ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
ПИСЬМО
от 9 ноября 2021 г. N 12-4-2/5671
Департамент финансового мониторинга и валютного контроля Банка России рассмотрел обращение от 21.09.2021 и сообщает следующее.
В соответствии с пунктом 5.2 Положения N 375-П <1> решение о квалификации (неквалификации) операции клиента в качестве подозрительной кредитная организация принимает самостоятельно на основании имеющейся в ее распоряжении информации и документов, характеризующих статус и деятельность клиента, осуществляющего операцию.
<1> Положение Банка России от 02.03.2012 N 375-П "О требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".
Как следует из наименования кода вида признака необычной операции 1131 приложения к Положению N 375-П, основным критерием для направления в уполномоченный орган сообщений по указанному коду является факт совершения последней операции клиента по его банковскому счету (вкладу), связанной с выдачей (перечислением на счет клиента, открытый в другой кредитной организации) остатка денежных средств при закрытии такого банковского счета (вклада) по инициативе клиента вследствие осуществления кредитной организацией внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ <2>.
<2> Противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.
Таким образом, применение данного кода вида признака необычной операции не ставится в зависимость от статуса клиента (физическое лицо / ИП).
Одновременно сообщаем, что принятие окончательного решения о квалификации/неквалификации операции клиента в качестве подозрительной относится к исключительной компетенции кредитной организации и осуществляется на основании реализуемых ей ПВК по ПОД/ФТ <3>.
<3> Правила внутреннего контроля по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.
Первый заместитель директора
Департамента
финансового мониторинга
и валютного контроля
И.В. ДВОРЯНЧИКОВ