Зарегистрировано в Минюсте России 14 ноября 2016 г. N 44332
ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
УКАЗАНИЕ
от 10 октября 2016 г. N 4150-У
О ПОРЯДКЕ ПЕРЕДАЧИ КРЕДИТНЫХ ИСТОРИЙ НА ХРАНЕНИЕ В ЦЕНТРАЛЬНЫЙ КАТАЛОГ КРЕДИТНЫХ ИСТОРИЙ
Настоящее Указание разработано в соответствии со статьями 12 и 15 Федерального закона от 30 декабря 2004 года N 218-ФЗ "О кредитных историях" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2005, N 1, ст. 44; N 30, ст. 3121; 2007, N 31, ст. 4011; 2011, N 15, ст. 2038; N 27, ст. 3880; N 29, ст. 4291; N 49, ст. 7067; 2013, N 30, ст. 4084; N 51, ст. 6683; 2014, N 26, ст. 3395; 2015, N 27, ст. 3945; 2016, N 1, ст. 47; N 26, ст. 3880) (далее - Федеральный закон "О кредитных историях") и устанавливает порядок передачи кредитных историй на хранение в Центральный каталог кредитных историй (далее - ЦККИ) в случаях, предусмотренных частью 8 статьи 12 и частью 10 статьи 15 Федерального закона "О кредитных историях".
1. Передача в ЦККИ кредитных историй в случаях, предусмотренных частью 8 статьи 12 и частью 10 статьи 15 Федерального закона "О кредитных историях", осуществляется следующими лицами:
лицом, уполномоченным на передачу кредитных историй органом управления бюро кредитных историй (далее - БКИ) в случае принятия им решения о реорганизации (добровольной ликвидации) БКИ, а также в случае исключения БКИ из государственного реестра БКИ (далее - реестр) в соответствии с частью 10 статьи 15 Федерального закона "О кредитных историях";
конкурсным управляющим в случае ликвидации БКИ вследствие признания его несостоятельным (банкротом).
2. Передача кредитных историй в ЦККИ осуществляется по месту нахождения ЦККИ либо в территориальное учреждение Банка России (далее - ТУ Банка России) по месту нахождения БКИ для последующего направления кредитных историй в адрес ЦККИ. Распорядительным актом Банка России за подписью первого заместителя Председателя Банка России (заместителя Председателя Банка России), непосредственно координирующего и контролирующего работу структурного подразделения Банка России, в структуру которого входит ЦККИ (руководителя ТУ Банка России), создается комиссия (далее - комиссия) для приема кредитных историй в ЦККИ, в состав которой включается как минимум три человека из числа сотрудников ЦККИ (ТУ Банка России). В случае приема кредитных историй по месту нахождения ЦККИ председателем комиссии является руководитель ЦККИ.
3. Кредитные истории передаются на хранение в ЦККИ лицами, указанными в пункте 1 настоящего Указания:
не позднее 10 рабочих дней со дня признания повторных торгов в форме аукциона по продаже кредитных историй несостоявшимися;
в течение 10 рабочих дней со дня исключения БКИ из реестра (в случае исключения БКИ из реестра в соответствии с частью 10 статьи 15 Федерального закона "О кредитных историях").
4. Кредитные истории передаются в ЦККИ в электронном виде на внешних неперезаписываемых машинных носителях (без использования средств криптографической защиты информации) в формате, определенном в соответствии с Указанием Банка России от 15 марта 2015 года N 3599-У "О формате и порядке предоставления Банку России по его запросу кредитных отчетов субъектов кредитных историй из бюро кредитных историй", зарегистрированным Министерством юстиции Российской Федерации 8 апреля 2015 года N 36779 ("Вестник Банка России" от 22 апреля 2015 года N 36) (далее - машинные носители). Машинные носители, содержащие кредитные истории, передаются в ЦККИ в закрытой упаковке, опечатанной печатью БКИ (печатью конкурсного управляющего) с указанием даты опечатывания, инициалов, фамилии, должности лица, передающего кредитные истории, и проставлением его подписи (далее - упаковка с кредитными историями).
В упаковке с кредитными историями представляется перечень сведений, который содержит полное наименование БКИ, номер БКИ из реестра, количество кредитных историй субъектов кредитных историй - физических лиц и субъектов кредитных историй - юридических лиц, список источников формирования кредитных историй с указанием полного наименования юридического лица и основного государственного регистрационного номера юридического лица, описание кредитных историй с указанием информации о субъекте кредитной истории, предусмотренной пунктами 1 и 2 части 2 и пунктами 1, 3 и 4 части 6 статьи 4 Федерального закона "О кредитных историях".
Информация, содержащаяся в перечне сведений, группируется в алфавитном порядке по фамилиям субъектов кредитных историй - физических лиц и по наименованиям субъектов кредитных историй - юридических лиц. В данном перечне указывается порядковый номер машинного носителя, на котором содержатся соответствующие кредитные истории.
Перечень сведений представляется в двух экземплярах в электронном виде на машинных носителях без использования средств криптографической защиты информации.
5. Лицо, передающее кредитные истории, обеспечивает доставку упаковки с кредитными историями и перечня сведений, оформленного в соответствии с пунктом 4 настоящего Указания, в ЦККИ либо в ТУ Банка России по месту нахождения БКИ.
6. Лицо, передающее кредитные истории, уведомляет ЦККИ (ТУ Банка России) о предстоящей передаче кредитных историй не позднее чем за три рабочих дня до передачи кредитных историй заказным письмом с уведомлением о вручении на бумажном носителе, а также сообщением по электронной почте и по факсу. Сообщение в ЦККИ направляется по электронной почте и по факсу, указанным на официальном сайте Банка России в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет" в разделе "Кредитные истории". Сообщение в ТУ Банка России направляется по электронной почте и факсу, указанным на официальном сайте Банка России в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет" в разделе "Банк России сегодня/Организационная структура/Территориальные учреждения".
В сообщении о предстоящей передаче кредитных историй указываются фамилия, имя, отчество (при его наличии), адрес электронной почты и телефон лица, отправившего уведомление.
6.1. В письме указывается следующая информация:
номер БКИ из реестра и полное наименование БКИ, кредитные истории которого передаются в ЦККИ (ТУ Банка России);
дата передачи кредитных историй в ЦККИ (ТУ Банка России);
сведения о нахождении БКИ в процессе реорганизации, добровольной ликвидации или ликвидации БКИ вследствие признания его несостоятельным (банкротом) (при их наличии);
дата признания повторных торгов в форме аукциона по продаже кредитных историй несостоявшимися (в случае их проведения и признания несостоявшимися);
дата исключения БКИ из реестра (в случае исключения БКИ из реестра в соответствии с частью 10 статьи 15 Федерального закона "О кредитных историях");
фамилия, имя, отчество (при его наличии), номера контактных телефонов, адрес электронной почты лица, передающего кредитные истории;
дата выдачи, номер и срок действия доверенности, подтверждающей полномочия лица, передающего кредитные истории, а также реквизиты документа, удостоверяющего его личность (в случае передачи кредитных историй единоличным исполнительным органом БКИ представление доверенности не требуется).
6.2. В течение двух рабочих дней после дня поступления в ЦККИ (ТУ Банка России) уведомления о предстоящей передаче кредитных историй ЦККИ (ТУ Банка России) связывается с лицом, отправившим уведомление (посредством телефонной связи, электронной почты или иным способом), с целью согласования (уточнения) времени передачи кредитных историй.
7. Лицом, передающим кредитные истории, одновременно с документами, указанными в пункте 4 настоящего Указания, в комиссию представляются документы, подтверждающие его полномочия.
8. Прием кредитных историй осуществляется комиссией в присутствии всех членов комиссии и лица, передающего кредитные истории.
9. При приеме кредитных историй комиссия проверяет у лица, передающего кредитные истории, наличие соответствующих полномочий. Комиссией проверяется целостность упаковки с кредитными историями, возможность считывания информации с машинных носителей после вскрытия упаковки, а также выборочно проверяется наличие кредитных историй субъектов кредитных историй, указанных в перечне сведений, на переданных машинных носителях.
9.1. При подтверждении соответствующих полномочий лица, передающего кредитные истории, целостности упаковки с кредитными историями и наличии кредитных историй на машинных носителях составляется акт приема-передачи кредитных историй на хранение в ЦККИ (далее - акт приема-передачи кредитных историй) в соответствии с пунктом 10 настоящего Указания. Рекомендуемый образец акта приема-передачи кредитных историй приведен в приложении к настоящему Указанию.
9.2. В случае отсутствия у лица, передающего кредитные истории, соответствующих полномочий и (или) при выявлении факта нарушения целостности упаковки с кредитными историями, и (или) невозможности считывания информации с машинных носителей, и (или) отсутствия каких-либо кредитных историй на машинных носителях, кредитные истории и соответствующие документы комиссией не принимаются.
10. Передача кредитных историй на хранение в ЦККИ оформляется актом приема-передачи кредитных историй на бумажном носителе в двух экземплярах, один из которых передается комиссии, другой - лицу, передающему кредитные истории. Акт приема-передачи кредитных историй подписывается лицом, передающим кредитные истории, и членами комиссии.
11. После подписания акта приема-передачи кредитных историй машинные носители, содержащие кредитные истории, упаковываются и опечатываются печатью ЦККИ (печатью ТУ Банка России) с указанием количества передаваемых машинных носителей, полного наименования БКИ, кредитные истории которого содержатся на машинных носителях, даты приема кредитных историй и опечатывания, инициалов, фамилии, должности лица, возглавляющего комиссию, и проставлением его подписи.
В случае приема кредитных историй в ТУ Банка России кредитные истории и документы (оригиналы), перечисленные в пунктах 4, 7 и 10 настоящего Указания, направляются в ЦККИ в течение трех рабочих дней, начиная со дня приема кредитных историй в ТУ Банка России, посредством заказного почтового отправления с уведомлением о вручении. Копия акта приема-передачи кредитных историй остается на хранении в ТУ Банка России.
В случае если прием кредитных историй в ТУ Банка России не состоялся, информация об этом доводится до сведения ЦККИ в течение трех рабочих дней начиная со дня приема кредитных историй в ТУ Банка России.
12. После получения ЦККИ кредитных историй информация об этом размещается на официальном сайте Банка России в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет" в разделе "Кредитные истории" с указанием номера из реестра и полного наименования БКИ, кредитные истории которого переданы в ЦККИ на хранение, а также даты передачи кредитных историй в ЦККИ.
13. Настоящее Указание вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования.
Со дня вступления в силу настоящего Указания не применять приказ Федеральной службы по финансовым рынкам от 23 ноября 2006 года N 06-133/пз-н "Об утверждении Порядка передачи кредитных историй на хранение в Центральный каталог кредитных историй", зарегистрированный Министерством юстиции Российской Федерации 22 декабря 2006 года N 8662 (Бюллетень нормативных актов федеральных органов исполнительной власти от 22 января 2007 года N 4).
Председатель Центрального банка
Российской Федерации
Э.С. НАБИУЛЛИНА
Приложение
к Указанию Банка России
от 10 октября 2016 года N 4150-У
"О порядке передачи кредитных
историй на хранение в Центральный
каталог кредитных историй"
(рекомендуемый образец)
АКТ ПРИЕМА-ПЕРЕДАЧИ
КРЕДИТНЫХ ИСТОРИЙ НА ХРАНЕНИЕ В ЦЕНТРАЛЬНЫЙ КАТАЛОГ
КРЕДИТНЫХ ИСТОРИЙ
УТВЕРЖДАЮ УТВЕРЖДАЮ
______________________________ _______________________________
(наименование должности (наименование должности
представителя организации, руководителя структурного
передающей кредитные истории) подразделения Банка России,
в структуру которого входит
____________ ________________ Центральный каталог кредитных
(личная (инициалы, историй, или руководителя
подпись) фамилия) территориального учреждения
Банка России)
"__" _____________ 20__ г. _____________ ________________
(личная (инициалы,
подпись) фамилия)
"__" ____________ 20__ г.
Печать организации
Печать структурного подразделения
Банка России, в структуру которого
входит Центральный каталог
кредитных историй,
или территориального учреждения
Банка России
АКТ
от _______________ 20__ г. N ________ <1>
г. Москва
приема-передачи кредитных историй ________________________________
__________________________________________________________________
(полное наименование бюро кредитных историй)
на хранение в Центральный каталог кредитных историй
Основание: _______________________________________________________
(наименование документа, на основании которого принято
решение о передаче кредитных историй,
дата и номер документа)
Составлен комиссией:
Председатель комиссии: ___________________________________________
(наименование должности, инициалы, фамилия)
Члены комиссии: _______________________________________________
_______________________________________________
_______________________________________________
(наименование должностей, инициалы, фамилии)
Представители
организации,
передающей
кредитные истории: _______________________________________________
_______________________________________________
_______________________________________________
(наименование должностей, инициалы, фамилии)
В связи с ________________________________________________________
(причина передачи кредитных историй)
______________________________________________________ передает, а
(полное наименование организации, передающей
кредитные истории)
Центральный каталог кредитных историй принимает на хранение
кредитные истории _______________________________________________.
(полное наименование бюро кредитных историй)
Составлен в двух экземплярах:
1-й экз. - Центральному каталогу кредитных историй;
2-й экз. - ___________________________________________________
(наименование организации, передающей
кредитные истории)
Председатель (должность) ________________ ____________________
(личная подпись) (инициалы, фамилия)
Члены комиссии (должности) ________________ ____________________
(личная подпись) (инициалы, фамилия)
Представители организации,
передающей кредитные истории
(должности): ________________ ____________________
(личная подпись) (инициалы, фамилия)
Дата
<1> Номер акту присваивает комиссия.