Положение о порядке выдачи Банком России лицензии на осуществление банковских операций кредитной организации, производство по делу о банкротстве которой прекращено в связи с погашением ее обязательств учредителями (участниками) или третьим лицом (третьими лицами)

(утв. ЦБ РФ 11.08.2005 N 275-П)
Редакция от 05.04.2017 — Действует с 26.05.2017
Показать изменения

Зарегистрировано в Минюсте РФ 2 сентября 2005 г. N 6974


ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

11 августа 2005 г. N 275-П

ПОЛОЖЕНИЕ
О ПОРЯДКЕ ВЫДАЧИ БАНКОМ РОССИИ ЛИЦЕНЗИИ НА ОСУЩЕСТВЛЕНИЕ БАНКОВСКИХ ОПЕРАЦИЙ КРЕДИТНОЙ ОРГАНИЗАЦИИ, ПРОИЗВОДСТВО ПО ДЕЛУ О БАНКРОТСТВЕ КОТОРОЙ ПРЕКРАЩЕНО В СВЯЗИ С ПОГАШЕНИЕМ ЕЕ ОБЯЗАТЕЛЬСТВ УЧРЕДИТЕЛЯМИ (УЧАСТНИКАМИ) ИЛИ ТРЕТЬИМ ЛИЦОМ (ТРЕТЬИМИ ЛИЦАМИ)

(в ред. Указаний ЦБ РФ от 02.07.2009 N 2257-У, от 09.12.2011 N 2744-У, от 25.10.2013 N 3102-У, от 09.03.2016 N 3975-У, от 05.04.2017 N 4344-У)

На основании Федерального закона от 26 октября 2002 года N 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2002, N 43, ст. 4190; 2004, N 35, ст. 3607; 2005, N 1, ст. 18, ст. 46; N 44, ст. 4471; 2006, N 30, ст. 3292; N 52, ст. 5497; 2007, N 7, ст. 834; N 18, ст. 2117; N 30, ст. 3754; N 41, ст. 4845; N 49, ст. 6079; 2008, N 30, ст. 3616; N 49, ст. 5748; 2009, N 1, ст. 4, ст. 14; N 18, ст. 2153; N 29, ст. 3632; N 51, ст. 6160; N 52, ст. 6450; 2010, N 17, ст. 1988; N 31, ст. 4188, ст. 4196; 2011, N 1, ст. 41; N 7, ст. 905; N 19, ст. 2708; N 27, ст. 3880; N 29, ст. 4301; N 30, ст. 4576; N 48, ст. 6728; N 49, ст. 7015, ст. 7024, ст. 7040, ст. 7061, ст. 7068; N 50, ст. 7351, ст. 7357; 2012, N 31, ст. 4333; N 53, ст. 7607, ст. 7619; 2013, N 23, ст. 2871; N 26, ст. 3207; N 27, ст. 3477, ст. 3481; N 30, ст. 4084; N 51, ст. 6699; N 52, ст. 6975, ст. 6984; 2014, N 11, ст. 1095, ст. 1098; N 30, ст. 4217; N 49, ст. 6914; N 52, ст. 7543; 2015, N 1, ст. 10, ст. 11, ст. 35; N 27, ст. 3945, ст. 3958, ст. 3967, ст. 3977; N 29, ст. 4350, ст. 4355, ст. 4362; 2016, N 1, ст. 11) (далее - Федеральный закон "О несостоятельности (банкротстве)", Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2002, N 28, ст. 2790; 2003, N 2, ст. 157; N 52, ст. 5032; 2004, N 27, ст. 2711; N 31, ст. 3233), Федерального закона "О банках и банковской деятельности" (Ведомости Съезда народных депутатов РСФСР и Верховного Совета РСФСР, 1990, N 27, ст. 357; Собрание законодательства Российской Федерации, 1996, N 6, ст. 492; 1998, N 31, ст. 3829; 1999, N 28, ст. 3459, ст. 3469; 2001, N 26, ст. 2586; N 33, ст. 3424; 2002, N 12, ст. 1093; 2003, N 27, ст. 2700; N 50, ст. 4855; N 52, ст. 5033, ст. 5037; 2004, N 27, ст. 2711; N 31, ст. 3233; N 45, ст. 4377; 2005, N 1, ст. 18, ст. 45) настоящее Положение устанавливает порядок выдачи Банком России лицензии на осуществление банковских операций кредитной организации, производство по делу о банкротстве которой прекращено в связи с погашением ее обязательств учредителями (участниками) или третьим лицом (третьими лицами) (далее - кредитная организация). (в ред. Указания ЦБ РФ от 09.03.2016 N 3975-У)

Глава 1. Общие положения

1.1. Кредитной организации могут быть выданы лицензии на осуществление банковских операций, предусмотренные пунктом 8.2, за исключением подпунктов 8.2.4 и 8.2.5 (для банка), или пунктом 8.3 (для небанковской кредитной организации) Инструкции Банка России от 2 апреля 2010 года N 135-И "О порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитных организаций и выдаче лицензий на осуществление банковских операций", зарегистрированной Министерством юстиции Российской Федерации 22 апреля 2010 года N 16965, 17 декабря 2010 года N 19217, 15 июня 2011 года N 21033, 22 сентября 2011 года N 21869 ("Вестник Банка России" от 30 апреля 2010 года N 23, от 30 декабря 2010 года N 73, от 22 июня 2011 года N 33, от 28 сентября 2011 года N 54) (далее - Инструкция Банка России N 135-И) (далее - лицензия на осуществление банковских операций), в порядке, установленном настоящим Положением. (в ред. Указания ЦБ РФ от 09.12.2011 N 2744-У)

1.2. Право Банка России на выдачу кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций возникает, если одновременно соблюдены следующие условия:

1.2.1. погашение обязательств кредитной организации по решению ее учредителей (участников) или третьего лица (третьих лиц) осуществлено не позднее 6 месяцев со дня отзыва у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций;

1.2.2. арбитражным судом подтверждено погашение всех обязательств кредитной организации, возникших на день отзыва лицензии на осуществление банковских операций;

1.2.3. отсутствуют предъявленные требования кредиторов после включения в Единый федеральный реестр сведений о банкротстве сообщения о получении заявления о намерении предоставить кредитной организации денежные средства для исполнения ее обязательства; (в ред. Указания ЦБ РФ от 09.03.2016 N 3975-У)

1.2.4. имеется справка уполномоченного органа об отсутствии у кредитной организации задолженности по уплате обязательных платежей;

1.2.5. соблюдены следующие требования:

на день подачи документов, предусмотренных пунктом 2.1 настоящего Положения, размер уставного капитала составляет не менее 300 миллионов рублей (для банка) либо 90 миллионов рублей (для небанковской кредитной организации, ходатайствующей о получении лицензии, предусматривающей право на осуществление расчетов по поручению юридических лиц, в том числе банков-корреспондентов, по их банковским счетам), либо 18 миллионов рублей (для небанковской кредитной организации, ходатайствующей о получении лицензии для небанковских кредитных организаций, имеющих право на осуществление переводов денежных средств без открытия банковских счетов и связанных с ними иных банковских операций), либо 18 миллионов рублей (для небанковской кредитной организации, не ходатайствующей о получении указанных лицензий) и не превышает размер собственных средств (капитала) кредитной организации; (в ред. Указания ЦБ РФ от 09.12.2011 N 2744-У)

информация об участниках кредитной организации и их группах (аффилированных лицах) позволяет однозначно идентифицировать лиц (в том числе не являющихся участниками кредитной организации), имеющих возможность прямо или косвенно (через третьи лица) определять решения, принимаемые органами управления кредитной организации;

кандидаты на должности единоличного исполнительного органа, его заместителей, членов коллегиального исполнительного органа кредитной организации (кандидат на должность единоличного исполнительного органа небанковской кредитной организации, ходатайствующей о получении лицензии для небанковских кредитных организаций, имеющих право на осуществление переводов денежных средств без открытия банковских счетов и связанных с ними иных банковских операций) (далее - руководители кредитной организации), главного бухгалтера, заместителей главного бухгалтера кредитной организации (главного бухгалтера небанковской кредитной организации, ходатайствующей о получении лицензии для небанковских кредитных организаций, имеющих право на осуществление переводов денежных средств без открытия банковских счетов и связанных с ними иных банковских операций) соответствуют требованиям к квалификации и деловой репутации, установленным Федеральным законом "О банках и банковской деятельности; (в ред. Указаний ЦБ РФ от 09.12.2011 N 2744-У, от 25.10.2013 N 3102-У)

лица, являющиеся членами совета директоров (наблюдательного совета) кредитной организации, соответствуют требованиям, установленным Федеральным законом "О банках и банковской деятельности"; (в ред. Указания ЦБ РФ от 25.10.2013 N 3102-У)

кредитная организация (иное лицо) обладает правом собственности (правом аренды, субаренды, безвозмездного пользования) на завершенное строительством здание (помещение), в котором размещается (будет размещаться) кредитная организация; (в ред. Указания ЦБ РФ от 09.12.2011 N 2744-У)

помещения для совершения операций с ценностями соответствуют требованиям, установленным нормативными актами Банка России, либо денежная наличность кредитной организации застрахована на сумму не менее минимально допустимого остатка наличных денег в операционной кассе и требования к технической укрепленности указанных помещений согласованы со страховой организацией;

соблюдаются требования, установленные Банком России для получения лицензии на привлечение во вклады и размещение драгоценных металлов (в случае обращения в Банк России с заявлением о выдаче такой лицензии).

1.3. Документы, указанные в настоящем Положении, могут быть направлены в Банк России (территориальное учреждение Банка России) в форме электронных документов в порядке, определенном Банком России. В таком случае взаимодействие между кредитной организацией, территориальным учреждением Банка России и Банком России осуществляется в электронном виде. (в ред. Указания ЦБ РФ от 25.10.2013 N 3102-У)

При принятии Банком России положительного решения лицензия на осуществление банковских операций направляется в форме электронного документа и на бумажном носителе." (в ред. Указания ЦБ РФ от 25.10.2013 N 3102-У)

Глава 2. Порядок рассмотрения документов, представленных кредитной организацией для получения лицензии на осуществление банковских операций

2.1. Для получения лицензии на осуществление банковских операций в Банк России (Департамент допуска и прекращения деятельности финансовых организаций) должны быть представлены следующие документы: (в ред. Указания ЦБ РФ от 05.04.2017 N 4344-У)

2.1.1. заявление о выдаче кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций (далее - заявление) (1 экземпляр). Заявление составляется в произвольной форме и должно содержать указание на вид лицензии на осуществление банковских операций - для банка (перечень банковских операций - для небанковской кредитной организации), о выдаче которой (о получении права на осуществление которых) направляется заявление. В заявлении должно содержаться подтверждение того, что погашение обязательств кредитной организации осуществлено не позднее 6 месяцев со дня отзыва у нее лицензии на осуществление банковских операций и отсутствуют требования кредиторов, предъявленные после включения в Единый федеральный реестр сведений о банкротстве сообщения о получении заявления о намерении предоставить кредитной организации денежные средства для исполнения ее обязательства. (в ред. Указания ЦБ РФ от 09.03.2016 N 3975-У)

Заявление подписывается уполномоченным лицом участника кредитной организации - юридического лица или третьего лица - юридического лица, погасившего обязательства кредитной организации перед ее кредиторами, участником кредитной организации - физическим лицом или третьим лицом - физическим лицом, погасившим обязательства кредитной организации перед ее кредиторами. Подпись уполномоченного лица участника кредитной организации - юридического лица или третьего лица - юридического лица должна быть заверена печатью данного юридического лица (при ее наличии); (в ред. Указания ЦБ РФ от 09.03.2016 N 3975-У)

2.1.2. подпункт утратил силу. (в ред. Указания ЦБ РФ от 09.03.2016 N 3975-У)

2.1.3. бизнес-план кредитной организации, составленный в соответствии с требованиями, установленными нормативными актами Банка России (1 экземпляр). Если кредитная организация является расчетной небанковской кредитной организацией, планирующей осуществление расчетов с применением клиринга, приложением к бизнес-плану должно являться положение, регламентирующее порядок проведения расчетов; (в ред. Указания ЦБ РФ от 09.12.2011 N 2744-У)

2.1.4. подтверждение принятия решения об утверждении бизнес-плана кредитной организации (1 экземпляр). Если 100 процентов акций (долей) кредитной организации принадлежит одному лицу, таким подтверждением является решение данного лица об утверждении бизнес-плана, оформленное в письменном виде. Подпись уполномоченного лица участника кредитной организации - юридического лица должна быть заверена печатью данного лица (при ее наличии). Если число участников кредитной организации составляет более одного, указанным подтверждением является выписка из соответствующего протокола заседания общего собрания участников кредитной организации; (в ред. Указания ЦБ РФ от 09.03.2016 N 3975-У)

2.1.5. справка уполномоченного органа о выполнении кредитной организацией обязательств перед федеральным бюджетом, бюджетом соответствующего субъекта Российской Федерации, соответствующим местным бюджетом и государственными внебюджетными фондами, в том числе по текущим обязательствам (1 экземпляр);

2.1.6. документы, подтверждающие соблюдение кредитной организацией условия, установленного абзацем вторым подпункта 1.2.5 настоящего Положения (по 1 экземпляру каждого документа). Указанные документы подписываются уполномоченным лицом кредитной организации, подпись которого должна быть заверена печатью данной кредитной организации (при ее наличии); (в ред. Указания ЦБ РФ от 09.03.2016 N 3975-У)

2.1.7. Пункт утратил силу. (в ред. Указания ЦБ РФ от 25.10.2013 N 3102-У)

2.1.8. списки аффилированных лиц кредитной организации на бумажном носителе в соответствии с Положением Банка России от 20 июля 2007 года N 307-П "О порядке ведения учета и представления информации об аффилированных лицах кредитных организаций", зарегистрированным Министерством юстиции Российской Федерации 28 августа 2007 года N 10061, 7 июля 2009 года N 14246, 21 мая 2010 года N 17326, 17 августа 2012 года N 25205 ("Вестник Банка России" от 10 сентября 2007 года N 52, от 15 июля 2009 года N 42, от 2 июня 2010 года N 31, от 29 августа 2012 года N 51) (по 1 экземпляру каждой формы). Указанные списки подписываются уполномоченным лицом кредитной организации, подпись которого должна быть заверена печатью данной кредитной организации (при ее наличии); (в ред. Указаний ЦБ РФ от 25.10.2013 N 3102-У, от 09.03.2016 N 3975-У)

2.1.9. список учредителей (участников) кредитной организации на бумажном носителе и в электронном виде по форме приложения 3 к Инструкции Банка России N 135-И (1 экземпляр). Указанный документ подписывается уполномоченным лицом кредитной организации, подпись которого должна быть заверена печатью данной кредитной организации (при ее наличии); (в ред. Указаний ЦБ РФ от 09.12.2011 N 2744-У, от 09.03.2016 N 3975-У)

2.1.10. подпункт утратил силу. (в ред. Указания ЦБ РФ от 09.12.2011 N 2744-У)

2.1.11. справка кредитной организации о наличии (в случаях, установленных нормативными актами Банка России) весоизмерительных приборов и разновесов (при обращении в Банк России с заявлением о выдаче лицензии на привлечение во вклады и размещение драгоценных металлов) (1 экземпляр). (в ред. Указания ЦБ РФ от 25.10.2013 N 3102-У)

2.2. Одновременно с представлением в Банк России (Департамент допуска и прекращения деятельности финансовых организаций) документов, указанных в пункте 2.1 настоящего Положения, в территориальное учреждение Банка России по местонахождению кредитной организации (далее - территориальное учреждение Банка России) должны быть представлены следующие документы: (в ред. Указания ЦБ РФ от 05.04.2017 N 4344-У)

2.2.1. документы, предусмотренные нормативным актом Банка России, определяющим порядок оценки соответствия квалификационным требованиям и требованиям к деловой репутации лиц, указанных в статье 11.1 Федерального закона "О банках и банковской деятельности" и статье 60 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)", в отношении кандидатов на должности руководителей кредитной организации, главного бухгалтера, заместителей главного бухгалтера кредитной организации (главного бухгалтера небанковской кредитной организации, ходатайствующей о получении лицензии для небанковских кредитных организаций, имеющих право на осуществление переводов денежных средств без открытия банковских счетов и связанных с ними иных банковских операций); (в ред. Указания ЦБ РФ от 25.10.2013 N 3102-У)

2.2.2. письменное сообщение (подписанное уполномоченным лицом кредитной организации, подпись которого заверена печатью данной кредитной организации (при ее наличии)), содержащее состав лиц, которые являются членами совета директоров (наблюдательного совета) кредитной организации, и подтверждение их соответствия требованиям, установленным Федеральным законом "О банках и банковской деятельности". Документы, предусмотренные нормативным актом Банка России, определяющим порядок оценки соответствия квалификационным требованиям и требованиям к деловой репутации лиц, указанных в статье 11.1 Федерального закона "О банках и банковской деятельности" и статье 60 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" (в случае изменения анкетных данных вышеуказанных членов совета директоров (наблюдательного совета). Если кредитной организацией в установленном порядке на должности членов совета директоров (наблюдательного совета) были избраны новые лица, по ним дополнительно должны быть представлены документы, предусмотренные нормативным актом Банка России, указанным в настоящем подпункте; (в ред. Указаний ЦБ РФ от 25.10.2013 N 3102-У, от 09.03.2016 N 3975-У)

2.2.3.-2.2.5. подпункты утратили силу. (в ред. Указания ЦБ РФ от 25.10.2013 N 3102-У)

2.2.6. надлежащим образом заверенная копия документа, подтверждающего право собственности (право аренды, субаренды, безвозмездного пользования) кредитной организации на завершенное строительством здание (помещение), в котором она размещается (будет размещаться) (1 экземпляр), либо, если такое здание (помещение) принадлежит не кредитной организации, а иному лицу, - надлежащим образом заверенные копии документов, подтверждающих право собственности (право аренды, субаренды) иного лица на завершенное строительством здание (помещение), в котором размещается (будет размещаться) кредитная организация, а также обязательство указанного лица о предоставлении данного здания (помещения) в аренду (субаренду, безвозмездное пользование) кредитной организации и согласие арендодателя на предоставление указанного здания (помещения) в субаренду (безвозмездное пользование) (по 1 экземпляру каждого документа); (в ред. Указания ЦБ РФ от 09.12.2011 N 2744-У)

2.2.7. документы, предусмотренные подпунктом 3.1.9 пункта 3.1 Инструкции Банка России N 135-И (по 1 экземпляру каждого документа). Документы, предусмотренные абзацами вторым - четвертым указанного подпункта, подписываются уполномоченным лицом кредитной организации, подпись которого должна быть заверена печатью данной кредитной организации (при ее наличии). (в ред. Указаний ЦБ РФ от 09.12.2011 N 2744-У, от 09.03.2016 N 3975-У)

В случае страхования денежной наличности кредитной организации на сумму не менее минимально допустимого остатка наличных денег в операционной кассе должны быть представлены следующие документы (по 1 экземпляру каждого документа):

договор имущественного страхования;

лицензия страховой организации на осуществление страховой деятельности на территории Российской Федерации;

документ (соглашение о намерениях), подтверждающий согласование со страховой организацией требований к технической укрепленности помещений для совершения операций с ценностями (в том числе к оборудованию охранно-пожарной и тревожной сигнализацией), составленный в произвольной форме и подписанный уполномоченными лицами кредитной организации и страховой организации, заключившими договор страхования;

план расположения помещений для размещения кредитной организации с экспликацией (размеры занимаемой площади и назначение помещений).

В случае заключения указанного договора страхования и согласования со страховой организацией требований к технической укрепленности помещений для совершения операций с ценностями представления документов, предусмотренных абзацами вторым - восьмым подпунктом 3.1.9 пункта 3.1 Инструкции Банка России N 135-И, не требуется. (в ред. Указания ЦБ РФ от 09.12.2011 N 2744-У)

Представления документов, ранее направлявшихся в территориальное учреждение Банка России, не требуется.

Если заявление о выдаче лицензии на осуществление банковских операций направлено кредитной организацией, надзор за деятельностью которой осуществляет уполномоченное структурное подразделение центрального аппарата Банка России, документы, предусмотренные подпунктами 2.2.1 и 2.2.2 настоящего пункта, направляются в уполномоченное структурное подразделение центрального аппарата Банка России. (в ред. Указания ЦБ РФ от 25.10.2013 N 3102-У)

2.3. Территориальное учреждение Банка России (уполномоченное структурное подразделение центрального аппарата Банка России, если заявление о выдаче лицензии на осуществление банковских операций направлено кредитной организацией, надзор за деятельностью которой осуществляет уполномоченное структурное подразделение центрального аппарата Банка России) рассматривает документы, представленные в соответствии с пунктом 2.2 настоящего Положения, в двухнедельный срок со дня их получения. (в ред. Указания ЦБ РФ от 25.10.2013 N 3102-У)

В течение указанного срока территориальное учреждение Банка России готовит заключение о соответствии помещений кредитной организации для совершения операций с ценностями требованиям, установленным нормативными актами Банка России, либо заключение о представлении документов, предусмотренных нормативными актами Банка России для случая страхования денежной наличности на сумму не менее минимально допустимого остатка наличных денег в операционной кассе, и об их соответствии установленным требованиям (далее - заключение о соответствии помещений для совершения операций с ценностями требованиям, установленным нормативными актами Банка России). Для подготовки указанного заключения территориальное учреждение Банка России вправе осуществить проверку с выходом специалистов на место. В случае указанного страхования денежной наличности и согласования со страховой организацией требований к технической укрепленности помещений для совершения операций с ценностями, территориальным учреждением Банка России при проведении проверки с выходом специалистов на место контроль за соответствием технической укрепленности таких помещений требованиям, установленным в приложении 1 к Положению Банка России от 24 апреля 2008 года N 318-П "О порядке ведения кассовых операций и правилах хранения, перевозки и инкассации банкнот и монеты Банка России в кредитных организациях на территории Российской Федерации", зарегистрированному Министерством юстиции Российской Федерации 26 мая 2008 года N 11751, 23 марта 2010 года N 16687, 1 июня 2011 года N 20919, 22 февраля 2012 года N 23310 ("Вестник Банка России" от 6 июня 2008 года N 29-30, от 31 марта 2010 года N 18, от 16 июня 2011 года N 32, от 2 марта 2012 года N 12), не осуществляется. (в ред. Указания ЦБ РФ от 25.10.2013 N 3102-У)

Рассмотрение вопроса о соответствии кандидатов на должности руководителей кредитной организации, главного бухгалтера, заместителей главного бухгалтера кредитной организации (единоличного исполнительного органа, главного бухгалтера небанковской кредитной организации, ходатайствующей о получении лицензии для небанковских кредитных организаций, имеющих право на осуществление переводов денежных средств без открытия банковских счетов и связанных с ними иных банковских операций) требованиям к квалификации и деловой репутации, установленным Федеральным законом "О банках и банковской деятельности", осуществляется территориальным учреждением Банка России с учетом требований нормативного акта, определяющего порядок оценки соответствия квалификационным требованиям и требованиям к деловой репутации лиц, указанных в статье 11.1 Федерального закона "О банках и банковской деятельности" и статье 60 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)". (в ред. Указания ЦБ РФ от 25.10.2013 N 3102-У)

Рассмотрение вопроса о соответствии членов совета директоров (наблюдательного совета) кредитной организации требованиям, установленным Федеральным законом "О банках и банковской деятельности", осуществляется территориальным учреждением Банка России с учетом требований нормативного акта, определяющего порядок оценки соответствия квалификационным требованиям и требованиям к деловой репутации лиц, указанных в статье 11.1 Федерального закона "О банках и банковской деятельности" и статье 60 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)". (в ред. Указания ЦБ РФ от 25.10.2013 N 3102-У)

2.4. Не позднее срока, указанного в абзаце первом пункта 2.3 настоящего Положения, территориальное учреждение Банка России направляет в Банк России (Департамент допуска и прекращения деятельности финансовых организаций) Заключение, содержащее: (в ред. Указания ЦБ РФ от 05.04.2017 N 4344-У)

информацию о представлении полного комплекта документов, предусмотренных пунктом 2.2 настоящего Положения;

сведения о соответствии кандидатов на должности руководителей кредитной организации, главного бухгалтера, заместителей главного бухгалтера кредитной организации (единоличного исполнительного органа, главного бухгалтера небанковской кредитной организации, ходатайствующей о получении лицензии для небанковских кредитных организаций, имеющих право на осуществление переводов денежных средств без открытия банковских счетов и связанных с ними иных банковских операций) требованиям к квалификации и деловой репутации, установленным Федеральным законом "О банках и банковской деятельности", и об их согласовании на указанные должности, с указанием паспортных данных (данных иного документа, удостоверяющего личность) каждого кандидата; о представлении кредитной организацией письменного сообщения, указанного в подпункте 2.2.2 пункта 2.2 настоящего Положения, и о соответствии членов совета директоров (наблюдательного совета) кредитной организации требованиям, установленным Федеральным законом "О банках и банковской деятельности", с указанием паспортных данных (данных иного документа, удостоверяющего личность) каждого члена совета директоров (наблюдательного совета) кредитной организации; (в ред. Указания ЦБ РФ от 25.10.2013 N 3102-У)

информацию о подготовке заключения о соответствии помещений для совершения операций с ценностями требованиям, установленным нормативными актами Банка России.

Абзац 5 - Утратил силу. (в ред. Указания ЦБ РФ от 25.10.2013 N 3102-У)

Если заявление о выдаче лицензии на осуществление банковских операций направлено кредитной организацией, надзор за деятельностью которой осуществляет уполномоченное структурное подразделение центрального аппарата Банка России, сведения, указанные в абзаце третьем настоящего пункта, в Банк России (Департамент допуска и прекращения деятельности финансовых организаций) направляются уполномоченным структурным подразделением центрального аппарата Банка России. (в ред. Указаний ЦБ РФ от 25.10.2013 N 3102-У, от 05.04.2017 N 4344-У)

2.5. Банк России рассматривает документы, полученные в соответствии с пунктами 2.1 и 2.4 настоящего Положения, в месячный срок со дня получения заявления, указанного в подпункте 2.1.1 настоящего Положения, но не позднее истечения месячного срока со дня получения отчета конкурсного управляющего о произведенном исполнении обязательств кредитной организации. (в ред. Указания ЦБ РФ от 09.03.2016 N 3975-У)

2.5.1. Принятие решения осуществляется Комитетом банковского надзора Банка России.

2.5.2. При наличии замечаний по представленным документам, отсутствии полного комплекта документов принимается решение об отказе в выдаче кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций. В течение 5 рабочих дней со дня принятия такого решения Департамент допуска и прекращения деятельности финансовых организаций направляет лицу, подписавшему заявление, письмо, содержащее мотивированный отказ. Копия указанного письма направляется в территориальное учреждение Банка России.

Представленные документы не возвращаются. (в ред. Указания ЦБ РФ от 05.04.2017 N 4344-У)

2.5.3. В случае принятия положительного решения Департамент допуска и прекращения деятельности финансовых организаций в течение 5 рабочих дней со дня принятия такого решения направляет: (в ред. Указания ЦБ РФ от 05.04.2017 N 4344-У)

в территориальное учреждение Банка России - 2 экземпляра лицензии на осуществление банковских операций;

в соответствующее территориальное подразделение федерального органа исполнительной власти, уполномоченного осуществлять государственную регистрацию юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, лицу, указанному в абзаце втором подпункта 2.1.1 пункта 2.1 настоящего Положения, конкурсному управляющему и в арбитражный суд, - сведения о выдаче кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций. (в ред. Указания ЦБ РФ от 09.03.2016 N 3975-У)

Если заявление о выдаче лицензии на осуществление банковских операций направлено кредитной организацией, надзор за деятельностью которой осуществляет уполномоченное структурное подразделение центрального аппарата Банка России, Департамент допуска и прекращения деятельности финансовых организаций может направить в ее адрес (выдать председателю совета директоров (наблюдательного совета) кредитной организации или уполномоченному лицу кредитной организации) 1 экземпляр лицензии на осуществление банковских операций. (в ред. Указаний ЦБ РФ от 25.10.2013 N 3102-У, от 05.04.2017 N 4344-У)

2.6. В течение 3 рабочих дней после дня получения документов, указанных в подпункте 2.5.3 настоящего Положения, территориальное учреждение Банка России выдает председателю совета директоров (наблюдательного совета) кредитной организации или уполномоченному лицу кредитной организации следующие документы:

первый экземпляр лицензии на осуществление банковских операций;

по 1 экземпляру анкеты каждого кандидата на должность руководителя кредитной организации, главного бухгалтера, заместителя главного бухгалтера кредитной организации (главного бухгалтера небанковской кредитной организации, ходатайствующей о получении лицензии для небанковских кредитных организаций, имеющих право на осуществление переводов денежных средств без открытия банковских счетов и связанных с ними иных банковских операций) с отметкой о согласовании; (в ред. Указаний ЦБ РФ от 09.12.2011 N 2744-У, от 25.10.2013 N 3102-У)

заключение о соответствии помещений для совершения операций с ценностями требованиям, установленным нормативными актами Банка России.

Абзац 5 - Утратил силу. (в ред. Указания ЦБ РФ от 25.10.2013 N 3102-У)

Если заявление о выдаче лицензии на осуществление банковских операций направлено кредитной организацией, надзор за деятельностью которой осуществляет уполномоченное структурное подразделение центрального аппарата Банка России, документы, указанные в абзаце третьем настоящего пункта, направляются кредитной организации (выдаются председателю совета директоров (наблюдательного совета) кредитной организации или уполномоченному лицу кредитной организации) уполномоченным структурным подразделением центрального аппарата Банка России. (в ред. Указания ЦБ РФ от 25.10.2013 N 3102-У)

Председатель совета директоров (наблюдательного совета) кредитной организации или уполномоченное лицо кредитной организации письменно подтверждают получение указанных документов. (в ред. Указания ЦБ РФ от 25.10.2013 N 3102-У)

2.7. После получения документов, указанных в пункте 2.6 настоящего Положения, кредитная организация и территориальное учреждение Банка России осуществляют действия, предусмотренные нормативным актом Банка России, определяющим порядок оценки соответствия квалификационным требованиям и требованиям к деловой репутации лиц, указанных в статье 11.1 Федерального закона "О банках и банковской деятельности" и статье 60 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)". (в ред. Указания ЦБ РФ от 25.10.2013 N 3102-У)

2.8. В случае непринятия Банком России в срок, указанный в абзаце первом пункта 2.5 настоящего Положения, решения о выдаче кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций или принятия решения об отказе в выдаче такой лицензии кредитная организация подлежит дальнейшей ликвидации в соответствии с Федеральным законом "О несостоятельности (банкротстве)". (в ред. Указания ЦБ РФ от 09.03.2016 N 3975-У)

Глава 3. Заключительные положения

3.1. Настоящее Указание вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования в "Вестнике Банка России".

Председатель
Центрального банка
Российской Федерации
С.М.ИГНАТЬЕВ