ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
ПИСЬМО
от 24 июня 2021 г. N 12-4-2/3103
Департамент финансового мониторинга и валютного контроля Банка России рассмотрел обращение от 14.04.2021 и сообщает следующее.
С учетом формулировок пункта 3 статьи 848 Гражданского кодекса Российской Федерации кредитные организации отказывают в зачислении на счет клиента денежных средств при наличии соответствующих оснований, предусмотренных в договоре банковского счета.
При отказе кредитной организации в зачислении на счет клиента денежных средств в рамках выполнения вышеуказанной обязанности, предусмотренной договором банковского счета, у банка не возникает обязанности по информированию уполномоченного органа в соответствии с пунктом 13 статьи 7 Федерального закона N 115-ФЗ <1>.
<1> Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".
Также отмечаем, что такой отказ не может рассматриваться в качестве основания для реализации права на расторжение договора банковского счета (вклада) с клиентом, установленного абзацем третьим пункта 5.2 статьи 7 Федерального закона N 115-ФЗ.
Заместитель директора Департамента
финансового мониторинга
и валютного контроля
Е.В. ШАКИНА