Зарегистрировано в Минюсте РФ 29 августа 2003 г. N 5033
ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
ПОЛОЖЕНИЕ
от 4 августа 2003 г. N 236-П
О ПОРЯДКЕ ПРЕДОСТАВЛЕНИЯ БАНКОМ РОССИИ КРЕДИТНЫМ ОРГАНИЗАЦИЯМ КРЕДИТОВ, ОБЕСПЕЧЕННЫХ ЗАЛОГОМ (БЛОКИРОВКОЙ) ЦЕННЫХ БУМАГ
(в ред. Указаний ЦБ РФ от 30.08.2004 N 1496-У, от 28.09.2005 N 1617-У, от 04.06.2008 N 2017-У, от 25.11.2011 N 2734-У, от 11.03.2012 N 2790-У, от 18.11.2013 N 3112-У, от 30.12.2013 N 3164-У, от 16.11.2014 N 3443-У, от 09.09.2015 N 3779-У)
Настоящее Положение разработано в соответствии с гражданским законодательством Российской Федерации, со статьями 4, 35, 36, 37, 40, 43, 46 и 47 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2002, N 28, ст. 2790) и устанавливает порядок предоставления Банком России кредитов, обеспеченных залогом (блокировкой) ценных бумаг, кредитным организациям (банкам, расчетным небанковским кредитным организациям, небанковским кредитным организациям, осуществляющим депозитные и кредитные операции) - резидентам Российской Федерации (далее - банки).
1. Термины и определения
1.1. В целях настоящего Положения используются следующие термины и определения.
Уполномоченная РНКО - расчетная небанковская кредитная организация, заключившая с Банком России договор о взаимодействии при осуществлении операций в соответствии с настоящим Положением и отвечающая требованиям Банка России, изложенным в Приложении 1 к настоящему Положению, Информация об уполномоченных РНКО публикуется в "Вестнике Банка России".
Абзац 3 - Утратил силу. (в ред. Указания ЦБ РФ от 18.11.2013 N 3112-У)
Уполномоченное учреждение Банка России - подразделение Банка России (за исключением подразделения центрального аппарата Банка России), которому распорядительным актом Банка России предоставлено право осуществлять операции в соответствии с настоящим Положением. (в ред. Указаний ЦБ РФ от 18.11.2013 N 3112-У, от 30.12.2013 N 3164-У)
Уполномоченное подразделение Банка России - подразделение центрального аппарата Банка России, назначенное распорядительным актом Банка России.
Основной счет банка - банковский счет банка, открытый в Банке России или в уполномоченной РНКО, на который предоставляются кредиты Банка России. (в ред. Указания ЦБ РФ от 18.11.2013 N 3112-У)
Банковские счета банка - корреспондентский счет и корреспондентские субсчета банка, открытые в Банке России, не являющиеся основными счетами, а также основные счета банка. (в ред. Указания ЦБ РФ от 18.11.2013 N 3112-У)
Генеральный кредитный договор - генеральный кредитный договор на предоставление кредитов Банка России, обеспеченных залогом (блокировкой) ценных бумаг, заключенный между Банком России и банком по форме Приложения 2 к настоящему Положению, или иной договор на предоставление кредитов Банка России, обеспеченных залогом (блокировкой) ценных бумаг, заключенный между Банком России и банком по форме, установленной актом Банка России, публикуемым в "Вестнике Банка России. (в ред. Указаний ЦБ РФ от 28.09.2005 N 1617-У, от 11.03.2012 N 2790-У)
Кредиты Банка России - кредиты, обеспеченные залогом (блокировкой) ценных бумаг, предоставляемые Банком России банкам.
Внутридневной кредит - кредит Банка России, предоставляемый при осуществлении платежа с основного счета банка сверх остатка денежных средств на данном основном счете банка.
Кредит овернайт - кредит Банка России, предоставляемый банку в конце дня в сумме непогашенного внутридневного кредита. (в ред. Указания ЦБ РФ от 18.11.2013 N 3112-У)
Ломбардный кредит - кредит Банка России, предоставляемый банку по его заявлению на получение ломбардного кредита по фиксированной процентной ставке (далее - заявление на получение ломбардного кредита) или заявке на участие в ломбардном кредитном аукционе. (в ред. Указания ЦБ РФ от 18.11.2013 N 3112-У)
Ломбардный список - перечень ценных бумаг, принимаемых в обеспечение кредитов Банка России. Ломбардный список (изменения и дополнения к нему) публикуется в "Вестнике Банка России" и (или) на официальном сайте Банка России в информационно- телекоммуникационной сети "Интернет. (в ред. Указания ЦБ РФ от 18.11.2013 N 3112-У)
Залоговый портфель ценных бумаг - ценные бумаги, отобранные в установленном порядке для обеспечения предоставляемого Банком России кредита банку.
Абзацы 15 - 17 - Утратили силу. (в ред. Указания ЦБ РФ от 11.03.2012 N 2790-У)
Рыночная стоимость ценных бумаг - рассчитанная в порядке, установленном Банком России, рыночная стоимость ценных бумаг, принимаемых в обеспечение по кредитам Банка России. Информация о рыночной стоимости одной ценной бумаги публикуется в Представительстве Банка России в сети Интернет (www.cbr.ru). (в ред. Указания ЦБ РФ от 28.09.2005 N 1617-У)
Поправочный коэффициент - числовой множитель (значение которого находится в интервале от 0 до 1), рассчитываемый исходя из возможных изменений /колебаний/ цен ценных бумаг на рынке ценных бумаг и используемый при расчете достаточности обеспечения суммы запрашиваемого/предоставляемого кредита Банка России и расчете стоимости принимаемых в залог (заблокированных) ценных бумаг.
Поправочный коэффициент устанавливается Банком России в целях снижения своих рисков, связанных с возможным обесценением ценных бумаг, принимаемых в обеспечение кредитов Банка России. Размер поправочного коэффициента публикуется в "Вестнике Банка России" и (или) на официальном сайте Банка России в информационно- телекоммуникационной сети "Интернет" и (или) на официальном сайте Банка России в информационно- телекоммуникационной сети "Интернет. (в ред. Указания ЦБ РФ от 18.11.2013 N 3112-У)
Депозитарий - юридическое лицо, осуществляющее регистрацию фактов обременения ценных бумаг залогом при проведении Банком России операций кредитования банков.
Депозитариями являются: (в ред. Указанием ЦБ РФ от 25.11.2011 N 2734-У)
- юридическое лицо, осуществляющее централизованное хранение федеральных государственных ценных бумаг, номинированных в рублях; (в ред. Указанием ЦБ РФ от 25.11.2011 N 2734-У)
- для целей предоставления юридическому лицу, указанному в абзаце двадцать третьем настоящего пункта, являющемуся кредитной организацией, кредитов Банка России в соответствии с настоящим Положением - юридическое лицо, заключившее с вышеуказанным юридическим лицом депозитарный договор, на основании которого последнему открыт счет депо владельца, и заключившее с Банком России договор о взаимодействии при осуществлении операций в соответствии с настоящим Положением. (в ред. Указанием ЦБ РФ от 25.11.2011 N 2734-У)
В договоре между Банком России и Депозитарием содержатся следующие обязанности Депозитария:
- осуществлять депозитарные переводы, связанные с залоговыми обременениями прав собственности на ценные бумаги, включенные в Ломбардный список, в соответствии с настоящим Положением;
- получать от банков - депонентов и по первому требованию Банка России предоставлять последнему Доверенности банков - депонентов;
- представлять банкам - депонентам, а также Банку России отчеты по разделам счетов депо банков, оператором которых является Банк России;
- уведомлять Банк России об изменениях Депозитарных договоров, касающихся проведения депозитарных операций по разделам счетов депо банков, оператором которых является Банк России, а также о случаях предъявления в установленном порядке требований к ценным бумагам, находящимся на указанных разделах счетов депо банков не позднее, чем в первый рабочий день после дня внесения соответствующих изменений или предъявления соответствующих требований.
Информация о Депозитариях публикуется в "Вестнике Банка России".
Доверенность - выдаваемый Банку России банком и передаваемый в Депозитарий документ, удостоверяющий полномочия Банка России на осуществление действий, связанных с проведением операций в соответствии с настоящим Положением. (в ред. Указания ЦБ РФ от 11.03.2012 N 2790-У)
Абзацы 32 - 37 - Утратили силу. (в ред. Указания ЦБ РФ от 11.03.2012 N 2790-У)
Лимит кредитования банка по внутридневному кредиту и кредиту овернайт - максимальная величина задолженности банка по внутридневному кредиту (максимальная величина кредита овернайт, который может быть предоставлен банку в течение одного дня).
Лимит кредитования банка устанавливается Банком России по каждому банку, по каждому основному счету банка в отдельности и указывается в генеральном кредитном договоре.
Абзац 40 - Утратил силу. (в ред. Указания ЦБ РФ от 11.03.2012 N 2790-У)
2. Общие положения
2.1. Кредиты Банка России предоставляются банкам в валюте Российской Федерации в целях поддержания и регулирования ликвидности банковской системы на условиях обеспеченности, срочности, возвратности и платности.
2.2. Обеспечением кредитов Банка России является залог (блокировка) ценных бумаг, включенных в Ломбардный список.
2.3. Банк России предоставляет банкам внутридневные кредиты, кредиты овернайт и ломбардные кредиты. Кредиты овернайт предоставляются на 1 календарный день. Ломбардные кредиты предоставляются на сроки, устанавливаемые Банком России и публикуемые в "Вестнике Банка России". (в ред. Указаний ЦБ РФ от 11.03.2012 N 2790-У, от 18.11.2013 N 3112-У)
2.4. Возврат банками-заемщиками кредитов Банка России и уплата процентов по ним производится в сроки, установленные заключенными между Банком России и банками генеральными кредитными договорами. Досрочное погашение ломбардных кредитов осуществляется в порядке, установленном генеральным кредитным договором. (в ред. Указания ЦБ РФ от 18.11.2013 N 3112-У)
2.5. Размер процентных ставок по кредитам овернайт, ставок отсечения и средневзвешенных ставок по результатам проведенных ломбардных кредитных аукционов, процентных ставок по ломбардным кредитам, предоставляемым по фиксированной процентной ставке, и платы за право пользования внутридневными кредитами устанавливается Банком России и публикуется в "Вестнике Банка России".
При изменении величин процентных ставок Банка России по кредитам овернайт и ломбардным кредитам, предоставляемым по фиксированной процентной ставке, выдача кредитов Банка России с применением новых процентных ставок осуществляется с даты, указанной в решении Банка России об изменении величин соответствующих процентных ставок по кредитам Банка России.
2.6. Кредиты Банка России от имени Банка России предоставляются банкам уполномоченными учреждениями (подразделениями) Банка России в порядке, установленном настоящим Положением и заключенными между Банком России и банками генеральными кредитными договорами.
2.7. Кредиты Банка России предоставляются на банковские счета банков, открытые в Банке России. Ломбардные кредиты также предоставляются на банковские счета банков, открытые в уполномоченной РНКО. (в ред. Указания ЦБ РФ от 18.11.2013 N 3112-У)
2.8. При наличии достаточного обеспечения и соблюдении условий, установленных настоящим Положением, банк может получить несколько кредитов Банка России, в том числе в течение одного рабочего дня.
2.9. Договоры, заключаемые Банком России и банками при осуществлении операций в соответствии с настоящим Положением, и документы, направляемые в рамках настоящего Положения банками в Банк России на бумажном носителе, должны быть подписаны уполномоченными должностными лицами банков и скреплены оттисками печатей банков, соответствующими образцам, имеющимся в Банке России, а документы, направляемые в электронном виде, - аналогами собственноручной подписи уполномоченных должностных лиц банков в соответствии с договорами обмена, заключенным между Банком России и банками. (в ред. Указания ЦБ РФ от 18.11.2013 N 3112-У)
3. Общие условия предоставления и погашения кредитов Банка России
3.1. В целях получения банком - потенциальным заемщиком ломбардных кредитов на банковский счет, открытый в уполномоченной РНКО, соответствующий договор банковского счета, заключенный между банком - потенциальным заемщиком и уполномоченной РНКО, должен содержать условие, позволяющее Банку России предъявлять инкассовые поручения к указанному банковскому счету для списания с него денежных средств в сумме обязательств банка по кредитам Банка России без распоряжения банка - потенциального заемщика, а также условие, предусматривающее возможность частичного исполнения указанных инкассовых поручений. (в ред. Указания ЦБ РФ от 18.11.2013 N 3112-У)
3.2. Банк - потенциальный заемщик должен заключить с Банком России генеральный кредитный договор. При заключении генерального кредитного договора банк самостоятельно выбирает какими видами кредитов Банка России он будет пользоваться. Заключение генерального кредитного договора на получение внутридневного кредита одновременно требует заключения генерального кредитного договора на предоставление кредита овернайт и наоборот - заключение генерального кредитного договора на получение кредита овернайт требует заключения генерального кредитного договора на получение внутридневного кредита.
3.3. В целях получения внутридневных кредитов и кредитов овернайт на банковский счет, открытый в Банке России, соответствующий договор банковского счета, заключенный между Банком России и банком - потенциальным заемщиком, должен предусматривать условие об осуществлении Банком России платежей с указанного банковского счета, сумма которых превышает остаток денежных средств, имеющихся на данном счете. (в ред. Указания ЦБ РФ от 18.11.2013 N 3112-У)
3.3.1. о предоставлении Банку России права на списание суммы платы за право пользования внутридневными кредитами с основного счета банка без распоряжения банка-владельца основного счета на основании инкассового поручения уполномоченного учреждения Банка России в порядке, установленном законодательством Российской Федерации и нормативными актами Банка России;
3.3.2. об осуществлении Банком России / уполномоченной РНКО платежей с основного счета банка сверх остатка денежных средств на указанном счете в рамках действия генерального кредитного договора.
3.4. Банк - потенциальный заемщик должен иметь счет депо в Депозитарии, выдать Банку России Доверенность, а также заключить дополнительное соглашение к Депозитарному договору с Депозитарием:
3.4.1. об открытии раздела (ов) "Блокировано Банком России" на своем счете депо. В случае, если предоставление кредитов Банка России банку осуществляется по нескольким основным счетам, для каждого основного счета банка на его счете депо в Депозитарии должен быть открыт отдельный и единственный раздел "Блокировано Банком России";
3.4.2. о праве Банка России открывать и присваивать номера разделам "Блокировано Банком России", разделам на счете депо банка в Депозитарии, предназначенным для регистрации залога ценных бумаг по кредитам Банка России (далее - залоговые разделы), а также разделам, предназначенным для реализации ценных бумаг, находящихся в залоге по кредитам Банка России (далее - реализационные разделы) (информация об указанных разделах публикуется в "Вестнике Банка России" и (или) на официальном сайте Банка России в информационно- телекоммуникационной сети "Интернет"); (в ред. Указания ЦБ РФ от 18.11.2013 N 3112-У)
3.4.3. о назначении Банка России оператором разделов счета депо банка, указанных в настоящем пункте; (в ред. Указания ЦБ РФ от 18.11.2013 N 3112-У)
3.4.4. о праве Банка России закрывать разделы счета депо банка, указанные в настоящем пункте настоящего Положения.
3.5. Банк - потенциальный заемщик должен отвечать следующим критериям:
3.5.1. банк отнесен к 1 - 3 классификационным группам в соответствии с Указанием Банка России от 30 апреля 2008 года N 2005-У "Об оценке экономического положения банков", зарегистрированным Министерством юстиции Российской Федерации 26 мая 2008 года N 11755, 14 сентября 2009 года N 14760, 20 апреля 2012 года N 23905, 17 октября 2012 года N 25699, 17 декабря 2013 года N 30618, 8 июля 2014 года N 33001 ("Вестник Банка России" от 4 июня 2008 года N 28, от 21 сентября 2009 года N 55, от 25 апреля 2012 года N 21, от 24 октября 2012 года N 62, от 24 декабря 2013 года N 77, от 6 августа 2014 года N 71), или нормативными актами Банка России, устанавливающими критерии определения финансового состояния небанковских кредитных организаций, если иное не установлено Банком России; (в ред. Указания ЦБ РФ от 16.11.2014 N 3443-У)
3.5.2. банк не имеет неуплаченных недовзноса в обязательные резервы, суммы невыполнения усреднения обязательных резервов, штрафа за нарушение обязательных резервных требований, непредставленного расчета размера обязательных резервов; (в ред. Указания ЦБ РФ от 09.09.2015 N 3779-У)
3.5.3. банк не имеет просроченных денежных обязательств перед Банком России, в том числе по кредитам Банка России и процентам по ним.
3.6. Кредиты Банка России предоставляются банку, если одновременно выполняются следующие условия:
3.6.1. банк выполнил требования и условия, указанные в пунктах 3.2, 3.4 настоящего Положения; при предоставлении ломбардных кредитов на банковский счет, открытый в уполномоченной РНКО, - также условие, указанное в пункте 3.1 настоящего Положения; при предоставлении внутридневных кредитов и кредитов овернайт - также условие, указанное в пункте 3.3 настоящего Положения; (в ред. Указания ЦБ РФ от 18.11.2013 N 3112-У)
3.6.2. на начало дня обращения банка за кредитом Банка России и на начало дня предоставления кредита Банка России банк отвечает критериям п. 3.5 настоящего Положения;
3.6.3. на момент предоставления внутридневного кредита на основной счет банка банк не имеет ограничений по распоряжению денежными средствами, находящимися на данном основном счете банка, и с данного основного счета банка взыскана плата за право пользования внутридневными кредитами в порядке, установленном настоящим Положением, (условие должно выполняться только при предоставлении внутридневных кредитов на указанный основной счет);
3.6.4. обеспечение кредита Банка России является достаточным. (в ред. Указания ЦБ РФ от 18.11.2013 N 3112-У)
3.7. Ценные бумаги (заблокированные, принимаемые в залог) для целей настоящего Положения должны отвечать следующим требованиям:
3.7.1. включены в Ломбардный список;
3.7.2. учитываются на счете депо банка, открытом в Депозитарии;
3.7.3. принадлежат банку на праве собственности, не обременены другими обязательствами банка, в отношении ценных бумаг отсутствуют споры и предъявленные в установленном порядке требования;
3.7.4. имеют срок погашения не ранее, чем через 6 рабочих дней после наступления срока погашения запрашиваемого банком (требуемого банку) кредита Банка России (в качестве срока погашения для внутридневного кредита принимается срок погашения кредита овернайт). В целях настоящего Положения под сроком погашения ценных бумаг подразумевается ближайшая из следующих дат: дата, по состоянию на которую определяются владельцы ценных бумаг с целью выплаты в их пользу номинальной стоимости (части номинальной стоимости) ценных бумаг; дата, по состоянию на которую определяются владельцы ценных бумаг с целью выплаты в их пользу купонного дохода по ценным бумагам (если с указанной даты до даты выплаты купонного дохода депозитарные операции с соответствующими ценными бумагами в Депозитариях не осуществляются); дата обратного выкупа ценной бумаги Банком России; (в ред. Указания ЦБ РФ от 28.09.2005 N 1617-У)
3.7.5. эмитентом ценных бумаг не является банк - потенциальный заемщик или лицо, ценные бумаги которого не могут передаваться банком - потенциальным заемщиком в обеспечение по кредитам Банка России, если иное не установлено Банком России. Перечень лиц, ценные бумаги которых не могут передаваться банком - потенциальным заемщиком в обеспечение по кредитам Банка России, публикуется на официальном сайте Банка России в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет" и (или) доводится Банком России до сведения банка - потенциального заемщика в произвольной письменной форме. (в ред. Указаний ЦБ РФ от 18.11.2013 N 3112-У, от 16.11.2014 N 3443-У)
3.7.6. по выпуску ценных бумаг установлен поправочный коэффициент в размере, отличном от нуля. (в ред. Указания ЦБ РФ от 11.03.2012 N 2790-У)
3.8. Обеспечение кредита считается достаточным, если рыночная стоимость ценных бумаг (отвечающих требованиям п. 3.7 настоящего Положения), скорректированная на соответствующий поправочный коэффициент, больше или равна сумме запрашиваемого банком (требуемого банку) кредита, включая сумму процентов за предполагаемый период пользования кредитом (для внутридневного кредита последняя рассчитывается исходя из процентной ставки по кредиту овернайт и предполагаемого периода пользования кредитом овернайт).
Порядок расчета достаточности обеспечения кредита Банка России приведен в Приложении 3 к настоящему Положению.
Недостаточное обеспечение является основанием для отказа в предоставлении запрашиваемой банком (требуемой банку) суммы кредита.
3.9. Невыполнение банком хотя бы одного из условий, указанных в пунктах 3.2, 3.4, 3.5 настоящего Положения, для ломбардных кредитов, предоставляемых на банковский счет банка, открытый в уполномоченной РНКО, - также условия, указанного в пункте 3.1 настоящего Положения, для внутридневных кредитов - также условий, указанных в пункте 3.3 и подпункте 3.6.3 пункта 3.6 настоящего Положения, приостанавливает обязательства Банка России по предоставлению соответствующих кредитов Банка России в соответствии с генеральным кредитным договором с того момента, когда уполномоченным учреждением (подразделением) Банка России, осуществляющим контроль за выполнением указанных условий, получено документальное подтверждение их невыполнения. (в ред. Указания ЦБ РФ от 18.11.2013 N 3112-У)
Обязательства Банка России по предоставлению соответствующих кредитов Банка России в соответствии с генеральным кредитным договором возобновляются с того момента, когда уполномоченным учреждением (подразделением) Банка России, осуществляющим контроль за выполнением условий, невыполнение которых являлось основанием для приостановления указанных обязательств, получено документальное подтверждение возобновления выполнения банком указанных условий, в случае если отсутствуют иные основания для приостановления указанных обязательств. (в ред. Указания ЦБ РФ от 18.11.2013 N 3112-У)
3.10. Банки самостоятельно определяют количество и выпуски ценных бумаг, подлежащих блокированию в разделах "Блокировано Банком России" счетов депо банков в Депозитарии, в целях получения кредитов Банка России в порядке, определенном настоящим Положением.
3.11. Днем предоставления кредита овернайт и ломбардного кредита является день зачисления суммы указанного кредита на основной счет банка. Днем предоставления внутридневного кредита является день исполнения Банком России расчетного или кассового документа, предусматривающего списание денежных средств с основного счета банка, сумма которого превышает остаток денежных средств, имеющихся на данном счете. (в ред. Указания ЦБ РФ от 18.11.2013 N 3112-У)
3.12. Документами, подтверждающими факт предоставления Банком России кредитов банкам, являются:
3.12.1. при предоставлении ломбардных кредитов и/или кредитов овернайт:
3.12.1.1. выписка из основного счета банка; (в ред. Указания ЦБ РФ от 18.11.2013 N 3112-У)
3.12.1.2. извещение о предоставлении кредита Банка России, обеспеченного залогом ценных бумаг, (составленное по форме Приложения 4 к настоящему Положению), являющееся неотъемлемой частью генерального кредитного договора и оформленное Банком России (далее по тексту - Извещение);
3.12.2. при предоставлении внутридневных кредитов - утвержденная Банком России информация (документ на бумажном носителе и/или в электронном виде) о динамике состояния основного счета банка с указанием задолженности по внутридневному кредиту, времени ее образования / погашения. (в ред. Указания ЦБ РФ от 18.11.2013 N 3112-У)
3.13. Документами, подтверждающими факт обеспечения залогом (блокировкой) предоставленных Банком России кредитов, являются выписки из Депозитария о состоянии разделов счета депо банка, оператором которых является Банк России, и (при предоставлении ломбардных кредитов и кредитов овернайт) - Извещение.
3.14. Начисление процентов за пользование кредитами Банка России (ломбардными кредитами, кредитами овернайт) осуществляется по процентной ставке (в процентах годовых), указанной в Извещении. В случае изменения процентной ставки по непогашенному ломбардному кредиту в порядке, установленном генеральным кредитным договором, с даты, указанной в уведомлении об изменении процентной ставки по предоставленным кредитам Банка России, направленном Банком России банку, начисление процентов за пользование ломбардным кредитом осуществляется по процентной ставке, указанной в данном уведомлении. (в ред. Указания ЦБ РФ от 18.11.2013 N 3112-У)
Начисление и взимание процентов за пользование внутридневными кредитами не производится. За право пользования внутридневными кредитами взимается плата в порядке, установленном п. 6.4 настоящего Положения.
Начисление процентов на сумму основного долга по кредиту Банка России производится по формуле простых процентов за период со дня, следующего за днем предоставления кредита, до дня погашения кредита включительно, за каждый календарный день исходя из количества календарных дней в году (365 или 366 дней соответственно). Проценты начисляются на остаток задолженности по основному долгу по кредиту Банка России на начало операционного дня (п. 2. Приложения 5 к настоящему Положению). День (дата) предоставления кредита Банка России не учитывается при расчете суммы начисленных процентов.
Если дни периода начисления процентов по кредиту Банка России приходятся на календарные годы с различным количеством дней (365 и 366 дней соответственно), то начисление процентов за дни, приходящиеся на календарный год с количеством дней 365, производится из расчета 365 календарных дней в году, а за дни, приходящиеся на календарный год с количеством дней 366, производится из расчета 366 календарных дней в году.
3.15. Погашение банком кредитов овернайт и ломбардных кредитов и уплата процентов по ним производятся в сроки, указанные в Извещениях (за исключением случая, когда ломбардные кредиты погашаются банком досрочно по собственной инициативе или по требованию Банка России), в порядке, установленном генеральным кредитным договором. (в ред. Указания ЦБ РФ от 18.11.2013 N 3112-У)
Погашение внутридневного кредита осуществляется за счет текущих поступлений денежных средств на основной счет банка в сумме, достаточной для погашения требований Банка России по выданному на данный основной счет банка внутридневному кредиту.
3.16. Пункт утратил силу. (в ред. Указания ЦБ РФ от 11.03.2012 N 2790-У)
3.17. В объем требований Банка России по кредиту Банка России включаются: непогашенный остаток суммы основного долга по кредиту; сумма процентов, начисляемых в порядке, указанном в п. 3.14 настоящего Положения; сумма неустойки (пени), начисляемой в порядке, указанном в п. 4.2 настоящего Положения; расходы Банка России, связанные с обращением взыскания на залог (в случаях, указанных в п. 4.1 настоящего Положения). Погашение указанных требований Банка России должно осуществляться в следующем порядке: в первую очередь возмещаются расходы Банка России, связанные с обращением взыскания на залог, во вторую очередь погашается задолженность банка по процентам по кредиту, далее погашается задолженность банка по основному долгу по кредиту и в последнюю очередь - причитающаяся к уплате сумма неустойки (пени) за неисполнение (ненадлежащее исполнение) обязательств банка по кредиту Банка России. Сумма требований Банка России определяется ежедневно по состоянию на начало операционного дня до дня фактического погашения обязательств банка по кредиту Банка России включительно. (в ред. Указаний ЦБ РФ от 11.03.2012 N 2790-У, от 18.11.2013 N 3112-У)
3.18. В случае наложения ареста на ценные бумаги, находящиеся в залоге по кредиту Банка России на разделах счета депо банка, оператором которых является Банк России, или если ценные бумаги, находящиеся в указанных разделах, перестают отвечать требованию, установленному пп. 3.7.1 настоящего Положения, банк в течение 5-ти рабочих дней обязан произвести замену обеспечения по кредиту Банка России на иное обеспечение, отвечающее требованиям п. 3.7 настоящего Положения. В случае невыполнения банком указанного требования Банк России вправе в одностороннем порядке потребовать досрочного погашения кредита, направив требование, являющееся неотъемлемой частью генерального кредитного договора (далее - Требование). (в ред. Указания ЦБ РФ от 30.08.2004 N 1496-У)
3.19. В случае невыполнения банком - заемщиком в период пользования ломбардным кредитом условия, установленного пп. 3.5.1 настоящего Положения, Банк России вправе в одностороннем порядке потребовать досрочного погашения ломбардного кредита, направив Требование, являющееся неотъемлемой частью генерального кредитного договора.
3.20. Процедура предоставления и погашения кредитов Банка России определена Регламентом предоставления Банком России банкам кредитов, обеспеченных залогом (блокировкой) ценных бумаг, изложенным в Приложении 6 к настоящему Положению, (далее - Регламент) и (или) генеральным кредитным договором. Банк России имеет право изменять время проведения операций по предоставлению (погашению) кредитов Банка России, предусмотренное Регламентом и (или) генеральным кредитным договором, о чем сообщает банкам в письменной форме в срок не позднее одного рабочего дня до дня изменения времени проведения операций. (в ред. Указаний ЦБ РФ от 28.09.2005 N 1617-У, от 18.11.2013 N 3112-У)
4. Погашение кредитов Банка России в случае неисполнения банками своих обязательств в установленные сроки
4.1. При неисполнении (ненадлежащем исполнении) банком обязательств по погашению кредита Банка России и уплате процентов по нему в срок, указанный в Извещении либо Требовании, отсрочка платежа не производится, и Банк России начинает процедуру обращения взыскания на находящиеся в залоге ценные бумаги (далее - "залог"). (в ред. Указания ЦБ РФ от 11.03.2012 N 2790-У)
Одновременно Банк России вправе предъявлять к банковским счетам банка инкассовые поручения на сумму неисполненных банком обязательств по кредиту Банка России. (в ред. Указания ЦБ РФ от 18.11.2013 N 3112-У)
4.2. За неисполнение (ненадлежащее исполнение) банком обязательств по кредиту Банка России (кроме уплаты процентов за каждый календарный день со дня, следующего за днем предоставления кредита Банка России до дня фактического погашения задолженности по основному долгу по кредиту Банка России включительно) банк уплачивает неустойку (пеню). Неустойка (пеня) начисляется на остаток просроченной задолженности по основному долгу по кредиту Банка России на начало операционного дня за каждый календарный день просрочки до дня удовлетворения требований Банка России по возврату основного долга по кредиту Банка России включительно (п. 3. Приложения 5 к настоящему Положению). День (дата), являющийся(аяся) сроком исполнения обязательств по кредиту Банка России и указанный(ая) в Извещении / Требовании, не учитывается при расчете суммы неустойки (пени).
Неустойка (пеня) начисляется в размере ставки рефинансирования Банка России (в процентах годовых), действующей на дату, установленную в Извещении либо Требовании для исполнения обязательств по кредиту Банка России.
Если дни периода начисления неустойки (пени) по кредиту Банка России приходятся на календарные годы с различным количеством дней (365 и 366 дней соответственно), то начисление неустойки (пени) за дни, приходящиеся на календарный год с количеством дней 365, производится из расчета 365 календарных дней в году, а за дни, приходящиеся на календарный год с количеством дней 366, производится из расчета 366 календарных дней в году.
4.3. Обращение взыскания на ценные бумаги, являющиеся предметом залога по кредитам Банка России, осуществляется в порядке, установленном генеральным кредитным договором. (в ред. Указания ЦБ РФ от 11.03.2012 N 2790-У)
4.4.-4.7. Пункты утратили силу. (в ред. Указания ЦБ РФ от 11.03.2012 N 2790-У)
4.8. Ежедневно, на следующий рабочий день после обращения Банком России взыскания на находившиеся в залоге ценные бумаги, либо после списания денежных средств с банковских счетов банка в погашение требований Банка России по кредиту Банка России, Банк России направляет банку Уведомление о взаиморасчетах по обязательствам по кредиту Банка России по форме Приложения 7 к настоящему Положению. (в ред. Указания ЦБ РФ от 11.03.2012 N 2790-У)
5. Особенности предоставления и погашения ломбардных кредитов Банка России
5.1. Ломбардные кредиты предоставляются Банком России на основании следующих документов: (в ред. Указания ЦБ РФ от 18.11.2013 N 3112-У)
5.1.1. заключенного генерального кредитного договора, предусматривающего предоставление банку ломбардных кредитов;
5.1.2. заявления на получение ломбардного кредита или заявки на участие в ломбардном кредитном аукционе. (в ред. Указания ЦБ РФ от 18.11.2013 N 3112-У)
5.2. Ломбардные кредиты Банка России предоставляются следующими способами:
5.2.1. по заявлениям банков на получение ломбардного кредита: ломбардный кредит предоставляется в любой рабочий день по фиксированной процентной ставке, установленной Банком России;
5.2.2. по результатам проведенного ломбардного кредитного аукциона: ломбардные кредиты предоставляются после проведения Банком России аукциона по процентной ставке, определяемой по итогам аукциона и публикуемой в официальном сообщении об итогах проведения аукциона.
5.3. Ломбардные кредитные аукционы проводятся Банком России (место проведения - город Москва) как процентные конкурсы заявок банков на участие в ломбардном кредитном аукционе. Основанием для проведения аукциона является официальное сообщение Банка России о проведении ломбардного кредитного аукциона, в котором устанавливаются способ проведения аукциона, даты предоставления и возврата ломбардных кредитов, размер максимальной доли неконкурентных заявок на участие в ломбардном кредитном аукционе (в процентах от общего объема заявок, поданных банком) и, при необходимости, другие условия проведения аукциона. Официальное сообщение публикуется в "Вестнике Банка России" и в других средствах массовой информации. (в ред. Указания ЦБ РФ от 18.11.2013 N 3112-У)
Банк России вправе устанавливать ограничения по количеству принимаемых к аукциону заявок одного банка. Установленные Банком России ограничения указываются в официальном сообщении Банка России о проведении ломбардного кредитного аукциона.
5.4. Конкурентные заявки банков, принятые к аукциону, ранжируются по уровню предложенной банками процентной ставки, начиная с максимальной. В случае исчерпания объема кредита, выставляемого на аукцион, Банк России вправе пропорционально сократить сумму каждой конкурентной заявки, в которой указана процентная ставка, принятая Банком России в качестве ставки отсечения, в списке удовлетворенных конкурентных заявок. При этом конкурентные заявки банков могут удовлетворяться частично.
5.5. Неконкурентные заявки банков, принятые к аукциону, удовлетворяются по средневзвешенной ставке, сложившейся по итогам проведения ломбардного кредитного аукциона. При этом расчет средневзвешенной ставки осуществляется Банком России по удовлетворенным / частично удовлетворенным по итогам проведения аукциона конкурентным заявкам банков.
5.6. Ломбардные кредитные аукционы проводятся одним из следующих способов:
5.6.1. по "американскому" способу: конкурентные заявки, вошедшие в список удовлетворенных конкурентных заявок, удовлетворяются по процентным ставкам, предлагаемым банками в указанных заявках, которые равны или превышают ставку отсечения, установленную Банком России по результатам аукциона;
5.6.2. по "голландскому" способу: конкурентные заявки, вошедшие в список удовлетворенных конкурентных заявок, удовлетворяются по минимальной процентной ставке, которая войдет в список удовлетворенных конкурентных заявок банков (т.е. по ставке отсечения, установленной Банком России по результатам аукциона).
5.7. Банк России вправе проводить ломбардные кредитные аукционы на иных условиях, устанавливаемых Банком России и публикуемых в "Вестнике Банка России".
5.8. Пункт утратил силу. (в ред. Указания ЦБ РФ от 18.11.2013 N 3112-У)
6. Особенности предоставления и погашения внутридневных кредитов и кредитов овернайт Банка России
6.1. Внутридневные кредиты и кредиты овернайт предоставляются Банком России банку на основании заключенного генерального кредитного договора, предусматривающего предоставление внутридневных кредитов и кредитов овернайт.
Абзацы 2 - 3 - Утратили силу. (в ред. Указания ЦБ РФ от 18.11.2013 N 3112-У)
При этом представление в Банк России заявления банка на получение внутридневного кредита и кредита овернайт не требуется.
6.2. Предоставление внутридневных кредитов и кредитов овернайт банкам допускается в пределах лимитов внутридневного кредита и кредита овернайт, рассчитываемых и устанавливаемых Банком России ежедневно по каждому банку (по каждому основному счету банка).
Величина задолженности по внутридневному кредиту, выданному по основному счету банка, в любой момент времени, а также предоставляемый на основной счет банка кредит овернайт не должны превышать установленный банку Банком России по данному основному счету лимит внутридневного кредита и кредита овернайт.
6.3. Лимит внутридневного кредита и кредита овернайт рассчитывается в соответствии с пунктом 5 приложения 3 к настоящему Положению. (в ред. Указания ЦБ РФ от 18.11.2013 N 3112-У)
6.4. За право пользования внутридневными кредитами с банка взимается плата в пользу Банка России в фиксированном размере, устанавливаемая в порядке, изложенном в п. 2.5 настоящего Положения.
При предоставлении внутридневных кредитов Банка России по нескольким основным счетам банка, взимание платы производится с соответствующего основного счета отдельно по каждому счету.
Указанная плата взыскивается на следующий рабочий день после подписания с банком генерального кредитного договора и в дальнейшем - ежемесячно, в первый рабочий день текущего месяца за текущий месяц, с основного счета банка на основании инкассового поручения Банка России в порядке, установленном законодательством Российской Федерации и нормативными актами Банка России. При этом в реквизит "Назначение платежа" включается текст следующего содержания: "Взыскание платы за право пользования внутридневными кредитами Банка России за ______ (указывается текущий месяц) в соответствии с п.____ генерального кредитного договора N _____ от "__"________ _ г.". (в ред. Указания ЦБ РФ от 18.11.2013 N 3112-У)
В случае, если по состоянию на первый рабочий день текущего месяца Банком России приостановлено выполнение своих обязательств по предоставлению кредитов Банка России, изложенных в генеральном кредитном договоре, то в этот день с банка не взимается плата за право пользования внутридневными кредитами. Указанная плата за текущий месяц взыскивается с банка в полном объеме в тот рабочий день, когда Банк России возобновляет выполнение обязательств по предоставлению новых сумм кредитов Банка России.
6.3. Процедура предоставления и погашения внутридневных кредитов, кредитов овернайт определена Регламентом.
7. Депозитарные операции при предоставлении и погашении кредитов Банка России
7.1. Депозитарные операции с ценными бумагами при кредитовании Банком России банков осуществляются в соответствии с настоящим Положением, а также нормативными правовыми актами Российской Федерации, регулирующими обращение ценных бумаг.
7.2. Банк дает поручение(я) "депо" Депозитарию на перевод необходимого количества ценных бумаг, удовлетворяющих требованиям п. 3.7 настоящего Положения, в раздел "Блокировано Банком России" счета депо банка в Депозитарии.
7.3. Ценные бумаги, учитываемые в разделе "Блокировано Банком России" счета депо банка (соответствующем определенному основному счету банка), являются обеспечением выдаваемых по указанному основному счету банка внутридневных кредитов, а также заявок на участие в ломбардном кредитном аукционе и заявлений на получение ломбардного кредита, направленных банком в Банк России в целях получения ломбардных кредитов на указанный основной счет.
7.4. При предоставлении кредита Банка России, за исключением внутридневного кредита, Банк России направляет в Депозитарий поручение "депо" на перевод ценных бумаг, передаваемых в залог по кредиту Банка России, из раздела "Блокировано Банком России" счета депо банка в Депозитарии, соответствующего основному счету банка, на который предоставляется указанный кредит Банка России, на залоговый раздел, открытый на указанном счете депо и предназначенный для учета ценных бумаг, находящихся в залоге по данному кредиту (в ред. Указания ЦБ РФ от 18.11.2013 N 3112-У)
7.5. Пункт утратил силу. (в ред. Указания ЦБ РФ от 18.11.2013 N 3112-У)
7.6. Не позднее первого рабочего дня, следующего за днем полного прекращения обязательств банка по кредиту Банка России, Банк России подготавливает и направляет в Депозитарий поручение "депо" на перевод ценных бумаг, находившихся в залоге по кредиту Банка России, на раздел "Блокировано Банком России", если иной раздел счета депо банка в Депозитарии не указан в заявлении на получение ломбардного кредита или заявке на участие в ломбардном кредитном аукционе, на основании которого (которой) был предоставлен соответствующий кредит Банка России. (в ред. Указания ЦБ РФ от 18.11.2013 N 3112-У)
Информация о типах разделов счета депо, на которые могут быть переведены ценные бумаги, находившиеся в залоге по кредиту Банка России, публикуется в "Вестнике Банка России" и (или) на официальном сайте Банка России в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет". (в ред. Указания ЦБ РФ от 18.11.2013 N 3112-У)
7.7. При обращении взыскания на ценные бумаги, находящиеся в залоге по кредиту Банка России, путем их продажи Банк России направляет в Депозитарий поручение "депо" на перевод подлежащих реализации ценных бумаг на реализационный раздел счета депо банка в Депозитарии. (в ред. Указания ЦБ РФ от 18.11.2013 N 3112-У)
7.8. Пункт утратил силу. (в ред. Указания ЦБ РФ от 18.11.2013 N 3112-У)
7.9. Пункт утратил силу. (в ред. Указания ЦБ РФ от 11.03.2012 N 2790-У)
7.10. Пункт утратил силу. (в ред. Указания ЦБ РФ от 18.11.2013 N 3112-У)
7.11. Порядок взаимодействия Банка России и банков при осуществлении депозитарных операций, связанных с операциями предоставления и погашения кредитов Банка России, определен Регламентом.
8. Заключительные положения
8.1. Бухгалтерский учет операций, связанных с получением и погашением кредитов Банка России, осуществляется в соответствии с нормативными актами Банка России.
8.2. Настоящее Положение вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования в "Вестнике Банка России".
Приложение 1
к Положению ЦБ РФ
от 4 августа 2003 г. N 236-П
"О порядке предоставления Банком России
кредитным организациям кредитов, обеспеченных
залогом (блокировкой) ценных бумаг"
ПРОЦЕДУРА ПОЛУЧЕНИЯ СТАТУСА УПОЛНОМОЧЕННОЙ РАСЧЕТНОЙ НЕБАНКОВСКОЙ КРЕДИТНОЙ ОРГАНИЗАЦИИ
(в ред. Указаний ЦБ РФ от 30.08.2004 N 1496-У, от 30.12.2013 N 3164-У, от 09.09.2015 N 3779-У)
1. Расчетная небанковская кредитная организация (РНКО) при обращении в Банк России с целью получения статуса уполномоченной РНКО (при осуществлении Банком России операций кредитования) должна соответствовать следующим требованиям:
1.1. Финансовые критерии:
1.1.1. на последние три отчетные даты отнесена к I категории финансового состояния "Финансово стабильные кредитные организации" (в соответствии с требованиями соответствующих нормативных актов Банка России);
1.1.2. не имеет неуплаченных недовзноса в обязательные резервы, суммы невыполнения усреднения обязательных резервов, штрафа за нарушение обязательных резервных требований, непредставленного расчета размера обязательных резервов; (в ред. Указания ЦБ РФ от 09.09.2015 N 3779-У)
1.1.3. не имеет просроченных денежных обязательств перед Банком России, в том числе по кредитам Банка России и процентам по ним.
1.2. Технические критерии системы расчетов:
1.2.1. осуществляет расчеты по банковским счетам участников РНКО в режиме реального времени на валовой основе;
1.2.2. имеет резервный программно-аппаратный комплекс обработки информации, находящийся на одной территории с основным;
1.2.3. имеет дополнительный резервный центр автоматизированной обработки информации, территориально удаленный от основного;
1.2.4. резервный программно-аппаратный комплекс и дополнительный резервный центр автоматизированной обработки информации отвечают следующим требованиям:
1.2.4.1. время перехода на резервный программно-аппаратный комплекс обработки информации, в случае возникновения сбоев на основном, - 10 минут;
1.2.4.2. возможность восстановления работоспособности системы без потери данных до момента возникновения сбоев на основном программно-аппаратном комплексе или центре обработки информации;
1.2.4.3. полное сохранение функций предоставления услуг участникам расчетов, заключившим с Банком России генеральный кредитный договор, связанных с предоставлением и погашением участниками кредитов Банка России.
1.3. Требования к составу участников РНКО:
1.3.1. количество банков, имеющих корреспондентские счета в РНКО - не менее 200 банков;
1.3.2. банки, имеющие корреспондентские счета в РНКО, являются банками, расположенными в не менее, чем 30 регионах Российской Федерации, имеющими корреспондентские счета в не менее чем 30 подразделениях Банка России. (в ред. Указания ЦБ РФ от 30.12.2013 N 3164-У)
2. Для получения статуса уполномоченной расчетной небанковской кредитной организации РНКО должна представить в уполномоченное подразделение Банка России следующие документы:
2.1. заявление на получение статуса уполномоченной расчетной небанковской кредитной организации (в произвольной письменной форме), содержащее информацию о порядке осуществления расчетов по банковским счетам участников РНКО, наличии резервного программно-аппаратного комплекса и дополнительного резервного центра автоматизированной обработки информации и их местонахождении;
2.2. список банков, открывших корреспондентские счета в РНКО, с указанием номеров их лицензий на осуществление банковских операций и банковских идентификационных кодов;
2.3. утвержденные РНКО акты проведения тестирования резервного центра автоматизированной обработки информации и дополнительного резервного центра автоматизированной обработки информации на предмет соответствия критериям, приведенным в пп. 1.2.4 настоящего Приложения.
3. Банк России рассматривает заявление РНКО на получение статуса уполномоченной расчетной небанковской кредитной организации в срок, не превышающий 30-ти календарных дней со дня подачи заявления, и заключает договор о взаимодействии при осуществлении операций в соответствии с Положением либо отказывает в заключении указанного договора.
4. Договор о взаимодействии Банка России и РНКО при осуществлении операций в соответствии с Положением должен содержать следующие требования к уполномоченной расчетной небанковской кредитной организации.
4.1. Обязанность расчетной небанковской кредитной организации незамедлительно уведомлять уполномоченное подразделение Банка России об изменениях договоров банковского счета банков, заключивших генеральный кредитный договор на предоставление кредитов Банка России на банковский счет, открытый в указанной расчетной небанковской кредитной организации, а также о случаях наложения ограничений по распоряжению денежными средствами, находящимися на указанных банковских счетах.
4.2. В период действия договора уполномоченная расчетная небанковская кредитная организация должна выполнять следующие условия:
На начало дня осуществления Банком России операций предоставления кредитов банкам на их банковские счета в уполномоченной расчетной небанковской кредитной организации соответствовать финансовым критериям, приведенным в п. 1.1 настоящего Приложения.
В любой момент времени остаток по корреспондентскому счету и корреспондентскому(им) субсчету(ам) уполномоченной расчетной небанковской кредитной организации, открытому(ым) в подразделении(ях) расчетной сети Банка России, не должен быть меньше остатка денежных средств на банковском счете Банка России в уполномоченной расчетной небанковской кредитной организации за вычетом совокупного размера внутридневного кредита по банковским счетам банков, по которым в текущем операционном дне Банком России установлены лимиты внутридневного кредита и кредита овернайт (в сумме, не превышающей совокупного лимита внутридневного кредита и кредита овернайт, установленного Банком России в текущем операционном дне).
Приложение 2
к Положению ЦБ РФ
от 4 августа 2003 г. N 236-П
"О порядке предоставления Банком России
кредитным организациям кредитов, обеспеченных
залогом (блокировкой) ценных бумаг"
Генеральный кредитный договор N ___
на предоставление кредитов Банка России, обеспеченных залогом (блокировкой) ценных бумаг (типовая форма) (в ред. Указаний ЦБ РФ от 30.08.2004 N 1496-У, от 28.09.2005 N 1617-У, от 11.03.2012 N 2790-У, от 18.11.2013 N 3112-У) г.______________ "____"__________________г. Центральный Банк Российской Федерации в дальнейшем именуемый "Банк России", в лице __________________________________________________ __________________________________________________________________ __________________________________________________________________ (Ф.И.О.), действующего на основании доверенности от "___"_________ N ___, с одной стороны, и ________________________________________ __________________________________________________________________ (наименование Банка) в дальнейшем именуемый "Банк", в лице _______ __________________________________________________________________ __________________________________________________________________ (Ф.И.О., должность), действующего на основании ___________________ __________________________________________________________________ (Устава/доверенности), с другой стороны, в дальнейшем совместно именуемые "Стороны", заключили настоящий Договор о нижеследующем: 1. ПРЕДМЕТ ДОГОВОРА
1.1. Банк России обязуется предоставлять Банку на условиях и в порядке, установленных Положением Банка России от 4 августа 2003 года N 236-П "О порядке предоставления Банком России кредитным организациям кредитов, обеспеченных залогом (блокировкой) ценных бумаг" с изменениями (далее - Положение) и настоящим Договором, на следующий банковский счет (следующие банковские счета) Банка: N _______________________________________________________________, _________________________________________________________________,
(наименование филиала, который имеет право совершения
операций по банковскому счету) <1>
открытый в _______________________________________________________
(наименование и БИК подразделения Банка России)
(далее - основной счет N ___ <2>),___________________________ <3>
(ломбардные кредиты, внутридневные кредиты, кредиты овернайт - нужное вписать)
(далее - основной счет, основные счета), а Банк обязуется погашать задолженность по предоставленным в соответствии с настоящим Договором кредитам и уплачивать проценты по ним на условиях и в порядке, определенных Положением и настоящим Договором.
<1> Строка приводится только для основных счетов, являющихся корреспондентскими субсчетами.
<2> Указывается порядковый номер основного счета в договоре.
<3> Текст данного абзаца до настоящего примечания включается в договор необходимое количество раз в зависимости от количества основных счетов. Погашение Банком задолженности по кредиту Банка России (кредиту овернайт / ломбардному кредиту) и уплата процентов по нему производится в срок, указанный в Извещении о предоставлении кредита Банка России, обеспеченного залогом (блокировкой) ценных бумаг, являющемся неотъемлемой частью настоящего Договора, составленном по форме Приложения 4 к Положению (далее - Извещение). 2. Общие положения 2.1. Кредиты Банка России (в зависимости от вида и способа предоставления кредита) предоставляются на основании следующих документов: 2.1.1. настоящего Договора; 2.1.2. заявления на получение ломбардного кредита по фиксированной процентной ставке (далее - Заявление на получение ломбардного кредита); 2.1.3. заявки на участие в ломбардном кредитном аукционе. Представление в Банк России заявления Банка на получение кредита овернайт и внутридневного кредита не требуется. Кредиты Банка России предоставляются, если Банком выполняются все условия, установленные в п.3.6 Положения и в Разделе 3 настоящего Договора. Лимит кредитования по внутридневному кредиту и кредиту овернайт устанавливается в сумме ______________ ___________________ рублей, (сумма цифрами) (сумма прописью) в том числе по основному счету N 1 - в сумме __________ ______________ рублей, (сумма цифрами) (сумма прописью) по основному счету N 2 - в сумме ___________ _________ рублей.*(2) (сумма (сумма цифрами) прописью)
*(2) Строка включается в настоящий Договор в случае кредитования Банка по нескольким основным счетам. При наличии достаточного обеспечения сумма задолженности Банка по внутридневному кредиту / сумма выданного Банку кредита овернайт в течение одного дня по его основному счету не должна превышать соответствующий данному основному счету лимит кредитования. Банк России вправе в одностороннем порядке изменять сумму лимита кредитования, направляя в срок не менее чем за 5 календарных дней до даты предполагаемого изменения лимита Банку соответствующее уведомление (в произвольной письменной форме), которое является неотъемлемой частью настоящего Договора. 2.2. Стороны соглашаются, что обмен документами при осуществлении операций по предоставлению отдельных видов кредитов Банка России (ломбардных кредитов, кредитов овернайт, внутридневных кредитов) может осуществляться посредством почтовой, телетайпной, электронной или иной связи, позволяющей достоверно установить, что документ исходит от стороны по настоящему Договору. 2.3. При предоставлении ломбардного кредита Банка России под залог ценных бумаг, включенных в Ломбардный список Банка России (далее - ценные бумаги), офертой Банка является направление Заявления на получение ломбардного кредита либо Заявки на участие в ломбардном кредитном аукционе. Акцептом Банка России является совершение действий по предоставлению ломбардного кредита и исполнению залоговой части сделки, установленных Положением, настоящим Договором и Договором, заключенным в соответствии с п. 3.4 Положения, Доверенностью Банка (понятие "Доверенность" используется в значении, которое приведено в Главе 1 Положения), и направление Банку Извещения, являющегося неотъемлемой частью настоящего Договора. Банк соглашается с тем, что по итогам проведенного ломбардного кредитного аукциона его заявка на участие в ломбардном кредитном аукционе может быть удовлетворена частично в порядке, предусмотренном Главой 5 Положения, а также по ставке, определенной Банком России в соответствии с указанной Главой Положения. Стороны соглашаются, что исполнение Банком России расчетных и кассовых документов путем списания денежных средств с основного счета Банка в сумме, превышающей остаток денежных средств по нему, является предоставлением Банком России внутридневного кредита Банку на соответствующую сумму. При этом офертой Банка при предоставлении внутридневного кредита признается направление расчетных и кассовых документов на списание денежных средств с основного счета Банка в сумме, превышающей остаток денежных средств по указанному счету. Абзац 5 - Утратил силу. Акцептом Банка России является исполнение Банком России расчетных и кассовых документов, плательщиком по которым является Банк, путем списания денежных средств с основного счета Банка в сумме, превышающей остаток денежных средств по этому счету, но в пределах установленного Банком России по указанному основному счету лимита внутридневного кредита и кредита овернайт, рассчитываемого в соответствии с.пунктом 5 приложения 3 к Положению. Банк соглашается, что наличие непогашенного внутридневного кредита по основному счету Банка в пределах установленного лимита внутридневного кредита и кредита овернайт расценивается Банком России как оферта Банка при предоставлении кредита овернайт Банка России. Акцептом Банка России является совершение действий по предоставлению кредита овернайт Банка России и исполнению залоговой части сделки, установленных Положением, настоящим Договором и другими Договорами, заключенными в соответствии с п.п. 3.3 и 3.4 Положения, Доверенностью Банка, и направление Банку Извещения, являющегося неотъемлемой частью настоящего Договора. 2.4. Существенные условия заключенных кредитных договоров, включая процентную ставку по кредиту Банка России, действующую на дату предоставления указанного кредита, сумму кредита, даты получения и возврата кредита, стоимость и состав залога по кредиту, фиксируются в Извещениях, являющихся неотъемлемой частью настоящего договора Извещения оформляются при каждой выдаче Банку ломбардного кредита и/или кредита овернайт. Банк соглашается с суммой предоставленного кредита, размером процентной ставки за пользование кредитом, днем (датой) получения и возврата кредита, а также с предметом залога и его оценкой, указываемыми в Извещении, являющемся неотъемлемой частью настоящего Договора.
2.5. Днем предоставления ломбардного кредита и кредита овернайт является день зачисления суммы кредита на основной счет Банка, внутридневного кредита - день исполнения Банком России расчетных и кассовых документов путем списания денежных средств с основного счета Банка в сумме, превышающей остаток денежных средств, имеющихся на данном счете. 2.6. Документами, подтверждающими факт предоставления Банком России кредитов Банку являются: 2.6.1. при предоставлении ломбардных кредитов и/или кредитов овернайт: выписка из основного счета Банка; Извещение; 2.6.2. при предоставлении внутридневных кредитов - утвержденная Банком России информация (документ на бумажном носителе и/или в электронном виде) о динамике состояния основного счета Банка с указанием задолженности по внутридневному кредиту, времени ее образования / погашения. 2.7. Начисление процентов на сумму основного долга по кредиту Банка России производится по формуле простых процентов за период со дня, следующего за днем предоставления кредита, до дня погашения кредита включительно за каждый календарный день исходя из количества календарных дней в году (365 или 366 дней соответственно). Проценты начисляются на остаток задолженности по основному долгу по кредиту Банка России на начало операционного дня. День (дата) предоставления кредита Банка России не учитывается при расчете суммы начисленных процентов. Начисление и взимание процентов за пользование внутридневными кредитами не производится. За право пользования внутридневными кредитами взимается плата в установленном Банком России размере. Взыскание с Банка платы за право пользования внутридневными кредитами осуществляется в порядке, установленном п.6.4 Положения. 2.8. Погашение кредита Банка России, в том числе досрочное по требованию Банка России или по инициативе Банка, и уплата процентов по нему, уплата пени, начисленной в соответствии с подпунктом 4.2.4 пункта 4.2 настоящего Договора, и платы за право пользования внутридневными кредитами производятся путем предъявления Банком России инкассовых поручений к основному счету Банка, на который был предоставлен соответствующий кредит Банка России (на который Банк имеет право получать внутридневные кредиты, плата за право пользования которыми подлежит уплате Банком).
Если при наступлении дня исполнения обязательств Банка перед Банком России, указанных в абзаце первом настоящего пункта, за исключением обязательств Банка по плате за право пользования внутридневными кредитами, соответствующий основной счет Банка закрыт или в соответствии с режимом функционирования указанного счета с него не могут быть списаны денежные средства на основании инкассовых поручений Банка России, исполнение соответствующих обязательств Банка перед Банком России производится путем предъявления Банком России инкассового поручения к корреспондентскому счету Банка, открытому в Банке России.
На осуществление Банком России операций, предусмотренных настоящим пунктом, а также подпунктом 5.10.1 пункта 5.10 настоящего Договора, согласие Банка считается предоставленным. Инкассовые поручения, предъявленные Банком России в соответствии с настоящим пунктом, а также подпунктом 5.10.1 пункта 5.10 настоящего Договора, могут исполняться частично. 2.9. Днем прекращения обязательств Банка по кредиту Банка России (в соответствующей части) является: 2.9.1. по ломбардному кредиту и кредиту овернайт - день списания денежных средств с банковских счетов Банка (здесь и далее по тексту настоящего договора понятие "Банковские счета банка" используется в значении, которое приведено в главе 1 Положения), или день получения Банком России денежных средств от реализации принятых в залог ценных бумаг, или день перехода к Банку России права собственности на указанные ценные бумаги в случае оставления их Банком России за собой; 2.9.2. по внутридневному кредиту - день зачисления денежных средств на основной счет Банка в сумме, достаточной для погашения требований Банка России по выданному на данный счет внутридневному кредиту. 2.10. В объем требований Банка России по кредиту Банка России включается: сумма процентов по кредиту Банка России, непогашенный остаток суммы основного долга по кредиту Банка России, сумма неустойки (пени), а также расходы Банка России, связанные с обращением взыскания на предмет залога. 2.11. Погашение требований Банка России должно осуществляться в следующем порядке: в первую очередь возмещаются расходы Банка России, связанные с обращением взыскания на предмет залога, во вторую очередь погашается задолженность Банка по процентам по кредиту, далее погашается задолженность Банка по основному долгу по кредиту и в последнюю очередь - причитающаяся к уплате сумма неустойки (пени) за неисполнение (ненадлежащее исполнение) обязательств Банка по кредиту Банка России. __________________ ___________________ 3. УСЛОВИЯ КРЕДИТОВАНИЯ 3.1. Банк России предоставляет Банку кредиты, обеспеченные залогом (блокировкой) ценных бумаг, включенных в Ломбардный список, в порядке, определенном Положением и настоящим Договором. 3.2. Предоставление кредитов Банка России осуществляется, если Банком выполняются условия, установленные в п.3.6 Положения. 3.3. Предоставление кредитов Банка России осуществляется при условии блокирования Банком ценных бумаг (отвечающих требованиям п.3.7 Положения) в разделе (ах) "Блокировано Банком России" счета депо Банка в Депозитарии в следующем порядке: при кредитовании по основному счету N 1 - в разделе "Блокировано Банком России" N __________, счета депо Банка N __________________ (указывается N счета депо Банка) в Депозитарии ___________________ (указывается наименование Депозитария); при кредитовании по основному счету N 2 - в разделе "Блокировано Банком России" N __________ счета депо Банка N ___________________ (указывается N счета депо Банка) в депозитарии ___________________ (указывается наименование Депозитария);*(3) (далее - раздел "Блокировано Банком России" счета депо Банка).
*(3) Строка включается в настоящий Договор в случае кредитования Банка по нескольким основным счетам. Банк самостоятельно определяет количество и выпуски ценных бумаг, подлежащих блокированию в разделе(ах) "Блокировано Банком России" счета депо Банка, в целях получения кредитов Банка России в порядке, определенном Положением. Перевод ценных бумаг, свободных от блокировки по предоставленному Банку внутридневному кредиту и принятым Банком России Заявкам на участие в ломбардном кредитном аукционе и Заявлениям на получение ломбардного кредита, из раздела "Блокировано Банком России" счета депо Банка в Депозитарии на иной раздел счета депо Банка в Депозитарии по инициативе Банка осуществляется в порядке, предусмотренном разделом 10 Приложения 6 к Положению. Список типов разделов счета депо Банка в Депозитарии, на которые могут быть переведены ценные бумаги из раздела "Блокировано Банком России" счета депо Банка в Депозитарии по инициативе Банка, опубликовывается в "Вестнике Банка России" и (или) на официальном сайте Банка России в сети "Интернет".
Банк России вправе направить поручение депо в Депозитарий на перевод ценных бумаг из раздела "Блокировано Банком России" счета депо Банка в Депозитарии в Основной раздел указанного счета депо в случае несоответствия указанных ценных бумаг требованиям, установленным пунктом 3.7 Положения, а также в случае закрытия основного счета, для получения кредитов Банка России на который открыт соответствующий раздел "Блокировано Банком России", исключения указанного счета из настоящего Договора или изменения режима функционирования указанного счета, в соответствии с которым с него не могут быть списаны денежные средства на основании инкассовых поручений Банка России. 3.3.1. Направляемое Банком или уполномоченным им лицом поручение депо, предусмотренное абзацем первым пункта 10.1 Приложения 6 к Положению, должно быть заполнено в соответствии с порядком, установленным Депозитарием, иметь период исполнения два дня и содержать код раздела "Блокировано Банком России" счета депо Банка, из которого должны быть списаны ценные бумаги, код раздела счета депо Банка, на который должны быть зачислены ценные бумаги, а также содержать указание количества ценных бумаг каждого выпуска, которые должны быть переведены. 3.4. В случае наложения ареста на ценные бумаги, находящиеся в залоге по кредиту Банка России на разделах счета депо Банка, оператором которых является Банк России, или если ценные бумаги, находящиеся в указанных разделах, перестают отвечать требованию, установленному пп. 3.7.1 Положения, Банк в течение 5-ти рабочих дней обязан произвести замену обеспечения по кредиту Банка России на иное обеспечение, отвечающее требованиям п.3.7 Положения. Указанная обязанность Банка считается исполненной, если на начало любого из 5 рабочих дней, следующих за днем получения Банком требования Банка России о замене обеспечения, в соответствующем разделе "Блокировано Банком России" счета депо Банка в Депозитарии Банком заблокированы ценные бумаги, отвечающие требованиям п. 3.7 Положения, в количестве, достаточном для осуществления замены обеспечения по кредиту Банка России. В случае невыполнения Банком указанного требования Банк России вправе в одностороннем порядке потребовать досрочного погашения кредита, направив Требование, являющееся неотъемлемой частью настоящего Договора, (понятие "Требование" применяется в значении, которое приведено в п.3.18 Положения). 3.5. В случае невыполнения Банком в период пользования ломбардным кредитом условия, установленного пп.3.5.1 Положения, Банк России вправе в одностороннем порядке потребовать досрочного погашения ломбардного кредита, направив Требование, являющееся неотъемлемой частью настоящего Договора.
3.6. Кредиты овернайт в соответствии с настоящим Договором предоставляются на срок 1 календарный день, ломбардные кредиты - на сроки, установленные Банком России. 3.6.1. внутридневной кредит - в течение дня работы подразделения расчетной сети Банка России / уполномоченной РНКО (в период времени приема и обработки расчетных документов, предъявленных к банковским счетам клиентов Банка России / уполномоченной РНКО); 3.6.2. кредит овернайт - на 1 календарный день; 3.6.3. ломбардный кредит - на сроки, устанавливаемые Банком России. 3.7. При наличии достаточного обеспечения и соблюдении условий, установленных Положением, Банк может получить несколько кредитов Банка России, в том числе в течение одного рабочего дня. 3.8. Банк вправе произвести досрочное исполнение обязательств по возврату ломбардного кредита в полном объеме или частично с предварительным уведомлением Банка России.
Банк направляет уведомление о досрочном исполнении обязательств по возврату ломбардного кредита в подразделение Банка России, уполномоченное на принятие указанных уведомлений. Информация об указанных подразделениях доводится Банком России до сведения Банка в произвольной письменной форме и (или) публикуется на официальном сайте Банка России в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет".
Уведомление о досрочном исполнении обязательств по возврату ломбардного кредита составляется в произвольной письменной форме, подписывается уполномоченным должностным лицом Банка, скрепляется оттиском печати Банка и содержит:
полное или сокращенное фирменное наименование и регистрационный номер Банка;
ссылку на настоящий Договор и Извещение, в котором указаны условия предоставления соответствующего ломбардного кредита;
сумму обязательств, которые Банк намерен досрочно исполнить; дату предполагаемого досрочного исполнения Банком обязательств по кредиту Банка России, наступающую не ранее чем на следующий рабочий день после получения соответствующего уведомления подразделением Банка России, уполномоченным на принятие указанных уведомлений.
Досрочное исполнение обязательств Банка по ломбардному кредиту в полном объеме или обязательств по возврату последней части суммы основного долга по ломбардному кредиту включает возврат остатка суммы основного долга по указанному кредиту, а также уплату процентов по указанному кредиту, начисленных по дату досрочного исполнения обязательств по указанному кредиту включительно.
Обязательства Банка по возврату ломбардного кредита, которые он намерен был досрочно исполнить по собственной инициативе, не исполненные в день досрочного исполнения указанных обязательств, исполняются в сроки, определенные первоначальными условиями соответствующих обязательств.
3.9. Банк России вправе в одностороннем порядке изменить процентную ставку по непогашенному ломбардному кредиту, направив Банку уведомление об этом в произвольной письменной форме, являющееся неотъемлемой частью Извещения, содержащего условия предоставления соответствующего ломбардного кредита, и настоящего Договора, с указанием новой величины процентной ставки по ломбардному кредиту и дня, с которого указанная процентная ставка применяется. 4. ОБЯЗАННОСТИ И ОТВЕТСТВЕННОСТЬ СТОРОН 4.1. Стороны обязуются: 4.1.1. соблюдать условия, установленные Положением и настоящим Договором, в том числе по отношению к ценным бумагам, заблокированным или принятым в залог и учитываемым на соответствующих разделах счета депо Банка, а также условия, установленные нормативными правовыми актами Российской Федерации, регулирующими обращение ценных бумаг; 4.1.2. соблюдать коммерческую тайну по кредитным операциям Банка России и Банка. 4.2. Банк обязуется: 4.2.1. погашать задолженность по кредиту Банка России (кредиту овернайт / ломбардному кредиту) и уплачивать проценты по нему в срок, указанный в Извещении / Требовании; 4.2.2. оформлять документы, направляемые в рамках настоящего Положения банками в Банк России на бумажном носителе и в электронном виде, в порядке, установленном пунктом 2.9 Положения. 4.2.3. письменно извещать Банк России о планируемом изменении своих реквизитов не менее чем за 30 календарных дней; 4.2.4. в случае неисполнения (ненадлежащего исполнения) Банком обязательств по кредиту Банка России (кроме уплаты процентов за каждый календарный день со дня, следующего за днем предоставления кредита Банка России, до дня фактического погашения задолженности по основному долгу по кредиту Банка России включительно) уплачивать неустойку (пеню). Неустойка (пеня) начисляется на остаток просроченной задолженности по основному долгу по кредиту Банка России на начало операционного дня за каждый календарный день просрочки до дня удовлетворения требований Банка России по возврату основного долга по кредиту включительно. День (дата), являющийся (аяся) сроком исполнения обязательств по кредиту Банка России и указанный (ая) в Извещении / Требовании не учитывается при расчете суммы неустойки (пени). Неустойка (пеня) начисляется в размере ставки рефинансирования Банка России (в процентах годовых), действующей на дату, установленную в Извещении / Требовании для исполнения обязательств по кредиту Банка России ; 4.2.5. соблюдать порядок погашения требований Банка России по кредитам Банка России, предусмотренный в п.2.11 настоящего Договора. 4.3. Банк России обязуется: 4.3.1. перечислять на основной(ые) счет(а) Банка сумму(ы) кредита(ов), по видам, предусмотренным п.1.1 настоящего Договора, (согласно заявлениями) Банка на получение ломбардного кредита либо заявки(ок) Банка на участие в ломбардном кредитном аукционе и/или имеющейся у Банка потребности в получении кредита(ов) овернайт в пределах лимита(ов) внутридневного кредита и кредита овернайт) при наличии ценных бумаг, учитываемых в разделе(ах) "Блокировано Банком России" счета депо Банка в Депозитарии в размере, достаточном для его(их) обеспечения в соответствии с условиями Банка России, и при соблюдении Банком других установленных Банком России условий кредитования; 4.3.2. направлять в Депозитарий поручения депо в целях осуществления переводов ценных бумаг, предусмотренных Доверенностью; 4.3.3. в случае излишнего взыскания (в погашение требований Банка России по кредиту Банка России) денежных средств с банковских счетов Банка - возвращать денежные средства, излишне взысканные Банком России, на соответствующий основной счет Банка и уплачивать Банку проценты на сумму излишне взысканных денежных средств. Сумма процентов рассчитывается отдельно по каждой излишне взысканной сумме, исходя из ставки рефинансирования, установленной Банком России на день возникновения обязательства по возврату излишне взысканных денежных средств. Расчет суммы процентов осуществляется за все календарные дни, начиная с календарного дня, следующего за днем излишнего взыскания денежных средств, и до календарного дня возврата излишне взысканных денежных средств кредитной организации включительно. При расчете суммы процентов учитывается количество календарных дней в году. При этом расчет суммы процентов за дни, приходящиеся на календарный год с количеством 365 дней, производится из расчета 365 календарных дней в году, а за дни. приходящиеся на календарный год с количеством 366 дней, производится из расчета 366 календарных дней в году. 4.4. Стороны освобождаются от ответственности за неисполнение (ненадлежащее исполнение) своих обязательств по настоящему Договору, если данное неисполнение (ненадлежащее исполнение) явилось следствием действия обстоятельств непреодолимой силы, определяемых в соответствии с гражданским законодательством Российской Федерации, возникших после заключения настоящего Договора и непосредственно повлиявших на исполнение обязательств по настоящему Договору. При наступлении обстоятельств непреодолимой силы исполнение Сторонами своих обязательств по настоящему Договору приостанавливается на срок действия этих обстоятельств. 5. ОБЕСПЕЧЕНИЕ ИСПОЛНЕНИЯ ОБЯЗАТЕЛЬСТВ ПО КРЕДИТАМ БАНКА РОССИИ 5.1. Для обеспечения исполнения кредитных обязательств, предусмотренных настоящим Договором и Извещением / Требованием, стороны устанавливают следующий порядок оформления залога (блокировки) ценных бумаг, а также обращения взыскания на принятые в залог ценные бумаги. 5.2. Кредит овернайт и ломбардные кредиты предоставляются под обеспечение принятых в залог ценных бумаг, учитываемых на разделах счета депо Банка в Депозитарии, предназначенных для регистрации залога ценных бумаг по кредитам Банка России (далее - залоговые разделы). 5.3. Полномочия Банка России на выбор отдельных ценных бумаг из раздела(ов) "Блокировано Банком России" счета депо Банка, для принятия в залог под каждый ломбардный кредит и/или каждый кредит овернайт, и оформление поручений депо к разделам счета депо Банка, оператором которых является Банк России, удостоверяются Доверенностью Банка. Банк соглашается с предметом залога, учитываемым на счете депо Банка, открытом в Депозитарии, и указываемым в Извещении, по каждому кредиту Банка России. Банк также соглашается, что переданные в залог ценные бумаги, указываемые в Извещении, оцениваются по их рыночной стоимости, скорректированной на соответствующий поправочный коэффициент, установленный Банком России, и соглашается с оценкой предмета залога по каждому кредиту Банка России. Понятия: "рыночная стоимость", "поправочный коэффициент" используются в значении, которое приведено в Главе 1 Положения. 5.4. Выбор конкретных видов, а внутри вида - конкретных выпусков ценных бумаг в залоговый портфель (понятие "залоговый портфель" используется в значении, которое приведено в Главе 1 Положения) для их перевода из раздела "Блокировано Банком России" в залоговые разделы производится Банком России самостоятельно на основании Доверенности Банка по следующему принципу отбора. Залоговый портфель ценных бумаг, принимаемых в обеспечение кредита Банка России, формируется по принципу отбора ценных бумаг, учитываемых в разделе "Блокировано Банком России" и не являющихся обеспечением заявок Банка на участие в ломбардном кредитном аукционе, заявлений Банка на получение ломбардного кредита, а также выданного Банку внутридневного кредита, имеющих минимальный срок до погашения. В целях настоящего Договора под сроком погашения ценной бумаги подразумевается ближайшая из следующих дат: дата, по состоянию на которую определяются владельцы ценных бумаг с целью выплаты в их пользу номинальной стоимости (части номинальной стоимости) ценных бумаг; дата, по состоянию на которую определяются владельцы ценных бумаг с целью выплаты в их пользу купонного дохода по ценным бумагам (если с указанной даты до даты выплаты купонного дохода депозитарные операции с соответствующими ценными бумагами в Депозитариях не осуществляются); дата обратного выкупа ценной бумаги Банком России. В случае равенства указанных сроков, принцип отбора основывается на минимальной рыночной стоимости ценных бумаг. 5.5. Право на получение доходов по заблокированным либо переданным Банком в залог ценным бумагам, учитываемым в в разделах счета депо Банка, открытого в Депозитарии, оператором которых является Банк России, принадлежит Банку. 5.6. Ценные бумаги, учитываемые на указанных в п.5.4 настоящего Договора разделах счета депо Банка, должны отвечать требованиям, предусмотренным в п.3.7 Положения. Пункт 5.7. - Утратил силу. 5.8. Банк не вправе заключать договор о последующем залоге ценных бумаг, переданных в обеспечение исполнения обязательств Банка по настоящему Договору. 5.9. Стороны не обязаны страховать ценные бумаги, переданные в залог в обеспечение исполнения обязательств Банка по настоящему Договору. 5.10. При неисполнении (ненадлежащем исполнении) в срок Банком обязательств по кредиту Банка России Банк России вправе: 5.10.1. производить (продолжать) списание денежных средств в объеме требований Банка России по кредиту Банка России с банковских счетов Банка без распоряжения Банка на основании инкассовых поручений Банка России в порядке, установленном законодательством Российской Федерации и нормативными актами Банка России; 5.10.2. обратить взыскание на предмет залога без обращения в суд путем: продажи всех или части ценных бумаг, являющихся предметом залога по соответствующему кредиту Банка России, на торгах (если ценные бумаги обращаются на фондовой бирже или через организатора торговли, - на торгах фондовой биржи или организатора торговли) или по договору комиссии, заключенному между Банком России и комиссионером, по цене не ниже рыночной стоимости ценных бумаг, определенной в порядке, установленном Банком России для расчета рыночной стоимости обеспечения по кредитам Банка России, на дату продажи; приобретения у Банка (оставления за Банком России) всех или части ценных бумаг, являющихся предметом залога по кредиту Банка России, по цене, равной рыночной стоимости ценных бумаг, определенной в порядке, установленном Банком России для расчета рыночной стоимости обеспечения по кредитам Банка России, на дату приобретения, с зачетом в счет цены приобретения требований по соответствующему кредиту Банка России без проведения торгов по продаже предмета залога или в случае невозможности продажи указанных ценных бумаг, являющихся предметом залога по кредиту Банка России, по цене, указанной в абзаце втором настоящего подпункта, в количестве, достаточном для удовлетворения требований Банка России по соответствующему кредиту Банка России в полном объеме, в течение двух дней, в которые Банк России выставлял заявку на продажу (проводил торги по продаже) соответствующих ценных бумаг. 5.11. Если ценные бумаги обращаются на нескольких фондовых биржах (через нескольких организаторов торговли), Банк России вправе по своему усмотрению выбрать фондовую биржу (организатора торговли) для продажи ценных бумаг в порядке, предусмотренном пунктом 5.10 настоящего договора. 5.12. В целях продажи ценных бумаг Банк России направляет в Депозитарий поручение депо на перевод ценных бумаг из залогового раздела в реализационный раздел счета депо Банка. 5.13. За счет выручки от реализации залога в первую очередь возмещаются расходы, связанные с реализацией находившихся в залоге ценных бумаг, во вторую очередь - задолженность Банка по процентам по кредиту Банка России, далее погашается задолженность Банка по основному долгу по кредиту Банка России и в последнюю очередь - причитающаяся сумма неустойки (пени) за неисполнение (ненадлежащее исполнение) обязательств Банка по настоящему Договору. 5.14. В том случае, если выручка, полученная от реализации находившихся в залоге ценных бумаг, превышает сумму, направленную на удовлетворение требований Банка России по настоящему Договору, сумма превышения перечисляется Банком России на соответствующий основной счет Банка не позднее следующего рабочего дня после погашения требований Банка России по кредиту Банка России на основании платежного поручения Банка России. Пункт 5.15. - Утратил силу. 5.16. Если покупная цена за приобретенные (оставленные Банком России за собой) в соответствии с пунктом 5.10 настоящего договора ценные бумаги превышает объем требований Банка России к Банку по соответствующему кредиту Банка России, Банк России перечисляет сумму превышения Банку в порядке, аналогичном порядку, установленному пунктом 5.14 настоящего договора. 5.17. Не позднее следующего рабочего дня после дня погашения требований Банка России по кредиту Банка России Банк России на основании платежного поручения перечисляет излишне поступившие в погашение требований Банка России денежные средства на основной счет Банка.
При этом Банк России прекращает дальнейшее обращение взыскания на предмет залога и в течение двух рабочих дней направляет поручение депо Депозитарию на перевод части предмета залога, на которую не было обращено взыскание, из реализационного раздела счета депо Банка в Депозитарии: в раздел "Блокировано Банком России" счета депо Банка в Депозитарии, с которого соответствующие ценные бумаги были переведены в залог по кредиту Банка России, если в Заявлении на получение ломбардного кредита или в Заявке на участие в ломбардном кредитном аукционе не указан раздел счета депо Банка в Депозитарии, в который подлежат переводу ценные бумаги после погашения кредита Банка России; в раздел "Блокировано Банком России" счета депо Банка в Депозитарии или в основной раздел счета депо Банка в Депозитарии, указанный в Заявлении на получение ломбардного кредита или в Заявке на участие в ломбардном кредитном аукционе. 5.18. Ежедневно, на следующий рабочий день после реализации или приобретения всех либо части находившихся в залоге ценных бумаг, либо после списания денежных средств с банковских счетов Банка в погашение требований Банка России по кредиту Банка России, Банк России направляет Банку Уведомление о взаиморасчетах по обязательствам по кредиту Банка России по форме Приложения 7 к Положению. 6. СРОК ДЕЙСТВИЯ ДОГОВОРА. ПОРЯДОК ЕГО ИЗМЕНЕНИЯ И РАСТОРЖЕНИЯ 6.1. Настоящий Договор вступает в силу с даты его подписания обеими сторонами и действует в течение неопределенного срока. Пункты 6.2. - 6.3. - Утратили силу. 6.4. Банк России вправе приостановить предоставление кредитов Банку на неопределенный срок, сделав официальное сообщение, либо направив Банку соответствующее уведомление. 6.5. Все изменения и дополнения к настоящему Договору считаются действительными только в том случае, если они совершены в письменной форме в виде дополнительного соглашения к настоящему Договору, либо Извещения / уведомления / Требования (в установленных настоящим Договором случаях), которое(ые) является(ются) неотъемлемой частью настоящего Договора. 6.6. Настоящий Договор расторгается по инициативе одной из Сторон. 6.7. При намерении расторгнуть настоящий Договор инициативная сторона должна уведомить другую сторону о предстоящем расторжении настоящего Договора не менее чем за 5 календарных дней до предполагаемой даты расторжения настоящего Договора. Расторжение настоящего Договора производится в порядке, установленном приложением 6 к Положению. 6.8. В случае отсутствия невыполненных денежных обязательств между Сторонами на дату предполагаемого расторжения настоящего Договора, указанную в письме инициативной стороны, настоящий Договор считается расторгнутым с даты, указанной в письме. 6.9. В случае наличия невыполненных денежных обязательств между Сторонами на дату предполагаемого расторжения настоящего Договора, указанную в письме инициативной стороны, требования должны быть предъявлены Сторонами не позднее даты, отстоящей от даты, указанной в письме, на 10 календарных дней. При этом настоящий Договор считается расторгнутым с даты, отстоящей от даты исполнения предъявленных требований на 10 календарных дней. 6.10. Обязательства Банка России по предоставлению Банку кредитов Банка России приостанавливаются с рабочего дня, предшествующего дню, указанному в письме инициативной стороны в качестве предполагаемой даты расторжения настоящего Договора. 7. ПОРЯДОК РАЗРЕШЕНИЯ СПОРОВ Неурегулированные споры разрешаются в порядке, установленном законодательством Российской Федерации. 8. ЗАКЛЮЧИТЕЛЬНЫЕ ПОЛОЖЕНИЯ 8.1. Настоящий Договор составлен в 3-х экземплярах, каждый из которых имеет одинаковую юридическую силу и состоит из __________ страниц, на каждой из которых проставлены подписи представителей сторон. Один экземпляр передается Банку, два экземпляра хранятся в Банке России. 8.2. Местонахождение (адреса) и реквизиты сторон: Банк России_____________________________________________________ Банк____________________________________________________________
(почтовый адрес, телефон, факс, e-mail, регистрационный номер
Банка, корреспондентский счет Банка в Банке России N, БИК N,
Основной счет N 1, Основной счет N 2, ... , счет депо N,
Основной раздел N , код Дилера (Инвестора), наименование
и код Депозитария (код депонента, наименование Депозитария,
присвоившего код депонента), др. реквизиты Банка)
Уполномоченное Уполномоченное
должностное лицо Банка России должностное лицо Банка
(Должность, Ф.И.О.) (Должность, Ф.И.О.)
____________________ ____________________
Главный бухгалтер Главный бухгалтер
(Ф.И.О.) (Ф.И.О.)
____________________ ____________________
____________________ ____________________
М.П. М.П.
Приложение 3
к Положению ЦБ РФ
от 4 августа 2003 г. N 236-П
"О порядке предоставления Банком России
кредитным организациям кредитов, обеспеченных
залогом (блокировкой) ценных бумаг"
ПОРЯДОК
РАСЧЕТА ДОСТАТОЧНОСТИ ОБЕСПЕЧЕНИЯ КРЕДИТА БАНКА РОССИИ
(в ред. Указаний ЦБ РФ от 30.08.2004 N 1496-У, от 18.11.2013 N 3112-У)
1. Расчет достаточности обеспечения кредита Банка России производится Банком России перед каждой выдачей ломбардного кредита или кредита овернайт или каждым установлением лимита внутридневного кредита и кредита овернайт.
2. Обеспечение ломбардного кредита или кредита овернайт считается достаточным, если в день выдачи ломбардного кредита или кредита овернайт рыночная стоимость ценных бумаг всех выпусков, входящих в залоговый портфель, определяемая в соответствии с Главой 1 Положения и скорректированная на установленный Банком России соответствующий поправочный коэффициент, равна или превышает (не больше чем на максимальную рыночную цену одной ценной бумаги, имеющей максимальный срок до погашения в залоговом портфеле, скорректированную на соответствующий поправочный коэффициент) сумму испрашиваемого ломбардного кредита или сумму кредита овернайт, включая начисленные проценты за предполагаемый период пользования кредитом Банка России
Внутридневной кредит является обеспеченным, если сумма указанного кредита не превышает размер установленного по соответствующему основному счету лимита внутридневного кредита и кредита овернайт. При принятии заявок на участие в ломбардном кредитном аукционе или заявлений на получение ломбардного кредита обеспеченность соответствующих ломбардных кредитов определяется исходя из суммы ломбардного кредита и процентной ставки, указанной в данных заявках или заявлениях, а при принятии неконкурентных заявок на участие в ломбардном кредитном аукционе - исходя из ставки рефинансирования Банка России, действующей на день принятия указанных заявок. (в ред. Указания ЦБ РФ от 18.11.2013 N 3112-У)
3. Обеспечение ломбардного кредита / кредита овернайт считается достаточным если выполняется следующее неравенство:
- наращенная сумма долга по ломбардному кредиту или кредиту овернайт (рассчитываемая в соответствии с п.1. Приложения 5 к Положению);
- рыночная стоимость ценных бумаг всех выпусков, вошедших в залоговый портфель, скорректированная на соответствующий поправочный коэффициент;
- максимальная рыночная стоимость одной ценной бумаги, имеющей максимальный срок до погашения в залоговом портфеле, скорректированная на соответствующий поправочный коэффициент.
4. Расчет рыночной стоимости ценных бумаг всех выпусков, входящих в залоговый портфель, определяемой в соответствии с главой 1 Положения, производится исходя из рыночной стоимости указанных ценных бумаг, определенной в соответствии с требованиями отдельного акта Банка России, устанавливающего порядок расчета стоимости обеспечения по кредитам Банка России. (в ред. Указания ЦБ РФ от 30.08.2004 N 1496-У)
Рыночная стоимость ценных бумаг всех выпусков в залоговом портфеле, скорректированная на соответствующий поправочный коэффициент (), определяется (в рублях и копейках с округлением в порядке, предусмотренном п. 4 Приложения 5 к Положению) по формуле: (в ред. Указания ЦБ РФ от 30.08.2004 N 1496-У)
- порядковый номер выпуска ценных бумаг, находящихся в залоговом портфеле;
- количество выпусков ценных бумаг, находящихся в залоговом портфеле;
- рыночная стоимость одной ценной бумаги
-го выпуска; (в ред. Указания ЦБ РФ от 30.08.2004 N 1496-У)
- общее количество ценных бумаг t-го выпуска, находящихся в залоговом портфеле;
- соответствующий поправочный коэффициент Банка России, установленный по
-му выпуску ценных бумаг.
5. Размер лимита внутридневного кредита и кредита овернайт, устанавливаемого Банком России по основному счету банка (L), рассчитывается по формуле:
(в ред. Указания ЦБ РФ от 30.08.2004 N 1496-У)
- лимит кредитования банка по внутридневному кредиту и кредиту овернайт, указанный в генеральном кредитном договоре;
- скорректированная на соответствующие поправочные коэффициенты рыночная стоимость отвечающих требованиям пункта 3.7 настоящего Положения ценных бумаг, находящихся в разделе "Блокировано Банком России" счета депо банка в Депозитарии и не являющихся обеспечением заявок банка на участие в ломбардном кредитном аукционе, а также заявлений банка на получение ломбардного кредита. При установлении лимита внутридневного кредита и кредита овернайт в начале дня (на начало дня) величина "
" увеличивается на скорректированную на соответствующие поправочные коэффициенты рыночную стоимость соответствующих требованиям пункта 3.7 настоящего Положения ценных бумаг, находящихся в залоге по кредиту овернайт, предоставленному на соответствующий основной счет в рабочий день, предшествующий дню установления лимита внутридневного кредита и кредита овернайт, при условии, что величина данного лимита, рассчитанная с учетом указанных ценных бумаг, превышает сумму указанного кредита овернайт и процентов, начисленных по данному кредиту, и на момент расчета и установления лимита внутридневного кредита и кредита овернайт к соответствующему основному счету банка не предъявлены распоряжения, предусматривающие списание денежных средств с указанного банковского счета ранее, чем списание денежных средств на основании инкассовых поручений Банка России в целях погашения указанного кредита овернайт; (в ред. Указания ЦБ РФ от 18.11.2013 N 3112-У)
- число календарных дней в периоде времени со дня, следующего за предполагаемым днем предоставления кредита овернайт, до предполагаемого дня погашения кредита овернайт включительно, приходящихся на календарный год с количеством дней 365;
- число календарных дней в периоде времени со дня, следующего за предполагаемым днем предоставления кредита овернайт, до предполагаемого дня погашения кредита овернайт включительно, приходящихся на календарный год с количеством дней 366;
- число календарных дней в периоде времени со дня, следующего за предполагаемым днем предоставления кредита овернайт, до предполагаемого дня погашения кредита овернайт включительно. При этом должно выполняться следующее тождество
=
+
;
- процентная ставка Банка России по кредитам овернайт Банка России (в процентах годовых); (в ред. Указания ЦБ РФ от 30.08.2004 N 1496-У)
[X] - операция выделения целой части величины X с точностью до копеек.
Приложение 4
к Положению Банка России
от 4 августа 2003 года N 236-П
"О порядке предоставления
Банком России кредитным
организациям кредитов,
обеспеченных залогом
(блокировкой) ценных бумаг"
Извещение о предоставлении кредита Банка России, обеспеченного залогом ценных бумаг (в ред. Указания ЦБ РФ от 18.11.2013 N 3112-У) N __________ от "___"________ _____ г. ___________________________________________________ (далее - Банк) (полное или сокращенное фирменное наименование кредитной организации и ее регистрационный номер)
в соответствии с Положением Банка России от 4 августа 2003 года N 236-П "О порядке предоставления Банком России кредитным организациям кредитов, обеспеченных залогом (блокировкой) ценных бумаг", генеральным кредитным договором на предоставление кредитов Банка России, обеспеченных залогом (блокировкой) ценных бумаг, от "___"________ ____ г. N ________ (далее генеральный кредитный договор), ________________________________________________________
(заявлением на получение ломбардного кредита по фиксированной _______________________________________________ от _____ N ____<1> процентной ставке, заявкой на участие в ломбардном кредитном аукционе (нужное вписать) "___"__________ ____ г. Банком России предоставлен _______________ __________________________________________________________________ (ломбардный кредит, кредит овернайт (нужное вписать) в сумме _______________ ___________________________________ рублей (сумма цифрами) (сумма прописью) на срок _______ календарных дня(дней) под ____ процентов(процента) годовых.
Банк России вправе в одностороннем порядке изменить величину процентной ставки, указанную в настоящем Извещении, путем направления Банку уведомления в произвольной письменной форме. Новая процентная ставка подлежит применению со дня, указанного в данном уведомлении.
Сумма кредита Банка России перечислена на банковский счет Банка N __________________________ в ____________________________. (наименование и БИК подразделения Банка России)
<1> Указывается только в случае предоставления ломбардного кредита.
Обеспечением исполнения обязательств Банка по кредиту Банка России является залог ценных бумаг, учитываемых в разделе __________________________________________________________________ (Наименование раздела, предназначенного для регистрации залога по кредитам Банка России) N _____________________ счета депо Банка N _______________________ в ______________________________________ по следующему списку: (полное или сокращенное фирменное наименование Депозитария)
Стоимость предмета залога (указанных выше ценных бумаг), рассчитанная в соответствии с порядком, предусмотренным Банком России, составляет _________________________ рублей ______ копеек.
Банк обязан погасить кредит Банка России и уплатить проценты по нему в установленной Банком России очередности удовлетворения требований Банка России по кредиту Банка России "___"________года.
Банк России вправе потребовать досрочного погашения кредита Банка России, условия которого указаны в настоящем Извещении, в случаях и в порядке, предусмотренных генеральным кредитным договором.
Погашение требований Банка России по кредиту Банка России, условия которого указаны в настоящем Извещении, производится в соответствии с порядком, предусмотренным генеральным кредитным договором.
Настоящее Извещение составлено в трех экземплярах, каждый из которых имеет одинаковую юридическую силу и является неотъемлемой частью генерального кредитного договора. Уполномоченное должностное лицо Банка России ___________________ ______________ _______________________________
(должность) (подпись) (Ф.И.О.) М.П.
<2> Указывается оценка одной ценной бумаги каждого выпуска, входящей в состав предмета залога, по ее рыночной стоимости, определенной в порядке, установленном Банком России (с учетом поправочных коэффициентов, установленных Банком России и опубликованных в "Вестнике Банка России" и (или) на официальном сайте Банка России в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет").
Приложение 5
к Положению ЦБ РФ
от 4 августа 2003 г. N 236-П
"О порядке предоставления Банком России
кредитным организациям кредитов, обеспеченных
залогом (блокировкой) ценных бумаг"
ПОРЯДОК
РАСЧЕТА ОТДЕЛЬНЫХ ВЕЛИЧИН, ИСПОЛЬЗУЕМЫХ ПРИ ОСУЩЕСТВЛЕНИИ ОПЕРАЦИЙ КРЕДИТОВАНИЯ БАНКОВ ПОД ЗАЛОГ ЦЕННЫХ БУМАГ
(в ред. Указаний ЦБ РФ от 30.08.2004 N 1496-У, от 28.09.2005 N 1617-У)
1. Расчет наращенной суммы долга по кредиту Банка России
Наращенная сумма долга по кредиту Банка России () рассчитывается по формуле:
- сумма кредита;
- сумма начисленных процентов за предполагаемый период пользования кредитом.
Сумма начисленных процентов за предполагаемый период пользования кредитом () рассчитывается по формуле:
(в ред. Указания ЦБ РФ от 30.08.2004 N 1496-У)
- остаток задолженности по предоставленному кредиту (основной долг) на начало
-ого календарного дня пользования кредитом;
- день пользования кредитом (
= 0 - день предполагаемого предоставления кредита,
=
- день предполагаемого погашения кредита). Суммирование происходит от
=
до
=
, так как день (дата) предполагаемого предоставления кредита Банка России не учитывается при расчете суммы начисленных процентов;
- число календарных дней в периоде времени со дня, следующего за предполагаемым днем предоставления кредита Банка России, до предполагаемого дня погашения кредита Банка России включительно;
- число календарных дней в календарном году, на который приходится
-й день периода времени со дня, следующего за предполагаемым днем предоставления кредита Банка России, до предполагаемого дня погашения кредита Банка России включительно (365/366);
- процентная ставка по кредиту Банка России на начало
-го дня периода времени со дня, следующего за предполагаемым днем предоставления кредита Банка России, до предполагаемого дня погашения кредита Банка России включительно (в процентах годовых); (в ред. Указания ЦБ РФ от 30.08.2004 N 1496-У)
[X] - операция округления суммы X с точностью до копеек в порядке, предусмотренном п. 4 настоящего Приложения. (в ред. Указания ЦБ РФ от 30.08.2004 N 1496-У)
2. Расчет сумм начисленных процентов за пользование кредитом Банка России за один день (день n)
Сумма долга по процентам по кредиту Банка России () за день n рассчитывается по формуле:
- сумма процентов, начисленных за п дней пользования кредитом Банка России;
- сумма процентов, начисленных за (
-1) дней пользования кредитом Банка России.
Указанные суммы начисленных процентов (,
) рассчитываются по формуле:
(в ред. Указания ЦБ РФ от 30.08.2004 N 1496-У)
- остаток задолженности по предоставленному кредиту (основной долг) на начало
-ого календарного дня пользования кредитом;
- день пользования кредитом (
= 0 - день предполагаемого предоставления кредита,
=
- день фактического погашения кредита);
- число календарных дней в календарном году, на который приходится
-й день периода времени со дня, следующего за днем предоставления кредита Банка России, до дня фактического погашения кредита Банка России включительно (365/366);
- процентная ставка по кредиту Банка России на начало
-го дня периода времени со дня, следующего за днем предоставления кредита Банка России, до дня фактического погашения кредита Банка России включительно (в процентах годовых); (в ред. Указания ЦБ РФ от 30.08.2004 N 1496-У)
[X] - операция округления суммы X с точностью до копеек в порядке, предусмотренном п. 4 настоящего Приложения. (в ред. Указания ЦБ РФ от 30.08.2004 N 1496-У)
3. Расчет суммы неустойки (пени) при неисполнении (ненадлежащем исполнении) банком обязательств по кредиту Банка России
Сумма неустойки (пени) по кредиту Банка России () рассчитывается по формуле:
(в ред. Указания ЦБ РФ от 28.09.2005 N 1617-У)
- остаток просроченной задолженности по предоставленному кредиту (основной долг) на начало
-ого дня неисполнения (ненадлежащего исполнения) обязательств по погашению кредита;
- день неисполнения (ненадлежащего исполнения) обязательств по погашению кредита (
= 0 - день, установленный в Извещении / Требовании Банка России для погашения кредита Банка России,
=
- день полного погашения просроченной задолженности по кредиту (основного долга)). Суммирование происходит от
=
до
=
, так как день (дата) исполнения обязательств по кредиту Банка России, указанный(ая) в Извещении / Требовании, не учитывается при расчете суммы неустойки (пени);
- число календарных дней со дня, следующего за днем неисполнения (ненадлежащего исполнения) обязательств по погашению кредита до дня полного погашения просроченной задолженности по кредиту (основного долга) включительно;
- число календарных дней в календарном году, на который приходится
-й периода со дня, следующего за днем неисполнения (ненадлежащего исполнения) обязательств по погашению кредита до дня полного погашения просроченной задолженности по кредиту (основной долг) включительно (365/366);
- ставка рефинансирования (в процентах годовых), действующая на установленную в Извещении/Требовании дату исполнения обязательств по кредиту Банка России; (в ред. Указания ЦБ РФ от 28.09.2005 N 1617-У)
[X] - операция округления суммы X с точностью до копеек в порядке, предусмотренном п. 4 настоящего Приложения. (в ред. Указания ЦБ РФ от 30.08.2004 N 1496-У)
4. Порядок округления рассчитываемых величин (в ред. Указания ЦБ РФ от 30.08.2004 N 1496-У)
Округление величины с точностью до копеек производится по следующей формуле:
округл. - результат округления с точностью до копеек числа
;
[X] - операция выделения целой части величины X с точностью до копеек.
Приложение 6
к Положению ЦБ РФ
от 4 августа 2003 г. N 236-П
"О порядке предоставления Банком России
кредитным организациям кредитов, обеспеченных
залогом (блокировкой) ценных бумаг"
РЕГЛАМЕНТ
ПРЕДОСТАВЛЕНИЯ БАНКОМ РОССИИ БАНКАМ КРЕДИТОВ, ОБЕСПЕЧЕННЫХ ЗАЛОГОМ (БЛОКИРОВКОЙ) ЦЕННЫХ БУМАГ
(в ред. Указаний ЦБ РФ от 30.08.2004 N 1496-У, от 28.09.2005 N 1617-У, от 11.03.2012 N 2790-У, от 18.11.2013 N 3112-У, от 30.12.2013 N 3164-У)
1. Основные положения
1.1. Предоставление Банку кредитов Банка России осуществляется уполномоченным учреждением (подразделением) Банка России на основании генерального кредитного договора и других договоров, заключенных в соответствии с п.п. 3.3 и 3.4 Положения.
1.2. За право пользования внутридневными кредитами с Банка уполномоченным учреждением Банка России взимается плата в соответствии с п.п. 2.5 и 6.4 Положения.
1.3. Ломбардные кредитные аукционы проводятся в уполномоченном подразделении Банка России (г.Москва).
1.4. Пункт утратил силу. (в ред. Указания ЦБ РФ от 11.03.2012 N 2790-У)
1.5. Уполномоченное подразделение Банка России в соответствии с принятым Банком России решением о: предоставлении/изменении существующих условий предоставления внутридневных кредитов и/или кредитов овернайт и/или ломбардных кредитов по фиксированной процентной ставке не позднее чем за 1 рабочий день (при проведении ломбардного кредитного аукциона за 2 рабочих дня) до даты начала проведения операции готовит официальное сообщение Банка России о предоставлении/изменении существующих условий предоставления внутридневных кредитов и/или кредитов овернайт и/или ломбардных кредитов по фиксированной процентной ставке и/или проведении ломбардного кредитного аукциона для опубликования в "Вестнике Банка России" и в других средствах массовой информации.
1.6. Экономическое подразделение уполномоченного учреждения Банка России, за исключением Первого операционного управления Центрального банка Российской Федерации (далее по тексту настоящего Регламента - ЭП), в соответствии с полученным официальным сообщением Банка России об условиях/изменении условий: предоставления внутридневных кредитов и/или кредитов овернайт и/или ломбардных кредитов по фиксированной процентной ставке не позднее чем за 1 рабочий день (при проведении ломбардного кредитного аукциона за 2 рабочих дня) до даты начала проведения операции доводят вышеуказанную информацию до банков. (в ред. Указания ЦБ РФ от 30.12.2013 N 3164-У)
1.7. Банк России имеет право изменять время проведения операций по предоставлению (погашению) кредитов Банка России, предусмотренное настоящим Регламентом, в зависимости от технических возможностей уполномоченных учреждений (подразделений) Банка России, о чем сообщает банкам в письменной форме в срок не позднее одного рабочего дня до дня изменения времени проведения операций.
2. Процедура заключения генерального кредитного договора
2.1. Для заключения генерального кредитного договора Банк направляет предложение о заключении генерального кредитного договора в ЭП, в котором открыт корреспондентский счет Банка. К указанному предложению Банк прилагает: (в ред. Указаний ЦБ РФ от 18.11.2013 N 3112-У, от 30.12.2013 N 3164-У)
2.1.1. копию подписанного Банком и Депозитарием Дополнительного соглашения к Депозитарному договору (три экземпляра копии), содержащего условия, предусмотренные п. 3.4 Положения;
2.1.2. копию Доверенности Банка, предоставленной в Депозитарий с отметкой Депозитария о получении (в двух экземплярах);
2.2. ЭП проверяет соответствие Банка требованиям и условиям п. п. 3.1, 3.4 и 3.5 настоящего Положения и в срок не позднее 10 рабочих дней со дня получения от Банка предложения заключить генеральный кредитный договор направляет Банку отказ в заключении генерального кредитного договора с указанием причин отказа или направляет заключение по ходатайству Банка: (в ред. Указания ЦБ РФ от 30.12.2013 N 3164-У)
если ЭП является подразделением территориального учреждения Банка России - в уполномоченное подразделение Банка России; (в ред. Указания ЦБ РФ от 30.12.2013 N 3164-У)
если ЭП является подразделением отделения, входящего в структуру Главного управления Центрального банка Российской Федерации по Центральному федеральному округу г. Москва (далее - ГУ Банка России по Центральному федеральному округу), - в ГУ Банка России по Центральному федеральному округу. (в ред. Указания ЦБ РФ от 30.12.2013 N 3164-У)
2.2.1. ГУ Банка России по Центральному федеральному округу не позднее 3 рабочих дней со дня получения заключения ЭП в соответствии с абзацем третьим п. 2.2 настоящего Регламента, направляет заключение по ходатайству Банка в уполномоченное подразделение Банка России. (в ред. Указания ЦБ РФ от 30.12.2013 N 3164-У)
2.3. На следующий рабочий день после получения ЭП информации от уполномоченного подразделения Банка России (если ЭП является подразделением территориального учреждения Банка России) или от ГУ Банка России по Центральному федеральному округу (если ЭП является подразделением отделения, входящего в структуру ГУ Банка России по Центральному федеральному округу) о принятии Банком России решения о заключении генерального кредитного договора с указанным Банком, ЭП предоставляет Банку типовую форму генерального кредитного договора для заполнения и оформления (в трех экземплярах, по заполнении со стороны Банка России имеющих одинаковую юридическую силу); (в ред. Указания ЦБ РФ от 30.12.2013 N 3164-У)
2.4. При оформлении генерального кредитного договора со стороны Банка, в указанный договор должны быть внесены сведения о номере (ах) раздела(ов) "Блокировано Банком России" на счете депо Банка в Депозитарии, сформированном(ых) Банком в соответствии с условиями, установленными Депозитарием.
2.5. Вместе с генеральным кредитным договором, предусматривающим предоставление внутридневных кредитов и кредитов овернайт на корреспондентский счет Банка, открытый в Банке России, Банк представляет в ЭП подписанное со стороны Банка Дополнительное соглашение к Договору корреспондентского счета, предусматривающее включение в указанный Договор условий, предусмотренных пунктом 3.3 Положения (если указанный Договор не содержит данных условий). (в ред. Указаний ЦБ РФ от 18.11.2013 N 3112-У, от 30.12.2013 N 3164-У)
Вместе с генеральным кредитным договором, предусматривающим предоставление внутридневных кредитов и кредитов овернайт на корреспондентские субсчета Банка, открытые в Банке России, Банк представляет в ЭП копии Дополнительных соглашений к Договорам корреспондентского субсчета, предусматривающих включение в указанный Договор условий, предусмотренных пунктом 3.3 Положения. (в ред. Указания ЦБ РФ от 18.11.2013 N 3112-У, от 30.12.2013 N 3164-У)
Вместе с генеральным кредитным договором, предусматривающим предоставление ломбардных кредитов на основной счет Банка, открытый в уполномоченной РНКО, Банк представляет в ЭП копию Дополнительного соглашения к Договору банковского счета, заключенному между Банком и уполномоченной РНКО, предусматривающего включение в указанный Договор условий, предусмотренных пунктом 3.1 Положения. (в ред. Указания ЦБ РФ от 18.11.2013 N 3112-У, от 30.12.2013 N 3164-У)
2.6. После представления Банком в ЭП подписанного со своей стороны генерального кредитного договора (в трех экземплярах) и при выполнении условий, указанных в пунктах 3.1 (если Банк намерен получать ломбардные кредиты на банковский счет, открытый в уполномоченной РНКО), 3.3 (если Банк намерен получать внутридневные кредиты и кредиты овернайт), 3.4 и 3.5 Положения, должностное лицо уполномоченного учреждения Банка России, наделенное соответствующими полномочиями, подписывает генеральный кредитный договор. (в ред. Указаний ЦБ РФ от 18.11.2013 N 3112-У, от 30.12.2013 N 3164-У)
2.7. Один экземпляр подписанного генерального кредитного договора уполномоченное учреждение Банка России передает Банку. (в ред. Указания ЦБ РФ от 18.11.2013 N 3112-У)
2.8. Обо всех изменениях Депозитарного договора, касающихся проведения депозитарных операций по разделам счета депо Банка, оператором которых является Банк России, а также о случаях предъявления в установленном порядке требований к ценным бумагам, учитываемым на указанных разделах счета депо Банка, Депозитарий в соответствии с заключенным с Банком России договором должен в срок не позднее одного рабочего дня уведомлять уполномоченное подразделение Банка России. Обо всех изменениях договора корреспондентского счета Банка, заключившего генеральный кредитный договор на предоставление кредитов Банка России на корреспондентский счет, открытый в уполномоченной РНКО, а также о случаях наложения ограничений по распоряжению денежными средствами, находящимися на основном счете Банка, открытом в уполномоченной РНКО, уполномоченная РНКО должна в срок, не позднее одного рабочего дня, уведомлять уполномоченное подразделение Банка России.
2.9. При принятии решения о приостановлении предоставления Банку кредитов Банка России ЭП письменно уведомляет об этом Банк. (в ред. Указаний ЦБ РФ от 18.11.2013 N 3112-У, от 30.12.2013 N 3164-У)
2.10. При принятии решения о возобновлении предоставления Банку кредитов Банка России ЭП письменно уведомляет об этом Банк. (в ред. Указаний ЦБ РФ от 18.11.2013 N 3112-У, от 30.12.2013 N 3164-У)
3. Процедура расторжения генерального кредитного договора
3.1. За 5 календарных дней до предполагаемой даты расторжения генерального кредитного договора Банк или уполномоченное учреждение Банка России, заключившее генеральный кредитный договор от имени Банка России, представляет в ЭП / Банк уведомление на его расторжение (в произвольной письменной форме). (в ред. Указания ЦБ РФ от 30.12.2013 N 3164-У)
3.2. ЭП, получив / представив уведомление на расторжение генерального кредитного договора от Банка / Банку, на следующий рабочий день передает в уполномоченное подразделение Банка России сообщение об этом (в произвольной письменной форме) с указанием предполагаемой даты расторжения договора. (в ред. Указания ЦБ РФ от 30.12.2013 N 3164-У)
3.3. Обязательства Банка России по предоставлению Банку кредитов Банка России приостанавливаются с рабочего дня, предшествующего дню, указанному в уведомлении.
3.4. Накануне дня предполагаемого расторжения с Банком генерального кредитного договора производятся следующие действия:
3.4.1. уполномоченное учреждение (подразделение) Банка России исключает Банк, представивший/получивший уведомление на расторжение генерального кредитного договора, из списка банков - потенциальных получателей кредитов Банка России;
3.4.2. уполномоченное подразделение Банка России формирует и передает в Депозитарий поручение(я) "депо" на осуществление депозитарных переводов всех ценных бумаг из раздела(ов) "Блокировано Банком России" в Основной раздел счета депо Банка;
3.5. В случае наличия невыполненных денежных обязательств Банка перед Банком России (Банка России перед Банком) на дату предполагаемого расторжения генерального кредитного, указанную в уведомлении, уполномоченное учреждение Банка России, заключившее генеральный кредитный договор от имени Банка России, / Банк в срок, не превышающий 10 календарных дней от указанной даты, предъявляет Банку / Банку России требование в соответствии с п.6.9 генерального кредитного договора. (в ред. Указания ЦБ РФ от 30.12.2013 N 3164-У)
3.6. Уполномоченное подразделение Банка России, начиная с рабочего дня, предшествующего дню предполагаемого расторжения генерального кредитного договора, до дня фактического расторжения генерального кредитного договора при погашении кредитов Банка России, предоставленных Банку, формирует и передает в Депозитарий поручения "депо" на осуществление депозитарных переводов всех ценных бумаг из залоговых разделов в Основной раздел счета депо Банка. (в ред. Указания ЦБ РФ от 18.11.2013 N 3112-У)
3.7. Уполномоченное подразделение Банка России передает в уполномоченное учреждение Банка России распоряжение (в произвольной форме) о расторжении генерального кредитного договора не позднее дня фактического расторжения генерального кредитного договора. (в ред. Указаний ЦБ РФ от 28.09.2005 N 1617-У, от 30.12.2013 N 3164-У)
3.8. Уполномоченное учреждение Банка России по получении от уполномоченного подразделения Банка России распоряжения о расторжении генерального кредитного договора в соответствии с требованиями п. 6.6 генерального кредитного договора, расторгает указанный генеральный кредитный договор (делает отметку на генеральном кредитном договоре о его расторжении) и одновременно информирует об этом Банк. (в ред. Указания ЦБ РФ от 30.12.2013 N 3164-У)
В этот же день аналогичная отметка проставляется на другом экземпляре генерального кредитного договора, хранящемся в Банке России.
3.9. После расторжения генерального кредитного договора Банк вправе в любой рабочий день обратиться в уполномоченное учреждение Банка России с предложением заключить новый генеральный кредитный договор при условии выполнения всех условий, установленных Положением. (в ред. Указания ЦБ РФ от 30.12.2013 N 3164-У)
4. Подписание дополнительного соглашения к генеральному кредитному договору
4.1. В любой рабочий день Банк, заключивший генеральный кредитный договор и имеющий намерение изменить условия кредитования (виды получаемых от Банка России кредитов, состав основных счетов, размеры лимитов кредитования по основным счетам и др.), обращается в ЭП с предложением (в произвольной письменной форме) заключить Дополнительное соглашение к генеральному кредитному договору с указанием предмета данного соглашения. Одновременно с этим Банк представляет в ЭП (в случае необходимости в зависимости от вида кредита/видов кредитов Банка России, который/которые Банк хочет получать - ломбардные кредиты / внутри дневные кредиты и кредиты овернайт): (в ред. Указания ЦБ РФ от 30.12.2013 N 3164-У)
4.1.1. копию (в трех экземплярах) подписанного Банком и Депозитарием Дополнительного соглашения к Депозитарному договору, содержащего необходимые условия в соответствии с пп. 2.1.1 настоящего Регламента и копию Доверенности Банка, указанной в пп. 2.1.2 настоящего Регламента.
4.1.1. ГУ Банка России по Центральному федеральному округу не позднее 3 рабочих дней со дня получения заключения ЭП в соответствии с абзацем вторым пп. 4.1.2 п. 4.1 настоящего Регламента, направляет заключение о возможности изменения условий кредитования Банка в уполномоченное подразделение Банка России. (в ред. Указания ЦБ РФ от 30.12.2013 N 3164-У)
В электронном документе нумерация пунктов соответствует внесенным изменениям
4.1.2. ЭП проверяет соответствие Банка требованиям, установленным п. п. 3.2, 3.4 и 3.5 настоящего Положения, и в срок не позднее 10 рабочих дней со дня получения от Банка предложения заключить Дополнительное соглашение к генеральному кредитному договору: (в ред. Указания ЦБ РФ от 30.12.2013 N 3164-У)
в случае соответствия Банка указанным требованиям направляет заключение о возможности изменения условий кредитования Банка в уполномоченное подразделение Банка России, а если ЭП является подразделением отделения, входящего в структуру ГУ Банка России по Центральному федеральному округу, - в указанное главное управление; (в ред. Указания ЦБ РФ от 30.12.2013 N 3164-У)
в случае несоответствия Банка указанным требованиям направляет Банку отказ в заключении указанного Дополнительного соглашения с указанием причин отказа. (в ред. Указания ЦБ РФ от 30.12.2013 N 3164-У)
4.2. На следующий рабочий день после получения ЭП информации от уполномоченного подразделения Банка России (если ЭП является подразделением территориального учреждения Банка России) или от ГУ Банка России по Центральному федеральному округу (если ЭП является подразделением отделения, входящего в структуру ГУ Банка России по Центральному федеральному округу) о принятии Банком России решения об изменении условий кредитования Банка, ЭП предоставляет Банку три экземпляра проекта Дополнительного соглашения к генеральному кредитному договору для заполнения и оформления;
4.3. После представления Банком в ЭП подписанного со своей стороны Дополнительного соглашения к генеральному кредитному договору (в трех экземплярах), а в случаях, предусмотренных пунктом 2.5 настоящего Регламента, - также Дополнительного соглашения к договору корреспондентского счета и (или) копий Дополнительных соглашений к договорам корреспондентского субсчета должностное лицо уполномоченного учреждения Банка России, наделенное соответствующими полномочиями, подписывает Дополнительное соглашение к генеральному кредитному договору. (в ред. Указаний ЦБ РФ от 18.11.2013 N 3112-У, от 30.12.2013 N 3164-У)
4.4. Один экземпляр подписанного Дополнительного соглашения к генеральному кредитному договору хранится у Банка, два других экземпляра подписанного Дополнительного соглашения к генеральному кредитному договору хранятся в Банке России. (в ред. Указания ЦБ РФ от 18.11.2013 N 3112-У)
4.5. Предоставление Банку ломбардных кредитов и/или внутридневных кредитов и кредитов овернайт в соответствии с Дополнительным соглашением к генеральному кредитному договору осуществляется с даты, указанной в этом Дополнительном соглашении, при условии соблюдения Банком условий, предусмотренных в п. 3.6 Положения.
5. Предоставление Банком России внутридневных кредитов и кредитов овернайт банкам
5.1. В день предоставления внутридневного кредита и кредита овернайт осуществляются следующие действия.
5.1.1. В начале дня по основным счетам Банка, на которые он вправе получать внутридневные кредиты и кредиты овернайт в соответствии с генеральным кредитным договором и на которые не приостановлено предоставление указанных видов кредитов, Банком России устанавливаются лимиты внутридневного кредита и кредита овернайт. (в ред. Указания ЦБ РФ от 18.11.2013 N 3112-У)
В течение операционного дня допускается неоднократное изменение установленного размера лимита внутридневного кредита и кредита овернайт по основному счету.
Уполномоченное учреждение Банка России во время проведения расчетов текущего операционного дня проводит платежи Банка сверх остатка имеющихся на основном счете Банка денежных средств, так Банк России предоставляет Банку внутридневной кредит в пределах установленного лимита внутридневного кредита и кредита овернайт. (в ред. Указания ЦБ РФ от 18.11.2013 N 3112-У)
5.1.2. При непогашении Банком внутридневного кредита, предоставленного по его основному счету, до завершения расчетов текущего дня (до окончания времени приема и обработки расчетных документов, предъявленных к банковским счетам клиентов Банка России) уполномоченное учреждение (подразделение) Банка России предоставляет Банку кредит овернайт в следующем порядке. Уполномоченное учреждение Банка России во время проведения окончательных расчетов по итогам текущего операционного дня предоставляет Банку кредит овернайт в пределах установленного лимита внутридневного кредита и кредита овернайт путем зачисления на основной счет Банка денежных средств в сумме непогашенного Банком внутридневного кредита. При этом обязательства Банка по погашению внутридневного кредита прекращаются. Уполномоченное учреждение (подразделение) Банка России формирует залоговый портфель ценных бумаг в соответствии с Приложением 3 к Положению. (в ред. Указания ЦБ РФ от 18.11.2013 N 3112-У)
5.1.3.-5.1.4. подпункты утратили силу. (в ред. Указания ЦБ РФ от 18.11.2013 N 3112-У)
5.2. До 9-30 московского времени рабочего дня, следующего за днем предоставления Банку кредита овернайт, уполномоченное подразделение Банка России на основании информации о предоставленных по итогам прошедшего дня кредитах Банка России подготавливает и направляет в Депозитарий поручение "депо" на осуществление депозитарных переводов входящих в залоговый портфель ценных бумаг из соответствующего раздела "Блокировано Банком России" в соответствующий залоговый раздел. (в ред. Указания ЦБ РФ от 18.11.2013 N 3112-У)
5.3. На следующий рабочий день после предоставления Банком России кредита овернайт Банк России осуществляет передачу (направление) Банку Извещения. (в ред. Указания ЦБ РФ от 18.11.2013 N 3112-У)
Если Извещение передается уполномоченному сотруднику Банка, факт передачи Извещения фиксируется Банком России в журнале, в котором указывается дата передачи, Ф.И.О., должность уполномоченного сотрудника Банка и проставляется подпись уполномоченного сотрудника Банка. (в ред. Указания ЦБ РФ от 18.11.2013 N 3112-У)
5.3.1. До 10-00 уполномоченный сотрудник подразделения расчетной сети Банка России выдает уполномоченному сотруднику Банка (под расписку) оформленные в установленном порядке документы: Извещение и (в случае предоставления кредита Банка России на основной счет банка в подразделении расчетной сети Банка России) выписки из основного счета Банка.
В случае предоставления кредита Банка России на основной счет Банка в уполномоченной РНКО до 9-30 московского времени уполномоченный сотрудник уполномоченного подразделения Банка России направляет Извещение в электронном виде по установленным каналам связи в Банк и ТУ.
Выписки из основного счета в уполномоченной РНКО Банк получает в уполномоченной РНКО в соответствии с условиями договора банковского счета.
5.3.2. Факт передачи Банку (уполномоченному сотруднику Банка-заемщика) Извещения фиксируется уполномоченным сотрудником подразделения расчетной сети Банка России в специальном журнале (при этом в журнале указывается дата передачи, Ф.И.О., должность уполномоченного сотрудника Банка и проставляется подпись уполномоченного сотрудника Банка).
5.3.3. Один экземпляр Извещения остается в подразделении расчетной сети Банка России ТУ, другой - передается в ТУ (ОПЕРУ-1 при Банке России), третий - хранится у Банка.
6. Предоставление Банком России ломбардных кредитов банкам по фиксированной ломбардной процентной ставке
6.1. В день предоставления ломбардного кредита осуществляются следующие действия.
6.1.1. Для получения ломбардного кредита Банк направляет в Банк России заявление на получение ломбардного кредита. В случае кредитования Банка по нескольким его основным счетам заявление на получение ломбардного кредита на бумажном носителе (приложение 8 к настоящему Положению) направляется в адрес уполномоченного учреждения Банка России по месту нахождения основного счета Банка, на который в соответствии с указанным заявлением должен быть предоставлен ломбардный кредит Банка России, а для основных счетов, открытых в подразделениях ГУ Банка России по Центральному федеральному округу, расположенных в городе Москве и Московской области, - в адрес уполномоченного подразделения Банка России. (в ред. Указаний ЦБ РФ от 18.11.2013 N 3112-У, от 30.12.2013 N 3164-У)
Заявление на получение ломбардного кредита может быть направлено Банком в Банк России в электронном виде в соответствии с договором обмена, заключенным между Банком России и Банком. Указанное заявление должно быть подписано аналогом собственноручной подписи уполномоченного должностного лица Банка. (в ред. Указания ЦБ РФ от 18.11.2013 N 3112-У)
6.1.2. Ломбардные кредиты предоставляются банкам, отвечающим условиям п. 3.6 Положения. Заявления на получение ломбардного кредита, поступившие до окончания рабочего дня в соответствующем уполномоченном учреждении Банка России (уполномоченном подразделении Банка России), исполняются в установленном порядке в течение этого рабочего дня, заявления на получение ломбардного кредита, поступившие после окончания рабочего дня в соответствующем ТУ (уполномоченном подразделении Банка России), не рассматриваются и исполняются в установленном порядке на следующий рабочий день. (в ред. Указаний ЦБ РФ от 28.09.2005 N 1617-У, от 30.12.2013 N 3164-У)
6.1.3. При выполнении Банком условий п. 3.6 Положения и в пределах размера залогового портфеля ценных бумаг, сформированного в соответствии с Приложением 3 к Положению, Банк России предоставляет Банку ломбардный кредит на основной счет Банка, указанный в заявлении на получение ломбардного кредита. (в ред. Указания ЦБ РФ от 18.11.2013 N 3112-У)
6.1.4. При недостаточности обеспечения запрашиваемой суммы ломбардного кредита соответствующее уполномоченное учреждение Банка России / уполномоченное подразделение Банка России в срок не позднее 30 минут с момента получения заявления на получение ломбардного кредита направляет сообщение Банку об отказе в предоставлении Банку ломбардного кредита. Указанный временной интервал может быть увеличен в регионах с порейсовой обработкой платежей, но не более чем на продолжительность интервала времени, установленного для обработки расчетных документов. (в ред. Указаний ЦБ РФ от 28.09.2005 N 1617-У, от 30.12.2013 N 3164-У)
6.1.5. До 9-30 московского времени рабочего дня, следующего за днем предоставления Банку ломбардного кредита, уполномоченное подразделение Банка России на основании информации о предоставленных по итогам прошедшего дня кредитах Банка России подготавливает и направляет в Депозитарий поручение "депо" на осуществление депозитарных переводов входящих в залоговый портфель ценных бумаг из соответствующего раздела "Блокировано Банком России" в соответствующий залоговый раздел. (в ред. Указания ЦБ РФ от 18.11.2013 N 3112-У)
6.2. На следующий рабочий день после предоставления ломбардного кредита осуществляются действия, аналогичные действиям, описанным в п. 5.3 настоящего Регламента.
7. Проведение Банком России ломбардных кредитных аукционов
7.1. В день проведения ломбардного кредитного аукциона осуществляются следующие действия.
7.1.1. Для участия в ломбардном кредитном аукционе Банк направляет в Банк России до времени, указанного в официальном сообщении Банка России о проведении ломбардного кредитного аукциона, заявку на участие в ломбардном кредитном аукционе. В случае кредитования Банка по нескольким его основным счетам, заявка на участие в ломбардном кредитном аукционе на бумажном носителе (приложение 9 к настоящему Положению) направляется в адрес уполномоченного учреждения Банка России по месту нахождения основного счета Банка, на который в соответствии с указанной заявкой должен быть предоставлен ломбардный кредит, а для основных счетов, открытых в подразделениях ГУ Банка России по Центральному федеральному округу, расположенных в городе Москве и Московской области, - в адрес уполномоченного подразделения Банка России. (в ред. Указаний ЦБ РФ от 18.11.2013 N 3112-У, от 30.12.2013 N 3164-У)
Не подлежат приему Банком России заявки на участие в ломбардном кредитном аукционе, не отвечающие требованиям официального сообщения о проведении ломбардного кредитного аукциона, а также неконкурентные заявки, принятие которых приведет к превышению установленной Банком России максимальной доли неконкурентных заявок. (в ред. Указания ЦБ РФ от 18.11.2013 N 3112-У)
Заявка на участие в ломбардном кредитном аукционе может быть направлена Банком в Банк России в электронном виде в соответствии с договором обмена, заключенным между Банком России и Банком. Указанная заявка должна быть подписана аналогом собственноручной подписи уполномоченного должностного лица Банка. (в ред. Указания ЦБ РФ от 18.11.2013 N 3112-У)
7.1.2. Уполномоченное учреждение Банка России или уполномоченное подразделение Банка России проверяет выполнение Банком условий п. 3.6 Положения. (в ред. Указания ЦБ РФ от 30.12.2013 N 3164-У)
7.1.3. При положительном результате проверки условий п. 3.6 Положения (в том числе при достаточности обеспечения запрашиваемой суммы кредита (наличия необходимого количества ценных бумаг в разделе "Блокировано Банком России" счета депо Банка с учетом предоставленного внутридневного кредита и имеющихся заявлений на получение ломбардного кредита, заявок на участие в ломбардном кредитном аукционе)) уполномоченное учреждение Банка России или уполномоченное подразделение Банка России допускает заявку Банка к участию в ломбардном кредитном аукционе. (в ред. Указания ЦБ РФ от 30.12.2013 N 3164-У)
7.1.4. Уполномоченное учреждение Банка России или уполномоченное подразделение Банка России направляет сообщение банкам, не допущенным к участию в ломбардном кредитном аукционе (при недостаточности обеспечения запрашиваемой суммы ломбардного кредита). (в ред. Указаний ЦБ РФ от 18.11.2013 N 3112-У, от 30.12.2013 N 3164-У)
7.1.5. подпункт утратил силу. (в ред. Указания ЦБ РФ от 18.11.2013 N 3112-У)
7.1.6. подпункт утратил силу. (в ред. Указания ЦБ РФ от 30.12.2013 N 3164-У)
7.2. На следующий рабочий день после проведения ломбардного кредитного аукциона осуществляются следующие действия.
7.2.1. Уполномоченное учреждение Банка России (для банков, расположенных в городе Москве и Московской области, и банков, получающих кредиты Банка России на основные счета в уполномоченной РНКО - уполномоченное подразделение Банка России (г.Москва)) до 10-00 направляет сообщения банкам, которым отказано в предоставлении ломбардного кредита по результатам проведенного ломбардного кредитного аукциона. (в ред. Указания ЦБ РФ от 30.12.2013 N 3164-У)
7.2.2. Уполномоченное учреждение Банка России (для банков, расположенных в городе Москве и Московской области, и банков, получающих кредиты Банка России на основные счета в уполномоченной РНКО - уполномоченное подразделение Банка России (г.Москва)) при выполнении Банком, заявка которого удовлетворена (в том числе частично удовлетворена), условий п. 3.6 Положения и в пределах размера залогового портфеля ценных бумаг, сформированного в соответствии с Приложением 3 к Положению, предоставляет ломбардный кредит на основной счет банка, указанный в его заявке. В случае, если по итогам ломбардного кредитного аукциона удовлетворено несколько заявок Банка, ломбардные кредиты предоставляются, в первую очередь, по удовлетворенной заявке, в которой указана максимальная процентная ставка, и далее по другим удовлетворенным заявкам, ранжированным по мере уменьшения указанных в них процентных ставок, а при равенстве процентных ставок - по времени поступления заявок. (в ред. Указаний ЦБ РФ от 30.08.2004 N 1496-У, от 30.12.2013 N 3164-У)
При наличии технической возможности у Банка России указанные в настоящем пункте действия осуществляются в день проведения ломбардного кредитного аукциона.
7.3. До 9-30 московского времени рабочего дня, следующего за днем предоставления Банку ломбардного кредита, уполномоченное подразделение Банка России на основании информации о предоставленных по итогам прошедшего дня кредитах Банка России подготавливает и направляет в Депозитарий поручение "депо" на осуществление депозитарных переводов входящих в залоговый портфель ценных бумаг из соответствующего раздела "Блокировано Банком России" в соответствующий залоговый раздел счета депо Банка в Депозитарии. (в ред. Указания ЦБ РФ от 18.11.2013 N 3112-У)
7.4. На следующий рабочий день после предоставления ломбардного кредита осуществляются действия, аналогичные действиям, описанным в п. 5.3 настоящего Регламента.
8. Погашение банками кредитов Банка России в срок, установленный генеральным кредитным договором и извещением / требованием Банка России
8.1. В день наступления срока исполнения обязательств по выданным кредитам Банка России осуществляются следующие действия.
Погашение кредита Банка России и уплата процентов по нему осуществляются на основании инкассовых поручений, предъявленных к основному счету Банка, на который был предоставлен указанный кредит Банка России, или (в случаях, установленных генеральным кредитным договором) к корреспондентскому счету Банка, открытому в Банке России. (в ред. Указания ЦБ РФ от 18.11.2013 N 3112-У)
8.2. До 9-30 московского времени рабочего дня, следующего за днем наступления установленного срока исполнения обязательств по выданным кредитам Банк России, уполномоченное подразделение Банка России на основании информации о погашенных банками по итогам прошедшего дня кредитах Банка России (исполненных расчетных документах, предъявленных к основному счету каждого банка) по каждому кредиту Банка России подготавливает и направляет в Депозитарий поручения "депо" на осуществление депозитарных переводов находившихся в залоге по кредиту Банка России ценных бумаг из соответствующего залогового раздела в соответствующий раздел "Блокировано Банком России" либо в Основной раздел (указывается Банком) счета депо банка. Раздел, в который переводятся находившиеся в залоге ценные бумаги после погашения кредита Банка России может быть указан: в генеральном кредитном договоре; в заявлении на получение ломбардного кредита; заявке на участие в ломбардном кредитном аукционе Банка; в заявлении Банка на перевод ценных бумаг. Перевод осуществляется в раздел, который был указан в последнем сообщении Банка (по умолчанию - в раздел "Блокировано Банком России"). (в ред. Указания ЦБ РФ от 18.11.2013 N 3112-У)
Раздел 9. - Утратил силу. (в ред. Указания ЦБ РФ от 11.03.2012 N 2790-У)
10. Осуществление операций по переводу ценных бумаг из раздела "Блокировано Банком России" счета депо Банка в Депозитарии в иной раздел счета депо Банка в Депозитарии (в ред. Указания ЦБ РФ от 11.03.2012 N 2790-У)
10.1. В целях осуществления перевода ценных бумаг, свободных от блокировки по предоставленному Банку внутридневному кредиту и принятым Банком России заявкам Банка на участие в ломбардном кредитном аукционе, заявлениям Банка на получение ломбардного кредита, из раздела "Блокировано Банком России" счета депо Банка в Депозитарии на иной раздел счета депо Банка в Депозитарии по инициативе Банка последний представляет заявление на перевод ценных бумаг, составленное по форме Приложения 10 к настоящему Положению, подписанное уполномоченным должностным лицом Банка и скрепленное оттиском печати Банка, в структурное подразделение Банка России, уполномоченное на принятие заявлений на перевод ценных бумаг, или направляет в Депозитарий поручение депо к разделу "Блокировано Банком России", соответствующему требованиям, установленным Банком России, исполняемое при условии направления Банком России в Депозитарий поручения депо в соответствии с порядком, установленным Депозитарием.
Направление поручения депо, указанного в абзаце первом настоящего подпункта, может осуществляться лицом, уполномоченным Банком.
Информация о структурных подразделениях Банка России, уполномоченных на принятие заявлений на перевод ценных бумаг, а также о требованиях к разделам "Блокировано Банком России", указанных в абзаце первом настоящего подпункта, опубликовывается в "Вестнике Банка России" и (или) на официальном сайте Банка России в сети "Интернет". (в ред. Указания ЦБ РФ от 11.03.2012 N 2790-У)
Заявление на перевод ценных бумаг может быть направлено Банком в Банк России в электронном виде в соответствии с договором обмена, заключенным между Банком России и Банком. Указанное заявление должно быть подписано аналогом собственноручной подписи уполномоченного должностного лица Банка. (в ред. Указания ЦБ РФ от 18.11.2013 N 3112-У)
10.2. При наличии оснований, предусмотренных пунктом 3.3 генерального кредитного договора, уполномоченное подразделение Банка России самостоятельно подготавливает и направляет в Депозитарий поручение "депо" на перевод таких бумаг из раздела "Блокировано Банком России" в Основной раздел счетов депо банков. Отчет о результатах произведенного депозитарного перевода ценных бумаг Банк получает в Депозитарии. (в ред. Указания ЦБ РФ от 18.11.2013 N 3112-У)
11. Замена обеспечения по кредиту Банка России (в ред. Указания ЦБ РФ от 30.08.2004 N 1496-У)
В случаях, предусмотренных п. 3.18 Положения и п. 3.4 генерального кредитного договора, Банк обязан осуществить замену обеспечения по кредиту Банка России в порядке, предусмотренном генеральным кредитным договором.
При этом на начало дня, следующего за днем получения Банком требования Банка России о замене обеспечения по кредиту Банка России, а также, при необходимости, на начало каждого из последующих четырех рабочих дней уполномоченное подразделение Банка России осуществляет анализ ценных бумаг, находящихся в соответствующем разделе "Блокировано Банком России" счета депо Банка, при установлении возможности осуществления замены обеспечения - осуществляет выбор ценных бумаг, находящихся в указанном разделе, в порядке, предусмотренном п. 5.4 генерального кредитного договора, и направляет поручение депо на перевод выбранных ценных бумаг из раздела "Блокировано Банком России" в соответствующий залоговый раздел счета депо Банка, а после осуществления указанного перевода - поручение депо на перевод заменяемых ценных бумаг из залогового раздела в Основной раздел счета депо Банка в Депозитарии. (в ред. Указания ЦБ РФ от 18.11.2013 N 3112-У)
Приложение 7
к Положению Банка России
от 4 августа 2003 года N 236-П
"О порядке предоставления
Банком России кредитным
организациям кредитов,
обеспеченных залогом
(блокировкой) ценных бумаг"
(направляется Банком России на бумажном носителе либо в электронном виде в соответствии с договором обмена, заключенным между банком и Банком России) __________________________________________________________________ Руководителю Банка N ______ от "__" _________ ____ года Уведомление
о взаиморасчетах по обязательствам по кредиту Банка России
(кредит овернайт/ломбардный кредит)
(в ред. Указания ЦБ РФ от 11.03.2012 N 2790-У)
N ____ от "___" ___________ года (N и дата Извещения) по состоянию
на "___" ____________ _____ года
(в рублях и копейках)Уполномоченное должностное лицо уполномоченного учреждения Банка России _______________________ _____________________ __________________".
(должность) (подпись) (Ф.И.О.) _____________________________ <*> Справочно: цена приобретения ценных бумаг определяется в порядке, установленном генеральным кредитным договором на предоставление кредитов Банка России, обеспеченных залогом (блокировкой) ценных бумаг.
Приложение 8
к Положению ЦБ РФ
от 4 августа 2003 г. N 236-П
"О порядке предоставления Банком России
кредитным организациям кредитов, обеспеченных
залогом (блокировкой) ценных бумаг"
__________________________________________________________________ (на бланке банка) ЗАЯВЛЕНИЕ
на получение ломбардного кредита по фиксированной процентной
ставке
N _____ от "___"________ _____ г.
(в ред. Указания ЦБ РФ от 18.11.2013 N 3112-У)
__________________________________________________________________
(наименование Банка)
регистрационный номер Банка ______________________________________
корреспондентский (основной) счет (субсчет) N _____________ в (наименование и БИК подразделения Банка России) __________________ ______________________________________________ / корреспондентский (основной) счет N ________ в уполномоченной расчетной небанковской кредитной организации_____________________________________________ БИК N ____________________________________________________________
генеральный кредитный договор от "__"__________ ____ г. N ___ раздел "Блокировано Банком России" N ______ счета депо N _________ в Депозитарии ____________________________________________________ (наименование уполномоченного депозитария) телефон_____________ e-mail ________________ факс ________________
Просим предоставить "__"_____ __ г. ломбардный кредит в сумме ________________ __________________________________________ рублей (сумма цифрами) (сумма прописью) на срок __ календарных дня(ей) по ломбардной процентной ставке ___ (в процентах годовых)
дата погашения кредита "__"___________ __ г.
Для обеспечения исполнения обязательств по кредиту сформируйте залоговый портфель ценных бумаг и переведите заблокированные ценные бумаги из раздела "Блокировано Банком России" в залоговый раздел в порядке, установленном Положением Банка России от __ ________ г. N _________"О порядке предоставления Банком России кредитным организациям кредитов, обеспеченных залогом (блокировкой) ценных бумаг", генеральным кредитным договором, Доверенностью.
После погашения кредита и уплаты процентов по нему переведите заблокированные ценные бумаги в ________ (указать раздел; по умолчанию - в раздел "Блокировано Банком России") счета депо Банка. Подпись уполномоченного должностного лица Банка (подпись) Ф.И.О.
М.П. __________________________________________________________________ (Заполняется уполномоченным учреждением/ подразделением Банка России) Регистрационный N заявления ______________________________________ Дата поступления заявления "____"_________ _____ г. Время поступления заявления _____ часов ______ мин. Подпись ответственного лица за прием документов __________________ (Должность, Ф.И.О.)
Приложение 9
к Положению ЦБ РФ
от 4 августа 2003 г. N 236-П
"О порядке предоставления Банком России
кредитным организациям кредитов, обеспеченных
залогом (блокировкой) ценных бумаг"
__________________________________________________________________ (на бланке банка) ЗАЯВКА ________________* на участие в ломбардном кредитном аукционе, проводимом "__"______ ____ г. N ______ от "_____"________ _ г. (далее - аукцион) (в ред. Указания ЦБ РФ от 18.11.2013 N 3112-У) __________________________________________________________________ (наименование Банка) регистрационный номер Банка ______________________________________ корреспондентский (основной) счет (субсчет) N __________________ в (наименование и БИК подразделения Банка России) __________________ ________________________________________________________________ / корреспондентский (основной) счет N ______________________________ в уполномоченной небанковской кредитной организации ______________ БИК N ____________________________________________________________ генеральный кредитный договор от "___"______ ____ г. N ___________ раздел "Блокировано Банком России" N _______ счета депо N ________ в Депозитарии ____________________________________________________ (наименование уполномоченного депозитария) телефон _______________ e-mail _________________ факс ____________ объем запрашиваемой суммы ломбардного кредита ________________ __________________________________________ рублей (сумма цифрами) (сумма прописью) на срок _____ календарных дня(ей), заявленная процентная ставка _____ ______ (в процентах годовых)**, по средневзвешенной ставке, сложившейся по итогам проведения аукциона***, дата погашения кредита"___"________ ____ г. Банк согласен с удовлетворением настоящей заявки по итогам проведенного ломбардного кредитного аукциона в порядке, установленном Положением Банка России от ____________ N __________ "О порядке предоставления Банком России кредитным организациям кредитов, обеспеченных залогом (блокировкой) ценных бумаг" и генеральным кредитным договором, в том числе - с изменением суммы предоставляемого по итогам аукциона кредита Банка России (при частичном удовлетворении настоящей заявки) / с предоставлением кредита Банка России по ставке отсечения, установленной Банком России по результатам аукциона (при проведении аукциона по "голландскому" способу). Для обеспечения исполнения обязательств по кредиту сформируйте залоговый портфель ценных бумаг и переведите заблокированные ценные бумаги из раздела "Блокировано Банком России" в залоговый раздел в порядке, установленном Положением Банка России от "__"_____________ _____ "О порядке предоставления Банком России кредитным организациям кредитов, обеспеченных залогом (блокировкой) ценных бумаг", генеральным кредитным договором, Доверенностью. После погашения кредита и уплаты процентов по нему переведите заблокированные ценные бумаги в __________________________________ (указать раздел); по умолчанию - в раздел "Блокировано Банком России" счета депо Банка. Подпись уполномоченного должностного лица Банка (подпись) Ф.И.О.
М.П. __________________________________________________________________ (Заполняется уполномоченным учреждением/подразделением Банка России) Регистрационный N заявки _________________________________________ Дата поступления заявки "____"________ ____ г. Время поступления заявки _____ часов ____ мин. Подпись ответственного лица за прием документов __________________ (должность, Ф.И.О.)
* Проставляется статус заявки: КОНКУРЕНТНАЯ / НЕКОНКУРЕНТНАЯ
** Настоящий абзац включается в случае направления конкурентной заявки.
*** Настоящий абзац включается в случае направления неконкурентной заявки.
Приложение 10
к Положению ЦБ РФ
от 4 августа 2003 г. N 236-П
"О порядке предоставления Банком России
кредитным организациям кредитов, обеспеченных
залогом (блокировкой) ценных бумаг"
__________________________________________________________________
(направляется банком на бумажном носителе либо в электронном
виде в соответствии с договором обмена, заключенным между
банком и Банком России)
(на бланке банка)
В Уполномоченное учреждение/подразделение
Банка России
ЗАЯВЛЕНИЕ
(в ред. Указания ЦБ РФ от 28.09.2005 N 1617-У)
N ______________ от "__"__________ ___ г.
Просим осуществить перевод следующих ценных бумаг,
находящихся в разделе _____________ N __________ счета депо Банка
(вписать название раздела) (вписать N раздела)
____________________________________ N _____________ в Депозитарии
(название Банка)
_________________________________________________________ в раздел
(наименование Депозитария)
_____________________________ N ________________ счета депо Банка:
(вписать название раздела) (вписать N раздела)