ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
ПИСЬМО
от 9 июля 2020 г. N 014-12-4/4954
Банк России рассмотрел обращение от 15.05.2020 <1> и сообщает следующее.
<1> Поступило в Банк России 30.06.2020.
По первому вопросу
Квалификация операции клиента в качестве подлежащей/не подлежащей обязательному контролю осуществляется кредитной организацией в зависимости от соответствия/несоответствия такой операции на дату ее проведения критериям, определенным в статьях 6 и 7.5 Федерального закона N 115-ФЗ <2>.
<2> Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".
Применительно к рассматриваемой в обращении ситуации основаниями для признания операции, подлежащей обязательному контролю в соответствии с пунктом 2 статьи 6 Федерального закона N 115-ФЗ, являются наличие на дату совершения операции в отношении лица сведений о его причастности к экстремистской деятельности или терроризму <3> либо наличие принятого межведомственным координационным органом, осуществляющим функции по противодействию финансированию терроризма, решения о замораживании (блокировании) денежных средств или иного имущества такого лица (далее - решение МКО).
<3> Лицо включено в Перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму.
В случае если клиент кредитной организации был включен в Перечень либо решение МКО в отношении такого лица было принято в период между датой совершения операции с использованием платежной карты и датой отражения такой операции в бухгалтерском учете, у кредитной организации отсутствуют основания для квалификации операции в качестве подлежащей обязательному контролю в соответствии с вышеуказанной нормой и представления сведений о ней в уполномоченный орган.
По второму вопросу
В соответствии с подпунктом 6 пункта 1 статьи 7 Федерального закона N 115-ФЗ кредитные организации обязаны незамедлительно, но не позднее одного рабочего дня со дня размещения в сети Интернет на официальном сайте уполномоченного органа информации о включении лица в Перечень либо решения МКО применять меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества такого лица с незамедлительным информированием о применении данных мер уполномоченного органа.
В рассматриваемом в обращении случае кредитной организации следует применить меры по замораживанию (блокированию) в отношении остатка денежных средств на банковском счете клиента на дату его включения в Перечень либо принятия соответствующего решения МКО, проинформировав о принятых мерах Росфинмониторинг.
Д.Г. СКОБЕЛКИН