ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
ПРИКАЗ
от 12 февраля 1996 г. N 02-38
ОБ ОТЗЫВЕ ЛИЦЕНЗИИ НА СОВЕРШЕНИЕ БАНКОВСКИХ ОПЕРАЦИЙ У МЕЖДУНАРОДНОГО АКЦИОНЕРНОГО КОММЕРЧЕСКОГО БАНКА КРЕДИТОВАНИЯ И ФИНАНСИРОВАНИЯ ЧАСОВОЙ ПРОМЫШЛЕННОСТИ (МАКБ "ЧАСПРОМБАНК")
В связи с допущенными Международным акционерным коммерческим банком кредитования и финансирования часовой промышленности (МАКБ "Часпромбанк") (г. Москва) нарушениями банковского законодательства, нормативных актов Банка России, несоблюдением установленных экономических нормативов, проведением рискованной кредитной политики, угрожающей интересам кредиторов и вкладчиков, нарушением порядка и сроков представления отчетности, представлением недостоверной отчетности, убыточной деятельностью и неисполнением предписаний Банка России, руководствуясь статьями 1, 11, 15, 22, 24, 42, 43 Закона РСФСР "О банках и банковской деятельности в РСФСР" и статьей 75 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)", приказываю:
1. Отозвать с 13 февраля 1996 года Генеральную лицензию на совершение банковских операций у Международного акционерного коммерческого банка кредитования и финансирования часовой промышленности (МАКБ "Часпромбанк") (регистрационный N 280 от 26 апреля 1990 г.).
2. Главному управлению Центрального банка Российской Федерации по г. Москве, кредитным организациям прекратить все операции по рублевым счетам и счетам в иностранной валюте Международного акционерного коммерческого банка кредитования и финансирования часовой промышленности (МАКБ "Часпромбанк") с 13 февраля 1996 года (кроме операций, предусмотренных пп. 3, 4, 5 настоящего приказа).
Операции по купле - продаже иностранной валюты прекращаются.
Операции по счетам клиентов банка прекращаются.
3. Запрещается расходование денежной наличности из операционной кассы банка, кроме сдачи ее на корреспондентский счет в РКЦ и расчетов с работниками банка по заработной плате.
Международному акционерному коммерческому банку кредитования и финансирования часовой промышленности (МАКБ "Часпромбанк") инкассировать денежную наличность в иностранной валюте на свой счет, открытый в одном из уполномоченных банков - резидентов.
4. Главному управлению Центрального банка Российской Федерации по г. Москве, г. Санкт - Петербургу, Пензенской и Самарской областям, кредитным организациям прекратить операции по корреспондентским счетам филиалов Международного акционерного коммерческого банка кредитования и финансирования часовой промышленности (МАКБ "Часпромбанк") и передать имеющиеся на них остатки на корреспондентский счет коммерческого банка "Часпромбанк", открытый в Главном управлении Центрального банка Российской Федерации по г. Москве.
Филиалам Международного акционерного коммерческого банка кредитования и финансирования часовой промышленности (МАКБ "Часпромбанк") следует предварительно перечислить остатки кассы на свои корреспондентские счета в соответствующих РКЦ и кредитных организациях.
Операции по счетам клиентов филиалов прекращаются.
Корреспондентские счета филиалов Международного акционерного коммерческого банка кредитования и финансирования часовой промышленности (МАКБ "Часпромбанк") закрываются.
5. Международному акционерному коммерческому банку кредитования и финансирования часовой промышленности (МАКБ "Часпромбанк") вернуть остатки денежных средств в иностранной валюте со счетов в банках - нерезидентах на свой счет, открытый в одном из уполномоченных банков - резидентов. В этих целях коммерческому банку "Часпромбанк" в день получения настоящего приказа направить в банки - корреспонденты (нерезиденты) поручение о перечислении средств, находящихся на счетах, на свой счет в банке - резиденте. По средствам в иностранной валюте, находящимся в размещении на различные сроки, коммерческому банку "Часпромбанк" дать поручение банкам - корреспондентам (нерезидентам) о перечислении на счет банка - резидента размещенных ранее средств (по истечении срока сделки), а также всех средств, поступающих на его счета в банках - корреспондентах (нерезидентах).
6. Ликвидация Международного акционерного коммерческого банка кредитования и финансирования часовой промышленности (МАКБ "Часпромбанк") осуществляется учредителями (участниками) банка в соответствии с Гражданским кодексом Российской Федерации (ст.ст. 61-64).
Ликвидационная комиссия назначается учредителями (участниками) коммерческого банка "Часпромбанк" по согласованию с Главным управлением ЦБ РФ по г. Москве.
Если коммерческий банк "Часпромбанк" не в состоянии удовлетворить требования кредиторов, его ликвидация производится в соответствии со статьей 65 Гражданского кодекса Российской Федерации в добровольном порядке или по решению арбитражного суда.
7. После создания в установленном законодательством порядке ликвидационной комиссии ей открывается на основании письменного заявления лицевой счет на балансовом счете 161 "Корреспондентские счета в рублях российских коммерческих банков и других кредитных учреждений в учреждениях Центрального банка Российской Федерации", на который перечисляются:
- остатки средств с корреспондентского счета банка;
- средства банка, депонированные в Центральном банке Российской Федерации [после утверждения учредителями (участниками) банка промежуточного ликвидационного баланса и согласования его с Главным управлением ЦБ РФ по г. Москве];
- кредитовые остатки средств, находящиеся на счетах банках в кредитных организациях (по запросу ликвидационной комиссии).
Корреспондентский счет Международного акционерного коммерческого банка кредитования и финансирования часовой промышленности (МАКБ "Часпромбанк") закрывается.
Главное управление ЦБ РФ по г. Москве направляет информацию о закрытии корреспондентского счета коммерческого банка "Часпромбанк" и одновременном открытии счета ликвидационной комиссии Департаменту информатизации Центрального банка Российской Федерации.
Департаменту информатизации Центрального банка Российской Федерации внести соответствующие изменения в Справочник "РКЦ и обслуживаемые ими учреждения банков на территории Российской Федерации".
Все дальнейшие поступления средств в рублях в адрес коммерческого банка "Часпромбанк" и его филиалов должны направляться на счет его ликвидационной комиссии.
Остатки и все дальнейшие поступления средств на валютные счета коммерческого банка "Часпромбанк" в уполномоченных банках на территории Российской Федерации по распоряжению ликвидационной комиссии подлежат продаже на внутреннем валютном рынке Российской Федерации и переводятся на счет ликвидационной комиссии.
Счета "НОСТРО" коммерческого банка "Часпромбанк" в уполномоченных банках закрываются по распоряжению ликвидационной комиссии банка при завершении ее деятельности.
8. Ликвидационная комиссия представляет на согласование в Главное управление ЦБ РФ по г. Москве утвержденный учредителями (участниками) банка промежуточный ликвидационный баланс.
Согласование промежуточного ликвидационного баланса осуществляется при условии соблюдения Плана счетов бухгалтерского учета, требований настоящего приказа и других нормативных актов Банка России. При этом данные по фонду обязательных резервов, а также об остатке средств на корреспондентском счете должны соответствовать данным Главного управления Центрального банка Российской Федерации по г. Москве.
За достоверность промежуточного ликвидационного баланса отвечают учредители (участники) Международного акционерного коммерческого банка кредитования и финансирования часовой промышленности (МАКБ "Часпромбанк") и ликвидационная комиссия.
После согласования промежуточного баланса с Главным управлением ЦБ РФ по г. Москве ликвидационная комиссия коммерческого банка "Часпромбанк" удовлетворяет требования кредиторов банка в очередности, предусмотренной статьей 64 Гражданского кодекса Российской Федерации.
Удовлетворение требований кредиторов пятой очереди (включая вкладчиков) производится по истечении месяца со дня утверждения промежуточного ликвидационного баланса.
9. Главному управлению Центрального банка Российской Федерации по г. Москве в случае наличия задолженности коммерческого банка "Часпромбанк" перед Банком России направить ликвидационной комиссии соответствующую претензию и представлять интересы Банка России при погашении указанной задолженности.
10. Взаимные претензии клиентов и ликвидационной комиссии в отношении остатков средств или задолженности по счетам клиентов рассматриваются в порядке, установленном законодательством Российской Федерации.
11. Ликвидационная комиссия коммерческого банка "Часпромбанк" представляет на согласование Главному управлению Центрального банка Российской Федерации по г. Москве утвержденный учредителями (участниками) банка ликвидационный баланс и информацию о завершении своей работы.
Согласование ликвидационного баланса осуществляется при условии соблюдения в ходе ликвидации банка требований Гражданского кодекса Российской Федерации и Закона РФ "О несостоятельности (банкротстве) предприятий". При этом ликвидационный баланс должен соответствовать Плану счетов бухгалтерского учета, а удовлетворение претензий кредиторов - требованиям законодательства Российской Федерации.
За достоверность ликвидационного баланса отвечают учредители (участники) коммерческого банка "Часпромбанк" и ликвидационная комиссия.
12. Главное управление Центрального банка РФ по г. Москве для аннулирования записи о регистрации устава Международного акционерного коммерческого банка кредитования и финансирования часовой промышленности (МАКБ "Часпромбанк") в Книге государственной регистрации кредитных организаций представляет Департаменту банковского надзора Банка России свое заключение о результатах работы ликвидационной комиссии.
После принятия Центральным банком РФ решения об аннулировании записи о регистрации устава коммерческого банка "Часпромбанк" лицевой счет ликвидационной комиссии на балансовом счете 161 "Корреспондентские счета в рублях российских коммерческих банков и других кредитных учреждений в учреждениях Центрального банка РФ" закрывается.
13. Административному департаменту Центрального банка Российской Федерации довести содержание настоящего приказа до сведения всех Национальных банков республик, входящих в состав Российской Федерации, территориальных Главных управлений Центрального банка Российской Федерации, Центрального операционного управления при Центральном банке Российской Федерации, Государственной налоговой службы Российской Федерации, Государственного таможенного комитета Российской Федерации.
14. Пресс - службе Банка России дать сообщение в прессе об отзыве Генеральной лицензии на совершение банковских операций у Международного акционерного коммерческого банка кредитования и финансирования часовой промышленности (МАКБ "Часпромбанк").
15. Национальным банкам республик, входящих в состав Российской Федерации, территориальным Главным управлениям Центрального банка Российской Федерации, Центральному операционному управлению при Центральном банке Российской Федерации довести содержание настоящего приказа в официальном порядке до сведения всех кредитных организаций, расположенных на подведомственной территории.
16. Главному управлению Центрального банка Российской Федерации по г. Москве направить настоящий приказ Международному акционерному коммерческому банку кредитования и финансирования часовой промышленности (МАКБ "Часпромбанк").
17. Главному управлению Центрального банка Российской Федерации по г. Москве дать сообщение об отзыве Генеральной лицензии на совершение банковских операций у Международного акционерного коммерческого банка кредитования и финансирования часовой промышленности (МАКБ "Часпромбанк") в местных средствах массовой информации.