ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИИ
УКАЗАНИЕ
от 3 июля 1998 г. N 277-У
О ПОРЯДКЕ ВЫДАЧИ РЕГИСТРАЦИОННЫХ СВИДЕТЕЛЬСТВ КРЕДИТНЫМ ОРГАНИЗАЦИЯМ - РЕЗИДЕНТАМ НА ОСУЩЕСТВЛЕНИЕ ЭМИССИИ ПРЕДОПЛАЧЕННЫХ ФИНАНСОВЫХ ПРОДУКТОВ
(в ред. - Указания ЦБ РФ от 15.11.99 N 678-У)
В целях осуществления контроля за эмиссией и обращением предоплаченных финансовых продуктов Банк России устанавливает следующий порядок выдачи кредитным организациям - резидентам регистрационных свидетельств на осуществление эмиссии предоплаченных финансовых продуктов.
В целях данного Указания под предоплаченными финансовыми продуктами понимаются денежные обязательства кредитной организации, заменяющие в процессе их обращения требования юридических и / или физических лиц по оплате товаров или услуг, и в том числе денежные обязательства, составленные в электронной форме.
Настоящее Указание не распространяется на порядок эмиссии и обращения чеков и векселей, являющихся ценными бумагами в соответствии с гражданским законодательством Российской Федерации.
1. Для получения регистрационного свидетельства Банка России на осуществление эмиссии предоплаченного финансового продукта кредитные организации - резиденты предоставляют в Департамент платежных систем и расчетов Центрального банка Российской Федерации следующие документы:
а) заявление о получении регистрационного свидетельства Банка России на осуществление эмиссии предоплаченного финансового продукта (Приложение 1);
б) документы, содержащие сведения об эмиссии предоплаченного финансового продукта;
в) положение о порядке эмиссии предоплаченного финансового продукта. (в ред. Указания ЦБ РФ от 15.11.99 N 678-У)
1.1. Документы, содержащие сведения об эмиссии предоплаченного финансового продукта, должны включать в себя следующее:
- информационную справку о разработчике предоплаченного финансового продукта;
- образец предоплаченного финансового продукта. В случае отсутствия образца необходимо предоставить его достоверные иллюстрации;
- информационную справку о принципах технической реализации расчетов по операциям с использованием предоплаченного финансового продукта, связанным с приобретением, отчуждением и хранением заключенной в нем стоимости;
- информационную справку о системе управления рисками при осуществлении операций, связанных с приобретением, отчуждением и хранением заключенной в предоплаченном финансовом продукте стоимости;
- информационную справку о системах безопасности и защите информации, используемых при осуществлении операций, связанных с приобретением, отчуждением и хранением заключенной в предоплаченном финансовом продукте стоимости.
1.2. Положение о порядке эмиссии предоплаченного финансового продукта должно включать в себя следующее:
- проспект эмиссии предоплаченного финансового продукта;
- правила осуществления расчетов по операциям с применением предоплаченного финансового продукта, связанным с приобретением, отчуждением и хранением заключенной в предоплаченном финансовом продукте стоимости;
- проекты договоров между участниками расчетов по операциям с использованием предоплаченного финансового продукта.
Перечисленные в настоящем пункте документы должны быть прошиты, пронумерованы, заверены печатью и подписаны руководителем кредитной организации - заявителя.
2. Рассмотрение заявления кредитной организации "О получении регистрационного свидетельства Банка России на осуществление эмиссии предоплаченного финансового продукта" осуществляется Департаментом платежных систем и расчетов Центрального банка Российской Федерации в течение 60 календарных дней с даты поступления документов кредитной организации - заявителя. Регистрационное свидетельство на осуществление эмиссии предоплаченного финансового продукта выдается Банком России кредитной организации - заявителю по форме Приложения 2 с присвоением соответствующего регистрационного номера. (в ред. Указания ЦБ РФ от 15.11.99 N 678-У)
3. Отказ кредитной организации - заявителю в выдаче регистрационного свидетельства на осуществление эмиссии предоплаченного финансового продукта допускается в следующих случаях:
- нарушение пруденциальных норм;
- если предоставленные кредитной организацией - заявителем сведения позволяют сделать вывод о том, что эмиссия и обращение предоплаченного финансового продукта будут осуществляться с нарушением норм действующего законодательства;
- если кредитная организация не выполняет обязательные резервные требования;
- имеет просроченные денежные обязательства перед Банком России, в том числе по кредитам Банка России;
- если предоставленные кредитной организацией сведения позволяют сделать вывод о возможности возникновения неконтролируемых финансовых рисков для участников расчетов;
- если кредитная организация - заявитель не относится к первой категории банков в соответствии с классификацией, установленной в Письме Банка России "О критериях определения финансового состояния банков" N 457 от 28.05.97.
В случае отказа кредитной организации - заявителю в выдаче регистрационного свидетельства на осуществление эмиссии предоплаченного финансового продукта Банк России направляет кредитной организации - заявителю уведомление в письменной форме с указанием причин отказа. (в ред. Указания ЦБ РФ от 15.11.99 N 678-У)
4. Реестр выданных регистрационных свидетельств на осуществление эмиссии предоплаченных финансовых продуктов ведется Департаментом платежных систем и расчетов Банка России. (в ред. Указания ЦБ РФ от 15.11.99 N 678-У)
5. Кредитные организации - резиденты, осуществляющие эмиссию предоплаченных финансовых продуктов на момент установления настоящего порядка, обязаны направить документы в соответствии с пунктом 1 настоящего Указания в Департамент платежных систем и расчетов Центрального банка Российской Федерации в течение 30 календарных дней с даты вступления в силу настоящего Указания. До получения соответствующего разрешения Банка России кредитные организации - резиденты обязаны прекратить дальнейшую эмиссию и распространение предоплаченных финансовых продуктов и завершить расчеты по обязательствам, связанным с эмиссией предоплаченных финансовых продуктов. (в ред. Указания ЦБ РФ от 15.11.99 N 678-У)
6. Информация о выданных регистрационных свидетельствах публикуется в "Вестнике Банка России".
7. При внесении изменений или дополнений в документы, предоставленные кредитной организацией в соответствии с пунктом 1 настоящего Указания, кредитные организации - эмитенты предоплаченного финансового продукта обязаны предоставить измененные или дополненные документы в соответствии с порядком, установленным пунктом 1 настоящего Указания.
Департамент платежных систем и расчетов Центрального банка Российской Федерации в течение 30 календарных дней с даты поступления документов от кредитной организации - заявителя должен рассмотреть предоставленные документы и уведомить кредитную организацию - заявителя о принятом решении. В случае положительного решения Банк России выдает кредитной организации - заявителю новое регистрационное свидетельство на эмиссию предоплаченного финансового продукта по форме Приложения 2 с присвоением нового регистрационного номера. Основанием для отказа во внесении изменений или дополнений является несоблюдение условий, изложенных в пункте 3 настоящего Указания. (в ред. Указания ЦБ РФ от 15.11.99 N 678-У)
7.1. В случае внесения изменений в наименование или местонахождение кредитной организации - эмитента предоплаченного финансового продукта Банк России выдает кредитной организации новое регистрационное свидетельство на эмиссию предоплаченного финансового продукта по форме Приложения 2 с присвоением нового регистрационного номера.
7.2. В случае изменения сведений о кредитной организации, указанных в заявлении "О получении регистрационного свидетельства Банка России на осуществление эмиссии предоплаченного финансового продукта" (за исключением наименования или местонахождения кредитной организации), кредитная организация обязана в течение 10 рабочих дней (с даты внесения изменений) уведомить в письменной форме о внесенных изменениях Департамент платежных систем и расчетов Центрального банка Российской Федерации.
Департамент платежных систем и расчетов Центрального банка Российской Федерации производит соответствующие записи о всех внесенных изменениях и дополнениях в Реестр кредитных организаций - резидентов - эмитентов предоплаченных финансовых продуктов и выданных регистрационных свидетельств. (в ред. Указания ЦБ РФ от 15.11.99 N 678-У)
8. Банк России вправе аннулировать выданное кредитной организации регистрационное свидетельство на осуществление эмиссии предоплаченного финансового продукта по основаниям, предусмотренным в пункте 3 настоящего Указания, а также в случае отзыва у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций.
9. Настоящее Указание вступает в силу с даты его публикации в "Вестнике Банка России".
Первый заместитель
Председателя Банка России
С.В.АЛЕКСАШЕНКО
Приложение 1
к Указанию Банка России
"О порядке выдачи
регистрационных свидетельств
кредитным организациям -
резидентам на осуществление
эмиссии предоплаченных
финансовых продуктов"
от 3 июля 1998 г. N 277-У
(в ред. - Указания ЦБ РФ от 15.11.99 N 678-У)
Департамент платежных
систем и расчетов
Центрального банка
Российской Федерации
103016, Москва,
ул. Неглинная, 12
(На бланке кредитной организации - заявителя)
от "__" ______________ N _____
ЗАЯВЛЕНИЕ
О ПОЛУЧЕНИИ РЕГИСТРАЦИОННОГО СВИДЕТЕЛЬСТВА БАНКА РОССИИ
НА ОСУЩЕСТВЛЕНИЕ ЭМИССИИ ПРЕДОПЛАЧЕННОГО
ФИНАНСОВОГО ПРОДУКТА
Наименование кредитной организации:
полное ___________________________________________________________
сокращенное ______________________________________________________
Местонахождение кредитной организации: ___________________________
__________________________________________________________________
Почтовый адрес кредитной организации: ____________________________
__________________________________________________________________
Дата государственной регистрации _________________________________
Регистрационный номер лицензии на банковскую деятельность ________
__________________________________________________________________
Номер телефона ___________________________________________________
Номер факса ______________________________________________________
Адрес электронной почты __________________________________________
Номер корреспондентского счета в Банке России ____________________
__________________________________________________________________
Наименование территориального учреждения Банка России ____________
__________________________________________________________________
__________________________________________________________________
Банковский идентификационный код (БИК) ___________________________
Просим выдать регистрационное свидетельство Банка России на
осуществление эмиссии ____________________________________________
__________________________________________________________________
(указать наименование предоплаченного
финансового продукта)
Приложение: Перечень документов в соответствии с подпунктами б) и в) пункта 1 Указания Банка России "О порядке выдачи регистрационных свидетельств кредитным организациям - резидентам на осуществление эмиссии предоплаченных финансовых продуктов" от 3 июля 1998 г. N 277-У. Руководитель (Ф.И.О.)
Приложение 2
к Указанию Банка России
"О порядке выдачи
регистрационных свидетельств
кредитным организациям -
резидентам на осуществление
эмиссии предоплаченных
финансовых продуктов"
от 3 июля 1998 г. N 277-У
РЕГИСТРАЦИОННОЕ СВИДЕТЕЛЬСТВО
НА ОСУЩЕСТВЛЕНИЕ ЭМИССИИ ПРЕДОПЛАЧЕННОГО
ФИНАНСОВОГО ПРОДУКТА
N _______________ от "__" _________ ____ г.
Выдано: __________________________________________________________
__________________________________________________________________
На осуществление: ________________________________________________
__________________________________________________________________
__________________________________________________________________
__________________________________________________________________
Первый заместитель
Председателя
Банка России
от "__" ________ ____ г.