Указание ЦБ РФ от 11.07.2011 N 2664-У

"О банковском обслуживании физических лиц, имеющих текущие счета в полевых учреждениях Банка России"
Редакция от 28.07.2015 — Действует с 01.01.2016
Показать изменения

Зарегистрировано в Минюсте РФ 15 июля 2011 г. N 21375


ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

УКАЗАНИЕ
от 11 июля 2011 г. N 2664-У

О БАНКОВСКОМ ОБСЛУЖИВАНИИ ФИЗИЧЕСКИХ ЛИЦ, ИМЕЮЩИХ ТЕКУЩИЕ СЧЕТА В ПОЛЕВЫХ УЧРЕЖДЕНИЯХ БАНКА РОССИИ

(в ред. Указания ЦБ РФ от 28.07.2015 N 3742-У)

На основании Федерального закона от 10 июля 2002 года N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2002, N 28, ст. 2790; 2003, N 2, ст. 157; N 52, ст. 5032; 2004, N 27, ст. 2711; N 31, ст. 3233; 2005, N 25, ст. 2426; N 30, ст. 3101; 2006, N 19, ст. 2061; N 25, ст. 2648; 2007, N 1, ст. 9, ст. 10; N 10, ст. 1151; N 18, ст. 2117; 2008, N 42, ст. 4696, ст. 4699; N 44, ст. 4982; N 52, ст. 6229, ст. 6231; 2009, N 1, ст. 25; N 29, ст. 3629; N 48, ст. 5731; 2010, N 45, ст. 5756; 2011, N 7, ст. 907) и в соответствии с решением Совета директоров Банка России (протокол заседания Совета директоров Банка России от 30 июня 2011 года N 12) Банк России устанавливает порядок банковского обслуживания физических лиц, имеющих текущие счета в валюте Российской Федерации в полевых учреждениях Банка России (далее - полевые учреждения).

Глава 1. Общие положения

1.1. Полевые учреждения осуществляют открытие и закрытие текущих счетов физических лиц в соответствии с Инструкцией Банка России от 30 мая 2014 года N 153-И "Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам), депозитных счетов", зарегистрированной Министерством юстиции Российской Федерации 19 июня 2014 года N 32813 ("Вестник Банка России" от 26 июня 2014 года N 60) (далее - Инструкция Банка России N 153-И). (в ред. Указания ЦБ РФ от 28.07.2015 N 3742-У)

1.2. Выпуск расчетных (дебетовых) карт и совершение операций с их использованием по текущим счетам физических лиц, открытым в полевых учреждениях, в том числе получение наличных денежных средств в валюте Российской Федерации за пределами территории Российской Федерации, осуществляются в порядке, аналогичном установленному Положением Банка России от 24 декабря 2004 года N 266-П "Об эмиссии платежных карт и об операциях, совершаемых с их использованием", зарегистрированным Министерством юстиции Российской Федерации 25 марта 2005 года N 6431, 30 октября 2006 года N 8416, 8 октября 2008 года N 12430, 9 декабря 2011 года N 22528, 21 ноября 2012 года N 25863, 17 февраля 2015 года N 36063 ("Вестник Банка России" от 30 марта 2005 года N 17, от 9 ноября 2006 года N 60, от 17 октября 2008 года N 58, от 19 декабря 2011 года N 71, от 28 ноября 2012 года N 67, от 4 марта 2015 года N 17). (в ред. Указания ЦБ РФ от 28.07.2015 N 3742-У)

1.3. Цифровые коды форм документов, приведенные в настоящем Указании, соответствуют Общероссийскому классификатору управленческой документации ОК 011-93.

Глава 2. Кассовое обслуживание физических лиц

2.1. Полевые учреждения, в которых открыты текущие счета физических лиц, осуществляют кассовые операции по приему денежной наличности от физических лиц для зачисления на их текущие счета (далее - прием денежной наличности) и кассовые операции по выдаче денежной наличности физическим лицам с их текущих счетов (далее - выдача денежной наличности).

Выдача денежной наличности физическому лицу с текущего счета, открытого в полевом учреждении, может осуществляться также другими полевыми учреждениями и иными подразделениями Банка России, осуществляющими кассовое обслуживание клиентов Банка России (далее - подразделения Банка России), после поступления денежных средств на лицевые счета, открываемые на счете по учету обязательств по прочим операциям. (в ред. Указания ЦБ РФ от 28.07.2015 N 3742-У)

В случаях, установленных законодательством Российской Федерации, денежная наличность с текущих счетов физических лиц может выдаваться представителям физических лиц (наследникам физических лиц).

2.2. Прием денежной наличности в кассу полевого учреждения, в котором открыт текущий счет физического лица, осуществляется по приходному кассовому ордеру 0402008, составленному операционным работником в трех экземплярах. (в ред. Указания ЦБ РФ от 28.07.2015 N 3742-У)

После приема денежной наличности первый экземпляр приходного кассового ордера 0402008 кассовый работник оставляет у себя, второй экземпляр приходного кассового ордера 0402008 с проставленным оттиском печати, содержащим наименование полевого учреждения, наименование и (или) номер кассы (печати), выдает физическому лицу, третий экземпляр передает операционном работнику. (в ред. Указания ЦБ РФ от 28.07.2015 N 3742-У)

Кассовый работник осуществляет прием денежной наличности полистным пересчетом банкнот и поштучным пересчетом монеты. Полученная от физического лица денежная наличность пересчитывается таким образом, чтобы физическое лицо могло наблюдать за действиями кассового работника.

Денежная наличность принимается в сумме, указанной в приходном кассовом ордере 0402008. Если между сдаваемой физическим лицом суммой и суммой, указанной в приходном кассовом ордере 0402008, установлены расхождения, а также если при приеме денежной наличности выявлены неплатежеспособные, не содержащие признаков подделки денежные знаки либо сомнительные денежные знаки, приходный кассовый ордер 0402008 переоформляется операционным работником на фактически вносимую сумму. (в ред. Указания ЦБ РФ от 28.07.2015 N 3742-У)

Выявленные при приеме денежной наличности от физического лица сомнительные денежные знаки принимаются полевым учреждением на экспертизу. Для подтверждения приема на экспертизу сомнительных денежных знаков кассовый работник выдает физическому лицу второй экземпляр ордера по передаче ценностей 0402102, подписанный операционным и кассовым работниками, с проставленным оттиском печати, содержащим наименование полевого учреждения, наименование и (или) номер кассы (печати). Первый экземпляр ордера по передаче ценностей 0402102 кассовый работник оставляет у себя. (в ред. Указания ЦБ РФ от 28.07.2015 N 3742-У)

Выявленные при приеме денежной наличности неплатежеспособные денежные знаки, не содержащие признаков подделки, а также денежные знаки, признанные экспертизой неплатежеспособными, не содержащими признаков подделки, возвращаются кассовым работником физическому лицу в порядке, аналогичном установленному Указанием Банка России от 27 августа 2008 года N 2060-У "О кассовом обслуживании в учреждениях Банка России кредитных организаций и иных юридических лиц", зарегистрированным Министерством юстиции Российской Федерации 5 сентября 2008 года N 12240, 21 января 2011 года N 19552 ("Вестник Банка России" от 10 сентября 2008 года N 48, от 27 января 2011 года N 6).

В случае признания экспертизой денежных знаков платежеспособными их сумма зачисляется на текущий счет физического лица.

Сомнительные денежные знаки, признанные экспертизой денежными знаками, имеющими признаки подделки, физическому лицу, сдавшему их на экспертизу, не возвращаются, а подлежат выдаче территориальному органу внутренних дел.

2.3. Выдача денежной наличности в полевых учреждениях, в которых открыты текущие счета физических лиц, и в подразделениях Банка России осуществляется по расходному кассовому ордеру 0402009, составленному операционным работником в двух экземплярах. (в ред. Указания ЦБ РФ от 28.07.2015 N 3742-У)

Для получения денежной наличности операционный работник передает физическому лицу отрывной талон к расходному кассовому ордеру 0402009. (в ред. Указания ЦБ РФ от 28.07.2015 N 3742-У)

При выдаче денежной наличности кассовый работник сверяет номер предъявленного физическим лицом отрывного талона к расходному кассовому ордеру 0402009 с номером на расходном кассовом ордере 0402009, проверяет наличие на расходном кассовом ордере 0402009 данных документа, удостоверяющего личность физического лица, а также сверяет подпись физического лица с подписью, проставленной в документе, удостоверяющем его личность.

В подтверждение выдачи денежной наличности в полевом учреждении, в котором открыт текущий счет физического лица, или подразделении Банка России кассовый работник выдает физическому лицу второй экземпляр расходного кассового ордера 0402009 с проставленным оттиском печати, содержащим наименование полевого учреждения или подразделения Банка России, наименование и (или) номер кассы (печати). Первый экземпляр расходного кассового ордера 0402009 кассовый работник оставляет у себя. (в ред. Указания ЦБ РФ от 28.07.2015 N 3742-У)

2.3.1. Денежная наличность выдается полными и неполными пачками и полными корешками банкнот по обозначенным на накладках и бандеролях суммам, полными и неполными мешками с монетой, пакетами, тюбиками по надписям на ярлыках к мешкам, на пакетах и тюбиках при условии сохранения неповрежденной упаковки. Неполные корешки, отдельные банкноты и монеты выдаются полистным, поштучным пересчетом.

2.3.2. При отказе физического лица от полистного, поштучного пересчета выдаваемых ему пачек банкнот, мешков с монетой кассовый работник срезает с пачек банкнот части оттиска (оттисков) клише или пломбы, с мешков с монетой - пломбы.

2.3.3. При изъявлении физическим лицом желания пересчитать полистно, поштучно полученные им пачки банкнот, мешки с монетой контролирующий работник кассового подразделения полевого учреждения, в котором открыт текущий счет физического лица, или подразделения Банка России (далее - контролирующий работник) сопровождает его в помещение для клиентов и наблюдает за полистным, поштучным пересчетом им пачек банкнот, мешков с монетой. (в ред. Указания ЦБ РФ от 28.07.2015 N 3742-У)

При полистном, поштучном пересчете денежной наличности физическим лицом верхняя и нижняя накладки пачки банкнот, бандероли корешков, обвязка с пломбой (полиэтиленовая упаковка с оттиском (оттисками) клише), ярлык к мешку с монетой сохраняются до окончания пересчета пачки банкнот, мешка с монетой.

2.3.4. На сумму недостачи, излишка, сомнительных денежных знаков, обнаруженных физическим лицом при пересчете денежной наличности, контролирующим работником оформляется акт о выявлении излишка, недостачи, сомнительного денежного знака 0402145 (далее - акт 0402145) в одном экземпляре. Операционным работником на основании акта 0402145 на сумму недостачи денежной наличности, сомнительных денежных знаков оформляется расходный кассовый ордер 0402009, на сумму излишка денежной наличности - приходный кассовый ордер 0402008. Сумма недостачи денежной наличности, сомнительных денежных знаков выдается кассовым работником физическому лицу, сумма излишка денежной наличности принимается кассовым работником от физического лица. Акт 0402145 помещается в дело (сшив) кассового подразделения полевого учреждения, в котором открыт текущий счет физического лица (подразделения Банка России). (в ред. Указания ЦБ РФ от 28.07.2015 N 3742-У)

2.4. Полевые учреждения, в которых открыты текущие счета физических лиц, и подразделения Банка России не удовлетворяют претензии физического лица по недостачам, неплатежеспособным денежным знакам, обнаруженным в принятой им денежной наличности, если денежная наличность не была пересчитана физическим лицом полистно, поштучно при ее получении под наблюдением контролирующего работника. (в ред. Указания ЦБ РФ от 28.07.2015 N 3742-У)

Глава 3. Организация выдачи денежной наличности в подразделениях Банка России (в ред. Указания ЦБ РФ от 28.07.2015 N 3742-У)

3.1. Подразделение Банка России осуществляет выдачу физическому лицу денежной наличности, находящейся на его текущем счете, открытом в полевом учреждении, на основании заявления о выдаче денежной наличности (далее - заявление) и документа, удостоверяющего личность физического лица. (в ред. Указания ЦБ РФ от 28.07.2015 N 3742-У)

Подразделение Банка России осуществляет выдачу представителю физического лица (наследнику физического лица) денежной наличности с текущего счета физического лица, открытого в полевом учреждении, при представлении заявления, документа, удостоверяющего личность представителя физического лица (наследника физического лица), а также документов, подтверждающих полномочия представителя физического лица (наследника физического лица) на получение денежной наличности. (в ред. Указания ЦБ РФ от 28.07.2015 N 3742-У)

3.2. Прием заявления от физического лица (его представителя, наследника) осуществляется работником подразделения Банка России, уполномоченным на прием документов от физических лиц распорядительным актом руководителя подразделения Банка России либо лица, его замещающего (далее - работник подразделения Банка России). (в ред. Указания ЦБ РФ от 28.07.2015 N 3742-У)

Заявление регистрируется в журнале учета поступивших заявлений, ведущемся в подразделении Банка России в произвольной форме, с указанием фамилии, имени и отчества (при наличии последнего) физического лица (его представителя, наследника), даты, регистрационного номера заявления и суммы денежной наличности, указанной в заявлении. (в ред. Указания ЦБ РФ от 28.07.2015 N 3742-У)

3.3. Работник подразделения Банка России изготавливает копии представленных физическим лицом (его представителем, наследником) документов. Страницы документа, удостоверяющего личность, содержащие его реквизиты, фамилию, имя, отчество (при наличии) и адрес места жительства (регистрации) или места пребывания (при наличии), необходимые для установления личности физического лица (его представителя, наследника), а также сведения о ранее выданном документе, удостоверяющем личность (при наличии), копируются. Копии документов заверяются в порядке, установленном Инструкцией Банка России N 153-И. (в ред. Указания ЦБ РФ от 28.07.2015 N 3742-У)

Работник подразделения Банка России проставляет на заявлении и его копии отметку о принятии данного документа, содержащую регистрационный номер заявления, дату приема, собственноручную подпись и штамп подразделения Банка России. Работник подразделения Банка России возвращает физическому лицу (его представителю, наследнику) документ, удостоверяющий личность, документы, подтверждающие полномочия представителя физического лица (наследника физического лица) на получение денежной наличности, а также передает копию заявления с отметкой о его принятии. (в ред. Указания ЦБ РФ от 28.07.2015 N 3742-У)

3.4. Заявление и копии изготовленных документов в порядке, установленном внутренним документом подразделения Банка России, передаются операционному работнику подразделения Банка России, который на заявлении указывает номер лицевого счета, открываемого в подразделении Банка России на счете по учету обязательств по прочим операциям. (в ред. Указания ЦБ РФ от 28.07.2015 N 3742-У)

3.5. В день принятия заявления подразделение Банка России направляет по электронным каналам связи в полевое учреждение, в котором открыт текущий счет физического лица, запрос на перечисление денежных средств в электронном виде (далее - электронное сообщение), а при невозможности направления электронного сообщения направляет в Департамент полевых учреждений следующие документы: копии заявления и документа, удостоверяющего личность физического лица (его представителя, наследника), а также копии документов, подтверждающих полномочия представителя (наследника) физического лица на получение денежной наличности (далее - комплект документов), без их досылки на бумажных носителях. При отсутствии электронных каналов связи комплект документов, составленный на бумажном носителе, направляется почтовой связью (в этом случае изготавливаются дополнительные копии документов). (в ред. Указания ЦБ РФ от 28.07.2015 N 3742-У)

3.6. В Департаменте полевых учреждений осуществляется сверка данных о физическом лице, указанных в комплекте документов, полученном от подразделения Банка России в соответствии с пунктом 3.5 настоящего Указания (далее - данные о физическом лице, указанные в комплекте документов), с имеющимися у него данными о физическом лице. (в ред. Указания ЦБ РФ от 28.07.2015 N 3742-У)

По окончании указанной сверки, но не позднее рабочего дня, следующего за днем получения комплекта документов, комплект документов пересылается Департаментом полевых учреждений по электронным каналам связи в полевое учреждение, в котором открыт текущий счет физическому лицу. При отсутствии электронных каналов связи комплект документов, составленный на бумажном носителе, направляется почтовой связью.

При выявлении Департаментом полевых учреждений расхождений между данными о физическом лице, указанными в комплекте документов, и имеющимися у него данными, им принимаются меры для выяснения и устранения причин расхождений.

3.7. Полевое учреждение, в котором открыт текущий счет физического лица, не позднее рабочего дня, следующего за днем получения электронного сообщения или комплекта документов, осуществляет сверку данных о физическом лице, указанных в электронном сообщении или в комплекте документов, с данными, имеющимися в юридическом деле физического лица, и при отсутствии расхождений в этот же день перечисляет платежным поручением денежные средства в подразделение Банка России на счет, указанный в заявлении. В платежном поручении 0401060 в реквизите "Назначение платежа" указываются регистрационный номер и дата заявления, принятого подразделением Банка России от физического лица. (в ред. Указания ЦБ РФ от 28.07.2015 N 3742-У)

Денежные средства перечисляются посредством электронных расчетов, а при их отсутствии - посредством расчетов с применением телеграфных авизо.

При выявлении расхождений между данными о физическом лице, указанными в комплекте документов, и данными, имеющимися в юридическом деле физического лица, полевое учреждение в день выявления расхождений сообщает об этом письмом в произвольной форме, направляемом по электронным каналам связи, в Департамент полевых учреждений. При отсутствии электронных каналов связи письмо, составленное на бумажном носителе, направляется почтовой связью.

Департамент полевых учреждений принимает меры для выяснения и устранения причин выявленных полевым учреждением расхождений.

3.8. В случае указания в заявлении суммы, превышающей фактический остаток денежных средств на текущем счете физического лица, открытом в полевом учреждении, денежные средства перечисляются в сумме фактического остатка, о чем делается запись в реквизите "Назначение платежа" платежного поручения. (в ред. Указания ЦБ РФ от 28.07.2015 N 3742-У)

В случае отсутствия денежных средств на текущем счете физического лица, открытом в полевом учреждении, полевое учреждение, в котором открыт текущий счет физического лица, не позднее рабочего дня, следующего за днем получения в соответствии с пунктом 3.6 настоящего Указания комплекта документов, уведомляет об этом подразделение Банка России письмом, составленным в произвольной форме и направленным по электронным каналам связи через Департамент полевых учреждений (далее - письмо об отсутствии денежных средств). При отсутствии электронных каналов связи письмо об отсутствии денежных средств, составленное на бумажном носителе, направляется почтовой связью. (в ред. Указания ЦБ РФ от 28.07.2015 N 3742-У)

Копия письма об отсутствии денежных средств, заверенная подразделением Банка России, выдается физическому лицу (его представителю, наследнику) в качестве подтверждения отсутствия денежных средств на его текущем счете. Письмо об отсутствии денежных средств является основанием для закрытия лицевого счета, открытого в подразделении Банка России на счете по учету обязательств по прочим операциям (в случае ведения аналитического учета на лицевых счетах, открываемых по каждому физическому лицу). (в ред. Указания ЦБ РФ от 28.07.2015 N 3742-У)

Письмо об отсутствии денежных средств помещается в дело, формируемое в подразделении Банка России в соответствии с пунктом 3.12 настоящего Указания. (в ред. Указания ЦБ РФ от 28.07.2015 N 3742-У)

3.9. В случае, если физическое лицо не обращалось в подразделение Банка России за получением денежной наличности, по истечении 90 календарных дней с даты приема его заявления денежные средства возвращаются подразделением Банка России на текущий счет физического лица, открытый в полевом учреждении, посредством электронных расчетов, а при их отсутствии - посредством расчетов с применением телеграфных авизо. В платежном поручении, на основании которого осуществляется возврат денежных средств, в реквизите "Назначение платежа" указывается причина возврата денежных средств. (в ред. Указания ЦБ РФ от 28.07.2015 N 3742-У)

3.10. При получении от физического лица (его представителя, наследника) полевым учреждением, в котором открыт его текущий счет, до истечения срока, установленного в пункте 3.9 настоящего Указания, заявления об аннулировании ранее представленного в подразделение Банка России заявления (далее - заявление об аннулировании), полевое учреждение не позднее рабочего дня, следующего за днем принятия указанного заявления, направляет в подразделение Банка России по электронным каналам связи через Департамент полевых учреждений письмо о возврате денежных средств с приложением копии принятого заявления об аннулировании. В указанном письме, составленном в произвольной форме, приводятся реквизиты платежного поручения, посредством которого был осуществлен перевод денежных средств из полевого учреждения, в котором открыт текущий счет физического лица, в подразделение Банка России. При отсутствии электронных каналов связи письмо о возврате денежных средств, составленное на бумажном носителе, направляется почтовой связью. (в ред. Указания ЦБ РФ от 28.07.2015 N 3742-У)

3.11. Не позднее рабочего дня, следующего за днем получения письма из полевого учреждения, в котором открыт текущий счет физического лица, о возврате денежных средств, денежные средства возвращаются подразделением Банка России на текущий счет физического лица, открытый в полевом учреждении, посредством электронных расчетов, а при их отсутствии - посредством расчетов с применением телеграфных авизо. В платежном поручении, на основании которого осуществляется возврат денежных средств, в реквизите "Назначение платежа" указывается причина возврата денежных средств. (в ред. Указания ЦБ РФ от 28.07.2015 N 3742-У)

3.12. В полевых учреждениях, в которых открыты текущие счета физических лиц, переписка по текущим счетам физических лиц помещается в юридические дела, формируемые по каждому физическому лицу, а в подразделениях Банка России переписка по текущим счетам физических лиц, открытым в полевых учреждениях, формируется в отдельное дело. (в ред. Указания ЦБ РФ от 28.07.2015 N 3742-У)

Глава 4. Заключительные положения

4.1. Состав информации, указанной в пункте 3.6 настоящего Указания, порядок ее сбора и учета в Департаменте полевых учреждений, а также порядок взаимодействия Департамента полевых учреждений с полевыми учреждениями по ее сбору определяются Департаментом полевых учреждений.

4.2. Настоящее Указание подлежит опубликованию в "Вестнике Банка России" и вступает в силу с 1 сентября 2011 года, за исключением пунктов 2.1, 2.3 и 2.4 в части осуществления выдачи денежной наличности в подразделениях Банка России и главы 3. (в ред. Указания ЦБ РФ от 28.07.2015 N 3742-У)

Пункты 2.1, 2.3 и 2.4 в части осуществления выдачи денежной наличности в подразделениях Банка России и глава 3 настоящего Указания вступают в силу с 1 марта 2012 года. (в ред. Указания ЦБ РФ от 28.07.2015 N 3742-У)

Председатель Центрального банка
Российской Федерации
С.М.ИГНАТЬЕВ