ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
ПИСЬМО
от 16 мая 2022 г. N 12-4-1/3685
Департамент финансового мониторинга и валютного контроля Банка России рассмотрел обращение от 21.04.2022 и сообщает, что поддерживает изложенную в нем позицию, согласно которой датой выявления совокупности операций и (или) действий клиента, осуществляемых в целях ОД/ФТ <1>, следует считать день, в который в результате применения ПВК <2> в целях ПОД/ФТ <3> кредитной организацией было принято окончательное решение о признании совокупности операций и (или) действий клиента, связанных с проведением каких-либо операций, подозрительной.
<1> Легализация (отмывание) доходов, полученных преступным путем, или финансирование терроризма.
<2> Правила внутреннего контроля.
<3> Противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения.
При этом отмечаем, что в соответствии с пунктом 3 статьи 7 Федерального закона N 115-ФЗ <4> в случае, если у работников кредитной организации на основании реализации ПВК по ПОД/ФТ возникают подозрения, что совокупность операций и (или) действий клиента, связанных с проведением каких-либо операций, осуществляется в целях ОД/ФТ, кредитная организация обязана направлять в уполномоченный орган сведения о таких операциях и (или) действиях не позднее трех рабочих дней, следующих за днем выявления указанных операций и (или) действий.
<4> Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".
Заместитель директора
Департамента финансового мониторинга
и валютного контроля
А.А. СЛОБОДОВА