолженность по ломбардным кредитам" (сумма основного долга), на активном балансовом счете N 622 "Просроченные проценты по кредитам Центрального Банка" по лицевому счету "Просроченные проценты по ломбардным кредитам" (просроченные проценты);
- в банках - на пассивном балансовом счете N 623 "Просроченные централизованные кредитные ресурсы" по лицевому счету "Просроченные ломбардные кредиты" (сумма основного долга), на пассивном балансовом счете N 624 "Просроченные проценты за централизованные кредитные ресурсы" по лицевому счету "Просроченные проценты по ломбардному кредиту".
Аналитический учет просроченной задолженности по договорам ломбардного кредитования ведется Банком России и банками в разрезе отдельных лицевых счетов, открываемых для каждого неисполненного (не полностью исполненного) договора ломбардного кредитования.
5.3. Ценные бумаги, принятые в залог по выданным ломбардным кредитам, учитываются на отдельном лицевом счете "Ценные бумаги, принятые в обеспечение ломбардных кредитов", открытом в ОПЕРУ ЦБ РФ к внебалансовому счету N 9922 "Принятый залог по выданным кредитам", по номинальной стоимости. Аналитический учет к внебалансовому счету N 9922 ведется в разрезе отдельных лицевых счетов, открываемых для каждого кредитного договора, а внутри них - по выпускам ценных бумаг, полученных в обеспечение кредита. Основанием для записей по лицевому счету "Ценные бумаги, принятые в обеспечение ломбардных кредитов" внебалансового счета N 9922 является выписка из Депозитария о движении ценных бумаг в разделе "Блокировано в залоге" счета ДЕПО банка.
5.4. Переданные в обеспечение кредитов ценные бумаги учитываются у их владельцев по номинальной стоимости на отдельном лицевом счете "Ценные бумаги, переданные в обеспечение ломбардных кредитов" вновь вводимого внебалансового счета N 9975 "Ценные бумаги, находящиеся в обеспечении полученных кредитов". Аналитический учет на внебалансовом счете N 9975 ведется в разрезе отдельных лицевых счетов, открываемых для каждого кредитного договора, а внутри них - по выпускам ценных бумаг, переданных в обеспечение кредита. Основанием для записей по лицевому счету "Ценные бумаги, переданные в обеспечение ломбардных кредитов" внебалансового счета N 9975 является выписка из Депозитария о переводе ценных бумаг в раздел "Блокировано в залоге" счета ДЕПО банка.
5.5. Ценные бумаги, переведенные в обеспечение ломбардного кредита (в раздел "Блокировано в залоге" счета ДЕПО банка), не списываются с баланса банка и учитываются в порядке, предусмотренном для балансового учета данных ценных бумаг.
5.6. При предоставлении Банком России ломбардного кредита банку делаются следующие бухгалтерские проводки.
5.6.1. В территориальном учреждении Банка России:
Д-т счета 822 по лицевому счету "Предоставленные банкам ломбардные кредиты"
К-т корреспондентского счета банка - заемщика (балансовый счет N 161 или N 164).
Номинальная стоимость принятых в обеспечение выданного кредита государственных ценных бумаг приходуется на отдельный лицевой счет "Ценные бумаги, принятые в обеспечение ломбардных кредитов" внебалансового счета N 9922.
5.2.6. В банке:
Д-т корреспондентского счета банка (балансовый счет N 161 или N 164)
К-т счета N 824 по лицевому счету "Полученные от Банка России ломбардные кредиты".
Номинальная стоимость ценных бумаг, переданных в обеспечение залога по ломбардному кредиту, списывается в расход внебалансового счета N 9974 "Приобретенные ценные бумаги с номиналом в рублях".
Одновременно номинальная стоимость ценных бумаг, переданных в обеспечение залога по ломбардному кредиту, приходуется на отдельный лицевой счет "Ценные бумаги, переданные в обеспечение ломбардных кредитов" внебалансового счета N 9975 "Ценные бумаги, находящиеся в обеспечении полученных кредитов".
5.7. При погашении ломбардного кредита делаются следующие бухгалтерские проводки.
5.7.1. В территориальном учреждении Банка России:
Д-т корреспондентского счета банка - заемщика (балансовый счет N 161 или N 164) - на всю сумму, поступившую от банка - заемщика
К-т счета N 822 по лицевому счету "Предоставленные банкам ломбардные кредиты" - на сумму основного долга по кредитному договору
К-т счета N 904 по лицевому счету "Полученные от банков проценты за ломбардные кредиты" - на сумму полученных процентов за ломбардный кредит.
Номинальная стоимость принятых в обеспечение выданного кредита государственных ценных бумаг списывается в расход по отдельному лицевому счету "Ценные бумаги, принятые в обеспечение ломбардных кредитов" внебалансового счета N 9922.
5.7.2. В банке:
Д-т счета N 824 по лицевому счету "Полученные от Банка России ломбардные кредиты" - на сумму основного долга
Д-т счета N 970 - на сумму уплаченных процентов за ломбардный кредит
К-т корреспондентского счета банка балансовый счет N 161 или N 164 - на всю сумму выплат по договору ломбардного кредитования.
Номинальная стоимость ценных бумаг, переданных в обеспечение залога по ломбардному кредиту, списывается в расход по отдельному лицевому счету "Ценные бумаги, переданные в обеспечение ломбардных кредитов" внебалансового счета N 9975 "Ценные бумаги, находящиеся в обеспечении полученных кредитов" и одновременно номинальная стоимость этих бумаг приходуется на внебалансовый счет N 9974.
5.8. При возникновении у банка просроченной задолженности по договору ломбардного кредитования (по основному долгу и процентам) делают следующие бухгалтерские проводки.
5.8.1. В территориальном учреждении Банка России:
а) Д-т счета N 621 "Просроченная задолженность по кредитам Центрального Банка" по лицевому счету "Просроченная задолженность по ломбардным кредитам"
К-т счета N 822 по лицевому счету "Предоставленные банкам ломбардные кредиты"
б) Д-т счета N 622 "Просроченные проценты по кредитам Центрального Банка" по лицевому счету "Просроченные проценты по ломбардным кредитам"
К-т счета N 943 "Доходы будущих периодов".
5.8.2. В банке просроченная задолженность оформляется следующими бухгалтерскими проводками:
а) на сумму основного долга:
Д-т счета N 824 по лицевому счету "Полученные от Банка России ломбардные кредиты"
К-т счета N 623 "Просроченные централизованные кредитные ресурсы" по лицевому счету "Просроченные ломбардные кредиты"
б) на сумму просроченных процентов:
Д-т счета N 941 "Расходы будущих периодов"
К-т счета N 624 "Просроченные проценты за централизованные кредитные ресурсы" по лицевому счету "Просроченные проценты по ломбардному кредиту".
5.9. Для погашения просроченной задолженности по ломбардному кредиту (включая просроченные проценты) и пени за несвоевременное погашение кредита Банк России производит реализацию ценных бумаг, находящихся в залоге по договору ломбардного кредита. Выручка, получаемая от реализации этих бумаг, направляется на удовлетворение требований Банка России, включающих возмещение расходов Банка России, связанных с реализацией ценных бумаг (находившихся в залоге по договору ломбардного кредитования), погашение задолженности банка по ломбардному кредиту (включая проценты) и суммы пени, взысканной с банка за неисполнение (ненадлежащее исполнение) договора ломбардного кредитования.
Оставшаяся после погашения задолженности Банку России сумма выручки перечисляется банку - залогодателю.
5.10. Территориальное учреждение Банка России направляет банку - должнику сообщение о продаже заложенных ценных бумаг с указанием суммы выручки от реализации, расходов, связанных с их реализацией, а также суммы задолженности перед Банком России по ломбардному кредиту (включая проценты) и суммы пени, взысканной с банка за неисполнение или ненадлежащее исполнение договора ломбардного кредитования.
В банке на основании вышеуказанного сообщения территориального учреждения Банка России и полученной из Торговой системы выписки из реестра сделок делают следующие бухгалтерские записи:
Д-т 970 - на сумму возмещения Банку России расходов, связанных с реализацией ценных бумаг, находившихся в залоге по договору ломбардного кредитования
Д-т 624 по отдельному лицевому счету - на сумму просроченных процентов
Д-т 623 по отдельному лицевому счету - на сумму основного долга по кредиту
Д-т 979 - на сумму пени за неисполнение (ненадлежащее исполнение) договора ломбардного кредитования
Д-т 161 (или 164) - на сумму выручки от реализации бумаг, оставшуюся после удовлетворения требований Банка России
К-т 194 - на сумму балансовой стоимости реализованных бумаг.
Одновременно номинальная стоимость проданных бумаг списывается с лицевого счета "Ценные бумаги, переданные в обеспечение ломбардных кредитов" внебалансового счета N 9975 "Ценные бумаги, находившиеся в обеспечении полученных кредитов".
Председатель Центрального
банка Российской Федерации
С.К.ДУБИНИН
Приложение N 1/1
к Положению N 36 от 13.03.96
СПИСОК ГОСУДАРСТВЕННЫХ ЦЕННЫХ БУМАГ, ПРИНИМАЕМЫХ В ОБЕСПЕЧЕНИЕ ЛОМБАРДНОГО КРЕДИТА, УТВЕРЖДЕННЫЙ СОВЕТОМ ДИРЕКТОРОВ БАНКА РОССИИ
(ПРОТОКОЛ ОТ "__" _______ 199_ Г. N __)
ПО СОСТОЯНИЮ НА "__" _______ 199_ Г.
Приложение 1/2
к Положению от 13.03.96 г. N 36
(на бланке организации)
ГУ ЦБ РФ по ________________
ЗАЯВЛЕНИЕ - СОГЛАСИЕ
_________________________________________________________________
(наименование организации)
просит рассмотреть возможность заключения дополнительного соглашения к Договору N ______ от _____ о депозитарном учете залоговых обременений прав на ценные бумаги, принимаемых Банком России в качестве обеспечения ломбардного кредита. Руководитель Подпись М.П.
Приложение 1/3
к Положению от 13.03.96 г. N 36
ПЕРЕЧЕНЬ
БАНКОВ, ОТКРЫВШИХ СЧЕТА ДЕПО В ДЕПОЗИТАРИИ
______________________________________
(наименование организации)
ПО СОСТОЯНИЮ НА "__" _________ 199_ Г.
Приложение 2
к Положению от 13.03.96 г. N 36
ДОГОВОР N ___
НА ПРЕДОСТАВЛЕНИЕ ЛОМБАРДНОГО КРЕДИТА
(типовая форма)
г. _____________ "___" _______ 199__ г.
Центральный банк Российской Федерации в лице начальника Главного управления (председателя Национального банка) Центрального банка Российской Федерации по _______________ _______________, в дальнейшем именуемый "Банк России", действующий (Ф.И.О.) на основании доверенности, с одной стороны, и ____________ (наименование банка), в дальнейшем именуемый "Банк", в лице ________________________________________, действующий на основании (Ф.И.О., должность) _____________________________________, с другой стороны, заключили
(Устава / Доверенности)
настоящий Договор о нижеследующем.
1. Предмет Договора
1.1. Банк России предоставляет Банку кредит в сумме
__________________________________________________________________
(сумма цифрами и прописью)
на срок с "___" ______ 199___ г. по "___" _______ 199___ г. (не
более 30 дней) на условиях, определенных Положением о порядке
предоставления Банком России ломбардного кредита банкам, утвержденным Приказом Банка России от _____ N ____ (далее - Положение), и настоящим Договором, под залог государственных ценных бумаг в соответствии с настоящим Договором (ломбардный кредит).
1.2. Днем выдачи ломбардного кредита считается день зачисления суммы кредита (в валюте Российской Федерации) на корреспондентский счет банка в расчетно-кассовом центре Росцентробанка по месту заключения настоящего Договора. 2. Условия кредитования
2.1. Ломбардный кредит предоставляется в соответствии с Положением о порядке предоставления Банком России ломбардного кредита банкам, утвержденным Приказом Банка России от _______ N _____.
2.2. Сумма кредита зачисляется Банком России на корреспондентский счет Банка в расчетно-кассовом центре Банка России по месту заключения Договора N ________.
2.3. При исполнении обязательства по настоящему Договору в первую очередь погашаются проценты, затем - основной долг.
2.4. За пользование ломбардным кредитом Банк платит Банку России проценты в размере _________ процентов годовых, начисленных на сумму основного долга за весь срок пользования ломбардным кредитом до дня погашения суммы основного долга по ломбардному кредиту. Данная процентная ставка будет действовать до момента возврата Банком суммы основного долга по настоящему Договору.
2.5. Банк может досрочно погасить ломбардный кредит полностью
или частично путем перевода денежных средств со своего
корреспондентского счета на основании платежного поручения.
3. Обязанности и ответственность сторон
3.1. В связи с настоящим Договором стороны обязуются соблюдать требования, изложенные в Положении и других нормативных актах, регулирующих обращение ценных бумаг, являющихся предметом залога по настоящему Договору.
3.2. Банк России обязуется:
3.2.1. Выполнять правила по предоставлению ломбардного кредита.
3.2.2. Перечислить сумму ломбардного кредита на корреспондентский счет Банка в расчетно-кассовом центре Банка России по месту заключения настоящего Договора "__" ____ 199_ г.
3.2.3. Сохранять коммерческую тайну по кредитным операциям Банка.
3.3. Банк согласен с оценкой заложенных по настоящему Договору ценных бумаг, определенной по их балансовой стоимости и рассчитанной Банком России, и обязуется:
3.3.1. Соблюдать требования, изложенные в Положении.
3.3.2. Возвратить сумму полученного кредита и процентов по нему "__"_______ 199_ г. на счет учреждения Банка России N ___.
3.3.3. В случае неисполнения (ненадлежащего исполнения) Банком своих обязательств по настоящему Договору Банк обязан уплатить Банку России неустойку (пеню) в размере 0,3 ставки рефинансирования Банка России (действующей на день, следующий за днем исполнения обязательства по настоящему Договору), начисляемой на сумму просроченного основного долга за каждый день просрочки до дня возврата основного долга по настоящему Договору. В этом случае сумма пени уплачивается Банком на счет Банка России N ___. 4. Обеспечение исполнения кредита
4.1. Для обеспечения кредитного обязательства, предусмотренного настоящим Договором, стороны заключают соглашение о залоге ценных бумаг по перечню, содержащемуся в Приложении N 1д к настоящему Договору.
4.2. Кредит предоставляется Банку под обеспечение принятых в залог ценных бумаг, числящихся в разделе "Блокировано в залоге" N ___ (оператором является Банк России) счета ДЕПО Банка N ____ в Депозитарии ____________________________ (список прилагается). (наименование Депозитария)
Банк обязуется включить условие о назначении Банка России оператором раздела "Блокировано в залоге" и Торгового раздела, предназначенного для реализации заложенных ценных бумаг, учитываемых на счете ДЕПО Банка, в договор счета ДЕПО с указанным Депозитарием.
Указанные ценные бумаги должны отвечать требованиям, изложенным в п. 3.1 Положения.
Банк России обязуется давать распоряжения к разделу "Блокировано в залоге" N ____ счета ДЕПО Банка N ____, связанные только с реализацией заложенных ценных бумаг в случае неисполнения (ненадлежащего исполнения) Банком обязательств по настоящему Договору или переводом заложенных ценных бумаг из раздела "Блокировано в залоге" на другие разделы счета ДЕПО Банка по основаниям, установленным настоящим Договором.
Перевод ценных бумаг из раздела "Блокировано в залоге" N ____ (оператором является Банк России) счета ДЕПО Банка N ____ в Депозитарии (наименование Депозитария) в Торговый раздел Банка России N ____ или другие разделы счета ДЕПО Банка производится Депозитарием только по поручению "депо" Банка России.
4.3. Ценные бумаги, переданные в залог по настоящему Договору, оцениваются по их балансовой стоимости.
4.4. В период пользования ломбардным кредитом заложенные ценные бумаги остаются у Банка и учитываются на счете ДЕПО Банка, указанном в п. 4.2 настоящего Договора.
4.5. В случае своевременного или досрочного прекращения обязательств Банка по ломбардному кредиту в полном объеме Банк России возвращает Банку заложенные ценные бумаги путем перевода указанных ценных бумаг в Основной раздел счета ДЕПО Банка N ___ в Депозитарии ______ (наименование Депозитария) не позднее дня, следующего за днем исполнения обязательств Банка по возврату суммы ломбардного кредита и процентов по нему.
4.6. Банк не вправе заключать договор о последующем залоге ценных бумаг, переданных в обеспечение обязательств Банка по настоящему Договору.
4.7. Права на получение доходов по заложенным ценным бумагам принадлежат Банку.
4.8. Стороны не обязаны страховать ценные бумаги, переданные в залог под обеспечение ломбардных кредитов.
4.9. В случае неисполнения (ненадлежащего исполнения) Банком своих обязательств по настоящему Договору требования Банка России удовлетворяются за счет выручки от реализации заложенных ценных бумаг Банка. Банк России имеет право реализовать ценные бумаги без обращения в суд в порядке, указанном в п. п. 4.14 - 4.16 настоящего Договора.
4.10. В объем требований Банка России, обеспеченных залогом, кроме задолженности Банка по ломбардному кредиту (включая проценты) и суммы пени за неисполнение (ненадлежащее исполнение) договора ломбардного кредитования, включается также сумма, направляемая на покрытие расходов Банка России, связанных с реализацией заложенных Банком ценных бумаг.
4.11. Банк России реализует заложенные ценные бумаги и за счет выручки от их реализации осуществляет возмещение расходов Банка России, связанных с реализацией заложенных ценных бумаг, задолженности Банка по процентам и основному долгу и пени за неисполнение (ненадлежащее исполнение) договора ломбардного кредитования.
4.12. В случае неисполнения (ненадлежащего исполнения) Банком своих обязательств по настоящему Договору Банк России реализует заложенные ценные бумаги, начиная с "__" _______ 199_ г. по "__" _______ 199_ г. (в течение трех рабочих дней после наступления срока погашения ломбардного кредита).
4.13. Реализация заложенных ценных бумаг производится путем их продажи в порядке, установленном Положением и нормативными актами, регламентирующими процедуру обслуживания и обращения указанных ценных бумаг.
4.14. Для реализации заложенных ценных бумаг Банк России на
следующий рабочий день после наступления срока погашения
ломбардного кредита ("__" _______ 199_ г.):
1) переводит все заложенные ценные бумаги из раздела "Блокировано в залоге" N ____ (оператором является Банк России) счета ДЕПО Банка N ____ в Депозитарии ______ (наименование Депозитария), в Торговый раздел счета ДЕПО Банка N _____ в Депозитарии _______ (наименование Депозитария);
2) выставляет заявки на продажу заложенных ценных бумаг;
3) реализует в течение следующих двух торговых дней остаток заложенных ценных бумаг;
4) вырученные средства направляет на удовлетворение требований Банка России, включая расходы по реализации заложенных Банком ценных бумаг, возмещение задолженности Банка по процентам и основному долгу, а также причитающуюся сумму пени.
4.15. В случае, если выручки от реализации ценных бумаг, находящихся в залоге у Банка России, недостаточно для удовлетворения всех требований Банка России по настоящему Договору (пункт 4.10), то возврат оставшейся задолженности (в сумме начисленных процентов, основного долга и пени) происходит на основании платежного поручения Банка по мере поступления денежных средств на его корреспондентский счет в расчетно-кассовом центре Банка России по месту заключения настоящего Договора в порядке и очередности, установленной законодательством и иными нормативными правовыми актами.
4.16. В том случае, если выручка, полученная от реализации ценных бумаг, находившихся в залоге у Банка России, превышает сумму, направленную на удовлетворение всех требований Банка России по настоящему Договору, то разница возвращается Банком России на корреспондентский счет Банка N ____ по месту заключения настоящего Договора. 5. Прочие условия Договора
5.1. Действие настоящего Договора прекращается после полного погашения кредита и уплаты процентов по нему, а в случае неисполнения (ненадлежащего исполнения) настоящего Договора - после полного удовлетворения обязательств перед Банком России по настоящему Договору (пункт 4.10).
5.2. Все Приложения к настоящему Договору являются неотъемлемой его частью.
5.3. Настоящий Договор составлен в 2-х экземплярах, имеющих одинаковую юридическую силу, один из которых хранится в Банке России, другой - у Банка. 6. Почтовые реквизиты сторон: Банк России: _________________________________________________ Банк: ________________________________________________________ Банк России Банк (подпись) (подпись) М.П. М.П.
Приложение 1д
к Договору N____
от "___"___199__г.
на предоставление
ломбардного кредита
СПИСОК
ЦЕННЫХ БУМАГ, ПЕРЕВЕДЕННЫХ В РАЗДЕЛ "БЛОКИРОВАНО В ЗАЛОГЕ"
N ___ (ОПЕРАТОРОМ ЯВЛЯЕТСЯ БАНК РОССИИ) СЧЕТА "ДЕПО" БАНКА
______________________________ N ____________
(название банка)
В ДЕПОЗИТАРИИ ____________________________
(наименование Депозитария)
Приложение 3
к Положению
от 13.03.96 г. N 36
ЗАЯВЛЕНИЕ
НА ПОЛУЧЕНИЕ ЛОМБАРДНОГО КРЕДИТА
N ____ ОТ ______ 199_ Г.
_____________________________________________________________
(наименование банка - заемщика)
регистрационный номер банка ______________________________________
корсчет N __________________ в РКЦ ГУ ЦБ РФ ______________________
Почтовый адрес: __________________________________________________
Телефон ______________________ Факс ______________________________
Просим предоставить ломбардный кредит в сумме рублей ____________
__________________________________________________________________
(сумма цифрами и прописью)
по ломбардной процентной ставке ________________ процентов годовых
на срок с "____" ______ 199__ г. по "___" _______ 199__ г. (до 30
дней). Перечисление суммы кредита произведите на указанный выше
корреспондентский счет.
В обеспечение кредита нами переведены ценные бумаги в раздел "Блокировано в залоге" N _________ (оператором которого является Банк России) нашего счета ДЕПО N __________ в Депозитарий
________________ (наименование Депозитария).
Подтверждаю, что критерии, указанные в п. 3.2 Положения о порядке предоставления Банком России ломбардного кредита банкам, утвержденного Приказом Банка России от ________ 199__ г. N _____, соблюдены.
В случае неудовлетворения нашей заявки просим перевести ценные бумаги в Основной раздел N ______ нашего счета ДЕПО N _____ в Депозитарии ______ (наименование Депозитария).
Прилагаем: копию выписки по счету ДЕПО из Депозитария. Подпись уполномоченного лица банка ________________ Ф.И.О. (подпись) М.П. __________________________________________________________________ Заполняется Главным территориальным управлением (Национальным банком) Банка России. Рег. N заявки _____________ Дата поступления заявления "__" _______ 199_ г. Подпись ответственного за прием документов лица (Ф.И.О.) ________________
Приложение 4
к Положению
от 13.03.96 г. N 36
РЕГЛАМЕНТ
ПРЕДОСТАВЛЕНИЯ ЛОМБАРДНОГО КРЕДИТА<*>
I. Предоставление банкам ломбардного кредита по фиксированной ставке
1.1. Не позднее дня, предшествующего обращению банка в учреждение Банка России за получением ломбардного кредита, банк переводит ценные бумаги в раздел "Блокировано в залоге" счета ДЕПО банка в Депозитарии, оператором которого является Банк России.
* В Регламент предоставления ломбардного кредита Банком России могут быть внесены поправки, связанные с изменением времени выполнения отдельных операций учреждениями Банка России, расположенными в разных часовых поясах.
1.2. Для получения ломбардного кредита банк представляет в учреждение Банка России комплект документов, указанных в п. 3.4 Положения.
1.3. Для заключения договоров ломбардного кредита главное управление (национальный банк) Банка России принимает установленные в Положении документы, необходимые для предоставления ломбардного кредита, до 11-00 по местному времени текущего операционного дня.
Факт приема указанных документов фиксируется уполномоченным сотрудником учреждения Банка России в журнале регистрации заявок на получение ломбардных кредитов, ведущемся в соответствии с приложением 1п.
1.4. Рассмотрение и проверка документов, принятие решения о предоставлении ломбардного кредита производятся соответствующим главным управлением (национальным банком) Банка России до 16-00 по местному времени текущего операционного дня.
При проверке достаточности обеспечения запрашиваемой суммы ломбардного кредита учреждение Банка России использует биржевую информацию о рыночной цене переведенных в обеспечение кредита ценных бумаг. Оценочная стоимость заложенных ценных бумаг определяется путем суммирования полученных результатов от умножения цены закрытия каждого выпуска ценных бумаг на его количество.
Обеспечение ломбардного кредита считается достаточным, если рыночная цена заложенных ценных бумаг банка (скорректированная на установленный Банком России коэффициент) больше или равна сумме запрашиваемого ломбардного кредита, включая начисленные проценты за предполагаемый период пользования этим кредитом.
Недостаточное обеспечение является основанием для предоставления банку ломбардного кредита в меньшем объеме, чем заявлено банком.
Главное управление (национальный банк) Банка России может принять решение о предоставлении ломбардного кредита либо может отказать в его предоставлении на основании пп. 3.6 и 3.7 Положения.
1.5. В случае принятия решения о предоставлении ломбардного кредита уполномоченное подразделение главного управления (национального банка) Банка России до 16-30 текущего операционного дня (время местное) передает банку-заявителю извещение с указанием условий предоставления кредита по форме приложения 2п и форму типового договора на предоставление ломбардного кредита (приложение 2 к Положению) для заполнения и подписания.
1.6. Подписанный со стороны банка-заемщика договор на предоставление ломбардного кредита принимается главным управлением (национальным банком) Банка России до 18-00 текущего операционного дня (время местное).
1.7. На следующий рабочий день учреждение Банка России подписывает со своей стороны договор на предоставление ломбардного кредита и переводит сумму кредита на корреспондентский счет банка-заемщика, открытый в Расчетном подразделении по месту заключения договора.
1.8. В случае непредставления договора в указанный в п.1.6 настоящего Регламента срок главное управление (национальный банк) Банка России не заключает договор и не предоставляет ломбардный кредит банку.
1.9. В случае принятия решения об отказе в предоставлении ломбардного кредита главное управление (национальный банк) Банка России не позднее 16-00 по местному времени текущего операционного дня направляет банку извещение об отказе по форме приложения 3п и до конца текущего операционного дня дает поручение "депо" Депозитарию на перевод заложенных ценных бумаг в Основной раздел счета ДЕПО банка.
II. Проведение ломбардных кредитных аукционов
2.0. При выдаче ломбардных кредитов на аукционной основе Кредитный комитет Банка России устанавливает лимит на максимальный объем кредита, выставляемого на каждый аукцион.
Ломбардные кредитные аукционы Центрального банка Российской Федерации проводятся как процентные конкурсы заявок банков на получение ломбардного кредита, осуществляемые по американскому или голландскому способам.
Заявки, принятые к аукциону, ранжируются по уровню предложенной банками процентной ставки, начиная с максимальной.
Исчерпание установленного объема ломбардного аукциона является основанием для сокращения суммы последней заявки в списке удовлетворенных заявок. При этом заявки банков могут удовлетворяться частично.
При американском способе проведения аукциона заявки удовлетворяются по процентным ставкам, предлагаемым банками в заявках, которые эквивалентны или превышают устанавливаемую Банком России ставку отсечения.
При голландском способе все заявки удовлетворяются по последней процентной ставке, которая войдет в список удовлетворенных заявок (по устанавливаемой Банком России ставке отсечения).
Проведение ломбардного кредитного аукциона осуществляет Центральный банк Российской Федерации, г. Москва.
2.1. В соответствии с принятым Кредитным комитетом Банка России решением о проведении ломбардного кредитного аукциона Банк России за 5 рабочих дней дает официальное сообщение в "Вестнике Банка России" и других средствах массовой информации о проведении ломбардного кредитного аукциона по форме приложения 4п.
2.2. Для участия в ломбардном кредитном аукционе банк представляет в учреждение Банка России не позднее 13-00 по местному времени в рабочий день накануне дня проведения ломбардного аукциона:
1) заявку на участие в аукционе по форме приложения 5п;
2) копию выписки (на дату, предшествующую дню подачи заявки) о состоянии счета ДЕПО банка из Депозитария, подтверждающую наличие достаточного количества государственных ценных бумаг, не обремененных другими обязательствами банка.
Факт приема указанных документов фиксируется уполномоченным сотрудником учреждения Банка России в журнале регистрации заявок на участие в ломбардном кредитном аукционе, ведущемся в соответствии с приложением 6п.
2.3. Главные управления (национальные банки) Банка России в этот же день, получив заявки от банков, проверяют правильность составления заявок, соблюдение этими банками критериев, указанных в п. 3.2 Положения, и передают данные заявки в уполномоченное подразделение Банка России.
2.4. В назначенный день Банк России проводит ломбардный аукцион (по установленному способу), который должен быть завершен к 14-00 по московскому времени текущего операционного дня, и до 17-00 сообщает ГУ (НБ) ЦБ РФ результаты проведенного аукциона.
2.5. Главные управления (национальные банки) Банка России до 18-00 по московскому времени в день проведения аукциона сообщают банкам, принявшим участие в ломбардном кредитном аукционе, его результаты и передают банкам--получателям кредита извещения с указанием условий предоставления кредита по форме приложения 7п и форму типового договора на предоставление ломбардного кредита (приложение 2 к Положению) для заполнения и подписания.
2.6. Банки, получившие право по результатам проведенного аукциона на ломбардный кредит, дают на исполнение Депозитарию поручение "депо" на перевод необходимого количества государственных ценных бумаг в раздел "Блокировано в залоге" счета ДЕПО банка в Депозитарии, оператором которого является Банк России, до 9-45 по московскому времени текущего операционного дня.
2.7. Банк до 12-00 по московскому времени представляет в главное управление (национальный банк) Банка России копию поручения "депо" банка Депозитарию с отметкой Депозитария о факте перевода ценных бумаг в раздел "Блокировано в залоге" счета ДЕПО банка в Депозитарии, оператором которого является Банк России, и подписанный со своей стороны договор на предоставление ломбардного кредита.
В случае непредставления названных документов (копии поручения "депо" Депозитарию и договора) в указанный срок главное управление (национальный банк) Банка России не заключает договор и не предоставляет ломбардный кредит банку.
2.8. В день представления банком указанных в п. 2.7 документов (после проведения проверки в соответствии с п. 3.5 Положения и п. 1.4 настоящего Регламента) уполномоченное лицо главного управления (национального банка) Банка России подписывает договор на предоставление ломбардного кредита от имени Банка России и дает распоряжение на перевод суммы кредита на корреспондентский счет банка-заемщика, открытый в Расчетном подразделении по месту заключения договора.
2.9. Банк России сообщает в "Вестнике Банка России" и других средствах массовой информации о результатах проведенного аукциона по форме приложения 8п -- при американском способе аукциона (по форме приложения 9п -- при голландском способе аукциона).
III. Погашение ломбардного кредита без реализации заложенных ценных бумаг
3.1. При наступлении срока исполнения обязательства, вытекающего из договора на предоставление ломбардного кредита, погашение ломбардного кредита и уплата процентов по нему производятся банком на основании платежного поручения на списание средств с корреспондентского счета банка в расчетно-кассовом центре Банка России по месту заключения договора ломбардного кредитования.
3.2. В течение следующего операционного дня после возврата банком ломбардного кредита уполномоченное подразделение Банка России дает поручение "депо" Депозитарию на перевод заложенных ценных бумаг из раздела "Блокировано в залоге" на Основной раздел счета ДЕПО банка-заемщика в Депозитарии.
IV. Осуществление операций в случае неисполнения
(ненадлежащего исполнения) обязательств по договору на предоставление ломбардного кредита
4.1. Банк России на следующий день после неисполнения (ненадлежащего исполнения) банком обязательства по погашению ломбардного кредита, предусмотренного договором, производит реализацию заложенных ценных бумаг.
Реализация заложенных ценных бумаг осуществляется в течение 3 рабочих дней, в соответствии с правилами, регулирующими порядок заключения и исполнения сделок с соответствующими ценными бумагами, на основании поручений "депо".
4.2. В случае, если сумма, полученная от реализации ценных бумаг, превышает объем требований Банка России по ломбардному кредиту, остаток этой суммы после удовлетворения требований Банка России подлежит возврату банку-должнику на его корреспондентский счет по месту заключения договора на следующий рабочий день после реализации заложенных ценных бумаг.
4.3. В случае, если сумма, полученная от реализации ценных бумаг, недостаточна для погашения всех требований Банка России по ломбардному кредиту, погашение указанной задолженности происходит на основании платежного поручения банка-должника по мере поступления денежных средств на его корреспондентский счет в Расчетном подразделении Банка России по месту нахождения территориального учреждения Банка России, выдавшего ломбардный кредит от имени Банка России (по месту заключения договора ломбардного кредитования с банком). Возврат указанной задолженности Банку России по ломбардному кредиту осуществляется в порядке и очередности, установленными законодательством. При этом в первую очередь возмещаются расходы Банка России, связанные с реализацией заложенных банком ценных бумаг, затем списывается задолженность банка по процентам и основному долгу, в последнюю очередь -- причитающаяся сумма пени.
ЖУРНАЛ РЕГИСТРАЦИИ ЗАЯВОК БАНКОВ НА ПОЛУЧЕНИЕ
ЛОМБАРДНЫХ КРЕДИТОВ
Банку ____________________
(наименование банка)
ИЗВЕЩЕНИЕ
О ПРЕДОСТАВЛЕНИИ ЛОМБАРДНОГО КРЕДИТА
В соответствии с Положением о порядке предоставления Банком России ломбардного кредита банкам, утвержденным Приказом Банка России N _____ от "___" ________ 1996 г., сообщаем Вам результат удовлетворения заявки Вашего банка от "__" ______ 199__ г. N ____ на получение ломбардного кредита по фиксированной ломбардной процентной ставке. 1) Сумма предоставляемого банку __________________________________ (наименование банка) ломбардного кредита ______________________________________ рублей. (сумма цифрами и прописью) 2) Ломбардная процентная ставка __________________ процентов годовых. 3) Дата выдачи ломбардного кредита "__" _______ 199_ г.
Дата погашения ломбардного кредита "__" _______ 199_ г.
Основные условия предоставления ломбардного кредита определены Положением о порядке предоставления Банком России ломбардного кредита банкам и Договором (типовая форма Договора на предоставление ломбардного кредита прилагается). Руководитель Главного территориального управления (Национального банка) Центрального банка РФ _______________ (Ф.И.О.) (подпись)
на бланке Главного управления
(Национального банка) ЦБ РФ
по __________________________
Руководителю банка
N ___ от "__" _______ 199_ г.
Главное управление (Национальный банк) Банка России по ________ рассмотрело Ваше заявление от ________ 199__ г. N _____ о предоставлении ломбардного кредита и отказывает в его предоставлении по причинам, указанным в п. 3.6 Положения о порядке предоставления Банком России ломбардного кредита банкам, утвержденного Приказом Банка России
от "__" ______________ 199_ г. N ______.
В соответствии с Вашим заявлением заложенные ценные бумаги из раздела "Блокировано в залоге" N ______ (оператором которого является Банк России) счета ДЕПО N _______ в Депозитарии ____ (наименование Депозитария) будут переведены в Основной раздел N _____ Вашего счета ДЕПО N ______, открытого в Депозитарии ________ (наименование Депозитария), в сроки, установленные Положением о порядке предоставления Банком России ломбардного кредита банкам, утвержденным Приказом Банка России от "____" ___________ 199_ г. N ___. Руководитель Главного управления (Национального банка) ЦБ РФ по __________ подпись
Приложение 4п
к Регламенту
ОФИЦИАЛЬНОЕ СООБЩЕНИЕ ЦЕНТРАЛЬНОГО БАНКА РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ О ПРОВЕДЕНИИ ЦЕНТРАЛЬНЫМ БАНКОМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ ЛОМБАРДНОГО КРЕДИТНОГО АУКЦИОНА
В соответствии со ст. ст. 40 и 45 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" Положением о порядке предоставления Банком России ломбардного кредита банкам, утвержденным Приказом Банка России от __________ 1996 г. N _______ и на основании решения Кредитного комитета Банка России от "___" _____ 199__ г. N ____ Центральный банк РФ проводит ломбардный кредитный аукцион "__" _______ 199_ г. на следующих условиях:
1) способ проведения аукциона _______________;
2) общая сумма кредита, выставляемая на аукцион, _______ млн. рублей;
3) срок погашения ломбардного кредита "__" _______ 199_ г.
Подпись
Приложение 5п
к Регламенту
ЗАЯВКА
НА УЧАСТИЕ В ЛОМБАРДНОМ КРЕДИТНОМ АУКЦИОНЕ ЦЕНТРАЛЬНОГО БАНКА РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ Наименование банка ___________________________________________ Регистрационный номер банка __________________________________ Почтовый адрес _______________________________________________ Телефон _________________ Факс _______________________________ N счета ДЕПО в уполномоченном депозитарии ____________________
Объем запрашиваемого ломбардного кредита _________ (млн. руб.), со сроком погашения "__" _______ 199_ г.
Заявленная процентная ставка ____ (в % годовых).
Банк располагает достаточным количеством государственных ценных бумаг со сроком погашения не ранее, чем через 10 календарных дней после наступления срока погашения ломбардного кредита, принадлежащих банку на праве собственности (ином вещном праве) и не обремененных другими обязательствами банка.
Подтверждаю, что критерии, указанные в п. 3.2 Положения о порядке предоставления Банком России ломбардного кредита банкам, утвержденного Приказом Банка России от ________ 199__ г. N ______, соблюдены. "__" __________ 199_ г. Подпись уполномоченного лица Банка ________________________ (Ф.И.О.) __________________________ М.П. __________________________________________________________________ (заполняется Главным территориальным управлением (Национальным банком) Банка России) Рег. N заявки ____________ Дата поступления заявки "__" _________ 199__ г. Подпись ответственного за прием документов лица (Ф.И.О.) __________________________
Приложение 6п
к Регламенту
ЖУРНАЛ РЕГИСТРАЦИИ ЗАЯВОК БАНКОВ НА УЧАСТИЕ
В ЛОМБАРДНЫХ КРЕДИТНЫХ АУКЦИОНАХ
Банку ____________________
(наименование банка) ИЗВЕЩЕНИЕ
О ПРЕДОСТАВЛЕНИИ ЛОМБАРДНОГО КРЕДИТА
В соответствии с Положением о порядке предоставления Банком России ломбардного кредита банкам, утвержденным Приказом Банка России N _____ от "__" __________ 1996 г., сообщаем Вам результаты ломбардного кредитного аукциона, проведенного "___" ______ 199_ г. 1) Сумма предоставляемого банку __________________________________ (наименование банка) ломбардного кредита _________________________________ рублей. (сумма цифрами и прописью) 2) Ломбардная процентная ставка удовлетворения заявки_____________ процентов годовых. 3) Дата выдачи ломбардного кредита "__" _______ 199_ г.
Дата погашения ломбардного кредита "__" _______ 199_ г.
Основные условия предоставления ломбардного кредита определены Положением о порядке предоставления Банком России ломбардного кредита банкам и Договором (типовая форма Договора на предоставление ломбардного кредита прилагается). Руководитель Главного территориального управления (Национального банка) Центрального банка РФ _______________ (Ф.И.О.) (подпись)
Приложение 8п
к Регламенту
ОФИЦИАЛЬНОЕ СООБЩЕНИЕ ЦЕНТРАЛЬНОГО БАНКА РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
ОБ ИТОГАХ ПРОВЕДЕНИЯ ЦЕНТРАЛЬНЫМ БАНКОМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
ЛОМБАРДНОГО КРЕДИТНОГО АУКЦИОНА ПО АМЕРИКАНСКОМУ СПОСОБУ
"__" _______ 199_ г. Центральный банк Российской Федерации в соответствии со ст. ст. 40 и 45 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" и Положением о порядке предоставления Банком России ломбардного кредита банкам, утвержденным Приказом Банка России от "__" _____ 1996 г. N ____, и на основании решения Кредитного комитета Банка России от "__" _______ 199_ г. N ___ провел ломбардный кредитный аукцион (по американскому способу).
В аукционе приняли участие ___________ банков.
Общая сумма проданных ломбардных кредитов составила ____ млрд. рублей со сроком погашения "__" _______ 199_ г.
Максимальная ломбардная процентная ставка удовлетворенной заявки составила ____ процентов годовых.
Минимальная ломбардная процентная ставка удовлетворенной заявки (ставка отсечения) была определена на уровне ____ процентов годовых.
Средневзвешенная ломбардная процентная ставка всех удовлетворенных на аукционе заявок составила ____ процентов годовых.
Подпись
Приложение 9п
к Регламенту
ОФИЦИАЛЬНОЕ СООБЩЕНИЕ ЦЕНТРАЛЬНОГО БАНКА РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
ОБ ИТОГАХ ПРОВЕДЕНИЯ ЦЕНТРАЛЬНЫМ БАНКОМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
ЛОМБАРДНОГО КРЕДИТНОГО АУКЦИОНА ПО ГОЛЛАНДСКОМУ СПОСОБУ
"__" _______ 199_ г. Центральный банк Российской Федерации в соответствии со ст. ст. 40 и 45 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" и Положением о порядке предоставления Банком России ломбардного кредита банкам, утвержденным Приказом Банка России от "__" ________ 1996 г. N ___, и на основании решения Кредитного комитета Банка России от "___" ____________ 199__ г. N _____ провел ломбардный кредитный аукцион (по голландскому способу).
В аукционе приняли участие __________ банков.
Общая сумма проданных ломбардных кредитов составила ____ млрд рублей со сроком погашения "__" ____________ 199_ г.
Ставка отсечения составила ____ процентов годовых.
Подпись
Приложение 5
к Положению от 13.03.96 г. N 36
ПОРЯДОК
ПРОВЕРКИ ДОСТАТОЧНОСТИ ОБЕСПЕЧЕНИЯ ЛОМБАРДНОГО КРЕДИТА
1. Проверка достаточности обеспечения ломбардных кредитов Банка России производится при рассмотрении заявления банка на получение ломбардного кредита (до заключения договора на предоставление ломбардного кредита).
2. Проверка заключается в расчете рыночной цены заложенных государственных ценных бумаг банка (сложившейся на день, предшествующий рассмотрению заявления), ее корректировке на поправочный коэффициент, установленный Банком России, и сопоставлении с суммой запрашиваемого ломбардного кредита, включая начисленные проценты за предполагаемый период пользования этим кредитом. Начисление процентов производится по формуле простых процентов.
Формула простых процентов:
Lк = Lз + I,
где Lк -- наращенная сумма долга;
Lз -- запрашиваемая сумма ломбардного кредита;
I -- начисленные проценты за весь срок пользования кредитом, сумма которых рассчитывается по формуле:
Lз - запрашиваемая сумма ломбардного кредита;
n - предполагаемый срок кредита в днях;
i - ломбардная ставка в процентах годовых.
3. Обеспечение ломбардного кредита считается достаточным, если рыночная цена заложенных ценных бумаг банка, скорректированная на установленный Банком России поправочный коэффициент, больше или равна сумме запрашиваемого ломбардного кредита, включая начисленные проценты за предполагаемый период пользования этим кредитом.
При этом применяется следующее уравнение:
Lк <= Рф х К,
где Lк - наращенная сумма долга;
Рф - фактическая рыночная цена заложенных государственных ценных бумаг на определенную дату;
К - поправочный коэффициент к рыночной цене заложенных ценных бумаг.
Недостаточное обеспечение является основанием для предоставления ломбардного кредита в меньшем объеме.
4. Расчет рыночной цены заложенных ценных бумаг производится уполномоченным подразделением Банка России на основании биржевой информации о ценах закрытия, сложившихся на день, предшествующий рассмотрению заявления.
Фактическая рыночная цена заложенных ценных бумаг определяется по формуле:
Рф = рi х qi,
где Рф - фактическая цена заложенных ценных бумаг;
рi - рыночная цена i-ценной бумаги на день торгов, предшествующий дню выдачи кредита;
qi - количество i-ценной бумаги в общем количестве заложенных ценных бумаг.