Положение о порядке ведения Банком России государственного реестра бюро кредитных историй и требованиях к финансовому положению и деловой репутации участников бюро кредитных историй

(утв. ЦБ РФ 28.12.2014 N 452-П)
Редакция от 12.09.2019 — Действует с 01.11.2019
Показать изменения

Зарегистрировано в Минюсте России 26 февраля 2015 г. N 36243


ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

28 декабря 2014 г. N 452-П

ПОЛОЖЕНИЕ
О ПОРЯДКЕ ВЕДЕНИЯ БАНКОМ РОССИИ ГОСУДАРСТВЕННОГО РЕЕСТРА БЮРО КРЕДИТНЫХ ИСТОРИЙ И ТРЕБОВАНИЯХ К ФИНАНСОВОМУ ПОЛОЖЕНИЮ И ДЕЛОВОЙ РЕПУТАЦИИ УЧАСТНИКОВ БЮРО КРЕДИТНЫХ ИСТОРИЙ

(в ред. Указаний ЦБ РФ от 07.04.2017 N 4348-У, от 12.09.2019 N 5256-У)

На основании Федерального закона от 10 июля 2002 года N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2002, N 28, ст. 2790; 2003, N 2, ст. 157; N 52, ст. 5032; 2004, N 27, ст. 2711; N 31, ст. 3233; 2005, N 25, ст. 2426; N 30, ст. 3101; 2006, N 19, ст. 2061; N 25, ст. 2648; 2007, N 1, ст. 9, ст. 10; N 10, ст. 1151; N 18, ст. 2117; 2008, N 42, ст. 4696, ст. 4699; N 44, ст. 4982; N 52, ст. 6229, ст. 6231; 2009, N 1, ст. 25; N 29, ст. 3629; N 48, ст. 5731; 2010, N 45, ст. 5756; 2011, N 7, ст. 907; N 27, ст. 3873; N 43, ст. 5973; N 48, ст. 6728; 2012, N 50, ст. 6954; N 53, ст. 7591, ст. 7607; 2013, N 11, ст. 1076; N 14, ст. 1649; N 19, ст. 2329; N 27, ст. 3438, ст. 3476, ст. 3477; N 30, ст. 4084; N 49, ст. 6336; N 51, ст. 6695, ст. 6699; N 52, ст. 6975; 2014, N 19, ст. 2311, ст. 2317; N 27, ст. 3634; N 30, ст. 4219; N 45, ст. 6154; "Официальный интернет-портал правовой информации" (www.pravo.gov.ru), 23 декабря 2014 года) и Федерального закона от 30 декабря 2004 года N 218-ФЗ "О кредитных историях" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2005, N 1, ст. 44; N 30, ст. 3121; 2007, N 31, ст. 4011; 2011, N 15, ст. 2038; N 27, ст. 3880; N 29, ст. 4291; N 49, ст. 7067; 2013, N 30, ст. 4084; N 51, ст. 6683; 2014, N 26, ст. 3395) Банк России устанавливает порядок ведения Банком России государственного реестра бюро кредитных историй и требования к финансовому положению и деловой репутации участников бюро кредитных историй.

Глава 1. Общие положения

1.1. Банк России (Департамент допуска и прекращения деятельности финансовых организаций) ведет государственный реестр бюро кредитных историй (далее - Реестр). (в ред. Указания ЦБ РФ от 07.04.2017 N 4348-У)

1.2. Ведение Реестра включает процедуры:

внесения записи о юридическом лице (далее - Заявитель) в Реестр;

внесения изменений в запись о бюро кредитных историй (далее - Бюро) в Реестре;

исключения записи о Бюро из Реестра.

1.3. Реестр представляет собой открытый и общедоступный федеральный информационный ресурс, содержащий следующие сведения о Бюро, внесенные в указанный Реестр Банком России:

номер Бюро в Реестре;

полное фирменное и сокращенное фирменное наименование Бюро (при наличии);

основной государственный регистрационный номер (ОГРН) Бюро;

идентификационный номер налогоплательщика (ИНН) или код причины постановки на учет в налоговом органе (КПП) Бюро;

адрес (место нахождения) Бюро;

почтовый адрес Бюро;

адрес электронной почты и (или) сайта Бюро в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет" (при наличии);

телефон и (или) факс Бюро;

сведения о единоличном исполнительном органе Бюро или лице, исполняющем его обязанности <1> (фамилия, имя, отчество (при наличии) (далее - руководитель);

<1> За исключением лица, временно исполняющего обязанности единоличного исполнительного органа юридического лица.

код Бюро по общероссийскому классификатору предприятий и организаций (ОКПО);

дату решения первого заместителя Председателя Банка России (заместителя Председателя Банка России), непосредственно координирующего и контролирующего работу Департамента допуска и прекращения деятельности финансовых организаций, о внесении записи о юридическом лице в Реестр. (в ред. Указания ЦБ РФ от 07.04.2017 N 4348-У)

Реестр размещается на официальном сайте Банка России в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет".

1.4. Заявитель направляет в Банк России на бумажном носителе по почте либо нарочным заявление о внесении записи о Заявителе в Реестр (приложение 1 к настоящему Положению) с приложением документов, указанных в пунктах 2.2 - 2.6 настоящего Положения.

Заявление о внесении записи о Заявителе в Реестр подписывается руководителем Заявителя.

1.5. Взаимодействие Бюро и Банка России при внесении изменений в запись о Бюро в Реестре и при исключении записи о Бюро из Реестра осуществляется путем направления документов в форме электронных документов в соответствии с Указанием Банка России от 3 ноября 2017 года N 4600-У "О порядке взаимодействия Банка России с кредитными организациями, некредитными финансовыми организациями и другими участниками информационного обмена при использовании ими информационных ресурсов Банка России, в том числе личного кабинета", зарегистрированным Министерством юстиции Российской Федерации 11 января 2018 года N 49605 (далее - Указание Банка России N 4600-У), за исключением случая, указанного в пункте 4.6 настоящего Положения. (в ред. Указания ЦБ РФ от 12.09.2019 N 5256-У)

1.6. Документы, представляемые Бюро (Заявителем) в Банк России, должны быть сформированы не ранее чем за девяносто дней до дня их представления в Банк России, за исключением документов, указанных в подпунктах 2.5.2, 2.5.5, 2.5.6 пункта 2.5 настоящего Положения.

Документы, представляемые Бюро (Заявителем) в Банк России, должны быть составлены на русском языке. В случае представления документов участника Бюро - иностранного юридического лица, составленных на государственном (официальном) языке, установленном личным законом иностранного юридического лица, либо на английском языке, они должны быть легализованы в порядке, установленном федеральными законами, если иное не предусмотрено международными договорами, с приложением заверенного в установленном порядке перевода указанных документов на русский язык.

Абзацы третий - четвертый. - Утратили силу. (в ред. Указания ЦБ РФ от 12.09.2019 N 5256-У)

Документы, представляемые Заявителем в Банк России, указанные в подпункте 2.2.3 пункта 2.2, подпунктах 2.4.1 - 2.4.3 пункта 2.4, подпунктах 2.5.1 и 2.5.1.1 пункта 2.5 настоящего Положения, должны быть подписаны руководителем Заявителя. (в ред. Указания ЦБ РФ от 12.09.2019 N 5256-У)

Документы, представляемые Заявителем в Банк России, указанные в подпунктах 2.3.1 и 2.3.5 пункта 2.3 и подпункте 2.4.4 пункта 2.4 настоящего Положения, должны быть заверены подписью руководителя Заявителя. (в ред. Указания ЦБ РФ от 12.09.2019 N 5256-У)

Документы, представляемые Заявителем в Банк России в отношении акционеров (участников) Заявителя, указанные в подпунктах 2.5.3, 2.5.4, 2.5.7 и 2.5.8 пункта 2.5 настоящего Положения, должны быть подписаны акционером (участником) Заявителя. (в ред. Указания ЦБ РФ от 12.09.2019 N 5256-У)

1.7. В представляемых в Банк России документах, состоящих более чем из одного листа, листы должны быть пронумерованы, прошиты и скреплены на оборотной стороне последнего листа заверительной надписью с указанием цифрами и прописью количества пронумерованных листов, подписанной ее составителем с указанием фамилии, имени, отчества (при наличии), указанием должности и даты составления. (в ред. Указания ЦБ РФ от 12.09.2019 N 5256-У)

Документы представляются в Банк России в одном экземпляре.

Глава 2. Внесение записи о Заявителе (отказ во внесении записи о Заявителе) в Реестр

2.1. Решение о внесении записи о Заявителе (об отказе во внесении записи о Заявителе) в Реестр принимается первым заместителем Председателя Банка России (заместителем Председателя Банка России), непосредственно координирующим и контролирующим работу Департамента допуска и прекращения деятельности финансовых организаций, на основании представленного Заявителем заявления о внесении записи о Заявителе в Реестр и документов, указанных в пунктах 2.2 - 2.6 настоящего Положения, в срок, не превышающий 15 рабочих дней со дня их получения. (в ред. Указания ЦБ РФ от 07.04.2017 N 4348-У)

2.2. Заявитель для внесения записи в Реестр представляет в Банк России следующие документы <1>.

<1> Часть 5 статьи 15 Федерального закона от 30 декабря 2004 года N 218-ФЗ "О кредитных историях".

2.2.1. Заявление о внесении записи о Заявителе в Реестр.

2.2.2. Подлинники или засвидетельствованные в нотариальном порядке копии учредительных документов.

2.2.3. Сведения о руководителях Заявителя и об их заместителях.

2.2.4. Подлинник или засвидетельствованную в нотариальном порядке копию лицензии на осуществление деятельности по технической защите конфиденциальной информации.

2.2.5. Документы, подтверждающие обеспечение защиты информации Заявителем при ее обработке, хранении и передаче сертифицированными средствами защиты в соответствии с законодательством Российской Федерации.

2.2.6. Документы, подтверждающие финансовое положение и деловую репутацию акционеров (участников) Заявителя.

2.3. Документами, подтверждающими сведения о руководителях Заявителя и об их заместителях, являются следующие документы.

2.3.1. Копии второй и третьей страниц, а также страниц, на которых указана информация о регистрации по месту жительства, паспорта гражданина Российской Федерации, всех страниц иного документа, удостоверяющего личность гражданина Российской Федерации; всех страниц паспорта или иного документа, удостоверяющего личность иностранного гражданина (лица без гражданства) в соответствии с Федеральным законом от 25 июля 2002 года N 115-ФЗ "О правовом положении иностранных граждан в Российской Федерации" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2002, N 30, ст. 3032; 2003, N 27, ст. 2700; N 46, ст. 4437; 2004, N 35, ст. 3607; N 45, ст. 4377; 2006, N 30, ст. 3286; N 31, ст. 3420; 2007, N 1, ст. 21; N 2, ст. 361; N 49, ст. 6071; N 50, ст. 6241; 2008, N 19, ст. 2094; N 30, ст. 3616; 2009, N 19, ст. 2283; N 23, ст. 2760; N 26, ст. 3125; N 52, ст. 6450; 2010, N 21, ст. 2524; N 30, ст. 4011; N 31, ст. 4196; N 40, ст. 4969; N 52, ст. 7000; 2011, N 1, ст. 29, ст. 50; N 13, ст. 1689; N 17, ст. 2318, ст. 2321; N 27, ст. 3880; N 30, ст. 4590; N 47, ст. 6608; N 49, ст. 7043, ст. 7061; N 50, ст. 7342, ст. 7352; 2012, N 31, ст. 4322; N 47, ст. 6396, ст. 6397; N 50, ст. 6967; N 53, ст. 7640, ст. 7645; 2013, N 19, ст. 2309, ст. 2310; N 23, ст. 2866; N 27, ст. 3461, ст. 3470; ст. 3477; N 30, ст. 4036, ст. 4037, ст. 4040, ст. 4057, ст. 4081; N 52, ст. 6949, ст. 6951, ст. 6954, ст. 6955; 2014, N 16, ст. 1828, ст. 1830, ст. 1831; N 19, ст. 2332; N 26, ст. 3370; N 30, ст. 4231, ст. 4233; N 48, ст. 6638; N 49, ст. N 6918).

2.3.2-2.3.3. подпункты утратили силу. (в ред. Указания ЦБ РФ от 12.09.2019 N 5256-У)

2.3.4. Оригинал выписки из реестра акционеров Заявителя, действующего в форме акционерного общества.

2.3.5. Копия выписки из протокола общего собрания акционеров (участников) Заявителя и (или) приказа Заявителя, подтверждающих назначение на должность руководителя Заявителя и его заместителей.

2.4. Документами, подтверждающими обеспечение защиты информации у Заявителя при ее обработке, хранении и передаче сертифицированными средствами защиты, в соответствии с законодательством Российской Федерации, являются следующие документы.

2.4.1. Сведения о выполнении требований по защите персональных данных при их обработке в информационных системах персональных данных, установленных постановлением Правительства Российской Федерации от 1 ноября 2012 года N 1119 "Об утверждении требований к защите персональных данных при их обработке в информационных системах персональных данных" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2012, N 45, ст. 6257).

2.4.2. Сведения об отнесении информационных систем персональных данных к уровням защищенности персональных данных, установленным в постановлении Правительства Российской Федерации 1 ноября 2012 года N 1119 "Об утверждении требований к защите персональных данных при их обработке в информационных системах персональных данных".

2.4.3. Сведения о принятии мер по обеспечению безопасности персональных данных в соответствии с приказом Федеральной службы по техническому и экспортному контролю от 18 февраля 2013 года N 21 "Об утверждении Состава и содержания организационных и технических мер по обеспечению безопасности персональных данных при их обработке в информационных системах персональных данных", зарегистрированным Министерством юстиции Российской Федерации 14 мая 2013 года N 28375 (Российская газета от 22 мая 2013 года).

2.4.4. Копии сертификатов средств защиты информации, применяемых в соответствии с положениями приказа Федеральной службы по техническому и экспортному контролю от 18 февраля 2013 года N 21 "Об утверждении Состава и содержания организационных и технических мер по обеспечению безопасности персональных данных при их обработке в информационных системах персональных данных".

2.5. Документами, подтверждающими финансовое положение и деловую репутацию акционеров (участников) Заявителя, являются следующие документы.

2.5.1. Документ, содержащий сведения об акционерах (участниках) Заявителя - юридических лицах: (в ред. Указания ЦБ РФ от 12.09.2019 N 5256-У)

полное и сокращенное наименование (при наличии) юридического лица; (в ред. Указания ЦБ РФ от 12.09.2019 N 5256-У)

идентификационный номер налогоплательщика (ИНН); (в ред. Указания ЦБ РФ от 12.09.2019 N 5256-У)

номер контактного телефона; (в ред. Указания ЦБ РФ от 12.09.2019 N 5256-У)

сведения в отношении руководителя, заместителей руководителя акционера (участника) Заявителя - юридического лица: фамилия, имя, отчество (последнее - при наличии); серия и номер документа, удостоверяющего личность гражданина Российской Федерации (иностранного гражданина, лица без гражданства); идентификационный номер налогоплательщика (ИНН) (при наличии); дата и место рождения; адрес проживания (регистрации); номер контактного телефона. (в ред. Указания ЦБ РФ от 12.09.2019 N 5256-У)

В отношении иностранного юридического лица должны представляться легализованные документы, подтверждающие государственную регистрацию юридического лица по законодательству страны, где оно создано. (в ред. Указания ЦБ РФ от 12.09.2019 N 5256-У)

2.5.1.1. Документ, содержащий сведения об акционерах (участниках) Заявителя - физических лицах: (в ред. Указания ЦБ РФ от 12.09.2019 N 5256-У)

фамилия, имя, отчество (последнее - при наличии); (в ред. Указания ЦБ РФ от 12.09.2019 N 5256-У)

серия и номер документа, удостоверяющего личность гражданина Российской Федерации (иностранного гражданина, лица без гражданства); (в ред. Указания ЦБ РФ от 12.09.2019 N 5256-У)

идентификационный номер налогоплательщика (ИНН) (при наличии); (в ред. Указания ЦБ РФ от 12.09.2019 N 5256-У)

дата и место рождения; (в ред. Указания ЦБ РФ от 12.09.2019 N 5256-У)

адрес проживания (регистрации); (в ред. Указания ЦБ РФ от 12.09.2019 N 5256-У)

номер контактного телефона. (в ред. Указания ЦБ РФ от 12.09.2019 N 5256-У)

2.5.2. Копия годовой бухгалтерской (финансовой) отчетности, заверенная аудиторской организацией (индивидуальным аудитором), акционера (участника) Заявителя - юридического лица, владеющего единолично или совместно с аффилированными лицами более чем 10 процентами акций (долей) в уставном (складочном) капитале Заявителя, за последний отчетный период, предшествующий году представления в Банк России заявления о внесении записи о Заявителе в Реестр.

Годовая бухгалтерская (финансовая) отчетность в отношении акционера (участника) Заявителя, являющегося кредитной или некредитной финансовой организацией, не представляется. (в ред. Указания ЦБ РФ от 12.09.2019 N 5256-У)

2.5.3. Расчет стоимости чистых активов (собственных средств) акционера (участника) Заявителя - юридического лица, владеющего единолично или совместно с аффилированными лицами более чем 10 процентами акций (долей) в уставном (складочном) капитале Заявителя, на последнюю отчетную дату, предшествующую дате представления в Банк России заявления о внесении записи о Заявителе в Реестр.

Расчет стоимости чистых активов (собственных средств) акционера (участника) Заявителя - юридического лица осуществляется в порядке, предусмотренном приказом Министерства финансов Российской Федерации от 28 августа 2014 года N 84н "Об утверждении Порядка определения стоимости чистых активов", зарегистрированным Министерством юстиции Российской Федерации 14 октября 2014 года N 34299 (Российская газета от 24 октября 2014 года)".

Расчет стоимости собственных средств в отношении акционера (участника) Заявителя, являющегося кредитной или некредитной финансовой организацией, не представляется. (в ред. Указания ЦБ РФ от 12.09.2019 N 5256-У)

2.5.4. Сведения об отсутствии в отношении акционера (участника) Заявителя производства по делу о несостоятельности (банкротстве) или проведения процедур ликвидации, составленные самим акционером (участником) Заявителя - физическим лицом, руководителем акционера (участника) Заявителя - юридического лица.

2.5.5. Копия налоговой декларации акционера (участника) Заявителя - физического лица с отметкой налогового органа по месту представления (при направлении налоговой декларации по почте представляется копия налоговой декларации без отметки налогового органа вместе с копией квитанции об отправке заказного письма с описью вложения, при передаче налоговой декларации в электронном виде по телекоммуникационным каналам связи - копия налоговой декларации вместе с копией квитанции о приеме налоговой декларации) (далее - налоговая декларация) или справки о полученных физическим лицом доходах и удержанных суммах налога по форме, утвержденной налоговым органом Российской Федерации (далее - справка о полученных физическим лицом доходах и удержанных суммах налога), за последний календарный год, предшествующий году представления в Банк России заявления о внесении записи о Заявителе в Реестр.

В случае если акционер (участник) Заявителя - физическое лицо не имел доходов за последний календарный год, предшествующий дате представления в Банк России заявления о внесении записи о Заявителе в Реестр, документами, подтверждающими источники происхождения собственных средств акционера (участника) Заявителя - физического лица, являются копии налоговых деклараций или справок о полученных физическим лицом доходах и удержанных суммах налога за периоды, в которых у акционера (участника) Заявителя - физического лица были доходы.

Сведения о совокупном объеме доходов или доходах акционера (участника) Заявителя - нерезидента заверяются налоговым органом или иным уполномоченным органом страны местонахождения нерезидента.

2.5.6. Справка о состоянии расчетов по налогам, сборам, пеням, штрафам, процентам у акционера (участника) Заявителя, выданная Федеральной налоговой службой Российской Федерации.

Указанная справка представляется по состоянию на первое число месяца представления в Банк России заявления о внесении записи о Заявителе в Реестр.

В случае если акционером (участником) Заявителя является нерезидент, Сведения о состоянии расчетов по налогам, сборам, пеням, штрафам, процентам у акционера (участника) Заявителя - нерезидента заверяются налоговым органом или иным уполномоченным органом страны местонахождения нерезидента.

2.5.7. Сведения об аффилированных лицах акционера (участника) Заявителя, включающие список аффилированных лиц и основания отнесения лиц к аффилированным лицам, определенным статьей 4 Закона РСФСР от 22 марта 1991 года N 948-1 "О конкуренции и ограничении монополистической деятельности на товарных рынках" (Ведомости Съезда народных депутатов РСФСР и Верховного Совета РСФСР, 1991, N 16, ст. 499; Собрание законодательства Российской Федерации, 1995, N 22, ст. 1977; 1998, N 19, ст. 2066; 2002, N 41, ст. 3969; 2006, N 31, ст. 3434).

Сведения об аффилированных лицах акционера (участника) Заявителя не представляются акционером (участником) Заявителя - кредитной организацией.

Сведения об аффилированных лицах - юридических лицах включают следующую информацию:

полное фирменное и сокращенное фирменное наименование (при наличии) юридического лица;

основной государственный регистрационный номер (ОГРН);

идентификационный номер налогоплательщика (ИНН), код причины постановки на учет (КПП);

код по общероссийскому классификатору предприятий и организаций (ОКПО);

адрес (место нахождения);

контактный телефон.

Сведения об аффилированных лицах - физических лицах включают следующую информацию:

фамилию, имя, отчество (при наличии);

серию и номер паспорта гражданина Российской Федерации, иного документа, удостоверяющего личность гражданина Российской Федерации; паспорта или иного документа, удостоверяющего личность иностранного гражданина (лица без гражданства);

идентификационный номер налогоплательщика (при наличии);

дату и место рождения;

адрес проживания (регистрации);

контактный телефон.

Указанные сведения составляются самим акционером (участником) Заявителя - физическим лицом, руководителем акционера (участника) Заявителя - юридического лица.

2.5.8. Сведения о совокупной доле участия государства, органов государственной власти, органов местного самоуправления и Банка России в уставном (складочном) капитале акционера (участника) Заявителя - юридического лица.

Сведения о совокупной доле участия в уставном (складочном) капитале Заявителя аффилированных лиц по отношению к акционеру (участнику) Заявителя.

2.5.9-2.5.10. подпункты утратили силу. (в ред. Указания ЦБ РФ от 12.09.2019 N 5256-У)

2.6. В случае если акционером (участником) Заявителя является физическое лицо - нерезидент, вместо указанных в подпунктах 2.5.5 и 2.5.6 пункта 2.5 настоящего Положения (юридическое лицо - нерезидент вместо указанных в подпунктах 2.5.2 и 2.5.3 пункта 2.5 настоящего Положения) документов акционер (участник) Заявителя - нерезидент имеет право представить письмо иностранной кредитной организации, подтверждающей его платежеспособность, имеющей кредитный рейтинг, присвоенный как минимум одним из кредитных рейтинговых агентств на уровне не ниже "BBB-" по классификации кредитных рейтинговых агентств "Эс энд Пи Глобал Рейтингс" ("S&P Global Ratings") или "Фитч Рейтингс" ("Fitch Ratings"), либо "Baa3" по классификации кредитного рейтингового агентства "Мудис Инвесторс Сервис" ("Moody's Investors Service"), либо российской кредитной организации, величина собственных средств (капитала) которой составляет не менее чем 20 миллиардов рублей по состоянию на первое число квартала, в котором представляется письмо кредитной организации, подтверждающее платежеспособность Заявителя-нерезидента. (в ред. Указания ЦБ РФ от 07.04.2017 N 4348-У)

Письмо кредитной организации, подтверждающей платежеспособность акционера (участника) Заявителя - нерезидента, должно содержать сведения о величине денежных средств акционера (участника) Заявителя - нерезидента, находящихся на его банковском счете, счете по вкладу (депозиту), расчетном (текущем) счете.

2.7. Банк России (Департамент допуска и прекращения деятельности финансовых организаций) принимает решение об отказе во внесении записи о Заявителе в Реестр в случаях: (в ред. Указания ЦБ РФ от 07.04.2017 N 4348-У)

1) наличия у руководителя Заявителя и его заместителей судимости за совершение преступлений в сфере экономики;

2) несоответствия требованиям, устанавливаемым Банком России к финансовому положению и деловой репутации акционеров (участников) Заявителя;

3) несоответствия документов, прилагаемых к заявлению о внесении записи о Заявителе в Реестр, требованиям законодательства Российской Федерации и настоящего Положения;

4) непредставления документов, необходимых для внесения записи о Заявителе в Реестр, за исключением подлинника или засвидетельствованной в нотариальном порядке копии лицензии на осуществление деятельности по технической защите конфиденциальной информации;

5) наличия факта владения соответственно долей или суммой долей в уставном (складочном) капитале Заявителя, превышающей 50 процентов:

одним лицом;

лицом и лицами, являющимися аффилированными по отношению к нему;

лицами, являющимися аффилированными по отношению к лицу, не участвующему в уставном (складочном) капитале Заявителя;

6) участия в уставном (складочном) капитале Заявителя организаций, совокупная доля участия в которых государства, органов государственной власти, органов местного самоуправления и (или) Банка России составляет 100 процентов, и (или) аффилированных по отношению к ним лиц. Данное ограничение не распространяется на кредитные организации.

2.8. Банк России (Департамент допуска и прекращения деятельности финансовых организаций) присваивает Заявителю номер и вносит запись в Реестр в срок, определенный пунктом 2.1 настоящего Положения. (в ред. Указания ЦБ РФ от 07.04.2017 N 4348-У)

Номер Бюро в Реестре состоит из 11 знаков и имеет следующий вид: 0XX-XXXXX-002, где первые три знака содержат код субъекта Российской Федерации, на территории которого зарегистрировано Бюро, следующие пять знаков - номер, под которым Бюро внесено в Реестр, а последние три знака являются номером Реестра.

В течение 3 рабочих дней, следующих за днем внесения записи в Реестр, Банк России (Департамент допуска и прекращения деятельности финансовых организаций) размещает пресс-релиз на официальном сайте Банка России в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет" о внесении записи о Заявителе в Реестр. (в ред. Указания ЦБ РФ от 07.04.2017 N 4348-У)

2.9. Пункт утратил силу. (в ред. Указания ЦБ РФ от 12.09.2019 N 5256-У)

2.10. Банк России (Департамент допуска и прекращения деятельности финансовых организаций) направляет Заявителю в письменной форме заказным почтовым отправлением с уведомлением о вручении: (в ред. Указания ЦБ РФ от 07.04.2017 N 4348-У)

уведомление о внесении записи о Заявителе в Реестр - не позднее трех рабочих дней, следующих за днем внесения записи в Реестр; (в ред. Указания ЦБ РФ от 12.09.2019 N 5256-У)

или

уведомление об отказе во внесении записи о Заявителе в Реестр с указанием оснований отказа - не позднее трех рабочих дней, следующих за днем принятия решения об отказе первым заместителем Председателя Банка России (заместителем Председателя Банка России), непосредственно координирующим и контролирующим работу Департамента допуска и прекращения деятельности финансовых организаций. (в ред. Указаний ЦБ РФ от 07.04.2017 N 4348-У, от 12.09.2019 N 5256-У)

Указанные в настоящем пункте уведомления вручаются представителю Заявителя под подпись, в случае если об этом указано в заявлении о внесении записи о Заявителе в Реестр.

Глава 3. Внесение изменений в запись о Бюро в Реестре (в ред. Указания ЦБ РФ от 12.09.2019 N 5256-У)

3.1. В случае изменения сведений, указанных в абзацах третьем и шестом пункта 1.3 настоящего Положения, Бюро должно представить в Банк России заявление о внесении изменений в запись о Бюро в Реестре, содержащее информацию об измененных сведениях, указанных в абзацах третьем и шестом пункта 1.3 настоящего Положения, в течение десяти рабочих дней со дня государственной регистрации указанных изменений.

3.2. В случае реорганизации Бюро в форме преобразования его правопреемник должен представить в Банк России заявление о внесении изменений в запись о Бюро в Реестре, содержащее информацию о проведенной реорганизации и измененной организационно-правовой форме Бюро, в течение десяти рабочих дней со дня государственной регистрации правопреемника реорганизованного Бюро.

3.3. В случае изменения сведений, указанных в абзацах седьмом - девятом пункта 1.3 настоящего Положения, Бюро должно представить заявление о внесении изменений в запись о Бюро в Реестре, содержащее информацию об измененных сведениях, указанных в абзацах седьмом - девятом пункта 1.3 настоящего Положения, в течение трех рабочих дней со дня изменения указанных сведений.

3.4. Бюро в случае назначения на должность руководителя Бюро в течение трех рабочих дней после дня назначения на должность руководителя Бюро должно представить в Банк России:

заявление о внесении изменений в запись о Бюро в Реестре, содержащее информацию о назначении на должность руководителя Бюро;

копию документа, подтверждающего назначение на должность руководителя Бюро;

копию документа, удостоверяющего личность руководителя Бюро, в соответствии с требованиями подпункта 2.3.1 пункта 2.3 настоящего Положения.

3.5. Бюро в случае освобождения от должности руководителя Бюро в течение одного рабочего дня после дня освобождения от должности руководителя Бюро должно представить в Банк России:

заявление о внесении изменений в запись о Бюро в Реестре, содержащее информацию об освобождении от должности руководителя Бюро;

копию документа, подтверждающего освобождение от должности руководителя Бюро.

3.6. Бюро в случае изменения фамилии, имени, отчества руководителя Бюро в течение тридцати календарных дней со дня изменения указанных сведений должно представить в Банк России:

заявление о внесении изменений в запись о Бюро в Реестре, содержащее информацию об изменившихся фамилии, имени, отчестве руководителя Бюро;

копию документа, удостоверяющего личность руководителя Бюро, в соответствии с требованиями подпункта 2.3.1 пункта 2.3 настоящего Положения.

3.7. Бюро в случае внесения изменений в учредительные документы Бюро должно представить в Банк России копии измененных учредительных документов в течение тридцати календарных дней со дня государственной регистрации изменений.

3.8. Заявление о внесении изменений в запись о Бюро в Реестре должно быть представлено в виде файла, сформированного с использованием программного обеспечения, размещенного на официальном сайте Банка России в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет", для заполнения указанного в настоящем пункте заявления.

3.9. Банк России должен внести изменения в запись о Бюро в Реестре в течение пяти рабочих дней со дня получения от Бюро сведений и документов, предусмотренных пунктами 3.1 - 3.8 настоящего Положения.

Глава 4. Исключение записи о Бюро из Реестра

4.1. Решение об исключении записи о Бюро из Реестра принимается первым заместителем Председателя Банка России (заместителем Председателя Банка России), непосредственно координирующим и контролирующим работу Департамента допуска и прекращения деятельности финансовых организаций, в срок, не превышающий 25 рабочих дней или иной срок, установленный законодательством Российской Федерации, со дня получения Банком России следующей информации. (в ред. Указания ЦБ РФ от 07.04.2017 N 4348-У)

4.1.1. Вступившего в законную силу решения суда об исключении записи о Бюро из Реестра.

4.1.2. Сведений о государственной регистрации Бюро в связи с его ликвидацией или реорганизацией в форме слияния, разделения, присоединения к другому юридическому лицу.

4.1.3. Решения общего собрания акционеров (участников) Бюро о прекращении деятельности юридического лица в качестве Бюро.

4.2. В случае принятия общим собранием акционеров (участников) Бюро решения о прекращении деятельности юридического лица в качестве Бюро, Бюро представляет в Банк России в срок, не превышающий пять рабочих дней со дня принятия такого решения, следующие документы.

4.2.1. Заявление об исключении записи о Бюро из Реестра в виде файла, сформированного с использованием программного обеспечения, размещенного на официальном сайте Банка России в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет", для заполнения указанного заявления. (в ред. Указания ЦБ РФ от 12.09.2019 N 5256-У)

4.2.2. Решение общего собрания акционеров (участников) Бюро о прекращении деятельности юридического лица в качестве Бюро.

4.2.3. Выписка из реестра акционеров Бюро, созданного в форме акционерного общества. (в ред. Указания ЦБ РФ от 12.09.2019 N 5256-У)

4.3. В случае ликвидации или реорганизации Бюро в форме слияния, разделения, присоединения к другому юридическому лицу, Бюро направляет сведения о принятии общим собранием акционеров (участников) Бюро решения о ликвидации или реорганизации в форме слияния, разделения, присоединения к другому юридическому лицу в Банк России в срок, не превышающий пять рабочих дней со дня принятия общим собранием акционеров (участников) Бюро такого решения.

4.4. Банк России (Департамент допуска и прекращения деятельности финансовых организаций) исключает запись о Бюро из Реестра в срок, определенный пунктом 4.1 настоящего Положения. (в ред. Указания ЦБ РФ от 07.04.2017 N 4348-У)

В течение 3 рабочих дней, следующих за днем исключения записи о Бюро из Реестра, Банк России (Департамент допуска и прекращения деятельности финансовых организаций) размещает пресс-релиз на официальном сайте Банка России в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет" об исключении записи о Бюро из Реестра. (в ред. Указания ЦБ РФ от 07.04.2017 N 4348-У)

4.5. Пункт утратил силу. (в ред. Указания ЦБ РФ от 12.09.2019 N 5256-У)

4.6. Банк России должен уведомить Бюро об исключении записи о нем из Реестра в течение трех рабочих дней со дня исключения записи о Бюро из Реестра. В случае если взаимодействие Банка России и Бюро в соответствии с Указанием Банка России N 4600-У прекращено, указанное в настоящем пункте уведомление направляется на бумажном носителе по почтовому адресу Бюро. (в ред. Указания ЦБ РФ от 12.09.2019 N 5256-У)

Глава 5. Требования к финансовому положению и деловой репутации участников бюро кредитных историй

5.1. Оценка финансового положения акционера (участника) Заявителя осуществляется в случае владения единолично или совместно с аффилированными лицами акционером (участником) Заявителя более чем 10 процентами акций (долей) в уставном (складочном) капитале Заявителя.

5.2. Акционер (участник) Заявителя должен соответствовать следующим требованиям, предъявляемым к его финансовому положению.

5.2.1. Стоимость чистых активов (собственных средств (капитала) акционера (участника) Заявителя - юридического лица, совокупный объем доходов акционера (участника) Заявителя - физического лица, владеющих единолично или совместно с аффилированными лицами акциями (долями) в уставном (складочном) капитале Заявителя, должна (должен) составлять на последнюю отчетную месячную дату для юридического лица (за последний календарный год для физического лица): (в ред. Указания ЦБ РФ от 12.09.2019 N 5256-У)

для лиц, владеющих более чем 10 процентами, но менее чем 25 процентами акций (долей) в уставном (складочном) капитале Заявителя, - не менее 1 млн. рублей;

для лиц, владеющих 25 и более процентами акций (долей) в уставном (складочном) капитале Заявителя, - не менее 3 млн. рублей.

В случае если акционер (участник) Заявителя - юридическое лицо осуществляет деятельность менее года или участник Заявителя - физическое лицо не имел доходов за последний календарный год, предшествующий дате представления в Банк России заявления о внесении записи о Заявителе в Реестр, стоимость чистых активов (собственных средств) акционера (участника) Заявителя - юридического лица, собственные средства акционера (участника) Заявителя - физического лица должна (должны) составлять не менее чем 5 млн руб. Источники происхождения собственных средств акционера (участника) Заявителя - физического лица должны быть подтверждены в налоговой декларации, справке о полученных физическим лицом доходах и удержанных суммах налога и иных документах, подтверждающих источники происхождения собственных средств.

В случае если в порядке, предусмотренном настоящим Положением, акционером (участником) Заявителя - юридическим лицом представлено в Банк России письмо кредитной организации, подтверждающее его платежеспособность, величина денежных средств у акционера (участника) Заявителя - юридического лица, находящихся на его банковском счете, счете по вкладу (депозиту), расчетном (текущем) счете должна соответствовать требованиям к стоимости чистых активов (собственным средствам (капиталу), указанных в настоящем пункте.

5.2.2. Не иметь задолженности по уплате налогов и сборов на первое число месяца представления в Банк России заявления о внесении записи о Заявителе в Реестр.

5.2.3. Отсутствие производства по делу о несостоятельности (банкротстве) в отношении акционера (участника) Заявителя, вступивших в силу решений суда о признании акционера (участника) Заявителя несостоятельным (банкротом), процедур ликвидации.

5.2.4. Если акционеры (участники) Заявителя не являются его конечными собственниками, требования к финансовому положению, указанные в подпунктах 5.2.1 - 5.2.3 настоящего пункта, предъявляются к лицам, осуществляющим контроль в отношении акционеров (участников) Заявителя. (в ред. Указания ЦБ РФ от 07.04.2017 N 4348-У)

Контроль определяется в соответствии с Международным стандартом финансовой отчетности (IFRS) 10 "Консолидированная финансовая отчетность", введенным в действие на территории Российской Федерации приказом Министерства финансов Российской Федерации от 28 декабря 2015 года N 217н "О введении Международных стандартов финансовой отчетности и Разъяснений Международных стандартов финансовой отчетности в действие на территории Российской Федерации и о признании утратившими силу некоторых приказов (отдельных положений приказов) Министерства финансов Российской Федерации", зарегистрированным Министерством юстиции Российской Федерации 2 февраля 2016 года N 40940, с поправками, введенными в действие на территории Российской Федерации приказом Министерства финансов Российской Федерации от 27 июня 2016 года N 98н "О введении документов Международных стандартов финансовой отчетности в действие на территории Российской Федерации и о признании утратившими силу некоторых приказов Министерства финансов Российской Федерации", зарегистрированным Министерством юстиции Российской Федерации 15 июля 2016 года N 42869. (в ред. Указания ЦБ РФ от 07.04.2017 N 4348-У)

5.3. Акционер (участник) Заявителя должен соответствовать следующим требованиям к деловой репутации.

5.3.1. Не иметь непогашенной или неснятой судимости за совершение преступлений в сфере экономики в отношении акционера (участника) Заявителя - физического лица, руководителя, заместителей руководителя акционера (участника) Заявителя - юридического лица.

5.3.2. Отсутствие дисквалификации.

5.3.3. Отсутствие за последние 3 календарных года 2 и более фактов привлечения к административной ответственности за нарушения положений Федерального закона от 30 декабря 2004 года N 218-ФЗ "О кредитных историях". (в ред. Указания ЦБ РФ от 07.04.2017 N 4348-У)

5.4. Акционер (участник) Бюро - юридическое лицо, акционер (участник) Бюро - физическое лицо, приобретающий (приобретший) акции (доли) в уставном (складочном) капитале Бюро, внесенного в Реестр, должен соответствовать требованиям, предъявляемым к его финансовому положению и деловой репутации, указанным в пунктах 5.2, 5.3 настоящего Положения.

Глава 6. Заключительные положения

6.1. Настоящее Положение вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования в "Вестнике Банка России".

6.2. Со дня вступления в силу настоящего Положения не применять:

приказ ФСФР России от 27 октября 2005 года N 05-52/пз-н "Об утверждении Положения о требованиях к финансовому положению и деловой репутации участников бюро кредитных историй", зарегистрированный Министерством юстиции Российской Федерации 26 декабря 2005 года N 7308 (Бюллетень нормативных актов федеральных органов исполнительной власти от 9 января 2006 года N 2);

приказ ФСФР России от 20 сентября 2007 года N 07-100/пз-н "О внесении изменений в некоторые приказы Федеральной службы по финансовым рынкам", зарегистрированный Министерством юстиции Российской Федерации 15 октября 2007 года N 10327 (Бюллетень нормативных актов федеральных органов исполнительной власти от 19 ноября 2007 года N 47);

приказ ФСФР России от 14 мая 2013 года N 13-37/пз-н "Об утверждении Административного регламента предоставления ФСФР России государственной услуги по ведению государственного реестра бюро кредитных историй", зарегистрированный Министерством юстиции Российской Федерации 4 июня 2013 года N 28658 (Бюллетень нормативных актов федеральных органов исполнительной власти от 22 июля 2013 года N 29)".

Председатель Центрального банка
Российской Федерации
Э.С. НАБИУЛЛИНА

Приложение 1
к Положению Банка России
от _____________ N _____
"О порядке ведения Банком России
государственного реестра бюро
кредитных историй и требованиях
к финансовому положению
и деловой репутации участников
бюро кредитных историй"

                                Центральный банк
                                Российской Федерации
                                Департамент допуска
                                и прекращения деятельности
                                финансовых организаций
 
                                ул. Неглинная, д. 12,
                                г. Москва, 107016
 
            Заявление о внесении записи о юридическом лице
            в государственный реестр бюро кредитных историй
 
         (в ред. Указания ЦБ РФ от 07.04.2017 N 4348-У)
 
__________________________________________________________________
  (наименование  юридического  лица  (фирменное  и  сокращенное
                     наименование (при наличии)
__________________________________________________________________
                  (дата государственной регистрации)
__________________________________________________________________
       (основной государственный регистрационный номер (ОГРН)
__________________________________________________________________
(идентификационный  номер  налогоплательщика  (ИНН),  код  причины
постановки  на  учет  (КПП), код по общероссийскому классификатору
                 предприятий и организаций (ОКПО)
__________________________________________________________________
                  (адрес (место нахождения)
__________________________________________________________________
                          (почтовый адрес)
 
просит  внести  запись о юридическом лице в государственный реестр
бюро кредитных историй.
 
О  решении Банка России прошу сообщить по почте, нарочным способом
(нужное подчеркнуть).
 
К заявлению прилагаются следующие документы:
 
N 
п/п
Наименование документа
Количество листов
Количество экземпляров
1
2
3
4
1
 
 
 
2
 
 
 
...
 
 
 
_________________________________ __________ _____________________
(единоличный исполнительный орган  (подпись)  (инициалы, фамилия)
   юридического лица или лица,
  исполняющего его обязанности)
 
М.П.    __________________________________________________________
           (контактный телефон и факс бюро кредитных историй,
            адрес электронной почты и (или) официального сайта
                  в информационно-телекоммуникационной сети
                           "Интернет" (при наличии)
 

ПРИЛОЖЕНИЯ 2 - 3. Утратили силу. (в ред. Указания ЦБ РФ от 12.09.2019 N 5256-У)