Стандарт Банка России. Финансовые сообщения в НПС. обмен финансовыми сообщениями в НПС при переводе денежных средств по инициативе получателя средств. Модели связей. СТО БР НПС-1.2-2018

СТАНДАРТ БАНКА РОССИИ

СТО БР НПС-1.2-2018

ФИНАНСОВЫЕ СООБЩЕНИЯ В НПС. ОБМЕН ФИНАНСОВЫМИ СООБЩЕНИЯМИ В НПС ПРИ ПЕРЕВОДЕ ДЕНЕЖНЫХ СРЕДСТВ ПО ИНИЦИАТИВЕ ПОЛУЧАТЕЛЯ СРЕДСТВ

МОДЕЛИ СВЯЗЕЙ

Дата введения: 2018-12-29

Предисловие

ПРИНЯТ И ВВЕДЕН в действие приказом Банка России от 21 декабря 2018 года N ОД-3274 "О введении в действие стандарта СТО БР НПС-1.2-2018 Банка России "Финансовые сообщения в НПС. Обмен финансовыми сообщениями в НПС при переводе денежных средств по инициативе получателя средств. Модели связей".

Настоящий Стандарт не может быть полностью или частично воспроизведен, тиражирован и распространен в качестве официального издания без разрешения Банка России.

Введение

Настоящий Стандарт содержит описание обмена финансовыми сообщениями в национальной платежной системе (далее - НПС) при переводе денежных средств по инициативе получателя средств на обзорном и концептуальном уровнях в соответствии со Стандартом Банка России СТО БР НПС-1.0-2017 "Финансовые сообщения в НПС. Общие положения".

1. Область применения

Настоящий Стандарт рекомендован к использованию организациями при обмене финансовыми сообщениями, связанными с переводом денежных средств по инициативе получателя средств в валюте Российской Федерации.

Настоящий Стандарт предназначен для:

- участников перевода денежных средств;

- разработчиков информационного и программного обеспечения, информационных систем.

Положения настоящего Стандарта применяются на добровольной основе, если только в отношении конкретных положений обязательность их применения не установлена нормативными актами Банка России или условиями договоров.

Настоящий Стандарт представляет описание обмена финансовыми сообщениями при переводе денежных средств по инициативе получателя средств в НПС. По предложениям участников перевода денежных средств настоящий Стандарт может дополняться ролями и сценариями, принятыми в международной практике.

2. Термины и определения

В настоящем Стандарте применяются термины в соответствии с СТО БР НПС-1.0-2017, а также следующие термины.

3. Правила представления Моделей связей

Формирование Моделей связей, используемых при переводе денежных средств по инициативе Получателя средств <1>, осуществляется в соответствии с законодательством о НПС и документацией по международным финансовым (платежным) сообщениям на основе Стандарта ISO 20022 (далее - документация ISO 20022), в том числе:

<1> Статья 6 Федерального закона от 27.06.2011 N 161-ФЗ "О национальной платежной системе" - осуществление безналичных расчетов в форме перевода денежных средств по требованию получателя средств (прямое дебетование);

Глава 7 Положения Банка России от 19.06.2012 N 383-П "Положение о правилах осуществления перевода денежных средств" - расчеты инкассовыми поручениями.

1) Законодательство о НПС включает в себя правила осуществления перевода денежных средств, включая процедуры приема к исполнению распоряжений (удостоверение права распоряжения денежными средствами, контроль целостности распоряжений, структурный контроль распоряжений, контроль значений реквизитов распоряжений и контроль достаточности денежных средств, а также контроль наличия заранее данного акцепта или получение акцепта плательщика и иные процедуры, устанавливаемые банками дополнительно), исполнения распоряжений, отзыва, возврата (аннулирования) распоряжений.

2) В соответствии с законодательством о НПС списание денежных средств с банковского счета Плательщика по требованию Получателя средств осуществляется с его согласия (акцепта плательщика). Акцепт плательщика может быть дан до поступления требования Получателя средств (заранее данный акцепт плательщика) или после его поступления в Банк плательщика. Акцепт плательщика может быть дан в виде договора между Банком плательщика и Плательщиком либо в виде отдельного документа или сообщения.

В настоящем Стандарте описаны модели связей с учетом получения акцепта Плательщика как до поступления, так и после поступления Платежного требования в Банк плательщика.

3) В настоящем Стандарте не рассматриваются ситуации направления заявления о заранее данном акцепте Плательщиком непосредственно Получателю средств, минуя Банк плательщика и Банк получателя, а также предварительного обмена необходимой информацией между Плательщиком и Получателем средств как с участием, так и без участия Банка плательщика и Банка получателя средств, при этом стороны могут взаимодействовать непосредственно друг с другом по дополнительным информационным каналам связи.

4) В соответствии с законодательством о НПС Платежное требование и Инкассовое поручение могут направляться непосредственно в Банк плательщика или через Банк получателя.

5) В соответствии с законодательством о НПС при отказе Плательщика от акцепта или неполучении акцепта Банком плательщика в установленный срок Платежное требование подлежит возврату (аннулированию) Получателю средств с указанием причины возврата.

6) Возврат денежных средств, списанных/зачисленных посредством прямого дебетования, при наступлении безотзывности перевода (после проведения расчетов Плательщиком) в настоящем Стандарте не рассматривается.

7) С учетом пунктов 1 - 6 настоящего раздела Стандарта представлены:

- Модель связей при предоставлении заранее данного акцепта;

- Модель связей при переводе денежных средств по требованию Получателя средств (прямом дебетовании);

- Модель связей при аннулировании Платежного требования;

- Модель связей при расчетах инкассовыми поручениями.

8) При отражении обмена финансовыми сообщениями в Стандарте используются следующие типы линий.

Таблица 3.1.

Типы линий

4. Модель связей при предоставлении заранее данного акцепта

4.1. Обзорный уровень

Плательщик может инициировать акцепт самостоятельно до поступления Платежного требования (далее - заранее данный акцепт). В случае участия Банка плательщика и Банка получателя Модель связей при предоставлении заранее данного акцепта включает в себя следующие процессы:

- направление заявления о заранее данном акцепте (внесение изменений в заранее данный акцепт, отмена заранее данного акцепта);

- уведомление о получении заранее данного акцепта (изменений в заранее данный акцепт, отмены заранее данного акцепта).

На рисунке 4.1 представлена Модель связей при предоставлении заранее данного акцепта в зависимости от способа информирования с учетом используемых процессов и ролей.

Рисунок 4.1. Модель связей при предоставлении заранее данного акцепта (не приводится)

Плательщик составляет и направляет в Банк плательщика заявление о заранее данном акцепте. Информация о получении заранее данного акцепта передается (по договоренности сторон) Банком плательщика в Банк получателя, уведомляющего, в свою очередь, Получателя средств.

Случаи направления заявления о заранее данном акцепте Плательщиком непосредственно Получателю средств, минуя Банк плательщика и Банк получателя, а также предварительного обмена необходимой информацией между Плательщиком и Получателем средств (как с участием, так и без участия Банка плательщика и Банка получателя средств) в настоящем Стандарте не рассматриваются, при этом стороны могут взаимодействовать друг с другом по дополнительным информационным каналам связи.

Модель связей при предоставлении заранее данного акцепта предусматривает возможность внесения изменений в заранее данный акцепт, отмену заранее данного акцепта. Данные процессы проходят аналогично Модели связей, представленной на рисунке 4.1, при этом Плательщик направляет в Банк плательщика заявление о внесении изменений в заранее данный акцепт/об отмене заранее данного акцепта.

В ходе выполнения процессов модели предусматриваются роли, представленные в Таблице 4.1.

Таблица 4.1.

Роли

4.2. Концептуальный уровень

4.2.1. Процесс направления заявления о заранее данном акцепте

Рисунок 4.2. Связи ролей (не приводится)

Таблица 4.2.

Взаимодействующие роли

4.2.2. Процесс уведомления о получении заранее данного акцепта

Рисунок 4.3. Связи ролей (не приводится)

Таблица 4.3.

Взаимодействующие роли

4.2.3. Сообщения, используемые в модели

Для выполнения действий между двумя ролями в рамках Модели связей при предоставлении заранее данного акцепта используются следующие финансовые сообщения из состава сообщений, разработанных на основе стандарта ISO 20022.

Таблица 4.4.

Принятые к использованию в НПС сообщения

4.2.4. Основные сценарии Модели связей при предоставлении заранее данного акцепта

Сценарий 1. Предоставление заранее данного акцепта. Банк "А" выполняет роль Банка плательщика, клиент банка "А" выполняет роль Плательщика.

Рисунок 4.4. Связи, сценарий 1 (не приводится)

Таблица 4.5.

Роли, сценарий 1

Сценарий 2. Отмена заранее данного акцепта. Банк "А" выполняет роль Банка плательщика, Банк "Б" выполняет роль Банка получателя средств, клиент банка "А" выполняет роль Плательщика.

Рисунок 4.5. Связи, сценарий 2 (не приводится)

Таблица 4.6.

Роли, сценарий 2

Сценарий 3. Внесение изменений в заранее данный акцепт. Банк "А" выполняет роль Банка плательщика, клиент банка "А" выполняет роль Плательщика.

Рисунок 4.6. Связи, сценарий 3 (не приводится)

Таблица 4.7.

Роли, сценарий 3

5. Модель связей при переводе денежных средств по требованию Получателя средств (прямом дебетовании)

5.1. Обзорный уровень

Модель связей при переводе денежных средств по требованию Получателя средств (прямом дебетовании) предполагает положительное завершение всех видов процедур и состоит из следующих процессов:

- инициирование (формирование и направление) Платежного требования;

- передача Платежного требования;

- получение акцепта плательщика (при отсутствии заранее данного акцепта);

- исполнение Платежного требования;

- подтверждение исполнения Платежного требования.

В настоящем Стандарте использование финансовых сообщений рассматривается применительно к случаю направления Платежного требования через Банк получателя.

Последовательность действий в Модели связей при переводе денежных средств по требованию Получателя средств (прямом дебетовании) с учетом используемых в ней процессов и ролей приведена на Рисунке 5.1.

Рисунок 5.1. Модель связей при переводе денежных средств по требованию Получателя средств (прямом дебетовании) (не приводится)

Получатель средств направляет сформированное Платежное требование в Банк получателя, который передает полученное Платежное требование в Банк плательщика (напрямую или с участием Посредника - может присутствовать несколько Посредников). При поступлении Платежного требования участник перевода денежных средств направляет предыдущему участнику перевода денежных средств уведомление о результатах выполнения процедур приема к исполнению. Банк плательщика при отсутствии заранее данного акцепта плательщика направляет Платежное требование для акцепта Плательщику, который составляет заявление об акцепте и направляет его в Банк плательщика. Банк плательщика подтверждает получение заявления об акцепте плательщика, исполняет Платежное требование при наличии акцепта плательщика и направляет уведомление об исполнении Плательщику.

Исполненное Платежное требование Банк плательщика направляет в Банк получателя, после чего Банк получателя подтверждает исполнение Платежного требования Получателю средств.

В ходе выполнения перечисленных процессов предусматриваются следующие роли, представленные в Таблице 5.1.

Таблица 5.1.

Роли

Дополнительно могут присутствовать следующие роли, используемые в международной практике перевода средств: Фактический плательщик, Фактический получатель средств, Пересылающая организация, Сторона, выставившая счет, если она отличается от Получателя средств или Фактического получателя средств, Сторона, которой выставлен счет, если она отличается от Плательщика или Фактического плательщика, Инструктирующий банк, Проинструктированный банк, Предыдущий инструктирующий банк, Банк, в котором открыт счет для комиссионных сборов.

5.2. Концептуальный уровень

5.2.1. Процесс инициирования Платежного требования

Рисунок 5.2. Связи ролей (не приводится)

Таблица 5.2.

Взаимодействующие роли

5.2.2. Процесс передачи Платежного требования

Рисунок 5.3. Связи ролей (не приводится)

Таблица 5.3.

Взаимодействующие роли <3>

<3> В случае присутствия более одного Посредника таблица дополняется взаимодействием между Посредником "n" и Посредником "n+1" (Роль "I" и Роль "II" соответственно).

5.2.3. Процесс получения акцепта плательщика (при отсутствии заранее данного акцепта)

Рисунок 5.4. Связи ролей (не приводится)

Таблица 5.4.

Взаимодействующие роли

5.2.4. Процесс исполнения Платежного требования

Рисунок 5.5. Связи ролей (не приводится)

Таблица 5.5.

Взаимодействующие роли <4>

<4> В случае присутствия более одного Посредника таблица дополняется взаимодействием между Посредником "n" и Посредником "n+1" (Роль "I" и Роль "II" соответственно).

5.2.5. Процесс подтверждения исполнения Платежного требования <5>

<5> В процессе подтверждения исполнения Платежного требования полнота направления финансовых сообщений, а также последовательность их направления определяются договорными отношениями между Участниками.

Рисунок 5.6. Связи ролей (не приводится)

Таблица 5.6.

Взаимодействующие роли <6>

<6> В случае присутствия более одного Посредника таблица дополняется взаимодействием между Посредником "n" и Посредником "n+1" (Роль "II" и Роль "I" соответственно).

5.2.6. Сообщения, используемые в модели

Для выполнения действий между двумя ролями в рамках модели обмена финансовыми сообщениями при переводе денежных средств по требованию Получателя средств (прямом дебетовании) используются следующие финансовые сообщения из состава сообщений, разработанных на основе стандарта ISO 20022.

Таблица 5.7.

Принятые к использованию в НПС сообщения

5.2.7. Основные сценарии Модели связей при переводе денежных средств по требованию Получателя средств (прямом дебетовании)

Сценарий 1. Клиент банка "А" выполняет роль Плательщика. Банк "А" выполняет роли Банка плательщика, Банка получателя и Получателя средств. Заранее данный акцепт присутствует.

Рисунок 5.7. Связи, сценарий 1 (не приводится)

Таблица 5.8.

Роли, сценарий 1

Сценарий 2. Банк "А" выполняет роли Банка получателя и Банка плательщика. Клиент 1 банка "А" выполняет роль Получателя средств, клиент 2 банка "А" выполняет роль Плательщика. Заранее данный акцепт отсутствует.

Рисунок 5.8. Связи, сценарий 2 (не приводится)

Таблица 5.9.

Роли, сценарий 2

Сценарий 3. Банк "А" выполняет роль Банка плательщика, Банк "Б" выполняет роль Банка получателя. Клиент банка "А" выполняет роль Плательщика. Клиент банка "Б" выполняет роль Получателя средств. Банки "А" и "Б" не являются корреспондентами. Банк "В" выступает в роли Посредника, в нем открыты счета Банка "А" и Банка "Б". Заранее данный акцепт отсутствует.

Рисунок 5.9. Связи, сценарий 3 (не приводится)

Таблица 5.10.

Роли, сценарий 3

Сценарий 4. Банк "А" выполняет роль Банка плательщика, Банк "Б" выполняет роль Банка получателя. Клиент банка "А" выполняет роль Плательщика. Клиент банка "Б" выполняет роль Получателя средств. Банки "А" и "Б" не являются корреспондентами. Банк "В" выступает в роли Посредника, в нем открыт счет Банка "А", в Банке "Б" открыт счет Банка "В". Заранее данный акцепт отсутствует.

Рисунок 5.10. Связи, сценарий 4 (не приводится)

Таблица 5.11.

Роли, сценарий 4

Сценарий 5. Банк "А" выполняет роли Банка плательщика и Плательщика. Банк "Б" выполняет роли Банка получателя и Получателя средств. Банк "В" выполняет роль Посредника, в нем открыты счета Банка "А" и Банка "Б". Заранее данный акцепт отсутствует.

Рисунок 5.11. Связи, сценарий 5 (не приводится)

Таблица 5.12.

Роли, сценарий 5

Сценарий 6. Банк "А" выполняет роль Банка плательщика. Клиент банка "А" выполняет роль Плательщика. Банк "Б" выполняет роль Получателя средств и Банка получателя. Счет Банка "Б" открыт в Банке "А". Заранее данный акцепт отсутствует.

Рисунок 5.12. Связи, сценарий 6 (не приводится)

Таблица 5.13.

Роли, сценарий 6

6. Модель связей при аннулировании Платежного требования

6.1. Обзорный уровень

Модель связей при аннулировании Платежного требования применяется до наступления безотзывности перевода по нему в случае отрицательного завершения хотя бы одной из процедур приема Платежного требования к исполнению в процессе передачи требования, представленном на Рисунке 5.1 Стандарта, включая отказ от акцепта со стороны Плательщика, а также в случае отзыва Платежного требования по инициативе Получателя средств. Модель связей состоит из следующих процессов:

- уведомление об аннулировании Платежного требования;

- направление заявления об отзыве Платежного требования.

На рисунке 6.1 представлены Модели связей при аннулировании Платежного требования в зависимости от стартового события с учетом используемых процессов и ролей.

Рисунок 6.1. Модель связей при аннулировании Платежного

требования (завершение одной из процедур приема Платежного

требования к исполнению с отрицательным результатом)

(не приводится)

Процесс аннулирования Платежного требования инициируется Банком плательщика (путь 2-2-2) в следующих случаях:

- на основании полученного отказа Плательщика от акцепта;

- при неполучении акцепта в установленный срок;

- при отрицательном результате завершения хотя бы одной из процедур приема Платежного требования к исполнению;

- при положительном результате процедур приема к исполнению заявления об отзыве Платежного требования.

Отзыв Платежного требования инициируется Получателем средств посредством направления соответствующего сообщения в Банк получателя (путь 1-1-1).

В ходе выполнения перечисленных процессов предусматриваются следующие роли, представленные в Таблице 6.1.

Таблица 6.1.

Роли

6.2. Концептуальный уровень

6.2.1. Процесс направления заявления об отзыве Платежного требования

Рисунок 6.2. Связи ролей (не приводится)

Таблица 6.2.

Взаимодействующие роли <7>

<7> В случае присутствия более одного Посредника таблица дополняется взаимодействием между Посредником "n" и Посредником "n+1" (Роль "I" и Роль "II" соответственно).

6.2.2. Процесс уведомления об аннулировании Платежного требования

Рисунок 6.3. Связи ролей (не приводится)

Таблица 6.3

Взаимодействующие роли <8>

<8> В случае присутствия более одного Посредника таблица дополняется взаимодействием между Посредником "n" и Посредником "n+1" (Роль "II" и Роль "I" соответственно).

6.2.3. Сообщения, используемые в модели

Для выполнения действий между двумя ролями в рамках модели связей при аннулировании Платежного требования используются следующие финансовые сообщения из состава сообщений, разработанных на основе стандарта ISO 20022.

Таблица 6.4.

Принятые к использованию в НПС сообщения

6.2.4. Основные сценарии Модели связей при аннулировании Платежного требования

Сценарий 1. Аннулирование распоряжения при неполучении акцепта плательщика в установленный срок или при отрицательном результате завершения хотя бы одной из процедур приема Платежного требования к исполнению (а также при помещении Платежного требования в очередь распоряжений, не исполненных в срок). Банк "Б" выполняет роль Банка получателя, Банк "А" выполняет роль Банка плательщика. Клиент банка "Б" выполняет роль Получателя средств. Банк "В" выполняет роль Посредника, в нем открыты счета Банка "А" и Банка "Б".

Рисунок 6.4. Связи, сценарий 1 <9> (не приводится)

<9> Пунктирной стрелкой обозначено направление первоначального Платежного требования - с Рисунка 6.4 по Рисунок 6.7.

Таблица 6.5.

Роли, сценарий 1

Сценарий 2. Аннулирование распоряжения по причине отказа Плательщика от акцепта. Банк "Б" выполняет роль Банка получателя, Банк "А" выполняет роль Банка плательщика. Клиент банка "Б" выполняет роль Получателя средств, клиент банка "А" выполняет роль Плательщика. Счет Банка "А" открыт в Банке "Б", счет Банка "Б" открыт в Банке "А".

Рисунок 6.5. Связи, сценарий 2 (не приводится)

Таблица 6.6.

Роли, сценарий 2

Сценарий 3. Аннулирование распоряжения по причине отзыва Платежного требования Получателем средств. Банк "А" выполняет роль Банка плательщика, Банк "Б" выполняет роль Банка получателя. Клиент банка "Б" выполняет роль Получателя средств. Банк "В" выполняет роль Посредника, в нем открыты счета Банка "А" и Банка "Б".

Рисунок 6.6. Связи, сценарий 3 (не приводится)

Таблица 6.7.

Роли, сценарий 3

Сценарий 4. Аннулирование распоряжения по причине отзыва Платежного требования Получателем средств. Банк "А" выполняет роль Плательщика и Банка плательщика, Банк "Б" выполняет роль Банка получателя и Получателя средств. Банк "В" выполняет роль Посредника, в нем открыты счета Банка "А" и Банка "Б".

Рисунок 6.7. Связи, сценарий 4 (не приводится)

Таблица 6.8.

Роли, сценарий 4

7. Модель связей при расчетах инкассовыми поручениями

7.1. Обзорный уровень

Инкассовые поручения применяются при расчетах по инкассо в случаях, предусмотренных договором, и расчетах по распоряжениям взыскателей средств. В целях исполнения распоряжения взыскателя средств, не являющегося инкассовым поручением, предъявленного непосредственно в Банк плательщика, указанный банк составляет инкассовое поручение.

Модель связей при расчетах инкассовыми поручениями предполагает положительное завершение всех видов процедур и состоит из следующих процессов <10>:

<10> Модель связей при аннулировании Инкассового поручения применяется до наступления безотзывности перевода по нему в случае отрицательного завершения хотя бы одной из процедур приема Инкассового поручения к исполнению в процессе передачи поручения, представленном на Рисунке 7.1 Стандарта, а также в случае отзыва Инкассового поручения по инициативе Получателя средств - ее процессы аналогичны процессам Модели связей при аннулировании Платежного требования (раздел 6 Стандарта).

- инициирование (формирование и направление) Инкассового поручения;

- передача Инкассового поручения;

- исполнение Инкассового поручения;

- подтверждение исполнения Инкассового поручения.

Последовательность действий в Модели связей при расчетах инкассовыми поручениями с учетом используемых в ней процессов и ролей приведена на Рисунке 7.1.

Рисунок 7.1. Модель связей при расчетах инкассовыми поручениями (не приводится)

Получателем средств может являться банк, в том числе Банк плательщика. Инкассовое поручение взыскателя средств может быть предъявлено в Банк плательщика через Банк получателя средств. Получатель средств направляет сформированное Инкассовое поручение в Банк получателя, который передает полученное Инкассовое поручение в Банк плательщика (напрямую или с участием Посредника - может присутствовать несколько Посредников). При поступлении Инкассового поручения участник перевода денежных средств направляет предыдущему участнику перевода денежных средств уведомление о результатах выполнения процедур приема к исполнению.

Банк плательщика проверяет соответствия применения данной формы расчетов договору банковского счета и иным требованиям законодательства, в случае полного соблюдения условий <11> исполняет Инкассовое поручение, извещает Плательщика о списании денежных средств с его счета, исполненное Инкассовое поручение Банк плательщика направляет в Банк получателя, после чего Банк получателя подтверждает исполнение Инкассового поручения Получателю средств.

<11> В случае несоблюдения условий или отсутствия средств на счете Плательщика Банк плательщика уведомляет об этом Банк получателя, который извещает Получателя средств о невозможности произвести взыскание.

В ходе выполнения перечисленных процессов предусматриваются следующие роли, представленные в Таблице 7.1.

Таблица 7.1.

Роли

<12> В случае распоряжения взыскателя средств, предъявленного непосредственно в Банк плательщика.

Дополнительно могут присутствовать следующие роли, используемые в международной практике перевода средств: Фактический плательщик, Фактический получатель средств, Пересылающая организация, Сторона, выставившая счет, если она отличается от Получателя средств или Фактического получателя средств, Сторона, которой выставлен счет, если она отличается от Плательщика или Фактического плательщика, Инструктирующий банк, Проинструктированный банк, Предыдущий инструктирующий банк, Банк, в котором открыт счет для комиссионных сборов.

7.2. Концептуальный уровень

7.2.1. Процесс инициирования Инкассового поручения

Рисунок 7.2. Связи ролей (не приводится)

Таблица 7.2.

Взаимодействующие роли

<13> В случае распоряжения взыскателя средств, предъявленного непосредственно в Банк плательщика.

7.2.2. Процесс передачи Инкассового поручения

Рисунок 7.3. Связи ролей (не приводится)

Таблица 7.3.

Взаимодействующие роли <14>

<14> В случае присутствия более одного Посредника таблица дополняется взаимодействием между Посредником "n" и Посредником "n+1" (Роль "I" и Роль "II" соответственно).

7.2.3. Процесс исполнения Инкассового поручения

Рисунок 7.4. Связи ролей (не приводится)

Таблица 7.4.

Взаимодействующие роли <15>

<15> В случае присутствия более одного Посредника таблица дополняется взаимодействием между Посредником "n" и Посредником "n+1" (Роль "I" и Роль "II" соответственно).

7.2.4. Процесс подтверждения исполнения Инкассового поручения <16>

<16> В процессе подтверждения исполнения Инкассового поручения полнота направления финансовых сообщений, а также последовательность их направления определяются договорными отношениями между Участниками.

Рисунок 7.5. Связи ролей (не приводится)

Таблица 7.5.

Взаимодействующие роли <17>

<17> В случае присутствия более одного Посредника таблица дополняется взаимодействием между Посредником "n" и Посредником "n+1" (Роль "II" и Роль "I" соответственно).

7.2.5. Сообщения, используемые в модели

Для выполнения действий между двумя ролями в рамках модели связей при расчетах инкассовыми поручениями используются следующие финансовые сообщения из состава сообщений, разработанных на основе стандарта ISO 20022.

Таблица 7.6.

Принятые к использованию в НПС сообщения

7.2.6. Основные сценарии Модели связей при расчетах инкассовыми поручениями

Сценарий 1. Банк "А" выполняет роли Банка получателя и Банка плательщика. Клиент 1 банка "А" выполняет роль Получателя средств, клиент 2 банка "А" выполняет роль Плательщика.

Рисунок 7.6. Связи, сценарий 1 (не приводится)

Таблица 7.7.

Роли, сценарий 1

Сценарий 2. Клиент банка "Б" выполняет роль Получателя средств. Банк "Б" выполняет роль Банка получателя. Банк "А" выполняет роль Банка плательщика. Клиент банка "А" выполняет роль Плательщика. Банк "А" и Банк "Б" являются корреспондентами.

Рисунок 7.7. Связи, сценарий 2 (не приводится)

Таблица 7.8.

Роли, сценарий 2

Сценарий 3. Банк "Б" выполняет роль Банка получателя, Банк "А" выполняет роль Банка плательщика. Клиент банка "Б" выполняет роль Получателя средств, клиент банка "А" выполняет роль Плательщика. Банк "В" выполняет роль Посредника, в нем открыты счета Банка "А" и Банка "Б".

Рисунок 7.8. Связи, сценарий 3 (не приводится)

Таблица 7.9.

Роли, сценарий 3

8. Соответствие распоряжений и сообщений в рамках перевода денежных средств по инициативе Получателя средств

Функциональное соответствие между распоряжениями, определенными законодательством Российской Федерации и нормативными актами Банка России, и финансовыми сообщениями в составе Стандартов ISO 20022 НПС, используемыми при переводе денежных средств по инициативе Получателя средств, представлено в Таблице 8.1.

Структура и реквизитный состав сообщений, а также правила размещения реквизитов указанных распоряжений в составе финансовых сообщений Стандартов ISO 20022 НПС формируются с использованием специализированной автоматизированной системы управления стандартами Банка России и публикуются на специализированном портале Банка России сети Интернет в открытом доступе <18>.

<18> Глава 7 Стандарта Банка России СТО БР НПС-1.0-2017 "Финансовые сообщения в НПС. Общие положения".

Таблица 8.1.

Функциональное соответствие распоряжений и сообщений

<19> Положение Банка России от 19.06.2012 N 383-П "Положение о правилах осуществления перевода денежных средств".