ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИИ
УКАЗАНИЕ
от 12 мая 1998 г. N 227-У
О ВНЕСЕНИИ ИЗМЕНЕНИЯ В УКАЗАНИЕ БАНКА РОССИИ ОТ 24.10.97 N 7-У "О ПОРЯДКЕ СОСТАВЛЕНИЯ И ПРЕДСТАВЛЕНИЯ ОТЧЕТНОСТИ КРЕДИТНЫМИ ОРГАНИЗАЦИЯМИ В ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ"
1. Внести изменения в Указание Банка России от 24.10.97 N 7-У "О порядке составления и представления отчетности кредитными организациями в Центральный банк Российской Федерации" ("Вестник Банка России" от 20.11.97 N 75), изложив форму N 115 в редакции Приложения 1, форму N 133 в редакции Приложения 2 к настоящему Указанию.
2. Настоящее Указание вступает в силу с момента публикации в "Вестнике Банка России".
Первый заместитель
Председателя Банка России
А.А.КОЗЛОВ
Приложение 1
к Указанию Банка России
от 12 мая 1998 г. N 227-У
"О внесении изменения
в Указание Банка России
от 24.10.97 N 7-У
"О порядке составления и
представления отчетности
кредитными организациями в
Центральный банк
Российской Федерации"
Банковская отчетность
Код формы документа по ОКУД 0409115
| Код территории по СОАТО | Код кредитной организации |
| по ОКПО | Регистрационный номер | БИК |
| | | | |
РАСЧЕТ
РЕЗЕРВА ПОД ВОЗМОЖНЫЕ ПОТЕРИ ПО ССУДАМ
ПО СОСТОЯНИЮ
НА "__" ___________ 199_ Г.
Наименование кредитной организации ___________________________
Местонахождение (Почтовый адрес) ____________________________
Форма N 115
Ежемесячная
| | | | тыс. руб. |
| Группы кредитного риска | Сумма просроченной ссудной задолженности со сроком задержки платежей по основному долгу |
| до 5 дней (вкл.) | от 6 до 30 дней (вкл.) | от 31 до 180 дней (вкл.) | свыше 180 дней |
| 1 | 2 | 3 | 4 | 5 |
| Ссудная задолженность банков |
| 1. 1-ая | | | | |
| 2. 2-ая | | | | |
| 3. 3-я | | | | |
| 4. 4-ая | | | | |
| 5. Итого (1 + 2 + + 3 + 4) | | | | |
| 6. Проценты | | | | |
| Ссудная задолженность клиентов |
| 7. 1-ая | | | | |
| 8. 2-ая | | | | |
| 9. 3-я | | | | |
| 10. 4-ая | | | | |
| 11. Итого (7 + 8 + 9 + 10) | | | | |
| 12. Проценты | | | | |
| Векселя банков в портфеле банка |
| 13. 1-ая | | | | |
| 14. 2-ая | | | | |
| 15. 3-я | | | | |
| 16. 4-ая | | | | |
| 17. Итого (13 + 14 + + 15 + 16) | | | | |
| 18. Дисконты и проценты | | | | |
| Векселя других клиентов (не банков) |
| 19. 1-ая | | | | |
| 20. 2-ая | | | | |
| 21. 3-я | | | | |
| 22. 4-ая | | | | |
| 23. Итого (19 + 20 + + 21 + 22) | | | | |
| 24. Дисконты и проценты | | | | |
| Суммы, не взысканные по банковским гарантиям, предоставленным другим банкам |
| 25. 1-ая | х | х | х | х |
| 26. 2-ая | | | | |
| 27. 3-я | | | | |
| 28. 4-ая | | | | |
| 29. Итого (25 + 26 + + 27 + 28) | | | | |
| 30. Комиссия (проценты) | | | | |
| Суммы, не взысканные по банковским гарантиям, предоставленным клиентам |
| 31. 1-ая | х | х | х | х |
| 32. 2-ая | | | | |
| 33. 3-я | | | | |
| 34. 4-ая | | | | |
| 35. Итого (31 + 32 + + 33 + 34) | | | | |
| 36. Комиссия (проценты) | | | | |
| 37. Ссудная задолженность (5 + 11 + 17 + 23 + 29 + 35) | | | | |
| 37.1. Объем ссуд, классифицированных как менее рискованные, чем это вытекает из формализованных критериев оценки кредитных рисков | х | х | х | х |
| 37.2. Объем ссуд, классифицированных как более рискованные, чем это вытекает из формализованных критериев оценки кредитных рисков | х | х | х | х |
| 38. Проценты (6 + 12 + 18 + 24 + 30 + 36) | | | | |
| 39. Сумма коррек-ки А1 по ст. 37 гр. 13 - гр. 14 | х | х | х | х |
| 40. Справочно: |
| 40.1. Общее количество договоров по предоставленным кредитам (исключая учтенные банком векселя) |
| 40.1.1. в том числе количество договоров по просроченным кредитам (исключая учтенные банком векселя) |
| 40.2. Общее количество векселей |
| 40.2.1. в том числе количество просроченных векселей |
| 40.3. Расшифровка наименований заемщиков, ссудная задолженность которых перед банком классифицирована как менее рискованная, чем это вытекает из формализованных критериев оценки кредитных рисков |
| Наименование заемщика | ИНН для юридических лиц / паспортные данные для физических лиц | Сумма задолженности по основному долгу | Группа кредитного риска |
| в соответствии с формализованными критериями, обобщенными в п. 2.8.5 Инструкции Банка России от 30.06.97 N 62а | в соответствии с решением органа управления банка, уполномоченного учредительными документами банка |
| 1 | 2 | 3 | 4 | 5 |
| Руководитель | Ф.И.О. |
| Главный бухгалтер | Ф.И.О. |
| Руководитель службы внутреннего контроля | Ф.И.О. |
| Исполнитель | Ф.И.О. |
| Телефон | |
Приложение 2
к Указанию Банка России
от 12 мая 1998 г. N 227-У
"О внесении изменения в
Указание Банка России
от 24.10.97 N 7-У
"О порядке составления и
представления отчетности
кредитными организациями в
Центральный банк
Российской Федерации"
Банковская отчетность
Код формы документа по ОКУД 0409133
| Код территории по СОАТО | Код кредитной организации |
| по ОКПО | Регистрационный номер | БИК |
| | | | |
АНАЛИТИЧЕСКИЕ ДАННЫЕ
О СОСТОЯНИИ КРЕДИТНОГО ПОРТФЕЛЯ
ЗА __________ МЕСЯЦ 199_ Г.
Наименование кредитной организации __________________________
Почтовый адрес ______________________________________________
Форма N 133
Ежемесячная
тыс. руб.
| ед. изм. источ. инфор. | Заемщик 1 | Заемщик 2 | ... | |
| Ссуд. задол. 1.1 | Ссуд. задол. ... | Ссуд. задол. 2.1 | Ссуд. задол. ... | ... | ... | Итого |
| 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | ... | ... | |
| 1. Общая характеристика заемщика |
| 1.1. Номер балансового счета, открытого клиенту (лицевого) | | | | | | | | |
| 1.2. Местонахождение заемщика | | | | | | | | |
| 1.3. Местонахождение кредитной организации (филиала), предоставившей кредит | | | | | | | | |
| 1.4. Характер отношений с кредитной организацией | | | | | | | | |
| 1.5. ИНН | | | | | | | | |
| 2. Характер деятельности заемщика |
| 2.1. Вид деятельности заемщика | ОКОНХ | | | | | | | |
| 3. Условия кредитного договора |
| 3.1. Дата выдачи ссуды | ч.м.г. | | | | | | | |
| 3.2. Дата погашения ссуды | ч.м.г. | | | | | | | |
| 3.3. Процентная ставка | % | | | | | | | |
| 3.4. Первоначально предоставленная сумма кредита | тыс. руб. | | | | | | | |
| 3.4.1. в т.ч. ссуды, предоставленные за счет фонда материального поощрения | тыс. руб. | | | | | | | |
| 3.5. Количество дополнительных соглашений | шт. | | | | | | | |
| 3.6. Последняя дата переоформления кредита | ч.м.г. | | | | | | | |
| 3.7. Изменение условий при пролонгации: |
| 3.7.1. Увеличение срока | дни | | | | | | | |
| 3.7.2. Изменение процентной ставки | % | | | | | | | |
| 3.7.3. Увеличение суммы предоставленного кредита | тыс. руб. | | | | | | | |
| 3.8. Краткосрочная ссудная задолженность в рублях | тыс. руб. | | | | | | | |
| 3.9. Краткосрочная ссудная задолженность в иностранной валюте | тыс. руб. | | | | | | | |
| 3.10. Долгосрочная ссудная задолженность в рублях | тыс. руб. | | | | | | | |
| 3.11. Долгосрочная ссудная задолженность в иностранной валюте | тыс. руб. | | | | | | | |
| 4. Сумма учтенных банком векселей |
| 4.1. в рублях | тыс. руб. | | | | | | | |
| в т.ч. не погашенных в срок | - " - | | | | | | | |
| 4.2. В иностранной валюте | - " - | | | | | | | |
| в т.ч. не погашенных в срок | - " - | | | | | | | |
| 5. Суммы, не взысканные по банковским гарантиям | - " - | | | | | | | |
| 6. Дебиторская задолженность по факторинговым операциям | - " - | | | | | | | |
| 7. Виды обеспечения |
| 7.1. Залог всего, в том числе: | тыс. руб. | | | | | | | |
| 7.1.2. Государственные ценные бумаги | - " - | | | | | | | |
| 7.1.3. Драгоценные металлы | - " - | | | | | | | |
| 7.2. Гарантии и поручительства всего, в том числе: | | | | | | | | |
| 7.2.1. Гарантии и поручительства, а также аваль со стороны субъектов, перечисленных в п. 2.6.2 Инструкции Банка России N 62а от 30.06.97 | - " - | | | | | | | |
| 7.3. Другие виды обеспечения | - " - | | | | | | | |
| 7.4. Страхование | - " - | | | | | | | |
| 7.5. Дата начала реализации залога | - " - | | | | | | | |
| 8. Задолженность, просроченная по основному долгу, в т.ч. | тыс. руб. | | | | | | | |
| 8.1. До 5 дней включительно | - " - | | | | | | | |
| 8.2. От 6 до 30 дней включительно | - " - | | | | | | | |
| 8.3. От 31 до 180 дней включительно | - " - | | | | | | | |
| 8.4. Свыше 180 дней | - " - | | | | | | | |
| 9. Просроченные проценты | - " - | | | | | | | |
| 9.1. До 5 дней включительно | - " - | | | | | | | |
| 9.2. От 6 до 30 дней включительно | - " - | | | | | | | |
| 9.3. От 31 до 180 дней включительно | - " - | | | | | | | |
| 9.4. Свыше 180 дней | - " - | | | | | | | |
| 10. Классификация ссуды |
| 10.1. Стандартная задолженность |
| 10.1.1. Классифицированная по решению кредитной организации | - " - | | | | | | | |
| 10.1.2. Классифицированная в соответствии с требованиями п. 2.2 Инструкции Банка России от 30.06.97 N 62а | - " - | | | | | | | |
| 10.2. Нестандартная |
| 10.2.1. Классифицированная по решению кредитной организации | - " - | | | | | | | |
| 10.2.2. Классифицированная в соответствии с требованиями п. 2.2 Инструкции Банка России от 30.06.97 N 62а | - " - | | | | | | | |
| 10.3. Сомнительная |
| 10.3.1. Классифицированная по решению кредитной организации | - " - | | | | | | | |
| 10.3.2. Классифицированная в соответствии с требованиями п. 2.2 Инструкции Банка России от 30.06.97 N 62а | - " - | | | | | | | |
| 10.4. Безнадежная |
| 10.4.1. Классифицированная по решению кредитной организации | - " - | | | | | | | |
| 10.4.2. Классифицированная в соответствии с требованиями п. 2.2 Инструкции Банка России от 30.06.97 N 62а | - " - | | | | | | | |
| 11. Сформированный резерв под возможные потери по ссудам | - " - | | | | | | | |
| 12. Расчетный резерв под возможные потери по ссудам | - " - | | | | | | | |
| 13. Проценты к получению (исчисленные согласно принципу начисления) | тыс. руб. | | | | | | | |
| 14. Внебалансовые обязательства банка | - " - | | | | | | | |
| 15. Фактически созданные резервы под возможные потери по расчетам с дебиторами (б/с 60324) | - " - | | | | | | | |
| 16. Резервы под возможные потери по расчетам с дебиторами (корр. А2) | - " - | | | | | | | |
| Руководитель | Ф.И.О. |
| Главный бухгалтер | Ф.И.О. |
| Исполнитель | Ф.И.О. |
| Телефон | |