Приложение 1
к "Временному порядку открытия и ведения расчетных,
текущих и бюджетных счетов юридических лиц
в учреждениях сберегательного банка
Российской Федерации (Сбербанка России)"
(утв. Сбербанком РФ от 24.04.97 N 199-р)
ДОГОВОР
БАНКОВСКОГО СЧЕТА N_______________________
____________________________________ "__"_________________ _____ г.
(место составления)
Акционерный коммерческий Сберегательный банк Российской Федерации, именуемый в дальнейшем Банк, в лице _____________________________________ ________________________________________________________________________, (должность, Ф.И.О. уполномоченного представителя Банка) действующего на основании Устава Сбербанка России, Положения о _____________________ и Генеральной доверенности N ______ от ____________________________________________________, с одной стороны, и _________________________________________________________________________ (полное наименование организации, учреждения, предприятия) с другой стороны, именуем___ в дальнейшем Клиент, в лице_________________ (должность) ________________________________________________________________________, (фамилия, имя, отчество) действующего на основании __________________________________, заключили (название документа) настоящий Договор о нижеследующем: 1. Предмет договора
1.1. Предметом настоящего договора является открытие Банком расчетного (текущего) счета (в дальнейшем - счет) Клиенту в валюте Российской Федерации и осуществление расчетно-кассового обслуживания Клиента в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации (РФ), нормативными актами Центрального банка Российской Федерации (ЦБ РФ), установленными Банком тарифами, а также условиями настоящего Договора. 2. Порядок открытия и ведения счета
2.1. Счет Клиента открывается Банком на основании настоящего договора и заявления Клиента установленного образца, при предъявлении Банку необходимых документов для открытия и ведения счета:
- документов, подтверждающих правовой статус Клиента;
- свидетельства о государственной регистрации;
- двух карточек с образцами подписей и оттиска печати, надлежащим образом оформленных и заверенных;
- документов, подтверждающих полномочия должностных лиц Клиента;
- других документов, определяющих режим счета ______________________ _________________________________________________________________________ (указать документы из налоговой инспекции, внебюджетных фондов и др.)
2.2. Все платежи со счета Клиента производятся в порядке очередности, установленной действующим законодательства, и в порядке очередности поступления в Банк расчетных документов.
2.3. Плата за услуги, предоставляемые Банком, списывается со счета Клиента в соответствии с действующими на момент совершения операции тарифами Банка.
2.4. Банк выдает Клиенту (доверенному лицу) выписки по его счету и другие необходимые документы по мере совершения операций. Выписка по счету, по которой Клиент не заявит возражений в течение пяти рабочих дней, считается подтвержденной.
2.5. Банк по согласованию с Клиентом устанавливает нормы расхода наличных денежных средств из кассовой выручки Клиента и лимит остатка наличных денежных средств в кассе Клиента, на основании представленной им заявки-расчета установленной формы. 3. Права и обязанности сторон
3.1. Банк обязуется:
3.1.1. Выполнять распоряжения Клиента, за счет средств, находящихся на его счете, о перечислении указанной в платежном документе денежной суммы и выдаче соответствующих сумм денежных средств со счета, а также о проведении других операций, предусмотренных для счета данного вида правилами Банка и настоящим Договором в соответствии с действующим законодательством РФ и нормативными актами ЦБ РФ.
Осуществлять операции по счету на основании распоряжения Клиента, а также в соответствии с действующим законодательством, нормативными актами Центрального Банка России, правилами Банка, действующими тарифами и настоящим договором.
3.1.2. Сохранять банковскую тайну по операциям, производимым по счету Клиента, за исключением случаев, предусмотренных действующим законодательством РФ.
3.1.3. Информировать Клиента об изменениях в тарифах и порядке обслуживания.
3.2. Банк имеет право:
3.2.1. Выполнять распоряжения Клиента в пределах остатка средств на счете.
3.2.2. Отказать Клиенту в совершении операций по счету в случаях, установленных действующим законодательством РФ, а также при нарушении Клиентом своих обязательств, установленных п.п.3.3.2. и 3.3.3. настоящего Договора.
3.2.3. В одностороннем порядке вносить изменения в действующие тарифы Банка.
3.2.4. Списывать со счета Клиента плату за услуги, предоставляемые Банком, в безакцептном порядке.
3.2.5. Производить проверку соблюдения Клиентом кассовой дисциплины и требований Порядка ведения кассовых операций в Российской Федерации.
3.3. Клиент обязуется:
3.3.1. Распоряжаться средствами, находящимися на его счете, в соответствии с требованиями действующего законодательства РФ, нормативных актов ЦБ РФ и настоящего Договора.
3.3.2. Уведомлять Банк о намерении осуществить платеж на сумму свыше__________________________________________рублей за ________рабочих дней до момента осуществления платежа.
3.3.3. Предоставлять в Банк надлежащим образом оформленные платежные и иные документы в соответствии с графиком работы Банка по обслуживанию клиентов и установленными в Банке правилами.
3.3.4. Предоставлять Банку безусловную возможность осуществления систематических проверок соблюдения требований Порядка ведения кассовых операций в Российской Федерации.
3.3.5. Извещать Банк (по месту нахождения счета) о смене наименования, адреса, номеров телефонов, изменении печати и права подписи, с обязательным предоставлением в Банк необходимых документов.
В противном случае Банк не несет ответственности за возможные отрицательные последствия, связанные с отсутствием подобной информации.
3.3.6. Представлять необходимые Банку сведения и документы не позднее второго рабочего дня с момента получения требования Банка.
3.3.7. Представлять Банку письменные подтверждения об остатках денежных средств на счетах, открытых в Банке, на начало каждого календарного года.
3.3.8. При закрытии счета вернуть в Банк чековую книжку с неиспользованными чеками.
3.4. Клиент имеет право:
3.4.1. Требовать отчета о выполнении Банком поручений Клиента на проведение операций по его счету и обращаться с письменными запросами в Банк о прохождении платежей.
3.4.2. По согласованию с Банком изменять лимит остатка кассы, предоставляя необходимое экономическое обоснование. 4. Ответственность сторон и порядок разрешения споров
4.1. В случаях несвоевременного зачисления на счет поступивших Клиенту денежных средств либо их необоснованного списания банком со счета, а также невыполнения указаний Клиента о перечислении денежных средств со счета либо об их выдаче со счета Банк обязан уплатить проценты за пользование денежными средствами на сумму этих средств в размере _________________________________________________________________________
4.2. Споры по настоящему Договору разрешаются путем предъявления письменных требований, а при недостижении согласия по возникшему спору подлежат рассмотрению по месту нахождения счета. Срок рассмотрения стороной письменных претензий - не более 15 рабочих дней. 5. Форс-мажорные обстоятельства
5.1. В случае возникновения обстоятельств непреодолимой силы, к которым относятся стихийные бедствия, аварии, пожары, массовые беспорядки, забастовки, революции, военные действия, противоправные действия третьих лиц, вступление в силу законодательных актов, правительственных постановлений и распоряжений государственных органов, прямо или косвенно запрещающих указанные в Договоре виды деятельности, препятствующие осуществлению сторонами своих функций по договору и иных обстоятельств, не зависящих от волеизъявления сторон, стороны по настоящему договору освобождаются от ответственности за неисполнение или ненадлежащее исполнение взятых на себя обязательств. 6. Прочие условия
6.1. Вопросы, не урегулированные настоящим Договором, решаются путем заключения дополнительных соглашений, являющихся неотъемлемыми частями настоящего Договора.
6.2. Предоставление Банком дополнительных услуг Клиенту, не
являющихся предметом настоящего Договора, регламентируется отдельными
договорами или дополнительными соглашениями к настоящему Договору.
7. Срок действия договора
7.1. Настоящий договор подписывается Сторонами после предоставления Клиентом всех документов, необходимых для открытия счета и вступает в силу с даты его подписания.
7.2. Настоящий Договор заключен сроком на один год с момента его вступления в силу.
7.3. Если по истечении срока действия настоящего Договора ни одна из Сторон не заявит о его расторжении, Договор автоматически пролонгируется на следующий срок.
7.4. Клиент имеет право расторгнуть настоящий Договор на основании письменного заявления в любое время. Расторжение настоящего договора является основанием для закрытия счета Клиента.
7.5. Банк имеет право расторгнуть настоящий Договор в судебном порядке в случаях:
- когда сумма денежных средств, хранящихся на счете Клиента,
окажется ниже ___________________________________________________________
(сумма минимального размера
______________________________________________, если такая сумма не будет
денежных средств на счете Клиента)
восстановлена в течение месяца со дня письменного предупреждения Банка об
этом;
- при отсутствии операций по счету Клиента свыше ______________ месяцев.
7.6. Остаток денежных средств на счете выдается Клиенту либо по его указанию перечисляется на другой счет не позднее семи дней после получения соответствующего письменного заявления Клиента.
7.7. Настоящий Договор составлен в двух экземплярах, имеющих
одинаковую юридическую силу, по одному для каждой из сторон.
8. Адреса и реквизиты сторон
Банк: Клиент:
Юридический адрес: ___________________________________
____________________________ (название организации, предприятия,
учреждения)
____________________________________ ___________________________________
____________________________________ Юридический адрес:
___________________________________
Реквизиты: _________________________ Реквизиты: ________________________
____________________________________ тел.главного бухгалтера ___________
____________________________________ тел.исполнительного органа ________
____________________________________ ___________________________________
(должность уполномоченного (должность уполномоченного
представителя клиента) представителя клиента)
_____________(__________________) _____________(__________________)
(подпись) (фамилия, и.о.) (подпись) (фамилия, и.о.)
Гл.бухгалтер Гл.бухгалтер
_____________(__________________) _____________(__________________)
(подпись) (фамилия, и.о.) (подпись) (фамилия, и.о.)
м.п. м.п.