ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
ПИСЬМО
от 31 марта 2008 г. N 12-1-5/657
Департамент финансового мониторинга и валютного контроля Банка России рассмотрел запрос и с учетом позиции Юридического департамента Банка России сообщает следующее.
Федеральный закон "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее - Федеральный закон N 115-ФЗ) не наделяет Банк России полномочиями давать толкование по вопросам его применения. Вместе с тем считаем возможным сообщить мнение по изложенным в письме вопросам, которое не является официальным толкованием Федерального закона N 115-ФЗ.
Федеральным законом от 27.07.2006 N 147-ФЗ "О внесении изменений в статьи 5 и 7 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", вступившим в силу 09.08.2006, были внесены изменения в Федеральный закон N 115-ФЗ.
В частности, с 09.08.2006 действует новая редакция п. 4 ст. 7 Федерального закона N 115-ФЗ, в соответствии с которой документы, содержащие сведения, указанные в ст. 7 Федерального закона N 115-ФЗ, и сведения, необходимые для идентификации личности, подлежат хранению не менее пяти лет. При этом указанный срок (в том числе в отношении хранения документов, содержащих сведения, указанные в ст. 7 Федерального закона N 115-ФЗ) исчисляется со дня прекращения отношений с клиентом.
Одновременно сообщаем, что в случае расхождения норм Закона и норм подзаконного акта действуют нормы, установленные Законом. В настоящее время Департаментом финансового мониторинга и валютного контроля Банка России ведется работа по подготовке новой редакции Положения Банка России от 20.12.2002 N 207-П "О порядке представления кредитными организациями в уполномоченный орган сведений, предусмотренных Федеральным законом "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".