Указание ЦБ РФ от 11.07.2011 N 2664-У

"О банковском обслуживании физических лиц, имеющих текущие счета в полевых учреждениях Банка России"
Редакция от 10.08.2020 — Действует с 27.09.2020
Показать изменения

Зарегистрировано в Минюсте РФ 15 июля 2011 г. N 21375


ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

УКАЗАНИЕ
от 11 июля 2011 г. N 2664-У

О БАНКОВСКОМ ОБСЛУЖИВАНИИ ФИЗИЧЕСКИХ ЛИЦ, ИМЕЮЩИХ ТЕКУЩИЕ СЧЕТА В ПОЛЕВЫХ УЧРЕЖДЕНИЯХ БАНКА РОССИИ

(в ред. Указаний ЦБ РФ от 28.07.2015 N 3742-У, от 10.08.2020 N 5528-У)

На основании Федерального закона от 10 июля 2002 года N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2002, N 28, ст. 2790; 2003, N 2, ст. 157; N 52, ст. 5032; 2004, N 27, ст. 2711; N 31, ст. 3233; 2005, N 25, ст. 2426; N 30, ст. 3101; 2006, N 19, ст. 2061; N 25, ст. 2648; 2007, N 1, ст. 9, ст. 10; N 10, ст. 1151; N 18, ст. 2117; 2008, N 42, ст. 4696, ст. 4699; N 44, ст. 4982; N 52, ст. 6229, ст. 6231; 2009, N 1, ст. 25; N 29, ст. 3629; N 48, ст. 5731; 2010, N 45, ст. 5756; 2011, N 7, ст. 907) и в соответствии с решением Совета директоров Банка России (протокол заседания Совета директоров Банка России от 30 июня 2011 года N 12) Банк России устанавливает порядок банковского обслуживания физических лиц, имеющих текущие счета в валюте Российской Федерации в полевых учреждениях Банка России (далее - полевые учреждения).

Глава 1. Общие положения

1.1. Полевые учреждения осуществляют открытие и закрытие текущих счетов физических лиц в соответствии с Инструкцией Банка России от 30 мая 2014 года N 153-И "Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам), депозитных счетов", зарегистрированной Министерством юстиции Российской Федерации 19 июня 2014 года N 32813, 14 февраля 2017 года N 45638, 29 января 2019 года N 53610 (далее - Инструкция Банка России N 153-И). (в ред. Указаний ЦБ РФ от 28.07.2015 N 3742-У, от 10.08.2020 N 5528-У)

1.2. Выпуск расчетных (дебетовых) карт и совершение операций с их использованием по текущим счетам физических лиц, открытым в полевых учреждениях (далее - текущие счета физических лиц), в том числе получение наличных денег в валюте Российской Федерации за пределами территории Российской Федерации, осуществляются в порядке, аналогичном установленному Положением Банка России от 24 декабря 2004 года N 266-П "Об эмиссии платежных карт и об операциях, совершаемых с их использованием", зарегистрированным Министерством юстиции Российской Федерации 25 марта 2005 года N 6431, 30 октября 2006 года N 8416, 8 октября 2008 года N 12430, 9 декабря 2011 года N 22528, 21 ноября 2012 года N 25863, 17 февраля 2015 года N 36063. (в ред. Указаний ЦБ РФ от 28.07.2015 N 3742-У, от 10.08.2020 N 5528-У)

1.3. Цифровые коды форм документов, приведенные в настоящем Указании, соответствуют Общероссийскому классификатору управленческой документации ОК 011-93.

Глава 2. Кассовое обслуживание физических лиц

2.1. Полевые учреждения, обслуживающие текущие счета физических лиц в соответствии с договором текущего счета, осуществляют кассовые операции по приему наличных денег от физических лиц для зачисления на их текущие счета (далее - прием наличных денег) и кассовые операции по выдаче наличных денег физическим лицам с их текущих счетов (далее - выдача наличных денег). (в ред. Указания ЦБ РФ от 10.08.2020 N 5528-У)

Выдача наличных денег физическому лицу с текущего счета физического лица может осуществляться также другими полевыми учреждениями и иными подразделениями Банка России, осуществляющими кассовое обслуживание клиентов Банка России (далее - подразделения Банка России), после поступления денежных средств из полевого учреждения, обслуживающего текущий счет физического лица. (в ред. Указания ЦБ РФ от 10.08.2020 N 5528-У)

2.2. Прием наличных денег в кассу полевого учреждения, обслуживающего текущий счет физического лица, осуществляется по приходному кассовому ордеру 0402008, составленному операционным работником в трех экземплярах. (в ред. Указаний ЦБ РФ от 28.07.2015 N 3742-У, от 10.08.2020 N 5528-У)

После приема наличных денег первый экземпляр приходного кассового ордера 0402008 кассовый работник оставляет у себя, второй экземпляр приходного кассового ордера 0402008 с проставленным оттиском печати, содержащим наименование полевого учреждения, наименование и (или) номер кассы (печати), выдает физическому лицу, третий экземпляр передает операционному работнику. (в ред. Указаний ЦБ РФ от 28.07.2015 N 3742-У, от 10.08.2020 N 5528-У)

Кассовый работник осуществляет прием наличных денег полистным пересчетом банкнот и поштучным пересчетом монеты. Принимаемые от физического лица наличные деньги пересчитываются кассовым работником таким образом, чтобы физическое лицо могло наблюдать за действиями кассового работника. (в ред. Указания ЦБ РФ от 10.08.2020 N 5528-У)

Наличные деньги принимаются в сумме, указанной в приходном кассовом ордере 0402008. В случае если между сдаваемой физическим лицом суммой наличных денег и суммой, указанной в приходном кассовом ордере 0402008, установлены расхождения, а также в случае если при приеме наличных денег выявлены сомнительные денежные знаки, приходный кассовый ордер 0402008 переоформляется операционным работником на фактически вносимую сумму. (в ред. Указания ЦБ РФ от 10.08.2020 N 5528-У)

Выявленные при приеме наличных денег от физического лица сомнительные денежные знаки принимаются полевым учреждением на экспертизу. Для подтверждения приема на экспертизу сомнительных денежных знаков кассовый работник выдает физическому лицу второй экземпляр ордера по передаче ценностей 0402102, подписанный операционным и кассовым работниками, с проставленным оттиском печати, содержащим наименование полевого учреждения, наименование и (или) номер кассы (печати). Первый экземпляр ордера по передаче ценностей 0402102 кассовый работник оставляет у себя. (в ред. Указаний ЦБ РФ от 28.07.2015 N 3742-У, от 10.08.2020 N 5528-У)

Денежные знаки, признанные экспертизой неплатежеспособными, не содержащими признаков подделки, возвращаются кассовым работником физическому лицу в порядке, аналогичном установленному Указанием Банка России от 12 февраля 2019 года N 5071-У "О правилах проведения кассового обслуживания Банком России кредитных организаций и юридических лиц, не являющихся кредитными организациями", зарегистрированным Министерством юстиции Российской Федерации 15 мая 2019 года N 54632, 9 апреля 2020 года N 58041. (в ред. Указания ЦБ РФ от 10.08.2020 N 5528-У)

В случае признания экспертизой денежных знаков платежеспособными их сумма зачисляется на текущий счет физического лица.

Имеющие признаки подделки денежные знаки физическому лицу не возвращаются. Полевое учреждение сообщает физическому лицу наименование территориального органа внутренних дел, которому переданы имеющие признаки подделки денежные знаки, в день его обращения. (в ред. Указания ЦБ РФ от 10.08.2020 N 5528-У)

2.3. Выдача наличных денег в полевых учреждениях, обслуживающих текущие счета физических лиц, и в подразделениях Банка России осуществляется по расходному кассовому ордеру 0402009, составленному операционным работником в двух экземплярах. (в ред. Указаний ЦБ РФ от 28.07.2015 N 3742-У, от 10.08.2020 N 5528-У)

Для получения наличных денег операционный работник передает физическому лицу отрывной талон к расходному кассовому ордеру 0402009. (в ред. Указаний ЦБ РФ от 28.07.2015 N 3742-У, от 10.08.2020 N 5528-У)

При выдаче наличных денег кассовый работник сверяет номер предъявленного физическим лицом отрывного талона к расходному кассовому ордеру 0402009 с номером на расходном кассовом ордере 0402009, проверяет наличие на расходном кассовом ордере 0402009 данных документа, удостоверяющего личность физического лица, а также сверяет подпись физического лица с подписью, проставленной в документе, удостоверяющем его личность. (в ред. Указания ЦБ РФ от 10.08.2020 N 5528-У)

В подтверждение выдачи наличных денег в полевом учреждении, обслуживающем текущий счет физического лица, или подразделении Банка России кассовый работник выдает физическому лицу второй экземпляр расходного кассового ордера 0402009 с проставленным оттиском печати, содержащим наименование полевого учреждения или подразделения Банка России, наименование и (или) номер кассы (печати). Первый экземпляр расходного кассового ордера 0402009 кассовый работник оставляет у себя. (в ред. Указаний ЦБ РФ от 28.07.2015 N 3742-У, от 10.08.2020 N 5528-У)

2.3.1. Кассовый работник выдает физическому лицу банкноты полными и неполными пачками банкнот по указанным на верхних накладках пачек банкнот суммам, отдельные корешки, банкноты полистным пересчетом, монету полными и неполными мешками с монетой, пакетами по надписям на ярлыках к мешкам с монетой, на пакетах, отдельные монеты поштучным пересчетом. (в ред. Указания ЦБ РФ от 10.08.2020 N 5528-У)

2.3.2. При получении наличных денег физическому лицу должна быть предоставлена возможность проверить под контролем кассового работника пачки банкнот, мешки с монетой по надписям на верхних накладках пачек банкнот, ярлыках к мешкам с монетой с проверкой целости упаковки, а также корешки, пакеты, отдельные банкноты и монеты полистным, поштучным пересчетом. (в ред. Указания ЦБ РФ от 10.08.2020 N 5528-У)

Физическое лицо вправе пересчитать полистно банкноты, упакованные в пачки, и поштучно монету, упакованную в мешки, в помещении для пересчета наличных денег клиентами Банка России. (в ред. Указания ЦБ РФ от 10.08.2020 N 5528-У)

Доставку наличных денег в помещение для пересчета наличных денег клиентами Банка России осуществляет физическое лицо в сопровождении контролирующего работника полевого учреждения, обслуживающего текущий счет физического лица, или подразделения Банка России (далее - контролирующий работник). (в ред. Указания ЦБ РФ от 10.08.2020 N 5528-У)

2.3.3. Пункт утратил силу. (в ред. Указания ЦБ РФ от 10.08.2020 N 5528-У)

2.3.4. На сумму недостачи, излишка, сомнительных денежных знаков, обнаруженных физическим лицом при пересчете наличных денег, контролирующим работником оформляется акт о выявлении излишка, недостачи, сомнительного денежного знака 0402145 (далее - акт 0402145). Операционным работником на основании акта 0402145 на сумму недостачи наличных денег, сомнительных денежных знаков оформляется расходный кассовый ордер 0402009, на сумму излишка наличных денег - приходный кассовый ордер 0402008. Сумма недостачи наличных денег, сомнительных денежных знаков выдается кассовым работником физическому лицу, сумма излишка наличных денег принимается кассовым работником от физического лица. Акт 0402145 помещается в дело с кассовыми документами полевого учреждения, обслуживающего текущий счет физического лица (подразделения Банка России). (в ред. Указания ЦБ РФ от 10.08.2020 N 5528-У)

2.4. Полевые учреждения, обслуживающие текущие счета физических лиц, и подразделения Банка России не удовлетворяют претензии физического лица по недостачам, неплатежеспособным денежным знакам, обнаруженным в принятых им наличных деньгах, если наличные деньги не были пересчитаны физическим лицом полистно, поштучно при их получении под наблюдением контролирующего работника. (в ред. Указания ЦБ РФ от 10.08.2020 N 5528-У)

Глава 3. Организация выдачи наличных денег в подразделениях Банка России (в ред. Указаний ЦБ РФ от 28.07.2015 N 3742-У, от 10.08.2020 N 5528-У)

3.1. Подразделение Банка России осуществляет выдачу физическому лицу наличных денег после поступления денежных средств из полевого учреждения, обслуживающего текущий счет физического лица, на основании заявления о выдаче наличных денег (далее - заявление) и документа, удостоверяющего личность физического лица. (в ред. Указания ЦБ РФ от 10.08.2020 N 5528-У)

Подразделение Банка России осуществляет выдачу представителю физического лица (наследнику физического лица) наличных денег после поступления денежных средств из полевого учреждения, обслуживающего текущий счет физического лица, при представлении заявления, документа, удостоверяющего личность представителя физического лица (наследника физического лица), а также документов, подтверждающих полномочия представителя физического лица (наследника физического лица) на получение наличных денег. (в ред. Указаний ЦБ РФ от 28.07.2015 N 3742-У, от 10.08.2020 N 5528-У)

3.2. Прием заявления от физического лица (его представителя, наследника) осуществляется работником подразделения Банка России, уполномоченным на прием документов от физических лиц распорядительным актом руководителя подразделения Банка России либо лица, его замещающего (далее - работник подразделения Банка России). (в ред. Указания ЦБ РФ от 28.07.2015 N 3742-У)

Заявление регистрируется в журнале учета поступивших заявлений, ведущемся в подразделении Банка России в произвольной форме, с указанием фамилии, имени и отчества (при наличии последнего) физического лица (его представителя, наследника), даты, регистрационного номера заявления и суммы наличных денег, указанной в заявлении. (в ред. Указаний ЦБ РФ от 28.07.2015 N 3742-У, от 10.08.2020 N 5528-У)

3.3. Работник подразделения Банка России изготавливает копии представленных физическим лицом (его представителем, наследником) документов. Страницы документа, удостоверяющего личность, содержащие его реквизиты, фамилию, имя, отчество (при наличии) и адрес места жительства (регистрации) или места пребывания (при наличии), необходимые для установления личности физического лица (его представителя, наследника), а также сведения о ранее выданном документе, удостоверяющем личность (при наличии), копируются. Копии документов заверяются в порядке, установленном Инструкцией Банка России N 153-И. (в ред. Указания ЦБ РФ от 28.07.2015 N 3742-У)

Работник подразделения Банка России проставляет на заявлении и его копии отметку о принятии данного документа, содержащую регистрационный номер заявления, дату приема, собственноручную подпись и штамп подразделения Банка России. Работник подразделения Банка России возвращает физическому лицу (его представителю, наследнику) документ, удостоверяющий личность, документы, подтверждающие полномочия представителя физического лица (наследника физического лица) на получение наличных денег, а также передает копию заявления с отметкой о его принятии. (в ред. Указаний ЦБ РФ от 28.07.2015 N 3742-У, от 10.08.2020 N 5528-У)

3.4. Пункт утратил силу. (в ред. Указания ЦБ РФ от 10.08.2020 N 5528-У)

3.5. В день принятия заявления подразделение Банка России направляет по электронным каналам связи в полевое учреждение, обслуживающее текущий счет физического лица, запрос на перевод денежных средств в электронном виде (далее - электронное сообщение), а при невозможности направления электронного сообщения направляет в Департамент полевых учреждений следующие документы: копии заявления и документа, удостоверяющего личность физического лица (его представителя, наследника), а также копии документов, подтверждающих полномочия представителя (наследника) физического лица на получение наличных денег (далее - комплект документов), без их досылки на бумажных носителях. При отсутствии электронных каналов связи комплект документов, составленный на бумажном носителе, направляется почтовой связью (в этом случае изготавливаются дополнительные копии документов). (в ред. Указаний ЦБ РФ от 28.07.2015 N 3742-У, от 10.08.2020 N 5528-У)

3.6. В Департаменте полевых учреждений осуществляется сверка данных о физическом лице, указанных в комплекте документов, полученном от подразделения Банка России в соответствии с пунктом 3.5 настоящего Указания (далее - данные о физическом лице, указанные в комплекте документов), с имеющимися у него данными о физическом лице. (в ред. Указания ЦБ РФ от 28.07.2015 N 3742-У)

По окончании указанной сверки, но не позднее рабочего дня, следующего за днем получения комплекта документов, комплект документов пересылается Департаментом полевых учреждений по электронным каналам связи в полевое учреждение, обслуживающее текущий счет физического лица. При отсутствии электронных каналов связи комплект документов, составленный на бумажном носителе, направляется почтовой связью. (в ред. Указания ЦБ РФ от 10.08.2020 N 5528-У)

При выявлении Департаментом полевых учреждений расхождений между данными о физическом лице, указанными в комплекте документов, и имеющимися у него данными, им принимаются меры для выяснения и устранения причин расхождений.

3.7. Полевое учреждение, обслуживающее текущий счет физического лица, не позднее рабочего дня, следующего за днем получения электронного сообщения или комплекта документов, осуществляет сверку данных о физическом лице, указанных в электронном сообщении или в комплекте документов, с данными, имеющимися в юридическом деле физического лица, и при отсутствии расхождений в этот же день осуществляет перевод денежных средств платежным поручением 0401060 в подразделение Банка России, принявшее заявление. В платежном поручении 0401060 в реквизите "Назначение платежа" указываются регистрационный номер и дата заявления, принятого подразделением Банка России от физического лица. (в ред. Указаний ЦБ РФ от 28.07.2015 N 3742-У, от 10.08.2020 N 5528-У)

Абзай второй. - Утратил силу. (в ред. Указания ЦБ РФ от 10.08.2020 N 5528-У)

При выявлении расхождений между данными о физическом лице, указанными в комплекте документов, и данными, имеющимися в юридическом деле физического лица, полевое учреждение, обслуживающее текущий счет физического лица, в день выявления расхождений сообщает об этом письмом в произвольной форме, направляемом по электронным каналам связи, в Департамент полевых учреждений. При отсутствии электронных каналов связи письмо, составленное на бумажном носителе, направляется почтовой связью. (в ред. Указания ЦБ РФ от 10.08.2020 N 5528-У)

Департамент полевых учреждений принимает меры для выяснения и устранения причин выявленных полевым учреждением, обслуживающим текущий счет физического лица, расхождений. (в ред. Указания ЦБ РФ от 10.08.2020 N 5528-У)

3.8. В случае указания в заявлении суммы, превышающей фактический остаток денежных средств на текущем счете, полевое учреждение, обслуживающее текущий счет физического лица, осуществляет перевод денежных средств в сумме фактического остатка, о чем указывается в реквизите "Назначение платежа" платежного поручения 0401060. (в ред. Указания ЦБ РФ от 10.08.2020 N 5528-У)

В случае отсутствия денежных средств на текущем счете физического лица полевое учреждение, обслуживающее текущий счет физического лица, не позднее рабочего дня, следующего за днем получения электронного сообщения или комплекта документов, уведомляет об этом подразделение Банка России письмом, составленным в произвольной форме и направленным по электронным каналам связи через Департамент полевых учреждений (далее - письмо об отсутствии денежных средств). При отсутствии электронных каналов связи письмо об отсутствии денежных средств, составленное на бумажном носителе, направляется почтовой связью. (в ред. Указаний ЦБ РФ от 28.07.2015 N 3742-У, от 10.08.2020 N 5528-У)

Копия письма об отсутствии денежных средств, заверенная подразделением Банка России, выдается физическому лицу (его представителю, наследнику) в качестве подтверждения отсутствия денежных средств на его текущем счете. (в ред. Указаний ЦБ РФ от 28.07.2015 N 3742-У, от 10.08.2020 N 5528-У)

Письмо об отсутствии денежных средств помещается в дело, формируемое в подразделении Банка России в соответствии с пунктом 3.12 настоящего Указания. (в ред. Указания ЦБ РФ от 28.07.2015 N 3742-У)

3.9. В случае если физическое лицо не обратилось в подразделение Банка России за получением наличных денег, по истечении 90 календарных дней с даты приема его заявления подразделение Банка России осуществляет перевод денежных средств платежным поручением 0401060 на текущий счет физического лица. В платежном поручении 0401060, на основании которого осуществляется перевод денежных средств, в реквизите "Назначение платежа" указывается причина возврата денежных средств. (в ред. Указаний ЦБ РФ от 28.07.2015 N 3742-У, от 10.08.2020 N 5528-У)

3.10. При получении от физического лица (его представителя, наследника) полевым учреждением, обслуживающим текущий счет физического лица, до истечения срока, установленного в пункте 3.9 настоящего Указания, заявления об аннулировании ранее представленного в подразделение Банка России заявления (далее - заявление об аннулировании), полевое учреждение не позднее рабочего дня, следующего за днем принятия указанного заявления, направляет в подразделение Банка России по электронным каналам связи через Департамент полевых учреждений письмо о возврате денежных средств с приложением копии принятого заявления об аннулировании. В указанном письме, составленном в произвольной форме, приводятся реквизиты платежного поручения 0401060, посредством которого был осуществлен перевод денежных средств из полевого учреждения, обслуживающего текущий счет физического лица, в подразделение Банка России. При отсутствии электронных каналов связи письмо о возврате денежных средств, составленное на бумажном носителе, направляется почтовой связью. (в ред. Указаний ЦБ РФ от 28.07.2015 N 3742-У, от 10.08.2020 N 5528-У)

3.11. Не позднее рабочего дня, следующего за днем получения письма из полевого учреждения, обслуживающего текущий счет физического лица, о возврате денежных средств, подразделение Банка России осуществляет перевод денежных средств платежным поручением 0401060 на текущий счет физического лица. В платежном поручении 0401060, на основании которого осуществляется перевод денежных средств, в реквизите "Назначение платежа" указывается причина возврата денежных средств. (в ред. Указаний ЦБ РФ от 28.07.2015 N 3742-У, от 10.08.2020 N 5528-У)

3.12. В полевых учреждениях, обслуживающих текущие счета физических лиц, переписка по текущим счетам физических лиц помещается в юридические дела, формируемые по каждому физическому лицу, а в подразделениях Банка России переписка по текущим счетам физических лиц формируется в отдельное дело. (в ред. Указаний ЦБ РФ от 28.07.2015 N 3742-У, от 10.08.2020 N 5528-У)

Глава 4. Заключительные положения

4.1. Состав информации, указанной в пункте 3.6 настоящего Указания, порядок ее сбора и учета в Департаменте полевых учреждений, а также порядок взаимодействия Департамента полевых учреждений с полевыми учреждениями по ее сбору определяются Департаментом полевых учреждений.

4.2. Настоящее Указание подлежит опубликованию в "Вестнике Банка России" и вступает в силу с 1 сентября 2011 года, за исключением пунктов 2.1, 2.3 и 2.4 в части осуществления выдачи наличных денег в подразделениях Банка России и главы 3. (в ред. Указаний ЦБ РФ от 28.07.2015 N 3742-У, от 10.08.2020 N 5528-У)

Пункты 2.1, 2.3 и 2.4 в части осуществления выдачи наличных денег в подразделениях Банка России и глава 3 настоящего Указания вступают в силу с 1 марта 2012 года. (в ред. Указаний ЦБ РФ от 28.07.2015 N 3742-У, от 10.08.2020 N 5528-У)

Председатель Центрального банка
Российской Федерации
С.М.ИГНАТЬЕВ