Зарегистрировано в Минюсте России 26 февраля 2015 г. N 36243
ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
28 декабря 2014 г. N 452-П
ПОЛОЖЕНИЕ
О ПОРЯДКЕ ВЕДЕНИЯ БАНКОМ РОССИИ ГОСУДАРСТВЕННОГО РЕЕСТРА БЮРО КРЕДИТНЫХ ИСТОРИЙ И ТРЕБОВАНИЯХ К ФИНАНСОВОМУ ПОЛОЖЕНИЮ И ДЕЛОВОЙ РЕПУТАЦИИ УЧАСТНИКОВ БЮРО КРЕДИТНЫХ ИСТОРИЙ
На основании Федерального закона от 10 июля 2002 года N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2002, N 28, ст. 2790; 2003, N 2, ст. 157; N 52, ст. 5032; 2004, N 27, ст. 2711; N 31, ст. 3233; 2005, N 25, ст. 2426; N 30, ст. 3101; 2006, N 19, ст. 2061; N 25, ст. 2648; 2007, N 1, ст. 9, ст. 10; N 10, ст. 1151; N 18, ст. 2117; 2008, N 42, ст. 4696, ст. 4699; N 44, ст. 4982; N 52, ст. 6229, ст. 6231; 2009, N 1, ст. 25; N 29, ст. 3629; N 48, ст. 5731; 2010, N 45, ст. 5756; 2011, N 7, ст. 907; N 27, ст. 3873; N 43, ст. 5973; N 48, ст. 6728; 2012, N 50, ст. 6954; N 53, ст. 7591, ст. 7607; 2013, N 11, ст. 1076; N 14, ст. 1649; N 19, ст. 2329; N 27, ст. 3438, ст. 3476, ст. 3477; N 30, ст. 4084; N 49, ст. 6336; N 51, ст. 6695, ст. 6699; N 52, ст. 6975; 2014, N 19, ст. 2311, ст. 2317; N 27, ст. 3634; N 30, ст. 4219; N 45, ст. 6154; "Официальный интернет-портал правовой информации" (www.pravo.gov.ru), 23 декабря 2014 года) и Федерального закона от 30 декабря 2004 года N 218-ФЗ "О кредитных историях" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2005, N 1, ст. 44; N 30, ст. 3121; 2007, N 31, ст. 4011; 2011, N 15, ст. 2038; N 27, ст. 3880; N 29, ст. 4291; N 49, ст. 7067; 2013, N 30, ст. 4084; N 51, ст. 6683; 2014, N 26, ст. 3395) Банк России устанавливает порядок ведения Банком России государственного реестра бюро кредитных историй и требования к финансовому положению и деловой репутации участников бюро кредитных историй.
Глава 1. Общие положения
1.1. Банк России (Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций) ведет государственный реестр бюро кредитных историй (далее - Реестр).
1.2. Ведение Реестра включает процедуры:
внесения записи о юридическом лице (далее - Заявитель) в Реестр;
внесения изменений в запись о бюро кредитных историй (далее - Бюро) в Реестре;
исключения записи о Бюро из Реестра.
1.3. Реестр представляет собой открытый и общедоступный федеральный информационный ресурс, содержащий следующие сведения о Бюро, внесенные в указанный Реестр Банком России:
номер Бюро в Реестре;
полное фирменное и сокращенное фирменное наименование Бюро (при наличии);
основной государственный регистрационный номер (ОГРН) Бюро;
идентификационный номер налогоплательщика (ИНН) или код причины постановки на учет в налоговом органе (КПП) Бюро;
адрес (место нахождения) Бюро;
адрес электронной почты и (или) сайта Бюро в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет" (при наличии);
телефон и (или) факс Бюро;
сведения о единоличном исполнительном органе Бюро или лице, исполняющем его обязанности <1> (фамилия, имя, отчество (при наличии) (далее - руководитель);
<1> За исключением лица, временно исполняющего обязанности единоличного исполнительного органа юридического лица.
код Бюро по общероссийскому классификатору предприятий и организаций (ОКПО);
дату решения Банка России (Комитета банковского надзора Банка России) о внесении записи о юридическом лице в Реестр.
Реестр размещается на официальном сайте Банка России в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет".
1.4. Заявитель направляет в Банк России на бумажном носителе по почте либо нарочным заявление о внесении записи о Заявителе в Реестр (приложение 1 к настоящему Положению) с приложением документов, указанных в пунктах 2.2 - 2.6 настоящего Положения.
Заявление о внесении записи о Заявителе в Реестр подписывается руководителем Заявителя.
1.5. Бюро направляет в Банк России на бумажном носителе по почте либо нарочным:
заявление о внесении изменений в запись о Бюро в Реестр (приложение 2 к настоящему Положению) с приложением сведений, указанных в подпунктах 3.1.1 - 3.1.3 пункта 3.1 настоящего Положения;
заявление об исключении записи о Бюро из Реестра (приложение 3 к настоящему Положению) с приложением документов, указанных в пункте 4.2 настоящего Положения.
Заявления о внесении изменений в запись о Бюро в Реестр и об исключении записи о Бюро из Реестра подписываются руководителем Бюро.
1.6. Документы, представляемые Бюро (Заявителем) в Банк России, должны быть сформированы не ранее чем за девяносто дней до дня их представления в Банк России, за исключением документов, указанных в подпунктах 2.5.2, 2.5.5, 2.5.6 пункта 2.5 настоящего Положения.
Документы, представляемые Бюро (Заявителем) в Банк России, должны быть составлены на русском языке. В случае представления документов участника Бюро - иностранного юридического лица, составленных на государственном (официальном) языке, установленном личным законом иностранного юридического лица, либо на английском языке, они должны быть легализованы в порядке, установленном федеральными законами, если иное не предусмотрено международными договорами, с приложением заверенного в установленном порядке перевода указанных документов на русский язык.
Документы, представляемые Бюро (Заявителем) в Банк России, указанные в подпункте 2.2.1 пункта 2.2, подпунктах 2.3.1, 2.3.5 пункта 2.3, подпунктах 2.4.1 - 2.4.4 пункта 2.4, подпункте 3.1.1, третьем абзаце подпункта 3.1.2 пункта 3.1, подпунктах 4.2.1, 4.2.2 пункта 4.2, пункте 4.3 настоящего Положения, заверяются подписью руководителя Бюро (Заявителя) с проставлением печати Бюро (Заявителя).
Документы, представляемые Бюро (Заявителем) в Банк России в отношении акционеров (участников) Бюро (Заявителя), указанные в подпунктах 2.5.2 - 2.5.4, подпункте 2.5.5 (в части копии налоговой декларации акционера (участника) Заявителя), 2.5.7, 2.5.8 пункта 2.5 настоящего Положения, заверяются подписью (подписываются) акционера (участника) Бюро (Заявителя) - физического лица, руководителя акционера (участника) Бюро (Заявителя) - юридического лица с проставлением печати юридического лица.
1.7. В представляемых в Банк России документах, состоящих более чем из одного листа, листы должны быть пронумерованы, прошиты и скреплены на оборотной стороне последнего листа заверительной надписью с указанием цифрами и прописью количества пронумерованных листов, подписанной ее составителем с указанием фамилии, имени, отчества (при наличии), указанием должности и даты составления, с проставлением печати Бюро (Заявителя).
Документы представляются в Банк России в одном экземпляре.
Глава 2. Внесение записи о Заявителе (отказ во внесении записи о Заявителе) в Реестр
2.1. Решение о внесении записи о Заявителе (об отказе во внесении записи о Заявителе) в Реестр принимается Банком России (Комитетом банковского надзора Банка России) на основании представленного Заявителем заявления о внесении записи о Заявителе в Реестр и документов, указанных в пунктах 2.2 - 2.6 настоящего Положения, в срок, не превышающий 15 рабочих дней со дня их получения.
2.2. Заявитель для внесения записи в Реестр представляет в Банк России следующие документы <1>.
<1> Часть 5 статьи 15 Федерального закона от 30 декабря 2004 года N 218-ФЗ "О кредитных историях".
2.2.1. Заявление о внесении записи о Заявителе в Реестр.
2.2.2. Подлинники или засвидетельствованные в нотариальном порядке копии учредительных документов.
2.2.3. Сведения о руководителях Заявителя и об их заместителях.
2.2.4. Подлинник или засвидетельствованную в нотариальном порядке копию лицензии на осуществление деятельности по технической защите конфиденциальной информации.
2.2.5. Документы, подтверждающие обеспечение защиты информации Заявителем при ее обработке, хранении и передаче сертифицированными средствами защиты в соответствии с законодательством Российской Федерации.
2.2.6. Документы, подтверждающие финансовое положение и деловую репутацию акционеров (участников) Заявителя.
2.3. Документами, подтверждающими сведения о руководителях Заявителя и об их заместителях, являются следующие документы.
2.3.1. Копии второй и третьей страниц, а также страниц, на которых указана информация о регистрации по месту жительства, паспорта гражданина Российской Федерации, всех страниц иного документа, удостоверяющего личность гражданина Российской Федерации; всех страниц паспорта или иного документа, удостоверяющего личность иностранного гражданина (лица без гражданства) в соответствии с Федеральным законом от 25 июля 2002 года N 115-ФЗ "О правовом положении иностранных граждан в Российской Федерации" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2002, N 30, ст. 3032; 2003, N 27, ст. 2700; N 46, ст. 4437; 2004, N 35, ст. 3607; N 45, ст. 4377; 2006, N 30, ст. 3286; N 31, ст. 3420; 2007, N 1, ст. 21; N 2, ст. 361; N 49, ст. 6071; N 50, ст. 6241; 2008, N 19, ст. 2094; N 30, ст. 3616; 2009, N 19, ст. 2283; N 23, ст. 2760; N 26, ст. 3125; N 52, ст. 6450; 2010, N 21, ст. 2524; N 30, ст. 4011; N 31, ст. 4196; N 40, ст. 4969; N 52, ст. 7000; 2011, N 1, ст. 29, ст. 50; N 13, ст. 1689; N 17, ст. 2318, ст. 2321; N 27, ст. 3880; N 30, ст. 4590; N 47, ст. 6608; N 49, ст. 7043, ст. 7061; N 50, ст. 7342, ст. 7352; 2012, N 31, ст. 4322; N 47, ст. 6396, ст. 6397; N 50, ст. 6967; N 53, ст. 7640, ст. 7645; 2013, N 19, ст. 2309, ст. 2310; N 23, ст. 2866; N 27, ст. 3461, ст. 3470; ст. 3477; N 30, ст. 4036, ст. 4037, ст. 4040, ст. 4057, ст. 4081; N 52, ст. 6949, ст. 6951, ст. 6954, ст. 6955; 2014, N 16, ст. 1828, ст. 1830, ст. 1831; N 19, ст. 2332; N 26, ст. 3370; N 30, ст. 4231, ст. 4233; N 48, ст. 6638; N 49, ст. N 6918).
2.3.2. Оригинал справки о наличии (отсутствии) судимости и (или) факта уголовного преследования либо о прекращении уголовного преследования, выданной Министерством внутренних дел Российской Федерации.
2.3.3. Оригинал выписки о Заявителе из Единого государственного реестра юридических лиц (далее - оригинал выписки из ЕГРЮЛ), содержащей сведения:
об организационно-правовой форме и полном и (в случае, если имеется) сокращенном наименовании;
об адресе (месте нахождения);
о государственной регистрации;
об уставном (складочном) капитале, указанном в учредительных документах;
о способе образования юридического лица (создание или реорганизация);
об учредителях (участниках) Заявителя - физических и юридических лицах;
о лице, имеющем право без доверенности действовать от имени Заявителя;
о размере принадлежащей участнику Заявителя доли или части доли в уставном (складочном) капитале Заявителя;
о кодах по Общероссийскому классификатору видов экономической деятельности.
2.3.4. Оригинал выписки из реестра акционеров Заявителя, действующего в форме акционерного общества.
2.3.5. Копия выписки из протокола общего собрания акционеров (участников) Заявителя и (или) приказа Заявителя, подтверждающих назначение на должность руководителя Заявителя и его заместителей.
2.4. Документами, подтверждающими обеспечение защиты информации у Заявителя при ее обработке, хранении и передаче сертифицированными средствами защиты, в соответствии с законодательством Российской Федерации, являются следующие документы.
2.4.1. Сведения о выполнении требований по защите персональных данных при их обработке в информационных системах персональных данных, установленных постановлением Правительства Российской Федерации от 1 ноября 2012 года N 1119 "Об утверждении требований к защите персональных данных при их обработке в информационных системах персональных данных" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2012, N 45, ст. 6257).
2.4.2. Сведения об отнесении информационных систем персональных данных к уровням защищенности персональных данных, установленным в постановлении Правительства Российской Федерации 1 ноября 2012 года N 1119 "Об утверждении требований к защите персональных данных при их обработке в информационных системах персональных данных".
2.4.3. Сведения о принятии мер по обеспечению безопасности персональных данных в соответствии с приказом Федеральной службы по техническому и экспортному контролю от 18 февраля 2013 года N 21 "Об утверждении Состава и содержания организационных и технических мер по обеспечению безопасности персональных данных при их обработке в информационных системах персональных данных", зарегистрированным Министерством юстиции Российской Федерации 14 мая 2013 года N 28375 (Российская газета от 22 мая 2013 года).
2.4.4. Копии сертификатов средств защиты информации, применяемых в соответствии с положениями приказа Федеральной службы по техническому и экспортному контролю от 18 февраля 2013 года N 21 "Об утверждении Состава и содержания организационных и технических мер по обеспечению безопасности персональных данных при их обработке в информационных системах персональных данных".
2.5. Документами, подтверждающими финансовое положение и деловую репутацию акционеров (участников) Заявителя, являются следующие документы.
2.5.1. Оригинал выписки из ЕГРЮЛ об акционере (участнике) Заявителя - юридическом лице и (или) оригинал выписки из Единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей об акционере (участнике) Заявителя - индивидуальном предпринимателе.
В случае если акционером (участником) Заявителя является нерезидент, вместо указанных в настоящем подпункте документов в отношении акционера (участника) Заявителя - нерезидента представляются документы, подтверждающие государственную регистрацию акционера (участника) Заявителя - нерезидента (либо содержащие такие сведения документы государственных органов или уполномоченных лиц).
2.5.2. Копия годовой бухгалтерской (финансовой) отчетности, заверенная аудиторской организацией (индивидуальным аудитором), акционера (участника) Заявителя - юридического лица, владеющего единолично или совместно с аффилированными лицами более чем 10 процентами акций (долей) в уставном (складочном) капитале Заявителя, за последний отчетный период, предшествующий году представления в Банк России заявления о внесении записи о Заявителе в Реестр.
Годовая бухгалтерская (финансовая) отчетность в отношении акционера (участника) Заявителя, являющегося кредитной организацией, не представляется.
2.5.3. Расчет стоимости чистых активов (собственных средств) акционера (участника) Заявителя - юридического лица, владеющего единолично или совместно с аффилированными лицами более чем 10 процентами акций (долей) в уставном (складочном) капитале Заявителя, на последнюю отчетную дату, предшествующую дате представления в Банк России заявления о внесении записи о Заявителе в Реестр.
Расчет стоимости чистых активов (собственных средств) акционера (участника) Заявителя - юридического лица осуществляется в порядке, предусмотренном приказом Министерства финансов Российской Федерации от 28 августа 2014 года N 84н "Об утверждении Порядка определения стоимости чистых активов", зарегистрированным Министерством юстиции Российской Федерации 14 октября 2014 года N 34299 (Российская газета от 24 октября 2014 года)".
Расчет стоимости собственных средств в отношении акционера (участника) Заявителя, являющегося кредитной организацией, не представляется.
2.5.4. Сведения об отсутствии в отношении акционера (участника) Заявителя производства по делу о несостоятельности (банкротстве) или проведения процедур ликвидации, составленные самим акционером (участником) Заявителя - физическим лицом, руководителем акционера (участника) Заявителя - юридического лица.
2.5.5. Копия налоговой декларации акционера (участника) Заявителя - физического лица с отметкой налогового органа по месту представления (при направлении налоговой декларации по почте представляется копия налоговой декларации без отметки налогового органа вместе с копией квитанции об отправке заказного письма с описью вложения, при передаче налоговой декларации в электронном виде по телекоммуникационным каналам связи - копия налоговой декларации вместе с копией квитанции о приеме налоговой декларации) (далее - налоговая декларация) или справки о полученных физическим лицом доходах и удержанных суммах налога по форме, утвержденной налоговым органом Российской Федерации (далее - справка о полученных физическим лицом доходах и удержанных суммах налога), за последний календарный год, предшествующий году представления в Банк России заявления о внесении записи о Заявителе в Реестр.
В случае если акционер (участник) Заявителя - физическое лицо не имел доходов за последний календарный год, предшествующий дате представления в Банк России заявления о внесении записи о Заявителе в Реестр, документами, подтверждающими источники происхождения собственных средств акционера (участника) Заявителя - физического лица, являются копии налоговых деклараций или справок о полученных физическим лицом доходах и удержанных суммах налога за периоды, в которых у акционера (участника) Заявителя - физического лица были доходы.
Сведения о совокупном объеме доходов или доходах акционера (участника) Заявителя - нерезидента заверяются налоговым органом или иным уполномоченным органом страны местонахождения нерезидента.
2.5.6. Справка о состоянии расчетов по налогам, сборам, пеням, штрафам, процентам у акционера (участника) Заявителя, выданная Федеральной налоговой службой Российской Федерации.
Указанная справка представляется по состоянию на первое число месяца представления в Банк России заявления о внесении записи о Заявителе в Реестр.
В случае если акционером (участником) Заявителя является нерезидент, Сведения о состоянии расчетов по налогам, сборам, пеням, штрафам, процентам у акционера (участника) Заявителя - нерезидента заверяются налоговым органом или иным уполномоченным органом страны местонахождения нерезидента.
2.5.7. Сведения об аффилированных лицах акционера (участника) Заявителя, включающие список аффилированных лиц и основания отнесения лиц к аффилированным лицам, определенным статьей 4 Закона РСФСР от 22 марта 1991 года N 948-1 "О конкуренции и ограничении монополистической деятельности на товарных рынках" (Ведомости Съезда народных депутатов РСФСР и Верховного Совета РСФСР, 1991, N 16, ст. 499; Собрание законодательства Российской Федерации, 1995, N 22, ст. 1977; 1998, N 19, ст. 2066; 2002, N 41, ст. 3969; 2006, N 31, ст. 3434).
Сведения об аффилированных лицах акционера (участника) Заявителя не представляются акционером (участником) Заявителя - кредитной организацией.
Сведения об аффилированных лицах - юридических лицах включают следующую информацию:
полное фирменное и сокращенное фирменное наименование (при наличии) юридического лица;
основной государственный регистрационный номер (ОГРН);
идентификационный номер налогоплательщика (ИНН), код причины постановки на учет (КПП);
код по общероссийскому классификатору предприятий и организаций (ОКПО);
адрес (место нахождения);
контактный телефон.
Сведения об аффилированных лицах - физических лицах включают следующую информацию:
фамилию, имя, отчество (при наличии);
серию и номер паспорта гражданина Российской Федерации, иного документа, удостоверяющего личность гражданина Российской Федерации; паспорта или иного документа, удостоверяющего личность иностранного гражданина (лица без гражданства);
идентификационный номер налогоплательщика (при наличии);
дату и место рождения;
адрес проживания (регистрации);
контактный телефон.
Указанные сведения составляются самим акционером (участником) Заявителя - физическим лицом, руководителем акционера (участника) Заявителя - юридического лица.
2.5.8. Сведения о совокупной доле участия государства, органов государственной власти, органов местного самоуправления и Банка России в уставном (складочном) капитале акционера (участника) Заявителя - юридического лица.
Сведения о совокупной доле участия в уставном (складочном) капитале Заявителя аффилированных лиц по отношению к акционеру (участнику) Заявителя.
2.5.9. Оригинал справки о наличии (отсутствии) судимости и (или) факта уголовного преследования либо о прекращении уголовного преследования, выданной Министерством внутренних дел Российской Федерации.
Указанная в абзаце первом настоящего подпункта справка представляется в отношении руководителя, заместителей руководителя акционера (участника) Заявителя.
2.5.10. Выписка из реестра дисквалифицированных лиц о дисквалифицированном акционере (участнике) Заявителя или справка об отсутствии в реестре дисквалифицированных лиц информации о запрашиваемом лице, выданная Федеральной налоговой службой.
Указанные в абзаце первом настоящего подпункта выписка и справка представляются в отношении руководителя акционера, заместителей руководителя (участника) Заявителя.
2.6. В случае если акционером (участником) Заявителя является юридическое лицо - нерезидент, вместо указанных в подпунктах 2.5.2, 2.5.3 пункта 2.5 настоящего Положения документов акционер (участник) Заявителя - нерезидент имеет право представить письмо кредитной организации, подтверждающей его платежеспособность, имеющей рейтинг долгосрочной кредитоспособности по обязательствам в иностранной валюте или рублях, присвоенный как минимум одним из рейтинговых агентств на уровне не ниже "BBB-" по классификации рейтинговых агентств "Standard & Poor's" или "Fitch Ratings" либо "Baa3" по классификации рейтингового агентства "Moody's Investors Service", а также рейтинг кредитоспособности, присвоенный как минимум одним из иных рейтинговых агентств, определенных в целях применения Положения Банка России от 18 февраля 2014 года N 415-П "О порядке и критериях оценки финансового положения юридических лиц - учредителей (участников) кредитной организации и юридических лиц, совершающих сделки, направленные на приобретение акций (долей) кредитной организации и (или) на установление контроля в отношении акционеров (участников) кредитной организации", зарегистрированного Министерством юстиции Российской Федерации 2 июня 2014 года N 32524, 10 декабря 2014 года N 35118 ("Вестник Банка России" от 16 июня 2014 года N 56, от 22 декабря 2014 года N 112).
Письмо кредитной организации, подтверждающей платежеспособность акционера (участника) Заявителя - нерезидента, должно содержать сведения о величине денежных средств акционера (участника) Заявителя - нерезидента, находящихся на его банковском счете, счете по вкладу (депозиту), расчетном (текущем) счете.
2.7. Банк России (Комитет банковского надзора Банка России) принимает решение об отказе во внесении записи о Заявителе в Реестр в случаях:
1) наличия у руководителя Заявителя и его заместителей судимости за совершение преступлений в сфере экономики;
2) несоответствия требованиям, устанавливаемым Банком России к финансовому положению и деловой репутации акционеров (участников) Заявителя;
3) несоответствия документов, прилагаемых к заявлению о внесении записи о Заявителе в Реестр, требованиям законодательства Российской Федерации и настоящего Положения;
4) непредставления документов, необходимых для внесения записи о Заявителе в Реестр, за исключением подлинника или засвидетельствованной в нотариальном порядке копии лицензии на осуществление деятельности по технической защите конфиденциальной информации;
5) наличия факта владения соответственно долей или суммой долей в уставном (складочном) капитале Заявителя, превышающей 50 процентов:
одним лицом;
лицом и лицами, являющимися аффилированными по отношению к нему;
лицами, являющимися аффилированными по отношению к лицу, не участвующему в уставном (складочном) капитале Заявителя;
6) участия в уставном (складочном) капитале Заявителя организаций, совокупная доля участия в которых государства, органов государственной власти, органов местного самоуправления и (или) Банка России составляет 100 процентов, и (или) аффилированных по отношению к ним лиц. Данное ограничение не распространяется на кредитные организации.
2.8. Банк России (Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций Банка России) присваивает Заявителю номер и вносит запись в Реестр в срок, определенный пунктом 2.1 настоящего Положения.
Номер Бюро в Реестре состоит из 11 знаков и имеет следующий вид: 0XX-XXXXX-002, где первые три знака содержат код субъекта Российской Федерации, на территории которого зарегистрировано Бюро, следующие пять знаков - номер, под которым Бюро внесено в Реестр, а последние три знака являются номером Реестра.
Одновременно с этим Банк России (Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций) размещает пресс-релиз на официальном сайте Банка России в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет" о внесении записи о Заявителе в Реестр.
2.9. Банк России опубликовывает информацию о решении Банка России (Комитета банковского надзора Банка России) о внесении записи о Заявителе в Реестр в официальном издании Банка России - "Вестнике Банка России".
2.10. Банк России (Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций Банка России) направляет Заявителю в письменной форме заказным почтовым отправлением с уведомлением о вручении:
решение Банка России о внесении записи о Заявителе в Реестр - не позднее трех рабочих дней, следующих за днем внесения записи в Реестр;
или
решение Банка России об отказе во внесении записи о Заявителе в Реестр с указанием оснований отказа - не позднее трех рабочих дней, следующих за днем принятия решения об отказе Банком России (Комитетом банковского надзора Банка России).
Указанные в настоящем пункте решения вручаются представителю Заявителя под подпись, в случае если об этом указано в заявлении о внесении записи о Заявителе в Реестр.
Глава 3. Внесение изменений в запись о Бюро в Реестре
3.1. Решение о внесении изменений в запись о Бюро в Реестре принимается Банком России (Департаментом лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций Банка России) в срок, не превышающий 15 рабочих дней со дня получения Банком России заявления о внесении изменений в запись о Бюро в Реестр и следующей информации.
3.1.1. Сведений об изменении почтового адреса, номера телефонной и (или) факсимильной связи Бюро, адреса электронной почты и (или) сайта Бюро в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет", адреса (места нахождения) Бюро.
3.1.2. Сведений, подтверждающих назначение (увольнение) руководителя Бюро. Указанные сведения представляются в Банк России в виде:
оригинала выписки из ЕГРЮЛ о Бюро;
копии выписки из протокола общего собрания акционеров (участников) Бюро и (или) приказа, подтверждающего назначение (увольнение) руководителя Бюро;
оригинала справки о наличии (отсутствии) судимости и (или) факта уголовного преследования либо о прекращении уголовного преследования, выданной Министерством внутренних дел Российской Федерации, у физического лица, действующего в качестве руководителя Бюро.
3.1.3. Сведений, подтверждающих реорганизацию Бюро в форме преобразования. Указанные сведения представляются в Банк России в виде:
оригинала выписки из ЕГРЮЛ о Бюро;
оригинала выписки из реестра акционеров Бюро, действующего в форме акционерного общества, на дату внесения записи в ЕГРЮЛ о вновь образованном юридическом лице.
3.2. Бюро информирует Банк России об изменениях, внесенных в его учредительные документы, в срок, не превышающий 30 дней со дня государственной регистрации этих изменений, с представлением копий документов.
3.3. Бюро направляет информацию в Банк России (Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций Банка России) в срок, не превышающий 10 рабочих дней со дня изменения сведений, указанных в подпунктах 3.1.1 - 3.1.3 пункта 3.1 настоящего Положения.
Глава 4. Исключение записи о Бюро из Реестра
4.1. Решение об исключении записи о Бюро из Реестра принимается Банком России (Комитетом банковского надзора Банка России) в срок, не превышающий 15 рабочих дней или иной срок, установленный законодательством Российской Федерации, со дня получения Банком России следующей информации.
4.1.1. Вступившего в законную силу решения суда об исключении записи о Бюро из Реестра.
4.1.2. Сведений о государственной регистрации Бюро в связи с его ликвидацией или реорганизацией в форме слияния, разделения, присоединения к другому юридическому лицу.
4.1.3. Решения общего собрания акционеров (участников) Бюро о прекращении деятельности юридического лица в качестве Бюро.
4.2. В случае принятия общим собранием акционеров (участников) Бюро решения о прекращении деятельности юридического лица в качестве Бюро, Бюро представляет в Банк России в срок, не превышающий пять рабочих дней со дня принятия такого решения, следующие документы.
4.2.1. Заявление об исключении записи о Бюро из Реестра.
4.2.2. Решение общего собрания акционеров (участников) Бюро о прекращении деятельности юридического лица в качестве Бюро.
4.2.3. Оригинал выписки из ЕГРЮЛ, выписки из реестра акционеров Бюро, созданного в форме акционерного общества.
4.3. В случае ликвидации или реорганизации Бюро в форме слияния, разделения, присоединения к другому юридическому лицу, Бюро направляет сведения о принятии общим собранием акционеров (участников) Бюро решения о ликвидации или реорганизации в форме слияния, разделения, присоединения к другому юридическому лицу в Банк России в срок, не превышающий пять рабочих дней со дня принятия общим собранием акционеров (участников) Бюро такого решения.
4.4. Банк России (Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций Банка России) исключает запись о Бюро из Реестра в срок, определенный пунктом 4.1 настоящего Положения.
Одновременно Банк России (Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций Банка России) размещает пресс-релиз об исключении записи о Бюро из Реестра на официальном сайте Банка России в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет".
4.5. Банк России (Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций Банка России) опубликовывает информацию о решении Банка России (Комитета банковского надзора Банка России) об исключении записи о Бюро из Реестра в официальном издании Банка России - "Вестнике Банка России".
4.6. Банк России (Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций Банка России) направляет в Бюро в письменной форме по почте заказным почтовым отправлением с уведомлением о вручении почтового отправления либо вручает представителю Бюро под подпись решение Банка России об исключении записи о Бюро из Реестра, за исключением случая государственной регистрации Бюро в связи с его ликвидацией.
Глава 5. Требования к финансовому положению и деловой репутации участников бюро кредитных историй
5.1. Оценка финансового положения акционера (участника) Заявителя осуществляется в случае владения единолично или совместно с аффилированными лицами акционером (участником) Заявителя более чем 10 процентами акций (долей) в уставном (складочном) капитале Заявителя.
5.2. Акционер (участник) Заявителя должен соответствовать следующим требованиям, предъявляемым к его финансовому положению.
5.2.1. Стоимость чистых активов (собственных средств (капитала) акционера (участника) Заявителя - юридического лица, совокупный объем доходов акционера (участника) Заявителя - физического лица, владеющих единолично или совместно с аффилированными лицами акциями (долями) в уставном (складочном) капитале Заявителя, должна (должен) составлять на последнюю отчетную месячную дату для юридического лица (за последний календарный год для физического лица), предшествующую дате представления в Банк России заявления о внесении записи о Заявителе в Реестр:
для лиц, владеющих более чем 10 процентами, но менее чем 25 процентами акций (долей) в уставном (складочном) капитале Заявителя, - не менее 1 млн. рублей;
для лиц, владеющих 25 и более процентами акций (долей) в уставном (складочном) капитале Заявителя, - не менее 3 млн. рублей.
В случае если акционер (участник) Заявителя - юридическое лицо осуществляет деятельность менее года или участник Заявителя - физическое лицо не имел доходов за последний календарный год, предшествующий дате представления в Банк России заявления о внесении записи о Заявителе в Реестр, стоимость чистых активов (собственных средств) акционера (участника) Заявителя - юридического лица, собственные средства акционера (участника) Заявителя - физического лица должна (должны) составлять не менее чем 5 млн руб. Источники происхождения собственных средств акционера (участника) Заявителя - физического лица должны быть подтверждены в налоговой декларации, справке о полученных физическим лицом доходах и удержанных суммах налога и иных документах, подтверждающих источники происхождения собственных средств.
В случае если в порядке, предусмотренном настоящим Положением, акционером (участником) Заявителя - юридическим лицом представлено в Банк России письмо кредитной организации, подтверждающее его платежеспособность, величина денежных средств у акционера (участника) Заявителя - юридического лица, находящихся на его банковском счете, счете по вкладу (депозиту), расчетном (текущем) счете должна соответствовать требованиям к стоимости чистых активов (собственным средствам (капиталу), указанных в настоящем пункте.
5.2.2. Не иметь задолженности по уплате налогов и сборов на первое число месяца представления в Банк России заявления о внесении записи о Заявителе в Реестр.
5.2.3. Отсутствие производства по делу о несостоятельности (банкротстве) в отношении акционера (участника) Заявителя, вступивших в силу решений суда о признании акционера (участника) Заявителя несостоятельным (банкротом), процедур ликвидации.
5.3. Акционер (участник) Заявителя должен соответствовать следующим требованиям к деловой репутации.
5.3.1. Не иметь непогашенной или неснятой судимости за совершение преступлений в сфере экономики в отношении акционера (участника) Заявителя - физического лица, руководителя, заместителей руководителя акционера (участника) Заявителя - юридического лица.
5.3.2. Отсутствие дисквалификации.
5.4. Акционер (участник) Бюро - юридическое лицо, акционер (участник) Бюро - физическое лицо, приобретающий (приобретший) акции (доли) в уставном (складочном) капитале Бюро, внесенного в Реестр, должен соответствовать требованиям, предъявляемым к его финансовому положению и деловой репутации, указанным в пунктах 5.2, 5.3 настоящего Положения.
Глава 6. Заключительные положения
6.1. Настоящее Положение вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования в "Вестнике Банка России".
6.2. Со дня вступления в силу настоящего Положения не применять:
приказ ФСФР России от 27 октября 2005 года N 05-52/пз-н "Об утверждении Положения о требованиях к финансовому положению и деловой репутации участников бюро кредитных историй", зарегистрированный Министерством юстиции Российской Федерации 26 декабря 2005 года N 7308 (Бюллетень нормативных актов федеральных органов исполнительной власти от 9 января 2006 года N 2);
приказ ФСФР России от 20 сентября 2007 года N 07-100/пз-н "О внесении изменений в некоторые приказы Федеральной службы по финансовым рынкам", зарегистрированный Министерством юстиции Российской Федерации 15 октября 2007 года N 10327 (Бюллетень нормативных актов федеральных органов исполнительной власти от 19 ноября 2007 года N 47);
приказ ФСФР России от 14 мая 2013 года N 13-37/пз-н "Об утверждении Административного регламента предоставления ФСФР России государственной услуги по ведению государственного реестра бюро кредитных историй", зарегистрированный Министерством юстиции Российской Федерации 4 июня 2013 года N 28658 (Бюллетень нормативных актов федеральных органов исполнительной власти от 22 июля 2013 года N 29)".
Председатель Центрального банка
Российской Федерации
Э.С.НАБИУЛЛИНА
Приложение 1
к Положению Банка России
от _____________ N _____
"О порядке ведения Банком России
государственного реестра бюро
кредитных историй и требованиях
к финансовому положению
и деловой репутации участников
бюро кредитных историй"
Центральный банк Российской Федерации Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций ул. Неглинная, д. 12, г. Москва, 107016 Заявление о внесении записи о юридическом лице в государственный реестр бюро кредитных историй __________________________________________________________________ (наименование юридического лица (фирменное и сокращенное наименование (при наличии) __________________________________________________________________ (дата государственной регистрации) __________________________________________________________________ (основной государственный регистрационный номер (ОГРН) __________________________________________________________________ (идентификационный номер налогоплательщика (ИНН), код причины постановки на учет (КПП), код по общероссийскому классификатору предприятий и организаций (ОКПО) __________________________________________________________________ (адрес (место нахождения) __________________________________________________________________ (почтовый адрес) просит внести запись о юридическом лице в государственный реестр бюро кредитных историй. О решении Банка России прошу сообщить по почте, нарочным способом (нужное подчеркнуть). К заявлению прилагаются следующие документы:
_________________________________ __________ _____________________ (единоличный исполнительный орган (подпись) (инициалы, фамилия)
юридического лица или лица,
исполняющего его обязанности)
М.П. __________________________________________________________
(контактный телефон и факс бюро кредитных историй,
адрес электронной почты и (или) официального сайта
в информационно-телекоммуникационной сети
"Интернет" (при наличии)
Приложение 2
к Положению Банка России
от _____________ N _____
"О порядке ведения Банком России
государственного реестра бюро
кредитных историй и требованиях
к финансовому положению
и деловой репутации участников
бюро кредитных историй"
Центральный банк
Российской Федерации
Департамент лицензирования
деятельности и финансового
оздоровления кредитных организаций
ул. Неглинная, д. 12,
г. Москва, 107016
Заявление о внесении изменений в запись
о бюро кредитных историй в государственный
реестр бюро кредитных историй
__________________________________________________________________
(наименование бюро кредитных историй (фирменное и сокращенное
наименование (при наличии)
__________________________________________________________________
(дата государственной регистрации)
__________________________________________________________________
(основной государственный регистрационный номер (ОГРН)
__________________________________________________________________
(идентификационный номер налогоплательщика (ИНН), код причины
постановки на учет (КПП), код по общероссийскому классификатору
предприятий и организаций (ОКПО)
__________________________________________________________________
(адрес (место нахождения)
__________________________________________________________________
(почтовый адрес)
просит внести изменения в запись о бюро кредитных историй в
государственном реестре бюро кредитных историй на основании:
__________________________________________________________________
__________________________________________________________________
(указать сведения и основание)
К заявлению прилагаются следующие документы:
_________________________________ __________ _____________________ (единоличный исполнительный орган (подпись) (инициалы, фамилия) бюро кредитных историй или лица, исполняющего его обязанности) М.П. _______________________________________________________ (контактный телефон и факс бюро кредитных историй, адрес электронной почты и (или) официального сайта в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет" (при наличии)
Приложение 3
к Положению Банка России
от _____________ N _____
"О порядке ведения Банком России
государственного реестра бюро
кредитных историй и требованиях
к финансовому положению
и деловой репутации участников
бюро кредитных историй"
Центральный банк
Российской Федерации
Департамент лицензирования
деятельности и финансового
оздоровления кредитных организаций
ул. Неглинная, д. 12,
г. Москва, 107016
Заявление об исключении записи о бюро кредитных историй из
государственного реестра бюро кредитных историй
__________________________________________________________________
(наименование бюро кредитных историй (фирменное и сокращенное
наименование (при наличии)
__________________________________________________________________
(дата государственной регистрации)
__________________________________________________________________
(основной государственный регистрационный номер (ОГРН)
__________________________________________________________________
(идентификационный номер налогоплательщика (ИНН), код причины
постановки на учет (КПП), код по общероссийскому классификатору
предприятий и организаций (ОКПО)
__________________________________________________________________
(адрес (место нахождения)
__________________________________________________________________
(почтовый адрес)
просит исключить запись о бюро кредитных историй из
государственного реестра бюро кредитных историй на основании:
__________________________________________________________________
(указать основание)
О решении Банка России прошу сообщить по почте, нарочным (нужное
подчеркнуть).
К заявлению прилагаются следующие документы:
_________________________________ ____________ ___________________ (единоличный исполнительный орган (подпись) (инициалы, фамилия) бюро кредитных историй или лица,
исполняющего его обязанности)
М.П. _________________________________________________________
(контактный телефон и факс бюро кредитных историй,
адрес электронной почты и (или) официального сайта
в информационно-телекоммуникационной сети
"Интернет" (при наличии)