Зарегистрировано в Минюсте России 15 августа 2016 г. N 43228
ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
УКАЗАНИЕ
от 20 июля 2016 г. N 4077-У
О ПОРЯДКЕ ПРЕДСТАВЛЕНИЯ КРЕДИТНЫМИ ОРГАНИЗАЦИЯМИ В УПОЛНОМОЧЕННЫЙ ОРГАН СВЕДЕНИЙ О СЛУЧАЯХ ОТКАЗА ОТ ЗАКЛЮЧЕНИЯ ДОГОВОРА БАНКОВСКОГО СЧЕТА (ВКЛАДА) И (ИЛИ) РАСТОРЖЕНИЯ ДОГОВОРА БАНКОВСКОГО СЧЕТА (ВКЛАДА) С КЛИЕНТОМ ПО ИНИЦИАТИВЕ КРЕДИТНОЙ ОРГАНИЗАЦИИ, О СЛУЧАЯХ ОТКАЗА В ВЫПОЛНЕНИИ РАСПОРЯЖЕНИЯ КЛИЕНТА О СОВЕРШЕНИИ ОПЕРАЦИИ
На основании пунктов 13 и 13.1 статьи 7 Федерального закона от 7 августа 2001 года N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2001, N 33, ст. 3418; 2002, N 30, ст. 3029; N 44, ст. 4296; 2004, N 31, ст. 3224; 2005, N 47, ст. 4828; 2006, N 31, ст. 3446, ст. 3452; 2007, N 16, ст. 1831; N 31, ст. 3993, ст. 4011; N 49, ст. 6036; 2009, N 23, ст. 2776; N 29, ст. 3600; 2010, N 28, ст. 3553; N 30, ст. 4007; N 31, ст. 4166; 2011, N 27, ст. 3873; N 46, ст. 6406; 2012, N 30, ст. 4172; N 50, ст. 6954; 2013, N 19, ст. 2329; N 26, ст. 3207, N 44, ст. 5641; N 52, ст. 6968; 2014, N 19, ст. 2311, ст. 2315, ст. 2335; N 23, ст. 2934; N 30, ст. 4214, ст. 4219; 2015, N 1, ст. 14, ст. 37, ст. 58; N 18, ст. 2614, N 24, ст. 3367; N 27, ст. 3945, ст. 3950, ст. 4001; 2016, N 1, ст. 11, ст. 23, ст. 27, ст. 43, ст. 44; N 27, ст. 4196, ст. 4221; N 28, ст. 4558) (далее - Федеральный закон N 115-ФЗ), Федерального закона от 10 июля 2002 года N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2002, N 28, ст. 2790; 2003, N 2, ст. 157; N 52, ст. 5032; 2004, N 27, ст. 2711; N 31, ст. 3233; 2005, N 25, ст. 2426; N 30, ст. 3101; 2006, N 19, ст. 2061; N 25, ст. 2648; 2007, N 1, ст. 9, ст. 10; N 10, ст. 1151; N 18, ст. 2117; 2008, N 42, ст. 4696, ст. 4699; N 44, ст. 4982; N 52, ст. 6229, ст. 6231; 2009, N 1, ст. 25; N 29, ст. 3629; N 48, ст. 5731; 2010, N 45, ст. 5756; 2011, N 7, ст. 907; N 27, ст. 3873; N 43, ст. 5973; N 48, ст. 6728; 2012, N 50, ст. 6954; N 53, ст. 7591, ст. 7607; 2013, N 11, ст. 1076; N 14, ст. 1649; N 19, ст. 2329; N 27, ст. 3438, ст. 3476, ст. 3477; N 30, ст. 4084; N 49, ст. 6336; N 51, ст. 6695, ст. 6699; N 52, ст. 6975; 2014, N 19, ст. 2311, ст. 2317; N 27, ст. 3634; N 30, ст. 4219; N 40, ст. 5318, N 45, ст. 6154; N 52, ст. 7543; 2015, N 1, ст. 4, ст. 37; N 27, ст. 3958, ст. 4001; N 29, ст. 4348, ст. 4357; N 41, ст. 5639; N 48, ст. 6699; 2016, N 1, ст. 23, ст. 46, ст. 50; "Официальный интернет-портал правовой информации" (www.pravo.gov.ru), 4 июля 2016 года) Банк России устанавливает порядок представления кредитными организациями в уполномоченный орган сведений о случаях отказа от заключения договора банковского счета (вклада) и (или) расторжения договора банковского счета (вклада) с клиентом по инициативе кредитной организации по основаниям, указанным в пункте 5.2 статьи 7 Федерального закона N 115-ФЗ, о случаях отказа в выполнении распоряжения клиента о совершении операции по основаниям, указанным в пункте 11 статьи 7 Федерального закона N 115-ФЗ.
1. Основные понятия, используемые в настоящем Указании, применяются в значениях, определенных Положением Банка России от 29 августа 2008 года N 321-П "О порядке представления кредитными организациями в уполномоченный орган сведений, предусмотренных Федеральным законом "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", зарегистрированным Министерством юстиции Российской Федерации 16 сентября 2008 года N 12296, 24 августа 2012 года N 25258, 15 ноября 2012 года N 25814, 30 мая 2013 года N 28581, 3 сентября 2014 года N 33957, 24 декабря 2014 года N 35374, 10 августа 2015 года N 38431, 12 ноября 2015 года N 39701 ("Вестник Банка России" от 26 сентября 2008 года N 54, от 12 сентября 2012 года N 54, от 21 ноября 2012 года N 66, от 5 июня 2013 года N 31, от 12 сентября 2014 года N 82, от 21 января 2015 года N 1, от 14 августа 2015 года N 67, от 25 ноября 2015 года N 106) (далее - Положение Банка России N 321-П).
2. Сведения о случаях отказа от заключения договора банковского счета (вклада) и (или) расторжения договора банковского счета (вклада) с клиентом по инициативе кредитной организации по основаниям, указанным в пункте 5.2 статьи 7 Федерального закона N 115-ФЗ, представляются кредитными организациями в уполномоченный орган в срок не позднее рабочего дня, следующего за днем совершения указанных действий.
Сведения о случаях отказа в выполнении распоряжения клиента о совершении операции по основаниям, указанным в пункте 11 статьи 7 Федерального закона N 115-ФЗ, представляются кредитными организациями в уполномоченный орган в срок не позднее рабочего дня, следующего за днем принятия решения об отказе от проведения операции.
Сведения, указанные в настоящем пункте, представляются кредитными организациями в уполномоченный орган в порядке, аналогичном порядку, установленному Положением Банка России N 321-П, с учетом особенностей, предусмотренных настоящим Указанием.
3. Перечень и структура показателей, включаемых кредитной организацией в отчет в виде электронного сообщения (далее - ОЭС), приведены в приложении к настоящему Указанию.
Каждый ОЭС снабжается кодом аутентификации (далее - КА) кредитной организации и шифруется кредитной организацией с использованием ключа шифрования, полученного и применяемого для обмена информацией с уполномоченным органом.
4. Из сформированных в течение рабочего дня ОЭС кредитная организация с помощью программы-архиватора формирует архивный файл, который снабжается КА кредитной организации.
Кредитная организация направляет архивный файл в тот же рабочий день, когда он был сформирован, до 16 часов по местному времени по каналам связи или на магнитном, оптическом или цифровом носителе с сопроводительным письмом в территориальное учреждение Банка России, на территории которого расположена кредитная организация (далее - территориальное учреждение), для последующей доставки ОЭС, включенных в архивный файл, через Департамент информационных технологий Банка России в уполномоченный орган.
5. Из всех архивных файлов, полученных от кредитных организаций в течение рабочего дня и прошедших с положительным результатом процедуры контроля в соответствии с пунктом 6 настоящего Указания, территориальное учреждение в тот же день до 18 часов по местному времени с помощью программы-архиватора формирует и передает в Департамент информационных технологий Банка России сводный архивный файл территориального учреждения, снабженный КА территориального учреждения. При этом архивные файлы территориальным учреждением не разархивируются и их содержание территориальным учреждением не контролируется.
6. В территориальном учреждении проводится процедура проверки подлинности и целостности каждого архивного файла, позволяющая установить, что такой файл был направлен соответствующей кредитной организацией и не был изменен в ходе передачи от кредитной организации до территориального учреждения (далее - процедура аутентификации), а также процедура проверки наименования архивного файла на соответствие структуре, установленной согласно пункту 12 настоящего Указания (далее - процедура проверки наименования).
При положительных результатах процедуры аутентификации и процедуры проверки наименования архивного файла территориальное учреждение в день получения архивного файла формирует в электронном виде и не позднее 18.00 по местному времени того же дня направляет кредитной организации извещение в виде электронного сообщения (далее - ИЭС) о принятии архивного файла.
Архивный файл, процедура аутентификации и (или) процедура проверки наименования которого дали отрицательный результат, исключается из дальнейшей обработки. При этом территориальное учреждение в день получения архивного файла формирует в электронном виде и не позднее 18.00 по местному времени того же дня направляет кредитной организации ИЭС о непринятии архивного файла с указанием причины его непринятия.
Кредитная организация в случае получения от территориального учреждения ИЭС о непринятии архивного файла устраняет причину непринятия и не позднее рабочего дня, следующего за днем получения ИЭС о непринятии архивного файла, повторно направляет архивный файл.
7. По результатам контроля уполномоченным органом каждого ОЭС кредитная организация получает ИЭС, содержащее информацию о принятии (непринятии) уполномоченным органом ОЭС.
8. Адресованные одной и той же кредитной организации ИЭС, направляемые уполномоченным органом, поступают в кредитную организацию от территориального учреждения в составе архивного файла уполномоченного органа, сформированного с помощью программы-архиватора и снабженного КА уполномоченного органа (далее - архивный файл уполномоченного органа).
Территориальное учреждение получает архивные файлы уполномоченного органа в составе сводных архивных файлов уполномоченного органа, сформированных с помощью программы-архиватора и снабженных КА уполномоченного органа.
После получения сводных архивных файлов уполномоченного органа территориальное учреждение производит их разархивацию с помощью программы-архиватора. Полученные в результате разархивации архивные файлы уполномоченного органа направляются в кредитную организацию, расположенную на территории, подведомственной этому территориальному учреждению.
9. Датой сообщения кредитной организацией уполномоченному органу сведений о случаях отказа от заключения договора банковского счета (вклада) и (или) расторжения договора банковского счета (вклада) с клиентом по инициативе кредитной организации по основаниям, указанным в пункте 5.2 статьи 7 Федерального закона N 115-ФЗ, о случаях отказа в выполнении распоряжения клиента о совершении операции по основаниям, указанным в пункте 11 статьи 7 Федерального закона N 115-ФЗ, признается дата формирования кредитной организацией ОЭС, указанная в ИЭС, содержащем информацию о принятии уполномоченным органом ОЭС.
10. Настоящее Указание вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования.
11. Со дня вступления в силу настоящего Указания Указание Банка России от 23 августа 2013 года N 3041-У "О порядке представления кредитными организациями в уполномоченный орган сведений о случаях отказа от заключения договора банковского счета (вклада) с клиентом, отказа от выполнения распоряжения клиента о совершении операции и о случаях расторжения договора банковского счета (вклада) с клиентом по инициативе кредитной организации", зарегистрированное Министерством юстиции Российской Федерации 6 ноября 2013 года N 30321 ("Вестник Банка России" от 14 ноября 2013 года N 62) (далее - Указание Банка России N 3041-У) действует только для случаев, указанных в пунктах 13 и 14 настоящего Указания.
12. Центральный банк Российской Федерации в срок не позднее 30 дней после дня вступления в силу настоящего Указания обеспечивает разработку и размещение на официальном сайте Банка России в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет" согласованных с уполномоченным органом:
форматов и структуры (включая структуры наименований) ОЭС, ИЭС территориального учреждения о принятии (непринятии) архивного файла, ИЭС уполномоченного органа о принятии (непринятии) ОЭС;
структуры наименований архивного файла кредитной организации, сводного архивного файла территориального учреждения, архивного файла уполномоченного органа, сводного архивного файла уполномоченного органа;
информации об объемах архивного файла кредитной организации, сводного архивного файла территориального учреждения, архивного файла уполномоченного органа, сводного архивного файла уполномоченного органа.
Согласованные с уполномоченным органом форматы и структура электронных документов и информация об объемах архивных файлов, указанные в настоящем пункте, а также изменения в них, размещаются на официальном сайте Банка России в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет" и применяются по истечении 30 дней после дня их размещения.
13. До дня начала применения форматов, указанных в пункте 12 настоящего Указания, формирование и направление кредитными организациями ОЭС, предусмотренных настоящим Указанием, осуществляется в формате DBF в кодировке DOS (кодовая страница 866) в виде электронного сообщения, соответствующего описанию, приведенному в приложениях 1 - 3 к Указанию Банка России N 3041-У (далее - формат DBF).
В течение трех месяцев со дня начала применения форматов, указанных в пункте 12 настоящего Указания, формирование и направление ОЭС может осуществляться кредитными организациями в форматах, разработанных в соответствии с пунктом 12 настоящего Указания, либо в формате DBF.
По истечении срока, указанного в абзаце втором настоящего пункта, формирование и направление кредитными организациями ОЭС осуществляется только в форматах, разработанных в соответствии с пунктом 12 настоящего Указания, за исключением случаев, предусмотренных пунктом 14 настоящего Указания.
14. В течение одного месяца после истечения срока, указанного в абзаце втором пункта 13 настоящего Указания, ОЭС в формате DBF направляется кредитной организацией в уполномоченный орган в случае, если такой ОЭС сформирован в связи с самостоятельным обнаружением ошибки в ОЭС в формате DBF, направленном до истечения срока, указанного в абзаце втором пункта 13 настоящего Указания, а также в связи с самостоятельным обнаружением в таком ОЭС ошибки, требующей удаления направленных в его составе сведений.
В этом случае направление территориальным учреждением ОЭС в уполномоченный орган, формирование и направление ИЭС о принятии (непринятии) уполномоченным органом ОЭС осуществляется в порядке, установленном Указанием Банка России N 3041-У.
Председатель Центрального банка
Российской Федерации
Э.С. НАБИУЛЛИНА
Приложение
к Указанию Банка России
от 20 июля 2016 года N 4077-У
"О порядке представления
кредитными организациями
в уполномоченный орган сведений
о случаях отказа от заключения
договора банковского счета
(вклада) и (или) расторжения
договора банковского счета
(вклада) с клиентом по инициативе
кредитной организации, о случаях
отказа в выполнении распоряжения
клиента о совершении операции"
ПЕРЕЧЕНЬ И СТРУКТУРА
ПОКАЗАТЕЛЕЙ, ВКЛЮЧАЕМЫХ КРЕДИТНОЙ ОРГАНИЗАЦИЕЙ В ОЭС
ОЭС состоит из служебной и информационной частей.
Служебная часть ОЭС формируется из сведений, содержащихся в таблице 1 настоящего приложения.
Информационная часть ОЭС о случаях отказа от заключения договора банковского счета (вклада) и (или) расторжения договора банковского счета (вклада) с клиентом по инициативе кредитной организации по основаниям, указанным в пункте 5.2 статьи 7 Федерального закона N 115-ФЗ, о случаях отказа в выполнении распоряжения клиента о совершении операции по основаниям, указанным в пункте 11 статьи 7 Федерального закона N 115-ФЗ, формируется из сведений, содержащихся в таблице 2 настоящего приложения.
Таблица 1
Служебная часть ОЭС
Перечень показателей, включаемых кредитной организацией в ОЭС о случаях отказа от заключения договора банковского счета (вклада) и (или) расторжения договора банковского счета (вклада) с клиентом по инициативе кредитной организации по основаниям, указанным в пункте 5.2 статьи 7 Федерального закона N 115-ФЗ, о случаях отказа в выполнении распоряжения клиента о совершении операции по основаниям, указанным в пункте 11 статьи 7 Федерального закона N 115-ФЗ
| N п/п | Наименование показателя | Структура показателя и дополнительная информация |
| 1 | 2 | 3 |
| Раздел 1. Информация о случае отказа от заключения договора банковского счета (вклада) и (или) о случае расторжения договора банковского счета (вклада) с клиентом по инициативе кредитной организации | ||
| Информация о кредитной организации (филиале кредитной организации), передающей (передающем и представляющем) сведения | ||
| 1 | Регистрационный номер кредитной организации | Указывается в соответствии с Книгой государственной регистрации кредитных организаций (далее - КГРКО) регистрационный номер кредитной организации |
| 2 | Признак представления сведений в уполномоченный орган филиалом кредитной организации | Показатель принимает значение: <1> - сведения представлены филиалом кредитной организации, не передающим самостоятельно ОЭС через территориальное учреждение; <0> - в ином случае |
| Информация о кредитной организации (филиале кредитной организации), передающей (передающем) ОЭС в уполномоченный орган | ||
| 3 | БИК кредитной организации (филиала кредитной организации) | Указывается банковский идентификационный код участника расчетов, осуществляющего платежи через расчетную сеть Банка России (далее - БИК), кредитной организации (филиала кредитной организации), передающей (передающего) ОЭС в уполномоченный орган |
| 4 | Порядковый номер филиала кредитной организации, передающего ОЭС в уполномоченный орган | В ОЭС филиала кредитной организации, передающего ОЭС в уполномоченный орган, указывается в соответствии с КГРКО порядковый номер филиала кредитной организации. В ОЭС кредитной организации, передающей сведения в уполномоченный орган, показатель отсутствует |
| 5 | Код ОКАТО | Указывается согласно Общероссийскому классификатору объектов административно-территориального деления (далее - ОКАТО) код территории, на которой находится кредитная организация (филиал кредитной организации), передающая (передающий) ОЭС в уполномоченный орган |
| Информация о филиале кредитной организации, представляющем сведения, но не передающем самостоятельно ОЭС в уполномоченный орган | ||
| 6 | Порядковый номер филиала кредитной организации | Указывается в соответствии с КГРКО порядковый номер филиала кредитной организации |
| 7 | БИК филиала кредитной организации | Указывается при наличии БИК филиала кредитной организации |
| 8 | Код ОКАТО | Указывается согласно ОКАТО код территории, на которой находится филиал кредитной организации |
| Сведения о случаях отказа от заключения договора банковского счета (вклада) или расторжения договора банковского счета (вклада) | ||
| 9 | Номер записи в ОЭС | Указывается порядковый номер записи в соответствии с форматами ОЭС, размещенными на официальном сайте Банка России в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет" |
| 10 | Тип записи в ОЭС | Показатель принимает значение: <1> - для первичного направления сведений; <2> - для исправления ранее направленных сведений; <3> - для корректировки ранее направленных сведений; <4> - для удаления ранее направленных сведений |
| 11 | Признак использования информации, полученной от Банка России в соответствии с пунктом 13.3 статьи 7 Федерального закона N 115-ФЗ | Показатель принимает значение: <0> - в случае если информация, полученная от Банка России в соответствии с пунктом 13.3 статьи 7 Федерального закона N 115-ФЗ, не использовалась при принятии кредитной организацией решения об отказе от заключения договора банковского счета (вклада) или о расторжении договора банковского счета (вклада) с клиентом; <1> - в случае если при принятии кредитной организацией решения об отказе от заключения договора банковского счета (вклада) с клиентом или о расторжении договора банковского счета (вклада) была использована информация, полученная от Банка России в соответствии с пунктом 13.3 статьи 7 Федерального закона N 115-ФЗ |
| 12 | Код отказа от заключения договора банковского счета (вклада) или расторжения договора банковского счета (вклада) | Показатель принимает значение: <03> - отказ от заключения договора банковского счета (вклада) в соответствии с правилами внутреннего контроля кредитной организации в случае наличия подозрений о том, что целью заключения такого договора является совершение операций в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма; <09> - расторжение договора банковского счета (вклада) с клиентом в случае принятия в течение календарного года двух и более решений об отказе в выполнении распоряжения клиента о совершении операции |
| 13 | Дата отказа от заключения договора банковского счета (вклада) или расторжения договора банковского счета (вклада) | Указывается дата принятия решения об отказе от заключения договора банковского счета (вклада) или о расторжении договора банковского счета (вклада) |
| 14 | Дополнительные сведения | Указываются иные значимые сведения об отказе от заключения договора банковского счета (вклада) или расторжения договора банковского счета (вклада) |
| Сведения о клиенте | ||
| 15 | Тип клиента | Показатель принимает значение: <1> - для юридического лица (филиала юридического лица); <2> - для физического лица; <3> - для индивидуального предпринимателя; <4> - для физического лица, занимающегося в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой; <5> - для иностранной структуры без образования юридического лица |
| 16 | Признак резидента (нерезидента) клиента | Показатель принимает значение: <1> - для резидента; <0> - для нерезидента |
| Сведения о юридическом лице (филиале юридического лица) (Тип клиента - <1>) | ||
| 17 | Наименование клиента | Указывается: для юридического лица - полное фирменное наименование в соответствии с учредительными документами; для филиала юридического лица - полное фирменное наименование юридического лица в соответствии с учредительными документами и наименование (при наличии наименования у филиала) в соответствии с положением о филиале |
| 18 | ИНН (КИО) клиента | Указывается: для юридического лица - резидента - 10-разрядный идентификационный номер налогоплательщика (далее - ИНН); для юридического лица - нерезидента - 10-разрядный ИНН или 5-разрядный код иностранной организации, присвоенный до 24 декабря 2010 года юридическому лицу - нерезиденту при постановке на учет в налоговом органе (учете в налоговом органе) |
| 19 | КПП клиента | Указывается код причины постановки на учет в налоговом органе (далее - КПП) (для филиала юридического лица указывается КПП, присвоенный юридическому лицу по месту нахождения его филиала) |
| 20 | ОКПО клиента | Указывается при наличии код согласно Общероссийскому классификатору предприятий и организаций для юридического лица - резидента |
| 21 | ОКВЭД клиента | Указывается при наличии код (коды) видов экономической деятельности согласно Общероссийскому классификатору видов экономической деятельности (ОКВЭД) |
| 22 | ОКВЭД2 клиента | Указывается при наличии код (коды) видов экономической деятельности согласно Общероссийскому классификатору видов экономической деятельности (ОКВЭД2) |
| 23 | ОГРН клиента | Указывается основной государственный регистрационный номер. Для нерезидента указывается номер записи об аккредитации филиала, представительства иностранного юридического лица в государственном реестре аккредитованных филиалов, представительств иностранных юридических лиц, регистрационный номер юридического лица по месту учреждения и регистрации |
| 24 | Место государственной регистрации | Указывается место государственной регистрации (место нахождения) юридического лица |
| Адрес юридического лица | ||
| 25 | Код и наименование страны | Указывается трехзначный цифровой код страны и ее наименование согласно Общероссийскому классификатору стран мира (далее - ОКСМ) |
| 26 | Код субъекта Российской Федерации по ОКАТО | Указывается код субъекта Российской Федерации по ОКАТО Для нерезидентов показатель не заполняется |
| 27 | Район | Указывается наименование района республики, края, области, автономной области, автономного округа. Для лиц, зарегистрированных в иностранном государстве, указывается субъект территориального деления иностранного государства (при наличии) |
| 28 | Населенный пункт | Указывается наименование населенного пункта (города, поселка городского типа, сельского населенного пункта и тому подобного) |
| 29 | Улица (проспект, переулок, квартал и тому подобное) | Указывается наименование улицы (проспекта, переулка, квартала и тому подобного) |
| 30 | Дом/владение | Указывается номер дома (владения) |
| 31 | Корпус/строение | Указывается номер корпуса (строения) (при наличии) |
| 32 | Квартира/офис | Указывается номер квартиры, офиса, помещения, комнаты правления (при наличии) |
| Сведения о физическом лице, индивидуальном предпринимателе, физическом лице, занимающемся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой (Тип клиента - <2>, <3> или <4>) | ||
| 33 | ФИО клиента | Указывается фамилия, имя, отчество (последнее при наличии) клиента |
| 34 | ИНН клиента | Указывается 12-разрядный ИНН индивидуального предпринимателя или физического лица, занимающегося в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой. Указывается 12-разрядный ИНН физического лица, в отношении которого кредитная организация располагает сведениями о присвоенном ему ИНН |
| 35 | СНИЛС клиента | Указывается страховой номер индивидуального лицевого счета (далее - СНИЛС) физического лица, в отношении которого кредитная организация располагает сведениями о присвоенном ему СНИЛС |
| 36 | ОКВЭД клиента | Указывается при наличии для индивидуального предпринимателя код (коды) видов экономической деятельности согласно ОКВЭД |
| 37 | ОКВЭД2 клиента | Указывается при наличии для индивидуального предпринимателя код (коды) видов экономической деятельности согласно ОКВЭД2 |
| 38 | ОГРНИП клиента | Указывается для индивидуального предпринимателя основной государственный регистрационный номер записи о государственной регистрации индивидуального предпринимателя |
| 39 | Регистрационный номер клиента | Указывается: для нотариусов - регистрационный номер нотариуса в соответствии с реестром государственных нотариальных контор и контор нотариусов, занимающихся частной практикой (реестром нотариусов и лиц, сдавших квалификационный экзамен); для адвокатов - регистрационный номер адвоката в соответствии с реестром адвокатов субъекта Российской Федерации |
| 40 | Место государственной регистрации клиента | Указывается место государственной регистрации индивидуального предпринимателя органом, уполномоченным производить государственную регистрацию |
| Сведения о документе, удостоверяющем личность | ||
| 41 | Код документа, удостоверяющего личность | Указывается код вида документа, удостоверяющего личность, в соответствии с форматами ОЭС, размещенными на официальном сайте Банка России в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет" |
| 42 | Серия и номер документа, удостоверяющего личность | Указываются серия (при ее наличии) и номер документа, удостоверяющего личность |
| 43 | Дата выдачи документа, удостоверяющего личность | Указывается дата выдачи документа, удостоверяющего личность |
| 44 | Орган, выдавший документ, удостоверяющий личность | Указывается наименование органа, выдавшего документ, удостоверяющий личность |
| 45 | Дата рождения | Указывается дата рождения в соответствии с документом, удостоверяющим личность |
| 46 | Место рождения | Указывается место рождения в соответствии с документом, удостоверяющим личность |
| 47 | Код страны гражданства | Указывается трехзначный цифровой код страны, гражданином которой является физическое лицо, индивидуальный предприниматель согласно ОКСМ |
| 48 | Признак принадлежности к публичным лицам | Указываются сведения о выявлении публичного должностного лица: <1> - иностранное публичное должностное лицо; <2> - родственник иностранного публичного должностного лица; <3> - российское публичное должностное лицо (физическое лицо, замещающее (занимающее) государственную должность Российской Федерации, должность члена Совета директоров Банка России, должность федеральной государственной службы, назначение на которую и освобождение от которой осуществляются Президентом Российской Федерации или Правительством Российской Федерации, должность в Банке России, должность в государственной корпорации и иной организации, созданной Российской Федерацией на основании федеральных законов); <4> - родственник российского публичного должностного лица; <5> - должностное лицо публичной международной организации; <0> - в ином случае |
| Адрес места жительства (регистрации) или места пребывания | ||
| 49 | Код и наименование страны | Указывается трехзначный цифровой код страны и ее наименование согласно ОКСМ |
| 50 | Код субъекта Российской Федерации по ОКАТО | Указывается код субъекта Российской Федерации по ОКАТО. Для нерезидентов показатель не заполняется |
| 51 | Район | Указывается наименование района республики, края, области, автономной области, автономного округа. Для лиц, зарегистрированных в иностранном государстве, указывается наименование субъекта территориального деления иностранного государства (при наличии) |
| 52 | Населенный пункт | Указывается наименование населенного пункта (города, поселка городского типа, сельского населенного пункта и тому подобного) |
| 53 | Улица (проспект, переулок, квартал и тому подобное) | Указывается наименование улицы (проспекта, переулка, квартала и тому подобного) |
| 54 | Дом/владение | Указывается номер дома (владения) |
| 55 | Корпус/строение | Указывается номер корпуса (строения) (при наличии) |
| 56 | Квартира/офис | Указывается номер квартиры, офиса, помещения (при наличии) |
| Сведения об иностранной структуре без образования юридического лица (Тип клиента - <5>) | ||
| 57 | Наименование иностранной структуры без образования юридического лица | Указываются полное и сокращенное (последнее при наличии) наименования иностранной структуры без образования юридического лица |
| 58 | Код (коды) иностранной структуры без образования юридического лица | Указывается при наличии код (коды) иностранной структуры без образования юридического лица в государстве (на территории) ее регистрации (инкорпорации) в качестве налогоплательщика (или их аналоги) |
| 59 | Регистрационный номер (номера) иностранной структуры без образования юридического лица | Указывается при наличии регистрационный номер (номера), присвоенный (присвоенные) иностранной структуре без образования юридического лица в государстве (на территории) ее регистрации (инкорпорации) при регистрации (инкорпорации) |
| 60 | Место ведения основной деятельности иностранной структуры без образования юридического лица | Указывается место ведения основной деятельности иностранной структуры без образования юридического лица |
| 61 | Признак, указывающий на организационную форму иностранной структуры без образования юридического лица | В зависимости от организационной формы, в которой иностранная структура без образования юридического лица осуществляет свою деятельность, показатель принимает следующие значения: <0> - траст или иная иностранная структура без образования юридического лица с аналогичной структурой или функцией; <1> - фонд; <2> - партнерство; <3> - товарищество; <4> - иная форма осуществления коллективных инвестиций и (или) доверительного управления |
| Сведения в отношении трастов и иных иностранных структур без образования юридического лица с аналогичной структурой или функцией об их учредителях и (или) доверительных собственниках (управляющих) (заполняется, если показатель "Признак, указывающий на организационную форму иностранной структуры без образования юридического лица" принимает значение <0>) (блок повторяется для каждого учредителя и доверительного собственника (управляющего) | ||
| 62 | Фамилия, имя, отчество или наименование | Указываются фамилия, имя, отчество (последнее при наличии) или наименование учредителя или доверительного собственника (управляющего) траста или иной иностранной структуры без образования юридического лица с аналогичной структурой или функцией |
| 63 | Адрес места жительства (места нахождения) учредителя или доверительного собственника (управляющего) траста или иной иностранной структуры без образования юридического лица с аналогичной структурой или функцией | |
| 63.1 | Код и наименование страны | Указывается трехзначный цифровой код страны и ее наименование согласно ОКСМ |
| 63.2 | Код субъекта Российской Федерации по ОКАТО | Указывается код субъекта Российской Федерации по ОКАТО. Для нерезидентов показатель не заполняется |
| 63.3 | Район | Указывается наименование района республики, края, области, автономной области, автономного округа. Для лиц, зарегистрированных в иностранном государстве, указывается наименование субъекта территориального деления иностранного государства (при наличии) |
| 63.4 | Населенный пункт | Указывается наименование населенного пункта (города, поселка городского типа, сельского населенного пункта и тому подобного) |
| 63.5 | Улица (проспект, переулок, квартал и тому подобное) | Указывается наименование улицы (проспекта, переулка, квартала и тому подобного) |
| 63.6 | Дом/владение | Указывается номер дома (владения) |
| 63.7 | Корпус/строение | Указывается номер корпуса (строения) (при наличии) |
| 63.8 | Квартира/офис | Указывается номер квартиры, офиса, помещения (при наличии) |
| Раздел 2. Информация о случаях отказа в выполнении распоряжения клиента о совершении операции | ||
| Информация о кредитной организации (филиале кредитной организации), передающей (передающем и представляющем) сведения (подраздел включает показатели 1 - 8 раздела 1 настоящей таблицы) | ||
| Сведения о случаях отказа в выполнении распоряжения клиента о совершении операции | ||
| 1 | Номер записи в ОЭС | Указывается порядковый номер записи в соответствии с форматами ОЭС, размещенными на официальном сайте Банка России в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет" |
| 2 | Тип записи в ОЭС | Показатель принимает значение: <1> - для первичного направления сведений; <2> - для исправления ранее направленных сведений; <3> - для корректировки ранее направленных сведений; <4> - для удаления ранее направленных сведений |
| 3 | Признак использования информации, полученной от Банка России в соответствии с пунктом 13.3 статьи 7 Федерального закона N 115-ФЗ | Показатель принимает значение: <0> - в случае если информация, полученная от Банка России в соответствии с пунктом 13.3 статьи 7 Федерального закона N 115-ФЗ, не использовалась; <1> - в случае если информация, полученная от Банка России в соответствии с пунктом 13.3 статьи 7 Федерального закона N 115-ФЗ, была использована |
| 4 | Код основания отказа в выполнении распоряжения клиента о совершении операции | Показатель принимает значение: <07> - по операции не представлены документы, необходимые для фиксирования информации в соответствии с положениями Федерального закона N 115-ФЗ; <08> - в результате реализации правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма у работников кредитной организации возникли подозрения, что операция совершается в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем; <80> - в результате реализации правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма у кредитной организации возникли подозрения, что операция совершается в целях финансирования терроризма |
| 5 | Дата отказа | Указывается дата составления расчетного документа или дата распоряжения клиента кредитной организации о проведении операции |
| 6 | Код валюты | Указывается трехзначный цифровой код валюты по отказанной операции в соответствии с Общероссийским классификатором валют |
| 7 | Сумма операции в валюте ее проведения | Указывается сумма операции в единицах валюты ее проведения |
| 8 | Сумма операции в рублевом эквиваленте | Указывается сумма операции, пересчитанная в валюте Российской Федерации по официальному курсу иностранных валют по отношению к рублю, установленному Банком России, на дату ее предполагаемого проведения. В случае если операцию предполагалось совершить в валюте Российской Федерации, значение данного показателя совпадает со значением показателя "Сумма операции в валюте ее проведения" |
| 9 | Основание совершения операции | Указываются данные обо всех документах, являющихся основанием совершения операции |
| 10 | Код признака операции | Показатель принимает значение: <0> - для операции с денежными средствами; <1> - для операции (сделки) с иным имуществом |
| 11 | Код признака наличных и безналичных денежных средств | Показатель принимает значение: <1> - наличные денежные средства; <2> - безналичные денежные средства; <3> - электронные денежные средства. Для операции (сделки) с иным имуществом показатель отсутствует |
| 12 | Характеристика операции | Указываются характер операции, особенности ее проведения, действия физических лиц, юридических лиц, иностранных структур без образования юридического лица с денежными средствами или иным имуществом |
| 13 | Код вида признака операции, указывающий на необычный характер сделки | Указывается код (коды) видов признаков операций в соответствии с перечнем признаков, указывающих на необычный характер сделки (классификатором) (приложение к Положению Банка России от 2 марта 2012 года N 375-П "О требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", зарегистрированному Министерством юстиции Российской Федерации 6 апреля 2012 года N 23744, 27 января 2014 года N 31125, 6 марта 2014 года N 31531, 24 июля 2014 года N 33249, 10 апреля 2015 года N 36828 ("Вестник Банка России" от 18 апреля 2012 года N 20, от 6 февраля 2014 года N 12, от 20 марта 2014 года N 29, от 13 августа 2014 года N 73, от 22 апреля 2015 года N 36) |
| 14 | Дополнительные сведения | Указываются иные значимые сведения об отказе |
| Сведения об участнике операции (сделки) (подраздел повторяется для всех участников операции (сделки) | ||
| 15 | Код статуса участника операции (сделки) | Показатель принимает значение: <1> - для клиента (лицо, совершающее операцию); <2> - для контрагента по операции (сделке) |
| 16 | Код вида участника операции (сделки) | Указывается код вида участника операции (сделки) в соответствии с форматами ОЭС, размещенными на официальном сайте Банка России в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет" |
| 17 | Тип участника операции (сделки) | Показатель принимает значение: <1> - для юридического лица (филиала юридического лица); <2> - для физического лица; <3> - для индивидуального предпринимателя; <4> - для физического лица, занимающегося в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой; <5> - для иностранной структуры без образования юридического лица |
| 18 | Признак резидента (нерезидента) участника операции | Показатель принимает значение: <1> - для резидента; <0> - для нерезидента |
| Сведения о юридическом лице (филиале юридического лица) (Тип участника - <1>) (подраздел включает показатели 17 - 32 раздела 1 настоящей таблицы) | ||
| Сведения о физическом лице, индивидуальном предпринимателе, физическом лице, занимающемся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой (Тип участника - <2>, <3> или <4>) (подраздел включает показатели 33 - 56 раздела 1 настоящей таблицы) | ||
| Сведения об иностранной структуре без образования юридического лица (Тип участника - <5>) (подраздел включает показатели 57 - 63.8 раздела 1 настоящей таблицы) | ||
| Сведения о кредитной организации (филиале кредитной организации) в случае проведения операции с использованием банковского счета | ||
| 19 | Номер счета в банке | Указывается номер счета участника операции в обслуживающей его кредитной организации (обслуживающем его филиале кредитной организации) |
| 20 | Наименование банка | Указывается наименование кредитной организации (филиала кредитной организации), обслуживающей (обслуживающего) участника операции |
| 21 | БИК | Указывается: для обслуживающей участника операции кредитной организации - БИК кредитной организации (филиала кредитной организации); для обслуживающего участника операции банка-нерезидента - код по справочнику СВИФТ для банка-нерезидента - участника системы СВИФТ; для других обслуживающих участника операции банков-нерезидентов - код "НР" |