Зарегистрировано в Минюсте России 23 ноября 2018 г. N 52763
ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
УКАЗАНИЕ
от 12 сентября 2018 г. N 4902-У
О ПЕРЕЧНЕ ДОКУМЕНТОВ, СОХРАННОСТЬ КОТОРЫХ ДОЛЖНЫ ОБЕСПЕЧИТЬ СТРАХОВЩИКИ, И ТРЕБОВАНИЯХ К ОБЕСПЕЧЕНИЮ СОХРАННОСТИ ТАКИХ ДОКУМЕНТОВ
(в ред. Указаний ЦБ РФ от 20.10.2020 N 5598-У, от 19.07.2021 N 5866-У)
1. В соответствии с пунктом 2.1 статьи 6 Закона Российской Федерации от 27 ноября 1992 года N 4015-1 "Об организации страхового дела в Российской Федерации" (Ведомости Съезда народных депутатов Российской Федерации и Верховного Совета Российской Федерации, 1993, N 2, ст. 56; Собрание законодательства Российской Федерации, 1998, N 1, ст. 4; 1999, N 47, ст. 5622; 2002, N 12, ст. 1093; N 18, ст. 1721; 2003, N 50, ст. 4855, ст. 4858; 2004, N 30, ст. 3085; 2005, N 10, ст. 760; N 30, ст. 3101, ст. 3115; 2007, N 22, ст. 2563; N 46, ст. 5552; N 49, ст. 6048; 2009, N 44, ст. 5172; 2010, N 17, ст. 1988; N 31, ст. 4195; N 49, ст. 6409; 2011, N 30, ст. 4584; N 49, ст. 7040; 2012, N 53, ст. 7592; 2013, N 26, ст. 3207; N 30, ст. 4067; N 52, ст. 6975; 2014, N 23, ст. 2934; N 30, ст. 4224; N 45, ст. 6154; 2015, N 10, ст. 1409; N 27, ст. 3946, ст. 4001; N 29, ст. 4357, ст. 4385; N 48, ст. 6715; 2016, N 1, ст. 52; N 22, ст. 3094; N 26, ст. 3863, ст. 3891; N 27, ст. 4225, ст. 4294, ст. 4296; 2017, N 31, ст. 4754, ст. 4830; 2018, N 1, ст. 66; N 18, ст. 2557; N 32, ст. 5113) настоящее Указание устанавливает перечень документов, сохранность которых должны обеспечить страховщики (приложение к настоящему Указанию) (далее - Перечень), и требования к обеспечению сохранности таких документов.
2. Хранение указанных в Перечне документов, созданных на бумажном носителе, должно осуществляться страховщиком в соответствии с требованиями к обеспечению сохранности документов, установленными пунктами 4 и 5 настоящего Указания.
3. Хранение указанных в Перечне документов, созданных в форме электронных документов, должно осуществляться страховщиком в соответствии с требованиями к обеспечению сохранности документов, установленными пунктами 4 и 6 настоящего Указания.
4. Документы, указанные в Перечне, должны быть систематизированы страховщиком для обеспечения их учета, поиска и использования.
5. При хранении указанных в Перечне документов, созданных на бумажном носителе, страховщик должен обеспечить их защиту от уничтожения, порчи, механического повреждения, хищения или утраты, в том числе по причине чрезвычайных ситуаций природного и техногенного характера, пожара и залива водой, противоправных действий третьих лиц, работников страховщика.
6. При хранении указанных в Перечне документов, созданных в форме электронных документов, страховщик должен обеспечить их защиту от порчи, утраты, воздействия вредоносных компьютерных программ и несанкционированного изменения их содержания, а также обеспечить создание их резервных копий.
7. Документы, указанные в Перечне, хранятся в соответствии со сроками хранения архивных документов, определенными законодательством Российской Федерации об архивном деле.
Хранение указанных в Перечне документов должно осуществляться страховой организацией и обществом взаимного страхования на территории Российской Федерации. (в ред. Указания ЦБ РФ от 19.07.2021 N 5866-У)
Иностранные страховые организации должны хранить на территории Российской Федерации документы, указанные в Перечне, полученные или составленные ими в связи с осуществлением страховой деятельности на территории Российской Федерации через созданные ими филиалы. (в ред. Указания ЦБ РФ от 19.07.2021 N 5866-У)
8. Пункт утратил силу. (в ред. Указания ЦБ РФ от 19.07.2021 N 5866-У)
9. Настоящее Указание вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования.
10. Со дня вступления в силу настоящего Указания не применять приказ Федеральной службы по финансовым рынкам от 6 марта 2013 года N 13-16/пз-н "Об утверждении Перечня документов, сохранность которых обязаны обеспечить страховщики, и требований к обеспечению сохранности таких документов", зарегистрированный Министерством юстиции Российской Федерации 19 июня 2013 года N 28839.
Председатель
Центрального банка
Российской Федерации
Э.С. НАБИУЛЛИНА
Приложение
к Указанию Банка России
от 12 сентября 2018 года N 4902-У
"О перечне документов, сохранность
которых должны обеспечить страховщики,
и требованиях к обеспечению
сохранности таких документов"
ПЕРЕЧЕНЬ ДОКУМЕНТОВ, СОХРАННОСТЬ КОТОРЫХ ДОЛЖНЫ ОБЕСПЕЧИТЬ СТРАХОВЩИКИ
(в ред. Указаний ЦБ РФ от 20.10.2020 N 5598-У, от 19.07.2021 N 5866-У)
1. Документы, представляемые в Банк России, подтверждающие выполнение требований к уставному капиталу страховщика, и документы, подтверждающие источники происхождения денежных средств, вносимых учредителями соискателя лицензии страховой организации на осуществление страхования и (или) на осуществление перестрахования - физическими лицами в уставный капитал. (в ред. Указания ЦБ РФ от 19.07.2021 N 5866-У)
2. Документы, связанные с деятельностью страховщика:
2.1. подпункт утратил силу. (в ред. Указания ЦБ РФ от 19.07.2021 N 5866-У)
2.2. правила страхования, утвержденные (принятые) страховщиком в рамках видов страхования, методика расчета страховых тарифов, структура тарифных ставок, положения о формировании страховых резервов, положение о формировании расчетного размера гарантийного депозита, изменения в указанные документы, решения страховщика об утверждении (принятии) и (или) решения об отмене (прекращении действия) указанных документов, документы, содержащие сведения, необходимые для формирования расчетного размера гарантийного депозита; (в ред. Указания ЦБ РФ от 19.07.2021 N 5866-У)
2.3-2.4. подпункты утратили силу. (в ред. Указания ЦБ РФ от 19.07.2021 N 5866-У)
2.5. документы, подтверждающие права страховщика на все активы страховщика;
2.6-2.8. подпункты утратили силу. (в ред. Указания ЦБ РФ от 19.07.2021 N 5866-У)
2.9. копии судебных актов по спорам, связанным со страхованием, с созданием общества, управлением им или участием в нем, спорам о праве использования субъектом страхового дела наименования (фирменного наименования);
2.10. документы, подтверждающие уведомление страхователей (перестрахователей) о намерении передать страховой портфель, а также документы, подтверждающие размещение и опубликование сообщения о завершении передачи страхового портфеля;
2.11. договор о передаче страхового портфеля, заключенный между страховщиком, передающим страховой портфель, и страховщиком, принимающим страховой портфель, а также акт приема-передачи страхового портфеля;
2.12. документы страховщика, передающего страховой портфель, копии которых представляются страховщику, принимающему страховой портфель;
2.13. документы, подтверждающие полномочия лица, действующего от имени и (или) в интересах страховщика при заключении договоров страхования (перестрахования);
2.14. договоры, заключенные со страховыми агентами и страховыми брокерами, документы, подтверждающие расчеты со страховыми агентами и страховыми брокерами, полномочия страхового брокера на представление интересов страхователя, отчеты страховых агентов и страховых брокеров о выполнении договорных обязательств; (в ред. Указания ЦБ РФ от 20.10.2020 N 5598-У)
2.15. документы, подтверждающие соблюдение страховщиком на дату заключения договора добровольного страхования жилых помещений, предусмотренного статьей 11.1 Федерального закона от 21 декабря 1994 года N 68-ФЗ "О защите населения и территорий от чрезвычайных ситуаций природного и техногенного характера" (Собрание законодательства Российской Федерации, 1994, N 35, ст. 3648; 2020, N 26, ст. 3999), одного из условий, предусмотренных подпунктами 1.1 и 1.2 пункта 1 Указания Банка России от 16 июля 2020 года N 5504-У "О минимальных (стандартных) требованиях к условиям осуществления добровольного страхования жилых помещений", зарегистрированного Министерством юстиции Российской Федерации 18 августа 2020 года N 59320. (в ред. Указания ЦБ РФ от 20.10.2020 N 5598-У)
2.16. внутренний документ страховщика, предусмотренный пунктом 1.5 Положения Банка России от 10 января 2020 года N 710-П "Об отдельных требованиях к финансовой устойчивости и платежеспособности страховщиков", зарегистрированного Министерством юстиции Российской Федерации 23 апреля 2020 года N 58186. (в ред. Указания ЦБ РФ от 20.10.2020 N 5598-У)
3. Документы, связанные с принятием и исполнением обязательств по договорам страхования, взаимного страхования, сострахования и перестрахования:
3.1. договоры страхования, договоры перестрахования или иные оформленные в соответствии с обычаями делового оборота в сфере перестрахования документы, которые наряду с договором перестрахования могут использоваться в качестве подтверждения достижения между перестрахователем и перестраховщиком соглашения о перестраховании и об условиях его осуществления, а также приложения, дополнительные соглашения, соглашения о расторжении (досрочном прекращении действия) договоров страхования (перестрахования); (в ред. Указания ЦБ РФ от 20.10.2020 N 5598-У)
3.2. журнал учета договоров страхования и страховых выплат по страхованию жизни, журнал учета заключенных договоров страхования (сострахования), журнал учета убытков и досрочно прекращенных договоров страхования (сострахования), журнал учета договоров, принятых в перестрахование, и журнал учета убытков по договорам, принятым в перестрахование;
3.3. первичные учетные документы по страховым операциям, в том числе документы, подтверждающие оплату страховой премии (страховых взносов), осуществление страховых выплат (страховых возмещений, выплату выкупных сумм) и факты хозяйственной жизни, связанные с принятием и исполнением обязательств по договорам страхования, взаимного страхования, сострахования и перестрахования;
3.4. документы учета бланков страховых полисов, являющихся бланками строгой отчетности, содержащие сведения об их движении (поступлении, выдаче, списании, уничтожении), а также о месте хранения;
3.5. заявления страхователей (выгодоприобретателей), их представителей о заключении (изменении, прекращении) договоров страхования (перестрахования), документы, явившиеся основанием для заключения (изменения, прекращения) договоров страхования, а также копии предъявляемых при заключении (изменении, прекращении) договоров страхования документов;
3.6. документы или их копии, подтверждающие требования страхователей (выгодоприобретателей) о страховых выплатах (страховых возмещениях, выкупных суммах), решения страховщика об удовлетворении или отказе в удовлетворении требований о страховых выплатах (страховых возмещениях, выкупных суммах);
3.7. документы, подтверждающие получение страховщиком обращений от страхователей, выгодоприобретателей, заявителей, застрахованных лиц, содержащие сведения о дате регистрации обращений и документы, подтверждающие направление ответов на поступившие обращения указанным в настоящем подпункте лицам;
3.8. документы, подтверждающие уведомление страхователей (перестрахователей), перестраховщиков по договорам страхования, договорам перестрахования, действие которых прекращается в связи с отзывом лицензии, об отзыве лицензии, а также о факте и дате досрочного прекращения указанных договоров.