Инструкция ЦБ РФ от 01.12.2003 N 108-И

ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

ИНСТРУКЦИЯ
от 1 декабря 2003 г. N 108-И

ОБ ОРГАНИЗАЦИИ ИНСПЕКЦИОННОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ ЦЕНТРАЛЬНОГО БАНКА РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ (БАНКА РОССИИ)

(в ред. Указания ЦБ РФ от 13.01.2005 N 1544-У)

Настоящая Инструкция устанавливает порядок организации инспекционной деятельности Банка России в соответствии со статьей 73 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2002, N 28, ст.2790; 2003, N 2, ст.157) и Инструкцией Банка России от 25 августа 2003 года N 105-И "О порядке проведения проверок кредитных организаций (их филиалов) уполномоченными представителями Центрального банка Российской Федерации", зарегистрированной Министерством юстиции Российской Федерации 26 сентября 2003 года N 5118 ("Вестник Банка России" от 09.12.2003 N 67) (далее - Инструкция Банка России N 105-И).

Глава 1. Общие положения

1.1. Действие настоящей Инструкции распространяется на деятельность структурных подразделений центрального аппарата Банка России и территориальных учреждений Банка России (далее- структурные подразделения Банка России, за исключением прямого упоминания в настоящей Инструкции структурных подразделений центрального аппарата Банка России или территориальных учреждений Банка России) и служащих Банка России, непосредственно осуществляющих инспекционную деятельность Банка России и участвующих в этой деятельности.

1.2. Инспекционная деятельность Банка России- составная часть банковского регулирования и банковского надзора, которая включает в себя непосредственное (с выходом на место) проведение проверок кредитных организаций (их филиалов) и их организационное, информационное, методическое и иное обеспечение.

Непосредственное проведение проверок кредитных организаций (их филиалов) осуществляется уполномоченными представителями Банка России, а именно:

работниками инспекционных подразделений Банка России (Главной инспекции кредитных организаций Банка России (далее- Главная инспекция), инспекционных подразделений территориальных учреждений Банка России);

работниками иных структурных подразделений центрального аппарата Банка России и территориальных учреждений Банка России, осуществляющих функции контроля за выполнением кредитными организациями нормативов обязательных резервов, а также функции контроля за соблюдением кредитными организациями валютного законодательства Российской Федерации и законодательства Российской Федерации по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма;

иными служащими Банка России (по решению должностного лица Банка России, обладающего правом поручать проведение проверки).

В проведении проверок банков могут участвовать служащие государственной корпорации "Агентство по страхованию вкладов" (далее - Агентство). Порядок участия служащих Агентства в проверках банков в соответствии со статьями 27 и 32 Федерального закона "О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2003, N 52 (часть I), ст. 5029; 2004, N 34, ст. 3521) устанавливается нормативным актом Банка России об особенностях проведения проверок банков с участием служащих Агентства. (в ред. Указания ЦБ РФ от 13.01.2005 N 1544-У)

1.3. Организация инспекционной деятельности Банка России осуществляется Главной инспекцией и инспекционными подразделениями территориальных учреждений Банка России.

Для координации инспекционной деятельности Банка России, осуществляемой территориальными учреждениями Банка России, в соответствии с распорядительными актами Банка России создаются межрегиональные инспекции Главной инспекции. Межрегиональные инспекции Главной инспекции возглавляют генеральные инспекторы Главной инспекции (далее- генеральные инспекторы межрегиональной инспекции);

1.3.1. Банком России и Главной инспекцией могут издаваться отдельные распорядительные акты, учитывающие особенности организации деятельности межрегиональных инспекций Главной инспекции и(или) инспекционных подразделений территориальных учреждений Банка России;

1.3.2. Для территориальных учреждений Банка России, инспекционная деятельность которых не координируется межрегиональной инспекцией Главной инспекции, функции генерального инспектора межрегиональной инспекции выполняются непосредственно Главной инспекцией.

Функции и полномочия генерального инспектора межрегиональной инспекции устанавливаются настоящей Инструкцией, иными актами Банка России, а также внутренними документами Главной инспекции, подписанными либо утвержденными руководителем Главной инспекции;

1.3.3. Главная инспекция и структурные подразделения центрального аппарата Банка России, осуществляющие функции контроля за выполнением кредитными организациями нормативов обязательных резервов и(или) функции контроля за соблюдением кредитными организациями валютного законодательства Российской Федерации и законодательства Российской Федерации по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, в целях обеспечения единства подходов к организации и проведению проверок кредитных организаций (их филиалов), а также к учету и анализу их результатов разрабатывают методические рекомендации по проведению проверок кредитных организаций (их филиалов).

1.4. Уполномоченные представители Банка России проводят два вида проверок кредитных организаций (их филиалов): комплексные и тематические.

Комплексная проверка- проверка, проводимая по всем основным направлениям деятельности кредитной организации, за определенный период ее деятельности.

Тематическая проверка- проверка, проводимая по отдельным направлениям деятельности или видам банковских операций и других сделок, которые осуществляются кредитной организацией (ее филиалом), за определенный период ее деятельности.

1.5. В зависимости от поднадзорности территориальным учреждениям Банка России структурных подразделений кредитной организации, проверяемых в течение одной проверки, проверки кредитных организаций (их филиалов) подразделяются на два типа: региональные и межрегиональные. К структурным подразделениям кредитной организации относятся головной офис кредитной организации, филиалы кредитной организации, представительства кредитной организации и внутренние структурные подразделения кредитной организации (ее филиала) независимо от местонахождения кредитной организации (ее филиала); (в ред. Указания ЦБ РФ от 13.01.2005 N 1544-У)

1.5.1. Региональная проверка- проверка структурных подразделений кредитной организации, надзор за деятельностью которых осуществляется одним и тем же территориальным учреждением Банка России.

При необходимости может проводиться проверка филиала кредитной организации или представительства кредитной организации либо внутреннего структурного подразделения кредитной организации (ее филиала) вне местонахождения кредитной организации (ее филиала) (далее- проверка структурного подразделения кредитной организации);

1.5.2. Межрегиональная проверка- проверка структурных подразделений кредитной организации, надзор за деятельностью которых осуществляют разные территориальные учреждения Банка России.

К межрегиональным проверкам относится также окружная проверка- проверка структурных подразделений кредитной организации, надзор за деятельностью которых осуществляют территориальные учреждения Банка России, инспекционная деятельность которых координируется одной и той же межрегиональной инспекцией Главной инспекции.

1.6. Проверка кредитной организации (ее филиала) проводится в срок, исчисляемый с даты начала проверки до даты завершения проверки (включительно) в соответствии с пунктом 1.7 Инструкции Банка России N 105-И и устанавливаемый должностным лицом Банка России, обладающим правом поручать проведение проверки.

Комплексная проверка кредитной организации проводится в срок до 60 рабочих дней.

Тематическая проверка кредитной организации (ее филиала) проводится в срок до 35 рабочих дней.

При необходимости срок проведения комплексной или тематической проверки может быть продлен должностным лицом Банка России, подписавшим поручение на проведение проверки, не более чем на 25 рабочих дней.

В срок проведения проверки не включается период, на который она может быть приостановлена по основаниям, предусмотренным пунктом 1.10 Инструкции Банка России N 105-И.

1.7. Организация и проведение проверки кредитной организации, имеющей филиалы, или структурного подразделения кредитной организации, имеющей филиалы, надзор за деятельностью головного офиса и структурных подразделений которой осуществляют разные территориальные учреждения Банка России, подлежат предварительному согласованию между территориальным учреждением Банка России, осуществляющим надзор за деятельностью головного офиса кредитной организации, и территориальными учреждениями Банка России, осуществляющими надзор за деятельностью структурных подразделений кредитной организации, в части проверяемого периода, вопросов, подлежащих проверке, и срока их проведения в порядке, установленном подпунктами 1.7.1-1.7.5 настоящей Инструкции и приложением 1 к настоящей Инструкции (далее- согласование предложения о проведении проверки);

1.7.1. Предложение о проведении проверки кредитной организации, имеющей филиалы, или структурного подразделения кредитной организации, имеющей филиалы, подготавливается территориальным учреждением Банка России, осуществляющим надзор за деятельностью головного офиса кредитной организации, и направляется на согласование в территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью структурного подразделения кредитной организации, подлежащего проверке.

Территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью структурного подразделения кредитной организации, в течение пяти рабочих дней со дня получения предложения о проведении проверки кредитной организации, имеющей филиалы, или структурного подразделения кредитной организации, имеющей филиалы, рассматривает его и направляет территориальному учреждению Банка России, осуществляющему надзор за деятельностью головного офиса кредитной организации, извещение о согласии (несогласии) на проведение проверки структурного подразделения кредитной организации либо предложение о его проверке в составе межрегиональной проверки, в том числе окружной проверки;

1.7.2. Территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью структурного подразделения кредитной организации, также вправе подготовить и направить на согласование территориальному учреждению Банка России, осуществляющему надзор за деятельностью головного офиса кредитной организации, предложение о проведении проверки структурного подразделения кредитной организации.

В этом случае территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью головного офиса кредитной организации, не позднее пяти рабочих дней со дня получения предложения о проведении проверки структурного подразделения кредитной организации направляет территориальному учреждению Банка России, осуществляющему надзор за деятельностью структурного подразделения кредитной организации, извещение о согласии (несогласии) на проведение проверки структурного подразделения кредитной организации либо предложение о проведении этой проверки в составе межрегиональной проверки, в том числе окружной проверки;

1.7.3. Территориальное учреждение Банка России, направившее предложение о проведении проверки кредитной организации, имеющей филиалы, или структурного подразделения кредитной организации, имеющей филиалы, не позднее трех рабочих дней со дня получения извещения о несогласии на проведение проверки направляет в установленном порядке сообщение о разногласиях по вопросам согласования предложения о проведении проверки кредитной организации (ее филиала):

в Главную инспекцию- в части межрегиональных проверок и проверок структурных подразделений кредитных организаций, надзор за деятельностью которых осуществляют территориальные учреждения Банка России, инспекционная деятельность которых координируется разными межрегиональными инспекциями Главной инспекции;

генеральному инспектору межрегиональной инспекции- в части окружных проверок и проверок структурных подразделений кредитных организаций, надзор за деятельностью которых осуществляют территориальные учреждения Банка России, инспекционная деятельность которых координируется одной и той же межрегиональной инспекцией Главной инспекции;

1.7.4. Главная инспекция и генеральные инспекторы Главной инспекции рассматривают сообщения о разногласиях по вопросам согласования предложений о проведении проверок кредитных организаций (их филиалов) и в целях их согласования взаимодействуют со структурными подразделениями Банка России в порядке, установленном приложением 2 к настоящей Инструкции;

1.7.5. Организация и проведение проверок многофилиальных банков, перечень которых устанавливается отдельным распорядительным актом Банка России, в том числе Акционерного коммерческого Сберегательного банка Российской Федерации (открытое акционерное общество) (далее- Сбербанк России), осуществляются с учетом особенностей, установленных пунктом 7.1 настоящей Инструкции, а также иными нормативными актами Банка России.

1.8. Информация по вопросам организации и проведения проверок кредитных организаций (их филиалов) относится к информации ограниченного доступа и подлежит обработке, учету и хранению в порядке, установленном законодательством Российской Федерации и нормативными актами Банка России;

1.8.1. Уполномоченные представители Банка России обязаны соблюдать требования, установленные законодательством Российской Федерации и нормативными актами Банка России, в части обработки, учета и хранения информации, отнесенной к информации ограниченного доступа, при пользовании в ходе проверки организационно-техническими средствами (компьютерами, дискетами и иными электронными носителями информации, копировальными аппаратами, сканерами, телефонами, в том числе телефонами сотовой связи);

1.8.2. Направление в Главную инспекцию отчетности и иной информации, связанной с организацией инспекционной деятельности Банка России, осуществляется с соблюдением требований по обеспечению информационной безопасности электронных технологий передачи, обработки и хранения в системе Банка России информации, отнесенной к информации ограниченного доступа, в том числе при передаче информации в электронном виде с использованием специализированного архиватора электронных документов, в порядке, установленном нормативными и иными актами Банка России (далее- в установленном порядке).

Глава 2. Планирование проверок кредитных организаций (их филиалов)

2.1. Проверки кредитных организаций (их филиалов) проводятся в соответствии со Сводным годовым планом комплексных и тематических проверок кредитных организаций (их филиалов), составляемым на очередной календарный год (далее- Сводный план).

Сводный план устанавливает обязательный для исполнения структурными подразделениями Банка России перечень проверок кредитных организаций (их филиалов), упорядоченный по срокам их проведения (с указанием вида и типа проверок кредитных организаций (их филиалов).

Главная инспекция разрабатывает и доводит до структурных подразделений Банка России рекомендации по составлению и представлению предложений о проведении проверок кредитных организаций (их филиалов) для включения в проект Сводного плана (далее- предложения в проект Сводного плана), определяющие структуру и показатели Сводного плана, а также детализирующие порядок его составления.

Проект Сводного плана составляется в порядке, установленном приложением 3 к настоящей Инструкции.

2.2. Проект Сводного плана составляется Главной инспекцией на основе:

решений Совета директоров Банка России, Председателя Банка России (лица, его замещающего), Комитета банковского надзора Банка России;

предложений первого заместителя Председателя Банка России и(или) заместителя Председателя Банка России, курирующих структурные подразделения Банка России, осуществляющие функции банковского надзора, и предложений руководителя Главной инспекции (лица, его замещающего);

предложений в проект Сводного плана, представляемых структурными подразделениями Банка России;

предложений Агентства, направляемых в Банк России в соответствии со статьей 27 Федерального закона "О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации" (далее - предложения Агентства). (в ред. Указания ЦБ РФ от 13.01.2005 N 1544-У)

Предложения Агентства включаются в Сводный план по результатам их рассмотрения Главной инспекцией совместно с Департаментом лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций и Департаментом банковского регулирования и надзора. Рассмотрение предложений Агентства и информирование Агентства о результатах их рассмотрения производится в порядке и сроки, которые установлены статьей 27 Федерального закона "О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации" и нормативным актом Банка России об особенностях проведения проверок банков с участием служащих Агентства. (в ред. Указания ЦБ РФ от 13.01.2005 N 1544-У)

2.3. Предложения в проект Сводного плана, представляемые структурными подразделениями Банка России, должны содержать:

сокращенное наименование кредитной организации (полное наименование ее филиала), регистрационный номер кредитной организации (порядковый номер ее филиала), присвоенный кредитной организации (ее филиалу) Банком России и содержащийся в Книге государственной регистрации кредитных организаций, наименование внутреннего структурного подразделения кредитной организации (ее филиала) и его местонахождение (адрес); (в ред. Указания ЦБ РФ от 13.01.2005 N 1544-У)

обоснование необходимости проведения проверки;

вид проверки: комплексная проверка или тематическая проверка (с указанием тематики проверки или вопросов, подлежащих проверке,- для тематической проверки);

проверяемый период;

месяц начала проверки;

тип проверки: региональная проверка (в том числе проверка структурного подразделения кредитной организации) или межрегиональная проверка (в том числе окружная проверка);

результаты согласования предложений о проведении межрегиональных проверок (в том числе окружных проверок) и(или) проверок структурных подразделений кредитных организаций- для предложений в проект Сводного плана, представляемых территориальными учреждениями Банка России.

2.4. Структурные подразделения центрального аппарата Банка России не позднее 1октября текущего года направляют в Главную инспекцию предложения в проект Сводного плана (в том числе предложения, подготовленные по инициативе временных администраций по управлению кредитными организациями).

Главная инспекция рассматривает предложения в проект Сводного плана, представленные структурными подразделениями центрального аппарата Банка России, проверяет их на соответствие требованиям, установленным статьей 73 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)", и не позднее 15 октября текущего года направляет их в установленном порядке в территориальные учреждения Банка России для учета при подготовке территориальными учреждениями Банка России предложений в проект Сводного плана.

Главная инспекция возвращает структурному подразделению центрального аппарата Банка России предложения в проект Сводного плана для доработки в случае их несоответствия требованиям, установленным статьей 73 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)", а также требованиям, предусмотренным пунктом 2.3 настоящей Инструкции, и устанавливает срок представления доработанных предложений в проект Сводного плана.

2.5. Территориальные учреждения Банка России подготавливают свои предложения в проект Сводного плана с учетом предложений в проект Сводного плана, представленных структурными подразделениями центрального аппарата Банка России, и результатов согласования предложений в проект Сводного плана, осуществляемого в порядке, установленном пунктом 1.7 настоящей Инструкции.

Предложения в проект Сводного плана, представляемые территориальным учреждением Банка России, подготавливаются инспекционным подразделением территориального учреждения Банка России на основании предложений других структурных подразделений территориального учреждения Банка России, в том числе с учетом предложений служащих территориального учреждения Банка России, к компетенции которых отнесено осуществление надзора за кредитной организацией (далее- куратор кредитной организации) (в случае их назначения).

2.6. Территориальное учреждение Банка России при подготовке предложений в проект Сводного плана предусматривает резерв времени на проведение внеплановых проверок кредитных организаций (их филиалов).

2.7. Территориальное учреждение Банка России не позднее 15 ноября текущего года направляет в установленном порядке в Главную инспекцию и генеральному инспектору межрегиональной инспекции, которая координирует инспекционную деятельность территориального учреждения Банка России:

предложения в проект Сводного плана;

перечень предложений в проект Сводного плана, представленных структурными подразделениями Банка России, но не учтенных территориальным учреждением Банка России при подготовке предложений в проект Сводного плана (далее- перечень неучтенных предложений в проект Сводного плана), с обоснованием нецелесообразности или невозможности проведения проверок кредитных организаций (их филиалов).

2.8. Генеральный инспектор межрегиональной инспекции рассматривает предложения в проект Сводного плана в части проведения проверок кредитных организаций (их филиалов), надзор за деятельностью которых осуществляют территориальные учреждения Банка России, инспекционная деятельность которых координируется межрегиональной инспекцией Главной инспекции, и подготавливает заключение о результатах их рассмотрения (далее- заключение генерального инспектора Главной инспекции).

Заключение генерального инспектора Главной инспекции подготавливается с учетом результатов согласования предложений о проведении проверок, порядок которого устанавливается приложением 3 к настоящей Инструкции, и рассмотрения обоснований нецелесообразности или невозможности проведения проверок кредитных организаций (их филиалов), указанных территориальными учреждениями Банка России в перечне неучтенных предложений в проект Сводного плана.

При рассмотрении предложений в проект Сводного плана генеральный инспектор межрегиональной инспекции при необходимости запрашивает у территориальных учреждений Банка России, инспекционная деятельность которых координируется межрегиональной инспекцией Главной инспекции, дополнительные документы (информацию), уточняющие сведения, содержащиеся в предложении в проект Сводного плана, и устанавливает срок их представления.

Генеральный инспектор межрегиональной инспекции не позднее 1 декабря текущего года направляет в установленном порядке в Главную инспекцию заключение, содержащее:

предложения о проведении проверок кредитных организаций (их филиалов), в том числе о проведении проверок кредитных организаций (их филиалов), указанных в перечне неучтенных предложений в проект Сводного плана;

дополнения по предложениям в проект Сводного плана, представленным территориальными учреждениями Банка России, инспекционная деятельность которых координируется межрегиональной инспекцией Главной инспекции, и по предложениям в проект Сводного плана, представленным структурными подразделениями центрального аппарата Банка России, относительно:

типа проверки: региональная проверка (в том числе проверка структурного подразделения кредитной организации) или межрегиональная проверка (в том числе окружная проверка);

вида проверки: комплексная или тематическая (с указанием тематики проверки или вопросов, подлежащих проверке,- для тематической проверки);

проверяемого периода;

месяца начала проверки кредитной организации (ее филиала).

2.9. Главная инспекция на основе решений Совета директоров Банка России, Председателя Банка России (лица, его замещающего), Комитета банковского надзора Банка России, предложений первого заместителя Председателя Банка России и(или) заместителя Председателя Банка России, курирующих структурные подразделения Банка России, осуществляющие функции банковского надзора, руководителя Главной инспекции (лица, его замещающего), предложений в Сводный план, представленных структурными подразделениями Банка России, а также с учетом заключений генеральных инспекторов Главной инспекции составляет проект Сводного плана по форме 3 приложения 3 к настоящей Инструкции. (в ред. Указания ЦБ РФ от 13.01.2005 N 1544-У)

При составлении проекта Сводного плана Главная инспекция при необходимости запрашивает у структурных подразделений Банка России дополнительные документы (информацию), уточняющие сведения, содержащиеся в предложениях в проект Сводного плана, и устанавливает срок их представления.

2.10. Главная инспекция не позднее 15 декабря текущего года представляет на согласование первому заместителю Председателя Банка России, курирующему Главную инспекцию:

проект Сводного плана;

перечень неучтенных предложений в проект Сводного плана, представленных структурными подразделениями Банка России, с обоснованием нецелесообразности или невозможности проведения проверок кредитных организаций (их филиалов).

2.11. Проект Сводного плана после его согласования с первым заместителем Председателя Банка России, курирующим Главную инспекцию, представляется на утверждение Председателю Банка России (лицу, его замещающему).

2.12. Главная инспекция не позднее пяти рабочих дней со дня утверждения Сводного плана Председателем Банка России (лицом, его замещающим) направляет в установленном порядке выписки из Сводного плана:

в территориальные учреждения Банка России- в части проверок кредитных организаций (их филиалов), надзор за деятельностью которых осуществляют соответствующие территориальные учреждения Банка России;

генеральным инспекторам межрегиональных инспекций- в части проверок кредитных организаций (их филиалов), надзор за деятельностью которых осуществляют территориальные учреждения Банка России, инспекционная деятельность которых координируется соответствующей межрегиональной инспекцией Главной инспекции.

2.13. Главная инспекция не позднее пяти рабочих дней со дня утверждения Сводного плана Председателем Банка России (лицом, его замещающим) направляет также в установленном порядке:

в Департамент банковского регулирования и надзора Банка России- копию Сводного плана;

структурным подразделениям центрального аппарата Банка России - выписки из Сводного плана в части проверок кредитных организаций (их филиалов), включенных в Сводный план на основе предложений в проект Сводного плана, представленных соответствующим структурным подразделением центрального аппарата Банка России.

2.14. Главная инспекция осуществляет контроль за выполнением Сводного плана.

Генеральный инспектор межрегиональной инспекции осуществляет контроль за выполнением Сводного плана в части проведения проверок кредитных организаций (их филиалов), надзор за деятельностью которых осуществляют территориальные учреждения Банка России, инспекционная деятельность которых координируется межрегиональной инспекцией Главной инспекции.

Руководитель территориального учреждения Банка России обеспечивает проведение проверок кредитных организаций (их филиалов), надзор за деятельностью которых осуществляет территориальное учреждение Банка России, и осуществляет контроль за выполнением Сводного плана.

2.15. При необходимости вносятся изменения в Сводный план или проводятся внеплановые проверки кредитных организаций (их филиалов).

2.16. Планирование и организация проверок кредитных организаций (их филиалов) по вопросу выполнения кредитными организациями нормативов обязательных резервов и по вопросу организации работы, совершения и учета отдельных видов банковских операций и иных сделок с наличной иностранной валютой и валютой Российской Федерации, чеками (в том числе дорожными чеками), номинальная стоимость которых указана в иностранной валюте, с участием физических лиц (далее - операции с наличной валютой и чеками) в уполномоченных банках (их филиалах) осуществляются с учетом особенностей, установленных главами 10 и 11 Инструкции Банка России N 105-И, а также подпунктами 2.16.1 - 2.16.3 и пунктом 2.17 настоящей Инструкции; (в ред. Указания ЦБ РФ от 13.01.2005 N 1544-У)

2.16.1. Территориальные учреждения Банка России составляют планы проведения проверок кредитных организаций (их филиалов) по вопросу выполнения кредитными организациями нормативов обязательных резервов и по вопросу организации работы, совершения и учета операций с наличной валютой и чеками в уполномоченных банках (их филиалах), осуществляемых с учетом периодичности их проведения, установленной нормативными актами Банка России (далее - планы проверок территориального учреждения Банка России). При составлении планов проверок выполнения кредитными организациями нормативов обязательных резервов, проводимых одновременно с проверкой правильности отражения обязательств по счетам бухгалтерского учета в балансах филиалов кредитной организации, территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью кредитной организации, определяет срок проведения проверки, а также (при необходимости) вопросы проверки филиалов и информирует об этом территориальные учреждения Банка России, осуществляющие надзор за деятельностью филиалов кредитной организации. (в ред. Указания ЦБ РФ от 13.01.2005 N 1544-У)

Планы проверок территориального учреждения Банка России и изменения к ним составляются структурными подразделениями территориального учреждения Банка России, осуществляющими функции контроля за выполнением кредитными организациями нормативов обязательных резервов и функции контроля за соблюдением кредитными организациями валютного законодательства Российской Федерации и законодательства Российской Федерации по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, согласовываются с инспекционным подразделением территориального учреждения Банка России и утверждаются руководителем территориального учреждения Банка России.

Руководитель территориального учреждения Банка России осуществляет контроль за выполнением планов проверок территориального учреждения Банка России.

При необходимости в планы проверок территориального учреждения Банка России по решению руководителя территориального учреждения Банка России вносятся изменения или проводятся проверки кредитных организаций (их филиалов), не предусмотренные планами проверок территориального учреждения Банка России;

2.16.2. Предложения в проект Сводного плана не направляются в Главную инспекцию и генеральному инспектору межрегиональной инспекции в случае планируемого проведения проверок кредитных организаций (их филиалов), предусмотренных планами проверок территориального учреждения Банка России, работниками структурных подразделений Банка России, осуществляющих функции контроля за выполнением кредитными организациями нормативов обязательных резервов или функции контроля за соблюдением кредитными организациями валютного законодательства Российской Федерации и законодательства Российской Федерации по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (без участия в составе рабочих групп работников инспекционных подразделений Банка России);

2.16.3. Планы проверок территориального учреждения Банка России и информация о проведении проверок кредитных организаций (их филиалов), не предусмотренных планами проверок территориального учреждения Банка России, представляются в Главную инспекцию и генеральному инспектору межрегиональной инспекции по их запросам в порядке и сроки, которые устанавливаются в запросе.

2.17. Если срок проведения проверки кредитной организации (ее филиала), предусмотренной Сводным планом, или внеплановой проверки кредитной организации (ее филиала), проводимой инспекционным подразделением Банка России, совпадает со сроком проведения проверки кредитной организации (ее филиала), предусмотренной планами проверок территориального учреждения Банка России, то по решению должностного лица Банка России, обладающего правом поручать проведение проверки, вопрос выполнения кредитными организациями нормативов обязательных резервов и(или) вопрос организации работы, совершения и учета операций с наличной валютой и чеками в уполномоченных банках (их филиалах) включаются в задание на проведение проверки, предусмотренной Сводным планом, или внеплановой проверки кредитной организации. (в ред. Указания ЦБ РФ от 13.01.2005 N 1544-У)

Глава 3. Внесение изменений в Сводный план

3.1. При необходимости структурное подразделение Банка России вправе направить в Главную инспекцию предложения о переносе сроков проведения проверок, об изменении типа, вида или тематики проверок кредитных организаций (их филиалов), предусмотренных Сводным планом, об исключении из Сводного плана проверок кредитных организаций (их филиалов) и о включении в Сводный план дополнительных проверок кредитных организаций (их филиалов) (далее- предложение о внесении изменений в Сводный план).

Внесение изменений в Сводный план осуществляется в порядке, установленном приложением 4 к настоящей Инструкции.

3.2. Решение о внесении изменений в Сводный план принимают Председатель Банка России (лицо, его замещающее), первый заместитель Председателя Банка России и(или) заместитель Председателя Банка России, курирующие структурные подразделения Банка России, осуществляющие функции банковского надзора, руководитель Главной инспекции (лицо, его замещающее) (далее- руководство Банка России);

3.2.1. Председатель Банка России (лицо, его замещающее) по представлению Главной инспекции, согласованному с первым заместителем Председателя Банка России, курирующим Главную инспекцию, принимает решения:

о включении в Сводный план проверок кредитных организаций (их филиалов);

об исключении из Сводного плана проверок кредитных организаций (их филиалов);

об изменении типа, вида или тематики проверок кредитных организаций (их филиалов), предусмотренных Сводным планом;

о переносе сроков проведения проверок кредитных организаций (их филиалов), предусмотренных Сводным планом;

3.2.2. Первый заместитель Председателя Банка России и(или) заместитель Председателя Банка России, которые курируют структурные подразделения Банка России, осуществляющие функции банковского надзора, по представлению Главной инспекции вправе принимать решения:

об изменении вида и(или) тематики проверок кредитных организаций (их филиалов), предусмотренных Сводным планом;

о переносе сроков проведения проверок кредитных организаций (их филиалов), предусмотренных Сводным планом;

3.2.3. Руководитель Главной инспекции (лицо, его замещающее) вправе принять решения об изменении тематики проверок и о переносе сроков проведения проверок кредитных организаций (их филиалов), предусмотренных Сводным планом.

3.3. Решение о внесении изменений в Сводный план в части дополнения тематики проверок и переноса сроков проведения проверок кредитных организаций (их филиалов) в пределах квартала, в котором запланировано их проведение, вправе принимать:

руководитель территориального учреждения Банка России (лицо, его замещающее) - в части региональных проверок кредитных организаций (их филиалов), в том числе проверок кредитных организаций (их филиалов) по вопросам выполнения кредитными организациями нормативов обязательных резервов и организации работы, совершения и учета операций с наличной валютой и чеками в уполномоченных банках (их филиалах), в случаях, предусмотренных пунктом 2.17 настоящей Инструкции;

генеральный инспектор межрегиональной инспекции - в части окружных проверок кредитных организаций (их филиалов) по согласованию с территориальными учреждениями Банка России, инспекционная деятельность которых координируется межрегиональной инспекцией Главной инспекции.

Уведомление о решении, принятом в соответствии с настоящим пунктом, не позднее рабочего дня, следующего за днем его принятия (за исключением проверок кредитных организаций (их филиалов) по вопросам выполнения кредитными организациями нормативов обязательных резервов и организации работы, совершения и учета операций с наличной валютой и чеками в уполномоченных банках (их филиалах), направляется в установленном порядке:

генеральным инспектором межрегиональной инспекции - в Главную инспекцию и руководителю территориального учреждения Банка России;

руководителем территориального учреждения Банка России - в Главную инспекцию и генеральному инспектору межрегиональной инспекции, координирующей инспекционную деятельность территориального учреждения Банка России. (в ред. Указания ЦБ РФ от 13.01.2005 N 1544-У)

3.4. Предложения о внесении изменений в Сводный план, представляемые структурными подразделениями Банка России, должны содержать:

сведения о проверке кредитной организации (ее филиала), предлагаемой к включению в Сводный план (исключению из Сводного плана), предусмотренные пунктом 2.3 настоящей Инструкции;

сведения о проверке кредитной организации (ее филиала), по которой необходимо внесение изменений в Сводный план (сведения, предусмотренные Сводным планом, и предложения о переносе срока ее проведения, об изменении типа, вида или ее тематики);

обоснование необходимости внесения изменений в Сводный план;

3.4.1. Предложения о внесении изменений в Сводный план, представляемые территориальными учреждениями Банка России, в части проведения межрегиональных проверок (в том числе окружных проверок) и проверок структурных подразделений кредитных организаций согласовываются в порядке, установленном пунктом 1.7 настоящей Инструкции.

Территориальные учреждения Банка России направляют предложения о внесении изменений в Сводный план в установленном порядке в Главную инспекцию и генеральному инспектору межрегиональной инспекции одновременно с результатами согласования предложений о внесении изменений в Сводный план в части проведения межрегиональных проверок (в том числе окружных проверок) и проверок структурных подразделений кредитных организаций;

3.4.2. Структурные подразделения центрального аппарата Банка России направляют предложения о внесении изменений в Сводный план в установленном порядке в Главную инспекцию;

3.4.3. Главная инспекция и генеральные инспекторы Главной инспекции взаимодействуют со структурными подразделениями Банка России в целях оказания содействия при согласовании предложений о внесении изменений в Сводный план.

Генеральный инспектор межрегиональной инспекции подготавливает по согласованию с соответствующими территориальными учреждениями Банка России, инспекционная деятельность которых координируется межрегиональной инспекцией, и направляет в установленном порядке в Главную инспекцию предложения о внесении изменений в Сводный план в части проведения окружных проверок и проверок структурных подразделений кредитных организаций одновременно с информацией о согласии (несогласии) на то территориальных учреждений Банка России, инспекционная деятельность которых координируется межрегиональной инспекцией Главной инспекции.

3.5. Принятие решения Комитета банковского надзора Банка России об отзыве (аннулировании) у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций или внесение в Книгу государственной регистрации кредитных организаций записи о ликвидации филиала, представительства кредитной организации является основанием для исключения проверки кредитной организации (ее филиала) из Сводного плана.

Принятие кредитной организацией решения о закрытии внутреннего структурного подразделения кредитной организации (ее филиала) является основанием для исключения его проверки из Сводного плана.

Территориальное учреждение Банка России направляет в установленном порядке в Главную инспекцию уведомление:

о направлении в Банк России ходатайства об отзыве лицензии на осуществление банковских операций у кредитной организации, проверка которой включена в Сводный план, при наличии оснований, предусмотренных частями первой и второй статьи 20 Федерального закона "О банках и банковской деятельности" (Ведомости Съезда народных депутатов РСФСР и Верховного Совета РСФСР, 1990, N 27, ст. 357; Собрание законодательства Российской Федерации, 1996, N 6, ст. 492; 1998, N 31, ст. 3829; 2001, N 26, ст. 2586; N 33 (часть1), ст. 3424; 2002, N 12, ст. 1093),- не позднее одного рабочего дня со дня его направления;

о принятом кредитной организацией решении о закрытии филиала кредитной организации, представительства кредитной организации и(или) внутреннего структурного подразделения кредитной организации (ее филиала) - не позднее одного рабочего дня со дня получения от кредитной организации документов о его принятии;

3.5.1. Территориальное учреждение Банка России направляет в установленном порядке в Главную инспекцию предложение о внесении изменений в Сводный план в случае изменения местонахождения (адреса) кредитной организации (ее филиала), наименования кредитной организации (ее филиала) и территориального учреждения Банка России, осуществляющего надзор за деятельностью кредитной организации (ее филиала); (в ред. Указания ЦБ РФ от 13.01.2005 N 1544-У)

3.5.2. Главная инспекция осуществляет внесение изменений в Сводный план не позднее трех рабочих дней с даты подписания приказа Банка России об отзыве (аннулировании) у кредитных организаций лицензий на осуществление банковских операций либо внесения в Книгу государственной регистрации кредитных организаций записи о ликвидации филиалов, представительств кредитных организаций.

3.6. На основании предложений о внесении изменений в Сводный план, представленных структурными подразделениями Банка России и генеральными инспекторами Главной инспекции, Главная инспекция составляет проект изменений в Сводный план и представляет его для утверждения руководству Банка России.

При отсутствии разногласий по согласованию предложений о внесении изменений в Сводный план решение о переносе сроков проведения проверок кредитных организаций (их филиалов), предусмотренных Сводным планом, вправе принять руководитель Главной инспекции (лицо, его замещающее).

3.7. Главная инспекция осуществляет внесение изменений в Сводный план не позднее трех рабочих дней со дня получения:

утвержденного руководством Банка России проекта изменений в Сводный план;

уведомлений о решениях, принятых в соответствии с порядком, установленным пунктом 3.3 настоящей Инструкции.

3.8. Главная инспекция не позднее пяти рабочих дней со дня внесения изменений в Сводный план направляет в установленном порядке информационные сообщения о внесенных изменениях (выписки из Сводного плана):

в территориальные учреждения Банка России- в части проверок кредитных организаций (их филиалов), надзор за деятельностью которых осуществляют соответствующие территориальные учреждения Банка России;

генеральным инспекторам межрегиональных инспекций- в части проверок кредитных организаций (их филиалов), надзор за деятельностью которых осуществляют территориальные учреждения Банка России, инспекционная деятельность которых координируется соответствующей межрегиональной инспекцией Главной инспекции;

структурным подразделениям центрального аппарата Банка России, направившим предложения о внесении изменений в Сводный план.

3.9. Главная инспекция не позднее пяти рабочих дней со дня внесения изменений в Сводный план также направляет в установленном порядке выписки из Сводного плана в Департамент банковского регулирования и надзора Банка России.

Глава 4. Внеплановые проверки кредитных организаций (их филиалов)

4.1. Основаниями для проведения внеплановых проверок кредитных организаций (их филиалов) являются:

наличие данных о нарушениях кредитными организациями (их филиалами) законодательства Российской Федерации и нормативных актов Банка России;

существенное изменение финансового состояния кредитных организаций, в том числе наличие оснований для осуществления мер по предупреждению несостоятельности (банкротства);

выявление фактов, свидетельствующих о возможной недостоверности учета (отчетности) кредитных организаций (их филиалов), а также задержка представления в Банк России отчетности кредитных организаций (их филиалов) более чем на 15 дней;

необходимость проверки выполнения кредитными организациями принятых на себя обязательств, в том числе обязательств по выполнению планов мер по финансовому оздоровлению кредитных организаций;

обращения кредитных организаций в Банк России с ходатайством о предоставлении кредитов Банка России или отсрочки формирования обязательных резервов, депонируемых в Банке России;

обращения федеральных органов в случаях, предусмотренных законодательством Российской Федерации;

обращения органов банковского надзора иностранных государств;

случаи, определенные законодательством Российской Федерации и нормативными актами Банка России;

предложение Агентства в случаях, предусмотренных статьей 27 Федерального закона "О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации" и нормативным актом Банка России об особенностях проведения проверок банков с участием служащих Агентства;

иные причины, обусловившие необходимость проведения проверок кредитных организаций (их филиалов). (в ред. Указания ЦБ РФ от 13.01.2005 N 1544-У)

4.2. Внеплановые проверки кредитных организаций (их филиалов) проводятся в соответствии с порядком, определенным приложением 5 к настоящей Инструкции, на основе:

решений Совета директоров Банка России, Председателя Банка России (лица, его замещающего), Комитета банковского надзора Банка России;

решений руководства Банка России по предложениям структурных подразделений Банка России, а также по предложению Агентства (в случаях, предусмотренных нормативным актом Банка России об особенностях проведения проверок банков с участием служащих Агентства). (в ред. Указания ЦБ РФ от 13.01.2005 N 1544-У)

4.3. Решение о проведении внеплановой проверки кредитной организации (ее филиала) вправе принять руководитель территориального учреждения Банка России (о проведении региональной проверки кредитной организации (ее филиала) или генеральный инспектор межрегиональной инспекции (о проведении окружной проверки кредитной организации (ее филиала) в следующих случаях:

при наличии у кредитной организации оснований для осуществления мер по предупреждению несостоятельности (банкротства), предусмотренных статьей 4 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций" (Собрание законодательства Российской Федерации, 1999, N 9, ст. 1097; 2001, N 26, ст. 2590; 2004, N 34, ст. 3536), либо при устранении причин возникновения оснований для осуществления мер по предупреждению несостоятельности (банкротства) исполнительными органами кредитной организации в период до истечения срока обращения в органы управления кредитной организации в порядке, установленном пунктом 1 статьи 11 указанного Федерального закона;

при поступлении в территориальное учреждение Банка России заявления об отзыве у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций от лиц, указанных в подпунктах 1, 2 и 3 пункта 1 статьи 50.4 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций";

при обращении кредитной организации в территориальное учреждение Банка России с ходатайством о расширении деятельности в соответствии с порядком, установленным главой 14 Инструкции Банка России от 14 января 2004 года N 109-И "О порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитных организаций и выдаче лицензий на осуществление банковских операций", зарегистрированной Министерством юстиции Российской Федерации 13 февраля 2004 года, N 5551 ("Вестник Банка России" от 20 февраля 2004 года N 15) (далее - Инструкция Банка России N 109-И), в том числе с ходатайством на выдачу Генеральной лицензии, если с даты завершения предыдущей комплексной проверки до представления указанного ходатайства прошло более чем три месяца;

при возникновении оснований для осуществления территориальным учреждением Банка России контроля за правомерностью оплаты приобретателями акций (долей) кредитной организации в порядке, установленном пунктом 17.6 Инструкции Банка России N 109-И;

в иных случаях, когда необходимость (возможность) принятия указанного решения предусмотрена федеральными законами и (или) нормативными актами Банка России. (в ред. Указания ЦБ РФ от 13.01.2005 N 1544-У)

4.3.1. Уведомление о принятом решении о проведении внеплановой проверки кредитной организации (ее филиала) не позднее рабочего дня, следующего за днем принятия решения, направляется в установленном порядке:

генеральным инспектором межрегиональной инспекции - в Главную инспекцию и руководителю территориального учреждения Банка России;

руководителем территориального учреждения Банка России - в Главную инспекцию и генеральному инспектору межрегиональной инспекции, координирующей инспекционную деятельность территориального учреждения Банка России. (в ред. Указания ЦБ РФ от 13.01.2005 N 1544-У)

4.3.2. Руководитель территориального учреждения Банка России либо генеральный инспектор межрегиональной инспекции организует проведение проверки кредитной организации (ее филиала) и подписывает распоряжение на проведение проверки, поручение на проведение проверки и задание на проведение проверки. (в ред. Указания ЦБ РФ от 13.01.2005 N 1544-У)

4.3.3. При необходимости генеральный инспектор межрегиональной инспекции вправе подписывать распоряжение на проведение проверки, на основании которого руководитель территориального учреждения Банка России, осуществляющего надзор за головным офисом кредитной организации, и (или) руководитель территориального учреждения Банка России, осуществляющего надзор за структурным подразделением кредитной организации, подписывают поручение на проведение проверки и задание на проведение проверки. (в ред. Указания ЦБ РФ от 13.01.2005 N 1544-У)

4.4. Предложения о проведении внеплановых проверок кредитных организаций (их филиалов), представляемые структурными подразделениями Банка России, должны содержать:

полное официальное наименование кредитной организации, основной государственный регистрационный номер кредитной организации по данным Единого государственного реестра юридических лиц (далее- ОГРН) (полное наименование филиала кредитной организации), регистрационный номер кредитной организации (порядковый номер филиала кредитной организации), присвоенный кредитной организации (ее филиалу) Банком России и содержащийся в Книге государственной регистрации кредитных организаций, наименование внутреннего структурного подразделения кредитной организации (ее филиала) и его местонахождение (адрес); (в ред. Указания ЦБ РФ от 13.01.2005 N 1544-У)

обоснование необходимости проведения проверки;

вид проверки: комплексная или тематическая (с указанием тематики проверки или вопросов, подлежащих проверке,- для тематической проверки);

проверяемый период;

месяц начала проверки;

тип проверки: региональная или межрегиональная (в том числе окружная);

4.4.1. Предложения территориальных учреждений Банка России о проведении внеплановых проверок кредитных организаций (их филиалов) должны также содержать:

проекты распоряжения на проведение проверки, поручения на проведение проверки и задания на проведение проверки;

результаты согласования предложений о проведении межрегиональных проверок (в том числе окружных проверок) или проверок структурных подразделений кредитных организаций;

4.4.2. В предложении о проведении внеплановой проверки кредитной организации по основаниям, предусмотренным Положением Банка России от 17 января 2001 года N 132-П "О проведении Банком России проверок деятельности арбитражных управляющих при банкротстве кредитных организаций и ликвидаторов" (с изменениями и дополнениями), зарегистрированным Министерством юстиции Российской Федерации от 20 февраля 2001 года N 2585, от 14 февраля 2002 года N 3250 ("Вестник Банка России" от 24 января 2001 года N 7; от 20 февраля 2002 года N 10) (далее- Положение Банка России N 132-П), указываются дата и номер приказа Банка России об отзыве у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций. Проведение проверки кредитной организации осуществляется в порядке, установленном Инструкцией Банка России N 105-И, и с учетом особенностей, установленных Положением Банка России N 132-П.

4.5. Структурные подразделения центрального аппарата Банка России направляют предложения о проведении внеплановых проверок кредитных организаций (их филиалов) в установленном порядке в Главную инспекцию.

Территориальные учреждения Банка России направляют предложения о проведении внеплановых проверок кредитных организаций (их филиалов) в установленном порядке генеральному инспектору межрегиональной инспекции или в Главную инспекцию в случаях, предусмотренных главой7 настоящей Инструкции;

4.5.1. Взаимодействие Главной инспекции с территориальными учреждениями Банка России в процессе согласования предложения о проведении внеплановой проверки кредитной организации (ее филиала) осуществляет генеральный инспектор межрегиональной инспекции и при необходимости генеральный инспектор по отдельным направлениям проверок;

4.5.2. Генеральный инспектор Главной инспекции вправе запросить у структурного подразделения Банка России дополнительные документы (информацию), уточняющие сведения, содержащиеся в предложении о проведении внеплановой проверки кредитной организации (ее филиала), и установить срок их представления.

4.6. При отсутствии разногласий по согласованию предложения о проведении внеплановой проверки кредитной организации (ее филиала) решение о проведении внеплановой проверки кредитной организации (ее филиала) принимает руководитель Главной инспекции (лицо, его замещающее).

При необходимости проведения внеплановой проверки кредитной организации (ее филиала) в случае сохранения разногласий по согласованию предложения о проведении внеплановой проверки кредитной организации (ее филиала) решение о проведении внеплановой проверки кредитной организации (ее филиала) на основе материалов, подготовленных Главной инспекцией по предложениям структурных подразделений Банка России, принимает руководство Банка России.

Главная инспекция подготавливает и представляет на подписание руководству Банка России проекты распоряжения на проведение проверки, поручения на проведение проверки и задания на проведение проверки не позднее двух рабочих дней со дня принятия решения о проведении внеплановой проверки кредитной организации (ее филиала).

4.7. На основе решений Совета директоров Банка России, Председателя Банка России (лица, его замещающего), Комитета банковского надзора Банка России, а также решений о проведении внеплановых проверок кредитных организаций (их филиалов), принимаемых руководством Банка России по предложениям структурных подразделений Банка России, руководство Банка России подписывает:

распоряжение на проведение проверки и задание на проведение проверки, составляемые в соответствии с приложениями 7 и 8 к настоящей Инструкции; (в ред. Указания ЦБ РФ от 13.01.2005 N 1544-У)

поручение на проведение проверки, составляемое в соответствии с приложением 1 к Инструкции Банка России N 105-И. При необходимости, в том числе если на момент подписания распоряжения на проведение проверки не определен персональный состав рабочей группы (персональные составы рабочих групп- при организации проведения проверки несколькими структурными подразделениями Банка России), право на подписание поручения на проведение проверки может быть предоставлено генеральному инспектору Главной инспекции или руководителю территориального учреждения Банка России на основании распоряжения на проведение проверки, подписанного руководством Банка России. (в ред. Указания ЦБ РФ от 13.01.2005 N 1544-У)

4.8. Главная инспекция не позднее одного рабочего дня со дня подписания распоряжения на проведение проверки, поручения на проведение проверки и задания на проведение проверки направляет эти документы в установленном порядке руководителю территориального учреждения Банка России для организации и проведения внеплановой проверки кредитной организации (ее филиала).

В случае проведения межрегиональной проверки (в том числе окружной проверки) Главная инспекция:

не позднее одного рабочего дня со дня подписания распоряжения на проведение проверки, поручения на проведение проверки и задания на проведение проверки для организации и проведения внеплановой проверки кредитной организации (ее филиала) направляет их в установленном порядке генеральному инспектору Главной инспекции;

при необходимости направляет информационное сообщение о проведении внеплановой проверки кредитной организации (ее филиала) территориальному учреждению Банка России, осуществляющему надзор за деятельностью кредитной организации (ее филиала).

4.9. Главная инспекция направляет в установленном порядке информационное сообщение о принятии руководством Банка России решения о проведении внеплановой проверки кредитной организации (ее филиала) структурному подразделению Банка России, направившему предложение о проведении внеплановой проверки кредитной организации (ее филиала).

Глава 5. Повторные проверки кредитных организаций (их филиалов)

5.1. Организация и проведение повторных проверок кредитных организаций (их филиалов) по одним и тем же вопросам за один и тот же отчетный период их деятельности (далее- повторная проверка) осуществляются в соответствии с пунктом 1.9 Инструкции Банка России N 105-И с учетом особенностей, установленных настоящей главой;

5.1.1. При необходимости проведения повторной проверки структурное подразделение Банка России в соответствии с приложением 6 к настоящей Инструкции направляет в установленном порядке ходатайство о проведении повторной проверки кредитной организации (ее филиала) (далее- ходатайство о проведении повторной проверки):

в Главную инспекцию;

генеральному инспектору межрегиональной инспекции;

5.1.2. Ходатайство о проведении повторной проверки должно содержать:

обоснование необходимости проведения повторной проверки, в том числе сведения о наличии признаков неустойчивого финансового состояния кредитной организации, если эти признаки создали реальную угрозу интересам кредиторов и вкладчиков кредитной организации, о возникновении оснований для проведения повторной проверки в связи с реорганизацией или ликвидацией кредитной организации, об обстоятельствах, обусловивших необходимость контроля за деятельностью территориального учреждения Банка России, проводившего предыдущую проверку кредитной организации (ее филиала);

срок проведения проверки;

вид проверки: комплексная или тематическая (с указанием вопросов, подлежащих проверке, и проверяемого периода по каждому вопросу, подлежащему проверке,- для тематической проверки);

перечень повторно проверяемых вопросов за один и тот же отчетный период деятельности кредитной организации (ее филиала);

проекты распоряжения на проведение проверки, поручения на проведение проверки и задания на проведение проверки (для ходатайств о проведении повторной проверки, направляемых территориальными учреждениями Банка России).

В ходатайстве о проведении повторной проверки в связи с ликвидацией кредитной организации указываются дата и номер приказа Банка России об отзыве у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций. Проведение проверки кредитной организации по основаниям, предусмотренным Положением Банка России N 132-П, проводится в порядке, установленном Инструкцией Банка России N 105-И, и с учетом особенностей, установленных Положением Банка России N 132-П.

5.2. Главная инспекция рассматривает ходатайство о проведении повторной проверки, проверяет его на соответствие требованиям, установленным статьей 73 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)", и не позднее 15 рабочих дней со дня его получения направляет для принятия решения о проведении повторной проверки:

в связи с реорганизацией или ликвидацией кредитной организации- руководству Банка России;

на основании ходатайства о проведении повторной проверки структурного подразделения Банка России в целях оценки финансового состояния и качества активов и пассивов кредитной организации или в порядке контроля за деятельностью территориального учреждения Банка России, проводившего проверку кредитной организации (ее филиала),- Председателю Банка России (лицу, его замещающему) для представления и рассмотрения ходатайства о проведении повторной проверки на заседании Совета директоров Банка России.

5.3. В случае несоответствия содержания ходатайства о проведении повторной проверки требованиям, установленным статьей 73 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)", Главная инспекция направляет структурному подразделению Банка России отказ в проведении повторной проверки или предложение о доработке ходатайства о проведении повторной проверки.

5.4. Главная инспекция не позднее двух рабочих дней со дня получения документа о принятии решения о проведении повторной проверки кредитной организации (ее филиала) подготавливает и представляет на подписание руководству Банка России проекты распоряжения на проведение проверки, поручения на проведение проверки и задания на проведение проверки.

5.5. На основе мотивированного решения Совета директоров Банка России о проведении повторной проверки кредитной организации (ее филиала) или решения руководства Банка России, принятого на основании ходатайства структурного подразделения Банка России о проведении повторной проверки, руководство Банка России подписывает распоряжение на проведение проверки, поручение на проведение проверки и задание на проведение проверки.

5.6. Повторная проверка кредитной организации (ее филиала) на основании мотивированного решения Совета директоров Банка России проводится с участием в составе рабочей группы работников структурных подразделений центрального аппарата Банка России, к компетенции которых относятся вопросы деятельности кредитной организации (ее филиала), подлежащие проверке.

5.7. Главная инспекция для организации и проведения повторной проверки кредитной организации (ее филиала) направляет в установленном порядке распоряжение на проведение проверки, поручение на проведение проверки и задание на проведение проверки не позднее двух рабочих дней со дня их подписания:

руководителю территориального учреждения Банка России- при проведении проверки кредитной организации (ее филиала) без участия работников структурных подразделений центрального аппарата Банка России;

генеральному инспектору Главной инспекции- при проведении проверки кредитной организации (ее филиала) с участием работников структурных подразделений центрального аппарата Банка России.

5.8. Главная инспекция не позднее двух рабочих дней со дня получения документа о принятии Советом директоров Банка России или руководством Банка России решения о проведении повторной проверки или об отказе в проведении повторной проверки направляет структурному подразделению Банка России, направившему ходатайство о проведении повторной проверки, в установленном порядке информационное сообщение о принятом решении.

5.9. Повторная проверка кредитной организации (ее филиала) в порядке контроля за деятельностью территориального учреждения Банка России, проводившего предыдущую проверку кредитной организации (ее филиала), может проводиться без предварительного уведомления территориального учреждения Банка России.

Глава 6. Привлечение работников других инспекционных подразделений Банка России и служащих Агентства к участию в проверках кредитных организаций (их филиалов) (в ред. Указания ЦБ РФ от 13.01.2005 N 1544-У)

6.1. Руководитель территориального учреждения Банка России при необходимости направляет генеральному инспектору межрегиональной инспекции мотивированное ходатайство о привлечении к участию в проверке кредитной организации (ее филиала) работников инспекционных подразделений других территориальных учреждений Банка России (далее- ходатайство о привлечении работников других инспекционных подразделений Банка России);

6.1.1. Ходатайство о привлечении работников других инспекционных подразделений Банка России должно содержать обоснование необходимости привлечения работников других инспекционных подразделений Банка России к участию в проверке кредитной организации (ее филиала), сведения об их количестве и о квалификации, а также:

перечень вопросов, для проверки которых необходимо привлечь работников других инспекционных подразделений Банка России;

срок проведения проверки и предполагаемые сроки участия в проверке кредитной организации (ее филиала) работников других инспекционных подразделений Банка России;

6.1.2. Ходатайство о привлечении работников других инспекционных подразделений Банка России может быть направлено в составе:

предложений в проект Сводного плана;

предложений о внесении изменений в Сводный план;

предложений о проведении внеплановой проверки кредитной организации (ее филиала);

ходатайства о проведении повторной проверки;

6.1.3. Ходатайство о привлечении работников других инспекционных подразделений Банка России может быть также направлено не позднее чем:

за 10 рабочих дней до даты начала проверки кредитной организации (ее филиала), предусмотренной Сводным планом;

за пять рабочих дней до даты начала внеплановой проверки кредитной организации (ее филиала) или повторной проверки.

6.2. Генеральный инспектор межрегиональной инспекции не позднее пяти рабочих дней со дня получения ходатайства о привлечении работников других инспекционных подразделений Банка России:

рассматривает его и подготавливает предложения о возможности привлечения к проведению проверки кредитной организации (ее филиала) работников инспекционных подразделений территориальных учреждений Банка России, инспекционная деятельность которых координируется межрегиональной инспекцией;

направляет в Главную инспекцию в установленном порядке информационное сообщение о наличии ходатайства о привлечении работников других инспекционных подразделений Банка России- при отсутствии возможности привлечения к участию в проверке кредитной организации (ее филиала) работников инспекционных подразделений территориальных учреждений Банка России, инспекционная деятельность которых координируется межрегиональной инспекцией;

осуществляет необходимые действия по включению в состав рабочей группы работников инспекционного подразделения территориального учреждения Банка России- при наличии возможности привлечения их к участию в проверке кредитной организации (ее филиала).

6.3. Главная инспекция рассматривает сообщение генерального инспектора межрегиональной инспекции о наличии ходатайства о привлечении работников других инспекционных подразделений Банка России и не позднее двух рабочих дней со дня получения копии указанного ходатайства обращается в установленном порядке в соответствующие территориальные учреждения Банка России с предложением о возможности включения в состав рабочей группы работника (работников) инспекционного подразделения территориального учреждения Банка России (далее- обращение Главной инспекции).

6.4. Территориальное учреждение Банка России рассматривает обращение Главной инспекции и не позднее двух рабочих дней со дня его получения либо в иной срок, установленный Главной инспекцией, направляет в Главную инспекцию в установленном порядке предложение о кандидатуре работника (кандидатурах работников) инспекционного подразделения территориального учреждения Банка России для включения в состав рабочей группы либо обоснование невозможности его (их) привлечения к участию в проверке кредитной организации (ее филиала) (далее- отказ).

6.5. Главная инспекция не позднее двух рабочих дней со дня получения предложения о кандидатуре работника (кандидатурах работников) инспекционного подразделения территориального учреждения Банка России принимает решение о включении его (их) в состав рабочей группы и направляет в установленном порядке сообщение о принятом решении:

в территориальное учреждение Банка России, направившее ходатайство о привлечении работников других инспекционных подразделений Банка России;

в территориальное учреждение Банка России, направившее предложение о кандидатуре работника (кандидатурах работников) инспекционного подразделения территориального учреждения Банка России для включения в состав рабочей группы;

генеральному инспектору межрегиональной инспекции, направившему сообщение о наличии ходатайства о привлечении работников других инспекционных подразделений Банка России.

6.6. Главная инспекция в случае получения отказа от структурных подразделений Банка России вправе подготовить и представить руководству Банка России для принятия решения следующие предложения:

о привлечении к участию в проверке кредитной организации (ее филиала) работников других инспекционных подразделений Банка России;

об отказе в привлечении к участию в проверке кредитной организации (ее филиала) работников других инспекционных подразделений Банка России;

о внесении изменений в Сводный план.

На основании решения руководства Банка России Главная инспекция:

направляет сообщение о принятом решении генеральному инспектору межрегиональной инспекции и руководителю территориального учреждения Банка России, направившего ходатайство о привлечении работников других инспекционных подразделений Банка России, а также руководителю территориального учреждения Банка России, работников инспекционного подразделения которого привлекают к проведению проверки кредитной организации (ее филиала);

осуществляет внесение изменений в Сводный план.

6.7. Территориальное учреждение Банка России, работник инспекционного подразделения которого привлечен к участию в проверке кредитной организации (ее филиала), надзор за деятельностью которой осуществляет другое территориальное учреждение Банка России, производит оплату командировочных расходов в пределах ассигнований, выделяемых на эти цели в порядке, установленном нормативными актами Банка России;

6.7.1. Для целей исчисления срока служебной командировки и величины командировочных расходов под сроком служебной командировки, связанной с проведением проверки кредитной организации (ее филиала), понимается календарный период, в течение которого работник территориального учреждения Банка России в составе рабочей группы участвует в проверке кредитной организации (ее филиала), надзор за деятельностью которой осуществляет другое территориальное учреждение Банка России;

6.7.2. Срок служебной командировки служащего Банка России определяется должностным лицом Банка России, подписавшим поручение на проведение проверки, исходя из необходимости непосредственного участия работника территориального учреждения Банка России, включенного в состав рабочей группы, в проверке кредитной организации (ее филиала).

Исчисление срока проведения проверки осуществляется в соответствии с требованиями, установленными пунктом 1.7 Инструкции Банка России N 105-И и пунктом 1.6 настоящей Инструкции, а также с учетом фактического увеличения срока проведения проверки в случае ее приостановления в соответствии с требованиями, установленными пунктом 1.10 Инструкции Банка России N 105-И;

6.7.3. Территориальное учреждение Банка России, направившее ходатайство о привлечении работников других инспекционных подразделений Банка России, обеспечивает размещение работников территориального учреждения Банка России, включенных в составе рабочей группы и участвующих в проверке кредитной организации (ее филиала), и иные необходимые условия для их работы.

6.8. Служащие Агентства привлекаются к участию в проведении проверок банков в соответствии со статьями 27 и 32 Федерального закона "О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации" по решению руководства Банка России в порядке и сроки, установленные нормативным актом Банка России об особенностях проведения проверок банков с участием служащих Агентства. (в ред. Указания ЦБ РФ от 13.01.2005 N 1544-У)

Глава 7. Организация и координация проверок по отдельным направлениям деятельности кредитных организаций (их филиалов)

7.1. Проведение межрегиональных проверок (в том числе окружных проверок) многофилиальных кредитных организаций (их филиалов), в том числе Сбербанка России, перечень которых устанавливается актами Банка России, организует и координирует генеральный инспектор Главной инспекции (далее- генеральный инспектор по отдельным направлениям проверок);

7.1.1. Организация и проведение проверок филиалов (отделений) территориального банка Сбербанка России осуществляются в порядке, установленном пунктом 1.7 настоящей Инструкции, и с учетом следующих особенностей:

при подготовке предложений в Сводный план, предложений о внесении изменений в Сводный план или предложений о проведении внеплановой проверки территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью территориального банка Сбербанка России, согласовывает предложения о проведении проверок территориального банка Сбербанка России, а также входящих в его состав отделений, универсальных и специализированных филиалов Сбербанка России (далее- отделения (филиалы) Сбербанка России) с территориальными учреждениями Банка России, осуществляющими надзор за деятельностью отделений (филиалов) территориального банка Сбербанка России, предлагаемых для проверки;

территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью отделения (филиала) Сбербанка России, согласовывает предложения в Сводный план, предложения о внесении изменений в Сводный план или предложения о проведении внеплановой проверки с территориальным учреждением Банка России, осуществляющим надзор за деятельностью территориального банка Сбербанка России;

территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью территориального банка Сбербанка России, по результатам согласования предложений в Сводный план, предложений о внесении изменений в Сводный план или предложений о проведении внеплановой проверки территориального банка Сбербанка России, а также входящих в его состав отделений (филиалов) Сбербанка России направляет в Главную инспекцию и генеральному инспектору межрегиональной инспекции предложения в Сводный план, предложения о внесении изменений в Сводный план или предложения о проведении внеплановых проверок и одновременно уведомляет Московское главное территориальное управление Банка России об их направлении в Главную инспекцию;

7.1.2. Генеральный инспектор по отдельным направлениям проверок рассматривает предложения о проведении межрегиональных проверок (в том числе окружных проверок) многофилиальных кредитных организаций (их филиалов), в том числе Сбербанка России, и осуществляет подготовку заключения по ним в порядке, установленном пунктом 2.8 настоящей Инструкции.

Генеральный инспектор по отдельным направлениям проверок при необходимости согласовывает с соответствующими генеральными инспекторами межрегиональных инспекций:

предложения о проведении проверок кредитных организаций (их филиалов), по которым возникали разногласия по согласованию предложений о проведении проверок;

уточнения по предложениям о проведении проверок, представленным территориальными учреждениями Банка России, инспекционная деятельность которых координируется межрегиональной инспекцией Главной инспекции, или по предложениям структурных подразделений центрального аппарата Банка России относительно типа проверки, вида проверки, тематики проверки или вопросов, подлежащих проверке (для тематической проверки), проверяемого периода и срока проведения проверки.

7.2. Проверки уполномоченных банков (их филиалов) в связи с обращениями органов банковского надзора иностранных государств проводятся по решению Совета директоров Банка России или на основании решений руководства Банка России с учетом требований, установленных главой 12 Инструкции Банка России N 105-И.

Рассмотрение обращения органа банковского надзора иностранного государства и подготовка материалов для принятия решения Советом директоров Банка России или руководством Банка России о проведении проверки уполномоченного банка (его филиала) осуществляются Главной инспекцией совместно с Департаментом банковского регулирования и надзора Банка России.

7.3. Проверки кредитных организаций (их филиалов) в связи с обращениями федеральных органов в случаях, предусмотренных законодательством Российской Федерации, проводятся на основании решений руководства Банка России.

7.3.1. Структурное подразделение Банка России, получившее обращение федерального органа о проведении проверки кредитной организации (ее филиала), не позднее трех рабочих дней со дня его получения направляет в Главную инспекцию в установленном порядке информационное сообщение о поступившем обращении федерального органа о проведении проверки кредитной организации (ее филиала);

7.3.2. Главная инспекция информирует о поступившем обращении федерального органа о проведении проверки кредитной организации (ее филиала) структурное подразделение Банка России, к компетенции которого относятся вопросы, подлежащие проверке;

7.3.3. При необходимости проверка кредитной организации (ее филиала) в связи с обращением федерального органа о проведении проверки кредитной организации (ее филиала) проводится работниками Главной инспекции или с их участием:

без предварительного уведомления территориального учреждения Банка России, осуществляющего надзор за деятельностью кредитной организации (ее филиала);

без участия работников инспекционного подразделения территориального учреждения Банка России, осуществляющего надзор за деятельностью кредитной организации (ее филиала);

7.3.4. Главная инспекция рассматривает обращение федерального органа о проведении проверки кредитной организации (ее филиала) и подготавливает материалы для принятия руководством Банка России решения о проведении внеплановой проверки кредитной организации (ее филиала).

7.4. Решения о проведении проверок банков с участием служащих Агентства в соответствии со статьями 27 и 32 Федерального закона "О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации" принимаются руководством Банка России в порядке и сроки, определенные нормативным актом Банка России об особенностях проведения проверок банков с участием служащих Агентства. (в ред. Указания ЦБ РФ от 13.01.2005 N 1544-У)

Глава 8. Оформление полномочий на проведение проверок кредитных организаций (их филиалов)

8.1. Генеральный инспектор Главной инспекции, руководитель территориального учреждения Банка России вправе подписывать:

распоряжение на проведение проверки, задание на проведение проверки и поручение на проведение проверки- на основании выписки из Сводного плана, а также на основании решений о проведении проверок, принимаемых в случаях, установленных пунктом 4.3 настоящей Инструкции;

поручение на проведение проверки- на основании распоряжения на проведение проверки и задания на проведение проверки, подписанных руководством Банка России.

Распоряжение на проведение проверки, задание на проведение проверки, поручение на проведение проверки и дополнение к поручению на проведение проверки регистрируются в базе данных системы автоматизации документооборота и делопроизводства Банка России (далее - САДД) в соответствии с нормативными и иными актами Банка России, регламентирующими документооборот и делопроизводство в учреждениях системы Банка России. (в ред. Указания ЦБ РФ от 13.01.2005 N 1544-У)

По решению должностного лица Банка России, обладающего правом поручать проведение проверки, задание на проведение проверки может быть оформлено как приложение к распоряжению на проведение проверки. В этом случае задание на проведение проверки не регистрируется в САДД. (в ред. Указания ЦБ РФ от 13.01.2005 N 1544-У)

При информировании Агентства о принятии решения о проведении проверки банка Банк России направляет Агентству копию поручения на проведение проверки или копию дополнения к поручению на проведение проверки в порядке и сроки, которые установлены нормативным актом Банка России об особенностях проведения проверок банков с участием служащих Агентства. (в ред. Указания ЦБ РФ от 13.01.2005 N 1544-У)

8.2. Руководитель территориального учреждения Банка России вправе предоставить право подписи поручения на проведение проверки, распоряжения на проведение проверки, задания на проведение проверки:

руководителю отделения территориального учреждения Банка России, руководителю операционного управления территориального учреждения Банка России (лицу, его замещающему) - в случае проверок кредитных организаций (их филиалов), предусмотренных Сводным планом;

руководителю отделения территориального учреждения Банка России, руководителю операционного управления территориального учреждения Банка России (лицу, его замещающему) - в случае проверок кредитных организаций (их филиалов), предусмотренных планами проверок территориального учреждения Банка России, составляемыми в соответствии с пунктом 2.16 настоящей Инструкции;

руководителю расчетно-кассового центра территориального учреждения Банка России (лицу, его замещающему) - в случае проверок кредитных организаций (их филиалов) по вопросам выполнения кредитными организациями нормативов обязательных резервов и организации работы, совершения и учета операций с наличной валютой и чеками в уполномоченных банках (их филиалах). (в ред. Указания ЦБ РФ от 13.01.2005 N 1544-У)

8.3. Уполномоченный представитель Банка России, включенный в состав рабочей группы в качестве руководителя или члена рабочей группы, обязан до начала проведения проверки кредитной организации (ее филиала) сообщить по форме приложения 15 к настоящей Инструкции должностному лицу Банка России, подписавшему поручение на проведение проверки, следующие сведения о себе (при их наличии): (в ред. Указания ЦБ РФ от 13.01.2005 N 1544-У)

состоит ли он в близком родстве (родители, супруги, братья, сестры, дети, а также братья, сестры, родители и дети супругов) с акционерами (участниками), членами совета директоров (наблюдательного совета) кредитной организации, с руководителем или заместителем руководителя кредитной организации (ее филиала), главным бухгалтером или заместителем главного бухгалтера кредитной организации (ее филиала), а также с руководителем службы внутреннего контроля или с руководителем иного подразделения кредитной организации (ее филиала), на которое возложены функции внутреннего контроля, если перечисленные лица могут оказывать определяющее влияние на принятие управленческих решений в кредитной организации (ее филиале);

владеет ли он долями (акциями) проверяемой кредитной организации;

размещены ли им собственные денежные средства в проверяемой кредитной организации (ее филиале) (за исключением Сбербанка России);

размещены ли лицами, состоящими с ним в близком родстве, денежные средства в проверяемой кредитной организации (ее филиале) и получались ли ими в проверяемой кредитной организации (ее филиале) денежные средства и иное имущество.

Должностное лицо Банка России, подписавшее поручение на проведение проверки, рассматривает сообщенные уполномоченным представителем Банка России сведения и принимает решение о целесообразности его исключения из состава рабочей группы.

8.4. Уполномоченный представитель Банка России не вправе возглавлять рабочую группу при проведении проверки кредитной организации (ее филиала) в случае наличия у него в течение двух календарных лет, предшествующих году проведения проверки, трудовых отношений с проверяемой кредитной организацией (ее филиалом).

8.5. Поручение на проведение проверки и (или) дополнение к поручению на проведение проверки, составленные соответственно по форме приложения 1 или приложения 2 к Инструкции Банка России N 105-И, а также задание на проведение проверки выдаются руководителю рабочей группы. При необходимости, в том числе при проведении межрегиональных проверок кредитных организаций (их филиалов), указанные документы могут выдаваться члену рабочей группы.

Руководитель рабочей группы или член рабочей группы одновременно с получением поручения на проведение проверки, дополнения к поручению на проведение проверки и задания на проведение проверки должен быть ознакомлен с распоряжением на проведение проверки.

Факт получения руководителем рабочей группы или членом рабочей группы указанных документов, а также факт ознакомления с распоряжением на проведение проверки удостоверяются подписью руководителя рабочей группы или члена рабочей группы в Журнале учета получения поручений на проведение проверок, дополнений к поручениям на проведение проверок, заданий на проведение проверок, а также ознакомления с распоряжениями на проведение проверок кредитных организаций (их филиалов) (далее - Журнал учета).

Журнал учета ведется в соответствии с приложением 9 к настоящей Инструкции подразделениями Банка России, проводящими проверки кредитных организаций (их филиалов): Главной инспекцией, межрегиональной инспекцией, инспекционным подразделением территориального учреждения Банка России, иным структурным подразделением территориального учреждения Банка России или центрального аппарата Банка России. Порядок ведения Журнала учета может быть дополнительно определен внутренним регламентом соответствующего структурного подразделения Банка России. (в ред. Указания ЦБ РФ от 13.01.2005 N 1544-У)

Глава 9. Организация проведения проверки кредитной организации (ее филиала)

9.1. Руководитель рабочей группы на основании поручения на проведение проверки и задания на проведение проверки должен:

провести предпроверочную подготовку (до выхода на место);

организовать проведение проверки кредитной организации (ее филиала) и своевременное информирование должностного лица Банка России, подписавшего поручение на проведение проверки, о ходе и результатах проверки кредитной организации (ее филиала).

9.2. Предпроверочная подготовка проводится в соответствии с порядком, установленным приложением 10 к настоящей Инструкции.

9.3. Руководитель рабочей группы взаимодействует с куратором кредитной организации по вопросам предпроверочной подготовки, организации и проведения проверки кредитной организации (ее филиала), а также по вопросам рассмотрения ее результатов. Руководитель рабочей группы и куратор кредитной организации взаимодействуют в порядке, установленном нормативными и иными актами Банка России, регулирующими взаимодействие структурных подразделений Банка России, а также на основании внутренних распорядительных документов Банка России, в том числе территориальных учреждений Банка России.

9.4. Руководитель рабочей группы при организации проведения проверки кредитной организации (ее филиала) получает доступ к данным отчетности кредитной организации (ее филиала) и иной информации, необходимой для проведения проверки кредитной организации (ее филиала), которыми располагают структурные подразделения Банка России и куратор кредитной организации.

9.5. Структурные подразделения Банка России обязаны представлять данные отчетности кредитной организации (ее филиала) и иную информацию, необходимую для предпроверочной подготовки, по запросу должностного лица Банка России, подписавшего распоряжение на проведение проверки, задание на проведение проверки и(или) поручение на проведение проверки, или по запросу руководителя структурного подразделения Банка России, организующего и проводящего проверку кредитной организации (ее филиала) на основании распоряжения на проведение проверки, подписанного должностным лицом Банка России, обладающим правом поручать проведение проверки (далее- структурное подразделение Банка России, проводящее (проводившее) проверку), в сроки, установленные в этом запросе.

9.6. При необходимости должностное лицо Банка России, подписавшее поручение на проведение проверки, или руководитель структурного подразделения Банка России, проводящего проверку, в период предпроверочной подготовки или в ходе проверки кредитной организации (ее филиала) проводит совещание с представителями органов управления кредитной организации, в том числе с участием:

руководителя кредитной организации (ее филиала), председателя и(или) членов совета директоров (наблюдательного совета) кредитной организации;

руководителя и членов временной администрации по управлению кредитной организацией;

руководителя и членов рабочей группы;

куратора кредитной организации;

представителей территориального учреждения Банка России, осуществляющего надзор за деятельностью кредитной организации (ее филиала);

служащих Банка России, участвующих в предпроверочной подготовке;

работников структурного подразделения Банка России, на основании предложения или ходатайства которого проводится проверка кредитной организации (ее филиала);

акционеров (участников) кредитной организации, клиентов и корреспондентов кредитной организации (ее филиала) или их представителей;

9.6.1. Должностное лицо Банка России, обладающее правом поручать проведение проверки, в случае необходимости направляет письменное приглашение руководителю кредитной организации (ее филиала), председателю и(или) членам совета директоров (наблюдательного совета) кредитной организации либо руководителю временной администрации по управлению кредитной организацией на участие в совещании с предложением о подготовке необходимых документов (их копий) для обсуждения вопросов деятельности кредитной организации (ее филиала) (далее- приглашение на участие в совещании). Приглашение на участие в совещании составляется по форме 4 приложения 10 к настоящей Инструкции; (в ред. Указания ЦБ РФ от 13.01.2005 N 1544-У)

9.6.2. Совещание с представителями органов управления кредитной организации не проводится при организации проведения проверок, осуществляемых без предварительного уведомления кредитной организации (ее филиала), в том числе по вопросам соблюдения кредитной организацией (ее филиалом) требований законодательства Российской Федерации и нормативных актов Банка России в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма;

9.6.3. По результатам совещания с представителями органов управления кредитной организации, проведенного в соответствии с требованиями, установленными настоящим пунктом и пунктом 5.4 Инструкции Банка России N 105-И, составляется протокол, один экземпляр которого передается руководителю рабочей группы.

9.7. При организации проведения проверки кредитной организации (ее филиала) руководитель рабочей группы определяет при необходимости индивидуальные задания членам рабочей группы.

В ходе проверки кредитной организации (ее филиала) руководитель рабочей группы осуществляет контроль за соблюдением членами рабочей группы трудовой дисциплины, своевременностью выполнения членами рабочей группы индивидуальных заданий на проведение проверки, качеством подготовки материалов и оформления результатов проверки кредитной организации (ее филиала), в том числе индивидуального отчета члена рабочей группы о результатах проверки.

9.8. При необходимости руководитель рабочей группы предоставляет информацию по всем вопросам проведения проверки кредитной организации (ее филиала) до даты завершения проверки руководителю инспекционного или иного структурного подразделения Банка России, проводящего проверку (лицу, его замещающему).

Предоставление информации по вопросам проведения проверки кредитной организации (ее филиала) иным должностным лицам Банка России осуществляется руководителем рабочей группы по решению должностного лица Банка России, подписавшего поручение на проведение проверки, или по решению руководителя структурного подразделения Банка России, проводящего проверку.

9.9. Руководитель рабочей группы уполномочен по согласованию с должностным лицом Банка России, подписавшим поручение на проведение проверки, принимать решение о возможности ознакомления руководителя временной администрации по управлению кредитной организацией и куратора кредитной организации до даты завершения проверки с актами проверки кредитной организации (ее филиала) (далее- акт проверки) (в том числе с промежуточными актами проверки), составленными рабочей группой, и иными материалами проверки, необходимыми временной администрации по управлению кредитной организацией и куратору кредитной организации для исполнения возложенных на них задач и функций (за исключением тематических проверок по вопросам соблюдения кредитными организациями (их филиалами) требований законодательства Российской Федерации и нормативных актов Банка России в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма).

9.10. Руководитель рабочей группы при обсуждении результатов проверки на совещании с руководителем кредитной организации (ее филиала), проводимом в соответствии с требованиями, установленными пунктом 5.4 и подпунктом 7.5.3 Инструкции Банка России N 105-И, вправе ознакомить руководителя кредитной организации (ее филиала) с мотивированным суждением рабочей группы, вынесенным по результатам проверки кредитной организации (ее филиала).

При выявлении на совещании с руководителем кредитной организации (ее филиала) невозможности устранения разногласий с кредитной организацией (ее филиалом) вследствие недостаточного документарного обоснования мотивированного суждения рабочей группы руководитель рабочей группы подготавливает заявки на предоставление документов (информации), необходимых для обеспечения достаточного документарного обоснования мотивированного суждения рабочей группы.

Руководитель структурного подразделения Банка России, проводящего проверку, по ходатайству руководителя рабочей группы при необходимости направляет:

запросы в соответствующие структурные подразделения Банка России относительно разъяснений по возникшим разногласиям с кредитной организацией;

должностному лицу Банка России, подписавшему поручение на проведение проверки, предложения о продлении срока проведения проверки в соответствии с требованиями, установленными пунктом 1.6 настоящей Инструкции, а также предложения о проведении проверок иных кредитных организаций (их филиалов) в целях получения документов (информации), необходимых для обеспечения достаточного документарного обоснования мотивированного суждения рабочей группы.

9.11. В случаях, определенных пунктом 6.1 Инструкции Банка России N 105-И, руководитель рабочей группы составляет акт о противодействии проведению проверки кредитной организации (ее филиала) и направляет его не позднее одного рабочего дня со дня составления должностному лицу Банка России, подписавшему поручение на проведение проверки. Если поручение на проведение проверки подписано руководством Банка России или генеральным инспектором Главной инспекции, копия акта о противодействии проведению проверки кредитной организации (ее филиала) направляется руководителю структурного подразделения Банка России, проводящего проверку;

9.11.1. При наличии обстоятельств, свидетельствующих об объективной невозможности или о нецелесообразности продолжения проведения проверки кредитной организации (ее филиала), одновременно с актом о противодействии проведению проверки кредитной организации (ее филиала) направляется служебная записка с предложениями руководителя рабочей группы о приостановлении или прекращении проверки кредитной организации (ее филиала);

9.11.2. Должностное лицо Банка России, подписавшее поручение на проведение проверки, не позднее пяти рабочих дней со дня получения акта о противодействии проведению проверки кредитной организации (ее филиала) принимает решение:

о продолжении проведения проверки кредитной организации (ее филиала);

о приостановлении или о прекращении проверки кредитной организации (ее филиала);

о применении к кредитной организации (ее филиалу) мер в соответствии с законодательством Российской Федерации и нормативными актами Банка России;

9.11.3. Не позднее одного рабочего дня со дня принятия должностным лицом Банка России, подписавшим поручение на проведение проверки, решения о приостановлении проверки кредитной организации (ее филиала) руководителю кредитной организации (ее филиала) направляется уведомление о приостановлении проверки кредитной организации (ее филиала), составленное в соответствии с приложением 3 к Инструкции Банка России N 105-И; (в ред. Указания ЦБ РФ от 13.01.2005 N 1544-У)

9.11.4. По распоряжению должностного лица Банка России, принявшего решение о приостановлении проверки кредитной организации (ее филиала), рабочая группа приступает к продолжению проведения проверки кредитной организации (ее филиала).

9.12. С даты получения поручения на проведение проверки и задания на проведение проверки руководитель рабочей группы организует формирование паспорта проверки кредитной организации (ее филиала) (далее- паспорт проверки).

Паспорт проверки формируется в соответствии с приложением 11 к настоящей Инструкции и хранится в инспекционном подразделении Банка России или в ином структурном подразделении Банка России, проводившем проверку (в том числе в структурном подразделении территориального учреждения Банка России). По решению должностного лица Банка России, подписавшего поручение на проведение проверки, паспорт может быть передан в иное структурное подразделение Банка России. (в ред. Указания ЦБ РФ от 13.01.2005 N 1544-У)

В случае проведения проверки выполнения кредитной организацией нормативов обязательных резервов копии акта проверки, оформленные в установленном порядке, подлежат передаче инспекционным подразделением Банка России в структурное подразделение Банка России, осуществляющее контроль за выполнением кредитными организациями нормативов обязательных резервов. (в ред. Указания ЦБ РФ от 13.01.2005 N 1544-У)

9.13. В паспорте проверки хранятся следующие документы (информация) (их копии), составленные рабочей группой в ходе проверки и(или) полученные от кредитной организации (ее филиала) в соответствии с требованиями, установленными Инструкцией Банка России N 105-И и настоящей Инструкцией:

распоряжение на проведение проверки, поручение на проведение проверки и задание на проведение проверки;

первый экземпляр акта проверки или акта проверки кредитной организации, имеющей филиалы (далее- сводный акт проверки) (их копии, изготовленные в установленном порядке), с приложением в необходимых случаях копий документов кредитной организации (ее филиала), указанных в подпункте 7.4.3 Инструкции Банка России N 105-И, акта проверки филиала кредитной организации, акта проверки представительства кредитной организации, акта проверки внутреннего структурного подразделения кредитной организации (ее филиала) вне местонахождения кредитной организации (ее филиала), промежуточного акта проверки кредитной организации (ее филиала) (далее- промежуточный акт проверки), возражений кредитной организации по акту проверки, собственноручного объяснения ответственного работника структурного подразделения кредитной организации (ее филиала), представленного в соответствии с требованиями, установленными пунктом 9.4 Инструкции Банка России N 105-И;

докладная записка о результатах проверки, переписка по вопросам рассмотрения возражений кредитной организации по акту проверки;

экземпляр протокола совещания с представителями органов управления кредитной организации;

акт о противодействии проведению проверки кредитной организации (ее филиала), копия служебной записки руководителя рабочей группы с предложениями о приостановлении и(или) прекращении проверки кредитной организации (ее филиала), копия уведомления о приостановлении проверки кредитной организации (ее филиала);

экземпляр протокола приема-передачи акта проверки либо документы, подтверждающие направление акта проверки на ознакомление органам управления кредитной организации (ее филиала) заказным почтовым отправлением, уведомление об ознакомлении органов управления кредитной организации с актом проверки;

сведения о направлении акта проверки (копии акта проверки) в территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью кредитной организации (ее филиала), и в структурное подразделение Банка России, направившее предложение о проведении проверки;

экземпляры информационных сообщений, составленных в соответствии с приложением 14 к настоящей Инструкции; (в ред. Указания ЦБ РФ от 13.01.2005 N 1544-У)

экземпляры информационных сообщений о дате начала проверки, дате завершения проверки и о результатах проверки кредитной организации (ее филиала), направленных в установленном порядке в Главную инспекцию. (в ред. Указания ЦБ РФ от 13.01.2005 N 1544-У)

9.14. Сведения о составе и движении документов (информации), их копий, хранящихся в паспорте проверки и в приложении к паспорту проверки, отражаются в описи документов, которая является неотъемлемой частью паспорта проверки и составляется в соответствии с приложением 12 к настоящей Инструкции. (в ред. Указания ЦБ РФ от 13.01.2005 N 1544-У)

Глава 10. Порядок оформления результатов проверки кредитной организации (ее филиала)

10.1. Руководитель рабочей группы организует составление и оформление акта проверки, а также его представление совместно с руководителем инспекционного или иного структурного подразделения Банка России, проводящего проверку (в том числе с руководителем структурного подразделения территориального учреждения Банка России), должностному лицу Банка России, подписавшему поручение на проведение проверки;

10.1.1. Руководитель рабочей группы организует составление акта проверки и подготовку проекта докладной записки о результатах проверки на основании индивидуальных отчетов членов рабочей группы о результатах проверки.

Руководитель рабочей группы обеспечивает сохранность индивидуальных отчетов членов рабочей группы о результатах проверки и их включение в паспорт проверки.

В индивидуальном отчете члена рабочей группы о результатах проверки отражаются сведения, информация, оценки, суждения и выводы о результатах проверки кредитной организации (ее филиала), которые необходимы для составления акта проверки и докладной записки о результатах проверки в соответствии с требованиями, установленными настоящей Инструкцией и главами 7 и 8 Инструкции Банка России N 105-И.

Руководитель рабочей группы не вправе обязывать члена рабочей группы изменять свои оценки, суждения и корректировать выводы, основанные на материалах проверки кредитной организации (ее филиала).

В случае несогласия с оценками, суждениями и выводами, представленными в индивидуальном отчете члена рабочей группы о результатах проверки, руководитель рабочей группы может организовать дополнительное рассмотрение соответствующего вопроса деятельности кредитной организации (ее филиала) до даты завершения проверки и ходатайствовать перед должностным лицом Банка России, подписавшим поручение на проведение проверки, о продлении срока проведения проверки кредитной организации (ее филиала) или об изменении состава рабочей группы.

Особое мнение члена рабочей группы может быть оформлено пояснительной запиской, составляемой в произвольной форме и представляемой одновременно с актом проверки, должностному лицу Банка России, подписавшему поручение на проведение проверки. Наличие особого мнения члена рабочей группы, в том числе оформленного пояснительной запиской, не может служить основанием для отказа члена рабочей группы от подписания акта проверки.

10.1.2. При наличии оснований, предусмотренных пунктом 8.1 Инструкции Банка России N 105-И, руководитель рабочей группы принимает решение о составлении промежуточного акта проверки и организует его подготовку в срок, согласованный с руководителем инспекционного или иного структурного подразделения Банка России, в том числе с руководителем структурного подразделения территориального учреждения Банка России, проводящего проверку (с руководителем операционного управления территориального учреждения Банка России, с руководителем отделения территориального учреждения Банка России, курирующим подразделение, проводящее проверку). (в ред. Указания ЦБ РФ от 13.01.2005 N 1544-У)

10.1.3. Должностным лицом Банка России, подписавшим поручение на проведение проверки, одновременно с принятием решения о прекращении проверки кредитной организации (ее филиала) в соответствии с требованиями, установленными пунктами 1.11 и 7.8 Инструкции Банка России N 105-И, принимается решение о составлении акта проверки и докладной записки о результатах проверки или только докладной записки о результатах проверки, а также устанавливаются сроки их составления.

10.2. Сводный акт проверки составляется в соответствии с требованиями, установленными пунктом 7.2 Инструкции Банка России N 105-И, рабочей группой, проводившей проверку головного офиса кредитной организации, по материалам проверки головного офиса кредитной организации и на основании актов проверок филиалов кредитной организации, представительств кредитной организации и(или) внутренних структурных подразделений кредитной организации (ее филиала) независимо от местонахождения кредитной организации (ее филиала). Сводный акт проверки составляется в соответствии с методическими рекомендациями, устанавливаемыми отдельным актом Банка России, подписывается руководителем и членами рабочей группы, которые проводили проверку головного офиса кредитной организации, и представляется на ознакомление руководителю головного офиса кредитной организации. (в ред. Указания ЦБ РФ от 13.01.2005 N 1544-У)

10.3. Сводный акт проверки и акты проверок филиалов кредитной организации, представительств кредитной организации и(или) внутренних структурных подразделений кредитной организации (ее филиала) независимо от местонахождения кредитной организации (ее филиала), на основании которых составлен сводный акт проверки, подлежат хранению в паспорте проверки в соответствии с требованиями, установленными пунктом 9.13 настоящей Инструкции. (в ред. Указания ЦБ РФ от 13.01.2005 N 1544-У)

10.4. Акт проверки составляется в соответствии с требованиями, установленными главой 7 Инструкции Банка России N 105-И, и регистрируется в САДД в соответствии с нормативными и иными актами Банка России, регламентирующими документооборот и делопроизводство в учреждениях системы Банка России. (в ред. Указания ЦБ РФ от 13.01.2005 N 1544-У)

Каждый экземпляр акта проверки должен иметь сквозную нумерацию страниц, регистрационный номер, должен быть прошит нитью, не имеющей разрывов, и скреплен печатью структурного подразделения центрального аппарата Банка России или печатью территориального учреждения Банка России (печатью расчетно-кассового центра территориального учреждения Банка России, печатью операционного управления территориального учреждения Банка России, печатью отделения территориального учреждения Банка России, иного структурного подразделения территориального учреждения Банка России). При необходимости перечень документов, подлежащих скреплению печатью территориального учреждения Банка России или его структурного подразделения при проведении проверок, устанавливается распорядительными документами территориального учреждения Банка России. (в ред. Указания ЦБ РФ от 13.01.2005 N 1544-У)

10.5. Ознакомление кредитной организации (ее филиала) с актом проверки производится в порядке и сроки, которые установлены главой 9 Инструкции Банка России N 105-И.

10.6. Руководитель рабочей группы совместно с руководителем инспекционного или иного структурного подразделения Банка России, в том числе структурного подразделения территориального учреждения Банка России, проводившего проверку, подготавливает докладную записку о результатах проверки кредитной организации (ее филиала) на имя должностного лица Банка России, подписавшего распоряжение на проведение проверки, за подписью руководителя структурного подразделения Банка России (лица, его замещающего) или иного должностного лица Банка России, которому в соответствии с распоряжением на проведение проверки поручено провести проверку (далее - руководитель структурного подразделения Банка России, обладающий правом подписи докладной записки о результатах проверки). Докладная записка о результатах проверки составляется в соответствии с приложением 13 к настоящей Инструкции. (в ред. Указания ЦБ РФ от 13.01.2005 N 1544-У)

По решению должностного лица Банка России, подписавшего поручение на проведение проверки, докладная записка о результатах проверки по вопросу выполнения кредитными организациями нормативов обязательных резервов или по вопросу организации работы, совершения и учета операций с наличной валютой и чеками в уполномоченных банках (их филиалах) может не составляться. Указанное решение оформляется в виде резолюции должностного лица Банка России, подписавшего поручение на проведение проверки, на первом экземпляре акта проверки. (в ред. Указания ЦБ РФ от 13.01.2005 N 1544-У)

Первый экземпляр акта проверки и проект докладной записки о результатах проверки представляются для рассмотрения руководителю структурного подразделения Банка России, обладающему правом подписи докладной записки о результатах проверки, не позднее пяти рабочих дней:

с даты ознакомления руководителя кредитной организации (ее филиала) с актом проверки или с даты отказа руководителя кредитной организации (ее филиала) от получения акта проверки для ознакомления;

со дня поступления акта проверки в инспекционное или иное структурное подразделение Банка России, в том числе структурное подразделение территориального учреждения Банка России, проводившее проверку, - в случае возврата акта проверки после ознакомления с ним руководителя кредитной организации (ее филиала) или поступления информации об отказе руководителя кредитной организации (ее филиала) от ознакомления с ним через организацию связи. (в ред. Указания ЦБ РФ от 13.01.2005 N 1544-У)

10.6.1. Копии акта проверки и докладной записки о результатах проверки, проведенной работниками инспекционных подразделений территориальных учреждений Банка России либо с участием работников инспекционных подразделений территориальных учреждений Банка России, изготовленные в установленном порядке, не позднее одного рабочего дня со дня подписания указанной докладной записки направляются в установленном порядке для рассмотрения генеральному инспектору Главной инспекции.

Генеральный инспектор Главной инспекции вправе в течение трех рабочих дней со дня их получения направить в установленном порядке руководителю структурного подразделения Банка России, подписавшему докладную записку о результатах проверки, заключение генерального инспектора о результатах проверки, в том числе содержащего информацию о полноте отражения в указанной докладной записке надзорной информации, содержащейся в акте проверки, и сведений, подлежащих включению в докладную записку в соответствии с требованиями, установленными пунктом 10.7 настоящей Инструкции (за исключением случая, когда докладная записка о результатах проверки представляется генеральному инспектору Главной инспекции).

Руководитель структурного подразделения Банка России, подписавший докладную записку о результатах проверки, подписывает дополнение к докладной записке о результатах проверки не позднее двух рабочих дней со дня получения заключения генерального инспектора Главной инспекции о результатах проверки.

10.7. В докладную записку о результатах проверки включаются:

краткие сведения об особенностях проведения проверки кредитной организации (ее филиала), в том числе информация о составлении промежуточных актов проверки, актов о противодействии проведению проверки кредитной организации (ее филиала) и принятых в связи с этим решениях, отраженных в акте проверки в соответствии с требованиями, установленными подпунктом 7.4.1.1 Инструкции Банка России N 105-И;

обобщенные результаты анализа и оценки принятых кредитной организацией (ее филиалом) рисков и достоверности их отражения в учете (отчетности) кредитной организации (ее филиала);

краткие сведения о выявленных фактах недостоверности учета (отчетности), фактах (событиях) недостатков и нарушений в деятельности кредитной организации (ее филиала), систематически допускаемых кредитной организацией (ее филиалом) или наиболее существенных для оценки финансового состояния и перспектив деятельности кредитной организации, систем управления рисками и организации внутреннего контроля кредитной организации (ее филиала), а также для принятия решений о применении к кредитной организации мер в соответствии с законодательством Российской Федерации и нормативными актами Банка России;

информация о выявленных фактах (признаках) формирования источников собственных средств (капитала) (их части) с использованием инвесторами ненадлежащих активов, а также об иных фактах и обстоятельствах, которые не нашли отражения в акте проверки, но имеют существенное значение для целей банковского регулирования и банковского надзора;

мотивированные суждения рабочей группы и их краткие обоснования, в том числе по вопросам, предусмотренным пунктом 9.10 настоящей Инструкции, а также по обстоятельствам деятельности кредитной организации (ее филиала), способным оказать существенное влияние на изменение оценки финансового состояния и перспектив деятельности кредитной организации (краткая информация о результатах совещания с руководителем кредитной организации (ее филиала), проводимого в соответствии с пунктом 5.4 и подпунктом 7.5.3 Инструкции Банка России N 105-И), а также предложения о целесообразности ознакомления руководителя кредитной организации (ее филиала), совета директоров (наблюдательного совета) кредитной организации с мотивированными суждениями, отраженными в докладной записке о результатах проверки;

обобщенные выводы о результатах проверки;

сведения о наличии особого мнения члена рабочей группы, в том числе оформленного пояснительной запиской, представленной с актом проверки;

сведения о поступлении в Банк России, в том числе в составе акта проверки, возражений кредитной организации по акту проверки и о ходе или результатах их рассмотрения;

иную информацию, указанную в актах Банка России, определяющих структуру и содержание докладной записки о результатах проверки.

10.8. Руководитель структурного подразделения Банка России, обладающий правом подписи докладной записки о результатах проверки, не позднее рабочего дня, следующего за днем подписания докладной записки о результатах проверки, направляет ее одновременно с первым экземпляром акта проверки должностному лицу Банка России, поручившему проведение проверки кредитной организации (ее филиала) (должностному лицу Банка России, подписавшему распоряжение на проведение проверки, или иному должностному лицу Банка России, определенному распоряжением на проведение проверки). (в ред. Указания ЦБ РФ от 13.01.2005 N 1544-У)

Структурное подразделение Банка России, проводившее проверку, после изготовления в установленном порядке необходимого количества копий акта проверки и докладной записки о результатах проверки направляет в установленном порядке:

первый экземпляр акта проверки и копию докладной записки о результатах проверки, изготовленную в установленном порядке, а также при необходимости предложения о применении мер воздействия в территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью кредитной организации, если проверка кредитной организации (ее филиала) проводилась работниками иных структурных подразделений Банка России,- для рассмотрения и принятия решения о применении к кредитной организации мер в соответствии с законодательством Российской Федерации и нормативными актами Банка России; (в ред. Указания ЦБ РФ от 13.01.2005 N 1544-У)

копии акта проверки и докладной записки о результатах проверки, изготовленные в установленном порядке,- структурному подразделению Банка России, по предложению которого проводилась проверка кредитной организации (ее филиала).

10.9. Результаты проверки кредитной организации могут выноситься на рассмотрение Комитета банковского надзора Банка России в следующих случаях:

по представлению Главной инспекции, в том числе по ходатайству структурного подразделения центрального аппарата Банка России, по предложению которого проводилась проверка кредитной организации (ее филиала);

по представлению территориального учреждения Банка России, в том числе в случаях, установленных Указанием Банка России от 10 февраля 2003 года N 1246-У "О действиях при выявлении фактов (признаков) формирования источников собственных средств (капитала) (их части) с использованием ненадлежащих активов", зарегистрированным Министерством юстиции Российской Федерации 17 марта 2003 года N 4270 ("Вестник Банка России" от 20 марта 2003 года N 15);

в иных случаях, определенных нормативными и иными актами Банка России.

10.10. Территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью кредитной организации, информирует Главную инспекцию о принятии решения о применении к кредитной организации мер в соответствии с законодательством Российской Федерации и нормативными актами Банка России путем представления в установленном порядке в электронном виде информационного сообщения о направлении соответствующей информации в Единую информационную базу данных Банка России "Принятые меры воздействия", составленного в соответствии с приложением 14 к настоящей Инструкции. (в ред. Указания ЦБ РФ от 13.01.2005 N 1544-У)

Глава 11. Заключительные положения

Настоящая Инструкция утверждена Советом директоров Банка России (протокол N 25 от 03.11.2003) и вступает в силу по истечении 10 дней после дня официального опубликования в "Вестнике Банка России".

Председатель Центрального Банка
Российской Федерации
С.М.ИГНАТЬЕВ

Приложение 1
к Инструкции Банка России
от 1 декабря 2003 г.
N 108-И
"Об организации
инспекционной деятельности
Центрального банка
Российской Федерации
(Банка России)"

ПОРЯДОК
СОГЛАСОВАНИЯ ПРЕДЛОЖЕНИЙ О ПРОВЕДЕНИИ МЕЖРЕГИОНАЛЬНЫХ ПРОВЕРОК (В ТОМ ЧИСЛЕ ОКРУЖНЫХ ПРОВЕРОК), ПРОВЕРОК СТРУКТУРНЫХ ПОДРАЗДЕЛЕНИЙ КРЕДИТНЫХ ОРГАНИЗАЦИЙ И ПРОВЕРОК СБЕРБАНКА РОССИИ

(в ред. Указания ЦБ РФ от 13.01.2005 N 1544-У)

Список принятых в настоящем Приложении сокращений:

ТУ- территориальное учреждение Банка России.

ИПТУ- инспекционное подразделение территориального учреждения Банка России.

Сбербанк России- Акционерный коммерческий Сберегательный банк Российской Федерации.

Форма 1

                            ПРЕДЛОЖЕНИЕ 
      О ПРОВЕДЕНИИ ПРОВЕРКИ КРЕДИТНОЙ ОРГАНИЗАЦИИ (ЕЕ ФИЛИАЛА)
 
           (в ред. Указания ЦБ РФ от 13.01.2005 N 1544-У)
 

                                       Для служебного пользования 
 
                                                Экз. N _________ 
 
                                    Руководителю территориального 
                                         учреждения Банка России 
                                     ___________________________ 
                                                (Ф.И.О.) 
                                                                 
Прошу Вас рассмотреть вопрос о проведении ______________ проверки 
                                       (вид и тип проверки)      
                                                                 
_________________________________________________________________ 
  (полное официальное наименование кредитной организации, ОГРН,  
                     регистрационный номер                       
                                                                 
_________________________________________ с __________ 20__ года. 
кредитной организации (полное наименование и порядковый номер    
ее филиала)*                                                     
                                                                 
Необходимость проверки обоснована _______________________________ 
________________________________________________________________. 
Вопросы, подлежащие проверке: ___________________________________ 
________________________________________________________________. 
Проверяемый период _____________________________________________. 
 
Либо:                                                            
 
Прошу    сообщить    Ваше    мнение    о       целесообразности  
проведения  __________________________ проверки                  
               (вид и тип проверки)                              
                                                                 
_________________________________________________________________ 
(полное официальное наименование кредитной организации, ОГРН,    
регистрационный номер                                            
                                                                 
_________________________________________ с __________ 20__ года. 
кредитной организации (полное наименование и порядковый номер ее 
филиала)*                                                        
                                                                 
Необходимость проверки обоснована _______________________________ 
________________________________________________________________. 
                                                                 
Вопросы, подлежащие проверке: ___________________________________ 
________________________________________________________________. 
                                                                 
Проверяемый период _____________________________________________. 
                                                                 
Руководитель территориального                                    
учреждения Банка России                                          
                                    _____________________________ 
                                     (подпись и ее расшифровка) 
 

* Указываются   основной   государственный  регистрационный  номер
кредитной  организации по данным Единого государственного  реестра
юридических   лиц   (ОГРН),   регистрационный   номер    кредитной
организации  (порядковый номер ее филиала), присвоенный  кредитной
организации  (ее   филиалу)  Банком России и содержащийся в  Книге
государственной регистрации кредитных организаций.
 
 

Форма 2

                        ИЗВЕЩЕНИЕ 
      О СОГЛАСИИ (НЕСОГЛАСИИ) НА ПРОВЕДЕНИЕ ПРОВЕРКИ 
            КРЕДИТНОЙ ОРГАНИЗАЦИИ (ЕЕ ФИЛИАЛА)

        (в ред. Указания ЦБ РФ от 13.01.2005 N 1544-У)
 

                                       Для служебного пользования 
                                                                  
                                                 Экз. N _________ 
                                                                  
                                    Руководителю территориального 
                                          учреждения Банка России 
                                    _____________________________ 
                                               (Ф.И.О.)           
                                                                  
Рассмотрев   Ваше    предложение   от _______________ 20____ года 
N _____________________ о проведении                              
                                                                  
____________________ проверки ___________________________________ 
(вид и тип проверки)            (полное официальное наименование  
                                   кредитной организации, ОГРН,   
                                                                  
_________________________________________________________________, 
регистрационный номер кредитной организации (полное наименование и 
порядковый номер ее филиала)*                                     
                                                                  
сообщаю, что возражений о ее проведении с __________ 20__ года по 
указанным вопросам деятельности и проверяемому периоду не имеем.  
                                                                  
Либо:                                                             
                                                                  
Рассмотрев    Ваше    предложение   от ______________ 20____ года 
N ________________, сообщаю, что в связи с ______________________ 
проведение ___________________________________________            
           (обоснование отказа в проведении проверки)             
                                                                  
проверки ________________________________________________________ 
          (полное официальное наименование кредитной организации, 
                     ОГРН, регистрационный номер                  
                                                                  
_________________________________________________________________ 
   кредитной организации (полное наименование и порядковый номер  
ее филиала)*                                                      
                                                                  
с __________ 20__ года считаем нецелесообразным.                  
                                                                  
Руководитель территориального                                     
учреждения Банка России                  ________________________ 
                                        (подпись и ее расшифровка) 
 

 

* Указываются   основной   государственный  регистрационный  номер
кредитной  организации по данным Единого государственного  реестра
юридических   лиц   (ОГРН),   регистрационный   номер    кредитной
организации  (порядковый номер ее  филиала), присвоенный кредитной
организации  (ее   филиалу)  Банком России  и содержащийся в Книге
государственной регистрации кредитных организаций.
 
 
 

Приложение 2
к Инструкции Банка России
от 1 декабря 2003 г.
N 108-И
"Об организации
инспекционной деятельности
Центрального банка
Российской Федерации
(Банка России)"

ПОРЯДОК
РАЗРЕШЕНИЯ РАЗНОГЛАСИЙ ПРИ ПЛАНИРОВАНИИ ПРОВЕРОК КРЕДИТНЫХ ОРГАНИЗАЦИЙ (ИХ ФИЛИАЛОВ)

(в ред. Указания ЦБ РФ от 13.01.2005 N 1544-У)

Список принятых в настоящем Приложении сокращений:

ГИКО- Главная инспекция кредитных организаций.

ТУ- территориальное учреждение Банка России.

ИПТУ- инспекционное подразделение территориального учреждения Банка России.

МИ- межрегиональная инспекция.

ГИМИ- генеральный инспектор межрегиональной инспекции.

Форма 1

      СООБЩЕНИЕ О НАЛИЧИИ РАЗНОГЛАСИЙ ПО ВОПРОСАМ СОГЛАСОВАНИЯ 
        ПРЕДЛОЖЕНИЯ О ПРОВЕДЕНИИ ПРОВЕРКИ КРЕДИТНОЙ ОРГАНИЗАЦИИ 
                              (ЕЕ ФИЛИАЛА) 
 
           (в ред. Указания ЦБ РФ от 13.01.2005 N 1544-У)
 

         ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ (БАНК РОССИИ) 
 
                                       Для служебного пользования 
                                                                  
                                                 Экз. N _________ 
                                                                  
 
                                   Руководителю Главной инспекции 
                                             кредитных организаций 
                                          (Генеральному инспектору 
                                        межрегиональной инспекции) 
                                    _____________________________ 
                                               (Ф.И.О.)           
                                                                 
В связи с предложением ______________________________ о проведении 
                       (наименование территориального             
                         учреждения Банка России)                 
                                                                  
_____________________ проверки ___________________________________ 
(вид и тип проверки)             (полное официальное наименование 
                                   кредитной организации, ОГРН,   
                                                                  
__________________________________________________________________ 
регистрационный номер кредитной организации (полное наименование  
и порядковый номер ее филиала)*                                   
                                                                  
с ____________________ 20_________   года   поступило   извещение 
(письмо от _______________________ 20___ года N ________________) 
                                                                  
__________________________ о нецелесообразности (невозможности) ее 
(наименование                                                     
территориального учреждения                                       
Банка России)                                                     
                                                                  
проведения в связи с ____________________________________________. 
                   (обоснование нецелесообразности (невозможности) 
                               проведения проверки)               
                                                                  
Необходимость проведения проверки обоснована _____________________ 
_________________________________________________________________. 
                                                                  
При   проведении     проверки     будут   рассмотрены   следующие 
вопросы: _________________________________________________________ 
_________________________________________________________________. 
                                                                  
Проверяемый период ______________________________________________. 
                                                                  
Учитывая изложенное, прошу ______________________________________. 
                              (предложения о проведении проверки  
                              кредитной организации (ее филиала)  
                                                                  
Генеральный инспектор                                             
межрегиональной инспекции                                         
(Руководитель территориального                                    
учреждения Банка России)                 _________________________ 
                                        (подпись и ее расшифровка) 
 

 

* Указываются   основной   государственный  регистрационный  номер
кредитной  организации по данным Единого государственного  реестра
юридических   лиц   (ОГРН),   регистрационный   номер    кредитной
организации  (порядковый номер ее филиала), присвоенный  кредитной
организации  (ее   филиалу)  Банком России и содержащийся в  Книге
государственной регистрации кредитных организаций.
 
 

Форма 2

         УВЕДОМЛЕНИЕ О РЕЗУЛЬТАТАХ СОГЛАСОВАНИЯ ПРЕДЛОЖЕНИЯ О 
         ПРОВЕДЕНИИ ПРОВЕРКИ КРЕДИТНОЙ ОРГАНИЗАЦИИ (ЕЕ ФИЛИАЛА) 
 
          (в ред. Указания ЦБ РФ от 13.01.2005 N 1544-У)
 

       ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ (БАНК РОССИИ) 
 
                                        Для служебного пользования 
                                                  Экз. N _________ 
 
                                           Генеральному инспектору 
                                         межрегиональной инспекции 
                                    (Руководителю территориального 
                                          учреждения Банка России) 
                                  ________________________________ 
                                                (Ф.И.О.) 
 
В   связи   с  Вашим сообщением от  " ___" ___________ 20___ года 
N ____________________________ относительно возникших разногласий 
с ________________________________________________________________ 
        (наименование территориального учреждения Банка России) 
 
по   вопросам   согласования   предложения  о проведении проверки 
кредитной   организации (ее филиала) сообщаю о принятии решения о 
целесообразности   (нецелесообразности)   проведения (включения в 
Сводный план на 20___ год) _______________________________________ 
                                      (вид и тип проверки) 
проверки _________________________________________________________ 
               (полное официальное наименование кредитной 
                 организации, ОГРН, регистрационный номер 
________________________________________________________________. 
  кредитной организации (полное наименование и порядковый номер 
ее филиала)* 
 
Руководитель Главной инспекции 
кредитных организаций 
(Генеральный инспектор 
Главной инспекции)                        ________________________ 
                                        (подпись и ее расшифровка) 
 

 

* Указываются   основной   государственный  регистрационный  номер
кредитной  организации по данным Единого государственного  реестра
юридических   лиц   (ОГРН),   регистрационный   номер    кредитной
организации  (порядковый номер ее филиала), присвоенный  кредитной
организации  (ее   филиалу)  Банком России и содержащийся  в Книге
государственной регистрации кредитных организаций.
 
 
 

Приложение 3
к Инструкции Банка России
от 1 декабря 2003 г.
N 108-И
"Об организации
инспекционной деятельности
Центрального банка
Российской Федерации
(Банка России)"

СОСТАВЛЕНИЕ СВОДНОГО ПЛАНА КОМПЛЕКСНЫХ И ТЕМАТИЧЕСКИХ ПРОВЕРОК КРЕДИТНЫХ ОРГАНИЗАЦИЙ (ИХ ФИЛИАЛОВ)

(в ред. Указания ЦБ РФ от 13.01.2005 N 1544-У)

Список принятых в настоящем Приложении сокращений:

ГИКО- Главная инспекция кредитных организаций.

ДБРиН- Департамент банковского регулирования и надзора.

СПЦА- структурное подразделение центрального аппарата.

ТУ- территориальное учреждение Банка России.

СПТУ- структурные подразделения территориального учреждения Банка России.

ИПТУ- инспекционное подразделение территориального учреждения Банка России.

МИ- межрегиональная инспекция.

ГИМИ- генеральный инспектор межрегиональной инспекции.

Форма 1

Для служебного пользования
Экз. N _________

ПЕРЕЧЕНЬ
КРЕДИТНЫХ ОРГАНИЗАЦИЙ (ИХ ФИЛИАЛОВ), ПОДЛЕЖАЩИХ ПРОВЕРКЕ ПО ПРЕДЛОЖЕНИЮ
_______________________________________________________
(наименование структурного подразделения Банка России)

(в ред. Указания ЦБ РФ от 13.01.2005 N 1544-У)

*Указываются ОГРН, регистрационный номер кредитной организации (порядковый номер ее филиала), присвоенный кредитной организации (ее филиалу) Банком России и содержащийся в Книге государственной регистрации кредитных организаций.

**Указывается месяц планируемого года.

***Указывается в случае проведения тематической проверки кредитной организации (ее филиала).

Форма 2

Для служебного пользования
Экз. N _________

ПЕРЕЧЕНЬ
НЕУЧТЕННЫХ ПРЕДЛОЖЕНИЙ В ПРОЕКТ СВОДНОГО ПЛАНА

(в ред. Указания ЦБ РФ от 13.01.2005 N 1544-У)

*Указываются ОГРН, регистрационный номер кредитной организации (порядковый номер ее филиала), присвоенный кредитной организации (ее филиалу) Банком России и содержащийся в Книге государственной регистрации кредитных организаций.

**Указывается месяц планируемого года.

Форма 3

Для служебного пользования
Экз. N _________

СВОДНЫЙ ПЛАН КОМПЛЕКСНЫХ И ТЕМАТИЧЕСКИХ ПРОВЕРОК КРЕДИТНЫХ ОРГАНИЗАЦИЙ (ИХ ФИЛИАЛОВ)
НА 20___ГОД

(в ред. Указания ЦБ РФ от 13.01.2005 N 1544-У)

*Перечень оснований для проведения проверки кредитной организации (ее филиала) (критериев отбора кредитных организаций (их филиалов) для проведения проверок) доводится ежегодно Главной инспекцией кредитных организаций в составе рекомендаций по составлению и представлению предложений в проект Сводного плана.

Приложение 4
к Инструкции Банка России
от 1 декабря 2003 г.
N 108-И
"Об организации
инспекционной деятельности
Центрального банка
Российской Федерации
(Банка России)"

ПОРЯДОК
ВНЕСЕНИЯ ИЗМЕНЕНИЙ В СВОДНЫЙ ПЛАН КОМПЛЕКСНЫХ И ТЕМАТИЧЕСКИХ ПРОВЕРОК КРЕДИТНЫХ ОРГАНИЗАЦИЙ (ИХ ФИЛИАЛОВ)

(в ред. Указания ЦБ РФ от 13.01.2005 N 1544-У)

Список принятых в настоящем Приложении сокращений:

ГИКО- Главная инспекция кредитных организаций.

ТУ- территориальное учреждение Банка России.

СПЦА- структурное подразделение центрального аппарата Банка России.

СПТУ- структурные подразделения территориального учреждения Банка России.

ИПТУ- инспекционное подразделение территориального учреждения Банка России.

МИ- межрегиональная инспекция.

ГИМИ- генеральный инспектор межрегиональной инспекции.

Форма 1

             ПРЕДЛОЖЕНИЕ О ВНЕСЕНИИ ИЗМЕНЕНИЙ В СВОДНЫЙ ПЛАН
 
           (в ред. Указания ЦБ РФ от 13.01.2005 N 1544-У)
 

        ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ (БАНК РОССИИ) 
 
                                        Для служебного пользования 
                                                  Экз. N _________ 
 
                                   Руководителю Главной инспекции 
                                             кредитных организаций 
                                          (Генеральному инспектору 
                                        межрегиональной инспекции) 
                                  ________________________________ 
                                                (Ф.И.О.) 
 
В связи с ________________________________________________________ 
                (обоснование необходимости внесения изменения 
                                  в Сводный план) 
 
прошу исключить из Сводного плана на 20___ год (включить в Сводный 
план на 20___ год) 
 
проверку _________________________________________________________ 
          (полное официальное наименование кредитной организации, 
                         ОГРН, регистрационный номер 
 
_______________________________________________, при этом ________ 
 кредитной организации (полное наименование и 
         порядковый номер ее филиала)* 
 
_________________________________________________________________. 
     (в случае необходимости указать сведения о дополнительно 
      включаемой проверке, в том числе о типе и виде проверки, 
        проверяемом периоде и о вопросах, подлежащих проверке) 
 
Либо: 
 
В связи с ________________________________________________________ 
               (обоснование необходимости внесения изменения в 
                                 Сводный план) 
 
прошу   перенести   срок проведения (изменить вид и(или) тематику) 
проверки ________________________________________________________ 
 
__________________________________________________________________ 
   (полное официальное наименование кредитной организации, ОГРН, 
                    регистрационный номер кредитной 
 
_______________________________________, включенной в Сводный план 
  организации (полное наименование и 
      порядковый номер ее филиала)* 
 
_________________________________________________________________ 
   (с указанием сведений об изменяемой проверке, в том числе о 
            типе и виде проверки, проверяемом периоде 
_________________________________________________________________. 
                    и о вопросах, подлежащих проверке) 
 
Руководитель территориального учреждения Банка России 
(Руководитель структурного подразделения 
центрального аппарата Банка России, 
Генеральный инспектор 
межрегиональной инспекции)                ________________________ 
                                        (подпись и ее расшифровка) 
 

* Указываются   основной   государственный  регистрационный  номер
кредитной  организации по данным Единого государственного  реестра
юридических   лиц   (ОГРН),   регистрационный   номер    кредитной
организации  (порядковый номер ее филиала), присвоенный  кредитной
организации  (ее   филиалу)  Банком России  и содержащийся в Книге
государственной регистрации кредитных организаций.
 
 
 

Приложение 5
к Инструкции Банка России
от 1 декабря 2003 г.
N 108-И
"Об организации
инспекционной деятельности
Центрального банка
Российской Федерации
(Банка России)"

ОРГАНИЗАЦИЯ ВНЕПЛАНОВЫХ ПРОВЕРОК КРЕДИТНЫХ ОРГАНИЗАЦИЙ (ИХ ФИЛИАЛОВ)

(в ред. Указания ЦБ РФ от 13.01.2005 N 1544-У)

Список принятых в настоящем Приложении сокращений:

ГИКО- Главная инспекция кредитных организаций.

СПЦА- структурное подразделение центрального аппарата.

ТУ- территориальное учреждение Банка России.

СПТУ- структурные подразделения территориального учреждения Банка России.

ИПТУ- инспекционное подразделение территориального учреждения Банка России.

МИ- межрегиональная инспекция.

ГИМИ- генеральный инспектор межрегиональной инспекции.

УДЛ- уполномоченное должностное лицо Банка России, обладающее правом подписания поручения на проведение проверки кредитной организации (ее филиала).

Форма 1

        ПРЕДЛОЖЕНИЕ О ПРОВЕДЕНИИ ВНЕПЛАНОВОЙ ПРОВЕРКИ КРЕДИТНОЙ 
                      ОРГАНИЗАЦИИ (ЕЕ ФИЛИАЛА)
 
       (в ред. Указания ЦБ РФ от 13.01.2005 N 1544-У)
 

                                        Для служебного пользования 
                                                  Экз. N _________ 
 
                                     Руководителю территориального 
                                           учреждения Банка России 
                                  ________________________________ 
                                                (Ф.И.О.) 
Прошу Вас рассмотреть вопрос о проведении ________________________ 
                                            (вид и тип проверки) 
проверки 
__________________________________________________________________ 
             (полное официальное наименование 
       кредитной организации, ОГРН, регистрационный номер 
________________________________________________ с __________ 20__ 
            кредитной организации 
       (полное наименование и порядковый 
               номер ее филиала)* 
года. 
Необходимость проверки обоснована ________________________________ 
_________________________________________________________________. 
Вопросы, подлежащие проверке: ____________________________________ 
_________________________________________________________________. 
Проверяемый период ______________________________________________. 
 
Либо: 
 
Прошу сообщить Ваше мнение о целесообразности проведения _________ 
____________________________ проверки 
   (вид и тип проверки) 
__________________________________________________________________ 
     (полное официальное наименование кредитной организации, 
                    ОГРН, регистрационный номер 
________________________________________________ с __________ 20__ 
            кредитной организации 
           (полное наименование и 
         порядковый номер ее филиала)* 
года. 
Необходимость проверки обоснована ________________________________ 
_________________________________________________________________. 
Вопросы, подлежащие проверке: ____________________________________ 
_________________________________________________________________. 
Проверяемый период ______________________________________________. 
 
Руководитель территориального 
учреждения Банка России                  _________________________ 
                                        (подпись и ее расшифровка) 
 

 

* Указываются   основной   государственный  регистрационный  номер
кредитной  организации  по данным Единого государственного реестра
юридических    лиц   (ОГРН),   регистрационный   номер   кредитной
организации  (порядковый  номер ее филиала), присвоенный кредитной
организации  (ее  филиалу)  Банком  России  и содержащийся в Книге
государственной регистрации кредитных организаций.
 
 

Форма 2

                ИНФОРМАЦИОННОЕ СООБЩЕНИЕ
         О ПРОВЕДЕНИИ (ОБ ОТКАЗЕ В ПРОВЕДЕНИИ)
                 ВНЕПЛАНОВОЙ ПРОВЕРКИ 
          КРЕДИТНОЙ ОРГАНИЗАЦИИ (ЕЕ ФИЛИАЛА)
 
         (в ред. Указания ЦБ РФ от 13.01.2005 N 1544-У)
 

     Центральный Банк Российской Федерации (Банк России)          
                                                                  
                                        Для служебного пользования 
                                                        Экз. N ___ 
                                                                  
                    ______________________________________________ 
                     (инициатору проведения внеплановой проверки) 
                    ______________________________________________ 
                                       (Ф.И.О.)                   
                                                                  
   На Ваше предложение от "__" ___ 20 года N __ о проведении      
внеплановой _____________________ проверки _______________________ 
____________ (вид и тип  проверки)             (полное официальное 
наименование _____________________________________________________ 
             кредитной  организации,  ОГРН,  регистрационный номер 
кредитной    организации   (полное   наименование   и   порядковый 
номер ее филиала)*    с ____________ 20__ года сообщаем, что на   
основании решения руководства Банка   России     проведение       
внеплановой     проверки     поручено ____________________________ 
                                   (наименование  территориального 
учреждения Банка России или иного  структурного  подразделения    
Банка России)                                                     
                                 Либо:                            
   На  основании  решения  руководства   Банка   России проведение 
внеплановой проверки _____________________________________________ 
           (полное официальное наименование кредитной организации, 
________________________________________ признано нецелесообразным 
ОГРН, регистрационный номер кредитной организации                 
(полное наименование и порядковый номер ее филиала) <*>           
_________________________________________________________________. 
   (обоснование отказа в проведении внеплановой проверки кредитной 
                       организации (ее филиала)                   
                                                                  
                                                                  
Руководитель Главной инспекции                                    
кредитных организаций                   __________________________ 
                                        (подпись и ее расшифровка) 

   <*> Указываются  основной государственный регистрационный номер
кредитной  организации  по данным Единого государственного реестра
юридических    лиц   (ОГРН),   регистрационный   номер   кредитной
организации  (порядковый  номер ее филиала), присвоенный кредитной
организации  (ее  филиалу)  Банком  России  и содержащийся в Книге
государственной регистрации кредитных организаций.
 
 

Форма 3

                            УВЕДОМЛЕНИЕ 
                О ПРОВЕДЕНИИ ВНЕПЛАНОВОЙ ПРОВЕРКИ 
                КРЕДИТНОЙ ОРГАНИЗАЦИИ (ЕЕ ФИЛИАЛА)
 
         (в ред. Указания ЦБ РФ от 13.01.2005 N 1544-У)
 

        ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ (БАНК РОССИИ)       
 
                                        Для служебного пользования 
                                                  Экз. N _________ 
 
                                    Руководителю Главной инспекции 
                                             кредитных организаций 
                                  ________________________________ 
                                               (Ф.И.О.) 
 
В соответствии с решением ________________________________________ 
                                    (должность лица, 
                                   принявшего решение 
                                 о проведении внеплановой 
_________________________________ в период с __________ 20___ года 
 проверки кредитной организации 
         (ее филиала) 
по __________ 20___ года будет проведена внеплановая _____________ 
                                                      (тип и вид 
                                                       проверки) 
проверка 
__________________________________________________________________ 
      (полное официальное наименование кредитной организации, 
                    ОГРН, регистрационный номер 
_________________________________________________________________. 
                  кредитной организации 
      (полное наименование и порядковый номер ее филиала)* 
Необходимость проведения проверки обусловлена** __________________ 
_________________________________________________________________. 
Вопросы, подлежащие проверке: ____________________________________ 
_________________________________________________________________. 
Проверяемый период ______________________________________________. 
 
Руководитель территориального учреждения 
Банка России 
(Генеральный инспектор 
межрегиональной инспекции)               _________________________ 
                                        (подпись и ее расшифровка) 
 

 

* Указываются   основной   государственный   регистрационный номер
кредитной  организации  по данным Единого государственного реестра
юридических    лиц   (ОГРН),   регистрационный   номер   кредитной
организации  (порядковый  номер ее филиала), присвоенный кредитной
организации  (ее  филиалу)  Банком  России  и содержащийся в Книге
государственной регистрации кредитных организаций. 
** Указываются   сведения  о  наличии  оснований,  предусмотренных
пунктом 4.3 настоящей Инструкции.
 
 
 

Приложение 6
к Инструкции Банка России
от 1 декабря 2003 г.
N 108-И
"Об организации
инспекционной деятельности
Центрального банка
Российской Федерации
(Банка России)"

ОРГАНИЗАЦИЯ ПРОВЕДЕНИЯ ПОВТОРНЫХ ПРОВЕРОК КРЕДИТНЫХ ОРГАНИЗАЦИЙ (ИХ ФИЛИАЛОВ)

(в ред. Указания ЦБ РФ от 13.01.2005 N 1544-У)

Список принятых в настоящем Приложении сокращений:

ГИКО- Главная инспекция кредитных организаций.

СПЦА- структурное подразделение центрального аппарата.

ТУ- территориальное учреждение Банка России.

ИПТУ- инспекционное подразделение территориального учреждения Банка России.

МИ- межрегиональная инспекция.

ГИМИ- генеральный инспектор межрегиональной инспекции.

УДЛ- уполномоченное должностное лицо Банка России, обладающее правом подписания поручения на проведение проверки кредитной организации (ее филиала).

Форма 1

                               ХОДАТАЙСТВО
                   О ПРОВЕДЕНИИ ПОВТОРНОЙ ПРОВЕРКИ 
                  КРЕДИТНОЙ ОРГАНИЗАЦИИ (ЕЕ ФИЛИАЛА)
 
           (в ред. Указания ЦБ РФ от 13.01.2005 N 1544-У)
 

       ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ (БАНК РОССИИ)        
 
                                        Для служебного пользования 
                                                  Экз. N _________ 
 
                                    Руководителю Главной инспекции 
                                             кредитных организаций 
                                          (Генеральному инспектору 
                                        межрегиональной инспекции) 
                                  ________________________________ 
                                                (Ф.И.О.) 
Прошу Вас рассмотреть вопрос о проведении повторной ______________ 
                                                      (тип и вид 
                                                       проверки) 
проверки 
__________________________________________________________________ 
    (полное официальное наименование кредитной организации, 
                  ОГРН, регистрационный номер 
кредитной организации 
__________________________________________________________________ 
       (полное наименование и порядковый номер ее филиала)* 
с __________ 20___ года. 
Необходимость проведения проверки обоснована _____________________ 
_________________________________________________________________. 
Вопросы, подлежащие проверке: ___________________________________. 
Проверяемый период ______________________________________________. 
Предыдущая _____________________________ проверка данной кредитной 
                (тип и вид проверки) 
организации (ее филиала) была проведена 
__________________________________________________________________ 
     (наименование структурного подразделения Банка России) 
по вопросам _________________________________________, проверяемый 
период с __________ 20___ года по __________ 20___ года. 
 
Руководитель структурного подразделения 
центрального аппарата Банка России 
(Руководитель территориального учреждения 
Банка России)                            _________________________ 
                                        (подпись и ее расшифровка) 
 

 

* Указываются   основной   государственный  регистрационный  номер
кредитной  организации  по данным Единого государственного реестра
юридических    лиц   (ОГРН),   регистрационный   номер   кредитной
организации  (порядковый  номер ее филиала), присвоенный кредитной
организации  (ее  филиалу)  Банком  России  и содержащийся в Книге
государственной регистрации кредитных организаций. 
 
 

Форма 2

            ИНФОРМАЦИОННОЕ СООБЩЕНИЕ О ПРОВЕДЕНИИ
        (ОБ ОТКАЗЕ В ПРОВЕДЕНИИ) ПОВТОРНОЙ ПРОВЕРКИ 
            КРЕДИТНОЙ ОРГАНИЗАЦИИ (ЕЕ ФИЛИАЛА)
 
        (в ред. Указания ЦБ РФ от 13.01.2005 N 1544-У)
 

         ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ (БАНК РОССИИ)      
 
                                        Для служебного пользования 
                                                  Экз. N _________ 
 
                           Руководителю структурного подразделения 
                                центрального аппарата Банка России 
                                    (Руководителю территориального 
                                          учреждения Банка России) 
                        __________________________________________ 
                                           (Ф.И.О.) 
На Ваше предложение от "___" __________ 20___ года N _____________ 
о проведении повторной __________________ проверки _______________ 
                      (тип и вид проверки)              (полное 
__________________________________________________________________ 
          официальное наименование кредитной организации, 
__________________________________________________________________ 
         ОГРН, регистрационный номер кредитной организации 
        (полное наименование и порядковый номер ее филиала)* 
с __________ 20___ года сообщаем, что на основании решения _______ 
__________________________________________________________________ 
   (указывается соответствующее должностное лицо Банка России) 
проведение повторной проверки поручено ___________________________ 
__________________________________________________________________ 
 (наименование территориального учреждения Банка России или иного 
__________________________________________________________________ 
            структурного подразделения Банка России) 
 
Либо: 
 
На Ваше предложение от "___" __________ 20___ года N _____________ 
о проведении повторной __________________ проверки _______________ 
                      (тип и вид проверки)            (полное 
__________________________________________________________________ 
        официальное наименование кредитной организации, 
__________________________________________________________________ 
       ОГРН, регистрационный номер кредитной организации 
      (полное наименование и порядковый номер ее филиала)* 
с __________ 20___ года сообщаем, что на основании решения _______ 
__________________________________________________________________ 
    (указывается соответствующее должностное лицо Банка России) 
проведение повторной проверки признано нецелесообразным в связи с 
__________________________________________________________________ 
                           (обоснование) 
 
Руководитель Главной инспекции 
кредитных организаций                    _________________________ 
                                        (подпись и ее расшифровка) 
 

 

* Указываются   основной   государственный  регистрационный  номер
кредитной  организации  по данным Единого государственного реестра
юридических    лиц   (ОГРН),   регистрационный   номер   кредитной
организации  (порядковый  номер ее филиала), присвоенный кредитной
организации  (ее  филиалу)  Банком  России  и содержащийся в Книге
государственной регистрации кредитных организаций. 
 
 

Форма 3

                      ИНФОРМАЦИОННОЕ СООБЩЕНИЕ 
               О ПРОВЕДЕНИИ (ОБ ОТКАЗЕ В ПРОВЕДЕНИИ) 
         ПОВТОРНОЙ ПРОВЕРКИ КРЕДИТНОЙ ОРГАНИЗАЦИИ (ЕЕ ФИЛИАЛА)
 
          (в ред. Указания ЦБ РФ от 13.01.2005 N 1544-У)
 

        ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ (БАНК РОССИИ)       
 
                                        Для служебного пользования 
                                                  Экз. N _________ 
 
                           Руководителю структурного подразделения 
                                центрального аппарата Банка России 
                                    (Руководителю территориального 
                                          учреждения Банка России) 
                              ____________________________________ 
                                             (Ф.И.О.) 
 
В  соответствии  с мотивированным решением Совета директоров Банка 
России повторная проверка 
__________________________________________________________________ 
   (полное официальное наименование кредитной организации, ОГРН, 
__________________________________________________________________ 
         регистрационный номер кредитной организации 
     (полное наименование и порядковый номер ее филиала)* 
по ходатайству ___________________________________________________ 
                     (наименование структурного подразделения 
                                    Банка России) 
от __________ 20___ года N ___________ будет проведена работниками 
_________________________________________________________________. 
      (наименование структурных подразделений Банка России) 
 
Либо: 
 
В  соответствии  с мотивированным решением Совета директоров Банка 
России проведение повторной проверки 
__________________________________________________________________ 
   (полное официальное наименование кредитной организации, ОГРН, 
__________________________________________________________________ 
          регистрационный номер кредитной организации 
      (полное наименование и порядковый номер ее филиала)* 
по ходатайству ___________________________________________________ 
                            (наименование структурного 
                            подразделения Банка России) 
от __________ 20___ года N ___________ признано нецелесообразным в 
связи с ___________________________________. 
                (обоснование) 
 
Руководитель Главной инспекции 
кредитных организаций                    _________________________ 
                                        (подпись и ее расшифровка) 
 

 

*Указываются   основной   государственный   регистрационный  номер
кредитной  организации  по данным Единого государственного реестра
юридических    лиц   (ОГРН),   регистрационный   номер   кредитной
организации  (порядковый  номер ее филиала), присвоенный кредитной
организации  (ее  филиалу)  Банком  России  и содержащийся в Книге
государственной регистрации кредитных организаций. 
 
 
 

Приложение 7
к Инструкции Банка России
от 1 декабря 2003 г.
N 108-И
"Об организации
инспекционной деятельности
Центрального банка
Российской Федерации
(Банка России)"

                  РАСПОРЯЖЕНИЕ НА ПРОВЕДЕНИЕ ПРОВЕРКИ
                  КРЕДИТНОЙ ОРГАНИЗАЦИИ (ЕЕ ФИЛИАЛА)
 
          (в ред. Указания ЦБ РФ от 13.01.2005 N 1544-У)
 

      ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ (БАНК РОССИИ)         
                                                                  
                                        Для служебного пользования 
                                        Экз. N _____              
                                                                  
              РАСПОРЯЖЕНИЕ НА ПРОВЕДЕНИЕ ПРОВЕРКИ                 
__________________________________________________________________ 
(полное официальное наименование и регистрационный номер кредитной 
           организации, ОГРН; полное наименование                 
              и порядковый номер ее филиала) <1>                  
                                                                  
N ___________                            от "___"__________20_года 
                                                                  
   В соответствии со статьей 73 Федерального закона "О Центральном 
банке Российской Федерации (Банке России)" <2>                 
ОБЯЗЫВАЮ:                                                         
   1._____________________________________________________________ 
          (структурное подразделение Банка России <3>)            
провести в срок с ___________20__ года по __________ 20__ года <4> 
комплексную или тематическую проверку_____________________________ 
__________________________________________________________________ 
 (полное официальное наименование кредитной организации, полное   
                  наименование ее филиала) <1>                    
   2._____________________________________________________________ 
     (указывается соответствующее должностное лицо Банка России)  
сформировать рабочую группу <5> для проведения проверки;         
   3._____________________________________________________________ 
     (указывается соответствующее должностное лицо Банка России)  
подготовить задание на проведение проверки <6>.                   
   4. Установить проверяемый период с "___"____________20_ года по 
"___"______________20_ года.                                      
   5. Иные   распоряжения,   касающиеся   организации,  проведения 
проверки и представления ее результатов.                          
                                                                  
   Должностное лицо Банка России,                               
   обладающее правом поручать                                   
   проведение проверки                   _________________________ 
                                        (подпись и ее расшифровка) 
                                            м.п. Банка России     
                                      (территориального учреждения 
                                              Банка России        
                                         или иного структурного   
                                       подразделения Банка России) 
                                                                  

   <1> Указывается основной  государственный регистрационный номер
кредитной  организации  по данным Единого государственного реестра
юридических    лиц   (ОГРН),   регистрационный   номер   кредитной
организации  (порядковый  номер ее филиала), присвоенный кредитной
организации  (ее  филиалу)  Банком  России  и содержащийся в Книге
государственной    регистрации   кредитных   организаций;   полное
официальное  наименование  и местонахождение проверяемой кредитной
организации  (полное  наименование  и местонахождение проверяемого
филиала). 

   <2> При    проведении    проверок  в  случаях,  предусмотренных
нормативным актом Банка России об особенностях проведения проверок
с  участием  служащих  Агентства, следует дополнительно указывать,
что   проверка   проводится  в  соответствии  со  статьей  27  или
статьей  32  Федерального закона "О страховании вкладов физических
лиц в банках Российской Федерации". 

   <3> Наименование  территориального учреждения Банка России либо
инспекционного и иного структурного подразделения территориального
учреждения  Банка  России, которыми должна быть проведена проверка
кредитной организации (ее филиала). 

   <4> Указывается   предполагаемая   дата   завершения   проверки
кредитной организации (ее филиала). 

   Даты завершения  проверок филиалов (представительств) кредитной
организации и (или) внутренних структурных подразделений кредитной
организации (ее филиала) вне местонахождения кредитной организации
(ее   филиала)  должны  предшествовать  дате  завершения  проверки
головного  офиса  кредитной  организации не менее чем на 5 рабочих
дней. 

   <5> При проведении проверки в случаях, предусмотренных статьями
27 и 32 Федерального закона  "О страховании вкладов физических лиц
в банках Российской Федерации" и нормативным актом Банка России об
особенностях   проведения  проверок  банков  с  участием  служащих
Агентства,  дополнительно  указывается:  "с  привлечением служащих
государственной корпорации "Агентство по страхованию вкладов". 

   В  распоряжении  на  проведение  проверки может быть определено
должностное лицо, которому представляется акт проверки и докладная
записка о результатах проверки. 

   <6> Указываются  должностные  лица  Банка России либо работники
соответствующих    структурных    подразделений    Банка   России,
обязанность  которых  подготовить  задание  на проведение проверки
предусмотрена   распорядительным   или  иным  актом  Банка  России
(самостоятельно или по согласованию с Агентством). 
 
 
 

Приложение 8
к Инструкции Банка России
от 1 декабря 2003 г.
N 108-И
"Об организации
инспекционной деятельности
Центрального банка
Российской Федерации
(Банка России)"

              ЗАДАНИЕ НА ПРОВЕДЕНИЕ ПРОВЕРКИ 
             КРЕДИТНОЙ ОРГАНИЗАЦИИ (ЕЕ ФИЛИАЛА)
 
          (в ред. Указания ЦБ РФ от 13.01.2005 N 1544-У)
 

     ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ (БАНК РОССИИ)          
                                                                  
                                        Для служебного пользования 
                                                      Экз. N _____ 
                                                                  
                                                                  
               ЗАДАНИЕ НА ПРОВЕДЕНИЕ ПРОВЕРКИ                     
__________________________________________________________________ 
(полное официальное наименование и регистрационный номер кредитной 
          организации, ОГРН; полное наименование                  
              и порядковый номер ее филиала)*                     
                                                                  
N ___________                            от "___"__________20_года 
                                                                  
   Рабочей группе в соответствии с поручением от _______ 20__ года 
N ______ в ходе ______________ проверки __________________________ 
                (вид проверки)            (полное официальное     
                                    наименование и регистрационный 
__________________________________________________________________ 
    номер кредитной организации, ОГРН (полное наименование        
               и порядковый номер ее филиала) <*>                 
за период деятельности кредитной организации (ее филиала) с ______ 
20__ года по ___ ___________20__ года надлежит проверить следующие 
вопросы <**> 
_________________________________________________________________. 
                                                                  
Должностное лицо Банка России,                                    
обладающее правом поручать                                        
проведение проверки                    ___________________________ 
                                        (подпись и ее расшифровка) 
                                               м.п. Банка России  
                                      (территориального учреждения 
                                           Банка России или иного 
                                        структурного подразделения 
                                                 Банка России)    

   <*> Указывается  основной государственный регистрационный номер
кредитной  организации  по данным Единого государственного реестра
юридических    лиц   (ОГРН),   регистрационный   номер   кредитной
организации  (порядковый  номер ее филиала), присвоенный кредитной
организации  (ее  филиалу)  Банком  России  и содержащийся в Книге
государственной регистрации кредитных организаций. 

   <**> При  проведении комплексной проверки кредитной организации
в   обязательном  порядке  включаются  вопросы  оценки  соблюдения
законодательства     Российской    Федерации,    в    том    числе
законодательства    Российской    Федерации   по   противодействию
легализации  (отмыванию)  доходов,  полученных преступным путем, и
финансированию  терроризма,  и  нормативных  актов  Банка  России,
оценки   исполнения   кредитными   организациями   (их  филиалами)
предписаний   Банка   России   об  устранении  в  их  деятельности
нарушений,   выявленных   в  ходе  предыдущих  проверок  кредитных
организаций (их филиалов), оценки достоверности учета (отчетности)
кредитной  организации  (ее  филиала), определения размера рисков,
величины  активов  и  пассивов и достаточности собственных средств
(капитала) кредитной организации, оценки систем управления рисками
и  организации  внутреннего  контроля  кредитной  организации  (ее
филиала),  оценки финансового  состояния и перспектив деятельности
кредитной организации. 

   В  задание  на проведение проверки по решению должностного лица
Банка  России,  обладающего  правом  поручать проведение проверки,
включаются  вопросы выполнения кредитными организациями нормативов
обязательных резервов или вопросы организации работы, совершения и
учета операций с наличной валютой и чеками в уполномоченных банках
(их филиалах), если срок проведения проверки кредитной организации
(ее  филиала),  предусмотренной  Сводным  планом,  или внеплановой
проверки    кредитной   организации   (ее   филиала),   проводимой
инспекционным  подразделением  Банка  России,  совпадает со сроком
проведения     проверки,    предусмотренной    планами    проверок
территориального учреждения Банка России. 

   Задание  на  проведение  проверки  или  дополнение к заданию на
проведение  проверки  в  случае  привлечения  служащих Агентства к
проведению проверки банка в соответствии с нормативным актом Банка
России  об  особенностях  проведения  проверок  банков  с участием
служащих Агентства оформляются по форме, предусмотренной настоящим
приложением. 
 
 
 

Приложение 9
к Инструкции Банка России
от 1 декабря 2003 г.
N 108-И
"Об организации
инспекционной деятельности
Центрального банка
Российской Федерации
(Банка России)"

ЖУРНАЛ УЧЕТА ПОЛУЧЕНИЯ ПОРУЧЕНИЙ НА ПРОВЕДЕНИЕ ПРОВЕРОК, ДОПОЛНЕНИЙ К ПОРУЧЕНИЯМ НА ПРОВЕДЕНИЕ ПРОВЕРОК, ЗАДАНИЙ НА ПРОВЕДЕНИЕ ПРОВЕРОК, А ТАКЖЕ ОЗНАКОМЛЕНИЯ С РАСПОРЯЖЕНИЯМИ НА ПРОВЕДЕНИЕ ПРОВЕРОК КРЕДИТНЫХ ОРГАНИЗАЦИЙ (ИХ ФИЛИАЛОВ)
на 20__ год <*>

(в ред. Указания ЦБ РФ от 13.01.2005 N 1544-У)

________________________________________________________________________
(наименование территориального учреждения Банка России, инспекционного или иного структурного подразделения Банка России)

<*> Журнал учета ведется в инспекционном или ином структурном подразделении Банка России, проводящем проверку кредитной организации (ее филиала).

<**> Поручение на проведение проверки, дополнение к поручению на проведение проверки регистрируются в базе данных системы автоматизации документооборота и делопроизводства (САДД) Банка России в соответствии с нормативными и иными актами Банка России, регламентирующими делопроизводство в учреждениях системы Банка России, без указания наименования кредитной организации (ее филиала). Сокращенное наименование кредитной организации (ее филиала) вводится в САДД при регистрации акта проверки кредитной организации (ее филиала).

Документы, оформляемые при организации и проведении проверок кредитных организаций (их филиалов) должны быть отражены в учетной карточке САДД, ведущейся с момента регистрации поручения на проведение проверки кредитной организации (ее филиала).

Приложение 10
к Инструкции Банка России
от 1 декабря 2003 г.
N 108-И
"Об организации
инспекционной деятельности
Центрального банка
Российской Федерации
(Банка России)"

ПОДГОТОВКА К ПРОВЕДЕНИЮ ПРОВЕРКИ КРЕДИТНОЙ ОРГАНИЗАЦИИ (ЕЕ ФИЛИАЛА)

(в ред. Указания ЦБ РФ от 13.01.2005 N 1544-У)

Принятое в настоящем Приложении сокращение:

УДЛ- уполномоченное должностное лицо Банка России, обладающее правом подписания поручения на проведение проверки.

Форма 1

                        ХОДАТАЙСТВО 
           О ЗАПРОСЕ ДОКУМЕНТОВ (ИНФОРМАЦИИ), 

    НЕОБХОДИМЫХ ДЛЯ ПОДГОТОВКИ К ПРОВЕДЕНИЮ ПРОВЕРКИ 
        (ПРОВЕДЕНИЯ СОВЕЩАНИЯ С ПРЕДСТАВИТЕЛЯМИ 
  ОРГАНОВ УПРАВЛЕНИЯ) КРЕДИТНОЙ ОРГАНИЗАЦИИ (ЕЕ ФИЛИАЛА)
 

     (в ред. Указания ЦБ РФ от 13.01.2005 N 1544-У)
 

       ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ (БАНК РОССИИ)        
 
                                        Для служебного пользования 
                                                  Экз. N _________ 
 
                                       Руководителю инспекционного 
                                        подразделения Банка России 
                                    (Руководителю территориального 
                                          учреждения Банка России) 
                                  ________________________________ 
                                            (Ф.И.О.) 
 
В связи с подготовкой к проведению проверки ______________________ 
                                             (полное официальное 
__________________________________________________________________ 
  наименование кредитной организации, ОГРН, регистрационный номер 
__________________________________________________________________ 
                      кредитной организации 
__________________________________________________________________ 
       (полное наименование и порядковый номер ее филиала)* 
в    соответствии    с    поручением    на   проведение   проверки 
от  "___"  __________  20___  года  N  _______ требуется запросить 
документы  (информацию),  необходимые  для подготовки к проведению 
проверки  (провести совещание с представителями органов управления 
кредитной организации (ее филиала) 
_________________________________________________________________. 
                (обоснование необходимости) 
 
Руководитель рабочей группы              _________________________ 
                                        (подпись и ее расшифровка) 
 

 

*Указываются   основной   государственный   регистрационный  номер
кредитной  организации  по данным Единого государственного реестра
юридических    лиц   (ОГРН),   регистрационный   номер   кредитной
организации  (порядковый  номер ее филиала), присвоенный кредитной
организации  (ее  филиалу)  Банком  России  и содержащийся в Книге
государственной регистрации кредитных организаций. 
 
 

Форма 2

                         ЗАЯВКА 
          НА ПРЕДОСТАВЛЕНИЕ ДОКУМЕНТОВ (ИНФОРМАЦИИ), 
              НЕОБХОДИМЫХ ДЛЯ ПРОВЕДЕНИЯ 
         ПРОВЕРКИ КРЕДИТНОЙ ОРГАНИЗАЦИИ (ЕЕ ФИЛИАЛА)
 
       (в ред. Указания ЦБ РФ от 13.01.2005 N 1544-У)
 

        ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ (БАНК РОССИИ)       
 
                                        Для служебного пользования 
                                                  Экз. N _________ 
 
                                     Руководителю территориального 
                                           учреждения Банка России 
                          (Руководителю структурного подразделения 
                               центрального аппарата Банка России) 
                                       ___________________________ 
                                                (Ф.И.О.) 
 
В связи с подготовкой к проведению проверки ______________________ 
__________________________________________________________________ 
     (полное официальное наименование кредитной организации, 
__________________________________________________________________ 
        ОГРН, регистрационный номер кредитной организации 
__________________________________________________________________ 
       (полное наименование и порядковый номер ее филиала)* 
прошу  до  "___"  __________  20___  года** предоставить следующие 
документы  (информацию),  необходимые  для подготовки к проведению 
(и(или) проведения) проверки кредитной организации (ее филиала): 
__________________________________________________________________ 
__________________________________________________________________ 
Документы  (информацию)  прошу  до __________ 20___ года направить 
руководителю   рабочей   группы  или  руководителю  инспекционного 
подразделения Банка России 
__________________________________________________________________ 
           (Ф.И.О., должность руководителя структурного 
__________________________________________________________________ 
                   подразделения Банка России) 
 
Должностное лицо Банка России, 
подписавшее поручение на 
проведение проверки                       ________________________ 
                                        (подпись и ее расшифровка) 
 

 

*Указываются   основной   государственный   регистрационный  номер
кредитной  организации  по данным Единого государственного реестра
юридических    лиц   (ОГРН),   регистрационный   номер   кредитной
организации  (порядковый  номер ее филиала), присвоенный кредитной
организации  (ее  филиалу)  Банком  России  и содержащийся в Книге
государственной регистрации кредитных организаций. 
**Срок   предоставления  документов  (информации)  устанавливается
должностным   лицом   Банка   России,   подписавшим  поручение  на
проведение проверки, или руководителем структурного подразделения,
назначенного распоряжением на проведение проверки.
 
 

Форма 3

                        ИНФОРМАЦИОННОЕ СООБЩЕНИЕ 
        О ПРЕДОСТАВЛЕНИИ ДОПОЛНИТЕЛЬНЫХ ДОКУМЕНТОВ (ИНФОРМАЦИИ),
                НЕОБХОДИМЫХ ДЛЯ ПОДГОТОВКИ К ПРОВЕДЕНИЮ 
                     (И(ИЛИ) ПРОВЕДЕНИЯ) ПРОВЕРКИ 
                   КРЕДИТНОЙ ОРГАНИЗАЦИИ (ЕЕ ФИЛИАЛА)
 
         (в ред. Указания ЦБ РФ от 13.01.2005 N 1544-У)
 

          ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ (БАНК РОССИИ)     
 
                                        Для служебного пользования 
                                                  Экз. N _________ 
 
                                       Руководителю рабочей группы 
                                      (Руководителю инспекционного 
                                       подразделения Банка России) 
                                    ______________________________ 
                                                (Ф.И.О.) 
 
На  Вашу  заявку  от  "___"  __________ 20___ года N ___________ о 
предоставлении    документов    (информации),    необходимых   для 
подготовки к проведению (и(или) проведения) проверки 
__________________________________________________________________ 
   (полное официальное наименование кредитной организации, ОГРН, 
__________________________________________________________________ 
           регистрационный номер кредитной организации 
__________________________________________________________________ 
       (полное наименование и порядковый номер ее филиала)* 
направляю: 
__________________________________________________________________ 
  (перечень необходимых дополнительных документов (информации), 
     уточняющих сведения и иные данные, указанные в заявке) 
 
Руководитель территориального учреждения 
Банка России 
(Руководитель структурного подразделения 
центрального аппарата Банка России, 
куратор кредитной организации)           _________________________ 
                                        (подпись и ее расшифровка) 
 

 

*Указываются   основной   государственный  регистрационный   номер
кредитной  организации  по данным Единого государственного реестра
юридических    лиц   (ОГРН),   регистрационный   номер   кредитной
организации  (порядковый  номер ее филиала), присвоенный кредитной
организации  (ее  филиалу)  Банком  России  и содержащийся в Книге
государственной регистрации кредитных организаций. 
 
 

Форма 4

                              ПРИГЛАШЕНИЕ 
             НА СОВЕЩАНИЕ С ПРЕДСТАВИТЕЛЯМИ ОРГАНОВ 
          УПРАВЛЕНИЯ КРЕДИТНОЙ ОРГАНИЗАЦИИ (ЕЕ ФИЛИАЛА)
 
         (в ред. Указания ЦБ РФ от 13.01.2005 N 1544-У)
 

         ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ (БАНК РОССИИ)      
 
    ПРИГЛАШЕНИЕ НА СОВЕЩАНИЕ С ПРЕДСТАВИТЕЛЯМИ ОРГАНОВ УПРАВЛЕНИЯ 
 
__________________________________________________________________ 
   (полное официальное наименование кредитной организации, ОГРН, 
           регистрационный номер кредитной организации 
       (полное наименование и порядковый номер ее филиала)* 
 
N _________                         от "___" __________ 20___ года 
 
                                Руководителю кредитной организации 
                                                      (ее филиала) 
                            ______________________________________ 
                                             (Ф.И.О.) 
 
                                    Председателю совета директоров 
                                          (наблюдательного совета) 
                                __________________________________ 
                                             (Ф.И.О.) 
 
Приглашаю   Вас   либо  Вашего  представителя  принять  участие  в 
совещании,  которое  будет  проведено  в  "___"  час.  "___"  мин. 
"___" __________ 20___ года в помещении __________________________ 
                                               (наименование 
__________________________________________________________________ 
       территориального учреждения Банка России или иного 
             структурного подразделения Банка России) 
по адресу: _______________________________________________________ 
На совещании будут рассмотрены вопросы деятельности ______________ 
                                                       (полное 
__________________________________________________________________ 
      официальное наименование кредитной организации, ОГРН, 
           регистрационный номер кредитной организации 
      (полное наименование и порядковый номер ее филиала)* 
 
В  связи с этим предлагаем Вам подготовить следующие документы (их 
копии)  для  обсуждения  указанных вопросов деятельности кредитной 
организации (ее филиала): ________________________________________ 
__________________________________________________________________ 
 
О  Вашем  участии либо об участии Вашего представителя в совещании 
прошу сообщить до "___" час. "___" мин. "___" _________ 20___ года 
по телефону _____________________________. 
 
Должностное лицо Банка России, 
обладающее правом поручать 
проведение проверки                      _________________________ 
                                        (подпись и ее расшифровка) 
 
                                               м.п. Банка России 
                                      (территориального учреждения 
                                             Банка России или 
                                            иного структурного 
                                       подразделения Банка России) 
 

 

*Указываются   основной   государственный   регистрационный  номер
кредитной  организации  по данным Единого государственного реестра
юридических    лиц   (ОГРН),   регистрационный   номер   кредитной
организации  (порядковый  номер ее филиала), присвоенный кредитной
организации  (ее  филиалу)  Банком  России  и содержащийся в Книге
государственной регистрации кредитных организаций. 
 
 
 

Приложение 11
к Инструкции Банка России
от 1 декабря 2003 г.
N 108-И
"Об организации
инспекционной деятельности
Центрального банка
Российской Федерации
(Банка России)"

                        ПАСПОРТ ПРОВЕРКИ 
              КРЕДИТНОЙ ОРГАНИЗАЦИИ (ЕЕ ФИЛИАЛА)
 
       (в ред. Указания ЦБ РФ от 13.01.2005 N 1544-У)
 

     ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ (БАНК РОССИИ)          
                                                                  
                                        Для служебного пользования 
                                                      Экз. N _____ 
                                                                  
                                                                  
                                                                  
                     ПАСПОРТ ПРОВЕРКИ <1>                         
__________________________________________________________________ 
  (полное официальное наименование и регистрационный номер        
      кредитной организации, ОГРН (полное наименование            
              и порядковый номер ее филиала) <2>                  
                                                                  
   В соответствии со статьей 73 Федерального закона "О Центральном 
банке Российской   Федерации   (Банке России)" <3> и поручением на 
проведение проверки от ____ ___________ 20_ года N  ______________ 
руководителем рабочей группы                                      
__________________________________________________________________ 
                   (Ф.И.О. руководителя рабочей группы)           
и членами рабочей группы _________________________________________ 
                               (Ф.И.О. членов рабочей группы)     
проведена _______________________________________________ проверка 
                        (вид проверки)                            
__________________________________________________________________ 
 (полное официальное наименование кредитной организации (полное   
                      наименование ее филиала)              
за период деятельности с _________20__ года по _________20__ года. 
                                                   
   Прилагается опись документов, хранящихся в паспорте проверки<4> 
__________________________________________________________________ 
    (полное официальное наименование кредитной организации (полное 
                     наименование ее филиала)                     
по состоянию на _________________20__ года <5>.                   
   Дата направления  сведений о результатах  проверки структурному 
подразделению  Банка  России,  по  предложению  которого проведена 
проверка,- ______________20__ года. 
 
Руководитель рабочей группы         ______________________________ 
                                      (подпись и ее расшифровка)  

   <1> Включается комплект документов (информации), их копий, иных
материалов    проверки   кредитной   организации   (ее   филиала),
формируемый  в соответствии с перечнем, установленным пунктом 9.13
настоящей  Инструкции,  а  также  иные  документы  (информация) по
усмотрению   руководителя   рабочей   группы   или   по   указанию
должностного   лица   Банка   России,  подписавшего  поручение  на
проведение  проверки,  либо  руководителя инспекционного или иного
структурного  подразделения Банка России, проводившего проверку, в
том числе: 

   заявки  на предоставление документов (информации), составленные
в соответствии с приложением 4 к Инструкции Банка России N 105-И;

   копии    документов   кредитной   организации   (ее   филиала),
подтверждающих  содержащиеся в акте проверки сведения (информацию)
о  недостоверности  учета  (отчетности)  кредитной организации (ее
филиала), о фактах (событиях) выявленных нарушений и недостатков в
деятельности  кредитной организации (ее филиала), не устраненных к
моменту  их  выявления,  об  устранении кредитной организацией (ее
филиалом)  фактов  (событий)  выявленных нарушений и недостатков в
деятельности  кредитной  организации  (ее филиала), иную надзорную
информацию,  необходимую  для определения размера рисков, активов,
пассивов   кредитной   организации   (ее   филиала),   величины  и
достаточности    собственных    средств    (капитала)    кредитной
организации,  а  также  для  оценки  систем  управления  рисками и
организации   внутреннего   контроля   кредитной  организации  (ее
филиала),   финансового   состояния   и   перспектив  деятельности
кредитной организации; 

   копии    документов   кредитной   организации   (ее   филиала),
подтверждающие  выводы  рабочей  группы  и мотивированные суждения
рабочей группы, содержащиеся в акте проверки и докладной записке о
результатах проверки; 

   объяснительные   записки,   справки,   письменные   разъяснения
руководителя  кредитной  организации  (ее  филиала)  и  работников
кредитной организации (ее филиала); 

   индивидуальные  задания  членам рабочей группы и индивидуальные
отчеты  членов  рабочей  группы  о  результатах проверки кредитной
организации (ее филиала). 

   <2> Указываются  основной государственный регистрационный номер
кредитной  организации  по данным Единого государственного реестра
юридических    лиц   (ОГРН),   регистрационный   номер   кредитной
организации  (порядковый  номер ее филиала), присвоенный кредитной
организации  (ее  филиалу)  Банком  России  и содержащийся в Книге
государственной регистрации кредитных организаций. 

   <3> При   проведении   проверок   в   случаях,  предусмотренных
нормативным актом Банка России об особенностях проведения проверок
с  участием  служащих  Агентства,  дополнительно  указывается, что
проверка  проведена  в  соответствии  со статьей 27 или статьей 32
Федерального закона "О страховании вкладов физических лиц в банках
Российской Федерации". 

   <4> Паспорт  проверки  одновременно с актом проверки и проектом
докладной записки о результатах проверки кредитной организации (ее
филиала)   передается  руководителю  инспекционного  подразделения
Банка  России,  работником  которого является руководитель рабочей
группы,   на   основании  описи  хранящихся  в  паспорте  проверки
документов,  являющейся  неотъемлемой  частью  паспорта проверки и
составляемой   в    соответствии  с  приложением  12  к  настоящей
Инструкции. 

   <5> Указывается  дата  направления  акта  проверки должностному
лицу Банка России, подписавшему поручение на проведение проверки.
 
 
 

Приложение 12
к Инструкции Банка России
от 1 декабря 2003 г.
N 108-И
"Об организации
инспекционной деятельности
Центрального банка
Российской Федерации
(Банка России)"

ОПИСЬ ДОКУМЕНТОВ,
ХРАНЯЩИХСЯ В ПАСПОРТЕ ПРОВЕРКИ КРЕДИТНОЙ ОРГАНИЗАЦИИ (ЕЕ ФИЛИАЛА)

Опись документов, хранящихся в паспорте проверки

*Указываются основной государственный регистрационный номер кредитной организации по данным Единого государственного реестра юридических лиц (ОГРН), регистрационный номер кредитной организации (порядковый номер ее филиала), присвоенный кредитной организации (ее филиалу) Банком России и содержащийся в Книге государственной регистрации кредитных организаций.

**В случае помещения в паспорт проверки документа на электронном носителе графа5 не заполняется, а документ на электронном носителе помещается в опечатываемый конверт, на котором указываются вид носителя (дискета, CD-ROM), количество документов, наименования документов, хранящихся на электронном носителе.

Приложение 13
к Инструкции Банка России
от 1 декабря 2003 г.
N 108-И
"Об организации
инспекционной деятельности
Центрального банка
Российской Федерации
(Банка России)"

                       ДОКЛАДНАЯ ЗАПИСКА 

    О РЕЗУЛЬТАТАХ ПРОВЕРКИ КРЕДИТНОЙ ОРГАНИЗАЦИИ (ЕЕ ФИЛИАЛА)
 
       (в ред. Указания ЦБ РФ от 13.01.2005 N 1544-У)
 

        ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ (БАНК РОССИИ)       
 
                                        Для служебного пользования 
                                                  Экз. N _________ 
 
                                   Должностному лицу Банка России, 
                                         подписавшему распоряжение 
                                            на проведение проверки 
       (в ред. Указания ЦБ РФ от 13.01.2005 N 1544-У) 
                               ___________________________________ 
                                               (Ф.И.О.) 
 
             ДОКЛАДНАЯ ЗАПИСКА О РЕЗУЛЬТАТАХ ПРОВЕРКИ* 
 
__________________________________________________________________ 
         (полное официальное наименование и регистрационный 
       номер кредитной организации, ОГРН (полное наименование 
                   и порядковый номер ее филиала)** 
 
В  соответствии  со статьей 73 Федерального закона  "О Центральном 
банке   Российской  Федерации  (Банке  России)"  и  поручением  на 
проведение проверки от "___" __________ 20___ года N _____________ 
руководителем рабочей группы _____________________________________ 
                              (Ф.И.О. руководителя рабочей группы) 
и членами рабочей группы: ________________________________________ 
                               (Ф.И.О. членов рабочей группы) 
проведена _______________________________________________ проверка 
                       (вид проверки) 
__________________________________________________________________ 
        (полное официальное наименование кредитной организации 
                   (полное наименование ее филиала) 
за   период   деятельности   с   "___"   __________   20___   года 
по "___" __________ 20___ года. 
По результатам проверки __________________________________________ 
 
Руководитель структурного подразделения 
Банка России, обладающий правом подписи 
докладной записки о результатах проверки _________________________ 
                                        (подпись и ее расшифровка) 
 

 

*Рекомендуемый объем докладной записки о результатах проверки - от
двух до трех машинописных страниц.
По  решению  руководителя  отделения  территориального  учреждения
Банка     России,     руководителя     операционного    управления
территориального    учреждения    Банка    России,    руководителя
расчетно-кассового центра территориального учреждения Банка России
или  иного  должностного лица Банка России, подписавшего поручение
на  проведение  проверки, докладная записка о результатах проверки
по   вопросам   выполнения   кредитными  организациями  нормативов
обязательных резервов или докладная записка о результатах проверки
по  вопросам  организации  работы,  совершения  и учета операций с
наличной  валютой  и  чеками в уполномоченных банках (их филиалах)
может не составляться.
(в ред. Указания ЦБ РФ от 13.01.2005 N 1544-У)
**Указываются   основной   государственный  регистрационный  номер
кредитной  организации  по данным Единого государственного реестра
юридических    лиц   (ОГРН),   регистрационный   номер   кредитной
организации  (порядковый  номер ее филиала), присвоенный кредитной
организации  (ее  филиалу)  Банком  России  и содержащийся в Книге
государственной регистрации кредитных организаций.
 
 
 

Приложение 14
к Инструкции Банка России
от 1 декабря 2003 г.
N 108-И
"Об организации
инспекционной деятельности
Центрального банка
Российской Федерации
(Банка России)"

                       ИНФОРМАЦИОННОЕ СООБЩЕНИЕ 
                О ПРЕДОСТАВЛЕНИИ ИНФОРМАЦИИ В ЕДИНУЮ
              ИНФОРМАЦИОННУЮ БАЗУ ДАННЫХ БАНКА РОССИИ 
                   "ПРИНЯТЫЕ МЕРЫ ВОЗДЕЙСТВИЯ"
 
      (в ред. Указания ЦБ РФ от 13.01.2005 N 1544-У)
 

        ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ (БАНК РОССИИ)       
 
                                        Для служебного пользования 
                                                  Экз. N _________ 
 
                                    Руководителю Главной инспекции 
                                             кредитных организаций 
                                  ________________________________ 
                                                (Ф.И.О.) 
 
Территориальное учреждение Банка России __________________________ 
                                               (наименование 
__________________________________________________________________ 
           территориального учреждения Банка России) 
рассмотрело акт проверки _________________________________________ 
                          (полное официальное наименование 
__________________________________________________________________ 
                  кредитной организации, ОГРН, 
__________________________________________________________________ 
            регистрационный номер кредитной организации 
__________________________________________________________________ 
      (полное наименование и порядковый номер ее филиала)* 
проведенной   на   основании   поручения  на  проведение  проверки 
от  "___" __________ 20___ года N ___________, докладную записку о 
результатах   проверки,   а  также  иные  материалы,  связанные  с 
проведением проверки, и приняло решение о ________________________ 
                                                (применении) 
(в ред. Указания ЦБ РФ от 13.01.2005 N 1544-У) 
к  кредитной  организации  мер  в соответствии с законодательством 
Российской Федерации и нормативными актами Банка России. 
 
Информация  в  Единую  информационную  базу  данных  Банка  России 
"Принятые меры воздействия" направлена "___" _________ 20___ года. 
 
Руководитель территориального учреждения 
Банка России                             _________________________ 
                                        (подпись и ее расшифровка) 
 

 

*Указываются   основной   государственный   регистрационный  номер
кредитной  организации  по данным Единого государственного реестра
юридических    лиц   (ОГРН),   регистрационный   номер   кредитной
организации  (порядковый  номер ее филиала), присвоенный кредитной
организации  (ее  филиалу)  Банком  России  и содержащийся в Книге
государственной регистрации кредитных организаций. 
 
 
 

Приложение 15
к Инструкции Банка России
от 1 декабря 2003 г.
N 108-И
"Об организации
инспекционной деятельности
Центрального банка
Российской Федерации
(Банка России)"

                                СООБЩЕНИЕ 
               УПОЛНОМОЧЕННОГО ПРЕДСТАВИТЕЛЯ БАНКА РОССИИ
           О НАЛИЧИИ ОБСТОЯТЕЛЬСТВ, ПРЕПЯТСТВУЮЩИХ ЕГО УЧАСТИЮ
       В ПРОВЕДЕНИИ ПРОВЕРКИ КРЕДИТНОЙ ОРГАНИЗАЦИИ (ЕЕ ФИЛИАЛА) <*>
 
          (в ред. Указания ЦБ РФ от 13.01.2005 N 1544-У)
 

                     Должностному лицу Банка России,              
                     подписавшему поручение на проведение проверки 
                                                                  
                      ____________________________________________ 
                                       (Ф.И.О.)                   
                                                                  
   В  соответствии  с  пунктом  8.3  Инструкции  Банка России от 1 
декабря   2003   года   N   108-И  "Об  организации  инспекционной 
деятельности   Центрального   банка  Российской  Федерации  (Банка 
России)"    и    для    принятия    решения   о   целесообразности 
(нецелесообразности)  исключения  меня  из состава рабочей группы, 
сформированной для проведения проверки 
_________________________________________________________________, 
(сокращенное наименование кредитной организации, наименование ее  
                               филиала)                           
в качестве _______________ рабочей группы сообщаю о себе следующие 
        (руководителя (члена)  
сведения: 
   1. состою в близком родстве ___________________________________ 
                                    (указать степень родства) <**> 
с _______________________________________________________________; 
(ФИО, должность, занимаемая в проверяемой кредитной организации 
                         (ее филиале) <**> 
                                                                  
   2. владею долями (акциями) проверяемой кредитной организации  в 
размере _________________________________________________________; 
                           (сумма, в рублях)         
                                                                  
   3. в  проверяемой  кредитной организации (ее филиале) размещены 
мои собственные денежные средства в размере ______________________ 
                                               (сумма, в рублях,  
                                             иностранной валюте)  
в виде __________________________________________________________; 
               (банковский вклад, банковский счет и т.д.)         
                                                                  
     4. в проверяемой кредитной организации (ее филиале) размещены 
денежные средства в размере_______________________________________ 
                             (сумма, в рублях, иностранной валюте) 
в виде____________________________________________________________ 
                 (банковский вклад, банковский счет и т.д.)       
состоящим (ей) со мной в близком родстве ________________________; 
                           (указать Ф.И.О. и степень родства) <**> 
                                                                  
   5. в  проверяемой  кредитной организации (ее филиале) состоящим 
(ей) со мной в близком родстве ___________________________________ 
                          (указать Ф.И.О. и степень родства) <**> 
получались денежные средства (имущество _________________________) 
                                         (перечислить имущество) 
в размере _______________________________________________________; 
                    (сумма, в рублях, иностранной валюте) 
                                                          
   6. трудовые отношения с проверяемой  кредитной организацией   в 
течение двух календарных лет,    предшествующих    году проведения 
проверки <***> ________________ _________________________________. 
                      (указывается период работы)   
                                                    
Уполномоченный представитель Банка России ________________(Ф.И.О.) 
                                        (подпись и ее расшифровка) 
                                                                  
"_____"__________________20___года                                
                                                                  

   <*> Оформляется  до  даты  начала проведения проверки кредитной
организации  (ее  филиала)  при  наличии сведений (обстоятельств),
предусмотренных пунктами 8.3 и 8.4 настоящей Инструкции. 

   <**> Степень  родства  и должность указываются в соответствии с
пунктом 8.3 настоящей Инструкции. 

   <***> Заполняется руководителем рабочей группы.